Єдиний унікальний номер 725/7648/23
Номер провадження 1-кс/725/2238/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27.09.2023 Слідчий суддя Першотравневого районного суду м.Чернівці ОСОБА_1 , за участю секретаря: ОСОБА_2 , розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду м. Чернівці клопотання слідчого СВ Чернівецького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернівецькій області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні за №0001835 від 23 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Чернівецької окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді з вказаним клопотанням.

У клопотанні слідчий посилається на те, що 22 травня 2023 року на адресу Чернівецького районного управління поліції ГУ НП України в Чернівецькій області надійшли матеріали відділу протидії кіберзлочинам в Чернівецькій області Департаменту кіберполіції Національної поліції України щодо функціонування на території Чернівецької області протиправної схеми заволодіння грошовими коштами державного банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом здійснення підозрілих транзакцій з пластиковими картками по трьом POS-терміналам S1CK00NH, S1CK00RQ та НОМЕР_1 .

Зокрема, фізичні особи ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , з метою власного збагачення, володіючи достовірною інформацією про наявну вразливість в банківській системі, незаконно отримали подвійний прибуток шляхом здійснення підозрілих транзакцій з пластиковими картками по POS-терміналам, чим нанесли збитки державному банку у сумі 1,97 млн.грн.

Встановлено, що вказані особи проводили фіктивні операції по реалізації товарів широкого вжитку. Після проведення оплати банківською карткою через дані термінали, останні одразу ж здійснювали повернення коштів покупцю, а через декілька секунд додатково обирали на терміналі функцію реверсу (анулювання) платежу. Фактичного продажу товарів не відбувалося. Враховуючи наявну вразливість, після вчинення вказаних маніпуляцій на банківську картку уявного покупця поверталися грошові кошти у подвійному розмірі. Після чого, грошові кошти ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 за допомогою інтернет банкінгу перераховували на банківські картки інших банків.

Акціонерним товариством Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було виявлено вразливість, скориставшись якою клієнти банку отримали подвійний прибуток, був встановлений факт та обставини, що свідчать про шахрайство, а саме в процесі моніторингу виявлено підозрілі транзакції за пластиковими картками банків по POS-терміналам:

- ІНФОРМАЦІЯ_5 , розрахунковий рахунок НОМЕР_2 , ФОП ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_3 , адреса реєстрації АДРЕСА_1 ;

- S1CK00RQ ТСП MagazinOdyagu, розрахунковий рахунок НОМЕР_4 , ФОП ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_5 , адреса реєстрації АДРЕСА_2 ;

- ІНФОРМАЦІЯ_6 , розрахунковий рахунок НОМЕР_6 , ФОП ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_7 , адреса реєстрації АДРЕСА_3 .

Всі ТСП розташовувались за адресою: АДРЕСА_4 .

Аналізуючи хроніку операцій по терміналу S1CK00NH було встановлено, що операції по даному терміналу проходили з картками НОМЕР_8 , НОМЕР_9 ФОП ОСОБА_5 та з картками невстановлених клієнтів НОМЕР_10 , НОМЕР_11 ІНФОРМАЦІЯ_7 . Надалі після повернення коштів на картки ОСОБА_5 за допомогою терміналу, відразу були перекази через ІНФОРМАЦІЯ_8 клієнта на карткові рахунки третіх осіб.

Аналізуючи хроніку операцій по терміналу S1CK00RQ було встановлено, що після проведення оплати з карток клієнтів інших банків, кошти після анулювання (реверсу) зараховувалися на картки НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 клієнта ОСОБА_6 . У подальшому встановлено, що картки НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , на які були повернення коштів через термінал ІНФОРМАЦІЯ_6 , належать ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , ІПН НОМЕР_17 , та ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , ІПН НОМЕР_18 . ОСОБА_8 є транзакційним зв'язком ФОП ОСОБА_7 . У підтвердженні цього був переказ коштів 19.01.2023 в сумі 12700,00 з картки НОМЕР_19 ОСОБА_7 на картку НОМЕР_15 клієнта ОСОБА_8 . В подальшому кошти в сумі 40000,00 грн., які були зараховані на карту НОМЕР_15 клієнта ОСОБА_8 , були переказані на картки клієнтів сторонніх банків НОМЕР_20 , НОМЕР_21 - ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », НОМЕР_22 - « ІНФОРМАЦІЯ_12 ». Аналогічно були виведені кошти на карткові рахунки інших банків з картки НОМЕР_16 клієнта ОСОБА_9 .

Також, під час перевірки встановлено, що ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 пов'язані між собою особи. Це підтверджується тим, що 15.02.2023 POS-термінал серійний номер N500W518952 в 16:42:30 було знято з реєстрації у ОСОБА_7 , а в 16:50:11 зареєстровано за ОСОБА_5 . Крім того, троє зазначених осіб займалися торгівлею на території МКП « ІНФОРМАЦІЯ_13 », АДРЕСА_4 .

Вказані вище операції свідчать що POS-термінали S1CK00NH, ІНФОРМАЦІЯ_14 та ІНФОРМАЦІЯ_6 використовуються не за призначенням, а за ними проводяться фіктивні продажі, після яких здійснюється повернення (яке відміняє саму транзакцію) коштів і додатково анулювання, яке відбувається автоматично незалежно від того було повернення чи ні. В результаті проведених фіктивних продаж АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » нанесено загальний збиток 1 976 141,30 грн., зокрема:

- по POS-терміналу S1CK00NH в сумі 1273693,40 грн.;

- по POS-терміналу S1CK00RQ в сумі 584007,90 грн.;

- по POS-терміналу S1CK00IM 118440,00 грн.

Органом досудового розслідування в порядку ст. 40 КПК України надано доручення оперативним працівникам ВПК в Чернівецькій області ДКП НП України та Управління СБ України в Чернівецькій області щодо встановлення осіб, причетних до протиправної діяльності.

Відповідно до відповідей Управління СБ України в Чернівецькій області та ВПК в Чернівецькій області ДКП НП України було встановлено, що ОСОБА_7 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , впродовж 2023 року проводили по POS-терміналам S1CK00NH, S1CK00RQ та S1CK0OIM фіктивні операції з реалізації товарів широкого вжитку. Після проведення переказу банківською карткою через дані термінали, останні одразу здійснювали повернення коштів покупцю, а через декілька секунд додатково обирали на терміналі функцію реверсу (анулювання) платежу. Фактичний продаж товару не відбувався. Враховуючи наявну вразливість у банківській системі, після вчинення вказаних маніпуляцій, на банківську картку уявного покупця поверталися грошові кошти у подвійному розмірі. Після чого, грошові кошти фігуранти кримінального провадження за допомогою інтернет-банкінгу перераховували на банківські картки інших банків. Встановлено, що зазначені особи для вчинення шахрайських дій із заволодіння грошовими коштами державного банку залучили ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , та ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , банківські рахунки яких використовуються для проведення транзакцій грошових коштів та їх обготівкування. У результаті вчинення вказаних протиправних дій державному банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано збитків на загальну суму 1,97 млн.грн.

Поряд з цим, встановлено, що фігуранти кримінального провадження ОСОБА_9 , ОСОБА_7 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , з метою особистого збагачення, налагодили протиправний механізм заволодіння товарно-матеріальними цінностями шляхом фіктивного придбання товарів на іноземних інтернет-платформах, використовуючи установчі дані та банківські реквізити підставних осіб «дропів» (так званий «Refund»). Так, вказані особи свою протиправну діяльність реалізовують через пошук підставних осіб, реєстрацію на них електронних поштових скриньок, акаунтів на іноземних інтернет магазинах, з прив`язкою до них платіжних реквізитів банківських установ України, в т.ч. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та іноземних банківських установ. У подальшому створені акаунти використовуються для купівлі різних товарів на європейських та американських торгівельних Інтернет-майданчиках та надсилаються на підставних осіб в Україну через сервіси міжнародних логістичних компаній. Отримані в Україні товари реалізовуються кінцевим оптовим та роздрібним споживачам безпосередньо або через українські торгові інтернет площадки.

У свою чергу, після доставки товарів адресату та його фактичного отримання, фігуранти направляють на службу підтримки скарги, що посилка адресату не надійшла (втрачена, пошкоджена тощо) з метою повернення коштів за неї. За результатами розгляду скарги представники іноземних інтернет площадок підтверджують повернення коштів, які протягом 1-1,5 місяця повертаються на рахунок покупця. Таким чином, у фігурантів залишається фактично придбаний товар та грошові кошти, а зареєстрований акаунт з банківською карткою (оформлену на підставну особу), через яку здійснювалась оплата, видаляється.

Таким чином, до організації та вчинення вказаного протиправного механізму причетні наступні громадяни України:

- ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , ІПН НОМЕР_18 , зареєстрований за адресою АДРЕСА_5 , проживає за адресою АДРЕСА_6 , користується автомобілем Volkswagen CC, д.н.з. НОМЕР_23 , придбаний товар зберігає у гаражному приміщенні № НОМЕР_24 , яке розташоване на території гаражного кооперативу ТВІГ НОМЕР_25 (товариство власників індивідуальних гаражів № НОМЕР_25 , код ЄДРПОУ НОМЕР_26 ) за адресою АДРЕСА_7 ;

- ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_7 , проживає спільно з ОСОБА_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 , ІПН НОМЕР_17 ) за адресою АДРЕСА_8 ;

- ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , ІПН НОМЕР_27 , проживає за адресою АДРЕСА_9 , користується автомобілем MERCEDES-BENZ E 350 CDI, д.н.з. НОМЕР_28 ;

- ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_29 , проживає за адресою АДРЕСА_10 ;

- ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_5 , зареєстрований та проживає за адресою АДРЕСА_2 .

- ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_3 , зареєстрований та проживає за адресою АДРЕСА_1 ;

- ОСОБА_12 ( ІНФОРМАЦІЯ_10 , ІПН НОМЕР_30 ), зареєстрований та проживає за адерсою АДРЕСА_11 .

Таким чином, в ході проведення досудового розслідування виникла необхідність у ознайомленні з інформацією, яка перебуває в документах АТ " ІНФОРМАЦІЯ_17 " (ЄДРПОУ НОМЕР_31 , юр. адреса: АДРЕСА_12 ), які у встановленому законом порядку, вправі надавати інформацію стосовно руху коштів, фото записів, які стосуються операцій зняття готівки з банкоматів, а також відомостей про власника банківської карти, а за допомогою такої інформації можливо встановити особу, як здійснила зняття коштів, та отримати інші відомості, що мають значення для досудового розслідування.

Суд, дослідивши письмові матеріали клопотання, приходить до наступного.

Відповідно до частини 1 статті 185 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тобто тимчасовий доступ до речей і документів передбачає надання стороні кримінального провадження особою, яка є володільцем речей і документів, можливості ознайомитися з такими речами та документами, зокрема, зробити їх копії та вилучити (здійснити виїмку) у випадку, передбаченому ч. 7 ст. 163 КПК України, та після досягнення мети отримання доступу до речей і документів останні підлягають обов`язковому поверненню особі, в якої вони були вилучені.

Частиною першою статті 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до частини п`ятої статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Так, слідчим суддею встановлено, що інформація, яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_17 " має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні та наявні в них відомості можуть використовуватися в ньому як докази, а тому суд дійшов висновку про задоволення вказаного клопотання.

Враховуючи викладене, з метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись ст. ст. 131, 132, 159-166, 309, 369-372 та 395 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

старшому слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Чернівецького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Чернівецькій області капітану поліції ОСОБА_3 , або іншій особі за дорученням слідчого тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, з правом і можливістю вилучення (здійснення виїмки) оригіналів, які перебувають у володінні в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_17 " (ЄДРПОУ НОМЕР_31 , юр. адреса: АДРЕСА_12 ), відповідним протоколом зазначеної інформації документів (паперовому електронному вигляді), а саме:

?деталізовані виписки руху коштів по рахунках, які належать ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , ІПН НОМЕР_27 , за період з 01.01.2022 по теперішній час;

? документи ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , (копія паспорта, анкета-заява, фінансовий номер, фото отримання карти);

?яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_18 » до банківських карт ОСОБА_10 ;

?які операції проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_18 » по банківській карті ОСОБА_10 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу.

Строк дії цієї ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя Першотравневого

районного суду м.Чернівці ОСОБА_1