Провадження №1-кп/127/912/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 лютого 2025 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

сторони обвинувачення: прокурора ОСОБА_3 ,

сторони захисту: адвоката ОСОБА_4 , обвинуваченої ОСОБА_5 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань № 12 кримінальне провадження, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.07.2023 за № 0001034 та 28.09.2023 за № 0001467, за обвинуваченням:

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки міста Вінниці, громадянки України, з вищою освітою, фізичної особи-підприємця, незаміжньої, інваліда 2 групи, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше несудимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених частиною другою статті 190, частиною першою статті 209, частинами другою, третьою та четвертою статті 358 Кримінального кодексу України,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Вінницького міського суду Вінницької області перебуває кримінальне провадження за обвинуваченням ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених частиною другою статті 190, частиною першою статті 209, частинами другою, третьою та четвертою статті 358 Кримінального кодексу України (далі КК).

Захисник обвинуваченої адвокат ОСОБА_6 звернулась до суду з клопотанням про звільнення обвинуваченої від кримінальної відповідальності, передбаченої частиною другою статті 190, частинами другою, третьою та четвертою статті 358 КК, у зв`язку із закінченням строків давності.

Обвинувачена ОСОБА_5 подане клопотання підтримала та просила його задовольнити. При цьому повідомила, що наслідки звільнення від кримінальної відповідальності їй зрозумілі.

Прокурор вважав, що подане клопотання підлягає задоволенню, а ОСОБА_5 звільненню від кримінальної відповідальності, передбаченої частиною другою статті 190, частинами другою, третьою та четвертою статті 358 КК.

Заслухавши думку учасників судового процесу, дослідивши матеріали кримінального провадження, суд дійшов до такого висновку.

Частиною четвертою статті 286 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК) регламентовано, що якщо під час здійснення судового провадження щодо провадження, яке надійшло до суду з обвинувальним актом, сторона кримінального провадження звернеться до суду з клопотанням про звільнення від кримінальної відповідальності обвинуваченого, суд має невідкладно розглянути таке клопотання.

Згідно з пунктом 1 частини другої статті 284 КПК кримінальне провадження закривається судом у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Зі змісту частини першої статті 285 КПК випливає, що особа звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених законом України про кримінальну відповідальність.

Пунктами 2 та 3 частини першої статті 49 КК визначено, що особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло: три роки - у разі вчинення кримінального проступку, за який передбачено покарання у виді обмеження волі, чи у разі вчинення нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк не більше двох років; п`ять років - у разі вчинення нетяжкого злочину, крім випадку, передбаченого у пункті 2 цієї частини.

Згідно з обвинувальним актом ОСОБА_5 обвинувачується, зокрема у такому.

У березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, ОСОБА_5 , будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили шляхом введення в оману співробітників Територіального відокремленого безбалансового відділення №10001/0175 Філії-Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» (далі ОТ «Ощадбанк») заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_1 , виданий Гніванським МВМ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків, видану на ім`я ОСОБА_8 .

За результатами розгляду поданих документів 25.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_8 був укладений Договір про споживчий кредит №19370 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Тиврівський р-н, м. Гнівань, вул. Боженка, 16.

У подальшому 16.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19370, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №52/03 від 11.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44960 гривень та Акт виконаних робіт від 11 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_9 здійснила роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Тиврівський р-н., м. Гнівань, вул. Боженка, 16.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19370 включили ОСОБА_8 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому - 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк» невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19370, укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_8 в період часу з 25.04.2019 по 01.03.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

У подальшому, ОСОБА_5 після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення за попередньою змовою групою осіб.

Окрім того, у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, ОСОБА_5 , будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк» заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_1 , виданий Гніванським МВМ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків, видану на ім`я ОСОБА_8 , та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу, що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці, в невстановлену дату, але не пізніше 18.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №52/03 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_8 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44960 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши вказаний документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_8 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_8 невстановленій особі з метою подальшого надання документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_1 , виданий Гніванським МВМ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків, видану на ім`я ОСОБА_8 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №52/03 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 25.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_8 був укладений Договір про споживчий кредит №19370 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Тиврівський р-н, місто Гнівань, вул. Боженка, 16.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19370, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_8 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_2 не здійснювалось, в невстановлені та дату, але не пізніше 16.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 11.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_2 та Накладну №52/03 від 11.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_8 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44960 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_1 , виданий Гніванським МВМ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_8 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці, в невстановлену дату, але не пізніше 18.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №52/03 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_8 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44960 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_8 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_8 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 серія та номер НОМЕР_1 виданий Гніванським МВМ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_8 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №52/03 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 25.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_8 був укладений Договір про споживчий кредит №19370 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Тиврівський р-н, місто Гнівань, вул. Боженка, 16.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19370, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_8 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_2 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 16.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 11.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_2 та Накладну №52/03 від 11.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_8 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44960 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 16.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 11.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_2 та Накладну №52/03 від 11.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_8 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44960 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_5 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 .

За результатами розгляду поданих документів 26.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_10 був укладений Договір про споживчий кредит №19384 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

В подальшому 19.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19384, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №57/03 від 18.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44980 гривень та Акт виконаних робіт від 18 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_11 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Вінницька обл., Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19384 включили ОСОБА_10 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_6 відкритий на ім`я ОСОБА_10 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19384 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_10 в період часу з 26.04.2019 по 15.05.2020 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_5 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 20.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №57/03 від 18.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_10 плити пінополістирольні, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу та склосітку імпрегновану на загальну суму 44980 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_10 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_5 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області, картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №57/03 від 18.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 26.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_10 був укладений Договір про споживчий кредит №19384 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19384, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_10 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 19.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_11 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 та Накладну №57/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_10 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу та склосітки імпрегнованої на загальну суму 44980 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_5 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату та час, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №57/03 від 18.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_10 плити пінополістирольні, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу та склосітку імпрегновану на загальну суму 44980 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_10 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 серія та номер НОМЕР_5 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області, картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_10 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №57/03 від 18.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 26.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_10 був укладений Договір про споживчий кредит №19384 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

В подальшому, ОСОБА_5 , діючи умисно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19384, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_10 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату та час виготовила копію акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_11 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 та Накладну №57/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_10 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу та склосітки імпрегнованої на загальну суму 44980 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 19.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_11 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Козятинський р-н, с. Кордишівка, вул. Кірова, 19 та Накладна №57/03 від 18.04.2019, щодо продажу ОСОБА_10 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу та склосітки імпрегнованої на загальну суму 44 980 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_7 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 .

За результатами розгляду поданих документів 26.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_12 був укладений Договір про споживчий кредит №19385 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

В подальшому 19.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19385, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №56/03 від 18.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 44 520 гривень та Акт виконаних робіт від 18 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_11 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19385 включили ОСОБА_12 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року. №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_8 відкритий на ім`я ОСОБА_12 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19385 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_12 в період часу з 26.04.2019 по 15.05.2020 здійснила повернення основного боргу в сумі 26 000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_7 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу, що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 20.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №56/03 від 18.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_12 плити пінополістирольні, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу на загальну суму 44520 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_12 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_7 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №56/03 від 18.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 26.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_12 був укладений Договір про споживчий кредит №19385 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19385, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_12 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 19.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_11 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 та Накладну №56/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_12 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу на загальну суму 44520 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_7 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату та час, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №56/03 від 18.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_12 плити пінополістирольні, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу на загальну суму 44520 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_12 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 серія та номер НОМЕР_7 виданий Замостянським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_12 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №56/03 від 18.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 26.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_12 був укладений Договір про споживчий кредит №19385 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Кірова, 19.

В подальшому, ОСОБА_5 , діючи умисно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19385, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_12 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату та час виготовила копію акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_11 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 та Накладну №56/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_12 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу на загальну суму 44 520 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 19.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_11 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Козятинський р-н, с. Кордишівка, вул. Кірова, 19 та Накладна №56/03 від 18.04.2019, щодо продажу ОСОБА_12 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополістиролу на загальну суму 44520 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 номер НОМЕР_9 виданий органом 0510 від 24.03.2017 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 .

За результатами розгляду поданих документів 27.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_13 був укладений Договір про споживчий кредит №19395 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: м. Вінниця, вул. Андріївська, 15.

В подальшому 18.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19395, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №51/03 від 16.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 45100 гривень та Акт виконаних робіт від 18 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_9 здійснила роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., м. Вінниця, вул. Андріївська, 15.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19395 включили ОСОБА_13 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_10 відкритий на ім`я ОСОБА_13 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19395 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_13 в період часу з 02.05.2019 по 01.03.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 номер НОМЕР_9 виданий органом 0510 від 24.03.2017 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 27.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №51/03 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_13 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 45100 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_13 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 номер НОМЕР_9 виданий органом 0510 від 24.03.2017 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №51/03 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 27.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_13 був укладений Договір про споживчий кредит №19395 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: місто Вінниця, вул. Андріївська, 15.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19395, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_13 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_4 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 18.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 16.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_15 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_4 та Накладну №51/03 від 16.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_13 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 45100 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 номер НОМЕР_9 виданий органом 0510 від 24.03.2017 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 27.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №51/03 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_13 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 45100 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_13 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 номер НОМЕР_9 виданий органом 0510 від 24.03.2017 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_13 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №51/03 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 27.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_13 був укладений Договір про споживчий кредит №19395 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: місто Вінниця, вул. Андріївська, 15.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19395, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_13 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_4 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 18.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 16.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_15 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_4 та Накладну №51/03 від 16.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_13 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 45100 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 18.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 16.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_15 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: місто Вінниця, вул. Андріївська, 15 та Накладну №51/03 від 16.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_13 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 45100 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , серія та номер НОМЕР_13 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 .

За результатами розгляду поданих документів 29.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_17 був укладений Договір про споживчий кредит №19426 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Лука-Мелешківська, вул. Привокзальна, 2.

В подальшому 26.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19426, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №157 від 23.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 55699,05 гривень та Акт виконаних робіт від 23 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_18 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Лука-Мелешківська, вул. Привокзальна, 2.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19426 включили ОСОБА_17 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_14 відкритий на ім`я ОСОБА_19 ..

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19426 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_19 в період часу з 02.05.2019 по 27.05.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 36000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_13 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці, в невстановлену дату, але не пізніше 23.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №157 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_17 плити пінополістирольні, плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 55699,05 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_17 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_13 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №157 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 29.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_17 був укладений Договір про споживчий кредит №19426 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Лука-Мелешківська, вул. Привокзальна, 2.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19426, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_17 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_5 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_5 та Накладну №157 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_17 плити пінополістирольні, плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 55699,05 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у березні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_13 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 23.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №157 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_17 плити пінополістирольні, плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 55699,05 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_17 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в березні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 серія та номер НОМЕР_13 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_17 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №157 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 29.03.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_17 був укладений Договір про споживчий кредит №19426 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Лука-Мелешківська, вул. Привокзальна, 2.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19426, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_17 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_5 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_5 та Накладну №157 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_17 плити пінополістирольні, плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 55 699,05 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 19.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_5 та Накладну №157 від 23.04.2019, щодо продажу ОСОБА_17 плити пінополістирольні, плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегнованої на загальну вартість 55699,05 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 , серія та номер НОМЕР_15 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 .

За результатами розгляду поданих документів 02.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_20 був укладений Договір про споживчий кредит №19463 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Парпурівці, вул. Котляревського, 27.

В подальшому 26.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19463, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №149 від 19.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки штукатурної на загальну вартість 56866,80 гривень та Акт виконаних робіт від 19 квітня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант» здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Парпурівці, вул. Котляревського, 27.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19463 включили ОСОБА_20 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_16 відкритий на ім`я ОСОБА_20 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19463 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_20 в період часу з 02.05.2019 по 01.06.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 36000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 серія та номер НОМЕР_15 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 21.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №149 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_20 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки штукатурної на загальну вартість 56866,80 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_20 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 серія та номер НОМЕР_15 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №149 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 02.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_20 був укладений Договір про споживчий кредит №19463 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 27.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19463, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_20 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_6 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 19.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант». було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 27 та Накладну №149 від 19.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_20 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки штукатурної на загальну вартість 56866,80 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 серія та номер НОМЕР_15 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 21.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №149 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_20 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки штукатурної на загальну вартість 56 866,80 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_20 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 серія та номер НОМЕР_15 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_20 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №149 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 02.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_20 був укладений Договір про споживчий кредит №19463 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 27.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19463, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_20 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_6 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 19.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант». було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 27 та Накладну №149 від 19.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_20 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки штукатурної на загальну вартість 56866,80 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 26.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 19.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант». було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 27 та Накладну №149 від 19.04.2019, щодо продажу ОСОБА_20 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки штукатурної на загальну вартість 56866,80 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «ОЩАДБАНК» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 .

За результатами розгляду поданих документів 04.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_22 був укладений Договір про споживчий кредит №19517 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Калинівський р-н, с. Первомайське, вул. Садова, 6.

В подальшому 15.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19517, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №61/04 від 12.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит з мінеральної вати на загальну вартість 46917,30 гривень та Акт виконаних робіт від 12 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_18 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Калинівський р-н, с. Первомайське, вул. Садова, 6.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19517 включили ОСОБА_21 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_18 відкритий на ім`я ОСОБА_21 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19517 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_21 в період часу з 06.05.2019 по 05.04.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 22.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №61/04 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_21 плити з мінеральної вати на загальну вартість 46917,30 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_21 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №61/04 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 04.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_21 був укладений Договір про споживчий кредит №19517 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Калинівський р-н, село Первомайськ, вул. Садова, 6.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19517, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_21 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 15.04.2019, виготовила акт виконаних робіт від 12.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 та Накладну №61/04 від 12.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_21 плит з мінеральної вати на загальну вартість 46 917,30 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 22.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №61/04 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_21 плити з мінеральної вати на загальну вартість 46917,30 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_21 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_21 серія та номер НОМЕР_17 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_21 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №61/04 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 04.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_21 був укладений Договір про споживчий кредит №19517 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Калинівський р-н, село Первомайськ, вул. Садова, 6.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19517, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_21 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 15.04.2019, виготовила акт виконаних робіт від 12.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 та Накладну №61/04 від 12.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_21 плит з мінеральної вати на загальну вартість 46917,30 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 15.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 12.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 та Накладну №61/04 від 12.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_21 плит з мінеральної вати на загальну вартість 46917,30 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 .

За результатами розгляду поданих документів 05.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_23 був укладений Договір про споживчий кредит №19546 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 41000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Калинівський р-н, с. Іванівська Слобідка, вул. Гоголя, 88.

В подальшому 17.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19546, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №59/03 від 15.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 47 664,94 гривень та Акт виконаних робіт від 15 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_9 . здійснила роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Калинівський р-н, с. Іванівська Слобідка, вул. Гоголя, 88.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19546 включили ОСОБА_23 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_20 відкритий на ім`я ОСОБА_23 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19546 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_23 в період часу з 18.04.2019 по 06.08.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 27000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 41000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 22.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_23 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 47 664,94 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_23 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 05.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_23 був укладений Договір про споживчий кредит №19546 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 41000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Калинівський р-н, село Слобідка, вул. Гоголя, 88.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19546, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_23 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_8 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 17.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 15.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_8 та Накладну №59/03 від 15.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_23 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 47664,94 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 22.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_23 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 47664,94 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_23 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 серія та номер НОМЕР_19 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_23 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 05.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_23 був укладений Договір про споживчий кредит №19546 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 41000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Калинівський р-н, село Слобідка, вул. Гоголя, 88.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19546, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_23 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_8 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 17.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 15.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_8 та Накладну №59/03 від 15.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_23 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 47664,94 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 17.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 15.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_8 та Накладну №59/03 від 15.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_23 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 47664,94 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_24 , серія та номер НОМЕР_21 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 .

За результатами розгляду поданих документів 08.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_24 був укладений Договір про споживчий кредит №19568 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Хижинці, вул. А. Павлусенка, 53.

В подальшому 26.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19568, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме Накладну №163 від 22.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, а також склосітки імпрегнованої на загальну суму 56361,20 гривень та Акт виконаних робіт від 22 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_18 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, село Хижинці, вул. А. Павлусенка, 53.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19568 включили ОСОБА_24 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 23.05.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_22 відкритий на ім`я ОСОБА_24 ..

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19568 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_24 в період часу з 08.04.2019 по 08.02.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 36000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 50000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_24 , серія та номер НОМЕР_21 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 21.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №163 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_24 плити пінополістирольних, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, а також склосітки імпрегнованої на загальну суму 56361,20 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_24 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_24 , серія та номер НОМЕР_21 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №163 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 08.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_24 був укладений Договір про споживчий кредит №19568 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Хижинці, вул. А. Павлусенка, 53.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19568, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_24 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_9 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила акт виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_9 та Накладну №163 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_24 плит пінополістирольних, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, а також склосітки імпрегнованої на загальну суму 56361,20 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_24 , серія та номер НОМЕР_21 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 21.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №163 від 15.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_24 плити пінополістирольних, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, а також склосітки імпрегнованої на загальну суму 56361,20 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_24 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_24 , серія та номер НОМЕР_21 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_24 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №163 від 15.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 08.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_24 був укладений Договір про споживчий кредит №19568 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Хижинці, вул. А. Павлусенка, 53.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19568, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_24 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_9 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила акт виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_9 та Накладну №163 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_24 плит пінополістирольних, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, а також склосітки імпрегнованої на загальну суму 56361,20 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 26.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_9 та Накладну №163 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_24 плит пінополістирольних, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, а також склосітки імпрегнованої на загальну суму 56361,20 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «ОЩАДБАНК» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_23 виданий Замостянским РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 .

За результатами розгляду поданих документів 09.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_25 був укладений Договір про споживчий кредит №19581 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40206,50 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницкий р-н, с. Гуменне, вул. Марценюка, 7.

В подальшому 22.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19581, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №79/03 від 18.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 45 706,5 гривень та Акт виконаних робіт від 18 квітня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант». здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область Вінницький р-н, с. Гуменне, вул. Марценюка, 7.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19581 включили ОСОБА_25 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.06.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 13 228,22 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_24 відкритий на ім`я ОСОБА_25 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19581 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_25 в період часу з 14.05.2019 по 10.06.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26978,28 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40206,50 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 13228,22 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_23 виданий Замостянским РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 01.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №79/03 від 27.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_25 плити з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 45 706,5 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_25 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_23 виданий Замостянским РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №79/03 від 27.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 09.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_25 був укладений Договір про споживчий кредит №19581 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40206,50 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 7.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19581, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_25 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_10 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 22.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 7 та Накладну №79/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_25 плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 45706,5 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_23 виданий Замостянским РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 01.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №79/03 від 27.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_25 плити з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 45706,5 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_25 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_25 серія та номер НОМЕР_23 виданий Замостянским РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_25 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №79/03 від 27.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 09.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_25 був укладений Договір про споживчий кредит №19581 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40206,50 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 7.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19581, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_25 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_10 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 22.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 7 та Накладну №79/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_25 плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 45706,5 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 22.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 18.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 7 та Накладну №79/03 від 18.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_25 плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 45706,5 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_26 номер НОМЕР_25 виданий органом 0510 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 .

За результатами розгляду поданих документів 09.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_26 був укладений Договір про споживчий кредит №19582 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40630 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Гуменне, вул. Марценюка, 5.

В подальшому 26.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19582, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №123 від 23.04.2019, підготовлений останньою, на придбання пінополістиролних, штукатурки декоративної, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45630 гривень та Акт виконаних робіт від 23 квітня 2019 року, згідно з яким ТОВ «Одабуд». здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область Вінницький р-н, с. Гуменне, вул. Марценюка, 5.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19582 включили ОСОБА_26 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.06.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 13630,89 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_26 відкритий на ім`я ОСОБА_26 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19582 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_26 в період часу з 14.05.2019 по 20.06.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26999,11 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40630 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 13630,89 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_26 номер НОМЕР_27 виданий органом 0510 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 01.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №65/03 від 25.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_26 пінополістиролних, штукатурки декоративної, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45630 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_26 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_26 номер НОМЕР_27 виданий органом 0510 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №65/03 від 25.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 09.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_26 був укладений Договір про споживчий кредит №19582 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40630 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 5.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19582, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_26 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_10 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 5 та Накладну №123 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_26 пінополістиролних, штукатурки декоративної, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45630 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_26 номер НОМЕР_27 виданий органом 0510 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 01.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №65/03 від 25.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_26 пінополістиролних, штукатурки декоративної, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45630 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_26 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_26 номер НОМЕР_27 виданий органом 0510 та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_26 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №65/03 від 25.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 09.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_26 був укладений Договір про споживчий кредит №19582 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40630 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 5.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19582, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_26 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_10 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 5 та Накладну №123 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_26 пінополістиролних, штукатурки декоративної, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45630 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 26.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Гуменне, вул. Марценюка, 5 та Накладну №123 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_26 пінополістиролних, штукатурки декоративної, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45630 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_28 від 15.03.2019 року орган, що видавав 0516.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_14 був укладений Договір про споживчий кредит №19642 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Стадниця, вул. Шевченка, 5.

В подальшому 24.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19642, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме Накладну №59/03 від 23.04.2019, підготовлену останньою, на придбання плит з мінеральної вати на загальну вартість 44 710,71 гривень та Акт виконаних робіт від 23 квітня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант» здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Вінницький р-н, с. Стадниця, вул. Шевченка, 5.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19642 включили ОСОБА_14 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.06.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_29 відкритий на ім`я ОСОБА_14 ..

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19642 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_14 в період часу з 07.05.2019 по 02.07.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_28 від 15.03.2019 року орган, що видавав 0516 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_14 плити з мінеральної вати на загальну вартість 44710,71 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копією паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_14 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_28 від 15.03.2019 року орган, що видавав 0516 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_14 був укладений Договір про споживчий кредит №19642 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19642, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_14 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5 та Накладну №59/03 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_14 плит з мінеральної вати на загальну вартість 44710,71 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_28 від 15.03.2019 року орган, що видавав 0516 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.03.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_14 плити з мінеральної вати на загальну вартість 44710,71 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копією паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_14 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_28 від 15.03.2019 року орган, що видавав 0516 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №59/03 від 22.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_14 був укладений Договір про споживчий кредит №19642 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19642, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_14 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5 та Накладну №59/03 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_14 плит з мінеральної вати на загальну вартість 44710,71 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Стадниця, вул. Шевченка, 5 та Накладну №59/03 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_14 плит з мінеральної вати на загальну вартість 44710,71 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_30 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 .

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_27 був укладений Договір про споживчий кредит №19644 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40 334,80 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Майдан-Чапельский, вул. Блока, 35А.

В подальшому 26.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19644, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №68/03 від 22.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістиролних, суміші для приклеювання та армування, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45 334,80 гривень та Акт виконаних робіт від 22 квітня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант». здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область Вінницький р-н, с. Майдан-Чапелський, вул. Блока, 35А.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19644 включили ОСОБА_27 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.06.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_31 відкритий на ім`я ОСОБА_27 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19644 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_27 в період часу з 06.06.2019 по 21.06.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26334,80 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40334,80 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_30 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 01.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №68/03 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_27 плити пінополістиролних, суміші для приклеювання та армування, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45334,80 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_27 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_30 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №68/03 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_27 був укладений Договір про споживчий кредит №19644 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40 334,80 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Майдан-Чапельський, вул. Блока, 35, корпус А.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19644, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_27 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_11 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Майдан-Чапельський, вул. Блока, 35, корпус А та Накладну №68/03 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_27 плити пінополістиролних, суміші для приклеювання та армування, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45334,80 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_30 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 01.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №68/03 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_27 плити пінополістиролних, суміші для приклеювання та армування, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45334,80 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_27 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_27 серія та номер НОМЕР_30 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_27 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №68/03 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_27 був укладений Договір про споживчий кредит №19644 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40334,80 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Майдан-Чапельський, вул. Блока, 35, корпус А.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19644, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_27 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Майдан-Чапельський, вул. Блока, 35, корпус А не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 26.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Майдан-Чапельський, вул. Блока, 35, корпус А та Накладну №68/03 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_27 плит пінополістиролних, суміші для приклеювання та армування, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45334,80 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 26.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Майдан-Чапельський, вул. Блока, 35, корпус А та Накладну №68/03 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_27 плит пінополістиролних, суміші для приклеювання та армування, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45334,80 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_28 , серія та номер НОМЕР_32 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 .

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_28 був укладений Договір про споживчий кредит №19645 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39993 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 15.

В подальшому 23.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19645, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського, 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме Накладну №181 від 22.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання пінополістиролу, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу на загальну суму 44993 гривень та Акт виконаних робіт від 22 квітня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_18 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 15.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19645 включили ОСОБА_28 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.06.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 13997,55 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_33 відкритий на ім`я ОСОБА_28 ..

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19645 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_28 в період часу з 13.05.2019 по 21.06.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 25995,45 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 50 000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 13997,55 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_28 , серія та номер НОМЕР_32 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 12.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_28 плити пінополістирольних, плити з мінеральної вати, суміші для приклеювання пінополістиролу, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу на загальну суму 44993 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_28 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_28 , серія та номер НОМЕР_32 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_28 був укладений Договір про споживчий кредит №19645 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39993 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 15.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19645, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_28 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_12 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 23.04.2019, виготовила акт виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_12 та Накладну №181 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_28 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання пінополістиролу, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу на загальну суму 44993 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_28 , серія та номер НОМЕР_32 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 12.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_28 плити пінополістирольних, плити з мінеральної вати, суміші для приклеювання пінополістиролу, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу на загальну суму 44993 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_28 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_28 , серія та номер НОМЕР_32 виданий Вінницьким РС УДМС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_28 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 12.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_28 був укладений Договір про споживчий кредит №19645 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39993 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Парпурівці, вул. Котляревського, 15.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19645, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_28 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_12 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 23.04.2019, виготовила акт виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_12 та Накладну №181 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_28 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання пінополістиролу, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу на загальну суму 44993 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 23.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 22.04.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_12 та Накладну №181 від 22.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_28 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання пінополістиролу, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу на загальну суму 44993 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським ВМ ВМВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 .

За результатами розгляду поданих документів 16.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_18 був укладений Договір про споживчий кредит №19683 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 41 900 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Зарванці, вул. Чемпіонська, 39.

В подальшому 25.04.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19683, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №48/03 від 23.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит з мінеральної вати на загальну вартість 46567,43 гривень та Акт виконаних робіт від 23 квітня 2019 року, згідно з яким ТОВ «Одабуд». здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область Вінницький р-н, с. Зарванці, вул. Чемпіонська, 39.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19683включили ОСОБА_18 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.06.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_35 відкритий на ім`я ОСОБА_18 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19683 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_18 в період часу з 16.05.2019 по 02.11.2020 здійснила повернення основного боргу в сумі 27900 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 41900 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським ВМ ВМВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 16.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №48/03 від 18.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_18 плити з мінеральної вати на загальну вартість 46 567,43 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_18 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським ВМ ВМВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №48/03 від 18.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 16.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_18 був укладений Договір про споживчий кредит №19683 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 41900 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19683, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_18 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 25.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39 та Накладну №48/03 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_18 плит з мінеральної вати на загальну вартість 46567,43 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським ВМ ВМВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 16.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №48/03 від 18.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_18 плити з мінеральної вати на загальну вартість 46567,43 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_18 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 серія та номер НОМЕР_34 виданий Ленінським ВМ ВМВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_18 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №48/03 від 18.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 16.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_18 був укладений Договір про споживчий кредит №19683 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 41900 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19683, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_18 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 25.04.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39 та Накладну №48/03 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_18 плит з мінеральної вати на загальну вартість 46567,43 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 25.04.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 23.04.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Зарванці, вул. Чемпіонська, 39 та Накладну №48/03 від 23.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_18 плит з мінеральної вати на загальну вартість 46567,43 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_29 № НОМЕР_36 від 07.11.2018 орган, що видавав 0512.

За результатами розгляду поданих документів 25.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_29 був укладений Договір про споживчий кредит №19811 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7.

В подальшому 24.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19811, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме Накладну №75/04 від 29.04.2019, підготовлену останньою, на придбання плит пінополістирольних та суміші для армування та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень та Акт виконаних робіт від 15 травня 2019 року, згідно з яким ТОВ «Одабуд» здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19811 включили ОСОБА_29 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 13152,37 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_37 відкритий на ім`я ОСОБА_29 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19811 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_29 в період часу з 14.05.2019 по 25.07.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26847,63 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 13152,37 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_29 № НОМЕР_36 від 07.11.2018 орган, що видавав 0512 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №75/04 від 09.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_29 плити пінополістирольних та суміші для армування та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копією паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_29 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_29 № НОМЕР_36 від 07.11.2018 орган, що видавав 0512 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №75/04 від 08.04.2019.

За результатами розгляду поданих документів 25.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_29 був укладений Договір про споживчий кредит №19811 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19811, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_29 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_10 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 15.05.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7 та Накладну №75/04 від 29.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_29 плит пінополістирольних та суміші для армування та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_29 № НОМЕР_36 від 07.11.2018 орган, що видавав 0512 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №75/04 від 09.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_29 плити пінополістирольних та суміші для армування та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копією паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_29 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_29 № НОМЕР_36 від 07.11.2018 орган, що видавав 0512 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №75/04 від 08.04.2019.

За результатами розгляду поданих документів 25.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_29 був укладений Договір про споживчий кредит №19811 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19811, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_29 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_10 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 15.05.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7 та Накладну №75/04 від 29.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_29 плит пінополістирольних та суміші для армування та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 15.05.2019 про те, що ТОВ «Одабуд» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, с. Малі Крушлинці, вул. Іванова, 7 та Накладну №75/04 від 29.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_29 плит пінополістирольних та суміші для армування та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_30 , серія та номер НОМЕР_38 виданий Староміським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_31 .

За результатами розгляду поданих документів 25.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_32 був укладений Договір про споживчий кредит №19823 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39990 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Лука-Мелешківска, вул. Д. Нечая, 24-а.

В подальшому 24.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19823, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №181 від 26.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки фасадної на загальну вартість 45990 гривень та Акт виконаних робіт від 14 травня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_18 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Лука-Мелешківська, вул. Д. Нечая, 24-а.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19823 включили ОСОБА_32 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 13996,50 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_39 відкритий на ім`я ОСОБА_31 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19823 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_32 в період часу з 27.05.2019 по 27.08.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 25993,50 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 39990 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 13996,50 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_30 , серія та номер НОМЕР_38 виданий Староміським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_32 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 08.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_32 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки фасадної на загальну вартість 45990 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_32 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_32 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_30 , серія та номер НОМЕР_38 виданий Староміським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_32 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 25.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_32 був укладений Договір про споживчий кредит №19823 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39990 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Лука-Мелешківська, вул. Данила Нечая, 24-а.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19823, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_33 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_13 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила акт виконаних робіт від 14.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_13 та Накладну №181 від 26.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_32 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки фасадної на загальну вартість 45990 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_30 , серія та номер НОМЕР_38 виданий Староміським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_32 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 08.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_32 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки фасадної на загальну вартість 45990 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_32 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_32 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_30 , серія та номер НОМЕР_38 виданий Староміським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_32 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №181 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 25.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_32 був укладений Договір про споживчий кредит №19823 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39990 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Лука-Мелешківська, вул. Данила Нечая, 24-а.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19823, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_33 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_13 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила акт виконаних робіт від 14.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_13 та Накладну №181 від 26.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_32 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки фасадної на загальну вартість 45990 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 14.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_13 та Накладну №181 від 26.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_32 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки фасадної на загальну вартість 45990 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_34 , серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_35 .

За результатами розгляду поданих документів 26.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_36 був укладений Договір про споживчий кредит №19838 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39870 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Агрономічне, вул. Академічна, 59.

В подальшому 20.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19838, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №179 від 26.04.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45 870 гривень та Акт виконаних робіт від 13 травня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант» здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Агрономічне, вул. Академічна, 59.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19838 включили ОСОБА_36 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 13954 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_41 відкритий на ім`я ОСОБА_35 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19838 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_36 в період часу з 28.05.2019 по 27.08.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 25916 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 39870 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 13954 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_34 , серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_36 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №179 від 26.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_36 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45870 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_36 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_36 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_34 , серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_36 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №179 від 26.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 26.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_36 був укладений Договір про споживчий кредит №19838 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39870 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Агрономічне, вул. Академічна, 59.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19838, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_37 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_4 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 13.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Агрономічне, вул. Академічна, 59 та Накладну №179 від 30.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_36 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45870 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у квітні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_34 , серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_36 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №179 від 26.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_36 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45870 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_36 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_36 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в квітні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_34 , серія та номер НОМЕР_40 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_36 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №179 від 26.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 26.04.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_36 був укладений Договір про споживчий кредит №19838 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 39870 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Агрономічне, вул. Академічна, 59.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19838, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_37 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_4 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 13.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант». було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Агрономічне, вул. Академічна, 59 та Накладну №179 від 30.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_36 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45870 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 13.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант». було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Агрономічне, вул. Академічна, 59 та Накладну №179 від 30.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_36 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки імпрегрованої на загальну вартість 45870 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «ОЩАДБАНК» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_38 , серія та номер НОМЕР_42 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_39 .

За результатами розгляду поданих документів 03.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_40 був укладений Договір про споживчий кредит №19854 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40 504,05 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Порпурівці, вул. Котляревського, 36.

В подальшому 30.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19854, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №178 від 22.05.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 49504,05 гривень та Акт виконаних робіт від 22 травня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_18 здійснив роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Порпурівці, вул. Котляревського, 36.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19854 включили ОСОБА_41 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 19.09.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 11102,30 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_43 відкритий на ім`я ОСОБА_42 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19854 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_40 в період часу з 04.06.2019 по 04.09.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 29401,75 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 40504,05 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 11102,30 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_38 , серія та номер НОМЕР_42 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_43 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №178 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_44 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 49504,05 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_45 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_45 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_38 , серія та номер НОМЕР_42 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_43 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №178 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 03.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_40 був укладений Договір про споживчий кредит №19854 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40 504,05 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Порпурівці, вул. Котляревського, 36.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19854, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_46 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 30.05.2019, виготовила акт виконаних робіт від 22.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 та Накладну №178 від 22.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_44 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 49504,05 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_38 , серія та номер НОМЕР_42 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_43 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 03.05.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №178 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_44 плити пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 49504,05 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_45 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_45 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_38 , серія та номер НОМЕР_42 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_43 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №178 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 03.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_40 був укладений Договір про споживчий кредит №19854 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40504,05 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Порпурівці, вул. Котляревського, 36.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19854, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_46 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 30.05.2019, виготовила акт виконаних робіт від 22.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 та Накладну №178 від 22.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_44 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 49504,05 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 30.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 22.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_18 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_7 та Накладну №178 від 22.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_44 плит пінополістирольних, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 49504,05 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_47 серія та номер НОМЕР_44 виданий Погребищенським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_48 .

За результатами розгляду поданих документів 03.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_49 був укладений Договір про споживчий кредит №19858 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40400 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Погребищенський р-н, с. Педоси, вул. Центральна, 11.

В подальшому 28.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19858, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №63/03 від 20.05.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу та склосітки армуючої, на загальну вартість 46925,18 гривень та Акт виконаних робіт від 20 травня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_9 здійснила роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Погребищенський р-н, с. Педоси, вул. Центральна, 11.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19858 включили ОСОБА_49 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_45 відкритий на ім`я ОСОБА_48 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19858 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_49 в період часу з 03.06.2019 по 05.09.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26400 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40400 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_47 серія та номер НОМЕР_44 виданий Погребищенським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_49 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №63/03 від 03.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_49 плити пінополістирольних, плити з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу та склосітки армуючої, на загальну вартість 46 925,18 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_49 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_49 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_47 серія та номер НОМЕР_44 виданий Погребищенським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_49 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №63/03 від 03.04.2019.

За результатами розгляду поданих документів 03.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_49 був укладений Договір про споживчий кредит №19858 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40400 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Педоси, вул. Центральна, 11.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19858, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_50 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_14 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 20.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_14 та Накладну №63/03 від 20.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_49 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу та склосітки армуючої, на загальну вартість 46925,18 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_47 серія та номер НОМЕР_44 виданий Погребищенським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_49 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №63/03 від 03.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_49 плити пінополістирольних, плити з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу та склосітки армуючої, на загальну вартість 46 925,18 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_49 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_49 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_47 серія та номер НОМЕР_44 виданий Погребищенським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_49 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №63/03 від 03.04.2019.

За результатами розгляду поданих документів 03.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_49 був укладений Договір про споживчий кредит №19858 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40400 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Педоси, вул. Центральна, 11.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19858, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_50 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_14 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 20.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_14 та Накладну №63/03 від 20.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_49 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу та склосітки армуючої, на загальну вартість 46925,18 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 20.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Педоси, вул. Центральна, 11 та Накладну №63/03 від 20.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_49 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу та склосітки армуючої, на загальну вартість 46925,18 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_51 , серія та номер НОМЕР_46 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_52 .

За результатами розгляду поданих документів 06.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_53 був укладений Договір про споживчий кредит №19868 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Писарівка, вул. Покровська, 51.

В подальшому 24.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19868, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №173 від 15.05.2019, підготовлений останньою, на придбання плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 56534,30 гривень та Акт виконаних робіт від 15 травня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант» здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Писарівка, вул. Покровська, 51.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19868 включили ОСОБА_54 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_47 відкритий на ім`я ОСОБА_55 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19868 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_53 в період часу з 06.06.2019 по 07.07.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 36000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 50000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_51 , серія та номер НОМЕР_46 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_56 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 09.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №173 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_57 плити з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 56534,30 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_56 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_56 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_51 , серія та номер НОМЕР_46 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_56 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №173 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 06.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_53 був укладений Договір про споживчий кредит №19868 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Покровська, 51.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19868, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_58 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_1 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 15.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Покровська, 51 та Накладну №173 від 15.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_57 плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 56534,30 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_51 , серія та номер НОМЕР_46 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_56 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 09.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №173 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_57 плити з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 56534,30 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_56 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_56 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_51 , серія та номер НОМЕР_46 виданий Ленінським РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_56 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №173 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 06.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_53 був укладений Договір про споживчий кредит №19868 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Покровська, 51.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19868, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_58 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_1 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 15.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Покровська, 51 та Накладну №173 від 15.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_57 плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 56534,30 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 15.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Покровська, 51 та Накладну №173 від 15.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_57 плит з мінеральної вати, суміші для армування та приклеювання пінополистиролу, склосітки армуючої на загальну вартість 56534,30 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

У свою чергу, ОСОБА_5 , діючи за попередньою домовленістю з невстановленою особою, з метою приховування своїх злочинних намірів, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк».

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_59 , серія та номер НОМЕР_48 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_60 .

За результатами розгляду поданих документів 06.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_61 був укладений Договір про споживчий кредит №19869 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницький р-н, с. Писарівка, вул. Котовського, 19.

В подальшому 24.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19869, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом 1 категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №154 від 14.05.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, штукатурки фасадної, сітки штукатурної на загальну вартість 56835,50 гривень та Акт виконаних робіт від 14 травня 2019 року, згідно з яким ТОВ «ЖК Гарант» здійснило роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Вінницька обл., Вінницький р-н, с. Писарівка, вул. Котовського, 19.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19869 включили ОСОБА_61 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_49 відкритий на ім`я ОСОБА_60 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19869 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_61 в період часу з 06.06.2019 по 07.07.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 36000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 , грошових коштів у сумі 50000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_59 , серія та номер НОМЕР_48 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_61 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №154 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_61 плити пінополістирольних, штукатурки фасадної, сітки штукатурної на загальну вартість 56835,50 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_61 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_61 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_59 , серія та номер НОМЕР_48 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_61 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №154 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 06.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_61 був укладений Договір про споживчий кредит №19869 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Котовського, 19.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19869, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_62 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 14.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Котовського, 19 та Накладну №154 від 14.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_61 плит пінополістирольних, штукатурки фасадної, сітки штукатурної на загальну вартість 56835,50 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, перебуваючи в дружніх відносинах із ОСОБА_16 та, увійшовши в довіру до останнього, в невстановлені дату, час та місці, не повідомляючи ОСОБА_16 про свої протиправні наміри, отримала від останнього в своє розпорядження печатку ФОП ОСОБА_16 , основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах переважно продуктами харчування, напоями та тютюновими виробами» та доступ до банківського рахунку ФОП ОСОБА_16 , а саме № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк», маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_59 , серія та номер НОМЕР_48 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_61 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 11.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №154 від 29.03.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_16 продати ОСОБА_61 плити пінополістирольних, штукатурки фасадної, сітки штукатурної на загальну вартість 56835,50 гривень, зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_61 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_61 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з економістом І категорії вищезазначеного відділення ОСОБА_14 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_59 , серія та номер НОМЕР_48 виданий Вінницьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_61 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №154 від 29.03.2019.

За результатами розгляду поданих документів 06.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_61 був укладений Договір про споживчий кредит №19869 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 50000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_11 , відкритий на ФОП ОСОБА_16 (код НОМЕР_12 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Котовського, 19.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19869, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_62 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_3 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 14.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Котовського, 19 та Накладну №154 від 14.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_61 плит пінополістирольних, штукатурки фасадної, сітки штукатурної на загальну вартість 56835,50 гривень, самостійно зімітувавши підпис ОСОБА_16 в графі «Керівник» та графі «Відвантажив» завіривши цей документ печаткою ФОП « ОСОБА_16 », надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 14.05.2019 про те, що ТОВ «ЖК Гарант» було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Вінницький р-н, село Писарівка, вул. Котовського, 19 та Накладну №154 від 14.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_61 плит пінополістирольних, штукатурки фасадної, сітки штукатурної на загальну вартість 56835,50 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала економісту І категорії АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_63 , НОМЕР_50 виданий Гніванським МВМ УМВК у Вінницькій області та карту платника податків на ім`я ОСОБА_64 .

За результатами розгляду поданих документів 10.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_65 був укладений Договір про споживчий кредит №19897 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Тульчинський р-н, м. Тульчин, вул. Визволення, 1.

В подальшому 24.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19897, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме Накладну №73/04 від 23.05.2019, підготовлену останньою, на придбання плит пінополістирольних та суміші для армування, та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень та Акт виконаних робіт від 23 травня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_9 здійснила роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Тульчинський р-н, м. Тульчин, вул. Визволення, 1.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19897 включили ОСОБА_65 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 20.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_51 відкритий на ім`я ОСОБА_64 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19897 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_65 в період часу з 10.06.2019 по 24.08.2019 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_63 , НОМЕР_50 виданий Гніванським МВМ УМВК у Вінницькій області та карту платника податків на ім`я ОСОБА_65 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 08.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №73/04 від 05.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_65 плити пінополістирольних та суміші для армування, та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_65 , карту платника податків на ім`я ОСОБА_65 , невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_63 , НОМЕР_50 виданий Гніванським МВМ УМВК у Вінницькій області та карту платника податків на ім`я ОСОБА_65 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №73/04 від 05.04.2019.

За результатами розгляду поданих документів 10.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_65 був укладений Договір про споживчий кредит №19897 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Тульчинський р-н, м. Тульчин, вул. Визволення, 1.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19897, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_66 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_15 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_15 та Накладну №73/04 від 23.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_65 плит пінополістирольних та суміші для армування, та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_63 , НОМЕР_50 виданий Гніванським МВМ УМВК у Вінницькій області та карту платника податків на ім`я ОСОБА_65 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 08.04.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №73/04 від 05.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_65 плити пінополістирольних та суміші для армування, та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_65 , карту платника податків на ім`я ОСОБА_65 , невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_63 , НОМЕР_50 виданий Гніванським МВМ УМВК у Вінницькій області та карту платника податків на ім`я ОСОБА_65 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №73/04 від 05.04.2019.

За результатами розгляду поданих документів 10.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_65 був укладений Договір про споживчий кредит №19897 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Тульчинський р-н, м. Тульчин, вул. Визволення, 1.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19897, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_66 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_15 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_15 та Накладну №73/04 від 23.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_65 плит пінополістирольних та суміші для армування, та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 23.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_15 та Накладну №73/04 від 23.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_65 плит пінополістирольних та суміші для армування, та приклеювання пінополистиролу на загальну вартість 44520 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, діючи умисно, з корисливих спонукань невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_67 серія та номер НОМЕР_52 виданий Іллінецьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_68 .

За результатами розгляду поданих документів 15.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_69 був укладений Договір про споживчий кредит №19936 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, с. Кордишівка, вул. Зарічна, 13.

В подальшому 24.05.2019 невстановлена особа, з метою виконання умов Договору про споживчий кредит №19936, а саме частини 4.3.12 про підтвердження використання кредитних коштів за Цільовим призначенням протягом 30 днів з моменту отримання кредиту (але в будь-якому випадку не пізніше 30 листопада року, в якому укладено цей Договір) звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , надала останній завідомо підроблені документи, попередньо отримані від ОСОБА_5 , а саме рахунок на оплату №78/05 від 23.05.2019, підготовлений останньою, на придбання плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, на загальну вартість 46925,18 гривень та Акт виконаних робіт від 23 травня 2019 року, згідно з яким ФОП ОСОБА_9 здійснила роботи по утепленню зовнішніх стін на об`єкті, що розташований за адресою: Україна, Вінницька область, Козятинський р-н, с. Кордишівка, вул. Зарічна, 13.

В свою чергу, працівники АТ «Ощадбанк», будучи введеними в оману злочинними діями невстановленої особи, на виконання умов договору про споживчий кредит №19936 включили ОСОБА_69 до Зведених реєстрів на отримання відшкодування частини суми кредиту, та в подальшому 22.08.2019 відповідно до «Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для функціонування Фонду енергоефективності», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2017 року №1102, здійснили відшкодування частини кредиту у розмірі 14000 гривень за рахунок коштів Державного бюджету, які були зараховані на рахунок № НОМЕР_53 відкритий на ім`я ОСОБА_68 .

З метою надання своїм злочинним діям законності та уникнення викриття працівниками АТ «Ощадбанк», невстановлена особа на виконання умов порядку повернення споживчого кредиту до Договору №19936 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_69 в період часу з 18.06.2019 по 15.04.2021 здійснила повернення основного боргу в сумі 26000 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5 , після зарахування на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 , грошових коштів у сумі 40000 гривень разом із невстановленою особою розпорядились протиправно отриманим майном на власний розсуд, чим завдали матеріального збитку Державному бюджету України у розмірі 14000 гривень.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною другою статті 190 КК за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману, кваліфікуючими ознаками якого є вчинення кримінального правопорушення повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_67 серія та номер НОМЕР_52 виданий Іллінецьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_69 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 10.05.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №78/05 від 07.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_69 плити пінополістирольних, плити з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, на загальну вартість 46925,18 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_69 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_69 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_67 серія та номер НОМЕР_52 виданий Іллінецьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_69 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №78/05 від 07.05.2019.

За результатами розгляду поданих документів 15.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_69 був укладений Договір про споживчий кредит №19936 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Зарічна, 13.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19936, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_70 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_16 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_16 та Накладну №78/05 від 23.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_69 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, на загальну вартість 46925,18 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною третьою статті 358 КК за ознаками складання, видачі приватним підприємцем завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення кримінального правопорушення повторно.

Крім того, ОСОБА_5 у травні 2019 року, точні дату та час не встановлено, будучи фізичною особою-підприємцем, основним видом діяльності якого є «Роздрібна торгівля з лотків і на ринках іншими товарами», за попередньою змовою з невстановленою особою, будучи обізнаною про порядок отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», вирішили, шляхом введення в оману співробітників АТ «Ощадбанк», заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», який відповідно до частини першої Статуту Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» є державним банком.

З метою реалізації свого спільного злочинного умислу ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, маючи копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_67 серія та номер НОМЕР_52 виданий Іллінецьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_69 та достовірно знаючи про необхідність надання офіційного документу що буде містити відомості щодо подальшого цільового використання кредитних коштів, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 10.05.2019, виготовила офіційний документ, а саме рахунок-фактуру №78/05 від 07.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо можливості ФОП ОСОБА_5 продати ОСОБА_69 плити пінополістирольних, плити з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, на загальну вартість 46925,18 гривень, поставивши власний підпис в графі «Керівник», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного, та передавши цей документ спільно з копіями паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_69 та копію картки платника податків видану на ім`я ОСОБА_69 невстановленій особі з метою подальшого надання даних документів працівникам АТ «Ощадбанк».

В свою чергу, невстановлена особа в травні 2019 року в денну пору доби, точної дати не встановлено, звернулась до АТ «Ощадбанк», що за адресою: м. Вінниця, просп. Коцюбинського 78, де при спілкуванні з головним економістом вищезазначеного відділення ОСОБА_7 , з метою отримання банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», надала останній копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_67 серія та номер НОМЕР_52 виданий Іллінецьким РВ УМВС України у Вінницькій області та картку платника податків видану на ім`я ОСОБА_69 та виготовлену ОСОБА_5 за вищевикладених обставин рахунок-фактуру №78/05 від 07.05.2019.

За результатами розгляду поданих документів 15.05.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_69 був укладений Договір про споживчий кредит №19936 (для придбання енергозберігаючого обладнання та матеріалів) на загальну суму 40000 гривень, який відноситься до банківського продукту «Кеш кредит Енергоефективний», та вищезазначені грошові кошти, відповідно до частини 3.2.1 вказаного договору цього ж дня були перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_2 , відкритий на ФОП ОСОБА_5 (код НОМЕР_3 ) в АТ «Ощадбанк». При цьому невстановлена особа, зазначила місце проведення робіт, пов`язаних із утепленням зовнішніх стін, а саме: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Зарічна, 13.

Надалі, ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, усвідомлюючи те, що з метою виконання пункту 4.3.12 умов Договору про споживчий кредит №19936, необхідно подати до банку документи, що б підтверджували цільове використання кредиту та достовірно знаючи, що будь-які будівельні матеріали остання ОСОБА_70 не реалізовувала, утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_16 не здійснювалось, в невстановлені місці та дату, але не пізніше 24.05.2019, виготовила копію акта виконаних робіт від 23.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: АДРЕСА_16 та Накладну №78/05 від 23.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_69 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, на загальну вартість 46925,18 гривень, самостійно поставивши підпис в графі «Керівник» та графі «Відпустив», надавши таким чином вказаному документу статус офіційного.

У подальшому, у невстановлений час, але не пізніше 24.05.2019, ОСОБА_5 , маючи умисел на використання завідомо підроблених документів, достовірно знаючи і усвідомлюючи, що копія акта виконаних робіт від 23.05.2019 про те, що ФОП ОСОБА_9 було виконано роботи з утеплення будинку за адресою: Вінницька область, Козятинський р-н, село Кордишівка, вул. Зарічна, 13 та Накладну №78/05 від 23.05.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо продажу ОСОБА_69 плит пінополістирольних, плит з мінеральної вати, суміші для приклеювання та армування пінополістиролу, на загальну вартість 46925,18 гривень є підробленими та містять неправдиві відомості, надала головному економісту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яка здійснює свою діяльність за адресою: проспект Коцюбинського, 78, місто Вінниця, вищевказані документи з метою отримання відшкодування частини отриманого кредиту, таким чином використавши вищезазначені завідомо підроблені документи.

За наведеним фактом дії ОСОБА_5 органом досудового розслідування кваліфіковані за частиною четвертою статті 358 КК за ознаками використання завідомо підробленого документа.

Отже, відповідно до положень статті 12 КК ОСОБА_5 обвинувачується, зокрема у вчиненні кримінальних проступків та злочинів нетяжких злочинів.

Суд звертає увагу на те, що Верховний Суд України у пункті 1 постанови Пленуму № 12 від 23.12.2005 «Про практику застосування судами України законодавства про звільнення особи від кримінальної відповідальності» (далі Постанова від 23.12.2005) зазначив, що звільнення від кримінальної відповідальності це відмова держави від застосування щодо особи, котра вчинила злочин, установлених законом обмежень певних прав і свобод шляхом закриття кримінальної справи, яке здійснює суд у випадках, передбачених КК, у порядку, встановленому КПК.

Закриття кримінальної справи зі звільненням від кримінальної відповідальності можливе лише в разі вчинення особою суспільно небезпечного діяння, яке містить склад злочину, передбаченого КК, та за наявності визначених у законі правових підстав, вичерпний перелік яких наведено у частині першій статті 44 КК, а саме у випадках, передбачених цим Кодексом, а також на підставі закону України про амністію чи акта помилування.

У абзаці п`ятому пункту 2 наведеної Постанови від 23.12.2005 зазначено, що при вирішенні питання про звільнення особи від кримінальної відповідальності суд (суддя) під час попереднього, судового, апеляційного або касаційного розгляду справи повинен переконатися (незалежно від того, надійшла вона до суду першої інстанції з відповідною постановою чи з обвинувальним висновком, а до апеляційного та касаційного судів з обвинувальним вироком), що діяння, яке поставлено особі за провину, дійсно мало місце, що воно містить склад злочину і особа винна в його вчиненні, а також що умови та підстави її звільнення від кримінальної відповідальності передбачені КК. Тільки після цього можна постановити (ухвалити) у визначеному КПК порядку відповідне судове рішення.

Згідно з роз`ясненнями, наданими в абзаці четвертому пункту 2 Постанови від 23.12.2005 підставою такого звільнення може бути або певна поведінка особи після вчинення злочину, яку держава заохочує (дійове каяття, примирення винного з потерпілим, припинення злочинної діяльності та добровільне повідомлення про вчинене тощо), або настання певної події (наприклад, зміна обстановки, закінчення строків давності).

З наданих суду матеріалів убачається, що кримінальне правопорушення, передбачене частиною другою статті 358 КК, інкриміноване обвинуваченій ОСОБА_5 , було вчинене 16.04.2019, передбачені частинами третьою та четвертою статті 358 КК з 16.04.2019 по 30.05.2019, передбачені частиною другою статті 190 КК з 25.03.2019 по 15.05.2019. Тобто на час розгляду клопотання сторони захисту минуло понад п`ять років з дня вчинення кримінальних правопорушень. Отже, підставою для звільнення ОСОБА_5 від кримінальної відповідальності є настання певної події, а саме закінчення строків давності на час розгляду кримінального провадження судом.

Вирішуючи питання щодо наявності умов для звільнення обвинуваченої від кримінальної відповідальності суд враховує таке.

Суд вже зазначив, що звільнення від кримінальної відповідальності це відмова держави від застосування щодо особи, котра вчинила кримінальне правопорушення, установлених законом обмежень певних прав і свобод шляхом закриття кримінальної справи, яке здійснює суд у випадках, передбачених КК, у порядку, встановленому КПК.

Суд також вважає за доцільне зауважити, що Верховний Суд (далі ВС) в ухвалі від 13.06.2019 (справа № 322/5602/13-к) зазначив, що застосування положень кримінального закону про звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності для суду є обов`язковими. Тобто положення статті 49 КК носять імперативний характер та у разі встановлення судом закінчення цього строку безпідставної відмови у звільненні від відповідальності процесуальним законом не передбачено, навіть якщо проти такого звільнення будуть заперечувати інші учасники судового розгляду, наполягаючи на завершенні розгляду пред`явленого обвинувачення винній особі в загальному порядку.

Процесуально-правовими підставами звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності є притягнення особи як обвинуваченого та згода обвинуваченого на таке звільнення від кримінальної відповідальності.

Аналогічний висновок зроблений ВС і у постанові від 29.05.2019 (справа № 287/359/14-к) та постанові від 19.11.2019 (справа № 345/2618/16-к).

При цьому у постанові від 19.11.2019 ВС додатково зауважив, що пунктом 1 частини другої статті 284 КПК передбачено, що кримінальне провадження закривається судом у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Відповідно до пунктів 2 та 3 частини першої статті 49 КК особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло три та п`ять років.

За змістом зазначеної норми звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності є обов`язковим і застосовується за таких умов: 1) вчинення особою кримінального правопорушення; 2) з дня вчинення кримінального правопорушення до набрання вироком законної сили минули визначені частиною першою статті 49 КК строки давності; 3) особа не ухилялася від досудового слідства або суду; 4) особа до закінчення зазначених у частині першій статті 49 КК строків не вчинила нового кримінального правопорушення.

Звільнення особи від кримінальної відповідальності є обов`язком суду у разі настання обставин, передбачених частиною першою статті 49 КК, за наявності згоди підозрюваного, обвинуваченого, засудженого на звільнення на підставі спливу строків давності.

Про обов`язок суду вирішити питання про звільнення особи, обвинувачуваної у вчиненні кримінального правопорушення, за наявності відповідних умов та підстав зазначив ВС і у постанові від 26.03.2020 (справа № 730/67/16-к).

Отже, зважаючи на ту обставину, що граничний строк, передбачений положеннями статті 49 КК сплинув 30.05.2024, обвинувачена проти закриття кримінального провадження у зв`язку із закінченням строку притягнення до кримінальної відповідальності не заперечувала, інші правові застереження, які б свідчили про неможливість такого звільнення, в судовому засіданні встановлені не були, тому суд дійшов до переконання, що клопотання сторони захисту слід задовольнити.

Відповідно до приписів частини другої статті 124 КПК витрати на залучення експерта суд стягує з обвинуваченого на користь держави у разі ухвалення обвинувального вироку. Поряд з тим, частиною першою статті 126 КПК регламентовано, що суд вирішує питання щодо процесуальних витрат у вироку суду або ухвалою.

Суд враховує висновок ВС, зроблений у постанові від 12.09.2022 (справі № 203/241/17), згідно з яким, якщо особа звільняється від кримінальної відповідальності на підставі статті 49 КК у зв`язку із закінченням строків давності, то процесуальні витрати, понесені органом досудового розслідування та пов`язані зі здійсненням кримінального провадження, в тому числі й витрати на проведення експертизи, не стягуються з особи, кримінальне провадження щодо якої закрито на цій підставі, а відносяться на рахунок держави, окрім витрат, пов`язаних, зокрема, із залученням експерта стороною захисту.

З матеріалів кримінального провадження убачається, що під час досудового розслідування була проведена судова почеркознавча експертиза (висновок експерта № 203/24-21), витрати на проведення якої становлять 18932 грн. Зазначена експертиза була проведена за ініціативою сторони обвинувачення з метою встановлення факту підробки документів. Враховуючи, що суд дійшов до переконання про доцільність звільнення ОСОБА_5 від кримінальної відповідальності в цій частині у зв`язку із закінченням строків давності, зважаючи на наведений вище висновок ВС, суд вважає за доцільне покласти вказані витрати на державу.

Керуючись статтями 284, 371 КПК, суд

УХВАЛИВ:

Звільнити ОСОБА_5 від кримінальної відповідальності, передбаченої частиною другою статті 190, частинами другою, третьою та четвертою статті 358 Кримінального кодексу України, на підставі пункту 1 частини першої статті 49 Кримінального кодексу України у зв`язку із закінченням строків давності.

Кримінальне провадження в частині обвинувачення ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених кримінальних правопорушень, передбачених частиною другою статті 190, частинами другою, третьою та четвертою статті 358 Кримінального кодексу України, відомості про які внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.07.2023 за № 0001034 та 28.09.2023 за № 0001467, закрити.

Витрати на залучення експерта під час досудового розслідування в розмірі 18932 (вісімнадцять тисяч дев`ятсот тридцять дві) гривні покласти на державу.

Ухвала може бути оскаржена до Вінницького апеляційного суду протягом семи днів з дня її оголошення.

Суддя: