УХВАЛА

"22" червня 2023 р. Справа № 596/820/23

Провадження № 1-кс/596/159/2023

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000075 від 28 травня 2023 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.3 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні №0000075 від 28 травня 2023 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, вбачається, що 27.05.2023 року у відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського РВП звернувся гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 про те, що 27.05.2023 року, близько 10:00 год. невідомі особи, з якими спілкувався по абонентських номерах НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , представившись працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману та незаконного використання електронно-обчислювальної техніки із банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 , без його згоди, зняли грошові кошти в загальній сумі близько 44 000 гривень.

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 перебувають кредитна картка із № НОМЕР_4 та зарплатна картка із № НОМЕР_5 .

Допитаний як потерпілий ОСОБА_4 показав, що 27.05.2023 року, близько 09:36 год. до нього на абонентський номер НОМЕР_6 із абонентського номеру НОМЕР_1 зателефонувала невідома жінка, яка представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що до нього мають запитання працівники служби безпеки по стану рахунку на картці. Через декілька хвилин до нього зателефонував невідомий чоловік із номеру НОМЕР_2 , представився працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та сказав, що необхідно назвати чотири останні цифри картки для її інсталяції. Далі, невідомий сказав, що буде змінено пароль картки на новий, тому назвав йому свій старий пароль. Ніякі інші паролі на скільки пригадує, не називав, операції не підтверджував. В подальшому побачив, що з його рахунку почали зніматися грошові кошти, тому зателефонував на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і повідомив про можливе шахрайство, де йому сказали, що шахраї скористалися його кредитною карткою із № НОМЕР_4 , з якої зняли близько 9 900 грн., а із зарплатної картки з № НОМЕР_5 зняли близько 34 000 грн., додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблокований.

Із рапорту старшого інспектора з ОД ВПК в Тернопільській області ДКП НП України Романа СВІРСЬКОГО слідує, що в ході виконання доручення слідчого було встановлено, що грошові кошти з карткових рахунків № НОМЕР_5 та № НОМЕР_4 на ім`я гр. ОСОБА_4 27.05.2023 10:00:31 було перераховано за допомогою системи Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 . Подальший рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків є банківською таємницею відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», тому інформацію можливо отримати виключно у порядку ст. 159 КПК України.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації щодо власника та руху грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із № НОМЕР_7 .

В судове засідання прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, проте, у клопотанні просив розгляд справи проводити у його відсутності, клопотання просив задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги вищевикладене та те, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального правопорушення, зокрема інформація про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- усі відомості про клієнта банку особу, якій надано в користування банківську карту із № НОМЕР_7 ;

- інформацію про рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням наявних даних про фізичних та/або юридичних осіб від яких надходили грошові кошти) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 , у період з 00 год. 00 хв. 27.05.2023 по 21.06.2023 із вказанням суми валюти операції, місця кінцевого розпоряджання грошовими коштами, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку № НОМЕР_7 з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку із № НОМЕР_7 , а також онлайн банкінги;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткового рахунку із № НОМЕР_7 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткового рахунку № НОМЕР_7 , а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про карткові рахунки, на які із карткового рахунку № НОМЕР_7 у період з 27.05.2023 по 21.06.2023 було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат із карткового рахунку № НОМЕР_7 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картковому рахунку із № НОМЕР_7 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

- реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даного рахунку, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташований у АДРЕСА_2 , а також у Тернопільському відділенні № НОМЕР_8 , що у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати заступнику начальника начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 і ОСОБА_8 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , дізнавачу СД відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного ВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 ;

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_1