Справа № 178/2053/14-к
У Х В А Л А

09 грудня 2014 року суддя Криничанського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , розглянувши подання слідчого СВ Криничанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області, щодо тимчасового доступу до речей та їх вилучення ,-

В С Т А Н О В И В :

До суду звернувся слідчий СВ Криничанського РВ про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів та речей та їх вилучення. Виходячи з матеріалів клопотання 22 серпня 2013 року до Криничанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровської області надійшла письмова заява від ОСОБА_2 про те, що 11 липня 2008 року він отримав в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредитну карту « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на якій було 15 000 гривень. Після неправомірних, на його думку, дій голови сільської ради, які виявились в незаконному захопленні земель 08 квітня 2013 року дружина заявника була госпіталізована, де їй були проведені три хірургічні операції, в зв`язку з чим заявник використав, але не зміг своєчасно повернути ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кошти, результатом чого стало рішення суду, яке зобов`язало заявника повернути кошти банку. Виходячи з отриманих відписок з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на його заяви про перерахунок боргу згідно угоди, заявник зробив висновки що, нарахування боргу проводилось навмисно з відхиленням від угоди, тобто з зиском для банку (5550 гривень). Таким чином ОСОБА_2 просить притягнути до кримінальної відповідальності винних осіб за ч.1 ст. 190 КК України.
Згідно розрахунку заборгованості за договором б/н від 11 липня 2008 року, укладеного між ОСОБА_3 та клієнтом ОСОБА_2 станом на 31 серпня 2011 року складає: 15156, 61 гривен - заборгованість за кредитом; 8559, 80 гривен - заборгованість по процентам за користуванням кредитом; 1428, 26 гривень - заборгованість по комісії за користуванням кредитом; а також штрафи відповідно п.8.6 Умов та правил надання банківських послуг: 500, 00 гривень (фіксована частина), 1257, 23 гривень штраф (відсоткова складова), всього заборгованість у розмірі 26901,90 гривень за кредитним договором б/н від 11 липня 2008 року, судові витрати 269,02 гривен, судовий збір 120.00 гривен витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду судового процесу.
Для повного і всебічного встановлення обставин зазначеного кримінального правопорушення потрібно встановити, законність нарахування відсотків за користуванням кредитом, та з`ясувати інші питання фінансово-кредитного характеру в зв`язку з чим виникла необхідність в призначенні судово-економічної експертизи.
14 липня 2014 року по кримінальному провадженню була призначена фінансово-кредитна експертиза, до проведення якої було залучено спеціалістів ІНФОРМАЦІЯ_3 .

28 липня 2014 року експертом, відповідно до ст. 69 КПК України для виконання судово-економічної експертизи №2268/2269-14 по кримінальному провадженню №0000716 звернулась з клопотанням надати наступні додаткові матеріали /оригінали або належним чином завірені копії/:ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:
і. Інструкцію про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами.
2. Положення про кредитування фізичних осіб.
3. Нормативні акти, в яких зазначені умови та правила надання банківських послуг.
4. Договір № б/н від 11 липня 2008 на ім`я ОСОБА_2 .
5. Заяви на відкриття карткових рахунків.
6. Кредитна справа ОСОБА_2 по договору № б/н від 11 липня 2008 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи). Графіки погашения кредиту.
7. Виписки банку по картці № НОМЕР_1 за період з 11 липня 2008 по 01 липня 2014 з (по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, видавнича комісія, нені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів) з первинними документами.
8. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку.
9. Розширений розрахунок заборгованості за кредитним договором № б/н від 11 липня 2008. станом на 31 серпня 2011.
10. Умови надання картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті відсотків та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.
11. Виписка банку по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період з по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, видавнича комісія, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів) з первинними документами. Розширений розрахунок заборгованості за кредитним договором № б/н від 11 липня 2008. станом на 31 серпня 2012.

Слідчий СВ Криничанського РВ просить дати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилучення, а саме матеріалів/ оригіналів або належним чином завірених копій/: ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме :
1. Інструкції про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами.
2. Положення про кредитування фізичних осіб.
3. Нормативних актів, в яких зазначені умови та правила надання банківських послуг.
4.Договіру № б/н від 11 липня 2008 на ім`я ОСОБА_2 .
5. Заяви на відкриття карткових рахунків.
6. Кредитної справа ОСОБА_2 по договору №б/н від 11 липня 2008 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи). Графіки погашения кредиту.
7. Виписки банку по картці № НОМЕР_1 за період з 11 липня 2008 по 01 липня 2014 з (по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, видавнича комісія, нені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів) з первинними документами.
8. Розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку.
9. Розширеного розрахунку заборгованості за кредитним договором №б/н від 11 липня 2008. станом на 31 серпня 2011.
10. Умови надання картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.
11. Виписка банку по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період з по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, видавнича комісія, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів) з первинними документами. Розширений розрахунок заборгованості за кредитним договором №б/н від 11 липня 2008. станом на 31 серпня 2012.

Беручи до уваги клопотання слідчого, вивчивши матеріали справи, суд вважає, що клопотання слідчого має бути задоволене, так як вказані відомості, можуть бути використані в якості доказів, що має доказове значення по даному кримінальному провадженню, в тому числі причетності або не причетності до скоєння кримінального правопорушення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 167, 168 КПК України слідчий суддя, -
У Х В А Л И В :

Надати дозвіл слідчому СВ Криничанського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області ОСОБА_4 на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилучення, а саме матеріалів/ оригіналів або належним чином завірених копій Публічного акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме :
1. Інструкції про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами.
2. Положення про кредитування фізичних осіб.
3. Нормативних актів, в яких зазначені умови та правила надання банківських послуг.
4.Договіру № б/н від 11 липня 2008 на ім`я ОСОБА_2
5. Заяви на відкриття карткових рахунків.
6. Кредитної справа ОСОБА_2 по договору №б/н від 11 липня 2008 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи). Графіки погашения кредиту.
7. Виписки банку по картці № НОМЕР_1 за період з 11 липня 2008 по 01 липня 2014 з (по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, видавнича комісія, нені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів) з первинними документами.
8. Розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку.
9. Розширеного розрахунку заборгованості за кредитним договором №б/н від 11 липня 2008. станом на 31 серпня 2011.
10. Умови надання картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.
11. Виписка банку по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період з по руху грошових коштів та відсоткам, комісії, видавнича комісія, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів) з первинними документами. Розширений розрахунок заборгованості за кредитним договором № б/н від 11 липня 2008. станом на 31 серпня 2012.

Ухвала діє протягом місяця до 09 січня 2015 року. Невиконання цієї ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.

Суддя: ОСОБА_1