У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
"27" серпня 2020 р. Справа № 596/1212/20

Провадження № 1-кс/596/268/2020

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2

начальника сектору дізнання ОДР ОСОБА_3

розглянувши клопотання інспектора сектору дізнання органу досудового розслідування Гусятинського відділення поліції Підволочиського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю в кримінальному провадженні № 0000112 від 20 травня 2020 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:
Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження № 0000112 від 20.05.2020 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України вбачається, що 19.05.2020 року в Гусятинське відділення поліції надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки с. Вікно, Гусятинського району Тернопільської області про те, що цього дня близько 17:09 год., на її мобільний телефон зателефонувала невідома особа з № НОМЕР_1 , яка представившись працівником банку ІНФОРМАЦІЯ_2 , увійшовши в довіру шахрайським шляхом, заволоділа її грошовими коштами в розмірі 5900 гривень із карткового рахунку " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 .

Інспектор сектору дізнання ОДР Гусятинського ВП Підволочиського ВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 в клопотанні зазначає, що допитана потерпіла ОСОБА_5 показала, що 19.05.2020 року на кредитній картці була сума 5900 грн. 19.05.2020 року близько 16:48 год. вона глянула на свій мобільний телефон і виявила, що на мобільному телефону був пропущений дзвінок з номеру телефону НОМЕР_3 , але не підняла, оскільки не чула коли дзвонив телефон.

Після того близько 16:53 год. до неї зателефонувала невідома особа з номеру телефону № НОМЕР_1 , яка представилась працівником банку ІНФОРМАЦІЯ_2 , (чоловічий голос) і сказали що хоче їй допомогти, оскільки зловмисники проводили транзакцію і потрібно заблокувати « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб її кошти не були зняті та надалі надіслали їй СМС повідомлення з метою, що дійсно є така транзакція і її потрібно заблокувати.

У СМС повідомленні був текст із паролем «2518», який жінка повідомила чоловікові. В ході розмови чоловік повідомив, що « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вже заблоковано, а кошти висять на транзакції для того, щоб їх повернути, їм потрібно сказати код, що вона і зробила. Тоді їй прийшло наступне СМС повідомлення із кодом « НОМЕР_4 », на що вона погодилася і в ході розмови повідомила чоловікові.

Також в ході розмови чоловік повідомив, що до її номеру телефону № НОМЕР_5 прив`язана ще одна картка « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на що вона повідомила, що це не її картка.

Після того вона намагалася зателефонувати із № НОМЕР_5 на гарячу лінію, але її оператор повідомив, що в неї не достатнього коштів на рахунку. Тоді до неї зателефонували з іншого номеру НОМЕР_6 , «представилися технічна служба з ІНФОРМАЦІЯ_4 », і повідомили її, що вона залишала заявку на що вона повідомила, що не залишала ніякої заявки.

Поповнивши рахунок мобільного телефону вона дозвонилася на гарячу лінію за номером № НОМЕР_1 і повідомила вище вказану інформацію та сказала працівникові банку, що хоче перевірити свій рахунок на що її повідомили, що з її рахунку знято кошти в сумі 5939 гривень, і повідомили звернутися в поліцію.

Також в неї на мобільному телефоні встановлено додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і жінка намагалася зайти, проте вже не могла зайти.

23.06.2020 року здійснено тимчасовий доступ до карткового рахунку ОСОБА_5 , та отримано інформацію, що 19.05.2020 року грошові кошти в сумі 5939,00 грн. переведено на картковий рахунок № НОМЕР_7 , який належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Інспектор сектору ОДР зазначає, що з метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про власника карткового рахунку, рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпорядження коштів) на картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Інспектор сектору дізнання ОДР ОСОБА_4 зазначає, що беручи до уваги викладене та те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року та власника карткового рахунку, руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із них, що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також, отримати можливість вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначеному банківському рахунку.

В судове засідання прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » не з`явились.

В судовому засіданні начальник сектору дізнання ОДР Гусятинського ВП Підволочиського ВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про власника карткового рахунку, рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпорядження коштів) на картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року, виникла необхідність у тимчасовому доступі, а також неможливість отримати відомості в інший спосіб, тому є необхідність у їх вилученні на підставі ч. 1 ст. 159 КПК України.

Таким чином, клопотання інспектора сектору дізнання ОДР подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

П О С Т А Н О В И В:
Клопотання задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в АДРЕСА_1 , а саме:

-інформацію про власника карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , рух грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування банківської картки здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , а саме вхід в інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_6 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по даному факту;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом грошових коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 , у період 19.05.2020 року по 30.06.2020 року, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » що у АДРЕСА_1 , а також у Тернопільському відділенні № НОМЕР_8 , що у АДРЕСА_2 та Тернопільському відділенні № НОМЕР_9 , що у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати інспектору сектору дізнання органу досудового розслідування Гусятинського відділення поліції Підволочиського ВП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_4 , начальнику сектору дізнання органу досудового розслідування Гусятинського відділення поліції Підволочиського ВП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому інспектору сектору дізнання органу досудового розслідування Гусятинського відділення поліції Підволочиського ВП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , начальнику СКП Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшим оперуповноваженим СКП Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , оперуповноваженим СКП Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя : ОСОБА_1