провадження № 1-кс/752/6002/22
УХВАЛА

27.12.2022 року Голосіївський районний суд м. Києва

в складі слідчого судді судді ОСОБА_1

з участю секретаря ОСОБА_2

розглянувши клопотання слідчого СУ ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , погоджено прокурором Київської міської прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів - інформації, що становить банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по матеріалам міжнародного запиту компетентних органів Чеської Республіки про міжнародну правову допомогу у кримінальній справі № KRPA-30909/TC-2021-001475, -

ВСТАНОВИВ:

До Голосіївського районного суду м. Києва надійшло клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , погоджено прокурором Київської міської прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів - інформації, що становить банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по матеріалам міжнародного запиту компетентних органів Чеської Республіки про міжнародну правову допомогу у кримінальній справі № KRPA-30909/TC-2021-001475.

Клопотання обґрунтовується тим, що на виконанні у ІНФОРМАЦІЯ_2 перебувають матеріали міжнародного запиту компетентних органів Чеської Республіки про міжнародну правову допомогу у кримінальній справі № KRPA-30909/TC-2021-001475.

Компетентними органами Чеської Республіки встановлено обставити, потерпілий запропонує для продажу товар на Інтернет порталі ІНФОРМАЦІЯ_3 особа, відгукнеться на пропозицію, зв`яжеться з потерпілим через комунікацію WhatsApp і проявить інтерес до товару, мовляв, що розрахується за товар на картку потерпілого й надішле потерпілому посилання.

Потерпілий заповнить у посиланні номер своєї платіжної картки, тобто дату дійсності картки та CW чи CVC код, і надішле злочинцеві, повідомивши таким чином злочинця про дані, необхідні для оплати карткою в Інтернеті. Коли після того потерпілий отримає авторизацію з банку, потерпілий, думаючи, що мова йде про вхідний платіж на його картку, який і очікує, санкціонує платіж, однак гроші навпаки списуються на користь злочинця. Платежі здебільшого поступають з картки потерпілого через компанію ІНФОРМАЦІЯ_4 на рахунок відкритий у компанії ІНФОРМАЦІЯ_4 , а після того на інші рахунки, відкриті за кордоном. На даний час, розмір шкоди складає понад 1.000.000 чеських крон (фактична шкода 806.611 чеських крон, а у випадку замаху 684.671 чеських крон) за період з 25.01.2021 до сьогоднішнього дня, всього приблизно 105 потерпілих.

У ході розслідування було встановлено, що злочинець чи злочинці користуються в багатьох випадках компанією ІНФОРМАЦІЯ_4 , у якої через іншу особу відкривають рахунок, на який поступають платежі з карток потерпілих, а після того переказують через указану компанію гроші з рахунків, відкритих в ІНФОРМАЦІЯ_4 , на різні банківські рахунки в Україні. Отже, компанія TransferGo не являється кінцевим трейдером, однак тільки виступає посередником у переказі грошей між клієнтом та отримувачем на банківський рахунок або картку. Вдалося отримати від компанії TransferGo дані стосовно відправників транзакцій, тобто осіб, які відкрили в цієї компанії рахунок, а через ці відкриті рахунки після того переказувались гроші на рахунки або платіжні картки отримувачів (рахунки в Україні). Що стосується отримувачів платежів, то компанія TransferGo знає тільки ім?я, прізвище, номер платіжної картки або номер рахунку й банк, у якому відкрито рахунок або платіжні картки.

У ході перевірки було встановлено відправників транзакцій, які зареєстровані під своїм іменем та документом, номером телефонна та електронною адресою у компанії ІНФОРМАЦІЯ_4 , у деяких з них було через Інтерпол встановлено й адресу, мова йде про особи, які відкрили рахунки в компанії ІНФОРМАЦІЯ_4 , або через цих осіб злочинці могли відкрити рахунки.

3 повідомлень компанії TransferGo далі було встановлено другу групу осіб, а саме окремих отримувачів транзакцій, тобто можливих злочинців, на рахунок/картку яких було переказано гроші, виманені в окремих потерпілих через рахунки в компанії ІНФОРМАЦІЯ_4 . Що стосується отримувачів, то відомо лише їхні імена, прізвища, номер картки та банк, який її видав, чи IBAN рахунку. Встановлено, що невідомі особи переказали на номера карток:

- НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою виконання вимог ст. 91 КПК України, встановлення всіх обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме з метою встановлення події кримінального правопорушення (часу місця, способу та інших обставин вчинення кримінального правопорушення), заволодіння чужим майном виникла необхідність у розкритті інформації, що знаходиться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ).

До клопотання додані копії документів та матеріали, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, в рамках якого подається клопотання.

Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" - інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проєкту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю. Тому, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 63 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Співробітництво з Чеською Республікою здійснюється на підставі Закону України «Про ратифікацію Європейської конвенції про взаємну допомогу у кримінальних справах», 1959 рік, та додаткового протоколу 1978 року до Конвенції.

Відповідно до ст. 561 КПК України на території України з метою виконання запиту про надання міжнародної правової допомоги можуть бути проведені будь-які процесуальні дії, передбачені цим Кодексом або міжнародним договором.

В судове засідання слідчий не з`явився, подав до суду заяву про розгляд вказаного провадження у його відсутність, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, володінні якої знаходяться речі і документи.

Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалася.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до речей і документів, оскільки без отримання вказаних документів неможливо встановити істину у кримінальному провадженні, що має суттєве значення для розслідування кримінального провадження.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 108, 160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» слідчий суддя, -

УХВАЛИВ :

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 у матеріалах міжнародного запиту компетентних органів Чеської Республіки про міжнародну правову допомогу у кримінальній справі № KRPA-30909/TC-2021-001475 дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які відповідають критеріям, визначених п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України - інформації, що становить банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , чи у приміщенні відповідного відділення (філії, філіалу) банку, з можливістю вилучення, належним чином завірених копій документів, а саме всіх документів щодо руху коштів за період з 25.01.2021 по 22.11.2022 по номерах карток:

- НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- НОМЕР_3 , 05/23, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- НОМЕР_5 , 05/28, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням реквізитів отримувачів (контрагентів) та розшифровкою призначення платежів на паперовому носії та в електронному вигляді, заяви-анкети на відкриття рахунків, повну інформацію щодо осіб, які користуються вказаними рахунками, фото-відео матеріали в разі зняття коштів з банкоматів, а також документів щодо проведення банком перевірок сумнівних банківських операцій вчинених за допомогою цих рахунків.

Строк дії ухвали про тимчасовий доступ не може перевищувати два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1