Провадження № 1-кс/359/2445/2024
У Х В А Л А

Іменем України

12 грудня 2024 року слідчий суддя Бориспільського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні без технічної фіксації в приміщенні суду клопотання слідчого слідчого відділення Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0002143, внесеного 30 жовтня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 185 КК України,-

в с т а н о в и в :

12 грудня 2024 року слідчий слідчого відділення Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області капітан поліції ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Бориспільської окружної прокуратури, звернувся до суду з даним клопотанням та обґрунтовує його тим, що сектором дізнання Бориспільського РУП ГУНП в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0002143, внесеного 30 жовтня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 29 жовтня 2024 року до Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області надійшла заява про вчинення кримінального правопорушення від начальника філії-Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 про те, що проведеним службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) виявлено факт таємного викрадення грошових коштів невстановленими особами протягом 2023 та 2024 року з платіжних банківських карток клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». (ЖЄО 26472).

Також встановлено, що під час здійснення заходів начальником філії Головного управління по м.Києву та Київські області, спрямованих на мінімізацію ризиків та упередження майнової та репутаційної шкоди Банку при обслуговуванні клієнтів, виявлено факти вчинення співробітником Територіального відокремленого безбалансового відділення № НОМЕР_1 філії Головне управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі ТВБВ № НОМЕР_1 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , ОСОБА_5 та іншими особами, несанкціонованих дій з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), незаконних дій з платіжними картами та засобами доступу до банківських рахунків, можливі факти вчинення шахрайських дій, а також прийняття пропозиції та одержання службовою особою юридичної особи приватного права неправомірної вигоди для себе за вчинення дій з використанням наданих повноважень в інтересах того, хто пропонує, обіцяє та надає таку вигоду.

Службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) встановлено наступне.

19 січня 2024 року о 15:50 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 у програмному забезпеченні Банку здійснено несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_6 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_6 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта ОСОБА_6 в програмному забезпеченні Банку ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке 19 січня 2024 року о 15:48 надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_3 . Згідно з даними АБС, фінансовий номер НОМЕР_3 було встановлено клієнту 02 серпня 2022 року.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена в програмному забезпеченні банку 29 лютого 2024 року о 14:21, однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.

В подальшому, у періоді з 19 січня 2024 року по 12 серпня 2024 року, з рахунків ОСОБА_6 проведено списання грошових коштів у сумі 543 201,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , встановлено, що частину з цих коштів отримували особи, візуально схожі на ОСОБА_5 та на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7

10 листопада 2023 року о 12:14 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_8 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке 10 листопада 2023 року о 12:13 надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_5 , який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 21 листопада 2023 року о 16:35 та в подальшому ніби-то видана касиром ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_9 згідно розписки про отримання платіжної картки від 21 листопада 2023 року (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність ідентифікуючих документів в електронному архіві Банку далі ЕА).

22 листопада 2023 року о 12:41:42 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_4 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 10 листопада 2023 року по 15 серпня 2024 року з рахунків ОСОБА_8 проведено списання грошових коштів у сумі 322 610,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Водночас, згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_8 № НОМЕР_4 встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7

19 січня 2024 року о 15:50 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціонованих дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_10 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке 01 квітня 2024 року о 12:18 надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_7 , який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка ОСОБА_5 про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 02 травня 2024 року о 16:48, однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.

30 квітня 2024 року о 18:28:34 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_6 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У періоді з 01 квітня 2024 року по 15 серпня 2024 року з рахунків ОСОБА_10 проведено списання грошових коштів у сумі 220 835,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Водночас, згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_10 № НОМЕР_2 встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7

19 січня 2024 року завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_11 ( ІНФОРМАЦІЯ_5 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_11 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_9 19 січня 2024 року о 15:41, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 13 лютого 2024 року о 14:10 ОСОБА_5 та в подальшому ніби-то видана нею клієнту згідно розписки про отримання платіжної картки (візуально підпис клієнта ОСОБА_11 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта, проставленого у паспорті, що завантажений до ЕА).

13 лютого 2024 року о 18:11:18 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_8 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У періоді з 19 січня 2024 року по 15 серпня 2024 року з рахунків ОСОБА_11 проведено списання грошових коштів у сумі 436 976,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_11 № НОМЕР_8 встановлено, що частину з цих коштів отримували особи, візуально схожі на клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 та ОСОБА_12

19 січня 2024 року о 17:05 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_13 ( ІНФОРМАЦІЯ_6 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_10 на ім`я ОСОБА_13 .

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 06 лютого 2024 року о 12:11 ОСОБА_5 та в подальшому ніби-то видана нею клієнту згідно розписки від 06 лютого 2024 року (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).

06 лютого 2024 року о 12:09:12 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_10 з використанням POS-терміналу №10901509, встановленого в ТВБВ № НОМЕР_1 на робочому місці каси №3. Згідно даних ІНФОРМАЦІЯ_7 імпортування даних щодо проведених видаткових операцій через POS термінал №10901509 за 06 лютого 2024 року здійснено ОСОБА_5 .

У періоді з 19 січня 2024 року по 15 серпня 2024 року, з рахунків ОСОБА_13 проведено списання грошових коштів у сумі 117 757,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_13 № НОМЕР_10 , встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7

01 квітня 2024 року завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_14 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_14 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_12 01 квітня 2024 року о 12:12, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 02 травня 2024 року о 16:48 ОСОБА_5 , однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.

30 квітня 2024 року о 18:29:21 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_11 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У періоді з 01 квітня 2024 року по 15 серпня 2024 року, з рахунків ОСОБА_14 проведено списання грошових коштів у сумі 105 130,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_14 № НОМЕР_11 встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7

26 березня 2024 року завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_15 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ) здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_13 на її ім`я.

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_14 26.03.2024 о 12:07, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 02 травня 2024 року о 16:48 ОСОБА_5 , однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.

30 квітня 2024 року о 18:30:15 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_13 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 26.03.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_15 проведено списання грошових коштів у сумі 82 110,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_15 № НОМЕР_13 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку (лисий), який не є держателем картки чи довіреною особою клієнта.

28.12.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_16 ( ІНФОРМАЦІЯ_10 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_15 на її ОСОБА_16 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_16 28.12.2023 о 9:47, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 08.01.2024 о 17:23 ОСОБА_17 , якою 08.01.2024 і видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).

08.01.2024 о 18:07:18 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_15 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У періоді з 28.12.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_16 проведено списання грошових коштів у сумі 149 016,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_16 № НОМЕР_15 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку (лисий), який також отримував кошти з карти клієнта ОСОБА_15

20.06.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_18 ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_17 на ім`я ОСОБА_18 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_18 20.06.2023 о 11:43, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 29.06.2023 о 10:35 ОСОБА_5 . Картка видана касиром ОСОБА_9 29.06.2023, про що свідчить наявність її підпису у розписці (візуально підпис клієнта ОСОБА_18 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта проставленого у паспорті, який завантажено до ІНФОРМАЦІЯ_12 ).

29.06.2023 о 10:46:10 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_17 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 20.06.2023 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_18 проведено списання грошових коштів у сумі 241 967,61 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_18 № НОМЕР_17 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку.

01.08.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_19 ( ІНФОРМАЦІЯ_13 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_19 на ім`я ОСОБА_19 .

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 21.08.2023 о 17:10 контролером-касиром СКО ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_20 , якою ніби-то видана вказана картка 21.08.2023 (візуально підпис клієнта ОСОБА_19 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта у паспорті, який завантажено до ЕА).

21.08.2023 о 16:21:52 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_19 з використанням POS-терміналу №10901505, який розташований в ТВБВ № НОМЕР_1 на робочому місці каси №1 (касир ОСОБА_20 ).

У період з 01.08.2023 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_19 проведено списання грошових коштів у сумі 71 207,63 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_19 № НОМЕР_19 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку, який також отримував кошти від імені клієнта ОСОБА_18

08.05.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_21 ( ІНФОРМАЦІЯ_14 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_20 на ім`я ОСОБА_21 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_21 08.05.2024 о 15:57, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 15.05.2024 о 16:03 ОСОБА_5 , якою 15.05.2024 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).

15.05.24 о 16:27:59 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_22 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 08.05.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_21 проведено списання грошових коштів у сумі 16 703,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_21 № НОМЕР_20 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена особа жіночої статі (в окулярах).

08.05.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_22 ( ІНФОРМАЦІЯ_15 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_22 на ім`я ОСОБА_22 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта іншого РУ, відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_23 08.05.2024 о 14:48, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 15.05.2024 о 16:02 ОСОБА_5 , якою 15.05.2024 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці. Підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА.

15.05.2024 о 16:28:59 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_22 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 08.05.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_22 проведено списання грошових коштів у сумі 24 920,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_22 № НОМЕР_22 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена особа жіночої статі (в окулярах), яка також знімала кошти з АТМ по платіжній картці клієнта ОСОБА_21

19.09.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_23 ( ІНФОРМАЦІЯ_16 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_24 на ім`я ОСОБА_23 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_25 13.09.2023 о 14:12, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 20.09.2023 о 13:00 ОСОБА_24 , якою 20.09.2023 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (візуально підпис клієнта ОСОБА_23 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта проставленого у паспорті, який завантажено до ЕА).

20.09.2023 о 12:59:58 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_24 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 13.09.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_23 проведено списання грошових коштів у сумі 54 282,67 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_23 № НОМЕР_24 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена особа жіночої статі, а також знімала кошти по рахункам ОСОБА_22 та ОСОБА_21

25.09.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_25 ( ІНФОРМАЦІЯ_17 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_26 на ім`я ОСОБА_25 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні Банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_27 25.09.2023 о 11:36, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 03.10.2023 о 15:26 ОСОБА_17 , якою 03.10.2023 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).

03.10.2023 о 15:25:09 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_26 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 25.09.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_25 проведено списання грошових коштів у сумі 174 241,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_25 № НОМЕР_26 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена молода дівчина.

15.01.2024 о 14:22 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме здійснено безпідставний перевипуск основної платіжної картки № НОМЕР_28 клієнта ОСОБА_26 ( ІНФОРМАЦІЯ_18 ), який відповідно до листа ІНФОРМАЦІЯ_19 помер ІНФОРМАЦІЯ_20 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні Банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_29 15.01.2024 о 14:18, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 22.01.2024 о 12:31 ОСОБА_9 , якою 22.01.2024 «видана» вказана картка померлому клієнту, про що свідчить наявність її підпису у розписці.

22 та 23.01.2024 були здійснені невдалі спроби встановлення ПІН-коду на платіжну картку № НОМЕР_28 з використанням POS-терміналу №10901508, а також АТМ А0900071 (розташованого за адресою: АДРЕСА_2 ) та АТМ А0900052 (розташованого за адресою: АДРЕСА_3 ). Крім того в АТМ А0900170 (розташованого за адресою: АДРЕСА_4 ) здійснена невдала спроба перегляду балансу по рахунку чоловіком, який візуально схожий на ОСОБА_12 .

Списання коштів з платіжної карти клієнта ОСОБА_26 не здійснювалось, у зв`язку із відсутністю коштів на ній.

12.01.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_27 ( ІНФОРМАЦІЯ_21 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_30 на ім`я ОСОБА_27 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_5 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_31 12.01.2024 о 9:36, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 19.01.2024 о 15:03 ОСОБА_9 , якою 19.01.2024 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (візуально підпис клієнта ОСОБА_27 в розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта проставленого у паспорті, який завантажено до ЕА).

22.01.2024 о 14:50:16 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_30 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_5 .

У період з 12.01.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_27 проведено списання грошових коштів у сумі 171 508,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкомату) А0900071, що розташований в ТВБВ № НОМЕР_32 за адресою: АДРЕСА_2 , о 14:50 22.01.2024 було здійснено запит балансу по платіжній картці № НОМЕР_30 чоловіком, який візуально схожий на ОСОБА_12 , який також здійснював спробу запиту балансу по клієнту ОСОБА_26 .

Службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) також встановлено, що 20.02.2024 головним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_28 (звільнена з посади 28.06.2024 за угодою сторін за п. 1 ст. 36 КЗпП України згідно наказу від 21.06.2024 №849-к) здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_29 ( ІНФОРМАЦІЯ_22 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_33 на ім`я ОСОБА_29 .

З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_28 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_34 20.02.2024 о 12:11, який згідно з даними АБС не змінювався.

Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 29.02.2024 о 10:07 ОСОБА_9 , якою 29.02.2024 видана вказана картка довіреній особі ОСОБА_30 , про що свідчить наявність її підпису у розписці, однак документи, на підставі яких видана картка до програмного забезпечення Банку не завантажені.

15.03.2024 о 16:14:48 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_33 з використанням POS-терміналу №C0909368, який встановлений на робочому місці в кабінеті керуючого.

У період з 20.02.2024 по 15.08.2024 з рахунків ОСОБА_29 проведено списання грошових коштів у сумі 79 424,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.

Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів) в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_29 № НОМЕР_33 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений молодий чоловік.

У своїх письмових поясненнях, наданих під час службового розслідування головний економіст служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_35 ОСОБА_5 , (яка до 29.08.2024 займала посаду завідувача сектору касових операцій), пояснила, що починаючи з 16.04.2022 за усною вказівкою заступника керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_31 , виконувала роботу, яка не входила до її посадових обов`язків як завідувача сектору касових операцій, зокрема відкривала поточні рахунки, здійснювала перевипуск платіжних карток та зміну фінансових номерів.

Також ОСОБА_5 у поясненні зазначила що приблизно в кінці 2023 року (жовтень) до неї особисто звернувся клієнт Банку по імені ОСОБА_32 (тел: НОМЕР_36 ) щодо перевипуску карток по внутрішньо переміщених особах, прізвища яких вона точно вказати не змогла. Після проведення перевипуску карток, вона отримувала картки в касі, після чого встановлювала на них ПІН код, передавала їх ОСОБА_33 та в деяких випадках отримувала грошову винагороду у розмірі 50,00 100,00 доларів США. Загальна сума отриманої грошової винагороди склала 300,00 доларів США.

По клієнту ОСОБА_8 ОСОБА_5 надати детальну інформацію не змогла, проте актуалізацію даних по клієнту не здійснювала, розуміючи що порушувала інструкцію.

Щодо клієнта ОСОБА_11 платіжну картку ОСОБА_5 перевипустила без актуалізації даних, ідентифікаційний номер клієнта (цифри) вона отримала каналами зв`язку від ОСОБА_34 та інформаційне повідомлення отримала телефонним дзвінком від ОСОБА_34 . Після перевипуску платіжної картки, вона отримала картку самостійно і після операцій зі зняття готівки по ній передала картку і готівку ОСОБА_33 . За ці дії від ОСОБА_34 вона отримала грошову винагороду в сумі 100,00 доларів США. Додатково ОСОБА_5 повідомила, що ОСОБА_32 тимчасово мешкає в с. Чубинське, де і міг в подальшому знімати готівку з картки ОСОБА_11 .

По клієнту ОСОБА_13 вона здійснила перевипуск платіжної картки без присутності клієнта та без проведення актуалізації даних. Ідентифікаційний номер клієнта (цифри) отримала від ОСОБА_34 каналами зв`язку та інформативне смс для перевипуску картки отримано під час дзвінка ОСОБА_34 . Особисто отримала платіжну картку ОСОБА_5 та передала її ОСОБА_33 .

Таким же чином здійснила перевипуск та видачу картки по клієнту ОСОБА_14 .

Щодо клієнта ОСОБА_26 (на час проведення операції є померлою особою) вона повідомила, що перевипуск здійснювала таким же чином як і з попередніми клієнтами, тобто дані по клієнту (ідентифікаційний код) отримала через канали зв`язку від ОСОБА_34 , а інформативне смс було отримано нею телефонним дзвінком від ОСОБА_34 .

Розписки про отримання платіжних карток клієнтів: ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 вона підписувала особисто.

Також ОСОБА_5 у поясненні зазначила, що зазвичай для отримання платіжної картки клієнти зверталися до неї, де вона оформляла розписку про видачу БПК, в якій клієнти проставляли свій підпис. Отримавши розписку клієнти самостійно зверталися в касу для отримання картки, а потім поверталися до неї для встановлення ПІН-коду.

По інших клієнтах, яким вона здійснювала перевипуск та видачу платіжних карток, вона не змогла надати інформацію щодо їх у присутності чи відсутності під час здійснення операцій, так як не пам`ятає.

ОСОБА_5 повідомила, що користуючись довірою отримувала платіжні картки з каси банку в інших працівників (колег) Банку без присутності клієнтів. Колеги не були обізнані в її неправомірних діях і порушеннях нормативно-правових актів.

ОСОБА_5 зазначила, що розуміє та повністю визнає, що порушувала чинні внутрішні нормативні документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та готова нести передбачену відповідальність.

У своєму письмовому поясненні старший контролер касир сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_9 зазначила, що платіжну картку клієнта ОСОБА_26 (на час проведення операції є померлою особою) видала завідувачу сектору касових операцій ОСОБА_5 , яка підійшла до неї з розпискою та копією паспорта клієнта, та пояснила, що клієнт знаходиться біля її робочого місця так як старенький і йому тяжко підійти до каси.

Щодо клієнта ОСОБА_29 пояснила, що платіжна картка була нею видана довіреній особі по нотаріальній довіреності, яку їй надала економіст ОСОБА_28 , проте копію довіреності не долучила до касових документів дня.

Стосовно клієнта ОСОБА_18 зазначила, що видачу платіжної картки згідно з розпискою здійснила вона, проте пояснити чому у програмному забезпеченні проставлена відмітка про видачу ОСОБА_5 не змогла.

У письмовому поясненні ОСОБА_9 зазначила, що по клієнтах ОСОБА_27 , ОСОБА_8 , ОСОБА_18 платіжні картки вона видала ОСОБА_5 за її усним проханням, яка надавала їй розписки та запевняла, що клієнти знаходяться біля її робочого стола. Додатково повідомила, що за свої дії матеріальної винагороди не отримувала і нічого не знала про ситуацію, яка виникла з вищезазначеними клієнтами.

Визнала, що порушувала чинні внутрішні нормативні документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та готова нести передбачену відповідальність.

Згідно з письмовим поясненням контролера касира сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_17 остання підтверджує видачу платіжних карток по клієнтах ОСОБА_23 та ОСОБА_16 , проте обставин видачі згадати не може. На розписках клієнтів підпис належить їй. Фактів видачі карток ОСОБА_5 вона не пам`ятає.

ОСОБА_24 розуміє і повністю визнає, що грубо порушила чинні внутрішні нормативні документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та готова нести передбачену відповідальність.

Вказана інформація має важливе значення для кримінального провадження, сприятиме у розслідуванні та розкритті даного кримінального правопорушення.

В судове засідання начальник сектору дізнання не з`явився, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином. До початку розгляду начальник сектору дізнання ОСОБА_37 подав до суду заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримав в повному обсязі та просив його задовольнити з підстав, викладених у клопотанні.

Фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів у відповідності вимог ч. 4 ст.107 КПК України не здійснювалось у зв`язку із неприбуття в судове засідання слідчого в даному кримінальному провадженні.

Представник Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_23 » про дату, час та місце розгляду клопотання не повідомлявся, з урахуванням приписів ч. 2 ст. 163 КПК України.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить наступного висновку.

Встановлено, що в ЄРДР внесені відомості про те, що 29.10.2024 до Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області надійшла заява про вчинення кримінального правопорушення від начальника філії-Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 про те, що проведеним службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) виявлено факт таємного викрадення грошових коштів невстановленими особами протягом 2023 та 2024 року з платіжних банківських карток клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». (ЖЄО 26472). Дії невстановлених осіб кваліфіковані за ч. 4 ст.185 КК України.

Ця обставина підтверджується витягом з кримінального провадження №0002143 від 30 жовтня 2024 року.

Відповідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасо-вий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За правилами ст. 132 КПК України застосування заходу забезпечення кримінального провадження у вигляді тимчасового доступу до документів, не допускається, якщо сторона кримінального провадження не доведе, що потреби судового розгляду виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи, про який ідеться в клопотанні. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у криміна -льному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 цієї статті слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий у своєму клопотанні вказує, що на даний час у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації інформації про рух коштів по усіх відкритих та закритих рахунках (включаючи карткові та накопичувальні) за період з січня 2023 року по теперішній час: а саме клієнтів банку: ОСОБА_7 , ОСОБА_12 .

У статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» зазначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Зокрема банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведенні на користь чи за дорученням клієнта, здійснення ним угоди.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банк і банківську діяльність» передбачає, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Так, під час досудового розслідування виникла необхідність у встановлені потерпілих осіб, яким вказаними діями спричинено майнової шкоди та враховуючи, що у слідства є підстави вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні та відомості, що містяться в даних документах, можуть бути використані як докази.

Ця інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та може використовуватись як доказ. Документи, що містять її, перебувають у володінні Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_23 ».

При цьому, інформація, що міститься в документах, доступ до яких прагне отримати слідчий є банківською таємницею, тому її отримання в порядку ст. 93 КПК України є неможливим. При цьому, використання даних документів як доказів є можливим лише після вилучення їх копій.

Таким чином, з матеріалів клопотання вбачається наявність підстав для тимчасового доступу до інформації, яка містить обмежений доступ, і перебуває у володінні Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_23 », оскільки такі дані нададуть можливість органу досудового слідства встановити обставини вчинення кримінального правопорушення, встановити осіб, що вчинили вищевказане кримінальне правопорушення, та задокументувати їх злочинну діяльність, а також отримати дані, що сприятимуть розкриттю злочину.

Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розсліду-вання, слідчий суддя вважає, що наявні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ документів, до яких просить доступ слідчий, з можливістю отримання завірених належним чином копій даних документів.

Керуючись ст. 163, 164, 369, 371, 372 КПК України, слідчий суддя -

постановив:

Клопотання слідчого слідчого відділення Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_38 , слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_39 , слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_40 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, володільцем, яких є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_37 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , з можливістю їх вилучення в друкованому або електронному вигляді, а саме:

-інформації про рух коштів по усіх відкритих та закритих рахунках (включаючи карткові та накопичувальні) за період з січня 2023 року по теперішній час: а саме клієнтів банку: ОСОБА_7 , ОСОБА_12 .

Посадовим особам Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_23 » надати тимчасовий доступ вказаним в ухвалі особам до запитуваної інформації у встановленому порядку.

Строк дії ухвали визначити до 12 лютого 2025 року включно.

У разі невиконання ухвали слідчого судді відповідно ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотання слідчого (прокурора) має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою отримання необхідної інформації.

Ухвала слідчого судді є остаточною та апеляційному оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1