Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/4952/23
номер провадження 1-кс/695/152/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12 лютого 2024 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Чорнобаївського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0001545 від 05.12.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим начальником Чорнобаївського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0001545 від 05.12.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України про тимчасовий доступ до наявних у розпорядженні Акціонерного товариства Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ") (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи філії "Черкаське головне регіональне управління" Публічного акціонерного товариства Комерційного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_2 , розміщеної за адресою: АДРЕСА_3 ) оригіналів чи копій документів, які містять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю) з можливістю їх вилучення, а саме:

-інформації про особу, що відкривала юридичну справу по банківській картці № НОМЕР_3 , з вказанням особи (прізвище, ім`я по-батькові, адреса проживання, моб. телефон), фото, відеоматеріали особи, що реєструвала вказаний рахунок та відомості про особу, що отримувала картку по вказаному рахунку.

-інформації про всі способи та місця зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_3 , у тому числі й з використанням банківської картки та без її використання, у всіх випадках у період часу з 04.12.2023 по 06.12.2023;

-фото і відеоматеріалів про особу, яка знімала готівкові кошти з банківської картки № НОМЕР_3 , у всіх випадках у період часу з 04.12.2023 по 06.12.2023 з використанням пластикової картки та всіма іншими способами.

-інформації про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_3 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) за період з 04.12.2023 по 06.12.2023 року.

Клопотання обґрунтоване тим, що 04.12.2023 по спецлінії « НОМЕР_4 » надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_4 , про те, що 04.12.2023 на її мобільний телефон НОМЕР_5 надійшов телефонний дзвінок від невідомого чоловіка з використанням номеру телефону НОМЕР_6 , який представився працівником банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив останню про те, що невідома особа намагається розрахуватись коштами, які знаходяться на її банківських картках №№ НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , тому для того, щоб зберегти грошові кошти, які знаходяться на даних картках, необхідно здійснити наступну банківську операцію: поповнити через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » мобільний рахунок належного їй мобільного терміналу № НОМЕР_9 трьома платежами на загальну суму 2986 грн., що останньою було власноручно зроблено. Після проведення вище згаданої операції, грошові кошти з рахунку належного їй мобільного терміналу НОМЕР_9 загальною сумою 2986 грн. зникли.

Будучи допитана ОСОБА_5 повідомила, що являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », при цьому користується банківськими картками № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 (розрахунковий рахунок НОМЕР_10 ). 04.12.2023 близько 11 години на мобільний телефон за номером НОМЕР_5 , який належить останній, зателефонував невідомий номер НОМЕР_6 , де в слухавці ОСОБА_5 почула голос невідомої особи чоловічої статі, який представився працівником служби безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитав чи користувалася ОСОБА_5 останні пів години банківської карткою банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на що остання відповіла, що ні. Після чого, невідома особа чоловічої статі повідомила про те, що хтось намагався розрахуватися картками, при цьому назвавши дані ОСОБА_5 . Невідома особа повідомила про те, що потрібно перерахувати грошові кошти з банківської картки на рахунок мобільного телефону останньої, щоб ними ніхто не заволодів. У подальшому невідома особа чоловічої статі говорив, які потрібно робити дії, що ОСОБА_5 й зробила, а саме: здійснила переказ коштів в сумі 2984 на власний мобільний рахунок за номером НОМЕР_9 . Після чого, невідома особа чоловічої статі повідомила, що ОСОБА_5 має з кредитної картки, на якій малось 25 000 тис., здійснити переказ коштів на банківську картку працівника банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та почала дальше говорити, які дальше дії робити. Так ОСОБА_5 здійснила переказ грошових коштів сумі 19 000 грн. на картку на ім`я ОСОБА_6 . Після чого ОСОБА_5 зрозуміла, що її ошукали шахраї.

26.01.2024 проведено тимчасовий доступ до речей і документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у результаті чого встановлено, що грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 на суму 18536 грн. було перераховано на банківську картку банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 .

Для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення, необхідно отримати документи та інформацію (відомості по банківській карті № НОМЕР_3 ), які перебувають у володінні службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В інший спосіб, окрім як проведення тимчасового доступу, отримати вказану інформацію та документи не надається можливим, оскільки вони становлять банківську таємницю.

У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з`явилася, але в клопотанні просила розглянути подане клопотання без її участі та без участі прокурора.

Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з`явився з невідомих суду причин.

Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя зазначає наступне.

Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001545 від 05.12.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України за повідомленням ОСОБА_5 , про те, що 04.12.2023 на її мобільний телефон НОМЕР_5 надійшов телефонний дзвінок від невідомого чоловіка з використанням номеру телефону НОМЕР_6 , який представився працівником банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив останню про те, що невідома особа намагається розрахуватись коштами, які знаходяться на її банківських картках №№ НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , тому для того, щоб зберегти грошові кошти, які знаходяться на даних картках, необхідно здійснити наступну банківську операцію: поповнити через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » мобільний рахунок належного їй мобільного терміналу № НОМЕР_9 трьома платежами на загальну суму 2986 грн., що останньою було власноручно зроблено. Після проведення вище згаданої операції, грошові кошти з рахунку належного їй мобільного терміналу НОМЕР_9 загальною сумою 2986 грн. зникли.

Дані обставини викладені й в протоколі допиту потерпілого від 18.12.2023 р.

З виписки по карті НОМЕР_8 за період з 03.12.2023 по 05.12.2023 р. вбачається, грошові кошти в суму 18536 грн. було перераховано з картки № НОМЕР_8 на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - № НОМЕР_3 .

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).

Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;

10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;

11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;

13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ") (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи філії "Черкаське головне регіональне управління" Публічного акціонерного товариства Комерційного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_2 , розміщеної за адресою: АДРЕСА_3 ).

У клопотанні доведено, що інформація, яка є його предметом, може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.

Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до повного задоволення.

Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати начальнику відділу СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області майору поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Золотоніського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_10 , чи за дорученням слідчого, тимчасовий доступ до наявних у розпорядженні Акціонерного товариства Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ") (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розміщеного за адресою: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи філії "Черкаське головне регіональне управління" Публічного акціонерного товариства Комерційного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_2 , розміщеної за адресою: АДРЕСА_3 ) оригіналів документів, які містять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю) з можливістю вилучення їх копій, а саме:

-інформації про особу, що відкривала юридичну справу по банківській картці № НОМЕР_3 , з вказанням особи (прізвище, ім`я по батькові, адреса проживання, моб. телефон), фото, відеоматеріали особи, що реєструвала вказаний рахунок та відомості про особу, що отримувала картку по вказаному рахунку;

-інформації про всі способи та місця зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_3 , в тому числі й з використанням банківської картки та без її використання, у всіх випадках у період часу з 04.12.2023 по 06.12.2023;

-фото і відеоматеріалів про особу, яка знімала готівкові кошти з банківської картки № НОМЕР_3 , у всіх випадках у період часу з 04.12.2023 по 06.12.2023 з використанням пластикової картки та всіма іншими способами;

-інформації про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_3 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) за період з 04.12.2023 по 06.12.2023 рік.

Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду ОСОБА_1