Справа №: 398/140/22
провадження №: 1-кс/398/119/24
УХВАЛА

Іменем України

"17" січня 2024 р. м. Олександрія

Слідчий суддя Олександрійського міськрайонного суду ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Олександрійського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , погоджене начальником відділу Олександрійської окружної прокуратури Кіровоградської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001437 від 24.10.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

15.01.2024 року до Олександрійського міськрайонного суду Кіровоградської області надійшло клопотання слідчого СВ Олександрійського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській області капітан поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001437 від 24.10.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 Кримінального кодексу України та можливість їх вилучити.

Клопотання мотивоване тим, що в провадженні СВ Олександрійського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській області перебувають матеріали кримінального провадження №0001437 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що 21.10.2021 року о 13:48 годині невстановлена особа шахрайським способом, а саме: шляхом заміни сім карти № НОМЕР_1 , здійснила перерахування грошових коштів на суму 23 400 гривень з кредитної карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Крім того в цей же час на ім`я останнього без його відома та без надання ним будь-яких документів було оформлено кредитний договір № 580 від 21.10.2021 року позики на суму 3 100 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та кредитний договір №0827-3014 від 21.10.2021року позики на суму 10 000 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

На підставі викладеного, 24.10.2021 року відомості про вчинення кримінального правопорушення було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001437.

Так, в ході досудового розслідування, під час допиту потерпілого ОСОБА_5 встановлено, що станом на 21.10.2021 року, в його користуванні знаходився мобільний телефон, в якому він використовував сім карту оператору стільникового зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_1 .

21.10.2021року близько 13:40 години на телефон потерплого ОСОБА_5 надійшло повідомлення, від оператора мобільного зв`язку ІНФОРМАЦІЯ_5 про те, що протягом семи годин буде проведена заміна СІМ картки № НОМЕР_1 . Через оператора Call-центра « ІНФОРМАЦІЯ_5 » потерпілому стало відомо, що СІМ-картку за № НОМЕР_1 було заблоковано. Після закінчення робочого часу, о 17.00 годині потерпілий поїхав до сервісного центру « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований в м. Жовті Води Дніпропетровської області, де відновив свою СІМ-картку оператора зв`язку за № НОМЕР_1 . Після відновлення СІМ- картки на номер НОМЕР_3 потерпілому ОСОБА_5 почали надходити текстові повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з кодами про вхід до Абанк24, хоча ці дії потерпілий не виконував.

Крім того, в цей же час на ім`я потерпілого без його відома та без надання ним будь-яких документів було оформлено договір позики на суму позики на суму 3100 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та кредитний договір № 0827-3014 від 21.10.2021року позики на суму 10 000 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Наразі потерпілому ОСОБА_5 заподіяно матеріальну шкоду на суму 36 500 гривень, крім того продовжують нараховуватися відсотки по кредитам, які взято у зазначених вище організаціях.

Враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відповідно до ч. 2 ст. 9 КПК України, всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних процесуальних рішень, а також з метою притягнення до відповідальності винних осіб в міру своєї вини, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та можливість їх вилучити (виїмка документів), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: до відомостей про здійснені телефонні дзвінки між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснені на або з номеру телефону НОМЕР_3 за період з 21.10.2021 по 16.10.2023, із аудіозаписами відповідних розмов; деталізована виписка про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 , способом доступу до якого є банківська картка № НОМЕР_2 , клієнт - ОСОБА_5 за період з 27.11.2020 по 25.08.2023 із зазначенням фізичної адреси та/або ІР- адреси, за якою здійснювалися відповідні банківські операції та вхід до мобільного банкінгу; спосіб авторизації клієнта під час здійснення операцій; платіжних доручень, касових документів, меморіальних ордерів тощо, на підставі яких здійснювалися банківські операції за банківським рахунком № НОМЕР_4 , клієнт - ОСОБА_5 , за 21.10.2021року; перелік логів усіх дій, виконаних із застосуванням мобільного банкінгу користувачем банківського рахунку № НОМЕР_4 , засобом доступу до якого є банківська картка № НОМЕР_2 , клієнт ОСОБА_5 , за період з 27.11.2020 по 25.08.2023 року, у тому числі щодо ініціювання та проведення банківських операцій, підтвердження авторизації тощо; внутрішні документи з питань фінансового моніторингу (правила фінансового моніторингу, програма проведення фінансового моніторингу, що діяли в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 21.10.2021; записи, дані, інформацію щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері запобігання та протидії, зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнта ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_5 (у тому числі за 21.10.2021), а також усі документи що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом ОСОБА_5 (включаючи ділову, зокрема внутрішню, кореспонденцію, листування, звіти, запити, результати будь-якого аналізу під час здійснення належної перевірки клієнта) за період з 21.10.2021 року по 25.08.2023 року, з можливістю виготовлення їх належним чином засвідчених копій.

Слідчій у судове засідання не з`явися, подав клопотання про розгляд справи у його відсутність.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглядається слідчим суддею без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи.

Відповідно до ст. 107 КПК України фіксування розгляду даного клопотання за допомогою технічних засобів не здійснюється. Відповідно до вимог ст. 108 КПК України ведеться журнал судового засідання.

Дослідивши матеріали кримінального провадження слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Пунктом 5 частини 2 статті 131 КПК України передбачений такий вид заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів.

У відповідності до вимог ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст.161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з п. 5 ч. 1 ст.162КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відносяться відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Статтею 60 Закону України «Про банкиі банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Зокрема, банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних і фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Слідчим суддею встановлено, що 24.10.2021 органом поліції розпочато кримінальне провадження №0001437, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння шахрайським шляхом кредитними грошовими коштами ОСОБА_5 з кредитної карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 в сумі 23 400 грн, та без надання ним будь-яких документів оформлення на його ім`я договорів позики № 580 від 21.10.2021 року на суму 3 100 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та № 0827-3014 від 21.10.2021 року на суму 10 000 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Таким чином, в ході досудового розслідування виникла необхідність перевірки факту заволодіння шахрайським шляхом кредитними грошовими коштами ОСОБА_5 , та укладення кредитних договорів на ім`я ОСОБА_5 без його відома. При вирішенні питання про надання тимчасового доступу слідчий суддя бере до уваги надані слідчим: витяг з кримінального провадження та інші матеріали кримінального провадження.

Враховуючи наведене, приходжу до висновку, що наявні достатні підстави вважати, що інформація щодо руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 , способом доступу до якого є банківська картка № НОМЕР_2 із зазначенням фізичної адреси та/або ІР- адреси, за якою здійснювалися відповідні банківські операції та вхід до мобільного банкінгу; спосіб авторизації клієнта під час здійснення операцій; платіжних доручень, касових документів, меморіальних ордерів тощо, на підставі яких здійснювалися банківські операції за банківським рахунком № НОМЕР_4 , клієнт - ОСОБА_5 , перелік усіх дій, виконаних із застосуванням мобільного банкінгу користувачем банківського рахунку № НОМЕР_4 , засобом доступу до якого є банківська картка № НОМЕР_2 , клієнт - ОСОБА_5 , у тому числі щодо ініціювання та проведення банківських операцій, підтвердження авторизації тощо; внутрішні документи з питань фінансового моніторингу (правила фінансового моніторингу, програма проведення фінансового моніторингу, що діяли в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; записи, дані, інформацію щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері запобігання та протидії, зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнта ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_5 (у тому числі за 21.10.2021), а також усі документи що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом ОСОБА_5 (включаючи ділову, зокрема внутрішню, кореспонденцію, листування, звіти, запити, результати будь-якого аналізу під час здійснення належної перевірки клієнта), сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин в ньому, а також, беручи до уваги те, що слідчий обґрунтовано покликається на можливість використання як доказів відомостей, що містяться в установі банку та неможливість іншими способами довести обставини вчинення даного кримінального правопорушення, тому, за наведених обставин, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення частково за період з 00:00 год 21.10.2021 по 01.01.2022, шляхом зняття копії інформації. У наданні доступу до запитуваної інформації за подальший період слід відмовити, оскільки слідчим в клопотанні не вмотивовано та не доведено необхідність доступу до інформації за такий тривалий період.

Разом з тим, не підлягає задоволенню вимога слідчого про тимчасовий доступ до відомостей про здійснені телефонні дзвінки між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснені на або з номеру телефону НОМЕР_3 за період з 21.10.2021 по 16.10.2023, із аудіозаписами відповідних розмов, оскільки органом досудового розслідування не доведено необхідність вилучення такої інформації, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації, оскільки слідчим наразі не зроблено аналіз руху коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , спосіб авторизації клієнта під час здійснення операцій, тощо, що вказує на передчасність такої вимоги.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 36, 110, 131, 132, 159, 161, 162, 163 ч.2, 164 - 166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Олександрійського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській області капітан поліції ОСОБА_3 ,погоджене начальником відділу Олександрійської окружної прокуратури Кіровоградської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001437 від 24.10.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 Кримінального кодексу України- частково.

Надати дозвіл слідчому СВ Олександрійського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській області капітану поліції ОСОБА_3 , заступнику начальника СВ Олександрійського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській області майору поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ Олександрійського районного відділу поліції в Кіровоградській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Олександрійського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 на тимчасовий доступ до речей і документів - відомостей, що становлять охоронювану законом таємницю, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: деталізованої виписки про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 , способом доступу до якого є банківська картка № НОМЕР_2 , клієнт - ОСОБА_5 за період з 21.10.2021 року по 01.01.2022 року із зазначенням фізичної адреси та/або ІР- адреси, за якою здійснювалися відповідні банківські операції та вхід до мобільного банкінгу; спосіб авторизації клієнта під час здійснення операцій; платіжних доручень, касових документів, меморіальних ордерів тощо, на підставі яких здійснювалися банківські операції за банківським рахунком № НОМЕР_4 , клієнт - ОСОБА_5 за 21.10.2021року; перелік усіх дій, виконаних із застосуванням мобільного банкінгу користувачем банківського рахунку № НОМЕР_4 , засобом доступу до якого є банківська картка № НОМЕР_2 , клієнт ОСОБА_5 , за 21.10.2021 року, у тому числі щодо ініціювання та проведення банківських операцій, підтвердження авторизації тощо; внутрішні документи з питань фінансового моніторингу (правила фінансового моніторингу, програма проведення фінансового моніторингу, що діяли в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 21.10.2021; записи, дані, інформацію щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері запобігання та протидії несанкціонованому отримані грошових коштів з рахунку третіми особами, зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнта ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_5 (у тому числі за 21.10.2021), а також усі документи що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом ОСОБА_5 (включаючи ділову, зокрема внутрішню, кореспонденцію, листування, звіти, запити, результати будь-якого аналізу під час здійснення належної перевірки клієнта) за період з 21.10.2021 року по 01.01.2022 року, з можливістю виготовлення їх належним чином засвідчених копій.

В іншій частині клопотання - відмовити.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовии доступ до речей і документів з можливістю ознайомитися з ними та зробити їх копії.

Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1