Справа № 204/8407/21
Провадження № 1-кс/204/2023/21
КРАСНОГВАРДІЙСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

2 листопада 2021 року слідчий суддя Красногвардійського районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0000250 від 20.05.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

28 жовтня 2021 року до суду надійшло клопотання начальника СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Західної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0000250 від 20.05.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання зазначено, що у період часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року до 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року невстановлена особа, шляхом вчинення шахрайських дій, заволоділа грошовими коштами заявника ОСОБА_5 , розміщеними на кредитній картці останнього, здійснила оформлення кредитних договорів в мікрофінансових організаціях від імені ОСОБА_5 та заволоділа грошовими коштами, отриманими за такими кредитними договорами, чим спричинила матеріальну шкоду потерпілому. За даним фактом 20.05.2021 року до ЄРДР були внесені відомості за №0000250 та порушено кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України. В ході проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження та в ході допиту ОСОБА_5 було встановлено, що, у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року невстановлена особа, шляхом здійснення ряду банківських операцій з використанням викраденого у ОСОБА_5 мобільного телефону та його особистої інформації (паспортних даних, ідентифікаційного номеру, даних банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 ), яка зберігалася в телефоні (на викраденому мобільному телефоні були встановлені мобільні додатки Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ІНФОРМАЦІЯ_1 та додаток Єдиних державних послуг «Дія»; вказані додатки були авторизовані на банківські карткові рахунки та особисті дані ОСОБА_5 ), здійснила переведення коштів у сумі 80 000,00 грн. (кредитний ліміт) з кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , виданої на ім`я ОСОБА_5 , на карткові рахунки невідомих осіб (крадіжка мобільного телефону APPLE IPhone 12 PRO MAX (номер телефону - НОМЕР_2 ), належного ОСОБА_5 , здійснена невстановленою особою 10.05.2021 року приблизно о 16 год. 45 хв.; відомості за заявою ОСОБА_5 про викрадення телефону внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.05.2021 року, КП № 000228). Також, невстановлена особа скористалася додатковою можливістю банківської картки та здійснила придбання товарів у розстрочку на суму 50 000,00 грн. Загальна сума коштів, списаних з банківської картки ОСОБА_5 внаслідок дій невстановленої особи, складає 130 000,00 грн. Крім цього, невстановлена особа, скориставшись викраденим у ОСОБА_5 мобільним телефоном та його особистою інформацією, яка зберігалася в телефоні, у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року, здійснила оформлення на ім`я ОСОБА_5 кредитів шляхом укладання від його імені електронних договорів з мікрофінансовими організаціями, а саме: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 1 220,00 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 8000,00 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 5 000,00 грн. Вказані грошові кошти були зараховані мікрофінансовими організаціями на кредитну картку ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , видану на ім`я ОСОБА_5 , та, в період часу з 23 години 10.05.2021 року по 11 годину 11.05.2021 року, переведені невстановленою особою на банківські картки третіх осіб. 10.05.2021 року приблизно о 23 год. 10 хв. ОСОБА_5 в телефонному режимі звернувся до контакт центру ІНФОРМАЦІЯ_1 з проханням заблокувати його кредитну картку № НОМЕР_1 . Однак, банком не були вжиті заходи щодо блокування вказаної кредитної картки, що призвело до несанкціонованого переведення кредитних коштів невстановленою особою на банківські картки третіх осіб. 19.05.2021 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ( ІНФОРМАЦІЯ_1 є онлайн-сервісом, який забезпечує доступ до банківських послуг АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »), надало ОСОБА_5 довідку про рух коштів по кредитній картці № НОМЕР_1 за період з 10.05.2021 року по 11.05.2021 року. З наданої банком довідки вбачається, що у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року по кредитній картці № НОМЕР_1 , виданій на ім`я ОСОБА_5 , були здійснені наступні банківські операції: «переказ на картку» (проведені банком операції, за якими кошти з кредитної картки ОСОБА_5 були переведені на картки невідомих осіб). Отримувачами коштів у довідці зазначено: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , НОМЕР_3 , ОСОБА_8 , xBill*skinsup5 (P2P), C-PEY, C-PEY C2A MC FUNDING, Raiffeisen Online; «платіж по розстрочці» (проведені банком операції, за якими витрати по кредитній картці переведені в розстрочку); «виведення кешбеку» (проведена банком операція за якою з кредитної картки було знято/переведено на іншу картку особисті кошти ОСОБА_5 в сумі 4425,16 грн.); «поповнення картки» (операції, за якими на кредитну картку № НОМЕР_1 надходили кредитні кошти, отримані на ім`я ОСОБА_5 невстановленими особами у мікрофінансових організаціях Fondy, SmartiWayB2Cmk, EASYCASH, Платіжний сервіс ІНФОРМАЦІЯ_8 та, в подальшому, переведені на картки третіх осіб). Емітентом кредитної картки № НОМЕР_1 , виданої на ім`я ОСОБА_5 , є Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 . Відповідно, в розпорядженні вказаного банку знаходиться інформація (документи) щодо: платіжного засобу - кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 (ідентифікаційні дані картки, підстава її випуску); кредитного ліміту, встановленого по картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 ; залишку коштів на кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 станом на 23 год. 00 хв. 10.05.2021 року; заборгованості по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 станом на 23 год. 00 хв. 10.05.2021 року (тіло кредиту, відсотки, пеня, штраф, тощо); банківських операцій (вхідних та вихідних), здійснених по картці в проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; способів ініціювання та підтвердження кожної окремої операції по картці в проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; способів ідентифікації особи, яка здійснювала ініціювання банківських операцій по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; одержувачів коштів, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; платників за операціями з поповнення кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року (їх найменування та номери рахунків, з яких надходили кошти); платежів по розстрочці, які були проведені по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року (отримувачі вказаних платежів, номери рахунків, на які здійснювалися ці платежі, банк, в якому такі рахунки відкриті; реквізити електронних платіжних засобів та банки-емітенти таких платіжних засобів (у разі переведення платежів на електронні платіжні засоби)); виведення кешбеку (одержувачі коштів, реквізити рахунків та/або реквізити електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення кешбеку о 05 год. 32 хв. 11.05.2021 року); реєстраційних даних кожної банківської операції, що здійснювалися у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; IP-адрес та MAC-адрес обладнання, за допомогою якого здійснювалися входи до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; звернень ОСОБА_5 в телефонному режимі до контакт центру ІНФОРМАЦІЯ_1 , зокрема, 0.05.2021 року (приблизно о 23 год. 10 хв.) з усною заявою про блокування кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 (записи телефонних розмов ОСОБА_5 з представниками банку у період з 10.05.2021 року по 28.05.2021 року); ПІБ, посади працівника банку, який 10.05.2021 року (приблизно о 23 год. 10 хв.) приймав заявку ОСОБА_5 щодо блокування кредитної картки № НОМЕР_1 . В даному клопотанні ставиться питання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, оскільки такі відомості стосуються інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта ОСОБА_5 та взаємовідносин з ним. Отримання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять конфіденційну інформацію, в тому числі таку, що містить комерційну таємницю, має істотне значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме: події правопорушення та осіб, що його вчинили. Крім того, отримання тимчасового доступу до речей і документів банку є єдиним способом доведення обставин даного кримінального правопорушення. Встановити особу, причетну до скоєння вказаного кримінального правопорушення, та обставини його скоєння, іншими способами є неможливим. Тому, слідчий звертається до суду з даним клопотанням.

У судове засідання слідчий не з`явився, але надав до суду заяву в якій клопотання підтримав, просив розглядати без його участі.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до матеріалів клопотання, слідчим доведено обставини, передбачені ч. 5 ст. 163 КПК України, а саме те, що інформація та документи, щодо яких слідчий клопоче про надання тимчасового доступу, перебувають у володінні оператора мобільного зв`язку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », а також мають суттєве значення для встановлення осіб причетних до скоєного правопорушення та доведення їх вини у вчиненні вказаного кримінального правопорушення, встановлення причетності інших осіб до кримінальних правопорушень.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим також доведено, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин кримінального провадження. Інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » може бути використана в якості доказів у кримінальному провадженні, тому слідчий суддя погоджується з необхідністю тимчасового доступу до вищевказаних документів.

У поданому клопотанні слідчим доведено, що іншими способами встановити та довести вину осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення не вбачається можливим.

Відповідно до ст. 165 КПК України, особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів.

Враховуючи те, що інформація, яка знаходиться у оператора телекомунікації про зв`язки абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України, становить охоронювану законом таємницю, вважаю неможливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаних документів.
На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання начальника СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0000250 від 20.05.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати начальнику СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та групі дізнавачів дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів, з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, що становлять банківську таємницю, яка перебуває у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення наступних документів та даних:

- довідки-інформації щодо платіжного засобу - кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 із зазначенням ідентифікаційних даних картки, підстав її випуску, повних анкетних даних особи, на ім`я якої видано вказану картку, повних анкетних даних осіб, які мали право здійснювати видаткові та/або інші операції по вказаній картці;

- довідки-інформації щодо розміру кредитного ліміту, встановленого по картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , залишку коштів на кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 станом на 23 год. 00 хв. 10.05.2021 року; розміру заборгованості по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 станом на 23 год. 00 хв. 10.05.2021 року із зазначенням тіла кредиту, відсотків, пені, штрафів, тощо;

- довідки-інформації щодо вхідних та вихідних банківських операцій, здійснених по картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 в проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року із зазначенням: способів ініціювання та підтвердження кожної окремої операції по картці в проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; способів ідентифікації особи, яка здійснювала ініціювання банківських операцій по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; одержувачів коштів, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів з картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів з картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року;

- довідки-інформації щодо платників коштів за операціями з поповнення кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року із зазначенням найменування таких платників коштів, номерів рахунків, з яких надходили кошти, банків-власників таких рахунків;

- довідки-інформації щодо платежів у розстрочку, здійснених по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року із зазначенням отримувачів вказаних платежів, номерів рахунків, на які здійснювалися ці платежі, банків, в яких такі рахунки відкриті; реквізитів електронних платіжних засобів та банків-емітентів таких платіжних засобів (у разі переведення платежів на електронні платіжні засоби);

- довідки-інформації щодо операції з виведення кешбеку із зазначенням одержувачів коштів, реквізитів рахунків та/або реквізитів електронних платіжних засобів, банків-власників рахунків та/або банків-емітентів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення кешбеку о 05 год. 32 хв. 11.05.2021 року;

- довідки-інформації щодо реєстраційних даних кожної банківської операції, що здійснювалися по кредитній картці ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року; IP-адрес та MAC-адрес обладнання, за допомогою якого здійснювалися входи до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року;

- довідки-інформації щодо звернення ОСОБА_5 в телефонному режимі до контакт центру ІНФОРМАЦІЯ_1 з усною заявою про блокування кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 у період часу з 23.00 до 24.00 години 10.05.2021 року із зазначенням ПІБ, посади працівника банку, який приймав відповідну заявку ОСОБА_5 та наданням копії запису розмови ОСОБА_5 з працівником банку за вказаний період часу.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала набирає чинності негайно та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1