У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
18 вересня 2017 року слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участі прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Києві клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_3 , про арешт майна, в рамках кримінального провадження №0000151 від 01 серпня 2017 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 206, ст.. 219, ч. 5 ст. 185 КК України, -
В С Т А Н О В И В :
31 серпня 2017 року прокурор Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про накладення арешту на об`єкти нерухомого майна, яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , загальною площею 1445, 7 кв.м., що складається з : Номер літера: АА1-нежитлова будівля, цех по переробці соняшника; Номер, літера ГГ1 нежитлова будівля, топкова з насосною; Номер, літера:Д прохідна; Номер, літера: Б трансформаторна; Номер, літера: Е - завальна яма; Номер, літера: І бетонна площадка; Номер, літера:ІІ ваги; Номер, літера: ІІІ майданчик з ємностями під олію; Номер, літера:ІV- цегляна яма; Номер, літера: V, VІ сіл оса; Номер, літера: VІІ зерносушилка; Номер, літера: VІІІ бункер під шелеху і макуху; Номер, літера: ІХ бетонна площадка; Номер, літера:№1 ворота; Номер, літера: №2 огорожа, що розташовані на земельній ділянці, площею 0,8031 га, кадастровий номер :02:000:9129, що належить ТОВ «Сірін Плюс» на праві власності на підставі свідоцтва на право власності на нерухоме майно (індексний номер 27898426) виданого Реєстраційною службою Кіровоградського районного управління Кіровоградської області від 09 жовтня 2014 року, шляхом винесення ухвали про заборону відчуження нерухомого майна.
З наданих в обґрунтування клопотання матеріалів вбачається, що до 23.12.2015 року ПП «Агрогермес-Шем» () звернулося до ПАТ «Вернум Банк» з клопотанням щодо надання відновлювальної кредитної лінії на наступних умовах: сума 15 000 000,00 грн, строк 24 місяці, графік погашення з липня 2016 рівними частками по 22 грудня 2017 року.

Так, 25.12.2015 року між ПАТ «Вернум Банк» та ПП «Агрогермес-Шем» укладено Кредитний договір № КЮ-191 на відкриття відновлювальної кредитної лінії.

З метою забезпечення виконання зобов`язань за договором кредиту, 25.12.2015 року між ПАТ «Вернум Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Сірін Плюс» (), було укладено Іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_4 , відповідно до якого ТОВ «Сірін Плюс» як власник, передало нерухоме майно в забезпечення виконання зобов`язань ПП «Агрогермес-Шем» (предмет іпотеки комплекс будівель, площею 1445.7 кв м, вартість приблизно 4 000 000 грн. та Договір застави майна № КЮ-191/ЗО від 25.12.2015 року, відповідно до якого, у якості забезпечення зобов`язань за Кредитним договором на відкриття відновлювальної кредитної лінії № КЮ - 191 ТОВ «Сірін Плюс» передав виробниче обладнання вартістю 5 900 000 грн.

Крім того, на забезпечення виконання зобов`язань ПП «Агрогермес-Шем» 25.12.2015 року був укладений Договір поруки №КЮ 191/П між Банком та ОСОБА_5 , який також згідно наявних у ПАТ Вернум Банк даних, є кінцевим контролером ПП «Агрогермес-Шем» та ТОВ «Сірін Плюс».

Однак, з метою заволодіння шахрайським шляхом коштами Банку та уникнення покарання ОСОБА_5 01.07.2016 року відбулась зміна керівництва ПП «Агрогермес-Шем», про що Банк повідомлено 05.08.2016 року. Відповідно до змін, новим засновником та директором ПП «Агрогермес-Шем» стала ОСОБА_6 , та з даного часу виконання зобов`язань ПП «Агрогермес-Шем» по договору кредиту № КЮ - 191 від 25.12.2015 року припинились та виникла заборгованість, яка станом на 16.06.2017 року склала приблизно 11 000 000 грн.

Так, в з метою встановлення причин виникнення заборгованості за ініціативою Банку було проведено аудит в ході якого складено Акт (Висновок) від 20.04.2017 року щодо проведення службового розслідування згідно наказу №19-АД від 17.05.2017 року на вимогу Спостережної ради Банку службою внутрішнього аудиту ПАТ «Вернум Банк» у період з 18 квітня по 26 квітня 2017 року здійснено аудит процедури надання кредитних коштів позичальнику Банку ПП «Агрогермес-Шем» ().

В ході проведеного аудиту було встановлено, що ПП «Агрогермес-Шем» при отриманні кредиту надало Банку недостовірну інформацію в поданому пакеті документів, що в свою чергу ввело в оману посадових осіб Банку та в подальшому призвело до заволодіння ПП «Агрогермес-Шем» грошовими коштами Банку в розмірі 10 000 000,00 грн. без мети їх повернення.

Так, встановлено, що всі дії ПП «Агрогермес-Шем» та поручителів були направлені на ухилення від виконання взятих на себе обов`язків, та шляхом реалізації заздалегідь спланованої схеми недопущення повернення отриманих кредитних коштів Банку.

Вказане підтверджується тим, що при подачі пакету документів до Банку ПП «Агрогермес-Шем» не надало підтверджуючі документи про наявність укладених угод з купівлі сировини та реалізації товарів на весь строк кредитування (вимога щодо їх наявності передбачена п.7 розділу І переліку документів, що надають позичальники для розгляду питання про надання кредиту, визначеного додатком 2 до Положення про кредитування Банку, затвердженого Правлінням Банку від 21.10.13 року). Згідно бізнес-плану ПП «Агрогермес-Шем» було заплановано придбання комбінату по обробці соняшника за рахунок власних коштів, однак не надано підтвердження укладеної угоди про наміри або інші підтверджуючі документи.

Викладені у висновку аудиторської перевірки від 20.04.2017 року обставини вказують на наявність у діях чинних посадових осіб та контролерів Позичальника зловживання довірою та обману, направлених на отримання кредитних коштів з метою їх привласнення шляхом переводу на рахунки підконтрольних суб`єктів господарювання з наступним переведенням у готівку та привласненням коштів.

Крім того, уповноваженими особами ПП «Агрогермес-Шем» до Банку не надано інформацію, що 21.12.2015 року невиїзною перевіркою Кіровоградської державної податкової інспекції Головного управління ДФС у Кіровоградській області складено акт, відповідно до якого встановлено, що ПП «Агрогермес -Шем» в період жовтня 2015 року завищено податкові зобов`язання з ПДВ в розмірі 1 037 359 грн, завищено суму податкового кредиту в розмірі 3 224 633 грн, та занижено податок на додану вартість на загальну суму 2 187 274 грн. Того ж дня, 21.12.2015 директора ПП «Агрогермес-Шем» ознайомлено з даним актом, про що свідчить особистий підпис останньої в самому ж акті. Але даного факту до видачі кредиту ПАТ «Вернум Банк» та і під час його обслуговування дирекцією підприємства не було повідомлено. Дана обставина стала відома ПАТ «Вернум Банк» лише 11.01.2017 року в момент отримання ухвали Ленінського районного суду міста Кіровограда про надання тимчасового доступу до речей і документів ПП «Агрогермес-Шем» старшому слідчому з ОВС ФР ГУ ДФС у Кіровоградській області ОСОБА_7 . Аналіз фінансової звітності ПП «Агрогермес-Шем» станом на 31 грудня 2015 року, 31 березня 2016, 30 червня 2016, 30 вересня 2016, 31 грудня 2016 року свідчать про навмисне приховування ПП «Агрогермес-Шем» будь-яких фактів заборгованості та порушення податкових зобов`язань.

В тому числі при оформленні кредиту ПП «Агрогермес-Шем» не надало доказів на підтвердження платоспроможності фінансового поручителя - ОСОБА_5 , який реалізовуючи злочинну схему щодо незаконного заволодіння грошовими коштами ПАТ «Вернум Банк» будучи організатором вказаної злочинної схеми, заздалегідь передбачаючи створення обставин щодо неповернення кредитних коштів, як з боку підконтрольного підприємства ПП «Агрогермес-Шем», так і шляхом стягнення вказаних коштів з Поручителів, в тому числі і з нього самого, здійснив попередню перереєстрацію належного йому майна з метою недопущення примусового звернення стягнення на таке майно.

Згідно інформації аудиту, власник ПП «АгрогермесШем» - ОСОБА_8 є також власником ПП «Даурія Агро», яке зареєстровано 14.05.2002 року (ЕДРПОУ 31975565, вид діяльності - оптова торгівля зерном, необробленим тютюном, насінням і кормами для тварин (основний), фактичний власник - ОСОБА_5 також є співвласником (66%) ПП «Юрікс» (ЕДРПОУ 24709424, вид діяльності у т.ч. оптова торгівля зерном, необробленим тютюном, насінням і кормами для тварин (основний). ОСОБА_8 та ОСОБА_5 також є співвласниками кредитної спілки «Капітал 3000» (ЕДРПОУ 33615109).

На підтвердження зв`язку між ПП «Агрогермес-Шем» та ОСОБА_5 вказує також той факт, що відповідно до аналізу кредитної пропозицій, підготовленої 24 грудня 2015 року управлінням кредитування корпоративних клієнтів ( ОСОБА_9 ) та заступником Голови правління Банку ( ОСОБА_10 ) для позичальника ПП «Агрогермес-Шем» Комісією встановлено, що реальний власник підприємства ОСОБА_5 , частка - 100% власник, який здійснює безпосередній контроль та управління підприємством, приймає активну участь у формуванні портфелю замовлень на придбання та реалізацію продукції, веде ділові перемовини та приймає важливі рішення в роботі підприємства.

Вказані обставини підтверджують безпосередню пов`язаність ПП «Агрогермес-Шем» з ОСОБА_5 та вказують на єдиний умисел вказаних осіб, за участі також посадових осіб ТОВ «Сірін Плюс» та введення посадових осіб ПАТ «Вернум Банк» в оману та подальшим злочинним заволодінням коштами останнього.

Більше того, аналіз оцінок забезпечення, здійснених незалежними оцінювачами з різницею у 17 місяців (за оцінкою ФОП ОСОБА_11 від 30.07.2015 р. - 25 073 090 грн., за оцінкою ПП «Оціночна компанія Лемберг» від 28.12.2016 р. - 10 479 350 грн.) вказує на значну різницю вартості майна, що свідчити про завищення оцінки здійсненої 30.07.2015 р. ФОП ОСОБА_11 .

Крім того, обладнання, отримане у заставу Банку за договором застави майна від 25.12.2015 року вартістю приблизно 5 900 000 грн. не містить серійних номерів (заводських) та інвентарних номерів, що унеможливлює їх ідентифікацію (порушення вимог п.4.1.3.4 розділу 4 Методики оцінки майна та майнових прав ПАТ «Діапазон-Максимум Банк», затвердженої Правлінням Банку від 28.12.12 року).

Відсутність інвентаризаційних номерів фактично призводить до неможливості ідентифікації майна, яке передано в заставу та в подальшому неможливість звернення стягнення на таке майно. Вказана обставина доводить злочинний умисел посадових осіб ТОВ «Сірін Плюс» на створення перешкод, унеможливлення виконання обов`язків Позичальника за кредитним договором шляхом звернення стягнення на предмет застави. Фактично, вже в момент укладення Договору застави, мова про який йшла вище, ТОВ «Сірін Плюс» знало, що вимоги по вказаному договору не будуть виконаними. При цьому, в сукупності з викладеними обставинами щодо завищення вартості заставного майна, зазначений договір застави укладався з метою приховання злочину щодо заволодіння коштами Банку та введення в оману посадових осіб Банку стосовно реальності забезпечення кредитного договору.

В подальшому, після реалізації вищеописаної схеми щодо заволодіння грошовими коштами Банку, вказаними особами також було вчинено ряд дій направлених на приховання злочину, а також доведення ПП «Агрогермес-Шем» до банкрутства, з метою неповернення отриманих кредитних коштів.

Так, після того, як Банк звернувся до ПП «Агрогермес-Шем» з вимогою про повернення грошових коштів за кредитним договором та позовною заявою про стягнення заборгованості солідарно до Ленінського районного суду м. Кіровограда (справа № 405/2643/17-ц), посадовими особами ПП «Агрогермес-Шем» почали вживатись заходи щодо доведення останнього до банкрутства.

Фактично, починаючи з вересня 2016 року ПП «Агрогермес-Шем» повністю перестає сплачувати податки, внаслідок чого штучно утворюється заборгованість щодо сплати податків перед державним бюджетом в розмірі понад 2 млн. грн.

На даний час щодо ПП «Агрогермес-Шем» порушено провадження у справі про банкрутство за заявою Головного управління Державної фіскальної служби у Кіровоградській області. Відповідно до ухвали Господарського суду Кіровоградської області від 16.06.2017 року по справі №910/1540/17 порушено провадження у справі про банкрутство ПП «Агрогермес-Шем» та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Так, ПАТ «Вернум Банк» після порушення провадження у справі №910/1540/17 про банкрутство може задовольнити свої кредиторські вимоги лише в рамках цієї справи про банкрутство.

Однак, вищевказані особи передбачити і такий розвиток подій та все майно і грошові кошти ПП «Агрогермес-Шем» заздалегідь вивели з останнього, фактично того, щоб всі вимоги Банку в задоволенні процедури були неможливими.

Крім того, 16.06.2016 року між Банком та ФОП ОСОБА_12 укладено договір оренди нежитлового приміщення для розміщення в ньому відділення ПАТ «Вернум Банк». Згідно акту прийому-передачі, орендодавець передав орендарю: нежитлове приміщення ( АДРЕСА_2 , площа 130.8 кв.м.); банківський сейф, модель СБ2V, П`ятого класу опору, сертифікат відповідності та паспорт (надалі Договір оренди).

Однак, 07.04.2017 року групою невстановлених осіб на чолі з ОСОБА_12 за адресою: АДРЕСА_2 було фізично заблоковано роботу відділення Банку та розпочато демонтаж та вивезення майна та грошових коштів Банку в невідомому напрямку

Без жодних підстав, ОСОБА_12 було демонтовано охоронне обладнання належне ПАТ «Вернум Банк». Крім того, ОСОБА_12 було вивезене все майно з вказаного відділення Банку, а саме, офісні меблі, техніку, грошові кошти належні Банку. ОСОБА_12 незаконно заволоділа грошовими коштами які перебували в касах відділення ПАТ «Вернум Банк» на загальну суму 53 017,00 грн. а також кредитними картками та особистими справами клієнтів, які містять банківську таємницю та інше майно на загальну суму 339 284,96 грн.

Вищевказані протиправні дії ФОП ОСОБА_12 за безпосереднім керівництвом та вказівками ОСОБА_5 призвели до повного блокування відділення №39 Банку а також до викрадення грошових коштів Банку, його майна, а також документів, які містять банківську таємницю.

Предметом іпотеки відповідно до договору іпотеки від 15 грудня 2015 року є комплекс будівель, що належить ТОВ «Сірін Плюс» на праві власності на підставі свідоцтва на право власності на нерухоме майно виданого Реєстраційною службою Кіровоградського районного управління Кіп ровоградської області від 09 жовтня 2014 року та розташованих за адресою: АДРЕСА_1 , загальною площею 1445, 7 кв.м., що складається з : Номер літера: АА1-нежитлова будівля, цех по переробці соняшника; Номер, літера ГГ1 нежитлова будівля, топкова з насосною; Номер, літера:Д прохідна; Номер, літера: Б трансформаторна; Номер, літера: Е - завальна яма; Номер, літера: І бетонна площадка; Номер, літера:ІІ ваги; Номер, літера: ІІІ майданчик з ємностями під олію; Номер, літера:ІV- цегляна яма; Номер, літера: V, VІ сіл оса; Номер, літера: VІІ зерносушилка; Номер, літера: VІІІ бункер під шелеху і макуху; Номер, літера: ІХ бетонна площадка; Номер, літера:№1 ворота; Номер, літера: №2 огорожа, що розташовані на земельній ділянці, площею 0,8031 га, кадастровий номер :02:000:9129, яка орендується на підставі Договору оренди землі, укладеного між Головним управлінням Держгеокадастру ц Кіровоградській області та ТОВ «Сірін Плюс» від 15 грудня 2015 року строком на 49 років.
В рамках проведення досудового розслідування в кримінальному провадженні №0000151 від 01 серпня 2017 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 206, ст.. 219, ч. 5 ст. 185 КК України представником Пат «Вернум Банк» був заявлений цивільний позов.
В ході досудового розслідування виникла необхідність накладення арешту на об`єкти нерухомого майна. Метою арешту вищевказаного нерухомого майна є забезпечення цивільного позову.
Вивчивши надані в обґрунтування клопотання матеріали, з метою забезпечення даного арешту, на підставі ч.2 ст.172 КПК України, розгляд клопотання проводиться без повідомлення та участі власників майна.
Згідно ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
Вислухавши думку прокурора, який підтримав клопотання, дослідивши надані матеріали, слідчий суддя приходить до наступного.
Так, статтею 170 КПК України передбачено, що арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.
Завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, зникнення, втрати, знищення, використання, перетворення, пересування, передачі, відчуження. Слідчий, прокурор повинні вжити необхідних заходів з метою виявлення та розшуку майна, на яке може бути накладено арешт у кримінальному провадженні.
Відповідно до ч. 2 ст. 170 КПК України арешт майна допускається з метою забезпечення: 1) збереження речових доказів; 2) спеціальної конфіскації; 3) конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; 4) відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.
Згідно ч. 10 ст. 170 КПК України арешт може бути накладений у встановленому цим Кодексом порядку на рухоме чи нерухоме майно, гроші у будь-якій валюті готівкою або у безготівковій формі, в тому числі кошти та цінності, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, видаткові операції, цінні папери, майнові, корпоративні права, щодо яких ухвалою чи рішенням слідчого судді, суду визначено необхідність арешту майна.
Згідно ч. 2 ст. 173 КПК України, при вирішенні питання про арешт майна слідчий суддя, суд повинен враховувати: 1) правову підставу для арешту майна; 2) можливість використання майна як доказу у кримінальному провадженні (якщо арешт майна накладається у випадку, передбаченому пунктом 1 частини другої статті 170 цього Кодексу); 3) наявність обґрунтованої підозри у вчиненні особою кримінального правопорушення або суспільно небезпечного діяння, що підпадає під ознаки діяння, передбаченого законом України про кримінальну відповідальність (якщо арешт майна накладається у випадках, передбачених пунктами 3, 4 частини другої статті 170 цього Кодексу); 3-1) можливість спеціальної конфіскації майна (якщо арешт майна накладається у випадку, передбаченому пунктом 2 частини другої статті 170 цього Кодексу); 4) розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, неправомірної вигоди, яка отримана юридичною особою (якщо арешт майна накладається у випадку, передбаченому пунктом 4 частини другої статті 170 цього Кодексу); 5) розумність та співрозмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження; 6) наслідки арешту майна для підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб.
Суд враховує той факт, що потерпілим ПАТ «Вернум Банк» було подано цивільний позов до відповідачів ОСОБА_5 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ТОВ «Агрогермес-Шем» про стягнення суми матеріальних збитків у розмірі 11 069 322, 33 грн, завданих кримінальним правопорушенням, в рамках кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №0000151 від 01 серпня 2017 року.

Так, на думку слідчого судді, прокурором доведено правову підставу для арешту майна, а саме накладення арешту відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 170 КПК України з метою відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення.

Таким чином, дослідивши надані до клопотання матеріали, враховуючи, відповідно до вимог ст. 173 КПК України, наявність даних про достатність доказів, що вказують на наявність ознак кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 206, ст. 219, ч. 5 ст. 185 КК України, наявність даних про належність майна, на яке прокурор просить накласти арешт, наявність цивільного позову, є необхідною умовою досягнення дієвості даного кримінального провадження. Слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим та заснованим на законі. Таким чином, слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.170-173, ст.175, ст.309, 372, ст.392, ст.532 КПК України,
У Х В А Л И В :
Клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_3 про арешт майна задовольнити.
Накласти арешт на об`єкти нерухомого майна, які розташовані за адресою: АДРЕСА_1 , загальною площею 1445, 7 кв.м., що складається з : Номер літера: АА1-нежитлова будівля, цех по переробці соняшника; Номер, літера ГГ1 нежитлова будівля, топкова з насосною; Номер, літера:Д прохідна; Номер, літера: Б трансформаторна; Номер, літера: Е - завальна яма; Номер, літера: І бетонна площадка; Номер, літера:ІІ ваги; Номер, літера: ІІІ майданчик з ємностями під олію; Номер, літера:ІV- цегляна яма; Номер, літера: V, VІ сілоса; Номер, літера: VІІ зерносушилка; Номер, літера: VІІІ бункер під шелеху і макуху; Номер, літера: ІХ бетонна площадка; Номер, літера:№1 ворота; Номер, літера: №2 огорожа, що розташовані на земельній ділянці, площею 0,8031 га, кадастровий номер :02:000:9129, що належить ТОВ «Сірін Плюс» на праві власності на підставі свідоцтва на право власності на нерухоме майно (індексний номер 27898426) виданого Реєстраційною службою Кіровоградського районного управління Кіровоградської області від 09 жовтня 2014 року, з забороною їх відчуження.
Ухвала підлягає негайному виконанню.
Ухвала слідчого судді може бути оскаржена протягом п`яти днів з дня її оголошення безпосередньо до суду апеляційної інстанції.
Арешт може бути скасовано відповідно до ст. 174 КПК України.
Слідчий суддя ОСОБА_1