Справа № 456/3037/23
Провадження № 1-кс/456/504/2023
УХВАЛА

слідчого судді

09 червня 2023 року місто Стрий

Слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні, внесеного до ЄРДР 06.06.2023 за №0000174,

встановив:

В обґрунтування клопотання дізнавач покликається на те, що 05.06.2023 до Стрийського РУП ГУНП у Львівській області поступила заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що під час оформлення онлайн кредиту у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » невідома особа, яка представилась консультантом шляхом обману та зловживання довірою, шахрайським способом під приводом надання позики грошей, заволоділа коштами заявниці на загальну суму 6047 грн 60 коп, які остання перерахувала 01.06.2023 о 12:10 год зі своєї банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_1 на банківську картку НОМЕР_2 кошти в сумі 500 гривень, а також 1989,90 грн, 1400 грн, 2150,70 грн переказала на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 . Потерпіла ОСОБА_5 під час допиту повідомила, що 01.06.23 р. вона вирішила взяти кредит на суму 20 тис. грн., тому знайшла в інтернеті-онлайн кредит та оформила заявку, де ввела своє прізвище та ім`я, а також вказала номер мобільного телефону. Того самого дня, її прийшло смс-повідомлення на мобільний телефон про те, що до неї не змогли додзвонитись з номеру НОМЕР_4 і щоб вона написала на цей номер у мережі «Viber» щодо позики грошей. На цей номер потерпіла почала писати до особи яка назвалась ОСОБА_6 , консультантом-спеціалістом з кредитної оцінки компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В ході переписки особа ОСОБА_6 вказала, що потерпілій необхідно звернутись до брокера ім`я якої « ОСОБА_7 », оскільки в неї погана кредитна історія та вказав номер брокера НОМЕР_5 . Тоді на номер НОМЕР_5 потерпіла написала, що бажає підняти рівень довіри для отримання кредиту, та запитала чи це можливо. На що брокер написав у «Вайбер» що це можливо і потрібно оплатити 500 гривень для підняття рівня кредитної довіри та написала номер банківської картки « НОМЕР_2 ». Цього дня, тобто о 12:10 год. 01.06.2023 потерпіла переказала зі своєї банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_3 « НОМЕР_1 » на банківську картку « НОМЕР_2 » кошти в сумі 500 гривень. Брокер написала, що все добре і що далі потерпілій потрібно зв`язувалась з консультантом. Для оформлення кредиту, потерпіла скинула фото свого паспорту і ідентифікаційного коду та номер своєї банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_3 « НОМЕР_1 ». Тоді консультант написав, що передає документи юристам на підготовку та перерахування коштів і що найближчу годину буде мати результат. Надалі він написав, що потерпіла повинна заплатити стандартну державну комісію у сумі 1980 гривень та надав номер банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № « НОМЕР_3 », на яку потерпіла о 15:34 год. зі своєї банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » переказала 1989,90 грн. на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № « НОМЕР_3 ». Тоді їй консультант написав, що потрібно сплатити страховий поліс на випадок форс- мажорних обставин у сумі 1400 гривень і ці гроші будуть компенсовані. Тому гроші в сумі 1407 грн., о 17:36 год. 01.06.2023 потерпіла переказала зі своєї картки « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на карточку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № « НОМЕР_3 ». Після того, з номеру НОМЕР_6 написав ОСОБА_8 (так підписаний у мережі « ІНФОРМАЦІЯ_6 »), про те, що консультант передав документи на нарахування, та при переказі коштів, банк емітент вимагає сплату комісії за конвертацію у розмірі 2140 гривень. Надалі, 02.06.23 о 10:36 год, потерпіла переказала зі своєї картки « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на карточку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № « НОМЕР_3 » кошти в сумі 2150,70 гривень. Потім, дана особа, писала що потрібно сплати ще одну комісію за переказ коштів у сумі 1670 гривень, однак потерпіла відмовилась від оплати і хотіла дізнатись що це за банк. На що їй відписували, що це німецький банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і коли вона почала питати про повернення коштів, то сказали чекати місяць - півтори місяця. В ході досудового розслідування встановлено, що банківська картка № НОМЕР_2 випускається ІНФОРМАЦІЯ_7 . Зважаючи на вищенаведене, з метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості прийняття законного рішення у даному кримінальному провадженні необхідно отримати тимчасовиі доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, як знаходиться у володінні Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » юридична адреса: АДРЕСА_2 : а саме до документів (роздруківки) з відомостями про рух коштів та всіх операцій за номером картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_2 за період з 01.06.2023 по день виконання ухвали, із зазначенням дати та часу платежу, сум переказів, даних контрагентів і призначення платежів, детальну інформацію щодо транзакцій, місця зняття готівки в банкоматах та касах обслуговування клієнтів, а також, фотоматеріали та відеоматеріали, на яких зафіксовано особу правопорушника із камери відео спостереження на електронних носіях процесу здійснення трансакцій за номером картки № НОМЕР_2 . Отримана інформація слугуватиме важливим письмовим доказом у кримінальному провадженні та надасть можливість встановити особу, яка завдала матеріальної шкоди громадянці ОСОБА_5 .

Дізнавач та прокурор не прибули у судове засідання, однак у клопотанні просять здійснювати його розгляд без їх участі, що не суперечить вимогам КПК України щодо розгляду цього клопотання.

У зв`язку з неявкою у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, відповідно до вимог частини 4 ст. 107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Вивчивши аргументи, викладені в клопотанні та додані до нього матеріали, суд доходить такого висновку.

Відомості про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого частиною 1 ст.190 КК України 06.06.2023 внесені до ЄРДР №0000174 (а.к.3) за заявою ОСОБА_5 (а.к.4).

Під час надання пояснень потерпіла повідомила про обставини заволодіння невідомими особами грошами з її банківської картки зареєстрованої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (а.к.5).

З довідки, виданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », вбачаються перекази коштів з картки потерпілої з зазначенням сум переказів (а.к.6-7).

При вирішенні питання про тимчасовий доступ до речей і документів, суд враховує положення ст.ст. 159, 163 КПК України, які визначають загальні положення тимчасового доступу до речей і документів та порядок розгляду клопотання про такий доступ.

Враховуючи вищевикладене, суд доходить переконання про наявність достатніх підстав вважати, що зазначені у клопотанні документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відомості, які містяться у цих документах, самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім цього, суд вважає, що слідчий обґрунтовано покликається на те, що відомості, до яких він просить надати тимчасовий доступ, містять охоронювану законом таємницю, оскільки такі відомості становлять банківську таємницю, і що ці відомості можуть бути використані як докази, та в інший спосіб довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, неможливо.

Враховуючи вищевикладене у своїй сукупності, суд вважає, що клопотання слід задовольнити.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати старшому дізнавачу сектору дізнання Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, за номером картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_2 за період з 01.06.2023 по день фактичного виконання ухвали, яка знаходиться у володінні Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » юридична адреса: АДРЕСА_2 , і надати можливість вилучити їх у приміщенні відділення Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видані банківські платіжні (кредитні) картки;

виписок по платіжних картках, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

номери телефонів, яві використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1