Справа № 646/7964/17
№ провадження 1-кс/646/5416/2017
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
17.11.2017 року м.Харків
Слідчий суддя Червонозаводського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участі прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Основ`янського ВПГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів за матеріалами досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001746 від 14.08.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 356 КК України,

В С Т А Н О В И В :
У листопаді 2017 року в провадження слідчого судді Червонозаводського районого суду надійшло зазначене клопотання.

В обгрунтування клопотання слідчий зазначив, що 14.08.2017 року до Основ`няського ВП надійшла заява від гр. ОСОБА_5 у якій він повідомляє про те, що невстановлені особи, які працюють у Харківському ГРУ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " здійснили самоправницькі дії стосовни його особи.

19.05.2016 р. ОСОБА_5 повністю виплатив та закрив кредитну картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_1 , йому стали надходити дзвінки від працівників банку з приводу того, що на його закриту банківську картку була нарахована додаткова заборгованість по кредитному договору з вимогами погасити борг.

У відповідь на звернення ОСОБА_5 до керівника відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » він отримав відповідь менеджера ОСОБА_6 . У відповіді вказаний номер договору 7369, але сам договір відсутній. У доданій до відповіді копії чеку, який зі слів самої ОСОБА_6 і є сам договір не вказані: сторони договору, предмет договору, обов`язки сторін договору, відсутні підписи сторін договору п.4 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів»). Відсутність хоча б однієї із вищевказаних складових вказує на те, що самого кредитного договору не існує.

В даній копії чеку вказано, що ОСОБА_5 25.07.2014 р. За кредитною карткою № НОМЕР_1 сплатив 15000 гривень та добавлена сума платежу ще на 600 гривень, однак в даній копії чеку нічого не вказано про те, що Торба знімав гроші саме в той день з вищевказаної кредитної картки.

Більш того в наданій « ІНФОРМАЦІЯ_4 » виписці транзакцій по його кредитній картці за весь 2014 рік, а тим паче за 25.07.2014 відсутні платежі на суму 15000 грн. та 600 грн. Саме тому номер терміналу та суми транзакцій та інші відомості надані менеджером ОСОБА_6 не підтверджуються документально.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_7 дав наступні показання: він працює в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на посаді заступника керівника відділу « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». У його посадові обов`язки входить координація відпрацювання заборгованості на досудовій стадії. Серед боржників їхньої установи є ОСОБА_5 , який заявив що у нього не було підписано кредитного договору з « ІНФОРМАЦІЯ_6 », однак останній при отриманні банківської картки підписав анкету заяви про приєднання до умов та правил користування послугами банку. Дана анкета разом з правилами та умовами надання банківських послуг, і є договором між клієнтом та банком. В даній анкеті клієнт ставить підпис про те, що він ознайомився з правилами та умовами користування банківськими послугами. Згідно розділу 2.1.1. даних правил «Кредитные карты» «Кредитная линия - вид кредита, предоставление которого осуществляется полностью или частями в согласованные сторонами сроки на протяжении срока кредитования. При этом может быть предусмотрено право потребителя получить кредит в пределах установленного кредитного лимита в случае частичного или полного погашения кредита в течение срока кредитования, определенного в данных Условиях и Правилах.

2.1.1.2.4. Подписание настоящего Договора является прямым и безусловным согласием Клиента относительно принятия любого размера Кредитного лимита, установленного Банком.»

У зв`язку із наявністю простроченої заборгованості по карті «GOLD» на яку посилається у своєму допиті ОСОБА_5 та відсутністю реагування на дзвінки працівників банку з вимогою погашення заборгованості, заборгованість вищевказаного громадянина по карті «GOLD» була передана до відділу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який займається судовим супроводженням боржників. З приводу неодноразових дзвінків на мобільний телефон ОСОБА_5 , останньому було роз`яснено наслідки невиконання боргових зобов`язань, а саме направлення позовної заяви до суду, а у результаті позитивного рішення передача справи до виконавчої служби. Жодних працівників банку не погрожував ОСОБА_5 фізичною розправою та іншими методами, які суперечать чинному законодавству України.

З приводу зняття 15000 грн. ОСОБА_5 ОСОБА_7 пояснює, що при знятті певної суми грошей з кредитної картки дана інформація надходить до електронної системи банку, яка автоматично фіксує час та місце отримання грошей клієнтом та автоматично ставить строки погашення кредитної заборгованості. Також при розрахуванні кредитною карткою у магазині за будь-які послуги чи товари чек наявний лише у клієнта та у продавця, в банківській установі наявна лише електронна інформація з приводу транзакції та у подальшому заборгованості.

Слідчий суддя, вислухавши слідчого, прокурора, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, прийшов до наступного.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі та документи, можливість ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх(здійснити їх виїмку).

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження зі клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутись із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Клопотання слідчого, яке надійшло до суду відповідає вимогам КПК України.

Згідно з ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Як вбачається із клопотання та доданих до нього матеріалів, відомості до ЄРДР внесені 14.08.2017 за №0001746 за статтею 356 КК України.

Іншими засобами отримати вказану інформацію, яка містить охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », неможливо.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено те, що речі та документи знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтовано та підлягає задоволенню.

Фіксування процесу технічними засобами відповідно до положень ст. 107 КПК України не здійснювалось.

Керуючись ст. ст. 131-132, 159-164,166, 392-395 КПК України,-

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Основ`янського ВП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_4 задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до документів та інших носіїв інформації з можливістю їх вилучення в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

- документів, які знаходяться в юридичній справі оформлення картки № НОМЕР_1 , а саме документів, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах», що затверджена Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 №492;

- первинних документів, які свідчать про зарахування на картку № НОМЕР_1 та зняття з неї грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з моменту відкриття картки та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по картці № № НОМЕР_1 у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за період з моменту оформлення картки та до дати оголошення постанови про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформації, яка утримується на фото-, та відео-регістраторах, та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з картки НОМЕР_1 за період з моменту оформлення карток по теперішній час;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаній картці.

Виконання ухвали доручити слідчому СВ Основ`янського ВП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_4 .

Срок дії ухвали один місяць.

У разі невиконання ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на поступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1