Справа № 1-247-2008р.
29 жовтня 2008 року Староміський районний
суд міста Вінниці
судді
відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Вінниці кримінальну справу
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Вінниці, українки,
громадянки України, заміжню, з вищою освітою, не працюючу, проживаючої
та зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимої,
ст.ст. 190 ч.2, 366 ч.1 КК України,
ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженця м.
Вінниці, українця, громадянина України, працюючого торговим представником ПП «ОСОБА_3», не одруженого,
освітою, проживаючого та зареєстрованого за адресою:АДРЕСА_2, раніше не судимого,
в період часу з червня по листопад 2007 року, будучи на посаді кредитного спеціаліста відділу продажу кредитів управління з
обслуговування клієнтів ТОВ «Банк Ренесанс Капітал», пов`язаної з
виконанням організаційно-розпорядчих обов`язків, у вказаний період часу,
являючись службовою особою, працюючи на вищевказаній посаді, за попередньою
змовою з ОСОБА_2. та особами, матеріали відносно яких виділені в окреме
провадження, умисно, з корисливих мотивів, діючи з метою отримання споживчих
кредитів на придбання побутової техніки в магазині «Ельдорадо», що по просп.
Коцюбинського, 11 в м. Вінниці, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом
обману та зловживання довірою працівників банку, діючи від імені ТОВ «Банк Ренесанс Капітал», в
порушення п.п. 1.1, 3.1, 3.3, 6.1, 6.2 Посадової інструкції кредитного спеціаліста ТОВ «Банк
Ренесанс Капітал» від
19.08.2006 року, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню
кредитних справ, укладенню кредитних договорів та видачі клієнтам банку
кредитів, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні
кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспортних
даних невідомих їй осіб, без будь-яких на те юридичних підстав, завірених нею,
склала завідомо неправдиві
документи - пропозиції (оферти) про укладення договорів, основні умови кредитного договору, анкети
кредитоотримувачів ТОВ «Банк
Ренесанс Капітал» та специфікації товару, до яких нею було внесено прізвища позичальників, яким не було відомо
про існування даних договірних зобов'язань, сформувавши таким чином п'ять
кредитних справ: юридична
13.10.2007року, щодо отримання кредиту ОСОБА_8., та, на підставі яких, в подальшому нею, ОСОБА_2. та
особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, було отримано споживчі кредити на
придбання товарно-матеріальних цінностей.
червня 2007 року ОСОБА_1., працюючи кредитним спеціалістом ТОВ «Банк Ренесанс Капітал», що за адресою:
м. Київ, вул.Глибочицька,4,
шляхом зловживання довірою працівників банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2. та особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження,
умисно, з корисливих мотивів, з
метою отримання споживчого кредиту на придбання побутової техніки, в магазині «Ельдорадо», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського, 11, звернулися до ТОВ «Банк Ренесанс Капітал» та
шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих відомостей адміністрації банку, подали завідомо підроблені ксерокопію
паспорта громадянина України та
ксерокопію ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_5, на підставі яких ОСОБА_1.,
за грошову винагороду в сумі 500 гривень, сформувала кредитну справу: юридична
кредит на загальну суму 2898 гривень на
придбання техніки, а саме: кондиціонеру LG S 07LНР, вартістю 2049 гривень та автомагнітоли PIONEER DEN-Р4900ІВ, вартістю 849
Отриманим в результаті своїх злочинних дій майном, ОСОБА_1., ОСОБА_2. розпорядились на
власний розсуд.
2007 року, працюючи кредитним спеціалістом ТОВ «Банк Ренесанс
Капітал», що за адресою: м. Київ, вул.Глибочицька,4, шляхом зловживання довірою працівників банку, за
попередньою змовою з ОСОБА_2.
та особами, матеріали
відносно яких виділено в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою отримання
споживчого кредиту на придбання побутової техніки, в магазині «Ельдорадо», що за адресою: м. Вінниця, просп.
Коцюбинського, 11, звернулися до ТОВ «Банк
Ренесанс Капітал» та шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих відомостей адміністрації банку, подали завідомо
підроблені ксерокопію паспорта громадянина України та ксерокопію ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_6, на
підставі яких ОСОБА_1., за грошову винагороду в сумі 500 гривень, сформувала
отримання кредиту ОСОБА_6. Після чого
зазначені особи отримали споживчий кредит на загальну суму 3500 грн. 30 коп. на придбання техніки, а
праски PHILIPS GC 311102, вартістю 269грн.20 коп.;
праски ELENBERG SI-3001, вартістю 01 грн.20 коп.;
- колонок GENIUS SW-НF 5.1, вартістю 689 грн.;
фритюрниці PHILIPS HD 610770, вартістю 449 грн. 20 коп.;
- автоколонок PIONEER ТS-А1311, вартістю 219
автоколонок PIONEER ТS -А6921, вартістю 324грн.
НР 4883, вартістю 189грн.;
РЕСВЕР SONI МЕХ-R1, вартістю 1289грн. 20
- автоантени ВОSСН AUTOFUN,
вартістю 69грн. 20 коп.
Отриманим в результаті своїх злочинних дій майном, ОСОБА_1., ОСОБА_2. розпорядились на
власний розсуд.
серпня 2007 року, працюючи
кредитним спеціалістом ТОВ
«Банк Ренесанс Капітал», що за адресою: м. Київ, вул.Глибочицька,4, шляхом зловживання довірою
працівників банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2. та особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження,
умисно, з корисливих
мотивів, з метою отримання споживчого кредиту на придбання побутової техніки, в
магазині «Ельдорадо», що за адресою: м.
Вінниця, просп. Коцюбинського, 11, звернулися
до ТОВ «Банк Ренесанс Капітал» та шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих
відомостей адміністрації банку,
подали завідомо підроблені ксерокопію паспорта громадянина України та ксерокопію ідентифікаційного коду на
ім'я ОСОБА_4, на підставі яких ОСОБА_1., за грошову винагороду в сумі 500
кредит на загальну суму 3699 грн. на
придбання техніки, а саме: пральної машини ELEKTROLUX EWT 1021, вартістю 3699грн.
Отриманим в результаті своїх злочинних дій майном, ОСОБА_1., ОСОБА_2. розпорядились на
власний розсуд.
13 жовтня 2007 року, працюючи
кредитним спеціалістом ТОВ
«Банк Ренесанс Капітал», що за адресою: м. Київ, вул.Глибочицька,4, шляхом зловживання довірою працівників
банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2. та особами,
матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою отримання
споживчого кредиту на придбання побутової техніки, в магазині «Ельдорадо», що за адресою: м. Вінниця, просп.
Коцюбинського, 11, звернулися до ТОВ «Банк
Ренесанс Капітал» та шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих відомостей адміністрації банку, подали завідомо
підроблені ксерокопію паспорта громадянина України та ксерокопію ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_8, на
підставі яких ОСОБА_1., за грошову винагороду в сумі 500 гривень, сформувала
кредитну справу: юридична справа №
чого зазначені особи отримали споживчий кредит на загальну суму 4028 грн. на придбання техніки, а саме:
- монітора 19 SAMSUNG TFT 940NW, silver, вартістю 1329грн.;
IQ Ultra K01, вартістю 2699грн.
Отриманим в результаті своїх злочинних дій майном, ОСОБА_1., ОСОБА_2. розпорядились на
власний розсуд.
11 листопада 2007 року, працюючи
кредитним спеціалістом ТОВ
«Банк Ренесанс Капітал», що за адресою: м. Київ, вул.Глибочицька,4, шляхом зловживання довірою
працівників банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2. та особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження,
умисно, з корисливих
мотивів, з метою отримання споживчого кредиту на придбання побутової техніки, в
магазині «Ельдорадо», що за адресою: м.
Вінниця, просп. Коцюбинського, 11, звернулися
до ТОВ «Банк Ренесанс Капітал» та шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих
відомостей адміністрації банку,
подали завідомо підроблені ксерокопію паспорта громадянина України та ксерокопію ідентифікаційного коду на
ім'я ОСОБА_7, на підставі яких ОСОБА_1., за грошову винагороду в сумі 500
кредиту ОСОБА_7. Після
чого зазначені особи отримали споживчий кредит на загальну суму 3936 грн. на придбання техніки, а саме:
- радіотелефона PANASONIC KX-TG8107UAT,
- холодильника LG GR-389 SQF, вартістю 2969грн.;
- фільтра BRITA Elemaris Cool, вартістю 229грн.;
PHILIPS FC 8390, вартістю 329грн.
Отриманим в результаті своїх злочинних дій майном, ОСОБА_1., ОСОБА_2. розпорядились на
власний розсуд.
судовому засіданні підсудна ОСОБА_1. свою винність в інкримінованих їй діяннях,
передбачених ст.ст. 190 ч.2, 366 ч.1 КК
України, при вказаних вище фактичних обставинах справи, які встановлені в ході
досудового та судового слідства визнала повністю, дала показання, аналогічні
викладеним в обвинувальному висновку. Щиро розкаялася, просить суд суворо її не
карати. Цивільні позови, заявлені ТОВ
«Банк Ренесанс Капітал» на суму 1760 грн.13 коп., 1231 грн.19 коп., 1850грн.42
коп. визнала в повному обсязі.
судовому засіданні підсудний ОСОБА_2. свою винність в інкримінованих йому
діяннях, передбачених ст.190 ч.2 КК
України, при вказаних вище фактичних обставинах справи, які встановлені в ході
досудового та судового слідства визнав повністю, дав зізнавальні показання.
Щиро розкаявся, просить суд суворо його не карати. Цивільні позови, заявлені ТОВ «Банк Ренесанс Капітал» на суму
1760 грн.13 коп., 1231 грн.19 коп., 1850грн.42 коп. визнав в повному обсязі.
учасників судового розгляду, відповідно до ч. 3 ст. 299 КПК України, суд визнав
недоцільним дослідження інших доказів, оскільки фактичні обставини справи ніким
Дії ОСОБА_1. суд кваліфікує наступним чином:
- за ст. 190 ч.
2 КК України, як заволодіння чужим майном
шляхом обману та зловживання довірою
(шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб,
- за ст. 366 ч.1 КК України, як службове
підроблення, тобто складання і видача завідомо неправдивих документів.
Дії ОСОБА_2. суд кваліфікує наступним чином:
- за ст. 190 ч. 2 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману та
зловживання довірою (шахрайство),
вчинене за попередньою змовою групою осіб, повторно.
При призначені покарання ОСОБА_1. суд враховує ступінь
тяжкості вчиненого злочину - підсудна
вчинила злочини невеликої та середньої тяжкості; особу винної, а саме:
- по місцю проживання підсудна характеризується
з позитивної сторони (а.с.136, т.2);
- раніше не судима (а.с.135, т.2);
диспансерних обліках у Вінницькому обласному наркологічному диспансері
«Соціотерапія» та у Вінницькій обласній психоневрологічній лікарні ім. акад.
О.І. Ющенко не перебуває (а.с.138,139, т.2).
пом'якшують покарання ОСОБА_1., згідно ст.66 КК України, є щире каяття та
активне сприяння розкриттю злочину.
які обтяжують покарання, згідно ст.67 КК України в судовому засіданні не встановлено.
Суд вважає
необхідним виключити з обвинувачення ОСОБА_1. за ст. 190 ч.2 КК України такі
обтяжуючі обставини, як вчинення злочину групою осіб за попередньою змовою та
вчинення злочину повторно, оскільки дані обставини є кваліфікуючими ознаками
наведеного, конкретних обставин справи, ступеню тяжкості вчинених злочинів,
особи винної, обставини, що пом'якшує покарання підсудної, а також те, що
ОСОБА_1. вперше притягується до кримінальної відповідальності, за час розгляду
справи у суді свідомо і неухильно дотримувалася загальноприйнятих норм і правил
поведінки, встановлених у суспільстві, пануючих моральних принципів, а тому
враховуючи зазначені обставини в їх сукупності, суд приходить до висновку про
істотне зниження ступені небезпечності підсудної для суспільства, що утворює
підставу для висновку суду про те, що достатнім та необхідним для виправлення
та перевиховання підсудної буде покарання у виді штрафу.
При призначені покарання ОСОБА_2. суд враховує ступінь
тяжкості вчиненого злочину - підсудний вчинив злочин середньої тяжкості; особу
- по місцю проживання підсудний
характеризується з позитивної сторони (а.с.115,т.2);
- раніше не судимий (а.с.114, т.2);
диспансерних обліках у Вінницькому обласному наркологічному диспансері
«Соціотерапія» та у Вінницькій обласній психоневрологічній лікарні ім. акад.
О.І. Ющенко не перебуває (а.с.117, 118 т.2).
пом'якшують покарання ОСОБА_2., згідно ст.66 КК України, є щире каяття.
які обтяжують покарання, згідно ст.67 КК України в судовому засіданні не встановлено.
Суд вважає
необхідним виключити з обвинувачення ОСОБА_2. за ст. 190 ч.2 КК України такі
обтяжуючі обставини, як вчинення злочину групою осіб за попередньою змовою та
вчинення злочину повторно, оскільки дані обставини є кваліфікуючими ознаками
наведеного, конкретних обставин справи, ступіні тяжкості вчинених злочинів,
особи винного, обставини, що пом'якшує покарання підсудного, а також те, що
ОСОБА_2. вперше притягується до кримінальної відповідальності, за час розгляду
справи у суді свідомо і неухильно дотримувався загальноприйнятих норм і правил
поведінки, встановлених у суспільстві, пануючих моральних принципів, а тому
враховуючи зазначені обставини в їх сукупності, суд приходить до висновку про
істотне зниження ступені небезпечності підсудного для суспільства, що утворює
підставу для висновку суду про те, що достатнім та необхідним для виправлення
та перевиховання підсудного буде покарання у виді штрафу.
Цивільні позови ТОВ «Банк Ренесанс Капітал» до
ОСОБА_1. та ОСОБА_2. про відшкодування майнової шкоди та збитків на загальну
суму 4 841грн.74 коп. підлягають задоволенню.
Крім того, суд
вважає за необхідне солідарно стягнути з підсудних ОСОБА_1. та ОСОБА_2. на користь Науково-дослідного експертно-криміналістичного
центру при УМВС України у Вінницькій області
витрати за проведення почеркознавчої експертизи (а.с.169-199,
13.08.2007 року, щодо отримання
ОСОБА_8. знаходяться при
матеріалах справи.
ст.ст. 323, 324 КПК України, ст. 65 КК України, суд -
визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених
ст. ст. 190 ч.2, 366 ч.1 КК України та призначити їй покарання:
ст. 190 ч.2 КК України у виді штрафу в розмірі 1 000(одна тисяча)гривень;
ст. 366 ч.1 КК України у виді у
штрафу в розмірі 510 (п'ятсот
десять)гривень з позбавленням права займати певні посади - кредитного спеціаліста на строк два роки.
ч.2 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом часткового складання
призначених покарань, остаточно
призначити ОСОБА_1 покарання у виді
штрафу в розмірі 1 200 (одна тисяча двісті )гривень з позбавлення
займати певні посади - кредитного спеціаліста, на строк два роки.
винним у вчиненні злочинів, передбачених ст. 190 ч.2
КК України та призначити йому покарання
у виді штрафу в розмірі 1 300 (одна тисяча триста )гривень.
солідарно з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь ТОВ «Банк Ренесанс Капітал» /м. Київ, вул. Глибочицька, 4, рахунок
№37398004 у ТОВ «Банк Ренесанс Капітал», МФО 380010/ майнову шкоду у
розмірі 4 841 (чотири тисячі
вісімсот сорок одну)грн. 74 коп.
та ОСОБА_2 на користь Науково-дослідного експертно-криміналістичного
центру при УМВС України у Вінницькій області витрати за проведення
почеркознавчої експертизи в розмірі
375 (триста сімдесят п'ять) грн.
13.08.2007 року, щодо отримання
ОСОБА_8., які знаходяться при матеріалах справи, в подальшому зберігати
при матеріалах справи.
відносно ОСОБА_1. та ОСОБА_2., до
набрання вироком законної сили, залишити попередній - «підписку про невиїзд».
вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Вінницької області на
протязі 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя: