Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/1907/25
Номер провадження1-кс/173/278/2025
УХВАЛА

іменем України

25 липня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000358 від 21.07.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

24 липня 2025 року до суду звернулася слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000358 від 21.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України:

- виписку руху грошових коштів банківському рахунку НОМЕР_1 у період з 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025 із виписками руху коштів по рахунку, на який здійснювався переказ даних грошових коштів та анкетних даних кінцевого отримувача грошей, якщо дані гроші були зняті та вказати місце (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакції, фото-відео інформацію осіб які знімали гроші, інформацію про IP-адреси комп`ютерів, з яких здійснювався вхід до системи якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали гроші, а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2 або у будь-якому іншому відділенні цього банку;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 у період з 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025 із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаним банківським рахунком на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаному рахунку, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по рахунку НОМЕР_1 відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківському рахунку НОМЕР_1 відкритими в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025, а також відомості щодо відкриття зазначеного рахунку;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_1 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеного рахунку з 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025;

- копії документів, які подавались на відкриття рахунку на який було перераховано грошові кошти з банківського рахунку НОМЕР_3 АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що 21.07.2025 о 11:48 до ЧЧ ВП № 3 Кам`янського РУП із заявою звернувся гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3 ( НОМЕР_4 ) про те, що в проміжок часу з 19.00 до 20.30 год невідома особа вчинила шахрайські дії з використанням посилання" ІНФОРМАЦІЯ_4 " та двома транзакціями списала грошові кошти з картки заявника АТ КБ НОМЕР_5 , особовий рахунок НОМЕР_1 на загальну суму 16722 грн. 68 коп. (ЖЄО 8477 від 21.07.2025)

СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000358 від 21.07.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який дав наступні показання: що «мешкаю за адресою: АДРЕСА_3 .

17.07.2025 року я вирішив продати резинові килимки на авто Рено трафік, з власного автомобілю, для цього я скористався додатком ІНФОРМАЦІЯ_4 , де розмістив оголошення про продаж килимків встановивши при цьому суму 850 грн за комплект. Ввечері цього ж дня, мені в додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 написала жінка на ім`я ОСОБА_5 та повідомила, що хоче купити родичам на подарунок килимки. При цьому сказала що працює у госпіталі, у зв`язку з чим може відповідати довго. Наступного дня вказана жінка мені написала знову і повідомила що перевела грошові кошти за килими на ІНФОРМАЦІЯ_4 доставку, але для того щоб дані гроші перейшли на мою карту мені потрібно перейти за посиланням та встановити собі додаток. Нічого не підозрюючі я перейшов за посиланням та почав проходити верифікацію у вказаному посиланні, декілька разів я пробував та вводив туди свій номер картки, CVV картки, ПІБ та дату народження, але завантажити додаток у мене так і не вийшло. Про що я і повідомив ОСОБА_5 в переписці, а вона зв`язала мене з консультантом та скинула ще одне посилання. Перейшовши за другим посиланням та вступив онлайн в діалог з консультантом на ім`я ОСОБА_6 , ми говорили спочатку в переписці, а потім вказана людина зателефонувала мені на Телеграм, та почала пояснювати як мені правильно пройти верифікацію та повідомив мені що мені необхідно встановити додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 делівері, де саме я скачав цю програму я не пам`ятаю вже, оскільки все відбувалось дуже швидко. Далі ОСОБА_6 отримав, за допомогою цієї програми, доступ до мого телефону та сам пройшов верифікацію від мого ім`я після чого повідомив мені, що телефоном зараз необхідно не користуватися хвилин 20, після чого мені надійдуть кошти за килимки. Про що відповідно на моєму телефоні з`явився чорний екран і надпис що через 20 хвилин надійдуть грошові кошти. Після того як пройшло 20 хвилин, мій телефон вимкнувся та не включався ще хвилин 30. Після того, як у мене вийшло його ввімкнути то я виявив що на ньому зникла вся особиста інформація, всі додатки та програми. Далі я зрозумів що, щодо мене вчинили шахрайські дії, зателефонував на телефон 3700 та дізнався у оператора про списання грошових коштів з моєї кредитної картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 на загальну суму 16 722 грн. 68 коп. двома транзакціями у період з 19.47 до 20.23 годин 20.07.2025. Після чого я заблокував свої картки і сьогодні 21.07.2025 року відкрив нові картки у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримав від них виписку руху грошових коштів по моїй картці. У мене оформлена страховка від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на випадок вчинення шахрайських дій.»

Даними протиправними діями ОСОБА_4 заподіяно матеріальний збиток на загальну суму 16 722 гривень 68 коп.

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч. 4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 21.07.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000358 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківському рахунку НОМЕР_1 .

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000358 від 21.07.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України:

- виписку руху грошових коштів банківському рахунку НОМЕР_1 у період з 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025 із виписками руху коштів по рахунку, на який здійснювався переказ даних грошових коштів та анкетних даних кінцевого отримувача грошей, якщо дані гроші були зняті та вказати місце (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакції, фото-відео інформацію осіб які знімали гроші, інформацію про IP-адреси комп`ютерів, з яких здійснювався вхід до системи якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали гроші, а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2 або у будь-якому іншому відділенні цього банку;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 у період з 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025 із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаним банківським рахунком на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаному рахунку, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по рахунку НОМЕР_1 відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківському рахунку НОМЕР_1 відкритими в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025, а також відомості щодо відкриття зазначеного рахунку;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з банківськогорахунку НОМЕР_7 зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеного рахунку з 00.00 години 20.07.2025 до 21.00 годин 20.07.2025;

- копії документів, які подавались на відкриття рахунку на який було перераховано грошові кошти з банківського рахунку НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 .

Строк дії ухвали до 25 вересня 2025 року.

Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/1907/25 (провадження 1-кс/173/278/2025), другий видається слідчому СВ відділення поліції №3 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 для пред`явлення в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію постанови направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1