23.05.24 Справа №469/365/24
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

23 травня 2024 року с-ще Березанка

Слідчий суддя Березанського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у кримінальному провадженні № 0000018 від 28 лютого 2024 року клопотання начальника сектору дізнання відділення №8 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

в с т а н о в и л а :

Дізнавач за погодженням з прокурором Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 просить надати групі дізнавачів у кримінальному провадженні дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів ( в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються у володінні Акціонерного товариства " А-Банк " за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до документів, що містять інформацію про:

- володільця банківської картки НОМЕР_1 ; відомості про власника банківського рахунку АТ " А-Банк " за номером рахунку НОМЕР_1 із зазначенням прізвища, ім"я, по батькові, року народження, за наявності фотознімків особи, яка є володільцем цього рахунку, місця його реєстрації, проживання, ідентифікаційного номеру платника податків, в тому числі документів банківської справи щодо відкриття банківського рахунку в АТ" А-Банк " по банківській картці НОМЕР_1 ;

- рух коштів по банківській картці НОМЕР_1 із зазначенням банківських операцій, які здійснювались по банківському рахунку, сум грошових коштів знятих з рахунку, кількості транзакцій, на які рахунки здійснювались перекази коштів, адреси місця та дати можливого переведення їх у готівку в період часу з 22 лютого 2024 року по 29 лютого 2024 року,

- інформацію щодо терміналів/банкоматів, з яких було здійснено зняття готівки з банківської картки НОМЕР_1 , "АТ " А-Банк " з наданням фото- або відеофіксування даної операції за період часу з 22 лютого 2024 року по 29 лютого 2024р.

- інформацію щодо фото- або відеофіксування дій, пов`язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням пластикової картки НОМЕР_1 , з можливістю ознайомлення та вилучення копій,

- вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів, за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, зазначивши МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- інші дані по рахунках та банківських платіжних (кредитних) картках, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Відповідно до клопотання, сектором дізнання відділення поліції № 8 МРУП ГУНП в Миколаївській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження №0000018 від 28.02.2024 року за заявою ОСОБА_5 про те, що 22 лютого 2024 року за допомогою платформи "Facebook" вона замовила тютюнові вироби та здійснила їх оплату на банківську картку АТ " ПриватБанк " № НОМЕР_2 в сумі 7530 грн., після чого продавець видалив усі повідомлення та заблокував потерпілу у мобільному додатку.

28 лютого 2024 року за даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000018 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази у кримінальному провадженні, становить банківську таємницю та згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.

У судове засідання дізнавач та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином.

Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

На підставі ч.5 ст.132 КПК України для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).

Відповідно до частини першої, пунктів 1, 2 частини другої статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею; банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України ; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом третім частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів , - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента, єдиний ідентифікатор Національного банку України (код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента, найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Отже, дізнавач у силу вказаних вимог Закону має можливість самостійно, без дозволу слідчого судді отримати у банку інформацію, що є банківською таємницею.

Посилання дізнавача на неможливість отримання такої інформації спростовується наданими на огляд слідчого судді матеріалами кримінального провадження, з яких вбачається, що 13 березня 2024 року АТ КБ " ПриватБанк " на запит слідчого надало інформацію, що становить банківську таємницю, по банківському рахунку, на який потерпілою перераховано гроші; незважаючи на це, під час розгляду слідчим суддею 15 березня 2024 року клопотання про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю, щодо вказаного банківського рахунку, дізнавачем не повідомлено слідчого суддю про те, що такі документи вже є у його розпорядженні; при виконанні ухвали слідчого судді від 15 березня 2024 року дізнавачем 09 квітня 2024 року отримано на CD-R диску документи, що містять банківську таємницю, огляд яких не проведено та їх зміст не встановлено.

Тому дізнавачем не доведено неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних у клопотанні документів, а отримання цих документів при здійсненні досудового розслідування за таких обставин не потребує дозволу слідчого судді.

Крім того, у клопотанні не викладено обгрунтування необхідності вилучення оригіналів документів, що містять банківську таємницю, та такої необхідності з матеріалів клопотання не вбачається; тривалість періоду, за який необхідно отримати інформацію, у клопотанні не обгрунтовано; у іншій частині вимог клопотання є передчасним, необгрунтованим, неконкретним, грунтується на припущеннях і не містить доводів щодо належності цих речей та документів до таких, що містять банківську таємницю, підстав вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної особи, їх значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -

п о с т а н о в и л а:

У задоволенні клопотання відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя