Справа № 467/584/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.07.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , старшого слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчої СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 звернулась до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що в провадженні СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000027 від 12.03.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 12.03.2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що 06.03.2024 року близько 15:00 години невстановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 , представилась працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомила що задля уникнення шахрайських дій з її особистим номером НОМЕР_2 їй потрібно буде натиснути цифру «1» для активування власної SIM картки, в результаті чого отримала доступ до системи онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та, як наслідок, здійснила списання грошових коштів з банківської картки «Універсальна» № НОМЕР_3 з рахунком № НОМЕР_4 на загальну суму 34992,11 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що остання дійсно має у користуванні кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_3 .

06.03.2024 року приблизно о 15:00 годині ОСОБА_5 ,зателефонувала невідома особа, з номеру телефону НОМЕР_1 , та представилась службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та попередила щоб уникнути блокування SIM-картки,останній в смс-повідомленні прийде пін-код, який вона має повідомити. Виконавши останні дії ОСОБА_5 виявила, що її SIM-картка заблокована.

Вранці 08.03.2024 року, ОСОБА_5 звернулась до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в смт. Арбузинка, для того щоб змінити фінансовий номер. Після чого, 10.03.2024 року о 13:26 годині, на новий номер телефону ОСОБА_5 , який вона прив`язала у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_3 », прийшло смс-повідомлення про те, що 07.03.2024 була відкрита нова картка «Універсальна». В той же день, о 20:30 годині, остання підійшла до терміналу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та помітила що, на її кредитній картці -34992 грн. О 20:56 годині вона зателефонувала до оператору « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де ОСОБА_5 повідомили, що був збільшений кредитний ліміт до 35000 грн. На що остання відповіла, що кредитний ліміт вона не піднімала, та кошти не знімала. Після чого оператор « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблокував картки, та порадив звернутися до поліції з заявою про шахрайські дії.

Відповідно до довідки виданої 11.03.2024 року про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 відкритому на ім`я ОСОБА_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався декількома платежами а саме:

- 09.03.2024 року о 06 годин 29 хвилин зарахуванням в сумі 1 грн. 30 коп. - переказ з FDY*Information, Kyiv;

- 08.03.2024 року о 20 годині 42 хвилин зарахуванням в сумі 2 грн. 01 коп. - переказ з FDY*Information, Kyiv;

- 07.03.2024 року о 05 годин 48 хвилин в сумі 1 грн. 30 коп. на рахунок - FDY*Information, Kyiv;

- 07.03.2024 року о 00 годин 04 хвилин в сумі 120 грн. 00 коп. на рахунок - ІНФОРМАЦІЯ_5 , Kyiv;

- 06.03.2024 року о 21 годині 28 хвилин в сумі 5055 грн. 00 коп. на рахунок - PORTMONECOM*P2P, KYIV;

- 06.03.2024 року о 21 годині 27 хвилин зарахуванням в сумі 5232 грн. 50 коп. - переказ з TRNZ*SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 21 годині 23 хвилин в сумі 9095 грн. 00 коп. на рахунок - PORTMONECOM*P2P, KYIV;

- 06.03.2024 року о 21 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 4025 грн. 00 коп. - переказ з DPAY* SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 21 годині 18 хвилин зарахуванням в сумі 805 грн. 00 коп. - переказ з TRNZ*SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 21 годині 18 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. 00 коп. - переказ TRNZ*SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 20 годині 07 хвилин в сумі 2 грн. 01 коп. на рахунок - FDY*Information, Kyiv;

- 06.03.2024 року о 20 годині 03 хвилин зарахуванням в сумі 600 грн. 00 коп. - переказ з FUIB Money Transfer, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 16 годині 35 хвилин в сумі 3439 грн. 00 коп. на рахунок - PORTMONECOM*P2P, KYIV;

- 06.03.2024 року о 16 годині 26 хвилин зарахуванням в сумі 600 грн. 00 коп. - переказ з FUIB Money Transfer, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 16 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 3000 грн. 00 коп. - переказ з FUIB Money Transfer, Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 15 годині 57 хвилин в сумі 2000 грн. 00 коп. на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_5 , Kyiv;

- 06.03.2024 року о 15 годині 54 хвилин в сумі 15155 грн. 00 коп. на рахунок - PORTMONECOM*P2P, KYIV;

- 06.03.2024 року о 15 годині 52 хвилин в сумі 15155 грн. 00 коп. на рахунок - ІНФОРМАЦІЯ_6 , Viza Direct;

- 06.03.2024 року о 15 годині 51 хвилин в сумі 1520 грн. 00 коп. на рахунок - PEREKAZ_P2P_IPAY, Viza Direct.

03.05.2024 року, було отримано ухвалу слідчого судді Арбузинського районного суду ОСОБА_6 , яку не виконано з об`єктивних причин.

Документи, що містяться у банківській справі по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з банківської картки «Універсальна» № НОМЕР_3 з рахунком № НОМЕР_4 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Крім того, зазначається, що іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

В судовому засіданні слідча підтримала заявлене клопотання та просила задовольнити клопотання про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, просила надати слідчим тимчасовий доступ до речей і документів, зазначених у клопотанні з можливою вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у судове засідання не з`явився, про час і місце судового засідання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Згідно п. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши пояснення слідчої, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно вимог ст. 62 зазначеного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчої СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_4 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_1 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини 06.03.2024 року по 20 годину 00 хвилин 09.03.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_4 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_5 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото- та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- інформації щодо виходів через Інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювались.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до Миколаївського апеляційного суду протягом 5 днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя

Арбузинського районного суду ОСОБА_1