Справа№484/2621/23
Провадження№: 1-кс/484/161/24
Ухвала

про тимчасовий доступ до речей і документів

07.02.2024 року м. Первомайськ

Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , без участі слідчого,

розглянувши винесене в кримінальному провадженні №0000580 від 21.05.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України клопотання слідчого слідчого відділу Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_2 погоджене з прокурором Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_3 ,

про здійснення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю

встановив

слідчий СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_2 звернувся до суду із даним клопотанням, в якому зазначає, що 20.05.2023 до Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області звернулась ОСОБА_4 про те, що в період часу з 16:45 по 17:30 год. невідома особа з мобільних номерів НОМЕР_1 та НОМЕР_2 зателефонувавши до неї на її мобільний номер телефону представившись працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом зловживання довірою (під приводом недопущення несанкціонованих операцій з картковими рахунками) отримала доступ до особистого кабінету в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа її грошовими коштами в сумі 868 000 грн., які перебували в неї на балансі. Крім того зазначена особа під приводом вищевказаним приводом заволоділа грошовими коштами в сумі 38 000 грн., які ОСОБА_4 самостійно перерахувала за допомогою інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з балансу свого банкінвського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за № НОМЕР_3 . В загалом шляхом вказаних дій потерпілій було завдано матеріального збитку на загальну суму 906 000 грн.

Відомості за даним фактом внесено до ЄРДР за № 0000580 від 21.05.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході розслідування даного кримінального провадження було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 , яка в ході допиту пояснила наступне - що в неї був син ОСОБА_5 , який проходив службу в ЗСУ та перебував на бойовому завданні в Донецькій області, ІНФОРМАЦІЯ_9 він загинув внаслідок захисту України.

Так як в неї є в користуванні є картка « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 дійсна до 02/26 року до якої підключений мобільний телефон НОМЕР_5 , є також додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». 19.12.2022 їй на карту надійшли грошові кошти за смерть її сина 7,5 міліонів гривень від держави, частину грошей я зняла, частина залишилася на карті.

Також в неї в користуванні є картка « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 дійсна до ІНФОРМАЦІЯ_10 року до якої підключений також мобільний телефон НОМЕР_5 на якій також були грошові кошти в сумі 38 000 грн., є також додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

20.05.2023 приблизно об 16:45 год. вона перебувала в себе вдома та їй на мій мобільний телефон зателефонувала невідома особа з номеру НОМЕР_1 жіночої статті, яка представилася працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та повідомила в ході розмови, що їй потрібно захистити свою картку, так як намагалися зайти до кабінету та зняти грошові кошти та з нею зв`яжеться працівник банку, який допоможе захистити картку.

Через хвилин 5 мені знову на її мобільний телефон зателефонували вже з іншого номеру НОМЕР_2 , по голосу був вже молодий чоловік. Під час розмови він їй сказав, що він представник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та допоможе захистити картку. Почав їй розповідати, що якщо вона не зробить захист то не отримає свої гроші.

Під час розмови вказаний чоловік почав їй розповідати, що потрібно йому називати коди, які їй приходять у вигляді СМС повідомлень, приблизно разів 5 вона йому називала коди, після чого назвала йому код з трьох цифр, який розташований позаду картки, вказаний чоловік сказав, щоб вона не заходила до свого кабінету, так як операція по захисту не буде здійснена.

Після чого він їй сказав, що потрібно захистити ще картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », так як з картки було знято кошти в сумі 19 000 грн., та потрібно вести номер в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для того щоб захистити кошти, тому вона ввела два рази коди, як пізніше вияснилося це були цифри від іншої картки на яку вона перерахувала гроші.

ОСОБА_4 зрозуміла що в неї крадуть грошові кошти та почала телефонувати на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 », але вказаний чоловік продовжував телефонувати їй з вказаного номеру та мішати, щоб я не могла додзвонитися. В кінці розмови він запитав де потерпіла працює, та чи є в неї ще гроші готівкою, після чого відключився.

Також під час розмови з вказаним чоловіком вона зайшла до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та побачила що в мене не має грошей, вказаний чоловік говорив що це система повинна загрузити інформацію.

Після всього потерпіла вже не заходила до додатків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та « ІНФОРМАЦІЯ_3 », так як знала що її ввели в оману.

ОСОБА_4 відразу після розмови зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила про даний факт та попрохала щоб заблокували картку та також зателефонувала до « ІНФОРМАЦІЯ_4 » щоб також заблокували картку.

В результаті шахрайських дій, незаконно заволоділи грошовими коштами в загальній сумі 906 000 грн. 868 000 грн. з картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 та 38 000 грн. з картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 .

Під час досудового розслідування потерпіла ОСОБА_6 надала платіжну інструкцію № від 20.05.2023 де зазначено що отримувач грошових коштів являється ОСОБА_7 на якого відкрито кредитний рахунок № НОМЕР_6 .

Відповідно до результатів тимчасового доступу було встановлено, що частина грошових коштів була переведена з рахунку № НОМЕР_6 , який належить ФОП « ОСОБА_8 » на рахунки відкритті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 та № НОМЕР_9 .

У подальшому грошові кошти в сумі 38 000 грн. з банківської картки НОМЕР_10 20.05.2023 були перераховані на картку НОМЕР_11 емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » видана на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 адреса реєстрації: АДРЕСА_1 .

З метою виконання завдань кримінального провадження, передбачених статтею 2 КПК України, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей і документів, що містять інформацію про рух коштів з банківських рахунків № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 та № НОМЕР_9 , можливо особи яка причетна до скоєння злочину, рух коштів по вказаним рахункам, місця здійснення операцій за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали, а також інформацію про здійснення розрахунково-касових операцій щодо особи та/або осіб, яка(і) здійснює операції по вказаним рахункам в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Відповідно до вимог глави 10 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, серед іншого, зокрема, є: - відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; - інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; - фінансово-економічний стан клієнтів; - інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку.

Отже, зміст вищевказаної інформації, до якої необхідно отримати тимчасовий доступ, представляє банківську таємницю.

За допомогою ідентифікаційної властивості «BIN» (Bank Identification Number) встановлено, що володільцем даної інформації (банківської таємниці) є акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_12 , МФО: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ).

Згідно статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до статті 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці.

Відомості, що містяться в речах і документах, до яких необхідно отримати тимчасовий доступ, представляють суттєве значення для встановлення обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також винної особи.

У даному випадку результати отримання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можуть представляти доказове значення у кримінальному провадженні. Доведення зазначених обставин іншим способом неможливо.

Враховуючи, що результати даного заходу забезпечення кримінального провадження можуть представляти доказове значення, тимчасовий доступ до речей і документів (охоронюваної законом таємниці) доцільно отримати із можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, в тому числі на носії інформації в електронному вигляді.

З метою збереження інформації, яка міститься в документах, які містять банківську таємницю , також просили розглядати клопотання без участі представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

В судове засідання слідчий та прокурор надали заяви про розгляд клопотання у їх відсутність, клопотання підтримують та просять його задовольнити.

Явка слідчого до суду для розгляду даного клопотання не визнавалась обов`язковою, а тому слідчий суддя вважає за можливе провести розгляд даного клопотання у відсутність особи яка його подала.

Згідно норми ч. 1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Вивчивши клопотання слідчого та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України встановлено, що зазначена у клопотанні слідчого інформація дійсно має доказове значення в межах кримінального провадження; така інформація зберігається у певної особи (банківської установи), про що в матеріалах кримінального провадження наявне підтвердження.

Сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність», а також п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України такий доступ можливо надали лише з дозволу слідчого судді.

Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (ч. 1 ст. 159 КПК України).

Тому, відповідно до ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слід надати тимчасовий доступ до вказаної у клопотанні інформації, оскільки отримати її в інший спосіб неможливо, а без неї неможливо встановити обставини у кримінальному провадженні. Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України слідчий має можливість ознайомитися з нею, зробити її копії, в тому числі і в електронному вигляді. Отримання копій необхідної інформації в електронному вигляді, або отримання певної інформації на паперових носіях, належним чином завіреної банком, цілком забезпечить інтереси досудового розслідування.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України,

ухвалив

надати слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_2 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_12 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майор поліції ОСОБА_17 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_18 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_12 , МФО: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ) і зберігаються за адресою: АДРЕСА_3 , та містять охоронювану законом таємницю, з можливістю подальшого проведення виїмки в приміщенні Миколаївського регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

- інформації щодо підключених пристроїв та користувачів які заходили до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_7 у якої відкритий рахунок № НОМЕР_14 з вказанням IP-адрес входу та виходу за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали;

- інформації щодо підключених пристроїв та користувачів які заходили до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 на якого відкрито кредитний рахунок № НОМЕР_6 , з вказанням IP-адрес входу та виходу за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали;

- інформації щодо підключених пристроїв та користувачів які заходили до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , на ім`я якого відкрита банківська картка № НОМЕР_11 емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з вказанням IP-адрес входу та виходу за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали;

- інформації щодо підключених пристроїв та користувачів які заходили до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » невідомих осіб, на ім`я яких відкриті інші невідомі рахунки № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з вказанням IP-адрес входу та виходу за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали;

- копій документів, поданих для відкриття банківських рахунків № НОМЕР_15 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та зняття грошових коштів з зазначених рахунків;

- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаним рахункам (про зняття грошових коштів з зазначених рахунків) - грошові чеки, платіжні доручення тощо, із зазначенням адреси відділення банку або банкомату, номеру банкомату, суми грошей, яка знімалась у даному банкоматі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали;

- фото та відеоінформацію щодо особи (осіб), яка в банку та банкоматах отримувала грошові кошти використовуючи банківські рахунки № НОМЕР_15 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 01.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали.

Тимчасовий доступ до вищевказаних речей і документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_12 , МФО: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , місце знаходження регіонального офісу: АДРЕСА_3 ) та містять охоронювану законом таємницю, надати з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії у паперовій та/або на носії інформації в електронному вигляді та з можливістю подальшого проведення виїмки в приміщенні Миколаївського регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_4 .

Доступ слід надати строком на один місяць з дня винесення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого судового провадження.

Слідчий суддя: