Справа
№1- 68/2008р
травня 2008 року Н-Сіверський районний суд
Чернігівської області в складі: головуючого судді Баранека С.М.,
при секретарі Лабадіній Т.В.,
з участю прокурора Федоренко В.Ю., представника цивільного
розглянувши у відкритому виїзному судовому засіданні в
смт. Сосниця справу про
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки та
мешканки с.Чорнотичі Сосницького району, українки, громадянки України,
освіта вища, безробітної, вдови, за місцем проживання характеризується
позитивно, невійськовозобов»язаної
раніше не судимої у скоєнні злочинів передбачених ст.ст.366 ч.1, 190
ч.1, 190 ч.2 358 ч.1 КК України,-
працюючи головним бухгалтером СТОВ „Польове” с.Чорнотичі Сосницького району,
являючись службовою особою, виконуючи адміністративно - господарські функції,
27 грудня 2006 року, використовуючи службове становище, умисно, з метою отримання
обманним шляхом кредитів в кредитній спілці „Сосницька” смт Сосниця склала завідомо неправдиву довідку про
отримані доходи ОСОБА_3, мешканки с.Чорнотичі Сосницького району щодо отриманої
заробітної плати за червень - листопад
2006 року в сумі 2162,77 грн.
в СТОВ „Польове” не працювала та заробітну плату від СТОВ „Польове” не
про отримані доходи ОСОБА_2 завірила підписами від імені
директора СТОВ „Польове”ОСОБА_4 та власним, закріпивши мокрою печаткою
подальшому ОСОБА_2 зловживаючи довірою ОСОБА_3 без її відома та згоди, від її
імені, використовуючи підроблену довідку про доходи та раніше здобуті
ксерокопії паспорта ОСОБА_3, 29 грудня 2006 року отримала в
кредитній спілці „Сосницька” смт. Сосниця кредит
на суму 5000 грн., які використала для погашення заборгованості по
раніше отриманих кредитах.
свою злочинну діяльність 29 грудня 2006 року
ОСОБА_2 використовуючи паспорт ОСОБА_3
та довідку про доходи на ОСОБА_3 шляхом обману та зловживання довірою, без мети здійснення виплати
суми кредиту та нарахованих процентів по договору, оформила кредитний
договір № Т769 від 29.12.2006 року на
ОСОБА_3 в кредитній спілці „Сосницька” смт. Сосниця
строком на 1 рік на суму 5000 грн. Кошти
отримані в результаті укладення договору
ОСОБА_2 витратила на власні потреби. Умисними
діями ОСОБА_2 спричинила кредитній спілці „Сосницька” матеріального збитку на суму 5000 грн.
працюючи керівником Чорнотицької спілки
виробників сільгосппродукції” с.Чорнотичі Сосницького району, являючись
службовою особою, виконуючи адміністративно - господарські функції, в травні 2007 року, використовуючи службове
становище, умисно, з метою отримання обманним шляхом кредиту в
кредитній спілці „Сосницька” смт Сосниця
склала завідомо неправдиву довідку про отримані доходи на себе щодо
отриманої заробітної плати за листопад
2006 - квітень 2007 року в сумі 4720
Фактично доходів в Чорнотицькій спілці виробників
сільгосппродукції вона не отримувала.
про отримані доходи ОСОБА_2 завірила власним підписом, закріпивши мокрою
подальшому ОСОБА_2 використовуючи
підроблену довідку про доходи 30 травня
2007 року отримала в кредитній спілці „Сосницька” смт.
погашення заборгованості по раніше отриманих кредитах.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 30 травня 2007 року ОСОБА_2 використовуючи свій паспорт та фіктивну довідку про доходи на себе шляхом обману та зловживання довірою, без мети здійснення виплати
суми кредиту та нарахованих процентів по договору, оформила кредитний
договір № Т227 від 21.03.2007 року на
себе в кредитній спілці
кредитній спілці „Сосницька”
21 березня 2007 року, з метою отримання
обманним шляхом кредиту на суму 5000 гривень в кредитній спілці „Сосницька”
смт. Сосниця склала завідомо неправдиву довідку про отримані доходи в СТОВ „Польове” с.Чорнотичі Сосниицького
району на ОСОБА_5, яка на даному підприємстві не працювала.
Довідку про отримані доходи ОСОБА_2 завірила
підписами від імені директора СТОВ „Польове”ОСОБА_4та власним,
закріпивши мокрою печаткою СТОВ „Польове”.
В подальшому ОСОБА_2 зловживаючи довірою ОСОБА_5 від її імені отримала в кредитній
спілці „Сосницька” кредит на суму 5000 грн., який використала для власних
Продовжуючи свою злочинну діяльність 21 березня 2007
року ОСОБА_2 використовуючи паспорт
ОСОБА_5 та довідку про доходи на ОСОБА_5
шляхом обману та зловживання довірою,
без мети здійснення виплати суми кредиту та нарахованих процентів по
договору, оформила кредитний договір № Т104 від 21.03.2007 року на ОСОБА_5 в
кредитній спілці „Сосницька” смт. Сосниця строком на 1 рік на суму 5000
грн. Кошти отримані в результаті
укладення договору ОСОБА_2 витратила на
власні потреби. Умисними діями
ОСОБА_2 спричинила кредитній спілці „Сосницька” матеріального збитку на суму 5000 грн.
працюючи головним бухгалтером СТОВ „Польове” с.Чорнотичі Сосницького району,
являючись службовою особою, виконуючи адміністративно - господарські функції,
протягом листопада - грудня 2006 року
використовуючи службове становище, умисно, з метою отримання
обманним шляхом кредитів в
Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен
Банк Аваль” складала завідомо неправдиві
довідки про отримані доходи на ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_3 та себе.
Так, 15 грудня 2006 року ОСОБА_2 склала
довідку про доходи на ОСОБА_3, яка взагалі
в СТОВ „Польове” не працювала.
листопада 2006 року ОСОБА_2 склала довідку про доходи на себе, зазначивши, що
їй нараховано в СТОВ „Польове” заробітної плати на протязі травня-жовтня 2006
року на суму 6300 грн. Фактично їй
нараховано заробітної плати на
суму 2218,24 грн., 10 листопада 2006 року
склала довідку про доходи на ОСОБА_6, зазначивши, що їй нараховано в
СТОВ „Польове” заробітної плати на протязі травня-жовтня 2006 року на суму
5022, 54 грн. Фактично ОСОБА_6
нараховано заробітної плати на
суму 1332, 89 грн., 04 грудня 2006 року ОСОБА_2 склала довідку про доходи на
ОСОБА_7, зазначивши, що їй нараховано в СТОВ „Польове” заробітної плати на
протязі червня-листопада 2006 року на суму 4430 грн. Фактично ОСОБА_7
нараховано заробітної плати на суму 2017
про отримані доходи ОСОБА_2 завірила підписами від імені
директора СТОВ „Польове”ОСОБА_4та власним, закріпивши мокрою печаткою
подальшому ОСОБА_2 зловживаючи довірою гр.
ОСОБА_3 від її імені отримала в
Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен
Банк Аваль” кредити із заключенням
грн. В зв”язку з чим вищезазначеним громадянам висунуті боргові
на протязі лютого 2007 року, з
отримані доходи в СТОВ „Польове”
с.Чорнотичі Сосниицького району на гр-н:
ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12.
лютого 2007 року ОСОБА_2 склала довідку про доходи на ОСОБА_9, 26 лютого 2007
року на ОСОБА_12, які в СТОВ „Польове” не працювали на той час.
лютого 2007 року ОСОБА_2 склала довідку про доходи на ОСОБА_10, зазначивши, що йому нараховано в
СТОВ „Польове” заробітної плати на протязі
серпня 2006 року січня 2007 року на суму 2792,99 грн. Фактично
ОСОБА_10 нараховано заробітної
плати на суму 1992,23 грн., 04 грудня
2006 року ОСОБА_2 склала довідку про доходи на ОСОБА_11, зазначивши, що їй нараховано
в СТОВ „Польове” заробітної плати на протязі на протязі серпня 2006 року, січня 2007 року на
суму 3590,13 грн. Фактично ОСОБА_11 нараховано заробітної плати на суму 512,34 грн.
про отримані доходи ОСОБА_2 завірила підписом від імені
директора СТОВ „Польове”ОСОБА_4 закріпивши мокрою печаткою СТОВ
подальшому ОСОБА_2 зловживаючи довірою ОСОБА_9 та ОСОБА_12
від їх імені отримала в Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен Банк Аваль” кредити із заключенням договорів поруки від
громадянам висунуті боргові зобов”язання.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 14 листопада 2006
року ОСОБА_2 використовуючи паспорт
ОСОБА_6 та довідку про доходи на ОСОБА_6
шляхом обману та зловживання довірою,
без мети здійснення виплати суми кредиту та нарахованих процентів по договору,
відділенні ЧОД „Райффайзен Банк
Аваль” на себе строком на 3 роки на суму 15 тис. грн.
Кошти отримані в результаті укладення
договору ОСОБА_2 витратила на власні потреби.
Умисними діями ОСОБА_2 спричинила
„Райффайзен Банк Аваль” матеріального збитку на суму 15 тис. грн.
грудня 2006 року ОСОБА_2 використовуючи
паспорти гр. ОСОБА_7 та ОСОБА_3 та довідки про доходи на ОСОБА_7 та
ОСОБА_3 шляхом обману та зловживання
довірою, без мети здійснення виплати
суми кредиту та нарахованих процентів по договору, оформила кредитний
на в Сосницькому відділенні ЧОД
„Райффайзен Банк Аваль” на ОСОБА_3 строком на 3 роки на суму 4178,92. грн.
Кошти отримані в результаті укладення
договору ОСОБА_2 витратила на власні
потреби. Умисними діями ОСОБА_2
спричинила „Райффайзен Банк Аваль” матеріального збитку на суму 4178,92 грн.
Повторно, 07 лютого 2007 року ОСОБА_2 використовуючи паспорти ОСОБА_9 та
ОСОБА_10 та довідки про доходи на
ОСОБА_9. ОСОБА_10 шляхом обману
та зловживання довірою, без мети
здійснення виплати суми кредиту та нарахованих процентів по
року в Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен Банк Аваль” на
ОСОБА_9 строком на 3 роки на суму
5223,65 грн. Кошти отримані в результаті
укладення договору ОСОБА_2 витратила на
власні потреби. Умисними діями ОСОБА_2
спричинила „Райффайзен Банк Аваль” матеріального збитку на суму 5223, 65
лютого 2007 року ОСОБА_2 використовуючи
паспорти гр. ОСОБА_12, ОСОБА_11,
ОСОБА_13та довідки про доходи на
ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_13 шляхом обману та зловживання довірою, без мети здійснення виплати
суми кредиту та нарахованих процентів по договору, оформила кредитний
в Сосницькому відділенні ЧОД
„Райффайзен Банк Аваль” на ОСОБА_12.
Підсудна
ОСОБА_2 в пред'явлених обвинуваченнях, у
скоєнні злочинів передбачених ст.ст. 366
ч.1, 190 ч.1, 190 ч.2 358 ч.1 КК
України, свою вину визнала - повністю,
щиро розкаялася та дала показання, що вона повністю підтримує свої покази, що
давала на досудовому слідстві в якості обвинуваченої, їй більше добавити
Крім показів підсудної її
вина у скоєнні інкримінованих нею злочинів у повному обсязі знайшла своє
підтвердження в судовому засіданні. Такий висновок суду грунтується на
показаннях свідків допитаних в судовому засіданні, досліджених в судовому
засіданні протоколах допиту свідків та інших досліджених в судовому засіданні
ОСОБА_11 в судовому засіданні показала, що
проживає в с.Чорнотичі, також в даному селі проживає ОСОБА_2 з якою вони
тривалий час були подругами, ОСОБА_2 з 2002 по 2007 рік працювала в СТОв
„Польове” на головного бухгалтера. В лютому 2007 року гр.ОСОБА_2 попросила бути
поручителем у ОСОБА_12, яка оформляє кредит в Сосницькому відділенні ЧОД
„Райффайзен Банк Аваль”, вона погодилась. Жодних документів ОСОБА_2 в неї не
просила, тільки сказала, щоб заїхала в банк „Аваль” та підписала документи.
Через деякий час вона поїхала до банку та розписалася на документах, на яких
саме незнає, бо нецікавилась. Хто з працівників банку надавав документи для
підпису незнає, але пам”ятаю, що це була жінка. Підписи на документах на
підставі яких був оформлений кредит ОСОБА_12 її. Чи був ще, один поручитель та
на яку суму оформлений кредит їй невідомо.
В СТОВ „Польове” с.Чорнотичі вона жодного дня не працювала, заробітної
плати не отримувала.
Свідок ОСОБА_9 в судовому засіданні показала, що проживає в селі Чорнотичі Сосницького
району. Також по сусідству в селі проживає ОСОБА_2, з якою
вони тривалий час були подругами. В лютому 2007 року до неї звернулась ОСОБА_2 з проханням оформити на
себе кредит в сумі 5 тис. грн. в банку „Аваль” для ОСОБА_2, яка сказала, що
буде його платити. На які цілі не сказала. При цьому ОСОБА_2 сказала, що поручителем буде ОСОБА_10
двоюрідний брат ОСОБА_2 Після чого вони з ОСОБА_2 поїхали в смт. Сосниця до
банку „Аваль” .ОСОБА_10 зними неїздив, він їздив після. В банку вона тільки
підписала кредитний договір, заяву анкету, графіки погашення кредиту всі
документи на підставі яких оформлявся кредит були заповнені. Паспорта. довідки
про доходи вона ненадавала до банку. Вона думає, що вищезазначені документи до
банку надала ОСОБА_2 так, як
неодноразова брала в неї паспорт. Кредитний договір офорляла працівник
банку ОСОБА_14, прізвища якої незнає. Гроші в сумі 5000 грн. отримала особисто,
які передала ОСОБА_2, яка хотіла щоб дані гроші заплатила її донька в кредитну
спілку „Сосницька” та „Приватбанк”, але
дочка відмовилась. В СТОВ „Польове” с.Чорнотичі вона жодного дня не
працювала, заробітної плати не отримувала.
судовому засіданні показала, що проживає
в селі Чорнотичі Сосницького району. З 2005 р по 11.10. 2006 року працювала СТОВ „Польове” на посаді доярки. Керівником
підприємства був ОСОБА_4, головним бухгалтером
ОСОБА_2 Із 11 жовтня 2006 року
здійснює догляд за дитиною інвалідом. Також в селі проживає ОСОБА_2, яка
доводиться двоюрідною сестрою її
чоловіка ОСОБА_10 Проте, що 14 листопада
2006 року гр. ОСОБА_2 брала кредит в Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен
Банк Аваль” і вона є в неї
поручителем не знала. Про це дізналася літом 2007 року, коли їй надійшов
лист із банку „Аваль” проте, що вона являється поручителем у ОСОБА_2, яка не погашає кредит та щоб вплинула на
ОСОБА_2 з метою погашення кредиту. Вона пішла до ОСОБА_2 та вияснила в
чому справа, ОСОБА_2 сказала, що не переживай, ці листи висилають всім. Після цього ОСОБА_2 забрала лист із банку і
сказала, що сама розбереться. Анкету поручителя по даному
кредитному договорі не заповнювала, не
підписувала, в банк „Аваль” не їздила.
Договір поруки теж не підписувала. На ксерокопії її паспорта та інших
документах підписи не її. Паспорта та його ксерокопій ОСОБА_2 не надавала. Звідки ОСОБА_2 взяла
ксерокопію її паспорта її невідомо. Проте,
щоб вона була поручителем при оформленні кредитного договору в банку „Аваль”
ОСОБА_2 її не просила. В довідці про доходи на неї виданої СТОВ „Польове” 10
листопада 2006 року заробітна плата не
відповідає дійсності, вона отримувала менший дохід. Підпис головного бухгалтера ОСОБА_2 на
довідці про доходи схожий на підпис
ОСОБА_2 заповнювала довідку про
доходи ОСОБА_2 Підпис директора
підприємства ОСОБА_4 не схожий на його підпис.
Свідок ОСОБА_5 в судовому засіданні показала, що
проживає в с.Рудня, в с.Чорнотичі проживає її тітка ОСОБА_2 В березні 2007 року ОСОБА_2 до неї звернулась
із проханням оформити на.себе кредит для ОСОБА_2, яка сказала, що буде платити
за кредит, вона погодилась на прохання. Через деякий час вони з ОСОБА_2 поїхали
в смт.Сосницю в кредитну спілку „Сосницька”, де вона подала свій паспорт, а
довідку про доходи надала ОСОБА_2, в якій було зазначено, що вона
працювала в СТОВ „Польове” різноробочою.
На неї оформили кредитний договір, який вона підписала. Також я підписала заяву на отримання кредиту
на суму 5000 грн. Одного її підпису не вистачає на договорі кредиту №Т104 від
21 березня 2007 року, в зв”язку з тим, що вона його не поставила тому, що вона
грошей не отримувала, копію договору не отримувала. Гроші отримала по кредитній
угоді ОСОБА_2 Хто із працівників кредитної спілки оформляв кредит вона незнає.
Через деякий час на її ім”я прийшов лист попередження із кредитної спілки із
вимогою погасити борг по кредиту. Вона зверталась з даного питання до ОСОБА_2,
яка сказала , що не хвилюйся кредит погашається, а листи спілка розсилає усім,
такий порядок. Після чого вона їздила до кредитної спілки де вияснила, що
кредит не погашається., вона сказала працівникам спілки, що даний кредит брала
для ОСОБА_2 Вона зверталась до ОСОБА_2 з вимогою погасити заборгованість по
кредиту, яка говорила, що погасить. В
СТОВ „Польове” вона жодного дня не працювала, заробітної плати не отримувала.
Кредит на даний час не погашений.
Свідок ОСОБА_7 в судовому засіданні показала, що
проживає в селі Чорнотичі Сосницького району.
З 2002 р по даний час працює на посаді касира СТОВ „Польове”. Керівником
підприємства є ОСОБА_4, головним бухгалтером працювала з 2002 року по
29.12.2006 року ОСОБА_2 Проте, що 22 грудня 2006 року гр. ОСОБА_3 жителька с.
Чорнотичі брала кредит в Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен Банк Аваль” і вона є в ОСОБА_3 поручителем не знала. Про це вона дізналася літом 2007
року, коли їй надійшов лист із банку „Аваль” проте, що вона являється
поручителем у ОСОБА_3, а ОСОБА_3не погашає кредит та щоб вона вплинула на
ОСОБА_3з метою погашення кредиту. Вона збиралась іти до ОСОБА_3 та вияснити в
чому справа, але зустріла ОСОБА_2, яка сказала їй, що ОСОБА_3брала кредит для
ОСОБА_2, ОСОБА_2 розписалась за неї на
договорі поруки, тобто за поручителя. Після цього ОСОБА_2 забрала лист із банку
і сказала, що сама розбереться, так, як
ОСОБА_2 теж телефонували із банку. Із ОСОБА_3 вона наглядно знайома, ніяких
стосунків з ОСОБА_3не підтримую, лише вітаємось під час зустрічі на вулиці.
Анкету поручителя по даному кредитному договорі
не заповнювала, не підписувала, в банк „Аваль” не їздила. Договір поруки теж не підписувала. На
ксерокопії її паспорта та інших документах підписи не її. Паспорта та його
ксерокопій вона не ОСОБА_2 та ОСОБА_3не надавала. Звідки ОСОБА_2 взяла
ксерокопію її паспорта їй невідомо.
Проте, щоб вона була в них поручителем при оформленні кредитного
договору в банку „Аваль” вони в неї не просили. В довідці про доходи на неї
виданої СТОВ „Польове” 04 грудня 2006 року
заробітна плата не відповідає дійсності, вона отримувала менший дохід.
Крім того довідки про доходи на підприємстві виписує вона. Підписи на довідці схожі на підпис директора
підприємства ОСОБА_4 та головного бухгалтера ОСОБА_2 Хто заповнював довідку про
доходи їй невідомо. ОСОБА_3 в СТОВ „Польове” с.Чорнотичі не працювала жодного
дня заробітної плати не отримувала.
Свідок ОСОБА_10 в судовому засіданні показав, що проживає
в селі Чорнотичі Сосницького району.
З 2002 р по даний час працює в СТОВ „Польове” на посаді водія.
Керівником підприємства є ОСОБА_4, головним бухгалтером ОСОБА_2 була до 2007 року. Також в селі проживає ОСОБА_2, яка доводиться
йому двоюрідною сестрою. В лютому 2007 рокуОСОБА_2 попросила бути поручителем у
ОСОБА_9, яка оформляє кредит в Сосницькому відділенні ЧОД „Райффайзен Банк Аваль” на ОСОБА_2 Він погодилася, він з ОСОБА_2
поїхали до смт.Сосниця в банк „Аваль” де
він надав копію паспорта, працівнику банку. ОСОБА_9 з ними до банку не їздила.
Після чого підписав документи які йому надала працівник банку.Він особисто в
банку ніяких документів не заповнював. Довідки про доходи привозила ОСОБА_2
Кредит оформлявся на 5 тис. грн. Чи відповідає дійсності заробітна плата в
довідці про доходи на нього виданої СТОВ „Польове” 01 лютого 2007 року не може сказати.
Свідок ОСОБА_3 в судовому засіданні показала, що
проживає в селі Чорнотичі Сосницького району. Дочка гр.ОСОБА_2 ОСОБА_12 є її кумою. В грудні 2006 року до неї додому приїхала
ОСОБА_2 і попросила оформити на себе кредит для ОСОБА_2, бо ОСОБА_2 потрібні
були гроші для навчання меншої дочки ОСОБА_12. На яку суму потрібно оформити
кредит ОСОБА_2 не говорила. Вона в ОСОБА_2 запитала, як ОСОБА_2 оформить кредит
без довідки про її доходи , так як вона
на той час ніде не працювала, яку ОСОБА_2 дала відповідь не пам”ятає. Також ОСОБА_2 говорила, що всі
документи для отримання кредиту оформить сама, вона тільки поставить свої
підписи на документах. Вона сказала, якщо буде ОСОБА_2 платити кредит то
оформляйте та надала ОСОБА_2 свій паспорт. В січні 2007 року, вона їздила до
банку „Аваль” де підписала документи на оформлення кредиту на 4 тис. грн. під час підписання документів у банку вона
побачила, що є поручитель ОСОБА_7, за яку розписалась на документах
ОСОБА_2 ОСОБА_7 з ними до банку „Аваль”
не їздила. Кредитний договір оформляла працівник банку ОСОБА_14, прізвища якої незнає.
Гроші в сумі 4000 грн. вона отримала особисто, які передала ОСОБА_2 В СТОВ
„Польове” с.Чорнотичі жодного дня не працювала, заробітної плати не отримувала.
Ким оформлені довідки про доходи на неї та ОСОБА_7 вона незнаю. Проте, що на неї оформлений кредит в Сосницькій
кредитній спілці, вона дізналася від ОСОБА_2 в серпні 2007 року, ОСОБА_2
сказала, що оформила на неї кредит в спілці і може прийти попередження про
вимогу сплати кредит і сказала щоб не переживала бо з кредитної спілки
розсилаються всім такі листи. В листопаді 2007 року вона зайшла до Сосницької
кредитної спілки де дізналася, що на неї в спілці оформлений кредит гр.ОСОБА_2
на суму 5 тис. грн., з яких 1 тис. грн. погашена. Підписи на кредитному
договорі між мною та Сосницькою кредитною спілкою від 29.12.06 р. та заяві про надання кредиту не її. В СТОВ
„Польове” вона жодного дня не працювала.
Дозволу на отримання кредиту в Сосницькій кредитній спілці гр. ОСОБА_2 не надавала. Чи погашений кредит на даний
Свідок ОСОБА_13 в судовому засіданні показала, що
проживає в смт.Сосниця. В лютому 2007 року до неї звернулась ОСОБА_2 з
проханням бути поручителем у ОСОБА_2 в банку „Аваль” на отримання кредиту. Кредит ОСОБА_2 був
потрібен для закупівлі добрива для картоплі. Кредит ОСОБА_2 збиралася брати на
10 тис. грн. Так, як вони з нею були знайомі то вона погодилась з умовою, що
ОСОБА_2 виплатить кредит. ОСОБА_2 попросила, у неї ксерокопію паспорта та
довідку про доходи. Дані документи
віддала ОСОБА_2 Через деякий час пішла до банку „Аваль” та підписала всі
документи які подала для підпису керуюча банку ОСОБА_14. Також запитала в
ОСОБА_14. чи варто підписувати документи, яка сказала, що раніше із ОСОБА_2 по
виплаті кредитів проблем ніяких небуло то можна підписувати, кредит оформлявся на
12 тис. грн. Хто був другим поручителем незнає. При підписанні документів
помітила, що кредит оформляється не на ОСОБА_2, а на дочку ОСОБА_2 ОСОБА_12
Влітку 2007 року до неї прийшов лист із банку „Аваль”
про те, що ОСОБА_12 неплатить кредит.
Після чого вона телефонувала ОСОБА_12,але її небуло вдома, а телефонну трубку
брав свекор ОСОБА_12 Через деякий час до неї зателефонувала ОСОБА_2 та
запевнила, що кредит буде погашений,
так, як ОСОБА_2 зробили операцію і ОСОБА_2 перебувала лікарні в зв”язку з чим
Свідок ОСОБА_8 в судовому засіданні показала, що
проживає в смт.Сосниця. В листопаді 2006 року до неї звернулась ОСОБА_2 з
проханням бути поручителем у ОСОБА_2 в банку „Аваль” на отримання кредиту. Так, як вони з нею були
знайомі то вона погодилась з умовою, що ОСОБА_2 виплатить кредит. ОСОБА_2
попросила, у неї ксерокопію паспорта та довідку про доходи. Дані документи вона
віднесла до банку „Аваль” до керуючої ОСОБА_14, якій віддала документи,
підписала всі документи які подала для підпису керуюча. Також запитала в
керуючої на яку суму кредит та чи варто підписувати документи. ОСОБА_14.
сказала, що раніше із ОСОБА_2 по виплаті кредитів проблем ніяких небуло то можна
підписувати, кредит оформлявся на 15 тис. грн. Хто був другим поручителем незнає. В червні 2007 року до неї прийшов
лист із банку „Аваль” про те, що ОСОБА_2 неплатить кредит. Після чого вона
телефонувала ОСОБА_2, яка запевнила, що
кредит буде погашений. На неодноразові вимоги погасити кредит ОСОБА_2
відповідала, що погасить
З протоколу допиту свідка ОСОБА_12, дослідженого в
судовому засіданні встановлено, що вона проживає в м.Чернігові. ОСОБА_2
являється їй матірю. В лютому 2007 року до неї звернулась ОСОБА_2 з
проханням оформити на себе кредит в банку „Аваль” для ОСОБА_2, на яку суму не
цікавилась. Мати сказала, що кредит їй
потрібен щоб погасити інший кредит, вона погодилась, надала матері паспорт чи
ксерокопію паспорта точно не пам”ятає. Через деякий час мати їй зателефонувала
і сказала, щоб вона приїхала в банк „Аваль” та підписала кредитний договір та
інші документи для оформлення кредиту. Вона приїхала в банк де працівник банку на ім”я ОСОБА_14 надала їй
відповідні документи, які вона підписала. Грошей по кредиту не отримувала, гроші отримувала мати. Проте, що по даному кредитному договору є
поручителі вона не знала. В червні 2007 року їй зателефонували із банку „Аваль”
і повідомили, що кредит не платиться, вона звернулася до матері з даного
питання,яка сказала, що буде платити по мірі можливості, так, як в матері немає
грошей. В СТОВ „Польове” с.Чорнотичі
вона жодного дня не працювала, заробітної плати не отримувала. Її мати
працювала в СТОВ „Польове” із дня його заснування по 2007 рік, на посаді
З протоколу допиту свідка ОСОБА_15, дослідженого в
судовому засіданні встановлено, що вона
працює головою правління кредитної спілки „Сосницька” із 22.04.2003 року по даний час. В її
функціональні обов”язки входить організація роботи кредитної спілки, підписання
кредитних угод, розгляд заяв на видачу кредиту. 29 грудня 2006 року звернулась
до кредитної спілки гр. ОСОБА_2 жителька с.Чорнотичі щодо надання кредиту, але документи надала на гр. ОСОБА_3,
так як остання не могла приїхати із-за хвороби дитини. Працівники кредитної
спілки зателефонували до ОСОБА_3 і спитали чи згодна ОСОБА_3щоб кредит був
оформлений на неї. ОСОБА_3 адала згоду і сказала, що при першій можливості
приїде підписати документи. Після цього був оформлений кредит на ОСОБА_3на суму
5 тис. грн. строком на 1 рік з погашенням в кінці терміну. Кошти в сумі 5 тис.
грн. видані гр. ОСОБА_2. Через декілька днів ОСОБА_3приїхала до кредитної
спілки і підписала документи на отримання кредиту. Хто оформляв кредитну угоду
із працівників спілки, непам”ятає.
При оформленні кредиту працівниками спілки
не уточнювалось чи працювала ОСОБА_3в СТОВ „Польове”, так як довідка про доходи
була оформлена належним чином, дану довідку принесла ОСОБА_2, яка працювала
головним бухгалтером СТОВ „Польове”. На даний час кредит повністю погашений до
ОСОБА_3кредитна спілка претензій не має. 21 березня 2007 року до кредитної
спілки звернулась жителька с.Рудня ОСОБА_5, щодо надання кредиту в сумі 5 тис. грн. Кредитну угоду
оформляла ОСОБА_15, так як підстав для відмови у наданні кредиту небуло.Чи
перевіряла ОСОБА_15 чи працює ОСОБА_5 в СТОВ „Польове” їй невідомо. На протязі
трьох місяців по даній угоді небуло проплати, кредитною спілкою ОСОБА_5 був
надісланий лист-попередження про необхідність проплати кредиту. Після отримання
листа до спілки приїхала ОСОБА_5 і сказала, що кредит брала не для себе, а для ОСОБА_2 працівники
спілки попередили ОСОБА_5, що буде нести відповідальність за не погашення
кредиту. На даний час кредит не погашений. 30 травня 2007 року до кредитної
спілки звернулась ОСОБА_2 щодо
надання кредиту в сумі 10 тис. грн. для
купівлі квартири в м.Чернігів для дочки.
ОСОБА_2 надала всі необхідні документи для отримання кредиту. Кредит ОСОБА_2
був наданий, так, як всі працівники спілки знали де працює ОСОБА_2 бо ОСОБА_2
неодноразово брала кредити в спілці і погашала їх. На даний час
кредит не погашений.
З протоколу допиту свідка ОСОБА_16, дослідженого в
судовому засіданні встановлено, що вона
працює головним бухгалтером кредитної
спілки „Сосницька” із 05.06.2003 року по
даний час. В її функціональні обов”язки входить
контроль за фінансовою діяльністю кредитної спілки. 29 грудня 2006 року
звернулась до кредитної спілки гр. ОСОБА_2 жителька с.Чорнотичі щодо
надання кредиту, але документи надала на
гр. ОСОБА_3, так як остання не могла приїхати із-за хвороби дитини. Вони зателефонували до ОСОБА_3 і спитали чи
згодна ОСОБА_3щоб кредит був оформлений на ОСОБА_3 та чи давала ОСОБА_2 документи. ОСОБА_3надала згоду і сказала,
що надавала документи та при першій можливості приїде підписати документи.
Після цього був оформлений кредит на ОСОБА_3на суму 5 тис. грн. строком на 1
рік з погашенням в кінці терміну. Кошти в сумі 5 тис. грн. видані гр. ОСОБА_2
Через декілька днів ОСОБА_3приїхала до кредитної спілки і підписала документи
на отримання кредиту. Оформляла кредитну угоду вона. При оформленні кредиту, вона не уточнювала чи
працює ОСОБА_3в СТОВ „Польове”, так як довідку про доходи принесла ОСОБА_2, яка
працювала головним бухгалтером СТОВ „Польове”. На даний час кредит повністю
погашений до ОСОБА_3кредитна спілка претензій не має. 21 березня 2007 року до
кредитної спілки звернулась жителька с.Рудня ОСОБА_5, щодо надання кредиту в сумі 5 тис. грн. Кредитну угоду
оформляла ОСОБА_15, підстав для відмови
у наданні кредиту небуло. Чи працювала ОСОБА_5 в СТОВ Польове” ОСОБА_15 не уточнювала, бо довідка про доходи
була оформлена належним чином. Кредитну угоду, заяву на оформлення кредиту
підписувала особисто ОСОБА_5, гроші отримувала теж ОСОБА_5 На протязі трьох місяців
по даній угоді небуло проплати, кредитною спілкою СОБА_5 був надісланий
лист-попередження про необхідність проплати кредиту. Після отримання листа до
спілки приїхала ОСОБА_5 і сказала, що кредит
брала не для себе, а для ОСОБА_2
ОСОБА_5 попередили про те, що
буде нести відповідальність за не погашення кредиту. На даний час кредит
не погашений. 30 травня 2007 року до кредитної спілки звернулась ОСОБА_2 щодо надання кредиту в сумі 10 тис. грн. для купівлі
квартири в м.Чернігів для дочки. ОСОБА_2
надала всі необхідні документи для отримання кредиту. Кредитну угоду, заяву на
оформлення кредиту підписувала особисто ОСОБА_2
Кредит ОСОБА_2 був наданий, так, як всі працівники спілки знали де
працює ОСОБА_2 бо ОСОБА_2 неодноразово
брала кредити в спілці і погашала
їх. Підстав у відмові у наданні кредиту
не було. На даний час кредит не погашений.
протоколу допиту свідка ОСОБА_4, дослідженого в судовому засіданні
встановлено, що він працює директором
СТОВ „Польове” з лютого 2002 р і по
даний час. На підприємстві з лютого 2003
р. і по березень 2007 року працювала головним бухгалтером ОСОБА_2 В його
функціональні обов”язки входить загальне керівництво підприємством, контроль за
виконанням нарядів та здачею оперативної звітності.На підприємстві на протязі
2006-2007 р працювали ОСОБА_6 та
ОСОБА_11, ОСОБА_10, ОСОБА_7 ОСОБА_9
та ОСОБА_3 в СТОВ „Польове” не працювали і заробітної плати не отримували.
ОСОБА_12 із 15.02 2006 року перебувала у відпустці по догляду за дитиною до
трьох років. Довідки про доходи на ОСОБА_6, ОСОБА_11, ОСОБА_9 ОСОБА_3,
ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_2 підписані не ним. При поїздці в далекі міста ( м.Чернігів,
м.Ніжин) міг залишити чисту підписану довідку на столі на випадок необхідності
комусь із працівників. Печатка
залишалась в гол. бухгалтера. ОСОБА_2 Довідки про доходи працюючим видавала
ОСОБА_2 і заповнювала власноручно. Заробітна плата в довідках не відповідає
дійсності. Про те, що дані громадяни оформляли кредити для ОСОБА_2 він не знав.
та виписками із наказів СТОВ „Польове”, згідно яких та ОСОБА_11 ОСОБА_9 та
ООСОБА_5 на даному підприємстві не працювали.
чином, наявні у справі докази, повністю і детально між собою
узгоджуючись,викривають підсудну ОСОБА_2
у скоєнні нею злочинів передбачених
ст.ст. 366 ч.1, 190 ч.1, 190 ч.2
358 ч.1 КК України.
судом в обгрунтування вироку,отримані у відповідності до діючих процесуальних
Суд вважає,що дії підсудної ОСОБА_2
правильно кваліфіковані:
по ст. 366 ч.1 КК України, як внесення службовою особою
до документі завідомо неправдивих відомостей;
по ст. 190 ч.1 КК України, як заволодіння чужим майном
шляхом обману та зловживання довірою;
по ст. 358 ч.1 КК України, як підроблення документа,
який видається підприємством, яке має
право видавати такий документ з метою
використання завідомо підробленого документа;
по ст. 190 ч.2 КК України, як заволодіння чужим майном
шляхом обману та зловживання довірою вчинений повторно.
При призначенні покарання підсудній
,суд враховує суспільну небезпечність скоєних діянь, ступінь тяжкості вчинених
злочинів,особу винної, обставини,що пом”якшують та обтяжують її
обставин,які згідно ст.66 КК України пом”якшують покарання підсудної суд
відносить те, що підсудна щиро розкаюється в скоєних злочинах та позитивно
характеризується по місцю проживання.
Обставин,які обтяжують покарання підсудному згідно ст.67 КК України, судом не
З урахуванням зазначених обставин,
відповідно до вимог кримінального закону і передбачених цих законом санкцій,
суд вважає за можливе призначити підсудній ОСОБА_2 покарання не пов'язане з позбавленням волі та
з застосуванням ст.ст. 70,75 КК України, яке буде необхідне та достатнє для її
виправлення і запобігання вчинення нових злочинів.
запобіжного заходу щодо ОСОБА_2 до
вступу вироку в законну силу залишити обрану - підписку про невиїзд.
докази по справі зберігати при матеріалах кримінальної справи.
вина підсудної в скоєнні інкримінованих їй злочинів доведена, то заявлені до
неї цивільні позови, що наявні в матеріалах справи підлягають задоволенню в
Судові витрати по справі відсутні.
підставі викладеного, керуючись ст.323-324 КПК України, суд-
ОСОБА_2 визнати винною у скоєнні
злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.1,
190 ч.1, 190 ч.2 358 ч.1 КК України і
призначити їй покарання:
366 ч.1 КК України - один рік обмеження
волі з позбавленням права займати посади пов»язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов»язків та матеріально відповідальні
посади строком на три роки;
358 ч.1 КК України - один рік обмеження волі;
190 ч.1 КК України - один рік обмеження волі;
190 ч.2 КК України - три роки позбавлення
підставі ст.70 КК України шляхом
поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_2 покарання у виді
трьох років позбавлення волі з
позбавленням права займати посади пов»язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов»язків та матеріально відповідальні
посади строком на три роки
застосуванням ст. 75 КК України звільнити засуджену ОСОБА_2 від відбуття призначеного основного покарання
з випробуванням, призначивши іспитовий
строк терміном на три роки.
запобіжного заходу щодо ОСОБА_2 до
вступу вироку в законну силу залишити
обрану - підписка про невиїзд.
з ОСОБА_2 (паспорт НОМЕР_1, виданий 04.07.1997 року Сосницьким РВ УМВС України
в Чернгівській області, іден. код НОМЕР_2) на користь ВАТ «Райфазен Банк Аваль»
відшкодування матеріальної шкоди завданої злочином.
Стягнути з ОСОБА_2 (паспорт НОМЕР_1, виданий
04.07.1997 року Сосницьким РВ УМВС України в Чернгівській області, іден. код
НОМЕР_2) на користь Кредитної спілки
коп.) в рахунок відшкодування матеріальної шкоди завданої злочином.
докази по справі зберігати при матеріалах кримінальної справи.
Вирок може бути оскаржений в апеляційний суд
Чернігівської області протягом 15 днів з моменту його проголошення,а
засудженим, що перебуває під вартою - в той же строк з моменту отримання ним
копії вироку,через Н-Сіверський районний
суд.

Головуючий: С.М. Бараненко