Справа № 346/3291/24
Провадження № 1-кс/346/582/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 червня 2024 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

Слідчий суддя ОСОБА_1

з участю секретаря ОСОБА_2

розглянув клопотання дізначава СД Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Коломийської окружної прокуратури у кримінальному провадженні № 0000042 від 24.05.2023 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Перевіривши надані матеріали, -

В С Т А Н О В И В :

подане клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

В цьому клопотанні сторона кримінального провадження просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю зняття їх копій ( в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які становлять банківську таємницю, та містять інформацію: історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжними картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , в період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали; завірених копій договорів про відкриття платіжних карт № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки; чи є на картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 заблоковані кошти, якщо так, коли саме та з яких причин; про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування; про рух коштів по картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали; про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по даний час; про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по даний час; про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по даний час, із зазначенням дати, часу операції та суми коштів; результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжними картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 (за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось); аудіозаписи розмов власників карток, що звертались на гарячу лінію із зазначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів, з яких звертались.

Підставами вважати, що вказана інформація знаходиться у володінні осіб, зазначених в клопотанні, сдізнавач зазначає те, що 23.05.2023 року о 18:27 год. надійшло повідомлення від ОСОБА_4 про те, що 23.05.2023 року о 18:17 год. невідома особа шляхом злому додатку «Telegram» її двоюрідної сестри ОСОБА_5 та шляхом зловживання довіри заволоділи її грошовими коштами в сумі 7 500 грн., які вона добровільно перерахувала з власної карти «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 на рахунок НОМЕР_5 .

Під час проведення досудового розслідування під час допиту потерпілої ОСОБА_4 встановлено, що 23.05.2023 року о 18:09 год. вона знаходилась в себе вдома за адресою: АДРЕСА_1 . В цей час їй на мобільний номер телефону НОМЕР_6 в додатку «Telegram» надійшло повідомлення від двоюрідної сестри ОСОБА_5 наступного змісту «Привіт, таке питання, не буде 7 500 на карті? Буквально 2-3 години», на що вона відповіла « ОСОБА_6 , тільки можу з кредитки», ОСОБА_7 запитала «А скільки комісія буде?», вона відповіла 10-15 %», ОСОБА_7 надала номер картки НОМЕР_5 «як перекинеш тоді мені скинеш скільки взяло з комісією», на що вона відповіла згодою, після чого добровільно з власної картки № НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_2 », емітованої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », перерахувала грошові кошти в сумі 7 500 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 , відправник: ОСОБА_4 , призначення: «Переказ власних коштів». 23.05.2023 приблизно о 18 годині 30 хвилин ОСОБА_4 зайшла в додаток «Instagram», де побачила допис своєї двоюрідної сестри ОСОБА_5 , в якому остання написала, що її додаток «Telegram» був зламаний, та щоб люди не відправляли грошові кошти, так як вона їх не потребує. ОСОБА_4 зателефонувала та дізналася від ОСОБА_5 про те, що останній не потрібні були грошові кошти та про те, що невстановлена особа зламала її додаток «Telegram» та пише від її імені, щоб громадяни пересилали грошові кошти. ОСОБА_4 зателефонувала до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила про дану подію, а також в подальшому звернулась до працівників поліції.

05.09.2023 року на підставі ухвали Петропавлівського районного суду Дніпропетровської області в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » проведено тимчасовий доступ до банківської карти № НОМЕР_5 , в результаті чого встановлено, що грошові кошти в сумі 7 500,00 грн. переведені на банківську картку № НОМЕР_1 та в подальшому переведені на банківську картку № НОМЕР_2 , емітовану в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

12.09.2023 року в порядку ст. 93 КПК України надано запит до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про надання інформації щодо руху коштів по банківській карті № НОМЕР_2 . Згідно з отриманою інформацією грошові кошти в сумі 3 910,63 перераховано на банківську картку № НОМЕР_7 ; в сумі 2 000 грн. - на банківську картку № НОМЕР_8 .

05.01.2024 року на підставі ухвали Межівського районного суду Дніпропетровської області АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено тимчасовий доступ до банківських карток № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 та встановлено, що грошові кошти 23.05.2023 року о 22:59:37 год. невстановленою особою перераховано з банківської картки № НОМЕР_8 на іншу картку № НОМЕР_9 , та 23.05.2023 о 15:04:34 год. з банківської картки № НОМЕР_7 на банківську картку № НОМЕР_10 .

Під час досудового розслідування, шляхом проведення тимчасового доступу до документів, 01.03.2024 року на підставі ухвали Межівського районного суду Дніпропетровської області вилучено інформацію по банківських картках № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та встановлено, що згідно з отриманою інформацією грошові кошти, які 25.05.2023 року зараховані на банківську картку № НОМЕР_10 (одержувач ОСОБА_8 ), в подальшому останнім здійснено наступні транзакції по банківському рахунку, а саме: 14.06.2023 року о 21:42:32 год. розрахунок по MASTERCARD за покупки на суму 727,10 грн. в супермаркеті ІНФОРМАЦІЯ_5 , Івано-Франківської області; 15.06.2023 року о 10:25:28 год. покупка на суму 592,5 грн. АЗС, АДРЕСА_2 , що дає підстави вважати місцем вчинення кримінального правопорушення територію вказаного населеного пункту.

03.04.2024 року підслідність вказаного кримінального правопорушення визначено за сектором дізнання Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області.

31.05.2024 року до сектору дізнання Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшов рапорт дізнавача уповноваженої особи здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків інспектора СРПП Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 про те, що в під час телефонної розмови з ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , жителькою АДРЕСА_3 , (н.т. НОМЕР_11 ), якій належить банківська картка, емітована в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 , остання повідомила, що з`явитись до Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області не має можливості, окрім того вказала, що вказаною банківською карткою не користується вже близько року. ОСОБА_10 являється співмешканцем ОСОБА_9 .

Щодо надходження грошових коштів на банківську картку ОСОБА_9 2023.05.23 року о 18:52:54 год. в сумі 3 910,63 грн. із банківської картки НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_11 , остання вказала, що із співмешканцем займається купівлею-продажем крипто валюти та вказаний переказ отримала за її продаж. В підтвердження надала знімок екрану угоди продажу USDT 103,288143 вартістю 3910, 63 грн. Із ОСОБА_11 не знайома, перекази коштів з продажі вказаного виду валюти часто надходять із різних банківських карт.

Під час досудового розслідування виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до карткових рахунків, які належать ОСОБА_11 , а саме № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , які емітовані в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Тому дізнавач вважає, що вказана інформація про рух коштів має суттєве значення для встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, а іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, не можливо. Дізнавач розгляд клопотання просить провести без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », посилаючись на ч. 3 ст.163 КПК України.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився.

Дізнавач подала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі.

Тому фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося на підставі ч.4 ст.107 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Вивчивши клопотання та додані матеріали, приходжу до висновку про наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », сама по собі і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у ньому, дізнавачем доведено, що дана інформація в подальшому може бути використана як доказ по кримінальному провадженню і іншим чином її отримати неможливо. Поряд з тим, посилання дізнавача на проведення розгляду вказаного клопотання без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на підставі на ч. 3 ст. 163 КПК України не є слушним, оскільки вказана норма передбачає, що у повістці про судовий виклик, що слідчий суддя, суд надсилає особі, у володінні якої знаходяться речі і документи, зазначається про обов`язок збереження речей і документів у тому вигляді, який вони мають на момент отримання судового виклику, а не про можливість розгляду клопотання у відсутності особи, у володінні якої знаходяться такі речі та документи. Крім того, клопотання в цій частині жодним чином не обґрунтовано. Тому клопотання підлягає частковому задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст., ст. 107,132, 159,160, 163, 164 КПК України,-

УХВАЛИВ:

клопотання задовольнити частково.

Надати тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_4 , з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які становлять банківську таємницю, та містять інформацію, а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжними картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , в період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття платіжних карт № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки;

- чи є на картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 заблоковані кошти, якщо так, коли саме та з яких причин;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали;

- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , за період з 23.05.2023 року по час виконання ухвали, із зазначенням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжними картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 (за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось);

- аудіозаписи розмов власників карток, що звертались на гарячу лінію із зазначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів, з яких звертались.

У іншій частині клопотання відмовити.

Виконання ухвали суду доручити дізнавачу сектору дізнання Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 .

У разі невиконання даної ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначеної інформації.

Строк дії ухвали не може перевищувати 1 місяця з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1