Справа № 712/486/24
Провадження №1- кс/712/309/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

19 січня 2024 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про здійснення тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0001567 від 05.05.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 209 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До суду звернувся старший слідчий СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання мотивує тим, що Слідчим відділом Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області розслідується кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за № 0001567 від 05.05.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 209 КК України.

За даними матеріалів досудового розслідування, 05.05.2023 до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшли узагальнені матеріали Державної служби фінансового моніторингу України, про те, що групою осіб, у період часу з 13.12.2017 до 24.01.2023, проведенні банківські операції з коштами на суму 78,01 млн., які не підтверджуються їх офіційними доходами, що може свідчити про наявність ознак легалізації (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, в особливо великому розмірі.

Згідно наявної інформації отримано 20 повідомлень про фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, проведених за участю ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ОСОБА_6 (РНОКППФО НОМЕР_2 ), ОСОБА_7 (РНОКППФО НОМЕР_3 ), ОСОБА_8 (РНОКППФО НОМЕР_4 ), ОСОБА_9 (РНОКППФО НОМЕР_5 ), ОСОБА_10 (РНОКППФО НОМЕР_6 ), ОСОБА_11 (РНОККПФО НОМЕР_7 ), ОСОБА_12 (РНОКППФО НОМЕР_8 ), які за період з 13.12.2017 по 24.01.2023 провели фінансових операцій на загальну суму 0,82 млн грн, в тому числі, 13 повідомлень стосовно підозрілої діяльності по рахунках, відкритих ОСОБА_5 , ОСОБА_6 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_9 ), а також ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_10 ), пов`язаних з переказами з картки на картку.

Встановлено, що за результатами аналізу отриманої від AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » попередньої інформації, було виявлено фінансові операції, проведені за участю ОСОБА_5 , які пов`язані із зарахуванням останнім безготівкових коштів на рахунок, відкритий в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_9 ), на загальну суму 0,47 млн грн.

Зважаючи на характер вищезазначених операцій (р2р перекази з карток інших українських банків, в подальшому кошти списуються за допомогою Інтернет платформ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), та інформації AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », є достатньо підстав вважати, що останній може бути причетним до шахрайських дій, а саме злочинної діяльності, направленої на заволодіння шляхом обману та зловживання довірою чужим майном - коштами громадян України з подальшою легалізацією (відмиванням) майна (доходів), одержаних злочинним шляхом.

Крім того, за результатами аналізу отриманої від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » попередньої інформації, виявлено фінансові операції, проведені за участю групи фізичних осіб, що пов`язані із зарахуванням останніми безготівкових та готівкових коштів на рахунки, відкриті ОСОБА_7 , яка є тимчасово непрацююча, ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , який є студентом, ОСОБА_11 , яка перебуває в декретній відпустці, в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_10 ), на загальну суму 78,01 млн грн.

Зважаючи на характер вищезазначених операцій (перекази що здійснюються, в основному, дистанційно з використанням платіжних карток через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та термінали самообслуговування) та значну кількість відправників коштів, є достатньо підстав вважати, що вищезазначені надходження коштів на рахунки зазначених осіб можуть бути пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Окрім того, від AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » отримано попередню інформацію про підозрілу діяльність ОСОБА_5 , який привів до відділення банку для отримання карток своїх знайомих: ОСОБА_13 ( НОМЕР_11 ), ОСОБА_10 ( НОМЕР_6 ), ОСОБА_6 ( НОМЕР_2 ), ОСОБА_14 ( НОМЕР_12 ), ОСОБА_15 ( НОМЕР_13 ), пов`язаність осіб встановлена, в тому числі, при аналізі відеоматеріалів з камер спостереження відділення Банку.

Працівниками відділення відмічено, що ОСОБА_5 , за межами операційного залу Банку, здійснював інструктаж інших клієнтів Банку. В подальшому, під час особистої бесіди з працівниками банківської безпеки, ОСОБА_5 підтвердив, що є організатором «схеми» з конвертації валюти та виведення коштів за межі України.

При аналізі фінансових операцій клієнтів встановлено, що на рахунки надходять р2р перекази з карток інших українських банків, в подальшому, кошти списуються за допомогою Інтернет платформ для грошових переказів « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Разом з тим, аналіз діяльності зазначених платформ вказує на некоректну їх роботу, а саме робота платформ налаштована таким чином, щоб вводити в оману фінансові установи з метою уникнення обмежень на здійснення грошових переказів.

Під час аналізу операцій всієї клієнтської бази, встановлено, що в травні 2022 року до Банку звернулась значна кількість фізичних осіб по всій території України для відкриття карткових продуктів з метою здійснення операцій за допомогою Інтернет платформ. Також встановлено, що частина клієнтів має пов`язаність між собою (клієнти приходили групами по 3-4 людини віком від 20 до 35 років, частина тимчасово непрацюючі, або неофіційно працевлаштовані, мають спільне - місце роботи, райони мешкання тощо).

Відповідно до пояснень клієнтів встановлено, що операції на Інтернет платформах здійснювалися з метою конвертації української гривні в іноземні валюти з подальшим виведенням за межі України.

В результаті здійснення поглиблених заходів встановлено, що ОСОБА_5 є організатором схеми оборудок по купівлі-продажу валюти в різних банківських установах (« ІНФОРМАЦІЯ_6 », « ІНФОРМАЦІЯ_7 », « ІНФОРМАЦІЯ_8 », « ІНФОРМАЦІЯ_9 », « ІНФОРМАЦІЯ_10 »), банки мають відмінне сальдо по рахунках клієнта. Клієнт має проблеми із законом (наркозалежний). Як платник податків має податковий борг, а в фінансових установах прострочку по кредитах. Проти нього відкрито 6 виконавчих проваджень. Під час замовлення в Черкаському відділенні картки вів себе роздратовано, пропонував керівнику грошову винагороду за «співпрацю». Під час розмови з працівниками банківської безпеки, ОСОБА_5 повідомив, що планує привести ще багато клієнтів для відкриття таких карток, які зацікавлені в подібних операціях і мають на меті виведення коштів в іноземній валюті без афішування особистих даних.

Також встановлено, що у період з 19.05.2022 по 30.05.2022, на рахунок № НОМЕР_14 , відкритий ОСОБА_5 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було зараховано безготівкові кошти на загальну суму 0,47 млн грн в якості переказу з карти на карту, відшкодування коштів за торгівельною операцією згідно settlement файлу ПЦ.

В подальшому, за період з 20.05.2022 по 26.05.2022, з вказаного рахунку грошові кошти було перераховано на транзитні рахунки банку, на загальну суму 0,47 млн грн, в якості погашення заборгованості за несанкціонованим овердрафтом, утримання емітентської комісії.

На даний час, з метою повного, всебічного розслідування кримінального провадження, встановлення руху коштів по банківському рахунку відкритому на ім`я ОСОБА_5 , встановлення повного кола осіб, причетних до вчинення кримінальних правопорушень, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме: до інформації про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_14 відкритого на ім`я ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ІНФОРМАЦІЯ_11 , в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_15 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , за період з 19.05.2022 по 28.09.2023, а також по інших банківський рахунках, відкритих ОСОБА_5 у вказаній банківській установі.

Зокрема органу досудового розслідування необхідно встановити які операції проводилися по банківському рахунку № НОМЕР_14 , а також по інших банківський рахунках, відкритих ОСОБА_5 у вказаній банківській установі, за період з 19.05.2022 по 28.09.2023; отримати відомості про випуск або перевипуск банківських карток прив`язаних до вище вказаних банківських рахунків; отримати виписку щодо руху коштів по вказаних банківських рахунках та прив`язаних до них банківських карток за вищевказаний період часу; отримати фото та відео матеріали виготовлені при знятті коштів по вказаних банківських рахунках та прив`язаних до них банківських карток за вказаний період; яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » до банківського рахунку № НОМЕР_14 ; які операції проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » по банківському рахунку № НОМЕР_14 , а також по інших банківських рахунках, відкритих ОСОБА_5 у вказаній банківській установі, за допомогою якого пристрою, з використанням яких IP - адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу; операції по перерахунку коштів по банківському рахунку № НОМЕР_14 на рахунки інших клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » або інших банківських установ за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції; отримати копії висновків службової перевірки по фактам повідомлення про шахрайські дії або підозрілі операції по вказаних банківських рахунках з додатками, в разі їх проведення службовими особами AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; отримати копії документів юридичної справи виготовлені при відкритті банківського рахунку № НОМЕР_14 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також по інших банківських рахунках, відкритих ОСОБА_5 у вказаній банківській установі, в тому числі копії документів, що посвідчують особу, анкети заповнені власноруч та інше.

Окрім того, аналогічні відомості необхідно отримати стосовно банківського рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_6 ;

Враховуючи викладене, а також те, що з метою встановлення можливих осіб, причетних до скоєння даного правопорушення, а також враховуючи відсутність можливості отримати необхідні відомості в інший спосіб, та те, що в матеріалах кримінального провадження достатньо підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин в кримінальному провадженні, слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_15 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

У судове засідання слідчий не з`явився, скерував до суду заяву про розгляд клопотання без його участі. Заявлені вимоги підтримав в повному обсязі.

Відповідно до ч. 3 ст. 244 КПК України, неприбуття в судове засідання особи, яка подала клопотання не перешкоджає розгляду клопотання.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно із ч. ч. 5-7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Із доданих до клопотання матеріалів випливає, що Слідчим відділом Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області розслідується кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за № 0001567 від 05.05.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 209 КК України.

За даними матеріалів досудового розслідування, 05.05.2023 до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшли узагальнені матеріали ІНФОРМАЦІЯ_13 , про те, що групою осіб, у період часу з 13.12.2017 до 24.01.2023, проведенні банківські операції з коштами на суму 78,01 млн., які не підтверджуються їх офіційними доходами, що може свідчити про наявність ознак легалізації (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, в особливо великому розмірі.

З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що в клопотанні слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, які перебувають у володінні службових осіб ІНФОРМАЦІЯ_14 самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , старшому слідчому Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_16 , слідчому Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_17 на тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_15 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , та зобов`язати службових осіб AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виготовити та видати завірені копії в паперовому вигляді та/або в електронному вигляді наступні документи та інформацію:

1) інформацію про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_14 , відкритого на ім`я ОСОБА_5 IПН НОМЕР_1 , та рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_6 , 1ПН НОМЕР_2 , а також по інших банківських рахунках, відкритих вказаними особами у даній банківській установі, за період з 19.05.2022 по 28.09.2023;

2) відомості про випуск або перевипуск банківських карток прив`язаних до вище вказаних банківських рахунків ОСОБА_5 та ОСОБА_6 ;

3) фото- та відеоматеріали, виготовлені при знятті коштів по вказаних банківських рахунках та прив`язаних до них банківських картках ОСОБА_5 та ОСОБА_6 за вказаний вище період, а також відеозаписи камер відеоспостереження відділень банків, за період коли дані особи відкривали банківські рахунки;

4) інформація про те, яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » до банківських рахунків № НОМЕР_14 та № НОМЕР_16 ;

5) відомості про операції, які проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » по банківських рахунках № НОМЕР_14 та № НОМЕР_16 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких IР адрес? та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу;

6) якщо проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » операції по перерахунку коштів по банківських рахунках № НОМЕР_14 та № НОМЕР_16 на рахунки інших клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » або інших банківських установ за вказаний вище період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

7) копії висновків службової перевірки по фактам повідомлення про шахрайські дії або підозрілі операції по вказаних банківських рахунках ОСОБА_5 та ОСОБА_6 з додатками, в разі їх проведення службовими особами банку.

8) копії документів юридичної справи виготовлені при відкритті банківських рахунків № НОМЕР_14 та № НОМЕР_16 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також по інших банківських рахунках, відкритих ОСОБА_5 та ОСОБА_6 у вказаній банківській установі, в тому числі копії документів, що посвідчують особу, анкети заповнені власноруч та інше.

Строк дії ухвали 30 діб з моменту постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1