Справа № 727/909/21
Провадження № 1-кп/727/177/21
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
26 квітня 2021 року Шевченківський районний суд м. Чернівці у складі:

головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

за участю прокурора ОСОБА_3

за участю обвинуваченої ОСОБА_4

за участю представника потерпілої

юридичної особи ОСОБА_5

розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Чернівці матеріали кримінального провадження за обвинувальним актом щодо:
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , українки, громадянки України, уродженки м.Дунаївці Хмельницької області, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 та постійно проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , із вищою освітою, незаміжньої, не працюючої, раніше не судимої, -

по обвинуваченню у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.190, ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України, -
ВСТАНОВИВ:
Так, згідно наказу від 19.07.2017 року №370-К начальника Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 19.07.2017 було призначено на посаду головного спеціаліста сектора мікро-, малого та середнього бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення (далі ТВБВ) №10025/054 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк».

У відповідності до наказу начальника Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» від 01.04.2019 року №147-к «Про зміну назв посад» назву посади головного спеціаліста сектора мікро-,малого та середнього бізнесу ОСОБА_4 змінено на головного фахівця сектора мікро-,малого та середнього бізнесу.

Згідно посадової інструкції від 01.04.2019 року головний фахівець сектора мікро,- малого та середнього бізнесу ОСОБА_4 взаємодіє з відділом продажів та обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу ТВБВ та відділом платіжних карток РУ щодо реалізації зарплатних проектів для клієнтів мікро-, малого та середнього бізнесу, розвитку операцій з картками міжнародних платіжних систем та інших банківських продуктів по клієнтам мікро-, малого та середнього бізнесу; надає консультації клієнтам мікро-, малого та середнього бізнесу щодо здійснення операцій, умов банківських продуктів та послуг; здійснює ідентифікацію, верифікацію та вивчення клієнтів мікро-, малого та середнього бізнесу; здійснює формування картки клієнта мікро-, малого та середнього бізнесу в автоматизованій банківській системі; формує документи за операціями юридичних осіб, що здійснюються протягом операційного дня.

На початку вересня 2019 року через брак коштів у ОСОБА_4 виник злочинний умисел на заволодіння коштами АТ «Державний ощадний банк України» (далі АТ «Ощадбанк»), шляхом відкриття, із використанням завідомо підроблених документів, зарплатних та кредитних рахунків на підставних фізичних осіб клієнтів банку, для подальшого одержання кредитних карток із встановленим кредитним лімітом та зняття коштів через банкомати і використання їх на власні потреби, а також для розрахунку за придбані товари та послуги в торгово-сервісній мережі.

Зокрема, перебуваючи на посаді головного спеціаліста сектора мікро-, малого та середнього бізнесу ОСОБА_4 було достовірно відомо про те, що ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» здійснює оформлення та видачу кредитних карток клієнтам банку із встановленням відновлювальних кредитних ліній із відповідними кредитними лімітами, у яких наявні відкриті зарплатні рахунки в АТ «Ощадбанк». Крім того, ОСОБА_4 , як працівник сектора мікро-, малого та середнього бізнесу мала доступ до автоматизованої банківської системи ТВБВ № НОМЕР_1 Філії -Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» в якій зберігаються відскановані в електронному вигляді копії документів клієнтів банку.

Так, ОСОБА_4 , 03.09.2019 року, перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу, знаходячись на робочому місці у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, із використанням свого робочого комп`ютера та принтера роздрукувала з автоматизованої банківської системи копію паспорта № НОМЕР_2 від 29.05.2018 року, довідку №1951 від 26.06.2018 року про реєстрацію місця проживання особи та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру від 18.10.1999 року ОСОБА_6 . Після цього, ОСОБА_4 написала на вказаних копіях документів рукописний надпис «копія вірна ОСОБА_6 » та поставила підпис від імені ОСОБА_6 .

Цього ж дня, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна площа, 8, реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, шляхом зловживання довірою, усвідомлюючи протиправність своїх дій, звернулася до провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 з проханням відкрити у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_6 зарплатний рахунок під «зарплатний проект» ТОВ «Юніор», а також відкрити кредитний рахунок, з приєднанням до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк». Для відкриття зазначених рахунків ОСОБА_4 передала ОСОБА_7 , попередньо роздруковані та завірені нею від імені ОСОБА_6 копії паспорта № НОМЕР_2 від 29.05.2018 року, довідки №1951 від 26.06.2018 року про реєстрацію місця проживання особи та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру від 18.10.1999 року ОСОБА_6 .

Крім того, в ході розмови ОСОБА_4 ввела в оману ОСОБА_7 та повідомила їй неправдиву інформацію, про те що ніби то до неї як до працівника банку із вказаним проханням звернулася особисто ОСОБА_6 , яка являється працівником ТОВ «Юніор». Також, ОСОБА_4 вказала номер мобільного телефону ОСОБА_6 , та запевнила, що вона самостійно як працівник банку ідентифікувала вказаного клієнта, достовірно знаючи, при цьому, що ОСОБА_6 до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного та кредитного рахунку не зверталася, на ТОВ «Юніор» не працює та номер мобільного телефону, який вона надала ОСОБА_7 і ніби-то належить ОСОБА_6 являється вигаданим.

В свою чергу, провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_4 щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», повністю довіряючи останній, із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_6 та роздрукувала заяву №45711225/030919 від 03.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки). Також, ОСОБА_7 із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_6 та роздрукувала заяву від 03.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту).

Складені від імені ОСОБА_6 заяву про приєднання №45711225/030919 від 03.09.2019 року до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 03.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), ОСОБА_7 підписала як представник банку, скріпила печаткою банку та передала ОСОБА_4 для надання їх на підпис клієнту - ОСОБА_6 . Також, ОСОБА_7 передала ОСОБА_4 для подальшої передачі ОСОБА_6 , оформлену на неї кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 .

Отримавши від ОСОБА_7 заяву від 03.09.2019 року на ім`я ОСОБА_6 , про приєднання №45711225/030919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 03.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення офіційних документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_6 не зверталася до зазначеної банківської установи щодо відкриття зарплатного та кредитного рахунку; 03.09.2019 року перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, з корисливих спонукань, усвідомлюючи, що зазначені вище заяви є офіційними документами банку, в графі «Підпис клієнта» підробила в останніх підписи від імені ОСОБА_6 , чим своїми діями затвердила вказані документи, надала їм офіційного вигляду та завершила їх підробку.

Після цього, ОСОБА_4 , з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», передала зазначені завідомо підроблені нею документи працівнику ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 .

На підставі заяви від 03.09.2019 року про приєднання №45711225/030919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_6 у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» зарплатний рахунок № НОМЕР_4 .

В свою чергу, на підставі заяви від 03.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_6 у ФіліїЧернівецьке обласне управління АТ«Ощадбанк» кредитний рахунок № НОМЕР_5 та приєднала до нього банківську кредитну карту АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , на яку було встановлено відновлювану кредитну лінію з кредитним лімітом в сумі 5000 грн.

Далі ОСОБА_4 , отримавши у власне розпорядження банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом зловживання довірою використала її, в період з 09.09.2019 року по 15.02.2020 року, для зняття коштів через банкомати із кредитного рахунку № НОМЕР_5 , з метою їх подальшого привласнення та використання в особистих цілях, а також для розрахунку за придбані товари та послуги в торгово-сервісній мережі.

Зокрема, ОСОБА_4 , використала банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , оформлену на ОСОБА_6 для зняття через банкомати із кредитного рахунку № НОМЕР_5 , відкритого у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» коштів, а саме: 09.09.2019 року о 17 год. 07 хв., перебуваючи за адресою: м. Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500051 кошти в сумі 2000 грн.; 10.09.2019 року о 10 год. 18 хв. перебуваючи за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500051 кошти в сумі 1500 грн.; 13.09.2019 року перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3838 кошти в сумі 1000 грн.; 14.09.2019 року перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 1000 грн.; 14.09.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 1000 грн.; 14.09.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 2000 грн.; 21.09.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV8915 кошти в сумі 200 грн.; 21.09.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV8915 кошти в сумі 200 грн.; 22.09.2019 року о 15 год. 02 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 500 грн.; 24.09.2019 о 18 год. 56 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 250 грн.; 30.11.2019 року о 19 год. 42 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 500 грн.; 01.12.2019 року о 13 год. 46 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 600 грн.; 01.12.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні 30, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV6238 кошти в сумі 500 грн.; 02.12.2019 року о 10 год. 25 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19 В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 250 грн.; 17.12.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 200 грн.; 18.12.2019 року перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV8915 кошти в сумі 200 грн.; 18.12.2019, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV8915 кошти в сумі 100 грн.; 22.12.2019 року о 18 год. 34 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500056 кошти в сумі 500 грн.; 27.12.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 100 грн.; 27.12.2019 року о 18 год. 30 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500056 кошти в сумі 500 грн.; 31.12.2019 року о 14 год. 53 хв., перебуваючи за адресою: Хмельницька обл., м.Дунаївці, вул. Гагаріна, 25 зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2201928 кошти в сумі 2000 грн.; 03.01.2020 року о 19 год. 22 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 3000 грн.; 10.01.2020, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV8915 кошти в сумі 200 грн.; 10.01.2020 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV8915 кошти в сумі 200 грн.; 14.01.2020 року о 11 год. 16 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500056 кошти в сумі 100 грн.; 01.02.2020 року о 18 год. 49 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 2000 грн.; 15.02.2020 року о 15 год. 39 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2501931 кошти в сумі 1000 грн.; 15.02.2020 року о 15 год. 39 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV7669 кошти в сумі 500 грн.

Також, ОСОБА_4 , в період з 13.09.2019 року по 30.09.2019 року, перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванні місці, використала банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 , оформлену на ОСОБА_6 , для перерахування коштів з кредитного рахунку № НОМЕР_5 , відкритого у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» у якості розрахунку за придбані товари та послуги в торгово-сервісній мережі, через POS-термінали, а саме: 13.09.2019 року в сумі 1180 грн.; 22.09.2019 року в сумі 114,85 грн.; 23.09.2019 року в сумі 44,49 грн.; 23.09.2019 року в сумі 25 грн., 24.09.2019 року в сумі 101,78 грн., 30.09.2019 року в сумі 493,64 грн.

З метою прикриття своєї злочинної діяльності, щодо незаконного заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», - ОСОБА_4 , в період з 13.09.2019 року по 15.02.2020 року, здійснила зарахування коштів на кредитний рахунок, оформлений на ОСОБА_6 № НОМЕР_5 , зокрема: 13.09.2019 р. в сумі 2000 грн.; 14.09.2019 р. в сумі 3000 грн.;14.09.2019 р. в сумі 1004,95 грн.; 16.09.2019 р. в сумі 600 грн.; 30.09.2019 р. в сумі 100 грн.; 30.09.2019 р. в сумі 20 грн.; 29.10.2019 р. в сумі 500 грн.; 30.11.2019 р. в сумі 550 грн.; 01.12.2019 р. в сумі 300 грн.; 01.12.2019 р. в сумі 550 грн.; 02.12.2019 р. в сумі 300 грн.; 17.12.2019 р. в сумі 300 грн.; 18.12.2019 р. в сумі 300 грн.; 22.12.2019 р. в сумі 550 грн.; 27.12.2019 в сумі 550 грн.; 27.12.2019 р. в сумі 550 грн.; 31.12.2019 р. в сумі 2000 грн.; 03.01.2020 р. в сумі 3000 грн.; 10.01.2020 р. в сумі 406 грн.; 01.02.2020 р. в сумі 2500 грн.; 15.02.2020 р. в сумі 550 грн.; 15.02.2020 р. в сумі 1000 грн.

Внаслідок вищевказаних злочинних дій, ОСОБА_4 , в період з 09.09.2019 року по 15.02.2020 року, шляхом зловживання довірою незаконно заволоділа коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 4231,53 грн. та розпорядилася ними на власний розсуд, спричинивши матеріальну шкоду зазначеній банківській установі на вказану суму.

У подальшому, ОСОБА_4 , продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння шляхом зловживання довірою коштами АТ «Ощадбанк», 12.09.2019, перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу, знаходячись на робочому місці у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, із використанням свого робочого комп`ютера та принтера роздрукувала з автоматизованої банківської системи копію паспорта ОСОБА_8 серії НОМЕР_6 виданого Токмацьким МРВ УМВС України у Запорізькій області від 15.08.2001 р., а також картку фізичної особи платника податків від 10.06.2004 р. про присвоєння йому ідентифікаційного номеру. Після цього, ОСОБА_4 написала на вказаних копіях документів рукописний надпис « ОСОБА_8 » та поставила підпис від імені ОСОБА_8 .

Цього ж дня, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна площа, 8, реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, шляхом зловживання довірою, усвідомлюючи протиправність своїх дій, звернулася до провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 з проханням відкрити у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_8 зарплатний рахунок під «зарплатний проект» ТОВ «Прутгаз», а також відкрити кредитний рахунок, з приєднанням до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк». Для відкриття зазначених рахунків ОСОБА_4 передала ОСОБА_7 , попередньо роздруковані та завірені нею від імені ОСОБА_8 копії його паспорта серії НОМЕР_6 виданого Токмацьким МРВ УМВС України у Запорізькій області від 15.08.2001 року, а також картки фізичної особи платника податків від 10.06.2004 року про присвоєння йому ідентифікаційного номеру.

Крім того, в ході розмови ОСОБА_4 ввела в оману ОСОБА_7 та повідомила їй неправдиву інформацію, про те, що ніби то до неї як до працівника банку із вказаним проханням звернувся особисто ОСОБА_8 , який являється працівником ТОВ «Прутгаз». Також ОСОБА_4 вказала номер мобільного телефону ОСОБА_8 , та запевнила, що вона самостійно як працівник банку ідентифікувала вказаного клієнта, достовірно знаючи, при цьому, що ОСОБА_8 до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного та кредитного рахунку не звертався, та номер мобільного телефону, який вона надала ОСОБА_7 і ніби то належить ОСОБА_8 являється вигаданим.

В свою чергу, провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_4 щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», повністю довіряючи останній, із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_8 та роздрукувала заяву №490768525/120919 від 12.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки). Також, ОСОБА_7 із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_8 та роздрукувала заяву від 18.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту).

Складені від імені ОСОБА_8 заяву про приєднання №490768525/120919 від 12.09.2019 року до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 18.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), ОСОБА_7 підписала як представник банку, скріпила печаткою банку та передала ОСОБА_4 для надання їх на підпис клієнту - ОСОБА_8 . Також, ОСОБА_7 передала ОСОБА_4 для подальшої передачі ОСОБА_8 , оформлену на нього банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 .

Отримавши від ОСОБА_7 заяву на ім`я ОСОБА_8 №490768525/120919 від 12.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 18.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення офіційних документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_8 не звертався до зазначеної банківської установи щодо відкриття зарплатного та кредитного рахунку, 18.09.2019 року перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, з корисливих спонукань, усвідомлюючи, що зазначені вище заяви є офіційними документами банку, в графі «Підпис клієнта» в останніх підробила підписи від імені ОСОБА_8 , чим своїми діями затвердила вказані документи, надала їм офіційного вигляду та завершила їх підробку.

Після цього, ОСОБА_4 , з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», передала зазначені завідомо підроблені нею документи працівнику ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 .

На підставі заяви від 12.09.2019 року про приєднання №490768525/120919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_8 у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» зарплатний рахунок № НОМЕР_8 .

В свою чергу, на підставі заяви від 18.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ«Ощадбанк» кредитний рахунок № НОМЕР_9 та приєднала до нього банківську кредитну карту АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 , на яку було встановлено відновлювану кредитну лінію з кредитним лімітом в сумі 5000 грн.

Отримавши у власне розпорядження банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 оформлену на ім`я ОСОБА_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом зловживання довірою, використала її, в період з 19.09.2019 року по 05.11.2020 року, для зняття коштів через банкомати із кредитного рахунку № НОМЕР_9 , з метою їх подальшого привласнення та використання в особистих цілях.

Зокрема, ОСОБА_4 , використала банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 , оформлену на ОСОБА_8 для зняття через банкомати із кредитного рахунку № НОМЕР_9 , відкритого у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» кошти, зокрема: 19.09.2019 року о 09 год. 26 хв., перебуваючи за адресою: м. Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500051 кошти в сумі 4900 грн.; 05.11.2019 року перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» кошти в сумі 200 грн.; 05.11.2019 року перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул. Небесної Сотні, 14, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» кошти в сумі 1000 грн.

З метою прикриття своєї злочинної діяльності, щодо незаконного заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», - ОСОБА_4 , 05.11.2019 року здійснила зарахування на кредитний рахунок № НОМЕР_9 , оформлений на ОСОБА_8 коштів в сумі 1700 грн., які частково були використані на погашення заборгованості по кредиту, сплаті заборгованості по відсотках по кредиту, комісії та пені.

Внаслідок вищевказаних злочинних дій, ОСОБА_4 , в період з 19.09.2019 року по 05.11.2019 року, шляхом зловживання довірою, повторно незаконно заволоділа коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 4742,50 грн. та розпорядилася ними на власний розсуд, спричинивши матеріальну шкоду зазначеній банківській установі на вказану суму.

Далі ОСОБА_4 , продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», 24.09.2019 року, перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу, знаходячись на робочому місці у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії -Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, із використанням свого робочого комп`ютера та принтера роздрукувала з автоматизованої банківської системи копію паспорта ОСОБА_9 № НОМЕР_10 від 05.07.2017 року та довідку про реєстрацію місця проживання від 19.07.2017 року. Після цього, ОСОБА_4 написала на вказаних копіях документів рукописний надпис « ОСОБА_9 24.09.2019» та поставила підпис від імені ОСОБА_9 .

Цього ж дня, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна площа, 8, реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, шляхом зловживання довірою, усвідомлюючи протиправність своїх дій, звернулася до провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 з проханням відкрити у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_9 зарплатний рахунок під «зарплатний проект» ТОВ «Укр-Мет Транс», а також відкрити кредитний рахунок, з приєднанням до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк». Для відкриття зазначених рахунків ОСОБА_4 передала ОСОБА_7 , попередньо роздруковані та завірені нею від імені ОСОБА_9 копії її паспорта № НОМЕР_10 від 05.07.2017 року та довідку про реєстрацію місця проживання від 19.07.2017 року.

Крім того, в ході розмови ОСОБА_4 ввела в оману ОСОБА_7 та повідомила, їй неправдиву інформацію, про те що ніби то до неї як до працівника банку із вказаним проханням звернулася особисто ОСОБА_9 , яка являється працівником ТОВ «Укр-Мет Транс». Також, ОСОБА_4 вказала номер мобільного телефону ОСОБА_9 , та запевнила, що вона самостійно як працівник банку ідентифікувала вказаного клієнта, достовірно знаючи, при цьому, що ОСОБА_9 до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного та кредитного рахунку не зверталася, на ТОВ «Укр-Мет Транс» не працює і номер мобільного телефону, який вона надала ОСОБА_7 та ніби то належить ОСОБА_9 , являється вигаданим.

В свою чергу, провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_4 щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», повністю довіряючи останній, із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_9 та роздрукувала заяву №494594925/240919 від 24.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки). Також, ОСОБА_7 із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_9 та роздрукувала заяву від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту).

Складені від імені ОСОБА_9 заяву про приєднання №494594925/240919 від 24.09.2019 року до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), ОСОБА_7 підписала як представник банку, скріпила печаткою банку та передала ОСОБА_4 для надання їх на підпис клієнту - ОСОБА_9 . Також, ОСОБА_7 передала ОСОБА_4 для подальшої передачі ОСОБА_9 , оформлену на неї банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_11 .

Отримавши від ОСОБА_7 заяву на ім`я ОСОБА_9 №494594925/240919 від 24.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення офіційних документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_9 не зверталася до зазначеної банківської установи щодо відкриття зарплатного та кредитного рахунку, 24.09.2019 року перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, з корисливих спонукань, усвідомлюючи, що зазначені вище заяви є офіційними документами банку, в графі «Підпис клієнта» в останніх підробила підписи від імені ОСОБА_9 , чим своїми діями затвердила вказані документи, надала їм офіційного вигляду та завершила їх підробку.

Після цього, ОСОБА_4 , з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», передала зазначені завідомо підроблені нею документи працівнику ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 .

На підставі заяви від 24.09.2019 року про приєднання №494594925/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_9 у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» зарплатний рахунок № НОМЕР_12 .

В свою чергу, на підставі заяви від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_9 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» кредитний рахунок № НОМЕР_13 та приєднала до нього банківську кредитну карту АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_11 , на яку було встановлено відновлювану кредитну лінію з кредитним лімітом в сумі 5000 грн.

Отримавши у власне розпорядження банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_11 , оформлену на ім`я ОСОБА_9 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом зловживання довірою використала її, для зняття коштів із кредитного рахунку № НОМЕР_13 , а саме 25.09.2019 року о 19 год. 45 хв., ОСОБА_4 , перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул.Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А25011931 кошти в сумі 4900 грн.

Внаслідок вищевказаних злочинних дій, ОСОБА_4 , 25.09.2019 року, шляхом зловживання довірою, повторно незаконно заволоділа коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 4900 грн. та розпорядилася ними на власний розсуд, спричинивши матеріальну шкоду зазначеній банківській установі на вказану суму.

Крім переліченого вище, ОСОБА_10 , продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», 24.09.2019 року, перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу, знаходячись на робочому місці у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна Площа, 8, із використанням свого робочого комп`ютера та принтера роздрукувала з автоматизованої банківської системи копію паспорта ОСОБА_11 серія НОМЕР_14 , виданий Бориспільським РВ УДМС в Київській області від 06.02.2014 року та картку фізичної особи платника податків від 09.06.2010 року. Після цього, ОСОБА_4 написала на вказаних копіях документів рукописний надпис « ОСОБА_11 » та поставила підпис від імені ОСОБА_11 .

Цього ж дня, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна площа, 8, реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, шляхом зловживання довірою, усвідомлюючи протиправність своїх дій, звернулася до провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 з проханням відкрити у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_11 зарплатний рахунок під «зарплатний проект» ТОВ «Укр-Мет Транс», а також відкрити кредитний рахунок, з приєднанням до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк». Для відкриття зазначених рахунків ОСОБА_4 передала ОСОБА_7 , попередньо роздруковані та завірені нею від імені ОСОБА_11 копії її паспорта серія НОМЕР_14 , виданий Бориспільським РВ УДМС в Київській області від 06.02.2014 року та картку фізичної особи платника податків від 09.06.2010 року.

Крім того, в ході розмови ОСОБА_4 ввела в оману ОСОБА_7 та повідомила їй неправдиву інформацію про те, що ніби то до неї як до працівника банку із вказаним проханням звернулася особисто ОСОБА_11 , яка являється працівником ТОВ «Укр-Мет Транс». Також ОСОБА_4 вказала номер мобільного телефону ОСОБА_11 , та запевнила, що вона самостійно як працівник банку ідентифікувала вказаного клієнта, достовірно знаючи, при цьому, що ОСОБА_11 до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного та кредитного рахунку не зверталася, на ТОВ «Укр-Мет Транс» не працює і номер мобільного телефону, який вона надала ОСОБА_7 та ніби то належить ОСОБА_11 фактично являється вигаданим.

В свою чергу, провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_4 щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», повністю довіряючи останній, із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_11 та роздрукувала заяву №494641025/240919 від 24.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки). Також, ОСОБА_7 із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_11 та роздрукувала заяву від 25.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту).

Складені від імені ОСОБА_11 заяву про приєднання №494641025/240919 від 24.09.2019 року до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 25.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), ОСОБА_7 підписала як представник банку, скріпила печаткою банку та передала ОСОБА_4 для надання їх на підпис клієнту - ОСОБА_11 . Також, ОСОБА_7 передала ОСОБА_4 для подальшої передачі ОСОБА_11 , оформлену на неї банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_15 .

Отримавши від ОСОБА_7 заяву на ім`я ОСОБА_11 №494641025/240919 від 24.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), а також заяву від 25.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення офіційних документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_11 не зверталася до зазначеної банківської установи щодо відкриття зарплатного та кредитного рахунку, 25.09.2019 року перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, з корисливих спонукань, усвідомлюючи, що зазначені вище заяви є офіційними документами банку, в графі «Підпис клієнта» в останніх підробила підписи від імені ОСОБА_11 , чим своїми діями затвердила вказані документи, надала їм офіційного вигляду та завершила їх підробку.

Після цього, ОСОБА_4 , з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк» передала зазначені завідомо підроблені нею документи працівнику ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 .

На підставі заяви від 24.09.2019 року про приєднання №494641025/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_11 у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» зарплатний рахунок № НОМЕР_16 .

В свою чергу, на підставі заяви від 25.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 відкрила на ім`я ОСОБА_11 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» кредитний рахунок № НОМЕР_17 та приєднала до нього банківську кредитну карту АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_15 , на яку було встановлено відновлювану кредитну лінію з кредитним лімітом в сумі 5000 грн.

Отримавши у власне розпорядження банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_15 , оформлену на ім`я ОСОБА_11 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, шляхом зловживання довірою використала її, для зняття коштів із кредитного рахунку № НОМЕР_17 , а саме 26.09.2019 року о 18 год. 35 хв. ОСОБА_4 , перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул.Небесної Сотні, 19В, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А25011931 кошти в сумі 4900 грн.

Внаслідок вищевказаних злочинних дій, ОСОБА_4 , 26.09.2019 року, шляхом зловживання довірою, повторно незаконно заволоділа коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 4900 грн. та розпорядилася ними на власний розсуд, спричинивши матеріальну шкоду зазначеній банківській установі на вказану суму.

Також, ОСОБА_10 , продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», 24.09.2019 року, перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу, знаходячись на робочому місці у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії -Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна Площа, 8, із використанням свого робочого комп`ютера та принтера роздрукувала з автоматизованої банківської системи копію паспорта № НОМЕР_18 від 03.07.2018 року, витяг з Єдиного державного демографічного реєстру №7310-1 від 09.07.2018 року щодо реєстрації місця проживання ОСОБА_12 та картку платника податків від 25.11.2016 року про присвоєння їй ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_4 написала на вказаних копіях документів рукописний надпис « ОСОБА_12 » та поставила підпис від імені ОСОБА_12 .

Цього ж дня, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна площа, 8, реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, шляхом зловживання довірою, усвідомлюючи протиправність своїх дій, звернулася до провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_13 з проханням відкрити у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_12 зарплатний рахунок під «зарплатний проект» ТОВ «Укр-Мет Транс». Для відкриття зазначених рахунків ОСОБА_4 передала ОСОБА_13 , попередньо роздруковані та завірені нею від імені ОСОБА_12 копію паспорта № НОМЕР_18 від 03.07.2018 року, витягу з Єдиного державного демографічного реєстру №7310-1 від 09.07.2018 року та картки платника податків від 25.11.2016 року про присвоєння їй ідентифікаційного номера.

Крім того, в ході розмови ОСОБА_4 ввела в оману ОСОБА_13 та повідомила, йому неправдиву інформацію, про те що ніби то до неї як до працівника банку із вказаним проханням звернулася особисто ОСОБА_12 , яка являється працівником ТОВ «Укр-Мет Транс». Також, ОСОБА_4 вказала номер мобільного телефону ОСОБА_12 , та запевнила, що вона самостійно як працівник банку ідентифікувала вказаного клієнта, достовірно знаючи, при цьому, що ОСОБА_12 до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного рахунку не зверталася, на ТОВ «Укр-Мет Транс» не працює і номер мобільного телефону, який вона надала ОСОБА_13 та ніби то належить ОСОБА_12 , фактично являється вигаданим.

В свою чергу, провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_13 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_4 щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», повністю довіряючи останній, із використанням автоматизованої банківської системи склав від імені ОСОБА_12 та роздрукував заяву №494394525/240919 від 24.09.2019 року про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яку підписав як представник банку, скріпив печаткою банку та передав ОСОБА_4 для надання її на підпис клієнту - ОСОБА_12 .

Отримавши від ОСОБА_13 заяву від 24.09.2019 року на ім`я ОСОБА_12 , про приєднання №494394525/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення офіційних документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_12 не зверталася до зазначеної банківської установи щодо відкриття зарплатного рахунку, 24.09.2019 року перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, з корисливих спонукань, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом банку, підробила підписи від імені ОСОБА_12 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Після цього, ОСОБА_4 , з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк» передала зазначений завідомо підроблений нею документ працівнику ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_13 , на підставі якого останній відкрив на ім`я ОСОБА_12 у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» зарплатний рахунок № НОМЕР_19 .

Також, ОСОБА_10 , продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», 04 жовтня 2019 року, перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу, знаходячись на робочому місці у приміщенні ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», яке розміщене за адресою: м. Чернівці, Центральна Площа, 8, реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, шляхом зловживання довірою, усвідомлюючи протиправність своїх дій, звернулася до провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 з проханням відкрити у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_12 кредитний рахунок під «зарплатний проект» ТОВ «Укр-Мет Транс». В ході розмови ОСОБА_4 ввела в оману ОСОБА_7 та повідомила, їй неправдиву інформацію, про те що ніби то до неї як до працівника банку із вказаним проханням звернулася особисто ОСОБА_12 , яка являється працівником ТОВ «Укр-Мет Транс». Також, ОСОБА_4 запевнила, що вона самостійно як працівник банку ідентифікувала вказаного клієнта, достовірно знаючи, при цьому, що ОСОБА_12 до зазначеної банківської установи про відкриття кредитного рахунку не зверталася і на ТОВ «Укр-Мет Транс» не працює.

В свою чергу, провідний фахівець сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_4 щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», повністю довіряючи останній, із використанням автоматизованої банківської системи склала від імені ОСОБА_12 та роздрукувала заяву від 04.10.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), яку підписала як представник банку, скріпила печаткою банку та передала ОСОБА_4 для надання її на підпис клієнту - ОСОБА_12 . Також, ОСОБА_7 передала ОСОБА_4 для подальшої передачі ОСОБА_12 оформлену на неї банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 .

Отримавши від ОСОБА_7 заяву від 04.10.2019 року на ім`я ОСОБА_12 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення офіційних документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_12 не зверталася до зазначеної банківської установи щодо відкриття кредитного рахунку, 04.10.2019 року перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, з корисливих спонукань, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом банку, у графі «Підпис клієнта» підробила підписи від імені ОСОБА_12 , чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Після цього, ОСОБА_4 , з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», передала зазначений завідомо підроблений нею документ працівнику ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , на підставі якого остання відкрила на ім`я ОСОБА_12 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» кредитний рахунок № НОМЕР_21 та приєднала до нього банківську кредитну карту АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 , на яку було встановлено відновлювану кредитну лінію з кредитним лімітом в сумі 5000 грн.

Отримавши у власне розпорядження банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 оформлену на ім`я ОСОБА_12 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , реалізовуючи свій злочинний умисел, з метою незаконного збагачення, із корисливих мотивів, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, в період з 04.10.2019 року по 17.11.2019 року, шляхом зловживання довірою використала її для зняття коштів через банкомати із кредитного рахунку № НОМЕР_21 , з метою їх подальшого привласнення та використання в особистих цілях, а також для розрахунку за придбані товари та послуги в торгово-сервісній мережі.

Зокрема, ОСОБА_4 , використала банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 , оформлену на ОСОБА_12 для зняття через банкомати із кредитного рахунку № НОМЕР_21 , відкритого у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» коштів, а саме: 04.10.2019, перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул. Небесної Сотні 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 1000 грн.; 10.10.2019 року о 18 год. 20 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500051 кошти в сумі 200 грн.; 22.10.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Чернівці, вул. Небесної Сотні, 1А, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV3106 кошти в сумі 100 грн.; 27.10.2019 року, перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 71, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV4855 кошти в сумі 200 грн.; 27.10.2019, перебуваючи за адресою: м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 71, зняла через банкомат АТ «Приватбанк» №CACV4855 кошти в сумі 200 грн.; 01.11.2019 року о 20 год. 23 хв., перебуваючи за адресою: м.Чернівці, Проспект Незалежності, 113, зняла через банкомат АТ «Ощадбанк» №А2500010 кошти в сумі 500 грн.; 17.11.2019 року, перебуваючи за адресою: м.Львів, вул. Чайковського, 6, зняла через банкомат №CALV0819 кошти в сумі 1000 грн.

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванні місці використала банківську кредитну картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 , оформлену на ОСОБА_12 для перерахування коштів з кредитного рахунку № НОМЕР_21 , відкритого у Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» у якості розрахунку в торгово-сервісній мережі, через POS-термінали, за придбані товари та послуги, а саме: 05.10.2019 р. в сумі 509,98 грн.; 05.10.2019 р. в сумі 440 грн.; 06.10.2019 р. в сумі 711 грн.; 06.10.2019 р. в сумі 155 грн.; 06.10.2019 р. в сумі 182 грн.; 08.10.2019 р. в сумі 320 грн.; 08.10.2019 р. в сумі 76 грн.; 11.10.2019 р. в сумі 85 грн.; 11.10.2019 р. в сумі 120 грн.; 11.10.2019 р. в сумі 10 грн.; 12.10.2019 р. в сумі 66 грн.; 12.10.2019 р. в сумі 1205 грн.; 12.10.2019 р. в сумі 109 грн.; 13.10.2019 р. в сумі 162 грн.; 17.10.2019 р. в сумі 137 грн.; 17.10.2019 р. в сумі 90 грн.; 18.10.2019 р. в сумі 320 грн.; 18.10.2019 р. в сумі 106 грн.; 18.10.2019 р. в сумі 106 грн.; 22.10.2019 р. в сумі 81 грн.; 22.10.2019 р. в сумі 94 грн.; 24.10.2019 р. в сумі 122 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 328,5 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 15 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 84 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 39 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 40 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 198 грн.; 26.10.2019 р. в сумі 175 грн.; 26.10.2019 р. в сумі 328 грн.; 28.10.2019 р. в сумі 49 грн.; 26.10.2019 р. в сумі 160 грн.; 28.10.2019 р. в сумі 10 грн.; 16.11.2019 р. в сумі 133 грн.; 17.11.2019 р. в сумі 199 грн.

З метою прикриття своєї злочинної діяльності, щодо незаконного заволодіння, шляхом зловживання довірою, коштами АТ «Ощадбанк», - ОСОБА_4 , в період з 12.10.2019 р. по 16.11.2019 р., здійснила зарахування коштів на кредитний рахунок, оформлений на ОСОБА_12 № НОМЕР_21 , зокрема: 12.10.2019 р. в сумі 700 грн.; 17.10.2019 р. в сумі 500 грн.; 18.10.2019 р. в сумі 200 грн.; 18.10.2019 р. в сумі 300 грн.; 19.10.2019 р. в сумі 1800 грн.; 25.10.2019 р. в сумі 1000 грн.; 16.11.2019 р. в сумі 1020 грн.

Внаслідок вищевказаних злочинних дій, ОСОБА_4 , в період з 04.10.2019 року по 17.11.2019 року, шляхом зловживання довірою, повторно незаконно заволоділа коштами АТ «Ощадбанк» в сумі 4741,72 грн. та розпорядилася ними на власний розсуд, спричинивши матеріальну шкоду зазначеній банківській установі на вказану суму.

Окрім цього, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 03.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 03.09.2019 року на ім`я ОСОБА_6 про приєднання №45711225/030919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом АТ «Ощадбанк» та являється підставою для відкриття зарплатного рахунку, підробила підписи від імені ОСОБА_6 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 03.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 03.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) для передачі її на підпис клієнту банку ОСОБА_6 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття кредитного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом АТ «Ощадбанк» та являється підставою для відкриття кредитного рахунку, а також приєднання до нього банківської кредитної картки, підробила підписи від імені ОСОБА_6 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Крім цього, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 18.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 12.09.2019 року на ім`я ОСОБА_8 про приєднання №490768525/120919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_8 , достовірно знаючи, при цьому, що останній до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного рахунку не звертався і йому про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом банку та являється підставою для відкриття зарплатного рахунку, підробила підписи від імені ОСОБА_8 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 18.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 18.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_8 , достовірно знаючи, при цьому, що останній до зазначеної банківської установи про відкриття кредитного рахунку не звертався і йому про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом АТ «Ощадбанк» та являється підставою для відкриття кредитного рахунку, а також приєднання до нього банківської кредитної картки, підробила підписи від імені ОСОБА_8 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Окрім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 24.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 24.09.2019 року на ім`я ОСОБА_9 , про приєднання №494594925/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_9 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом банку та являється підставою для відкриття зарплатного рахунку, підробила підписи від імені ОСОБА_9 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 24.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_9 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття кредитного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом АТ «Ощадбанк» та являється підставою для відкриття кредитного рахунку, а також приєднання до нього банківської кредитної картки, підробила підписи від імені ОСОБА_9 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 25.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 24.09.2019 року на ім`я ОСОБА_11 про приєднання №494641025/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_11 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційними документом банку та являється підставою для відкриття зарплатного рахунку, підробила підписи від імені ОСОБА_11 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 25.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 25.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_11 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття кредитного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом АТ «Ощадбанк» та являється підставою для відкриття кредитного рахунку, а також приєднання до нього банківської кредитної картки, підробила підписи від імені ОСОБА_11 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Окрім цього, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 24.09.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_13 заяву від 24.09.2019 року на ім`я ОСОБА_12 про приєднання №494394525/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_12 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття зарплатного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом банку та являється підставою для відкриття зарплатного рахунку, підробила підписи від імені ОСОБА_12 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», 04.10.2019 року отримала від провідного фахівця сектора роздрібного бізнесу ОСОБА_7 заяву від 04.10.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) для передачі їх на підпис клієнту банку ОСОБА_12 , достовірно знаючи, при цьому, що остання до зазначеної банківської установи про відкриття кредитного рахунку не зверталася і їй про це нічого не відомо.

Цього ж дня, ОСОБА_4 , достовірно знаючи, що підроблення документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи, що зазначена вище заява є офіційним документом АТ «Ощадбанк» та являється підставою для відкриття кредитного рахунку, а також приєднання до нього банківської кредитної картки, підробила підписи від імені ОСОБА_12 у графі «Підпис клієнта», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Окрім цього, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії -Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, 03.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 03.09.2019 про приєднання №45711225/030919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_6 зарплатного рахунку № НОМЕР_4 .

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 03.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 03.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_6 кредитного рахунку № НОМЕР_5 та приєднання до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_22 .

Далі, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 18.09.2019 передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме: заяву від 12.09.2019 року про приєднання №490768525/120919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_8 зарплатного рахунку № НОМЕР_8 .

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 18.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 18.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління на ім`я ОСОБА_8 кредитного рахунку № НОМЕР_9 та приєднання до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_23 .

Окрім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 24.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме: заяву від 24.09.2019 року про приєднання №494594925/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_9 зарплатного рахунку № НОМЕР_12 .

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 24.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління на ім`я ОСОБА_9 кредитного рахунку № НОМЕР_13 та приєднання до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_24 .

Далі, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 25.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме: заяву від 24.09.2019 року про приєднання №494641025/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_11 зарплатного рахунку № НОМЕР_16 .

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 25.09.2019 передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 25.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління на ім`я ОСОБА_11 кредитного рахунку № НОМЕР_17 та приєднання до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_25 .

Окрім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 24.09.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_14 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 24.09.2019 року про приєднання №494394525/240919 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку із використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_12 зарплатного рахунку № НОМЕР_19 .

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого, середнього бізнесу ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що використання завідомо підроблених документів не допускається законом і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою незаконного заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи на робочому місці у ТВБВ №10025/054 Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, Центральна Площа, 8, діючи умисно, повторно, 04.10.2019 року передала провідному фахівцю сектора роздрібного бізнесу ТВБВ №10025/054 ОСОБА_7 , попередньо підроблений нею офіційний документ АТ «Ощадбанк», а саме заяву від 04.10.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту), яка була підставою для відкриття у Філії Чернівецьке обласне управління на ім`я ОСОБА_12 кредитного рахунку № НОМЕР_21 та приєднання до нього банківської кредитної картки АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_26 .

Обвинувачена ОСОБА_4 в судовому засіданні свою вину визнала повністю. Вказала суду, що у вересні 2019 року їй потрібні були грошові кошти для оплати квартири в сумі еквівалентній 1000 доларів США. Її мати передала їй ці грошові кошти для оплати за оренду житла, однак вона їх загубила, а тому їй необхідно було знайти ці кошти. При цьому, у неї був доступ до бази даних користувачів банківських послуг. Самі картки клієнтам відкривали у іншому відділі, однак потім приносили їй. На картки клієнтів встановлювався кредитний ліміт та вона мала доступ до пін-кодів. Самі кошти з карток клієнтів вона знімала особисто у банкоматі по вул.Небесної Сотні та в приміщенні «Формаркету». Лише троє з клієнтів, кредитними коштами яких вона користувалась, були саме її клієнтами, інші ні. На кожній картці були кошти в сумі біля 5000 грн. Вона знімала з карток по 4500-4900 грн. Всі події відбувались у вересні 2019 року. Кошти мала намір повернути до січня 2020 року, однак не повернула. У серпні 2020 року гр. ОСОБА_11 написала скаргу, в результаті якої АТ «Ощадбанк» провели службову перевірку, в ході якої виявили її протиправні дії. Вона у всьому зізналась у серпні 2020 року та відшкодувала завдані збитки. Пояснила, що з липня 2017 року працювала спеціалістом банку. Звільнилась з роботи у вересні 2020 року після службового розслідування. При цьому, пояснила, що для отримання кредитної картки необхідно було лише копію паспорта та ідентифікаційного коду будь-якого клієнта. По цих 5-ти картках документи готувала саме вона. Фізично ці картки також знаходились в неї. Також, вказала, що заяви на отримання кредитних карток від імені клієнтів писала саме вона, також від імені клієнтів ставила підпис, тобто, підробляла їх. У вчиненому щиро кається. При призначенні покарання просила врахувати той факт, що шкода нею відшкодована.

Представник потерпілої юридичної особи ОСОБА_5 в судовому засіданні вказав, що під час службового розслідування було встановлено, що ОСОБА_4 працюючи на посаді головного фахівця сектора мікро-, малого та середнього бізнесу в АТ «Ощадбанк», шляхом зловживання довірою заволоділа майном банку, підроблювала офіційні документи, чим своїми діями завдала шкоду АТ «Ощадбанк» на загальну суму 23 515 грн. 75. коп. Було з`ясовано, що кредити відкривались обвинуваченою на підставі недостовірних документів. З`ясувалось, що кошти знімала безпосередньо обвинувачена, вони це встановили через камери спостереження. На даний час завдана шкода відшкодована в повному обсязі. Міру покарання обвинуваченій залишає на розсуд суду.

Відповідно до ч.3 ст.349 КПК України суд, за згодою всіх учасників судового розгляду, визнав недоцільним дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються. При цьому судом з`ясовано, чи правильно учасники судового розгляду розуміють зміст цих обставин, чи добровільною та істинною є їх позиція, а також їм роз`яснено, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати ці фактичні обставини в апеляційному порядку.

ОСОБА_4 погодилася на скорочений порядок судового слідства, без дослідження будь-яких доказів, крім її особистого допиту, допиту представника потерпілого та вивчення матеріалів кримінального провадження, які характеризують її, як особу, пояснивши, що рішення її добровільне і наслідки, передбачені ч.3 ст.349 КПК України їй зрозумілі.

З`ясувавши думку учасників судового провадження про те, які докази треба дослідити та порядок їх дослідження, визнавши недоцільним дослідження доказів стосовно фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються, враховуючи, що учасниками судового провадження не оспорюються доведеність вини обвинуваченого та кваліфікація його дій, з`ясувавши правильне розуміння обвинуваченим та іншими учасниками кримінального провадження змісту цих обставин, за відсутності сумнівів у добровільності та істинності їх позиції, роз`яснивши їм, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати ці фактичні обставини справи в апеляційному порядку, суд вважає, що дії ОСОБА_4 органами досудового розслідування за ч.1 ст.190 КК України, як незаконне заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою; за ч.2 ст.190 КК України, як незаконне заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою, вчинене повторно; за ч.1 ст.358 КК України, як підроблення офіційного документа, з метою його використання; за ч.3 ст.358 КК України, як підроблення офіційних документів, з метою їх використання, вчинене повторно; за ч.4 ст.358 КК України, як використання завідомо підроблених документів, кваліфіковані правильно.

При встановлених обставинах, оцінюючи зібрані докази, суд вважає, що винуватість обвинуваченої у вчиненні вищезазначених кримінальних правопорушень в судовому засіданні доведена повністю і зібраних доказів достатньо для визнання її винною у вищевказаних кримінальних правопорушеннях.

При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_4 у відповідності зі ст.65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винної та обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.

Зокрема, суд враховує, що скоєні обвинуваченою злочин відповідно до ст.12 КК України належать до категорії нетяжких злочинів.

Вивченням даних про особу обвинуваченої встановлено, що вона раніше до кримінальної відповідальності не притягувалась, на обліку у лікаря-нарколога та в психіатричній лікарні не перебуває. Завдана шкода відшкодована в повному обсязі.

Обставинами, що пом`якшують покарання обвинуваченого, згідно ст.66 КК України, суд визнає щире каяття обвинуваченої та активне сприяння розкриттю злочину та добровільне відшкодування завданого збитку.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_15 відповідно до ст.67 КК України, не встановлено.

Відповідно до вимог ч.2 ст.65 КК України особі, яка вчинила злочин, має бути призначене покарання, необхідне й достатнє для її виправлення та попередження нових злочинів, а згідно з ч.2 ст.50 КК України покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених.

За наведених обставин, враховуючи те, що ОСОБА_4 є особою раніше не судимою, щиро розкаялась у вчиненому, активно сприяла розкриттю злочину, відшкодувала завдану її діями шкоду, суд вважає, що до обвинуваченої ОСОБА_4 можливо застосувати вимоги ст.ст.75,76 КК України та звільнити її від відбування призначеного покарання з випробуванням.

В порядку ст.100 КПК України підлягає вирішенню і доля речових доказів.

Керуючись ст.ст.100, 124, 368 - 370, 373, 374 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:
ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.190, ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України та призначити їй покарання:

- за ч.1 ст.190 КК України у вигляді 1-го року обмеження волі;

- за ч.2 ст. 190 КК України у вигляді 1-го року 6-ти місяців обмеження волі;

- за ч. 1 ст. 358 КК України у вигляді 1-го року обмеження волі;

- за ч. 2 ст. 358 КК України у вигляді 2-х років обмеження волі;

- за ч. 4 ст. 358 КК України у вигляді 1-го року обмеження волі.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити до відбуття ОСОБА_4 покарання у вигляді 2-х років обмеження волі.

На підставі ст.ст.75, 76 КК України ОСОБА_4 звільнити від відбування призначеного покарання у вигляді обмеження волі з випробуванням, якщо вона протягом 1 року не вчинить нового кримінального правопорушення і виконає покладені на неї судом обов`язки, зокрема: буде періодично з`являтися для реєстрації в уповноважений орган з питань пробації, не виїжджатиме за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації, повідомлятиме уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Речовий доказ по кримінальному провадженню, а саме: висновок (матеріали службового розслідування з додатками) від 28.08.2020 року за письмовим зверненням ОСОБА_11 (РІОР №IOR- від 03.08.2020 року), який згідно постанови слідчого від 11.09.2020 року визнаний речовим доказом по кримінальному провадженню та зберігається в матеріалах кримінального провадження №0001537 від 03.09.2020 року залишити при матеріалах кримінального провадження.

Речовий доказ по кримінальному провадженню, а саме: виписка про рух коштів по рахунку ОСОБА_4 № НОМЕР_27 за період з 01.09.2019 року по 26.08.2020 року на 25 арк.; DVD+R «Kodak» 4,7 Gb із випискою про рух коштів ОСОБА_4 № НОМЕР_27 за період з 01.09.2019 року по 26.08.2020 року в електронному вигляді, який згідно постанови слідчого від 24.12.2020 року визнаний речовим доказом по кримінальному провадженню та зберігається в матеріалах кримінального провадження №0001537 від 03.09.2020 року залишити при матеріалах кримінального провадження.

Речовий доказ по кримінальному провадженню, а саме: висновок (матеріали службового розслідування з додатками) від 28.08.2020 року за письмовим зверненням ОСОБА_11 (РІОР №IOR- від 03.08.2020 року), який згідно постанови слідчого від 11.09.2020 року визнаний речовим доказом по кримінальному провадженню та зберігається в матеріалах кримінального провадження №0001537 від 03.09.2020 року залишити при матеріалах кримінального провадження.

Речові докази по кримінальному провадженню, а саме: заяву від 24.09.2019 про приєднання №494641025/240919 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) на 2 арк.; опис на 1 арк.; висновок-рішення №548264693/280919 про погодження (надання кредиту) АТ «Ощадбанк» від 28.09.2019; висновок від 26.09.2019 за результатами здійснення поточної /попередньої оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_11 на 1 арк.; заяву від 25.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) на 2 арк.; копію паспорта ОСОБА_11 (серія НОМЕР_14 , виданий Бориспільським РВ УДМС у Київській області) та картки платника податків на 1 арк.; виписку по рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_16 , за період з 24.09.2019 року по 16.10.2020 на 1 арк.; виписку по кредитному рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_17 , за період з 24.09.2019 по 16.10.2020 на 2 арк.; заяву від 24.09.2019 про приєднання №494594925/240919 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) на 2 арк.; опис на 1 арк.; висновок-рішення №544477132/250919 про погодження (надання кредиту) АТ «Ощадбанк» від 25.09.2019 ОСОБА_9 на 1 арк.; висновок від 25.09.2019 року за результатами здійснення поточної /попередньої оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_9 на 1 арк.; заяву від 24.09.2019 року на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) на 1 арк.; копію паспорта ОСОБА_9 (серія НОМЕР_10 , виданий Орган 7313) на 1 арк.; копію довідки про реєстрацію місця проживання ОСОБА_9 на 1 арк.; виписку по кредитному рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_13 , за період з 24.09.2019 по 16.10.2020 на 2 арк.; заяву від 12.09.2019 про приєднання №490768525/120919 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) на 2 арк.; опис на 1 арк.; Висновок-рішення №532907111/190919 про погодження (надання кредиту) АТ «Ощадбанк» від 19.09.2019 ОСОБА_8 на 1 арк.; висновок від 18.09.2019 за результатами здійснення поточної /попередньої оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_8 на 1 арк.; заяву від 18.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) на 2 арк.; копію паспорта ОСОБА_8 (серія НОМЕР_6 , виданий Токмацьким МРВ УВМС у Запорізькій області) на 2 арк.; копію картки фізичної особи платника податків ОСОБА_8 на 1 арк.; розписку від 18.09.2019 року про отримання платіжної картки та ПІН-конверту на ОСОБА_8 на 1 арк.; розписку від 03.09.2019 про отримання платіжної картки та ПІН-конверту на ОСОБА_8 на 1 арк.; виписку по рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_8 , за період з 12.09.2019 року по 16.10.2020 на 1 арк.; виписку по кредитному рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_9 , за період з 12.09.2019 по 16.10.2020 на 2 арк.; заяву від 03.09.2019 про приєднання №45711225/030919 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) на 2 арк.; опис на 1 арк.; висновок-рішення №515521209/280919 від 28.09.2019 про погодження (надання кредиту) АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 на 1 арк.; висновок від 09.09.2019 за результатами здійснення поточної /попередньої оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_6 на 1 арк.; заяву від 03.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) на 2 арк.; копію паспорта ОСОБА_6 (серія НОМЕР_28 , виданий 0525 29.05.2018) на 1 арк.; копію довідки №1951 про реєстрацію місця проживання ОСОБА_6 на 1 арк.; копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_6 на 1 арк.; виписку по рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_4 , за період з 03.09.2019 року по 16.10.2020 на 1 арк.; виписку по кредитному рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_5 , за період з 03.09.2019 по 16.10.2020 на 2 арк.; заяву від 24.09.2019 про приєднання №494394525/240919 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) на 2 арк.; опис на 1 арк.; висновок-рішення №564586486/041019 від 04.10.2019 про погодження (надання кредиту) АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 на 2 арк.; висновок від 04.10.2019 за результатами здійснення поточної /попередньої оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_12 на 1 арк.; заяву від 03.09.2019 на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (кредиту) на 1 арк.; копію паспорта ОСОБА_12 (серія НОМЕР_18 , виданий 7310 03.07.2018) на 1 арк.; копію Витягу щодо реєстрації місця проживання ОСОБА_12 на 1 арк.; копію картки платника податків ОСОБА_12 на 1 арк.; виписку по рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_19 , за період з 24.09.2019 року по 16.10.2020 на 1 арк.; виписку по кредитному рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_21 , за період з 03.09.2019 по 16.10.2020 на 2 арк.; DVD-R «ALERUS» 4,7 Gb із фотозображеннями із банкоматів Філії - Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк»; особова справа ОСОБА_4 на 37 арк., які згідно постанови слідчого від 23.12.2020 року визнані речовими доказами по кримінальному провадженню та зберігаються в матеріалах кримінального провадження №0001537 від 03.09.2020 року залишити при матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржений в апеляційному порядку до Чернівецького апеляційного суду протягом 30 днів з дня його проголошення шляхом подання апеляційної скарги через Шевченківський районний суд м. Чернівці, а обвинуваченим, який утримується під вартою в той же строк з моменту отримання копії вироку.
Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Суддя ОСОБА_1