Справа № 565/2158/23
Провадження № 1-кс/565/5/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

29 січня 2024 року м.Вараш

Слідчий суддя Кузнецовського міського суду Рівненської області ОСОБА_1 з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кузнецовського міського суду Рівненської області скаргу представника АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 на бездіяльність слідчого, -

в с т а н о в и в :

Представник АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 звернувся до суду зі скаргою на бездіяльність слідчого СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області, яким здійснюється досудове розслідування кримінального провадження № 0000007 від 05.01.2022, з вимогою зобов`язати слідчого провести усі необхідні експертизи з метою встановлення суми спричинених збитків, заподіяних кримінальним правопорушенням.

Вимоги скарги обґрунтовуються тим, що у вказаному кримінальному провадженні розслідуються обставини шахрайських дій ОСОБА_4 , вчинених шляхом зловживання своїм службовим становищем, яка, працюючи на посаді менеджера АТ «Акцент-Банк» з кредитування, шляхом часткового привласнення готівкових коштів, отриманих від клієнтів та внесених ними у погашення платежів за кредитними договорами, оформлення кредитних договорів без ініціативи та відома клієнтів, оформлення кредитних договорів за програмою «Розстрочка» з наданням клієнтам графіків платежів, відмінних від наявних у базі даних Банку, протягом часу з 21.06.2018 по 07.03.2019 заволоділа належними АТ «Акцент-Банк» та позичальникам коштами та спричинила АТ «Акцент-Банк» збитки на суму 2075791,28 грн.

У даному кримінальному провадженні представник АТ «Акцент-Банк» звернувся до органу поліції з письмовими клопотаннями про призначення судової експертизи документів фінансово-кредитних операцій з метою встановлення документальної обґрунтованості оформлення банківських операцій з відкриття рахунків, руху грошових коштів на рахунках, оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання і погашення кредитів, проте будь-якої відповіді про результати розгляду клопотання не отримав.

В судове засідання представник АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 не з`явився, у скарзі клопотав про її розгляд у його відсутності через віддаленість суду від свого місцезнаходження.

Слідчий СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області, яким здійснюється досудове розслідування вказаного кримінального провадження, до суду не з`явився. Начальник СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_5 подав клопотання про розгляд скарги представника АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 у відсутності слідчого, у якому повідомив, що у кримінальному провадженні № 0000007 від 05.01.2022 на даний час призначено судову фінансово-кредитну експертизу.

Враховуючи викладене, слідчим суддею визнано можливим прийняти рішення по суті скарги за відсутності особи, яка її подала, а на підставі ч.3 ст.306 КПК України також за відсутності слідчого, бездіяльність якого оскаржується, на підставі наданих сторонами матеріалів. При цьому суд керувався положеннями ст.26 КПК України, згідно якої сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав в межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом.

На підставі ст.107 КПК України фіксування судового засідання технічними засобами не здійснюється. Вивчивши подані матеріали, слідчий суддя дійшов наступних висновків.

З письмової інформації начальника СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_5 судом встановлено, що в провадженні СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області перебуває кримінальне провадження № 0000007 від 05.01.2022 за ч.2 ст.190, ч.3 ст.190, ч.2 ст.361 КК України, по факту шахрайських дій ОСОБА_4 , яка, обіймаючи протягом часу з 21.06.2018 по 07.03.2019 посаду менеджера АТ «Акцент-Банк» з кредитування, шляхом зловживання своїм службовим становищем та привласнення коштів, отриманих від клієнтів та внесених у погашення платежів за кредитними договорами, оформлення кредитних договорів без ініціативи та відома клієнтів, втручання у роботу електронних обчислювальних систем, спричинила АТ «Акцент-Банк» збитки на суму 2075791,28 грн. Зі змісту скарги судом встановлено і органом досудового розслідування не спростовано, що відомості про дане кримінальне правопорушення внесені до ЄРДР на підставі заяви представника АТ «Акцент-Банк».

Судом встановлено, що 05.06.2023 представник АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 звернувся до слідчого ОСОБА_5 з письмовим клопотанням, у якому ініціював призначення у даному кримінальному провадженні судової експертизи документів фінансово-кредитних операцій з метою встановлення документальної обґрунтованості оформлення банківських операцій з відкриття рахунків, руху грошових коштів на рахунках, оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання і погашення кредитів. На вирішення судових експертів ініціатор клопотання просив поставити питання: чи підтверджується документально розмір збитків банку, визначений в акті перевірки, внаслідок необґрунтованої видачі, неповернення кредиту за кожною угодою; чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (з погашення тіла кредиту та процентів) перед банком умовам укладеного між сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кожного кредиту; чи відповідає метод нарахування банком процентів за кожним кредитним договором вимогам Положення про кредитування.

Отримання начальником СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_5 вказаного клопотання 05.06.2023 підтверджується його розпискою на екземплярі заявника.

Відповідно до ст.220 КПК України, клопотання сторони захисту, потерпілого і його представника чи законного представника, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, про виконання будь-яких процесуальних дій та у випадках, установлених цим Кодексом, іншої особи, права чи законні інтереси якої обмежуються під час досудового розслідування, або її представника слідчий, дізнавач, прокурор зобов`язані розглянути в строк не більше трьох днів з моменту подання і задовольнити їх за наявності відповідних підстав. Про результати розгляду клопотання повідомляється особа, яка заявила клопотання. Про повну або часткову відмову в задоволенні клопотання виноситься вмотивована постанова, копія якої вручається особі, яка заявила клопотання, а у разі неможливості вручення з об`єктивних причин - надсилається їй.

Заявлене представником АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 вищезазначене клопотання є клопотанням про вчинення слідчим процесуальних дій, а тому відповідно до приписів ст.220 КПК України, слідчий зобов`язаний був у триденний строк розглянути дане клопотання та, у разі задоволення, повідомити про це ініціатора, а у разі повної чи часткової відмови у його задоволенні - винести мотивовану постанову, копію якої вручити ініціатору клопотання, а у разі неможливості вручення з об`єктивних причин надіслати йому.

Слідчому судді подано копію постанови від 06.01.2024 начальника СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_5 у кримінальному провадженні № 0000007 від 05.01.2022 за ч.2 ст.190, ч.3 ст.190, ч.2 ст.361 КК України, про призначення фінансово-кредитної експертизи. Зі змісту даної постанови вбачається, що у справі призначено вказану експертизу, проведення якої доручене експертам Волинського відділення Львівського НДІСЕ, з постановленням на вирішення експертів наступних питань: чи відповідає вимогам чинного законодавства документальне оформлення операцій з надання кредитів, повноти нарахування та сплати відсотків за користування кредитами за низкою кредитних договорів, номери яких співпадають з номерами кредитних договорів, укладених громадянами з АТ «Акцент-Банк», наведеними у наданому банком переліку; у якій сумі нанесені збитки АТ «Акцент-Банк» в результаті необґрунтованої видачі, неповернення кредиту за даними кредитними договорами; чи підтверджується документально нецільове використання кредитних коштів за цими кредитними договорами.

Разом з тим, у слідчого судді відсутні правові підстави вважати призначення цієї експертизи процесуальною дією з розгляду клопотання представника АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 , зважаючи на дату надходження клопотання (05.06.2023) та дату винесення постанови про призначення судової експертизи (06.01.2024). Крім того, перелік питань, поставлений слідчим на вирішення судових експертів у постанові від 06.01.2024, істотно відрізняється від переліку питань, які просив у клопотанні поставити на їх вирішення представник АТ «Акцент-Банк».

Відтак, суд погоджується з доводами представника заявника про те, що клопотання від 05.06.2023 у порядку, встановленому ст.220 КПК України, розглянуто не було, чим було допущено бездіяльність.

З огляду на положення ч.2 ст.307 КПК України щодо змісту ухвали слідчого судді за результатами розгляду скарги на рішення, дії чи бездіяльність під час досудового розслідування, слідчий суддя вбачає правові підстави зобов`язати слідчого вчинити певну дію - розглянути вищезазначене клопотання представника АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 в порядку ст.220 КПК України.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст.220, 306-307, 309 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в :

Скаргу представника АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 задовольнити частково.

Зобов`язати слідчого СВ Вараського РВП ГУНП в Рівненській області, яким здійснюється досудове розслідування кримінального провадження № 0000007 від 05.01.2022 за ч.2 ст.190, ч.3 ст.190, ч.2 ст.361 КК України, розглянути клопотання представника АТ «Акцент-Банк» ОСОБА_3 від 05 червня 2023 року відповідно до вимог ст.220 КПК України.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1