Справа № 357/2663/26
У Х В А Л А

12 травня 2026 року слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню № 0000380 від 03.03.2026 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

У С Т А Н О В И В:

До Білоцерківського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Білоцерківської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання вмотивоване тим, що досудовим розслідуванням встановлено, що до Білоцерківського РУП ГУНП В Київській області надійшла ухвала слідчого судді Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_5 № 357/2655/26 1-кс/357/410/26 від 23.02.2026 року про зобов`язання внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань, про те, що 19.01.2026 року до ОСОБА_6 зателефонували із номеру телефону НОМЕР_1 , та представилась працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якому ОСОБА_6 повідомив особисті дані свого банківського рахунку, внаслідок вказаних дій невідома особа шляхом шахрайства, з використанням електронно - обчислювальної техніки заволоділи грошовими коштами ОСОБА_6 в сумі 30000 гривен, які були перераховані на невідомий рахунок, чим завдала останньому майнової шкоди на загальну сумі 30000 гривень.

Допитано в якості потерпілого ОСОБА_6 , який повідомив, що має в банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкритий рахунок, яким постійно користується. 19.01.2026 року йому на мобільний телефон надійшов дзвінок із абонентського номера НОМЕР_1 та повідомили, що це телефонують із банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме служба безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » даний чоловік повідомив, що його кошти, що знаходяться на рахунку хочуть заволодіти невідомі особи, а саме їх намагаються перерахувати на якісь рф сайти, щоб цього уникнути то необхідно виконати певні дії. Даний чоловік назвав номера його банківських карток та запитав чи належать вони саме йому. В подальшому йому почали приходити СМС - повідомлення із 4-х значними кодами (СМС - повідомлення не збереглись), які він називав даному чоловіку. 07.02.2026 року прийшло повідомлення проте, що йому необхідно сплатити кредит, який був оформлений на його ім`я 19.01.2026 року в сумі 30 000 гривень. Він здивувався так як особисто ні якого кредиту в будь - якій банківські установі чи фінансовій установі не брав останнім часом. Потім 09.02.2026 року йому знову прийшло повідомлення проте, що сума заборгованості по кредиту становить 42 000 гривень. Він вирішив детально з`ясувати, що саме трапилось. Виявив, що було відкрито особистий кабінет ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де був договір, який було укладений від його іменні 19.01.2026 року о 15:28 год. із Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в особі ОСОБА_7 . В даному договорі були зазначені його паспортні дані, адреса проживання та інша особиста інформація. Також було розраховано відсотки по кредиту, і якщо його сплачу в перші 20 днів з моменту оформлення то ні яких відсотків не нараховується, якщо хоч один про терміновано то до суми кредиту нараховується відразу 10 000 гривень. В подальшому йому також телефонували із даного приводу з вказаної установи, вказаним особам повідомив, ні якого кредиту не оформляв та сплачувати його не буду і з даного приводу буду звертатись до поліції.

10.03.2026 року № 57469-2026 скеровано лист ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримано відповідь на вказаний лист (№ 2644 від 30.03.2026) - відповідно до частиною 2 ст. 20 Закону України «Про Інформацію» визначено, що будь-яка інформація є відкритою, крім тієї, що віднесена законом до інформації з обмеженим доступом. До такої інформації Законом України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» (надалі - Закон) віднесено Інформацію про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відома надавачу фінансових послуг та/або посереднику у процесі обслуговування клієнта та/або взаємовідносин з ним або стала відома третім особам під час надання послуг надавача фінансових послуг та/або посередника або під час виконання функцій, визначених законом, а також визначена цією статтею інформація про надавача фінансових послуг та/або посередника с таємницею фінансової послуги.

Так, в ході досудового розслідування з метою повного та об`єктивного його проведення у сторони обвинувачення виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код в ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до інформації щодо клієнта ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_3 .

Вказана інформація надасть можливість встановити: власника банківського рахунку, операції проведені по вказаному рахунку та інші відомості, які необхідні для повного, об`єктивного та неупередженого дослідження обставин кримінального провадження.

Досудовим слідством встановлено, що документи, що містять охоронювану законом таємницю перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код в ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В судове засідання слідчий слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності та просить клопотання задовольнити з підстав викладених в ньому.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Слідчим суддею встановлено, що слідчим відділом Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені 03.03.2026 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000380.

Також встановлено, що слідчим в клопотанні доведена необхідність надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів щодо надання споживчого кредиту ОСОБА_6 .

Згідно зі ст. 162 КПК України, документи, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », містять охоронювану законом комерційну та банківську таємницю, що обмежує здатність отримання такої інформації, так як порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» у відповідності з якою запитувана інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх ( здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

У матеріалах кримінального провадження вбачається достатньо підстав вважати, що інформація яка знаходиться у володіння ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадження. Крім того, іншим способом неможливо довести обставини для встановлення істини по кримінальному провадженню.

Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбачений п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України, органом досудового слідства доведено необхідність застосування цього заходу, що передбачено ст.132 КПК України.

Отже, вищевказані обставини є достатніми підставами, передбаченими ч. 6, ч. 7 ст. 163 КПК України, для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та доведена необхідність їх вилучення, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що інформація та документи, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, мають суттєве значення для встановлення осіб, які причетні до вчинення злочину та свідків у даному кримінальному провадженні.

Таким чином, клопотання органу досудового слідства підлягає задоволенню.

Керуючись п. 5 ч. 2 ст. 131, статтями 132, 159, 163 - 164 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати слідчому відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та яка перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код в ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

- належним чином завірену копію договору укладеного між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_3 (Клієнт), 19.01.2026 № НОМЕР_4 про надання коштів на умовах споживчого кредиту, відповідно до якого Товариство надало Клієнту в кредит грошові кошти в розмірі 30 000,00 грн зі строком користування кредитом протягом 360 днів з періодичністю платежів кожні 20 днів та з процентною ставкою 0,95% в день;

- належним чином завірену копію документів на підставі яких клієнту ОСОБА_6 було надано дозвіл на надання споживчого кредиту;

- номер рахунку, на який було зараховано споживчий кредит в сумі 30 000 гривень та інформацію щодо особистих даних особи на чиє ім`я відкрито вказаний рахунок (платіжна банківська карта), з можливістю вилучення копій вказаних документів, в тому числі електронних копій фото-відеоматеріалів.

Строк дії зазначеної ухвали один місяць з дня її постановлення.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право надати дозвіл на проведення обшуку.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_8