Дело № 1- 261/2007г.
г.Донецк 27 июля 2007 г.
Петровский районный суд г. Донецка
в составе: председательствующий -- судья Казначеев Э.Г.,
при секретаре Бараненко Л.Е., с участием прокурора Сласгина Н.С., защитников
ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, подсудимых: ОСОБА_1 и ОСОБА_2, рассмотрев в открытом судебном заседании
уголовное дело в части обвинения
рождения, уроженки г. Донецка, гражданина
Украины, образование среднее специальное, в браке не состоящей, работающей
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ», зарегистрированной по
адресу: АДРЕСА_1проживающей по адресу:
АДРЕСА_2, не судимой;
рождения, уроженки г. Оренбурга Российской Федерации, гражданина Украины,
образование среднее техническое, состоящей в браке, работающей частным предпринимателем, инвалида 2 группы, проживающей по адресу:АДРЕСА_3, в соответствии со ст. 89 УК Украины не судимой.
в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 28 ч.3, 222 ч.2. 28 ч.3, 364 ч. 2, 28 ч.3, 366 ч. 2 УК Украины;
Подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2 в составе организованной группы совершили преступления при следующих
Подсудимая ОСОБА_1, будучи
назначенной собранием учредителей общества с ограниченной ответственностью «Укрметресурс»
(далее ООО «Укрметресурс») г. Донецка от 06.05.2003 года, а также собранием учредителей общества с ограниченной ответственностью
«Техно-АЕ» (далее ООО «Техно-АЕ») г. Донецка от 15.03.2004 года директором указанных
предприятий, являясь должностным лицом,
выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные
обязанности, с целью незаконного получения кредитов в банковском учреждении, в
мае 2005 года создала
устойчивую организованную группу, в которую
вошли подсудимая ОСОБА_2. являющаяся частным предпринимателем и лица,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
являющиеся должностными лицами Петровского отделения Донецкого областного
филиала Акционерно-коммерческого банка социального развития «Укрсоцбанк».
С мая 2005 г. по 14 февраля 2006 г. подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2в
составе организованной группы, совместно с8 лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, являющимися должностными
лицами банковского учреждения, предварительно соорганизовались для совершения
указанных преступлений с распределением функций участников указанной группы,
составляли подложные официальные документы, которые предоставляли в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
На основании этих документов
указанные выше должностные лица банковского учреждения, злоупотребляя своим
служебным положением, действуя вопреки интересам службы, на различных
физических лиц незаконно оформляли и выдавали финансовые, потребительские
При изложенных обстоятельствах
подсудимые в составе организованной группы совершили следующие преступления.
В конце мая 2005 г. подсудимая подсудимая ОСОБА_1,
являясь должностным лицом, действуя в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и указанными выше лицами, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
изготовила следующие подложные официальные документы: счет без номера от 23.05.2005 г., в который внесла заведомо ложные сведения о продаже
физическому лицу ОСОБА_3 спальни «Экстази» стоимостью 15 600 грн.; квитанцию к приходному
кассовому ордеру за №278от 23.05.2005 г.,
в которую внесли заведомо ложные сведения о полученных от ОСОБА_3 денежных
средствах в сумме 5 500 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель, подписав
их от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», заверив оттиском
печати данного предприятия.
В это же время подсудимая ОСОБА_2,
группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1,
являющейся должностным лицом, и
указанными выше лицами с целью незаконного
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» изготовила
следующие подложные официальные
документы: справку №41 от
которую внесла заведомо ложные
сведения о работе ОСОБА_3 экономистом в
ООО «Укрметресурс» и ее заработной
плате за период с ноября 2004 г.
2005 г., которую подсудимая ОСОБА_1 подписала от имени
директора и главного
бухгалтера предприятия, заверила
оттисками штампа и печати указанного
предприятия; ксерокопию трудовой
книжки ОСОБА_3, в которой
неустановленным лицом были внесены
заведомо ложные сведения о месте работы
ОСОБА_3 с 08.04.2003 г. экономистом в ООО «Укрметресурс», учинив
надпись: «копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную ей преступную роль, под благовидным предлогом
получения в банке лично для себя кредита и последующего его погашения приобрела
у ОСОБА_3, неосведомленной о преступных намерениях подсудимых, ксерокопии
страниц ее паспорта и дубликата карточки с её идентификационным номером.
24 мая 2005 г. подсудимая ОСОБА_2, действуя в
составе организованной группы,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и указанными выше лицами, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_3
предоставила указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное по ул. Степана Щипачева, 37 в Петровском районе г. Донецка.
Одно из указанных выше лиц, уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, работая начальником
указанного отделения банка, являясь должностным лицом, используя свое служебное
положение вопреки интересам службы, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005 г.
решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», дала подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4 указание оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_3 в отсутствие клиента для приобретения ею мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк соответствующий договор не
заключал, решение о сотрудничестве не принимал. При этом указанная
передала ОСОБА_4 приведенные выше подложные
документы, а также составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2
заявление от имени ОСОБА_3 на получение кредита в сумме 10 100 грн. и анкету заёмщика на получение
кредита для приобретения товаров от 24.05.2005 г. ОСОБА_4, будучи неосведомленной о
преступных намерениях подсудимых, по
указанию того же лица, уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита
ОСОБА_3 с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала тому же лицу следующие банковские документы: запрос ОСОБА_3
на получение кредита от 24.05.2005 г.;
анкету заёмщика ОСОБА_3 на получение кредита для приобретения товаров
длительного использования от 24.05.2005 г.;
договор кредита №225/062-ф03.1 от 25.05.2005 г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице начальника Петровского отделения и заёмщиком ОСОБА_3 на
выдачу ей кредита в сумме 10 100 грн.;
договор залога имущества №225/062-ф03.1 от 25.05.2005 г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк» в лице начальника Петровского отделения и
ОСОБА_3; заявление ОСОБА_3 от 25.05.2005 г.
на перечисление указанных денежных средств со счета последней на текущий счет
ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» от 24.05.2005г. на перечисление денежных средств в сумме 10 100 грн. со счета ОСОБА_3 на текущий счет
ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1 от 24.05.2005 г.
на перечисление денежных средств в сумме 10 100 грн. со счета ОСОБА_3 на текущий счет
ООО «Техно-АЕ», которые от имени ОСОБА_3 подписала подсудимая ОСОБА_2, а тоже
лицо, уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, проставила в них свои подписи как начальник Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь, лицо, уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
действуя в составе организованной группы, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005 г.
4 решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк». без предварительной проверки службой безопасности банка,
подписала составленное ОСОБА_4 распоряжение
от 24.05.2005 г. сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
ОСОБА_3 кредитного счета №НОМЕР_1 на
сумму кредита 10 100 грн.
Кроме того, указанные лица, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, будучи руководителями
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, внесли заведомо
ложные сведения в протокольное решение №455 Кредитной комиссии указанного отделения банка о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_3 кредита и подписали этот документ.
Одно из указанных выше лиц, уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, работая начальником
указанного отделения банка, являясь должностным лицом, используя свое служебное
положение вопреки интересам службы, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002 г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», фактически не проводя заседания Кредитной комиссии, дала указание
несоведомленной о ее преступных намерениях ОСОБА_4 составить протокольное
решение №455 Кредитной
комиссии указанного отделения банка о
предоставлении разрешения на выдачу ОСОБА_3 кредита, и совместно с другим
лицом, уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, подписали этот заведомо подложный документ, а также дала указание
подчиненным ей работникам ОСОБА_5. и ОСОБА_6, являющимся членами
Кредитной комиссии, неосведомленным в преступных намерениях подсудимых,
подписать протокольное решение о предоставлении разрешения на выдачу ОСОБА_3
24 мая 2005 г. на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов кредит, незаконно предоставленный ОСОБА_3 в виде
денежных средств на сумму 10 100 грн.,
перечислен с кредитного счета №НОМЕР_1 в
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк» на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ» в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», а затем
использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное
производство, по своему усмотрению.
Аналогичным образом, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, в составе организованной группы,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 23.05.2005г., в который внесла заведомо
№276 от 23.05.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 6800 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_8 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила;
справку №39, от
23.05.2005г., на ОСОБА_8 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последняя якобы работает менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г.
При этом, справку составили подсудимая ОСОБА_2 с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_8 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_8, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 08 апреля 2003г. работает менеджером -товароведом в ООО
«Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила
надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью и
оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_8 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в указанное выше время,
подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную ей преступную роль, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, под благовидным предлогом получения в
банке лично для себя кредита и последующего
его погашения, у своей знакомой - ОСОБА_8, не осведомленной о её преступных
намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта последней и ксерокопию карточки с её идентификационным номером.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_8, якобы для приобретения ею спальни в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику
лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца,
с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что
она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские
документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_8,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_8, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_8 на получение
кредита, от 24.05.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_8 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 24.05.2005г.;договор кредита
№225/063-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_8, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/063-фОЗ.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_8, о передаче последней в залог банку
якобы приобретенной ею мебель заявление ОСОБА_8, от 25.05.2005г., на
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 24.05.2005г., на
«Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 24.05.2005г., на
перечисление денежных средств
со счета ОСОБА_8 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_8
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 24.05.2005г.,
сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_8 кредитного счета №НОМЕР_2
уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство,
как руководители Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», по предварительному
сговору с другими членами организованной
группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_8, якобы
для приобретения последней товара длительного
использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_8
приобретала, используя своё служебное положение вопреки
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о
том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_8
такого кредита и проставили свои подписи в
протокольном решении №456 Кредитной комиссии указанного
составленного ОСОБА_4, по указанию лица
уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство.
Также, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о
предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии
фактически не проводя такого заседания,, дала указание
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту
сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных
намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_8 кредита и подписать указанный
выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_2, открытого
в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_7., и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство по своему усмотрению.
Кроме этого, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 23.05.2005г., в который внесла заведомо ложные
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №279 от 23.05.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица
этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_9
в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №37, от 23.05.2005г., на ОСОБА_9 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г.
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_9 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_9, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 07.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном
документе подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а
подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей
подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_9 в
ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в указанное выше время,
подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную ей преступную роль, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, действуя
с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, под благовидным предлогом получения в банке лично для себя кредита и последующего его погашения, у своей знакомой - ОСОБА_10,
не осведомленной о её преступных намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
идентификационным номером матери последней - ОСОБА_9
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_9,
якобы для приобретения ею кухонной мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские
9 документы на получение и последующую
выдачу потребительского кредита ОСОБА_9,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, совместно с другим неустановленным в ходе следствия лицом,
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_9, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала другому лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство следующие банковские документькзапрос ОСОБА_9 на
получение кредита, от 24.05.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_9 на получение кредита
для приобретения товаров длительного использования,
от 24.05.2005г.;договор кредита №225/064-ф03.1, от 25.05.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_9,
№225/064-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_9, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебель заявление ОСОБА_9, от 25.05.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», от 24.05.2005г., на
ОСОБА_9 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 24.05.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_9 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_9
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности,
умышленно. как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
24.05.2005г., сектору индивидуального бизнеса
и сектору бухгалтерского контроля
Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» на
10 открытие гр. ОСОБА_9 кредитного счета №НОМЕР_3
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_9, якобы для
приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_9 никаких товаров не приобретала,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли
заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_9 такого
кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №457 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 25.05.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_9 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_3, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_7. и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство по
Аналогичным образом, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным. подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы:-собственноручно
составила: счет без номера от 23.05.2005г.. в который внесла заведомо ложные
сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_10комплекта мягкой мебели
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №277 от 23.05.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8700 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_11 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №32, от 23.05.2005г., на ОСОБА_11 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа
и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_11 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_11, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 08.04.2003г. работает
бухгалтером в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_11 в ООО «Укрметресурс» не работала.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_9, якобы для
приобретения ею комплекта мягкой мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
подсудимая ОСОБА_2, действуя согласованно с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, предоставила в
указанное отделение банка ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта своей знакомой
ОСОБА_11 и ксерокопию справки с её идентификационным номером, которые ранее,
примерно в 2004г., точная дата досудебным следствием не установлена, получила
от последней с целью её трудоустройства.
После этого, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
она уже непосредственно удостоверилась в
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_11, для якобы приобретения последней мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2,
кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_11, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы
запрос ОСОБА_11 на получение кредита, от 24.05.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_11
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.05.2005г.;договор кредита №225/065-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка
и заёмщиком - ОСОБА_11,
25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_11, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею
мебели;заявление ОСОБА_11, от 25.05.2005г., на
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 24.05.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_11 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_11 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 24.05.2005г.,
сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_11 кредитного счета №НОМЕР_4
Кроме того, указанные лица уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
по предварительному сговору с другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_11, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_11 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_11 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №458 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 25.05.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_11
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который
последние подписали.
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_4, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_7., и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство по своему усмотрению.
Кроме этого, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и другими лицами, уголовное дело
в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 23.05.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 7850 грн.
за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера 000 «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_10 в 000 «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №31, от 23.05.2005г., на ОСОБА_10 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_10, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 07.04.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в указанное выше время,
подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную ей преступную роль, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, под благовидным предлогом получения в
банке лично для себя кредита и последующего
его погашения, у своей знакомой - ОСОБА_10, не осведомленной о её преступных
намерениях, приобрела ксерокопии 1.2,3,4,5.10,11 страниц
идентификационным номером последней.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_10,
якобы для приобретения ею офисной мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, то есть должностным лицом,
выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные
обязанности, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в
нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующих, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что
она уже непосредственно удостоверилась в
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_10, для якобы приобретения последней мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_10,
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_10, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы
:запрос ОСОБА_10 на получение кредита, от 24.05.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_10
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.05.2005г.;договор кредита №225/066-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_10, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/066-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_10, о передаче последней в залог
банку якобы приобретенной ею мебели заявление ОСОБА_10, от 25.05.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ» распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_10 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо, уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
25.05.2005г., сектору индивидуального бизнеса
и сектору бухгалтерского контроля
Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_10, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_10 никаких товаров не приобретала, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_10 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном
решении №459 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 25.05.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство. Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_10 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_10 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_5, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_7., и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство по
собственному усмотрению.
2 июня 2005г., после оформления и выдачи кредитов ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11 и ОСОБА_10,
ОСОБА_4 направила кредитные дела указанных лиц в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», где при проверке было выявлено, что кредиты выдавались
заёмщикам без достаточных на то оснований, поскольку вызывал сомнение факт их
работы в ООО «Укрметресурс».
6 июня 2005г., кредитные дела на вышеуказанных лиц, вместе
от 7 июня 2005г., из службы банковской
безопасности ДОФ АКБ
запретом на выдачу кредитов работникам ООО «Укрметресурс»,
поступили в Петровское отделение указанного банка. В
связи с этим, лицо
уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ей преступную
роль, с целью предупреждения возможности утечки информации из указанного
отделения банка, связанной с последующими
17 запланированными оформлением и выдачей
кредитов на различных физических лиц, якобы работающих в ООО «Укрметресурс» и
желающих получить кредиты якобы для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ», в
нарушение раздела 5 указанного
«Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала
указание экономисту сектора по обслуживанию клиентов
- ОСОБА_4, больше не направлять в
службу банковской безопасности кредитные дела, оформляемые на лиц, якобы
работающих в ООО «Укрметресурс»,
мотивируя это тем, что всю ответственность за выдачу таких кредитов и последующее их погашение, она, как
руководитель Петровского отделения указанного выше банка, берет на себя.
С указанного времени, ОСОБА_4 перестала направлять в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредитные
дела лиц, якобы работающих в ООО «Укрметресурс», на которых в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» оформлялись потребительские кредиты.
После этого, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным
лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно составила:
счет без номера от 02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные
сведения о якобы имевшей место продаже ООО
кассовому ордеру за №287 от
02.06.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в ООО «Техно-АЕ» мебель
не приобретала и оплату не производила; справку №10 без даты на ОСОБА_12 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с декабря 2004г. по май 2005г.
При этом, справку составили подсудимая ОСОБА_2 с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицом, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_12 в ООО «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_12, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 09.09.2003г. работает
бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая
ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила его своей подписью и
оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в ООО «Укрметресурс»
того, в неустановленное в ходе досудебного следствия время, подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия
месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_12. и
ксерокопию справки №19172449 с
её идентификационным номером.
После этого, 2 июня 2005г., -в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_12,
якобы для приобретения ею офисной мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 указанного
выше «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_12, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
кредита для приобретения товаров, от 02.06.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_12, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документькзапрос ОСОБА_12. на получение
кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_12. на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 02.06.2005г.;договор кредита
№225/074-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_12, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/074-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_12, о передаче последней
в залог банку якобы приобретенной ею мебель заявление ОСОБА_12, от
счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение операционному отделу Петровского отделения
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-008, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_12. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_12.
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо, уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, работая заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по предварительному сговору с
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 указанного «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_12,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_12 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_12. такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №467 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос
о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание
подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не
осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_12. кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_12. в виде
перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_64, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ №14652339 от 03.06.2005г.
указанного выше текущего счета
ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их
между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы
и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_13 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку
№4 без даты на ОСОБА_13 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк»,
в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
старшим товароведом в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. При этом, справку
составило неустановленное в ходе следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_13
в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_13, составленную неустановленным в ходе
следствия лицом, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 01.11.2004г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном
документе подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а
подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей
подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_13
в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное
получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия
месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_13 и ксерокопию
карточки с её идентификационным номером.
После этого. 2 июня 2005г., в дневное время суток, подсудимые ОСОБА_2,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_13, якобы для
приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 выше указанного «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк» , используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что
она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские
документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_13, для якобы приобретения последней
мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинению которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, от имени ОСОБА_13,
заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 02.06.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_13, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы:
получение кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_13 на получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, от 02.06.2005г.;договор кредита
№225/073-ф03Л, от 03.06.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_13, на
№225/073-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_13, о передаче последней в залог банку
якобы приобретенной ею мебели заявление ОСОБА_13, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение операционному
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г., на перечисление денежных
22 ОСОБА_13 на текущий
счет ООО «Тсхно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_13 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_13 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических
лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, без
предварительной проверки службой банковской безопасности, умышленно, как
руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору
бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
гр. ОСОБА_13 кредитного
счета №НОМЕР_7 на сумму
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_13,
якобы для приобретения
последней товара длительного использования,
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_13 никаких
товаров не приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_13 такого кредита
и проставили свои подписи в протокольном решении №466 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам:
ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора
по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_13
указанный выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
счета последней за №НОМЕР_7, открытого
в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
Кроме того, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без
номера от 02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы
имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому
лицу - ОСОБА_14спальни «Экстази»
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №291 от 02.06.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного выше лица
денежных средствах в сумме 6400 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы
и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_14 в
ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №11 без даты на ОСОБА_14 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк». в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером-консультантом в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период с декабря 2004г. по май 2005г.
подсудимая ОСОБА_2, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО «Укрметресурс»
не работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_14, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 13.09.2004г.
работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати
указанного предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2, совместно лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_14 , ксерокопию
его идентификационным номером и ксерокопию
временного удостоверения последнего за №4/3, о нахождении на воинском учете.
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_14,
якобы для приобретения им спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_14, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_14, заявление на
и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_14, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_14 на получение кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_14 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 02.06.2005г.;договор
кредита №225/072-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_14, на выдачу последнему
03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ
указанного банка и ОСОБА_14, о передаче последним в залог банку якобы
счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_14 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», используя своё служебное положение вопреки интересам службы, без предварительной проверки
службой банковской безопасности, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_14 кредитного
счета №НОМЕР_8 на сумму
в связи с выдачей кредита последнему.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_14, якобы для приобретения последним товара
длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_14 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли
заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том,
что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_14 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №465 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 03.06.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица, уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство. Также, лицо, уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её
26 намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_14 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_8, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ №14652339 от 03.06.2005г.
указанного выше текущего счета
ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их
между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №288 от 02.06.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 8100 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_15 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила;
справку №12 без
даты на ОСОБА_15 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с декабря 2004г. по май 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_15 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой
книжки ОСОБА_15, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
27 03.02.2004г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2 собственноручно
учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1.
заверила его своей
подписью и оттиском
печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_15 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_15 и
ксерокопию карточки с её идентификационным номером.
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_15, якобы для приобретения ею мягкой
мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_15,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
кредита для приобретения товаров, от 02.06.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_15, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документькзапрос ОСОБА_15 на получение
кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика
ОСОБА_15 на получение
кредита для приобретения товаров
28 длительного использования,
от 02.06.2005г.;договор кредита №225/070-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_15, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/071-ф03.1,
от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_15,
о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели;заявление
счет ООО «Техно-АЕ» распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г., на
ОСОБА_15 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_15 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_15 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_15, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_15 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_15 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №464 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
и в силу этого обладая необходимым влиянием на
подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_15 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_15 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_9, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Кроме того, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 02.06.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_16спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №289 от 02.06.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 5050 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_16 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату
не производил; справку №8 без
даты на ОСОБА_16 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает
менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы,
справку
составило неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_16 в 000 «Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки
ОСОБА_16, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 13.10.2003г. работает
менеджером-товароведом в 000 «Укрметресурс».
В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_16
в 000 «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_16,
якобы для приобретения им спальни в 000 «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_16, для якобы приобретения
последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_16, заявление на получение кредита на сумму 9700 грн. и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 02.06.2005г.
этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского
кредита ОСОБА_16, с использованием компьютерной
техники составила и для последующего подписания передала лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_16
на получение кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_16 на
получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
03.06.2005г.;договор кредита №225/069-ф03.1,
от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_16, на
выдачу последнему кредита в виде денежных средств, в сумме 9700 грн.;договор залога имущества
№225/069-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка и ОСОБА_16, о передаче последним в залог банку якобы приобретенной
им мебели;заявление ОСОБА_16, от 03.06.2005г., на перечисление денежных средств
со счета последнего на текущий счет ООО «Техно-АЕ»распоряжение операционному
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ
ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 03.06.2005г., на перечисление денежных средств в
ОСОБА_16 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_16
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 03.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
в связи с выдачей кредита последнему.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_16, якобы
для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_16 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
32 официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_16 такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №462 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 03.06.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_16 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_16 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_10, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство,
с целью получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в
отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
составила, подписала и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ №14652339
средства в указанном размере и распределила их между членами организованной
Кроме этого, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным
лицом, как организатор, повторно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без
номера от 02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы
имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_17детской жилой комнаты
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №300 от 02.06.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного выше лица
денежных средствах в сумме 4600 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1
33 собственноручно, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_17 в 000 «Техно-АЕ» мебель не приобретал и
оплату не производила; справку №5 без даты на ОСОБА_17 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с декабря 2004г. по май 2005г. (включительно),
При этом, справку составило неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_17в
ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_17,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя, якобы
с 15.10.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс». В данном документе
Подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а
подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью
и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_17 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_17 и ксерокопию справки №4711 с
её идентификационным номером.
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_17,
якобы для приобретения ею детской жилой комнаты в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой
ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично,
а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве
или принято решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного
комитета учреждения банка, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные
намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_17, для якобы приобретения последней мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленное неустановленным в
ходе досудебного следствия лицом и от имени ОСОБА_17 подписанное членами организованной группы заявление, от 02.06.2005г.,
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_17, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы :запрос ОСОБА_17 на получение
кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_17 на получение кредита
для приобретения товаров длительного использования, от 02.06.2005г.;договор
кредита №225/070-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_17, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/070-фОЗ.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_17, о передаче последней в залог банку
операционному отделу Петровского отделения ДОФ
счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №6-007, от 03.06.2005г., на перечисление денежных средств в
счета ОСОБА_17 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_17 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 02.06.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_17 кредитного счета №НОМЕР_11
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной
группы: подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_17, якобы для приобретения последней товара длительного использования,
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_17 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ
о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_17 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №463 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство.
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_17 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_17 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_11, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.07.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
продаже ООО «Техно-АЕ»
36 физическому лицу - ОСОБА_18кухонного гарнитура «Триумф»
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №405 от 04.07.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 5900 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_18 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №9 от 04.07.2005г. на ОСОБА_18 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает
экспедитором в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
период с января по июнь 2005г.
справку собственноручно составила подсудимая подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_18 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_18, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
16.04.2003г. работает экспедитором в ООО «Укрметресурс». В данном документе
подсудимая Подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а
подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_18 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия
месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_18 и
его идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_18,
якобы для приобретения им кухонного гарнитура в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под
37 предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_18, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
приобретения товаров, от 04.07.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_18, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы запрос ОСОБА_18 на получение
кредита, от 04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_18 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 04.07.2005г.;договор кредита
№225/086-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_18,
№225/086-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_18, о передаче
последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;заявление ОСОБА_18, от
счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ
счет ООО «Техно-АЕ».
от имени ОСОБА_18 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство
проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля
Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» на
ОСОБА_18 кредитного счета №НОМЕР_12 на
в связи с выдачей кредита последнему.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_18, якобы для приобретения
последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_18 никаких товаров не приобретал, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_18 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №479 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 05.07.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_18 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_18 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_12, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же
день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств
в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
Кроме этого, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело
в части обвинения
которых выделено в
целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.07.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №402 от
04.07.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 6800 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_20 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретала и оплату не производила; справку №8 от 04.07.2005г на ОСОБА_20 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает
кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с
собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_20 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_20, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 24.04.2003г. работает кассиром в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая
ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_20 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_20 и
её идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_20,
якобы для приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк
лично, а также регламентирующий, что такой кредит
40 выдается заёмщику
лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца,
с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_20,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_20, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 04.07.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица, уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_20, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документызапрос ОСОБА_20 на получение
кредита, от 04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_20 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 04.07.2005г.;договор кредита
№225/088-ф03.1, от 05.07.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_20,
№225/088-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_20, о передаче
последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели заявление ОСОБА_20, от
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.07.2005г., на перечисление денежных средств в сумме
ОСОБА_20 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 05.07.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_20 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_20 подписала ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1, ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
41 положение вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_20, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_20 никаких
товаров не приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_20 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №481 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_20 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_20 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_13, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64
ООО «Техно-АЕ», имевшийся
в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств
в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июля
2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила
следующие подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без
номера от 04.07.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы
сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При
этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_21 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретала и оплату не производила; справку №10 от 04.07.2005г на ОСОБА_21 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с января
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_21, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.05.2003г. работает бухгалтером
в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_21 и
ксерокопию справки №4429 с
её идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_21, якобы для приобретения ею кожаного
уголка в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные
Петровское отделение ДОФ
43 «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева. 37. Там, лицо, уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание,
в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_21, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_21, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 04.07.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_21, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документызапрос ОСОБА_21 на получение
кредита, от 04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_21 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 04.07.2005г.;договор кредита
№225/085-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_21,
№225/0854-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_21, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебелщзаявление
последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение
операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.07.2005г., на перечисление денежных средств в сумме
«Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1,
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_21
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо, уголовное дело в части обвинения которого выделено в
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1, ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
«Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой
банковской безопасности, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2. для оформления и выдачи кредита ОСОБА_21, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_21 никаких товаров не приобретала, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_21 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №478 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_21 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_21 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_14, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 000 «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
составила, подписала и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ 1465240 от 05.07.2005г.
указанного выше текущего счета
ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их
между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 04.07.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_22спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №408 от 04.07.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 8000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им
в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_22 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату
не производила; справку №12 от 04.07.2005г на ОСОБА_22 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс»
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_22 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_22, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
18.06.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе Подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила
надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью
и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_22 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой
ОСОБА_2, и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное
получение финансового
неустановленных в ходе
досудебного следствия месте
и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_22 и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_22, якобы для приобретения ею
спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_22,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_22, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 04.07.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_22, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы запрос ОСОБА_22 на получение кредита,
от 04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_22 на получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, от 04.07.2005г.;договор кредита
№225/087-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_22,
№225/087-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_22, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_22,
от 05.07.2005г., на
перечисление денежных
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_22 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 05.07.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_22 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_22
подписала Подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо, уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_1 и подсудимой ОСОБА_2 и другим лицом уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору
бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
гр. ОСОБА_22 кредитного счета №НОМЕР_15 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_22,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_22 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_22 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном
решении №480 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
48 проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_22 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_22 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_15, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как
директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7., И лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465240 от 05.07.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.07.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №406 от
04.07.2005г., в которую внесли заведомо
ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 5170 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_23в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №11 от 04.07.2005г. на ОСОБА_23для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем-экспедитором в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с
собственноручно составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_23в ООО «Укрметресурс» не работал;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_23, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо
сведения о том, что последний якобы с 01.04.2003г. работает
водителем-экспедитором в ООО «Укрметресурс». В данном документе Подсудимая
ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_23в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_23и ксерокопию справки №19/4137 с
его идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_23,
якобы для приобретения им мебели «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные
выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой
ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения исключительно
нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком заключен
договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное
решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_23, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленные
и подписанные Подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_23, заявление на получение
кредита и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_23, с использованием
компьютерной техники составила и для
последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие банковские документы:запрос ОСОБА_23на получение кредита, от
04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_23на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования,
от 04.07.2005г.;договор кредита №225/089-ф03.1, от 05.07.2005г.,
50 заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк». в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_23, на выдачу последнему кредита в виде денежных
залога имущества №225/089-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_23, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели;заявление ОСОБА_23, от 05.07.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»;
Данные документы от имени ОСОБА_23подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с оодсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_23кредитного счета №НОМЕР_15
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_23,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_23никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_23такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №482 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 05.07.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на
заседании Кредитной комиссии
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_23кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_15, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк». на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465240 от 05.07.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
начале августа 2005 года, точную дату и время
досудебным следствием
установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 04.08.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_24спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №304 от 04.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7700 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_24 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не
производил; справку №8 без
даты на ОСОБА_24 для получения кредита в
АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы работает менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма его заработной платы, за период с
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_24 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_24 и
ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_24, якобы для приобретения им спальни в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_24, для якобы приобретения
последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_24, с
использованием компьютерной техники составила
и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документькзапрос ОСОБА_24 на получение кредита, от 04.08.2005г.;анкету заёмщика
ОСОБА_24 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 04.08.2005г.;договор кредита №225/104-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком -ОСОБА_24,
на выдачу последнему кредита в виде денежных средств, в сумме
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_24, о передаче последним в залог банку якобы
приобретенной им мебелщзаявление ОСОБА_24, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета последнего на текущий счет ООО «Техно-АЕ» распоряжение операционному
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ
счет ООО «Техно-АЕ»;мемориальный ордер №VK1, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_24 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_24 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, работая заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_24, якобы
для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_24 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_24 такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №497 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_24 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_16, открытого
в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале августа
дату и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы:-собственноручно составила: счет без номера от
04.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №406 от
04.08.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 4800 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_25 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №4 без даты на ОСОБА_25 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с февраля по июль
справку собственноручно составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и
данного предприятия. Фактически ОСОБА_25 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_25 и
ксерокопию справки №8497 с
его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_25, якобы для приобретения им мебельной стенки в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично,
а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым
банком заключен договор о сотрудничестве
или принято решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного
комитета учреждения банка, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что
она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_25, для якобы
приобретения последним мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал
решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_25,
кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_25, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документькзапрос
ОСОБА_25 на получение кредита, от 04.08.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_25 на получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, от 04.08.2005г.;договор кредита №225/102-фОЗ. 1. от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство и заёмщиком
«Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_25, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели;заявление ОСОБА_25, от 05.08.2005г.,
операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
05.08.2005г., на перечисление денежных
ордер №6-013, от
05.08.2005г., на перечисление денежных
Данные документы от имени ОСОБА_25
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_25 кредитного счета №НОМЕР_17
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_25,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_25 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_25
такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №495 Кредитной комиссии указанного отделения
банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим
служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк». утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_25 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_17, открытого
в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Кроме того, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 04.08.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_29спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №302 от 04.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 5700 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им
в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_29 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №11 без даты на ОСОБА_29 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает крановщиком-водителем
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с февраля по
составила Подсудимая ОСОБА_2, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_29 в 000 «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_29 и
ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_29, якобы для приобретения им
спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе
г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо, уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком заключен
договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное
решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_29,
для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленное
и подписанное подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_29, заявление на получение
от 04.08.2005г., а также составленную по просьбе подсудимой ОСОБА_2, ОСОБА_30, не осведомленным о её преступных намерениях,
анкету заёмщика - ОСОБА_29
на получение кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г., подписанную, от
имени последнего, подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_29, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_29 на получение кредита, от 04.08.2005г.;анкету
59 заёмщика ОСОБА_29 на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 04.08.2005г.;-
договор кредита №225/105-ф03.1, от 05.08.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_29,
№225/105-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_29, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_29, от 05.08.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»;-распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
ОСОБА_29 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;- мемориальный ордер №VK1, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_29 на текущий счет ООО
Данные документы от имени ОСОБА_29
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_29 кредитного счета НОМЕР_18на сумму
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_29,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_29 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_29 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№498 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство.
60 Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим
служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос
о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу
ОСОБА_5. и заведующему сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не
осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_29 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_29 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_65, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1,
как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_7.
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью получения указанной
суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале августа
дату и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 04.08.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_30мягкой
сведения о якобы полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 5700 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_30 в
ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №10 без даты на ОСОБА_30 для получения кредита
в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной
Подсудимая ОСОБА_2, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_30 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
страниц паспорта ОСОБА_30 и ксерокопию справки с её
идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_30,
якобы для приобретения
ею мягкой мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное
решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_30, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленное и
её преступных намерениях, анкету заёмщика - ОСОБА_30 на получение кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г., подписанную, от имени
последнего, подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_30, с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы:
на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_30 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования,
от 04.08.2005г.; договор кредита №225/107-ф03.1, от
05.08.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком -
05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и ОСОБА_30, о передаче
последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели;- заявление ОСОБА_30, от 05.08.2005г.,
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»;-
мемориальный ордер №VK1,
от 05.08.2005г.. на перечисление денежных
Данные документы от имени ОСОБА_29 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_30, якобы для приобретения последней
товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно
никаких товаров не приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление
выдачу ОСОБА_30 такого кредита
и проставили свои подписи в протокольном
решении №500 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который
последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
предоставленный ОСОБА_30 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_66, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465243 от 05.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме того, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 04.08.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_31мягкой
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №303 от 04.08.2005г., в которую внесли заведомо
ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 5000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
64 главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_31 в 000 «Техно-АЕ»
мебель не приобретал и оплату не производил;- справку №13 без даты на ОСОБА_31
для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с февраля по июль 2005г.
справку собственноручно составила
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_31 в 000
«Укрметресурс» не работал; справку №22 без даты на ОСОБА_31 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
этом, справку собственноручно составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера 000 «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_31 в 000 «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_31 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_31, якобы для приобретения им мягкой мебели в 000 «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк
лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы
последующую выдачу потребительского кредита
якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 собственноручно составленное и подписанное подсудимой ОСОБА_2,
составленную по просьбе подсудимой ОСОБА_2,
ОСОБА_30, не осведомленным о её преступных намерениях, анкету заёмщика - ОСОБА_31 на получение кредита для
приобретения товаров, от 04.08.2005г., подписанную, от имени последнего,
подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_31, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_31 на получение кредита, от 04.08.2005г.;- анкету заёмщика
ОСОБА_31 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 04.08.2005г.;- договор кредита №225/106-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_31, на выдачу последнему
№225/106-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_31, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели;- заявление ОСОБА_31, от
05.08.2005г., на перечисление денежных средств
последнего на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;-распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
ОСОБА_31 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_31 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы, от имени ОСОБА_31, подписала
подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство проставила в них подписи как начальник Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не
может выдаваться заёмщику без проверки
службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности, умышленно, как
руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
04.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса
и сектору бухгалтерского контроля
Петровского отделения ДОФ
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, как руководители Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по
предварительному сговору с другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и подсудимыми ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_31, якобы для приобретения последним товара длительного использования,
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_31 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли
заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_31 такого
кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №499 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4,
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_31 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_31 в виде денежных
счета последнего за №НОМЕР_20, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 08.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
«Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их
между членами организованной
образом, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
силу этого являясь должностным лицу,
как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы,
по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.08.2005г.. в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №305 от 04.08.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 6000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_32 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил;- справку №7 без даты на ОСОБА_32 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с февраля по июль
справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_32 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым
умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_32, якобы для приобретения им мягкого уголка в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением
учреждения банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_32, для
якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой
кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_32, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_32 на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_32 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 04.08.2005г.; договор
кредита №225/3 03-ф03.1,
от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_32, на выдачу последнему
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_32, о передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;-
счет ООО «Техно-АЕ»;- распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-007, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_32 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы, от имени
ОСОБА_32, подписала подсудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала. составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2. для оформления и выдачи кредита ОСОБА_32,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_32 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_32 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №496 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_32 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_32. в виде
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_67, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 08.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как
директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465244 от 08.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
этого, в середине августа 2005 года,
досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая
работая директором ООО «Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ» и в
являясь должностным лицу, как организатор, повторно, действуя
в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документыхобственноручно
составила: счет без номера от 18.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_33кухни
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №414 от 18.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 6800 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы
и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_33 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила; справку без номера от 18.08.2005г. на ОСОБА_33
для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том. что последняя якобы
работает менеджером по продажам в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
досудебное следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_33 в
ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_33 и
ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 18 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_33, якобы для приобретения ею
кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе
г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там.
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит
выдается заёмщику лишь для приобретения исключительно
нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком заключен договор о
сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное решением
Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию
клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_33, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ»,
с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_1, от имени
кредита для приобретения товаров, от 18.08.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_33, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_33 на получение
кредита, от 18.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_33 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 18.08.2005г.; договор
кредита №225/113-ф03.1,
от 19.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_33, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/113-ф03.1, от 19.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_33, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели;-
заявление ОСОБА_33, от 19.08.2005г., на перечисление денежных средств в
последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;-
распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счет ООО «Техно-АЕ»;-мемориальный ордер №VK1, от 19.08.2005г., на перечисление
Данные документы от имени ОСОБА_33 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской безопасности,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, без
предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 18.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_33 кредитного счета №НОМЕР_22 на сумму кредита
с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_33, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_33 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_33 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном
решении №506 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 19.08.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_33
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который
последние подписали.
19 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_22, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». 22.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по
предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы
денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465245 от 22.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла
73 денежные средства в указанном размере и распределила их
между членами организованной группы.
образом, в середине августа 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ»
и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы:-собственноручно
составила: счет без номера от 18.08.2005г., в который внесла заведомо ложные
сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7800 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При
этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_34 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретала и оплату не производила;- справку без номера от 18.08.2005г.
на ОСОБА_34 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером по продажам в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с
неустановленное в ходе досудебное следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_34 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2, и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_34 и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 18 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_34, якобы для приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для
получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно
у продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение
о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_34, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленные и
подписанные Подсудимой ОСОБА_1, от имени
кредита для приобретения товаров, от 18.08.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_34, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_34 на
получение кредита, от 18.08.2005г.; анкету заёмщика
ОСОБА_34 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 18.08.2005г.; договор кредита №225/114-фОЗ. 1, от 19.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_34, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/114-фОЗ.1, от 19.08.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и ОСОБА_34, о передаче последней в залог
банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_34, от 19.08.2005г.,
со счета последней на текущий счет ООО
«Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ
мемориальный ордер №VK1, от 19.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_34. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_34 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство
проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 18.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_34, якобы для
приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_34 никаких товаров не приобретала,
используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_34 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №507 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 19.08.2005г., составленного ОСОБА_4.
по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_34 кредита и подписать указанный
выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
19 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_34 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_23, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 22.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как
директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7.и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
76 основании которого, с указанного выше
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные
средства в указанном
размере и распределила их
между членами организованной
образом, в середине августа 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно,
в составе организованной группы, по предварительному сговору с и подсудимой
ОСОБА_2, и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
18.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №412 от 18.08.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 5700 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_35 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку без номера от
18.08.2005г. на ОСОБА_35 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последний якобы работает менеджером по продажам в ООО «Укрметресурс»
и общая сумма его заработной платы, за период с февраля по июль 2005г.
При этом, справку составило неустановленное
в ходе досудебное следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_34
в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_35 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 18 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_35, якобы для приобретения им
спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов
3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита,
должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым
банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_35, для якобы
приобретения последним мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 собственноручно составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_1, от имени ОСОБА_35, заявление на получение кредита на
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 18.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_35, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_35 на получение
кредита, от 18.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_35 на получение кредита
для приобретения товаров длительного использования, от 18.08.2005г.; договор
кредита №225/115-ф03.1, от 19.08.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_35,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_35, о передаче последним в залог банку, якобы приобретенной им мебели;
распоряжение операционному
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 19.08.2005г., на
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1и ОСОБА_2 и лицом уголовное
78 обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических
лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не
может выдаваться заёмщику без проверки
службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 18.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_35 кредитного счета №НОМЕР_24 на сумму
в связи с выдачей кредита последнему.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_35, якобы для приобретения
последним товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_35
никаких товаров не приобретал, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_35 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №508 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 19.08.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_35 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
19 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_35 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_24, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 22.08.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
79 основании которого, с указанного выше
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные
средства в указанном
размере и распределила их
между членами организованной
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 15.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_36жилой комнаты
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №413/1 от 15.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7300 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_36 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила; справку №21 без
даты на ОСОБА_36 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
этом, справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_36 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_36 и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_36, якобы для приобретения ею
мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе
г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк». согласно которых заёмщик, для
получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно
у продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_36,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе
подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях,
заявление ОСОБА_36 на получение кредита в
анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 15.09.2005г.
При этом, указанные документы,
от имени ОСОБА_36 были подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_36, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_36 на получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_36
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
15.09.2005г.; договор кредита №225/120-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_36, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/120-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_36, о передаче последней в залог банку якобы
приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_36, от 16.09.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 16.09.2005г., на
ОСОБА_36 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-001, от 16.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_36 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_36
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с
81 подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_36, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_36 никаких товаров не приобретала, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_36 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №513 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненному ей
работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не
преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_36 и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который ОСОБА_37
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_25, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
82 основании которого, с указанного выше текущего счета ООО
«Техно-АЕ», сняла денежные
средства в указанном
размере и распределила их
между членами организованной
образом, в середине сентября 2005 года, точную дату и время
досудебным следствием
установить не представилось возможным, подсудимая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
должностным лицу, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила
следующие подложные официальные документы:
составила: счет без номера от 15.09.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения
о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_38детской спальни «Бэби»
15.09.2005г., в которую
внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица
денежных средствах в сумме 6000 грн.
оплаты за приобретенную
им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
Фактически ОСОБА_38в ООО
«Техно-АЕ» мебель не
и оплату не производил; справку №14 без
даты на ОСОБА_38для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает
водителем-крановщиком в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы,
грн. При этом, справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_38в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_38и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_38, якобы для приобретения им детской спальни в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в
83 нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения
кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
- ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика,
дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского
кредита ОСОБА_38, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_38, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 15.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_38, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_38на получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_38на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 15.09.2005г.; договор
кредита №225/121-ф03.1,
от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_38, на выдачу последнему
№225/121-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство и ОСОБА_38, о передаче последним в залог банку якобы
приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_38,
счета последнего на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному
со счета ОСОБА_38на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_38подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с
84 подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
по предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_38, якобы для приобретения последним
товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_38никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_38. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №514 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически
не проводя такого заседания, дала указание подчиненному
ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не
преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_38 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который ОСОБА_37 подписала.
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_26, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1,
как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила,
подписала и заверила оттиском печати
денежный чек КЖ 1465250 от
на основании которого, с указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла
денежные средства в
указанном размере и
распределила их между
членами организованной группы.
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным
лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 15.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_39оглы
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 3000 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель.
При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_39. в ООО «Техно-АЕ» мебель
не приобретал и оплату не производил; справку №25 без даты на ОСОБА_39 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
период с марта по август 2005г. (включительно),
справку составила Подсудимая ОСОБА_2,
а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_39. в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4.5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_39 и
ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, И лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_39, якобы для приобретения им кухни в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей
86 подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в
нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_39оглы, для якобы
приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_39, заявление на
получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 15.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_39, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_39 на получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_39 на получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, от 15.09.2005г.;- договор кредита
№225/122-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_39 на выдачу последнему кредита
договор залога имущества №225/122-ф03.1, от
16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_39 о передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 16.09.2005г., на
на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-003, от 16.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_39 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_39 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по предварительному сговору с
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических
лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит
не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору
бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
гр. ОСОБА_39 кредитного счета №НОМЕР_27 на
в связи с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_39,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_39. никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_39 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №515 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу
ОСОБА_5., не осведомленной о
её преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_39 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который ОСОБА_37 подписала.
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_27, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1
ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4. собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
образом, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
полученных от указанного выше лица
денежных средствах в сумме 2000 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы
и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_40 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретала и оплату не производила; справку №15 без даты на ОСОБА_40 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с марта по август
При этом, справку составило неустановленное
в ходе досудебного следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_40 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_40. и
ксерокопию справки №6288 с
её идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на
ОСОБА_40, якобы для приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
89 уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь
начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4. 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения
кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой
кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора
по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_40, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные ОСОБА_30, по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о
её преступных намерениях, заявление ОСОБА_40.
на получение кредита и её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 15.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_40. были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_40., с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_40. на
получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_40. на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 15.09.2005г.;
договор кредита №225/125-ф03.1, от 16.09.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_40.,
на выдачу последней кредита в виде денежных
средств в сумме 8000 грн.; договор залога имущества №225/125-ф03.1, от
16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_40., о передаче последней в залог
банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_40., от
16.09.2005г., на перечисление денежных средств в сумме 8000 грн. со счета последней на текущий
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 16.09.2005г., на перечисление денежных средств в сумме
ОСОБА_40. на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-004, от 16.09.2005г., на перечисление
денежных средств в сумме 8000 грн.
со счета ОСОБА_40. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_40.
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения
90 отдельное производство проставила в
них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, работая заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в
нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_40. кредитного счета №НОМЕР_28
на сумму кредита -8000 грн., в связи с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_40., якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_40 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_40. такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №518 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненному ей
работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не
преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_40. и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который ОСОБА_37
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
кредит, предоставленный ОСОБА_40. в виде денежных средств, в сумме 8000 грн., был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_28, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью получения указанной
суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
середине сентября 2005 года, точную дату и время
досудебным следствием
установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ»
и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, И лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:-
собственноручно составила: счет без номера от 15.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_41спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №402/1 от 15.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6700 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_41 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила;- справку №18 без
даты на ОСОБА_41 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
этом, справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_41 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2, И лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_41 и ксерокопию справки №861 с её идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на
ОСОБА_41, якобы для
приобретения ею спальни
в ООО «Техно-АЕ», повторно.
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой
ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_41,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные
ОСОБА_30. по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её
преступных намерениях, заявление ОСОБА_41 на получение кредита и её анкету
заёмщика на получение кредита для
приобретения товаров, от 15.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_41
были подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_41, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_41 на получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика
ОСОБА_41 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 15.09.2005г.; договор кредита №225/126-ф03.1, от 15.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_41, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/126-фОЗЛ, от 15.09.2005г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_41, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_41, от 15.09.2005г.,
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_41 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 15.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_41 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_41 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство проставила
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_41 кредитного счета №НОМЕР_29
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_41, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_41 никаких товаров не приобретала,
используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_41 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №519 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу
ОСОБА_5., не осведомленной о
её преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_41 и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который ОСОБА_37
15 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_29, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на
счет №НОМЕР_64 000 «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 16.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств
в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
образом, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
сведения о якобы полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 9000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_42 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не
производила; справку №23 без
даты на ОСОБА_42 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_42 в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №24 без даты на ОСОБА_20(якобы являющуюся поручителем ОСОБА_42.) для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_21
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
платы, за период с марта по август 2005г.
справку составила подсудимая
ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
95 уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное
получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия
месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_42. и ОСОБА_21, а также ксерокопии справок с их
идентификационными номерами.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_42, якобы для приобретения ею
кожаного уголка в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там. лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_42, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_42.
заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 15.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_42., с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_42. на
получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_42. на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 15.09.2005г.;
договор кредита №225/127-ф03.1, от 16.09.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_42.,
№225/127-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_42., о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_42. на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 15.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_42. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_42. подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_42., якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_42 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_42. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №520 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу
ОСОБА_5., не осведомленной о её
преступных намерениях, являющемуся членом
Кредитной комиссии,
97 положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_42. и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который ОСОБА_37 подписала.
15 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_42. в виде
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_30, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк».
16.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ». сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным
лицу, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от 15.09.2005г.,
в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_43спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №420/1 от 15.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6600 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_43 в ООО «Техно-АЕ»
мебель не приобретал и оплату не производил;
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных досудебным
следствием месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_43, ксерокопию
карточки с его идентификационным номером, а
также ксерокопию удостоверения о прописке к призывному участку.
После этого, 19 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1. и
98 уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и
получения потребительского кредита на ОСОБА_43, якобы для приобретения им
спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_43, для якобы
приобретения последним мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 собственноручно составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_43, заявление на получение кредита и
анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 19.09.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_43, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_43 на
получение кредита, от 19.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_43 на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 19.09.2005г.;
договор кредита №225/131-ф03.1, от 19.09.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_43,
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_43, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_43, от 19.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 19.09.2005г., на
ОСОБА_43 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер
№VK1, от 19.09.2005г.. на перечисление
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_43
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_43. кредитного счета №НОМЕР_30на сумму
в связи с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_43., якобы
для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_43 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_43. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №523 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 19.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной
комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание
подчиненному ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не осведомленной о её преступных намерениях,
являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_43. кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который ОСОБА_37
19 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_43. в виде
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_30, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк».
20.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 8300 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При
этом, указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила
оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №47 без даты на ОСОБА_44 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с марта
Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
101 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта
ОСОБА_44. и ксерокопию карточки с её идентификационным
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_44, якобы для приобретения ею
спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_44, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные ОСОБА_30, по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_44
на получение кредита и её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_44, были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_44, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_44 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_44
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/133-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_44, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели;
со счета последней
ООО «Техно-АЕ»; распоряжение
102 операционному отделу Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на перечисление денежных средств в
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_44 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая заместителем
начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным
лицом, по предварительному сговору с
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_44 кредитного счета №НОМЕР_31
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство и лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
по предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_44 якобы для приобретения последней
товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_44 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_44
такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №525 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство. Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по обслуживанию клиентов - ОСОБА_19, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии,
103 положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_44 и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_44 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_31, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк».
27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале третьей
декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 7600 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель.
При этом, указанные официальные
документы были составлены неустановленным в
ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_45 в ООО «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №49 без даты на ОСОБА_45 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с марта по
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_45 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_45 и
ксерокопию справки №28/3777 с
её идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_45, якобы для приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк
лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_45, для
якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_45, заявление на получение кредита и анкету
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 23.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_45, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_45 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_45 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 24.09.2005г.; договор
кредита №225/134-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_45, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/134-ф03.1, от
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу
обвинения которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_45, о
передаче последней в
приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_45,
счета последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;
Данные документы от имени ОСОБА_45 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала,
составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального
бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_45
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_45 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_45 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №526 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по обслуживанию клиентов - ОСОБА_19, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита
106 ОСОБА_45 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который
указанные работники подписали.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_31, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8900 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ»
указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_46 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала
и оплату не производила; справку №43 без
даты на ОСОБА_46 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером-экономистом в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_46 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
единым умыслом, направленным на
незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и
лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_46 и ксерокопию дубликата карточки с её идентификационным
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита
на ОСОБА_46, якобы для приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_46, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ»,
с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_46,
заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 23.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
для оформления и выдачи потребительского
кредита ОСОБА_46, с использованием компьютерной техники составила и для
последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос
ОСОБА_46 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_46на
получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/137-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_46, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/137-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_46, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели;
заявление ОСОБА_46, от 24.09.2005г., на перечисление денежных
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ОСОБА_46 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_46 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_46 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита физическому лицу должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка и при этом должен составляться протокольное решение, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, без проведения заседания
Кредитной комиссии и составления протокольного решения, учиняли свои подписи в
указанных выше банковских официальных документах, предоставляющих право
ОСОБА_46 на получение потребительского кредита, якобы для приобретения товара
длительного использования - мебели
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_46 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_33, открытого в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1,
как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1
ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила
следующие подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в
кассовому ордеру за №514 от
23.09.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 9600 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, указанные официальные
документы были составлены неустановленным в
ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», учинила в них подписи и заверила оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_47 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретал и оплату не производил; справку №50 без даты на ОСОБА_47 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с марта по
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_47 в ООО
«Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_47 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_47, якобы для приобретения им детской комнаты в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично,
а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве
или принято решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного
комитета учреждения банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_47, для якобы приобретения последним мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные
ОСОБА_30, по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_47 на получение
кредита и его анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
23.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_47, были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_47, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_47 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_47
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/138-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_47, на выдачу последнему
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_47, о передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ОСОБА_47 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_47 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_47
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_47 кредитного счета №НОМЕР_34
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_47 якобы для приобретения
последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_47 никаких товаров не приобретал, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_47 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№531 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство.
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_19,
не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_47 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_47 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_34, открытого в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
«УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7., И
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью получения указанной суммы денежных
средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей
декады сентября 2005 года,
точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы чет без номера от 23.09.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_48кухни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №514 от 23.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 9200 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ»
указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_48 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не
производила; справку №48 без
даты на ОСОБА_48 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. При этом, справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_48 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_48 и ксерокопию дубликата справки с её идентификационным
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело
в части обвинения
которых выделено в
113 производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_48, якобы для приобретения ею кухни в ООО
«Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_48, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные ОСОБА_30, по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_48
на получение кредита и её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_47, были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_48, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_48 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_48
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/139-ф03.1, от 24.09.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_48,
№225/139-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_48, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_48, от 24.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ОСОБА_48 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_48 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_48 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала,
составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального
бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_48 якобы для приобретения
последней товара длительного использования,
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_48 никаких
товаров не приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_48 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №532 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 23.09.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк». утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_19,
не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_48 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
кредит, предоставленный ОСОБА_48 в виде денежных средств, в
счета последнего за №НОМЕР_35, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале третьей
декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей
место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_49мягкой
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №534 от 23.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 9800 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, указанные
официальные документы были составлены неустановленным
в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», учинила в них подписи и заверила оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_49 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретал и оплату не производил; справку №48 без даты на ОСОБА_49 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает крановщиком
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно),
справку составила
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_49 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_49 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_49, якобы
для приобретения им мягкой мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском
районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_49, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе
подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях, заявление
ОСОБА_49 на получение кредита и его анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы, от
имени ОСОБА_49, были подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_49, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_49 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_49 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 24.09.2005г.; договор
кредита №225/140-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и ОСОБА_49 о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_49, от 24.09.2005г.,
ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ
счет 000 «Техно-АЕ»; мемориальный
ордер №VK1,
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_49 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_49 кредитного счета №НОМЕР_36
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство и лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководители Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами организованной
группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_49 якобы для приобретения последним товара длительного использования, как
члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_49 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ
о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_49 такого кредита и проставили свои подписи в
протокольном решении №533 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по обслуживанию клиентов - ОСОБА_19, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита
118 ОСОБА_49 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который
указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_36, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1,
как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей
ордеру за №511 от
23.09.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 8900 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ»
указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_50 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала
и оплату не производила; справку №45 от
22.09.2005г. на ОСОБА_50 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая
ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_50 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
119 действуя с единым
умыслом, направленным на
незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и
лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_50, якобы для приобретения ею спальни в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_50, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ»,
с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не
осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_50 на получение кредита и её анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы,
от имени ОСОБА_50, были подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_50, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_50 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_50
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
23.09.2005г.; договор кредита №225/141-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_50, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/141-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_50, о передаче последней в залог банку
якобы приобретенной ею мебели;
120 заявление ОСОБА_50, от 24.09.2005г., на перечисление денежных средств в
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ОСОБА_50 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;- мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_50 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_50
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_50 кредитного счета №НОМЕР_37 на сумму
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита физическому
лицу должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка и при этом
должен составляться протокольное решение, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без проведения заседания Кредитной комиссии и составления протокольного решения, учиняли свои
подписи в указанных выше банковских официальных документах,
предоставляющих право ОСОБА_50 на получение потребительского кредита, якобы для
приобретения товара длительного использования - мебели в ООО «Техно-АЕ».
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_37, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
указанного выше лица денежных средствах в
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель.
При этом, указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», учинила
в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_51
в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №39 без даты на ОСОБА_51 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем-крановщиком
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с марта по
ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_51 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_51 и ксерокопию карточки с его идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_51, якобы для приобретения им
набора кожаной мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское
АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст.
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения
банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в
нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик,
для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и
непосредственно у продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве
или принято решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета
учреждения банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую
выдачу потребительского кредита ОСОБА_51, для якобы приобретения
последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_51,
заявление на получение кредита и его анкету заёмщика на получение кредита для
приобретения товаров, от 23.09.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_51, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_51 на
получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_51 на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования,
от 24.09.2005г.; договор кредита №225/142-ф03.1, от
24.09.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_51, о передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_51на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_51
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения
123 отдельное производство проставила в
них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с Подсудимой ОСОБА_1, Подсудимой ОСОБА_2 и лицу
уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2. для оформления и выдачи кредита ОСОБА_51
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_51. никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_51 такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №535 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_19,
не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_51 и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_38, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении
№1
27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по
предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы
денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КИ 8739378 от 27.09.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
После этого, не имея наличных денежных средств для
самостоятельного погашения ранее незаконно полученных в Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» финансовых банковских кредитов, примерно в начале февраля 2006 года, точная дата в ходе досудебного
следствия не установлена, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство предложила другим членам организованной
группы: подсудимыми ОСОБА_2 и ОСОБА_1 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство осуществить частичное их погашение
путем оформления новых потребительских
кредитов на физических лиц, которые путем злоупотребления ею и лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство своим
служебным положением намеревались оформить и получить в указанном выше отделении
банка под финансовое поручительство иных физических лиц.
Согласно предложенного лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство преступного плана,
подсудимая ОСОБА_1 как директор ООО
«Укрметресурс», являясь должностным лицом, как лично, так и используя
других членов организованной группы, должна была составлять и предоставлять в банковское учреждение, заверенные
подписями должностных лиц, оттисками штампов и печатей ООО
«Укрметресурс», заведомо подложные официальные документы: ксерокопии трудовых
книжек и справки на различных физических
лиц, на которых непосредственно планировалось оформлять кредиты в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и других лиц, которые должны были выступить
в роли поручителей, внося в них заведомо ложные сведения о том, что такие лица
якобы занимают конкретные должности в ООО «Укрметресурс» и получают
определенную заработную плату.
В соответствии с планом лица
уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, подсудимая ОСОБА_2, непосредственно должна
была заполнять и подписывать . необходимые
для оформления и последующего получения кредитов следующие документы: заявления
и анкеты на получение кредитов как
заёмщиков, так и поручителей, справки о заработной плате указанных лиц,
якобы работавших в ООО «Укрметресурс», проставлять подписи от имени таких
физических лиц (заёмщиков и поручителей), в необходимых для оформления и получения кредитов, банковских
официальных документах: договорах, заявлениях
на выдачу наличных денежных средств и других, а также передавать такие документы
другим членами организованной группы.
Сама же лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, работая начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
совместно с лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работающей её заместителем, являясь должностными
лицами, должны были получать от подсудимой ОСОБА_2,
оформления кредитов, заведомо подложные документы: ксерокопии паспортов и
справок (карточек) с идентификационными номерами физических лиц, а также
заверенные подписями должностных лиц, оттисками штампа и печати ООО «Укрметресурс» справки о заработной плате и ксерокопии
трудовых книжек таких лиц. После этого, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в
залог банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается
лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному им работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о их преступных
намерениях, должны были давать указания на оформление кредитов вышеуказанным
физическим лицам, в отсутствие последних, без основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, а также давать устные распоряжения
не направлять такие кредитные дела на проверку в службу банковской безопасности.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, как руководители Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
должны были непосредственно подписывать официальные банковские документы:
протоколы заседаний кредитной комиссии, договора кредитов, договора поручительства, распоряжения на открытие счетов и
другие, необходимые для оформления и последующей выдачи потребительских
участники организованной группы должны были в различных местах и лиц, в том числе и у своих
знакомых, под благовидным предлогом, приобретать ксерокопии паспортов и справок
с идентификационными номерами различных
лиц, которые при оформлении кредитов должны были выступать в роли заёмщиков и
поручителей, и предоставлять их в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
для выдачи потребительских кредитов.
незаконного оформления кредитов и открытия кредитных счетов на физических лиц - заёмщиков, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении
кассовых операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых выдача наличных денежных средств клиентам банка должна
производиться в присутствии такого клиента, на основании паспорта или другого
документа его заменяющего, используя своё
служебное положение, действуя вопреки интересам службы, после оформления кредитов
на необходимых физических лиц - заёмщиков
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на них текущих счетов, давать устные указания подчиненным ей
работникам сектора кассовых операций, не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, не выдавать таким физическим лицам - заёмщикам наличные
денежные средства, а переводить их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 23 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были
выданы потребительские кредиты.
126 Впоследствии, оформленные
и полученные таким
незаконным путем потребительские
кредиты планировалось погашать по мере необходимости.
Ознакомившись с преступным планом
лиц уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2одобрили его.
После этого, в феврале 2006 года, действуя согласованно, с единым
преступным умыслом, направленным на незаконное получение кредитов в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», подсудимая ОСОБА_1 и ОСОБА_2 в составе
организованной группы, повторно, совершили мошенничество с финансовыми
ресурсами при следующих обстоятельствах:
февраля 2006 года, точная дата и время
досудебным следствием установить
не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя
повторно, умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №24 от 08.02.2006г. на ОСОБА_52для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_52 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_52, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г.
работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою
подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_52 в ООО «Укрметресурс» не работала;
справку №21, без
даты, на ОСОБА_51для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_51 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_51, составленную неустановленным в
ходе следствия лицом, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 24.02.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись
и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_51
в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_52 и ОСОБА_51, а также ксерокопии справок с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_52, якобы на потребительские
нужды, повторно предоставила указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого,
для оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в
системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк». согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_52, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_51 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть
без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицом и подписанные подсудимой ОСОБА_2: заявление
ОСОБА_52 на получение
08.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_51, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_52, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
128 документы: запрос ОСОБА_52 на получение кредита,
от 08.02.2006г.; запрос ОСОБА_51 на
получение кредита, от 06.02.2006г.; договор кредита №225/44-Ф03.23-5, от 09.02.2002г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и
заёмщиком - ОСОБА_52,
09.02.2006г.. заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, ОСОБА_52 и ОСОБА_51; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_52;
заявление на выдачу наличных за №6-007 от
Данные документы от имени ОСОБА_52 и
ОСОБА_51 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а
последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение. от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_52, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_52 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №23 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство. Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_52 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых операций в АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых выдача наличных денежных
средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании предоставленного им паспорта
или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, после
оформления потребительского кредита на ОСОБА_52 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_39, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-007 от
которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документыхправку №24 без
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_54 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_54,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы
с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был
заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_54 в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №24 от 08.02.2006г. на ОСОБА_9для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая
ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия лицом, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_9 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_9,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы
с 24.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_9 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_2, совместно с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, у своей знакомой ОСОБА_10, не
осведомленной о её преступных намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_9, являющейся матерью последней, и ксерокопию справки с её
идентификационным номером, а также, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_54 и ксерокопию справки с её идентификационным номерам.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита
на ОСОБА_54, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные
выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик
должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь
после проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в
личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала указание
оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику -ОСОБА_54,
под финансовое поручительство другого физического
лица - ОСОБА_9 При этом, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно
распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
08.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_9, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_54, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_54 на получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос
ОСОБА_9 на получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/46-Ф03.23-6, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_54, на выдачу
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_54 и
ОСОБА_9распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
заявление на выдачу наличных за №6-009 от
Данные документы от имени ОСОБА_54 и
ОСОБА_9 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя из
которых также учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 ОСОБА_2, для оформления и
выдачи кредита ОСОБА_54, достоверно зная, что последняя
об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_54 такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №24 заседания Кредитной комиссии указанного
отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в
нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_54 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
9 февраля 2006 года,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как начальник Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору
с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_54 и открытия
Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_40, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное
от имени получателя заявление №6-009 от
средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №17 от
08.02.2006г. на ОСОБА_55для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_55 в ООО «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_55, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 05.02.2003г. работает оператором в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_55 в ООО «Укрметресурс» не работала;
справку №24 от
08.02.2006г. на ОСОБА_42для получения кредита
в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
134 заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
(включительно), составляет
справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно
с неустановленным в ходе следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_42 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_42., составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен
подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_42 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_55 и
ОСОБА_42., а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_55, якобы
на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен
обращаться в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её
преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские
документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику -ОСОБА_55, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_42. При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного
обеспечения возврата кредита - залогового
135 имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных
документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от
имени ОСОБА_55: заявление на получение
анкету заёмщика, от 08.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой
ОСОБА_42., анкету заёмщика от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_55, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_55 на получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_42. на
получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/48-Ф03.23-7, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_55, на
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_55 и ОСОБА_42.; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
заявление на выдачу наличных за №6-010 от
Данные документы от имени ОСОБА_55 и
ОСОБА_42. были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело
в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последняя из котоых также учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала,
136 ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору
индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_55, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том. что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_55 такого
кредита и проставили свои подписи в протоколе №26 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_55 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании предоставленного
им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_55 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_41, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени
137 получателя заявление №6-009 от 09.02.2006г.
они были переведены на неустановленные в ходе
досудебного следствия счета
вышеуказанных физических лиц,
с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицу, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с Подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №39 от
08.02.2006г. на ОСОБА_56для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма
его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_56 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_56,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает водителем в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_56 в ООО «Укрметресурс»
не работал; справку №24, без
даты, на ОСОБА_44для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает водителем-крановщицей в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая
ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_44, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает
водителем-крановщицей в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_56 и ОСОБА_44, а
справок и карточек
с идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_56, якобы на потребительские
нужды, повторно предоставила указанные выше документы в Петровское отделение
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_56, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_44
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы
ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_56: заявление на получение потребительского
и анкету заёмщика, от 08.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_44, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_56, с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие банковские документы: договор
кредита №225/50-Ф03.23-8, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_56, на выдачу последнему кредита
139 поручительства №225/51-21,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_56 и ОСОБА_44; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
заявление на выдачу наличных за №6-011 от
Данные документы от имени ОСОБА_56 и
ОСОБА_44 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_56, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_56 такого кредита и проставили свои
подписи в протоколе №25 заседания
Кредитной комиссии указанного отделения
банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь
начальником Петровского
АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о
предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов
ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не
ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_56 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_56 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного
счета №НОМЕР_42, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-011 от 09.02.2006г.
на выдачу ОСОБА_56 наличных денег
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на неустановленные
в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №29 от
08.02.2006г. на ОСОБА_57для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1. от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_57. в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_57,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен подсудимой
ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_57 в ООО «Укрметресурс» не работала;
справку №23 без
даты на ОСОБА_3для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает оператором в ООО «Укрметресурс» и общая сумма
её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2,
совместно с неустановленным в ходе следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_3 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_3.
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы
с 14.04.2003г. работает оператором в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_3 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_2, совместно с подсудимой ОСОБА_1
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, у своей
не осведомленной о её преступных намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
страниц её паспорта и
ксерокопию дубликата карточки с идентификационным номером, а также, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_57и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_57, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
142 утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк».
согласно которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала
указание оформить необходимые банковские документы на получение и последующую
выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_57, под финансовое поручительство другого
физического лица - ОСОБА_3
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицу и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_57:
09.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_3, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_57, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_57 на
получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_3 на получение кредита, от
09.02.2006г.; договор кредита №225/52-ФОЗ.23-9, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком ОСОБА_57 на выдачу
№225/53-12, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_57 и ОСОБА_3; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
заявление на выдачу наличных за №6-015 от
документы от имени ОСОБА_57 и ОСОБА_3были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, работая заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела
5 «Порядка кредитования физических
лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит
не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской безопасности, а
также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых основным обеспечением возвращения кредита физическим
лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом
поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы, без предварительной
проверки службой банковской безопасности и заключения с заёмщиком
договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 09.02.2006г.,
сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_57
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимым ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и
выдачи кредита ОСОБА_57, достоверно зная, что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_57 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №27 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного
ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной
комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, используя своё служебное положение) вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и
главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_57 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
2006 года, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», являясь должностным
лицом, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита
на ОСОБА_57 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей
кредитного счета №НОМЕР_43, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций
указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-015 от
которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №17 от 08.02.2006г. на ОСОБА_58для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
совместно с неустановленным
в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_58 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_58, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_58 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №21 от 09.02.2006г. на ОСОБА_10для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
145 ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая
ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_10, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 25.02.2003г. работает кассиром в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_2, совместно с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, у своей знакомой ОСОБА_10, не
осведомленной о её преступных намерениях,
приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц её
паспорта и ксерокопию справки
с идентификационным номером, а также, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_58 и
ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_58, якобы на потребительские нужды, повторно
предоставила указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_58, под финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_10
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не
кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_58: заявление на получение
заёмщика, от 08.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_10, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_58, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_58 на получение кредита, от 08.02.2006г.; запрос ОСОБА_10 на
получение кредита, от 06.02.2006г.; договор кредита №225/54-Ф03.23-10, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_58,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_58 и ОСОБА_10; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
на выдачу наличных за №6-016 от
документы от имени ОСОБА_58 и ОСОБА_10 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно
с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя из
которых также учинила в них
свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита
- залогового имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_58 кредитного
Кроме того, лица, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной
группы: подсудимыми ОСОБА_1 ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_58, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен, как члены
кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_58 такого кредита и проставили
свои подписи в протоколе №28 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_58 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита
на ОСОБА_58 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему
кредитного счета №НОМЕР_44, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций
указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-016 от
средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных
начале февраля 2006 года, точная дата и время
досудебным следствием
установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №31 от 08.02.2006г.
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с
в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_59
в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_59, составленную неустановленным
в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером-инкассатором в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_59 в ООО
«Укрметресурс» не работал; справку
№17 от 08.02.2006г.
на ОСОБА_12для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия
лицом, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_12 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_12, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает
бухгалтером в ООО «Укрметресурс». Данный
документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
149 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_59 и
ОСОБА_12, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_59, якобы на потребительские нужды,
повторно предоставила указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в
системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_59, под
финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_12. При
этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицу и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_59: заявление на получение
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также
составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_12, анкету
заёмщика, от 09.02.2006г.
ОСОБА_4. по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_59,
компьютерной техники составила и для
последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/56-Ф03.23-11, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_59, на выдачу последнему кредита в виде
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство. ОСОБА_59 и ОСОБА_12; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г., на выдачу
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_59; заявление на выдачу наличных за №6-017 от 09.02.2006г., на выдачу денег ОСОБА_59
Данные документы от имени ОСОБА_59
и ОСОБА_12. были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последнее из которых также
учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
открытие гр. ОСОБА_59 кредитного
счета №НОМЕР_45 на сумму
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_59, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_59 такого
кредита и проставили свои подписи в протоколе №30 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в
силу этого обладая
необходимым влиянием на
151 подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_59
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_59 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_45, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_59
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были
выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-017 от
09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_59
выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №21 от 08.02.2006г. на ОСОБА_61для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает оператором в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно), составляет
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_61 в 000 «Укрметресурс»
не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_61, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает оператором в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_61 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №24 без даты на ОСОБА_8для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы
работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и
неустановленным в ходе следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_8 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_8, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
14.04.2003г. работает кассиром в ООО «Укрметресурс». Данный документ был
заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_8 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_61 и ОСОБА_8,
а также ксерокопии справок и карточек с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_61, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
153 действуя вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по
обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_61, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_8 При этом, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы
ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицу и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_61: заявление на получение потребительского кредита
составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_8, анкету
заёмщика, от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_61, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/58-Ф03.23-15, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_61., на выдачу последнему
АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_61 и ОСОБА_8; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
заявление на выдачу наличных за №6-019 от
Данные документы от имени ОСОБА_61 и ОСОБА_8 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство и лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога,
то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_61
кредитного счета №НОМЕР_46 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_61,
достоверно зная, что последний об этом не осведомлен, как члены
кредитного комитета, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_61 такого кредита и проставили
свои подписи в протоколе №29 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение
раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_61 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с одсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в
присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита на
ОСОБА_61 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного
счета №НОМЕР_46, дала устное указание неустановленному в ходе следствия кассиру
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-019 от 09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_61 наличных денег в
они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета
вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы .'справку №11 от 08.02.2006г. на ОСОБА_62для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последний якобы работает менеджером-бухгалтером в ООО «Укрметресурс»
и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_62 в ООО
«Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_62,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_62 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №25 без даты на ОСОБА_13для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_13
в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_13, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу,
156 сведения о том, что последняя якобы с
14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс». Данный
документ был заверен
подсудимой ОСОБА_1.,
проставившей оттиск печати
указанного предприятия. Фактически ОСОБА_13 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
страниц паспортов ОСОБА_62
ксерокопии карточек с идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_62, якобы на потребительские
нужды, повторно предоставила указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в
системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а
при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_62, под финансовое поручительство другого физического лица • ОСОБА_13
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы
ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_62: заявление на получение потребительского кредита
и анкету заёмщика, от 08.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_13,
анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_62, с использованием компьютерной техники составила
и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
договор кредита №225/60-Ф03.23-16, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_62, на выдачу последнему
от 09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_62 и ОСОБА_13; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_62; заявление на выдачу наличных за №6-021 от 09.02.2006г.,
Данные документы от имени ОСОБА_62 и ОСОБА_13
подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них
свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога,
то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_62, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен, как
члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_62 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №31 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5,
заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту
сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_62
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_62 и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета
№НОМЕР_47, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-021 от
средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить
не представилось возможным,
подсудимая
159 ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно, умышленно,
в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №17 без даты на ОСОБА_63для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с
неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_63 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_63, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_63 в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №17 от 08.02.2006г. на ОСОБА_20для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным досудебным следствием
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора
и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_21
в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_21, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой ОСОБА_1 и
заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_21 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_63 и
ОСОБА_21, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_63 якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там. лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что
такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её
преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские
документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_63, под финансовое
поручительство другого физического лица -ОСОБА_21 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_63: заявление на получение потребительского
и её анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_21, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_63, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_63 на получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_21 на
получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/64-Ф03.23-15, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_63, на выдачу последней кредита
поручительства №225/65-18, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_63 и ОСОБА_21распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», от 09.02.2006г.. на выдачу денежных
нужды физическому лицу - ОСОБА_63; заявление на выдачу наличных за №6-020 от 09.02.2006г., на выдачу денежных
документы от имени ОСОБА_63 и ОСОБА_21
были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя из которых
также учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога,
то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_63
кредитного счета №НОМЕР_48 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_63, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_63 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 7 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5., заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_64, не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_63 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании предоставленного
им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_63 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_48, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-020 от
средства якобы были выданы последней, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Кроме того, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №19 без
даты на ОСОБА_65для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс»
и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_65 в ООО
«Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_65, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1,
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_65 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №22, без даты, на ОСОБА_14для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа
и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_14 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой
книжки ОСОБА_14, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последний якобы с 24.02.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен
оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО
«Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_65 и ОСОБА_14, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_65, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_66, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_14 При этом,
лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то
есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_65: заявление на получение
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_14, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_65, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_65 на получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_14 на
получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/69-003.23-20,
от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_65 и ОСОБА_14; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г., на
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_65;
заявление на выдачу наличных за №6-021 от
Данные документы от имени ОСОБА_65 и
ОСОБА_14 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества,
165 умышленно, как
руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 09.02.2006г.,
сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_65 кредитного счета №НОМЕР_48
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_65, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_65 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №32 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5,
заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя
их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_65 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_65 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_48, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство передала
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-21 от
средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документыхправку №11 без
даты на ОСОБА_66для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_66 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_66, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_66 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_66 и справки №2061а с его идентификационным номером.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_66, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик
должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а
также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её
преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские
документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику -ОСОБА_66, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_67. При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это
кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита -залогового имущества, в отсутствие заёмщика и
поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_66: заявление на получение потребительского кредита
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_68, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита
№225/66-Ф03.23-16, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_66, на
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_66 и ОСОБА_23; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского
Данные документы от имени ОСОБА_66 и ОСОБА_23были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последняя их которых также
учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая заместителем
начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицу уголовное дело
в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя
своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы, без предварительной
проверки службой банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита -залогового имущества, умышленно, как
руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_66
кредитного счета №НОМЕР_49 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_66, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен, как
члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_66такого кредита и проставили
свои подписи в протоколе №36 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение
раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53
не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_66 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство,
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по
предварительному сговору с
169 подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной
24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
выдача наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в
присутствии такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или
другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_66 и открытия Петровским отделением ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_49, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка,
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были
выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное
от имени получателя заявление №6-005 от
средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицу, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку без номера и даты на ОСОБА_68для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_68 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_68, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_68 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №39, без даты, на ОСОБА_69для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_41 в ООО «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_41,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_41 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_68 и ОСОБА_41, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_68, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления
кредита, заёмщик должен
обращаться в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных
намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии,
дала указание оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_68, под финансовое поручительство
другого физического лица -ОСОБА_41
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
имени ОСОБА_69: заявление
на получение потребительского
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную неустановленным в ходе
следствия лицу анкету заёмщика -ОСОБА_41,
от 09.02.2006г., которую подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_68, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_68 на получение кредита, от 10.02.2006г.; договор кредита
№225/70-Ф03.23-18, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_68, на выдачу последнему
поручительства №225/71-21, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_68 и ОСОБА_41; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_68;
заявление на выдачу наличных за №6-005 от
Данные документы от имени ОСОБА_68 и
ОСОБА_69 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя также
учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_68
кредитного счета №НОМЕР_50 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_68, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_68 такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 2 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение
раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_68 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_69 и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета
№НОМЕР_50, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-005 от
средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе
173 досудебного следствия счета
вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: справку №19 без даты на ОСОБА_70для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_70 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_70, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_70 вООО «Укрметресурс» не работала; справку №36 от 14.02.2006г. на ОСОБА_71для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма
её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_17 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_17, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает
кассиром в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1
и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_17 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_70. и ОСОБА_71, а также ксерокопии карточек с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_70, якобы на потребительские нужды, повторно
предоставила указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском
районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_70, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_17
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
09.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_17, анкету заёмщика от 14.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_70, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_70. на получение кредита,
от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_17 на получение кредита, от 09.02.2006г.; договор
кредита №225/62-Ф03.23-14, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и заёмщиком -ОСОБА_70, на выдачу последней кредита
поручительства №225/63-12, от
10.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_70. и ОСОБА_17; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу денежных в
текущие нужды физическому лицу
175 ОСОБА_70; заявление на выдачу
наличных за №6-007 от
10.02.2006г., на выдачу денежных средств
Данные документы от имени ОСОБА_70. и
ОСОБА_17 были подписаны Подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, а последняя также
учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_70, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_70. такого кредита и проставили свои
подписи в протоколе №32 вопрос
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, используя своё служебное
вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_70. кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_70. и открытия
Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_51, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-007 от 10.02.2006г.
на выдачу ОСОБА_70. наличных денег
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на неустановленные в
ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1,
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя
повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
ходе следствия месте, совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы:
справку №14 без
даты на ОСОБА_72для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по
январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила
Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_72 в ООО
трудовой книжки ОСОБА_72
составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был
заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_72 в 000 «Укрметресурс» не работал; справку №33, без даты, на ОСОБА_18для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает водителем в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
директора и главного бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_18 в 000 «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_18, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ был
подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_18 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_72 и ОСОБА_18, а также ксерокопии карточки и справки с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_72, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_72, под
финансовое поручительство другого
физического лица -
этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
совместно с неустановленным в ходе следствия лицу анкету заёмщика - ОСОБА_18, от 09.02.2006г., которую
подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_72, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/74-Ф03.23-20, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_72, на выдачу последнему
кредита в виде денежных
договор поручительства №225/75-23, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, ОСОБА_72 и ОСОБА_18; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_72;
заявление на выдачу наличных за №6-002 от
документы от имени ОСОБА_72 и ОСОБА_18 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной
179 проверки службой банковской безопасности и заключения с заёмщиком
договора залога, то есть
без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_72. кредитного счета №НОМЕР_52
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_72, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_72 такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 6 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не
ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_72 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_72 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_52, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-002 от
10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_72 наличных
денежные средства якобы были
выданы последнему, а фактически они были переведены на неустановленные в ходе
досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения
ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №17 без
даты на ОСОБА_73для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_73 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_73., составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает водителем в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_73 в ООО «Укрметресурс» не
работал; справку №33, без даты, на ОСОБА_32для получения
в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа
подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицом, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_32 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_32, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_32 в
ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым
умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
181 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_73. и ОСОБА_32, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на
ОСОБА_73., якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_73, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_32 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на
проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_73.: заявление на получение
09.02.2006г., а также составленную подсудимой ОСОБА_2 совместно с
неустановленным в ходе следствия лицу анкету заёмщика
- ОСОБА_32, от 08.02.2006г., которую
подписала подсудимая ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_73, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/76-Ф03.23-21, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_73
на выдачу последнему кредита в виде
182 денежных средств
договор поручительства №225/77-24, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, ОСОБА_73 и ОСОБА_32; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_73заявление
на выдачу наличных за №6-006 от
Данные документы от имени ОСОБА_73. и
ОСОБА_32 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя из
которых также учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_73, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_73 такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 1 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство. Также, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на
183 подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_73 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_73.
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_68, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-006 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_73
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на неустановленные
в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №16 без даты на
ОСОБА_74для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
грн. Данную справку
184 подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_74в 000 «Укрметресурс»
не работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_74составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г.
работает водителем в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою
подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_74в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №45 от 14.02.2006г. на ОСОБА_75для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_31 в ООО «Укрметресурс» не работал;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_31, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 24.04.2003г. работает водителем в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_31 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_74и ОСОБА_31, а также ксерокопии карточки и справки с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_74якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение,
185 действуя вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по
обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_75, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_31
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы
ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_74: заявление на получение потребительского
заёмщика, от 09.02.2006г., а также,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, анкету заёмщика -ОСОБА_31, от 09.02.2006г., которую
подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_74с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_74на получение кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_31 на
получение кредита, от 10.02.2006г.; договор кредита №225/78-Ф03.23-22, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_74на
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_74и
ОСОБА_31; распоряжение БЭК-офис бизнесов
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу денежных
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_74;
заявление на выдачу наличных за №6-009 от
Данные документы от имени ОСОБА_74и
ОСОБА_31 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
основным обеспечением возвращения кредита физическим
лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом
поручительство другого физического лица разрешается лишь как дополнительное
обеспечение возвращения кредита, при наличии основного, используя своё
служебное положение, действуя вопреки интересам службы, без предварительной
проверки службой банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита -залогового
имущества, умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору
индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_74достоверно зная, что
последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_74такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 4 заседания
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей
работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля
ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_74кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной
24.12.2004г. Решением Правления
АКБ «Укрсоцбанк», согласно
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_74и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_54, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
намерениях, не выдавая ОСОБА_74наличные
их на указанные ею счета других
физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы
потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное
от имени получателя заявление №6-009 от
средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая
ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно,
в составе организованной группы, по
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №13 без
на ОСОБА_77для получения кредита в
которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы работает
ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с
августа 2005г. по январь 2006г.
справку составила Подсудимая ОСОБА_2,
а подсудимая ОСОБА_1, от
и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_77 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_77,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_77 в ООО «Укрметресурс» не
работала; справку №41 без
даты на ОСОБА_15для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_15 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_15, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли
188 заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы с 24.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный
документ был подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_15 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц. приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_77 и
ОСОБА_15, а также ксерокопии справки и карточки с идентификационными номерами
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_77, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного
отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_77, под финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_15
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы
ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
Подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_77: заявление на получение потребительского кредита
и её анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную Подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_17, анкету заёмщика от 12.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_77, с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие банковские документы: договор
кредита №225/80-Ф03.23-23, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_77, на выдачу последней
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, ОСОБА_77 и ОСОБА_15; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_77; заявление на выдачу наличных за №6-009 от 10.02.2006г., на выдачу денежных средств
документы от имени ОСОБА_77. и ОСОБА_15 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_77, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_77 такого кредита и проставили свои
подписи в протоколе №32 вопрос 5 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5 и главному
экономисту сектора бухгалтерского контроля
ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_77
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых операций в АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых выдача наличных денежных
средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на
основании предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита
на ОСОБА_77 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей
кредитного счета №НОМЕР_55, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-009 от
которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения Которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №21 без даты на ОСОБА_78для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последний якобы работает бухгалтером-кассиром
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа
Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_78 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки
ОСОБА_78, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы с 24.02.2003г. работает бухгалтером-кассиром в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_78 в ООО «Укрметресурс» не
работал; справку №25 без
даты на ОСОБА_29для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
справку составила Подсудимая ОСОБА_2,
совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_29 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_29, составленную неустановленным
в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_29 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_78. и ОСОБА_29, а также ксерокопии справок с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_78, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
192 «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен
обращаться в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_78, под финансовое
поручительство другого физического лица -ОСОБА_29 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без основного
обеспечения возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_78: заявление на получение потребительского
заёмщика, от 09.02.2006г., а также,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, анкету заёмщика -ОСОБА_29, от 09.02.2006г., которую
подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_78, с использованием компьютерной техники составила
и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документькзапрос ОСОБА_78. на
получение кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_29
на получение кредита, от 10.02.2006г.; договор кредита №225/72-Ф03.23-19, от 10.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_78,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_78. и ОСОБА_29; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
лицу - ОСОБА_78.заявление
на выдачу наличных за №6-004 от
документы от имени ОСОБА_78. и ОСОБА_29 были подписаны Подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство и лицу уголовное
193 обвинения которого выделено в
отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, работая заместителем
начальника Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с
Подсудимой ОСОБА_1, Подсудимой ОСОБА_2 и лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_78, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_78. такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №34 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 10.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на
ОСОБА_78. кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
10 февраля 2006 года, лицо, уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_78.
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_56, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-004 от
средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №15 без
даты на ОСОБА_79для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает волителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила Подсудимая
ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу,
а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_79 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_79, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически
195 работал; справку
№295 без даты на
ОСОБА_80для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последний якобы
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
грн. Данную справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с
неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_16 в ООО «Укрметресурс» не работал;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_16, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_16 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_79 и
ОСОБА_16, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на
ОСОБА_79, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_79, под финансовое
поручительство другого физического лица -ОСОБА_16 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
196 безопасности ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
09.02.2006г., а также, составленную неустановленным в ходе следствия лицу,
анкету заёмщика -ОСОБА_16,
от 09.02.2006г., которую подписала подсудимая ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_79, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_79 на
получение кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_16 на получение кредита, от
10.02.2006г.; договор кредита №225/84-ФОЗ.23-19, от 10.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_79, на выдачу последнему кредита в виде денежных
АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_79 и ОСОБА_16; распоряжецие БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
нужды физическому лицу - ОСОБА_79;
заявление на выдачу наличных за №6-010 от
Данные документы от имени ОСОБА_79 и
ОСОБА_16 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога,
то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4распоряжение,
от 10.02.2006г., сектору
197 индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
открытие гр. ОСОБА_79.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_79,
достоверно зная, что последний об этом не осведомлен, как члены
кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_79 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №35 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
10.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному
юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_79 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_79 и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета
НОМЕР_57 дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-010 от
10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_79 наличных
средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №21 без даты на ОСОБА_80для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_80. в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_80., составленную неустановленным
в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает менеджером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_80. в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №24 без даты на ОСОБА_81для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_81 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_81, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был
заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_81 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_80. и ОСОБА_81, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_80., якобы
на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно, которых
основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_80, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_81 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные Подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_80:
09.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_81, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_80, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: до говор кредита №225/82-Ф03.23-24, от 10.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_80, на выдачу последней кредита
поручительства №225/83-27, от
10.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого
выделено в отдельное
производство, ОСОБА_80. и
ОСОБА_81распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_80.;
заявление на выдачу наличных за №6-011 от
Данные документы от имени ОСОБА_80. и
ОСОБА_81 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а
последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 10.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_80., достоверно зная, что последняя об этом не осведомлена, как
члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_80. такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №33 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 10.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, используя своё служебное положение
201 вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5., заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту
сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_80. кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_80. и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_58, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_80. наличные денежные средства в
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были
выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство передала кассиру, составленное при
вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-011 от 10.02.2006г.
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось
возможным,подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №27 без
даты на ОСОБА_82для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_82 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_82,
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_82 в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №39 без даты на ОСОБА_83для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
подсудимая ОСОБА_2, совместно с
неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_40 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_40., составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_40 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_82 и
ОСОБА_40., а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 13 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_82, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
203 указание оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_82,
под финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_40. При этом, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно
распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени
12.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_40., анкету заёмщика, от 12.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_82, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_82 на получение кредита, от 13.02.2006г.; запрос ОСОБА_40. на
получение кредита, от 15.02.2006г.; договор кредита №225/88-Ф03.23-25, от 13.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_82,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_82 и ОСОБА_40.; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
Данные документы от имени ОСОБА_82 и ОСОБА_40. были подписаны Подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а
последняя также учинила в них свои подписи как начальник Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога,
то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 13.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_82
кредитного счета №НОМЕР_59 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_82, достоверно зная, что последняя об этом не осведомлена, как
члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_82 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №37 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
13.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_82 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
13 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_82 и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_59, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
намерениях, не выдавая ОСОБА_82 наличные
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же
отделении банка, незаконно
были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-011 от 13.02.2006г. на выдачу ОСОБА_82
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на неустановленные в
ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №41 без даты на ОСОБА_83для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_83 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_83, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
24.02.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_83 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №24 без даты на ОСОБА_84для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_47 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_47, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г.
работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан
Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_47 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
206 действуя с единым
умыслом, направленным на
незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_83 и ОСОБА_47, а также ксерокопии справок с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 13 февраля 2006г., в дневное время суток, Подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
Подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_83,
якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе
г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в
системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_83, под финансовое поручительство
другого физического лица -ОСОБА_47
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась,
чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу
банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_83: заявление на получение потребительского кредита
и анкету заёмщика, от 12.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_83, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/92-Ф03.23-28,
от 13.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_83, на выдачу последнему
кредита в виде денежных средств в
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_83 и ОСОБА_47; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
лицу - ОСОБА_83; заявление
на выдачу наличных за №6-012 от
документы от имени ОСОБА_83. и ОСОБА_47 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
13.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которыхо выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_83, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_83 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №38 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от 13.02.2006г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения
208 комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о
предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5. и главному
экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность
о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_83 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
13 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_83
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_60, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при
вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-012 от
средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: справку №45 без
даты на ОСОБА_84для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает кассиром в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по
ходе досудебного следствия лицу, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_84 в 000 «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_84, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает касиром
в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_84 в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №40 без даты на ОСОБА_85для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает оператором
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_48 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_48, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает
оператором в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_48 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_84 и ОСОБА_48, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами
После этого, 13 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_84., якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_84, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_48 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и
поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_84: заявление на получение потребительского кредита
и её анкету заёмщика, от 13.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_84, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/90-Ф03.23-27, от 13.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_84, на выдачу последней кредита
договор поручительства №225/93-31, от
13.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_84 и ОСОБА_48; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 13.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_84;
заявление на выдачу наличных за №6-012 от
Данные документы от имени ОСОБА_84 и
ОСОБА_48 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
13.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_84 кредитного счета №НОМЕР_61
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_84, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_84 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №39 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 13.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя
их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_84 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
13 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_84. и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_61, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
намерениях, не выдавая ОСОБА_84
наличные денежные средства в
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же
отделении банка, незаконно
были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-012 от 13.02.2006г. на выдачу ОСОБА_84 наличных
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №25 без
даты на ОСОБА_85для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_85 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_85, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был полписан Подсудимой ОСОБА_1 и
заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_85 в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №21 без даты на ОСОБА_86для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы,
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_20 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_20,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает кассиром в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был
подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_20 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия местах и лиц, приобрели
213 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_85 и ОСОБА_20, а также ксерокопии справок с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 14 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_85, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_85, под финансовое
поручительство другого физического лица -ОСОБА_20 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_85: заявление на
14.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_20, анкету заёмщика, от 14.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_85, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания передала
лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_85. на получение кредита, от 14.02.2006г.; запрос ОСОБА_20 на
получение кредита, от 14.02.2006г.; договор кредита №225/96-ФОЗ.23-30, от
14.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_85,
на выдачу последней кредита в виде
договор поручительства №225/97-33, от
14.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_85 и ОСОБА_20распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», от 14.02.2006г., на выдачу денежных
нужды физическому лицу - ОСОБА_85; заявление на выдачу наличных за №6-009 от 14.02.2006г., на выдачу денежных
Данные документы от имени ОСОБА_85 и ОСОБА_20 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с
лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а одна из котрых также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного
обеспечения возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 14.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_85
кредитного счета №НОМЕР_62 на
с выдачей ей кредита.
14 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача наличных
денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_85
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_62,
дала устное указание
неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-009 от
средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело
в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №29 без
даты на ОСОБА_86для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_86 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию дубликата трудовой
книжки ОСОБА_86, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 23.02.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_86. в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №24 без даты на ОСОБА_87для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_25 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_86 и ОСОБА_25, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 14 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_86, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное
положение, действуя вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных
намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в
личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала указание оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_86,
под финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_25 При этом, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась,
чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_86: заявление на получение потребительского кредита
и её анкету заёмщика, от 14.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_87., анкету заёмщика, от 14.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_86, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_86 на получение кредита, от 14.02.2006г.; запрос ОСОБА_25 на
получение кредита, от 14.02.2006г.; договор кредита №225/96-Ф03.23-29, от 14.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_86,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка, ОСОБА_86 и ОСОБА_25; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского
217 отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
Данные документы от имени ОСОБА_86
и ОСОБА_25 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело
в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя также
учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 14.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_86, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_86 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №41 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 14.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на
заседании Кредитной комиссии
218 фактически не проводя такого заседания, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту
ОСОБА_5 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не
ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_86 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
14 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции
об осуществлении кассовых операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной
24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк». согласно которых выдача наличных денежных средств клиентам
банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_86 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_63, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-010 от 14.02.2006г. на выдачу ОСОБА_86
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на неустановленные в
ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
В результате, в период с мая 2005г. по 14 февраля 2006г., подсудимой ОСОБА_1, работающей директором ООО «Укрметресурс»
и ООО «Техно-АЕ», являющейся должностным лицом, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и должностными лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, в Петровское отделение ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» были предоставлены заведомо подложные
официальные документы, на основании которых в указанном банковском учреждении,
на различных физических лиц были незаконно оформлены и выданы 66 потребительских кредитов в виде денежных средств на
общую сумму 666 991 грн., из которых до настоящего времени не
на общую сумму 193288,76 грн.,
которая за указанный период времени более чем в 500 раз превышает установленный законодательством Украины необлагаемый налогом минимум
доходов граждан и является крупным материальным ущербом для Донецкого
областного филиала АКБ «Укрсоцбанк» т.е. своими умышленными действиями в
составе организованной группы, подсудимые повторно совершили мошенничество с
финансовыми ресурсами, причинившими крупный материальный ущерб.
Кроме того, подсудимая ОСОБА_1,
работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ», испытывая затруднения в
219 средствах, с целью получения финансовых банковских кредитов в
Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», создала и возгласила организованную группу, в которую, в мае 2005г., разновременно вовлекла
подсудимую ОСОБА_2, а через последнюю также руководителей Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»: начальника отделения и её заместителя - лиц уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, которые в силу требований
действующего законодательства являлись должностными лицами выполняющими
организационно-распорядительные и административно - хозяйственные обязанности, чтобы
используя их служебное положение вопреки интересам службы незаконно оформлять и
получать потребительские кредиты.
Для этой цели, подсудимая ОСОБА_1
разработала преступный план, согласно
которого, она, как организатор, должна была руководить действиями членов организованной
группой, определять время оформления, необходимое количество кредитов и их
размер. Кроме того, подсудимая ОСОБА_1 как лично, так и совместно с другими
членам данной группы должна была составлять заверенные подписями должностных лиц, оттисками штампов и печатей ООО
«Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ»,
заведомо подложные официальные документы: ксерокопии трудовых книжек и справки на различных физических лиц, на которых
планировалось оформлять кредиты в банковском учреждении, внося в них заведомо
ложные сведения о том, что такие лица якобы занимают конкретные
должности в 000 «Укрметресурс»
и получают определенную заработную плату; счета и квитанции к приходных
кассовым ордерам, внося в них заведомо ложные сведения о том, что указанные
физические лица -заёмщики якобы приобретают мебель в 000 «Техно-АЕ», а также, в различных
местах и лиц подыскивать и под благовидным предлогом приобретать ксерокопии
паспортов и справок (карточек) с идентификационными номерами физических лиц - заёмщиков, необходимые для оформления
кредитов. После предоставления указанных
заведомо подложных документов в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на
основании которых, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, злоупотребляющими своим служебным положением
должны были незаконно оформляться потребительские кредиты на фиктивных
физических лиц - заёмщиков,
и перечисления кредитных денежных средств
указанным отделением банка со счетов заёмщиков на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», по заполненным и подписанным ею как директором ООО «Техно-АЕ», заверенным оттиском печати данного
предприятия, денежным чекам наличными снимать денежные средства и
распределять их между членами организованной группы.
Впоследствии полученные кредиты подсудимая ОСОБА_1 планировала погашать
по мере необходимости.
преступного плана, подсудимая ОСОБА_2, как исполнитель, по указанию подсудимой
ОСОБА_1, должна была в различных местах и лиц, в том числе и у своих знакомых, под
благовидным предлогом, приобретать ксерокопии паспортов
и справок с идентификационными номерами различных лиц, на основании которых
планировалось последующее оформление и получение кредитов, от имени таких лиц, заполнять и подписывать пакет
необходимых для этой цели документов: заявления и анкеты заёмщиков на получение
кредитов, справки о заработной плате указанных лиц, якобы работавших в
ООО «Укрметресурс» и приобретающих различную мебель в ООО «Техно-АЕ»,
проставлять подписи от имени физических лиц-заёмщиков, в необходимых для
оформления и получения кредитов, банковских официальных документах: договорах,
заявлениях на перечисление денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ» и
других, а также непосредственно передавать такие документы руководителям
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» в
220 отношении которых, уголовное дело в
части их обвинения выделено в отдельное производство для последующего
оформления кредитов в указанном отделении банка, путем злоупотребления своим
служебным положением.
В соответствии с планом подсудимой
ОСОБА_1, лица уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, являясь должностными лицами
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», как исполнители, должны были
получать от подсудимой ОСОБА_2, необходимые для оформления кредитов, заведомо
подложные вышеуказанные документы: ксерокопии паспортов и справок (карточек) с
идентификационными номерами физических лиц; заверенные подписями должностных
лиц, оттисками штампа и печати ООО «Укрметресурс» справки о заработной плате и ксерокопии трудовых книжек таких лиц;
заверенные подписями должностных лиц, оттисками штампа и печати 000 «Техно-АЕ» счета и квитанции к
приходным кассовым ордерам о якобы имевших место продажах указанным
предприятием мебели физическим лицам, на которых планировалось оформлять
кредиты. После этого, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному им работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о их преступных намерениях, должны были
давать указания на оформление кредитов вышеуказанным
физическим лицам, в отсутствие последних и не направлять такие кредитные
дела на проверку в службу банковской безопасности. Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, как руководители Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» должны были непосредственно подписывать банковские документы:
протоколы заседания кредитной комиссии, договора кредитов, договора залога,
распоряжения на открытие счетов и другие, необходимые для оформления и
последующей выдачи потребительских кредитов, путем перечисления кредитных
денежных средств со счетов заёмщиков на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», а подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», на
основании денежных чеков, должна была снимать наличными поступающие денежные
средства и распределять их между членами организованной группы.
Ознакомившись с преступным планом
подсудимой ОСОБА_1, подсудимая ОСОБА_2, и лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство одобрили его.
период с 24 мая по 26 сентября 2005г., действуя согласованно, с единым преступным умыслом,
направленным на достижение указанной цели, подсудимая ОСОБА_1, в составе
организованной группы, совместно с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство совершила злоупотребление служебным положением при
следующих обстоятельствах:
Так, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с Подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 23.05.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_3спальни
(далее по тексту - грн.)
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №278 от 23.05.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 5500 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_3 в ООО «Техно-АЕ» мебель
не приобретала и оплату не производила; справку №41, от 23.05.2005г., на ОСОБА_3
для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает экономистом в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_3 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой
книжки ОСОБА_3, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
08.04.2003г. работает экономистом в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила
надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей подписью
и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_3 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в указанное выше
время, подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную
ей преступную роль, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, под
благовидным предлогом получения в банке лично для себя кредита и последующего
его погашения, у своей невестки -ОСОБА_3,
не осведомленной о её преступных намерениях, приобрела
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта
ОСОБА_3 и ксерокопию дубликата
карточки с её идентификационным номером.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_3, якобы для
приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ», предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст.
лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную
роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для
получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий,
что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_3, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, совместно с другим неустановленным в ходе следствия лицом,
кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_3, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания передала
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_3 на получение
кредита, от 24.05.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_3 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 24.05.2005г.; договор
кредита №225/062-ф03.1, от 25.05.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_3,
№225/062-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_3, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_3, от 25.05.2005г.,
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_3 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 24.05.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_3 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_3
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставило в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, без предварительной
проверки службой банковской безопасности, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 24.05.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие ОСОБА_3 кредитного счета №НОМЕР_1
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_3, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_3 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том,
что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_3 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №455 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 25.05.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство. Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_3 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние подписали.
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_3 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_1, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство по своему усмотрению.
Аналогичным образом, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ»
и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 23.05.2005г., в который внесла заведомо ложные
к приходному кассовому ордеру за №276 от 23.05.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о
якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6800 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их
оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_8 в ООО «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №39, от 23.05.2005г., на ОСОБА_8 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером-товароведом в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с ноября 2004г. по
подсудимая ОСОБА_2 с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_8 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_8,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
08.04.2003г. работает менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс». В
данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1
заверила его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_8 в ООО «Укрметресурс» не работала.
указанное выше время, подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную ей преступную роль, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, под благовидным предлогом получения в банке лично для себя кредита и последующего его
погашения, у своей знакомой - ОСОБА_8, не осведомленной о её преступных
намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта последней и ксерокопию карточки с её идентификационным номером.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_8, якобы для приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения исключительно
нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком заключен
договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное
решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному
ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание,
в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_8, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_8, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_8 на получение кредита, от 24.05.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_8
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.05.2005г.; договор кредита №225/063-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_8, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/063-фОЗ.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_8, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»;распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 24.05.2005г.. на
со счета ОСОБА_8 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_8
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное
226 производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 24.05.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_8
кредитного счета №НОМЕР_2 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_8,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_8 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_8
такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №456 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 25.05.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной
комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание
подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не
осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_8 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_2, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство по
Кроме этого, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ»
и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
23.05.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №279 от
23.05.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_9 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила; справку №37, от
23.05.2005г., на ОСОБА_9 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма
её заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_9 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_9, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 07.04.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». В данном документе подсудимая
ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_9 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в указанное выше
время, подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную
ей преступную роль, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, под благовидным предлогом
получения в банке лично для себя кредита и
последующего его погашения, у своей знакомой - ОСОБА_10, не
осведомленной о её преступных намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
идентификационным номером матери последней - ОСОБА_9
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство,
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_9, якобы для
приобретения ею кухонной мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_9, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные ОСОБА_2, совместно с другим неустановленным в ходе следствия лицу,
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_9, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_9 на получение кредита, от 24.05.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_9
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.05.2005г.; договор кредита №225/064-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_9, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/064-фОЗ.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_9,
о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 24.05.2005г., на
со счета ОСОБА_9 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
от имени ОСОБА_9
подписала подсудимая ОСОБА_2, а
лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное
производство проставила в
начальник Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 24.05.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_9
кредитного счета №НОМЕР_3 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_9, якобы для
приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_9 никаких товаров не приобретала,
используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_9 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №457 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 25.05.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_9 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_3, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ
«Укрсоцбанк», на текущий
230 №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицами,
части обвинения которых
выделено в отдельное производство по своему усмотрению.
Аналогичным образом, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 23.05.2005г., в который внесла заведомо ложные
сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_10комплекта мягкой мебели
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №277 от 23.05.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8700 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_11 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №32, от 23.05.2005г., на ОСОБА_11 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с ноября 2004г. по апрель 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_11 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_11, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 08.04.2003г. работает
бухгалтером в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_11
в ООО «Укрметресурс» не работала.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_9, якобы для приобретения ею комплекта мягкой
мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37.
подсудимая ОСОБА_2, действуя согласованно с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное
производство, предоставила в
указанное отделение банка
231 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта своей знакомой ОСОБА_11 и
ксерокопию справки с её идентификационным номером, которые ранее, примерно в
2004г., точная дата досудебным следствием не установлена, получила от последней
с целью её трудоустройства.
После этого, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_11, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленные
и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_11, заявление на получение
и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_11, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_11 на получение кредита, от 24.05.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_11 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 24.05.2005г.; договор
кредита №225/065-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_11, на выдачу последней
кредита в виде денежных
договор залога имущества №225/065-фОЗ.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и ОСОБА_11, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_11, от 25.05.2005г.,
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 24.05.2005г., на
от имени ОСОБА_11
подписала подсудимая ОСОБА_2, а
лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 24.05.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_11
кредитного счета №НОМЕР_4 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_11,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_11 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ
о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_11 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №458 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 25.05.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_11 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_4, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ
«Укрсоцбанк», на текущий счет
233 №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицами,
части обвинения которых
выделено в отдельное производство по своему усмотрению.
Кроме этого, в конце мая 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 23.05.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7850 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_10 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №31, от 23.05.2005г., на ОСОБА_10 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с
собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_10, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 07.04.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе Подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в указанное выше
время, подсудимая ОСОБА_2, выполняя отведенную
ей преступную роль, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, под благовидным предлогом
получения в банке лично для себя кредита и
последующего его погашения, у своей знакомой - ОСОБА_10, не
осведомленной о её преступных намерениях, приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
идентификационным номером последней.
После этого, 24 мая 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_10,
якобы для приобретения ею офисной
мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное
производство, являясь начальником
указанного отделения банка, то есть
должностным лицу,
организационно-распорядительные и
административно-хозяйственные
обязанности, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в
нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик,
для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующих, что такой кредит выдается заёмщику
лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца,
с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора
по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_10, для якобы приобретения последней
мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не
принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные ОСОБА_2,
от имени ОСОБА_10, заявление на получение
заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 24.05.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_10, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_10 на получение кредита, от 24.05.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_10
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.05.2005г.; договор кредита №225/066-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_10, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/066-ф03.1, от 25.05.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_10, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_10, от 25.05.2005г.,
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_10 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер
№VK1, от 24.05.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_10 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_10 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с
подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 25.05.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_10
кредитного счета №НОМЕР_5 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_10, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_10 никаких товаров не приобретала, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_10 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №459 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 25.05.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически
не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему
юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не
осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_10 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
24 мая 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_10 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_5, открытого в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», а затем использован подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство по собственному усмотрению.
2 июня 2005г., после оформления и выдачи кредитов ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11 и ОСОБА_10,
ОСОБА_4 направила кредитные дела указанных лиц в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», где при проверке было выявлено, что кредиты выдавались заёмщикам без достаточных на то оснований,
поскольку вызывал сомнение факт их работы в ООО «Укрметресурс».
6 июня 2005г., кредитные дела на вышеуказанных лиц, вместе
безопасности ДОФ АКБ
с запретом на выдачу кредитов работникам ООО «Укрметресурс»,
поступили в Петровское отделение
указанного банка. В связи с этим, лицо
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, выполняя
отведенную ей преступную роль, с целью предупреждения возможности утечки информации из указанного отделения банка,
связанной с последующими запланированными оформлением и выдачей кредитов на
различных физических лиц, якобы работающих в ООО «Укрметресурс» и желающих
получить кредиты якобы для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ», в
нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не
может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской безопасности,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
экономисту сектора по обслуживанию клиентов -ОСОБА_4, больше не направлять в
службу банковской безопасности кредитные
дела, оформляемые на лиц, якобы работающих в ООО «Укрметресурс»,
мотивируя это тем, что всю ответственность за выдачу таких кредитов и последующее их погашение, она, как
руководитель Петровского отделения указанного выше банка, берет на себя.
С указанного времени, ОСОБА_4 перестала направлять в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредитные дела лиц,
якобы работающих в ООО «Укрметресурс», на которых в Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» оформлялись потребительские кредиты.
После этого, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 02.06.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения
о якобы имевшей место
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_12офисной
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №287 от 02.06.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7656 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не
производила; справку №10 без
даты на ОСОБА_12 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. При этом, справку
составили Подсудимая ОСОБА_2 с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_12
в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_12,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 09.09.2003г. работает бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс». В данном документе
подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а
подсудимая ОСОБА_1 заверила его своей
подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в
ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_12. и
ксерокопию справки №19172449 с
её идентификационным номером.
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_12,
якобы для приобретения ею офисной мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под
она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_12, для якобы
приобретения последней мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_12.,
приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_12, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_12. на получение
кредита, от 02.06.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_12. на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 02.06.2005г.; договор
кредита №225/074-ф03.1, от 03.06.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком -ОСОБА_12., на выдачу последней кредита в виде денежных
договор залога имущества №225/074-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_12, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_12, от 03.06.2005г.,
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-008, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_12. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_12.
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
«Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 02.06.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_12, якобы для
приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_12 никаких товаров не приобретала,
используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_12. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №467 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_12. кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по
предварительному сговору с
240 подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №305 от 02.06.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_13
в ООО «Техно-АЕ» мебель
не приобретала и оплату не производила; справку №4 без даты на ОСОБА_13 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк»,
в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
старшим товароведом в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. При этом, справку
составило неустановленное в ходе следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_13
в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_13, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 01.11.2004г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе
подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила его своей подписью и
оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_13 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_13
и ксерокопию карточки с
её идентификационным номером.
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_13, якобы для
приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Степана Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита,
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_13, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, от имени ОСОБА_13, заявление
и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_13, с использованием компьютерной техники составила и для
последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_13
на получение кредита, от
02.06.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_13 на
получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
02.06.2005г.; договор кредита №225/073-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_13, на выдачу последней кредита в виде
договор залога имущества №225/073-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_13, о передаче последней в залог банку
якобы приобретенной ею мебели заявление ОСОБА_13, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_13 на текущий
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_13 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_13
подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_13 кредитного
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_13, якобы
для приобретения последней товара длительного использования,
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_13 никаких
товаров не приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_13 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №466 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему
юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6, не
осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_13 кредита
и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который последние
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
счета последней за №НОМЕР_7, открытого
в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
составила, подписала и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ №14652339
от 03.06.2005г. на сумму
основании которого, с указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла
243 денежные средства в указанном размере
и распределила их между членами организованной группы.
Кроме того, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ»
и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 02.06.2005г., в который внесла заведомо ложные
кассовому ордеру за №291 от 02.06.2005г., в которую внесли заведомо ложные
сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6400 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №11 без даты на ОСОБА_14 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером-консультантом в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период с декабря 2004г. по май 2005г.
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО
«Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_14, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 13.09.2004г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе Подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_14 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с пдеудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_14 , ксерокопию
его идентификационным номером и ксерокопию временного удостоверения последнего
за №4/3, о нахождении
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_14, якобы
для приобретения им
«Техно-АЕ», повторно,
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_14, для якобы приобретения последним мебели в
ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не
принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных
документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные Подсудимой ОСОБА_2, от
кредита для приобретения товаров, от 02.06.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_14, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_14 на
получение кредита, от 02.06.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_14 на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 02.06.2005г.;
договор кредита №225/072-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_14, на выдачу последнему
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и ОСОБА_14, о передаче последним в залог банку
якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_14, от 03.06.2005г., на
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г., на
со счета ОСОБА_14 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_14
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное
245 производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит не может выдаваться
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_14
кредитного счета №НОМЕР_8 на
в связи с выдачей кредита последнему.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_14, якобы для
приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_14 никаких товаров не приобретал,
используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_14 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №465 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_14 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_8, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, в составе организованной группы,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно,
так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 02.06.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_15мягкой
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №288 от 02.06.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8100 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_15 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не
производила; справку №12 без
даты на ОСОБА_15 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с декабря 2004г. по май 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_15 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой
книжки ОСОБА_15, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
03.02.2004г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе
подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_15 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
247 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_15 и ксерокопию карточки с её идентификационным
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_15, якобы для приобретения ею мягкой
мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_15, для якобы приобретения последней мебели в
ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_15, заявление на
и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_15, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_15 на получение кредита, от 02.06.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_15
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
02.06.2005г.;договор кредита №225/070-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_15, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/071-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_15, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_15, от 03.06.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»;
248 распоряжение операционному отделу
Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г.,
ОСОБА_15 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 03.06.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_15 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_15 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться
проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
без предварительной проверки службой
банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_15, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_15 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_15 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№464 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
экономисту сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_15
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который
последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_15 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_9, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств
в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
составила, подписала и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ №14652339
от 03.06.2005г. на сумму
основании которого, с указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла
денежные средства в указанном размере и распределила их между членами
организованной группы.
Кроме того, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1,
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное
целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от
02.06.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
продаже ООО «Техно-АЕ» физическому
ордеру за №289 от 02.06.2005г., в которую внесли заведомо ложные
полученных от указанного выше лица
денежных средствах в сумме 5050 грн.
частичной оплаты за приобретенную им
в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их
оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_16 в ООО «Техно-
АЕ» мебель не приобретал и оплату не
производил; справку №8 без
ОСОБА_16 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы работает менеджером-
товароведом в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период
с декабря 2004г. по май 2005г.
справку составило неустановленное в
ходе досудебного следствия лицо, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_16 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию трудовой
книжки ОСОБА_16, составленную
неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
13.10.2003г. работает менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс». В данном
документе подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а
подсудимая ОСОБА_1
оттиском печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_16 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
Подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_16, якобы для приобретения им спальни в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского
кредита ОСОБА_16, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_16, заявление на получение кредита на сумму 9700 грн. и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 02.06.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_16, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_16 на получение кредита, от 02.06.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_16
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
03.06.2005г.; договор кредита №225/069-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения
выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_16, на выдачу последнему
кредита в виде денежных средств, в сумме 9700 грн.; договор залога имущества №225/069-ф03.1, от
03.06.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_16, о передаче последним в залог банку
якобы приобретенной им мебели;заявление ОСОБА_16, от 03.06.2005г., на
перечисление денежных средств в сумме 9700 грн. со счета последнего на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;
распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г., на перечисление
«Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 03.06.2005г., на перечисление денежных средств в
ОСОБА_16 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_16
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 03.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_16
кредитного счета №НОМЕР_10 на
в связи с выдачей кредита последнему.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2. для оформления и выдачи кредита ОСОБА_16,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_16 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_16 такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №462 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 03.06.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о
252 Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам:
ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_6,
не осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_16 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_16 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_10, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
составила, подписала и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ» денежный чек КЖ №14652339
от 03.06.2005г. на сумму
счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале июня 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 02.06.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_17детской
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №300 от 02.06.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 4600 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_17 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производила; справку №5 без даты на ОСОБА_17 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. При этом, справку
составило неустановленное в ходе
досудебного следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_17в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_17, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя, якобы с 15.10.2003г. работает
бухгалтером в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_17 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное
получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_17 и ксерокопию справки №4711 с её идентификационным номером.
После этого, 2 июня 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_17,
якобы для приобретения ею детской жилой комнаты в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_17, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленное неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу и от имени ОСОБА_17 подписанное членами
организованной группы заявление, от 02.06.2005г., на получение кредита
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_17, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
запрос ОСОБА_17 на получение кредита, от 02.06.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_17
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
02.06.2005г.; договор кредита №225/070-ф03.1, от 03.06.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_17, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/070-фОЗ.1, от 03.06.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и ОСОБА_17, о передаче последней в залог
банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_17, от 03.06.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 03.06.2005г., на
Данные документы от имени ОСОБА_17 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
работая заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5
«Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное
интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
от 02.06.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского
контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_17
кредитного счета №НОМЕР_11 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_17, якобы для приобретения последней товара
длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_17 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли
заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том,
что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_17
такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №463 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 03.06.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию
255 уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и экономисту сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_6, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_17 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
3 июня 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последней за №НОМЕР_11, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 04.07.2005г., в который внесла заведомо ложные
сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_18кухонного гарнитура
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №405 от 04.07.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 5900 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_18 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату
не производил; справку №9 от
04.07.2005г. на ОСОБА_18 для получения
256 кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последний якобы
работает экспедитором в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы,
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_18 в ООО «Укрметресурс» не работал;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_18, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 16.04.2003г. работает
экспедитором в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1
заверила его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_18 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_18 и
его идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_18,
якобы для приобретения им кухонного гарнитура в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка,
выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк
лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_18, для
якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_18, заявление на
приобретения товаров, от 04.07.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_18, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы
запрос ОСОБА_18 на получение кредита, от 04.07.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_18
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
04.07.2005г.; договор кредита №225/086-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_18, на выдачу последнему
№225/086-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и ОСОБА_18, о передаче
последним в залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_18, от
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.07.2005г., на
ОСОБА_18 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.07.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_18 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_18
подписала подсудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не
может выдаваться заёмщику без проверки
службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_18 кредитного счета №НОМЕР_12
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_18,
якобы для приобретения последним товара длительного
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_18 никаких товаров не приобретал, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_18 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №479 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненным
ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_18 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_18 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_12, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2, и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 04.07.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_20спальни
и квитанцию к приходному кассовому
ордеру за №402 от 04.07.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6800 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_20 в ООО «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №8 от 04.07.2005г на ОСОБА_20
для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. При этом, справку
собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_20 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_20, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.04.2003г. работает
кассиром в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_20 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_20 и
её идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_20, якобы для приобретения ею спальни
в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_20, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ»,
с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_20, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 04.07.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_20, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_20 на получение кредита, от 04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_20
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
04.07.2005г.; договор кредита №225/088-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_20, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/088-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_20, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_20, от 05.07.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.07.2005г., на
ОСОБА_20 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.07.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_20 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_20 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского
отделения ДОФ АКБ
261 открытие гр. ОСОБА_20 кредитного
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_20, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_20 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ
о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_20 такого кредита и проставили свои подписи
в протокольном решении №481 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и
заведующему сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_20 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_20 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_13, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
следствия месте, как
собственноручно, так и
совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы:собственноручно
составила: счет без номера от 04.07.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
кассовому ордеру за №403 от
04.07.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица денежных средствах в сумме 8000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При
этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_21 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретала и оплату не производила; справку №10 от 04.07.2005г на ОСОБА_21 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с января по июнь 2005г. (включительно),
справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала;ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_21, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
14.05.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс». В данном документе
подсудимая ОСОБА_2 собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая
ОСОБА_1 заверила его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_21 и ксерокопию справки №4429 с её идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_21,
якобы для приобретения ею кожаного уголка в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит
263 выдается заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым
банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_21,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_21, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 04.07.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_21, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_21 на получение кредита, от 04.07.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_21
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
04.07.2005г.;договор кредита №225/085-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_21, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/0854-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_21, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_21, от 05.07.2005г.,
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.07.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.07.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_21 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_21
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения
оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской безопасности,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, без
предварительной проверки службой банковской безопасности, умышленно, как
руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 04.07.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_21, якобы для приобретения
последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_21 никаких товаров не приобретала, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_21 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №478 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство.
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_21 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_21 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_14, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же
день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в наличной
форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла
265 денежные средства в указанном размере и распределила их
между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале июля 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и 000 «Техно-АЕ»
и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документы: собственноручно составила: счет без номера от 04.07.2005г., в
который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_22спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №408 от 04.07.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 8000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им
в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_22 в ООО
«Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №12 от 04.07.2005г на ОСОБА_22 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с января по июнь 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_22 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_22, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 18.06.2003г.
работает менеджером в ООО «Укрметресурс». В данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_22 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_22 и
ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_22,
якобы для приобретения ею
«Техно-АЕ», повторно,
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_22, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_22,
заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита для
приобретения товаров, от 04.07.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_22, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_22 на получение кредита, от 04.07.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_22
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
04.07.2005г.; договор кредита №225/087-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_22, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/087-ф03.1, от 05.07.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_22, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_22, от 05.07.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.07.2005г., на
ОСОБА_22 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.07.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_22 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_22
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо
уголовное дело в части обвинения
267 отдельное производство проставила в
них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 04.07.2005г., сектору индивидуального бизнеса и сектору
бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие
гр. ОСОБА_22 кредитного счета №НОМЕР_15 на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_22,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_22 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_22 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №480 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 05.07.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_22 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_22 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последней за №НОМЕР_15, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
«УкрСиббанк». В этот же
день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати 000 «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465240 от
на основании которого, с указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в
начале июля 2005 года,
досудебным следствием
установить не представилось возможным, подсудимая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила
следующие подложные официальные документы:
составила: счет без номера от 04.07.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения
о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_23жилой комнаты «Виктория»
в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
указанного выше лица
денежных средствах в сумме 5170 грн.
оплаты за приобретенную
им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически
ОСОБА_23в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и
оплату не производил;
справку №11 от
04.07.2005г. на ОСОБА_23для получения
в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
якобы работает водителем-экспедитором в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма его заработной
платы, за период с января по июнь 2005г. (включительно),
грн. При этом, справку
собственноручно составила Подсудимая
ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_23в ООО
работал; ксерокопию трудовой
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
01.04.2003г. работает водителем-экспедитором в ООО «Укрметресурс». В
данном документе подсудимая ОСОБА_2
собственноручно учинила надпись: «Копия верна», а подсудимая ОСОБА_1 заверила
его своей подписью и оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_23в
ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_23и ксерокопию справки №19/4137 с его идентификационным номером.
После этого, 4 июля 2005г., в дневное время суток,
подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_23,
якобы для приобретения им мебели «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные
выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укреоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укреоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения исключительно
нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком заключен
договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное
решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_23, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_23, заявление на
получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 04.07.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_23, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_23на получение кредита, от 04.07.2005г.; анкету заёмщика
ОСОБА_23на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 04.07.2005г.; договор кредита №225/089-ф03.1, от
05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укреоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_23,
05.07.2005г., заключенный между АКБ «Укреоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_23, о
передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление
счет ООО «Техно-АЕ»;
от имени ОСОБА_23.
подписала подсудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
проставила в них подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.07.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_23, якобы для
приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного
комитета, достоверно зная, что ОСОБА_23никаких товаров не приобретал, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_23такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №482 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.07.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_23кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
5 июля 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_15,
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 04.08.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_24спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №304 от 04.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7700 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_24 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не
производил; справку №8 без
даты на ОСОБА_24 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает
менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы,
за период с февраля по июль 2005г.
справку собственноручно
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_24 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_24 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_1.
272 уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_24, якобы для
приобретения им спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_24, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой
кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_24, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_24 на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету
заёмщика ОСОБА_24 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 04.08.2005г.; договор кредита №225/104-ф03.1, от 05.08.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком -ОСОБА_24,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_24, о передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_24 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_24 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_24 кредитного счета №НОМЕР_16
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_24, якобы для приобретения последним товара длительного
использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_24 никаких товаров не приобретал, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_24 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №497 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной
комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание
подчиненным ей работникам: ведущему юристу
ОСОБА_5. и заведующему сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не
осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_24 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
перечислен с кредитного счета
274 №НОМЕР_16, открытого
в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7., и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств
в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале августа
дату и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №406 от
04.08.2005г., в которую внесли заведомо
ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 4800 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_25 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №4 без даты на ОСОБА_25 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс»
и общая сумма его заработной платы, за период с февраля по июль 2005г.
При этом, справку собственноручно составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_25 в ООО
«Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное
получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия
месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_25 и
ксерокопию справки №8497 с
его идентификационным номером.
2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_25, якобы для приобретения им мебельной
стенки в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично,
а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что
она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_25, для якобы
приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_25,
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_25, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_25 на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_25 на получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, от 04.08.2005г.; договор кредита №225/102-ф03.1, от 05.08.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_25,
на выдачу последнему кредита в виде
залога имущества №225/102-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_25, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_25, от 05.08.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на перечисление денежных средств в сумме
ОСОБА_25 на текущий
«Техно-АЕ»; мемориальный ордер
№6-013, от
276 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_25 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_25 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_25,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_25 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_25 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№495 Кредитной комиссии
указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненным
ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_25 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_25 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_17, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465243 от 05.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме того, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже
ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_29спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №302 от 04.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 5700 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_29 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату
не производил; справку №11 без
даты на ОСОБА_29 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает крановщиком-водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с февраля по июль 2005г. (включительно),
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_29 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с Подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_29 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_29, якобы для приобретения им
спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_29, для
якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленное и подписанное подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_29, заявление на
от 04.08.2005г., а также составленную по просьбе подсудимой ОСОБА_2, ОСОБА_30, не осведомленным о её преступных намерениях,
анкету заёмщика - ОСОБА_29
на получение кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г., подписанную, от
имени последнего, подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_29, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_29 на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_29
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
04.08.2005г.; договор кредита №225/105-ф03.1,
от 05.08.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_29, на выдачу последнему
№225/105-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка и ОСОБА_29, о передаче последним в залог банку якобы приобретенной
распоряжение операционному отделу
Петровского отделения ДОФ
279 «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_29 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_29
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_29 кредитного счета НОМЕР_18на сумму
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_29, якобы
для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_29 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_29 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№498 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос
о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненным
ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_29 кредита и
280 подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_29 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_65, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, в составе организованной группы,
по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
04.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №307 от 04.08.2005г., в которую внесли заведомо ложные
сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 5700 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_30 в ООО «Техно-АЕ» мебель
не приобретала и оплату не производила;справку №10 без даты на ОСОБА_30 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. При этом, справку
собственноручно составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_30
в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
неустановленных в ходе
досудебного следствия месте
и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
страниц паспорта ОСОБА_30 и
ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_30,
якобы для приобретения ею мягкой мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно,
предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_30, для якобы приобретения последней мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
её преступных намерениях, анкету заёмщика - ОСОБА_30 на получение кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г., подписанную, от имени
последнего, подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_30, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_30 на получение кредита, от 04.08.2005г.;
анкету заёмщика ОСОБА_30 на
получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
04.08.2005г.; договор кредита №225/107-ф03.1,
от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_30, на выдачу последней кредита в виде
договор залога имущества №225/107-фОЗ.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_30, о передаче
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_30, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета последней на текущий счет ООО
«Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ
счет ООО «Техно-АЕ»;
мемориальный ордер №VK1,
Данные документы от имени ОСОБА_29 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудими ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
открытие гр. ОСОБА_30
кредитного счета НОМЕР_19на
в связи с выдачей кредита последней.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_30, якобы для приобретения последней
товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно
никаких товаров не приобретала, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_30
такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №500 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной
комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание
подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему
283 сектором по обслуживанию клиентов
ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_30 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который
последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
предоставленный ОСОБА_30 в виде
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_66, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ»,
по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465243 от 05.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме того, в начале августа 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от 04.08.2005г.,
в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_31мягкой
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №303 от 04.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 5000 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ»
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала
указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_31 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не
производил; справку №13 без
даты на ОСОБА_31 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с февраля
собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_31 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №22 без даты на ОСОБА_31 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером в ООО
284 «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период с марта по август 2005г.
При этом, справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_31 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное
получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_31 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_31, якобы для приобретения им мягкой мебели в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_31, для якобы
приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ»,
с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленное и подписанное Подсудимой ОСОБА_2, от имени
составленную по просьбе подсудимой ОСОБА_2,
ОСОБА_30, не осведомленным о её преступных намерениях, анкету заёмщика - ОСОБА_31 на получение кредита для
приобретения товаров, от 04.08.2005г., подписанную, от имени последнего,
Подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_31, с
использованием компьютерной
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_31 на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету
заёмщика ОСОБА_31 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 04.08.2005г.; договор кредита №225/106-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком
выдачу последнему кредита в виде денежных
залога имущества №225/106-ф03.1, от 05.08.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и ОСОБА_31, о передаче последним в залог банку якобы
приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_31, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета последнего на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному
отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы, от имени
ОСОБА_31, подписала посудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицомпо предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_31, якобы
для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_31 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_31 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№499 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного
ОСОБА_4, по указанию лицу
286 уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_31
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который
последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_31 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_20, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 08.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465244 от 08.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале августа
дату и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 04.08.2005г., в который внесла заведомо ложные
в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше
лица денежных средствах в сумме 6000 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_32 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и
оплату не производил; справку №7 без даты на ОСОБА_32 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с февраля по
справку собственноручно составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_32 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2, И лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_32 и
его идентификационным номером.
После этого, 4 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_32, якобы для приобретения им мягкого уголка в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские, документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_32, для якобы приобретения последним мебели в
ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой
кредита для приобретения товаров, от 04.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_32, с
использованием компьютерной
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_32 на получение кредита, от 04.08.2005г.; анкету
заёмщика ОСОБА_32 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 04.08.2005г.; договор кредита №225/103-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_32, на выдачу последнему
№225/103-ф03.1, от 05.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_32, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_32, от 05.08.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 05.08.2005г., на
ОСОБА_32 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-007, от 05.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_32 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы, от имени ОСОБА_32, подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 04.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_32,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_32 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_32 такого кредита и проставили свои
решении №496 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 05.08.2005г., составленного ОСОБА_4. по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_32 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
который последние подписали.
5 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_32. в виде
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_67, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». 08.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по
предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы
денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
середине августа 2005 года, точную дату и время
досудебным следствием
установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с Подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
собственноручно составила: счет без номера от 18.08.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ»
физическому лицу - ОСОБА_33кухни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №414 от 18.08.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6800 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила
данного предприятия. Фактически ОСОБА_33 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку без
номера от 18.08.2005г. на ОСОБА_33 для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером по продажам в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с февраля по
справку составило неустановленное в ходе досудебное следствия лицо, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_33 в
ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_33 и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 18 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_33, якобы для
приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные
выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения исключительно
нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком заключен
договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве, утвержденное
решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_33, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_1, от имени ОСОБА_33, заявление на
и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_33, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_33 на получение
кредита, от 18.08.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_33 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, от 18.08.2005г.; договор
кредита №225/113-ф03.1, от
19.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком -ОСОБА_33,
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_33, о
передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_33, от 19.08.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ» распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 19.08.2005г., на
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 19.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_33 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_33 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 18.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_33,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_33 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление
выдачу ОСОБА_33 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №506 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 19.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_33 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, который последние подписали.
19 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_22, открытого в
Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 22.08.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
образом, в середине августа 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
18.08.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 7800 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
293 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_34 в 000 «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила; справку без номера от 18.08.2005г. на ОСОБА_34 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
менеджером по продажам в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
неустановленное в ходе досудебное следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_34 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_34 и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 18 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_34, якобы для приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Степана
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_34, для якобы
приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленные и
подписанные подсудимой ОСОБА_1, от имени
кредита для приобретения товаров, от 18.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_34, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_34 на получение кредита, от 18.08.2005г.; анкету
заёмщика ОСОБА_34 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 18.08.2005г.; договор кредита №225/114-фОЗ.1, от
19.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_34, на
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_34, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 19.08.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_34. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_34 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 18.08.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_34, якобы для приобретения последней товара
длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_34 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно,
внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
295 официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_34 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №507 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 19.08.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным положением, в
нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19, не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_34 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который последние подписали.
19 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_34 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_23, открытого в Петровском отделении
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 22.08.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
Аналогичным образом, в середине августа 2005 года, точную дату и время
досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая
работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в
этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно, действуя
в составе организованной группы, по предварительному сговору с
Подсудимой ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные
документыхобственноручно составила:
счет без номера от 18.08.2005г., в который внесла
заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому
лицу - ОСОБА_35спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №412 от 18.08.2005г.,
в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 5700 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера 000 «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_35 в 000 «Техно-АЕ» мебель не приобретал и
оплату не производил; справку без номера от 18.08.2005г. на ОСОБА_35 для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последний якобы работает менеджером по продажам в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с февраля по июль 2005г. (включительно), составляет
справку составило неустановленное в ходе
досудебное следствия лицо, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_34 в 000 «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2, И лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_35 и ксерокопию
справки с его идентификационным номером.
После этого, 18 августа 2005г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_35, якобы для приобретения
им спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4,
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие
такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую
выдачу потребительского кредита ОСОБА_35, для якобы приобретения последним
мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_1, от имени
кредита для приобретения товаров, от 18.08.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_35, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_35
на получение кредита, от 18.08.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_35 на
получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
18.08.2005г.; договор кредита №225/115-ф03.1, от
19.08.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком -ОСОБА_35,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и ОСОБА_35, о передаче
последним в залог банку, якобы приобретенной им мебели; заявление
ОСОБА_35, от 19.08.2005г., на перечисление
последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 19.08.2005г., на перечисление
«Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 19.08.2005г., на перечисление денежных средств в
ОСОБА_35 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_35
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 18.08.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_35 кредитного счета №НОМЕР_24
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_35,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_35 никаких товаров не приобретал,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
298 официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_35 такого кредита и проставили свои
подписи в протокольном решении №508 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 19.08.2005г.,
составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически
не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему
юристу ОСОБА_5. и заведующему сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19, не
осведомленным о её преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_35 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, который последние подписали.
19 августа 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_35 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_24, открытого в Петровском отделении ДОФАКБ «Укрсоцбанк», на
текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 22.08.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КЖ 1465245 от 22.08.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как организатор,
повторно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном
в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без
номера от 15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 7300 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_36 в 000 «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила; справку №21 без
даты на ОСОБА_36 для получения кредита в
АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс»
и общая сумма её заработной платы, за период с марта по август 2005г.
справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_36 в 000 «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с Подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, действуя с единым
умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_36 и ксерокопию справки с её идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_36, якобы для
приобретения ею мебели в 000 «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_36, для якобы приобретения последней мебели в
ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой
цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе Подсудимой ОСОБА_2, не
осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_36 на получение
и её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
15.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_36 были подписаны
подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_36, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_36 на получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету
заёмщика ОСОБА_36 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 15.09.2005г.; договор кредита №225/120-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_36, на выдачу последней кредита
залога имущества №225/ 120-ф03.1, от
16.09.2005г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и ОСОБА_36, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею
мебели;- заявление ОСОБА_36, от 16.09.2005г., на перечисление денежных средств
со счета последней на текущий счет ООО
«Техно-АЕ»;- распоряжение операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ
счет ООО «Техно-АЕ»;-мемориальный ордер №6-001, от 16.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_36 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_36
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических
лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_36, якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_36 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_36 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№513 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненному
ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не
преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_36 и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который ОСОБА_37
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_25, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
получения указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и распределила их между
членами организованной группы.
образом, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №415/1 от 15.09.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 6000 грн. в виде частичной
оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера 000 «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_38в 000 «Техно-АЕ» мебель не приобретал и
оплату не производил; справку №14 без
даты на ОСОБА_38для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает
водителем-крановщиком в 000 «Укрметресурс»
и общая сумма его заработной платы, за период с марта по август 2005г.
директора и главного бухгалтера 000 «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_38в 000 «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_38и ксерокопию
справки с его идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_38, якобы для
приобретения им детской спальни в 000 «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_38, для
якобы приобретения последним мебели в 000 «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно составленные и
подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_38, заявление на получение
кредита и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита
ОСОБА_38, с использованием компьютерной техники составила и для
последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие
банковские документы: запрос ОСОБА_38на получение кредита, от 15.09.2005г.;анкету
заёмщика ОСОБА_38на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 15.09.2005г.; договор кредита №225/121-фОЗ.1, от
16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_38, на выдачу последнему
Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_38, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_38, от 16.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 16.09.2005г., на
ОСОБА_38на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-002, от 16.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_38на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени
ОСОБА_38подписала подсудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_38, якобы для приобретения последним товара
длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_38никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_38. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №514 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненному
ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не
преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_38 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который ОСОБА_37 подписала.
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_38 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_26, открытого в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день,
подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: собственноручно
составила: счет без номера от 15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные
внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица
денежных средствах в сумме 3000 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
подсудимая ОСОБА_1
305 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически
ОСОБА_39. в 000 «Техно-АЕ»
мебель не приобретал и оплату не производил; справку №25 без даты на ОСОБА_39 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает водителем в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
грн. При этом, справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_39. в 000 «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
страниц паспорта ОСОБА_39
и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_39, якобы для
приобретения им кухни в 000 «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском
районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения
кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой
кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание,
в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_39оглы, для якобы
приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
собственноручно составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_39, заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 15.09.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита
ОСОБА_39, с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос
ОСОБА_39 на получение кредита, от 15.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_39 на
получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
15.09.2005г.; договор кредита №225/122-фОЗ.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_39
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_39 о передаче последним в залог банку якобы приобретенной им мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 16.09.2005г., на
Данные документы от имени ОСОБА_39 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_39,
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_39. никаких товаров не
приобретал, используя своё
служебное положение вопреки
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_39 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№515 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, дала указание подчиненному
ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не
преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_39 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который ОСОБА_37 подписала.
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_27, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в середине
точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно,
так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных
средствах в сумме 2000 грн.
в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
308 подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные
документы и заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_40 в 000 «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №15 без даты на ОСОБА_40 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы
работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс»
и общая сумма её заработной платы, за
грн. При этом, справку
составило неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера 000 «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_40 в 000 «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_40. и ксерокопию справки №6288 с
её идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_40, якобы для
приобретения ею кухни в 000 «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения
кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой
кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым
банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_40, для якобы приобретения последней мебели в 000 «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные ОСОБА_30, по просьбе Подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о
её преступных намерениях, заявление ОСОБА_40.
на получение кредита и её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 15.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_40. были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_40., с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_40.
на получение кредита, от 15.09.2005г.;анкету
заёмщика ОСОБА_40. на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
15.09.2005г.;договор кредита №225/125-ф03.1, от 16.09.2005г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_40.,
на выдачу последней кредита в виде денежных средств в сумме 8000 грн.; договор залога имущества №225/125-ф03.1, от
16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_40., о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_40., от
16.09.2005г., на перечисление денежных средств в сумме 8000 грн. со счета последней на текущий
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 16.09.2005г., на перечисление денежных средств в сумме
ОСОБА_40. на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №6-004, от 16.09.2005г., на перечисление
денежных средств в сумме 8000 грн.
со счета ОСОБА_40. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_40.
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
открытие гр. ОСОБА_40. кредитного счета №НОМЕР_28 на сумму кредита -8000 грн., в связи с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_40., якобы
для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_40 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_40. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №518 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не осведомленной о её преступных намерениях, являющемуся
членом Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_40. и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который ОСОБА_37 подписала.
16 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_40. в виде
денежных средств, в сумме 8000 грн., был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_28, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». В этот же день, подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор, повторно,
действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от 15.09.2005г.,
в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
«Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_41спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №402/1 от 15.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 6700 грн. в виде
частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом,
311 подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_41 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не
производила; справку №18 без
даты на ОСОБА_41 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
этом, справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_41 в 000 «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и
лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_41 и ксерокопию справки №861 с её идентификационным номером.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на
ОСОБА_41, якобы для приобретения ею спальни в 000 «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3,4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для приобретения
исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с которым банком
заключен договор о сотрудничестве или принято решение о сотрудничестве,
утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту
сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала
указание, в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_41, для якобы
приобретения последней мебели в 000 «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе
Подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях,
заявление ОСОБА_41 на получение кредита и её анкету заёмщика на получение
кредита для приобретения товаров, от 15.09.2005г. При этом, указанные
документы, от имени ОСОБА_41 были подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита
ОСОБА_41, с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие
банковские документы: запрос ОСОБА_41 на получение кредита, от 15.09.2005г.;
- анкету заёмщика ОСОБА_41 на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 15.09.2005г.;
договор кредита №225/126-фОЗ.1, от 15.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_41,
15.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_41, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_41, от 15.09.2005г.,
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_41 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 15.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_41 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_41 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_41,
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_41
313 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_41 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении
№519 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу
ОСОБА_5., не осведомленной о
её преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_41 и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который ОСОБА_37
15 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_41 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_29, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк».
16.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
образом, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с
другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила
следующие подложные официальные документы: собственноручно составила: счет без
номера от 15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы
имевшей место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому
лицу - ОСОБА_42кожаного уголка
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №412,2 от 15.09.2005г.,
в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от
314 указанного выше лица денежных средствах в сумме 9000 грн. в виде частичной оплаты
за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1
собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» подписала указанные документы и
заверила их оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_42 в
ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не производила; справку №23 без даты на ОСОБА_42 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_42 в ООО
«Укрметресурс» не работала;справку №24 без даты на
ОСОБА_20(якобы являющуюся поручителем ОСОБА_42.)
для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что ОСОБА_21 якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_42. и ОСОБА_21, а также ксерокопии справок с их
идентификационными номерами.
После этого, 15 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_42, якобы для
приобретения ею кожаного уголка в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_42, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2,
от имени ОСОБА_42. заявление на получение кредита и анкету заёмщика на получение
кредита для приобретения товаров, от 15.09.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_42., с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_42. на получение кредита, от 15.09.2005г.;анкету заёмщика
ОСОБА_42. на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 15.09.2005г.;договор кредита №225/127-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_42., на выдачу последней
№225/127-ф03.1, от 16.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_42., о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_42., от
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 15.09.2005г., на
ОСОБА_42. на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 15.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_42. на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_42. подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не
может выдаваться заёмщику без проверки
службой банковской безопасности, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского
отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, как руководители Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с другими членами организованной
группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_42., якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета,
достоверно зная, что ОСОБА_42 никаких товаров не приобретала, используя
своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_42. такого кредита и проставили свои подписи в протокольном
решении №520 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 16.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу
ОСОБА_5., не осведомленной о
её преступных намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_42. и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который ОСОБА_37 подписала.
15 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_30, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 16.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в наличной
форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Кроме этого, в середине сентября 2005 года, точную дату и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным
лицом, как организатор, повторно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
в ходе следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: собственноручно составила: счет без номера от
15.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
квитанцию к приходному кассовому ордеру за №420/1 от 15.09.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы
полученных от указанного
выше лица денежных средствах в сумме 6600 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При этом, подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
подписала указанные документы и заверила их оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_43 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных досудебным
следствием месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_43, ксерокопию
карточки с его идентификационным номером, а
также ксерокопию удостоверения о прописке к призывному участку.
После этого, 19 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_43, якобы для
приобретения им спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную
ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_43, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не
заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 собственноручно
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_43, заявление на
318 получение кредита и анкету заёмщика
на получение кредита для приобретения товаров, от 19.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского
кредита ОСОБА_43, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания передала лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие
банковские документы: запрос ОСОБА_43 на получение кредита, от
19.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_43 на получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, от 19.09.2005г.;договор кредита №225/131-ф03.1, от 19.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_43, на выдачу последнему
-фОЗ. 1, от 19.09.2005г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_43, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_43, от 19.09.2005г.,
операционному отделу Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 19.09.2005г., на перечисление денежных средств в сумме
ОСОБА_43 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 19.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_43 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_43
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 15.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
ОСОБА_43., якобы для приобретения последним товара длительного использования,
как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_43 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_43. такого кредита и проставили свои подписи в
протокольном решении №523 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 19.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной
комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненному ей работнику - ведущему юристу ОСОБА_5., не осведомленной о её преступных
намерениях, являющемуся членом Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_43.
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, который
19 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит,
счета последнего за №НОМЕР_30, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 20.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей
декады сентября 2005 года,
точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь
должностным лицом, как организатор, повторно, действуя умышленно, в
составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как собственноручно, так и
совместно с другими вышеуказанными и
неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: счет без номера от
23.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
320 кассовому ордеру за №512 от 23.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8300 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО
«Техно-АЕ» мебель. При
этом, указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала
и оплату не производила; справку №47 без
даты на ОСОБА_44 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
период с марта по август 2005г.
справку составила
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_44 и ксерокопию карточки с её идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_44, якобы для приобретения
ею спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_44, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные
ОСОБА_30, по просьбе подсудимой
321 ОСОБА_2, не осведомленным о её
преступных намерениях, заявление ОСОБА_44 на получение кредита и её анкету
заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от 23.09.2005г. При
этом, указанные документы, от имени ОСОБА_44, были подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_44, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_44 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_44
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/133-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного
банка и заёмщиком - ОСОБА_44, на выдачу последней кредита в виде денежных средств, в
залога имущества №225/133-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и
ОСОБА_44, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели;
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление денежных средств в
ОСОБА_44 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_44
подписала подсудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
322 кредита ОСОБА_44
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_44 никаких товаров не приобретала, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы,
повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_44 такого кредита и
проставили свои подписи в протокольном решении №525 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по обслуживанию клиентов - ОСОБА_19, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_44 и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_31, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк».
27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицу, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место продаже ООО
указанного выше лица денежных средствах в сумме 7600 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, указанные официальные
документы были составлены неустановленным в
ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_45 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретала и оплату не
производила; справку №49 без
даты на ОСОБА_45 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
справку составила
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_45 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и
лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_45 и ксерокопию справки №28/3777 с её идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_45, якобы
для приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные
выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой
ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик,
для получения кредита, должен обращаться в банк лично, а также
регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику
лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца,
с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание,
в отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_45, для якобы приобретения
последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал
договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала
324 ОСОБА_4 составленные и
подписанные подсудимой ОСОБА_2,
от имени ОСОБА_45, заявление на
получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 23.09.2005г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_45, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_45 на
получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика
ОСОБА_45 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования,
от 24.09.2005г.; договор кредита №225/134-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_45, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/134-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_45, о передаче последней в
счета последней на текущий счет ООО «Техно-АЕ»;
Данные документы от имени ОСОБА_45
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_45 кредитного счета №НОМЕР_31
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_45
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_45 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
325 официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_45 такого кредита и проставили
свои подписи в протокольном
решении №526 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться
на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_19,
не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_45 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_31, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»,
имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк».
27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному
сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе
г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей
декады сентября 2005 года,
точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с Подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: счет без номера от
23.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_46спальни
квитанцию к приходному кассовому
ордеру за №538 от
23.09.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах
в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель.
При этом, указанные официальные документы были
составлены неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила
оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_46 в 000 «Техно-АЕ» мебель не приобретала и
оплату не производила; справку №43 без
даты на ОСОБА_46 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает бухгалтером-экономистом в 000 «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
этом, справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора
и главного бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_46 в 000 «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_46 и ксерокопию дубликата карточки с её идентификационным
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых вьщелено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_46, якобы для
приобретения ею спальни в 000 «Техно-АЕ»,
повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей
Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров
длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца,
с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита ОСОБА_46, для якобы приобретения последней мебели в 000 «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого вьщелено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_46, заявление на
получение кредита и анкету заёмщика на получение кредита для
приобретения товаров, от 23.09.2005г.
этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, для оформления
и выдачи потребительского кредита ОСОБА_46, с использованием компьютерной
техники составила и для последующего подписания передала лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_46
на получение кредита, от 23.09.2005г.;
анкету заёмщика ОСОБА_46на получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, от 24.09.2005г.; договор кредита №225/137-фОЗ.1, от
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_46, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/137-ф03.1, от
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_46, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_46, от 24.09.2005г.,
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_46 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_46 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_46
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_46 кредитного счета №НОМЕР_33
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
328 физическому лицу должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка и при
этом должен составляться протокольное решение, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, без проведения заседания Кредитной комиссии и составления протокольного
решения, учиняли свои подписи в указанных выше банковских официальных
документах, предоставляющих право ОСОБА_46 на получение потребительского
кредита, якобы для приобретения товара длительного использования - мебели в ООО «Техно-АЕ».
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_33, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
ООО «Техно-АЕ», имевшийся
в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КИ 8739378 от 27.09.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей
указанного выше лица денежных средствах в
сумме 9600 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель.
При этом, указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_47 в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не
производил; справку №50 без
даты на ОСОБА_47 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с марта по август 2005г. (включительно), составляет
справку составила
Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный
329 документ и заверила его оттисками штампа и печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_47 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с Подсудимой ОСОБА_2, И лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_47 и
ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_47, якобы для приобретения им детской комнаты в ООО
«Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои
преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась
в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить
необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита ОСОБА_47, для якобы приобретения последним мебели в ООО
«Техно-АЕ», с которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение
о сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по
просьбе Подсудимой ОСОБА_2, не
осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_47 на
получение кредита и его анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_47, были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_47, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_47 на получение кредита, от 23.09.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_47
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/138-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_47,
№225/138-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_47, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_47, от 24.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_47 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_47
подписала подсудимая ОСОБА_2,
а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_47 кредитного счета №НОМЕР_34
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_47
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что
ОСОБА_47 никаких товаров не приобретал, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно,
внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о
том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_47 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №531 Кредитной комиссии указанного
отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии
отделения банка, фактически не проводя такого заседания, дала указание
подчиненным ей работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_19,
не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_47 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_34, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении
№1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей
декады сентября 2005 года,
точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, как
собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: счет без номера от
23.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
кассовому ордеру за №514 от
23.09.2005г., в которую внесли заведомо ложные сведения о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах
в сумме 9200 грн. в виде частичной оплаты за
приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ» мебель. При
этом, указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ» учинила в них подписи и заверила
оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_48 в ООО «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №48 без даты на ОСОБА_48 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс»
и общая сумма её заработной платы, за период с марта по август
При этом, справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_48 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_48 и ксерокопию дубликата справки с её идентификационным
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_48, якобы для
приобретения ею кухни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение
разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения
кредита, должен обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой
кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, подчиненному ей экономисту сектора
по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие такового, оформить необходимые
банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_48, для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе подсудимой ОСОБА_2, не
осведомленным о её преступных намерениях, заявление ОСОБА_48 на
получение кредита и её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения
товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_47, были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_48, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_48 на
получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету
333 заёмщика ОСОБА_48 на получение
кредита для приобретения товаров длительного использования, от 24.09.2005г.;
договор кредита №225/139-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_48, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/139-ф03.1,
от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_48, о передаче последней в
залог банку якобы приобретенной ею мебели; заявление ОСОБА_48, от 24.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ОСОБА_48 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление денежных
со счета ОСОБА_48 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
документы от имени ОСОБА_48 подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство проставила в них подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику
без проверки службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_48 кредитного счета №НОМЕР_35
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_48
якобы для приобретения последней товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_48 никаких товаров не
приобретала, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_48 такого кредита и проставили свои подписи в протокольном решении №532 Кредитной комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4,
по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, злоупотребляя
своим служебным положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных
комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по
обслуживанию клиентов - ОСОБА_19,
не осведомленным о её преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_48 и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_35, открытого в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по
предварительному сговору с ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, с целью получения указанной суммы
денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ
«УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
и заверила оттиском печати ООО «Техно-АЕ»
денежный чек КИ 8739378 от 27.09.2005г.
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с Подсудимой
ОСОБА_2, И лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей
место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_49мягкой
и квитанцию к приходному кассовому ордеру
за №534 от 23.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения
о якобы полученных от указанного выше лица денежных средствах в сумме 9800 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, указанные
официальные документы были составлены неустановленным
в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», учинила в них подписи и заверила оттиском печати
данного предприятия. Фактически ОСОБА_49 в ООО «Техно-АЕ» мебель не
приобретал и оплату не производил;
335 справку №48 без даты на ОСОБА_49 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает крановщиком в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с марта
Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_49 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_49 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_49, якобы для приобретения им мягкой мебели в
ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по
ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, выполняя
отведенную ей подсудимой ОСОБА_1 преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен
обращаться в банк лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается
заёмщику лишь для приобретения исключительно нового товара и непосредственно у
продавца, с которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято
решение о сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения
банка, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
подчиненному ей экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под
предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_49, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым
банк фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе
подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях, заявление
ОСОБА_49 на получение кредита и его анкету заёмщика на получение кредита
для приобретения товаров, от 23.09.2005г. При этом, указанные документы, от
имени ОСОБА_49, были подписаны подсудимой ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_49, с
использованием компьютерной
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: запрос ОСОБА_49 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету
заёмщика ОСОБА_49 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, от 24.09.2005г.; договор кредита №225/140-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк»,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_49 на выдачу последнему кредита
договор залога имущества №225/140-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_49 о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_49, от 24.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
ОСОБА_49 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_49 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_49
подписала подсудимая ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство проставила в них подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
В свою очередь лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_49
якобы для приобретения последним товара длительного использования, как члены
кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_49 никаких товаров не
приобретал, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_49 такого кредита и проставили свои подписи
решении №533 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г.
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически
не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей работникам: ведущему
юрисконсульту - ОСОБА_5.
и заведующей сектором по обслуживанию клиентов - ОСОБА_19, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_49 и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, который указанные работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов, кредит, предоставленный ОСОБА_49 в виде денежных
был перечислен с кредитного счета последнего за №НОМЕР_36, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в указанном размере и
распределила их между членами организованной группы.
Аналогичным образом, в начале третьей
декады сентября 2005 года,
точную дату и время досудебным следствием установить не представилось
возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как организатор,
повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: счет без номера от 23.09.2005г., в который
внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей
место продаже ООО «Техно-АЕ» физическому лицу - ОСОБА_50спальни
и квитанцию к приходному кассовому ордеру за №511 от 23.09.2005г., в которую внесли
заведомо ложные сведения о якобы полученных
от указанного выше лица денежных средствах в сумме 8900 грн. в виде частичной оплаты за приобретенную ею в ООО «Техно-АЕ»
указанные официальные документы были составлены неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ»
учинила в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_50 в 000 «Техно-АЕ»
мебель не приобретала и оплату не производила; справку №45 от 22.09.2005г.
на ОСОБА_50 для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с марта по август
При этом, справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_50 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_50, якобы для
приобретения ею спальни в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк
лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в отсутствие
такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую
выдачу потребительского кредита ОСОБА_50,
для якобы приобретения последней мебели в ООО «Техно-АЕ», с которым банк
фактически не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве.
Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные ОСОБА_30, по просьбе
Подсудимой ОСОБА_2, не осведомленным о её преступных намерениях,
заявление ОСОБА_50 на получение кредита и
её анкету заёмщика на получение кредита для приобретения товаров, от
23.09.2005г. При этом, указанные документы, от имени ОСОБА_50, были подписаны
подсудимой ОСОБА_2
этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского
кредита ОСОБА_50, с использованием компьютерной
техники составила и для последующего подписания передала лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие
банковские документы: запрос ОСОБА_50 на получение кредита, от 23.09.2005г.;анкету заёмщика ОСОБА_50 на получение кредита
для приобретения товаров
длительного использования, от 23.09.2005г.; договор кредита №225/141-фОЗ.1, от
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_50, на выдачу последней кредита
договор залога имущества №225/141-ф03.1, от
24.09.2005г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
ОСОБА_50, о передаче последней в залог банку якобы приобретенной ею мебели;
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
счета ОСОБА_50 на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_50 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_50 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности,
умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное
ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору индивидуального бизнеса и
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство и лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководители Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными
лицами, по предварительному сговору с другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита физическому
лицу должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка и при этом
должен составляться протокольное решение, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без проведения заседания Кредитной комиссии и
составления протокольного решения, учиняли свои подписи в указанных выше
банковских официальных документах, предоставляющих право ОСОБА_50 на получение
потребительского кредита, якобы для приобретения товара длительного
использования - мебели
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_37, открытого
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на текущий счет №НОМЕР_64
имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Техно-АЕ», по предварительному сговору с
ОСОБА_7. и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью получения указанной суммы денежных средств в
наличной форме, в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
начале третьей декады сентября 2005 года, точную дату и время досудебным следствием установить не
представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ» и в силу этого являясь должностным лицом, как
организатор, повторно, действуя умышленно, в составе организованной группы, по
предварительному сговору с подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, как собственноручно, так и совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: счет без номера от
23.09.2005г., в который внесла заведомо ложные сведения о якобы имевшей место
указанного выше лица денежных средствах в
частичной оплаты за приобретенную им в ООО «Техно-АЕ» мебель. При этом, указанные
официальные документы были составлены неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1 собственноручно, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Техно-АЕ», учинила
в них подписи и заверила оттиском печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_51
в ООО «Техно-АЕ» мебель не приобретал и оплату не производил; справку №39 без даты на ОСОБА_51 для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем-крановщиком
в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с марта по
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
341 указанный документ
оттисками штампа и
печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_51 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_51 и ксерокопию карточки с его идентификационным номером.
После этого, 23 сентября 2005г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному
сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_51, якобы для приобретения им набора кожаной
мебели в ООО «Техно-АЕ», повторно, предоставили указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, выполняя отведенную ей Подсудимой ОСОБА_1
преступную роль, в нарушение разделов 3, 4, 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых заёмщик, для получения кредита, должен обращаться в банк
лично, а также регламентирующий, что такой кредит выдается заёмщику лишь для
приобретения исключительно нового товара и непосредственно у продавца, с
которым банком заключен договор о сотрудничестве или принято решение о
сотрудничестве, утвержденное решением Кредитного комитета учреждения банка,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, подчиненному ей
экономисту сектора по обслуживанию клиентов - ОСОБА_4, не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика, дала указание, в
отсутствие такового, оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского кредита
ОСОБА_51, для якобы приобретения последним мебели в ООО «Техно-АЕ», с
которым банк фактически не заключал договор и не принимал решение о
сотрудничестве. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_51,
заявление на получение кредита и его анкету заёмщика на получение кредита для
приобретения товаров, от 23.09.2005г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_51, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_51 на получение кредита, от 23.09.2005г.; анкету заёмщика ОСОБА_51
на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, от
24.09.2005г.; договор кредита №225/142-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_51, на выдачу последнему
договор залога имущества №225/142-ф03.1, от 24.09.2005г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк», в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и ОСОБА_51, о передаче последним в
залог банку якобы приобретенной им мебели; заявление ОСОБА_51, от 24.09.2005г.,
счет ООО «Техно-АЕ»; распоряжение операционному отделу Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 26.09.2005г., на
на текущий счет ООО «Техно-АЕ»; мемориальный ордер №VK1, от 26.09.2005г., на перечисление
со счета ОСОБА_51 на текущий счет ООО «Техно-АЕ».
Данные документы от имени ОСОБА_51 подписала подсудимая
ОСОБА_2, а лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство проставила в них подписи как начальник Петровского отделения ДОФ
В свою очередь лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, работая заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не
может выдаваться заёмщику без проверки
службой банковской безопасности, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 23.09.2005г., сектору
индивидуального бизнеса и сектору бухгалтерского контроля Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_51 кредитного счета №НОМЕР_38
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления
и выдачи кредита ОСОБА_51 якобы для приобретения последним товара длительного
использования, как члены кредитного комитета, достоверно зная, что ОСОБА_51.
никаких товаров не приобретал, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_51 такого кредита и проставили свои подписи в
протокольном решении №535 Кредитной
комиссии указанного отделения банка, от 23.09.2005г., составленного ОСОБА_4, по
указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, злоупотребляя своим служебным
положением, в нарушение раздела 4 «Положения о
Кредитных комитетах (советах,
комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении
кредита должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка,
фактически не проводя такого заседания, дала указание подчиненным ей
работникам: ведущему юрисконсульту - ОСОБА_5. и заведующей сектором по обслуживанию клиентов - ОСОБА_19, не осведомленным о её
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу кредита ОСОБА_51 и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, который указанные
работники подписала.
26 сентября 2005 года, на основании вышеуказанных
заведомо подложных документов,
счета последнего за №НОМЕР_38, открытого в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
на текущий счет №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшийся в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк». 27.09.2005г., подсудимая ОСОБА_1, как директор ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с ОСОБА_7., И лицами, уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью получения
указанной суммы денежных средств в наличной форме, в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в
Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича, дом 4, собственноручно составила, подписала
указанного выше текущего счета ООО «Техно-АЕ», сняла денежные средства в
указанном размере и распределила их между членами организованной группы.
После этого, не имея наличных
денежных средств для самостоятельного погашения ранее незаконно полученных в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» финансовых банковских кредитов,
примерно в начале февраля 2006 года,
точная дата в ходе досудебного следствия не установлена, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство предложила другим
членам организованной группы: подсудимым ОСОБА_2 и ОСОБА_1 и другим лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
осуществить частичное их погашение путем оформления новых потребительских
кредитов на физических лиц, которые путем злоупотребления указанными лицами
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
своим служебным положением намеревались оформить и получить в указанном выше отделении банка под финансовое поручительство
иных физических лиц.
Согласно предложенного лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
преступного плана, подсудимая ОСОБА_1 как директор ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, как лично, так и используя других членов организованной
группы, должна была составлять и предоставлять в банковское учреждение,
заверенные подписями должностных лиц, оттисками штампов и печатей ООО
«Укрметресурс», заведомо подложные официальные документы: ксерокопии трудовых
книжек и справки на различных физических
лиц, на которых непосредственно планировалось оформлять кредиты в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и других лиц, которые должны были выступить
в роли поручителей, внося в них заведомо ложные сведения о том, что такие лица
якобы занимают конкретные должности в ООО «Укрметресурс» и получают
определенную заработную плату.
В соответствии с планом лица
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
подсудимая ОСОБА_2, должна была непосредственно заполнять и подписывать
необходимые для оформления и последующего
получения кредитов следующие документы: заявления и анкеты на получение
кредитов как заёмщиков, так и поручителей, справки о заработной плате указанных
лиц, якобы работавших в ООО «Укрметресурс», проставлять подписи от имени таких
физических лиц (заёмщиков и поручителей), в необходимых для оформления и получения кредитов, банковских
официальных документах: договорах, заявлениях на выдачу наличных денежных
средств и других, а также передавать такие документы другим членами
организованной группы - лицам,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство
Само же лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, работая начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», совместно со своим заместителем - лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь должностными лицами, должны были получать от подсудимой
ОСОБА_2, необходимые для оформления кредитов, заведомо подложные
документы: ксерокопии паспортов и справок (карточек) с идентификационными
номерами физических лиц, а также заверенные подписями должностных лиц,
оттисками штампа и печати 000 «Укрметресурс»
справки о заработной плате и ксерокопии трудовых книжек таких лиц. После этого, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного
использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик
должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику
лишь после проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которых основным обеспечением возвращения кредита физическим
лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом
поручительство другого физического лица разрешается лишь как дополнительное
обеспечение возвращения кредита, при наличии основного, используя своё
служебное положение, действуя вопреки интересам службы, подчиненному им
работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о их
преступных намерениях, должны были давать
указания на оформление кредитов вышеуказанным физическим лицам, в
отсутствие последних, без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, а также давать устные распоряжения не направлять такие кредитные дела на проверку в
службу банковской безопасности. Кроме того, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство и лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», должны были непосредственно подписывать
официальные банковские документы: протоколы заседания кредитной комиссии,
договора кредитов, договора поручительства, распоряжения на открытие счетов и
другие, необходимые для оформления и последующей выдачи потребительских
Кроме того, все участники
организованной группы должны были в различных местах и лиц, в том числе и у
своих знакомых, под благовидным предлогом, приобретать ксерокопии паспортов и
справок с идентификационными номерами различных
лиц, которые при оформлении кредитов должны были выступать в роли заёмщиков и
поручителей, и предоставлять их в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
для выдачи потребительских кредитов.
незаконного оформления кредитов и открытия текущих (кредитных) счетов на физических лиц - заёмщиков, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
осуществлении кассовых операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г.
Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
выдача наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании паспорта или другого документа его заменяющего,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы, после оформления кредитов на необходимых
физических лиц - заёмщиков и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на них текущих счетов, давать устные указания
подчиненным ей работникам сектора кассовых операций, не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, не выдавать таким физическим лицам - заёмщикам наличные денежные средства,
а переводить их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в
по 23 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские кредиты.
Впоследствии, оформленные и полученные таким незаконным
путем потребительские кредиты планировалось погашать по мере необходимости.
Ознакомившись с преступным планом лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, подсудимые ОСОБА_1
и ОСОБА_2 и другое лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство одобрили его.
После этого, в феврале 2006 года, действуя согласованно, с единым
преступным умыслом, направленным на незаконное получение кредитов в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», подсудимая ОСОБА_1, в составе организованной группы, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство совершила злоупотребление служебным положением при следующих
Так, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: справку №24 от 08.02.2006г. на ОСОБА_52для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_52 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_52, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо
о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_52 в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №21, без даты, на ОСОБА_51для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_51 в ООО «Укрметресурс» не
работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_51, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 24.02.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись
и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_51
в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_52 и ОСОБА_51,
а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_52, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного, используя
своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы, подчиненному ей
работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её
преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала
указание оформить необходимые банковские документы
на получение и
выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_52, под финансовое поручительство другого
физического лица - ОСОБА_51
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу и подписанные подсудимой ОСОБА_2: заявление ОСОБА_52 на получение потребительского кредита на
составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_51, анкету
заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_52, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_52 на
получение кредита, от 08.02.2006г.; запрос ОСОБА_51 на получение кредита, от
06.02.2006г.; договор кредита №225/44-Ф03.23-5, от 09.02.2002г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и
заёмщиком - ОСОБА_52,
на выдачу последней кредита в виде денежных
поручительства №225/45-8, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, ОСОБА_52 и ОСОБА_51; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_52;
заявление на выдачу наличных за №6-007 от
Данные документы от имени ОСОБА_52 и
ОСОБА_51 были подписаны Подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последнее из которых также учинило в них свои
подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии
основного, используя своё
положение, действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки
службой банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то
есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного подразделения,
подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 09.02.2006г., сектору
индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_52, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_52 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №23 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_52 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_52 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_39, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц,
349 которым ранее, в
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и
они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета
вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №24 без
даты на ОСОБА_54для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила Подсудимая
ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу,
а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_54 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_54, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_54 в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №24 от 08.02.2006г. на ОСОБА_9для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последняя якобы работает
менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
грн. Данную справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с
неустановленным в ходе следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора
и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_9
в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_9,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_9 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_2, совместно с подсудимой ОСОБА_1
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, у
своей знакомой ОСОБА_10, не осведомленной о её преступных намерениях, приобрела
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_9, являющейся матерью последней, и ксерокопию справки с её
идентификационным номером, а также, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_54 и
ксерокопию справки с её идентификационным номерам.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_54, якобы
на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться
в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_54, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_9
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
08.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_9, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_54, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное
дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство
банковские документы: запрос ОСОБА_54 на получение кредита, от 09.02.2006г.;
запрос ОСОБА_9 на получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита
№225/46-Ф03.23-6, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка -лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_54, на выдачу последней кредита
договор поручительства №225/47-9, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_54 и ОСОБА_9распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
лицу -ОСОБА_54; заявление
на выдачу наличных за №6-009 от
Данные документы от имени ОСОБА_54 и
ОСОБА_9 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_54, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_54
такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №24 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному
экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность
о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_54
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство,
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции
об осуществлении кассовых операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной
24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых выдача наличных денежных средств клиентам
банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_54 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_40, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-009 от
средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными
353 лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №17 от
08.02.2006г. на ОСОБА_55для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает кассиром в
ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_55 в ООО «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_55, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 05.02.2003г. работает оператором в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_55 в ООО «Укрметресурс» не работала;
справку №24 от
08.02.2006г. на ОСОБА_42для получения кредита
в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия
лицом, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_42 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой
книжки ОСОБА_42., составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г.
работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою
подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_42 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе
досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_55 и
ОСОБА_42., а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_55, якобы
на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит
должен выдавался заёмщику лишь после
354 проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_55, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_42. При этом, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы
ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
08.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_42., анкету заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_55, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_55 на
получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_42. на получение кредита, от
09.02.2006г.; договор кредита №225/48-ФОЗ.23-7, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_55, на
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_55 и ОСОБА_42.; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
заявление на выдачу наличных за №6-010 от
Данные документы от имени ОСОБА_55 и
ОСОБА_42. были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело
в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя из
которых также учинила в них свои подписи
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного
обеспечения возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_55
кредитного счета №НОМЕР_41 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_55, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_55 такого кредита и проставили свои подписи в
протоколе №26 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение
раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля
ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_55 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_55 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_41, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-009 от 09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_55
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на неустановленные в
ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №39 от
08.02.2006г. на ОСОБА_56для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает водителем в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_56 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_56,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает водителем в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_56 в ООО «Укрметресурс»
не работал; справку №24, без
даты, на ОСОБА_44для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения
последняя якобы работает
ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия лицу, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_44,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
24.02.2003г. работает водителем-крановщицей в ООО «Укрметресурс». Данный
документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_44 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_56 и ОСОБА_44, а также ксерокопии справок и карточек с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита на
ОСОБА_56, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше
документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_56, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_44
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без
358 основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_56:
08.02.2006г., а также составленную и
подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_44, анкету заёмщика, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_56, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/50-Ф03.23-8, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
№225/51-21, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_56 и ОСОБА_44; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г., на
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_56;
заявление на выдачу наличных за №6-011 от
Данные документы от имени ОСОБА_56 и ОСОБА_44 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя из которых
также учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное
359 ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору
индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_56 кредитного
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_56, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_56 такого кредита и проставили свои
подписи в протоколе №25 заседания
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство. Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по
обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского
контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных намерениях,
являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_56 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_56 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_42, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени
360 получателя заявление №6-011 от
09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_56 наличных
которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены
на неустановленные в ходе
досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №29 от
08.02.2006г. на ОСОБА_57для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая
сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_57. в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_57,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает
бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати
указанного предприятия. Фактически ОСОБА_57 в ООО «Укрметресурс» не работала;
справку №23 без
даты на ОСОБА_3для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает оператором в ООО «Укрметресурс» и общая сумма
её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2,
совместно с неустановленным в ходе следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_3 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_3,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает оператором в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_3 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_2, совместно с подсудимой ОСОБА_1
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, у своей
не осведомленной о её преступных намерениях,
приобрела ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц её
паспорта и ксерокопию дубликата
карточки с идентификационным номером, а также, в неустановленных в
ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_57и ксерокопию
справки с её идентификационным номером.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского кредита
на ОСОБА_57, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные
выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в
Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на
получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_57, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_3 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на
проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицу и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_57: заявление на получение
и её анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_3, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_57, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала указанному лицу следующие
банковские документы: запрос ОСОБА_57 на получение
кредита, от 09.02.2006г.;
запрос ОСОБА_3 на получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/52-Ф03.23-9, от 09.02.2002г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство и заёмщиком - ОСОБА_57 на выдачу последней кредита в виде денежных
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_57 и ОСОБА_3; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения
нужды физическому лицу - ОСОБА_57; заявление на выдачу наличных за №6-015 от 09.02.2006г., на выдачу денежных
от имени ОСОБА_57 и ОСОБА_3были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с
лицами уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, а последняя из которых также учинила в них
свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_57, достоверно зная, что последняя об этом не осведомлена, как
члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_57 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №27 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное
дело в части обвинения которого
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_57 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_57
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_43, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-015 от
которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а фактически они были
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №17 от
08.02.2006г. на ОСОБА_58для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
по январь 2006г. (включительно), составляет
справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно
с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_58 в ООО «Укрметресурс» не работал;ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_58, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения
о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_58 в ООО
«Укрметресурс» не работал; справку №21 от 09.02.2006г. на ОСОБА_10для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки
ОСОБА_10, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы с 25.02.2003г. работает кассиром в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой
ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_10 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_2, совместно с подсудимой ОСОБА_1
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, у своей
знакомой ОСОБА_10, не осведомленной о её преступных намерениях, приобрела
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
её паспорта и ксерокопию справки с идентификационным номером, а также, в
неустановленных в ходе досудебного следствия месте и лица, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспорта ОСОБА_58 и ксерокопию справки с его идентификационным номером.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_58, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а
при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в личности
клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала указание оформить
необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_58,
под финансовое поручительство другого физического лица -ОСОБА_10 При этом, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство устно
распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла
это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_58: заявление на получение потребительского кредита на сумму
заёмщика, от 08.02.2006г., а также составленную
и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_10, анкету заёмщика, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_58, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_58 на получение кредита, от 08.02.2006г.;запрос ОСОБА_10 на
получение кредита, от 06.02.2006г.; договор кредита №225/54-Ф03.23-10, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_58, на выдачу последнему
от 09.02.2006г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка -лицу уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_58 и ОСОБА_10; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского
на выдачу наличных за №6-016 от
Данные документы от имени ОСОБА_58 и ОСОБА_10 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последняя также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения
кредита физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита -залогового имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_58 кредитного счета №НОМЕР_44
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского отделения
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_58, достоверно зная, что последний об этом не
осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_58 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №28 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и
главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_58 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по
предварительному сговору с
367 подсудимыми ОСОБА_1
и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной
24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
выдача наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в
присутствии такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или
другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_58 и открытия Петровским отделением ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_44, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка,
не осведомленному о её преступных
физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г.. в этом же отделении банка, незаконно были
выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-016 от
09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_58 наличных
которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены
на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №31 от 08.02.2006г. на ОСОБА_59для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с
неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1,
от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_59 в
ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_59,
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером-инкассатором в ООО «Укрметресурс». Данный
документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_59 в ООО
«Укрметресурс» не работал; справку
№17 от 08.02.2006г.
на ОСОБА_12для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в 000 «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_12, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_12 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
и ОСОБА_12, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_59,
якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе
г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_59, под
финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_12. При
этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные неустановленным в ходе
369 досудебного следствия лицу и
подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_59: заявление на получение
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_12, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_59,
с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/56-Ф03.23-11, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_59, на
от 09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_59 и ОСОБА_12.; распоряжение БЭК-офис бизнесов
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г., на выдачу денежных
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_59;
заявление на выдачу наличных за №6-017 от
09.02.2006г., на выдачу денег ОСОБА_59 в
Данные документы от имени ОСОБА_59 и ОСОБА_12. были подписаны подсудимой
ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя также
учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой банковской
безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного
обеспечения возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_59
кредитного счета №НОМЕР_45
лица уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, как
руководители Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными
лицами, по предварительному сговору с другими членами организованной группы:
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_59,
достоверно зная, что
последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №30 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля
ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_59 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, как начальник Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по предварительному
сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_59 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_45, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
намерениях, не выдавая ОСОБА_59 наличные
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру, составленное
при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-017 от
09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_59
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами,
не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные
официальные документы: справку №21 от
08.02.2006г. на ОСОБА_61для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы работает оператором в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_61 в ООО
«Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_61,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает оператором в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_61 в ООО «Укрметресурс» не
работал; справку №24 без даты на ОСОБА_8для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк»,
в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма
справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
следствия лицу, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_8 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_8, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает кассиром в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем
свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_8 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового
кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_61 и ОСОБА_8, а также ксерокопии справок и карточек с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
целью незаконного оформления и получения
потребительского кредита на ОСОБА_61, якобы на потребительские нужды, повторно
предоставила указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для
приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и
что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в
системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_61, под
финансовое поручительство другого физического лица - ОСОБА_8 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство
устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку
в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицу и подписанные
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_61: заявление на получение потребительского кредита на
заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_8, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_61, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документькдоговор кредита №225/58-Ф03.23-15, от 09.02.2002г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_61., на выдачу последнему
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_61 и ОСОБА_8; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
Данные документы от имени ОСОБА_61 и ОСОБА_8 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, а последняя также учинила
в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_61
кредитного счета №НОМЕР_46 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_61, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен,
как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_61 такого
кредита и проставили свои подписи в протоколе №29 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение
374 вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту
сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно
проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_61 кредита и
подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_61 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного
счета №НОМЕР_46, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-019 от 09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_61 наличных денег
которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены
на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицу, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №11 от
08.02.2006г. на ОСОБА_62для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последний якобы работает менеджером-бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_62 в ООО
«Укрметресурс» не работал;
ксерокопию дубликата трудовой
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_62 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №25 без даты на ОСОБА_13для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_13
в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_13, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_13 в
ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_62 и ОСОБА_13,
карточек с идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_62, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там', лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и
376 последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_62, под финансовое поручительство другого
физического лица - ОСОБА_13 При этом, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась,
чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_62: заявление на получение потребительского кредита на
и анкету заёмщика, от 08.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_13, анкету
заёмщика, от 09.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_62, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания, передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/60-Ф03.23-16, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_62,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка, ОСОБА_62 и ОСОБА_13; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
заявление на выдачу наличных за №6-021 от
Данные документы от имени ОСОБА_62 и ОСОБА_13
были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последняя из которых также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого
кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора
залога, то есть без основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала,
составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_62
кредитного счета №НОМЕР_47 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_62, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен,
как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный
официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_62 такого кредита и проставили свои подписи в
протоколе №31 заседания
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей
сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать
за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_62 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_62 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_47, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_62
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и
подписанное от имени получателя заявление №6-021 от 09.02.2006г. на выдачу ОСОБА_62
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на неустановленные
в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном
в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №17 без даты на ОСОБА_63для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает бухгалтером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и
заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_63 в ООО «Укрметресурс» не работала;
ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_63, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_63 в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №17 от 08.02.2006г.
на ОСОБА_20для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк»,
в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает
менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным досудебным следствием
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_21, составленную неустановленным
в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы с 14.04.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой
ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_21 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
379 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_63 и
ОСОБА_21, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_63 якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк
лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой
банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии,
дала указание оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_63, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_21 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть
без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_63: заявление на получение потребительского кредита
и её анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_21, анкету заёмщика от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_63, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_63 на получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_21 на
получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/64-Ф03.23-15, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
поручительства №225/65-18, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_63 и ОСОБА_21; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», от 09.02.2006г., на выдачу денежных
нужды физическому лицу - ОСОБА_63; заявление на выдачу наличных за №6-020 от 09.02.2006г., на выдачу денежных
Данные документы от имени ОСОБА_63
и ОСОБА_21 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицом уголовное дело в
части обвинения которого
выделено в отдельное производство и лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, а последняя также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_63
кредитного счета №НОМЕР_48 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_63, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_63 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 7 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5., заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19
и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в
известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_63 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции
об осуществлении кассовых операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной
24.12.2004г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых выдача наличных денежных средств клиентам
банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_63 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_48, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-020 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_63
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Кроме того, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №19 без даты на ОСОБА_65для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные
что последний якобы
работает водителем в
382 «Укрметресурс» и
неустановленным в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от
имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_65 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию трудовой книжки
ОСОБА_65, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы с 14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_65 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №22, без даты, на ОСОБА_14для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе следствия лицу, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО
«Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_14, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 24.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный
документ был подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_14 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии
1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_65 и ОСОБА_14, а также ксерокопии справок с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_65, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_66, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_14 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть
без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_65: заявление на получение потребительского
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_14, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_65, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого вьщелено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_65 на получение кредита, от 09.02.2006г.; запрос ОСОБА_14 на
получение кредита, от 09.02.2006г.; договор кредита №225/69-Ф03.23-20, от 09.02.2002г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_65,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка, ОСОБА_65 и ОСОБА_14распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского
заявление на выдачу наличных за №6-021 от
Данные документы от имени ОСОБА_65 и
ОСОБА_14 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических
утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается
лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы, без
предварительной проверки службой банковской безопасности и заключения с
заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита -залогового
имущества, умышленно, как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_65
кредитного счета №НОМЕР_48 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_65, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_65 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №32 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников,
в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами Кредитной
комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_65 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
9 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_65 и открытия
385 Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_48, дала
устное указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-21 от 09.02.2006г.
переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №11 без даты на ОСОБА_66для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_66 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_66, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_66 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия месте и лица, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспорта ОСОБА_66 и справки
№2061а с его идентификационным номером.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления
и получения потребительского кредита
386 ОСОБА_66, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк
лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии,
дала указание оформить необходимые банковские документы на получение и
последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_66, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_67. При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку
в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит
не составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_66:
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_68, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/66-Ф03.23-16, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_66, на выдачу последнему
от 09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_66 и ОСОБА_23; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_66;
заявление на выдачу наличных за №6-005 от
Данные документы от имени ОСОБА_66 и
ОСОБА_23были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицо уголовное дело в части
387 обвинения которого выделено в
отдельное производство и лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, а последняя
также учинила в них свои подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение
раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты
услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_66
кредитного счета №НОМЕР_49 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_66, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен,
как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_66такого кредита и проставили свои подписи в
протоколе №36 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение
раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту
сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о
своих преступных намерениях, являющимся членами
388 Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_66 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_66
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_49, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005 г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-005 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_66 наличных денег в
они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия счета
вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными
и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: справку без номера и даты
на ОСОБА_68для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_68 в ООО
«Укрметресурс» не работал;ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_68, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей
подпись и проставившей оттиск
Фактически ОСОБА_68 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №39, без даты, на ОСОБА_69для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает кассиром в 000 «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за
следствия лицом, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_41 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_41,
составленную неустановленным в ходе следствия лицом, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_41 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_68 и
ОСОБА_41, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления
и получения потребительского кредита на ОСОБА_68, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_68, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_41 При этом,
лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то
есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_68: заявление на получение потребительского
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную неустановленным в ходе
следствия лицу анкету заёмщика - ОСОБА_41,
от 09.02.2006г., которую подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_68, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_68 на
получение кредита, от 10.02.2006г.; договор кредита №225/70-Ф03.23-18, от
09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и заёмщиком -ОСОБА_68, на выдачу
09.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_68 и ОСОБА_41; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г.,
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_68;
заявление на выдачу наличных за №6-005 от
Данные документы от имени ОСОБА_68 и ОСОБА_69 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицами уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, одно
из которых также учинило в них свои подписи как начальник Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной
391 проверки службой банковской безопасности и заключения с заёмщиком
договора залога, то есть
без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель структурного
подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_68 кредитного счета №НОМЕР_50
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_68, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_68 такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 2 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение
раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию
клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту
сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о
своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_68
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы, после оформления
потребительского кредита на ОСОБА_69 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_50, дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-005 от
10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_68 наличных
которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически
они были переведены на неустановленные в ходе
досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения
ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно, в составе организованной
группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №19 без
даты на ОСОБА_70для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005 г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_70 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_70, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_70 вООО «Укрметресурс» не
работала; справку №36 от
14.02.2006г. на ОСОБА_71для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает кассиром в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_17 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_17, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 24.02.2003г. работает кассиром в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен
оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_17 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели
393 ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_70. и
ОСОБА_71, а также ксерокопии карточек с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_70, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного
комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита,
заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен выдавался
заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также в
нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_70, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_17
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя
договора залога, то есть без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
имени ОСОБА_17, анкету заёмщика от 14.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_70, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_70. на получение
кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_17 на получение кредита, от
09.02.2006г.; договор кредита №225/62-Ф03.23-14, от 09.02.2002г., заключенный между
АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка и
заёмщиком -ОСОБА_70,
на выдачу последней кредита в виде денежных средств в сумме
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице
начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_70. и ОСОБА_17; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского
заявление на выдачу наличных за №6-007 от
документы от имени ОСОБА_70. и ОСОБА_17 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последняя также учинила в них свои подписи как начальник Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_70, достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже
указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_70. такого кредита и проставили свои
подписи в протоколе №32 вопрос
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым
подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей
работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_70. кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_70. и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_51, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка,
не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_70. наличные
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же
отделении банка, незаконно
были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство передала кассиру,
составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени
получателя заявление №6-007 от
средства якобы были выданы последней, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных намерениях,
изготовила следующие подложные официальные документы: справку №14 без даты на ОСОБА_72для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс»
и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а
подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_72 в 000 «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_72, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает менеджером в 000 «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой
ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_72 в 000 «Укрметресурс» не работал; справку №33, без даты, на ОСОБА_18для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает водителем в 000 «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
грн. Данную справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера 000 «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_18 в 000 «Укрметресурс» не работал;ксерокопию дубликата трудовой
книжки ОСОБА_18, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г.
работает водителем в 000 «Укрметресурс».
Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати
указанного предприятия. Фактически ОСОБА_18 в 000 «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_72 и ОСОБА_18, а также ксерокопии карточки и справки с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_72, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Где, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в
нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по
обслуживанию клиентов ОСОБА_4,
не осведомленной о её
намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в
личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала указание оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_72, под финансовое поручительство другого
физического лица - ОСОБА_18 При этом, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась,
чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_72: заявление на
09.02.2006г., а также составленную подсудимой ОСОБА_2 совместно с
неустановленным в ходе следствия лицу анкету заёмщика - ОСОБА_18, от 09.02.2006г., которую
подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_72, с использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/74-Ф03.23-20,
от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОО указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_72, на выдачу последнему
кредита в виде денежных
договор поручительства №225/75-23, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОО указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, ОСОБА_72 и ОСОБА_18; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОО АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_72;
заявление на выдачу наличных за №6-002 от
Данные документы от имени ОСОБА_72 и
ОСОБА_18 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, одно из которых также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОО АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОО АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_72.
кредитного счета №НОМЕР_52 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_72, достоверно зная, что последний об
этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_72
такого кредита и проставили свои подписи в
протоколе №32 вопрос 6 заседания Кредитной комиссии указанного
отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство.
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в
нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_72 кредита и подписать указанный
выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита
на ОСОБА_72 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему
кредитного счета №НОМЕР_52, дала
устное указание неустановленному в ходе следствия кассиру
399 сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях,
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-002 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_72
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с Подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в
неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документыхправку №17 без даты на ОСОБА_73для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_73 в ООО
«Укрметресурс» не работал;ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_73.,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает водителем в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в
нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_73 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №33, без даты, на ОСОБА_32для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в
ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа
Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_32 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_32, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой
ОСОБА_1 и заверен оттиском печати
указанного предприятия. Фактически ОСОБА_32 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя с единым умыслом, направленным на
незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_73. и ОСОБА_32, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_73., якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_73, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_32 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на
проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_73.: заявление на получение
заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную Подсудимой ОСОБА_2 совместно с неустановленным в
ходе следствия лицу анкету заёмщика - ОСОБА_32, от 08.02.2006г., которую подписала Подсудимая
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита
ОСОБА_73, с использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство следующие банковские документы: договор
кредита №225/76-Ф03.23-21, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк,
в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
№225/77-24, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного банка, ОСОБА_73
и ОСОБА_32; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
заявление на выдачу наличных за №6-006 от
Данные документы от имени ОСОБА_73. и
ОСОБА_32 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а последнее из которых также учинила в них свои
подписи как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_73, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
402 ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_73 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №32 вопрос 1 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство. Также, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей
сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и
главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их
в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_73 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_73. и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_68, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-006 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_73
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на неустановленные
в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №16 без даты на ОСОБА_74для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_74в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_74составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает водителем в ООО
«Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_74в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №45 от 14.02.2006г. на ОСОБА_75для
получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за
грн. Данную справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс»
подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_31 в ООО «Укрметресурс» не работал;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_31, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 24.04.2003г. работает водителем в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_31 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_74и ОСОБА_31,
а также ксерокопии карточки и справки с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_74якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого, для оформления
кредита, заёмщик должен
банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после проверки
службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по
обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под
предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии,
дала указание оформить необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_75, под финансовое поручительство
другого физического лица -ОСОБА_31
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_74: заявление на получение потребительского
и анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, анкету заёмщика -ОСОБА_31, от 09.02.2006г., которую подписала подсудимая
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_74с
использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_74на получение кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_31 на
получение кредита, от 10.02.2006г.; договор кредита №225/78-Ф03.23-22, от 09.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_74на
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_74и ОСОБА_31; распоряжение БЭК-офис бизнесов
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 10.02.2006г., на выдачу денежных
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_74;
заявление на выдачу наличных за №6-009 от
Данные документы от имени ОСОБА_74и
ОСОБА_31 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство, а одно из которых также учинила в них свои подписи как
начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр.
ОСОБА_74кредитного счета №НОМЕР_54 на
с выдачей ему кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами
организованной группы: подсудимой ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и
выдачи кредита ОСОБА_74достоверно зная, что последний
об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ
о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_74такого кредита и проставили
свои подписи в протоколе №32 вопрос 4 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и
главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53 не ставя их
в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_74кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_74и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_54, дала устное указание
неустановленному в ходе следствия кассиру сектора
кассовых операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при
средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного
следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном
в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №13 без даты на ОСОБА_77для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_77 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_77, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_77 в ООО «Укрметресурс» не работала;
справку №41 без
даты на ОСОБА_15для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы, за период с августа
2005г. по январь 2006г. (включительно),
грн. Данную справку
составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_15 в 000 «Укрметресурс»
не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_15, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
24.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен
оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_15 в ООО «Укрметресурс»
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_77 и ОСОБА_15, а также ксерокопии справки и карточки с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_77, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
указанные выше документы в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное
положение, действуя вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику
сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных
намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно удостоверилась в
личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала указание оформить
необходимые банковские документы на получение и последующую выдачу
потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_77, под финансовое поручительство другого
физического лица - ОСОБА_15 При этом, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство устно распорядилась,
чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов, передала
ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2,
от имени ОСОБА_77: заявление на получение потребительского кредита на
анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную Подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_17, анкету заёмщика от 12.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_77, с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/80-Ф03.23-23, от 09.02.2002г., заключенный
между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ указанного
банка - лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_77, на выдачу последней кредита
договор поручительства №225/81-26, от
09.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
ОСОБА_77 и ОСОБА_15; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
заявление на выдачу наличных за №6-009 от
документы от имени ОСОБА_77. и ОСОБА_15 были подписаны подсудимой ОСОБА_2,
совместно с лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, а последняя также учинила в них свои подписи как начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного
обеспечения возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_77
кредитного счета №НОМЕР_55 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского отделения
ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному сговору с
другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для
оформления и выдачи кредита ОСОБА_77, достоверно зная, что последняя об этом не
осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение
вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они
якобы проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_77 такого
кредита и проставили свои подписи в
протоколе №32 вопрос 5 заседания Кредитной комиссии указанного
отделения банка от 09.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лица
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в
нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам:
главному юрисконсульту ОСОБА_5 и главному экономисту сектора
бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя
их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_77 кредита и подписать
указанный выше заведомо подложный документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё
служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_77 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_55, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005 г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при
вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-009 от
средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №21 без
даты на ОСОБА_78для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_78 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию
трудовой книжки ОСОБА_78, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные
сведения о том, что последний якобы с 24.02.2003г. работает бухгалтером-кассиром
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей
в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_78 в ООО «Укрметресурс» не работал; справку №25 без даты на ОСОБА_29для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа
Подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_29 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_29, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_29 в
ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_78. и
ОСОБА_29, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного оформления и получения потребительского
кредита на ОСОБА_78, якобы на потребительские нужды, повторно предоставила
411 документы в Петровское отделение ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст.
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
9 «Положения о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_78, под финансовое
поручительство другого физического лица -ОСОБА_29 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_78.: заявление на получение потребительского
заёмщика, от 09.02.2006г., а также,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, анкету заёмщика -ОСОБА_29, от 09.02.2006г., которую
подписала подсудимая ОСОБА_2
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_78., с
использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_78. на получение кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_29 на
получение кредита, от 10.02.2006г.; договор кредита №225/72-Ф03.23-19, от 10.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_78,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка -лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, ОСОБА_78. и ОСОБА_29; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
документы от имени ОСОБА_78. и ОСОБА_29 были подписаны подсудимой ОСОБА_2.
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 09.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_78, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_78. такого кредита и
проставили свои подписи в протоколе №34 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка
от 10.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицуа уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство. Также, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого
обладая необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту
ОСОБА_5, заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53
ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на
выдачу ОСОБА_78. кредита и подписать указанный выше заведомо подложный
документ, что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицу, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_78. и
открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета
№НОМЕР_56, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005 г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-004 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_78.
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения
кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном
в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №15 без даты на ОСОБА_79для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
работает водителем в ООО «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь
Данную справку составила Подсудимая
ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия лицу,
а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_79 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_79, составленную неустановленным в ходе следствия
лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с
14.04.2003г. работает водителем в ООО
«Укрметресурс». Данный документ
был заверен подсудимой
414 ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_79 в ООО «Укрметресурс» не работал;
справку №295 без даты на ОСОБА_80для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в
000 «Укрметресурс» и
общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_16 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_16, составленную неустановленным в ходе следствия лицом,
в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последний якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был подписан подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_16 в
ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе досудебного
следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2 и лицами,
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного
следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_79 и
ОСОБА_16, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами указанных
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время
суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и, лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_79, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, являясь начальником указанного
отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц для приобретения
товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит
должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_79, под
финансовое поручительство другого
физического лица -
этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_79:
09.02.2006г., а также, составленную неустановленным в ходе следствия лицу,
анкету заёмщика -ОСОБА_16,
от 09.02.2006г., которую подписала подсудимая ОСОБА_2
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_79, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала другому лицу уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_79
на получение кредита, от 10.02.2006г.; запрос ОСОБА_16 на получение кредита, от
10.02.2006г.; договор кредита №225/84-Ф03.23-19, от 10.02.2002г.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка и заёмщиком -ОСОБА_79, на выдачу последнему кредита в виде денежных
поручительства №225/85-28, от
10.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка, ОСОБА_79
и ОСОБА_16; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
заявление на выдачу наличных за №6-010 от
Данные документы от имени ОСОБА_79 и ОСОБА_16 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное
416 ОСОБА_4 распоряжение, от
10.02.2006г., сектору
индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи
кредита ОСОБА_79, достоверно зная, что последний об этом не осведомлен,
как члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_79 такого кредита и проставили
свои подписи в протоколе №35 заседания
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 10.02.2006г., составленного
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5, заведующей сектором
по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному экономисту сектора бухгалтерского
контроля ОСОБА_53 не ставя их в известность о своих преступных
намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за
предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_79 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ,
что последние сделали.
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании предоставленного
им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, после оформления потребительского кредита
на ОСОБА_79 и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему
кредитного счета НОМЕР_57 дала устное
указание неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени
417 получателя заявление
№6-010 от
10.02.2006г. на выдачу
они были переведены на неустановленные в ходе
досудебного следствия счета
вышеуказанных физических лиц,
с целью погашения ранее
полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г.
Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно с другими
вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №21 без даты на ОСОБА_80для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_80. в ООО «Укрметресурс» не
работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_80., составленную неустановленным
в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает менеджером
в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен подсудимой ОСОБА_1,
учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного
предприятия. Фактически ОСОБА_80. в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №24 без даты на ОСОБА_81для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том,
что последний якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_81 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_81, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы
с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был
заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_81 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в
ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11
ОСОБА_80. и ОСОБА_81, а также ксерокопии справок с идентификационными номерами
После этого, 9 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_80., якобы
на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником
указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования
физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г.
Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого, для
оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит
должен выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения кредита, при наличии основного,
используя своё служебное положение, действуя вопреки интересам службы,
подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов ОСОБА_4, не
осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она уже непосредственно
удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом состоянии, дала
указание оформить необходимые банковские документы на получение и последующую
выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_80, под финансовое поручительство другого физического
лица - ОСОБА_81 При этом,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила
кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения возврата
кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и подписанные
подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_80.: заявление на получение потребительского
и её анкету заёмщика, от 09.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_81, анкету заёмщика, от 09.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_80., с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские
документы: договор кредита №225/82-Ф03.23-24, от 10.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения
ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство и
заёмщиком - ОСОБА_80.,
заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского отделения ДОФ
указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, ОСОБА_80. и ОСОБА_81
419 распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от
заявление на выдачу наличных за №6-011 от
Данные документы от имени ОСОБА_80. и
ОСОБА_81 были подписаны подсудимой ОСОБА_2.
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая заместителем
начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным
лицом, по предварительному сговору с
подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета
АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от
10.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_80. кредитного счета №НОМЕР_58
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_80., достоверно зная,
что последняя об этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_80. такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №33 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 10.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство. Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на
заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого
заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала
указание подчиненным ей работникам: главному
ОСОБА_5., заведующей сектором по обслуживанию клиентов ОСОБА_19 и главному
экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность
о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_80.
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние
10 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_80.
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_58,
дала устное указание
неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее, в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении
банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для этой цели, лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное
от имени получателя заявление №6-011 от 10.02.2006г. на выдачу ОСОБА_80. наличных денег в
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте, совместно
с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их
преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №27 без
даты на ОСОБА_82для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицом, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_82 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию трудовой книжки ОСОБА_82, составленную
неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
о том, что последняя якобы с 24.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_82 в ООО «Укрметресурс» не
работала; справку №39 без
даты на ОСОБА_83для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного
следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера
ООО «Укрметресурс» подписала указанный
документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_40 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_40., составленную неустановленным в ходе следствия лицу,
в которую внесли заведомо ложные сведения о
том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс».
Данный документ был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и
проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_40 в ООО
«Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц
паспортов ОСОБА_82 и ОСОБА_40., а также ксерокопии справок с идентификационными
номерами указанных лиц.
После этого, 13 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая ОСОБА_2, по предварительному сговору с
подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_82,
якобы на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы
в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе
г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным обеспечением возвращения кредита
физическим лицу является какое-либо имущество, передаваемое в залог
банку, а при этом поручительство другого физического лица разрешается лишь как
дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание
оформить необходимые банковские документы
на получение и
выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_82, под финансовое поручительство другого
физического лица -ОСОБА_40.
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, кроме вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4 составленные и
подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
12.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой ОСОБА_2, от имени
ОСОБА_40., анкету заёмщика, от 12.02.2006г.
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_82, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего
подписания передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_82 на получение кредита, от 13.02.2006г.;запрос ОСОБА_40. на
получение кредита, от 15.02.2006г.; договор кредита №225/88-Ф03.23-25, от 13.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_82, на выдачу последней кредита
договор поручительства №225/89-27, от
13.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка, ОСОБА_82 и ОСОБА_40.;
распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
заявление на выдачу наличных за №6-011 от
Данные документы от имени ОСОБА_82 и
ОСОБА_40. были подписаны подсудимой ОСОБА_2.
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества,
423 умышленно, как
руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4 распоряжение, от 13.02.2006г.,
сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_82 кредитного счета №НОМЕР_59
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита
ОСОБА_82, достоверно зная, что последняя об этом не осведомлена, как
члены кредитного комитета, используя своё служебное положение вопреки интересам
службы, повторно, внесли заведомо ложные
сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали
за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_82 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №37 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
13.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство. Также, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё" служебное положение вопреки интересам службы, дала
указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5 и главному
экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность
о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_82
кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что последние
13 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_82 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_59, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка,
не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_82 наличные
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и
подписанное от имени
424 получателя заявление
№6-011 от
13.02.2006г. на выдачу
средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь
должностным лицом, действуя повторно, умышленно, в составе
организованной группы, по предварительному сговору
с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части обвинения которых
выделено в отдельное производство, с целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в
ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №41 без
даты на ОСОБА_83для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с августа 2005г.
подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе досудебного следствия
лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и
печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_83 в ООО «Укрметресурс» не работал; ксерокопию дубликата трудовой книжки
ОСОБА_83, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы с 24.02.2003г.
работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был заверен
Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати
указанного предприятия. Фактически ОСОБА_83 в ООО «Укрметресурс» не работал;
справку №24 без даты на ОСОБА_84для получения
кредита в АКБ «Укрсоцбанк»,
в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний якобы работает
менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной платы, за период с
совместно с неустановленным
в ходе досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного
предприятия. Фактически ОСОБА_47 в ООО «Укрметресурс» не работал;
ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_47, составленную неустановленным в
ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последний якобы с 14.04.2003г. работает
менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ был подписан Подсудимой
ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_47 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом,
направленным на незаконное получение финансового кредита, в
неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_83 и ОСОБА_47, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 13 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
ОСОБА_2, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1, и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью
незаконного оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_83, якобы
на потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное
в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником указанного отделения банка, в нарушение раздела 5 «Порядка кредитования физических лиц
для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг»,
утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк»,
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского
кредита заёмщику - ОСОБА_83, под финансовое поручительство
другого физического лица -ОСОБА_47
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные ОСОБА_2, от имени ОСОБА_83; заявление на
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию
лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи
потребительского кредита ОСОБА_83, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/92-Ф03.23-28, от 13.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство
и заёмщиком - ОСОБА_83, на выдачу последнему
кредита в виде денежных
договор поручительства №225/93-31, от
13.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, ОСОБА_83 и ОСОБА_47; распоряжение
БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 13.02.2006г., на
426 физическому лицу - ОСОБА_83; заявление на выдачу
наличных за №6-012 от
документы от имени ОСОБА_83. и ОСОБА_47 были подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство.
Кроме того, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, работая заместителем начальника
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 13.02.2006г., сектору индивидуального
бизнеса и БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
Кроме того, лица уголовное дело в
части обвинения которых выделено в отдельное производство, как руководители
Петровского отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по
предварительному сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми
ОСОБА_1 и ОСОБА_2, для оформления и выдачи кредита ОСОБА_83, достоверно зная,
что последний об этом не осведомлен, как члены кредитного комитета, используя
своё служебное положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо
ложные сведения в ниже указанный официальный документ о том, что они якобы
проголосовали за предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_83 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №38 заседания Кредитной комиссии указанного отделения банка от
13.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство Также, лицо уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, являясь
начальником Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая
необходимым влиянием на подчиненных ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах
(советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого вопрос о предоставлении кредита должен решаться на заседании
Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя такого заседания,
используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5. и главному
экономисту сектора бухгалтерского
427 контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих
преступных намерениях, являющимся членами
Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление разрешения на выдачу
ОСОБА_83 кредита и подписать указанный выше заведомо подложный документ, что
13 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии
такого клиента, на основании предоставленного им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_83 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ему кредитного счета №НОМЕР_60, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка,
не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_83 наличные
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных обстоятельствах и
подписанное от имени получателя заявление №6-012 от 13.02.2006г. на выдачу ОСОБА_83
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последнему, а фактически они были переведены на неустановленные
в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических лиц, с целью
погашения ранее полученных ими кредитов.
Аналогичным образом, в начале февраля
дата и время досудебным следствием установить не представилось возможным,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным
лицом, действуя повторно, умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и
лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, с целью незаконного получения кредита в Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном
в ходе следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными
лицами, не осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие
подложные официальные документы: справку №45 без даты на ОСОБА_84для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы,
грн. Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, совместно с
неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, а подсудимая
ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его
оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_84 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_84,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает касиром в ООО
«Укрметресурс». Данный документ
был заверен подсудимой
428 ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск печати указанного предприятия. Фактически
ОСОБА_84 в ООО «Укрметресурс» не работала; справку №40 без даты на ОСОБА_85для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую внесли
заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы работает оператором
в 000 «Укрметресурс» и
общая сумма её заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, совместно с неустановленным в ходе
досудебного следствия лицу, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и главного
бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала
указанный документ и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия.
Фактически ОСОБА_48 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата
трудовой книжки ОСОБА_48, составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в
которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя якобы с
24.02.2003г. работает оператором в ООО «Укрметресурс». Данный документ был
заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей оттиск
печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_48 в ООО «Укрметресурс» не
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и лиц,
приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_84 и ОСОБА_48, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 13 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_84., якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен
обращаться в банк лично и что такой кредит должен выдавался заёмщику лишь после
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо
имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого
физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения
кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение, действуя
вопреки интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию
клиентов ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом,
что она уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его
финансовом состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы
на получение и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_84, под финансовое
поручительство другого физического лица - ОСОБА_84 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4
не направляла это кредитное дело на проверку в службу банковской безопасности
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не составляя договора залога, то есть
без основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_84, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: договор кредита №225/90-Ф03.23-27, от 13.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника
Петровского отделения ДОФ указанного банка - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и заёмщиком - ОСОБА_84, на выдачу последней кредита
договор поручительства №225/93-31, от
13.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка, ОСОБА_84 и ОСОБА_48; распоряжение БЭК-офис бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
заявление на выдачу наличных за №6-012 от
13.02.2006г., на выдачу денежных
Данные документы от имени ОСОБА_84 и ОСОБА_48 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство.
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2
и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 13.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ
430 «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_84
кредитного счета №НОМЕР_61 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_84, достоверно зная, что последняя об
этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в ниже указанный официальный
документ о том, что они якобы проголосовали за предоставление разрешения
на выдачу ОСОБА_84 такого кредита и проставили свои подписи в протоколе №39 заседания Кредитной комиссии
указанного отделения банка от 13.02.2006г., составленного ОСОБА_4, по указанию
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных ей
работников, в нарушение раздела 4 «Положения
о Кредитных комитетах (советах, комиссиях) АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
23.11.2002г. решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита должен
решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не проводя
такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
дала указание подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5 и
главному экономисту сектора бухгалтерского контроля
ОСОБА_53, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, являющимся
членами Кредитной комиссии, положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_84 кредита и подписать указанный выше заведомо
подложный документ, что последние сделали.
13 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_84.
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_61,
дала устное указание
неустановленному в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного
отделения банка, не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-012 от 13.02.2006г. на выдачу ОСОБА_84
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а
фактически они были
переведены на неустановленные в
431 досудебного следствия счета вышеуказанных
физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
Кроме этого, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно,
умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_2 и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, с
целью незаконного получения кредита в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе
следствия месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не осведомленными о их преступных
намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы:
справку №25 без
даты на ОСОБА_85для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_85 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_85, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 14.04.2003г. работает менеджером в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был полписан Подсудимой ОСОБА_1 и
заверен оттиском печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_85 в ООО
«Укрметресурс» не работала; справку №21 без даты на ОСОБА_86для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её заработной платы,
грн. Данную справку
составила подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени директора и
главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила
его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_20 в ООО
«Укрметресурс» не работала; ксерокопию дубликата трудовой книжки ОСОБА_20,
составленную неустановленным в ходе следствия лицу, в которую внесли заведомо
ложные сведения о том, что последняя якобы с 14.04.2003г. работает кассиром в
ООО «Укрметресурс». Данный документ был
подписан Подсудимой ОСОБА_1 и заверен оттиском печати указанного предприятия.
Фактически ОСОБА_20 в ООО «Укрметресурс» не работала.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_85 и ОСОБА_20, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 14 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_85, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности, а также
в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_85, под финансовое
поручительство другого физического лица -ОСОБА_20 При этом, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное дело на проверку в
службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и оформила кредит не
составляя договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, в отсутствие
заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, кроме вышеуказанных документов,
передала ОСОБА_4 составленные и подписанные Подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_85: заявление на получение потребительского
и её анкету заёмщика, от 14.02.2006г., а также составленную и подписанную подсудимой
ОСОБА_2, от имени ОСОБА_20, анкету заёмщика, от 14.02.2006г.
ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, для оформления и выдачи потребительского кредита ОСОБА_85, с
использованием компьютерной техники составила и для последующего подписания
передала лицу уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство следующие банковские документы:
запрос ОСОБА_85. на получение кредита, от 14.02.2006г.;запрос ОСОБА_20 на
получение кредита, от 14.02.2006г.; договор кредита №225/96-Ф03.23-30, от 14.02.2002г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в
лице начальника Петровского
№225/97-33, от
14.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка - лицу
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, ОСОБА_85 и ОСОБА_20; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 14.02.2006г., на
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_85;
заявление на выдачу наличных за №6-009 от
документы от имени ОСОБА_84 и
ОСОБА_20 были подписаны
подсудимой ОСОБА_2, совместно с
лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство.
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования и оплаты услуг», утвержденного
27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которого кредит не может выдаваться заёмщику без проверки службой банковской
безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденного 14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, без предварительной проверки службой банковской безопасности
и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, умышленно, как руководитель
структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 14.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_85
кредитного счета №НОМЕР_62 на
с выдачей ей кредита.
14 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и другим лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, в нарушение разделов 2 и 4 «Инструкции об осуществлении кассовых
операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г. Решением Правления АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которых выдача
наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании
предоставленного им паспорта или другого документа его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки
интересам службы, после оформления потребительского кредита на ОСОБА_85
и открытия Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_62, дала устное указание неустановленному в ходе следствия
кассиру сектора кассовых
операций указанного отделения банка, не осведомленному о её преступных
счета других физических лиц, которым ранее,
в период с 24 мая по 26 сентября 2005г., в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские
кредиты. Для этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство передала кассиру, составленное при вышеуказанных
обстоятельствах и подписанное от имени получателя заявление №6-009 от 14.02.2006г. на выдачу ОСОБА_85
по которому указанные денежные средства якобы были выданы последней, а
фактически они были переведены на неустановленные в ходе досудебного следствия
счета вышеуказанных физических лиц, с целью погашения ранее полученных ими
Аналогичным образом, в начале февраля 2006 года, точная дата и время досудебным
следствием установить не представилось возможным, подсудимая ОСОБА_1, работая
директором ООО «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя повторно, в
составе организованной группы, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
получения кредита в Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия
месте, совместно с другими вышеуказанными и неустановленными лицами, не
осведомленными о их преступных намерениях, изготовила следующие подложные официальные документы: справку №29 без даты на ОСОБА_86для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», в которую
внесли заведомо ложные сведения о том, что
последняя якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и общая сумма её
заработной платы, за период с августа 2005г. по январь 2006г. (включительно),
Данную справку составила Подсудимая ОСОБА_2, а подсудимая ОСОБА_1, от имени
директора и главного бухгалтера ООО
«Укрметресурс» подписала указанный документ и заверила его оттисками
штампа и печати данного предприятия. Фактически ОСОБА_86 в ООО «Укрметресурс» не работала; ксерокопию
дубликата трудовой книжки ОСОБА_86, составленную неустановленным в ходе
следствия лицу, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последняя
якобы с 23.02.2003г. работает менеджером в ООО «Укрметресурс». Данный документ
был заверен Подсудимой ОСОБА_1, учинившей в нем свою подпись и проставившей
оттиск печати указанного предприятия. Фактически ОСОБА_86. в ООО «Укрметресурс»
не работала; справку №24 без
даты на ОСОБА_87для получения кредита в АКБ
«Укрсоцбанк», в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что последний
якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и общая сумма его заработной
директора и главного бухгалтера ООО «Укрметресурс» подписала указанный документ
и заверила его оттисками штампа и печати данного предприятия. Фактически
ОСОБА_25 в ООО «Укрметресурс» не работал.
Кроме того, в неустановленное в ходе
досудебного следствия время, подсудимая ОСОБА_1, совместно с подсудимой ОСОБА_2
и лицами, уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное получение
финансового кредита, в неустановленных в ходе досудебного следствия местах и
лиц, приобрели ксерокопии 1,2,3,4,5,10,11 страниц паспортов ОСОБА_86 и ОСОБА_25, а также ксерокопии справок с
идентификационными номерами указанных лиц.
После этого, 14 февраля 2006г., в дневное время суток, подсудимая
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_1 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и получения потребительского кредита на ОСОБА_86, якобы на
потребительские нужды, повторно предоставила указанные выше документы в
Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенное в Петровском районе г.
Донецка по ул. Ст. Щипачева, 37. Там,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, являясь начальником указанного отделения банка, в нарушение
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением
Кредитного комитета АКБ
согласно которого, для оформления кредита, заёмщик должен обращаться в банк лично и что такой кредит должен
выдавался заёмщику лишь после проверки службой банковской безопасности,
а также в нарушение разделов 7, 8 и
порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного
14.06.2001г. Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых основным
обеспечением возвращения кредита физическим лицу является какое-либо имущество,
передаваемое в залог банку, а при этом поручительство другого физического лица
разрешается лишь как дополнительное обеспечение возвращения кредита, при
наличии основного, используя своё служебное положение, действуя вопреки
интересам службы, подчиненному ей работнику сектора по обслуживанию клиентов
ОСОБА_4, не осведомленной о её преступных намерениях, под предлогом, что она
уже непосредственно удостоверилась в личности клиента-заёмщика и его финансовом
состоянии, дала указание оформить необходимые банковские документы на получение
и последующую выдачу потребительского кредита заёмщику - ОСОБА_86, под финансовое поручительство
другого физического лица - ОСОБА_25
При этом, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство устно распорядилась, чтобы ОСОБА_4 не направляла это кредитное
дело на проверку в службу банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и
оформила кредит не составляя договора залога, то есть без основного обеспечения
возврата кредита - залогового
имущества, в отсутствие заёмщика и поручителя. Для этой цели, лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, кроме
вышеуказанных документов, передала ОСОБА_4
составленные и подписанные подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_86:
14.02.2006г., а также составленную и
подписанную Подсудимой ОСОБА_2, от имени ОСОБА_87., анкету заёмщика, от
Кроме этого, ОСОБА_4, по указанию лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, для оформления и
выдачи потребительского кредита ОСОБА_86, с использованием компьютерной техники
составила и для последующего подписания передала лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство следующие банковские документы: запрос ОСОБА_86 на
получение кредита, от 14.02.2006г.; запрос ОСОБА_25 на получение кредита, от
14.02.2006г.; договор кредита №225/96-Ф03.23-29, от 14.02.2002г., заключенный между АКБ
«Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка и заёмщиком - ОСОБА_86, на выдачу последней кредита
договор поручительства №225/95-31, от
14.02.2006г., заключенный между АКБ «Укрсоцбанк, в лице начальника Петровского
отделения ДОФ указанного банка, ОСОБА_86 и ОСОБА_25; распоряжение БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 14.02.2006г., на выдачу
на текущие нужды физическому лицу - ОСОБА_86;
заявление на выдачу наличных за №6-010 от
Данные документы от имени ОСОБА_86 и ОСОБА_25 были
подписаны подсудимой ОСОБА_2, совместно с
лицами уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
Кроме того, лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, работая
заместителем начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», являясь
должностным лицом, по предварительному сговору
с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2 и
лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, в нарушение раздела 5 «Порядка
кредитования физических лиц для приобретения товаров длительного использования
и оплаты услуг», утвержденного 27.01.2005г. Решением Кредитного комитета АКБ
«Укрсоцбанк», согласно которого кредит не может выдаваться заёмщику без
проверки службой банковской безопасности, а также в нарушение разделов 7, 8 и 9 «Положения о порядке кредитования
физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 14.06.2001г. Решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которых основным обеспечением возвращения кредита физическим лицу является
какое-либо имущество, передаваемое в залог банку, а при этом поручительство
другого физического лица разрешается лишь как дополнительное обеспечение
возвращения кредита, при наличии основного, используя своё служебное положение,
действуя вопреки интересам службы, без предварительной проверки службой
банковской безопасности и заключения с заёмщиком договора залога, то есть без
основного обеспечения возврата кредита - залогового имущества, умышленно,
как руководитель структурного подразделения, подписала, составленное ОСОБА_4
распоряжение, от 14.02.2006г., сектору индивидуального бизнеса и БЭК-офис
бизнесов Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на открытие гр. ОСОБА_86
кредитного счета №НОМЕР_63 на
с выдачей ей кредита.
Кроме того, лица уголовное дело в части обвинения
которых выделено в отдельное производство, как руководители Петровского
отделения ДОФАКБ «Укрсоцбанк», являясь должностными лицами, по предварительному
сговору с другими членами организованной группы: подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для оформления и выдачи кредита ОСОБА_86, достоверно зная, что последняя об
этом не осведомлена, как члены кредитного комитета, используя своё служебное
положение вопреки интересам службы, повторно, внесли заведомо ложные сведения в
ниже указанный официальный документ о том, что они якобы проголосовали за
предоставление разрешения на выдачу ОСОБА_86 такого кредита и проставили свои
подписи в протоколе №41 заседания
Кредитной комиссии указанного отделения банка от 14.02.2006г., составленного
ОСОБА_4, по указанию лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство Также, лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, являясь начальником Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и в силу этого обладая необходимым влиянием на подчиненных
ей работников, в нарушение раздела 4 «Положения о Кредитных комитетах (советах, комиссиях)
АКБ «Укрсоцбанк», утвержденного 23.11.2002г. решением
Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которого вопрос о предоставлении кредита
должен решаться на заседании Кредитной комиссии отделения банка, фактически не
проводя такого заседания, используя своё служебное положение вопреки интересам службы, дала указание
подчиненным ей работникам: главному юрисконсульту ОСОБА_5 и главному
экономисту сектора бухгалтерского контроля ОСОБА_53, не ставя их в известность
о своих преступных намерениях, являющимся членами Кредитной комиссии,
положительно проголосовать за предоставление
разрешения на выдачу ОСОБА_86 кредита и подписать указанный выше
заведомо подложный документ, что последние сделали.
14 февраля 2006 года, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное
производство, как начальник Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
являясь должностным лицом, по предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 и лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, в нарушение разделов 2 и 4
осуществлении кассовых операций в АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 24.12.2004г.
Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк», согласно которых
выдача наличных денежных средств клиентам банка должна производиться в присутствии такого клиента, на основании предоставленного
им паспорта или другого документа
его заменяющего, используя своё служебное положение вопреки интересам службы,
после оформления потребительского кредита на ОСОБА_86 и открытия Петровским
отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ей кредитного счета №НОМЕР_63, дала устное указание неустановленному
в ходе следствия кассиру сектора кассовых операций указанного отделения банка,
не осведомленному о её преступных намерениях, не выдавая ОСОБА_86 наличные
перевести их на указанные ею счета других физических лиц, которым ранее, в
по 26 сентября 2005г.,
в этом же отделении банка, незаконно были выданы потребительские кредиты. Для
этой цели, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство передала кассиру, составленное
при вышеуказанных обстоятельствах и подписанное от имени получателя
заявление №6-010 от
средства якобы были выданы последней, а фактически они были переведены на
неустановленные в ходе досудебного следствия счета вышеуказанных физических
лиц, с целью погашения ранее полученных ими кредитов.
В результате, в период с мая 2005г. по 14 февраля 2006г., подсудимые ОСОБА_1 и
ОСОБА_7 в составе организованной группы, по предварительному сговору с лицами
уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство,
являющихся должностными лицами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
использовав служебное положение последних вопреки интересам службы, в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», на различных физических лиц
незаконно оформили и получили 66 потребительских
кредитов в виде денежных средств на общую сумму 666 991 грн., из которых до настоящего
времени не погашено 22 кредита
на общую сумму 193 288 грн.,
которая за указанный период времени более чем в 250 раз превышает установленный законодательством Украины необлагаемый налогом минимум
доходов граждан, приведшим к тяжким последствиями для Донецкого областного
филиала АКБ «Укрсоцбанк».
Кроме того, осуществляя свою
преступную деятельность, связанную с незаконным
оформлением на различных физических лиц и получением в Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» финансовых банковских кредитов, путем злоупотребления
должностными лицами указанного отделения банка своим служебным положением, в
период с мая 2005г. по 14 февраля
2006г., подсудимая ОСОБА_1 будучи директором ООО «Укрметресурс» и ООО
«Техно-АЕ», по предварительному сговору с членами организованной группы: подсудимой
ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, являясь должностным
лицом, выполняющим организационно-распорядительные и
административно-хозяйственные обязанности, совершили служебный подлог, выразившийся
в составлении и использовании заведомо ложных документов.
вышеуказанный период времени, подсудимая ОСОБА_1 работая директором ООО
«Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ», являясь должностным лицом, распоряжаясь штампом и печатью данных
предприятий, действуя с единым умыслом совместно
с другими членами организованной группы: подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное
обвинения которых выделено
производство, с целью
незаконного оформления и получения финансовых
потребительских кредитов
на различных физических лиц в Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в
г. Донецке, в неустановленном в ходе следствия месте,
самостоятельно, так и совместно с подсудимой ОСОБА_2 и другими
в ходе следствия лицами, не осведомленными о её преступных
намерениях, изготовили и
предоставили в указанное отделение банка подложные
официальные документы:
справки на получение кредита в АКБ «Укрсоцбанк» о
плате на лиц, на которых оформлялись кредиты и на лиц, выступающих в
роли поручителей при
оформлении кредитов, внося в них заведомо ложные сведения
о том, что такие лица
якобы работают в ООО «Укрметресурс» и получают там
определенную заработную
плату; ксерокопии трудовых книжек на указанных лиц,
внося в них заведомо
ложные сведения о том, что последние работают в 000
определенных должностях, а также счета 000 «Техно-АЕ», в
которые вносили заведомо
ложные сведения о якобы имевшей место продаже
предприятием физическим лицам, на которых оформлялся кредит, различных
видов мебели и квитанции
к приходным кассовым ордерам, в которые вносили
ложные сведения о якобы полученной от указанных выше физических лиц -
покупателей частичной
оплаты в виде денежных средств за якобы приобретенную
составлении указанных заведомо подложных официальных
документов, подсудимая
ОСОБА_1, как директор 000 «Укрметресурс»
собственноручно учиняла в них подписи и заверяла оттисками штампов
предприятий, а рукописный текст учинялся как самой
подсудимой
ОСОБА_1, так и подсудимой ОСОБА_2, совместно с другими
неустановленными в ходе
досудебного следствия лицами. В дальнейшем такие,
документы предоставлялись подсудимой ОСОБА_2 в
Петровское отделение ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», где члены организованной
преступной группы: лица
уголовное дело в части обвинения которых выделено в
отдельное производство,
работающие руководителями данного отделения банка,
путем злоупотребления
своим служебных положением и внося заведомо ложные
сведения в официальные банковские документы, незаконно оформили
кредиты на указанных выше физических лиц.
Таким образом, в период с мая 2005г.
по 14 февраля 2006г,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором 000 «Укрметресурс», являясь должностным лицом, действуя по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство,
как самостоятельно, так и совместно с подсудимой ОСОБА_2 и другими неустановленными
в ходе досудебного следствия лицами, не осведомленными
о их преступных намерениях, с целью оформления на различных физических
лиц и получения ими кредитов в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
составили и предоставили в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» заведомо подложные официальные документы, внеся в них
сведения не соответствующие действительности о том, что в такие лица
якобы работают в 000 «Укрметресурс», получая там определенную заработную
плату, а также якобы они приобретают
различную мебель в 000 «Техно-АЕ»,
а именно: Справки, составленные от имени 000 «Укрметресурс» на получение кредита в АКБ «Укрсоцбанк»: № 41 от 23.05.2005г. на ОСОБА_3 с
указанием её заработной платы за период с ноября 2004г. по апрель 2005г.; № 39 от 23.05.2005г. на ОСОБА_8, с
указанием её заработной платы за период с ноября 2004г. по апрель 2005г.; № 37 от 23.05.2005г. на ОСОБА_9, с
указанием её заработной платы за период с ноября
2004г. по апрель 2005г.; № 32 от 23.05.2005г. на ОСОБА_11, с
указанием её заработной платы за период с ноября 2004г. по апрель 2005г.;№ 31 от 23.05.2005г. на ОСОБА_10,
с указанием её заработной платы за период с ноября 2004г. по апрель
2005г.; № 4 без даты на ОСОБА_13, с указанием её заработной платы за
период с декабря 2004г. по май 2005г.; № 11 без даты на ОСОБА_14, с указанием его заработной платы
за период с декабря 2004г. по май 2005г.; № 12 без даты на ОСОБА_15, с указанием её
заработной платы за период с декабря 2004г. по май 2005г.; № 10 без даты на ОСОБА_12, с указанием её
заработной платы за период с декабря 2004г. по май 2005г.; №8 без даты на ОСОБА_16, с указанием его заработной платы за период с декабря 2004г.
по май 2005г.; №5 без даты на ОСОБА_17, с указанием её заработной платы за
период с декабря 2004г. по май 2005г.; №9 от 04.07.2005г. на ОСОБА_18, с указанием его заработной
платы за период с января по июнь 2005г.; №10 от 04.07.2005г. на ОСОБА_21, с указанием её заработной платы за период с января по июнь
2005г.; №8 от 04.07.2005г. на ОСОБА_20, с указанием её заработной платы за
период с января по июнь 2005г.; №12 от
04.07.2005г. на ОСОБА_22, с указанием её заработной платы за период с января по
июнь 2005г.; №11 от
04.07.2005г. на ОСОБА_23, с указанием его заработной платы за период с января
по июнь 2005г.; №13 без
даты на ОСОБА_31, с указанием его заработной платы за период с февраля по июль
2005г.; №22 без
даты на ОСОБА_31, с указанием его
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №7 без даты на ОСОБА_32, с указанием его
заработной платы за период с февраля по июль 2005г.; №8 без даты на ОСОБА_24, с указанием его
заработной платы за период с февраля по июль 2005г.; №4 без даты на ОСОБА_25, с указанием его
заработной платы за период с февраля по июль 2005г.; №10 без даты на ОСОБА_30, с указанием её
заработной платы за период с февраля по июль 2005г.; №11 без даты на ОСОБА_87,
с указанием его заработной платы за период с февраля по июль 2005г.; без номера
от 18.08.2005г. на ОСОБА_33, с указанием её заработной платы за период с
февраля по июль 2005г.; без номера от 18.08.2005г. на ОСОБА_34, с указанием её
заработной платы за период с февраля по июль 2005г.; без номера от 18.08.2005г.
на ОСОБА_35, с указанием его заработной платы за период с февраля по июль
2005г.; №14 без
даты на ОСОБА_38, с указанием его заработной платы
за период с марта по август 2005г.; №15 без даты на ОСОБА_40, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №18 без даты на ОСОБА_41, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №21 без даты на ОСОБА_88, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №23 без даты на ОСОБА_42, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №24 без даты на ОСОБА_21, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №25 без даты на ОСОБА_39, с указанием его
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №47 без даты на ОСОБА_44, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №49 без даты на ОСОБА_45, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №43 без даты на ОСОБА_46, с указанием её
заработной платы за период с марта по август 2005г.; №50 без даты на ОСОБА_47, с указанием его
заработной платы за период с марта по
август 2005г.; №48 без даты на ОСОБА_48, с указанием её заработной платы за период с марта
по август 2005г.; №48 без
даты на ОСОБА_49, с указанием его заработной платы за период с марта по август
2005г.; №45 без
даты на ОСОБА_50, с указанием её заработной платы за период с марта по август
2005г.; №39 без
даты на ОСОБА_51, с указанием его заработной платы за период с марта по август
2005г.; №24 от
08.02.2006г. на ОСОБА_52, с указанием её заработной платы за период с августа
2005г. по январь 2006г.; №21 без
даты на ОСОБА_51, с указанием его заработной платы за период с августа 2005г.
по январь 2006г.; №24 без
даты на ОСОБА_54, с указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №24 от
08.02.2006г. на ОСОБА_9 с указанием её заработной платы за период с августа
2005г. по январь 2006г.; №17 от
08.02.2006г. на ОСОБА_55, с
указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №24 от 08.02.2006г. на ОСОБА_42, с
указанием её заработной платы
за период с августа 2005г. по январь
2006г.; №39 от
08.02.2006г. на ОСОБА_56, с указанием его заработной платы за период с августа
2005г. по январь 2006г.; №24 без
даты на ОСОБА_44, с указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №29 от
08.02.2006г. на ОСОБА_57, с указанием её заработной платы за период с августа
2005г. по январь 2006г.; №23 без
даты на ОСОБА_3, с указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №17 от
08.02.2006г. на ОСОБА_58, с указанием его заработной платы за период с августа
2005г. по январь 2006г.; №21 от
08.02.2006г. на ОСОБА_10, с указанием её заработной платы за период с августа
2005г. по январь 2006г.; №31 (исходящий
№12) от 08.02.2006г.
указанием его заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №17 от 08.02.2006г. на ОСОБА_12, с
указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №21 от 08.02.2006г. на ОСОБА_61, с указанием его заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №24 без
даты на ОСОБА_8, с указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №11 от
08.02.2006г. на ОСОБА_62, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №25 без даты на ОСОБА_13, с указанием её заработной платы за
период с августа 2005г. по январь 2006г.; №17 без даты на ОСОБА_63, с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №17 от 08.02.2006г. на ОСОБА_21, с
указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №19 без даты на ОСОБА_65, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №22 без даты на ОСОБА_14, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №11 без даты на ОСОБА_66, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; без номера и даты
на ОСОБА_68., с указанием его заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №39 без
даты на ОСОБА_41, с указанием её заработной
платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №19 без даты на ОСОБА_70, с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №36 от 14.02.2006г. на ОСОБА_17, с
указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №14 без даты на ОСОБА_72, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №33 без даты на ОСОБА_18, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г.
по январь 2006г.; №17 без даты на ОСОБА_73., с указанием
его заработной платы за
период с августа 2005г. по январь 2006г.; №33 без даты на ОСОБА_32, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №16 без даты на ОСОБА_75, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №45 от 14.02.2006г. на ОСОБА_31, с
указанием его заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №13 без даты на ОСОБА_77, с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №41 без даты на ОСОБА_15, с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №21 без даты на ОСОБА_78, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №25 без даты на ОСОБА_29, с указанием
его заработной платы за
период с августа 2005г. по январь 2006г.; №15 без даты на ОСОБА_79, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №29 без даты, на ОСОБА_16, с указанием
его заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №21 без даты на ОСОБА_80., с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №24 без даты на ОСОБА_81, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №27 без дату на ОСОБА_82, с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №39 без даты на ОСОБА_40, с указанием
её заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №41 без даты на ОСОБА_83, с указанием его заработной платы за период с
августа 2005г. по январь 2006г.; №24 без
указанием его заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №45 без даты на ОСОБА_84., с указанием её
заработной платы за период с августа 2005г.
по январь 2006г.; №40 без даты на ОСОБА_48, с указанием её заработной платы за период с
августа 2005г. по январь 2006г.; №25 без
даты на ОСОБА_85, с указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по
январь 2006г.; №21 без даты на ОСОБА_20, с указанием её заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.; №29 без даты на ОСОБА_86, с указанием её
заработной платы за период с августа 2005 г. по январь 2006г.; №24 без даты на ОСОБА_25, с указанием его
заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006г.
Ксерокопии трудовых книжек и их
дубликатов, заверенных оттиском печати ООО «Укрметресурс», составленных на
следующих лиц: ОСОБА_3, серия АВ №860883, заполненную
08.04.2003г.;ОСОБА_8, серия АХ №825557, заполненную 08.04.2003г.; ОСОБА_9, дубликат серии АХ №840924,
07.04.2003г.; ОСОБА_10, серии АА №758199, заполненную
08.04.2003г.; ОСОБА_11, серия АА №756176, заполненную
07.04.2003г.; ОСОБА_12,
серия АС №207109, заполненную
01.11.2004г.; ОСОБА_13, серия АС №207109, заполненную
13.09.2004г.;ОСОБА_14, серия АА №653501, заполненную
03.02.2004г.; ОСОБА_15, серия АС №207109, заполненную
09.09.2003г.; ОСОБА_16, серия АА №640255, заполненную
13.10.2003г.; ОСОБА_17, серия АА №653501, заполненную
15.10.2003г.;ОСОБА_18, серия АХ №840924, заполненную
18.03.2003г.;ОСОБА_67, серия АА №640255, заполненную
18.09.2003г.;ОСОБА_19, серия АА №756199, заполненную 16.04.2003г.;ОСОБА_20, серия АВ, заполненную
14.05.2003г.; ОСОБА_21,
серия АА №653501, заполненную
24.04.2003г.; ОСОБА_22, дубликат серии АХ №390590, заполненный 25.02.2003г.;ОСОБА_23, дубликат серии АХ №407075, заполненный 25.02.2003г.;ОСОБА_24, дубликат серии АХ №390936, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_9, дубликат серии АХ №391045, заполненный
25.02.2003г.;ОСОБА_25, дубликат серии АХ №391432, заполненный 06.02.2003г.;ОСОБА_26,
дубликат серии АХ №390590, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_27, дубликат серии АХ №407081, заполненный 05.02.2003г.;ОСОБА_28,
дубликат серии АХ №391430, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_29, дубликат серии АХ №393410, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_3,
серия АХ №407081, заполненную
15.04.2003г.; ОСОБА_11, серия АХ №892352, заполненную
25.02.2003г.;ОСОБА_30, дубликат серии АХ №391411, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_31,
дубликат серии АХ №391435, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_15, дубликат серии АХ №391411, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_32,
дубликат серии АХ №390593, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_8, дубликат серии АХ №891698, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_33,
дубликат серии АХ №390591, заполненный
15.04.2003г.; ОСОБА_12,
дубликат серии АХ №892314, заполненный 15.04.2003г.; ОСОБА_34, серия АХ №391414,
15.04.2003г.;ОСОБА_20, дубликат серии АХ №892314, заполненный 15.04.2003г.; ОСОБА_35,
серия АХ №390590, заполненную
15.04.2003г.; ОСОБА_13, дубликат серии АХ №407075, заполненный 25.02.2003г.;ОСОБА_36,
дубликат серии АХ №390933, заполненный
15.04.2003г.; ОСОБА_37,
дубликат серии АХ
№390589, заполненный
442 15.04.2003г.;ОСОБА_38,
дубликат серии АХ №892314, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_39, серия АХ №390595, заполненную
15.04.2003г.;ОСОБА_17, дубликат серии АХ №892351, заполненный 25.02.2003г.; ОСОБА_40,
дубликат серии АХ №391046, заполненный
15.04.2003г.; ОСОБА_19, дубликат серии АХ №891698, заполненный 15.04.2003г.; ОСОБА_41,
серия АХ №391410, заполненную
15.04.2003г.;ОСОБА_42, дубликат серии АХ №391430, заполненный 15.04.2003г.; ОСОБА_43, серия АХ №391432, заполненную 15.04.2003г.;ОСОБА_44,
дубликат серии АХ №407081, заполненный 25.02.2003г.; ОСОБА_45, дубликат серии АХ №390595, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_14,
дубликат серии АХ №892350 заполненный
25.02.2003г.; ОСОБА_46, дубликат серии АХ №391435 без даты заполнения;ОСОБА_47,
дубликат серии АХ №892352, заполненный
15.04.2003г.; ОСОБА_48, дубликат серии АХ №390932, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_16,
дубликат серии АХ №891698, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_49, серия АХ №391411, заполненный 25.02.2003г.;ОСОБА_50,
дубликат серии АХ №391045, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_51, дубликат серии АХ №891723, заполненный 25.02.2003г.; ОСОБА_52,
дубликат серии АХ №892351, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_53, дубликат серии АХ №892314, заполненный 25.02.2003г.; ОСОБА_54,
дубликат серии АХ №407075, заполненный
15.04.2003г.; ОСОБА_55, дубликат серии АХ №407081, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_56,
дубликат серии АХ №892350, заполненный
25.02.2003г.;ОСОБА_57, дубликат серии АХ №391045, заполненный 15.04.2003г.;ОСОБА_21,
дубликат серии АХ №892163, заполненный
15.04.2003г.;ОСОБА_58, дубликат серии АХ №891723, заполненный 24.02.2003г.
Счета ООО «Техно-АЕ»: без номера от
23.05.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_3 спальни «Экстази»; без номера от
23.05.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_8 спальни «Экстази»; без номера от
23.05.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_9 кухни «Бюргер»; без номера от 23.05.2005г.
на отпуск гр. ОСОБА_11 комплекта мягкой кожаной мебели; без номера от
23.05.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_10 офисной мебели;
без номера от 02.06.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_13 кухни «Бюргер»; без номера от 02.06.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_14
спальни «Экстази»;без номера от 02.06.2005г.
на отпуск гр. ОСОБА_15 мягкой кожаной мебелщбез номера от 02.06.2005г. на
отпуск гр. ОСОБА_12. офисной мебели «Соната»; без номера от 02.06.2005г. на
отпуск гр. ОСОБА_16 спальни «Невада»; без номера от 02.06.2005г. на отпуск гр.
ОСОБА_17 детской жилой комнатьцбез номера от 04.07.2005г. на отпуск гр.
ОСОБА_22 спальни «Триумф»; без номера от 04.07.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_18
кухонного гарнитура «Триумф»; без номера от 04.07.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_21
кожаного уголка; без номера от 04.07.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_20 спальни
«Невада»; без номера от 04.07.2005г. на
отпуск гр. ОСОБА_23жилой комнаты «Виктория»; без номера от 04.08.2005г. на отпуск
гр. ОСОБА_31 мягкой мебели «Авангард»; без номера от 04.08.2005г. на
отпуск гр. ОСОБА_32 мягкого уголка «Калина»; без номера от 04.08.2005г. на
мягкой мебели «кожаная»;без номера от 04.08.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_29
спальни «Невада»;без номера от 04.08.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_25 стенки
«Триумф»;без номера от 04.08.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_24 спальни
«Экстази»;без номера от 18.08.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_33 кухни «Каштан»;без
номера от 18.08.2005г. на отпуск гр.
443 ОСОБА_34 спальни
«Экстази»; без номера от 18.08.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_35 спальни «Невада»; без номера от 15.09.2005г. на отпуск гр.
ОСОБА_42. кожаного уголка «Президент»; без номера от 15.09.2005г. на
отпуск гр. ОСОБА_41 спальни «Невада»;- без номера от 15.09.2005г. на отпуск гр.
ОСОБА_40. кухни «Ева»; без номера от 15.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_39 кухни «Санд»; без номера от 15.09.2005г. на отпуск
гр. ОСОБА_38 детской спальни «Бэби»; без номера от 15.09.2005г. на
отпуск гр. ОСОБА_36 жилой комнаты «Юниор»; без номера от 15.09.2005г. на отпуск
гр. ОСОБА_43. спальни «Экстази»; без номера
от 23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_44 спальни «Юниор»; без номера от
23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_45 кухни «Авангард»; без номера от
23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_46 спальни «Экстази»; без номера от
23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_47 детской комнаты «Солнышко»; без номера от 23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_48 кухни
«Дубок»; без номера от 23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_49 мягкой мебели
«Виктор»; без номера от 23.09.2005г. на отпуск
гр. ОСОБА_50 спальни «Экстази»; без номера от 23.09.2005г. на отпуск гр. ОСОБА_51
набора кожаной мебели.
Квитанции ООО «Техно-АЕ» к следующим
приходным кассовым ордерам:№278 от 23.05.2005г. на прием денежных средств от
ОСОБА_3 в мме 5500 грн.;
№276 от 23.05.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_8 в сумме 6800 грн.; №279 от 23.05.2005г. на прием денежных
сумме 8700 грн.; №280 от 23.05.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_10 в сумме 7850 грн.; №305 от
средств от ОСОБА_14 в сумме 6400 грн.;№288
от 02.06.2005г. на прием денежных средств от ОСОБА_15 в сумме 8100 грн. №287 от 02.06.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_12. в сумме 7656 грн.;
№289 от 02.06.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_16 в сумме 5050 грн.; №300 от 02.06.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_17 в сумме 4600 грн.;
№408 от 04.07.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_22 в сумме 8000 грн.; №405 от 04.07.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_18 в сумме 5900 грн.;
№403 от 04.07.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_21 в сумме 8000 грн.; №402 от 04.07.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_20 в сумме 6800 грн.;
№406 от 04.07.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_23в сумме 5170 грн.; №406 от 04.08.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_25 в сумме 4800 грн.;
№303 от 04.08.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_31 в сумме 5000 грн.; №305 от 04.08.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_32 в сумме 6000 грн.;
№301 от 04.08.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_30 в
сумме 5700 грн.; №302 от 04.08.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_29 в сумме 5700 грн.;
№304 от 04.08.2005г. на прием денежных средств от
ОСОБА_24 в сумме 7700грн. №412 от 18.08.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_35 в сумме 5700 грн.;
№413 от 18.08.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_34 в сумме 7800 грн.; №414 от 18.08.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_33 в сумме 6800 грн;
№402/1 от
15.09.2005г. на прием денежных средств от ОСОБА_41 в сумме 6700 грн.; №407/2 от 15.09.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_33. в сумме
200грн.; №411,1 от
15.09.2005г. на прием денежных средств от ОСОБА_39 в сумме 3000 грн.; №412,2 от 15.09.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_42. в сумме 9000 грн.;
№413/1 от
15.09.2005г. на прием денежных средств от ОСОБА_36 в сумме 7300грн.;
№415/1 от 15.09.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_38 в сумме 6000 грн.; №420/1 от 15.09.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_43 в сумме 6600 грн;
№512 от 23.09.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_44 сумме 8300 грн.; №515 от 23.09.2005г. на прием денежных
444 средств от ОСОБА_45 в сумме 7600 грн.; №538 от 23.09.2005г. на прием денежных
средств от ОСОБА_46 в сумме 8900 грн.;
№514 от 23.09.2005г.
на прием денежных средств от ОСОБА_47 в
сумме 9600 грн.; №514 от 23.09.2005г. на прием
денежных средств от ОСОБА_48 в сумме 9200 грн.;534 от 23.09.2005г. на прием денежных средств от ОСОБА_49 в сумме 9800 грн.; №511 от 23.09.2005г. на прием денежных средств от ОСОБА_50 в
сумме 8900 грн.; №520 от 23.09.2005г. на прием денежных
Кроме того, в период времени со 2 июня по 27 сентября 2005г., подсудимая ОСОБА_1,
работая директором ООО «Техно-АЕ», являясь должностным лицом, по
предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_2, лицами уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, действуя согласованно, с
единым преступным умыслом, с целью получения наличных денежных средств с
текущего счета №НОМЕР_64 указанного
предприятия, имевшегося в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк», поступающих из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» с кредитных
счетов физических лиц, на которых незаконно были оформленны там потребительские
кредиты для оплаты за якобы приобретенную в ООО «Техно-АЕ» мебель, в помещении
отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», расположенном в Калининском районе г. Донецка по пр. Ильича,
дом 4, собственноручно
составляла, подписывала и заверяла оттисками печати ООО «Техно-АЕ», подложные
денежные чеки, внося в них заведомо ложные сведения о том, что наличные
денежные средства якобы получает как выдачу займа, а затем, предоставляя их в
отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», снимала наличные денежные средства и распределяла их между
членами организованной группы.
Таким образом, в вышеуказанный период
времени, подсудимой ОСОБА_1, как руководителем ООО «Техно-АЕ», совместно с
другими членами организованной группы, были составлены и предоставлены в
отделение №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк», следующие заведомо подложные денежные чеки: КЖ 1465239 от 03.06.2005г.
период с мая 2005г. по 14 февраля 2006г., подсудимая
ОСОБА_1, как директор ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ», являясь должностным
лицом, совместно с членами организованной группы: подсудимой ОСОБА_2 и лицами, уголовное дело в части
обвинения которых выделено в отдельное производство, с целью незаконного
оформления и последующего получения потребительских
кредитов на различных физических лиц, составив вышеуказанные заведомо
подложные официальные документы: справки для получения физическими лицами
кредитов в АКБ «Укрсоцбанк» и ксерокопии трудовых книжек таких лиц, якобы
работающих в ООО «Укрметресурс», счетов и квитанций к приходным кассовым
ордерам составленных от имени ООО «Техно-АЕ», предоставили их в Петровское
отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». После этого, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, работающая начальником
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, работающая заместителем
начальника указанного отделения банка, являясь должностными лицами, в указанный период времени, по
предварительному сговору с подсудимыми ОСОБА_1 и ОСОБА_2, с той же
целью, используя подчиненных им работников отделения
осведомленных о их
преступных намерениях,
заведомо подложные официальные документы Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», а именно: протоколы заседания кредитной комиссии указанного отделения банка, внося в них заведомо
ложные сведения о якобы данном разрешении на предоставление
потребительских кредитов вышеуказанным физическим
лицам, не осведомленным об этом; договора кредита, договора залога имущества,
договора поручительства, заключенные между Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и заёмщиками, и другими физическими лицами, выступающими в роли поручителей, внося в них
заведомо ложные сведения о том, что физические лица - заёмщики якобы желают получить
потребительские кредиты как для приобретения товаров длительного использования - мебели, под залог этого же имущества,
так и на текущие нужды, под финансовое поручительство иных физических лиц - поручителей, которые фактически таких
договоров не заключали; распоряжения
Сектору индивидуального бизнеса, Сектору бухгалтерского контроля и Бэк-офис
бизнеса на открытие, якобы в связи с оформлением кредитов, счетов заёмщикам в
указанном отделении банка; распоряжения операционному отделу Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и мемориальные ордера на перечисление денежных
средств физических лиц - заёмщиков
на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за якобы приобретенную ими мебель;
распоряжения Бэк-офис бизнеса на выдачу различных сумм денежных средств
физическим лицам, на которых якобы
оформлялись кредиты; заявления на выдачу таким лицам наличных денежных
При этом, лицо уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, злоупотребляя своим
служебным положением, подчиненному ей работнику - экономисту сектора по обслуживанию
не посвящая её в свои преступные намерения, под предлогом, что она уже
непосредственно удостоверилась в личностях клиентов-заёмщиков, давала указания,
в отсутствие таковых, оформлять вышеуказанные необходимые банковские документы
для получения и последующей выдачи потребительских кредитов, как для якобы
приобретения заёмщиками товаров длительного использования - мебели в 000 «Техно-АЕ», с которым банк фактически
не заключал договор и не принимал решение о сотрудничестве, так и под
финансовое поручительство других физических лиц. При этом, физические лица - ни заёмщики, ни поручители небыли
осведомлены о том, что такие кредиты оформляются.
После составления ОСОБА_4, с
использованием компьютерной техники, в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», расположенном в Петровском районе г. Донецка по ул. Ст. Щипачева,
дом 37, вышеуказанных
банковских официальных документов, лица уголовное дело в части обвинения которых выделено в отдельное
производство, как руководители данного отделения банка, являясь должностными
лицами, по предварительной договоренности с подсудимыми ОСОБА_1 и
ОСОБА_2, учиняли подписи в таких заведомо подложных документах, а именно в
протоколах заседания Кредитной комиссии Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» о даче разрешении на предоставление потребительских кредитов
физическим лицам, договорах кредитов, договорах залога имущества, договорах
поручительства, распоряжениях Сектору индивидуального бизнеса, Сектору
бухгалтерского контроля и Бэк-офис бизнеса на открытие счетов в указанном отделении
банка, распоряжениях операционному отделу и мемориальных ордерах на
перечисление денежных средств физических лиц -заёмщиков на текущий счет 000 «Техно-АЕ», распоряжениях Бэк-офис
бизнеса на выдачу различных сумм денежных
средств физическим лицам и заявлениях на выдачу таким лицам наличных
денежных средств. При этом, от имени заёмщиков и поручителей в указанных выше
документах подписи учинялись лицами уголовное
части обвинения которых
выделено в отдельное
производство и подсудимой
ОСОБА_2. Кроме того, лица уголовное
дело в части обвинения которых выделено
в отдельное производство учиняли свои подписи в вышеуказанных договорах кредитов, договорах залога имущества, договорах
поручительства и заверяли их оттиском печати №3 и №14 ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».
Таким образом, в период с 24 мая 2005г. по 14 февраля 2006г. и лицами, уголовное
дело в части обвинения которых выделено в отдельное производство, являющимися
должностными лицами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», совместно с подсудимыми ОСОБА_2 и ОСОБА_1, путем внесения
в них заведомо ложных сведений, были составлены и использованы следующие
официальные документы Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»: Протокольные
решения кредитной комиссии: №455 от
25.05.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_3; №456 от 25.05.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_8; №457 от 25.05.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_9; №458 от
25.05.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_11; №459 от 25.05.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_10; №466 от 03.06.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_13; №465 от
03.06.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_14; №464 от 03.06.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_15; №467 от 03.06.2005г. о предостаении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_12; №462 от
03.06.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_16; №463 от 006.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_17; №479 от 05.07.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_18; №478 от
05.07.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_21; №481 от 05.07.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_20; №480 от 05.07.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_22; №482 от
05.07.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_23; №499 от 05.08.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_31 №496 от 05.08.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_32; №495 от 05.08.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_25; №498 от 05.08.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_29; №497 от
05.08.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_24; №500 от 05.08.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_30;
№506 от 19.08.2005г.
о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_33. №507 от 19.08.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_34; №508 от 19.08.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу
кредита ОСОБА_35; №513 от
16.09.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_36; №514 от 16.09.2005г.
о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_38; №515 от 16.09.2005г.
о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_39; №518 от 16.09.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_40.;№519 от 16.09.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_69; №520 от 16.09.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_42.; №523 от 19.09.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_43; №525 от 23.09.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_44; №526 от 23.09.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита
ОСОБА_45; №531 от 23.09.2005г. о предоставлении
разрешения на выдачу кредита ОСОБА_47; №532 от 23.09.2005г.
о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_48; №533 от 23.09.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_49;
№535 от 23.09.2005г. о предоставлении разрешения на выдачу кредита ОСОБА_51
Договора кредитов на приобретение
товаров длительного использования:№225/062-ф03.1 от 25.05.2005г. на
от 03.06.2005г. на предоставление ОСОБА_13 кредита
03.06.2005г. на предоставление ОСОБА_15 кредита
№225/069-ф03.1 от 03.06.2005г. на предоставление
ОСОБА_16 кредита в сумме 9700 грн.;
ОСОБА_31 кредита в сумме
№225/114-фОЗЛ от
16.09.2005г. на предоставление ОСОБА_40. кредита в сумме 8000 грн.; №225/126-ф03.1
на предоставление ОСОБА_42. кредита в сумме
№225/062-ф03.1 от 25.05.2005г., заключенный с ОСОБА_3;№225/063-ф03.1 от
25.05.2005г., заключенный с ОСОБА_8; №225/064-ф03.1 от 25.05.2005г.,
заключенный с ОСОБА_9; №225/065-ф03.1 от 25.05.2005г., заключенный с
ОСОБА_11;225/066-ф03.1 от 25.05.2005г., заключенный с ОСОБА_10; №225/073-ф03.1
от 03.06.2005г., заключенный с ОСОБА_13; №225/072-
фОЗ.1 от 03.06.2005г., заключенный с
ОСОБА_14; №225/071-ф03.1
от 03.06.2005г., заключенный с ОСОБА_15; №225/074-ф03.1 от 03.06.2005г., заключенный
с ОСОБА_12.; №225/069-ф03.1 от 03.06.2005г., заключенный с ОСОБА_16;
№225/070-ф03.1 от 03.06.2005г., заключенный с ОСОБА_17; №225/086-ф03.1 от
05.07.2005г., заключенный с ОСОБА_18; №225/0854-ф03.1 от 05.07.2005г.,
заключенный с ОСОБА_21; №225/088-ф03.1 от 05.07.2005г., заключенный с
ОСОБА_20№225/087-ф03.1 от 05.07.2005г., заключенный с ОСОБА_22; №225/089-ф03.1
от 05.07.2005г., заключенный с ОСОБА_23; №225/102-фОЗЛ от 05.08.2005г., заключенный
с ОСОБА_25; №225/103-ф03.1 от 05.08.2005г., заключенный со ОСОБА_32; №225/104-фОЗЛ от 05.08.2005г., заключенный
с ОСОБА_24; №225/105-ф03.1
от 05.08.2005г., заключенный с ОСОБА_29; №225/106-ф03.1 от 05.08.2005г., заключенный со ОСОБА_31; №225/107-фОЗЛ от 05.08.2005г., заключенный с ОСОБА_30; №225/113-ф03Л от 19.08.2005г.,
заключенный с ОСОБА_33; №225/114-ф03Л
от 19.08.2005г., заключенный с ОСОБА_34; №225/115-ф03Л от 19.08.2005г., заключенный
с ОСОБА_35; №225/120-ф03.1 от 16.09.2005г., заключенный с ОСОБА_36;
№225/121-ф03.1 от 16.09.2005г., заключенный с ОСОБА_38; №225/122-ф03.1 от
16.09.2005г., заключенный с ОСОБА_39;№225/125-ф03.1 от 16.09.2005г.,
заключенный с ОСОБА_40.; №225/126-ф03.1 от 15.09.2005г., заключенный с
ОСОБА_69; №225/127-фОЗЛ
от 16.09.2005г., заключенный с ОСОБА_42.; №225/131-фОЗЛ от 19.09.2005г., заключенный с ОСОБА_43; №225/133-ф03.1 от 24.09.2005г.,
заключенный с ОСОБА_44; №225/134-ф03.1 от 24.09.2005г., заключенный с ОСОБА_45;
№225/137-ф03Л от
24.09.2005г., заключенный с ОСОБА_46; №225/138-ф03.1 от 24.09.2005г.,
заключенный с ОСОБА_24;-№225/139-фОЗЛ от 24.09.2005г.,
заключенный с ОСОБА_48;№225/140-ф()3.1 от 24.09.2005г.,
заключенный с ОСОБА_49;№225/141-ф03.1 от 24.09.2005г., заключенный с ОСОБА_50;
№225/142-ф03.1 от 24.09.2005г., заключенный с ОСОБА_51. Протоколы заседаний
кредитной комиссии: №23 от
09.02.2006г. о предоставлении разового
краткосрочного кредита ОСОБА_52; №24 от 09.02.2006г.
разового краткосрочного кредита ОСОБА_54; №26 от 09.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_55; №25 от 09.02.2006г. о предоставлении разового краткосрочного кредита
ОСОБА_56; №27 от 09.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_57; №28 от 09.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_58; №29 от 09.02.2006г. о предоставлении разового
краткосрочного кредита ОСОБА_61; №30 от
09.02.2006г. о предоставлении разового краткосрочного
кредита ОСОБА_59; №31 от 09.02.2006г.
о предоставлении разового краткосрочного
кредита ОСОБА_62; №32от 09.02.2006г. о предоставлении разового краткосрочного
кредита ОСОБА_65; №32 вопрос
1 от 09.02.2006г. о предоставлении разового краткосрочного кредита
ОСОБА_73; №32 вопрос 2 от 09.02.2006г.
о предоставлении разового краткосрочного кредита ОСОБА_68; №32 вопрос 3 от 09.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_70;№32 вопрос 4 от 09.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_74; №32 вопрос 5 от 09.02.2006г. о предоставлении разового краткосрочного кредита
ОСОБА_77; №32 вопрос 6 от 09.02.2006г.
о предоставлении разового краткосрочного кредита ОСОБА_72; №32 вопрос 7 от 09.02.2006г. о предоставлении разового краткосрочного
кредита ОСОБА_63; №36 от 09.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_66; №33 от 10.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_80.; №34 от 10.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_78; №35 от 10.02.2006г. о предоставлении
разового краткосрочного кредита ОСОБА_79; №37 от 13.02.2006г. о предоставлении разового
краткосрочного кредита ОСОБА_82;
№38 от
разового краткосрочного кредита ОСОБА_83; №39 от 13.02.2006г.
о предоставлении разового краткосрочного кредита ОСОБА_84; №41 от 14.02.2006г.
о предоставлении разового краткосрочного кредита ОСОБА_86. Договора кредитов: №225/44-003.23-5
предоставление ОСОБА_59 кредита
№225/58-003.23-15 от
№225/62-003.23-14 от
заключенный с ОСОБА_52 и ОСОБА_51; №225/47-9 от 09.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_54 и ОСОБА_9; №225/49-10 от
09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_55 и ОСОБА_42.; №225/51-11 от 09.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_56 и ОСОБА_44; №225/53-12 от
09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_57 и ОСОБА_3; №225/55-13 от 09.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_58 и ОСОБА_10; №225/57-14 от
09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_59 и
ОСОБА_12; №225/59-15 от
09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_61 и ОСОБА_8; №225/61-16 от 09.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_62 и ОСОБА_13; №225/65-18 от 09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_63 и ОСОБА_21; №225/67-19
заключенный с ОСОБА_66 и ОСОБА_23; №225/69-20 от 09.02.2006г., заключенный со ОСОБА_65 и ОСОБА_14; №225/71-21
заключенный с ОСОБА_68 и ОСОБА_69; №225/75-23 от 09.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_72 и ОСОБА_18; №225/77-24 от
09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_73 и ОСОБА_32; №225/79-25 от 09.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_74и ОСОБА_31; №225/81-26 от
09.02.2006г., заключенный с ОСОБА_77 и ОСОБА_15; №225/63-17 от 10.02.2006г., заключенный с
ОСОБА_70. и ОСОБА_17; №225/73-17 от 10.02.2006г., заключенный
450 ОСОБА_29; №225/83-27
10.02.2006г.,заключенный с ОСОБА_80. и ОСОБА_81; №225/85-28 от 10.02.2006г.,заключенный с
ОСОБА_79 и ОСОБА_16; №225/89-27 от
13.02.2006г.,заключенный с ОСОБА_82 и ОСОБА_40.;№225/93-31 от
13.02.2006г.,заключенный с ОСОБА_83 и ОСОБА_47; №225/93-31 от 13.02.2006г.,заключенный с
ОСОБА_84 и ОСОБА_48; №225/95-32 от
14.02.2006г.,заключенный с ОСОБА_86 и ОСОБА_25; №225/97-33 от 14.02.2006г.заключенный с ОСОБА_85 и
ОСОБА_20 Распоряжения Сектору
индивидуального бизнеса и Сектору бухгалтерского контроля: от 24.05.2005г.
в связи с выдачей ей
от 02.06.2005г. на открытие счетов ОСОБА_14, в связи с выдачей ему кредита в
счетов ОСОБА_32, в связи с выдачей ему
04.08.2005г. на открытие
счетов ОСОБА_35, в связи с выдачей ему
счетов ОСОБА_38, в связи с выдачей ему
15.09.2005г. на открытие
в сумме 8000 грн.; от 15.09.2005г. на открытие
счетов ОСОБА_69, в связи с выдачей ей кредита
от 15.09.2005г. на открытие счетов ОСОБА_42., в связи с выдачей ей кредита в
19.09.2005г. на открытие счетов ОСОБА_43., в связи с выдачей ему кредита в
23.09.2005г. на открытие счетов ОСОБА_44, в
от 14.02.2006г. на открытие счетов ОСОБА_85, в связи с предоставлением ей
от 14.02.2006г. на открытие счетов ОСОБА_86, в связи с предоставлением ей
Распоряжения операционному отделу на перечисление на счет ООО «Техно-АЕ» денежных средств следующих заёмщиков:ОСОБА_3 в
от 05.08.2005г.; ОСОБА_30
от 05.08.2005г.; ОСОБА_33 в сумме
15.09.2005г.; ОСОБА_40. в сумме 8000 грн.,
перечисление на счет ООО «Техно-АЕ»
за №VK1
за №VK1
за №VK1
за №6-013 от
за №VK1
от 05.08.2005г.; ОСОБА_30 в
за №6-001 от
26.09.2005г.; ОСОБА_48 в
за№УК1 от 26.09.2005г. Распоряжения Бэк-офис бизнеса на выдачу денежных средств
14.02.2006г. Заявления на выдачу наличных денежных средств следующим лицам:
за №6-015 от
за №6-016 от
09.02.2006г.; ОСОБА_59 в
за №6-020 от
за №6-021 от
за №6-005 от
за №6-005 от
за №6-007 от
за №6-002 от
за №6-006 от
за №6-009 от
за №6-004 от 10.02.2006г.;
за №6-010 от
за №6-011 от
за №6-011 от
за №6-012 от
за №6-012 от
за №6-009 от
за №6-010 от
В результате, в период с мая 2005г.
по 14 февраля 2006г.,
подсудимая ОСОБА_1, работая директором ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ», являясь должностным лицом, в составе
организованной группы, по предварительному сговору с подсудимой ОСОБА_7., а
лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, работающей начальником Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» и другим лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, работающей заместителем начальника указанного отделения банка, являющимися должностными лицами,
путем составления и предоставления в Петровское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» заведомо подложных официальных документов, на различных физических
лиц незаконно оформили и получили 66 потребительских
кредитов в виде денежных средств на общую сумму 666 991 грн., из которых до настоящего времени
не погашено 22 кредита
на общую сумму 193 288 грн.,
что является тяжкими последствиями для Донецкого областного филиала АКБ
«Укрсоцбанк» т.е. своими умышленными
действиями подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_2 совершили служебный подлог,
повлекший тяжкие последствия.
Подсудимая ОСОБА_1 свою вину в
совершении организованной группой лиц , мошенничества с финансовыми ресурсами УК Украины
признала частично, в совершении остальных преступлений не признала.
Подсудимая
ОСОБА_2 свою вину в совершении организованной группой лиц , мошенничество с финансовыми ресурсами УК Украины признала частично, в совершении остальных преступлений не
Вывод суда о виновности подсудимых в
совершении указанных преступлений при изложенных обстоятельствах основан на
следующих доказательствах, исследованных в судебном заседании.
В судебном
заседании подсудимая подсудимая ОСОБА_1 пояснила, что она является
директором предприятий Общества с ограниченной ответственностью «Укрметресурс» и
Общества с ограниченной ответственностью «Техно-АЕ». В 2005 году к ней
обратилась ее знакомая ОСОБА_2 с просьбой помочь оформить кредиты на ее
знакомых. Она просила, что бы перечисленные денежные средства с банка поступали
на расчетные счета ее предприятий. Договор о сотрудничестве с банком мне был предоставлен.
Никого из сотрудников Петровского отделения ДОФ АКБ « Укрсоцбанк» не знала, никогда в этот
банк не обращалась. Справки о заработной плате она никогда, никому не выдавала.
Откуда они появились в материалах кредитных дел, пояснить не может, откуда на
справках печати ее предприятий пояснить не может. Возможно это печати не моих
предприятий. ОСОБА_2 сама могла поставить печати когда приезжала ко мне. Печать
находилась у нее в офисе, иногда она печать не брала домой. Никогда мною
справки о заработной плате и другие справки не заверялись. ОСОБА_2 нужны были
справки для своих родственников. Она не знала, что оформлялись кредиты на
фиктивных лиц. Деньги, перечисленные на расчетный счет ее предприятий она снимала и всю сумму
отдавала ОСОБА_2, но сколько раз и какую сумму не помнит. О преступной
деятельности ОСОБА_2 я не знала. Продажей мебели она не занималась. ОСОБА_2
предложила ей заниматься кредатованием мебели, используя расчетный счет ее
предприятий. ОСОБА_2 могла воспользоваться
печатью ее предприятий. С «Укрсоцбанком» у нее был договор о сотрудничестве,
один экземпляр должен быть в банке, другой у нее, где он сейчас не
знает, возможно, где- то в документах. ОСОБА_2 никаких денег не давала.
В судебном
заседании подсудимая Подсудимая ОСОБА_2 пояснила, что она является частным предпринимателем. С
подсудимой ОСОБА_1 она хорошо знакома не была, с ней меня познакомил ОСОБА_90,
с которым она познакомилась, когда
оформляла на себя в банке кредит. В 2005 году ей позвонил ОСОБА_90 и сообщил, что работает начальником страховой кампании, и предложил
заниматься оформлением кредитов, за составление и оформление одного кредита она
бы имела 100 долларов.
Она согласилась. ОСОБА_90 пояснил, что кредиты будут оформляться через
Петровское отделение «Укрсоцбанк». она принесла ему пять копий паспортов, пять
копий трудовых книжек своих знакомых. Справки о месте работы и зарплате были
предоставлены ОСОБА_1, на справках стояли печать ее предприятия и стояла ее подпись. Эти бланки она заполняла своей рукой.
Она с ОСОБА_90ым приезжали в Петровское отделение «Укрсоцбанка».
ОСОБА_90 сам заходил у сотруднику банка ОСОБА_91. ОСОБА_91 выносила им бланки
для оформления кредитов. Она и ОСОБА_91
заполняли бланки и их забирали в техотдел. На справках о зарплате стояли печати
предприятий ОСОБА_1- 000»Укрметресурс» и 000»Техно- ЛЕ». Через несколько дней ей звонил ОСОБА_59, что деньги
получены. ОСОБА_1 ей лично денег не передавала, она только ставила на
бланках и справках о размере зарплаты печати. Было оформлено около 28 - 30 договоров. Никого из физических лиц,
на которых были оформлены кредиты, она не видела. Был ли договор о
сотрудничестве ОСОБА_1 с банком ей
неизвестно. Она никогда гне занималась продажей мебели и
никакой мебели ОСОБА_1 я не обещала. В офисе у ОСОБА_1 она никогда не была. ОСОБА_1 оговармвает ее.
Допрошенная в ходе досудебного
следствия в качестве подозреваемой ОСОБА_91 показала, что заместителем
начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она работает с сентября
2004г. Примерно в мае 2005г. к ней на работу
пришли ранее незнакомые ей ОСОБА_90 и ОСОБА_2, которые хотели оформить
кредиты на своих работников. Она их направила к своему начальнику лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство Примерно через неделю после
этого, лицо уголовное дело в части обвинения
455 которого выделено в отдельное
производство, в присутствии её и других сотрудников Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», сообщила менеджеру ОСОБА_4, занимавшейся оформлением кредитов
физическим лицам, что со службы банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
пришло письмо с запретом выдавать кредиты
физическим лицам, работающим в ООО «Укрметресурс». Однако, не смотря на
это, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство сказала, что она будет выдавать кредиты таким лицам и дала указание ОСОБА_4 больше не
направлять для проверки в службу банковской безопасности документы,
связанные с оформлением и выдачей кредитов работникам ООО «Укрметресурс». При этом, ОСОБА_92
сообщила, что всю ответственность за выдачу таких кредитов она берет на себя.
После этого, на протяжении 2005г., она, как член Кредитной комиссии Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», по указанию ОСОБА_92, без предварительной
проверки службой банковской безопасности, подписывала протоколы заседаний
указанной комиссии, согласно которых давалось разрешение на выдачу
потребительских кредитов физическим лицам, работающим в ООО «Укрметресурс», для приобретения ими
мебели в 000 «Техно-АЕ».
Примерно в декабре 2005г., в связи непогашением кредитов указанными лицами, в их адрес были разосланы уведомления с
требованием погашения задолженностей по кредитам. После этого, в
отделение банка стали поступать звонки от лиц, получивших уведомления, которые
сообщали, что они никаких кредитов не получали. В связи с этим, она и ОСОБА_4
получили указание от ОСОБА_92, объехать по местам проживания таких лиц и под
предлогом, что уведомления, в результате сбоя компьютера, направлены в их адрес
ошибочно, забрать такие документы. Она и
ОСОБА_4 ездили по домам указанных лиц, забирали
уведомления и отдавали лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено
в отдельное производство Кроме того, некоторым лицам они звонили по телефону и
просили выбросить уведомления в связи с ошибочным их направлением. Кроме
того, так как кредиты оформленные на работников ООО «Укрметресурс» не погашались,
ОСОБА_92 приняла решение выдать Подсудимой ОСОБА_2, как частному
предпринимателю, микро-кредит, чтобы им погасить кредиты ранее полученные
указанными лицами. С этой целью, она и сотрудница Петровского отделения
указанного банка - ОСОБА_19,
по указанию ОСОБА_92 , оценивали имущество Подсудимой ОСОБА_2, имевшееся на
торговой точке последней
в помещении Центрального универмага г. Донецка. Однако микро-кредит на ОСОБА_2
оформлен не был, так как лицо уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство решила оформить кредиты на других лиц под
финансовое поручительство и использовать их для погашения кредитов выданных
ранее, в 2005г., работникам ООО «Укрметресурс»,
что в феврале 2006г. и было сделано. При этом, она также, по указанию ОСОБА_92 , без проверки службы банковской
безопасности, подписывала протоколы заседания Кредитной
комиссии, согласно которых давалось разрешение на выдачу кредитов физическим
Допрошенный входе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_90 показал, что с 2002 года до января 2005 г. он работал
региональным представителем ЗАО «Страховая компания «Укрсоцстрах». По роду
своей деятельности он должен был знать и непосредственно общаться со всеми
начальниками отделений Донецкого областного филиала АКБ «Укрсоцбанк» и их
заместителями. Поэтому в 2002г., он познакомился
с ОСОБА_92, работавшей в то время начальником Петровского отделения ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», и её заместителем - ОСОБА_91Примерно в
конце апреля - середине мая 2005г., его знакомая -Подсудимая
ОСОБА_2 обратилась к
456 оформлении и получении потребительских кредитов на неё, её
родственников и работников
ЧП Подсудимая ОСОБА_2 Она хотела познакомиться с руководителями какого-либо
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». Он согласился познакомить ОСОБА_2 с
руководством Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». С этой целью, они
проехали в указанное отделение банка, где он познакомил ОСОБА_2 с лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство При
этом, он представил ОСОБА_2 как добропорядочного заёмщика, которая ранее уже
получала кредиты и погашала их вовремя.
Какие именно документы Подсудимая ОСОБА_2 принесла с собой для оформления
кредитов, он не видел. Он не помнит, знакомил или не знакомил ОСОБА_2 с лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство
После этого, ОСОБА_91 или ОСОБА_92 направила ОСОБА_2 к какой-то сотруднице
Петровского отделения указанного банка для оформления кредитов. На основании
каких документов, кто и на кого именно оформлял кредиты для ОСОБА_2, ему не
известно. Познакомив ОСОБА_2 с руководителями Петровского отделения, он ушел.
После этого, примерно летом 2005г.,
Подсудимая ОСОБА_2 пришла к нему на работу со своей знакомой, работающей
вместе с ней на рынке «Маяк» г. Донецка. Об этом он узнал непосредственно от
ОСОБА_2. Последняя попросила его оказать помощь в оформлении кредита для этой
знакомой. На это он ответил ОСОБА_2, что по данному вопросу она сама может
обратиться к лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство или лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство После этого, примерно в августе-сентябре
2005г., Подсудимая ОСОБА_2 ещё раз пришла к нему на работу и попросила помочь
ей правильно заполнить несколько заявлений и анкет заёмщиков - лиц, на которых она собиралась
оформить кредиты. ОСОБА_2 попросила его заполнить заявления и анкеты, так как в
тот момент торопилась в Петровское
отделение ДОФАКБ «Укрсоцбанк», где её ждали какие-то люди. По её просьбе,
он собственноручно заполнил несколько таких заявлений и анкет. Сколько именно
он не помнит, но их было не менее 5-6. В
это время Подсудимая ОСОБА_2 также
заполняла какие-то документы. Какие именно он не обращал внимания. На кого
именно нужно было заполнить заявления и анкеты заёмщиков, а также другие
анкетные данные заёмщиков ему говорила ОСОБА_2. От последней ему стало
известно, что лица, на которых она собирается оформлять кредиты, являются её
работниками и знакомыми и что они будут ждать её в банке. Он лишь заполнил заявления и анкеты. Подписи в них он не ставил и
Подсудимая ОСОБА_2 его об этом не просила. Ему известно что подписи в
заявлениях и анкетах должен ставить непосредственно заемщик, в
присутствии банковского работника. Заполнив указанные документы, он передал их
Подсудимой ОСОБА_2 и та ушла. Он не знает были ли оформлены впоследствии
кредиты на лиц, на которых он заполнил анкеты и заявления. Анкетные данные
таких лиц, он не помнит. После этого, Подсудимая ОСОБА_2 его больше не просила
оказать помощь в заполнении заявлений, анкет и каких-либо других документов,
необходимых для оформления кредитов. Кроме того, на протяжении с июня по
сентябрь 2005г., он несколько раз ездил с Подсудимой ОСОБА_2 в Петровское
отделение Донецкого областного филиала АКБ «Укрсоцбанк», но не по вопросу
оформления кредитов, а служебным делам.
ОСОБА_2 ему говорила, что в банк она едет для погашения полученных в мае 2005г.
на её родственников и работников кредитов. У кого была в это время ОСОБА_2 и чем она конкретно занималась, он не
знает. Он же в это отделение банка ездил по служебным делам и общался с
ОСОБА_91 и ОСОБА_92 по вопросу страхования залогового имущества клиентов их
отделения. В указанное отделение банка я ездил вместе с ОСОБА_2 по причине
того, что Петровское отделение находилось далеко от места его работы и
жительства, а ОСОБА_2 всегда туда ездила
на такси. Ему было выгодно ездить в
ней. Впоследствии, примерно в конце лета -начале осени 2005г., он от кого-то узнал, что кредиты,
оформленные Подсудимой ОСОБА_2 в мае 2005г. на своих родственников и
работников, были выданы банком для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ»,
руководителем которого являлась его знакомая подсудимая ОСОБА_1 При встрече с
последней, он узнал, что её предприятие
занималось продажей мебели и ей все равно кому это имущество продавать.
О том, что ОСОБА_2 в Петровском отделении Донецкого областного филиала АКБ
«Укрсоцбанк» оформляла потребительские кредиты на лиц, не знающих, что на них
такие кредиты оформлены, он узнал от лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство примерно осенью 2005г. Последняя ему
сообщила, что в Донецкий областной филиал АКБ «Укрсоцбанк» обратился какой-то
человек с заявлением на получение кредита, но в его просьбе было отказано, так
как у него уже имелся полученный кредит в Петровском отделении данного банка, и
что этот кредит был оформлен для нужд ОСОБА_2. За разъяснениями по этому
вопросу он обратился к ОСОБА_2 Т. П., которая его заверила, что она выплачивает
кредит за этого человека и погасит его полностью.
Впоследствии, от ОСОБА_91 и ОСОБА_2 он узнал, что последняя кредит этого человека погасила. Сколько таких кредитов
на подставных лиц было получено в Петровском отделении Донецкого
областного филиала АКБ «Укрсоцбанк», он не знает.
Примерно летом 2005г., точную дату не помнит, он, по просьбе Подсудимой ОСОБА_2,
передал последней примерно 5-6 ксерокопий
паспортов и справок с идентификационными номерами лиц, которые являлись либо
клиентами ЗАО «СК «Бонус», руководителем которого он в то время работал, либо
не длительный период времени проработали в этом учреждении. Для какой цели
ОСОБА_2 нужны были ксерокопии таких документов, он точно не знал. Последняя ему
сообщила, что она у кого-то приобрела ткани и ей нужно показать их приход в ЧП
ОСОБА_2 от каких-либо физических лиц,
поэтому ей и нужны такие копии документов. Она его убедила, что ничего
противозаконного с ксерокопиями паспортов и справок она совершать не
собирается, поэтому и дал ей такие ксерокопии. Он не помнит чьи ксерокопии
передал ОСОБА_2 Для каких целей последняя фактически использовала такие ксерокопии паспортов и справок, он не знает. Ему
известно, что ОСОБА_2 с ОСОБА_1 были знакомы еще до его знакомства с
ОСОБА_2 (том 24 л.д.
Допрошенная в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_4 показала, что в
период с сентября 2004г. по август 2006г. она носила фамилию мужа -ОСОБА_4,
а затем вновь взяла свою девичью фамилию - ОСОБА_4. В период с января 2004г. по апрель 2006г., она
работала экономистом в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» и занималась
оформлением документов для получения потребительских
кредитов физическими лицами. В это время начальником отделения являлась
ОСОБА_92 а заместителем последней - ОСОБА_1 . В мае 2005г., ОСОБА_92
вызвала её к себе в кабинет, где в это время находились ранее незнакомые ей
мужчина и женщина. Впоследствии она узнала, что это были ОСОБА_90 и ОСОБА_2 ОСОБА_92ей сообщила, эти лица пришли
оформить потребительские кредиты на своих работников, которые в
настоящее время заняты и не могут
самостоятельно оформить такие кредиты. При этом, ОСОБА_92заверила её,
что с такими физическими лицами она уже общалась, лично удостоверилась в их
личностях и всю ответственность за достоверность сведений об этих лицам она
берет на себя. После этого, она по указанию
ОСОБА_92 принесла ей в кабинет чистые бланки заявлений и анкет заёмщиков
на получение кредитов, а также получила от последней ксерокопии трудовых книжек
и справки о заработной плате на пятерых человек, работающих в ООО
«Укрметресурс», а также счета ООО «Техно-АЕ» и квитанции к приходным
кассовым ордерам от
458 свидетельствующих
о приобретении указанными лицами мебели. На основании этих документов, а также
предоставленных ОСОБА_92 позднее заполненных от имени заёмщиков заявлений и
анкет на получение кредитов, подготовила пакет документов, необходимых для выдачи
кредитов таким лицам, из которых она запомнила: ОСОБА_9, ОСОБА_8и ОСОБА_2.
Кроме того, по указанию ОСОБА_92 , она
носила не подпись членам Кредитной комиссии отделения банка: ОСОБА_92 , ОСОБА_19 и
ОСОБА_5., протоколы заседаний данной комиссии о предоставлении кредитов указанным выше лицам. Кредиты
заёмщикам были выданы в этот же день, путем перечисления их кредитных денежных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», где ими приобреталась мебель. При этом,
кредитные дела таких лиц, по указанию
ОСОБА_92, она направила в службу банковской
безопасности ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» не до выдачи кредитов, как это предусмотрено инструкцией, а позже.
Оттуда кредитные дела возвратились с резолюцией о запрете выдавать кредиты, а
через несколько дней из службы банковской безопасности в Петровское отделение
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» пришло письмо с запретом выдавать кредиты лицам,
работающим в 000 «Укрметресурс»
и ООО «Техно-АЕ», так
как эти предприятия имели признаки
фиктивных. В помещении отделения ОСОБА_92 зачитала письмо ей, ОСОБА_1 и другим
работникам и сообщила, что не будет обращать внимание на этот запрет, и будет
выдавать кредиты работникам указанных предприятий. При этом, ОСОБА_92
дала ей указание дольше не посылать в службу банковской безопасности документы,
связанные с оформлением и выдачей кредитов работникам ООО «Укрметресурс» и ООО «Техно-АЕ», что она и делала в
последствии. Об обстоятельствах оформления и выдачи первых пяти кредитов, она
сообщила ОСОБА_1 После этого, с июня по сентябрь 2005г., она по указанию
ОСОБА_92 вышеописанным образом оформила ещё 35 потребительских кредитов на
работников ООО «Укрметресурс»
для приобретения ими мебели. Это происходило в тот период, когда к
ОСОБА_92приходила ОСОБА_2 Она не знает, кто от имени заёмщиков заполнял и
подписывал заявления и анкеты на получение кредитов, а также другие банковские
документы, необходимые для оформления и выдачи кредитов. Такие документы она
передавала ОСОБА_92 а та возвращала ей уже заполненные и подписанные
заёмщиками. При оформлении кредитов, она по
указанию ОСОБА_92, не направляла кредитные дела в службу банковской
безопасности. После выдачи указанных выше кредитов, они стали ежемесячно
погашаться. Кем они погашались, она не знает. Лишь в январе-феврале 2006г.,
после того так оплата по кредитам прекратилась, заёмщикам по месту проживания
были направлены уведомления о просроченных сроках платежей по кредитам. После
этого, в отделение банка стали звонить физические лица и возмущаться, что они
никаких кредитов не получали, а им предъявляют иски. Узнав об этом ОСОБА_92
дала указание ей и ОСОБА_1 объехать по местам проживания таких лиц и под
предлогом, что уведомления, в результате сбоя компьютера, направлены в их адрес
ошибочно, забрать такие документы. Она с ОСОБА_1 ездили по домам указанных лиц
и забирали уведомления. Некоторые лица
говорили, что уведомления уже выбросили. Через несколько дней после этого, ОСОБА_92
в кабинет, где в это время находилась ОСОБА_2,
и дала указание занести ей чистые бланки заявлений и анкет заёмщиков для оформления
потребительских кредитов на 26 человек,
под финансовое поручительство других лиц. Она выполнила указание ОСОБА_92 . Через некоторое время, в этот же
день, лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство в своем кабинете, в присутствии
ОСОБА_2, передала ей пакет документов, необходимых для оформления
кредитов, среди которых находились уже заполненные и подписанные от имени
заёмщиков заявления и анкеты на получение кредитов. ОСОБА_92 , дала ей указание оформить кредитные
дела на 26 физических
лиц, работающих в 000 «Укрметресурс»
459 посылать эти дела в службу банковской безопасности. Она выполнила
указание начальника. При
этом, по указанию ОСОБА_92 , она
носила не подпись членам Кредитной комиссии отделения банка протоколы заседаний
данной комиссии о предоставлении кредитов указанным выше лицам. Таким образом,
в феврале 2006г. ею были оформлены кредиты на 26 заёмщиков. Кем и при каких
обстоятельствах были получены эти кредиты, она не знает, (том 20 л.д. 73-77)
В судебном заседании свидетель
ОСОБА_94 суду показала, что с декабря 2001г. она работает старшим кассиром в
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». До марта 2006г. начальником этого
отделения работала ОСОБА_92 В феврале 2006г., экономист по кредитованию физических
лиц - ОСОБА_4 передала
ей распоряжения на выдачу денежных средств клиентам банка и расходные кассовые
ордера к ним, которые уже были подписаны лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство и лицами, получающими кредиты.
Указанные документы были оформлены на не менее чем 6 человек. Через некоторое время, к
ней в кассу пришла ОСОБА_92 которая принесла
собственноручно составленный список, в котором были указаны фамилии заёмщиков,
ранее получивших кредиты и суммы денежных средств, которые они должны были
погасить. Она не помнит сколько таких лиц было указано в списке. ОСОБА_92 дала
указание на то, чтобы она не выдавая денежные средства тем лицам, документы на
которых ей перед этим предоставила ОСОБА_4, перевела их на счета лиц-должников,
указанных в списке, чтобы погасить полученные ими ранее кредиты в указанных в
списке суммах. При этом, сумма денежных средств, которые она должна была выдать
лицам, получающим кредиты, соответствовала сумме, на которую должно было
произойти погашение ранее полученных кредитов другими лицами. Так как, ОСОБА_92
,являлась её руководителем, она выполнила указание последней, распечатав на
компьютере документы: заявления и квитанции, свидетельствующие о том, что от
клиентов-должников (указанных в списке лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство) она якобы получила наличные
денежные средства, в суммах указанных в том же списке, которыми они полностью
погашали ранее полученные кредиты. В этот же день, эти документы, вместе со
списком она передала ОСОБА_92 Она не знает, кто в дальнейшем от имени
клиентов-должников проставил подписи в составленных ею приходных документах. Фактически ни получатели кредитов, ни лица,
которые якобы погашали свои кредиты, к кассе не подходили.
В судебном заседании свидетель ОСОБА_95 показала, что с мая 2002г. она
работает старшим кассиром в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». До марта 2006г. начальником этого отделения работала
ОСОБА_92 В феврале 2006г., экономист по кредитованию физических лиц - ОСОБА_4 передала ей распоряжения на выдачу денежных средств
клиентам банка и расходные кассовые ордера к ним, которые уже были
подписаны ОСОБА_92и лицами, получающими
кредиты. Указанные документы были оформлены на не менее чем 7 человек.
Через некоторое время, к ней в кассу пришла ОСОБА_92, которая принесла собственноручно составленный список, в котором были указаны
фамилии заёмщиков, ранее получивших кредиты и суммы денежных средств,
которые они должны были погасить. Она не помнит сколько таких лиц было указано
в списке. ОСОБА_92, дала указание на то, чтобы она не выдавая денежные средства
тем лицам, документы на которых ей перед этим предоставила ОСОБА_4, перевела их
на счета лиц-должников, указанных в списке, чтобы погасить полученные ими ранее
кредиты в указанных в списке суммах. При этом, сумма денежных средств, которые
она должна была выдать лицам, получающим кредиты,
460 соответствовала сумме, на которую должно было произойти погашение ранее
другими лицами. Так как, ОСОБА_92, являлась её руководителем, она выполнила
указание последней, распечатав на компьютере документы: заявления и квитанции,
свидетельствующие о том, что от клиентов-должников (указанных в списке лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство)
она якобы получила наличные денежные средства, в суммах указанных в том же
списке, которыми они полностью погашали ранее полученные кредиты. В этот же
день, эти документы, вместе со списком она передала ОСОБА_92 . Она не знает, кто в дальнейшем от
имени клиентов-должников проставил подписи в составленных ею приходных
документах. Фактически ни получатели
кредитов, ни лица, которые якобы погашали свои кредиты, к кассе не
подходили. Она не помнит фамилии должников, чьи кредиты при этом были погашены
и каково было количество таких кредитов.
судебном заседании свидетель ОСОБА_96 показала, что с мая 1994г. она работает заведующей
кассой Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». До марта 2006г. начальником
этого отделения работала ОСОБА_92. В феврале 2006г., экономист по кредитованию
физических лиц - ОСОБА_4
передала ей распоряжения на выдачу денежных средств клиентам банка и расходные
кассовые ордера к ним, которые уже были подписаны ОСОБА_92 и лицами, получающими кредиты. Указанные
документы были оформлены на не менее чем 5 человек. Через некоторое время, к ней в кассу пришла ОСОБА_92, которая принесла собственноручно
составленный список, в котором были указаны фамилии
заёмщиков, ранее получивших кредиты и суммы денежных средств, которые они
должны были погасить. Она не помнит сколько таких лиц было указано в списке.
Кроме того, ОСОБА_92, передала такие списки и другим кассирам: ОСОБА_94 и ОСОБА_95 Начальник отделения дала им указание
о том, чтобы они не выдавая денежные средства тем лицам, документы на которых
им перед этим предоставила ОСОБА_4, перевела их на счета лиц-должников,
указанных в списке, чтобы погасить полученные ими ранее кредиты в указанных в
списке суммах. При этом, сумма денежных средств, которые она и другие кассиры
должны были выдать лицам, получающим кредиты, соответствовала сумме, на которую
должно было произойти погашение ранее полученных кредитов другими лицами. Так
как, ОСОБА_92 , являлась
её руководителем, она выполнила указание последней, распечатав на компьютере
документы: заявления и квитанции, свидетельствующие о том, что от
клиентов-должников она якобы получила наличные денежные средства, в суммах указанных в том же списке, которыми они
полностью погашали ранее полученные кредиты. В этот же день, эти
документы, вместе со списком она передала ОСОБА_92 . Она не знает, кто в дальнейшем от
имени клиентов-должников проставил подписи в составленных ею приходных
документах. Фактически ни получатели кредитов, ни лица, которые якобы погашали
свои кредиты, к кассе не подходили. Она не помнит фамилии должников, чьи
кредиты при этом были погашены и каково было количество таких кредитов.
В судебном
заседании свидетель ОСОБА_19 показала, что в период с мая 2005г. по октябрь 2006г. она
работала заведующей сектором по работе с клиентами
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». Работой, связанной с кредитованием
физических лиц для потребительских целей с мая 2005г. по апрель 2006г.
занималась экономист (менеджер) ОСОБА_4 До марта 2006г. начальником Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» работала ОСОБА_92. Примерно в июне 2005г., после
проверки службой банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» в Петровское
отделение поступили кредитные дела на некоторых заёмщиков и сопроводительное
письмо. Прочитав письмо, ОСОБА_92
в присутствии её и других работников,
сообщила, что служба банковской безопасности запрещает кредитовать лиц,
работающих в каком-то предприятии (название предприятия она не помнит), но не
смотря на это, она будет выдавать кредиты
таким лицам. Кроме того, начальник отделения дала указание ОСОБА_4
больше не направлять на проверку в службу безопасности кредитные дела на
указанную категорию граждан. После этого, с июля по сентябрь 2005г., ОСОБА_4
стала приносить ей на подпись, как к члену Кредитной комиссии отделения,
протоколы заседания такой комиссии о предоставлении
кредитов физическим лицам. При этом, ОСОБА_4 сообщала ей, что эти
протоколы составлены по указанию ОСОБА_92, для выдачи кредитов указанной выше
категории лиц. Так как перед этим, лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство лично дала ей указание подписывать
протоколы заседания Кредитной комиссии отделения, которые ей будет приносить
ОСОБА_4, то она подписывала такие документы, не зная, что лица, на которых
оформляются кредиты, не были осведомлены об этом. Она не знает, сколько таких
кредитов было оформлено в указанный период времени. Примерно в январе-феврале
2006г. она узнала, что в отделение банка стали обращаться граждане, которым
пришли уведомления о несвоевременном погашении кредитов. Эти лица возмущались
тем, что они никаких кредитов не получали.
От кого-то из работников отделения ей стало известно, что к оформлению
кредитов на таких лиц, кроме ОСОБА_92причастна и ОСОБА_2 Также ей стало известно,
что ОСОБА_91, по указанию лица уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство ездила по местам проживания лиц, на которых
незаконно оформлялись кредиты, и сообщала им об ошибочном направлении
уведомлений. Кроме того, в начале февраля 2006г., она по указанию ОСОБА_92, совместно с ОСОБА_1, проводили оценку
товаров, находившихся на торговой точке подсудимой ОСОБА_2, имевшейся в
помещении Центрального универмага г. Донецка. Перед этим, ОСОБА_92 сообщила ей,
что такая оценка финансового состояния необходима для предоставления
микро-кредита ОСОБА_2, как субъекту предпринимательской деятельности. Однако,
после проверки, начальник отделения сказала, что кредит ОСОБА_2 выдаваться не будет. Кроме того, в феврале 2006г., она по
указанию лицу уголовное дело по обвинению которго уголовное дело выдлено
в отдельное производство, без проведения заседаний Кредитной комиссии
отделения, подписывала протоколы заседаний такой комиссии, согласно которых
давалось разрешение на выдачу кредитов физическим лицам на условиях финансового
поручительства другого лица.
Допрошенная в судебном заседании
свидетель ОСОБА_6 показала, что она работает в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк». До марта 2006г. начальником отделения работала ОСОБА_92. В
мае-июне 2005г. она являлась членом Кредитной комиссии вышеуказанного отделения
банка. Примерно в это же время, из службы банковской безопасности ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» в Петровское отделение поступили кредитные дела на некоторых
заёмщиков и сопроводительное письмо. Прочитав письмо, ОСОБА_92, в присутствии
её и других работников, сообщила, что
служба банковской безопасности запрещает кредитовать определенную категорию
лиц, но не смотря на это, она все равно будет выдавать кредиты таким клиентам.
Кроме того, начальник отделения дала указание ОСОБА_4 больше не направлять на проверку в службу безопасности кредитные дела
на указанную категорию граждан. После
этого, в мае-июне 2005г., ОСОБА_4 несколько раз принесла ей на подпись,
как к члену Кредитной комиссии отделения, протоколы заседания такой комиссии о
предоставлении кредитов физическим лицам. При этом, ОСОБА_4 сообщала ей, что
462 протоколы составлены по указанию
начальника указанного отделения
для выдачи кредитов указанной выше категории лиц, без проверки службой
банковской безопасности. Она подписала
такие протоколы, количество
в соответствии с ними должно было выдаваться разрешение на выдачу
кредитов, не помнит.
Допрошенная в судебном заседании
свидетель ОСОБА_53 суду дала аналогичные показания.
судебном заседании свидетель ОСОБА_37 показала, что с 18 мая 2005г. она работала главным
юрисконсультом Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». До марта 2006г.
начальником отделения работала ОСОБА_92 . Примерно в начале июня 2005г., после проверки службой
банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» в Петровское отделение поступили
кредитные дела на некоторых заёмщиков и сопроводительное письмо. Прочитав
письмо, ОСОБА_92 , в
присутствии её и других работников, сообщила, что служба банковской безопасности запрещает кредитовать лиц,
работающих в ООО «Укрметресурс», но не смотря на это, она будет выдавать
кредиты таким лицам. Кроме того, начальник отделения дала указание ОСОБА_4
больше не направлять на проверку в службу безопасности кредитные дела на
указанную категорию граждан. После этого, с июня по сентябрь 2005г., ОСОБА_4
стала приносить ей на подпись, как к члену Кредитной комиссии отделения,
протоколы заседания такой комиссии о
предоставлении кредитов физическим лицам, работающим в ООО «Укрметресурс».
При этом, ОСОБА_4 сообщала ей, что эти протоколы составлены по указанию
выдачи кредитов указанной выше категории
лиц. Так как перед этим, ОСОБА_92лично дала ей указание подписывать
протоколы заседания Кредитной комиссии отделения, которые ей будет приносить ОСОБА_4, то она подписывала такие
документы, не зная, что лица, на которых оформляются кредиты, не были
осведомлены об этом. При этом, ОСОБА_92 сообщила ей, что всю
ответственность за выдачу кредитов она, как руководитель отделения, берет на
себя. За указанный период времени она подписала примерно 30-40 таких протоколов В начале феврале
2006г., из ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» в их отделение банка позвонили и сообщили, что
к ним стали обращаться граждане, которым
пришли уведомления о несвоевременном погашении кредитов, полученных в Петровском отделении указанного банка. Эти лица
сообщали, что никаких кредитов не получали. Узнав об этом, ОСОБА_92 дала
указание ОСОБА_1 объехать всех таких лиц и
под предлогом ошибочного направления им уведомлений, забрать их. ОСОБА_1
выполнила указание ОСОБА_92, вместе с ОСОБА_4 Кроме того, в феврале 2006г., она
по указанию ОСОБА_92, без проведения заседаний Кредитной комиссии отделения,
подписывала протоколы заседаний такой комиссии, согласно которых давалось
разрешение на выдачу кредитов физическим лицам на условиях финансового
поручительства другого лица. Подписывала такие документы, она не знала, что
лица, на которых оформляются кредиты, не были осведомлены об этом.
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_97 показал, что с сентября 2004г. он работает главным
специалистом отдела банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». В его
обязанности входит проверка сведений о лицах, обращающихся в Донецкий филиал и
отделения АКБ «Укрсоцбанк», по поводу получения потребительских кредитов. В
начале июня 2005г. из Петровского отделения указанного банка в отдел
безопасности поступили пять кредитных дел на получение потребительских
кредитов. Проверка данных дел была поручена ему. В ходе проверки,
он установил, что
все физические лица
463 «Укрметресурс» и брали кредиты для приобретения мебели в одном и том же
предприятии - ООО «Техно-АЕ». Кроме того, в
кредитных делах имелись ксерокопии трудовых
книжек, согласно которых указанные лица устроились на работу в 000 «Укрметресурс»
в одно и то же время и не смотря на их разницу в возрасте, согласно копий трудовых книжек они до этого
нигде не работали. Также из кредитных документов
на указанных лиц усматривалось, что кредитные денежные средства были перечислены
из Петровского отделения на текущий счет 000 «Техно-АЕ» 24.05.2005г., а кредитные договора с
клиентами были заключены позже, лишь 25.05.2005г.,
без предварительной проверки отдела банковской безопасности. Данные обстоятельства
свидетельствовали о нарушениях, допущенных при оформлении и выдаче кредитов
вышеуказанным лицам. Об этом он сделал соответствующие записи в табелям данных
кредитных дел и доложил начальнику отдела банковской безопсности - ОСОБА_98. По указанию последнего, он
подготовил письмо в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» об устранении
выявленных недостатков при оформлении потребительских кредитов на физических
лиц, работающих в ООО «Укрметресурс». Данное письмо и вышеуказанные кредитные
дела были направлены в Петровское отделение. Примерно в феврале 2006г., в ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» стали звонить различные лица с
претензиями о том, что в их адрес поступили уведомления о погашении
задолженностей по якобы полученным ими кредитам
в Петровском отделении данного банка. На самом деле эти люди никаких кредитов не получали и платить ничего не
собираются. В связи с этим, ОББ ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» из Петровского
отделения истребовали кредитные дела на звонивших лиц. Сколько было таких лиц и их фамилии, он не помнит. В результате
изучения их кредитных дел, он установил, что кредиты выдавались физическим
лицам, якобы работавшим в ООО «Укрметресурс», без проверки отдела
безопасности, для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ». Таким образом, отделом
банковской безопасности было выявлено, что в период с мая по сентябрь 2005г.,
Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в нарушение нормативных документов,
регламентирующих порядок предоставления кредитов физическим лицам, без проверки
ОББ, были оформлены и выданы потребительские кредиты 40 физическим лицам. Кроме того, в марте 2006г., после увольнения ОСОБА_92 он узнал,
что в феврале 2006г., Петровским отделением указанного банка, на
условиях финансового поручительства, также без проверки ОББ, были выданы
кредиты физическим лицам. При этом,
заёмщиками и поручителями выступали лица, якобы работающие в ООО «Укрметресурс».
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_98 показал, что с августа 2000г. он работает начальником отдела
банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк». В начале июня 2005г. из
Петровского отделения указанного банка в отдел банковской безопасности
поступили пять кредитных дел на получение потребительских кредитов физическими
лицами. Проверка данных дел он поручил главному специалисту отдела банковской безопасности
- ОСОБА_97 От последнего он узнал, что все пять физических лиц,
на которых оформлялись кредиты, работали в ООО «Укрметресурс» и брали
кредиты для приобретения мебели в одном и
том же предприятии - ООО «Техно-АЕ». Кроме того, в
кредитных делах имелись ксерокопии
трудовых книжек, согласно которых указанные лица устроились на работу в ООО
«Укрметресурс» в одно и то же время и не смотря на их разницу в возрасте,
согласно копий трудовых книжек они до этого нигде не работали. Также из
кредитных документов на указанных лиц усматривалось, что кредитные денежные средства были получены раньше, чем заключены
кредитные договора с клиентами. По его указанию, ОСОБА_97 подготовил
письмо в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» об устранении выявленных
недостатков при оформлении потребительских кредитов на физических лиц,
работающих в ООО «Укрметресурс».
письмо за его подписью было направлено в Петровское отделение. После этого, он
неоднократно встречался с ОСОБА_92и спрашивал о результатах рассмотрения
письма, на что последняя отвечала, что кредиты были выданы добросовестным заёмщикам. О том, что кроме этих
пяти кредитов, в период с мая по сентябрь 2005г., Петровским отделением,
по указанию ОСОБА_92, были
выданы ещё 35 кредитов
лицам, якобы работающим в ООО «Укрметресурс», начальник указанного отделения
банка ОСОБА_92 ему не стала говорить. Примерно в феврале 2006г., от ОСОБА_97 он
узнал, что в ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» стали
звонить различные лица и высказывать претензии, что в их адрес поступили
уведомления о погашении задолженностей по якобы полученным ими кредитам в
Петровском отделении данного банка. На самом деле эти люди никаких кредитов не
получали и платить ничего не собираются. В связи с этим, по его указанию из
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» были истребованы кредитные дела на
звонивших лиц. В результате изучения таких кредитных дел было установлено, что кредиты выдавались физическим
лицам, якобы работавшим в ООО «Укрметресурс», без проверки отделом
банковской безопасности. Таким образом, отделом банковской безопасности было
выявлено, что в период с мая по сентябрь 2005г., Петровским отделением ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», в нарушение нормативных документов, регламентирующих порядок
предоставления кредитов физическим лицам, без проверки отделом банковской
безопасности, были оформлены и выданы потребительские кредиты примерно 40 физическим лицам, для приобретения
ими мебели в ООО «Техно-АЕ». После
обнаружения указанных нарушений, он проводил беседы с ОСОБА_92 , ОСОБА_1 и ОСОБА_4 Последняя ему сообщила,
что в период с мая по сентябрь 2005г., в их отделение банка к ОСОБА_92,
приходила ОСОБА_2 После этого, ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_92, оформляла
потребительские кредиты на физических лиц, якобы работающих в ООО
«Укрметресурс». При этом, ОСОБА_92передавала ей необходимые для этой цели
документы. Кредиты оформлялись и выдавались в отсутствие заёмщиков. ОСОБА_4 и
ОСОБА_91 ему сообщили, что после получения письма из отдела банковской
безопасности с возражениями против выдачи кредитов работникам ООО «Укрметресурс», ОСОБА_92 не взирая на это, дала указание
ОСОБА_4 больше не направлять кредитные дела такой категории лиц в отдел банковской
безопасности. От ОСОБА_92ему стало известно, что документы для получения вышеуказанных кредитов ей приносила
подсудимая ОСОБА_2 При встрече с последней, подсудимая ОСОБА_2 ему
сообщила, что действительно передавала ОСОБА_92 документы на работников ООО
«Укрметресурс», для оформления на них кредитов и после перечисления кредитных
денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», подсудимая ОСОБА_1 снимала и
распределяла их. ОСОБА_1 давала деньги ей, а также через неё для передачи
ОСОБА_92 Кроме того, в марте 2006г., после увольнения ОСОБА_92 он узнал, что
Петровским отделением ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
были выданы еще 26 потребительских кредитов физическим лицам на основе
финансового поручительства. После изучения этих кредитных дел было установлено,
что все они оформлялись без предварительной проверки отделом банковской
безопасности, а заёмщиками и поручителями выступали лица, якобы работающие в
ООО «Укрметресурс». Ему также стало известно,
что денежные средства по этим кредитам сразу же были использованы для частичного
погашения вышеуказанных 40 кредитов,
полученных в 2005г. В дальнейшем по вышеуказанным фактам незаконной выдачи кредитов
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» обратилось с письмом в УБОП УМВД Украины в Донецкой
Допрошенная в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_10 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка
никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель
и другие товары не
приобретала. Она знакома с
ОСОБА_2являвшейся мамой её кума - ОСОБА_98. Примерно в начале мая 2005г., ОСОБА_2
рассказала ей, что в банке получила кредит, но ей не хватает полученной суммы
для приобретения какого-то имущества. Кроме того, ОСОБА_2 сообщила, что у неё есть возможность оформить кредиты и на
других лиц. Последняя поинтересовалась о том, что не будет ли она
возражать против того, если Подсудимая ОСОБА_2 оформит кредит на неё и её маму - ОСОБА_9 При этом ОСОБА_2 сообщила, что им даже не понадобится идти в банк для оформления
кредитов и после получения обещала погашать кредиты вместо них. Для этой цели
ОСОБА_2 необходимы были лишь ксерокопии страниц их паспортов, а также
ксерокопии справок с идентификационными номерами. ОСОБА_2 её заверила, что в случае получения кредитов, она
обязательно погасит их своевременно. На таких условиях она согласилась
помочь ОСОБА_2, поэтому на следующий день передала последней ксерокопии
указанных документов. Об этом, она сообщила маме. В каком банке и на какую сумму
собиралась оформить на и получить кредит, ОСОБА_2 ей не говорила, а она не
спрашивала об этом, доверяя последней. После этого, примерно в конце января - начале февраля 2006г., из Петровского
отделения Донецкого областного филиала АКБ «Укрсоцбанк», по почте, ей и маме
пришли уведомления о том, что у них просрочены платежи выплат по кредитам.
Какие суммы они должны были уплатить, она не помнит. После получения
уведомлений, в этот или на следующий день, ей позвонила ОСОБА_2, которая
поинтересовалась о том, что получила ли она уведомления из банка и получив
утвердительный ответ, заверила её, что уведомления из банка были направлены
ошибочно. ОСОБА_2 ей сообщила, что она своевременно погашает оформленные на них кредиты и погасит их своевременно. После
этого, она указанные уведомления выбросила. С ОСОБА_46она не знакома. В
феврале 2006г., она не выступала поручителем при оформлении в Петровском
отделении Донецкого областного филиала АКБ
«Укрсоцбанк» потребительского кредита на ОСОБА_58 и ей таком кредите
ничего не известно, (том 21 л.д.
ходе досудебного следствия свидетель ОСОБА_9 показала, что в ООО
«Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не
приобретала. Примерно в середине 2005г. от дочери - ОСОБА_10 она узнала, что та на некоторое время давала свой и её
паспорт знакомой -ОСОБА_2, чтобы последняя могла
оформить и получить в банке кредиты для приобретения тканей. Дочь пояснила, что ОСОБА_2
пообещала своевременно погасить оформленные на них кредиты. Через некоторое
время, когда именно она не помнит, к ней домой из Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» пришли уведомления на неё и на дочь о несвоевременной выплате кредитов. Дочь
связалась с Подсудимой ОСОБА_2 и последняя заверила её, что уведомления банком посланы
ошибочно и кредиты будут погашены своевременно. После этого, больше уведомления
из банка к неё не приходили. Она никогда не выступала поручителем при оформлении
каких-либо кредитов, (том 24 л.д.265-266)
Допрошенная в судебном заседании
свидетель ОСОБА_11 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не
работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие
товары не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при оформлении
кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и не получала. Она не знает при
каких обстоятельствах в оформленном на неё, в мае 2005г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и
ксерокопия справки с её идентификационным номером. Примерно январе 2006г. из
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» к ней домой пришло уведомление о
том, что она должен погасить задолженность по кредиту. Она обратилась в ДОФ АКБ
за разъяснения, где
кто-то из работников,
сообщив, что уведомление в её
адрес направлено ошибочно, забрал его у неё.
Допрошенная в ходе досудебного следствия свидетель
ОСОБА_3 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала.
мебель и другие товары не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при оформлении кредитов на каких-либо
физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты
никогда не оформляла и не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в
оформленном на неё, в мае 2005г., кредитном деле указанного выше отделения
банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия справки с её
идентификационным номером. В сентябре 2006г. из Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» к ней домой пришло уведомление
о том, что она должен погасить задолженность по кредиту. Она подумала,
что оно пришло ошибочно и не стала придавать этому значения.
Допрошенная в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_15 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она
никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретала.
Она никогда не выступала поручителем при
оформлении кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и не получала. Она не
знает при каких обстоятельствах в оформленном на неё, в июне 2005г., кредитном
деле указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия справки с её
идентификационным номером.(том 19 л.д. 1-3)
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_14
показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка
он никогда не работал. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретал.
Он никогда не выступала поручителем при оформлении кредитов на
каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» он
кредиты никогда не оформлял и не получал. Примерно в конце 2005г. - начале 2006г. из Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» к нему домой
пришло уведомление о том, что он должен погасить задолженность по кредиту.
Через некоторое время к нему домой приехали две незнакомые женщины, которые представились
работниками вышеуказанного отделения банка и сообщив, что уведомление в его
адрес направлено ошибочно, попросили вернуть им его. Он отдал этим женщинам
уведомление. Он не знает при каких обстоятельствах в оформленном на него, в
июне 2005 г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались
ксерокопии страниц его паспорта и ксерокопия справки с его идентификационным
Допрошенный в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_99 показала, что до 30.08.2003г. она носила фамилию - ОСОБА_12, а затем, выйдя замуж за ОСОБА_99, взяла фамилию мужа. В связи с этом,
31.12.2003г. она поменяла свой паспорт с фамилией - ОСОБА_12, полученный в 1996г., на
новый с фамилией -ОСОБА_99.
Кроме этого, в январе 2004г. она поменяла карточку со своим идентификационным
номером с девичьей фамилии, на фамилию мужа - ОСОБА_99. В ООО «Укрметресурс» г.
Донецка она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретала.
Она никогда не выступала поручителем при оформлении кредитов на каких-либо
физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда
не оформляла и не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в
оформленном на её девичью фамилию - ОСОБА_12,
в июне 2005г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались
467 страниц её старого паспорта и
ксерокопия старой карточки с идентификационным номером.
судебном заседании свидетель ОСОБА_16 показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он
никогда не работал. В 000 «Техно-АЕ»
мебель и другие товары не приобретал. Он никогда не выступал поручителем при
оформлении кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» он кредиты никогда не оформлял и не получал. Примерно в мае
2006г. из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» к нему домой пришло
уведомление о том, что он якобы получил кредит и должен погасить задолженность по нему. Так он не получал никаких кредитов, то
не стал обращаться в банк по этому поводу. Он не знает при каких
обстоятельствах в оформленном на него, в июне 2005г., кредитном деле
Петровского отделения указанного выше банка оказались ксерокопии страниц
его паспорта и ксерокопия справки с его идентификационным номером.
Допрошенная в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_100показала, что до апреля 2006г. она носила девичью
фамилию - ОСОБА_13, а
затем, выйдя замуж за ОСОБА_101, взяла фамилию мужа. В ООО «Укрметресурс» г.
Донецка она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не
приобретала. Она никогда не выступала поручителем при оформлении кредитов на
каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она
кредиты никогда не оформляла и не получала. Она не знает при каких
обстоятельствах в оформленном на её девичью фамилию - ОСОБА_13, в июне 2005г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и
ксерокопия карточки с идентификационным номером. Она не знаком с ОСОБА_62, на
которого в феврале 2006г., в Петровском отделении вышеуказанного банка был
оформлен кредит. Поручителем у заёмщика ОСОБА_62 она не выступала, (том 21 л.д. 77-78)
судебном заседании свидетель ОСОБА_17 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда
не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретала. Она
никогда не выступала поручителем при оформлении кредитов на каких-либо
физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда
не оформляла и не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в
оформленном на неё, в июне 2005г., кредитном деле указанного выше отделения
банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия карточки с
идентификационным номером.
Допрошенная в судебном заседании
свидетель ОСОБА_21 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не
работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие
товары не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при оформлении
кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» она, её мама - ОСОБА_20
кредиты никогда не оформляли и не получали. Её мама и папа никогда не работали
в ООО «Укрметресурс». Она не знает при каких обстоятельствах в оформленном на
неё, в июле 2005г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта
и ксерокопия справки с её идентификационным номером Примерно в феврале 2006г.
из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на её имя, а также на родителей
пришли уведомления о том, что в 2005г. ими были получены кредиты, которые
необходимо погашать. Она по телефону связалась с вышеуказанным отделением
банка, где кто-то из руководителей (кто именно не помнит) уверил её, что
уведомления в их адрес направлены ошибочно, поэтому им
468 направили другие
документы. Через несколько
дней, она получила
свидетельствующих о том,
Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» были получены,
а впоследствии погашены кредиты
Она не стала выяснять кем и при каких обстоятельствах на неё и родителей были
оформлены такие кредиты.
Свидетель ОСОБА_20 суду дала аналогичные показания.
Допрошенная в ходе досудебного следствия свидетель
ОСОБА_22 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала.
мебель и другие товары не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при оформлении кредитов на каких-либо
физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты
никогда не оформляла и не получала. Она не знает при каких именно
обстоятельствах в оформленном на неё, в июле
2005г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц
её паспорта и ксерокопия справки с её идентификационным номером. Она
предполагает, что ксерокопии указанных документов могла взять Подсудимая
ОСОБА_2, во время её работы реализатором в Центральном универмаге г. Донецка.
Примерно в феврале 2006г. из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на её
имя пришло уведомление о том, что в 2005 г. ею был получен кредит, который необходимо погашать. По этому
поводу она обратилась к работникам указанного банка, которые ей
сообщили, что якобы полученный ею кредит уже погашен.(том 21 л.д. 86-87)
Допрошенный в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_23показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он
никогда не работал. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретал. В
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
он кредиты никогда не оформлял и не получал, а также не выступал поручителем
при оформлении там кредитов на каких-либо физических лиц.. Он не знает при
каких обстоятельствах в оформленном на него, в июля 2005г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц его паспорта и
ксерокопия справки с его идентификационным номером.(том 21 л.д. 105-106)
Допрошенный в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_29 показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он
никогда не работал. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретал. Он
никогда не выступал поручителем при
оформлении кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» он кредиты никогда не оформлял и не получал. Примерно в
начале 2006г. из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» к нему домой пришло
уведомление о том, что он должен погасить задолженность по якобы полученному им кредиту на сумму примерно 2000 гривен. Он по телефону связался с вышеуказанным отделением банка, где
один из руководителей по имени ОСОБА_102 (других данных этого лица не помнит)
заверил его, что уведомление в его адрес направлено ошибочно в связи со сбоем в
компьютере. Он успокоился и не стал в дальнейшем выяснять был ли фактически
оформлен на него такой кредит. Уведомление
он выбросил. Он не знает при каких обстоятельствах в оформленном на него,
в августе 2005г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц его паспорта и ксерокопия
справки с его идентификационным номером.(том 19 л.д. 14-16)
Допрошенный в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_30
показала, что в ООО «Укрметресурс» г.
Донецка она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары
не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при
469 оформлении кредитов на каких-либо
физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда
не оформляла и не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в
оформленном на неё, в августе 2005г., кредитном деле указанного выше отделения
банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия карточки с её
идентификационным номером.(том 19 л.д.
Свидетели ОСОБА_39., ОСОБА_24,
ОСОБА_35, ОСОБА_31 ОСОБА_32
ОСОБА_43 в ходе досудебного следствия дали аналогичные показаниям.
23-25, 26-28, 45-47 том.
102, том 19 л.д. 20-22)
Допрошенный в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_25 показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он
никогда не работал. В ООО «Техно-АЕ» мебель
и другие товары не приобретал. Он никогда не выступал поручителем при оформлении
кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» он кредиты никогда не оформлял и не получал. Примерно в начале
2006г. из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» к нему домой пришло
уведомление о том, что он должен погасить задолженность по якобы полученному им кредиту на сумму примерно 623 гривны. Он по телефону связался с вышеуказанным отделением банка, где
женщина по имени ОСОБА_102 (других данных этого лица не помнит) сообщила ему,
что уведомление в его адрес направлено ошибочно, так как работники банка
перепутали его инициалы с другим клиентом. Через
некоторое время к нему домой приехали две незнакомые женщины, которые представились
работниками Петровского отделения указанного выше банка и сообщив, что уведомление
в его адрес направлено ошибочно, попросили вернуть им его, что он и сделал. Он не знает при каких обстоятельствах в
оформленном на него, в августе 2005г., кредитном деле указанного выше
отделения банка оказались ксерокопии страниц его паспорта и ксерокопия справки
с его идентификационным номером.(том 19 л.д. 33-35)
Допрошенный в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_34 показала, что
в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель
и другие товары не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при
оформлении кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в оформленном на неё, в
августе 2005г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались
ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия карточки с её идентификационным
номером. Осенью 2005г., она обратилась в Киевское отделение ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», чтобы оформить кредит на сумму 1200 гривен, для приобретения дивана.
Однако кредит ей не выдали, сославшись на то, что она уже получила кредит в
Петровском отделении указанного банка. Она попросила перепроверить данные
сведения и через некоторое время ей сообщили, что эта информация оказалась
ошибочной и предложили обратиться по поводу оформления кредита в Петровское
отделение вышеуказанного банка. При обращении в данное отделение банка, ей
оформили и выдали кредит в сумме 1200 гривен на приобретение дивана в магазине «Прогресс».
Этот кредит она впоследствии погасила,
Допрошенная в судебном заседании
свидетель ОСОБА_46 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не
работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не приобретала. Она никогда
не выступала поручителем при оформлении кредитов на каких-либо физических лиц.
В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и
не получала. Она не знает
при каких обстоятельствах
в оформленном на неё, в сентябре 2005г., кредитном деле указанного выше
отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия карточки
с её идентификационным номером.
Свидетели ОСОБА_45, ОСОБА_47 в
ходе досудебного следствия дали аналогичные
показания.(том 19 л.д.
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_49 показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он никогда не
работал. В 000 «Техно-АЕ»
мебель и другие товары не приобретал. Он никогда не выступал поручителем при
оформлении кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк» он кредиты никогда не оформлял и не получал. Примерно в марте
2006г. из Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» к нему домой пришло
уведомление о том, что он якобы получил кредит и должен погасить задолженность по нему. Так он не получал никаких кредитов, то
по телефону связался с указанным отделением банка, где кто-то из
работников его заверил, что уведомление в его адрес направлено ошибочно в связи со сбоем компьютера. Ответ его
удовлетворил, поэтому уведомление он
выбросил и в банк по этому поводу больше не обращался. Он не знает при каких обстоятельствах в оформленном на него,
в сентябре 2005г., кредитном деле Петровского отделения указанного выше
банка оказались ксерокопии страниц его паспорта и ксерокопия справки с его
идентификационным номером.
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_38дал аналогичные показания.
Допрошенная в ходе досудебного следствия свидетель
ОСОБА_48 показала, что в ООО «Укрметресурс»
г. Донецка она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие
товары не приобретала. Она никогда не выступала поручителем при оформлении
кредитов на каких-либо физических лиц. В Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и не получала. Она не знает при
каких обстоятельствах в оформленном на неё, в сентябре 2005г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и
ксерокопия карточки с её идентификационным номером. Она не знакома с ОСОБА_84,
на которую в феврале 2006г., в Петровском отделении вышеуказанного банка был
оформлен кредит. Поручителем у заёмщика ОСОБА_84 она не выступала, (том 19 л.д. 55-57)
ходе досудебного следствия свидетель ОСОБА_36 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка
она никогда не работала. В ООО «Техно-АЕ» мебель и другие товары не
приобретала. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не
оформляла и не получала, а также не выступала поручителем при оформлении
кредитов на других лиц. Она не знает при каких обстоятельствах в оформленном на
неё, в сентябре 2005г., кредитном деле указанного выше отделения банка
оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия карточки с её
идентификационным номером.(том 21 л.д.
Свидетели ОСОБА_40 ОСОБА_51 ОСОБА_44 ОСОБА_50 ОСОБА_41,
ОСОБА_54, ОСОБА_58 ОСОБА_61, ОСОБА_65 в ходе досудебного следствия дали
аналогичные показания(том 19 л.д.
64-66, л.д. 67-69, л.д. 70-71, 72-74,том 21 л.д. 81,89-90,91-92,240-241,
Допрошенная в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_84 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она
никогда не работала. В Петровском отделении
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
она кредиты никогда
не оформляла и не
471 получала. Она не знает при каких
обстоятельствах в оформленном на неё, в феврале 2006г.,
кредитном деле указанного
выше отделения банка
оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия справки с её
идентификационным номером. Она не знакома с
ОСОБА_48, выступающей поручителем в оформленном на неё кредитном деле,
ОСОБА_79, ОСОБА_78, ОСОБА_72, ОСОБА_59, ОСОБА_74ОСОБА_85, ОСОБА_68, ОСОБА_70 в ходе
досудебного следствия дал налогичные показания (том 19 л.д. 78-80, том 21 л.д. 19-21, л.д. 88, л.д. 96-97, л.д. 107,л.д.108-109л.д. 110-111,
Допрошенный в ходе досудебного следствия свидетель
ОСОБА_83 показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он никогда не работал. В
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» он кредиты никогда не оформлял и не
получал. Он не знает при каких обстоятельствах в оформленном на него, в феврале
2006г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались ксерокопии
страниц его паспорта и ксерокопия справки с его идентификационным номером. Он
не знаком с ОСОБА_47, выступающим поручителем в оформленном на него кредитном
деле. В этом же деле находилась старая ксерокопия его паспорта, которая могла
быть сделана до ноября 2005г. 01.11.2005г. в паспортном отделении Калининского
районного отдела милиции г. Донецка по достижению им 25-ти летнего возраста, в
его паспорт была вклеена его новая фотография.(том 19 л.д. 81-83)
Допрошенная в ходе досудебного
следствия свидетель ОСОБА_103 показала, что
до 29.03.2005г. она носила девичью фамилию - ОСОБА_104, после чего взяла фамилию
мужа - ОСОБА_103. В ООО
«Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не
оформляла и не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в
оформленном на неё, в феврале 2006г., кредитном деле указанного выше отделения
банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия справки с её
идентификационным номером. Она не знакома с ОСОБА_3, выступающей поручителем в
оформленном на неё кредитном деле.(том 21 л.д. 5-7)
Допрошенная в судебном заседании
показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала. В
Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и не
получала. Она не знает при каких
обстоятельствах в оформленном на неё, в феврале 2006г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и
ксерокопия справки с её идентификационным номером.
ОСОБА_80. в судебном заседании дал аналогичные показания (том 21 л.д.
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_73 показал, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка он никогда не
работал. В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» он кредиты никогда не
оформлял и не получал. Он не знает при каких обстоятельствах в оформленном на
него, в феврале 2006г., кредитном деле указанного выше отделения банка
оказались ксерокопии страниц его паспорта и ксерокопия справки с его
идентификационным номером.
Свидетель ОСОБА_105 в судебном заседании дал аналогичные
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_63 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не
работала. В Петровском отделении
«Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и не получала. Она не знает при
каких обстоятельствах в оформленном на неё,
в феврале 2006г., кредитном деле
указанного выше отделения банка оказались ксерокопии страниц её паспорта и
ксерокопия справки с её идентификационным номером.
Свидетели ОСОБА_56, ОСОБА_66 суду дали аналогичные
показания, (том 21 л.д.
Допрошенная в ходе досудебного следствия свидетель
ОСОБА_77 показала, что в ООО «Укрметресурс» г. Донецка она никогда не работала.
В Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» она кредиты никогда не оформляла и
не получала. Она не знает при каких обстоятельствах в оформленном на неё, в
феврале 2006г., кредитном деле указанного выше отделения банка оказались
ксерокопии страниц её паспорта и ксерокопия
справки с её идентификационным номером, (том 21 л.д. 242)
Свидетель ОСОБА_62, ОСОБА_52, ОСОБА_81, ОСОБА_82 в ходе
досудебного следствия дали аналогичные показания (том 24 л.д. 261 л.д. 262, л.д. 267 л.д. 269)
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_106показал, что в 2003г.,
он совместно со своей сожительницей подсудимой ОСОБА_1 в г. Донецке создали ООО
«Укрметресурс», а позже создали ООО «Техно-АЕ», где он является учредителем.
После государственной регистрации данных предприятий директором была назначена
ОСОБА_1 Штампы и печати ООО «Техно-АЕ» и ООО
«Укрметресурс» находились у подсудимой ОСОБА_1 Данные предприятия занимались
посреднической деятельностью, какой именно он не знает. ОСОБА_2 в период 2005-2006г. приходила периодически в офис
к подсудимой ОСОБА_1(том21 л.д. 146)
Допрошенный в судебном заседании
свидетель ОСОБА_107 показал, что в
2005г. он работал специалистом среднего и малого бизнеса по операционной деятельности отделения №1 Донецкого филиала АКИБ «УкрСиббанк». С Подсудимой ОСОБА_1, являющейся директором ООО
«Техно-АЕ», он знаком примерно с мая 2005г. Указанное предприятие имело текущий
счет в вышеуказанном отделении банка,
поэтому подсудимая ОСОБА_1 приходила в отделение для осуществления банковских
операций. Последняя приходила в банк сама. В 2005г., от имени ООО «Техно-АЕ»,
на основании денежных чеков, наличные денежные средства этого предприятия в
вышеуказанном отделении банка всегда снимала подсудимая ОСОБА_1 лично.
Последняя в его присутствии заполняла денежные чеки и ставила свои подписи, а также оттиск печати ООО «Техно-АЕ». которую
приносила с собой. После заполнения денежных чеков, они проверялись им и
другими работниками отделения на их соответствие нормативным документам, после
чего кассир выдавал подсудимой ОСОБА_1 наличные денежные средства.
Допрошенная в судебном заседании
свидетель ОСОБА_108 показала, что в 2005г. она работала контролером-кассиром в
отделении №1 Донецкого
филиала АКИБ «УкрСиббанк». ОСОБА_1 она знает как клиента. Последняя, 2005г., по
денежных чекам, в указанном отделении банка, снимала денежные средства с
текущего счета ООО «Техно-АЕ». При этом, денежные средства подсудимая ОСОБА_1 приходила снимать сама. Других
представителей ООО «Техно-АЕ» она не знает.
того, вина подсудимых ОСОБА_1 и
ОСОБА_2. в совершении указанных
преступлений подтверждается:
очной ставки между подозреваемыми ОСОБА_1 и ОСОБА_30,
согласно которого последний подтвердил свои показания о том, что в мае
2005г., в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», он познакомил ОСОБА_1 с
подсудимой ОСОБА_2 и сообщил, что последняя желает оформить кредиты на своих
работников, (том 20 л.д.
очной ставки между подозреваемой ОСОБА_2 и свидетелем ОСОБА_4, согласно
которого последняя подтвердила свои
показания о том, что в мае 2005г., ОСОБА_92, в своем рабочем кабинете,
познакомила её с подсудимой ОСОБА_2 и сообщила, что эта женщина пришла оформить
кредиты на своих работников. ОСОБА_4. также пояснила, что в период с мая 2005г.
по февраль 2006г., после каждого прихода подсудимой ОСОБА_2 к ОСОБА_92
последняя давала ей указание на оформление кредитов на работников подсудимой
очной ставки между подозреваемой ОСОБА_92и свидетелем ОСОБА_4, согласно
которого последняя подтвердила свои показания о том, что в период с мая 2005г.
по февраль 2006г., она по указанию лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, после каждого прихода Подсудимой
ОСОБА_2, оформляла потребительские кредиты на работников ООО «Укрметресурс»,
при обстоятельствах, указанных в протоколе её допроса в качестве свидетеля.(том
очной ставки между подозреваемыми ОСОБА_92 и ОСОБА_1, согласно которого
последняя подтвердила свои показания указанные в протоколе её допроса в
качестве подозреваемой.(том 20 л.д.
очной ставки между подозреваемой ОСОБА_92и свидетелем ОСОБА_95, согласно которого последняя
подтвердила свои показания о том, что в феврале 2006г., она по указанию
ОСОБА_92, без выдачи кредитов заёмщикам, их кредитными денежными средствами
погасила ранее полученные физическими лицами-должниками потребительские
кредиты, при обстоятельствах, указанных в протоколе её допроса в качестве
свидетеля.(том 20 л.д.
очной ставки между подозреваемой ОСОБА_92и свидетелем ОСОБА_19, согласно
которого последняя подтвердила свои показания, указанные в протоколе её допроса
в качестве свидетеля.(том 20 л.д.
очной ставки между подозреваемой ОСОБА_92и свидетелем
ОСОБА_6, согласно которого последняя подтвердила свои показания, указанные
в протоколе её допроса в качестве свидетеля.(том 20 л.д. 143-145)
распечаткой движения денежных средств
по текущему счету №НОМЕР_64 ООО
«Техно-АЕ», имевшемуся в ДФ АКИБ «УкрСиббанк», согласно которой прослеживается,
что на указанный счет, в период с 24.05.2005г. по 26.09.2005г., из Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» со счетов заёмщиков: ОСОБА_3, ОСОБА_10, ОСОБА_8
и других, поступают денежные средства как оплата за якобы приобретенную ими
мебель в ООО «Техно-АЕ», а также дальнейшее движение этих денежных средств.(том
ксерокопиями учредительного договора и Устава ООО
«Укрметресурс», зарегистрированных
07.05.2003г. в исполкоме Донецкого областного совета, свидетельствующих о
создании юридического лица - ООО
«Техно-АЕ».(том 1 л.д.
протокола №1 собрания
учредителей ООО «Укрметресурс», от 06.05.2003г., согласно которого директором
данного предприятия назначена подсудимая ОСОБА_1(том 1 л.д. 148)
направленного в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» за подписью
начальника отдела банковской
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» ОСОБА_109, согласно которого начальнику указанного
отделения - ОСОБА_92указывается,
что кредиты предоставленные ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_11 и ОСОБА_9,
24.05.2005г., вызывают сомнение в законности их выдачи, так как в таких
операциях усматриваются мошенничество или обналичивание денежных средств. В
письме также указывается на недопущение таких фактов выдачи кредитов в
дальнейшем.(том 1 л.д.
- протоколом выемки и осмотра, от 23.11.2005г., согласно
районного Совета г. Донецка были изъяты регистрационные
документы ООО «Техно-АЕ»,
свидетельствующие о государственной регистрации
данного предприятия.(том 20 л.д. 149)
· решением исполкома Киевского
районного Совета г. Донецка №187/1 от
22.03.2004г. и Уставом ООО «Техно-АЕ»,
свидетельствующими о государственной регистрации данного
предприятия.(том 20 л.д.
· протоколом №1 сборов участников ООО «Техно-АЕ» от
15.03.2004г., согласно которого подсудимая
ОСОБА_1 была назначена директором указанного предприятия, (том 20 л.д. 169)
· протоколом осмотра от 17.01.2007г.,
согласно которого был осмотрен мобильный телефон подсудимой ОСОБА_1, изъятый
12.01.2007г. в ходе обыска по месту её проживания, по адресу: АДРЕСА_1В
«Телефонной книжке» данного телефона обнаружен файл - «ІНФОРМАЦІЯ_3» с телефонным номером -
НОМЕР_69, принадлежащим
ОСОБА_2, что свидетельствует о знакомстве
последней с подсудимой ОСОБА_1 (том 21 л.д.143-144)
выемки документов в отделении №950 АКИБ «УкрСиббанк», от 11.01.2007г. и 08.02.2007г., а также
протоколом осмотра от 11.02.2007г., согласно которых
в указанном банковском учреждении были изъяты и осмотрены заверенные ксерокопии
уставных документов ООО «Техно-АЕ» (Устав и Учредительный договор), а также
документы на открытие текущего счета №НОМЕР_64 ООО «Техно-АЕ»
и денежные чеки, на основании которых с указанного счета наличными снимались
кредитные денежные средства поступающие со счетов заёмщиков из Петровского
отделения ДОФ «АКБ «Укрсоцбанк».(том 21 л.д. 187-188, 190, 191-192)
· денежными чеками ООО «Техно-АЕ», на
основании которых, под предлогом выдачи замов, с указанного счета наличными
снимались кредитные денежные средства поступающие со счетов заёмщиков из
Петровского отделения ДОФ «АКБ «Укрсоцбанк».(том 21 л.д. 231-238)
· протоколами выемок и осмотра, от
24.01.2007г., 26.01.2007г. и 08.02.2007г., изъятых в ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»
документов, свидетельствующих о назначении ОСОБА_1 на должность заместителя
начальника Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», регламентирующих порядок предоставления потребительских кредитов
физическим лицам, свидетельствующих о погашении полученных кредитов и
кредитования физических лиц на приобретение товаров длительного использования и
оплату услуг», утвержденным решением Кредитного комитета АКБ «Укрсоцбанк» от 27.01.2005г.,
предусматривающим определенный порядок
предоставления кредитов физическим лицам.(том 18 л.д. 45-70, том 22 л.д. 1-26)
- копией «Положение о Кредитных комитетах (советах,
утвержденным решением Правления АКБ «Укрсоцбанк» от
предусматривающим определенный порядок проведения заседаний
комиссий отделений банка и принятия ими решений о предоставлении
кредитов.(том 22 л.д. 27-49)
должностной инструкции заместителя начальника
Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», утвержденной 10.01.2005г.
АКБ «Укрсоцбанк», согласно
которой она выполняет
организационно-распорядительные
и административно-хозяйственные обязанности,
должностным лицу.(том 18 л.д.
26-28, том 22 л.д. 59-60)
из приказа управляющего ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» №193-п от 16.09.2004г., согласно
которой ОСОБА_1 была назначена на должность заместителя
начальника Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».(том 18 л.д. 29, том
из приказа управляющего ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» №70-п от 27.04.2004г., согласно
которой ОСОБА_92 была назначена на должность начальника Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».(том 22 л.д.
ксерокопией «Положения о Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», утвержденного
приказом №30 председателя
Правления АКБ «Укрсоцбанк» от 25.02.2003г., в котором изложены права и
обязанности начальника указанного отделения банка, (том 18 л.д. 18-23)
доверенностей ВСА №394501 от
10.03.2005г., ВСВ №889777 от
06.06.2005г., ВСО №074516 от
04.01.2006г., ВСО №074551 от
04.01.2006г., согласно которых управляющим ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» начальник
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» уполномочивается, от имени
указанного банка, заключать договора кредитов с физическими лицами,
представлять интересы в различных органах и другие.(том 22 л.д. 201-204)
управляющего ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» №1591 от
10.07.2003г., согласно которого утвержден состав Кредитной комиссии Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
председателем которой была назначена ОСОБА_92, а членом
комиссии ОСОБА_1 (том 23 л.д.
управляющего ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» №1634 от
20.12.2005г., согласно которого утвержден состав Кредитной комиссии Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
председателем которой была назначена ОСОБА_92, а заместителем
председателя ОСОБА_1(том 23 л.д.
«Положение о порядке кредитования физических лиц в системе АКБ «Укрсоцбанк»,
утвержденным решением Правления АКБ «Укрсоцбанк» от 14.06.2005г.,
предусматривающим определенный порядок предоставления кредитов физическим
- копией «Инструкция об осуществлении кассовых операций в
утвержденной решением Правления АКБ «Укрсоцбанк» от
предусматривающей определенный порядок осуществления кассовых
операций.(том 24 л.д. 3-106)
- протоколом выемки и осмотра от
14.02.2007г., согласно которого в ВТУ ЗАО
«UMC» были изъяты распечатки по
телефонным номерам подсудимой ОСОБА_1
Н.Л., подсудимой ОСОБА_2
- распечатками по телефонным номерам
подсудимых ОСОБА_1
ОСОБА_92и ОСОБА_1 , из
которых следует, что
указанные лица созванивались между собой 10 и 14 февраля 2006г., то есть в дни
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредитов на лиц,
якобы работающих в ООО «Укрметресурс». Кроме того, из распечаток видно,
лица созванивались между собой и в другие дни, в январе-феврале 2006г.,
октябре-ноябре 2006г., а подсудимая ОСОБА_1, утром 14.11.2006г., во время
обыска по месту её прописки (проводимого без её участия), созванивалась
с подсудимой ОСОБА_2, что свидетельствует о стойких связях указанных
лиц. (том 24 л.д. 200-209,
210-212, 213-215, 230-245)
- расчетом материального ущерба по кредиту,
процентам, пене на 01.03.2007г.,
согласно которого на указанный период
времени задолженность по 22 непогашенным
выданным ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_10 и других лиц, составляет 193288,76
гривен.(том 25 л.д. 50)
· справкой с Енакиевской ОГНИ от
16.03.2007г., согласно которой сумма необлагаемого налогом минимума доходов
граждан в 2005г. составляла 131 гривну,
в 2006г. - 175 гривен,
а в 2007г. - 200 гривен.(том
задолженностей по кредитам и процентам заёмщиков: ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10,
ОСОБА_3, ОСОБА_40., ОСОБА_82, ОСОБА_58, ОСОБА_74ОСОБА_86, ОСОБА_62, ОСОБА_65,
ОСОБА_84, ОСОБА_66, ОСОБА_57, ОСОБА_56, ОСОБА_59, ОСОБА_68, ОСОБА_85, ОСОБА_79,
ОСОБА_54, ОСОБА_61 и ОСОБА_64(том л.д.78,80,82,84,86,88,90,92,94,96,98,100,102,104,!06,108,110,112,114,116,118,120)
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_3, а именно:
договором кредита, договором залога имущества, протокольным решением Кредитной
комиссии, заявлением на перечисление денежных средств клиента на текущий счет
ООО «Техно-АЕ», оформленными 25.05.2005г. на ОСОБА_3, для получения ею кредита
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», а также распоряжением
операционному отделу, распоряжением Сектору индивидуального бизнеса и Сектору бухгалтерского контроля на открытие счетов и
мемориальным ордером, на основании которых кредитные денежные средства
еще до оформления документов о
предоставлении ей кредита, 24.05.2005г. были перечислены на текущий счет
«Техно-АЕ», как оплата за якобы приобретенную ОСОБА_3 мебель, (том 6 л.д. 14,16-18,19-20,21,22,24,26)
и запросом ОСОБА_3 на получение кредита, в которых имеются отметки работника отдела
банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
от 06.06.2005г. (уже после оформления и выдачи кредита ОСОБА_3), о том,
что такой кредит нельзя было выдавать, (том 6 л.д. 10, 13)
· заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_3 на получение кредита, от
24.05.2005г., в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы
работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели в ООО
«Техно-АЕ».(том 6 л.д.
· ксерокопиями страниц паспорта и
карточки с идентификационным номером ОСОБА_3(том 6 л.д. 4,5)
· ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_3,
согласно которой она якобы работает экономистом в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 6 л.д. 6)
справкой
№41 от 23.05.2005г.,
согласно которой ОСОБА_3, якобы работает экономистом в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 6 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_3 якобы
приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, (том 6 л.д. 8, 9)
анкетой заемщика ОСОБА_3 на получение кредита для
приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что ОСОБА_3 якобы работает в
ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала, (том 6 л.д. 11)
об оплате ОСОБА_3 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 6 л.д.
банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_8, а
именно:договором кредита, договором
залога имущества, протокольным решением
Кредитной комиссии,
на перечисление денежных средств клиента на текущий счет 000 «Техно-АЕ», оформленными 25.05.2005г.
на ОСОБА_8, для получения ею кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», а также распоряжением операционному отделу, распоряжением Сектору
индивидуального бизнеса и Сектору бухгалтерского
контроля на открытие счетов и мемориальным ордером, на основании которых
кредитные денежные средства заёмщика - ОСОБА_8, еще до оформления документов о предоставлении ей кредита,
24.05.2005г. были перечислены на текущий счет «Техно-АЕ», как оплата за якобы
приобретенную ОСОБА_8 мебель, (том 6 л.д. 41,43-45,46-47,48,49,51,52)
кредита ОСОБА_8 на получение кредита, в котором имеется отметка работника
отдела банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 06.06.2005г. (уже после оформления и выдачи кредита ОСОБА_8), о том,
что такой кредит нельзя было выдавать, (том 6 л.д. 40)
и анкетой заёмщика - ОСОБА_8
на получение кредита, от 24.05.2005г., в которые внесены заведомо ложные
сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит
для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 29,30)
ксерокопиями страниц паспорта и карточки с
идентификационным номером ОСОБА_8(том
трудовой книжки ОСОБА_8, согласно которой она якобы работает
менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не
работала.(том 6 л.д.
· справкой №39 от 23.05.2005г., согласно которой
ОСОБА_8, якобы работает
менеджером-товароведом в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 34)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_8 якобы приобрела мебель в ООО
«Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том 6 л.д. 35, 36)
· анкетой заемщика ОСОБА_8 на получение
кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что ОСОБА_8 якобы работает
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала. В этой же анкете
Подсудимая ОСОБА_2 указывается как контактное лицо ООО «Укрметресурс». (том 6 л.д. 38)
· квитанцией об оплате ОСОБА_8 денежных
средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_9, а именно:
договором кредита, договором залога имущества, протокольным решением Кредитной
комиссии, заявлением на перечисление денежных средств клиента на текущий счет
ООО «Техно-АЕ», оформленными 25.05.2005г. на ОСОБА_9, для получения ею кредита
в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», а также распоряжением
операционному отделу, распоряжением Сектору индивидуального бизнеса и Сектору бухгалтерского контроля на открытие счетов и
мемориальным ордером, на основании которых кредитные денежные средства
еще до оформления документов о
предоставлении ей кредита, 24.05.2005г. были перечислены на текущий счет
«Техно-АЕ», как оплата за якобы приобретенную ОСОБА_9 мебель, (том 6 л.д. 68,70-72,73-74,75,76,78,79)
и запросом ОСОБА_9 на получение кредита, в которых имеются отметки работника отдела
банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 06.06.2005г. (уже после
оформления и выдачи кредита ОСОБА_9), о том, что такой кредит нельзя было
выдавать.(том 6 л.д.
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_9 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО
478 «Укрметресурс» и
оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 55,56)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справка с идентификационным номером ОСОБА_9(том 6 л.д. 57-58, 59)
дубликата трудовой книжки ОСОБА_9, согласно которой она якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс», хотя фактически она
там не работала.(том 6 л.д.
· справкой №37 от 23.05.2005г., согласно которой ОСОБА_9, якобы
работает менеджером в
ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 6 л.д.
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_9
якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том
· анкетой заемщика ОСОБА_9 на получение
кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_9 там не работала. В этой же анкете
подсудимая ОСОБА_2 указывается как контактное лицо ООО «Укрметресурс».(том 6 л.д. 38)
оплате ОСОБА_9 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_11, а именно: договором кредита, договором залога имущества,
протокольным решением Кредитной комиссии, заявлением на перечисление денежных средств клиента
на текущий счет ООО «Техно-АЕ», оформленными 25.05.2005г. на ОСОБА_11, для
получения ею кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», а также
распоряжением операционному отделу, распоряжением Сектору индивидуального
бизнеса и Сектору бухгалтерского контроля на открытие счетов и мемориальным
ордером, на основании которых кредитные денежные средства заёмщика - ОСОБА_11, еще до оформления документов о предоставлении ей кредита,
24.05.2005г. были перечислены на текущий счет «Техно-АЕ», как оплата за якобы
приобретенную ОСОБА_11 мебель, (том 6 л.д. 93,95-97,98-99,100,101,103,104)
· табелем кредита ОСОБА_11 на получение
кредита, в котором имеется отметка работника отдела банковской безопасности ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк», от 06.06.2005г. (уже
после оформления и выдачи кредита ОСОБА_11), о том, что такой кредит
нельзя было выдавать, так как он оформлен на мошенника, (том 6 л.д. 92)
· заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_11 на получение кредита, от
24.05.2005г., в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы
работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели в ООО
«Техно-АЕ».(том 6 л.д.
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_11(том 6 л.д. 83,84)
· ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_11,
согласно которой она якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 6 л.д. 85)
· справкой №32 от 23.05.2005г., согласно которой ОСОБА_11, якобы
работает бухгалтером в
ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 6 л.д.
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_11
якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том
- анкетой заемщика ОСОБА_11 на получение
кредита для приобретения
товаров длительного использования, в
которой указывается, что она якобы работает в
ООО «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_11 там не работала. В этой же анкете
Подсудимая ОСОБА_2 Т.П.
указывается как контактное
лицо ООО «Укрметресурс».(том 6 л.д. 90)
об оплате ОСОБА_11 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.том 6 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_10, а именно: договором кредита, договором залога имущества,
протокольным решением Кредитной комиссии, заявлением на перечисление денежных
средств клиента на текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
распоряжением Сектору индивидуального бизнеса и Сектору бухгалтерского контроля на открытие счетов, оформленными 25.05.2005г.
на ОСОБА_10, для получения ею кредита в Петровском отделении ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», а также распоряжением
операционному отделу и мемориальным ордером, на основании которых
кредитные денежные средства заёмщика - ОСОБА_10, еще до оформления
документов о предоставлении ей кредита, 24.05.2005г. были перечислены на
текущий счет «Техно-АЕ», как оплата за якобы приобретенную ОСОБА_10 мебель,
(том 6 л.д. 117,121-123,124-125,126,127,129,130)
кредита ОСОБА_10 на получение кредита, в котором имеется отметка работника
отдела банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», от 06.06.2005г. (уже после
оформления и выдачи кредита ОСОБА_10), о том, что такой кредит нельзя было
выдавать, так как он оформлен на мошенника.(том 6 л.д. 119)
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_10 на получение кредита, от 24.05.2005г.,
в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО
«Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».том 6 л.д. 106,107)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_10том 6 л.д. 108,109)
ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_10, согласно которой
менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.том 6 л.д. 110)
· справкой №31 от 23.05.2005г., согласно которой
ОСОБА_10, якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.том 6 л.д.
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_10
якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том
· анкетой заемщика ОСОБА_10 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_10 там не работала. В этой же анкете
Подсудимая ОСОБА_2 указывается как контактное лицо ООО «Укрметресурс».(том 6 л.д. 90)
оплате ОСОБА_10 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.том 6 л.д.
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_13,
а именно: заявлением и
анкетой заёмщика - ОСОБА_13 на
получение кредита, в которые внесены заведомо ложные
сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит
для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 133,134)
страниц паспорта и карточки с идентификационным номером ОСОБА_13 (том 6 л.д. 135-137,138)
· ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_13,
согласно которой она
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 139)
справкой
№4 без даты,
согласно которой ОСОБА_13, якобы
работает старшим товароведом в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 6 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_13
якобы приобрела мебель в
которая фактически не приобреталась.(том 6 л.д. 141,142)
заемщика ОСОБА_13 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_13
там не работала.(том 6 л.д. 144)
котором нет отметки о проверке кредитного дела ОСОБА_13 отделом банковской безопасности ДОФ
АКБ «Укрсоцбанк».том 6 л.д.
решением Кредитной комиссии №466 о
предоставлении кредита ОСОБА_13 для приобретения товаров длительного использования.(том 6 л.д.
- договором кредита №225/073-ф03.1, заключенным между АКБ
в лице лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
приобретения мебели в ООО
«Техно-АЕ», хотя ОСОБА_13 в указанном
предприятии мебель не
приобретала.том 6 л.д.
- договором залога имущества №225/073-ф03.1, заключенным
в лице лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и ОСОБА_13,
о передаче последней в
мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 6 л.д.
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
02.06.2005г., об открытии ОСОБА_13 счетов
кредита, подписанное лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
как руководителем структурного подразделения.(том 6 л.д.
03.06.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО
«Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 155)
операционному отделу, от 03.06.2005г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_13 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 6 л.д.
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 6 л.д.
об оплате ОСОБА_13 денежных
средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_14, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_14
на получение кредита, в которые внесены заведомо ложные
последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том
страниц паспорта, справки с идентификационным номером и временным
удостоверением ОСОБА_14(том 6 л.д.
трудовой книжки ОСОБА_14, согласно которой он якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс», хотя фактически он
там не работал.(том 6 л.д.
справкой №11 без даты, согласно которой
ОСОБА_14, якобы работает менеджером-консультантом
в 000 «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 6 л.д. 165)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_14 якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 6 л.д. 166,167)
заемщика ОСОБА_14 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что он якобы
работает в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически ОСОБА_13 там
не работал.(том 6 л.д.
кредита ОСОБА_14, в котором нет отметки о проверке кредитного дела ОСОБА_14
отделом банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».(том 6 л.д. 171)
- протокольным решением Кредитной комиссии №465 о предоставлении
ОСОБА_14 для приобретения товаров длительного использования.(том 6 л.д.
- договором кредита №225/072-ф03.1, заключенным между АКБ
в лице лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_14 в указанном
мебель не приобретал.(том
- договором залога имущества №225/072-ф03.1, заключенным
в лице лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и
ОСОБА_14, о передаче последним в залог банку мебели,
якобы приобретенной в 000 «Техно-АЕ».том 6 л.д. 177-178)
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
от 02.06.2005г., об открытии ОСОБА_14 счетов в связи с выдачей кредита,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
руководителем структурного подразделения.том 6 л.д. 179)
ОСОБА_14, от 03.06.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет 000 «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась.том 6 л.д. 180)
операционному отделу, от 03.06.2005г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, на перечисление кредитных денежных средств
ОСОБА_14 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась, том 6 л.д. 182)
ордером от 03.06.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_14
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 183)
- квитанцией об оплате ОСОБА_14 денежных средств за
приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
- банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_15, а именно:-
заявлением и анкетой
на получение кредита, в которые
внесены заведомо ложные
сведения, что последняя якобы работает в ООО
оформляет кредит для приобретения мебели в 000 «Техно-
АЕ».(том 6 л.д. 185,186)
ксерокопиями страниц паспорта и карточки с
идентификационным номером ОСОБА_15(том
ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_15, согласно которой
менеджером в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 189)
справкой
№12 без даты,
согласно которой ОСОБА_15, якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 190)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_15 якобы
приобрела мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 6 л.д. 191,192)
заемщика ОСОБА_15 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что она якобы
работает в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически ОСОБА_15 там не работала, том 6 л.д. 194)
кредита ОСОБА_15, в котором нет отметки о проверке кредитного дела ОСОБА_15
отделом банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».том 6 л.д. 196)
решением Кредитной комиссии №464 о
предоставлении кредита ОСОБА_15 для
приобретения товаров длительного использования.том 6 л.д. 197)
- договором кредита №225/070-ф03.1, заключенным между АКБ
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_15 в указанном
предприятии мебель не
приобретала.(том 6 л.д.
- договором залога имущества №225/071-ф03.1, заключенным между АКБ
и ОСОБА_15, о передаче последней в залог банку мебели, якобы
приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 202-203)
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
02.06.2005г., об открытии ОСОБА_15 счетов в связи с выдачей
кредита, подписанное руководителем структурного подразделения
- заявлением ОСОБА_15, от 03.06.2005г., о перечислении
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6
операционному отделу, от 03.06.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения, на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_15 на текущий счет
ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 207)
ордером от 03.06.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_15
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ»,
как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась.(том 6 л.д.
- квитанцией об оплате ОСОБА_15
денежных средств за открытие счета
для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
- банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_12., а именно:
и анкетой заёмщика - ОСОБА_12. на получение кредита, в
внесены заведомо ложные
сведения, что последняя якобы работает в ООО
оформляет кредит для приобретения мебели в 000 «Техно-
АЕ».(том 6 л.д. 210,211)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_12.(том 6 л.д. 212,213)
· ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_12,
согласно которой она якобы работает бухгалтером-кассиром в 000 «Укрметресурс», хотя фактически она
там не работала.(том 6 л.д.
· справкой №10 без даты, согласно которой ОСОБА_12,
якобы работает бухгалтером-кассиром в 000 «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату,
хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 215)
- счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых
ОСОБА_12. якобы приобрела
мебель в 000 «Техно-АЕ»,
не приобреталась, (том 6 л.д. 216, 217)
- анкетой заемщика ОСОБА_12. на
получение кредита для приобретения
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в
хотя фактически ОСОБА_12 там не работала, (том 6 л.д.
кредита ОСОБА_12, в котором нет отметки о проверке кредитного дела ОСОБА_12. отделом банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».(том
решением Кредитной комиссии №467 о
предоставлении кредита ОСОБА_12. для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
- договором кредита №225/074-ф03.1, заключенным между АКБ
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_12. в
предприятии мебель не
приобретала.(том 6 л.д.
- договором залога имущества №225/074-ф03.1, заключенным
«Укрсоцбанк» и ОСОБА_12,
о передаче последней в залог банку мебели,
якобы приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 227-228)
Сектору индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского контроля, от 02.06.2005г., об
открытии ОСОБА_12. счетов в связи с выдачей кредита, подписанное , как руководителем структурного
подразделения банка.(том 6 л.д.
· заявлением ОСОБА_12, от 03.06.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 6 л.д.
операционному отделу, от 03.06.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_12.
на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 232)
ордером от 03.06.2005г., согласно которого кредитные денежные средства
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 233)
- квитанцией об
оплате ОСОБА_12. денежных средств за открытие счета
для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
- банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_16, а именно:
заявлением и анкетой
на получение кредита, в которые
внесены заведомо ложные
сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс» и оформляет
кредит для приобретения мебели в 000 «Техно-
АЕ».(том 6 л.д. 235, 236)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_16(том 6 л.д. 237,238)
ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_16, согласно которой
менеджером-товароведом в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически он там не работал.(том 6 л.д. 239)
справкой №8 без даты, согласно которой
ОСОБА_16, якобы работает менеджером-товароведом
в 000 «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 6 л.д. 240)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_16 якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась, (том 6 л.д. 241,242)
заемщика ОСОБА_16 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что он якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_16 там не работал, (том 6 л.д.
кредита ОСОБА_16, в котором нет отметки о проверке кредитного дела ОСОБА_16
отделом банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».(том 6 л.д. 246)
решением Кредитной комиссии №462 о
предоставлении кредита ОСОБА_16 для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
- договором кредита №225/069-ф03.1, заключенным между АКБ
предоставлении ему кредита в сумме 9700 грн. для
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_16 в указанном
предприятии мебель не
приобретал.(том 6 л.д.
- договором залога имущества
№225/069-ф03.1, заключенным между АКБ
«Укрсоцбанк» и ОСОБА_16,
о передаче последним в залог банку мебели,
якобы приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 252-253)
Сектору индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского контроля, от 03.06.2005г., об
открытии ОСОБА_16 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 6 л.д. 254)
· заявлением ОСОБА_16, от 03.06.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет 000 «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 6 л.д.
операционному отделу, от 03.06.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_16 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась, (том 6 л.д.
ордером от 03.06.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_16
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 258)
- квитанцией об оплате ОСОБА_16
денежных средств за открытие счета
для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
банковскими документами Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»,
имеющимися в кредитном деле ОСОБА_17, а именно: заявлением ОСОБА_17 на
получение кредита, в которое внесены заведомо ложные сведения, что
последняя якобы работает
в ООО «Укрметресурс» и
оформляет кредит для приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 260)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_17(том 6 л.д. 261,262)
дубликата трудовой книжки ОСОБА_17, согласно которой она якобы работает
бухгалтером в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 263)
справкой
№5 без даты,
согласно которой ОСОБА_17, якобы работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 264)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_17 якобы
приобрела мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 6 л.д. 265, 266)
заемщика ОСОБА_17 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что она якобы
работает в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически ОСОБА_17 там не работала, (том 6 л.д. 268)
кредита ОСОБА_17, в котором нет отметки о проверке кредитного дела ОСОБА_17
отделом банковской безопасности ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».(том 6 л.д. 271)
- протокольным решением Кредитной комиссии №463 о предоставлении
кредита ОСОБА_17 для
приобретения товаров длительного использования.(том 6 л.д.
- договором кредита №225/070-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_17 в указанном
предприятии мебель не
приобретала.(том 6 л.д. 273-275)
- договором залога имущества №225/070-ф03.1, заключенным
в лице лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство и
ОСОБА_17, о передаче последней в залог банку мебели,
якобы приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 276-277)
Сектору индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского контроля, от 02.06.2005г., об
открытии ОСОБА_17 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 6 л.д.
ОСОБА_17, от 03.06.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет 000 «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 6 л.д.
операционному отделу, от 03.06.2005г., за подписью начальника указанного
отделения банка, на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_17 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 6 л.д.
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 282)
· квитанцией об оплате ОСОБА_17
денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_18, а именно:- заявлением и анкетой
486 заёмщика - ОСОБА_18 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_18(том 6 л.д. 287- 288)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
ОСОБА_18, согласно которой он якобы работает экспедитором в 000 «Укрметресурс», хотя фактически он
там не работал.(том 6 л.д.
· справкой №9 от 04.07.2005г., согласно которой ОСОБА_18, якобы
работает экспедитором в 000 «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 6 л.д. 290)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_18 якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась, (том 6 л.д. 291,292)
заемщика ОСОБА_18 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что он якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_18 там не работал.(том 6 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №479 о предоставлении
кредита ОСОБА_18 для
приобретения товаров длительного использования.(том 6
- договором кредита №225/086-ф03.1, заключенным между АКБ
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_18 в указанном
предприятии мебель не
приобретал.(том 6 л.д.
- договором залога имущества №225/086-ф03.1, заключенным
и ОСОБА_18, о передаче последним в залог банку мебели, якобы
приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 300-301)
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
04.07.2005г., об открытии ОСОБА_18 счетов в связи с выдачей
кредита, подписанное
руководителем указанного структурного подразделения
банка.(том 6 л.д. 302)
ОСОБА_18, от 05.07.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 303)
операционному отделу, от 05.07.2005г., за подписью начальника указанного
отделения банка, на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_18 на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась, (том 6 л.д. 305)
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 306)
· квитанцией об оплате ОСОБА_18
денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 6 л.д.
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_21, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_21
на получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и
оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».том 6 л.д. 308, 309)
ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_21том 6 л.д. 310-311)
· ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_21,
согласно которой она якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 312)
справкой
№10 от 04.07.2005г.,
согласно которой ОСОБА_21, якобы работает
бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату,
хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 313)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_21 якобы
приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, (том 6 л.д. 314, 315)
заемщика ОСОБА_21 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что она якобы
работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_21 там не работала,
- протокольным решением Кредитной комиссии №478 о предоставлении
кредита ОСОБА_21 для
приобретения товаров длительного использования.
· договором кредита №225/085-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
в ООО «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_21 в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 6 л.д.
· договором залога имущества
№225/0854-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_21, о передаче
последней в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 323-324)
Сектору индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского контроля, от 04.07.2005г., об
открытии ОСОБА_21 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 6 л.д. 325)
- заявлением ОСОБА_21, от 05.07.2005г., о перечислении
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 6
- распоряжением операционному отделу, от 05.07.2005г., за
начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных
средств ОСОБА_21 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель,
которая фактически в указанном предприятии не
- мемориальным ордером от 05.07.2005г., согласно которого
«Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном
предприятии не приобреталась.(том 6 л.д.
об оплате ОСОБА_21 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 6 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_20, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_20 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 6 л.д. 331, 332)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_20(том
ксерокопией дубликата трудовой книжки
ОСОБА_20, согласно которой она якобы
работает кассиром в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том
· справкой №8 от 04.07.2005г., согласно которой
ОСОБА_20, якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 6 л.д. 336)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_20 якобы
приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.
(том 6 л.д. 337, 338)
- анкетой заемщика ОСОБА_20 на получение кредита для
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в
ООО «Укрметресурс», хотя
фактически ОСОБА_20 там не работала, (том 6 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №481 о предоставлении
ОСОБА_20 для приобретения товаров длительного использования.(том 6
- договором кредита №225/088-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя ОСОБА_20 в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 6 л.д. 344-345)
- договором залога имущества №225/088-ф03.1, заключенным
и ОСОБА_20, о передаче последней в залог банку мебели, якобы
«Техно-АЕ».(том 6 л.д.
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
04.07.2005г., об открытии ОСОБА_20 счетов в связи с выдачей
кредита, подписанное
руководителем структурного подразделения указанного
банка.(том 6 л.д. 348)
ОСОБА_20, от 05.07.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 349)
операционному отделу, от 05.07.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_20 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась, (том 6 л.д. 351)
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 6 л.д. 352)
об оплате ОСОБА_20 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 6 л.д.
банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_22, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_22 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 2, 3)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_22(том 7 л.д. 4-5)
трудовой книжки ОСОБА_22, согласно которой она якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 7 л.д. 6)
справкой №12 от 04.07.2005г., согласно которой
ОСОБА_22, якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 7 л.д.
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_22 якобы приобрела мебель в ООО
«Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том 7 л.д. 8, 9)
заемщика ОСОБА_22 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что она якобы
работает в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически ОСОБА_22 там не работала, (том 7 л.д.
- протокольным решением
Кредитной комиссии №480 о
ОСОБА_22 для приобретения товаров длительного использования.(том 7 л.д. 13)
- договором кредита №225/087-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя ОСОБА_22 в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 7 л.д. 15-16)
- договором залога имущества №225/087-ф03.1, заключенным
«Укрсоцбанк» и ОСОБА_22,
о передаче последней в залог банку мебели, якобы
«Техно-АЕ».(том 7 л.д.
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
04.07.2005г., об открытии ОСОБА_22 счетов в связи с выдачей
кредита, подписанное
руководителем структурного подразделения указанного
банка.(том 7 л.д. 19)
ОСОБА_22, от 05.07.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 20)
операционному отделу, от 05.07.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_22 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась.
- мемориальным ордером от 05.07.2005г., согласно которого
были перечислены на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как
оплата за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии
не приобреталась.(том 7 л.д.
· квитанцией об оплате ОСОБА_22
денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_23, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_23на
получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет
кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».том 7 л.д. 26, 27)
· ксерокопиями страниц паспорта и
карточки с идентификационным номером ОСОБА_23(том 7 л.д. 28-29)
· ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_23,
согласно которой он якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 7 л.д.
· справкой №11 от 04.07.2005г., согласно которой ОСОБА_23, якобы
работает водителем-экспедитором
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
он там не работал.(том 7 л.д.
счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_23
якобы приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том
заемщика ОСОБА_23на получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, в
которой указывается, что он якобы работает в
ООО «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_23там не работал, (том 7 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №482 о предоставлении
ОСОБА_23для приобретения товаров длительного использования.(том 7 л.д.
- договором кредита №225/089-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя ОСОБА_23в указанном предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д. 39-40)
- договором залога имущества №225/089-ф03.1, заключенным
и ОСОБА_23, о передаче последним в залог банку мебели, якобы
«Техно-АЕ».(том 7 л.д.
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Сектору бухгалтерского
от 04.07.2005г., об открытии ОСОБА_23счетов в связи с выдачей кредита,
подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка, (том 7
- заявлением ОСОБА_23, от 05.07.2005г., о перечислении
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
об оплате ОСОБА_23денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_110, а именно:
и анкетой заёмщика - ОСОБА_31
на получение кредита, в которые внесены
заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс»
и оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 48, 49)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_31(том 7 л.д. 50-51, 52)
справками
№13 и №22 без дат, согласно которых ОСОБА_31,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 7 л.д. 53,54)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_31 якобы приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.
- анкетой заемщика ОСОБА_31 на
получение кредита для приобретения
товаров длительного использования, в которой указывается, что он якобы
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_31 там не работал, (том 7 л.д. 58)
- протокольным решением Кредитной
комиссии №499 о
ОСОБА_31 для приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/106-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_31 в указанном
мебель не приобретал.(том 7 л.д.
залога имущества №225/106-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
ОСОБА_31, о передаче последним в залог банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 04.08.2005г.,
об открытии ОСОБА_110
с выдачей кредита,
491 подписанное , как руководителем структурного подразделения указанного
- заявлением ОСОБА_31, от 05.08.2005г., о перечислении
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_31 денежных средств за
для приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 05.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_31 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась, (том 7 л.д.
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 70)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_32, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_32 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_32(том 7 л.д. 75)
справкой
№7 без даты,
согласно которой ОСОБА_32, якобы работает водителем
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
он там не работал.(том 7 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_32 якобы
приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том 7 л.д. 77, 78)
заемщика ОСОБА_32 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что он якобы
работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_32 там не работал,
- протокольным решением Кредитной комиссии №496 о предоставлении
кредита ОСОБА_32 для
приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/103-фОЗ.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя ОСОБА_32 в указанном предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д. 95-87)
залога имущества №225/103-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_32, о передаче последним в залог банку мебели,
якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 88-89)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 04.08.2005г., об
открытии ОСОБА_32 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 7 л.д. 90)
- заявлением ОСОБА_32, от 05.08.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_32
денежных средств за открытие счета для
приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
· распоряжением операционному отделу,
от 05.08.2005г., за подписью начальника
Петровского отделения «УкрСоцбанка, на
перечисление кредитных денежных
средств ОСОБА_32 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель,
которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась, (том 7 л.д. 93)
· мемориальным ордером от 05.08.2005г.,
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 94)
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_24, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_24
на получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и
оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 96, 97)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_24(том 7 л.д. 98-99,100)
· справкой №8 без даты, согласно которой ОСОБА_24.,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 7 л.д. 101)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_24
якобы приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась,
(том 7 л.д. 102,103)
заемщика ОСОБА_24 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в
которой указывается, что он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически ОСОБА_24 там не работал.(том 7 л.д. 106)
- протокольным решением Кредитной комиссии №497 о предоставлении
кредита ОСОБА_24 для
приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д. 108)
- договором кредита №225/104-ф03.1, заключенным между АКБ
приобретения мебели в ООО
«Техно-АЕ», хотя ОСОБА_24 в указанном
предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д.
· договором залога имущества
№225/104-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
и ОСОБА_24, о передаче последним в залог банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 04.08.2005г., об открытии ОСОБА_24 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 7 л.д.
· заявлением ОСОБА_24, от 05.08.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 7 л.д.
оплате ОСОБА_24 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 05.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_24 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 117)
мемориальным ордером от 05.08.2005г.,
493 текущий счет 000 «Техно-АЕ», как оплата за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 7 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_25, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_25 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в 000 «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_25(том 7 л.д. 122)
справкой
№4 без даты,
согласно которой ОСОБА_25, якобы работает водителем в 000 «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 7 л.д. 123)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_25 якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 7 л.д. 124,125)
заемщика ОСОБА_25 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что он якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_25 там не работал.(том 7 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №495 о предоставлении
кредита ОСОБА_25 для
приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/102-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_25 в указанном
предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д. 132-134)
залога имущества №225/102-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_25, о передаче последним в залог
банку мебели, якобы приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 135-136)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 04.08.2005г., об открытии
ОСОБА_25 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, как руководителем
структурного подразделения.(том 7 л.д.
- заявлением ОСОБА_25, от 05.08.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ»,
как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_25 денежных средств за
приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 05.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка, на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_25 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ»,
как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась, (том 7 л.д. 140)
ордером от 05.08.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_25
были перечислены на текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась.(том 7 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_29, а именно:
- заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_29 на получение кредита, в
которые внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в 000
оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-
АЕ».(том 7 л.д. 143, 144)
- ксерокопиями страниц
паспорта и справки
с идентификационным
номером ОСОБА_29(том 7 л.д. 145-146, 147)
справкой
№11 без даты,
согласно которой ОСОБА_29, якобы работает крановщик-водитель в ООО «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_29 якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась, (том 7 л.д. 149, 150)
заемщика ОСОБА_29 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что он якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_29 там не работал, (том 7 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №498 о предоставлении
кредита ОСОБА_29 для
приобретения товаров длительного использования.(том
- договором кредита №225/105-ф03.1, заключенным между АКБ
в лице лицу уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство и ОСОБА_29,
для приобретения мебели в
ООО «Техно-АЕ», хотя
ОСОБА_29 в указанном
предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д.
залога имущества №225/105-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» в лице лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное
производство и ОСОБА_29, о передаче последним в залог банку мебели, якобы
приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 04.08.2005г., об открытии ОСОБА_29 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 7 л.д.
· заявлением ОСОБА_29, от 05.08.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 7 л.д.
оплате ОСОБА_29 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 05.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_29 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась, (том 7 л.д.
ордером от 05.08.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_29
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 165)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_30, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_30 на
получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели
в ООО «Техно-АЕ».том 7 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_30том
справкой №10 без даты, согласно которой ОСОБА_30, якобы работает бухгалтером в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически она
там не работала.(том 7 л.д.
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_30 якобы приобрела мебель в ООО
«Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, (том 7 л.д. 171, 172)
· анкетой заемщика ОСОБА_30 на получение кредита для
приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что она якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_30 там не работала.(том 7 л.д. 175)
- протокольным решением Кредитной комиссии №500 о предоставлении
кредита ОСОБА_30 для приобретения товаров длительного
использования.(том 7
- договором кредита №225/107-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 7 л.д. 179-180)
залога имущества №225/107-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_30, о передаче последней в залог банку
мебели, якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 181-182)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 04.08.2005г., об открытии ОСОБА_30 счетов в связи
с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 7 л.д. 183)
- заявлением ОСОБА_30,
от 05.08.2005г., о перечислении кредитных
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_30 денежных средств за открытие счета
приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 05.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка, на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_30 на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась, (том 7 л.д. 186)
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 187)
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_33, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_33 на получение кредита, в которые
внесены заведомо ложные сведения, что
последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 189, 190)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_33(том 7 л.д. 191)
· справкой без № и даты, согласно которой ОСОБА_33,
якобы работает менеджером по продаже в ООО «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 7 л.д. 192)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_33
якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том
анкетой заемщика ОСОБА_33 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_33 там не работала.(том 7 л.д. 196)
· протокольным решением Кредитной
комиссии №506 о
предоставлении кредита ОСОБА_33 для
приобретения товаров длительного использования.(том 7л.д. 198)
· договором кредита №225/113-фОЗЛ, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
мебель не приобретала.(том 7 л.д.
залога имущества №225/113-фОЗЛ,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_33, о передаче последней в залог
банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 18.08.2005г., об открытии ОСОБА_33 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 7 л.д.
· заявлением ОСОБА_33, от 19.08.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 7 л.д.
оплате ОСОБА_33 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 19.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_33 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась, (том 7 л.д.
ордером от 19.08.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_33
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 208)
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_34, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_34
на получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_34(том 7 л.д. 212)
· справкой без № от 18.08.2005г., согласно которой
ОСОБА_34, якобы работает менеджером по продаже в ООО «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 7 л.д. 213)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_34 якобы приобрела мебель в ООО
«Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, (том 7 л.д. 214, 215)
· анкетой заемщика ОСОБА_34 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_34 там не работала.(том 7 л.д. 217)
· протокольным решением Кредитной
комиссии №507 о
предоставлении кредита ОСОБА_34 для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
договором кредита №225/114-ф03.1, заключенным между АКБ
«Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не приобретала.(том 7 л.д. 221-222)
· договором залога имущества №225/114-фОЗ Л, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
ОСОБА_34, о передаче последней в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО
«Техно-АЕ»(том 7 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 18.08.2005г., об открытии ОСОБА_34 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицо
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
как руководителем структурного подразделения.(том 7 л.д. 225)
- заявлением ОСОБА_34, от 19.08.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_34 денежных средств за
приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 19.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_34 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 7 л.д.
ордером от 19.08.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_34
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 228)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_35, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_35 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 231, 232)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_35(том
справкой
без № от 18.08.2005г.,
согласно которой ОСОБА_35, якобы работает
менеджером по продаже в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 7 л.д. 234)
счетом и квитанцией к приходному кассовому ордеру,
согласно которых ОСОБА_35 якобы приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая
фактически не приобреталась,
анкетой заемщика ОСОБА_35 на получение кредита для
приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что он
якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_35 там не работал.(том 7 л.д. 238)
- протокольным решением Кредитной
комиссии №508 о
ОСОБА_35 для приобретения товаров длительного использования.(том
- договором кредита №225/115-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя ОСОБА_35 в указанном
мебель не приобретал.(том 7 л.д.
залога имущества №225/115-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
ОСОБА_35, о передаче последним в залог банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 18.08.2005г., об открытии ОСОБА_35 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное руководителем структурного подразделения
указанного банка.(том 7 л.д.
· заявлением ОСОБА_35, от 19.08.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 7 л.д.
· квитанцией об оплате ОСОБА_35
денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 19.08.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_35 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 7 л.д.
ордером от 05.08.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_35
были перечислены на текущий счет ООО
«Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.том 7 л.д. 250)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_36, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_36 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 252, 253)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_36(том
справкой
№21 без даты,
согласно которой ОСОБА_36, якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 7 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_36 якобы
приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том 7 л.д. 256, 257)
заемщика ОСОБА_36 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что она якобы
работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_36 там не работала,
- протокольным решением Кредитной комиссии №513 о предоставлении
ОСОБА_36 для приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/120-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 7 л.д. 263-264)
договором залога имущества №225/120-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_36, о передаче
последней в залог банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 15.09.2005г., об
открытии ОСОБА_36 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 7 л.д. 267)
ОСОБА_36, от 16.09.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 268)
квитанцией об оплате ОСОБА_36
денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 7 л.д.
· распоряжением операционному отделу,
от 16.09.2005г., за подписью начальника Петровского отделения
«УкрСоцбанка», на перечисление
кредитных денежных средств ОСОБА_36 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там
мебель, которая фактически
в указанном предприятии
не приобреталась.(том 7 л.д. 270)
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 271)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_38, а именно: заявлением и анкетой заёмщика
- ОСОБА_38на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».том 7 л.д. 273, 274)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_38том 7 л.д. 275-276,277)
справкой
№14 без даты,
согласно которой ОСОБА_38, якобы работает водителем-крановщиком в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически он там
не работал.(том 7 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_38якобы
приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, том 7 л.д. 279, 280)
заемщика ОСОБА_38на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что он якобы
работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_38там не работал, (том 7 л.д. 282)
- протокольным решением Кредитной комиссии №514 о предоставлении
приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/121-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д. 286-287)
залога имущества №225/121-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_38, о передаче последним в залог банку мебели,
якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 288-289)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 15.09.2005г., об
открытии ОСОБА_38счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 7 л.д. 290)
- заявлением ОСОБА_38, от 16.09.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_38
денежных средств за открытие счета
приобретения товаров длительного использования.
операционному отделу, от 16.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_38на
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась, (том 7 л.д. 293)
мемориальным ордером от 16.09.2005г.,
согласно которого кредитные денежные
перечислены на текущий
счет 000 «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель,
которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 294)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_39, а именно: заявлением и анкетой заёмщика
- ОСОБА_39 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последний якобы работает в 000 «Укрметресурс»
и оформляет кредит для приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 296, 297)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_39(том
справкой
№35 без даты,
согласно которой ОСОБА_39, якобы работает водителем в 000 «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 7 л.д. 300)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_39. якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась, (том 7 л.д. 301, 302)
заемщика ОСОБА_39 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что он якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_39. там не работал, (том 7 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №515 о предоставлении
кредита ОСОБА_39 для
приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/122-ф03.1, заключенным между АКБ
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ», хотя в указанном
предприятии мебель не
приобретал.(том 7 л.д. 308-309)
залога имущества №225/122-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_39
о передаче последним в залог банку мебели, якобы приобретенной в 000 «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 310-311)
распоряжением Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис
бизнесов, от 15.09.2005г.,
об открытии ОСОБА_39 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное
руководителем структурного подразделения указанного банка.(том 7 л.д. 312)
- заявлением ОСОБА_39, от 16.09.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7
- квитанцией об оплате ОСОБА_39 денежных
средств за открытие счета
приобретения товаров длительного использования.(том 7 л.д. 314)
операционному отделу, от 16.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_39 на
текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась, (том 7 л.д. 315)
ордером от 16.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_39
были перечислены на текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась.(том 7 л.д.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_40., а
именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_40. на получение кредита, в которые внесены
заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в 000 «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том
страниц паспорта и
справки с идентификационным
номером ОСОБА_40.(том 7 л.д. 320, 321)
справкой №15 без даты, согласно которой
ОСОБА_40, якобы работает бухгалтером
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 7 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_40 якобы
приобрела мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 7 л.д. 323, 324)
заемщика ОСОБА_40. на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой
указывается, что она якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_40. там не работала, (том 7 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №518 о предоставлении
ОСОБА_40. для приобретения товаров длительного использования.(том 7
- договором кредита №225/125-ф03.1, заключенным между АКБ
в лице и ОСОБА_40., о предоставлении
ей кредита в сумме 8000 грн.
мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 7 л.д. 330-331)
залога имущества №225/125-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
ОСОБА_40., о передаче последней в залог банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 15.09.2005г., об
открытии ОСОБА_40. счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка, (том 7 л.д. 334)
ОСОБА_40., от 16.09.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 335)
об оплате ОСОБА_40. денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 16.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_40. на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату
за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась, (том 7 л.д.
ордером от 16.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства
ОСОБА_40. в сумме 8000 грн.
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 338)
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_41, а именно:
заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_41
на получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и
оформляет кредит для приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д. 341, 342)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_41(том
справкой №18 без даты, согласно которой ОСОБА_41,
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 7 л.д. 344)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_41 якобы приобрела мебель в ООО
«Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том 7 л.д. 345, 346)
· анкетой заемщика ОСОБА_41 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_41 там не работала, (том 7 л.д.
- протокольным решением Кредитной комиссии №519 о предоставлении
кредита ОСОБА_41 для
приобретения товаров длительного использования.(том
- договором кредита №225/126-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 7 л.д. 352-353)
договором залога имущества №225/126-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
и ОСОБА_41, о передаче последней в залог банку мебели, якобы приобретенной в
ООО «Техно-АЕ».(том 7 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 15.09.2005г., об открытии
ОСОБА_41 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 7 л.д. 356)
ОСОБА_41, от 15.09.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 358)
об оплате ОСОБА_41 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 7 л.д.
операционному отделу, от 15.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_41 на
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась, (том 7 л.д. 359)
ордером от 15.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_41
были перечислены на текущий счет ООО
«Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 7 л.д. 360)
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_42., а
именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_42. на получение кредита, в которые внесены
заведомо ложные сведения, что последняя
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения
мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д.
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_42.(том 8 л.д. 4)
· справкой №23 без даты, согласно которой ОСОБА_42,
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 5)
· счетом и квитанцией к приходному кассовому
ордеру, согласно которых ОСОБА_42 якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 8 л.д. 6,7)
анкетой заемщика ОСОБА_42. на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_42 там не работала.(том 8 л.д. 9)
· протокольным решением Кредитной
комиссии №520 о
предоставлении кредита ОСОБА_42. для приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
· договором кредита №225/127-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_42., о предоставлении ей кредита в
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не
приобретала.(том 8 л.д.
залога имущества №225/126-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
ОСОБА_42., о передаче последней в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО
«Техно-АЕ».(том 8 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 15.09.2005г., об
открытии ОСОБА_42. счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 8 л.д. 21)
- заявлением ОСОБА_42., от 16.09.2005г., о перечислении
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8
- квитанцией об оплате ОСОБА_42.
денежных средств за открытие счета для
приобретения товаров
длительного использования.(том 8 л.д.
операционному отделу, от 15.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_42.
на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 24)
ордером от 15.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 25)
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_43, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_43 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 28,29)
· ксерокопиями страниц паспорта,
справки с идентификационным номером и удостоверения о прописке к призывному
участку ОСОБА_43(том 8 л.д.
квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_43 якобы
приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, (том 8 л.д. 32, 33)
заемщика ОСОБА_43 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в
которой указывается, что он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически ОСОБА_43 там не работал, (том 8 л.д. 35)
- протокольным решением Кредитной
комиссии №523 о
кредита ОСОБА_43. для приобретения товаров длительного
- договором кредита №225/131-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не
приобретал.(том 8 л.д. 39-41)
- договором залога имущества №225/131-ф03.1, заключенным между АКБ
«Укрсоцбанк» и ОСОБА_43, о передаче последним в залог банку мебели,
приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 42-43)
- распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов,
19.09.2005г., об открытии ОСОБА_43. счетов в связи с выдачей кредита,
подписанное руководителем структурного подразделения указанного банка.(том 8 л.д. 44)
- заявлением ОСОБА_43 от
19.09.2005г., о перечислении кредитных
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8
операционному отделу, от 19.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_43 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась, (том 8 л.д.
ордером от 19.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_43
были перечислены на текущий счет ООО
«Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 47)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_44,
а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_44 на получение кредита, в которые внесены
заведомо ложные сведения, что последняя
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения
мебели в ООО «Техно-АЕ».том 8 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_44
справкой
№47 без даты,
согласно которой ОСОБА_44, якобы работает бухгалтером-кассиром
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически она там не работала.(том 8 л.д. 52)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_44 якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась, (том 8 л.д. 53, 54)
заемщика ОСОБА_44 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что она якобы
работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_44 там не работала,
- протокольным решением Кредитной комиссии №525 о предоставлении
кредита ОСОБА_44 для
приобретения товаров длительного использования.(том 8
- договором кредита №225/133-ф03.1, заключенным между АКБ
ООО «Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не
договором залога имущества №225/133-ф03.1, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_44, о передаче последней в залог банку мебели,
якобы приобретенной в
ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об
открытии ОСОБА_44 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 8 л.д. 64)
- заявлением ОСОБА_44, от 24.09.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8
- квитанцией об оплате ОСОБА_44
денежных средств за открытие счета для
приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
· распоряжением операционному отделу,
от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского отделения
«УкрСоцбанка», на перечисление
кредитных денежных средств ОСОБА_44 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель,
которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась, (том 8 л.д. 67)
· мемориальным ордером от 26.09.2005г.,
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 68)
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_45, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_45 на получение кредита, в которые внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы
работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения мебели в ООО
«Техно-АЕ».(том 8 л.д.
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_45(том 8 л.д. 72)
· справкой №49 без даты, согласно которой ОСОБА_45,
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 73)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_45
якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том
· анкетой заемщика ОСОБА_45 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_45 там не работала.(том 8 л.д. 77)
· протокольным решением Кредитной
комиссии №526 о
предоставлении кредита ОСОБА_45 для приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
· договором кредита №225/134-ф03.1, заключенным между АКБ
«Техно-АЕ», хотя в указанном предприятии мебель не приобретала.(том 8 л.д. 81-82)
договором залога имущества №225/134-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_45, о передаче
последней в залог банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д.
распоряжением Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис
бизнесов, от 23.09.2005г.,
об открытии ОСОБА_45 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 8 л.д.
- заявлением ОСОБА_45, от 24.09.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8
- квитанцией об оплате ОСОБА_45
денежных средств за открытие счета для
приобретения товаров
длительного использования.(том 8 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_46,
а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_46 на получение кредита, в которые внесены
заведомо ложные сведения, что последняя
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения
мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д.
- ксерокопиями страниц паспорта и карточки с
идентификационным номером
ОСОБА_46.(том 8 л.д. 91-92)
· справкой №43 без даты, согласно которой ОСОБА_46,
якобы работает бухгалтером-экономистом
в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 93)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_46 якобы приобрела мебель в 000 «Техно-АЕ», которая фактически не
приобреталась, (том 8 л.д.
· анкетой заемщика ОСОБА_46 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_46 там не работала, (том 8 л.д.
· договором кредита №225/137-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
в 000 «Техно-АЕ», хотя
в указанном предприятии мебель не приобретала, (том 8 л.д. 100-101)
договором залога имущества №225/137-фОЗ. 1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
и ОСОБА_46, о передаче последней в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 102-103)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об
открытии ОСОБА_46 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное руководителем
структурного подразделения указанного банка.(том 8 л.д. 104)
ОСОБА_46, от 24.09.2005г., о перечислении кредитных денежных средств на текущий
счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически
в указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 105)
об оплате ОСОБА_46 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 8 л.д.
операционному отделу, от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского
отделения «УкрСоцбанка», на перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_46 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась.(том 8 л.д.
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 108)
банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_47, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_47 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 110, 111)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером ОСОБА_47(том
справкой
№50 без даты,
согласно которой ОСОБА_47, якобы работает водителем
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
он там не работал.(том 8 л.д.
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_47 якобы приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась.(том 8 л.д. 115, 116)
анкетой заемщика ОСОБА_47 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что он якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_47 там не работал.(том 8 л.д. 118)
· протокольным решением Кредитной
комиссии №531 о
предоставлении кредита ОСОБА_47 для приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
· договором кредита №225/138-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
предприятии мебель не приобретал.(том 8 л.д. 122-123)
залога имущества №225/138-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_47, о передаче последним в залог
банку мебели, якобы приобретенной
в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об открытии ОСОБА_47 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 8 л.д.
· заявлением ОСОБА_47, от 24.09.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 8 л.д.
оплате ОСОБА_47 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
операционному отделу, от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, на перечисление кредитных денежных средств
ОСОБА_47 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 129)
ордером от 26.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_47
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 130)
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_48, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_48 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 132, 133)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_48(том 8 л.д. 134)
· справкой №48 без даты, согласно которой ОСОБА_48, якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 8 л.д.
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_48 якобы приобрела мебель в ООО
«Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась.(том 8 л.д. 136, 137)
· анкетой заемщика ОСОБА_48 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_48 там не работала.(том 8 л.д. 139)
· протокольным решением Кредитной
комиссии №532 о
предоставлении кредита ОСОБА_48 для приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
договором кредита №225/139-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_48, о предоставлении ей кредита в
мебели в ООО «Техно-АЕ», хотя
в указанном предприятии
мебель не приобретала.(том 8 л.д. 143-144)
договором залога имущества №225/139-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_48, о передаче
последней в залог банку мебели, якобы приобретенной
в 000 «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 145-146)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об
открытии ОСОБА_48 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как руководителем
структурного подразделения.(том 8 л.д.
- заявлением ОСОБА_48, от 24.09.2005г., о перечислении
текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.
- квитанцией об оплате ОСОБА_48
денежных средств за открытие счета для
приобретения товаров
длительного использования.
операционному отделу, от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_48 на текущий счет 000 «Техно-АЕ», как оплату за
приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии не
приобреталась, (том 8 л.д.
ордером от 26.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_48
были перечислены на текущий счет 000 «Техно-АЕ»,
как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась.(том 8 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_49, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_49 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в 000 «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в 000 «Техно-АЕ».(том
страниц паспорта и справки с идентификационным номером ОСОБА_49(том 8 л.д. 156)
справкой
№48 без даты,
согласно которой ОСОБА_49, якобы работает крановщиком в 000 «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 8 л.д. 156)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_49 якобы
приобрел мебель в 000 «Техно-АЕ»,
которая фактически не приобреталась, (том 8 л.д. 157, 158)
заемщика ОСОБА_49 на получение кредита для приобретения товаров длительного
использования, в которой указывается, что он якобы работает в 000 «Укрметресурс», хотя фактически
ОСОБА_49 там не работал.(том 8 л.д.
- протокольным решением Кредитной
комиссии №533 о
ОСОБА_49 для приобретения товаров длительного использования.(том 8
- договором кредита №225/140-ф03.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
в 000 «Техно-АЕ», хотя
в указанном предприятии мебель не приобретал.(том 8 л.д. 164-165)
№225/140-ф03.1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_49 о передаче
последним в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 166-167)
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об открытии ОСОБА_49 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 8 л.д.
- заявлением ОСОБА_49, от 24.09.2005г., о перечислении
текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8
- квитанцией об оплате ОСОБА_49 денежных средств за
для приобретения товаров
длительного использования.(том 8 л.д.
операционному отделу, от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_49 на текущий счет ООО
«Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась, (том 8 л.д. 171)
ордером от 26.09.2005г., согласно которого кредитные денежные средства ОСОБА_49
были перечислены на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 172)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_50,
а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_50 на получение кредита, в которые внесены
заведомо ложные сведения, что последняя
якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для приобретения
мебели в ООО «Техно-АЕ».том 8 л.д.
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером ОСОБА_50(том 8 л.д. 176-177, 178)
· справкой №45 без даты, согласно которой ОСОБА_50,
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 179)
· счетом и квитанцией к приходному
кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_50
якобы приобрела мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась,
· анкетой заемщика ОСОБА_50 на
получение кредита для приобретения товаров
длительного использования, в которой указывается, что она якобы работает в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_50 там не работала, (том 8 л.д. 183)
кредита №225/141-фОЗ.1,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_50, о предоставлении ей кредита в
мебель не приобретала.(том 8 л.д.
договором залога имущества №225/141 -фОЗ. 1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»
и ОСОБА_50, о передаче последней в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 188-189)
распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об открытии ОСОБА_50 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 8 л.д.
· заявлением ОСОБА_50, от 24.09.2005г.,
о перечислении кредитных денежных средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как
оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном предприятии
не приобреталась.(том 8 л.д.
об оплате ОСОБА_50 денежных средств за открытие счета для приобретения товаров
длительного использования.(том 8 л.д.
операционному отделу, от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
перечисление кредитных денежных средств ОСОБА_50 на текущий счет ООО
«Техно-АЕ», как оплату за приобретенную там мебель, которая фактически в указанном
предприятии не приобреталась.(том 8 л.д.
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 195)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_51, а именно: заявлением и анкетой заёмщика - ОСОБА_51 на получение кредита, в
которые внесены заведомо ложные сведения,
что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс» и оформляет кредит для
приобретения мебели в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 197, 198)
страниц паспорта и карточки с идентификационным номером ОСОБА_51.(том 8 л.д. 199-200)
справкой
№39 без даты,
согласно которой ОСОБА_51, якобы работает водителем-крановщиком в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 8 л.д. 201)
и квитанцией к приходному кассовому ордеру, согласно которых ОСОБА_51 якобы
приобрел мебель в ООО «Техно-АЕ», которая фактически не приобреталась, (том 8 л.д. 202, 203)
заемщика ОСОБА_51 на получение кредита для приобретения товаров длительного использования, в которой указывается, что он якобы
работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически ОСОБА_51 там не работал,
- протокольным решением Кредитной комиссии №535 о предоставлении
кредита ОСОБА_51 для
приобретения товаров длительного использования.(том 8
- договором кредита №225/142-ф03.1, заключенным между АКБ
мебели в ООО «Техно-АЕ»,
хотя в указанном предприятии мебель не приобретал.(том
договором залога имущества №225/142-фОЗ. 1, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и
ОСОБА_51, о передаче последним в залог банку мебели, якобы приобретенной в ООО «Техно-АЕ».(том 8 л.д. 211-212)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 23.09.2005г., об
открытии ОСОБА_51 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 8 л.д. 213)
- заявлением ОСОБА_51, от 24.09.2005г.,
о перечислении кредитных
средств на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась.(том 8
- квитанцией об оплате ОСОБА_51 денежных средств за
приобретения товаров длительного
использования.(том 8 л.д.
· распоряжением операционному отделу,
от 26.09.2005г., за подписью начальника Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на перечисление кредитных денежных
средств ОСОБА_51 на текущий счет ООО «Техно-АЕ», как оплату за приобретенную
там мебель, которая фактически в указанном предприятии не приобреталась, (том 8 л.д. 216)
· мемориальным ордером от 26.09.2005г.,
ООО «Техно-АЕ», как оплата за приобретенную там мебель, которая фактически в
указанном предприятии не приобреталась.(том 8 л.д. 217)
· банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_52, а именно: заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_52, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит для ремонта квартиры.(том 8 л.д. 219)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_52, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс». (том 8 л.д. 220)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_52 (том 8 л.д. 221, 222)
дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_52,
согласно которой она
якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не
работала.(том 8 л.д.
- справкой №24 от
08.02.2006г., согласно которой ОСОБА_52, якобы
бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически
она там не работала.(том 8 л.д.
страниц паспорта и карточки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_51 (том 8 л.д. 226)
трудовой книжки поручителя - ОСОБА_51,
согласно которой он якобы работает
менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не работал.(том 8 л.д. 227)
справкой
№21 без даты,
согласно которой поручитель - ОСОБА_51,
якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
он там не работал.(том 8 л.д.
заемщика - ОСОБА_51,
в которой указывается, что он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически там не работал.(том 8 л.д.
№23 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_52 разового краткосрочного кредита на
кредита №225/44-ф03.23-5, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_52, о
на текущие нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 8 л.д. 233-234)
договором поручительства №225/45-8,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк»,
заемщиком - ОСОБА_52
и поручителем - ОСОБА_51,
хотя фактически такой договор не заключался.(том 8 л.д. 235-236)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_52 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 8 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на выдачу
выдавались.(том 8 л.д.
заявлением ОСОБА_52, от 09.02.2006г.,
выдавались.(том 8 л.д.
- банковскими документами Петровского отделения
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле
заявлением на получение
потребительского кредита ОСОБА_54, в которое
внесены заведомо ложные сведения, что
последняя якобы оформляет кредит для
ремонта квартиры.(том 8 л.д. 241)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_54, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 8 л.д. 242)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_54(том 8 л.д. 243)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_54,
согласно которой она якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс», хотя фактически она
там не работала.(том 8 л.д.
· справкой №24 без даты, согласно которой ОСОБА_54,
якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 8 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_9, в которой указывается, что
она якобы работает в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически там не работала, (том 8 л.д. 247)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_9 (том 8 л.д. 248-250, 251)
· ксерокопией трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_9,
согласно которой она якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс», хотя фактически она
там не работала.(том 8 л.д.
· справкой №24 от 08.02.2006г., согласно которой
поручитель - ОСОБА_9,
якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 8 л.д.
- протоколом №24 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении
договором кредита №225/46-ф03.23-6,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_54, о предоставлении ей кредита в
не заключался.(том 8 л.д. 257-258)
- договором поручительства №225/47-9, заключенным между АКБ
«Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_54 и поручителем - ОСОБА_9, хотя
фактически такой договор
не заключался.(том 8 л.д.
- распоряжением Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис
09.02.2006г., об открытии
ОСОБА_52 счетов в связи с выдачей кредита,
уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
как руководителем структурного подразделения.(том 8 л.д.
- заявлением ОСОБА_54, от 09.02.2006г.,
которые фактически не выдавались, (том 8
- распоряжением Бэк-офис бизнесов,
от 09.02.2006г., за подписью начальника
Петровского отделения - лицу уголовное дело в части обвинения
в отдельное производство,
на выдачу ОСОБА_54 кредитных денежных средств
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_55, а именно:
заявлением на получение потребительского кредита ОСОБА_55, в которое внесены
заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит для приобретения мебели.том 8 л.д. 265)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_55, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс». (том 8 л.д. 266)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_55(том 8 л.д. 267-268)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_55,
согласно которой она якобы работает оператором в 000 «Укрметресурс», хотя фактически она
там не работала.(том 8 л.д.
· справкой №17 от 08.02.2006г., согласно которой ОСОБА_55,
якобы работает кассиром
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 8 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_42., в которой указывается, что
она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала, (том 8 л.д. 272)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_42. (том 8 л.д. 273)
трудовой книжки поручителя - ОСОБА_42., согласно которой она
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 274)
· справкой №24 от 08.02.2006г., согласно которой
поручитель - ОСОБА_42,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 275)
- протоколом №26 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении
договором кредита №225/48-ф03.23-7,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» в лице
лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
фактически такой договор не заключался.(том 8 л.д. 279-282)
- договором поручительства №225/49-10, заключенным между АКБ
в лице лицу уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство,
заемщиком - ОСОБА_55
и поручителем - ОСОБА_42,
хотя фактически такой договор не заключался.(том 8 л.д. 283-284)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от
об открытии ОСОБА_55 счетов в связи с выдачей кредита,
подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
как руководителем структурного подразделения.(том 8 л.д. 285)
-заявлением ОСОБА_55, от
выдавались.(том 8 л.д.
Распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
09.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_55 кредитных
которые фактически не выдавались, (том 8 л.д. 287)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в
кредитном деле ОСОБА_56, а именно: заявлением на получение потребительского кредита ОСОБА_56, в
которое внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы оформляет кредит
на потребительские нужды.(том 8 л.д.
· анкетой заёмщика - ОСОБА_56, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 8 л.д. 290)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_56(том 8 л.д. 291)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_56,
согласно которой он
якобы работает водителем
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не работал.(том 8 л.д. 292)
· справкой №39 от 08.02.2006г., согласно которой
ОСОБА_56, якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 8 л.д. 293)
· анкетой заемщика - ОСОБА_44, в которой указывается, что
она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 8 л.д. 294)
страниц паспорта и карточки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_44 (том 8 л.д. 295)
трудовой книжки поручителя - ОСОБА_44, согласно которой она якобы работает
водителем-крановщиком в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не
работала.(том 8 л.д.
· справкой №24 без даты, согласно которой поручитель
- ОСОБА_44, якобы работает водителем-крановщиком в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 8 л.д.
- протоколом №25 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении
договором кредита №225/50-ф03.23-8,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_56, о предоставлении ему кредита в
не заключался.(том 8 л.д. 299-300)
- договором поручительства №225/51-11, заключенным между АКБ
заемщиком - ОСОБА_56 и поручителем - ОСОБА_44, хотя
фактически такой договор
не заключался, (том 8 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об открытии ОСОБА_56 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 8 л.д.
выдавались, (том 8 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
09.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство,
выдавались, (том 8 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_57,
а именно заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_57, в которое внесены заведомо ложные сведения, что
последняя якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 8 л.д. 307)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_57, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 8 л.д. 308)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_104 Л.Щтом 8 л.д. 309)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_57,
согласно которой она якобы работает бухгалтером-кассиром в ООО «Укрметресурс»,
хотя фактически она там не работала.(том 8 л.д. 310)
· справкой №29 от 08.02.2006г., согласно которой ОСОБА_57, якобы
работает бухгалтером в
ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 8 л.д.
анкетой заемщика - ОСОБА_3, в которой указывается, что
она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала, (том 8 л.д. 313)
· ксерокопиями страниц
паспорта и карточки
с идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_3(том 8 л.д. 314-315,316)
трудовой книжки поручителя - ОСОБА_3,
согласно которой она якобы работает оператором в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 8 л.д. 317)
справкой
№23 без даты,
согласно которой поручитель - ОСОБА_3,
якобы работает оператором в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 8 л.д.
№27 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_57 разового краткосрочного кредита на
договором кредита №225/52-ф03.23-9,
заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_57, о предоставлении ей кредита в
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 8 л.д. 322-323)
- договором поручительства №225/53-12, заключенным между АКБ
«Укрсоцбанк» в лице,
заемщиком - ОСОБА_57
и поручителем - ОСОБА_3,
хотя фактически такой
договор не заключался.(том 8 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г.,
об открытии ОСОБА_57 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
как руководителем структурного подразделения.(том 8 л.д. 326)
· заявлением ОСОБА_57, от 09.02.2006г.,
выдавались, (том 8 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
09.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_57 кредитных
которые фактически не выдавались, (том 8 л.д. 328)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_58, а именно: заявлением на получение потребительского кредита
ОСОБА_58, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы
оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 2)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_58. в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 3)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_58(том 9 л.д. 4-5)
дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_58,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не
работал.(том 9 л.д.6)
· справкой №17 от 08.02.2006г., согласно которой ОСОБА_58, якобы
работает менеджером в
ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически он
там не работал.(том 9 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_10, в которой указывается, что
она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 9)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_10. (том 9 л.д. 10-11,12)
трудовой книжки поручителя - ОСОБА_10, согласно которой она якобы
работает кассиром в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 13)
· справкой №21 от 09.02.2006г., согласно которой поручитель - ОСОБА_10, якобы
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 14)
протоколом №28 заседания Кредитной комиссии о
- договором кредита
№225/54-ф03.23-10,
заключенным между АКБ
текущие нужды, хотя фактически такой
договор не заключался.(том 9 л.д.
- договором поручительства №225/55-13, заключенным между АКБ
заемщиком - ОСОБА_58 и поручителем - ОСОБА_10, хотя
фактически такой договор
не заключался.(том 9 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об открытии ОСОБА_58 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_58, от 09.02.2006г.,
выдавались, (том 9 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
09.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лицу уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_58 кредитных денежных
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 24)
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_59, а именно:заявлением на получение потребительского кредита ОСОБА_59, в которое внесены заведомо ложные
сведения, что последний якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 26)
· анкетой заёмщика -
внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_59(том 9
дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_59, согласно
которой он якобы работает менеджером-инкассатором в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д.29)
· справкой №31 от 08.02.2006г., согласно которой ОСОБА_59,
якобы работает в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически он там
не работал.(том 9 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_12, в которой указывается, что
она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 32)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_12.(том 9 л.д. 33,34)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_12,
согласно которой она якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 35)
· справкой №17 от 08.02.2006г., согласно которой
поручитель - ОСОБА_12, якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
· протоколом №30 заседания Кредитной комиссии о
предоставлении ОСОБА_59
кредита №225/56-ф03.23-11, заключенным
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 40-41)
поручительства №225/57-14, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
заемщиком - ОСОБА_59 и поручителем - ОСОБА_12.,
хотя фактически такой договор не заключался, (том 9 л.д. 42-43)
- распоряжением Сектору
индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от
открытии ОСОБА_59 счетов в
517 подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 44)
выдавались.(том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдачу ОСОБА_59 кредитных
которые фактически не выдавались, (том 9 л.д. 46)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_61, а именно: заявлением на получение
потребительского кредита ОСОБА_61, в которое внесены заведомо ложные
сведения, что последний якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 48)
заёмщика - ОСОБА_61,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с идентификационным
номером заёмщика - ОСОБА_61(том 9 л.д. 50)
ксерокопией дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_61, согласно
которой он якобы работает оператором в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он
там не работал.(том 9 л.д.51)
справкой №21 от 08.02.2006г., согласно которой
ОСОБА_61, якобы работает
оператором в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
в которой указывается, что она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически там не работала.(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и карточки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_8(том 9 л.д. 54, 55)
- ксерокопией дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_8,
согласно которой она
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
- справкой №24 без
даты, согласно которой поручитель - ОСОБА_8,
работает кассиром в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически
она там не работала.(том 9 л.д.
№29 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_61 разового краткосрочного кредита на
кредита №225/58-ф03.23-15, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_61, о
фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 60-61)
поручительства №225/57-14, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство, заемщиком - ОСОБА_61 и поручителем - ОСОБА_8, хотя фактически такой
договор не заключался.(том 9 л.д.
- распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от
09.02.2006г., об открытии ОСОБА_61 счетов в связи с выдачей кредита,
лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
производство, как руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_61, от 09.02.2006г.,
выдавались.(том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались.(том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_62, а именно: заявлением на
получение потребительского
кредита ОСОБА_62, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний
якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 68)
заёмщика - ОСОБА_62,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
страниц паспорта и карточки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_62(том 9 л.д. 70)
дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_62, согласно которой он якобы работает бухгалтером
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 71)
справкой
№11 от 08.02.2006г.,
согласно которой ОСОБА_62, якобы работает
менеджером-бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 72)
заемщика - ОСОБА_13, в которой
указывается, что она якобы работает
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 73)
страниц паспорта и карточки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_13 (том 9 л.д. 74-75)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_13, согласно
которой она якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически
она там не работала.(том 9 л.д.
· справкой №25 без даты, согласно которой поручитель
работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 77)
· протоколом №31 заседания Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_62 разового краткосрочного кредита на
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 79-80)
поручительства №225/61-16, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_62 и поручителем - ОСОБА_13, хотя фактически
такой договор не заключался, (том 9 л.д.
распоряжением Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис
бизнесов, от 09.02.2006г.,
об открытии ОСОБА_62 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство,
как руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 83)
выдавались.(том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения -лица уголовное дело в
части обвинения которого выделено в отдельное производство, на выдачу
выдавались, (том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_63, а именно:
заявлением на получение
519 потребительского кредита ОСОБА_63, в которое внесены
заведомо ложные сведения, что последняя якобы оформляет кредит на
потребительские нужды, (том 9 л.д.
· анкетой заёмщика - ОСОБА_63, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 88)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_63(том 9 л.д. 89)
· ксерокопией трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_63, согласно которой она якобы
работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 90)
· справкой №17 без даты, согласно которой ОСОБА_63,
якобы работает бухгалтером в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
заемщика - ОСОБА_21, в которой указывается,
что она якобы работает в
хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 93)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_21(том 9 л.д. 94,95)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_21,
согласно которой она якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс», хотя фактически она
там не работала.(том 9 л.д.
· справкой №17 от 08.02.2006г., согласно которой поручитель - ОСОБА_21, якобы
работает менеджером в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
· протоколом №32 вопрос 7 заседания Кредитной комиссии о
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 101-102)
поручительства №225/65-18, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_63 и поручителем -ОСОБА_21, хотя фактически такой договор не
заключался, том 9 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_63 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 105)
выдавались.(том 9 л.д.
распоряжением Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., за
подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались.(том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_65, а именно заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_65, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний
якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 105)
заёмщика - ОСОБА_65,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс». (том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_65(том 9 л.д. 111)
· ксерокопией трудовой
книжки заёмщика - ОСОБА_65., согласно которой он якобы работает водителем
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически
он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №19 без даты, согласно которой ОСОБА_65,
якобы работает водителем в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
он там не работал.(том 9 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_14, в которой указывается, что
он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работал.(том 9 л.д. 115)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_14 (том 9 л.д. 116)
дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_14,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не
· справкой №22 без даты, согласно которой поручитель
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 118)
· протоколом №32 заседания Кредитной комиссии о
кредита №225/69-ф03.23-20, заключенным
фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 122-123)
поручительства №225/69-20, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_65
и поручителем - ОСОБА_14,
хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 124-125)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_65 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 126)
выдавались, (том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались.(том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_66, а именно:
заявлением на получение потребительского кредита ОСОБА_66, в которое внесены
заведомо ложные сведения, что последний якобы оформляет кредит на
потребительские нужды.(том 9 л.д.
· анкетой заёмщика - ОСОБА_66, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 131)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_66(том 9 л.д. 132)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_66,
согласно которой он якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
справкой №11 без даты, согласно которой ОСОБА_66,
якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 134)
- протоколом №36 заседания Кредитной
комиссии о предоставлении
кредита №225/66-ф03.23-16, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_66, о
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 137-138)
поручительства №225/67-19, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_66 и поручителем - ОСОБА_23, хотя фактически
такой договор не заключался, (том 9 л.д.
- распоряжением
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от
09.02.2006г., об открытии ОСОБА_66 счетов в связи с выдачей кредита,
лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
производство, как руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д.
- заявлением ОСОБА_66, от 10.02.2006г.,
которые фактически не выдавались.(том 9
- распоряжением Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., за
Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
в отдельное производство,
на выдачу ОСОБА_66 кредитных денежных
выдавались, (том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_68, а именно:
заявлением на получение потребительского кредита ОСОБА_68, в которое внесены
заведомо ложные сведения, что последний якобы оформляет кредит на
потребительские нужды.(том 9 л.д.
заёмщика - ОСОБА_68,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_68 (том 9 л.д. 147)
- ксерокопией дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_68,
согласно которой он якобы
работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не
справкой
без № и даты, согласно
которой ОСОБА_68, якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 149)
анкетой заемщика - ОСОБА_41, в
которой указывается, что она якобы работает
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 151)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_41 (том 9 л.д. 152)
дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_41, согласно которой она якобы работает менеджером
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 153)
справкой
№39 без даты,
согласно которой поручитель - ОСОБА_41,
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 154)
№32 вопрос 2 заседания Кредитной комиссии о
- договором кредита №225/70-ф03.23-18,
заключенным между АКБ
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 157-158)
- договором поручительства №225/71-21, заключенным между
«Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_68 и поручителем - ОСОБА_41, хотя
фактически такой договор не
заключался, (том 9 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об открытии ОСОБА_68 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_68, от 10.02.2006г.,
выдавались, (том 9 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
10.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_68 кредитных
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 163)
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_70, а именно: заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_70, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 164)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_70, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс». (том 9 л.д. 165)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_70.(том 9 л.д. 167,168)
- ксерокопией трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_70, согласно
работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически
она там не работала.(том 9 л.д. 169)
справкой
№19 без даты,
согласно которой ОСОБА_70, якобы работает бухгалтером в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
заемщика - ОСОБА_17,
в которой указывается, что она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически там не работала.(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_17 (том 9 л.д. 173)
ксерокопией дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_17, согласно которой
она якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
справкой
№36 от 14.02.2006г.,
согласно которой поручитель - ОСОБА_17,
якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 175)
протоколом №32 вопрос 3 заседания Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_70.
кредита №225/62-ф03.23-14, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_70, о
на текущие нужды, хотя фактически такой
договор не заключался.(том 9 л.д. 179-180)
поручительства №225/63-17, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_70.
и поручителем - ОСОБА_17,
хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 181-182)
- распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от
об открытии ОСОБА_70. счетов в связи с выдачей кредита,
подписанное лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
производство, как руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 183)
выдавались, (том 9 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
10.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_70. кредитных
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 185)
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном
деле ОСОБА_72, а именно:заявлением на получение потребительского кредита
ОСОБА_72, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы
оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 187)
- анкетой заёмщика - ОСОБА_72, в которую внесены заведомо ложные
сведения, что последний
якобы работает в ООО «Укрметресурс». (том 9 л.д. 188)
страниц паспорта и карточкой с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_72(том 9 л.д. 189)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_72,
согласно которой он якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №14 без даты, согласно которой ОСОБА_72,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 191)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_18 (том 9 л.д. 192)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_18,
согласно которой он якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №33 без даты, согласно которой поручитель - ОСОБА_18, якобы работает
водителем в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_18, в которой указывается, что
он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работал.(том 9 л.д. 195)
· протоколом №32 вопрос 6 заседания Кредитной комиссии о
предоставлении ОСОБА_72 разового
кредита №225/74-ф03.23-20, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_72, о
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 198-199)
поручительства №225/75-23, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_72 и поручителем - ОСОБА_18, хотя фактически
такой договор не заключался, (том 9 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_72 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 202)
выдавались, (том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались, (том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_73., а
именно:заявлением на получение
524 потребительского
кредита ОСОБА_73., в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний
якобы оформляет кредит на потребительские нужды, (том 9 л.д. 206)
заёмщика - ОСОБА_73.,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
страниц паспорта и справкой с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_73.(том 9 л.д. 208,209)
трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_73.,
согласно которой он якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
справкой
№17 без даты,
согласно которой ОСОБА_73, якобы работает водителем
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
он там не работал.(том 9 л.д.
заемщика - ОСОБА_32,
в которой указывается, что он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически там не работал, (том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_32 (том 9 л.д. 213)
- ксерокопией дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_32,
согласно которой он якобы
работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не
· справкой №33 без даты, согласно которой поручитель
- ОСОБА_32, якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не
· протоколом №32 вопрос 1 заседания Кредитной комиссии о
кредита №225/76-ф03.23-21, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» в лице лицу уголовное дело в части обвинения которого
выделено в отдельное производство и ОСОБА_73 о предоставлении ему
на текущие нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 218-219)
поручительства №225/77-24, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, заемщиком - ОСОБА_73
и поручителем - ОСОБА_32,
хотя фактически такой договор не заключался, (том 9 л.д. 220-221)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_73 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 222)
выдавались.(том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались, (том 9 л.д.
банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_74а именно: заявлением на
получение потребительского
кредита ОСОБА_74в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы
оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 226)
анкетой заёмщика - ОСОБА_74в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс». (том 9 л.д. 227)
страниц паспорта и карточкой с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_74(том 9 л.д. 228-229)
трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_74согласно
которой он якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он
там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №16 без даты, согласно которой
ОСОБА_74якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату,
хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 231)
· анкетой заемщика - ОСОБА_31, в которой указывается, что
он якобы работает в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически там не работал, (том 9 л.д. 233)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_31 (том 9 л.д. 234)
- ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_31,
которой он якобы работает водителем в 000 «Укрметресурс», хотя
он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №45 от 14.02.2006г., согласно которой поручитель - ОСОБА_31, якобы
работает водителем в ООО «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не
· протоколом №32 вопрос 4 заседания Кредитной комиссии о
кредита №225/78-ф03.23-22, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_74о
поручительства №225/79-25, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_74и
поручителем - ОСОБА_31,
хотя фактически такой договор не заключался, (том 9 л.д. 242-243)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_74счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 244)
заявлением ОСОБА_74от 10.02.2006г., на выдачу наличных
денежных средств в сумме
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 245)
Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались.(том 9 л.д.
документами Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_77, а именно: заявлением на получение
потребительского кредита ОСОБА_77, в которое внесены заведомо ложные
сведения, что последняя якобы оформляет кредит на потребительские нужды, (том 9 л.д. 248)
заёмщика - ОСОБА_77,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с идентификационным
номером заёмщика - ОСОБА_77(том 9 л.д. 250)
ксерокопией дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_77, согласно которой
она якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
справкой №13 без даты, согласно которой ОСОБА_77, якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_15, в которой указывается, что
она якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 258)
ксерокопиями страниц паспорта и карточки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_15(том 9 л.д. 254,255)
дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_15, согласно которой она якобы работает менеджером
в 000 «Укрметресурс»,
хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 256)
справкой
№41 без даты,
согласно которой поручитель - ОСОБА_15,
якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
протоколом №32 вопрос 5 заседания Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_77 разового
кредита №225/80-ф03.23-23, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_77, о
на текущие нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 262-263)
поручительства №225/81-26, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице лицу
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, заемщиком - ОСОБА_77
и поручителем - ОСОБА_15,
хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 264-265)
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об открытии ОСОБА_77 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_77, от 10.02.2006г.,
выдавались.(том 9 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
10.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения - лица уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_77 кредитных
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 268)
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_78., а именно: заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_78., в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний
якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 270)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_78., в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 271)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справкой с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_78.(том 9 л.д. 272)
трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_78., согласно которой он якобы работает бухгалтером-кассиром в
ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 273)
справкой
№21 без даты,
согласно которой ОСОБА_78, якобы работает бухгалтером-кассиром
в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
заемщика - ОСОБА_29,
в которой указывается, что он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически там не работал.(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_78.Щтом 9 л.д. 277)
ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_29,
согласно которой он якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №25 без даты, согласно которой поручитель
работает менеджером в ООО
«Укрметресурс» и получает
определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 279)
протоколом №34 заседания Кредитной комиссии о
предоставлении ОСОБА_78.
нужды, хотя фактически такой договор не заключался, (том 9 л.д. 283-284)
поручительства №225/73-22, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_78.
и поручителем - ОСОБА_29,
хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 285-286)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 09.02.2006г., об
открытии ОСОБА_78. счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное
дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, как
руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 287)
выдавались.(том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на
выдавались, (том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_79, а именно: заявлением на
получение потребительского кредита ОСОБА_79, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы
оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 291)
заёмщика - ОСОБА_79,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последний якобы работает в ООО
«Укрметресурс». (том 9 л.д.
страниц паспорта и справкой с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_79(том 9 л.д. 293)
- ксерокопией дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_79,
согласно которой он якобы
работает водителем в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том
· справкой №15 без даты, согласно которой ОСОБА_79,
якобы работает водителем в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 295)
· анкетой заемщика - ОСОБА_16, в которой указывается, что
он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работал.(том 9 л.д. 297)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_16 (том 9 л.д. 298)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_16,
согласно которой он якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №29 без даты, согласно которой поручитель
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 300)
· протоколом №35 заседания Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_79 разового краткосрочного кредита на
- договором кредита №225/84-ф03.23-25, заключенным между АКБ
нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 304-305)
поручительства №225/85-28, заключенным между
«Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_79 и поручителем - ОСОБА_16,
хотя фактически такой
договор не заключался.
(том 9 л.д. 306-307)
распоряжением Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис
бизнесов, от 10.02.2006г.,
об открытии ОСОБА_79 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
выдавались, (том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_79 кредитных денежных средств
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 310)
банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_80., а именно: заявлением на
получение потребительского
кредита ОСОБА_80., в которое внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 312)
заёмщика - ОСОБА_80.,
в которую внесены заведомо ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО
«Укрметресурс».(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером заёмщика
- ОСОБА_80.(том 9 л.д. 314)
ксерокопией трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_80., согласно которой она якобы работает менеджером в ООО
«Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 315)
· справкой №21 без даты, согласно которой ОСОБА_80.,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 316)
· анкетой заемщика - ОСОБА_81, в которой указывается, что
он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работал.(том 9 л.д. 317)
· ксерокопиями страниц паспорта и
карточки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_81(том 9 л.д. 318,319)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_81,
согласно которой он якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически он там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №24 без даты, согласно которой поручитель
работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 321)
· протоколом №33 заседания Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_80. разового краткосрочного кредита на
кредита №225/82-ф03.23-24, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_80., о
на текущие нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 324-325)
поручительства №225/83-27, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_80.
и поручителем - ОСОБА_81,
хотя фактически такой договор не заключался, (том 9 л.д. 326-327)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 10.02.2006г., об открытии ОСОБА_80. счетов в связи с выдачей кредита,
подписанное лицом уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного подразделения.(том 9 л.д. 328)
заявлением ОСОБА_80., от
выдавались.(том 9 л.д.
Бэк-офис бизнесов, от
10.02.2006г., за подписью
начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения
отдельное производство, на выдачу ОСОБА_80.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_82, а именно: заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_82, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит на текущие нужды.(том 9 л.д. 332)
анкетой заёмщика - ОСОБА_82, в
которую внесены заведомо ложные сведения,
что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 333)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с идентификационным
номером заёмщика - ОСОБА_82(том 9 л.д. 334)
- ксерокопией дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_82,
согласно которой она
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
· справкой №27 без даты, согласно которой ОСОБА_82,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 336)
заемщика - ОСОБА_40., в которой указывается,
что она якобы работает в
ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 338)
ксерокопиями страниц паспорта и справки с
идентификационным номером поручителя
- ОСОБА_40.(том 9 л.д. 339)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_40,
согласно которой она якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 340)
· справкой №39 без даты, согласно которой поручитель - ОСОБА_40, якобы работает
менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 341)
- протоколом №37 заседания Кредитной комиссии о
кредита №225/88-ф03.23-25, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_82, о
договор не заключался.(том 9 л.д.
поручительства №225/89-27, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_82 и поручителем - ОСОБА_40., хотя фактически
такой договор не заключался, (том 9 л.д.
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 13.02.2006г., об
открытии ОСОБА_82 счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в
отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
заявлением ОСОБА_82, от 13.02.2006г., на выдачу наличных
денежных средств в сумме
которые фактически не выдавались.(том 9 л.д. 350)
Бэк-офис бизнесов, от 13.02.2006г., за подписью начальника Петровского
уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на выдачу ОСОБА_82 кредитных денежных средств
которые фактически не выдавались, (том 9 л.д. 351)
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_83, а именно: заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_83, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последний
якобы оформляет кредит на потребительские нужды.(том 9 л.д. 353)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_83, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последний якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 354)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справкой с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_83.(том 9 л.д. 355)
дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_83,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически он там не
· справкой №41 без даты, согласно которой ОСОБА_83, якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и
получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 357)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_47(том 9 л.д. 359)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_47,
согласно которой он якобы работает менеджером в 000 «Укрметресурс», хотя фактически он
там не работал.(том 9 л.д.
· справкой №24 без даты, согласно которой поручитель - ОСОБА_47, якобы работает
менеджером в 000 «Укрметресурс»
и получает определенную заработную плату, хотя фактически он там не работал.(том
· протоколом №38 заседания Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_83 разового краткосрочного кредита на
кредита №225/92-ф03.23-28, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_83, о
поручительства №225/93-31, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_83 и поручителем - ОСОБА_47, хотя фактически
такой договор не заключался.(том 9 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 13.02.2006г., об открытии ОСОБА_83 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_83, от 13.02.2006г.,
выдавались.(том 9 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
13.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения -лица уголовное дело
в части обвинения которого выделено в отдельное производство, на выдачу
выдавались.(том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_84, а именно:
· заявлением на получение
потребительского кредита ОСОБА_84, в которое внесены
заведомо ложные сведения, что последняя якобы оформляет кредит на потребительские
· анкетой заёмщика - ОСОБА_84, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 374)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_84(том 9 л.д. 375)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_84,
согласно которой она якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 376)
справкой №45 без даты, согласно которой ОСОБА_84,
якобы работает кассиром в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 9 л.д.
ксерокопиями страниц
паспорта и справки
с идентификационным номером
поручителя - ОСОБА_48
дубликата трудовой книжки поручителя - ОСОБА_48, согласно которой она якобы работает оператором
в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 380)
· справкой №40 без даты, согласно которой поручитель - ОСОБА_48, якобы работает
оператором в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 381)
· протоколом №39 заседания Кредитной комиссии о
кредита №225/90-ф03.23-27, заключенным между АКБ «Укрсоцбанк» и ОСОБА_84, о
на текущие нужды, хотя фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 385-386)
поручительства №225/93-31, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_84
и поручителем - ОСОБА_48,
хотя фактически такой договор не заключался, (том 9 л.д. 387-388)
Сектору индивидуального бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 13.02.2006г., об открытии ОСОБА_84
счетов в связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части
обвинения которого выделено в отдельное производство, как руководителем
структурного подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_84, от 13.02.2006г.,
выдавались, (том 9 л.д.
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
13.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения ОСОБА_92 на выдачу
ОСОБА_84 кредитных денежных средств в сумме
фактически не выдавались, (том 9 л.д.391)
Банковскими документами Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк», имеющимися в кредитном деле ОСОБА_85, а именно: заявлением на
получение потребительского
кредита ОСОБА_85, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит на текущие нужды.(том 9 л.д. 393)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_85, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс». (том 9 л.д. 394)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_85.(том 9 л.д. 395, 396)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
заёмщика - ОСОБА_85,
согласно которой она якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 397)
· справкой №25 без даты, согласно которой ОСОБА_85,
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс» и получает определенную
заработную плату, хотя фактически она там не работала.(том 9 л.д. 398)
заемщика - ОСОБА_20, в которой указывается,
что она якобы работает в
ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работала.(том 9 л.д. 403)
страниц паспорта и справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_20(том 9 л.д. 400)
· ксерокопией дубликата трудовой книжки
поручителя - ОСОБА_20,
согласно которой она якобы работает кассиром в ООО «Укрметресурс», хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 401)
справкой №21 без даты, согласно которой поручитель - ОСОБА_20, якобы работает
кассиром в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя
фактически она там не работала.(том 9 л.д. 402)
кредита №225/96-ф03.23-30, заключенным
«Укрсоцбанк» и ОСОБА_85,
фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 406-407)
- договором поручительства №225/97-33, заключенным между АКБ
«Укрсоцбанк», заемщиком - ОСОБА_85 и поручителем - ОСОБА_20, хотя
фактически такой договор
не заключался.(том 9 л.д.
· распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от 14.02.2006г., об открытии ОСОБА_85 счетов в
связи с выдачей кредита, подписанное лицом уголовное дело в части обвинения
которого выделено в отдельное производство, как руководителем структурного
подразделения.(том 9 л.д.
· заявлением ОСОБА_85, от 14.02.2006г.,
на выдачу наличных денежных средств в сумме
фактически не выдавались.(том 9 л.д. 411)
· распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
14.02.2006г., за подписью начальника Петровского отделения ОСОБА_92, на выдачу
выдавались, (том 9 л.д.
Банковскими документами Петровского
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», имеющимися
в кредитном деле ОСОБА_86, а именно: заявлением на получение потребительского
кредита ОСОБА_86, в которое внесены заведомо ложные сведения, что последняя
якобы оформляет кредит на текущие нужды.(том 9 л.д. 414)
· анкетой заёмщика - ОСОБА_86, в которую внесены заведомо
ложные сведения, что последняя якобы работает в ООО «Укрметресурс».(том 9 л.д. 415)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером заёмщика - ОСОБА_86(том 9 л.д. 416)
дубликата трудовой книжки заёмщика - ОСОБА_86,
согласно которой она
якобы работает менеджером в ООО «Укрметресурс», хотя фактически она там не
работала.(том 9 л.д.
· справкой №29 без даты, согласно которой ОСОБА_86,
якобы работает кассиром в ООО
«Укрметресурс» и получает определенную заработную плату, хотя фактически
она там не работала.(том 9 л.д.
· анкетой заемщика - ОСОБА_25, в которой указывается, что
он якобы работает в ООО «Укрметресурс», хотя фактически там не работал, (том 9 л.д. 422)
· ксерокопиями страниц паспорта и
справки с идентификационным номером поручителя - ОСОБА_25 (том 9 л.д. 420)
· справкой №24 без даты, согласно которой поручитель
работает водителем в ООО «Укрметресурс» и получает определенную заработную
плату, хотя фактически он там не работал.(том 9 л.д. 421)
№41 заседания
Кредитной комиссии о предоставлении ОСОБА_86 разового краткосрочного кредита на
кредита №225/96-ф03.23-29, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице ОСОБА_92и
фактически такой договор не заключался.(том 9 л.д. 426-427)
поручительства №225/95-32, заключенным
между АКБ «Укрсоцбанк» в лице ОСОБА_92 ОСОБА_86 и поручителем - ОСОБА_25, хотя фактически такой
договор не заключался, (том 9 л.д.
- распоряжением Сектору индивидуального
бизнесу и Бэк-офис бизнесов, от
об открытии ОСОБА_86 счетов в связи с выдачей кредита,
лицо уголовное дело в части обвинения которого выделено в отдельное
производство, как руководителем
структурного подразделения.(том 9 л.д.
-заявлением ОСОБА_86, от 14.02.2006г., на выдачу
которые фактически не выдавались, (том 9 л.д. 431)
- распоряжением Бэк-офис бизнесов, от
14.02.2006г., за подписью начальника
отделения, на выдачу ОСОБА_86 кредитных денежных средств в
выдавались, (том 9 л.д.
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_59и ОСОБА_46, имеющимися в вышеуказанных
кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №391435, что свидетельствует о подделке указанных документов.(том 9 л.д. 29, 273)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_56и ОСОБА_42, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах,
которые имеют одну и ту же серию и
номер, а именно серия АХ №391430, что
свидетельствует о подделке указанных
документов.(том 8 л.д.
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_73и
ОСОБА_104, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту
же серию и номер, а именно серия АХ №391410, что свидетельствует о подделке указанных документов.
(том 8 л.д. 310, том 9 л.д.210)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_73и
ОСОБА_104, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту
же серию и номер, а именно серия АХ №391410, что свидетельствует о подделке указанных документов.(том 8 л.д. 310, том 9 л.д.210)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_30,
ОСОБА_12и ОСОБА_80, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер,
а именно серия АХ №391411, что свидетельствует о подделке указанных
документов.(том 9 л.д.
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_55и
ОСОБА_43, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №391432, что свидетельствует о подделке указанных документов.(том 8 л.д. 269, том 9 л.д.230)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_81и ОСОБА_85, имеющимися в вышеуказанных
кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №391045, что свидетельствует о подделке указанных документов.(том 9 л.д. 320, 397)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_65и
ОСОБА_52, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту
же серию и номер, а именно серия АХ №390590, что свидетельствует о подделке указанных документов.(том 8 л.д. 223, том 9 л.д. 112)
заверенными оттисками печати ООО
«Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек
ОСОБА_70и ОСОБА_77, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые
имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №390595, что свидетельствует о подделке
указанных документов.(том 9 л.д.
- заверенными оттисками печати ООО
«Укрметресурс» ксерокопиями
трудовых книжек ОСОБА_48и
вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию
и номер, а именно серия
АХ №892350, что
свидетельствует о подделке указанных
документов.(том 9 л.д. 256, 380)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_10 и ОСОБА_47, имеющимися в вышеуказанных
кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №892352,
что свидетельствует о
подделке указанных документов.(том 9 л.д. 13, 278)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_40и ОСОБА_17, имеющимися в вышеуказанных
кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №892351,
что свидетельствует о
подделке указанных документов.(том 9 л.д. 174, 340)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_18и
ОСОБА_16, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же
серию и номер, а именно серия АХ №891698, что свидетельствует о подделке указанных документов.(том 9 л.д. 193, 299)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_82и
ОСОБА_86, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту
же серию и номер, а именно серия АХ №891723, что свидетельствует о подделке
указанных документов.(том 9 л.д.
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_83,
ОСОБА_41и ОСОБА_13имеющимися
в вышеуказанных кредитных делах, которые
имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №892314,
что свидетельствует о
подделке указанных документов.(том 9 л.д. 76, 153, 356)
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_9и ОСОБА_22, имеющимися в вышеуказанных
кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АХ №840924,
что свидетельствует о
подделке указанных документов.(том 6 л.д. 60, том
оттисками печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_84, ОСОБА_3 и ОСОБА_75имеющимися в
вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а
именно серия АХ №847081, что
свидетельствует о подделке указанных
документов.(том 8 л.д. 317, том 7 л.д. 235, 376)
- заверенными оттисками печати ООО
«Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_14и ОСОБА_54, имеющимися в
вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию и номер, а
именно серия АХ №407075, что
свидетельствует о подделке указанных документов.
(том 9 л.д. 117,360)
- заверенными оттисками печати ООО
«Укрметресурс» ксерокопиями
трудовых книжек ОСОБА_80и ОСОБА_67,
в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют одну и ту же серию
именно серия АА №640255, что
свидетельствует о подделке указанных
документов.(том 6 л.д. 239, том 7 л.д. 30)
заверенными оттисками
печати ООО «Укрметресурс» ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_18и
ОСОБА_11, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые
имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АА №756199, что свидетельствует о подделке
указанных документов.(том 6 л.д.
оттисками печати 000 «Укрметресурс»
ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_17,
ОСОБА_15 и ОСОБА_20, имеющимися в вышеуказанных кредитных делах, которые имеют
одну и ту же серию и номер, а именно серия А А №653501, что свидетельствует
о подделке указанных документов.(том 6 л.д. 189, 263, 335)
оттисками печати 000 «Укрметресурс»
ксерокопиями трудовых книжек ОСОБА_13ОСОБА_14и ОСОБА_12,
имеющимися в вышеуказанных кредитных делах,
которые имеют одну и ту же серию и номер, а именно серия АС №207109, что свидетельствует
о подделке указанных документов.(том 6 л.д. 139, 163, 214)
заключением почерковедческой экспертизы №473 от 17.11.2006г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_15, ОСОБА_14,
ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_29 и ОСОБА_30 подписи и
рукописный текст от имени указанных лиц выполнены иными лицами.(том 14 л.д. 14-40)
почерковедческой экспертизы №474 от
14.11.2006г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_32, ОСОБА_39, ОСОБА_24, ОСОБА_46, ОСОБА_25 и ОСОБА_45
подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены иными лицами.(том 14 л.д. 58-78)
почерковедческой экспертизы №476 от
18.12.2006г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_47, ОСОБА_43, ОСОБА_20, ОСОБА_49, ОСОБА_48 и
ОСОБА_38подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены иными
почерковедческой экспертизы №550 от
10.01.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_16, ОСОБА_54, ОСОБА_58, ОСОБА_61, ОСОБА_84 и ОСОБА_65
подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены иными лицами.(том 14 л.д. 166-210)
почерковедческой экспертизы №552 от
09.01.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_84., ОСОБА_15,
ОСОБА_14, ОСОБА_21, ОСОБА_29 и других лиц, рукописный текст в
составленных от имени ООО «Укрметресурс» справках для получения кредитов
указанными лицами, а также в анкете и заявлении ОСОБА_18, выполнен подсудимой
почерковедческой экспертизы №551 от
02.01.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_83, ОСОБА_55,
ОСОБА_57, ОСОБА_80. и ОСОБА_78 подписи и рукописный
текст от имени указанных лиц выполнены иными лицами.(том 15 л.д. 12-34)
почерковедческой экспертизы №6 от
09.02.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_13,
ОСОБА_73., ОСОБА_56, ОСОБА_11, ОСОБА_59, ОСОБА_23,
ОСОБА_63 и ОСОБА_17 подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены
(том 15 л.д. 74-108)
почерковедческой экспертизы №8 от
13.01.2007г., согласно которой квитанции к приходным кассовым ордерам ООО
«Техно-АЕ» и счета указанного предприятия в кредитных делах ОСОБА_23 и
ОСОБА_17, находившихся в Петровском
отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», а также четыре денежных чека, на основании
которых в отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк» в 2005г. снимались наличные денежные средства с текущего
счета ООО «Техно-АЕ», заполнены и подписаны подсудимой ОСОБА_1(том 15 л.д. 119-121)
технико-криминалистической экспертизы №9 от 14.01.2007г., согласно которой оттиски печатей ООО
«Техно-АЕ», имеющиеся на четырех денежных чеках на основании которых в
отделении №1 ДФ
АКИБ «УкрСиббанк» в 2005г. снимались наличные денежные средства с текущего
счета ООО «Техно-АЕ», нанесены одной и той
же печатью, что и оттиски печати ООО «Техно-АЕ» в отчетных налоговых
документах, предоставляемых директором данного предприятия -подсудимой
ОСОБА_1 в ГНИ, в 2006г. Согласно этой же экспертизы оттиски печатей ООО «Укрметресурс», имеющиеся
в справках на получение кредита в АБК «Укрсоцбанк»
и копиях трудовых книжек на ОСОБА_23, ОСОБА_59 и ОСОБА_17 нанесены
одной и той же печатью, что и оттиски печати ООО «Укрметресурс» в отчетных и
других документах данного предприятия, (том 15 л.д. 134-137)
почерковедческой экспертизы №30 от
16.02.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_35 и ОСОБА_31 подписи и рукописный текст от имени
указанных лиц выполнены иными лицами.(том 15 л.д. 152-192)
почерковедческой экспертизы №31 от
08.02.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_86, ОСОБА_22,
ОСОБА_44 подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены
иными лицами.(том 15 л.д.
почерковедческой экспертизы №34 от
07.02.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_40, ОСОБА_72 и
ОСОБА_85 подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены
иными лицами.(том 15 л.д.
заключением почерковедческой экспертизы №32 от 05.02.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_8, ОСОБА_77 и ОСОБА_3
подписи и рукописный текст от имени указанных лиц выполнены иными
почерковедческой экспертизы №33 от
16.02.2007г., согласно которой в кредитных делах Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» на ОСОБА_51, ОСОБА_52 и ОСОБА_50 подписи и рукописный текст от
имени указанных лиц выполнены иными лицами.
(том 15 л.д. 297-329)
почерковедческой экспертизы №49 от
16.02.2007г., согласно которой рукописные записи в квитанциях к приходным
кассовым ордерам ООО «Техно-АЕ» и счетах
указанного предприятия, находившиеся в кредитных делах Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на ОСОБА_18, ОСОБА_15, ОСОБА_63, ОСОБА_12, ОСОБА_21 и
других лиц, выполнены подсудимой ОСОБА_1(том 15 л.д. 344-356)
заключением почерковедческой
экспертизы №57 от
13.02.2007г., согласно которой рукописные
тексты в составленных от имени ООО «Укрметресурс» справках для получения
кредитов ОСОБА_20. ОСОБА_85, ОСОБА_31, ОСОБА_77 и другими лицами, в анкетах
заёмщиков: ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_25 и других лиц, а также в заявлениях на
получение потребительских кредитов ОСОБА_55, ОСОБА_80., ОСОБА_78 и другими
лицами, выполнены подсудимой ОСОБА_2(том 16 л.д. 12-31)
почерковедческой экспертизы №59 от 16.02.2007г.,
руководителя структурного подразделения
отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» в распоряжениях на открытие счетов
на ОСОБА_85, ОСОБА_74,
ОСОБА_77 и других, вероятно выполнены
ОСОБА_1 (том 16 л.д. 68-83)
почерковедческой экспертизы №60 от
16.02.2007г., согласно которой рукописные
записи в составленных от имени ООО «Укрметресурс» справках для получения
кредитов ОСОБА_54, ОСОБА_9, ОСОБА_3, ОСОБА_8 и другими лицами, в анкетах
заёмщиков: ОСОБА_54, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и
других лиц, в заявлениях на получение потребительских кредитов ОСОБА_54,
ОСОБА_65 и другими лицами, в квитанциях к приходным кассовым ордерам ООО
«Техно-АЕ» и счетах указанного предприятия, находившихся в кредитных делах
Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_40 и других лиц, а также рукописная запись: «Копия верна»
в ксерокопиях трудовых книжек ОСОБА_3, ОСОБА_8 и ОСОБА_22, выполнены подсудимой
почерковедческой экспертизы №65 от
22.02.2007г., согласно которой рукописные
записи в анкетах заёмщиков: ОСОБА_16, ОСОБА_43, ОСОБА_20, ОСОБА_38 и других лиц, а также в заявлениях на получение потребительских
кредитов указанными лицами, выполнены подсудимой ОСОБА_2 Согласно заключения этой же экспертизы, рукописные записи в анкете на
имя ОСОБА_33 и в заявлении на получение ею кредита, выполнены подсудимой ОСОБА_1
(том 16 л.д. 218-231)
почерковедческой экспертизы №64 от
13.02.2007г., согласно которой подписи в
распоряжениях Петровского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»на о выдаче
денежных средств на текущие нужды заёмщикам: ОСОБА_59, ОСОБА_56 и
ОСОБА_63, вероятно выполнены ОСОБА_1 (том 16 л.д. 245-261)
почерковедческой экспертизы №66 от
16.02.2007г., согласно которой рукописные
записи в составленных от имени ООО «Укрметресурс» справках для получения
кредитов ОСОБА_23, ОСОБА_12, ОСОБА_59, ОСОБА_11 другими лицами, а также рукописная
запись: «Копия верна» в ксерокопиях трудовых книжек ОСОБА_16, ОСОБА_20,
ОСОБА_18, ОСОБА_10 и других лиц, выполнены подсудимой ОСОБА_2 Согласно
заключения этой же экспертизы, рукописные
записи в квитанциях к приходным кассовым ордерам ООО «Техно-АЕ» и счетах
указанного предприятия, находившиеся в кредитных делах Петровского отделения
ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» на ОСОБА_11, ОСОБА_13 и ОСОБА_33, а также в четырех денежных
чеках, на основании которых в отделении №1 ДФ АКИБ «УкрСиббанк» в 2005г. снимались наличные
денежные средства с текущего счета ООО «Техно-АЕ», выполнены подсудимой
почерковедческой экспертизы №63 от
13.02.2007г., согласно которой подписи в
протоколах заседания Кредитной комиссии Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» о предоставлении кредитов: ОСОБА_16, ОСОБА_47, ОСОБА_43., ОСОБА_10
ОСОБА_11 и другим лицам, вероятно выполнены ОСОБА_1 (том 16 л.д. 306-367)
заключением почерковедческой
экспертизы №80 от
28.02.2007г., согласно которой рукописные
записи в анкетах заёмщиков: ОСОБА_70, ОСОБА_82, ОСОБА_9 и других лиц, а
также в заявлениях на получение потребительских кредитов указанными лицами, выполнены подсудимой ОСОБА_2 Согласно заключения
этой же экспертизы, рукописные записи в анкете на имя ОСОБА_34 и в
получение ею кредита, выполнены подсудимой ОСОБА_1(том 17 л.д. 53-63)
почерковедческой экспертизы №73 от
01.03.2007г., согласно которой рукописные
записи в составленных от имени ООО «Укрметресурс» справках для получения
кредитов ОСОБА_70, ОСОБА_40., ОСОБА_82, ОСОБА_62 и другими лицами, а также
рукописная запись: «Копия верна» в ксерокопиях трудовых книжек ОСОБА_42. и
ОСОБА_36, выполнены подсудимой ОСОБА_2 Согласно заключения этой же экспертизы,
подписи от имени руководителя и главного
бухгалтера в вышеуказанных справках для получения кредитов в АКБ «Укрсоцбанк»,
подписи в ксерокопиях трудовых книжек: ОСОБА_62, ОСОБА_41, ОСОБА_68, ОСОБА_9,
а также подписи в графе «Главный бухгалтер»
в квитанциях к приходным кассовым ордерам ООО «Техно-АЕ» на прием
денежных средств от ОСОБА_41, ОСОБА_42., ОСОБА_34, ОСОБА_9 и ОСОБА_36 и графе
«Директор» в счетах ООО «Техно-АЕ», выписанных на указанных лиц, вероятно
выполнены подсудимой ОСОБА_1 Кроме того, в соответствии с выводами данной
экспертизы следует, что рукописные записи в квитанциях к приходным кассовым
ордерам ООО «Техно-АЕ» на прием денежных
средств от ОСОБА_41, ОСОБА_42., ОСОБА_34, ОСОБА_9 и ОСОБА_36 и в счетах
ООО «Техно-АЕ», выписанных на указанных лиц, выполнены подсудимой ОСОБА_1(том 17 л.д. 78-106)
почерковедческой экспертизы №70 от
16.02.2007г., согласно которой подписи в
протоколах заседания Кредитной комиссии Петровского отделения ДОФ АКБ
«Укрсоцбанк» о предоставлении кредитов: ОСОБА_111, ОСОБА_69, ОСОБА_42.,
ОСОБА_34, ОСОБА_9 и ОСОБА_112, вероятно выполнены ОСОБА_1 (том 17 л.д. 121-151)
почерковедческой экспертизы №84 от
20.02.2007г., согласно которой подписи в графе: «Подпись плательщика», в
заявлениях на перевод наличности заёмщиками:
ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_9
и другими лицами в Петровское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», вероятно
выполнены подсудимой ОСОБА_2(том 17 л.д.
почерковедческой экспертизы №96 от
28.02.2007г., согласно которой рукописные
записи в анкетах заёмщиков: ОСОБА_63, ОСОБА_23, ОСОБА_11, ОСОБА_73.,
ОСОБА_3 и других лиц, а также в заявлениях на получение потребительских
кредитов указанными лицами, выполнены подсудимой ОСОБА_2 Согласно заключения
этой же экспертизы, рукописные записи в анкете на имя ОСОБА_35 и в заявлении на
получение им кредита, а также в денежном чеке ООО «Техно-АЕ» серии КИ 8739378 от 27.09.2005г.. выполнены Подсудимой
почерковедческой экспертизы №113 от
28.02.2007г., согласно которой рукописные
записи в анкете заёмщика ОСОБА_66 и в заявлении на получение им
потребительского кредита, а также в справке №11 на получение потребительского кредита ОСОБА_66, выполнены подсудимой ОСОБА_2
(том 17 л.д. 327-344)
Суд не принимает во внимание
показания подсудимых отрицающих свою вину в
совершении указанных преступлений, поскольку они опровергаются совокупностью приведенных
выше доказательств, и даны с целью избежать ответственности за содеянное.
Совокупность приведенных
доказательств свидетельствует о том, что подсудимые подсудимая ОСОБА_1 и
ОСОБА_2 организованной группой лиц
совершили, повторно мошенничество с финансовыми ресурсами причинившее крупный
материальный ущерб, по ст. 222 ч.
злоупотребление властью или
положением причинившее тяжкие последствия по ст. 364 ч. 2 УК Украины, служебный подлог,
причинивший тяжкие последствия по ст.366 ч.2 УК Украины.
При назначении подсудимым наказания
за содеянное суд принимает во внимание степень тяжести совершенных
преступлений, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, данные о
личности подсудимого.
Суд принимает во внимание, что
подсудимая подсудимая ОСОБА_1 совершила ряд
преступлений, к уголовной ответственности привлекается впервые, работает, по
месту жительства и работы характеризуются положительно, имеет на иждивении
престарелых родителей. Не находя обстоятельств, смягчающих и отягчающих
наказание подсудимой.
Суд принимает во внимание, что
подсудимая ОСОБА_2 совершила ряд преступлений,
к уголовной ответственности привлекается впервые, работает, по месту жительства
и работы характеризуются положительно, является инвалидом 2 группы. Не находя обстоятельств,
смягчающих и отягчающих наказание подсудимой.
Анализируя изложенные обстоятельства,
суд приходит к убеждению о возможности исправления подсудимых без отбытия
наказания, что в соответствии со ст. 75 УК Украины является основанием для освобождения их от
основного и дополнительного наказаний с испытанием.
Разрешая гражданский иск о возмещении
материального ущерба, суд принимает во внимание следующее
В соответствии со ст. 1166 ГК имущественный ущерб, причиненный
неправомерными решениями,
действиями или бездеятельностью личным неимущественным правам физического или
юридического лица а так же ущерб причиненный
имуществу физического или юридического лица возмещается в полном объеме
лицу, которе его причинило.
В соотвествии со ст. 1190 ГК лица, совместными действиями или
бездеятельностью, которых был причинен ущерб, несут солидарную отвественность
Поскольку в судебном заседании нашли
свое подтверждение как вина подсудимых в
причинении ущерба, так и размер иска гражданский иск акционерно -коммерческого
банка «Укрсоцбанк» следует удовлетворить в полном объеме взыскав с подсудимых солидарно в порядке возмещения
материального ущерба 276 631,16 грн
В соответствии со ст. 92 УПК Украины с подсудимых в
необходимо взыскать в
Научно-исследовательского
Вещественные доказательства по делу,
мобильный телефон «Sony Ericson»
и стартовые пакеты, которые находятся на хранении УБОП ГУМВД Украины в Донецкой
области необходимо вернуть по принадлежности подсудимой ОСОБА_1, остальные вещественные доказательства
необходимо хранить в материалах дела.
На основании изложенного,
руководствуясь ст. 321-324 УПК
Украины, суд
Подсудимую
ОСОБА_1признать виновной в совершении
предусмотренныхст ст.28 ч.3, ст. 222 ч.2, ст.28 ч.3, ст. 366 ч.2, ст.28 ч.3
ст. 364 ч.2 УК Украины и назначить наказание:
2 УК Украины в виде 2
лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и
организациях независимо
от форм собственности должности, связанные с
выполнением организационно-распорядительных или
обязанностей, сроком на 3 года;
лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в
независимо от форм собственности должности, связанные с
организационно-распорядительных или административно-
обязанностей, сроком на 3 года;
лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и
независимо от форм собственности должности, связанные с
организационно-распорядительных или административно-
хозяйственных обязанностей, сроком на 3 года.
основании ст. 70 ч.1
УК Украины окончательно назначить ОСОБА_1наказание по совокупности преступлений
строгих наказаний более строгим в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с
права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях
независимо от форм собственности должности, связанные с выполнением
организационно-распорядительных или административно-хозяйственных
обязанностей, сроком на 3 года.
На основании ст. ст. 75, 76 УК Украины освободить осужденную
ОСОБА_1от назначенных наказаний с испытанием, установив испытательный срок продолжительностью два года, возложив на нее
обязанности не выезжать за пределы Украины на постоянное место
жительство без разрешения органов уголовно-исполнительной системы, уведомлять
органы уголовно-исполнительной системы об
изменении места жительства, периодически являться для регистрации в
органы уголовно-исполнительной системы.
Подсудимую ОСОБА_2признать виновной в совершении
предусмотренных ст.28 ст. 222 ч.2,
Украины и назначить наказание - по
ст. 222 ч. 2 УК Украины в виде 2 лет
лишения свободы с лишением права занимать на
предприятиях, в учреждениях и
независимо от форм собственности должности, связанные с
организационно-распорядительных или административно-
обязанностей сроком на 3 года, по ст. 366 ч.2 УК в виде 2 лет лишения
лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях
форм собственности должности, связанные с выполнением
организационно-распорядительных или административно-хозяйственных
обязанностей сроком на 3 года, по ст. 364 ч.2 УК в виде 5 лет лишения свободы с
лишением права занимать на
предприятиях, в учреждениях и организациях
форм собственности должности, связанные с выполнением
организационно-распорядительных или административно-хозяйственных
основании ст. 70 ч.1
УК Украины назначить ОСОБА_2наказание по
совокупности преступлений путем полного поглощения менее
строгих наказаний более строгим и назначить наказание в виде 5 (пяти) лет лишения
свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и
от форм собственности должности, связанные с выполнением
организационно-распорядительных или административно-хозяйственных
обязанностей сроком на 3 года,
ст. ст. 75, 76 УК Украины
освободить осужденную ОСОБА_2от
назначенных наказаний с испытанием, установив испытательный
срок продолжительностью два года, возложив на нее обязанности не выезжать
за пределы Украины на постоянное жительство без разрешения органов
уголовно-исполнительной системы, уведомлять органы уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства,
периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной
в отношении осужденной ОСОБА_2 -подписку о невыезде с постоянного места жительства
оставить прежней до вступления приговора в законную силу.
Меру пресечения содержание под
стражей в отношении осужденной ОСОБА_1 изменить на подписку о невыезде с
постоянного места жительства до вступления приговора в законную силу, освободив
ее из под стражи из зала судебного заседания немедленно с момента окончания
провозглашения приговора.
Взыскать в солидарном порядке с
осужденных ОСОБА_1 и ОСОБА_2 в пользу акционерно- коммерческого банка «Укрсоцбанк» в порядке возмещения
материального ущерба:
285,10 грн. - задолженность по кредитам
· 48 638,05 грн. - задолженность по начисленным
процентам -34 704,01 грн.-пеня
Всего: 276 631,16 грн.
Взыскать в солидарном порядке с осужденных ОСОБА_1 и ОСОБА_2 в пользу Научно-исследовательского экспертно-криминалистического
доказательства по делу, мобильный телефон «Sony Ericson» и стартовые
пакеты, которые находятся на хранении УБОП ГУМВД Украины в Донецкой области
вернуть по принадлежности осужденной ОСОБА_1, остальные
вещественные доказательства хранить в материалах дела.
Приговор может быть обжалован в
апелляционный суд Донецкой области в течение 15 суток с момента его провозглашения, а
тот же срок со дня вручения им копии приговора.