Провадження № 1-кс/750/4563/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 жовтня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Чернігові клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000972 від 01.09.2025, -

в с т а н о в и в:

Дізнавач ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати інформацію, яка є банківською таємницею, щодо операцій по картковому рахунку НОМЕР_1 .

Дізнавач, яка звернулась з клопотанням, у судове засідання не з`явилась, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступних висновків.

Відділом дізнання Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000972 від 01.09.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

У клопотанні зазначено, що до Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява від ОСОБА_5 , в якій останній просить провести перевірку за фактом вчинення стосовно нього шахрайських дій невстановленою особою, яка 28.08.2025 в соціальній мережі «Instagram» під приводом продажу ноутбука заволоділа його грошовими коштами в розмірі 54000 грн, які ОСОБА_5 28.08.2025 зі свого карткового рахунку НОМЕР_2 переказав двома транзакціями о 17:26 год. в сумі 18000 грн та о 17:26 год. в сумі 36000 грн на банківський рахунок НОМЕР_3 , наданий продавцем, однак товар він так і не отримав; в подальшому продавець заблокував ОСОБА_5 .

Також, у клопотанні зазначено, що на підставі запиту в порядку статті 93 КПК України отримано інформацію, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під час огляду якої встановлено, що 28.08.2025 на банківський рахунок НОМЕР_3 , відкритий на ім`я ОСОБА_6 , надійшли грошові кошти від потерпілого ОСОБА_5 двома транзакціями: о 17:27 год. в сумі 18000 грн та о 18:31 год. в сумі 36000 грн; в подальшому грошові кошти було перераховано на інші карткові рахунки, а саме на банківську картку НОМЕР_1 в сумі 17855 грн; на банківську картку НОМЕР_4 в сумі 24500 грн та на банківську картку НОМЕР_5 в сумі 7645 грн.

До клопотання додано копію електронного рапорта помічника чергового Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області від 02.09.2025; копію протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 29.08.2025; копію протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 02.09.2025; копії платіжних інструкцій про переказ грошових коштів з банківського рахунку потерпілого ОСОБА_5 від 28.08.2025; копію запиту начальника ГУНП в Чернігівській області від 03.09.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; копію відповіді банку на вказаний запит та копію протоколу огляду диску від 23.09.2025.

Відповідно до ч. 6 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація про рух коштів по картковому банківському рахунку за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Отримання відомостей про банківську таємницю дізнавачем у кримінальному провадженні на запит керівника правоохоронного органу, який не є стороною кримінального провадження, в порядку ст. 93 КПК України суперечить нормам кримінального процесуального закону. Так, інформація про розкриття банківської таємниці, отримана на підставі п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», не може бути використана як доказ у кримінальному провадженні через порушення ст.ст. 162, 163 КПК України.

Слідчий суддя звертає увагу, що якщо сторона обвинувачення вважає запит в порядку ст. 93 КПК України належним способом отримання охоронюваної законом інформації, яка містить банківську таємницю, а здобуту таким чином інформацію належним доказом, то вони й цього разу могли звернутися з аналогічним запитом до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а не ініціювати розгляд відповідного клопотання у слідчого судді.

Зважаючи, що до клопотання не додано доказів отримання у спосіб, передбачений кримінальним процесуальним законом, доступу до інформації, що містить банківську таємницю; доданими процесуальними документами не доведено причетність до вчиненого кримінального правопорушення вказаної у клопотанні особи, доступ до банківської таємниці якої просить надати дізнавач, у задоволенні клопотання слід відмовити.

Керуючись ст.ст. 132, 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

У задоволенні клопотання дізнавача ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000972 від 01.09.2025, відмовити.

Ухвала не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1