Провадження №1-кс/523/1069/20
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.03.2020 р. Слідчий суддя Суворовського районного суду м.Одеси ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Суворовського ВП в м.Одесі ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Одеської місцевої прокуратури №4, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

Згідно клопотання, в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір еквайрингу з фізичною особою-підприємцем ОСОБА_4 , ІНН НОМЕР_1 , та 06.01.2020 було в приміщенні готелю « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що за адресою: АДРЕСА_1 , було встановлено POS-термінал S11907MZ на ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Директором та відповідальною особою щодо роботи з POS-терміналу був зазначений ОСОБА_4 , з контактним телефоном № НОМЕР_2 .

У заяві на реєстрацію торговця ФОП ОСОБА_4 вказав, що кероване ним підприємство має намір здійснювати підприємницьку діяльність з надання готельних послуг (послуг тимчасового розміщення), що розташоване за вищевказаною адресою.

За ФОП ОСОБА_4 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був закріплений рахунок № НОМЕР_3 .

В період часу з 05.01.2020 по 07.01.2020 на POS-термінал НОМЕР_4 , через аккаунт було підключено +38063-760-72-13 Приват24 (для бізнесу) клієнт ОСОБА_4 , було підключено ряд інших мерчантів: НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 по всіх мерчантах був зазначений рахунок № НОМЕР_3 ФОП ОСОБА_4 , для відшкодування платежів по еквайрингу в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Департаментом безпеки по Южному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було встановлено, що 27.12.2019 по ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та 10.01.2020 по ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що розташовані за адресою: АДРЕСА_1 , у процесі моніторингу виявлено підозрілі транзакції за картками різних банків, де операції проходили вручну без присутності карт з порушенням умов та правил надання банківських послуг (еквайринг). На відправлені Securitycheck в банки емітенти прийшли негативні відповіді шахрайство, що було підтверджено власником карти.

Аналіз операцій проведених 07.01.2020 в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за вказаний період показав, що по POS-терміналу та по додатковим мерчантам було проведено 58 успішних операцій та 3 неуспішних по 35 картах іноземних банків. Всі операції проводились на невеликі суми (дроблення), що є порушенням правил і умов надання банківських послуг (еквайринг) для готельного бізнесу. Загальну сума успішних операцій складає 637800,01грн.

Крім цього, встановлено, що входи в аккаунт НОМЕР_2 ІНФОРМАЦІЯ_5 (для бізнесу) клієнта ОСОБА_4 , здійснювалися з IP-адрес НОМЕР_23 . Вказана IP-адреса обслуговується інтернет провайдером «TENET»та обслуговує абонент, що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

В процесі перевірки були направлені запити до ФОП ОСОБА_4 , про надання документів по проведеним підозрілим операціям, однак власник ФОП ОСОБА_4 , запити про надання підтверджуючих документів ігнорує, спілкуватися з співробітниками банків не бажає, вимикає засоби комунікації.

Згідно виписки по рахунку відшкодування з еквайрингу № НОМЕР_3 ФОП ОСОБА_4 , у період з 08.01.2020 по 09.01.2020 на рахунок зараховано 651504грн., у якості відшкодування розрахунків по POS-термінал в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та були виведені з рахунку наступними транзакціями:

-08.01.2020 на загальну суму 444753,78грн., в якості переказів на свою карту, через карту ключ до рахунку НОМЕР_24 (клієнтом ОСОБА_4 ) в аккаунті НОМЕР_2 мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 ;

-09.01.2020 на загальну суму 199000грн., в якості переказів на свою карту, через карту ключ до рахунку НОМЕР_24 (клієнтом ОСОБА_4 ) в аккаунті НОМЕР_2 мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Отримані грошові кошти з карти № НОМЕР_25 клієнта ОСОБА_4 , в період часу з 08.01.2020 по 10.01.2020 :

-в загальній сумі 416700грн., переведено в готівку через банкомати м.Одеси;

-в загальній сумі 193801грн., переведено на свою карту № НОМЕР_26 в аккаунті НОМЕР_2 мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 ;

-в загальній сумі 20000грн., переведено на карту НОМЕР_27 клієнта ОСОБА_5 , в аккаунті НОМЕР_2 мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 ;

-в загальній сумі 1600грн., переведено на карту НОМЕР_28 ( ІНФОРМАЦІЯ_6 ), в аккаунті НОМЕР_2 мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Так, під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні усієї наявної інформації щодо:

- банківських карткових рахунків № НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- усіх банківських рахунках відкритих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , ІПН НОМЕР_1 ;

- усієї наявної інформації щодо рахунку ФОП ОСОБА_4 , № НОМЕР_3 , з метою встановлення осіб, причетних до вчинення зазначеного кримінального правопорушення. Вказану інформацію, відповідно до ЗУ «Про банки та банківську діяльність» віднесено до такої, яка містить банківську таємницю.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що для повного, об`єктивного та всебічного розслідування, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці та отриманні доступу до документів, що мають банківську таємницю.
На підставі ч.2 ст.163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої вони знаходиться, та з метою досягнення дієвості кримінального провадження.
Керуючись ст.ст.163165, 309, 369372 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ Суворовського ВП в м.Одесі ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати слідчому СВ Суворовського ВП в м. Одесі ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , інспектору 1 відділу Управління протидії кіберзлочинам в Одеській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_6 , інспектору 1 відділу Управління протидії кіберзлочинам в Одеській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_7 , за дорученням слідчого тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення копій на паперовому або електронному носії, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_29 ) за адресою: АДРЕСА_3 :

- заяв про відкриття/закриття банківських карткових рахунків№ НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », рахунку ФОП ОСОБА_4 , № НОМЕР_3 , договорів на розрахунково-касове обслуговування відповідних фізичних осіб та рахунків, договорів щодо надання зазначеною банківською установою вказаним фізичним особам послуг, пов`язаних з

функціонуванням системи «Клієнт-банк», інших документів, які надавались вказаними фізичними особами до зазначеної банківської установи у зв`язку з відкриттям (закриттям) та функціонуванням рахунків;

- роздруківок руху коштів (на паперовому та магнітному носіях) по банківським картковим рахункам№ НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », рахунку ФОП ОСОБА_4 , № НОМЕР_3 відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », грошових чеків щодо зняття готівки із зазначених рахунків, за період з дня відкриття рахунків до моменту виконання ухвали суду, із зазначенням дат операцій, повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів, адреси банкоматів, з яких здійснювалось поповнення рахунків та зняття грошових коштів з обов`язковим наданням фото або відеозаписів моментів поповнення та зняття грошових коштів для встановлення осіб, які здійснювали операції з вказаними рахунками, інформацію щодо ІР-адрес з яких проводились транзакції в системі по вказаним картковим рахункам та контактні номери телефонів у період часу з дня відкриття рахунків до моменту виконання ухвали суду;

- усіх відомостей (прізвище, ім`я та по-батькові), а також копій документів (паспорту, довіреності) щодо осіб, які отримували готівкові грошові кошти з вказаних вище банківських рахунків;

- платіжних доручень та меморіальних ордерів банку, прибуткових та видаткових касових ордерів, грошових чеків, які підтверджують зняття та внесення службовими особами відповідних підприємств, фізичних осіб, грошових коштів на вказані вище рахунки, будь-яких інших документів щодо надання повноважень іншим особам подавати до банківської установи платіжні доручення, отримувати кошти, виписки банку, тощо по вказаним рахункам;

- вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та власниками банківських карткових рахунків: № НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », рахунку ФОП ОСОБА_4 , № НОМЕР_3 відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- усіх договорів, укладених на користь чи за дорученнями власників банківських карткових рахунків: № НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », рахунку ФОП ОСОБА_4 , № НОМЕР_3 , за період з дня відкриття рахунків до моменту виконання ухвали суду, в тому числі, договорів укладених з суб`єктами підприємницької діяльності щодо придбання та продажу цінних паперів;

- результатів службових розслідувань та перевірок, проведених відносно вищевказаних шахрайських дій;

- документів, які засвідчують встановлення розрахункового pos-терміналу у місці, вказаному заявником при реєстрації.

Виконання ухвали доручити слідчому СВ Суворовського ВП в м.Одесі ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 .

Ухвала оскарженню не підлягає.
Строк дії ухвали складає 1 місяць з дня її постановлення.

Слідчий суддя: ОСОБА_1