Єдиний унікальний номер 725/1155/21
Номер провадження 1-кп/725/46/21
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16.02.2022 року. Першотравневий районний суд м.Чернівці

в складі:

головуючої судді ОСОБА_1

з участю прокурора ОСОБА_2

обвинуваченої ОСОБА_3

захисника обвинуваченої адвоката ОСОБА_4

при секретарі ОСОБА_5 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження №0000549 по обвинуваченню:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , українки, громадянки України, уродженки с.Банилів_підгірний Сторожинецького району Чернівецької області, освіта середня, одруженої, не працюючого, проживаючої за адресою АДРЕСА_1 раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362 ч.1 ст.366 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Обвинувачена ОСОБА_3 у період 2015-2019 років вчинила службове підроблення при наступних обставинах:

Так, згідно наказу №29-К від 10.02.2014 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 призначено на посаду завідувача територіально відокремленого безбалансового відділення (далі ТВБВ) №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» з 10.02.2014.

У відповідності до наказу №73-к від 12.03.2016 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 переведено на посаду завідувача ТВБВ №10025/019 з 14.03.2016.

ОСОБА_3 , як завідувач ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 та ТВБВ №10025/019 відповідно до посадових інструкцій, затверджених начальником філії - Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» є службовою особою юридичної особи приватного права, на яку покладено організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов`язки, а саме здійснення керівництва поточною діяльністю ТВБВ, забезпечення своєчасного та якісного проведення банківських операцій, забезпечення виконання поставлених планів з продажу банківських продуктів, організація належного контролю за проведенням всіх операцій в автоматизованих банківських системах, що здійснюється в ТВБВ тощо.

Згідно наказу від 17.09.2014 року №320 ПАТ «Державний Ощадний банк України» ОСОБА_3 , як завідуючій ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 та ТВБВ №10025/019 відповідно, надано право на підписання від імені АТ «Ощадбанк» договорів з клієнтами фізичними особами на залучення у вклади (депозити) коштів у національній, іноземній валютах та банківських металах, відкриття та ведення поточних рахунків та додаткових договорів до них тощо.

Крім того, ОСОБА_3 , в силу займаної посади було надано доступ до автоматизованої банківської системи (далі АБС) «Барс Millennium» та АБС «Барс Мульті-МФО» (далі «БАРС ММФО»), із використанням яких здійснюються всі банківські операції в системі АТ «Ощадбанк», а саме, відкриття та ведення рахунків, банківських карток, складання та формування платіжних документів, договорів банківських вкладів та кредитних договорів, облік фінансових операцій, ведення обліку та звітності тощо.

ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 та завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», будучи службовою особою юридичної особи приватного права, виконуючи функції із забезпечення укладання договорів із клієнтами фізичними особами на залучення у вклади (депозити) коштів в національній, іноземній валютах та банківських металах, відкриття та ведення поточних рахунків та додаткових договорів до них, а також маючи в силу своїх службових повноважень доступ до АБС «Барс Millennium» та АБС «Барс ММФО», діючи всупереч інтересам банку, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», в порушення вимог ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями) умисно, вчинила незаконні дії з документами на переказ, несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах та службові підроблення офіційних документів при наступних обставинах.
Так, ОСОБА_3 , 10.12.2015, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто, будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул.Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 10.12.2015, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_6 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №21018424 на вклад «ТЕПЛІ ОБІЙМИ» на ім`я фізичної особи (без поповнення та капіталізацією) від 10.12.2015.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк» із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №21018424 від 10.12.2015 на вклад «ТЕПЛІ ОБІЙМИ» на ім`я фізичної особи (без поповнення та капіталізацією), до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_6 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 коштів в сумі 10 300 грн., терміном на 3 (три) місяці, а саме до 10.03.2016. В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_6 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Також, ОСОБА_3 , 11.03.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 11.03.2016, до якого внесла завідомо неправдиві відомості, щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_6 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» від 11.03.2016.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» на ім`я фізичної особи, до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_6 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2 коштів в сумі 9200 грн., терміном на 9 (дев`ять) місяців, а саме до 12.12.2016. В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав», підробила підписи від імені ОСОБА_6 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Окрім того, ОСОБА_3 , 11.05.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 11.05.2016, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування ОСОБА_6 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №23407424 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» від 11.05.2016.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №23407424 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» на ім`я фізичної особи до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_6 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_3 коштів в сумі 11 800 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 11.11.2016. В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_6 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Також ОСОБА_3 , 06.03.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 06.03.2017, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_6 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» від 06.03.2017.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_6 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_4 коштів в сумі 9000 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 06.09.2017.В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_6 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Окрім того, ОСОБА_3 , 06.03.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 06.03.2017, до якого внесла завідомо неправдиві відомості, щодо проведення ідентифікації, опитування ОСОБА_6 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» від 06.03.2017.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості, про ніби то укладення із ОСОБА_6 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_5 коштів в сумі 12 962 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 06.09.2017. В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_6 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Також, ОСОБА_3 , 31.07.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 померла (актовий запис про реєстрацію смерті №1468 від 22.07.2017), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 31.07.2017, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування ОСОБА_7 , а також визначення її фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №31780324 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» від 31.07.2017.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №31780324 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості, про ніби то укладення із ОСОБА_7 договірних відносин, на внесення нею на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_6 коштів в сумі 55 200 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 31.01.2018.
В подальшому ОСОБА_3 у вказаному документі в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав(ла)» підробила підписи від імені ОСОБА_7 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Окрім того, ОСОБА_3 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_8 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс MМФО» склала та роздрукувала Опитувальник фізичної особи від 10.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_8 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №5 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» від 10.04.2019.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс MМФО» склала та роздрукувала договір №5 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_8 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_7 коштів в сумі 100 000 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 10.10.2019. В подальшому ОСОБА_3 , надала вказаний договір на підпис доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_3 в графі «підпис працівника банку» поставила свій підпис, чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.
Таким чином, ОСОБА_3 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.366 КК України, а саме складання, видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення офіційних документів.
Крім того, ОСОБА_3 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто, будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, в порушення вимог ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «Барс Millennium», з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 , являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а договір №29102624 від 06.03.2017 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, повторно,використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «Барс Millennium» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення ОСОБА_6 на перерахування із депозитного рахунку № НОМЕР_4 коштів в сумі 9000 грн., на картковий рахунок № НОМЕР_8 , одержувачем яких зазначено ОСОБА_6 , який фактично на той час був померлий та вищевказаного вкладу не оформляв, після чогосформувала в АБС «Барс Millennium» у електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29102624 (#78753090) від 06.09.2017 на переказ коштів.
Вищевказаними діями ОСОБА_3 фактично створила можливість для проведення незаконної операції із переказу грошових коштів в сумі 9000 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_5 , який на той час помер, на відкритий на ім`я останнього картковий рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк».
Окрім того, ОСОБА_3 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, в порушення вимог ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «Барс Millennium», з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а договір №29102624 від 06.03.2017 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул.Головна, 97, діючи умисно, повторно,використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «Барс Millennium» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення клієнта ОСОБА_6 на перерахування із депозитного рахунку № НОМЕР_5 коштів в сумі 12 962 грн. на його картковий рахунок № НОМЕР_8 , одержувачем яких зазначено ОСОБА_6 , який помер та вищевказаного вкладу не оформляв, після чогосформувала в АБС «Барс Millennium» у електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29091524 (#78753118) від 06.09.2017 на переказ коштів.
Вищевказаними діями, ОСОБА_3 фактично створила можливість для проведення незаконної операції із переказу грошових коштів в сумі 12 962 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_5 , який на той час являвся померлим, на відкритий на ім`я останнього картковий рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк».
Також, ОСОБА_3 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, в порушення ст. 20Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 року №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк ОСОБА_8 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), діючи в інтересах його доньки ОСОБА_9 , перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, повторно,використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «БАРС ММФО» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення покійного ОСОБА_8 на видачу у відповідності до договору №29843824 від 10.04.2017 із його депозитного рахунку № НОМЕР_9 коштів в сумі 200 000 грн., після чого ОСОБА_3 сформувала в електронному вигляді та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на видачу готівки № від 10.04.2019 із вищезазначеного рахунку ОСОБА_8 в сумі 200 000 грн., до якої внесла завідомо неправдиві дані, що одержувачем даних коштів є покійний ОСОБА_8 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_3 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча його паспорт був зданий в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.
На підставі заяви на видачу готівки № від 10.04.2019 ОСОБА_3 , зняла із депозитного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_9 , відкритого у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» через касу банку кошти в сумі 200 000 грн., із яких 100 000 грн. передала доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 .
Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_3 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. п.п.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_8 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, повторно,використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу, ввійшла до АБС «БАРС ММФО» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо укладення із ОСОБА_8 депозитного договору №5 від 10.04.2019 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» на суму 100 000 грн., після чого сформувала в АБС «Барс ММФО» заяву на переказ готівки № від 10.04.2019, до якої внесла завідомо неправдиві дані, «що платником є ОСОБА_8 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_3 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час помер, а його паспорт зданий в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.
В подальшому, ОСОБА_3 , на підставі підробленої заяви на переказ готівки № від 10.04.2019, раніше зняті нею кошти в сумі 100 000 грн. із депозитного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_9 , зарахувала через касу банку на відкритий нею новий депозитний рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_8 , який на той час фактично являвся померлим.
Окрім того, ОСОБА_3 , 10.10.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), а раніше складений нею на його ім`я договір №5 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим,перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м.Чернівці, вул.Головна, 97, діючи умисно, повторно,використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «БАРС ММФО» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення покійного ОСОБА_8 на видачу у відповідності до договору №5 від 10.04.2019 з його депозитного рахунку № НОМЕР_7 коштів в сумі 100 000 грн., після чого сформувала в АБС «Барс ММФО» у електронному вигляді та роздрукувала в паперовому вигляді заяву № від 10.10.2019 на видачу готівки із вищевказаного рахунку ОСОБА_8 в сумі 100 000 грн., до якої внесла завідомо неправдиві дані, що одержувачем даних коштів є ОСОБА_8 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_3 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча його паспорт зданий в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.
В подальшому, ОСОБА_3 , на підставі підробленої заяви на видачу готівки № від 10.10.2019 зняла через касу банку із депозитного рахунку померлого ОСОБА_8 кошти в сумі 100 000 грн. та передала їх його доньці ОСОБА_9 .
Таким чином, ОСОБА_3 , вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.362 КК України, тобто несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчинених особою, яка має право доступу до неї, за кваліфікуючою ознакою вчинене повторно.
ОСОБА_3 , 11.03.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 ФіліїЧернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №50237263 (#50237263) від 11 березня 2016 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 9200 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_6 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №22349624 від 11.03.2016», який фактично на той час помер, жодного вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_6 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.
В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі в графі «ДР» підробила підпис від імені ОСОБА_6 , та в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку - ОСОБА_6 , що не відповідає дійсності.
На підставі підробленого меморіального ордеру №50237263 (#50237263) від 11 березня 2016 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 9200 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 новий депозитний рахунок № НОМЕР_2 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Окрім того, ОСОБА_3 , 11.03.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання, для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №50237275 (#50237275) від 11 березня 2016 року, до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 2000 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_6 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №22349624 від 11.03.2016», який фактично на той час помер, жодного вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_6 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.
В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі в графі «ДР» підробила підпис від імені ОСОБА_6 , та в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку ОСОБА_6 , що не відповідає дійсності.
На підставі підробленого меморіального ордеру №50237275 (#50237275) від 11 березня 2016 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 2000 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 новий депозитний рахунок № НОМЕР_2 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
11.05.2016 ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №23407424 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному вигляді меморіальний ордер №52855203 (#) від 11 травня 2016 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 11 800 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_6 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №23407424 від 11.05.2016», який фактично на той час був померлий, жодного вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_6 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.
На підставі підробленого меморіального ордеру №52855203 (#) від 11 травня 2016 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 11 800 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 новий депозитний рахунок № НОМЕР_3 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Окрім того, ОСОБА_3 , 06.03.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному вигляді платіжне доручення №15962624 (#) від 06 березня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «повернення коштів ОСОБА_6 згідно договору №15962624 від 23.05.2015 в сумі 9000 грн., в рахунок відкриття нового депозитного вкладу №29102624 від 06.03.2017», який фактично на той час був померлий, нового вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_6 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.
На підставі підробленого платіжного доручення №15962624 (#) від 06 березня 2017 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до депозитного рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_11 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 9000 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 новий депозитний рахунок № НОМЕР_4 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
06.03.2017 ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №67718075 (#67718075) від 06 березня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 12 962 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_6 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №29091524 від 06.03.2017», який фактично на той час був померлий, жодного вкладу і депозитного рахунку не відкривав та будь-якого його листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.
В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку ОСОБА_6 , що не відповідає дійсності.
На підставі підробленого меморіального ордеру №67718075 (#67718075) від 06 березня 2017 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 12 962 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 новий депозитний рахунок № НОМЕР_5 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Окрім того, ОСОБА_3 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул.Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29102624 (#78753090) від 06 вересня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «зарахування на картрахунок коштів в сумі 9000 грн., згідно договору №29102624 від 06.03.2017», одержувачем яких зазначено ОСОБА_6 , який фактично на той час був померлий та вищевказаного вкладу не оформляв.
В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність та завершила його підробку.
На підставі підробленого меморіального ордеру №29102624 (#78753090) від 06 вересня 2017 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_4 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 9000 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Також ОСОБА_3 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_6 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул.Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_6 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29091524 (#78753118) від 06 вересня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «зарахування на картрахунок коштів в сумі 12 962 грн., згідно договору №29091524 від 06.03.2017», одержувачем яких зазначено ОСОБА_6 , який фактично на той час був померлий та вищевказаного вкладу не оформляв.
В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність та завершила його підробку.
На підставі підробленого меморіального ордера №29091524 (#78753118) від 06 вересня 2017 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_5 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 12 962 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_6 рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Окрім того, ОСОБА_3 , 31.07.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, повторно, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», в порушення Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_7 померла (актовий запис про реєстрацію смерті №1468 від 22.07.2017), а раніше складений на її ім`я договір №31780324 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_7 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді Меморіальний ордер №76546030 (#76546030) від 31 липня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 55 200 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_7 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №31780324 від 31.07.2017», яка фактично на той час була померлою, жодного вкладу і депозитного рахунку не відкривала та будь-якого листа (розпорядження) ОСОБА_7 на переказ коштів із її рахунку не існувало.
В подальшому ОСОБА_3 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку ОСОБА_7 , що не відповідає дійсності.
На підставі підробленого меморіального ордеру №76546030 (#76546030) від 31 липня 2017 року ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_7 № НОМЕР_12 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 55 200 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_7 новий депозитний рахунок № НОМЕР_6 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
10.04.2019 ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_8 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), діючи в інтересах його доньки ОСОБА_9 , використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС MМФО», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_8 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на видачу готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року з призначенням платежу «повернення коштів згідно договору 29843824 від 10.04.2017» до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що одержувачем даних коштів являється ОСОБА_8 , ідентифікований ОСОБА_3 , за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час являвся померлим, а його паспорт зданий на зберігання в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.
В подальшому ОСОБА_3 , підроблену нею заяву на видачу готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року надала на підпис доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_3 , у вказаному документі поставила свій підпис та відтиск штампу банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що видача коштів ініційована власником рахунку ОСОБА_8 ,, що не відповідає дійсності.
На підставі заяви на видачу готівки № від 10.04.2019 ОСОБА_3 , зняла через касу із депозитного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_9 , відкритого у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» кошти в сумі 200 000 грн., із яких 100 000 грн. передала доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 , чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_3 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_8 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС MМФО», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на переказ готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року, з призначенням платежу «внесення коштів згідно договору №5 від 10.04.2019», до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що платником являється ОСОБА_8 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_3 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час являвся померлим, а його паспорт зданий на зберігання в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.
В подальшому ОСОБА_3 підроблену нею заяву на переказ готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року надала на підпис доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_3 , у вказаному документі поставила свій підпис та відтиск штампу банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований ОСОБА_8 , що не відповідає дійсності.
На підставі підробленої заяви на переказ готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року ОСОБА_3 , раніше зняті нею кошти із депозитного рахунку № НОМЕР_9 ОСОБА_8 в сумі 100 000 грн. внесла через касу банку на новий, попередньо відкритий нею згідно підробленого договору №5 від 10.04.2019 на ім`я ОСОБА_8 , депозитний рахунок № НОМЕР_7 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
10.10.2019 ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаної з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, повторно, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнтТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_8 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), діючи в інтересах його доньки ОСОБА_9 , використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС MМФО», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_8 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на видачу готівки № (#25) від 10 жовтня 2019 року з призначенням платежу «повернення коштів згідно договору №5 від 10.04.2019» до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що одержувачем даних коштів являється ОСОБА_8 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_3 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час являвся померлим, а його паспорт зданий на зберігання в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.
В подальшому ОСОБА_3 , підроблену нею заяву на видачу готівки № (#25) від 10 жовтня 2019 року надала на підпис доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_3 , у вказаному документі поставила свій підпис та відтиск штампу банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що видача коштів з рахунку ініційована власником рахунку ОСОБА_8 , що не відповідає дійсності.
На підставі заяви на видачу готівки № (#25) від 10.10.2019 ОСОБА_3 , отримала незаконний доступ до депозитного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_7 , відкритого у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» та зняла з нього через касу банку кошти в сумі 100 000 грн., які вона передала доньці померлого ОСОБА_8 ОСОБА_9 , чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.
Таким чином, ОСОБА_3 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст. 200 КК України, тобто підробка та використання документів на переказ, вчинене повторно.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 свою вину у вчиненні інкримінованих їй діянь визнала повністю та у вчиненому щиро розкаялася. Пояснила, що не мала наміру вчинити щось погане, навпаки, старалася сумлінно виконувати свої обов`язки та покладені перед нею керівництвом завдання. Не думала, що її дії матимуть такі наслідки, адже будь-якої вигоди особисто для себе не переслідувала. Просила її суворо не карати, так як на даний час вона не працює, не має будь-якого доходу, її чоловік переніс інсульт, тому потребує постійного догляду та лікування.

Оскільки обвинувачена повністю визнала свою вину в інкримінованих їй діяннях та обставини, викладені в обвинуваченні ніким не оспорювалися, суд, на підставі положення ч.3 ст.349 КПК України, визнав недоцільним дослідження доказів з приводу обставин обвинувачення та обмежився дослідженням даних про особу обвинуваченої.

Судом встановлено, що вина обвинуваченої ОСОБА_3 у вчиненні інкримінованих їй кримінальних правопорушень доведена у повному об`ємі.

Суд вважає, що органом досудового розслідування правильно кваліфіковано дії обвинуваченої за ч.1 ст.366 КК України, оскільки в судовому засіданні з достовірністю встановлено, що вона вчинила службове підроблення, тобто складання, видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення офіційних документів, за вказаними кваліфікуючими ознаками.

Вірною є кваліфікація дій обвинуваченої й за ч.3 ст.362 КК України, так як судом встановлено, що ОСОБА_3 вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах або зберігається на носіях такої інформації, вчинені особою, яка має право доступу до неї за кваліфікуючою ознакою вчинене пвторно.

Крім того, у ході розгляду кримінального провадження знайшло підтвердження вчинення обвинуваченою кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.200 КК України, тобто підробка та використання документа на переказ, вчинена повторно.

При призначенні ОСОБА_3 виду та міри покарання, суд враховує характер та ступінь суспільної небезпеки вчинених нею кримінальних правопорушень.

Суд враховує особу обвинуваченої, зокрема те, що, свою вину у вчиненні кримінальних правопорушень вона визнала повністю, щиро розкаюється у вчиненому, активно сприяла розкриттю злочину, її діями шкоди не завдано.

Наведені обставини суд, на підставі ст.66 КК України, визнає такими, що пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_3 .

Обставин, які б обтяжували покарання обвинуваченої судом не встановлено.

Таким чином, за наявності декількох обставин, що пом`якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених ОСОБА_3 кримінальних правопорушень, з урахуванням особи винної суд вважає за можливе при призначенні основного покарання за вчинення нею кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.200 КК України, застосувати ст.69 КК України, призначивши основне покарання нижче від найнижчої межі, встановленої санкцією ч.2 ст.200 КК України, у виді штрафу у розмірі 1250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Крім того, при призначенні покарання, суд вважає за можливе та необхідне, враховуючи викладені вище обставини, перейти до іншого, більш м`якого виду основного покарання, не зазначеного санкцією ч.3 ст.362 КК України за це кримінальне правопорушення та призначити обвинуваченій основне покарання за вказане кримінальне правопорушення у виді одного року шести місяців обмеження волі.

Враховуючи в сукупності всі обставини справи та особу винної, суд вважає, що виправлення та перевиховання обвинуваченої можливе без ізоляції її від суспільства, у зв`язку із чим, вважає за необхідне застосувати відносно неї при призначенні покарання ст.ст.75,76 КК України, звільнивши її від основного призначеного покарання з випробуванням.

В той же час, на думку суду, до обвинуваченої ОСОБА_3 слід застосувати додаткове покарання у виді позбавлення права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язківстороком на один рік.

Саме такий вид покарання, на погляд суду, є необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченої та попередження вчинення нею нових злочинів.

Керуючись ст.ст.373, 374 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362, ч.1 ст.366 КК України і за їх вчинення призначити їй покарання:

?за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі 1250 (одна тисяча двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 21 250 (двадцять одна тисяча двісті п`ятдесят) гривень;

?за ч.3 ст.362 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язківстроком на один рік;

?за ч.1 ст.366 КК України до 1 (одного) року обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язківстроком на один рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.362 КК України та ч.1 ст.366 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, ОСОБА_3 призначити покарання у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язківстроком на один рік строком на один рік.

На підставі ст.ст.75,76 КК України обвинувачену ОСОБА_3 звільнити від призначеного їй основного покарання з випробуванням з іспитовим строком на 1 (один) рік, якщо вона протягом іспитового строку не вчинить нового кримінального правопоршення, зобов`язавши її протягом іспитового строку не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання; періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації.
Вирок в частині покарання призначеного за.2 ст.200 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі 1250 (одна тисяча двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян виконувати окремо.

На вирок може бути подана апеляція до Чернівецького апеляційного суду протягом 30-ти діб з дня його проголошення, а обвинуваченою в той же строк з дня вручення їй копії вироку.

Копію вироку вручити прокурору та обвинуваченій.

Суддя Першотравневого
районного суду м.Чернівці ОСОБА_10