Білгород-Дністровський міськрайонний суд Одеської області
Справа № 4-111/11
П О С Т А Н О В А

25.03.2011
Белгород-Днестровский горрайонный суд Одесской области

в составе председательствующего единолично судьи Савицкого С.И.

при секретаре Чумаченко А.А.

с участием прокурора Макарченко Д.С.

с участием адвоката ОСОБА_1

рассмотрев в открытом заседании в зале суда в г. Белгород-Днестровский представление следователя Белгород-Днестровской межрайонной прокуратуры ОСОБА_2 об избрании меры пресечения в виде содержания под стражей в отношении:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, русского, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребёнка, не работающего, ранее не судимого, проживающего в ІНФОРМАЦІЯ_4,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 364 ч. 2, 366 ч. 2 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

Досудебным следствием обвиняется ОСОБА_3 в том, что он, на основании протокола №07/06-01 очередного общего собрания членов КС «Аккерман-Финанс»от 01.06.2007 г., являясь председателем Ревизионной комиссии КС «Аккерман-Финанс»будучи должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, совершил умышленные преступления в сфере служебной деятельности, предусмотренные ст.364 ч.2, 366 ч.2 УК Украины, при следующих обстоятельствах:

Согласно ст.21 ч.1 п.2 Закона Украины «О кредитных союзах»от 20.12.2001 г. и ст.5 п.б) Устава КС «Аккерман-Финанс»утвержденного протоколом №1 от 21.04.2004 г. решения учредительного собрания КС «Аккерман-Финанс»кредитный союз предоставляет кредиты своим членам на условиях платности, срочности и обеспеченности в наличной или безналичной форме.

Положением «О финансовых услугах КС «Аккерман-Финанс»утвержденного протоколом №07/11-01 от 01.11.2007 г. решения Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс» (далее Положение от 01.11.2007 г.) предусмотрен порядок предоставления кредитов членам кредитного союза.

П.3.3.2. Положения от 01.11.2007 г. установлено, что договора кредита и договора обеспечения должны заключаться в письменном виде, в соответствии с требованиями гражданского законодательства Украины.

П.п. 3.3.4., 3.3.5. Положения от 01.11.2007 г. предусмотрено, что оценка платежеспособности заёмщика включает в себя анализ документов, перечень которых, установленный для получения кредита и информации о заёмщике.

Оценка платежеспособности заёмщика осуществляется на основании документов, которые предоставляются заёмщиком, документов, которые составляются работниками кредитного союза, которые проводят оценку платежеспособности заёмщика, а также, на основании информации, которая получена от заёмщика и из других источников.

Для проведения оценки платежеспособности заёмщик предоставляет в кредитный союз копии и оригиналы следующих документов: заявку на получение кредита, паспорт или документ, которые его заменяет, справку о присвоении идентификационного номера, справку о доходах (справка о доходах за последние 6 месяцев, декларация о доходах физического лица, отчёт субъекта предпринимательской деятельности за 2 квартала).

При предоставлении коммерческих кредитов заёмщик, кроме выше указанных документов предоставляет копии и оригиналы документов, которые подтверждают регистрацию субъекта предпринимательской деятельности, документы, которые подтверждают регистрацию плательщика налогов, взносы в Пенсионный фонд, фонды социального страхования, наличие лицензии, финансовую отчётность.

Положением КС «Аккерман-Финанс»о кредитовании утвержденного 02.08.2004 г. председателем Наблюдательного совета (далее Положение от 02.08.2004 г.) определены правовые основы предоставления, использования и возвращение кредитов.

В п.п.1.1.1., 1.1.2. Положения от 02.08.2004 г. указанно, что

КС «Аккерман-Финанс» предоставляет кредиты своим членам и другим кредитным союзам во временное пользования, на условиях их платности, возврата, срочности, целевого использования и обеспечения в наличной и безналичной форме. Принцип обеспечения кредита означает наличие у КС «Аккерман-Финанс»права на защиту своих интересов, недопущения ущерба от невозвращения долга из-за неплатежеспособности заёмщика.

П.2.3. Положения от 02.08.2004 г. предусмотрено, что Наблюдательный совет принимает решение о предоставлении кредита, если сумма кредита превышает 6000грн.

Протоколом №08/07-22 от 22.07.2008 г. заседания Наблюдательного совета

КС «Аккерман-Финанс»утверждена программа «Коммерческий кредит», согласно требованиям которой для получения кредита на коммерческие цели потенциальный заёмщик предоставляет: заявку на получение кредита, в которой указывается желанная сумма и срок кредита, и цель получения кредита, заполненную анкету, паспорт, идентификационный номер, справку о доходах за последние 6 месяцев, а также копии и оригиналы документов, которые подтверждают регистрацию субъекта предпринимательской деятельности, документы, которые подтверждают регистрацию плательщика налогов, взносы в Пенсионный фонд, фонды социального страхования, наличие лицензии, разрешения, финансовую отчетность.

Председатель Ревизионной комиссии КС «Аккерман-Финанс»обвиняемый

ОСОБА_3, будучи должностным лицом, в обязанности, которого согласно п.п. 3.1.1., 3.1.2., 3.1.4., 4.1.2. Положения о Ревизионной комиссии КС «Аккерман-Финанс»утвержденного протоколом заседания общего собрания КС «Аккерман-Финанс»от 21.04.2004 г. (далее Положение от 21.04.2004 г.) и п.2.1.7. Положения от 02.08.2004 г. входит: требовать предоставление каких-либо материалов, бухгалтерских и других документов, а также объяснений должностных лиц кредитного союза, контролировать наличие и условия обеспечения кредитов, проводить выборочное сопоставление соответствие записей в личных картах данным бухгалтерского учета, проводить проверку отдельных аспектов деятельности Правления, Кредитного комитета, и Наблюдательного совета, временно приостанавливать полномочия какого-либо должностного лица кредитного союза в случае выявления допущенных ими нарушений, которые угрожают финансовой деятельности кредитного союза, созывать и определять основной порядок заседаний, отчитываться перед Общим собранием, вести заседания, осуществление контроля кредитной политики КС «Аккерман-Финанс»путём проведения проверок, истребование каких-либо документов и объяснений должностных лиц по поводу кредитных взаимоотношений, действуя в личных интересах, преследуя корыстный мотив, на протяжении 2008-2009 г.г., более точное время в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь в административном здании КС «Аккерман-Финанс»по адресу г. Белгород-Днестровский, ул. Измаильская, 44, злоупотребляя своим служебным положение, действуя умышленно, в личных интересах, с целью необоснованного получения кредитов в КС «Аккерман-Финанс»для предпринимательской деятельности, в нарушение ст.21 ч.1, п.2 Закона Украины «О кредитных обществах»от 20.12.2001 г. и ст.5 п.б) Устава КС «Аккерман-Финанс»утвержденного протоколом №1 решения учредительного собрания КС «Аккерман-Финанс»от 21.04.2004 г., п.п. 3.3.2., 3.3.4., 3.3.5. Положения от 01.11.2007 г., п.п.1.1.1., 1.1.2., 2.3. Положения от 02.08.2004 г., п.п.3.1.1., 3.1.2., 3.1.4., 4.1.2. Положения от 21.04.2004 г., п.2.1.7. Положения от 02.08.2004 г., а также правил программы «Коммерческий кредит», достоверно зная о том, что Наблюдательный совет КС «Аккерман-Финанс»фактически не давал ему согласие на выдачу кредитов, поскольку обвиняемый ОСОБА_3 лично составлял в здании КС «Акерман-Финанс»по адресу: г. Белгород-Днестровский, ул. Измаильская 44, и предоставлял на подпись у себя дома по адресу: АДРЕСА_1 своей жене председателю Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»ОСОБА_4 заведомо подложные официальные документы протоколы Наблюдательного совета, а именно: протокол №08/24-11 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 24.11.2008 г., протокол №09/09-01 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 09.01.2009 г., протокол №09/30-03 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 30.03.2009 г., протокол №09/03-04 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 03.04.2009 г., протокол №09/08-04 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 08.04.2009 г., протокол №09/14-04 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 14.04.2009 г., протокол №09/27-04 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 27.04.2009 г., протокол №09/05-05 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 05.05.2009 г., протокол №09/12-05 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 12.05.2009 г., протокол №09/30-04 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 30.04.2009 г., протокол №09/24-05 заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс»от 25.05.2009 г., в которых были указанны недостоверные сведения о том, что обвиняемому ОСОБА_3 дано согласие на получение кредитов для предпринимательской деятельности, без обеспечения кредита предусмотренными гражданским законодательством видами обеспечения исполнения обязательства, заявки на получение кредитов, справки о доходах за последние 6 месяцев, документов подтверждающих регистрацию субъекта предпринимательской деятельности, документов, которые подтверждают регистрацию плательщика налогов, взносы в Пенсионный фонд, фонды социального страхования, наличие лицензии, разрешения, финансовую отчетность, необоснованно заключил 55 кредитных договоров с КС «Аккерман-Финанс» по программе «Коммерческий кредит», а именно: договор ДНП-00000335 от 26.11.2008 г., договор ДНП-00000018 от 30.01.2009 г., договор ДНП-00000084 от 02.04.2009 г., договор ДНП-00000083 от 02.04.2009 г., договор ДНП-00000064 от 02.04.2009 г., договор ДНП-00000060 от 03.04.2009 г., договор ДНП-00000087 от 03.04.2009 г., договор ДНП-00000085 от 03.04.2009 г., договор ДНП-00000061 от 06.04.2009 г., договор ДНП-00000075 от 06.04.2009 г., договор ДНП-00000059 от 06.04.2009 г., договор ДНП-00000074 от 07.04.2009 г., договор ДНП-00000069 от 08.04.2009 г., договор ДНП-00000086 от 08.04.2009 г., договор ДНП-00000068 от 08.04.2009 г., договор ДНП-00000050 от 09.04.2009 г., договор ДНП-00000063 от 10.04.2009 г., договор ДНП-00000077 от 10.04.2009 г., договор ДНП-00000078 от 10.04.2009 г., договор ДНП-00000098 от 13.04.2009 г., договор ДНП-00000076 от 13.04.2009 г., договор ДНП-00000099 от 14.04.2009 г., договор ДНП-00000070 от 14.04.2009 г., договор ДНП-00000079 от 16.04.2009 г., договор ДНП-00000080 от 16.04.2009 г., договор ДНП-00000044 от 22.04.2009 г., договор ДНП-00000081 от 22.04.2009 г., договор ДНП-00000082 от 24.04.2009 г., договор ДНП-00000065 от 24.04.2009 г., договор ДНП-00000071 от 24.04.2009 г., договор ДНП-00000073 от 24.04.2009 г., договор ДНП-00000066 от 27.04.2009 г., договор ДНП-00000057 от 28.04.2009 г., договор ДНП-00000072 от 29.04.2009 г., договор ДНП-00000056 от 30.04.2009 г., договор ДНП-00000051 от 30.04.2009 г., договор ДНП-00000049 от 30.04.2009 г., договор ДНП-00000052 от 30.04.2009 г., договор ДНП-00000055 от 30.04.2009 г., договор ДНП-00000089 от 05.05.2009 г., договор ДНП-00000088 от 05.05.2009 г., договор ДНП-00000090 от 06.05.2009 г., договор ДНП-00000091 от 06.05.2009 г., договор ДНП-00000092 от 07.05.2009 г., договор ДНП-00000093 от 12.05.2009 г., договор ДНП-00000094 от 12.05.2009 г., договор ДНП-00000095 от 14.05.2009 г., договор ДНП-00000096 от 14.05.2009 г., договор ДНП-00000097 от 15.05.2009 г., договор ДНП-00000100 от 22.05.2009 г., договор ДНП-00000101 от 25.05.2009 г., договор ДНП-00000046 от 28.05.2009 г., договор ДНП-00000047 от 28.05.2009 г., договор ДНП-00000045 от 28.05.2009 г., договор ДНП-00000048 от 28.05.2009 г. на общую сумму 5145000грн.

На основании вышеуказанных 55 кредитных договоров обвиняемому ОСОБА_3 необоснованно были выданы денежные средства на общую сумму 5145000грн., что подтверждается заключением эксперта №114 от 19.01.2011 г. Научно-исследовательского экспертно-криминалистического центра при ГУ МВД Украины в Одесской области.

В результате преступных действий председателя Ревизионной комиссии КС «Аккерман-Финанс»обвиняемого ОСОБА_3, которые выразились в умышленном не выполнении возложенных на него функциональных обязанностей при заключении 55 договоров кредита с КС «Аккерман-Финанс»и составлении подложных официальных документов протоколов заседания Наблюдательного совета КС «Аккерман-Финанс», в которых указанно, что Наблюдательный совет дает ему согласие на выдачу кредитов для предпринимательской деятельности, последнему были необоснованно, с нарушениями Закона Украины «О кредитных обществах»от 20.12.2001 г. и положений КС «Аккерман-Финанс»регламентирующих порядок предоставления, использования и возвращение кредитов, выданы денежные средства по программе «Коммерческий кредит»на общую сумму 5145000 грн., в связи с чем, согласно заключения судебной экономической экспертизы №15 от 21.02.2011 г. ООО «Интер-Консалт-Плюс»по состоянию на 01.01.2011 г. КС «Аккерман-Финанс»причинен материальный ущерб в размере 3032610,82 грн. и вкладчикам КС «Аккерман-Финанс»по 222 депозитным договорам в размере 4461013,09 грн., что является тяжкими последствиями причиненного ущерба юридическому лицу КС «Аккерман-Финанс»и отдельным гражданам вкладчикам КС «Аккерман-Финанс», поскольку сумма причиненного ущерба в 250 и более раз превышает не облагаемый налогом минимум доходов граждан..

По данному факту 14.03.2011 года следователем Белгород-Днестровской межрайонной прокуратуры ОСОБА_2 в отношении ОСОБА_3 было возбуждено уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 УК Украины.

Принимая во внимание, что ОСОБА_3 совершил умышленное тяжкое преступление, санкция статьи которого предусматривает лишение свободы на срок до шести лет, сумма причинённого ущерба составляет 5145000грн, находясь на свободе обвиняемый сможет скрыться от следствия и суда, чем может оказать негативное влияние на ход досудебного следствия и суда, досудебное следствие, с согласия Белгород-Днестровского межрайонного прокурора, обратилось в суд с представлением об избрании обвиняемому ОСОБА_3 меры пресечения в виде заключения под стражу.

Прокурор поддержал представление следователя СО Белгород-Днестровского ГО ГУМВД Украины в Одесской области и просил избрать в отношении обвиняемого ОСОБА_3 меру пресечения в виде заключения под стражу, поскольку ОСОБА_3 обвиняется в совершении тяжкого преступления, большая сумма причинённого ущерба, большое количество потерпевших по делу являются пенсионерами.

Обвиняемый ОСОБА_3 и адвокат в интересах обвиняемого ОСОБА_1 возражали против избрания меры пресечения в виде заключения под стражу, просили избрать подписку о невыезде. Адвокат ОСОБА_1 пояснил, что его подзащитный ранее добровольно являлся на вызовы следователя, не препятствовал проведению досудебного следствия, у него на иждивении находятся несовершеннолетняя дочь и двое родителей пенсионеров. Кроме того, его подзащитный ранее не привлекался к уголовной ответственности, положительно характеризуется по месту жительства, имеет постоянное место жительства. Также, досудебным следствием не предоставлено доказательств того, что его подзащитный может скрыться от следствия и суда, чем воспрепятствовать установлению истины по делу.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая возраст обвиняемого ОСОБА_3, личность обвиняемого, в том числе и положительную характеристику по месту жительства, его состояние здоровья, семейное и материальное положение, то, что обвиняемый ОСОБА_3 ранее не привлекался к уголовной ответственности, досудебным следствием не предоставлено доказательств того, что обвиняемый может скрыться от суда и следствия, чем сможет оказать негативное влияние на ход досудебного следствия и суда по уголовному делу, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребёнка и двоих родителей пенсионеров, как пояснил следователь Белгород-Днестровской межрайонной прокуратуры ОСОБА_2 обвиняемый ОСОБА_3 добровольно являлся на его вызовы с декабря 2010 года, исходя из этого, суд полагает, что представление следователя Белгород-Днестровской межрайонной прокуратуры ОСОБА_2 об избрании обвиняемому ОСОБА_3 меры пресечения в виде заключения под стражу не обоснованно и не подлежит удовлетворению.

Руководствуясь ст. 29 Конституции Украины и ст.ст. 148-150, 165 -2 УПК Украины, суд - ПОСТАНОВИЛ:

Отказать в удовлетворении представления следователя Белгород-Днестровской межрайонной прокуратуры ОСОБА_2 об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу в отношении обвиняемого ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1.

Избрать в отношении обвиняемого ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1 меру пресечения в виде подписки о невыезде с постоянного места жительства.

Постановление может быть обжаловано в апелляционный суд Одесской области в течении трёх суток со дня вынесения

Суддя ОСОБА_5