30.05.2024 Справа № 756/6890/24
Номер справи 756/6890/24
Номер провадження 1-кс/756/1444/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 травня 2024 року м.Київ

Слідчий суддя Оболонського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Києва клопотання слідчого СВ Оболонського УП ГУ Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Оболонської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню № 0001268 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Оболонського УП ГУ Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , звернулась до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження 0001268 від 06 квітня 2024 року за за ч. 4 ст. 190 КК України, в якому просить дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « Універсал Банк » щодо особистих даних володільця та руху коштів по банківськім карткам.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 05 квітня 2024 року, у період часу з 17:20 по 18:00, невстановлена особа, перебуваючи в невстановленому досудовим розслідуванні місці, у період дії воєнного стану, під приводом купівлі товару на сайті « ОЛХ » надіслала фішингове посилання ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 , перейшовши по якому потрібно ввести дані банківської картки, строк її дії та CVV код. Після виконання вказаних дій ОСОБА_5 виявив, що з його картки АТ « Універсал банк » № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ), списані грошові кошти у сумі 406000 грн., чим спричинено

матеріальну шкоду у визначеному розмірі. В ході досудового розслідування ОСОБА_5 визнано потерпілим у вказаному кримінальному провадженні та допитано в якості потерпілого.

Згідно протоколу допиту потерпілий ОСОБА_5 повідомив, що 05 квітня 2024 року приблизно о 08 год. 32 хв. він на сайті « ОЛХ » опублікував оголошення про продаж автомобільних шин у кількості 4 шт вартістю 6000 грн. Цього ж дня, приблизно о 14 год. 10 хв. у за стосунку «Вайбер» йому надійшло повідомлення з номеру НОМЕР_3 , який підписаний ОСОБА_6 . В процесі спілкування обговорили деталі покупки. « ОСОБА_6 » повідомила, що бажає скористатися сервісом « ОЛХ-доставка ». ОСОБА_5 погодився, невідома особа надіслала фішиингове посилання ІНФОРМАЦІЯ_4 перейшовши по якому, ОСОБА_5 ввів дані своєї банківської картки, строк її дії та CVV код.

Пізніше, він зайшов в особистий кабінет додатку « Монобанк », щоб перевірити чи надійшли грошові кошти від « ОСОБА_8 », та виявив, що з його картки № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) списані грошові кошти у сумі 406000 грн.

До матеріалів кримінального провадження потерпілий надав копії квитанцій, при огляді яких були виявлено, що грошові кошти були перераховані на карткові рахунки.

З метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність в дослідженні руху, з метою встановлення особи, на яку відкрито рахунок, ланцюгу руху грошових коштів здобутих шахрайським шляхом, а також особи, що вчинила дане кримінальне правопорушення, тому є необхідність в отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю.

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлялися належним чином. Подали до суду заяви про розгляд клопотання у їх відсутність, клопотання підтримують та просять задовольнити.

Враховуючи наявність достатніх, доведених слідчим обставин та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без виклику представника АТ « Універсал Банк », у володінні якого вони знаходяться.

Ураховуючи неявку сторін, які належним чином повідомлені про час та місце розгляду клопотання, а також беручи до уваги їх позицію викладену в заяві, слідчий суддя приходить до висновку про можливість розгляду клопотання за наявними в ньому матеріалами.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий його обґрунтовує, слідчий суддя дійшла висновку, що клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

В Оболонському УП ГУ НП у м.Києві здійснюється досудове розслідування по кримінальному провадженні за №0001268 від 06 квітня 2024 року за ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що із банківської карти відкритого на ім`я ОСОБА_5 АТ « Універсал банк » № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) списані грошові кошти у сумі 406000 грн.

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до змісту п. 3 ч. 1 ст. 162 КПК України, вказані в клопотанні документи містять охоронювану законом банківську таємницю, слідчим доведено що ці документи самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, щодо руху грошових коштів по рахункам, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст.163 КПК України.

Враховуючи те, що слідчим доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться у вказаних у клопотанні документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню, щодо карткових рахунків на які було з картки потерпілого перераховані кошти: НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 . Щодо інших карткових та розрахункових рахунків, які зазначені слідчим, відомості про зарахування на них коштів потерпілого докази відсутні, тому слідчий суддя не вбачає правових підстав для розкриття банківської таємниці.

Посилання слідчого на рапорт працівника поліції ОСОБА_7 від 03 травня 2024 року за яким кошти з карткових рахунків надалі були перераховані до інших рахунків не може бути достатньою правовою підставо для задоволення клопотання в частині без наявності підтверджуючих документальних даних.

Також слідчий суддя вважає, що період отримання інформації по картковим рахункам з часу їх відкриття по дату постановлення ухвали буде становити непропорційне втручання в особисті не майнові права осіб. Тому слід обмежити період витребуваної інформації, документів часовим проміжком за місяць до вчинення кримінального правопорушення та по дату постановлення ухвали, тобто з 06 березня 2024 року по 30 травня 2024 року.

На підставі викладеного та керуючись статтями 159-163, 309 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИЛА:

Клопотання слідчого СВ Оболонського УП ГУ Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Оболонської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню № 0001268 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України - задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Оболонського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучити належним чином засвідчених копії та інформації, що містить охоронювану законом банківську таємницю та перебувають у володінні посадових осіб АТ « УНІВЕРСАЛ БАНК », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , інформацію по номерам рахунків закріплених за банківськими картками НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 ; також копії заяв та договорів про відкриття даних рахунків, копії платіжних доручень, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів банку в копіях, які підтверджують рух грошових коштів по даним банківським рахункам в період з 06 березня 2024 року по 30 травня 2024 року; особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, почтові адреси за якими закріплено зазначені банківські рахунки; за наявності банківську або кредитну справу відкриту на клієнта у АТ « Універсал Банк »; роздруківки руху грошових коштів по даним рахунках в період з 06 березня 2024 року по 30 травня 2024 року; відомостей щодо місць розташування банкоматів та банківських установ через які здійснювалось зняття та поповнення готівки рахунку із зазначенням ID терміналу, та ID банку еквайеру при знятті готівки в інших банкоматах по рахунках відкритих у АТ « Універсал Банк » за номерами зазначених банківських карток; матеріалів фото та відео фіксації при знятті грошових коштів; всі наявні відомості включаючи ІР, що могли використовуватись при проведенні операцій по зазначеним рахункам в період з 06 березня 2024 року по 30 травня 2024 року; надати інформацію та аудіо записи, що маються в наявності при всіх випадках звернення до Call центру, служби безпеки, тощо по зазначеним рахункам; дані ідентифікаторів фізичних осіб (номер телефону, номер банківської картки, ПІБ особи), що здійснювали зарахування грошових коштів по зазначених рахунках; надати інформацію, чи являються особи, користувачем інтернет-банкінгу, якщо так, то надати всі наявні відомості включаючи ІР адреси що могли використовуватись при проведенні операцій з використанням мережі Інтернет, а також інформацію про засоби зв`язку, які закріплені за вищевказаним сервісом з використанням мережі «Інтернет» в період з 05 квітня 2024 року до 30 травня 2024 року.

Роз`яснити керівництву АТ « Універсал Банк », що відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали встановити один місяць з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1