Справа № 180/453/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 березня 2026 р.

Слідчий суддя Марганецького міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з секретарем судового засідання ОСОБА_2 , розглянувшиклопотання дізнавача СД відділення поліції № 1 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозвілу на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом (банківську) таємницю, подане в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 14.01.2026 року за № 0000008, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИЛА:

До слідчого судді Марганецького міського суду Дніпропетровськї області надійшло клопотання про надання дозвілу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю.

У клопотанні зазначено, що 10.01.2026 приблизно о 13 год. 07 хв. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зателефонувала невідома особа з номеру телефону: НОМЕР_1 та представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 . Вказана особа повідомила ОСОБА_5 , що в неї є заборгованість у розмірі 96000 гривень, та для того, щоб зберегти грошові кошти, необхідно перерахувати грошові кошти на іншу банківську картку. Після чого, ОСОБА_5 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » перерахувала грошові кошти у загальній сумі 57241 гривень зі своєї банківської картки, яка має номер: НОМЕР_2 , на іншу свою банківську картку, яка має номер: НОМЕР_3 . Далі, у ході телефонної розмови невідома особа, яка представила працівником НБУ, повідомила ОСОБА_5 , що для подальшого збереження грошових коштів необхідно перерахувати грошові кошти на іншу банківську картку, номер якої невідома особа продиктувала ОСОБА_5 , а саме НОМЕР_4 . Після чого, ОСОБА_5 довірилась невідомій особі, яка представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 , та за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » власноручно перерахувала грошові кошти у розмірі 29000 гривень зі своєї банківської картки, що має номер НОМЕР_3 , на банківську картку невідомої особи, яка має номер НОМЕР_4 . У подальшому, невідома особа, яка представилась працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 , у ході телефонної розмови повідомила ОСОБА_5 , що необхідно ще зберегти грошові кошти, які знаходяться на іншій банківській картці належній, ОСОБА_5 , яка має номер: НОМЕР_5 . Після чого, ОСОБА_5 знову довірилась невідомій особі та за допомогою мобільного додатку «FreeBank» власноручно перерахувала грошові кошти у розмірі 17420 гривень зі своєї банківської картки, яка має номер: НОМЕР_5 , на банківську картку невідомої особи, яка має номер: НОМЕР_4 . У подальшому, ОСОБА_5 побачила, що її банківську картку, належну « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було заблоковано, на що ОСОБА_5 завершила дзвінок з невідомою особою та заблокувала номер телефону останньої.

На теперішній час грошові кошти ОСОБА_5 не було повернуто. Таким чином невідома особа шляхом зловживання довірою, умисно, з корисливих мотивів, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 та спричинила останньому матеріальну шкоду на загальну суму 46420 гривень.

В ході досудового розслідування встановлено, що зі своїх банківських карток, які мають номери: НОМЕР_6 (картка оновлена) рахунок платника: НОМЕР_7 , та НОМЕР_5 , та належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » відповідно, ОСОБА_5 перерахувала грошові кошти у загальній сумі 46420 гривень 10.01.2026 о 13 год. 53 хв. та о 14 год. 19 хв. на номер банківської картки, яка має номер: НОМЕР_4 . Вищевказаний номер банківської картки, а саме: НОМЕР_4 , належить Публічному акціонерному товариству Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , адреса надавача платіжних послуг: АДРЕСА_1 .

Вищевикладене зумовлює об`єктивну потребу в отриманні тимчасового доступу до документів, що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

В судове засідання дізнавач та прокурор не прибули, надали заяви про розгляд клопотання без їх участі.

Неявка слідчого та прокурора не перешкоджає розгляду клопотання, тому на підставі ч.4 ст.107 КПК України фіксування судового процесу за допомогою технічних засобів не проводиться.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до такого.

Так, згідно зі ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 року інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише в двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Статтею 163 ч.5 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, як вбачається з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З матеріалів кримінального провадження, доданих до клопотання, вбачається наявність підстав, визначених в ч.5, ч.6 ст.163 КПК України, а саме: документи, що перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і може бути використана для встановлення причетного до вказаного кримінального проступку і підтвердження його злочинної діяльності. Інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час немає, тому слідчому слід надати (забезпечити) тимчасовий доступ до зазначених в клопотанні документів, які перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст.159-166, 309 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИЛА:

Клопотання задовольнити.

Надати:

- дізнавачу у кримінальному провадженні начальнику СД ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_6 ;

- дізнавачу СД ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ;

- дізнавачу СД ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 -

тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

1.1.Всієї інформації про пристрої, за допомогою яких здійснювалася авторизація, зміни облікових клієнтських даних чи інші операції з клієнт-банкінгом з зазначенням ідентифікатору пристрою, дати, часу, геолокації, ІР адреси та типу операції по номеру банківської картки НОМЕР_4 ;

1.2.Виписки до номера банківської картки НОМЕР_4 з розшифруванням повних даних контрагентів за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.3.Інформацію стосовно зняття грошових коштів з номеру банківської картки НОМЕР_4 у банкоматах чи касах банку з зазначенням: дати операції, часу, суми, номеру банкомату, адреси банкомату за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.4.Інформацію стосовно зняття грошових коштів з номеру банківської картки НОМЕР_4 у банкоматах чи касах інших банків з зазначенням: дати операції, часу, суми, номеру банкомату, адреси банкомату, банку (якому належить банкомат чи каса) за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.5.Фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень банку за усіма зняттями (обготівковуванням) грошових коштів з часовим проміжком: 5 хвилин до операції та 5 хвилин після операції по номеру банківської картки НОМЕР_4 за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.6.Аудіо матеріали під час звернення клієнту до банку (відділення або контакт центру) з зазначенням дати, часу, номеру телефону по номеру банківської картки НОМЕР_4 ;

1.7.Інформацію стосовно переказів грошових коштів на платіжні картки банку з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР-адреси, номера платіжної картки (на яку здійснено переказ) по номеру банківської картки НОМЕР_4 , за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.8.Інформацію стосовно переказів грошових коштів з номеру банківської картки НОМЕР_4 на інші платіжні картки з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР-адреси, номера платіжної картки (на яку здійснено переказ), назву банку емітенту (на який здійснено переказ) за період часу з 10.01.2026 по 20.02.2026;

1.9.Інформацію стосовно переказів грошових коштів з інших платіжних карток на номер банківської картки НОМЕР_4 з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, номера платіжної картки (з якої здійснювався переказ, поповнення) за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.10.Інформацію стосовно переказів грошових коштів з інших банків на номер банківської картки НОМЕР_4 з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, номера платіжної картки (з якої здійснювався переказ, поповнення) за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.11.Інформацію стосовно переказів грошових коштів на рахунки банку (або інших банків) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР адреси, номера рахунку (на який здійснено переказ), назву банку (на який здійснено переказ) з номеру банківської картки НОМЕР_4 за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.12.Інформацію стосовно операцій у еквайринговій мережі банку з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікаційних відомостей стосовно власника терміналу по номеру банківської картки НОМЕР_4 за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.13.Інформацію стосовно операцій у еквайринговій мережах інших банків з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікатора банку еквайера, назви банку (в мережі якого проводились операції) по номеру банківської картки НОМЕР_4 за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.14.Інформацію стосовно грошових переказів на користь інших осіб з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікатора банку еквайера, назви банку (в мережі якого проводились операції) по номеру банківської картки НОМЕР_4 за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.15.Інформацію стосовно поповнень та переказів грошових коштів на мобільні номери з зазначенням дати, часу, суми, номеру мобільного номеру по номеру банківської картки НОМЕР_4 за період часу з 10.01.2026 по 02.03.2026;

1.16.Інформацію стосовно власника номера банківської картки НОМЕР_4 (анкетна заява, фінансовий номер, фотознімок з карткою)

з можливістю вилучення їх копій або виготовити на паперовому чи електронному носії.

Роз`яснити ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення речей і документів із зазначеною інформацією.

Встановити строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

Відповідно до частини 2 статті 165 Кримінального процесуального кодексу України, оригінал ухвали та її копія надані слідчому для пред`явлення та вручення володільцю речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1