Провадження №1- кс/712/4421/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

12 вересня 2024 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Черкаси клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів винесене в кримінальному провадженні № 0002881 від 05.09.2024 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До Соснівського районного суду м. Черкаси звернулася старший слідчий СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають об`єднані матеріали кримінального провадження, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002881 від 05.09.2024, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 31.08.2024 року, в умовах воєнного стану, невстановлена особа використовуючи абонентський номер НОМЕР_1 , представилась працівником мобільного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела в оману гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 , зареєстровану за адресою: АДРЕСА_1 , м.т. НОМЕР_3 , шахрайським шляхом, з використанням ЕОМ, отримала доступ до її дистанційного банківського обслуговування АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та в подальшому від її імені здійснила не законні операції по оформленню та отриманню макрофінансових кредитів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на загальну суму 12 000 грн. які в подальшому привласнила шляхом переведення на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Допитана в якості потерпілої гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ) пояснила, що на протязі тривалого часу вона являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », має відкриті банківські рахунки до яких прив`язані персональні банківські картки. На її мобільному пристрої «Айфон 13 про макс», iOS НОМЕР_4 , ІМЕІ1: НОМЕР_5 , ІМЕІ2: НОМЕР_6 із сім-картками « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 , « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_8 , встановлені мобільні додатки: « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з фінансовим номером телефону НОМЕР_7 . Вказані мобільні додатки мають захисні паролі які відомі лише ій. Сам пристрій має захисний цифровий пароль та пароль фейс-ІД.

Так, 31.08.2024 року близько 14 год. 05 хв. вона отримала телефонний дзвінок з абонентського номеру НОМЕР_1 , де піднявши слухавку вона почула голос автовідповідача, який представився оператором мобільного зв`язку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що потрібно провести авторизацію клієнта шляхом натискання на цифру під номером один, що вона і зробила, після чого розмова закінчилась. Відразу їй на мобільний номер НОМЕР_7 надійшло СМС повідомлення, в якому було зазначено спеціальний код для відновлення паролю, що її насторожило, також здійснено поповнення мобільного рахунку на суму 255 грн., що вона не робила. Наступне повідомлення було про те, що буде проведено заміну її сім-картки з абонентським номером НОМЕР_7 . Так-як в той час вона знаходилась біля банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в с. Руська Поляна, вона змінила фінансовий номер, після чого зателефонувала на гарячу лінію ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила оператору про блокування її номеру телефону та пере випуск сім картки.

Близько 14 год. 48 хв. потерпілій почали надходити сповіщення в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від кредитних організацій, щодо отримання з УБКІ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » кредитної історії по клієнту ОСОБА_5 , та у вказаному застосунку були підключені не відомі пристрої.

Близько 16 год. 04 хв. надійшло повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », про те що номер телефону в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_12 » змінено на номер НОМЕР_9 , потерпіла зателефонувала оператору банку та попросила заблокувати її банківську картку № НОМЕР_10 (рахунок НОМЕР_11 ) та доступ до її електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_13 було обмежено банком.

В подальшому відновивши доступ до електронної пошти, потерпіла побачила сповіщення про оформлення з використанням мережі інтернет від її імені ряду споживчих кредитів в макрофінансових організаціях та подання нових заявок на отримання кредитів не встановленою особою. Отримавши звіт з УБКІ потерпілій стало відомо, що від її імені оформлено два споживчих кредити в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на загальну суму 12 000 грн., а грошові кошти було зараховано на її банківську картку № НОМЕР_10 та в подальшому переведено на інші банківські картки та платіжні системи.

В зв`язку з вищевикладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ).

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою про розгляд клопотання без її участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає наступне.

Згідно з ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та беручи до уваги те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містять банківську таємницю, та знаходяться у володінні службових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 , самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні, клопотання слідчого підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ) надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:

- копію особової справи згідно Єдиної клієнтської бази АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на клієнта гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), з додатком копій відповідних документів які засвідчують його особу;

- перелік відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.01.2024 по термін дії ухвали відносно гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , м.т. НОМЕР_3 , НОМЕР_8 з указанням контрагентів;

- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), за період з 01.01.2024 по термін дії ухвали;

- механізму зміни фінансового номеру гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ) та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:00 від з 01.01.2024 по термін дії ухвали, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), за період з 01.01.2024 по термін дії ухвали;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), відкритих на ім`яОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), за період з 01.01.2024 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.01.2024 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 );

- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:00 від 01.01.2024 по термін дії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- кому з клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ) згідно ЄКБ належать абонентські номери НОМЕР_1 , НОМЕР_9 , інформацію щодо їх поповнення з використанням банківських карток (з вказанням номерів банківських карток, кому належать, повні дані на вказаних осіб);

- щодоклієнтів банку яким належать абонентські номери НОМЕР_1 , НОМЕР_9 , з наданням копій реєстраційної справи по вказаним особам згідно ЄКБ, детальні виписки (руху коштів з в казанням контрагентів) по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток які до них підвязані, ІР- адреси під час входу в дистанційне банківське обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період 01.01.2024 по термін дії ухвали, фото клієнта з ЄКБ, фото клієнта з банкоматів під час проведення операцій, номери телефонів (фінансових та їх зміни за вказаний період);

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), відкритих на клієнтів яким належать абонентські номери НОМЕР_1 , НОМЕР_9 , за період з 01.01.2024 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »(ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів).

Виконання ухвали доручити старшому слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_6 , старшому оперуповноваженому ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_7 , старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_8 , старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_9 , оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 .

Строк дії цієї ухвали 30 діб з моменту постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1