Справа № 462/5020/22
провадження 1-кс/462/1846/22
У Х В А Л А

30 грудня 2022 року Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

02.08.2022 року внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000291 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Старший дізнавач сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 01.08.2022 до відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області з письмовою заявою звернувся ОСОБА_4 , який просить прийняти міри до невстановленої особи, яка 27.06.2022 о 15:59 год., шляхом обману заволоділа грошовими коштами з його банківської картки № НОМЕР_1 , яка прив`язана до його банківського рахунку № НОМЕР_2 в розмірі 14222 гривні, перевівши їх собі на банківський рахунок.

Відповідно до генерації та перевірки BIN номеру та українських IBAN номерів встановлено, що банківська картка № НОМЕР_1 та банківський рахунок: НОМЕР_2 відкритий та обслуговуються банком ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

В ході проведення допиту ОСОБА_4 встановлено, що 29.06.2022 близько 14.00 год. під час того як ОСОБА_4 переглядав баланс кредитного банківського рахунку НОМЕР_2 відкритого на його ім`я у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з кредитним лімітом ним було виявлено, що 27.06.2022 о 15.59 год. було списано (здійснено переказ) двома рівними платежами кредитні грошові кошти у розмірі 6904 грн. 09 коп. кожен, які були перераховані на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритого на ім`я ОСОБА_5 , який йому невідомий. ОСОБА_4 , повідомив, що не здійснював вищевказаних трансакцій щодо переведення грошових коштів банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкриту на ім`я ОСОБА_5 . Також ОСОБА_4 повідомив, що у нього створений особистий кабінет у автоматизованій системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка належить ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до якої прив`язаний його номер мобільного телефону в якості фінансового НОМЕР_5 . Пароль та можливість подальшого доступ до особистого кабінету є виключно в нього. Жодних змін фінансового номеру мобільного телефону, логіну чи паролю входу до особистого кабінету автоматизованої системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » він не здійснював. Також ОСОБА_4 заявив, що з його банківського рахунку відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 невідома особа шляхом проведення незаконних операцій із застосуванням електронно обчислюванної техніки несанкціоновано заволоділа без його відома кредитними грошовими коштами у сумі 14 222 грн. 42 коп. з врахуванням 414 грн. 24 коп. в якості комісії. Також в ході допиту встановлено, що до його банківського кредитного рахунку НОМЕР_2 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » була привязана банківська картка № НОМЕР_6 , яка відкрита на імя його дружини ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка може розпоряджатись грошовими коштами з його рахунку.

Будучи допитаною в якості свідка ОСОБА_6 повідомила, що на імя її чоловіка ОСОБА_4 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий банківський кредитний рахунку НОМЕР_2 . До даного рахунку прив`язана банківська картка № НОМЕР_6 , яка відкрита у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на її імя та банківська картка її чоловіка № НОМЕР_7 . Тобто вона як дружина ОСОБА_4 мала доступ та можливість розпоряджатись грошовими коштами, які перебували на вищенаведеному банківському рахунку. 29.06.2022 в ході перегляду разом з чоловіком балансу кредитного банківського рахунку НОМЕР_2 ними було виявлено, що 27.06.2022 о 15.59 год. було списано (здійснено переказ) двома рівними платежами кредитні грошові кошти у розмірі 6904 грн. 09 коп. кожен, які були перераховані на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритого на імя ОСОБА_5 , який їм невідомий та дані якого вона побачила разом із своїм чоловіком вперше. Даних трансакцій щодо переведення грошових коштів на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкриту на імя ОСОБА_5 вона та її чоловік не здійснювали, а також до них не приходили жодні СМС- повідомлення з приводу підтвердження здійснення платежу, не телефонував жодний оператор чи представник служби безпеки банку щодо надання будь якої інформації по банківських рахунках чи здійснень будь яких платежів. 27.06.2022 близько 12.17 год. вона під час проїзду у швидкісному потягу ІНФОРМАЦІЯ_4 із сполученням «Київ - Перемишль» перед вищевказаними незаконними та несанкціонованими трансакціями здійснила через свою банківську картку НОМЕР_6 оплату через платіжну систему « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за каву та їжу в сумі 130 грн. В момент здійснення оплати потяг рухався з головного Залізничного вокзалу в м. Вінниця до м. Львова і в цей час проїхав з вокзалу у м. Вінниця близько 20 хвилин. Це усі трансакції, які вона здійснювала у вищевказаний день. В ході допиту ОСОБА_6 зазначила, що з банківського рахунку відкритого на імя її чоловіка в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 невідома особа шляхом проведення незаконних операцій із застосуванням електронно обчислюванної техніки несанкціоновано заволоділа кредитними грошовими коштами у сумі 14 222 грн. 42 коп. з врахуванням 214 грн. 42 коп. в якості комісії. Враховуючи, що вищенаведений банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 відкритий на ім`я її чоловіка ОСОБА_4 , тому останньому завдану матеріальну шкоду (збитки) у сумі 14 222 грн. 42 коп. з врахуванням 214 грн. 42 коп. внаслідок проведення незаконних операцій пов`язаних із переведенням грошових коштів.

22.09.2022 року відповідно до постанови прокурора Франківської окружної прокуратури м. Львова від 25.08.2022 року проведено тимчасовий доступ до документів та здійснено виїмку у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 відкритого на ім`я потерпілого ОСОБА_4 .

Відповідно до отриманої інформації встановлено, що з банківської картки НОМЕР_6 відкритої на ім`я ОСОБА_6 та прив`язаної до банківського рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 відкритого на ім`я потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 грошові кошти двома платежами у сумі по 7111 грн. 21 коп. кожний були перераховані на банківську картку № НОМЕР_8 відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 .

Відповідно до генерації та перевірки BIN - коду встановлено, що банківська картка № НОМЕР_8 відкрита та обслуговується в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ).

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, а саме: інформацію про усі зміни ПІН-коду доступу до особистого кабінету автоматизованої системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відкритого за клієнтами банку - потерпілим ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (РНОКПП: НОМЕР_9 ) та його дружини ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РНОКПП: НОМЕР_10 ) з вказанням ІР адрес та ідентифікаційних ознак мобільних терміналів з яких було здійснено операції у період часу з 26.06.2022 по 30.06.2022, а також інформації про фінансові номери телефонів та їх зміни у вищевказаних особистих кабінетах клієнтів банку у період часу з 26.06.2022 по 30.06.2022.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 .

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи (інформація) мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації про усі зміни ПІН-коду доступу до особистого кабінету автоматизованої системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відкритого за клієнтами банку - потерпілим ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (РНОКПП: НОМЕР_9 ) та його дружини ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РНОКПП: НОМЕР_10 ) з вказанням ІР адрес та ідентифікаційних ознак мобільних терміналів з яких було здійснено операції у період часу з 26.06.2022 по 30.06.2022, а також інформації про фінансові номери телефонів та їх зміни у вищевказаних особистих кабінетах клієнтів банку у період часу з 26.06.2022 по 30.06.2022, з можливістю вилучення їх копії, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обгрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю її вилучення.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), з можливістю отримання інформації на електронному носії зокрема:

- інформації про усі зміни ПІН-коду доступу до особистого кабінету автоматизованої системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відкритого за клієнтами банку - потерпілим ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (РНОКПП: НОМЕР_9 ) та його дружини ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РНОКПП: НОМЕР_10 ) з вказанням ІР адрес та ідентифікаційних ознак мобільних терміналів з яких було здійснено операції у період часу з 26.06.2022 року по 30.06.2022 року, а також інформації про фінансові номери телефонів та їх зміни у вищевказаних особистих кабінетах клієнтів банку у період часу з 26.06.2022 року по 30.06.2022 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:

Оригінал ухвали.