Справа № 467/484/24
Провадження № 1-кс/467/67/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11.04.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач СД відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що у провадженні відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000026 від 27 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що 26 березня 2024 року до відділення поліції № 1 Первомайського РВП надійшла заява від ОСОБА_4 про те, що 26 березня 2024 року о 16:02 годині, невідома особа використовуючи номер телефону НОМЕР_1 , під приводом оформлення допомоги від міжнародної організації « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману заволоділа кредитними коштами з банківською кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_2 , що відкрита на ім`я ОСОБА_4 в сумі 20000 грн., які остання особисто перерахувала на картковий рахунок іншого банку за № НОМЕР_3 через термінал самообслуговування.

За даним фактом розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, відомості про який внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000026 від 27 березня 2024 року.

В результаті допиту потерпілого ОСОБА_4 з`ясовано, що 26.03.2024 року близько 16:00 год. потерпіла перебувала вдома та займалась своїми справами. О 16:02 год. їй зателефонували з невідомого номеру НОМЕР_1 та повідомили, що в потерпілої є можливість отримати допомогу від міжнародної організації « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в сумі 6600 грн. Остання відповіла, що ніякої допомоги не оформляла. Після чого невідома особа повідомила, що ОСОБА_4 оформила допомогу на початку війни та числиться в їх базі даних серед осіб, яким надійшла вже допомога, а також повідомила, що для отримання допомоги потрібно в банкоматі зняти кошти з особистої кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » потерпілої за № НОМЕР_2 , при цьому наголосивши на тому, що операції треба здійснювати тільки з банкоматами та терміналами « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». ОСОБА_4 погодилась та найняла автомобіль для того, щоб поїхати до смт. Олександрівка Вознесенського району Миколаївської області до найближчого банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_2 », при цьому невідома особа залишалась з потерпілою на зв`язку. Приїхавши в смт. Олександрівка, ОСОБА_4 направилась до найближчого банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та, діючи за інструкціями невідомої особи, не перевіривши баланс, здійснила зняття коштів в розмірі 6 600 грн. Після чого невідома особа повідомила, що через те, що потерпіла знаходиться в їх базі даних і не отримувала допомогу до цього часу, ОСОБА_4 в змозі отримати більше коштів. Також, повідомила, що для того, щоб отримати ще кошти, остання повинна в терміналі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повернути зняті кошти назад на свій рахунок. На що ОСОБА_4 погодилась та поїхала до м.Вознесенськ Миколаївської області до найближчого терміналу « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Приїхавши в м. Вознесенськ, потерпіла зайшла до магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де поклала кошти в розмірі 6600 грн. на свій рахунок. Для підтвердження остання вводила в терміналі останні три цифри телефону, які телефонували НОМЕР_4 , а також НОМЕР_5 . Невідома особа повідомила, що потерпілій було надано більше коштів, а для того, щоб отримати їх, потрібно здійсни ті самі дії. ОСОБА_4 вирушила до найближчого банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та зняла кошти в сумі 13 400 грн. Після чого в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в м. Вознесенськ потерпіла через термінал здійснила повернення коштів на свою картку. Після чого, невідома особа повідомила ОСОБА_4 , що наразі остання взмозі зняти кошти з картки в сумі 24 000 грн., які потерпілій надали як допомогу з « ОСОБА_5 ». На що остання пішла до банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в м. Вознесенськ та зняла кошти в розмірі 24 000 грн. Після чого потерпілій повідомили, що вона повинна покласти на рахунок 5000 грн. через термінал. Транзакція не пройшла та кошти повернулися на картку для виплат за № НОМЕР_6 . В цей час ОСОБА_4 вирішила, що це все дивно та зателефонувала до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_7 , де їй повідомили, що це шахраї та наголосили не відповідати на їх дзвінки. Після чого, потерпіла сама зателефонувала на вказаний номер, та повідомила, що це дивні дії, на що їй відповіли, що допомогу потрібно буде переоформити наново. 27 березня 2024 року о 11:00 год. потерпіла пішла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в смг. Арбузинка, де їй оформили нові картки і погасила частину кредиту, а також їй повідомили, що гроші, які вона клала на рахунок, були переказані на картку іншого банку за № НОМЕР_3 з її особистими даними.

За допомогою ідентифікаційної властивості «BIN» (Bank Identification Number) встановлено, що володільцем даної інформації (банківської таємниці) є публічне акціонерне товариство акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , МФО: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

Враховуючи, що для встановлення особи та підтвердження її причетності до вказаного злочину, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей і документів, що містять деталізовані відомості про рух грошових коштів, власника, фактичного користувача та іншу інформацію стосовно банківського (карткового) рахунку AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 за період з 26 березня 2024 року по 08 квітня 2024 року.

Представник AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та дізнавач в судове засідання не з`явилися, незважаючи на те, що про час і місце розгляду клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомили.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000026 від 27 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що зберігаються в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , МФО: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні дізнавача та зберігаються в AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , МФО: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні публічного акціонерного товариства акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , МФО: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) та містять охоронювану законом таємницю, а саме:

-повні та детальні відомості про власника банківського (карткового) рахунку AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 , копії документів у повному обсязі, на підставі яких здійснено відкриття, юридичне оформлення та видача платіжних карток за зазначеним банківським (картковим) рахунком, а також зазначені відомості про новий банківський (картковий) рахунок (у випадку його зміни та/або переоформлення);

-відомості про рух грошових коштів відносно банківського (карткового) рахунку AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 за період з 26 березня 2024 року по 08 квітня 2024 року із зазначенням всіх обов`язкових реквізитів (дата, час, місце, підстава, сума здійснення транзакцій або інших банківських операцій, призначення платежів, спосіб отримання грошових коштів у готівковій формі із зазначенням назви та адреси місцезнаходження певних фінансових установи та/або банкоматів, інформація про контрагента (назва, код ЄДРПОУ, номер банківського рахунку, назва банківської установи), а також зазначені відомості про новий банківський (картковий) рахунок (у випадку його зміни та/або переоформлення);

-відомості з наявністю фотозображень та/або відеозображень особи, яка отримувала грошові кошти у готівковій формі або здійснювала інші банківські операції за банківським (картковим) рахунком AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 за період з 26 березня 2024 року по 08 квітня 2024 року а також зазначені відомості про новий банківський (картковий) рахунок (у випадку його зміни та/або переоформлення);

-відомості про абонентський номер мобільного зв`язку (фінансовий абонентський номер), який закріплений за банківським (картковим) рахунком AБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 за період з 26 березня 2024 року по 08 квітня 2024 року, а також зазначені відомості стосовно нового банківського (карткового) рахунку (у випадку його зміни та/або переоформлення).

Тимчасовий доступ до вищевказаних речей і документів, які знаходяться у володінні публічного акціонерного товариства акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , МФО: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) та містять охоронювану законом таємницю, надати з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити виїмку) у паперовій та/або електронній формі.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1