Справа № 588/790/25
провадження № 1-кс/588/176/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 червня 2025 року м. Тростянець

Слідчий суддя Тростянецького районного суду Сумської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 (м. Тростянець) Охтирського районного відділу поліції ГУ НП в Сумській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000117 від 07.05.2025 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого частиною 2 статті 190 КК України,

про надання тимчасового доступу до речей і документів,

У С Т А Н О В И В:

Слідчий відділення поліції №1 (м. Тростянець) Охтирського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 26.05.2025 звернувся до суду із указаним клопотанням, яке погоджене із заступником керівника Охтирської окружної прокуратури ОСОБА_4 , мотивуючи вимоги тим, що у ході досудового розслідування встановлено, що в період часу з 02.10.2024 по 07.02.2025 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканка АДРЕСА_1 , маючи доступ до банківських карток ОСОБА_6 , неодноразово оформлювала кредити на ім?я ОСОБА_6 , без її згоди, вводячи останню в оману та отримані грошові кошти використовувала на власні потреби. Завдані збитки встановлюються.

За даним фактом 07.05.2025 СВ ВП №1 (м.Тростянець) Охтирського районного ВПГУ НП в Сумській області розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000117, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

Під час проведеного досудового розслідування допитано в якості потерпілої ОСОБА_6 , яка повідомила наступне: орієнтовно з осені 2024 року вона почала спілкуватися з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 . Згодом ОСОБА_5 , набувши довіри ОСОБА_6 , попросила її відкрити банківську картку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». ОСОБА_6 погодилася, надала необхідні документи і разом з ОСОБА_5 поїхала до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в м. Тростянець для відкриття картки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ). Після відкриття картки ОСОБА_5 почала використовувати її для власних потреб, а також оформлювала кредити на ім`я ОСОБА_6 , про що остання знала. Однак ОСОБА_7 запевняла її, що всі кредити будуть погашені. ОСОБА_8 неодноразово просила повернути їй картку, але ОСОБА_7 відмовляла.

Згодом ОСОБА_5 за участі ОСОБА_6 використовуючи її персональні данні відкрила ще одну картку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », картка № НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ), на що ОСОБА_6 погодилася, вважаючи останню своєю подругою та бажаючи їй допомогти. Однак ОСОБА_5 , вводячи потерпілу в оману, продовжувала оформлювати кредити на її ім`я і витрачати отримані кошти на свої потреби.

В ході досудового розслідування опитано ОСОБА_5 , яка пояснила, що в період з 02.10.2024 по 07.02.2025, використовуючи особисті дані ОСОБА_6 та вводячи її в оману, оформлювала кредити на останню, серед яких більшу частину за її участі в м. Суми у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_4 » отримувала готівкою грошові кошти. Крім того, ОСОБА_5 зазначила, що відкрила банківську картку у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_6 та встановила мобільний додаток на свій мобільний телефон та за допомогою вказаного додатку, здійснювала оформлення кредиту на останню. ОСОБА_5 вказала, що використовуючи свій мобільний телефон та особисті дані ОСОБА_6 , неодноразово оформлювала онлайн кредит у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та їй нараховувалися грошові кошти на банківську картку ОСОБА_6 .

Під час проведеного аналізу, крім іншого було встановлено, що на даному мобільному телефоні зафіксована інформація у вигляді трьох фотозображень, на яких маються банківські картки. Так, одна з банківських карток має напис « ІНФОРМАЦІЯ_6 НОМЕР_5 », що ймовірно являє собою номер банківської картки емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Також, мається фотозображення банківської картки з написом « ІНФОРМАЦІЯ_7 НОМЕР_6 », що ймовірно являє собою номер банківської картки емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та фотозображення банківської картки з написом « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що ймовірно являє собою номер банківської картки емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

Тому у досудового слідства є підстави вважати, що ОСОБА_5 могла використовувати вказані банківські картки, з метою зарахування кредитних грошових коштів на дані картки, отриманих злочинним шляхом. Крім того, ОСОБА_5 раніше вчиняла кримінальні правопорушення проти власності.

Слідчий вважає, що документи з інформацією, які містять охоронювану законом банківську таємницю про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_5 , якою володіє банк АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ", містять відомості, які можуть бути використані як доказ встановлюваних під час кримінального провадження факту та обставин викрадення з банківського рахунку потерпілої грошових коштів, що були об`єктом кримінально протиправних дій. При цьому не є можливим довести іншими способами вказаний факт та обставини викрадення грошових коштів саме з банківського рахунку потерпілого, інформацією про що в силу обмеженого доступу до банківської таємниці володіє тільки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ".

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю по вказаним банківським картковим рахункам та можливість їх вилучити, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 ).

Крім цього, в ході досудового розслідування виникла необхідність встановити всю можливу інформацію, які містять охоронювану законом банківську таємницю про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_6 , якою володіє банк АТ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", містять відомості, які можуть бути використані як доказ встановлюваних під час кримінального провадження факту та обставин викрадення з банківського рахунку потерпілої грошових коштів, що були об`єктом кримінально протиправних дій. При цьому не є можливим довести іншими способами вказаний факт та обставини викрадення грошових коштів саме з банківського рахунку потерпілого, інформацією про що в силу обмеженого доступу до банківської таємниці володіє тільки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ".

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю по банківській картці на яку здійснено вищевказані перерахування з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ).

У ході проведення досудового розслідування є підстави вважати, що ОСОБА_5 , під час здійснення своїх шахрайських дій могли користуватись чи здійснити спробу використання даної банківської картки, у зв`язку з чим, в ході досудового розслідування виникла необхідність встановити інформацію, якою володіє банк Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_9 » по картковому рахунку НОМЕР_7 , в тому числі про рух коштів по даному банківському рахунку, що може становити для кримінального провадження інтерес та для встановлення особи, винної у вчиненні вище вказаного кримінального правопорушення.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю по картковому рахунку НОМЕР_7 відкритому в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_9 », та можливість їх вилучити, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (юридична адреса: АДРЕСА_4 ).

Посилаючись на зазначені обставини, а також те, що зі спливом часу існує реальна загроза зміни або знищення необхідної документації, слідчий СВ відділення поліції №1 (м. Тростянець) Охтирського районного відділу поліції ГУ НП в Сумській області ОСОБА_3 просить надати йому та групі слідчих тимчасовий доступ до документів та можливість їх вилучити, які знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання у Філії «Сумське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за адресою: АДРЕСА_5 , які містять інформацію у друкованому та електронному вигляді щодо наступного: ПІБ особи на яку відкрита банківська платіжна карта № НОМЕР_5 , належної АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ", адреса проживання, контактні номери телефонів, виписку про рух коштів по банківській картці з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025 із зазначенням способу та місць зняття коштів з рахунку, чи спроб зняття коштів (адреси кас, банкоматів, терміналів) та наданням в разі наявності фото та відео зображень особи, яка знімала кошти, а також із зазначенням точного часу здійснення операцій по рахунку, сум коштів, на які здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків на які здійснювався переказ коштів із зазначенням банку, в якому відкриті дані рахунки, в разі наявності анкетні дані осіб, яким вони належить, інформація щодо фінансового номеру на який відкрита картка; повну інформацію про операції по банківській картці № НОМЕР_5 , з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025, у тому числі про місце та спосіб переказу, адресу перерахування коштів, спосіб авторизації, дані про код операції, пристрій (номер телефону, ІР адреса) через який було здійснено перекази та власників карток/рахунків, на які було здійснено вказані перекази. Надати тимчасовий доступ до документів та можливість їх вилучити, які знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ), з можливістю їх отримання, що містять інформацію у друкованому та електронному вигляді щодо наступного: ПІБ особи на яку відкрита банківська платіжна карта № НОМЕР_6 , належної АТ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", адреса проживання, контактні номери телефонів, виписку про рух коштів по банківській картці з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025 із зазначенням способу та місць зняття коштів з рахунку, чи спроб зняття коштів (адреси кас, банкоматів, терміналів) та наданням в разі наявності фото та відео зображень особи, яка знімала кошти, а також із зазначенням точного часу здійснення операцій по рахунку, сум коштів, на які здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків на які здійснювався переказ коштів із зазначенням банку, в якому відкриті дані рахунки, в разі наявності анкетні дані осіб, яким вони належить, інформація щодо фінансового номеру на який відкрита картка; повну інформацію про операції по банківській картці № НОМЕР_6 , з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025, у тому числі про місце та спосіб переказу, адресу перерахування коштів, спосіб авторизації, дані про код операції, пристрій (номер телефону, ІР адреса) через який було здійснено перекази та власників карток/рахунків, на які було здійснено вказані перекази. Надати тимчасовий доступ до документів та можливість їх вилучити, які знаходиться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (юридична адреса: АДРЕСА_4 ), з можливістю їх вилучення у Сумській філії Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_6 , які містять інформацію у друкованому та електронному вигляді щодо наступного: ПІБ особи на яку відкрита банківська платіжна карта № НОМЕР_7 , належної АТ " ІНФОРМАЦІЯ_9 ", адреса проживання, контактні номери телефонів, виписку про рух коштів по банківській картці з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025 із зазначенням способу та місць зняття коштів з рахунку, чи спроб зняття коштів (адреси кас, банкоматів, терміналів) та наданням в разі наявності фото та відео зображень особи, яка знімала кошти, а також із зазначенням точного часу здійснення операцій по рахунку, сум коштів, на які здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків на які здійснювався переказ коштів із зазначенням банку, в якому відкриті дані рахунки, в разі наявності анкетні дані осіб, яким вони належить, інформація щодо фінансового номеру на який відкрита картка; повну інформацію про операції по банківській картці № НОМЕР_7 , з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025, у тому числі про місце та спосіб переказу, адресу перерахування коштів, спосіб авторизації, дані про код операції, пристрій (номер телефону, ІР адреса) через який було здійснено перекази та власників карток/рахунків, на які було здійснено вказані перекази.

У судове засідання слідчий СВ відділення поліції №1 (м. Тростянець) Охтирського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 не з`явився, але подав заяву, в якій просить клопотання розглянути без його участі, заявлене клопотання підтримує та просить задовольнити (а.с.33).

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » у судове засідання не з`явилися, про розгляд клопотання були повідомлені належним чином, причини неявки не повідомили, їх неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання (а.с.37, 38, 39).

Дослідивши матеріали провадження, вважаю, що клопотання слідчого підлягає задоволенню, виходячи з таких мотивів.

Слідчим суддею установлено, що у провадженні відділення поліції № 1 (м. Тростянець) Охтирського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області перебувають матеріали зведеного кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000117 від 07.05.2025 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого частиною 2 статті 190 КК України.

Вказане кримінальне провадження розпочато за повідомленням правоохоронних органів про те, що в період часу з 02.10.2024 по 07.02.2025 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканка АДРЕСА_1 , маючи доступ до банківських карток ОСОБА_6 , неодноразово оформлювала кредити на ім?я ОСОБА_6 , без її згоди, вводячи останню в оману та отримані грошові кошти використовувала на власні потреби. Завдані збитки встановлюються. Слідчими у даному кримінальному провадженні є: ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 (а.с. 6).

В ході досудового розслідування була допитана потерпіла ОСОБА_6 , яка повідомили відомі їй обставини вчинення кримінального правопорушення, а також повідомила про оформлення на її ім`я кредитних договорів (а.с. 10-13).

Згідно з положеннями статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до пункту 5 частини 1 статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Документи, доступ до яких просить надати слідчий у клопотанні, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АТ, « ІНФОРМАЦІЯ_10 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що підтверджується матеріалами, доданими до клопотання.

Відповідно до частини 6 статті 163 КПК України стороною кримінального провадження, доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Таким чином, клопотання слідчого підлягає задоволенню, оскільки є підстави вважати, що інформація, яку просить витребувати слідчий, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а слідчим доведено, що іншим способом неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі викладеного та керуючись вимогами статей 162, 163, 164, 372 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 (м. Тростянець) Охтирського районного відділу поліції ГУ НП в Сумській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів задовольнити.

Надати слідчим СВ відділення поліції № 1 (м. Тростянець) Охтирського районного відділу поліції ГУ НП в Сумській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 та ОСОБА_14 тимчасовий доступ до документів та можливість їх вилучити, які знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання у Філії «Сумське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за адресою: АДРЕСА_5 , які містять інформацію у друкованому та електронному вигляді щодо наступного:

- ПІБ особи на яку відкрита банківська платіжна карта № НОМЕР_5 , належної АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ", адреса проживання, контактні номери телефонів, виписку про рух коштів по банківській картці з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025 із зазначенням способу та місць зняття коштів з рахунку, чи спроб зняття коштів (адреси кас, банкоматів, терміналів) та наданням в разі наявності фото та відео зображень особи, яка знімала кошти, а також із зазначенням точного часу здійснення операцій по рахунку, сум коштів, на які здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків на які здійснювався переказ коштів із зазначенням банку, в якому відкриті дані рахунки, в разі наявності анкетні дані осіб, яким вони належить, інформація щодо фінансового номеру на який відкрита картка;

- повну інформацію про операції по банківській картці № НОМЕР_5 , з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025, у тому числі про місце та спосіб переказу, адресу перерахування коштів, спосіб авторизації, дані про код операції, пристрій (номер телефону, ІР адреса) через який було здійснено перекази та власників карток/рахунків, на які було здійснено вказані перекази.

Надати тимчасовий доступ до документів та можливість їх вилучити, які знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ), з можливістю їх отримання, що містять інформацію у друкованому та електронному вигляді щодо наступного:

- ПІБ особи на яку відкрита банківська платіжна карта № НОМЕР_6 , належної АТ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", адреса проживання, контактні номери телефонів, виписку про рух коштів по банківській картці з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025 із зазначенням способу та місць зняття коштів з рахунку, чи спроб зняття коштів (адреси кас, банкоматів, терміналів) та наданням в разі наявності фото та відео зображень особи, яка знімала кошти, а також із зазначенням точного часу здійснення операцій по рахунку, сум коштів, на які здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків на які здійснювався переказ коштів із зазначенням банку, в якому відкриті дані рахунки, в разі наявності анкетні дані осіб, яким вони належить, інформація щодо фінансового номеру на який відкрита картка;

- повну інформацію про операції по банківській картці № НОМЕР_6 , з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025, у тому числі про місце та спосіб переказу, адресу перерахування коштів, спосіб авторизації, дані про код операції, пристрій (номер телефону, ІР адреса) через який було здійснено перекази та власників карток/рахунків, на які було здійснено вказані перекази.

Надати тимчасовий доступ до документів та можливість їх вилучити, які знаходиться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (юридична адреса: АДРЕСА_4 ), з можливістю їх вилучення у Сумській філії Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_6 , які містять інформацію у друкованому та електронному вигляді щодо наступного:

- ПІБ особи на яку відкрита банківська платіжна карта № НОМЕР_7 , належної АТ " ІНФОРМАЦІЯ_9 ", адреса проживання, контактні номери телефонів, виписку про рух коштів по банківській картці з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025 із зазначенням способу та місць зняття коштів з рахунку, чи спроб зняття коштів (адреси кас, банкоматів, терміналів) та наданням в разі наявності фото та відео зображень особи, яка знімала кошти, а також із зазначенням точного часу здійснення операцій по рахунку, сум коштів, на які здійснювались відповідні операції, повні дані рахунків на які здійснювався переказ коштів із зазначенням банку, в якому відкриті дані рахунки, в разі наявності анкетні дані осіб, яким вони належить, інформація щодо фінансового номеру на який відкрита картка;

- повну інформацію про операції по банківській картці № НОМЕР_7 , з 00:00 годин 02.10.2024 по 00:00 годин 07.02.2025, у тому числі про місце та спосіб переказу, адресу перерахування коштів, спосіб авторизації, дані про код операції, пристрій (номер телефону, ІР адреса) через який було здійснено перекази та власників карток/рахунків, на які було здійснено вказані перекази.

Ухвала набирає законної сили негайно та діє до 05 липня 2025 року включно.

Роз`яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що відповідно до статті 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1