УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"23" березня 2023 р. Справа № 596/31/23

Провадження № 1-кс/596/88/2023

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні №0000003 від 03 січня 2023 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000003 від 03 січня 2023 року, внесеному до ЄРДР за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України вбачається, що 03 січня 2023 року у відділення поліції №3 (м.Гусятин) із заявою звернулася ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 , про те, що 03 січня 2023 року, на її мобільний телефон зателефонувала невідома особа, яка представилась працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та під час спілкування дізналась від неї чотири останні цифри номеру банківської карти, а також код входу в систему онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який надійшов заявниці у смс-повідомленні, після цього із кредитної карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було знято грошові кошти у розмірі 7 999 гривень.

Згідно матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 пребувають дві банківські картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " а саме зарплатна із номером № НОМЕР_1 , та кредитна із номером № НОМЕР_2 .

Із допиту потерпілої ОСОБА_4 від 04.01.2023 року слідує, що 03 січня 2023 року близько 14:08 год. на мобільний номер телефону потерпілої зателефонувала невідома особа із номером № НОМЕР_3 , в ході розмови ОСОБА_4 почула чоловічий голос, який представився працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » молодшим спеціалістом та під час розмови назвав її анкетні дані « ОСОБА_4 ». Остання підтвердила, що це дійсно вона. Під час розмови невідомий запитав чи не замовляла потерпіла переказ грошових коштів в сумі 2500 гривень певній особі та чи згідна вона із цим переказом, оскільки із її картки хочуть зняти грошові кошти, на що ОСОБА_4 відповіла, що вона нічого не замовляла і ніяких транзакцій не виконувала. Тоді невідомий сказав щоб вона назвала 4 останні цифри банківської карти, на що потерпіла сказала, що вона не хоче називати цифри банківської картки, а піде з`ясовувати це у відділенні банку. Після того нібито працівник банку сказав, що потрібно назвати 4 останні цифри банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб попередити шахрайські дії, проте ОСОБА_4 не хотіла називати, цифри своєї банківської картки. Невідомий почав її переконувати, якщо вона не назве 4 останні цифри, то з її картки знімуться кошти, картка буде заблокована і вона вже їх не поверне. Тоді невідомий сказав в підтвердження ще раз, що він є працівник банку та зараз прийде смс із офіційної сторінки з новим пін кодом картки, щоб захистити банківську картку ОСОБА_4 від шахрайських дій, оскільки потрібно змінити пін код, так як будуть проблеми. Після того потерпіла розгубилася і назвала 4 останні цифри своєї зарплатної банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( НОМЕР_1 ). Спілкуючись із невідомим чоловіком ОСОБА_4 сказала, що вона не може довіряти йому, оскільки під час телефонної розмови проскакують російські слова, на що нібито працівник « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомив, що зараз він передасть слухавку старшому спеціалістові « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Перебуваючи на лінії ОСОБА_4 почула, що в приміщенні був присутній шум та галас, відповідно зрозуміла, що є декілька осіб. Надалі в розмову із потерпілою вступив інший невідомий чоловік який представився старшим працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та назвав своє ім`я та по батькові проте ОСОБА_4 не запам`ятала його. Під час розмови із нібито старшим спеціалістом потерпілій прийшло смс- повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_4 », із кодом « НОМЕР_4 » і це є пін код її банківської картки, як повідомив працівник. Проте остання до кінця не дочитала смс-повідомлення, та переконавшись, що це дійсно так і почала менше сумніватись, оскільки коди для підтвердження операцій приходять від акаунту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в розділі повідомлення. Після того ОСОБА_4 назвала 4 цифри із смсповідомлення нібито старшому спеціалістові. В ході розмови чоловік повідомив потерпілій всю інформацію по банківській карті « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 . Під час розмови він повідомив, що запускає код потерпілої в систему і вона проходить перевірку, вже 85% пройшло перевірки ще трошки і все пройде успішно. В ході розмови ОСОБА_4 запитала, «ви що в мене гроші вкрали?», на що він відповів так, також повідомив, що «ви ж договір підписували». Після того ОСОБА_4 завершила розмову. Таким чином із кредитної банківської картки № НОМЕР_2 ОСОБА_4 було знято 7900 гривень.

Разом з цим, в ході виконання ухвали слідчого судді Гусятинського районного суду Тернопільської області від 12.01.2023 року було здобуто інформацію про те, що грошові кошти в сумі 7 900 гривень, які були незаконно списані із карткового рахунку ОСОБА_4 № НОМЕР_2 перераховані на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 .

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку № НОМЕР_5 за період з 31 грудня 2022 року по 05 січня 2023 року. Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні та у відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці. В інший спосіб отримати вказану інформацію не можливо.

Слідчий СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, в резолютивній частині клопотання зазначив, що розгляд клопотання просить проводити у його відсутності, клопотання підтримує з наведених у ньому підстав.

Прокурор, представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України. Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, може зберігати відомості щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, неможливість отримання даної інформації в інший спосіб, а тому необхідно надати тимчасовий доступ до інформації по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_5 за період з 31 грудня 2022 року по 05 січня 2023 року про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку, а також інформації про розпорядження незаконно отриманими коштами, що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований у АДРЕСА_2 .

Таким чином, клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по картковому рахунку № НОМЕР_5 за період з 31 грудня 2022 року по 05 січня 2023 року, що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції із адресами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 , а також онлайн банкінги;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 , а також копії записів із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

-інформацію про карткові рахунки, на які з рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 , у період з 31 грудня 2022 року по 05 січня 2023 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплати по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із № НОМЕР_5 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картковому рахунку № НОМЕР_5 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташоване у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майору поліції ОСОБА_5 ; старшому дізнавачу сектору дізнання поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 ; дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; уповноваженим особам на здійснення досудового розслідування кримінальних правопорушень оперуповноваженому СКП відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 ; ОСОБА_9 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1