Справа № 456/2820/22
Провадження № 1-кс/456/803/2022
УХВАЛА
про відмову у наданні тимчасового доступу до речей і документів,
які становлять банківську таємницю

30 серпня 2022 року місто Стрий Львівської області

Слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 ,

з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

в межах здійснення судового контролю за дотриманням прав свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.08.2022 року за № 0000528, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань приміщення суду, що знаходиться по вул. Т. Шевченка, 89, клопотання слідчої Слідчого відділення Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, -

в с т а н о в и в:

Слідча Слідчого відділення Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , 29.08.2022 року, скориставшись канцелярією, звернулася до слідчого судді Стрийського міськрайонного суду Львівської області з клопотанням, погодженим прокурором Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , що зареєстроване в діловодстві суду за вх. № 11267, в якому просить надати їй тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, за банківським рахунком, за яким видано платіжну картку номер НОМЕР_1 , що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) і надати можливість вилучити їх у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташована у АДРЕСА_2 , зокрема до: 1) документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видані банківські платіжні (кредитні) картки; 2) виписок щодо платіжних картках, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій за рахунками (про переказ та отримання коштів з рахунку), грошових чеків, платiжнi де із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документiв (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); 3) фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділенні банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; 4) номерів телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; 5) IP-адрес, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 6) у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 7) у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 8) інших даних по рахунках та банківських платіжних (кредитних) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Клопотання вмотивоване тим, що 22.08.2022 року у Стрийське РУП ГУ НП у Львівській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , який просить прийняти міри до невідомої особи, яка в період часу з 30.06.2022 року по 30.07.2022 року iз його банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » номер: НОМЕР_1 , викрала його грошові кошти у сумі 30 228, 89 грн., без його відома. З долучених заявником квитанцій вбачається, що переказ коштів відбувався 30.06.2022 року o 15:27 год. в сумі 777 грн., 30.06.2022 року о 15:32 год. в сумі 527 грн.; 06.07.2022 року о 12:46 год. в сумі 7 777 грн.; 11.07.2022 року о 14:37 год. в сумі 7 815,89 грн.; 26.07.2022 року о 13:42 год. в сумі 5 555 грн.; 30.07.2022 року о 13:42 год. в сумі 7 777 грн., із його банківської карти на інші банківські карти. Допитаний як потерпілий ОСОБА_5 , повідомив, що доступ до його карти номер: НОМЕР_1 та пін-коду мав менеджер його компаній ОСОБА_6 , який допомагав йому у купівлі квитків та знятті коштів.

Вивчивши матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, слідчий суддя вважає, що розгляд цього клопотання слід проводити без повідомлення (виклику) особи, у володіннях якої знаходиться інформація, до котрої необхідно надати тимчасовий доступ, з можливістю виготовлення копії, оскільки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » знаходиться на значній відстані від місця розгляду цього клопотання, що унеможливлює вчасне прибуття уповноваженого представника, при цьому існує реальна загроза зміни відповідної інформації, а також враховуючи, що Законом України від 15.08.2022 року № 2500-IX, затверджено Указ Президента України від 12.08.2022 року № 573/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», яким продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 23 серпня 2022 року строком на 90 діб.
В силу положень ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Натомість слідча Слідчого відділення Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ст. лейтенант поліції ОСОБА_3 та прокурор Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , будучи повідомленими про місце, дату та час судового засідання згідно ст. 135 КПК України, у таке не з`явилися. При цьому, зазначені слідча та прокурор під час подання цього клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, одночасно заявили клопотання про розгляд такого без їх участі.

Беручи до уваги положення статей 22, 26 КПК України у частині того, що сторони (учасники) кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом, слідчий суддя вважає за можливе вказані вище клопотання названих дізнавачки та прокурора задовольнити, а розгляд поданого та погодженого ними клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, проводити за їх відсутності.
У зв`язку із неявкою слідчої Слідчого відділення Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 та прокурора Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування судового засідання з розгляду їх клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, за допомогою програмно-апаратного комплексу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, слідчий суддя дійшов такого висновку.

Згідно з пунктом 18 ч. 1 ст. 3 КПК України, з-поміж іншого, до повноважень слідчого судді належить здійснення судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.

Приписами ст. 7 КПК України визначено, що зміст та форма кримінального провадження повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, до яких, зокрема, відносяться: верховенство права, законність, змагальність сторін та свобода в поданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості тощо.

Положеннями ч. 1 ст. 9 КПК України встановлено, що під час кримінального провадження суд, слідчий суддя, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий, інші службові особи органів державної влади зобов`язані неухильно додержуватися вимог Конституції України, цього Кодексу, міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, вимог інших актів законодавства.

Порядок тимчасового доступу до документів під час досудового розслідування врегульовано главою 15 КПК України, за змістом якої надання стороні кримінального провадження документів передбачено на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження у розумінні положень пункту 5 ч. 2 ст. 132 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Згідно з ч. 4 цієї ж статті КПК України передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Слідчий суддя звертає увагу, що статтею 163 КПК України, з-поміж іншого, закріплено обов`язок сторони кримінального провадження довести зв`язок між кримінальним провадженням та витребовуваними документами і суттєвість значення цих документів для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

При цьому, невичерпний перелік того, що є банківською таємницею, визначається у ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

За змістом ч. 8 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

В силу пункту 1 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунку умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, щодо яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження.

Окрім того, приписами ч. 2 ст. 93 КПК України встановлено, що сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Відтак законодавство України встановлює чіткі правові механізми для отримання власниками рахунків інформацію по ним же або/та правоохоронними органами інформації з обмеженим доступом та документів, в тому числі і із письмового дозволу власника банківського рахунку.

Разом із цим, відповідно до ч. 4 ст. 132 КПК України для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

З огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження, притаманну необґрунтованість поданого клопотання, у судовому засіданні не встановлено усіх передбачених ст. 132, частинами 5-7 ст. 163 КПК України підстав для задоволення поданого слідчою Слідчого відділення Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області старшим лейтенантом поліції ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 даного клопотання, оскільки сторона кримінального провадження не довела, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається це клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також не доведено, що може бути виконане завдання, для виконання якого зазначена слідча звертається із клопотанням встановлення обставин скоєння даного кримінального правопорушення, відтак у задоволенні клопотання належить відмовити у повному обсязі.
Резюмуючи, слідчий суддя підкреслює, що заявник ОСОБА_5 , як власник рахунку номер: НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вправі в одноособовому порядку, в якості заінтересованої особи на проведення швидкого досудового розслідування за своєю заявою, на встановлення фактичних обставин справи, звернутись у банк із запитом на розкриття інформації, у порядку, передбаченому пунктом 1 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», чи/та надати письмовий дозвіл органу досудового розслідування на розкривання банком інформації, яка містить банківську таємницю, серед іншого й до банківського рахунку потерпілого, за яким видано платіжну картку номер: НОМЕР_1 , що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », при цьому, сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій за правовими механізми для отримання інформації та документів з обмеженим доступом, а у випадку відмови володільця, і вичерпання усіх передбачених кримінальним законодавством процедур і дій з витребовування запитуваних речей і документів, які містять банківську таємницю, слідчий суддя, буде вирішувати питання про тимчасовий доступ до таких речей і документів, а відтак авторкою клопотання, за погодження з вказаною вище прокуроркою, не доведено, що нею вжито всіх заходів, а також, що в інший спосіб отримати доступ до запитуваних речей і документів, які становлять банківську таємницю неможливо.

Доводи та матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, висновків слідчого судді не спростовують, на законність судового рішення не впливають.
Керуючись статтями 7, 9, 107, 131-132, 159-166, 309, 369-372, 376, 532 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

У задоволенні клопотання слідчої Слідчого відділення Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, - відмовити у повному обсязі.
Копію ухвали слідчого судді надіслати слідчій Слідчого відділення Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та прокурору Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , для відома та подальшого врахування.
Ухвала слідчого судді, в силу ч. 3 ст. 309 КПК України, є остаточною та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти ухвали слідчого судді можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Повний текст ухвали слідчого судді оголошувався негайно після її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_7