Справа № 562/1050/25
У Х В А Л А

01.04.2025 року слідчий суддя Здолбунівського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 за участю прокурора ОСОБА_3 , слідчого ОСОБА_4 , підозрюваної ОСОБА_5 , захисника адвоката ОСОБА_6 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Здолбунів, клопотання слідчого СВ відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції ГУНП в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 погоджене з прокурором Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_3 про застосування запобіжного заходу у виді тримання під вартою відносно

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_2 , з вищою освітою, одруженої, працюючої у Рівненській обласній організації Товариства Червоного Хреста України, раніше не судимої, -

встановив:

В клопотанні про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою вказується на те, що ОСОБА_5 , перебуваючи у період часу з 23.05.2022 по 30.08.2024 на посаді старшого фахівця з обслуговування клієнтів сектору інформаційно-консультаційних центрів (далі ІКЦ) Управління підтримки продажу продуктів фізичним особам Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея Банк», ЄДРПО України 19390819, юридична адреса: м. Львів, вул. Валова, 11 (далі ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк»), будучи наділеною повноваженнями щодо: проведення належної ідентифікації клієнта; перевірки належним чином отриманих від клієнтів документів; здійснення контролю операцій клієнтів, щодо наявності в них відповідних індикаторів підозрілості, визначених Програмою проведення первинного фінансового моніторингу АТ «Ідея Банк» та виявлення операцій, що можуть підлягати фінансовому моніторингу; дотримання встановлених правил роботи з конфіденційною інформацією та інформацією, що містить банківську таємницю; здійснення, у відповідності до внутрішніх нормативів Банку, оформлення програмними засобами банківських послуг, зокрема: операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операції по оформленні заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитного продукту, продаж та обслуговування інтернет-банкінгу, мобільного додатку, страхових та інших продуктів банку, на яку покладено повну матеріальну відповідальність, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, незаконно використала конфіденційну інформацію про потерпілу ОСОБА_7 за наступних встановлених фактичних обставин.

Зокрема, ОСОБА_5 15.05.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, всупереч вимогам ч.ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, згідно якої ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», згідно якої поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення, ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», згідно якої, інформація про фізичну особу є конфіденційною та може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом, а також усвідомлюючи, що згідно ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію» до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження, а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та гарантованого законодавством права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, органів державної влади та місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, порушила право потерпілої ОСОБА_7 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Так, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої ОСОБА_7 , зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_7 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома потерпілої з АТ «Ідея Банк» угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки №С-001-0 від 15.05.2024 з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_1 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 50 000 гривень у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_1 АТ «Ідея Банк», відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_7 .

Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 15.05.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.110.144», авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку.

В подальшому, ОСОБА_5 , внесла відомості до програмного комплексу «CLS» АТ «Ідея Банк» про заведення кредитної заявки на відкриття кредитної лінії, обслуговування кредитної картки, що в подальшому призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_1 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 50 000 гривень у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_7 , таким чином несанкціоновано змінила, інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

У подальшому, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», у період часу з 15.05.2024 по 20.05.2024 перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом введення в оману АТ «Ідея Банк», використавши попередньо відкритий на ім`я ОСОБА_7 банківський рахунок № НОМЕР_1 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами потерпілого у розмірі 50 000 грн., які перерахувала на власну банківську картку емітовану АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_2 двома трансакціями, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» матеріального збитку на вказану суму. Грошовими коштами розпорядилась на власний розсуд.

Відповідні відомості по даному факту було внесено в ЄРДР 21.11.2024 року за №0000448, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 182, ч.1 ст.362, ч.4 ст.190 КК України.

Просить суд обрати підозрюваній ОСОБА_5 запобіжний захід у вигляді тримання під вартою, так як інший більш м`яких запобіжний захід не зможе запобігти ризикам, передбаченим ст.177 КПК України.

Підозрювана ОСОБА_5 , та її захисник адвокат ОСОБА_6 вказали, що, ризики на які покликається слідчий жодним чином не підтверджені, а тому просять обрати менш суровий запобіжний захід.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, заслухавши думку прокурора, слідчого, підозрюваного, захисника суд, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

В провадженні СВ відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції ГУНП в Рівненській області перебуває кримінальне провадження внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000448 від 21 листопада 2024 року за ч.1 ст.182, ч.1 ст.361, ч.4 ст.190 КК України.

28.03.2025 року в даному кримінальному провадженні ОСОБА_5 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.182, ч.1 ст.361, ч.4 ст.190 КК України.

Згідно ч.2 ст.177 КПК України, підставою застосування запобіжного заходу є наявність обґрунтованої підозри у вчиненні особою кримінального правопорушення, а також наявність ризиків, які дають достатні підстави слідчому судді, суду вважати, що підозрюваний, обвинувачений, засуджений може здійснити дії, передбачені частиною першою цієї статті. Слідчий, прокурор не мають права ініціювати застосування запобіжного заходу без наявності для цього підстав, передбачених цим Кодексом.

Наявність обґрунтованої підозри у вчиненні ОСОБА_5 інкримінованих їй кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами, а саме: заявами АТ «Ідея Банк» про вчинення кримінального правопорушення, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_8 від 28.02.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_7 від 13.12.2024 року, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_9 від 14.12.2024 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_10 від 09.01.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_11 від 31.12.2024 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_12 від 11.12.2024 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_13 від 06.01.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_14 від 02.01.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_15 від 09.12.2024 року, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_16 від 06.12.2024 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_17 від 06.01.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_18 від 06.01.2025 року, протоколом допиту представника потерпілого ОСОБА_19 від 21.01.2025 року, протоколом обшуку від 28.03.2025 року.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що підозрювана ОСОБА_5 підозрюється в тому числі у вчиненні злочину за ч.4 ст.190 КК України, який відноситься до категорії тяжких та за який передбачено покарання у вигляді позбавлення волі строком до 8 років, у зв`язку із чим розуміючи тяжкість понесення покарання у разі визнання її винною у вчиненні інкримінованих злочинів, остання може переховуватись від органу досудового розслідування та суду з метою уникнення понесення покарання.

Дані обставини дають підстави вважати, що перебуваючи на волі вона може вчинити нові кримінальні правопорушення, що згідно вимог п.5 ч.1 ст.177 КПК України є ризиком.

Також підозрюваному відоме місце проживання потерпілих, свідків, тому є всі підстави вважати, що у випадку застосування до неї запобіжного заходу не пов`язаного із триманням під вартою, він шляхом вмовлянь та погроз, зможе незаконно впливати на них, з метою зміни їх показань, що у відповідності до п.3 ч.1 ст.177 КПК України є ризиком.

Оцінюючи обставини визначені ст.178 КПК України, вважаю що жоден із більш м`яких запобіжних заходів, в тому числі і домашній арешт, не зможе запобігти ризикам, передбаченим ст.177 КПК України, а тому ОСОБА_5 слід обрати запобіжний захід у вигляді тримання під вартою.

Відповідно до ч.3 ст.183 КПК України слідчий суддя, суд при постановленні ухвали про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою зобов`язаний визначити розмір застави, достатньої для забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим обов`язків, передбачених цим Кодексом, крім випадків, передбачених частиною четвертою цієї статті.

Враховуючи обставини справи заставу слід визначити 20 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб та покласти на підозрювану, у разі внесення застави, обов`язки прибувати до слідчого із встановленою періодичністю, не відлучатися із населеного пункту, в якому вона зареєстрована, проживає чи перебуває, без дозволу слідчого, прокурора або суду, повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання або місця роботи, здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну.

Керуючись ст. ст. 176-178, 183, 184, 194, 196, 197 КПК України, суд

ухвалив:

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , українці, громадянці України, уродженці с. Глинськ, Здолбунівського району Рівненської області, з вищою освітою, одруженій, жительки АДРЕСА_1 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимій обрати запобіжний захід у вигляді тримання під вартою та помістити в ДУ «Рівненський слідчий ізолятор».

Строк тримання під вартою рахувати по 30 травня 2025 року.

Визначити розмір застави, як альтернативного запобіжного заходу, достатнього для забезпечення виконання підозрюванною ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , обов`язків, передбачених КПК України в сумі 20 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, що становить 60560 (шістдесят тисяч п`ятсот шістдесят) гривень.

У випадку внесення заставодавцем застави та пред`явлення службовій особі місця ув`язнення документа, що підтверджує внесення застави, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 підлягає звільненню з під варти з покладенням обов`язків прибувати до слідчого, прокурора, суду за викликом; не відлучатися із населеного пункту, в якому вона зареєстрована, проживає чи перебуває, без дозволу слідчого, прокурора або суду; повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання або місця роботи; здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну.

Термін обов`язків, покладених слідчим суддею, у разі внесення застави визначити до 30 травня 2025 року включно.

Роз`яснити заставодавцю, що у разі невиконання обов`язків, а також, якщо підозрювана, обвинувачена, будучи належним чином повідомлена, не з`явиться за викликом до слідчого, прокурора, слідчого судді, суду без поважних причин чи не повідомить про причини своєї неявки, або якщо порушить інші покладені на неї при застосуванні запобіжного заходу обов`язки, застава звертається в дохід держави та зараховується до спеціального фонду Державного бюджету України й використовується у порядку, встановленому законом для використання коштів судового збору.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її проголошення.

На ухвалу може бути подана апеляційна скарга до Рівненського апеляційного суду протягом п`яти днів з дня її оголошення, а особою, яка перебуває під вартою з моменту вручення копії ухвали.

Подання апеляційної скарги не зупиняє виконання ухвали.

Слідчий суддя