ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
справа № 753/8110/23
провадження № 1-кс/753/2702/23
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до документів та інформації

"11" серпня 2023 р. слідчий суддя Дарницького районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000891 від 24.11.2022, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

У серпні 2023 року старший слідчий СВ Дарницького УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Дарницької окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), що становлять банківську таємницю.

Як вбачається з матеріалів клопотання да доданих до нього документів у провадженні слідчого відділу Дарницького управління поліції ГУ Національної поліції у м. Києві перебувають матеріали досудового розслідування за № 0000891 від 24.11.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 09.11.2022 Компанією « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у результаті проведення перевірки відділом безпеки встановлено та зафіксовано ряд повторюваних несанкціонованих транзакцій по списанню коштів без відома клієнтів та інших дій з картками міжнародних банків. За проведеною аналітикою встановлено, що група осіб здійснює шахрайські дії та несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих банківських систем, та систем «Bolt», для здійснення оплати за послуги з перевезень, що призводить до порушення процесу обробки інформації системами оплати послуг платформи « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ініційованими без участі власників (користувачів) карток.

Так, механізм шахрайських дій із використанням електронно-обчислювальної техніки полягає у наступному: в Інтернет у месенджері «Telegram» під назвою «100% Taxi 100%», адміністрацією даної групи надаються послуги перевезень за ціною, яка значно нижча ніж встановлена Компанією « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після отримання замовлення на пасажирське перевезення адміністрацією даної групи надаються реквізити банківських карток, для отримання сплати послуг від потенційних клієнтів. Після чого, адміністратори даної групи, які здійснюють вказану шахрайську діяльність не маючи на рахунку банківської картки достатньої суми для оплати кінцевого замовлення клієнта, замовляють у мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » послугу з перевезення на невелику відстань, а після отримання водієм таксі компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » такого замовлення на перевезення, під час руху автомобіля таксі вказані особи змінюють маршрут перевезення на більш довгу відстань, яку попередньо було замовлено клієнтом у месенджері «Telegram» під назвою «100% Taxi 100%», при цьому усвідомлюючи, що на картці з якої в подальшому буде знято грошові кошти за таку послугу, не достатнього грошових коштів.

Однак, після того як водій Компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » привіз пасажира до місця призначення, грошові кошти, які було заброньовано для поїздки на коротку дистанцію повертаються замовнику. Таким чином, платіж за послугу не проходить, через те, що на рахунку не було достатньо коштів.

Адміністрацією спільноти «100% Taxi 100%», для отримання сплати за послугу за перевезення для потенційних клієнтів, надаються реквізити банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за № НОМЕР_2 . Тримачем вказаної банківської картки є громадянин України ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_4 . B подальшому з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_5 », за № НОМЕР_2 здійснюється переказ коштів на рахунки відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі як: № НОМЕР_3 володільцем вказаної банківської картки є ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_6 ; № НОМЕР_4 володільцем вказаної банківської картки є ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_7 ; № НОМЕР_5 , НОМЕР_6 володільцем вказаних банківських карток є ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_8 .

А також під час проведення негласних слідчих (розшукових) дій та оперативним шляхом встановлено, що до скоєння злочинної діяльності ймовірно причетна ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , адже остання використовує належні їй банківські картки № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), для злочинної діяльності, а саме поповнення та оплати карток для мінімального балансу на них необхідного, з метою здійснення справжнього замовлення на сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які в свою чергу підв`язані до тимчасово створених аккаунтів у онлайн сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи, те, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ) може міститься інформація по проведеним транзакціям, зняттям, перерахунку коштів з розрахункового рахунку ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , що в свою чергу надасть можливість встановити її причетність до скоєння вказаного злочину, а також осіб, які причетні до вказаного кримінального правопорушення та використати, як доказ відомості, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Існують всі підстави вважати, що вищезазначені карткові рахунки відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також інші рахунки, які відкриті на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 ,використовуються, як засіб вчинення кримінального правопорушення, тому є необхідність в отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю з моменту відкриття вищевказаних банківських рахунків до моменту оголошення ухвали.

На даний час, з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, шляхом проведення виїмки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_9 , АДРЕСА_1 ) з метою встановлення особи власника рахунку, ланцюгу руху грошових коштів здобутих шахрайським шляхом, а також особи яка здійснювала їх обготівкування.

Клопотання слідчим обґрунтовано тим, що інформація, що міститься у вказаних документах має відношення до кримінального провадження, а також зазначена інформація сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та має значення для встановлення істини по даному провадженню, тому відомості, отримані з неї можуть бути використані як доказ у розслідуванні кримінального провадження. Одержати в інший спосіб інформацію, яка містить банківську таємницю, в межах вказаного кримінального провадження неможливо.

Крім цього, на даний час неможливо іншим способом встановити дані обставини, оскільки вказані відомості та документи містять банківську таємницю.

Відомості, які містяться в документах та інформації до яких планується здійснення тимчасового доступу, відповідно до ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», є банківською таємницею, яка розкривається банками за рішенням суду.

У судове засідання слідчий не з`явилася, надала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, клопотання підтримала просила задовольнити.

Особи, у володінні яких знаходяться такі документи (представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ) у судове засідання не з`явився, про розгляд клопотання повідомлений у встановленому законом порядку, проте його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.

Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання не здійснювалась.

Перевіривши клопотання слідчого на дотримання вимог Кримінального процесуального Кодексу України, вивчивши матеріали клопотання та додані до нього документи, слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому КПК порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження (ч. 1 ст. 131 КПК України).

Пунктом 5, 6 частини 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду (ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність»).

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

При цьому, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів (ч.1 ст. 160 КПК України).

Такий доступ здійснюється у порядку визначеному законом, а саме, на підставі ухвали слідчого судді (ч. 1 ст. 132, ч. 2 ст. 159, ст. 164 КПК України).

Як вбачається із змісту ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить банківську таємницю, та персональні дані.

Згідно положень ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 ст. 163 КПК України, передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Так, у силу положень частин 3 та 5 ст. 132 КПК України передбачено, що під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, в тому числі щодо надання тимчасового доступу (п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України), сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються, а не просто вказати їх.

Як убачається з цього клопотання, тимчасовий доступ до документів вказаних у ньому обумовлений тим, що відображені у них дані, підтверджують необхідність надання тимчасового доступу, з метою встановлення відомостей визначених ст. 91 КПК України, у даному кримінальному провадженні та виконання завдань визначних ст. 2 КПК України.

Звертаючись до суду зі згаданим клопотанням слідчим у повній мірі доведено існування потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права юридичної особи, про яку йдеться у клопотанні.

Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя з метою повного, всебічного та неупередженого розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, приходить до висновку, про задоволення клопотання та надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливим вилученням їх завірених копій, оскільки слідчим у клопотанні достатньо доведено та надано ґрунтовні докази до клопотання, які дають змогу дійти висновку про неможливість іншим способом, на даному етапі, довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів та наявність достатніх підстав для отримання вказаних документів, оскільки згадана інформація, може мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а витребувані документи можуть бути використані як доказ у вказаному кримінальному провадженні.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131-132, 159-166, 369-372 КПК України, ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СВ Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000891 від 24.11.2022, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), слідчим СВ Дарницького УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, а саме:

-інформації про номера рахунків відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , а також копії заяв та договорів про відкриття даних рахунків, копії платіжних доручень, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів банку в копіях, які підтверджують рух грошових коштів по даним банківським рахункам з моменту оформлення банківських платіжних карток до оголошення ухвали;

-особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, почтові адреси за якими закріплено банківські рахунки відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з моменту відкриття рахунків до оголошення ухвали;

-роздруківки руху грошових коштів по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з моменту відкриття рахунків до оголошення ухвали, із зазначенням всіх наявних даних, щодо особи, яка здійснювала зарахування та відрахування грошових коштів;

-відомостей щодо місць розташування банкоматів та банківських установ через які здійснювалось зняття та поповнення готівки рахунку із зазначенням ID терміналу, та ID банку еквайеру при знятті готівки в інших банкоматах по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з моменту відкриття рахунків до оголошення ухвали;

-матеріалів фото та відео фіксації при знятті грошових коштів по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з моменту відкриття рахунків до оголошення ухвали;

-всі наявні відомості включаючи ІР, що могли використовуватись при проведенні операцій по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з використанням мережі «Інтернет» з моменту відкриття рахунків по дату винесення ухвали суду;

-надати інформаціюта аудіо записи, що маються в наявності при всіх випадках звернення до Call центру, служби безпеки, тощо по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з використанням мережі «Інтернет» з моменту відкриття рахунків по дату винесення ухвали суду;

-дані ідентифікаторів фізичних осіб (номер телефону, номер банківської картки, ПІБ особи), що здійснювали зарахування грошових коштів по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , з використанням мережі «Інтернет» з моменту відкриття рахунків по дату винесення ухвали суду;

-надати інформацію, чи являються особи, які користуються банківськими по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9 , користувачем інтернет-банкінгу, якщо так, то надати всі наявні відомості включаючи ІР адреси що могли використовуватись при проведенні операцій з використанням мережі Інтернет, а також інформацію про засоби зв`язку, які закріплені за вищевказаним сервісом з використанням мережі «Інтернет» з моменту відкриття рахунків по дату винесення ухвали суду.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії даної ухвали складає один місяць з дня її постановлення, а саме до 11.09.2023.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1