Справа № 296/2386/15-к
УХВАЛА
Іменем України
06 березня 2015 року м.Житомир

Слідчий суддя Корольовського районного суду м. Житомира ОСОБА_1 , за участі секретаря ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянув клопотання слідчого СУ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором прокуратури Житомирської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0003299,

В С Т А Н О В И В :

У провадженні СУ УМВС України в Житомирській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0003299 від 24.06.2014 за ознаками злочину, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

06.03.2015 до Корольовського районного суду м. Житомира надійшло клопотання слідчого СУ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів до банківської документації, а саме інформації шодо використання ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » програмного комплексу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_3 » при обробці даних клієнтів (позичальників) для подальшого оформлення банківського продукту.

У клопотанні вказано, що 29.10.2013 року, невідомі особи, за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи в приміщенні Житомирської філії № НОМЕР_1 ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", за адресою АДРЕСА_1 , використовуючи особисті дані ОСОБА_5 , які не відповідають дійсності, шляхом обману працівників ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", отримали споживчий готівковий кредит у вказаному банку згідно кредитного договору № 24883197 від 29.10.2013 року, на суму 19 999 грн. 81 коп.

В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що невстановлені слідством особи за попередньою змовою із ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , (ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ) вирішили отримати готівковий кредит у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), а саме у відділенні № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » м. Житомир, за адресою АДРЕСА_1 , на максимально доступну для отримання суму (в даному випадку в розмірі 19 999 грн. 81 коп.), який в подальшому наміру сплачувати не мали. З цією метою невстановлені слідством особи надали ОСОБА_5 необхідну інформацію, яку в подальшому він мав використовувати в банківській установі при отриманні кредиту, в тому числі і інформацію щодо особистих анкетних даних (місце роботи, розмір заробітної плати), яка має суттєве значення при прийнятті рішення щодо видачі особі готівкового кредиту. В свою чергу, ОСОБА_5 , після оформлення кредиту та отримання грошових коштів в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мав передати останні невстановленим слідством особам, від яких, в подальшому мав отримати грошову винагороду.

Також, під час проведення перевірки щодо отриманих у відділенні № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Житомир кредитів, було встановлено, що аналогічним чином зазначеними вище працівниками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було оформлено споживчі готівкові кредити на ім`я наступних громадян: ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_3 , (кредитний договір № 24735189 від 24 жовтня 2013 року, на суму 11 999 грн. 01 коп.); ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_4 , (кредитний договір № 25000571 від 31 жовтня 2013 року, на суму 9 998 грн. 97 коп.); ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_5 , (кредитний договір 3 24356734 від 10 жовтня 2013 року, на суму 19 999 грн. 81 коп.); ОСОБА_9 , ІПН НОМЕР_6 , (кредитний договір № 23673117 від 09 вересня 2013 року, на суму 17 160 грн. 00 коп.); ОСОБА_10 , ІПН НОМЕР_7 , (кредитний договір № 25745989 від 05 грудня 2013 року, на суму 35 072 грн. 00 коп.); ОСОБА_11 , ІПН НОМЕР_8 , (кредитний договір № 23616594 від 06 вересня 2013 року, на суму 24 999 грн. 83 коп.); ОСОБА_12 , ІПН НОМЕР_9 , (кредитний договір №23876024 від 18 вересня 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.;- ОСОБА_13 , ІПН НОМЕР_10 , (кредитний договір № 23936864 від 20 вересня 2013 року, на суму 21 920 грн. 00 коп.); ОСОБА_14 , ІПН НОМЕР_11 , кредитний договір № 26369889 від 30 грудня 2013 року, на суму 19 999 грн. 81 коп.); ОСОБА_15 , ІПН НОМЕР_12 , (кредитний договір № 24715254 від 24 жовтня 2013 року, на суму 9 998 грн. 97 коп.); ОСОБА_16 , ІПН НОМЕР_13 , (кредитний договір № 24684070 від 23 жовтня 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.); ОСОБА_17 , ІПН НОМЕР_14 , кредитний договір № 26131489 від 19 грудня 2013 року, на суму 15 720 грн. 00 коп.; ОСОБА_18 , ІПН НОМЕР_15 , (кредитний договір № 25142403 від 06 листопада 2013 року, на суму 14 772 грн. 61 коп.); ОСОБА_19 , ІПН НОМЕР_16 , (кредитний договір № 25701383 від 03 грудня 2013 року, на суму 24 999 грн. 83 коп.); ОСОБА_20 , ІПН НОМЕР_17 , (кредитний договір № 25925090 від 12 грудня 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.); ОСОБА_21 , ІПН НОМЕР_18 , (кредитний договір № 25023920 від 01 листопада 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.); ОСОБА_22 ІПН НОМЕР_19 , (кредитний договір № 25260785 від 12 листопада 2013 року, на суму 9 998 грн. 97 коп.); ОСОБА_23 , ІПН НОМЕР_20 , (кредитний договір № 23716954 від 11 вересня 2013 року, на суму 24 999 грн. 83 коп.).

Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження було встановлено, що готівкові кошти згідно вказаних вище кредитних договорів було отримано одразу після проведення процедури оформлення кредитів, щомісячні внески по зазначеним вище кредитам в рахунок їх погашення не сплачувалася, в результаті чого перед ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виникла заборгованість.

Окрім цього, в ході проведення досудового розслідування було встановлено, що програмне обслуговування оформлення вказаних вище кредитів у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (банківський продукт «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle») здійснюється за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів клієнта, наданих клієнтом, яка називається « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Програмний комплекс « ІНФОРМАЦІЯ_3 » включає в себе форми для заповнення анкетних даних клієнта та можливість прикріплення та відправлення для перевірки документів клієнта до кредитних аналітиків. При використанні менеджером (спеціалістом) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вказаної програми, окрім проведення візуальної оцінки клієнта (зовнішній вигляд, вік, національність, фізичні вади), консультації з приводу умов продукту та перевірки мінімальних вимог клієнта (наявність та відповідність паспорта та довідки про присвоєння ІПН, громадянство, вік, працевлаштування, розмір заробітної плати, термін стажу на останньому місці роботи, наявність постійної реєстрації), в разі успішного проходження автоматичної перевірки системою, співробітник банку вносить до програми більш розширену інформацію по клієнту (адреса проживання та реєстрації, домашній номер телефону (при наявності), контактну особу та її телефони, місце роботи, контактну інформацію по місцю роботи, основний та додатковий дохід, іншу додаткову інформацію). На основі отриманої в такий спосіб інформації, проводиться її детальний аналіз, після чого приймається рішення про видачу кредиту.

В період з 10.02.2015 по 12.02.2015 було проведено огляд речей, які були вилучені 21.08.2014 року, в ході виконання ухвали слідчого судді Богунського районного суду м. Житомира ОСОБА_24 від 12.08.2014 року про тимчасовий доступ до банківської документації, яка перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (матеріали кредитних справ), за місцем розташування Відділення № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в АДРЕСА_1 .

В ході проведення аналізу зазначених вище кредитних справ, було встановлено, що обробка заявок на подальше оформлення кредитів в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », проводилася за допомогою програмного комплексу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

За таких обставин, слідчий у клопотанні відмічає, що з метою всебічного, повного й неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження виникла необхідність в отриманні банківської інформації щодо використання ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » програмного комплексу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_3 » при обробці даних клієнтів (позичальників) для подальшого оформлення банківського продукту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle»; також банківської інформації, щодо порядку (регламенту) проведення ідентифікації та подальшої перевірки клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (позичальників), як спеціалістами сектору бізнесу фізичних осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так і кредитними аналітиками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під час оформлення банківського продукту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle»зокрема по наступним кредитним договорам: кредитний договір № 24735189 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_6 ; кредитний договір № 25000571 від 31.10. 2013, на ім`я ОСОБА_7 ; кредитний договір № 24356734 від 10.10. 2013, на ім`я ОСОБА_8 ; кредитний договір № 23673117 від 09.09. 2013, на ім`я ОСОБА_9 ; кредитний договір № 25745989 від 05.12. 2013, на ім`я ОСОБА_10 ; кредитний договір № 23616594 від 06.09. 2013, на ім`я ОСОБА_11 ; кредитний договір № 23876024 від 18.09. 2013, на ім`я ОСОБА_12 ; кредитний договір № 23936864 від 20.09. 2013, на ім`я ОСОБА_13 ; кредитний договір № 26369889 від 30.12. 2013, на ім`я ОСОБА_14 ; кредитний договір № 24715254 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_15 ; кредитний договір № 24684070 від 23.10. 2013, на ім`я ОСОБА_16 ; кредитний договір № 26131489 від 19.12. 2013, на ім`я ОСОБА_17 ; кредитний договір № 25142403 від 06.11.2013, на ім`я ОСОБА_18 ; кредитний договір № 25701383 від 03.12. 2013, на ім`я ОСОБА_19 ; кредитний договір № 25925090 від 12.12. 2013, на ім`я ОСОБА_20 ; кредитний договір № 25023920 від 01.11. 2013, на ім`я ОСОБА_21 ; кредитний договір № 25260785 від 12.11. 2013, на ім`я ОСОБА_22 ;

- кредитний договір № 23716954 від 11.09. 2013, на ім`я ОСОБА_23 ; кредитний договір № 24883197 від 29.10. 2013, на ім`я ОСОБА_5 .

На підставі ч.2 ст.163 КПК України, слідство обгрунтовано вважає, що у матеріалах кримінального провадження є достатньо підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів особою, у володінні якої вони знаходяться, а тому розгляд клопотання проводиться без виклику осіб у володінні яких знаходяться речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий.

Згідно вимог п.1 ч.1 ст.164 КПК України в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів має бути зазначено прізвище, ім`я та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу. З метою проведення швидкого та оперативного розслідування доцільно, окрім слідчого ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_3 , доручити також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження, а саме: ОСОБА_25 та ОСОБА_26 .

Таким чином, беручи до уваги вищевикладене та ураховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містять банківську таємницю мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, та вказані документи можуть бути використані як докази та неможливість іншим чином отримати інформацію про наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166, 309, 395 КПК України, суддя

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого СУ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором прокуратури Житомирської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0003299 - задовольнити.

1. Надати слідчому СУ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 , а також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження: ОСОБА_25 та ОСОБА_26 , тимчасовий доступ до банківської документації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: інформації щодо використання ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » програмного комплексу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « ІНФОРМАЦІЯ_3 » при обробці даних клієнтів (позичальників) для подальшого оформлення банківського продукту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle», зокрема по наступним кредитним договорам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:

- кредитний договір № 24735189 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_6 ;

- кредитний договір № 25000571 від 31.10. 2013, на ім`я ОСОБА_7 ;

- кредитний договір № 24356734 від 10.10. 2013, на ім`я ОСОБА_8 ;

- кредитний договір № 23673117 від 09.09. 2013, на ім`я ОСОБА_9 ;

- кредитний договір № 25745989 від 05.12. 2013, на ім`я ОСОБА_10 ;

- кредитний договір № 23616594 від 06.09. 2013, на ім`я ОСОБА_11 ;

- кредитний договір № 23876024 від 18.09. 2013, на ім`я ОСОБА_12 ;

- кредитний договір № 23936864 від 20.09. 2013, на ім`я ОСОБА_13 ;

- кредитний договір № 26369889 від 30.12. 2013, на ім`я ОСОБА_14 ;

- кредитний договір № 24715254 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_15 ;

- кредитний договір № 24684070 від 23.10. 2013, на ім`я ОСОБА_16 ;

- кредитний договір № 26131489 від 19.12. 2013, на ім`я ОСОБА_17 ;

- кредитний договір № 25142403 від 06.11.2013, на ім`я ОСОБА_18 ;

- кредитний договір № 25701383 від 03.12. 2013, на ім`я ОСОБА_19 ;

- кредитний договір № 25925090 від 12.12. 2013, на ім`я ОСОБА_20 ;

- кредитний договір № 25023920 від 01.11. 2013, на ім`я ОСОБА_21 ;

- кредитний договір № 25260785 від 12.11. 2013, на ім`я ОСОБА_22 ;

- кредитний договір № 23716954 від 11.09. 2013, на ім`я ОСОБА_23 ;

- кредитний договір № 24883197 від 29.10. 2013, на ім`я ОСОБА_5 .

2. Надати слідчому СУ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 , а також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження: ОСОБА_25 та ОСОБА_26 , тимчасовий доступ до банківської документації, яка знаходиться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: інформації щодо порядку (регламенту) проведення ідентифікації та подальшої перевірки клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (позичальників) спеціалістами сектору бізнесу фізичних осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », кредитними аналітиками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », під час оформлення банківського продукту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle», зокрема по наступним кредитним договорам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:

- кредитний договір № 24735189 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_6 ;

- кредитний договір № 25000571 від 31.10. 2013, на ім`я ОСОБА_7 ;

- кредитний договір № 24356734 від 10.10. 2013, на ім`я ОСОБА_8 ;

- кредитний договір № 23673117 від 09.09. 2013, на ім`я ОСОБА_9 ;

- кредитний договір № 25745989 від 05.12. 2013, на ім`я ОСОБА_10 ;

- кредитний договір № 23616594 від 06.09. 2013, на ім`я ОСОБА_11 ;

- кредитний договір № 23876024 від 18.09. 2013, на ім`я ОСОБА_12 ;

- кредитний договір № 23936864 від 20.09. 2013, на ім`я ОСОБА_13 ;

- кредитний договір № 26369889 від 30.12. 2013, на ім`я ОСОБА_14 ;

- кредитний договір № 24715254 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_15 ;

- кредитний договір № 24684070 від 23.10. 2013, на ім`я ОСОБА_16 ;

- кредитний договір № 26131489 від 19.12. 2013, на ім`я ОСОБА_17 ;

- кредитний договір № 25142403 від 06.11.2013, на ім`я ОСОБА_18 ;

- кредитний договір № 25701383 від 03.12. 2013, на ім`я ОСОБА_19 ;

- кредитний договір № 25925090 від 12.12. 2013, на ім`я ОСОБА_20 ;

- кредитний договір № 25023920 від 01.11. 2013, на ім`я ОСОБА_21 ;

- кредитний договір № 25260785 від 12.11. 2013, на ім`я ОСОБА_22 ;

- кредитний договір № 23716954 від 11.09. 2013, на ім`я ОСОБА_23 ;

- кредитний договір № 24883197 від 29.10. 2013, на ім`я ОСОБА_5 .

3. Надати слідчому СУ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 , а також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження: ОСОБА_25 та ОСОБА_26 , тимчасовий доступ до банківської документації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: інформації щодо порядку (регламенту) проведення ідентифікації та подальшої перевірки клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (позичальників) кредитними аналітиками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під час оформлення банківського продукту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle», зокрема по наступним кредитним договорам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:

- кредитний договір № 24735189 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_6 ;

- кредитний договір № 25000571 від 31.10. 2013, на ім`я ОСОБА_7 ;

- кредитний договір № 24356734 від 10.10. 2013, на ім`я ОСОБА_8 ;

- кредитний договір № 23673117 від 09.09. 2013, на ім`я ОСОБА_9 ;

- кредитний договір № 25745989 від 05.12. 2013, на ім`я ОСОБА_10 ;

- кредитний договір № 23616594 від 06.09. 2013, на ім`я ОСОБА_11 ;

- кредитний договір № 23876024 від 18.09. 2013, на ім`я ОСОБА_12 ;

- кредитний договір № 23936864 від 20.09. 2013, на ім`я ОСОБА_13 ;

- кредитний договір № 26369889 від 30.12. 2013, на ім`я ОСОБА_14 ;

- кредитний договір № 24715254 від 24.10. 2013, на ім`я ОСОБА_15 ;

- кредитний договір № 24684070 від 23.10. 2013, на ім`я ОСОБА_16 ;

- кредитний договір № 26131489 від 19.12. 2013, на ім`я ОСОБА_17 ;

- кредитний договір № 25142403 від 06.11.2013, на ім`я ОСОБА_18 ;

- кредитний договір № 25701383 від 03.12. 2013, на ім`я ОСОБА_19 ;

- кредитний договір № 25925090 від 12.12. 2013, на ім`я ОСОБА_20 ;

- кредитний договір № 25023920 від 01.11. 2013, на ім`я ОСОБА_21 ;

- кредитний договір № 25260785 від 12.11. 2013, на ім`я ОСОБА_22 ;

- кредитний договір № 23716954 від 11.09. 2013, на ім`я ОСОБА_23 ;

- кредитний договір № 24883197 від 29.10. 2013, на ім`я ОСОБА_5 .

4. Ухвала діє протягом 10 днів з дня постановлення.

5. Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », як володільці речей та документів, зобов`язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей та документів слідчому ОСОБА_3 та оперативним працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_25 , ОСОБА_26 .

Роз`яснити, що згідно ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_1