Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/459/25
номер провадження 1-кс/695/156/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

17 лютого 2025 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000634 від 11.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000634 від 11.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що у провадженні СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000634 від 11.12.2024, за ознаками ч. 1 ст. 361 КК України.

10.12.2024 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали за фактом звернення гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 з приводу несанкціонованого втручання до дій по її банківській картці ІНФОРМАЦІЯ_2 , номер карти НОМЕР_1 , а саме було збільшено кредитний ліміт, який заявниця не брала та кредитні кошти було перераховано на інший рахунок.

В ході проведення допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що в 2019 році остання особисто відкрила банківську картку для виплат у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у зв?язку з декретною відпусткою, у вказаному відділенні під час оформлення картки також отримала картку «Універсальну» на якій мався кредитний ліміт № НОМЕР_2 (рахунок НОМЕР_3 ), відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». До 2024 року вказаною кредитною картою № НОМЕР_2 потерпіла не користувалася, хоча дана картка була активованою. Так, 26.11.2024 через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 надійшло смс-повідомлення про те, що потерпіла повинна сплатити обов?язковий платіж в розмірі 1 030 грн. Цього ж дня потерпіла звернулася до Драбівського відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де їй повідомили, що 07.10.2024 через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » картку

№ НОМЕР_2 (рахунок НОМЕР_3 ) було активовано та змінено на нову картку за № НОМЕР_4 (рахунок НОМЕР_3 ) та в подальшому збільшено ліміт кредитних коштів з 5 000 грн. до 35 000 грн.

Також встановлено, що 07.10.2024 о 19 год. 23 хв. з банківської картки потерпілої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 було перераховано кредитні кошти в сумі 30 003 грн. ( з відсотками 30 903, 09 грн.) та о 19 год. 31 хв. 3 903 грн., ( з відсотками 4 020 грн.) на рахунок ОСОБА_6 . Як пояснили у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що на банківській картці № НОМЕР_4 , що оформлена на ім`я потерпілої малися кредитні кошти, які належать банку. З даного приводу потерпіла звернулася із заявою до головного офісу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для проведення перевірки.

З документів, приєднаних потерпілою ОСОБА_5 до кримінального провадження, а саме довідки про рух коштів на рахунку стало відомо, що перерахування кредитних коштів з картки потерпілої № НОМЕР_4 здійснювалося 07.10.2024 о 19:31 год., та о 13:23 год, двома платежем в загальній сумі 34 923 грн. на невстановлену банківську картку отримувач ОСОБА_6 .

В зв`язку з викладеним, з метою відстеження руху коштів потерпілої ОСОБА_5 до матеріалів кримінального провадження необхідно долучити відомості про рух, зарахування та зняття грошових коштів по її банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ( яку було пере випущено) рахунок НОМЕР_3 , які у подальшому можуть бути необхідні для використання як доказів вчинення злочину.

Отримана інформація по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 рахунок НОМЕР_3 , розкриє об`єктивну сторону кримінального правопорушення, а саме час, місце, спосіб та засоби скоєння кримінального правопорушення, крім того допоможе встановити осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України. Фактичні дані, що мають значення для кримінального провадження, будуть отримані у передбаченому КПК України порядку, тому будуть використані, як докази в кримінальному провадженні.

В зв`язку з вищевикладеним, а також з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до інформації, що становить банківську таємницю з можливістю подальшого її вилучення, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_5 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

-роздруківки руху коштів по картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 рахунок НОМЕР_3 , в період за 07.10.2024 (даний період потрібен для відстеження зарахування грошових коштів, місця їх зняття чи перерахування на інші банківські рахунки, адже згідно квитанції АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що переказ коштів відбувся 07.10.2024) із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків);

-інформації про наявність відкритих та закритих банківських рахунків на ім`я особи, на яку відкритий банківський рахунок, за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »

- ІР-адреси з яких здійснювався доступ до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 рахунок НОМЕР_3 та інформацію щодо ЕР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи, про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою дати та часу з`єднань;

- виписки про рух коштів по банківському рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 із зазначенням відомостей про здійснені операції, а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; інформація по банківських рахунках, на які здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період з 07.10.2024;

-відомостей про поповнення мобільного телефону за допомогою банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 .

-фото та матеріалів збережених при знятті коштів в банкоматах з наданням адреси їх розташування, по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ;

-копій документів юридичної справи виготовлені при відкритті карткового рахунку допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів за номером карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше;

- фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки банку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 за період 07.10.2024;

-яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ;

-якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

- копії висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи викладене, зважаючи, що отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим шляхом, дізнавач, за погодженням з прокурором звернулась до суду з даним клопотанням.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явились, в резолютивній частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі.

У судове засідання предcтавник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » не з`явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банк та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: 1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; 3.Фінансово-економічний стан клієнтів; 4.Системи охорони банків та клієнтів; 5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи -клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З огляду на викладене, сторона кримінального провадження довела, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що отримання зазначеної інформації для кримінального провадження буде мати доказове значення і забезпечувати виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання частково.

Разом з тим, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв`язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.

Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000634 від 11.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України - задовольнити частково.

Надати дозвіл дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_7 ; дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД Золотоніського РВПГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх копіювання, що знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- інформації про рух коштів по рахуноку НОМЕР_3 , по картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) за період 07.10.2024;

-інформації про наявність відкритих та закритих банківських рахунків на ім`я особи, на яку відкритий банківський рахунок, за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- ІР-адреси з яких здійснювався доступ до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 рахунок НОМЕР_3 та інформації щодо ЕР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи, про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою дати та часу з`єднань;

-інформації про рух коштів по банківському рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 із зазначенням відомостей про здійснені операції, а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; інформації по банківських рахунках, на які здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період 07.10.2024;

-відомостей про поповнення мобільного телефону за допомогою банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ;

-фото та матеріалів збережених при знятті коштів в банкоматах з наданням адреси їх розташування, по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ;

-копій документів юридичної справи виготовлених при відкритті карткового рахунку допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів за номером карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 в тому числі копій документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше;

-фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки банку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 за період 07.10.2024;

-яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ;

-якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронної пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

- копії висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

У задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Визначити строк дії ухвали тривалістю в 2 місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1