Дата документу 31.08.2023
Справа № 334/7430/23
Провадження № 1-кс/334/2516/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 серпня 2023 року Слідчий суддя Ленінського районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

29 серпня 2023 року слідчий СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, мотивуючи свої вимоги тим, що у провадженні СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області знаходиться кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під № 0001706 від 22.08.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

22.08.2023 року до Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області надійшла заява від ОСОБА_4 , про те, що 19.08.2023 о 19.23 невстановлена особа, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальної техніки, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами у сумі 35 886 гривень 02 копійки з належної їй банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , чим спричинила останній матеріальну шкоду на вказану суму. В ході досудового розслідування допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка пояснила, що у неї в користуванні є банківські картки, емітовані банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 (кредитна) та № НОМЕР_2 (для Виплат). Вищевказаними банківськими картами користується періодично. Станом на 19.08.2023 року на кредитній банківській картці був встановлений кредитний ліміт 6000 гривень. 19.08.2023 року потерпіла перебувала за місцем проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_1 . Так, приблизно о 19 годині 00 хвилин того ж дня, вона вирішила переглянути в мережі Інтернет інформацію, щодо отримання ВПО грошової допомоги. Потерпіла ввела в Інтернет браузері «Goоgle» запит « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». На вказаний запит висвітилось декілька Інтернет сторінок, та натиснувши на одну з них потерпіла прочитала, що для внутрішньо переміщених осіб відновлено грошову допомогу в сумі 6600 гривень, та побачила посилання для реєстрації на вказану допомогу. Заповнюючи форму яка висвітилась ОСОБА_4 зазначила свій мобільний номер телефону, діючий пароль від « ІНФОРМАЦІЯ_5 », пін-код від своєї банківської кредитної карти. Після чого натиснула кнопку зареєструватись та закрила сторінку. В подальшому о 19.40 19.08.2023 потерпіла побачила, що о 19.23 їй в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надійшло смс повідомлення, про те, що з її банківської кредитної карти знято грошові кошти у сумі 4686, 02 гривень та о 19.31 прийшло повідомлення про зняття грошових коштів з кредитної карти у сумі 31 200 гривень. Після чого потерпіла зайшла до свого особистого кабінету в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та виявила, що на кредитній карті у неї відсутні грошові кошти. А також, о 19:24 надійшло повідомлення про переказ грошових коштів у сумі 1493,50 гривень з кредитної картки на її банківську картку для виплат. Так, під час спілкування потерпілої з працівниками банківської установи, їй повідомили про те, що о 19.23 (угода №SAMDNWFC4) з її банківської кредитної карти за допомогою терміналу самообслуговування, що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , відділення банку зона НОМЕР_3 було переказано на карту НОМЕР_4 грошові кошти у сумі 4531, 66 (комісія 154,36), о 19.24 з її кредитної карти переведено на її карту для виплат грошові кошти у сумі 1450 (вони так і залишились на рахунку, здійснити зняття шахраї не встигли). Також на кредитній карті збільшено ліміт до 40000 гривень, та о 19.31 (угода №SAMDNWFC4) за допомогою терміналу самообслуговування, що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , відділення банку зона НОМЕР_3 було переказано на карту НОМЕР_5 грошові кошти у сумі 30 000 (комісія 1200). Працівниками банківської установи надано виписку та дублікат квитанції, про те, що по банківській карті НОМЕР_4 одержувач ОСОБА_5 , а по банківській карті НОМЕР_5 одержувач ОСОБА_6 . Вказаних осіб потерпіла не знає, з такими особами не знайома. Таким чином, шахрайськими діями невстановленої особи потерпілій ОСОБА_4 спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 35 886 гривень 02 копійки. На теперішній час, з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження, а також для вирішення питань, які мають суттєве значення по справі, у органа досудового розслідування виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу до інформації та оригіналів і копій усіх документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_6 ., юридична адреса: АДРЕСА_3 , з можливістю їх вилучення у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

- документів та відомостей про власника банківських карток: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 анкетні дані, абонентські номери мобільних телефонів, копії паспорту та ідентифікаційного кодів, копії фотокарток, місця проживання, роботи та ін.;

- роздруківки руху грошових коштів у друкованому та електронному вигляді з обов`язковою розшифровкою дати та часу платежів, повних даних контрагентів та призначення платежів за банківськими картками: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 18.08.2023 по 22.08.2023;

- фото та відео матеріали з камер фіксування користувачів банкоматів, терміналів, з яких проводилися операції по зняттю/перерахунку грошових коштів за банківськими картками: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 18.08.2023 по 22.08.2023;

- ip-адреси, логіни та номери телефонів, за допомогою яких здійснювалася авторизація в кабінеті інтернет-банкінгу по вказаним банківським карткам, в період з 18.08.2023 по 22.08.2023;

- Фото-відео фіксацію, з відеокамер у відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в моменти обготівкування/перерахунку грошових коштів, по банківським карткам № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 ;

- історію зміни або доповнення фінансових номерів телефонів за банківськими картками: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 18.08.2023 по 22.08.2023

- у разі наявності в особистій (юридичній) справі клієнта, по зазначеній банківській картці, довіреності, на іншу особу, на право розпоряджання (обготівкування) грошовими коштами по картці, надати її копію.

Слідчий та прокурор у судове засідання не з`явилися. Разом із клопотанням слідчий СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 надала заяву про розгляд справи без її участі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку, про що свідчить довідка про доставку електронного листа, а саме судової повістки, на офіційну адресу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », причини неприбуття суд не повідомив. При цьому, клопотання слідчого в частині розгляду клопотання без участі представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »з метою унеможливлення завчасного знищення або переховування речового доказу задоволенню не підлягає, оскільки стороною, яка подала клопотання, не доведена наявна достатність підстав вважати, що власник речей або ж документів може їх знищити або змінити.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, доходить наступних висновків.

Слідчим суддею встановлено, що слідчим відділом Запорізького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до єдиного реєстру досудового розслідування за № 0001706 від 22.08.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а саме за фактом заволодінням шахрайським шляхом з використанням електронно-обчислювальної техніки грошовими коштами потерпілої ОСОБА_4 з належної їй банківської карти у сумі 35 886,02 гривень, чим завдано матеріальних збитків (а.с.6).

В ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_4 надала квитанцію переказів та виписку по картковому рахунку, який емітований банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », проте у наданій виписці відсутні повні реквізити банківської картки (рахунку), на яку було здійснено переказ грошових коштів з банківської картки, що належить потерпілій (а.с.13-14).

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, у органу досудового розслідування виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу до інформації та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта,яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ними третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1)відомості про банківські рахунки клієнтів,у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1ст.159КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчий суддя вважає доведеним, що інформація доступ до якої просить слідчий,має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які причетні до скоєння ймовірних злочинів. В іншій спосіб довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації неможливо, що виправдовує застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження.

Відповідно до п. 6 ч.1 ст.164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і оригінали або копії документів, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом.

Крім того, в ухвалі має бути зазначено конкретну особу або осіб, яким слід надати тимчасовий доступ і документів.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, - задовольнити.

Надати слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області майору поліції ОСОБА_7 тимчасовий доступ до інформації та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_6 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , з можливістю вилучення їх належним чином засвідчених копійу філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: м. Запоріжжя, пл. Інженерна, а саме:

- документів та відомостей про власника банківських карток: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 анкетні дані, абонентські номери мобільних телефонів, копії паспорту та ідентифікаційного кодів, копії фотокарток, місця проживання, роботи та ін.;

- роздруківки руху грошових коштів у друкованому та електронному вигляді з обов`язковою розшифровкою дати та часу платежів, повних даних контрагентів та призначення платежів за банківськими картками: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 18.08.2023 по 22.08.2023;

- фото та відео матеріали з камер фіксування користувачів банкоматів, терміналів, з яких проводилися операції по зняттю/перерахунку грошових коштів за банківськими картками: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 18.08.2023 по 22.08.2023;

- ip-адреси, логіни та номери телефонів, за допомогою яких здійснювалася авторизація в кабінеті інтернет-банкінгу по вказаним банківським карткам, в період з 18.08.2023 по 22.08.2023;

- Фото-відео фіксацію, з відеокамер у відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в моменти обготівкування/перерахунку грошових коштів, по банківським карткам № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 ;

- історію зміни або доповнення фінансових номерів телефонів за банківськими картками: № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 18.08.2023 по 22.08.2023

- у разі наявності в особистій (юридичній) справі клієнта, по зазначеній банківській картці, довіреності, на іншу особу, на право розпоряджання (обготівкування) грошовими коштами по картці, надати її копію.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1