Справа № 594/159/25
Провадження № 1-кс/594/120/2025
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 липня 2025 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі суду, в м.Борщеві, клопотання начальника СВ відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Борщівського відділу Чортківської окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження №0000024, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 03.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,

ВСТАНОВИВ:

В клопотанні, яке надійшло до суду 30.06.2025, начальник СВ відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл йому та слідчим СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Посилається на те, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні. Іншими способами, окрім тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю і знаходиться у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю її вилучення із адміністративної будівлі філії АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться в АДРЕСА_2 , встановити ці важливі обставини у кримінальному провадженні неможливо.

Слідчий СВ відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області в зал судового засідання не прибув, подав до суду заяву, в якій клопотання підтримав, просить справу слухати за його відсутності.

Представник АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

03.02.2025 в ЧЧ ВП № 1 (м. Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області надійшло звернення від ОСОБА_5 про те, що 31.01.2025 біля 16.00 год. на її мобільний телефон поступив дзвінок із абонентського номера НОМЕР_2 , під час якого невідома особа, шляхом обману, отримала особисті банківські дані ОСОБА_5 та таким чином отримала доступ до електронного кабінету в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В подальшому невідома особа, шляхом обману - спотворення процесу обробки інформації в електронно - обчислювальній техніці, із банківського рахунку НОМЕР_3 , відкритого на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_3 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_4 , здійснила перерахунок грошових коштів, а саме: 31.01.2025 року о 16.15 год. в сумі 18518,81 грн., з яких 628,81 грн. комісія, на невідому карту, 31.01.2025 року о 16.58 год. в сумі 880,65 грн., з яких 30,65 комісія, на невідому карту, 31.01.2025 о 17.01 год. в сумі 30174,62 грн., з яких 1024,62 комісія, на невідому карту, а також із банківського рахунку НОМЕР_5 , відкритого на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_3 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_6 , здійснила перерахунок грошових коштів, а саме: 31.01.2025 року о 16.29 год. в сумі 14321,25 грн., з яких 71,25 грн. комісія, на невідому карту та 31.01.2025 року о 17.09 год. в сумі 29396,25 грн., з яких 146,25 грн. комісія, на невідому карту, чим завдано збитків потерпілій загальну суму 92410,93 грн.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення заступником начальника відділення - начальником СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000024 від 03.02.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жителька АДРЕСА_3 , є клієнтом банку - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В ході слідства ОСОБА_5 надала показання, що 31.01.2025 біля 16.00 год. вона перебувала за місцем свого проживання в АДРЕСА_3 , де на її мобільний телефон поступив дзвінок із абонентського номера НОМЕР_7 . Вона відповіла на даний дзвінок. Надалі невідомий чоловік представився працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 та назвав її анкетні дані. Даний чоловік сказав їй, що відповідно до Указу Президента, номер якого вона не пам`ятає, необхідно було оновити банківські рахунки до 30.01.2025. Також даний чоловік сказав, що в разі непоновлення рахунків гроші можливо буде зняти тільки в Центральному офісі м.Дніпро. Також даний чоловік сказав, що її картки заблоковані і запропонував їх розблокувати. Вона повірила даному невідомому чоловікові та погодилась на його пропозицію. При цьому даний чоловік сказав, щоб вона виконувала дії, які він буде їй говорити. Надалі даний невідомий їй чоловік говорив, які саме дії необхідно виконувати в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і вона виконувала дані дії. На даний час вона вже не може сказати які саме дії вона виконала. В кінці розмови невідомий чоловік сказав, що закінчити проведення операцій не вдається та що вони зможуть продовжити завтра зранку. Після цієї розмови вона не змогла зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки він був заблокований. В додатку «Вайбер» вона побачила смс-повідомлення про зарахування кредиту в сумі 65600 гривень.

01.02.2025 о 09.00 год. до неї на її мобільний телефон подзвонив невідомий чоловік із номера телефону НОМЕР_8 і під час розмови вона почула, що це той самий чоловік, який із нею спілкувався 31.01.2025, оскільки в нього специфічна манера спілкування, він картавить. Під час розмови невідомий чоловік сказав, що він представник банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та сказав, що можуть продовжити проведення операцій. Даний чоловік запитав її, чи може вона передати телефон менеджеру. Вона сказала, що може передати телефон поліцейському. Після цього невідомий чоловік припинив розмову і більше не дзвонив.

03.02.2025 вона звернулась у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в м.Борщів, де їй розблокували додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та надали виписки по її рахунках, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вже тоді вона побачила, що невідомий чоловік обманув її, скористався її довірою та здійснив перерахунок грошових коштів із її рахунків, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Зокрема із рахунку НОМЕР_3 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_4 , здійснив перерахунок грошових коштів, а саме: 31.01.2025 о 16.15 год. в сумі 18518,81 грн., з яких 628,81 грн. комісія, на невідому карту, 31.01.2025 о 16.58 год. в сумі 880,65 грн., з яких 30,65 комісія, на невідому карту, 31.01.2025 о 17.01 год. в сумі 30174,62 грн., з яких 1024,62 комісія, на невідому карту, а також із банківського рахунку НОМЕР_5 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_6 , здійснив перерахунок грошових коштів, а саме: 31.01.2025 о 16.29 год. в сумі 14321,25 грн., з яких 71,25 грн. комісія, на невідому карту та 31.01.2025 о 17.09 год. в сумі 29396,25 грн., з яких 146,25 грн. комісія, на невідому карту.

Вищенаведене підтверджується: протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 03.02.2025, копіями виписки по банківських рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 03.02.2025.

25.02.2025 на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області від 07.02.2025, проведено тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », юридична адреса: АДРЕСА_4 , (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), в результаті встановлено, що невстановлена слідством особа 31.01.2025 року о 16.15 год. здійснила перерахунок грошових коштів із банківського рахунку НОМЕР_3 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_4 в сумі 17979,45 грн., на платіжну карту № НОМЕР_10 , випущену в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .

Слідчий посилається на те, що виникла необхідність у встановленні особи, яка причетна до заволодіння грошових коштів, шляхом обману, а інформація, яка містить банківську таємницю, що перебуває у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно із пунктом 5 частини першої статті 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці.

Відповідно до пунктів 1, 2 частини п`ятої статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Слідчий доводить, що документи, які він просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця, часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, у зв`язку з чим у органу досудового розслідування виникла необхідність звернутись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю. Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

Зазначені в клопотанні документи відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» містять охоронювану законом таємницю, а саме становлять банківську таємницю.

З врахуванням того, що матеріалами клопотання доведено наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація та документи перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні, приймаючи до уваги неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, зазначеної у клопотанні.

Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, суд вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч. 4 ст. 190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », може бути виконане завдання, для досягнення якого слідчий звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази укримінальному провадженні, приймаючи до уваги неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, зазначеної у клопотанні.

Керуючись ст. ст.131,132, 159-166 КПК України, слідчий суддя-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати начальникові СВ відділення поліції № 1 (м.Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , слідчому СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 (ЄДРПРОУ НОМЕР_1 ) із можливістю їх вилучення із адміністративної будівлі філії АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться в АДРЕСА_2 , та яка містить банківську таємницю, а саме:

-інформації про номер банківського рахунку в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_10 ;

-інформації про власника рахунку в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_10 ;

-інформації про рух (історія транзакцій) грошових коштів по банківському рахунку, відкритого в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_10 , із зазначенням найменування (ідентифікаційні дані) отримувача, розрахункових рахунків отримувача, МФО та назви банків отримувача, кодів ЄДРПОУ банку отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 00.00 год. 30.01.2025 року по 24.00 год. 10.03.2025, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача;

-інформації про точне місце (стосовно адрес розташування банкоматів, відділень в яких проводили зняття грошових коштів), дату та час зняття (перерахунок) грошових коштів із вказаного банківського рахунку, відкритого в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_10 , за період з 00.00 год. 30.01.2025 року по 24.00 год. 10.03.2025;

-копій документів, які свідчать про зняття грошових коштів з вказаного банківського рахунку, відкритого в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_10 , за період з 00.00 год. 30.01.2025 року по 24.00 год. 10.03.2025 (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери);

-інформації про використання банківської картки № НОМЕР_10 у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 00.00 год. 30.01.2025 року по 24.00 год. 10.03.2025, із зазначенням IP-адрес комп`ютерів, абонентських номерів мобільних телефонів, терміналів (із зазначенням точного місцезнаходження), з яких відбувалось з`єднання з системою;

-інформації про реквізити електронних гаманців, на які було перераховано грошові кошти із вказаного банківського рахунку, відкритого в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_10 , за період з 00.00 год. 30.01.2025 року по 24.00 год. 10.03.2025, у разі проведення такої операції із зазначенням фінансових телефонів клієнта за вказаним номером банківського рахунку.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_8