Справа 688/4184/24
№ 1-кс/688/2032/24
Ухвала

про тимчасовий доступ до документів

23 вересня 2024 року м. Шепетівка

Слідчий суддя Шепетівського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання заступника начальника відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в межах кримінального провадження за №0001014 від 11 червня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

встановив:

Заступник начальника відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Полонського відділу Шепетівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у користуванні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що 13 вересня 2022 року в період часу з 15:00 год до 17:00 год в смт Понінка по в АДРЕСА_2 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шляхом вільного доступу, в умовах воєнного стану, таємно здійснив крадіжку золотого ланцюжка та підвіски, що належать ОСОБА_6 .

Окрім цього, 24 серпня 2023 року в смт Понінка по АДРЕСА_2 , ОСОБА_5 таємно відкрив рахунок в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_6 , при цьому отримав кредит на суму 9 000 грн., які у подальшому перевів на власну банківську картку та використав їх на власні потреби, чим завдав матеріальних збитків для потерпілої.

Також встановлено, що 22 жовтня 2023 року в смт Понінка по АДРЕСА_3 , ОСОБА_5 , маючи вільний доступ до відкритого ним рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_6 , отримав додатково кредит «швидко гроші» на суму 5 000 грн., які у подальшому перевів на власну банківську картку та використав їх на власні потреби, чим завдав матеріальних збитків для потерпілої.

Допитана по провадженню потерпіла ОСОБА_6 повідомила, що 24 жовтня 2021 року проводився обряд хрещення її сина ОСОБА_7 , де в якості хрещених батьків були запрошені ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , в якості подарунку для дитини вони придбали та подарували разом золотий ланцюжок 585 проби вагою 2,41 грамів та підвіску у формі хрестика з розп`яттям ОСОБА_11 із золота 585 проби вагою 1,02 грама. З того часу вона періодично зустрічалася із кумами, які відвідували її сина.

Так, 13 вересня 2022 року, приблизно о 15:00 год, до неї додому в черговий раз прийшов ОСОБА_5 з метою провідати похресника та приніс із собою торт. Деякий час побавився із ОСОБА_12 , якого вона зафіксувала на відео, коли він тримав сина на руках, після чого пішла на кухню, де приготувала чай. Вони попили чай та з`ївши торт, ОСОБА_13 залишив їх. Наступного дня ОСОБА_6 виявила відсутність на шиї у сина ланцюжка з підвіскою і зателефонувала до ОСОБА_5 , якому про це повідомила. ОСОБА_13 сказав, щоб не переживала та що куплять в майбутньому новий ланцюжок. ОСОБА_6 тривалий час не могла повірити, що даний ланцюжок міг викрасти ОСОБА_13 , але коли переглянула відеозапис, то побачила, що дійсно, коли ОСОБА_13 тримає на колінах ОСОБА_12 , то у нього на шиї ще був золотий ланцюжок із хрестиком і з того часу вона ні на вулицю не виходила, ні знімала його у нього з шиї та більше нікого в будинку не було. Вона звернулася до дільничного інспектора, який сказав, що вияснить обставини, після чого повідомив їй, що ОСОБА_13 зізнався, що забрав у ОСОБА_12 ланцюжок із хрестиком, якого здав у ломбард, оскільки він його сам дарував.

29 листопада 2023 року у другій половині дня, до ОСОБА_6 зателефонувала невідома жінка, із невідомого номеру телефону та представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_4 », при цьому повідомила, що нею протермінований обов`язковий платіж по кредиту, на що вона відповіла, що жодних кредитів у даному банку та інших не має і що це помилка, після чого вимкнула телефон. Однак даний дзвінок її насторожив і вона увійшла у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в якому має єдиний відкритий рахунок та з допомогою даного застосунку перевірила свою кредитну історію. Коли ввела запит, то їй висвітлилася інформація про те, що у неї на даний час відкритий кредит та ще й не один у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме: 9000 грн, який виданий 24 серпня 2023 року та 5000 грн, який виданий 22 жовтня 2023 року. Окрім цього, виявила видачу кредиту від 20 липня 2022 року та від 02 травня 2019 року, однак на які суми не було зазначено. Вона відразу зробила собі скріншоти з екрану телефону та зберегла дані фото собі до галереї, копії яких додала до протоколу допиту. Згідно даних виписок, на той момент у загальна поточна заборгованість по кредиту складала 13 763, 56 грн із загальної суми 14 000, 00 грн. Про даний випадок ОСОБА_6 почала розповідати для друзів та рідних і питати пораду, та їй порекомендували звернутися до поліції, що вона і зробила. 06 грудня 2023 року у мобільному застосунку «Телеграм» їй написав ОСОБА_13 повідомлення наступного змісту: « ОСОБА_14 . Пишу тобі для того, щоб вибачитися за все, що я зробив. Знаю, що я зробив дуже багато поганих речей для всіх вас і впав я дуже низько і я про це дуже шкодую. Не буду просити вас забрати заяву і т.д., бо розумію, що я на те заслужив. Вибачте за все, що я зробив, знаю що я жахлива людина. Стосовно боргів, то я намагатимусь вирішити все, до мого "від`їзду", докладу всіх зусиль. Ще раз вибач». Після цього зателефонувала до ОСОБА_15 , однак він телефон не підняв, а лише написав «Вибач, не встиг взяти». З того часу із ОСОБА_16 не спілкувалася, при зустрічі в смт. Понінка, він із нею не вітається та будь-яких спроб повернути викрадене чи погасити отриманий на її ім`я кредит спроб він не робив. Яким чином ОСОБА_5 відкрив та отримав на її ім`я кредит їй не відомо, можливо раніше, коли вона давала на прохання свій телефон у користування, то ОСОБА_13 , який знав на той час паролі для розблокування та входу у застосунок «Дія», тощо, то і скористувався цим, а саме використав її персональні дані та отримав дані кредити. Так, точної дати вона не пам`ятає, увійшла у застосунок «Дія» та виявила, що у даний застосунок входили що найменше двічі із інших пристроїв, а саме через програмне забезпечення «Android 12» для авторизації в банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », 26 серпня 2023/17:38 та 27 серпня 2023/14:53, скріншот даних входів додає до протоколу. У неї тривалий час мобільний телефон марки «AppleiPhone» моделі «14», в якому встановлене програмне забезпечення «IOS 17.16.1». А вхід у застосунок здійснювався із мобільного телефону з програмним забезпеченням «Android 12», який є у ОСОБА_17 .

Опитаний ОСОБА_5 повідомив, що 24 серпня 2024 року, коли він в черговий раз знаходився у ОСОБА_6 в дома, то запропонував підробіток, а саме створити електронний кабінет у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та за реєстрацію отримати кошти. Вона погодилася та дала свій мобільний телефон із доступом до персональних даних в застосунку «Дія», він самостійно створив особистий кабінет, в який мав доступ, знаючи пароль та інші дані. Вподальшому, із свого телефону зайшов у застосунок «АВank24», де на ім`я ОСОБА_6 отримав кредит в сумі 9000 грн, який відразу перевів на свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . Вподальшому, дані кошти витратив на власні потреби, зокрема 2500 грн перевів на картку ОСОБА_18 , якому він був винен, після чого здійснив покупку криптовалюти на біржі «ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 4000 грн. Також 360 грн витратив на продукти в магазині, наступного дня знову придбав криптовалюту на біржі «ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 1597 грн. та залишок в 40 грн. перевів на іншу власну картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Окрім цього, 22 жовтня 2023 у застосунку «АВank24» надійшла пропозиція для ОСОБА_6 про отримання кредиту «швидка готівка» на суму 5000 грн. ВІн підтвердив отримання даного кредиту та відразу перевів дані кошти на власну картку відкриту в банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_2 , які у подальшому витратив на покупку кріптовалюти та можливо проводив ставки в електронних азартних іграх. Точних витрат він не пам`ятає і назвати не може, оскільки на даний час доступу до даної картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » не має та не може пригадати. Спочатку деякий час він гасив відсотки за користування кредитом наданим для ОСОБА_6 , а коли не зміг, то із банку почали телефонувати для ОСОБА_19 і вона дізналася про дані кредити. На даний час він повністю погасив увесь отриманий кредит у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_6 , однак підтвердити цього не може, так як в особистому кабінеті це не висвітлюється.В підтвердження своїх слів надав роздруківку по власній картці банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де зазначено надходження на картку грошових коштів від ОСОБА_6 в сумі 8500 грн., а також дві квитанції із « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про зарахування з ОСОБА_6 грошових коштів на суму 8500 грн. на його банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та 5000 грн. на його банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

В даний час для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме підтвердити або спростувати причетність ОСОБА_5 чи іншої особи до крадіжки грошових коштів,виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , щодо банківського рахунку НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_5 , у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року, а саме: копії документів, складені працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », та подані при відкритті банківського рахунку; надати банківську виписку про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року, із зазначенням дати проведення операції, суми, відомостей про контрагентів (кореспондентів), призначення платежу, виду банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді); копій грошових чеків у разі переведення коштів у готівку в касі банку із рахунку НОМЕР_3 в разі використання при керуванні поточного рахунку НОМЕР_3 системи дистанційного банківського обслуговування Клієнт-Банк, вказати IP-адреси авторизованих входів до системи Клієнт-Банк у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року, матеріали фото і відеозапису (фіксації), здійсненого банкоматами, належних АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », під час проведення транзакції по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року.

Прокурор ОСОБА_4 та слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилися, надали суду заяви про розгляд клопотання без їх участі, а також без участі представників особи, у якої знаходяться документи, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів. Клопотання підтримали повністю та просили задовольнити.

Слідчий суддя вважає, що неявка прокурора та дізнавача в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Суд на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України вважає за можливе провести розгляд зазначеного клопотання без виклику представників особи, у володінні якої вони знаходяться, за наведених слідчим підстав.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5, 6, 7 ч. 2 ст. 160 КПК у клопотанні про тимчасовий доступ до речей і документів повинні бути зазначені значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно з ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи, зокрема, 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Інформація, що містить банківську таємницю, згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» може бути надана лише за рішенням суду.

Судом встановлено, що СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0001014 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », має важливе значення для розслідування кримінального провадження, оскільки вказана інформація сама по собі або в сукупності з іншими речами та документами даної справи має суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та притягнення винних осіб до відповідальності.

Іншими способами отримати доступ до даних документів, окрім винесення ухвали слідчим суддею, неможливо.

Оскільки наявні достатні підстави вважати, що зазначена у клопотанні інформація, знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », яка має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використана як доказ і неможливо іншими способами отримати ці відомості, тому заявлене клопотання в цій частині підлягає задоволенню.

В частині вимоги слідчого надати доступ до зазначеної у клопотанні інформації та документів, з можливістю вилучити та виготовити їх копії в Хмельницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », слід відмовити, оскільки така вимога є неконкретизованою, так як слідчим не вказано точної адреси такої філії, що унеможливлює ухвалення слідчим суддею законного та обгрунтованого рішення.

Враховуючи вищевикладене, приходжу до висновку, що вказане клопотання слід задовольнити.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159 - 166 КПК України, слідчий суддя

ухвалив:

Клопотання заступника начальника відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в межах кримінального провадження за №0001014 від 11 червня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, - задовольнити частково.

Надати слідчому ВРЗСТ СВ Шепетівського РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_20 , слідчому ВРЗЗС СВ Шепетівського РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_21 , заступник начальника ВРЗЗС СВ Шепетівського РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_22 , оперуповноваженому ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_23 , оперуповноваженому СРЗПВ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_24 , оперуповноваженому ЗС ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_25 , оперуповноваженому СРЗПВ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_26 , оперуповноваженому СРЗПВ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_27 , оперуповноваженому СРЗПО ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_28 , старшому оперуповноваженому САОР ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_29 , оперуповноваженому СРЗПО ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_28 , оперуповноваженому ЗС ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_30 , оперуповноваженому САОР ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_31 , оперуповноваженому СРНЗТЗ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_32 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю в електронному та друкованому вигляді, з можливістю отримання належним чином завірених копій документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , щодо банківського рахунку НОМЕР_3 , а саме:

- копії документів, складені працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », та подані при відкритті банківського рахунку;

-банківської виписки про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року, із зазначенням дати проведення операції, суми, відомостей про контрагентів (кореспондентів), призначення платежу, виду банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді);

- копій грошових чеків у разі переведення коштів у готівку в касі банку із рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року в разі використання при керуванні поточного рахунку НОМЕР_3 системи дистанційного банківського обслуговування Клієнт-Банк, вказати IP-адреси авторизованих входів до системи Клієнт-Банк у період часу з 00:00 год 23 серпня 2023 року по 23:55 год 26 серпня 2023 року.

В решті вимог клопотання відмовити.

Ухвала є чинною протягом двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один для вручення стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до майна, другий залишається в судовій справі.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя ОСОБА_33