Провадження 1кп-932/498/21
Справа 932/8429/21

ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
9 лютого 2022 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська
у складі:
Головуючого-судді ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
прокурора ОСОБА_3
з участю:
представника потерпілого ОСОБА_4
обвинуваченої ОСОБА_5
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Дніпро кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за № 0000107, відносно:

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Дніпропетровська, громадянки України, з середньою освітою, не заміжньої, не працюючої, яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , проживає за адресою: АДРЕСА_2 , раніше судимої:

-21.05.2021 року Бабушкінським районним судом м. Дніпропетровська за ч.3 ст. 190, 75 КК України до трьох років позбавлення волі зі звільненням від відбування покарання з іспитовим строком на два роки,
обвинуваченої у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
Відповідно до наказу № Э.АВ-КП-2017/1-23042732 від 13.11.2018 року ОСОБА_5 була призначена на посаду спеціаліста менеджера у АТ «Акцент-Банк» ().

Після прийняття ОСОБА_5 на посаду менеджера у АТ «Акцент-Банк», остання, відповідно до п.3.4 Трудового договору від 16.01.2018, зобов`язувалась - «не використовувати знання службової, комерційної та банківської таємниці «Банку», а також партнерів і клієнтів «Банку», для занять будь-якою діяльністю, що в якості конкурентної дії може завдати шкоди «Банкові», партнерам, клієнтам банку».

Однак ОСОБА_5 , у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у відділенні ПАТ «Акцент-Банк», яке розташоване у магазині «Комфі», що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, обіймаючи, відповідно до наказу № Э.АВ-КП-2017/1-23042732 від 13.11.2018, посаду спеціаліста ВІП бізнесу А-Кредит/менеджер у АТ «Акцент-Банк», в порушення вимог п. 3.4 «Трудового договору», керуючись раптово виниклим злочинним умислом, направленим на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з корисливих мотивів та особистої зацікавленості, з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на заволодіння грошовими коштами клієнта АТ «Акцент-Банк», несанкціоновано, використовуючи свій робочий комп`ютер, за допомогою особистого логіну та паролю, маючи право доступу до системи «ПК- робочий стол сотрудника», - втрутилась у роботу автоматизованої системи Банку «ПК- робочий стол сотрудника», та внесла неправдиві відомості про зміну фінансового номеру телефону клієнта банку ОСОБА_6 , змінивши при цьому фінансовий номер телефону клієнта ОСОБА_6 на підконтрольний ОСОБА_5 номер телефону, а саме № НОМЕР_1 .

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 , у вищевказаній банківській базі, вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка в ній обробляється, здійснила незаконні дії щодо перевипуску картки № НОМЕР_2 , яка належала клієнту ОСОБА_6 та підняла кредитний ліміт по перевипущеній банківській картці № НОМЕР_3 , відкритій у АТ «Акцент-Банк», до 15000 грн., без відома клієнта.

В подальшому, ОСОБА_5 , 30.01.2019 року, перебуваючи на своєму робочому місці в магазині «Комфі» що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, діючи з єдиним умислом, направленим на заволодіння коштами ОСОБА_6 , який є клієнтом «Акцент-Банк», та маючи вільний доступ до кредитної картки № НОМЕР_2 , яку остання без згоди володільця карти ОСОБА_6 перевипустила за допомогою змін у ліцензованій системі дистанційного обслуговування клієнтів «ПК- робочий стол сотрудника» АТ «Акцент-Банк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, о 15.55 год. ввійшла до мобільного додатку «Приват 24» та за допомогою банківської системи виконала транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 3018 грн. на картку № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_7 , таким чином розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 04.02.2019 року ОСОБА_5 , перебуваючи на своєму робочому місці в магазині «Комфі» що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, діючи з єдиним умислом, направленим на заволодіння коштами ОСОБА_6 , який є клієнтом «Акцент-Банк», та маючи вільний доступ до кредитної картки № НОМЕР_2 , яку остання без згоди володільця карти ОСОБА_6 перевипустила за допомогою змін у ліцензованій системі дистанційного обслуговування клієнтів «ПК- робочий стол сотрудника» АТ «Акцент-Банк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, о 16.14 год. ввійшла до мобільного додатку «Приват 24» та за допомогою банківської системи виконала транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 7000 грн. на власну картку № НОМЕР_5 , таким чином розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 05.02.2019 року ОСОБА_5 , перебуваючи на своєму робочому місці в магазині «Комфі» що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, діючи з єдиним умислом, направленим на заволодіння коштами ОСОБА_6 , який є клієнтом «Акцент-Банк», та маючи вільний доступ до кредитної картки № НОМЕР_2 , яку остання без згоди володільця карти ОСОБА_6 перевипустила за допомогою змін у ліцензованій системі дистанційного обслуговування клієнтів «ПК- робочий стол сотрудника» АТ «Акцент-Банк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, о 15.55 год. ввійшла до мобільного додатку «Приват 24» та за допомогою банківської системи виконала транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 3000 грн. на власну картку № НОМЕР_5 , таким чином розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_5 , у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у відділенні АТ «Акцент-Банк», яке розташоване у магазині «Комфі» що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, обіймаючи, відповідно до наказу № Э.АВ-КП-2017/1-23042732 від 13.11.2018, посаду спеціаліста ВІП бізнесу А-Кредит/менеджер у АТ «Акцент-Банк», в порушення вимог п. 3.4 «Трудового договору», керуючись раптово виниклим злочинним умислом, направленим на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з корисливих мотивів та особистої зацікавленості, з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на заволодіння грошовими коштами клієнта АТ «Акцент-Банк», несанкціоновано, використовуючи свій робочий комп`ютер, за допомогою особистого логіну та паролю, маючи право доступу до системи «ПК- робочий стол сотрудника», - втрутилась у роботу автоматизованої системи Банку «ПК- робочий стол сотрудника», та внесла неправдиві відомості про зміну фінансового номеру телефону клієнта банку ОСОБА_8 , змінивши при цьому фінансовий номер телефону клієнта ОСОБА_8 на підконтрольний ОСОБА_5 номер телефону, а саме № НОМЕР_6 .

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 , у вищевказаній банківській базі, вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка в ній обробляється, здійснила незаконні дії щодо перевипуску картки № НОМЕР_7 , яка належала клієнту ОСОБА_8 та підняла кредитний ліміт по перевипущеній банківській картці № НОМЕР_8 , відкритій у АТ «Акцент-Банк», до 10000 грн., без відома клієнта.

В подальшому, ОСОБА_5 , у період часу з 18.49 год. 02.06.2019 року по 00.03 год. 01.01.2021 року, маючи при собі кредитну картку № НОМЕР_8 , яку остання без згоди володільця карти ОСОБА_8 перевипустила за допомогою змін у ліцензованій системі дистанційного обслуговування клієнтів «ПК- робочий стол сотрудника» АТ «Акцент-Банк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами АТ «Акцент-Банк» у сумі 9715,14 грн. з урахуванням комісії банку та розпорядилася грошовими коштами на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 07.03.2019 року ОСОБА_5 , у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у відділенні АТ «Акцент-Банк», яке розташоване у магазині «Комфі», що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, обіймаючи, відповідно до наказу № Э.АВ-КП-2017/1-23042732 від 13.11.2018, посаду спеціаліста ВІП бізнесу А-Кредит/менеджер у АТ «Акцент-Банк», в порушення вимог п. 3.4 «Трудового договору», керуючись раптово виниклим злочинним умислом, направленим на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з корисливих мотивів та особистої зацікавленості, з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на заволодіння грошовими коштами клієнта АТ «Акцент-Банк», несанкціоновано, використовуючи свій робочий комп`ютер, за допомогою особистого логіну та паролю, маючи право доступу до системи «ПК- робочий стол сотрудника», - втрутилась у роботу автоматизованої системи Банку «ПК- робочий стол сотрудника», та внесла неправдиві відомості про зміну фінансового номеру телефону клієнта банку ОСОБА_9 , змінивши при цьому фінансовий номер телефону клієнта ОСОБА_9 на підконтрольний ОСОБА_5 номер телефону, а саме № НОМЕР_9 .

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_5 , у вищевказаній банківській базі, вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка в ній обробляється, здійснила незаконні дії щодо перевипуску картки № НОМЕР_10 , яка належала клієнту ОСОБА_9 та підняла кредитний ліміт по перевипущеній банківській картці № НОМЕР_11 , відкритій у АТ «Акцент-Банк», до 15000 грн., без відома клієнта.

В подальшому, ОСОБА_5 , 27.03.2019 року, перебуваючи на своєму робочому місці в магазині «Комфі», що у ТЦ «Дафі», за адресою: м. Дніпро, бульвар Зоряний, 1-А, діючи з єдиним умислом, направленим на заволодіння коштами, який є клієнтом банку АТ «Акцент-Банк» та маючи вільний доступ до кредитної картки № НОМЕР_11 ,.яку остання без згоди володільця картки ОСОБА_9 , перевипустила за допомогою змін у ліцензованій системі дистанційного обслуговування клієнтів «ПК- робочий стол сотрудника» АТ «Акцент-Банк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, о 15.23 год. здійснила транзакцію зі списання грошових коштів у сумі 9003 грн. та після чого розпорядилася грошовими коштами на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_5 , 27.04.2019 року, у невстановленому місці, маючи вільний доступ до кредитної картки № НОМЕР_11 ,.яку остання без згоди володільця картки ОСОБА_9 , перевипустила за допомогою змін у ліцензованій системі дистанційного обслуговування клієнтів «ПК- робочий стол сотрудника» АТ «Акцент-Банк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчиняючи злочин повторно о 09.59 год. ввійшла до мобільного додатку «АБАНК-24» та за допомогою банківської системи виконала транзакцію переказу грошових коштів у сумі 6200 грн. на підконтрольну ОСОБА_5 картку клієнта № НОМЕР_12 , таким чином розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинені повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, кваліфіковані за ч.3 ст. 190 КК України
Допитана у судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_5 свою провину у скоєнні кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, щовона працювала у період 2018-2019 роках менеджером АТ «Акцент-Банк». У січні 2019 року вона, знаходячись на своєму робочому місці, в магазині «Комфі», розташованому в ТЦ «Дафі» по бульвару Зоряному у м. Дніпро, з метою заволодіння грошовими коштами банку змінила по картці клієнта банку ОСОБА_6 номер мобільного телефону на свій, а потім перевипустила зазначену картку та підняла кредитний ліміт. Після чого вона за допомогою мобільного додатку «Приват 24» виконала три транзакції з переказу грошових коштів на свою картку, які у подальшому витратила на власні потреби. У лютому 2019 року вона знову, знаходячись на своєму робочому місці, в магазині «Комфі», розташованому в ТЦ «Дафі» по бульвару Зоряному у м. Дніпро, з метою заволодіння грошовими коштами банку змінила по картці клієнта банку ОСОБА_8 номер мобільного телефону на свій, а потім перевипустила зазначену картку та підняла кредитний ліміт. Після чого вона виконала переказ грошових коштів з картки ОСОБА_8 на свою картку. Також у березні 2019 року вона, знаходячись на своєму робочому місці, в магазині «Комфі», розташованому в ТЦ «Дафі» по бульвару Зоряному у м. Дніпро, з метою заволодіння грошовими коштами банку змінила по картці клієнта банку ОСОБА_9 номер мобільного телефону на свій, а потім перевипустила зазначену картку та підняла кредитний ліміт. Після чого вона за допомогою мобільного додатку «АБАНК 24» виконала транзакції з переказу грошових коштів з картки клієнтів банку ОСОБА_6 та ОСОБА_9 на свою картку, які у подальшому витратила на власні потреби. Із сумою викрадених грошей згодна. У подальшому вона відшкодувала заподіяну банку матеріальну шкоду У скоєному щиро кається.

Суд вважає доведеним вищевикладене обвинувачення, оскільки встановлені судом обставини повністю підтверджено, як показами самої обвинуваченої, в яких вона визнає свою провину повністю, так доказами, дослідженими та перевіреними під час судового розгляду, а саме:
Показаннями представника потерпілого ОСОБА_4 , який у суді пояснив, що він працює юрисконсультом АТ «Акцент-Банк». У січні 2019 року службою безпеки банку було встановлено, що менеджер банку ОСОБА_5 , використовуючи свій робочий комп`ютер, за допомогою особистого логіну та паролю, маючи право доступу до системи «ПК- робочий стол сотрудника», - втручалася у роботу автоматизованої системи Банку «ПК- робочий стол сотрудника», вносила неправдиві відомості про зміну фінансових номерів телефонів клієнтів банку, перевипускала нові картки клієнтам, піднімавши по ним кредитний ліміт, а потім знімала з них грошові кошти. На підставі отриманої службою безпеки банку інформації та заяв клієнтів банку, з кредитних карток яких ОСОБА_5 шахрайським шляхом були зняті грошові кошти, він звернувся до правоохоронних органів. У подальшому ОСОБА_5 було відшкодовано банку заподіяну матеріальну шкоду, а тому претензій матеріального характеру до ОСОБА_5 він не має.

А також письмовими доказами по справі, дослідженими у судовому засіданні. а саме:

-копією трудового договору № Э.АВ-КП-2017/1-23042732 від 13.11.2018 року. укладеного між АТ «Акцент-Банк» та ОСОБА_5 про призначення ОСОБА_5 на посаду менеджера у АТ «Акцент-Банк». ( т.1 а.с. 32-37);
-протоколом пред`явлення особи для впізнання за фотознімками від 11.08.2021 року, за участю свідка ОСОБА_8 , який серед представлених для впізнання фотознімків, впевнено впізнав ОСОБА_5 як особу, яка у магазині «Комфі» по бульвару Зоряному, 1 у м. Дніпро оформлювала йому товар у розстрочку та якій він повідомляв свої анкетні дані. ( т.1 а.с.63-65);

-протоколом пред`явлення особи для впізнання за фотознімками від 11.08.2021 року за участю свідка ОСОБА_9 , яка серед представлених для впізнання фотознімків, впевнено впізнала ОСОБА_5 як особу, яка у магазині «Комфі» по бульвару Зоряному, 1 у м. Дніпро оформлювала їй товар у розстрочку та кредитну картку. ( т.1 а.с.78-80);

-протоколом пред`явлення особи для впізнання за фотознімками від 12.08.2021 року за участю свідка ОСОБА_6 , який серед представлених для впізнання фотознімків, впевнено впізнав ОСОБА_5 як особу, яка у магазині «Комфі» по бульвару Зоряному, 1 у м. Дніпро оформлювала йому товар у розстрочку та якій він повідомляв свої анкетні дані. ( т.1 а.с. 85-87);

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 26.08.2021 року, згідно якого в АТ «Акцент-Банк» були вилучені та оглянуті документи щодо інформації про рух коштів по банківським карткам, оформлених на ім`я ОСОБА_9 та ОСОБА_6 ( т.1 а.с. 93-96);

-інформацією про рух грошових коштів по платіжним карткам, оформлених на ім`я ОСОБА_9 та ОСОБА_6 в АТ «Акцент-Банк» та анкетами- заявами щодо приєднання до умов надання банківських послуг АТ «Акцент-Банк». ( т.1 а.с. 97-118);

-матеріалами службового розслідування АТ «Акцент-Банк» відносно менеджера банку ОСОБА_5 ( т.1 а.с. 120-129);

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 30.09.2021 року, згідно якого в АТ «Акцент-Банк» були вилучені та оглянуті документи щодо інформації про рух коштів по банківській картці, оформленої на ім`я ОСОБА_5 ( т.1 а.с. 135-138);

-інформацією про рух грошових коштів по платіжній картці, оформленої на ім`я ОСОБА_5 в АТ «Акцент-Банк». ( т.1 а.с. 139-151).

Оцінюючи зібрані у справі докази, суд приходить до висновку, що провина обвинуваченої доведена повністю, оскільки досліджені вищезазначені докази отримані у передбаченому кримінально-процесуальному порядку, є допустимими, належними та достовірними, взаємно узгодженими, підтверджуючими один одного, вони мають значення для кримінального провадження та відповідають фактичним обставинам справи. Умисні дії ОСОБА_5 , які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинені повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, правильно кваліфіковані за ч.3 ст. 190 КК України.

При призначенні покарання обвинуваченій суд, враховуючи тяжкість скоєного, пом`якшуючі покарання обставини щире каяття у вчинених кримінальних правопорушеннях; особу обвинуваченої, яка раніше судима, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, і вважає, що обвинуваченій ОСОБА_5 можливо бути призначене покарання у вигляді позбавлення волі у межах строку, визначеного санкцією статті Кримінального кодексу України, із застосуванням ч.4 ст. 70 КК України щодо вироку Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 21.05.2021 року, із звільненням від відбування покарання із застосуванням іспитового строку на підставі ст. 75 КК України, що буде необхідним та достатнім для її виправлення та попередження нових злочинів.
Керуючись ст.ст. 368, 370, 371,374 КПК України, суд, -
УХВАЛИВ
Визнати винною ОСОБА_5 у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 190 КК України та призначити їй покарання у вигляді трьох років шести місяців позбавлення волі.
На підставі ч.4 ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання за вироком Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 21.05.2021 року більш суворим за даним вироком призначити покарання за сукупністю вироків у вигляді трьох років шести місяців позбавлення волі.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування призначеного покарання з випробуванням, якщо вона протягом трьох років іспитового строку не скоїть нового злочину, зобов`язавши її відповідно до п.п. 1,2 ч.1 ст. 76 КК України періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації та повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.
На вирок суду може бути подана апеляція до Дніпровського апеляційного суду, через Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська, протягом 30 днів з дня його проголошення.
Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченій та прокурору.

Суддя Бабушкінського
районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1