Справа № 203/4274/20
Провадження № 1-кс/0203/194/2021
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 лютого 2021 рокуКіровський районний суд міста Дніпропетровська у складі:
слідчого судді ОСОБА_1 ,
при секретарі ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області майора поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, заявлене у рамках кримінального провадження №0000544, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України,
в с т а н о в и в:

До Кіровського районного суду м. Дніпропетровська надійшло клопотання, складене слідчим за погодженням з прокурором, про тимчасовий до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю.
В обґрунтування клопотання слідчий послався на те, що досудовим розслідуванням встановлено, що службові особи відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кривий Ріг в особі директора відділення ОСОБА_4 , заступника директора відділення ОСОБА_5 та касира-операціоніста ОСОБА_6 , протягом 2018-2019 років, зловживаючи своїм службовим становищем, заволоділи грошовими коштами клієнтів банку ОСОБА_7 та ОСОБА_8 , які знаходились на їх поточних рахунках загальною сумою близько 70 000 грн.
Так, у ході допиту юрист консульта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_9 останній пояснив, що у Кривому Розі працює відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 в м. Кривий Ріг». Директором являється ОСОБА_4 , на посаді заступника директора працює ОСОБА_5 , на посаді касира-операціоніста працювала ОСОБА_10 .
Клієнтами банку є ОСОБА_7 , яка була власником валютного (USD) депозиту SAMABWFD500 від 24.07.2017 (рахунок НОМЕР_1 та ОСОБА_8 є власником картки НОМЕР_2 (кредитним ліміт 0 UAH), виданої 27.07.2017 у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_4 » колишнім заступником керівника відділення ОСОБА_5 , яка була звільнена з посади 16.04.2019. Окрім того, клієнт ОСОБА_11 є власником депозиту SAMABWFD300 ОТГ. (Сума 38692,18 UAH, рахунок НОМЕР_3 ).
31.07.2019 в Банк звернулася клієнт ОСОБА_7 з усною заявою за фактом несанкціонованого зняття коштів її депозиту.
В той же день, в Банк звернувся клієнт ОСОБА_11 з усною заявою за фактом несанкціонованого зняття його депозиту і списання коштів з його карти.
ОСОБА_7 заявила, що в липні 2019 року вона звернулася до відділення А-банку для перевірки суми депозиту, однак, виявилося, що 25.01.2019 депозитні кошти в сумі 3542,18 доларів США були виплачені за довіреністю в касі відділення " ІНФОРМАЦІЯ_4 ". Вона стверджувала, що ніяких дій за своїм депозитним договором вона не проводила, довіреність нікому не давала. Її чоловік, ОСОБА_8 також звернувся до відділення ІНФОРМАЦІЯ_1 для перевірки суми гривневого депозиту, однак виявилось, що депозит розбитий на кілька дрібних депозитів і сума на них була на багато нижче очікуваної. З його слів, ніяких дій за своїм депозитним договором та карткою на проводив.
Перевіркою працівниками служби безпеки банку по депозиту ОСОБА_7 , встановлено, що в ПК Промінь (програма для зберігання онлайн документів) є довіреність від її імені на ім`я ОСОБА_12 , паспорт АТ НОМЕР_4 , виданий ІНФОРМАЦІЯ_5 , прож. АДРЕСА_1 . Довіреність не на бланку, відсутній підпис ОСОБА_7 . Довіреність була прикріплена в ЕКБ (електронна база банка) до даних ОСОБА_7 . 28.07.2018 заступником керівника відділення ОСОБА_5 (АВ061284VЕА) (вказані цифри та символи це внутрішній ідентичний код працівника який закріпляється за кожним працівником банку окремо).
Встановлено, що ОСОБА_12 є дружиною керівника відділення " ІНФОРМАЦІЯ_4 " ОСОБА_4 (АВ08079LMV).
25.01.2019 (тобто в день видачі депозиту) ОСОБА_12 перебувала у відділенні № НОМЕР_5 , що підтверджується фотографією в ЕКБ за вказану дату. Виплату коштів з депозиту ОСОБА_7 проводила колишній касир - операціоніст ОСОБА_10 ( НОМЕР_6 ), яка була звільнена 23.07.2019
Перевіркою працівниками служби безпеки банку по депозиту ОСОБА_8 встановлено, що 28.01.2019 на карту НОМЕР_2 клієнта ОСОБА_8 надійшли кошти в сумі 40883.53 гривень (повернення депозиту по договору SAMABWFD300) і 447.08 гривень виплата відсотків по договору SAMABWFD300).
Після цього в період з 07.02.2018 по 14.02.2019 на ім`я ОСОБА_8 було відкрито 24 депозитних договори, кошти на які надходили з його карти НОМЕР_2 , а саме:
07.02.2018 о 09:20 год. -1 300 грн на 6020
12.02.2018 о 14:44 год -1 000 грн на 0184
12.02.2018 о 15:09 год -1 000 грн на 0311
26.02.2018 о 16:38 год -1 000 грн на 2984
27.02.2018 о 17:19 год - 2 грн на 6711
01.06.2018 о 12:27 год -1 000 грн на 1719
03.07.2018 о 11:54 год -1 000 грн на 4476
03.07.2018 о 12:07 год -1 000 грн на 4498
03.07.2018 о 12:33 год -1 000 грн на 4670
15.08.2018 о 17:12 год -1 000 грн на 4548
04.10.2018 о 11:54 год -1 000 грн на 0736
04.10.2018 о 12:02 год -1 000 грн на 0770
04.10.2018 о 12:10 год -1 000 грн на 0792
10.10.2018 о 10:32 год -1 000 грн на 1361
12.10.2018 о 17:21 год -1 000 грн на 1116
12.10.2018 о 17:23 год -1 000 грн на 1127
16.10.2018 о 13:28 год -1 000 грн на 1172
16.10.2018 о 13:33 год -1 000 грн на 1194
14.01.2019 о 17:18 год -1 000 грн на 0688
15.01.2019 о 15:24 год -1 000 грн на 7775
15.01.2019 о 15:31 год -1 000 грн на 7827
06.02.2019 о 17:00 год -1 000 грн на 0186
06.02.2019 о 17:01 год -1 000 грн на 0197
14.02.2019 о 15:31 год -1 000 грн на 2107
Згідно даних ОСОБА_13 , депозитні договори оформлені, і їх сканкопії прикріплені до даних ЕКБ клієнта ОСОБА_14 заступником керівника відділення № НОМЕР_5 ОСОБА_15 (АВ061284VЕА).
Також у період з 23.03.2018 по 25.09.2018 з карти 556103 одинадцять разів були зняті грошові кошти в касі відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 (м. Кривий Ріг) на загальну суму 13 630 грн:
23.03.2018 о 15:47 знято 1 060 грн
12.04.2018 о 11:32 знято 1 030 грн
23.05.2018 о 10:45 знято 1 060 грн
05.06.2018 о 17:08 знято 1 000 грн
21.06.2018 о 16:56 знято 1 000 грн
27.07.2018 о 17:31 знято 1 050 грн
31.07.2018 о 15:54 знято 1 000 грн
17.08.2018 о 14:22 знято 1 030 грн
30.08.2018 о 16:14 знято 200 грн
15.09.2018 о 15:47 знято 200 грн
25.09.2018 о 16:30 знято 5 000 грн

Окрім того, в період з 16.03.2018 по 23.10.2018 на ім`я ОСОБА_8 були відкриті 11 кредитних договорів « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Ці договори були оформлені з використанням телефону НОМЕР_7 (в ЕКБ числиться за ОСОБА_11 , однак останній повідомив, що він не має такого номера телефона):
16.03.2018 договір А410СТ6 1 000 грн
06.04.2018 договір А410СТ9 1 000 грн
16.05.2018 договір А410СТ6 1 000 грн
29.05.2018 договір А410СТ8 1 000 грн
21.06.2018 договір А410СТ1 1 000 грн
17.07.2018 договір А410СТ6 1 000 грн
31.07.2018 договір А410СТ3 1 000 грн
17.08.2018 договір А410СТ9 1 000 грн
07.09.2018 договір А410СТ0 1 000 грн
25.09.2018 договір А410СТ0 5 000 грн
23.10.2018 договір А410СТ6 30 000 грн
Службою безпеки банка встановлено, що оформлення даних кредитних договорів « ІНФОРМАЦІЯ_6 » було здійснено співробітниками відділення " ІНФОРМАЦІЯ_4 »: заступник керівника відділення ОСОБА_5 (AB061284VEA) - 10 договорів та керівник відділення ОСОБА_4 (AB080791LMV) - 1 договір А410СТ0 на 5000 гривень. Кредитні кошти надходили на карту НОМЕР_2 і частково були направлені на додаток депозитів, частково зняті в касі відділення. 23.10.2018 кредитні кошти в сумі 30 000 гривень (за договором А410СТ6) були переведені через онлайн банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на карту НОМЕР_8 були зняті в касі відділення «Центр обслуговування клієнтів №410 (м Кривий Ріг)».
Власником картки НОМЕР_8 є ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_9 , ID НОМЕР_10 (внутрішній код клієнта), який пояснив що не причетний до транзакцій по карті НОМЕР_8 (реф. НОМЕР_11 ). Потім заявив, що у відділенні А-банк він ніколи не був і ніяких карт не оформляв.
Однак безпекою банку було встановлено, що ОСОБА_16 надав недостовірні відомості. У ЕКБ є його фотографія від 06.07.2018, що має зовнішнє подібності з фотографією в паспорті. Картка 864738 була видана 06.07.2018 у відділенні " ІНФОРМАЦІЯ_4 " заступником керівника відділення ОСОБА_5 -3061284VEA), анкета, заява клієнта відсутня, так само відсутня фото з картою. Аналіз виписки показав, що 28.12.2018 з карти НОМЕР_8 клієнта ОСОБА_16 був здійснений переказ коштів 5 018 гривень на карту НОМЕР_12 , власником якої являється колишній співробітник ОСОБА_5 .
Під час бесіди зі співробітником служби безпеки ОСОБА_7 пояснила, що вона з чоловіком і сином постійно проживають в Лівані, і в Україні були в лише в липні-серпні 2018 року, та в липні 2019 року. Телефон НОМЕР_7 нікому з них не належить, ОСОБА_12 вони не знають. Карти НОМЕР_2 у ОСОБА_8 немає, і він не пам`ятає, чи отримував він цю карту, ОСОБА_6 він не знає.
ОСОБА_5 повідомила співробітникам служби безпеки, що не пам`ятає клієнтів: ОСОБА_7 , ОСОБА_17 та ОСОБА_6 . Вона заявила, що не пам`ятає будь-яких дій з рахунками цих клієнтів, факт своєї причетності до шахрайства з їх рахунками заперечує.
Слідчий, в межах кримінального провадження №0000544, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 14.07.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України просить надати дозвіл на проведення тимчасового доступу до речей і документів, які перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , оскільки зазначені документи є джерелом доказів у кримінальному провадженні, які неможливо отримати іншим шляхом, ніж проведенням тимчасового доступу, та мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні та буде дієвим для цього кримінального провадження.
Клопотання в силу ч. 2 ст. 163 КПК України розглянуто без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ).
Слідчий суддя, дослідивши матеріали поданого клопотання, вважає його таким, що підлягає задоволенню.
За змістом ст. ст. 131, 162 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів, полягає у наданні слідчому особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Надання тимчасового доступу до речей і документів під час досудового розслідування здійснюється на підставі ухвали слідчого судді за клопотанням слідчого, погодженого з прокурором.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе достатньо підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю ч. 5 ст. 163 КПК України.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
На підставі п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Враховуючи наведені положення кримінального процесуального законодавства та приймаючи до уваги, що матеріали кримінального провадження можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення, вважаю, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування справи, у даному провадженні є потреба в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ).
Керуючись ст. 110, ст. 131, 159, 163-166, 369372 КПК України, слідчий суддя
у х в а л и в:

Клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, заявлене у рамках кримінального провадження №0000544, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України задовольнити.
Надати слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчим СУ ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з можливістю їх вилучення, що перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), юридична адреса: АДРЕСА_3 а саме:
- довідку-інформацію про рух коштів по депозитному рахунку НОМЕР_14 з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по вказаному рахунку, із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних рахунків та отримувачів платежів з вказаного рахунку з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали;
- довідку-інформацію про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_8 з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по вказаному рахунку, із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних рахунків та отримувачів платежів з вказаного рахунку з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця « ІНФОРМАЦІЯ_8 », що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за 28.12.2018;
- оригінали документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) рахунків по банківським карткам НОМЕР_2 , НОМЕР_8 та по депозитним рахункам НОМЕР_1 , НОМЕР_3 , по депозитним договорам НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_23 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_14 , НОМЕР_28 , НОМЕР_29 , НОМЕР_30 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_37 та кредитних договорів А410СТ6, А410СТ9, НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , А410СТ9, А410СТ0, А410СТ0, А410СТ6, а саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корішок розписки про видачу ПІН коду, корішок розписки про видачу пластикової картки, та інші документи що підтверджують відкриття зазначених рахунків;
- оригінали довіреностей, якими ОСОБА_30 та ОСОБА_7 уповноважили інших осіб, у тому числі представників банку на відкриття депозитних рахунків та оформлення кредитних договорів у період з 2017 року по дату винесення ухвали.
- фотографію ОСОБА_12 , поміщену до ЕКБ 25.01.2019 та документи, які були підставою для поміщення відповідної фотографії;
- оригінали особистих справ та всі наявні документи по працевлаштуванню (накази про працевлаштування та звільнення, договори, статути, договір про майнову відповідальність) працівників та колишніх працівників відділення № НОМЕР_5 в Кривий Ріг, а саме гр. ОСОБА_4 ( НОМЕР_43 ), ОСОБА_5 (AB061284VEA), касира-операціоніста ОСОБА_10 .
- табель (графік) виходу на роботу ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_10 за період 2018-2019 років.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала слідчого судді діє протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала є остаточною й оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1