провадження № 1-кс/361/2290/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.11.2024 м. Бровари

Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши в судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001161 від 15.10.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло дане клопотання із якого вбачається, що слідчим відділом Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001161 від 15.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідування встановлено, що в грудні 2021 року, невстановлена особа, м.т. НОМЕР_1 , шахрайським шляхом, зловживаючи довірою, відкрила кредитні історії в мікрофінансових установах на ім`я заявника ОСОБА_5 , чим завдала значної шкоди заявнику у загальному розмірі 327287,69 гривень. (ЄО29188).

Допитаний у якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , показав, що у грудні 2021 року за місцем його мешкання, за адресою; АДРЕСА_1 , почали надходити листи та письмові вимоги про повернення грошових коштів за кредитними забов`язаннями від різних мікрофінансових установ та колекторських компаній, однак ОСОБА_5 мікрокредитів на себе не оформлював. За додатковою інформацією він звернувся до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де йому повідомили, що зобов`язань перед банківською установою у нього не має, однак згідно довідки про фінансові зобов`язання, отриманої на сайті ІНФОРМАЦІЯ_3 - ІНФОРМАЦІЯ_4 , поточна заборгованість ОСОБА_5 складає 327287,69 гривень.

В подальшому захисник потерпілого ОСОБА_6 звернувся до кредитних установ із запитами про отримання інформації за договорами оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_5 . Згідно інформації наданої кредитними установами договори на ім`я ОСОБА_5 оформлювалися з абонентського номеру ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_2 та з e-mail ІНФОРМАЦІЯ_6 . Крім того, в усіх договорах з надання кредитних коштів як основна картка вказана банківська кредитна картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_5 . Згідно інформації наданої кредитними установами, на ім`я ОСОБА_5 оформлені договори:

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) договір кредитної лінії № ID 2309633 від 07.09.2021, надана сума кредиту 3 800 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), додаткова угода № НОМЕР_5 від 17.10.2021 до договору кредитної лінії № ID 2309633 від 17.10.2021, надана сума кредиту 6 400 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), договір кредитної лінії № IU 4509859, від 07.07.2021, надана сума кредиту 5 000 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), додаткова угода № НОМЕР_6 від 07.09.2021 до договору кредитної лінії № IU 4509859 від 07.07.2021, надана сума кредиту 6 400 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), договір на споживчий кредит № 3542488 від 26.09.2021, надана сума кредиту 8 000 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), договір № 853494339 від 19.10.2021, надана сума кредиту 18 000 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), договір № 4644583 від 19.08.2021, надана сума кредиту 15 700 гривень;

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), договір про надання фінансових послуг № 422 від 16.11.2021, надана сума кредиту 7 000 гривень.

На підставі ухвали слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області 15.11.2024 року здійснено тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме про рух грошових коштів на кредитній картці № НОМЕР_11 відкритого на ім`я ОСОБА_5 . Відповідно до отриманої інформації, в період нарахування грошових коштів кредитними установами на кредитну картку відкриту на ім`я ОСОБА_5 , відразу здійснювалися перекази грошових коштів на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_7 .

Окрім того, встановлено, що в період нарахування кредитних коштів здійснювалася зміна мобільного номеру телефону, який вказано під час відкриття банківської картки з номеру НОМЕР_13 на номер НОМЕР_2 .

З метою встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження факту несанкціонованого доступу до даних ОСОБА_5 невстановленими особами, а також відкриття кредитів в банківських установах, подальшого їх використання, органу досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю.

За допомогою вказаної інформації можна встановити відомості, які мають значення для кримінального провадження, які самостійно, а також у сукупності із іншими доказами будуть мати суттєве значення для з`ясування обставин кримінального правопорушення, встановити осіб, які причетні до шахрайських дій, а отримати вказані відомості в інший спосіб на даному етапі досудового розслідування неможливо.

Отримання зазначених вище відомостей як самостійно, так і в сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для розслідування даного кримінального провадження та притягнення винних осіб до передбаченої законом відповідальності, а враховуючи характер кримінального правопорушення, потреби досудового розслідування у встановлені всіх осіб причетних до вчинення вказаного злочину та притягнення до передбаченої законом відповідальності, в інший спосіб, який не передбачав би такий ступінь втручання в особисті права і свободи особи, неможливо встановити та довести обставини, які підлягають доказуванню відповідно до ст. 91 КПК України, виконати завдання кримінального провадження.

У судове засідання слідча не з`явився, про час і місце розгляду повідомлявся належним чином, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » в судове засідання не з`явився, про час і місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином, заяви, клопотання або письмові заперечення не були подані, про причини неявки до суду не повідомлено.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні, якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Статтею 22 КПК України передбачено, що кримінальне провадження здійснюється на основі змагальності, що передбачає самостійне обстоювання стороною обвинувачення і стороною захисту їхніх правових позицій, прав, свобод і законних інтересів засобами, передбаченими цим Кодексом. Сторони кримінального провадження мають рівні права на збирання та подання до суду речей, документів, інших доказів, клопотань, скарг, а також на реалізацію інших процесуальних прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 КПК України сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та спосіб, передбачених цим Кодексом.

Зважаючи на ці положення закону та враховуючи принцип диспозитивності, суд визнав можливим прийняти рішення по суті клопотання у відсутність не з`явившихся осіб, на підставі наданих доказів.

Фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснюється.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, слідчий суддя встановив наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Абзацом 1 ч. 6 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі Закону) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копіями документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 0001161 від 15.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_5 з якого вбачається, що у грудні 2021 року за місцем його мешкання, за адресою; АДРЕСА_1 , почали надходити листи та письмові вимоги про повернення грошових коштів за кредитними забов`язаннями від різних мікрофінансових установ та колекторських компаній, однак ОСОБА_5 мікрокредитів на себе не оформлював, за додатковою інформацією він звернувся до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де йому повідомили, що зобов`язань перед банківською установою у нього не має, однак згідно довідки про фінансові зобов`язання, отриманої на сайті ІНФОРМАЦІЯ_3 - ІНФОРМАЦІЯ_4 , поточна заборгованість ОСОБА_5 складає 327287,69 гривень, підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту заволодіння невстановленою особою шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки грошовими коштами з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_13 », яка належить ОСОБА_8 , чим завдано йому матеріальної шкоди. Згідно отриманої в ході проведення слідчих дій інформації в період нарахування грошових коштів кредитними установами на кредитну картку на ім'я ОСОБА_5 , відразу здійснювалися перекази грошових коштів на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » № НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 .

Враховуючи встановлені обставини слідчий суддя вважає, що на виконання вимог ч. 5 ч. 6 ст. 163 КПК України сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані в клопотанні речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », інформація, яка знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчої групи по кримінальному провадженню № 0001161 від 15.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, а саме: слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , т.в.о. слідчого слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області рядовому поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області майору поліції ОСОБА_12 тимчасовий доступ - до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю їх вилучення, з метою використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених документах та неможливості іншими способами довести обставини кримінального провадження, а саме:

-відомості про власника платіжної (кредитної) картки № НОМЕР_12 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на ім`я ОСОБА_7 , а саме повні анкетні дані та паспортні дані особи;

-рух коштів по рахунку платіжної (кредитної) картки № НОМЕР_12 , відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на ім`я ОСОБА_7 за період часу з 00 год. 00 хв. 06.07.2021 року по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки);

-виписки по платіжній (кредитній) картці № НОМЕР_12 , відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на ім`я ОСОБА_7 в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

-фото - та відео інформацію, щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з банківської картки № НОМЕР_12 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на ім`я ОСОБА_7 , за період часу з 00 год. 00 хв. 06.07.2024 року по теперішній час ( до моменту здійснення тимчасового доступу ( виїмки), а також зазначити їх місце розташування та IP-адреси.

Строк дії ухвали по 31.12.2024 включно.

Роз?яснити особі, яка зазначена в ухвалі суду про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред?являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення судом, вилучити їх.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження.

Ухвалу виготовлено в двох примірниках, один із яких разом із копією даної ухвали видається суб?єкту звернення.

Слідчий суддя ОСОБА_1