Дата документу 22.08.2023
Справа № 334/904/23
Провадження № 1-кс/334/2325/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 серпня 2023 року Ленінський районний суд м. Запоріжжя у складі слідчого судді ОСОБА_1 за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Запоріжжя ОСОБА_4 за матеріалами досудового розслідування, внесеними до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000250 від 01.02.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів,

встановив:

15.08.2023 року слідчий звернувся з зазначеним клопотанням.

Клопотання мотивує тим, що в провадженні СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області знаходиться кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під № 0000250 від 01.02.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 31.01.2023 до Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що невстановлена особа, шахрайським шляхом, з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи фішингове посилання (яке в потерпілої не збереглось), шляхом обману 28.01.2023 заволоділа грошовими коштами з банківської картки НОМЕР_1 в розмірі 25 250 грн. та 14 928 грн., з банківської картки НОМЕР_2 в розмірі 5 353 грн., з банківської картки НОМЕР_3 в розмірі 10 100 грн., завдавши останній матеріальний збиток на загальну суму в розмірі 55 651 грн.(ЄО 1915)

В ході досудового розслідування була допита в якості потерпілого ОСОБА_6 , яка пояснила, що в серпні 2022 року, у застосунку «Дія» вона подала заявку на виплату від міжнародних організацій у зв`язку з тим, що вона є пенсіонером та інвалідом 3-ї групи.

Окрім того, вона є клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має у користуванні 3 банківські картки, а саме :

Універсальна № НОМЕР_1 (нова № НОМЕР_4 )

- Для виплат № НОМЕР_2 (нова № НОМЕР_5 )

- Для виплат № НОМЕР_6 (нова № НОМЕР_3 ),на яких знаходились її грошові кошти.

Так, 27.01.2023 у вечірній час, в застосунку «Телеграм» їй прийшло сповіщення, про те, що її заява на отримання грошових коштів схвалена та необхідно перейти за посиланням для входу в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що вона і зробила, однак при переході у застосунок, вона не підтверджувала, безпосередній вхід до « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Та пояснила, що у подальшому вона не змогла знайти посилання у застосунку «Телеграм», за якою переходила та на даний час не може його продемонструвати.

Наступного дня, а саме 28.01.2023, у зв`язку з тим, що вказані дії з її картками її насторожили, вона вирішила зателефонувати за номером « НОМЕР_7 » для з`ясування обставин, на що співробітниця « ІНФОРМАЦІЯ_1 » їй повідомила, що її картки заблоковано, у зв`язку з тим, що в нічний час було списано майже усі грошові кошти.

В подальшому через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », потерпіла виявила списання грошових коштів, а саме:

- З картки № НОМЕР_1 ( нова № НОМЕР_4 ) списано 28.01.2023 о 00:35 грошові кошти у розмірі 25 250 гривень та 28.01.2023 о 00:36 14 948 гривень;

- З картки № НОМЕР_2 ( нова № НОМЕР_5 ) списано 28.01.2023 о 00:41 грошові кошти у розмірі 5 353 гривні.

- З картки № НОМЕР_6 (нова № НОМЕР_3 ) списано 28.01.2023 о 00:39 грошові кошти у розмірі 10 100 гривень.

Таким чином, потерпілій ОСОБА_6 було спричинено матеріальну шкоду у розмірі 55 651 гривень.

Також, в ході досудового розслідування було надіслано запит до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо надання інформації відносно руху грошових коштів за період часу з 27.01.2023 по 29.01.2023 по рахункам: 1) НОМЕР_8 , 2) НОМЕР_9 , 3) НОМЕР_10 , оформлених на ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_11 , з обов`язковим зазначенням залишку по рахунках на початок та кінець операційного дня, а також назви і.п.н. та ЄДРПОУ контрагентів від яких зараховувалися кошти на рахунок та на які перераховувалися з нього, номерів рахунків з яких проводилися операції з перерахування коштів на (з) вказаного рахунку та назв і реквізитів банківських установ в яких вони відкриті, призначення платежу.

На вказаний запит АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було надіслано рух коштів по вказаним рахункам, проте карти/рахунка отримувача надіслано не було.

Таким чином, з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження, а також для вирішення питань, які мають суттєве значення по справі, виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу до речей і документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- документів та відомостей про власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 (анкетні дані, абонентські номери мобільних телефонів, копії паспорту та ідентифікаційного кодів, копії фотокарток, місця проживання, роботи та ін.);

- роздруківки руху грошових коштів у друкованому та електронному вигляді з обов`язковою розшифровкою дати та часу платежів, повних даних контрагентів та призначення платежів за картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 27.01.2023 по 30.01.2023;

- ip-адреси, логіни та номери телефонів, за допомогою яких здійснювалася авторизація в кабінеті інтернет-банкінгу по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 27.01.2023 по 30.01.2023;

- історію зміни або доповнення фінансових номерів телефонів за банківськими картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 27.01.2023 по 30.01.2023

- у разі наявності в особистій (юридичній) справі клієнта, по зазначеній банківській картці, довіреності, на іншу особу, на право розпоряджання (обготівкування) грошовими коштами по картці, надати її копію.

В зв`язку з чим слідчий звернувся до суду з вказаним клопотанням.

Слідчий до суду не з`явилась, надала заяву про розгляд проведення судового засідання без її участі, клопотання підтримала у повному обсязі та просила задовольнити.

Відповідно до вимог глави 10 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, в точу числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Іншими способами, крім тимчасового доступу до вказаних документів, які містять охоронювану законом таємницю, неможливо довести вказані вище обставини.

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Отже, зміст вищевказаної інформації, до якої необхідно отримати тимчасовий доступ, представляє банківську таємницю.

Згідно статті 2 Кримінального процесуального кодексу України, завданням кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.

Відповідно до частини 1 ст. 132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно із ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Крім того, відповідно до ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню, так як інформація, що міститься в зазначених слідчою документах, може бути використана як доказ для встановлення обставин у кримінальному провадженні та іншими способами таку інформацію неможливо отримати.

Керуючись ст.ст.159-164, 370, 372 КПК України,

ухвалив:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_7 тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- документів та відомостей про власника банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 (анкетні дані, абонентські номери мобільних телефонів, копії паспорту та ідентифікаційного кодів, копії фотокарток, місця проживання, роботи та ін.);

- роздруківки руху грошових коштів у друкованому та електронному вигляді з обов`язковою розшифровкою дати та часу платежів, повних даних контрагентів та призначення платежів за картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 27.01.2023 по 30.01.2023;

- ip-адреси, логіни та номери телефонів, за допомогою яких здійснювалася авторизація в кабінеті інтернет-банкінгу по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 27.01.2023 по 30.01.2023;

- історію зміни або доповнення фінансових номерів телефонів за банківськими картками № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 27.01.2023 по 30.01.2023

- у разі наявності в особистій (юридичній) справі клієнта, по зазначеній банківській картці, довіреності, на іншу особу, на право розпоряджання (обготівкування) грошовими коштами по картці, надати її копію.

Строк дії ухвали до 22.10.2023.

У разі невиконання ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: ОСОБА_1