УХВАЛА

31 січня 2019 року м. Рівне

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1 , пр. секретарі ОСОБА_2 , розглянув клопотання слідчого Рівненського ВП ГУНП в Рівненській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено із прокурором Рівненської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий Рівненського ВП ГУНП в Рівненській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернувся в суд із клопотанням, яке погоджено із прокурором Рівненської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів.
В обґрунтування клопотання слідчий вказав, що 26.01.2018 до Рівненського ВП ГУНП в Рівненській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в якій остання вказує, що 20.11.2017 виявила повідомлення від ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що на її покійного батька ОСОБА_6 взято кредит на загальну суму 190000 гривень, який виданий невідомим особам.

В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_6 помер ІНФОРМАЦІЯ_3 . Після його смерті та до оформлення спадкоємцями права на спадщину його рахунками користувалася невстановлена особа.
Встановлено наступні рахунки ОСОБА_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »: карткові рахунки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , депозитні рахунки № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 .

Зокрема, встановлено зняття та переказ грошових коштів протягом січня-березня 2017 року по карткових рахунках НОМЕР_3 та НОМЕР_1 . При цьому, на підставі інформації, наданої ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на виконання ухвали слідчого судді, встановлено, що рахунок № НОМЕР_3 є кредитним.

У зв`язку з викладеним, необхідно встановити наступну інформацію:

1) які з карткових рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 є кредитними.
2) чи є рахунки № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 додатковими рахунками до рахунку № НОМЕР_2 .

3) чи змінювався спосіб доступу до облікового запису ОСОБА_6 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у січні 2017 року.

4) яким чином здійснювався доступ до карткового рахунку № НОМЕР_1 при знятті грошових коштів у банкоматах в лютому-березні 2017 року введення пін-коду чи здійснення телефонного дзвінка на номер телефону.

5) на підставі чого здійснювалося списання та переказ коштів між рахунками № НОМЕР_4 та № НОМЕР_1 .

6) яку суму коштів було списано із рахунків ОСОБА_6 в період із 13.01.2017 по 13.12.2017 включно в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами (погашення простроченої заборгованості, відсотки за використання кредитного ліміту, пеня за прострочку за кредитом).

7) яку суму виплат за вкладеннями було нараховано ОСОБА_6 в період із 13.01.2017 по 13.12.2017 включно.

8) які платежі станом на 13.01.2017 визначено ОСОБА_6 як регулярні.

9) чи накладався арешт на рахунки ОСОБА_6 протягом 2017 року.

10) які реальні збитки завдані АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » невстановленою особою внаслідок зняття кредитних коштів із карткових рахунків, належних ОСОБА_6 , після його смерті ІНФОРМАЦІЯ_3 .
11) чи проводилося службове розслідування в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за фактами зняття/переведення грошових коштів із рахунків ОСОБА_6 після його смерті. У разі проведення службового розслідування долучити копію висновку.

12) чи пред`явлено АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вимогу до ОСОБА_5 про погашення суми заборгованості за кредитними рахунками ОСОБА_6 , якщо так то в якому розмірі.
Вкаазані документи (інформація) знаходяться в розпорядженні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 », поштова адреса: АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_11 , е-mail адреса ІНФОРМАЦІЯ_5

На даний час, неможливо іншими способами встановити особу, яка причетна до вчинення вказаного кримінального правопорушення, чи осіб, які володіють інформацією про обставини його вчинення, окрім як, отримати доступ до охоронюваної законом таємниці.

Слідчий в судове засідання не з`явився з поважних причин, подав суду клопотання про розгляд справи у його відсутності, повністю підтримує клопотання та просить його задоволити з підстав викладених у ньому.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

З урахуванням заяви слідчого, відповідно до ч.4 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
Клопотання розглядається у відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі та документи відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України.
Дослідивши надані матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»: інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України» Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Клопотання розглядається у відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі та документи відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно ч. 1 ст. 160 КПК України, слідчий має право звернутися до слідчого суді з клопотанням про тимчасовий доступ до вищевказаних речей і документів за погодженням з прокурором.
Відповідно ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
За наведених обставин, та у відповідності з чинним законодавством, суд вважає клопотання слідчого обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого клопотання.
Керуючись ст.ст. 159, 162, 163,164,166 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Клопотання задоволити.
Надати слідчому СВ Рівненського відділу поліції ГУ Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_3 та оперативним працівникам, за його дорученням, тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зареєстрованого по АДРЕСА_2 , тел.: НОМЕР_12 , НОМЕР_11 , Факс: НОМЕР_13 , E-mail: ІНФОРМАЦІЯ_6 , а саме:

1) які з карткових рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 є кредитними.
2) чи є рахунки № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 додатковими рахунками до рахунку № НОМЕР_2 .

3) чи змінювався спосіб доступу до облікового запису ОСОБА_6 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у січні 2017 року.

4) яким чином здійснювався доступ до карткового рахунку № НОМЕР_1 при знятті грошових коштів у банкоматах в лютому-березні 2017 року введення пін-коду чи здійснення телефонного дзвінка на номер телефону.

5) на підставі чого здійснювалося списання та переказ коштів між рахунками № НОМЕР_4 та № НОМЕР_1 .

6) яку суму коштів було списано із рахунків ОСОБА_6 в період із 13.01.2017 по 13.12.2017 включно в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами (погашення простроченої заборгованості, відсотки за використання кредитного ліміту, пеня за прострочку за кредитом).

7) яку суму виплат за вкладеннями було нараховано ОСОБА_6 в період із 13.01.2017 по 13.12.2017 включно.

8) які платежі станом на 13.01.2017 визначено ОСОБА_6 як регулярні.

9) чи накладався арешт на рахунки ОСОБА_6 протягом 2017 року.

10) які реальні збитки завдані АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » невстановленою особою внаслідок зняття кредитних коштів із карткових рахунків, належних ОСОБА_6 , після його смерті ІНФОРМАЦІЯ_3 .
11) чи проводилося службове розслідування в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за фактами зняття/переведення грошових коштів із рахунків ОСОБА_6 після його смерті. У разі проведення службового розслідування долучити копію висновку.

12) чи пред`явлено АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вимогу до ОСОБА_5 про погашення суми заборгованості за кредитними рахунками ОСОБА_6 , якщо так то в якому розмірі.

Ухвала діє протягом двадцяти днів з дня постановлення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1