Справа № 0907/1792/2012
Провадження № 1/344/24/15
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 вересня 2015 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області в складі :
головуючої-судді: ОСОБА_1
секретарів : ОСОБА_2 , ОСОБА_3
з участю прокурора: ОСОБА_4
захисника: ОСОБА_5
розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Івано-Франківську кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_1 , українця, громадянина України, уродженця м. Долина Івано-Франківської області, жителя АДРЕСА_1 , одруженого, з вищою освітою, не працюючого, раніше не судимого,

який обвинувачується у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч. 5, ст. 28 ч.3, ст. 366 ч.2, ст.. 209 ч.3 КК України,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_6 обвинувачується у вчиненні привласнення, розтраті та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою; вчиненні службового підроблення, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, організованою групою; вчиненні укладення угоди з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно, організованою групою.
Відповідно до пред`явленого обвинувачення злочинивчинено за наступних обставин.

З метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як директор ТзОВ „Устя-Зелене та ОСОБА_7 , як заступник директора ТзОВ „Устя-Зелене, у відповідності до відведених їм ролі, діючи умисно, 06.08.2007 року подали у філію АКБ „Золоті ворота в м. Івано-Франківськ пакет документів щодо господарської діяльності та документи стосовно заставного майна для отримання кредиту.
У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_9 , в порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об`єктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об`єктів оцінки, 09.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна однокімнатної квартири, що по АДРЕСА_2 , а 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що по АДРЕСА_3 , не вказавши ліквідаційну вартість, та підписав їх.
На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій - ОСОБА_6 , згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_9 , склав висновок з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А- фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.
У свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, згідно вказівки організатора групи ОСОБА_9 , в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, не виїзджаючи на місце знаходження заставного майна, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ТзОВ „Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн.
Після цього, 04.09.2007 року ОСОБА_6 , підготував мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - свинокомплексу, де зі сторони банку підписала ОСОБА_10 , якій не було відомо про злочинні наміри організованої групи і з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ „Устя-Зелене особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
Крім цього, 04.09.2007 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підготувала мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - однокімнатної квартири іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, де зі сторони банку підписав ОСОБА_9 , а з прийнятою вартістю погодилася інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в с.Устя -Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 04.09.2007 року затвердив мнимий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимий договір про надання кредиту № 02/09Ю, договір іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене. Після цього, грошові кошти в сумі 185 тис. грн. із позичкового рахунку філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську були перераховані на розрахунковий рахунок ТзОВ „Устя Зелене, які отримав ОСОБА_7 і розділив між всіма учасниками організованої групи.
Таким чином, учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на загальну суму 185000 грн.
Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_11 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
При цьому, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнила ОСОБА_11 , що ТзОВ „Устя - Зелене сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 , що останній буде сприяти в отриманні кредиту.
Крім того, ОСОБА_7 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_11 , яку передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 , іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.
05.09.2007 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. привезли ОСОБА_11 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_11 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185000 грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_11 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та завідомо неправдиву довідку про його заробітну плату за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_11 , не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_11 в сумі 185 тисяч грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську - ОСОБА_6 в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_11 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.
Крім того, ОСОБА_6 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_9 .
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будівель, споруд свинокомплексу в с.Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене.
Після цього, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_11 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, завели в кредитний відділ до особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, де він підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф від 07.09.2007 року та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які передав біля готелю „Нива, що м.Івано-Франківську ОСОБА_7 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. В подальшому ОСОБА_7 отримані грошові кошти від ОСОБА_11 розділив між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 185 тис. грн.
У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_12 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота, що по вул.Галицькій, 31, в м.Івано-Франківську, на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_7 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.
14.09.2007 року ОСОБА_7 та інша особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_12 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 , виготовили завідомо неправдиві бізнес плани підприємця ОСОБА_12 про підприємницьку діяльність, які передали їх ОСОБА_9 та ОСОБА_6 , для приєднання до кредитної справи.
До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_13 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_12 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_12 .
В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не маючи на це повноважень та не виїзджаючи на місце знаходження об`єктів застави, 14.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_3 , а 18.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредиту ОСОБА_12 в сумі 200 тисяч грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 14.09.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
У подальшому, ОСОБА_13 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 року підготовила акт погодження вартості майна однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, договір про надання споживчого кредиту № 02/213Ф, який підписала ОСОБА_12 та передала для підписання ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна свинокомплексу, про те, що вказане майно - свинокомплекс і квартира особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав акт погодження вартості майна, згідно якого вартість нерухомого майна що нібито передається в заставу Банку, а саме: житлове приміщення (квартира), що по АДРЕСА_2 , які належать особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження становить 155299 грн., однак в дійсності вартість вказаного майна не покривала суми по зобов`язанням по кредитному договору № 02/213Ф, так як дана квартира уже була в іпотеці по кредитному договору 02/09Ю; договір про надання споживчого кредиту № 213Ф, згідно якого Банк зобов`язується 18.09.2007 року надати нібито ОСОБА_12 грошові кошти у розмірі 200000 грн., а остання зобов`язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку АКБ „Золоті ворота нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що по АДРЕСА_3 , і завірив їх печатками. Договір іпотеки з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, нібито передає в іпотеку АКБ „Золоті ворота нерухоме майно, а саме: однокімнатну квартиру АДРЕСА_4 . Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.
Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_12 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку „Золоті ворота грошові кошти в сумі 200000 грн., передала їх ОСОБА_7 , який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.
Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200000 грн.
У виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_14 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_14 , що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4 000 кг.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_14 , яку 05.10.2007 року надали ОСОБА_9 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.
05.10.2007 року ОСОБА_14 на прохання особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де остання чекала його з ОСОБА_7 , провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_14 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 , були долучені ксерокопії паспорту заявника ОСОБА_14 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, бізнес - план підприємця ОСОБА_14 та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_14 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.
В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_9 , формально провів бесіду із ОСОБА_14 не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об`єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі, склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 200000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_6 , в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об`єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов`язань поручителя ТзОВ „Устя-Зелене перед банком по забезпеченню складатиме 800000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 200000 грн. В той же день особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива. Крім цього, ОСОБА_6 не отримав заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_14 , яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 05.10.2007 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф з ОСОБА_14 , договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
Крім цього, ОСОБА_9 підписав договір застави № 02/201дз, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до ОСОБА_14 за кредитним договором № 02/224Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене передало у заставу Банку належні йому на праві власності насіння озимого ріпаку в кількості 4 тисячі кг на загальну суму 64000 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
Після цього, ОСОБА_14 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/224 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка чекала його біля каси. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримавши від ОСОБА_14 грошові кошти, передала їх ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200000 грн.
Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_13 , яка отримала від ОСОБА_7 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185000 грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_13 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_7 , ідентифікаційного коду та довідка про заробітню плату ОСОБА_7 за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.
Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_9 , формально провів бесіду із ОСОБА_7 та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_7 в сумі 185000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 21.12.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, 23.12.2007 року експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_15 виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_7 , в якому вказав про неліквідність вказаного майна.
25.12.2007 року, ОСОБА_13 на підставі отриманих документів підготувала акт погодження вартості майна нежитлових приміщень, що по АДРЕСА_5 , який з сторони банку підписав ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.12.2007 року підписав мнимі акт погодження вартості майна, договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_7 , договір іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.
Після цього, ОСОБА_7 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/262 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 185000 грн., які у подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.
Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 185000 грн.
У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_16 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 з метою переконання ОСОБА_16 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ „Росинка довідку про доходи ОСОБА_16 від 20.12.2007 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_16 працює в СФГ „Росинка заробітна плата його за період з 01.06.2008 року по 01.12.2008 року складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_16 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_7 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
10.01.2008 року ОСОБА_16 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, де останній чекав з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка отримала від ОСОБА_16 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_17 .
До заяви ОСОБА_6 , були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_16 , ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітню плату ОСОБА_16 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, який був долучений до кредитної справи ОСОБА_16 , 08.01.2008 року, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_16 в сумі 200000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній 08.01.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_16 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Також, 09.012008 року, ОСОБА_9 не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 10.01.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_16 , договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.
Після цього, ОСОБА_16 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/264 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_7 , який чекав його біля каси. ОСОБА_7 отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.
Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200000 гривень.
Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, запропонували ОСОБА_18 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.
У подальшому, ОСОБА_7 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ-0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене отримало від Калуського комбінату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час уже вказаного борошна не було в наявності.
05.03.2008 року ОСОБА_18 та ОСОБА_7 приїхали до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_7 провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_6 , який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_18 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25000 грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_18 , та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 не отримано довідки про доходи ОСОБА_18 .
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_18 , 06.03.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_18 в сумі 25000 грн.
06.03.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ - ОСОБА_6 , в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_18 та оцінку фінансового стану позичальника.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, 06.03.2008 року ОСОБА_6 склав акт погодження вартості майна з ТзОВ „Устя-Зелене.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ „Устя-Зелене, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю з ОСОБА_18 , договір застави № 02/239 дз з ОСОБА_18 .
Після цього, ОСОБА_18 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25000 грн. на поточний рахунок, які у подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_7 , який розділив вказані гроші між всіма учасниками організованої групи.
В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 25000 грн.
Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_19 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Тоді, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000011 від 10.01.2008 року про отримання нібито ОСОБА_19 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 20000 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_19 . Вказану довідку підписав ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 , яку останній передав ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
25.03.2008 року ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_7 провів ОСОБА_19 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську - ОСОБА_6 , який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_17 , який в свою чергу отримав від ОСОБА_19 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50000 грн., анкету з даними про клієнта. До заяви ОСОБА_17 , який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_19 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідка про заробітну плату ОСОБА_19 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_19 в сумі 50 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_19 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, 25.03.2008 року на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_19 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_19 та заступником директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_20 , згідно вказівки ОСОБА_9 та приєднаний до кредитної справи.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.03.2008 року дав вказівку заступнику директора філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_20 підписати договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю з ОСОБА_19 , договір застави борошна № 02/251дз з ОСОБА_19 .
Після цього, ОСОБА_19 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/26Ю, отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ гроші в сумі 50000 грн., які забрав ОСОБА_7 і розділив між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 50000 грн.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП „Зелений лан ОСОБА_21 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, на виконання зазделегідь розробленого плану, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, залучили працівника ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_18 , якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_18 знайшов два трактори, власник якого попередньо надавши документи на них для поставлення на облік з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_18 не знаючи про наміри ОСОБА_7 та особи матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, зареєстрував на себе вказані трактори.
ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_21 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_21 працює в ТзОВ „Зелений лан і заробітня плата за період з 01.10.2007 року по 01.04.2008 року складає 2000 грн. щомісяця.
18.04.2008 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, привезли ОСОБА_21 та ОСОБА_18 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_21 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та від ОСОБА_18 заяву про майнове поручительство щодо зобовязань ОСОБА_21 , ксерокопії паспорту, тимчасові реєстраційні талони на транспортні засоби.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_21 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_21 .
У свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_21 в сумі 150000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_21 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150000 грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, ОСОБА_13 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_18 , який не знав про злочинні наміри організованої групи.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.04.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна транспорту, договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф з ОСОБА_21 та договір застави рухомого майна № 02/269дз з ОСОБА_18 .
Після цього, ОСОБА_21 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 150000 грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 , які розділили між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 150000 грн.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 запропонував ОСОБА_19 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_22 надати в заставу своє майно зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, ОСОБА_7 , особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_19 , яку ОСОБА_7 , особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
07.05.2008 року ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_19 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150000 грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи.
До заяви ОСОБА_6 , були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_19 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_19 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.
Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_19 в сумі 150000 грн.
В свою чергу ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 07.05.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_19 , та оцінку фінансового стану позичальника.
Крім того, ОСОБА_6 з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.05.2008 року склав акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_22 , який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф з ОСОБА_19 , договір застави № 02/271дз з ОСОБА_22 .
Після цього, ОСОБА_19 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_7 , чекаючи його біля каси. У подальшому, ОСОБА_7 отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.
08.05.2008 року ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47975 грн., які тут же забрав ОСОБА_7 і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 149916,32 грн.
Також, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_23 запропонував ОСОБА_24 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000024 про отримання ОСОБА_25 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10500 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_26 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_27 працює в ТзОВ „Європол і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2050 грн. щомісячно, які за вказівкою ОСОБА_7 принесла у банк ОСОБА_28 , яка не знала про злочинні наміри організованої групи.
22.05.2008 року, ОСОБА_29 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ до директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 , який будучи організатором групи і діючи в її інтересах дав вказівку ОСОБА_6 оформити кредит. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську доручив своєму підлеглому ОСОБА_17 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_26 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_29 в сумі 15000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній 22.05.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_30 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та договір застави № 02/277дз з ОСОБА_29 .
Після цього, ОСОБА_29 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15000 грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_28 , яка по вказівці ОСОБА_7 чекала в приміщенні банку. ОСОБА_28 , отримані від ОСОБА_25 грошові кошти передала ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 15000 грн.
Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_31 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
У подальшому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_32 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг та довідку про доходи ОСОБА_33 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_34 працює в ТзОВ „Європол і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складала 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
22.05.2008 року ОСОБА_35 на прохання ОСОБА_7 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_7 , діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_31 звернутись до в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_35 підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_36 , яка отримала від ОСОБА_33 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15000 грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_31 в сумі 15000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_31 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15000 грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_36 підготувала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_35
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та договір застави майна №02/276дз ОСОБА_37 .
Після цього, ОСОБА_35 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 , які розділили між всіма учасниками організованої групи.
Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 15000 грн.
Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_38 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000023 про отримання ОСОБА_39 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10200 кг та виготовили довідку про доходи ОСОБА_40 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_41 працює в ТзОВ „Європол і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
22.05.2008 року, ОСОБА_41 згідно домовленості із ОСОБА_7 , прийшов до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, де зустрівся з останнім та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження ОСОБА_7 сказав ОСОБА_38 звернутись в кредитний відділ філії АКБ „Золоті ворота до ОСОБА_6 , який дав йому бланки заяви на отримання кредиту і анкети з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_40 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.
Також начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_38 в сумі 15000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів, ОСОБА_6 в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склалала та надалала завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_38 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив.
Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_6 з відома і згоди всіх членів організованої групи підготував акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_35
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та договір застави майна № 02/278дз з ОСОБА_42 .
Після цього, ОСОБА_41 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн. і передав їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 , які розділили між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 15000 грн.
Неприпиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ „Рубікон ОСОБА_43 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_43 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.
На прохання ОСОБА_7 , ОСОБА_44 09.07.2008 року виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ „Рубікон і отримував в січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5200 грн. і долучив її до кредитної справи.
09.07.2008 року ОСОБА_44 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_45 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_45 , довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_43 в сумі 200 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів ОСОБА_6 в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав позитивний висновок з питання надання кредиту ОСОБА_43 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., склав оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив по вказівці ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф з ОСОБА_46 , договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене в особі директора - особи, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження.
Після цього, ОСОБА_44 , підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_47 , які розділив між всіма учасниками організованої групи.
В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200000 грн.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження у відповідності до відведених їм ролей, будучи обєднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, виготовили видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_7 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10000 кг.
13.08.2008 року ОСОБА_7 , діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_13 , яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.
Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_7 в сумі 15 тис. Грн.
В свою чергу ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склалал висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , та оцінку фінансового стану позичальника.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року, 13.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та договір застави майна № 02/329дз з ОСОБА_7 .
Після цього, ОСОБА_7 , підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 15000 грн.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН-0000020 про отримання особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10000 кг, яку особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження долучила до кредитної справи.
13.08.2008 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхали до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_13 , яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження в сумі 15 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в якому вказав про можливість надання кредиту сумі 15 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.
ОСОБА_9 , будучи обєднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф та договір застави майна № 02/330дз з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
Після цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15000 грн. і передала ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
Таким способом учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 15000 грн.
Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008 р року, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП „Зелений лан ОСОБА_11 з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнили ОСОБА_11 , що в банку все домовлено.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження., діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020 про отримання ОСОБА_11 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг та виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_11 , яку ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.
15.08.2008 року ОСОБА_11 на прохання ОСОБА_7 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_6 який отримав від ОСОБА_11 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видаткову накладну № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_11 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_11 в сумі 15 тис. Грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 15.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_11 , в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 15.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості майна, договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф та договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_11 .
Після цього, ОСОБА_11 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота грошові кошти в сумі 15000 грн., які згідно вказівки ОСОБА_7 витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації нежитлові приміщення , придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с.Гончарів Тлумацького району.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 15000 грн.
Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_48 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_48 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_49 , внісши в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_50 працює в ТзОВ „Устя-Зелене водієм-експедитором і заробітна плата за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року складає 2400 грн. щомісячно, яку ОСОБА_7 та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.
21.08.2008 року ОСОБА_50 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_49 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_49 за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_48 в сумі 200 тис. грн.
В свою чергу ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_48 , та оцінку фінансового стану позичальника.
Крім цього, 21.08.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене становить 1061255, 49 грн., а майно неліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1297 920, 67 грн., який затвердив ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 21.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф з ОСОБА_51 , договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене в особі ОСОБА_12 .
Після цього, ОСОБА_50 підписав договір про надання споживчого кредиту №02/455Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_7 , які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200000 грн.
Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_52 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, незнаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_52 , що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м.Івано-Франківську.
Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_7 переконав свою знайому ОСОБА_53 про надання її 2-х кімнатної квартири АДРЕСА_6 в заставу по кредиту ОСОБА_54 терміном на два місяці.
Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_7 та членів організованої групи, ОСОБА_53 погодилась на пропозицію ОСОБА_7 . Після цього, ОСОБА_7 попросив ОСОБА_54 прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де разом з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 за вказівкою якого економіст цього ж відділу ОСОБА_36 , яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_54 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду та довідку про його заробітну плату за період з 01.01.2008 року по 01.07.2008 року.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 25.09.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_52 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Після цього, ОСОБА_7 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 року нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_53 АДРЕСА_6 передана в заставу банку „Золоті ворота в забезпечення отриманого ОСОБА_55 кредиту на суму 200 тисяч грн.
ОСОБА_9 , будучи обєднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, 24.09.2008 року підписав завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_52 , договір іпотеки із ОСОБА_53 від 25.09.2008 року на підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_56 отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200000 грн. і передав ОСОБА_7 , який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200000 грн.
Таким чином, внаслідок злочинних дій, учасники організованої злочинної групи в складі ОСОБА_9 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_6 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в період з вересня 2007 року по вересень 2008 року привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем і службового підроблення грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, на загальну суму 2219916, 32 грн.
З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, як директор ТзОВ „Устя-Зелене та ОСОБА_7 , як заступник директора ТзОВ „Устя-Зелене, у відповідності до відведених їм ролей, діючи умисно, 06 серпня 2007 року подали у філію АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську пакет документів щодо господарської діяльності товариства та документи стосовно заставного майна.
У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , який згідно відведеної йому ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_9 , у порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження обєктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об`єктів оцінки свинокомплексу, що по АДРЕСА_3 та однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 та надав для приєднання до кредитної справи.
09.08.2007 та 14.08.2007 року, ОСОБА_8 , не виїзджаючи на місце знаходження вказаних обєктів застави, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїзджаючи на місце знаходження об`єктів застави, склав завідомо неправдиві висновки щодо вартості нерухомого майна відповідно однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 , та нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_3 , не вказавши ліквідаційну вартість, підписав їх та надав їх для приєднання до кредитної справи.
На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., фактично заставне майно свинокомплекс був неліквідний, а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А- фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива та надав їх для приєднання до кредитної справи.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , діючи згідно плану злочинних дій та вказівки ОСОБА_9 , в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, не виїзджаючи на місце знаходження заставного майна, 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів та надав його для приєднання до кредитної справи.
Після цього, 04.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_6 на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТЗОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007 року, де вказав завідомо неправдиві відомості про те, що вартість нерухомого майна будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн. Вказаний акт зі сторони банку підписала ОСОБА_10 , яка не знала про злочинні наміри організованої групи, і затвердив ОСОБА_9 , з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ „Устя-Зелене особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка його підписала і який був наданий членами організованої групи до кредитної справи.
Крім цього, 04.09.2007 року ОСОБА_6 на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна-однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, що передається в іпотеку АКБ „Золоті ворота, нібито для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007 року, де зі сторони банку підписав ОСОБА_9 , а з прийнятою вартістю погодилася особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в с.Устя -Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 04.09.2007 року затвердив мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання кредиту № 02/09Ю, згідно якого Банк зобовязується 04.09.2007 року надати нібито ТзОВ „Устя-Зелене грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а ТзОВ „Устя-Зелене зобовязується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір іпотеки з ТзОВ „Устя-Зелене, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 та відповідно з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру АДРЕСА_4 . Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.
В подальшому, з метою приховати свої незаконні дії, ОСОБА_9 , діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також зазначив про відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.
Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, ОСОБА_6 , згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх членів організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої групи, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську 09.07.2008 року склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, нібито для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ Устя-Зелене підписав ОСОБА_18 , який не був обізнаний із намірами організованої групи. Вказаний мнимий акт погодження вартості нерухомого майна затвердив своїм підписом ОСОБА_9 та надав для приєднання до кредитної справи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, 09.07.2008 року, ОСОБА_6 з відома і згоди всіх членів організованої групи, на підставі мнимого акту погодження вартості майна склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_9 , а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_18 , який не був обізнаний із намірами організованої групи.
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_9 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого нібито у зв`язку із змінами, що вносяться сторонами до кредитного договору № 02/09Ю від 04.09.2007 року, щодо зміни вартості предмету іпотеки, на підставі договору про зміни № 1 до кредитного договру № 02/09Ю від 04.09.2007 року, укладеного 09.07.2008 року, внести зміни до договору іпотеки. Зі сторони банку вказаний договір підписав ОСОБА_9 , а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_18 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.
У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, ОСОБА_6 з відома і згоди всіх учасників організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої злочинної групи, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень, при цьому підробивши підпис ОСОБА_12 , яка мала погодитися із прийнятою банком вартістю, а ОСОБА_9 затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи ОСОБА_6 на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, зловживаючи своїм службовим становищем, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_9 , а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична ринкова вартість обєкту застави свинокомплексу становила 1061255,46 гривень.
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності організованої групи, 21.08.2008 року, ОСОБА_9 підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297920,67 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_11 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
При цьому, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнила ОСОБА_11 , що ТзОВ „УстяЗелене сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 , що останній буде сприяти в отриманні кредиту.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_11 № 21, внісши в неї завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_11 працює в ТзОВ „Устя-Зелене і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_11 не працював в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала та завірила печаткою ТзОВ „Устя-Зелене, а ОСОБА_7 надав ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
05.09.2007 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_11 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - іншої особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_11 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_11 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітню плату ОСОБА_11 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року, згідно якої останній нібито отримував щомісячну зарплату в розмірі 1500 грн.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_11 , не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, склав і надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів.
На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську - ОСОБА_6 в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_11 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн. та ринкову вартість заставного майна будинку, будівель та споруд свинокомплексу 693977,57 грн. Фактична вартість даного об`єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником та склав оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_11 , виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива, які надав до кредитної справи.
Крім того ОСОБА_6 з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будівель, споруд свинокомплексу в с.Устя-Зелене Монастириського району Тернопільської області, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, згідно якого Банк зобовязується 07.09.2007 року надати нібито ОСОБА_11 грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а останній зобовязується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 і завірив їх печатками. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.
В подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_9 , згідно відведеної йому ролі, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.
Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 року ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, використовуючи своє службове становище, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, нібито для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/207 Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підписав ОСОБА_18 , який не знав про злочинні наміри організованої групи, а ОСОБА_9 затвердив даний акт своїм підписом та надав до кредитної справи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 09.07.2008 року ОСОБА_6 на підставі мнимого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_9 та ОСОБА_11 . Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна нібито за згодою сторін становить 945305,93 грн., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_18 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи.
Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи, 21.08.2008 року ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень. ОСОБА_9 затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 21.08.2008 року ОСОБА_6 на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_9 та ОСОБА_11 . Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року був наданий для приєднання до кредитної справи.
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297920,67 грн. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
В подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_12 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, по вул.Галицькій, 31, на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_7 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.
14.09.2007 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_12 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 № 26, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що остання працює в ТзОВ „Устя-Зелене і отримувала в березні-серпні 2007 року заробітню плату в сумі 1400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_12 не працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітної плати не отримувала, виготовили завідомо неправдиві бізнес плани підприємця ОСОБА_12 про підприємницьку діяльність, згідно яких ОСОБА_12 займається перевозками по маршруту Україна-Італія, та займається випічкою хлібобулочних виробів та їх реалізацією, фактично Юхновська вказаними видами підприємницької діяльності не займалася. ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, вказані завідомо неправдиві документи передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_13 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_12 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_12 .
В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не маючи на це повноважень та не виїзджаючи на місце знаходження обєктів застави, 14.09.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_3 , а 18.09.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківську.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 14.09.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
У подальшому, ОСОБА_13 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 року підготовила акт погодження вартості майна однокімнатної квартири особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, договір про надання споживчого кредиту № 02/213Ф, який підписала ОСОБА_12 та передала для підписання ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна свинокомплексу, про те, що майно уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, який з сторони заставодавця підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого нібито вартість нерухомого майна, що передається в заставу банку, становить 155299,00 грн.; договір про надання споживчого кредиту із ОСОБА_12 , згідно якого остання нібито отримує 200 тисяч грн. для споживчих потреб; договір наступної іпотеки майна - свинокомплексу з ТзОВ „Устя Зелене та квартири АДРЕСА_4 з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 та відповідно з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру АДРЕСА_4 .
Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_12 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку „Золоті ворота грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., передала їх ОСОБА_7 , а він розділив їх між всіма учасниками організованої групи.
В подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_9 , згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.
Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 року ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підписав ОСОБА_18 . Фактично майно було неліквідним і не могло прийматися у заставу. ОСОБА_9 затвердив даний акт своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 945305,93 грн. та іпотекою житлового приміщення, (квартири), що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 ., а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 року підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945305,93 грн., з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_18 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи.
Також, 21.08.2008 року ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, нібито для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи, затверджений ОСОБА_9 та наданий для приєднання до кредитної справи.
21.08.2007 року, ОСОБА_9 , з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008 року, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
У виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_14 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_14 , що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4000 кг.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_14 № 24, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_14 працює в ТзОВ „Устя-Зелене і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_14 не працював в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітної плати не отримував, яку підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і 05.10.2007 року надали ОСОБА_9 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, для приєднання до кредитної справи.
05.10.2007 року ОСОБА_14 на прохання особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження чекала його з ОСОБА_7 , провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримаву від ОСОБА_14 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_14 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 17.09.2007 року, бізнес план підприємця ОСОБА_14 та фіктивну довідку про заробітню плату ОСОБА_14 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.
В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_9 , формально провів бесіду із ОСОБА_14 , не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, і в порушення вимог п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ „Золоті ворота від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об`єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок про можливість видачі кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 200 тис. грн., який був приєднаний до кредитної справи.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_6 в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об`єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобовязань поручителя ТОВ „Устя-Зелене перед банком по забезпеченню складатиме 800000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_14 , в якому вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_14 в сумі 200 тисяч грн. для споживчих цілей і що ринкова вартість заставного майна будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об`єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 року становила 642842,00 грн. та надав для приєднання до кредитної справи.
В той же день ОСОБА_6 формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_14 , в якому вказав, що рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива та надав для приєднання до кредитної справи. Крім цього особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження не отримав заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_14 , яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна- будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 05.10.2007 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф, згідно якого Банк зобовязується 05.10.2007 року надати нібито ОСОБА_14 грошові кошти у розмірі 200 тисяч грн., а останній зобовязується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.04.2008 року, фактично кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними; мнимий та завідомо неправдивий договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 . Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.
Після цього, ОСОБА_14 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/224 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка чекала його біля каси. Особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, отримавши від ОСОБА_14 грошові кошти, передала їх ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
В такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 200 тис. грн.
У подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_9 , згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.
Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, нібито для забезпечення виконання зобовязань за договором №02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підписав ОСОБА_18 . Вказаний акт, ОСОБА_9 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність ОСОБА_6 на підставі мнимого та завідомо неправдивого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 року склала мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 945305,93 грн., який підписав ОСОБА_9 та ОСОБА_14 .
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945305,93 грн., хоча згідно висновку вартості нерухомого майна- свинокомплексу від 09.07.2008 року, майно є не ліквідним, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_18 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи.
У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року, склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи. Фактична ринкова вартість даного обєкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року становила 1061255,46 гривень. ОСОБА_9 , згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив даний акт своїм підписом.
Продовжуючи свою злочинну діяльність ОСОБА_6 на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи 21.08.2008 року, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість даного обєкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року становила 1061255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року підписав ОСОБА_9 та ОСОБА_14 , який не був обізнаний із намірами членів організованої групи та надали для приєднання до кредитної справи.
Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 і наданий для приєднання до кредитної справи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_13 , яка отримала від ОСОБА_7 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_13 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_7 , ідентифікаційного коду та довідка про заробітню плату ОСОБА_7 за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.
Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_9 , не чекаючи висновку щодо вартості нерухомого майна, не провівши перевірки особи ОСОБА_7 та заставного майна формально провів бесіду із ОСОБА_7 та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота протокол № 124 від 28.11.2003 року, п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_7 в сумі 185 тис. грн. та приєднав до кредитної справи.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 21.12.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, 23.12.2007 року експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_15 виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_7 , в якому вказав про неліквідність вказаного майна.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна- магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.12.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ „Устя-зелене підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження; договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_7 , згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_7 грошові кошти (кредит ) у розмірі 185000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене з особою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарня, що знаходяться за адресою АДРЕСА_5 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.
Після цього, ОСОБА_7 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту 02/262 Ф і отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які в подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_16 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 з метою переконання ОСОБА_16 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ „Росинка довідку про доходи ОСОБА_16 від 20.12.2007 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_16 працює в СФГ „Росинка заробітна плата його за період з 01.06.2008 року по 01.12.2008 року складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_16 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_7 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження передали ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
10.01.2008 року ОСОБА_16 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній чекав з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_16 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200000 грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_17 .
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_16 , ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітню плату ОСОБА_16 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , у порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота протокол № 124 від 28.11.2003 року, п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, не перевіряючи довідку про доходи ОСОБА_16 , 08.01.2008 року, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_16 в сумі 200 тис. грн., який був долучений до кредитної справи ОСОБА_16 .
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній 08.01.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_16 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердила ОСОБА_6 .
Далі, 09.01.2008 року, ОСОБА_9 не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, а зі сторони ТзОВ „Устя-Зелене - особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого нібито загальна вартість майна, що передається в заставу банку становить 452288,10 грн.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 10.01.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_16 , згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_16 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарню, що знаходяться за адресою, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.
Після цього, ОСОБА_16 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/264 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_7 , який чекав його біля каси. ОСОБА_7 отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, запропонували ОСОБА_18 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.
ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ -0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене отримало від Калуського комбінгату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час вказане борошно уже було реалізовано.
05 березня 2008 року ОСОБА_18 і ОСОБА_7 приїхали до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_7 провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_18 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_18 , та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 не отримано довідки про доходи ОСОБА_18 .
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_18 , 06.03.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_18 в сумі 25 тис. Грн.
06.03.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_18 і оцінку фінансового стану позичальника.
У подальшому, 06.03.2008 року ОСОБА_6 діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склала мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 20025 кг, фактично вказаного борошна на той час у ТзОВ „Устя-Зелене не було.
ОСОБА_9 , будучи обєднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ „Устя-Зелене, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_18 грошові кошти (кредит ) у розмірі 25000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя - Зелене з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/23Ю від 06.03.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 25000 гривень, рухоме майно, а саме: борошно в кількості 20025,00 кг на загальну суму 34042,50 грн. та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказаного борошна в ТзОВ „Устя-Зелене не було.
Після цього, ОСОБА_18 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25 тисяч грн. на поточний рахунок, які в подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_7 , які останній розділив між всіма учасниками організованої групи, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн.
На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 25 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_19 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
У подальшому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН - 0000011 від 10.01.2008 року про отримання ОСОБА_19 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 20 тисяч кг на загальну суму 81600 грн. Фактично ОСОБА_19 10.01.2008 року не отримував вказане борошно в ТзОВ „Устя-Зелене, однак на прохання ОСОБА_7 підписав накладну, а з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підписала особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та завірила печаткою.
Крім цього, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_19 , внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_19 отримував у вересні-грудні 2007 року та січні-лютому 2008 року заробітню плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_19 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку підписав ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 , яку останній надав ОСОБА_9 та особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.
25.03.2008 року ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_7 провів ОСОБА_19 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську - ОСОБА_6 , який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_17 , який в свою чергу отримав від ОСОБА_19 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_17 , який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_19 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідку про заробітню плату ОСОБА_19 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_58 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_19 в сумі 50 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_19 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 000 грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, 25.03.2008 року на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ „Устя-Зелене погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_19 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_19 та заступником директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_20 , згідно вказівки ОСОБА_9 та приєднаний до кредитної справи.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.03.2008 року дав вказівку заступнику директора філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_59 підписати мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю та договір застави борошна № 02/251дз.
Після цього, ОСОБА_19 підписав договір про надання споживчого кредиту 02/26Ю, отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську гроші в сумі 50 тисяч грн., які забрав ОСОБА_7 і розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 50 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 50 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП „Зелений лан ОСОБА_21 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, на виконання зазделегідь розробленого плану, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, залучили працівника ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_18 , якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_18 знайшов два трактори, власник якого попередньо надавши документи на них для поставлення на облік з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_18 не знаючи про наміри ОСОБА_7 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, зареєстрував на себе вказані трактори.
ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.04.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_21 № 9, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_21 працює в ПП „Зелений лан і отримував в жовтні-грудні 2007 року, січні-березні 2008 року заробітню плату в сумі 2000 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_21 не працював в ПП „Зелений лан і заробітної плати не отримував. Дану довідку на прохання ОСОБА_7 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, підписав ОСОБА_11 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вказану фіктивну довідку завірила печаткою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а ОСОБА_7 надав ОСОБА_9 та іншій особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження для приєднання до кредитної справи.
18.04.2008 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження привезли ОСОБА_21 та ОСОБА_18 до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_21 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150,00 тисяч грн. та анкету з даними про клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_21 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_21 .
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок, про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_21 в сумі 150 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_21 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, ОСОБА_13 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_18 , який не знав про злочинні наміри організованої групи.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи що заставне майно відсутнє, не маючи висновку щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.04.2008 року підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості заставного майна транспорту, згідно якого ОСОБА_18 нібито погоджує вартість та передає в заставу банку трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_1 , 1985 р.в., вартістю75750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № НОМЕР_2 , 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказані трактори на той час не були придбані, з сторони заставодавця підписав ОСОБА_18 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Крім цього, ОСОБА_9 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_21 грошові кошти (кредит ) у розмірі 150000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/269дз з ОСОБА_18 , згідно якого останній нібито передає в заставу для забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/346Ф від 18.04.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 150000 гривень, рухоме майно, а саме: трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_1 , 1985 р.в., вартістю75750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № НОМЕР_2 , 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказаних тракторів не було, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_18 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.
Після цього, ОСОБА_21 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 150000 грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 , які розділили між всіма учасниками організованої групи.
У такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 150 тис. грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , запропонував ОСОБА_19 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_22 надати в заставу своє майно зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_19 , внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_19 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_19 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку ОСОБА_7 07 травня 2008 року надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота, де на прохання ОСОБА_7 . ОСОБА_19 підписав її при оформленні документів на кредит.
В той же день, 07.05.2008 року ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження і ОСОБА_7 провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_19 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150000 грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_19 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_19 за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року.
Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направив заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провів огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності і стану, не склав висновку відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську про перевірку та наявність заставного майна по видачі кредитних коштів ОСОБА_19 в сумі 150 тис. грн.
В свою чергу ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснила перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провела оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізувала якість і достатність забезпечення кредиту та не склала висновку з питання надання кредиту ОСОБА_19 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, висновку з питання надання кредиту ОСОБА_19 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимий договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф із ОСОБА_19 , згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_19 грошові кошти (кредит ) у розмірі 150000, 00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/271дз з ОСОБА_22 , згідно якого останній нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/355Ф від 07.05.2008 року, а саме: повернення кредиту у розмірі 150000 гривень, рухоме майно-комбайни FORTSCRITT Е-514 в кількості 2 одиниці, фактично вказані комбайни були передані в заставу тільки на 2 місяці, а не на весь термін дії кредитного договору, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_22 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.
Після цього, ОСОБА_19 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_7 , чекаючи його біля каси. В подальшому, ОСОБА_7 отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.
08.05.2008 року ОСОБА_19 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47975,00 грн., які тут же забрав ОСОБА_7 і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.
У вересні 2008 року, ОСОБА_7 , діючи через ОСОБА_23 , який не знав про злочинні наміри організованої групи, домовився з ОСОБА_53 , щоб вона передала свою квартиру АДРЕСА_6 в заставу, остання погодилася, але тільки на два місяця.
26.09.2008 року особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, в порушення п.п. 4.1, 4.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) не отримав від ОСОБА_53 заяви про згоду передати в іпотеку своєї квартири, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, що передається в заставу, підпис майнового поручителя ОСОБА_53 був підроблений членами організованої групи.
Далі, 26.09.2008 року, діючи згідно відведеної ролі, ОСОБА_7 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробили договір іпотеки, згідно якого нібито ОСОБА_53 передає свою квартиру в іпотеку і даний договір згідно п.4.1 набирає чинності з дня його нотаріального посвідчення та діє до повного виконання позичальником зобовязань за Кредитним договором, підпис майнового поручителя ОСОБА_53 був підроблений членами організованої групи.
26.09.2008 року ОСОБА_6 діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, виготовив мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, який підписав ОСОБА_9 , при цьому з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробив підпис позичальника ОСОБА_19 .
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 149 916,32 грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 149 916,32 грн., що спричинило тяжкі наслідки.
У подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_23 запропонував ОСОБА_24 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000024 від 22.05.2008 року про отримання ОСОБА_60 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10500 кг, яке останній не отримував, та розписався за отримання, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підписав ОСОБА_18 та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_26 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_61 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2050 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_29 в ТзОВ „Європол не працював і заробітної плати не отримував. Вказані завідомо неправдиві документи за вказівкою ОСОБА_7 надала в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота ОСОБА_28 , яка не знала про злочинні наміри організованої групи.
22.05.2008 року, ОСОБА_29 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ до директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 , який будучи організатором групи і діючи в її інтересах, дав вказівку ОСОБА_6 оформити кредит. ОСОБА_6 будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота доручив своєму підлеглому ОСОБА_17 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_29 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.7, 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 22.05.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_29 в сумі 15 000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_17 , останній 22.05.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_29 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 000 грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, ОСОБА_17 за вказівкою ОСОБА_9 склав акт погодження вартості майна борошна в кількості 10500 кг вартістю 22680 грн., який підписав ОСОБА_29
22.05.2008 року, ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що заставне майно-борошно відсутнє, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10500 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22680 грн.,фактично вказаного борошна не існувало і ОСОБА_29 його не отримував.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_29 грошові кошти (кредит) у розмірі 15000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, з сторони позичальника підписав ОСОБА_61 , однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави № 02/277дз з ОСОБА_62 ОСОБА_63 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/365Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10500 кг, всього на загальну суму 22680 грн. Фактично у ОСОБА_29 ніякого борошна не було.
Після цього, ОСОБА_29 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_28 , яка по вказівці ОСОБА_7 чекала в приміщенні банку. ОСОБА_28 , отримані від ОСОБА_25 грошові кошти передала ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_31 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
У подальшому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_32 нібито від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг, яку підписав ОСОБА_18 та ОСОБА_41 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, довідку про доходи ОСОБА_33 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_35 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2100 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_35 в ТзОВ „Європол не працював, заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиві документи ОСОБА_7 надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота для приєднання до кредитної справи.
22.05.2008 року ОСОБА_35 на прохання ОСОБА_7 прийшов до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_7 , діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_31 звернутись в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_35 підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_36 , яка отримала від ОСОБА_33 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_31 в сумі 15 тис. Грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_31 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_36 склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 21600 грн., який підписав ОСОБА_35 , а з сторони банку ОСОБА_9
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_31 грошові кошти (кредит) у розмірі 15000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна №02/276дз з ОСОБА_32 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/366Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 21600 грн. Фактично у ОСОБА_33 ніякого борошна не було.
Після цього, ОСОБА_35 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 , які розділили між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_38 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000023 про отримання ОСОБА_39 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10200 кг, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене в особі ОСОБА_18 передало 10200 кг борошна ОСОБА_38 , яку підписав ОСОБА_18 та ОСОБА_41 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, та довідку про доходи ОСОБА_40 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_41 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 2200 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_64 в ТзОВ „Європол не працював заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_7 надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота.
22.05.2008 року, ОСОБА_41 , згідно домовленості із ОСОБА_7 , прийшов до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де зустрівся з останнім та особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження. ОСОБА_7 сказав ОСОБА_38 звернутись у кредитний відділ до ОСОБА_6 , який дав йому бланк заяви на отримання кредиту і анкету з даними клієнта.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_40 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_38 в сумі 15 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склав завідомо неправдиві висновок з питання надання кредиту ОСОБА_38 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.
22.05.2008 року ОСОБА_6 діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий акт погодження вартості майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10200 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22032,00 грн., який підписав ОСОБА_9 і ОСОБА_65 . Фактично борошна не було в наявності і ОСОБА_41 його не отримував.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_38 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна № 02/278дз, з ОСОБА_39 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/367Ф від 22.05.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10200 кг, всього на загальну суму 22032,00 грн. Фактично у ОСОБА_40 ніякого борошна не було.
Після цього, ОСОБА_41 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_7 , які розділили між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Неприпиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ „Рубікон ОСОБА_43 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_43 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.
На прохання ОСОБА_7 , ОСОБА_44 09.07.2008 року виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ „Рубікон і отримував в січні-квітні 2008 року заробітню плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5200 грн. і долучив її до кредитної справи.
09.07.2008 року ОСОБА_44 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, який отримав від ОСОБА_45 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.
До заяви ОСОБА_6 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_45 , довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідні, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_43 в сумі 200 тис. грн.
У подальшому, 07.07.2008 року, ОСОБА_9 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти акт натурного обстеження об`єкту свинокомплексу, однак коли останній відмовився, мотивуючи тим, що не був на місці знаходження обєкту, сам склав акт натурного обстеження, при цьому підробивши підписи, ОСОБА_15 та ОСОБА_8 .
На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_43 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., та склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_43 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя -Зелене в особі директора ОСОБА_18 , яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/400Ф від 09.07.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 . Фактично вказане заставне майно свинокомплекс був неліквідний, що унеможливлює видачу кредиту.
Після цього, ОСОБА_44 , підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_47 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
У подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_9 , наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1061255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.
Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 09.07.2008 року ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що нібито передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945305,93 грн. та підписав його, а ОСОБА_9 затвердив даний акт своїм підписом.
У подальшому, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 21.08.2008 року ОСОБА_6 з метою прикриття злочинної діяльності, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобовязань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його, при цьому підробивши підпис ОСОБА_12 , а ОСОБА_9 затвердив даний акт своїм підписом. Фактична вартість даного майна становила 1061255,46 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи 21.08.2008 року ОСОБА_6 на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобовязань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ „Устя-Зелене вартістю 1297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_9 та ОСОБА_66 . Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008 року, ОСОБА_9 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, з сторони ТзОВ „Устя-Зелене підпис ОСОБА_12 був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_57 та наданий для приєднання до кредитної справи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили видаткову накладну № РН - 0000019, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене в особі ОСОБА_18 передало 10000 кг борошна ОСОБА_7 , яку підписав останній та підробив підпис ОСОБА_18 фактично останній ніякого борошна не видавав і ОСОБА_7 не отримував. Дану накладну ОСОБА_7 надав в кредитний відділ банку.
13.08.2008 року ОСОБА_7 , діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_13 , яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.
Начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_7 в сумі 15 тис. грн.
В свою чергу ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , та оцінку фінансового стану позичальника.
13.08.2008 року, ОСОБА_13 , згідно вказівки ОСОБА_9 склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн., який підписав ОСОБА_9 і ОСОБА_7
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/440 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_7 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави рухомого майна № 02/329дз з ОСОБА_7 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/440Ф від 13.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 18000 грн. Фактично у ОСОБА_7 не було ніякого борошна.
Після цього, ОСОБА_7 , підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, у відповідності до відведених їм ролей, будучи обєднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000020, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене в особі ОСОБА_18 передало 10000 кг борошна особі, матеріали кримінальної справи відносно яких виділені в окреме провадження, яку підписала остання та підробила підпис ОСОБА_18 . Фактично ОСОБА_18 ніякого борошна не видавав і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, ніякого борошна не отримувала. Дану накладну ОСОБА_7 надав в кредитний відділ банку.
13.08.2008 року ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхали до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_13 , яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в сумі 15 000 грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, в якому вказала про можливість надання кредиту сумі 15 000 грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.
13.08.2008 року, ОСОБА_9 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що нібито передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн., а з сторони заставодавця особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику особі, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження грошові кошти (кредит) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/330дз з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/441Ф від 13.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, всього на загальну суму 18000 грн. Фактично у особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження ніякого борошна не було.
Після цього, особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 15 000 грн. і передала ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008 р року, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП „Зелений лан ОСОБА_11 з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження запевнили ОСОБА_11 , що в банку все домовлено.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020, згідно якої нібито ТзОВ „Устя-Зелене в особі ОСОБА_18 передала 10000 кг ОСОБА_11 , а ОСОБА_11 отримав вказане борошно, фактично останній ніякого борошна не отримував, а підписав з проханням ОСОБА_7 , підпис від імені ОСОБА_18 члени організованої групи підробили та надали до кредитної справи. Далі, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_11 № 8 від 15.08.2008 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_11 працює в ПП „Зелений лан і отримував в лютому-липні 2008 року заробітню плату в сумі 1800 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_11 працював в ПП „Зелений лан, однак такої заробітної плати не отримував. Вказану довідку на прохання ОСОБА_7 і особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження підписав ОСОБА_11 та завірила печаткою особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а ОСОБА_7 передав ОСОБА_9 та ОСОБА_6 для приєднання до кредитної справи.
15.08.2008 року ОСОБА_11 на прохання ОСОБА_7 та особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_6 ,який отримав від ОСОБА_11 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, фіктивна видаткова накладна № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_11 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_11 в сумі 15 тис. грн.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13 , остання 15.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_11 , в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 15.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф, згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_11 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_11 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/447Ф від 15.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 15000 гривень борошно в кількості 10000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18000 грн.
Після цього, ОСОБА_11 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які згідно вказівки ОСОБА_7 витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації на нежитлові приміщення , придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с.Гончарів Тлумацького району.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_48 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_48 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в с.Устя-Зелене Тернопільської області.
Крім того, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_49 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_50 отримував у лютому-липні 2008 року заробітню плату в сумі 2400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_50 в ТзОВ „Устя-Зелене не працював і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_7 надав в кредитний відділ філії банку „Золоті ворота для приєднання до кредитної справи.
21.08.2008 року ОСОБА_50 на прохання ОСОБА_7 приїхав до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де останній чекав його з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота - ОСОБА_6 , який отримав від ОСОБА_49 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_49 за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.
У подальшому, 21.08.2008 року, ОСОБА_9 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_15 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу і вказати ринкову вартість 2 млн. грн., однак знаючи що вказане майно є неліквідним і немає тої ринкової вартості ОСОБА_67 відмовився виготовити висновок на 2 млн. грн., а виготовив на 1061255,49 грн.
В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ ОСОБА_8 , який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_9 , в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_48 в сумі 200 тис. грн.
В свою чергу ОСОБА_6 в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_9 , умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_48 , та оцінку фінансового стану позичальника.
Крім цього, 21.08.2008 року ОСОБА_6 діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ „Устя-Зелене становить 1061255, 49 грн., а майно не ліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобовязань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1297 920, 67 грн., який затвердив ОСОБА_9 та надав для приєднання до кредитної справи.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 21.08.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_48 грошові кошти (кредит ) у розмірі 200000, 00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ „Устя Зелене в особі ОСОБА_12 , яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/455Ф від 21.08.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 . Фактично майно було неліквідне, що унеможливлює видачу кредиту.
Після цього, ОСОБА_50 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф та отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_47 , які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_52 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, на що останній погодився, незнаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження повідомили ОСОБА_52 , що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м.Івано-Франківську.
Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_7 переконав свою знайому ОСОБА_53 про надання її 2-х кімнатної квартири АДРЕСА_6 в заставу по кредиту ОСОБА_54 терміном на два місяці.
Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_7 та членів організованої групи, ОСОБА_53 погодилась на пропозицію ОСОБА_7 . Після цього, ОСОБА_7 попросив ОСОБА_54 прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де разом з особою, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_6 за вказівкою якої економіст цього ж відділу ОСОБА_36 , яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_54 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200,00 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду.
Крім цього, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_7 , перебуваючи на посаді генерального директора ТзОВ „Європол та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, перебуваючи на посаді директора ТзОВ „Європол і являючись службовими особами, з метою заволодіння грошовими коштами АКБ „Золоті ворота, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.09.2008 року виготовили довідку про заробітну плату ОСОБА_54 № 20, внісши у неї завідомо неправдиві відомості, що останній працює в ТзОВ «Європол» і отримував у березні-серпні 2008 року зарплату в сумі 3200 грн., фактично ОСОБА_56 там не працював і заробітної плати не отримував. Також ОСОБА_68 виготовив на прохання ОСОБА_7 довідку про доходи № 42 від 22.09.2008 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості, вказавши, що він працює в ПАФ „Гончарівська і отримував у березні-серпні 2008 року заробітню плату в сумі 3350,00 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_56 такої заробітної плати не отримував. Вказані довідки про заробітну плату ОСОБА_7 і особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження надали ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , для приєднання до кредитної справи.
На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 25.09.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_52 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_9 затвердив ОСОБА_6 .
Після цього, ОСОБА_7 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 року нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_53 АДРЕСА_6 передана в заставу банку „Золоті ворота в забезпечення отриманого ОСОБА_55 кредиту на суму 200 тисяч грн.
ОСОБА_9 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота, 24.09.2008 року підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_52 , згідно якого АКБ „Золоті ворота, в особі директора філії АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 зобовязується нібито надати позичальнику ОСОБА_52 грошові кошти у розмірі 200 000 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір іпотеки майна з ОСОБА_53 , яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ „Золоті ворота до боржника за кредитним договором № 02/500Ф від 24.09.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 200000 гривень квартиру АДРЕСА_6 і вказаний договір діє на весь термін дій кредитного договору. Фактично ОСОБА_53 передавала в заставу свою квартиру терміном на дав місяці. На підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_56 отримав в касі філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_7 , який розділив між всіма учасниками організованої групи.
На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ „Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Таким чином протягом 2007-2008 років, членами організованої злочинної групи в складі ОСОБА_9 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_6 , ще однієї особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження було складено 19 фіктивних кредитних договорів на підставних фізичних та юридичних осіб і таким способом привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота на суму 2219 916, 32 грн., що спричинило тяжкі наслідки.
Продовжуючи свої злочинні дії, та діючи, як члени єдиного злочинного угруповання, протягом вересня 2007 року - вересня 2008 року, ОСОБА_7 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 та ОСОБА_6 ще однієї особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження вчинили привласнення, розтрату та заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота в особливо великих розмірах, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів в сумі 2219 916, 32 грн., чим заподіяли матеріальних збитків в особливо великих розмірах.
З метою легалізації грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, у квітні 2008 року учасниками організованої групи було створено ТзОВ «Європол», де керівниками були призначені ОСОБА_7 та особа, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, а співзасновниками товариства стали близькі родичі членів організованої групи, а саме: ОСОБА_12 , ОСОБА_69 .
Далі, протягом квітня - вересня 2008 року, члени організованої групи ОСОБА_7 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_6 , ще однієї особи, матеріали кримінальної справи відносно якої виділені в окреме провадження, діючи в інтересах створеного ними ТзОВ „Європол, викупили майнові паї в с.Гончарів Тлумацького району Івано-Франківської області на суму 288474, 27 грн., тобто легалізували їх у великих розмірах, що в 1120 разів перевищувало неоподаткований мінімум доходів громадян..

В судове засідання ОСОБА_6 не з`явився.
З оголошених показів свідка ОСОБА_15 вбачається, що він працював експертом по роботі із заставним майном відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ із кінця серпня 2007 року. Висновок щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року готовив по вказівці ОСОБА_9 , який викликав його і сказав написати висновок про вартість свинокомплексу і вказати ліквідаційну вартість близько 2 млн. грн., але він відмовився писати таку ліквідаційну вартість і по методу аналогових продаж вказав ринкову вартість в сумі 1061255,6 грн. При цьому у вказаному висновку він зазначив, що так як знос об`єкта оцінки складає 80 %, відсутня документація на земельну ділянку, на якій знаходиться об`єкт, відсутні під`їздні шляхи із твердим покриттям, дане майно є не ліквідне і кредит під нього видавати не можна. Оглянувши вказаний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року він категорично стверджую, що готовив його по вказівці ОСОБА_9 , який його викликав і сказав написати висновок про вартість свинокомплексу і вказати ліквідаційну вартість близько 2 млн. грн., але він відмовився писати таку ліквідаційну вартість і по методу аналогових продаж вказав ринкову вартість в сумі 642842 грн. При цьому у вказаному висновку зазначив, що так як знос об`єкта оцінки складає 70-80%, відсутня документація на земельну ділянку, на якій знаходиться обєкт, відсутні підїздні шляхи із твердим покриттям дане майно є не ліквідне і під нього видавати кредит взагалі неможна. І також вказав, що сума зобов`язань ТзОВ „Устя -Зелене як майнового поручителя після видачі кредиту буде складати 800 тисяч грн., а при тому, що ринкова вартість майна оцінено в 642842 грн., і дане майно є не ліквідне, кредит видавати взагалі не можна, про що він зазначив у висновку.
З оголошених показів свідка ОСОБА_28 вбачається, що вона у вересні 2007 року влаштувалася на роботу головним бухгалтером в ТзОВ «Устя Зелене». У той час ОСОБА_70 був звільнений із посади головного бухгалтера, але він приходив в офіс і керівництво з ним радилося по фінансових питаннях. Юридична адреса ТзОВ «Устя Зелена» знаходилася в с. Устя Зелене Монастирського р-н., Тернопільської обл., фактична адреса м. Івано-Франківськ, вул. Краківського, 1А. 20 жовтня 2007 року біля 10 год. до неї до дому приїхав ОСОБА_7 та ОСОБА_71 . Вони почали її просити, щоб вона отримала кредит в АКБ «Золоті ворота» для розвитку ТзОВ « Устя Зелене» Також вони пояснили, що в них є домовленість із директором філії АКБ «Золоті Ворота» ОСОБА_9 про сприяння отримання кредитів. В лютому 2008 року вона дізналася від інших працівників ТзОВ «Устя Зелене» про те, що вони оформили кредити на себе та кошти віддали ОСОБА_72 для розвитку ТзОВ «Устя Зелене ОСОБА_72 та ОСОБА_7 із ОСОБА_9 перебували в дружніх відносинах, їздили відпочивати в с. Устя Зелене, святкували разом свята. До ОСОБА_7 з м. Києва приїжджав ОСОБА_73 член асоціації співдружності спецслужб України. Також ОСОБА_72 розповідала, що частину коштів, які отримували працівники вона віддавала ОСОБА_9 за сприяння в отриманні кредиту, але яку саму суму їй не відомо та яким чином вона їх передавала теж не відомо. Один раз чула, як ОСОБА_72 сказала, що вона добре розрахувалася із ОСОБА_6 за сприяння в отриманні кредиту і чого так довго оформляють документи в кредитному відділі банку.
Свідок ОСОБА_11 пояснив суду, що ОСОБА_7 , ОСОБА_72 повідомили йому, що вони дали 50 тисяч грн. директору філії банку АКБ „Золоті ворота ОСОБА_9 для того щоб він домовився на ТзОВ „Устя-Зелене щоб дали кредит на 1 млн. грн., коли ОСОБА_9 приїхав із Харкова, то розповів, що згоди на видачу кредиту не дали. На вихідні дні, коли ОСОБА_9 повернувся із Харкова, то ОСОБА_7 запросив ОСОБА_9 на рибалку в ОСОБА_74 . ОСОБА_9 , на рибалці, де він був присутній, розказав, що він має право своїм розпорядженням видати кредит на фізичну особу в сумі до 200 тисяч грн., також він сказав, шукати людей і таким чином він зможе видати кредит. ОСОБА_7 , ОСОБА_72 запропонували йому оформити на себе кредит в сумі 185 тисяч грн. для того щоб працювала фірма „Устя-Зелене, в заставу майно давало ТзОВ „Устя-Зелене- свинокомплекс, який як він дізнався пізніше оцінили на суму в 600 тисяч грн., щоб далі працювати він погодився отримати кредит. На початку вересня 2007 року, його ОСОБА_7 та ОСОБА_72 привезли на автомобілі до філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де він оформив всі необхідні документи. Після цього, працівниця кредитного відділу відправила його до начальника служби безпеки банку, із яким він переговорив. Після переговорів він повернувся із ОСОБА_72 і ОСОБА_7 на роботу. 07.09.2007 року разом з ОСОБА_7 та ОСОБА_72 знову приїхали на автомобілі до філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де в кредитному відділі підписав договір про надання споживчого кредиту на суму 185000 грн. Приблизно в 17.30 годин 07.09.2007 року його покликали до каси банку і видали 185000 грн., які він в подальшому біля готелю „Нива в м.Івано-Франківську передав ОСОБА_71 . Крім цього, весною 2008 року ОСОБА_7 запропонували викупити майнові паї ПАФ „Гончарівська, директором якої був ОСОБА_75 . Літом 2008 року ОСОБА_7 запропонував йому займатися виготовленням технічної документації ПАФ „Гончарівська. Після виготовлення документації на майнові паї ПАФ „Гончарівська необхідно було оплатити послуги за виготовлення документації. ОСОБА_7 подзвонив йому 15 серпня 2008 року щоб він приїхав в банк „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ. ОСОБА_7 та ОСОБА_72 , попросили його взяти кредит для оплати виготовленої документації на майнові паї ПАФ „Гончарівська. Він з ОСОБА_7 та ОСОБА_72 зайшли в кредитний відділ, який знаходиться на другому поверсі приміщення банку, підійшли до молодого хлопця на імя ОСОБА_76 , де він підписав договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн. і через годину отримав вказані гроші, які наступного дня оплатив за послуги БТІ за виготовлену технічну документацію працівниками БТІ в м.Коломия. У заставу по даному кредиту дали муку в кількості 10 тон, фактично вказаної муки він не отримував. Також в квітні 2008 року він разом із ОСОБА_7 , ОСОБА_72 , ОСОБА_77 , ОСОБА_23 , ОСОБА_9 , виїхали в с.Гончарів Тлумацького району для ознайомлення із господарством ПАФ „Гончарівська. Наскільки йому відомо під майно ПАФ „Гончарівська ОСОБА_7 та ОСОБА_72 повинні були одержати кредити в АБ „Брокбізнесбанк та АКБ „Золоті ворота. Через деякий період часу до нього звернулися ОСОБА_7 та ОСОБА_72 щоб він спільно із ОСОБА_77 виїхали в с.Гончарів Тлумацького району та виплатили гроші місцевим жителям за майнові паї. Приїхавши в с.Гончарів спільно з ОСОБА_77 , ОСОБА_78 , та ОСОБА_79 вони розпочали оформляти документи та видавати грошові кошти за майнові паї місцевим жителям. ОСОБА_79 та ОСОБА_80 оформляли документацію, а він видавав гроші. В той день він видав більше 100 тисяч грн.. Частина грошей була упакована в банківські обгортки з штампом АКБ „Золоті ворота, а частина грошей була перемотана гумовою стрічкою. Крім вказаного разу, він ще один раз приїзджав в с.Гончарів та роздавав гроші за майнові паї, точну суму не пригадує. Тоді також гроші були в пачках, частина яких була в паперових банківських обгортках, а частина в резинових стрічках.
Свідок ОСОБА_21 пояснив суду, що 18.04.2008 року, коли він знаходився в с. Устя-Зелене, йому подзвонив ОСОБА_7 і сказав щоб він приїхав із паспортом і ідентифікаційним кодом до офісу в м.Івано-Франківськ. Коли він приїхав в офіс, то ОСОБА_7 сказав щоб він отримав кредит для придбання с/г техніки тракторів К-701. Погодився, і вони поїхали до філії банку „Золоті ворота. Зайшли в кредитний відділ банку до ОСОБА_6 , де оформили всі необхідні документи, підписав договір про надання споживчого кредиту на 150 тисяч грн. В 16.00 годин він разом із ОСОБА_7 , ОСОБА_72 , ОСОБА_18 зайшов в приміщення банку, піднявся на другий поверх до каси, де касир відрахувала 80 тисяч грн. і відклала на сторону, а інші 70 тисяч грн., положила йому на віконечко, і сказала, щоб ОСОБА_72 написала платіжні доручення на перерахування процентів за попередні кредити. ОСОБА_72 надала готові платіжні доручення на перерахування коштів в сумі 80 тисяч грн. і касир вказані 80 тисяч грн. забрала. Інші 70 тисяч грн. він взяв в касі і вийшов на вулицю, де в автомобілі їх передав ОСОБА_71 .
Свідок ОСОБА_18 пояснив суду, що 06.03.2008 року ОСОБА_7 і ОСОБА_72 запропонували йому взяти кредит в сумі 25 тисяч грн. на придбання дизельного палива. Він спочатку не погоджувався, але вони його умовили і сказали, що через місяць даний кредит погасять. Тому він погодився і вони разом із ОСОБА_7 і ОСОБА_72 поїхали до банку. Вони із ОСОБА_7 піднялися на другий поверх у кредитний відділ до ОСОБА_6 , де оформили всі необхідні документи. До працівника відділу безпеки він не ходив, так як ніхто його туди не посилав. В заставу по його кредиту надали борошно, накладну на яке принесла ОСОБА_71 . Приблизно через годину він підписав договір про надання споживчого кредиту і отримав гроші в сумі 25 тисяч грн., які в автомобілі передав ОСОБА_71 . Хоче доповнити, що на той час борошна в ТзОВ „Устя-Зелене не було, так як зразу ж після покупки борошна в Калуському КХП його реалізовували Богородчанській фірмі „Добробуд там же на КХП. На початку квітня 2008 року ОСОБА_7 і ОСОБА_72 запропонували йому отримати кредит на придбання трактора. Він приїхав і Івано-Франківськ і разом із ОСОБА_7 зайшов в банк „Золоті ворота в кредитний відділ до ОСОБА_6 , де оформив всі необхідні документи, підписав договір про надання споживчого кредиту, договір застави та акт погодження вартості майна. Він отримав гроші частину в доларах США, а частину в гривнях і віддав їх у машині ОСОБА_71 . Оглянувши вказану довідку № 13 про заробітню плату ОСОБА_7 від 13.08.2008 року він категорично стверджує, що вказану довідку не видавав і не підписував. Підпис в графі „Керівник ОСОБА_18 не його. Оглянувши видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_7 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг, категорично стверджує, що борошно в кількості 10000 кг по даній накладній не відвантажував ОСОБА_7 . Підпис в графі „Відвантажив не його. Оглянувши видаткову накладну № РН-0000020 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_72 від ТзОВ „Устя-Зелене борошна в кількості 10 000 кг, стверджує, що борошно в кількості 10000 кг по даній накладній не відвантажував ОСОБА_71 . Підпис в графі „Відвантажив не його. Оглянувши довідку № 18 про заробітну плату ОСОБА_49 від 14.08.2008 року, категорично стверджує, що вказану довідку він не видавав і не підписував. Підпис в графі „Керівник ОСОБА_18 не його.
З оголошених показів свідка ОСОБА_14 вбачається, що у вересні 2007 року працював в ТзОВ „Устя-Зелене управляючим. На прохання ОСОБА_72 він 05.10.2007 року приїхав до філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ., де вона його чекала з ОСОБА_7 . Вони запропонували взяти йому кредит на суму 200 тисяч грн. для розвитку ТзОВ „Устя-Зелене і запевнили, що вони в заставу дають будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку 4 тони. Він погодився і разом із ними зайшов в кредитний відділ банку. ОСОБА_7 і ОСОБА_72 привели його до ОСОБА_6 , в присутності якого він написав заяву на отримання кредиту і заповнив анкету. Після цього його запросив на розмову працівник відділу безпеки, з ним переговорив. Далі в кредитному відділі він підписав договір про надання споживчого кредиту. Після цього, почекав деякий час в коридорі, звідки його покликали до каси, де він отримав 200 тисяч грн. Він підійшов до каси з ОСОБА_72 , отримав гроші в касі і віддав їй 200 тисяч грн., при цьому гроші вона перерахувала і вони вийшли з банку. Оглянувши довідку про зарплату № 24, видану ТзОВ „Устя-Зелене він категорично стверджує що в дані місяці, вказані суми не отримував в ТзОВ „Устя-Зелене, так як став працювати в даному підприємстві тільки з серпня 2007 року, і отримував зарплату в сумі 1000 грн.
З оголошених показів свідка ОСОБА_12 вбачається, що у вересні 2007 року її батько ОСОБА_7 попросив її взяти кредит в сумі 200 тисяч грн. на підприємство „Устя Зелене і щоб вона не переживала, так як він кредит віддасть. Батько попросив щоб її оформитися підприємцем. Він сам займався цим питанням, тобто реєстрацією. Коли була закінчена реєстрація, вона з татом і ОСОБА_72 приїхали до філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ. ОСОБА_72 залишилася в автомобілі, а вона з батьком - ОСОБА_7 зайшла в приміщення банку на другий поверх, де повернули направо і зайшли в кредитний відділ, підійшли до чоловіка віком приблизно 30-35 років, який надав їй анкету і бланк заяви на кредит, які вона заповнила, надала ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду. Їй сказали прийти і отримати кредит на наступний день. Наступного дня вона приїхала із батьком і ОСОБА_72 , зайшли в приміщення філії банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ, де на другому поверсі в касі банку отримала 200000 грн. і віддала їх батьку. У заставу по її кредиту ТзОВ „Устя-Зелене віддало свинокомплекс. Про те, що ОСОБА_72 віддала в заставу по її кредиту свою квартиру вона не знала. Оглянувши договір про зміни № 1, № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, категорично стверджує, що підписи в графі „Позичальник не її.
З оголошених показів свідка ОСОБА_81 вбачається, що літом 2006 року було відкрито філії КБ „Золоті ворота. Взимку 2007-2008 року вона разом із чоловіком ОСОБА_9 та сином поїхали в с.Устя-Зелене відпочивати. Як розповів чоловік ОСОБА_9 їх туди запросили його знайомі, а саме клієнти банку. У с.Устя-Зелене вона познайомилася із ОСОБА_7 та ОСОБА_72 , які розповіли їй що займаються сільським господарством. У березні 2008 року її чоловік ОСОБА_9 запропонував їй стати співзасновником ТзОВ „Європол. Як пояснив їй чоловік ОСОБА_9 вказане товариство мало займатися виготовленням і реалізацією ламінату. Стала співзасновником даного товариства, так як товариство в майбутньому мало працювати і давати доходи, які б я мала отримувати. Після створення ТзОВ „Євпропол вона жодного разу на зборах засновників товариства не була, так як її не запрошували. Дивідендів із прибутку вказаного товариства не отримувала.
З оголошених показів свідка ОСОБА_54 вбачається, що у квітні 2008 року в с.Гончарів Тлумацького району приїхали ОСОБА_7 , ОСОБА_9 , ОСОБА_23 , ОСОБА_11 , та інші невідомі йому особи для ознайомлення з ПАФ „Гончарівська. Через деякий період часу в с.Гончарів приїхали ОСОБА_7 та ОСОБА_72 і привели з собою 30000 грн., різними купюрами, які були обмотані гумовою стрічкою і передали ОСОБА_82 , яка наступного дня видала їх власникам майнових паїв разом із ОСОБА_83 . Через тиждень в с.Гончарів приїхали ОСОБА_11 , ОСОБА_80 , ОСОБА_79 , і також роздавали грошові кошти власникам майнових паїв в приміщенні ПАФ „Гончарівська. Саме в даному випадку грошові кошти видавав ОСОБА_11 , а ОСОБА_79 та ОСОБА_80 заповнювали документи. Під час видачі грошей ОСОБА_11 він бачив що частина грошових коштів була в обгортках банку АКБ „Золоті ворота, а частина з них були перетягнуті гумовою стрічкою. Видача грошей проводилася певними сумами по декілька раз на протязі 2008 року. Крім ОСОБА_11 грошові кошти ще видавав ОСОБА_84 ТзОВ „Європол скупило майнові паї в місцевих жителів на загальну суму близько 300 тисяч грн.. Наскільки йому відомо майнові паї скуповувалися за грошові кошти отримані в кредит в АКБ „Золоті ворота м.Івано-Франківськ. Також у вересні 2008 року ОСОБА_7 зателефонував і сказав йому, щоб він приїхав в м.Івано-Франківськ, оформити кредит. Він приїхав до м.Івано-Франківська і зустрівся із ОСОБА_7 біля входу в банк „Золоті ворота і зразу ж пішов в кредитний відділ, де оформили всі необхідні документи. Вони вийшли із ОСОБА_7 з кредитного відділу і зустрілися на коридорі із начальником служби безпеки банку. ОСОБА_7 сказав йому, що це та людина за яку він домовлявся. Він зайшов до кабінету начальника безпеки, де останній запитав, прізвище, ім`я по-батькові, де він працює, де проживає. Після розмови він із ОСОБА_7 вийшов з банку. Через день йому зателефонував ОСОБА_7 і сказав, що необхідно приїхати отримати кредит. Він приїхав після обіду в м.Івано-Франківськ до банку Золоті ворота, де зайшов із ОСОБА_7 в кредитний відділ, підписав договір про надання споживчого кредиту і вийшов у коридор чекати поки видадуть гроші. Через деякий час підійшов ОСОБА_7 і вони чекали в холі банку. Потім із операційного відділу покликали ОСОБА_7 , щоб попідписував платіжні доручення по попередніх кредитах. ОСОБА_7 сів біля нього і став підписувати документи, тоді зрозумів, що грошей на посівну він не отримає, так як гроші підуть на погашення кредиту ОСОБА_28 , інші проценти. Коли ОСОБА_7 підписав платіжки, вони разом підійшли до каси, він розписався за отримання грошей в сумі 200000 грн., а ОСОБА_7 взяв частину грошей, а саме пачку по 100 грн. і пішов із ними в кабінет до ОСОБА_9 . Через кілька хвилин ОСОБА_7 вийшов від ОСОБА_9 , забрав решту грошей і вони вийшли на вулицю, де чекали працівники ТзОВ „Устя-Зелене, ПП „Зелений лан, ТзОВ „Європол. Потім поїхав додому. Оглянувши довідку про зарплату № 20 від 22.09.2008 року стверджує, що в ТзОВ „Європол не працював.
З оголошених показів свідка ОСОБА_20 вбачається, що договір № 02/26Ю від 25.03.2008 року про видачу кредиту ОСОБА_19 в сумі 50 тисяч грн. він підписував по вказівці ОСОБА_9 , оскільки на той час ОСОБА_9 знаходився у відпустці, але час від часу виходив на роботу і ОСОБА_9 дав вказівку видати кредит. Оглянувши договір № 02/320Ф від 26.03.2008 року він стверджую, що даний договір підписував по вказівці ОСОБА_9 про видачу кредиту ОСОБА_85 в сумі 90900 грн. Підписував, тому, що на той час ОСОБА_9 знаходився у відпустці, але час від часу він виходив на роботу і ОСОБА_9 дав вказівку видати кредит. Працює в даній філії банку з моменту заснування, протягом 2007-2008 років і по даний час в філії працював і працює тільки один працівник на імя ОСОБА_76 - це ОСОБА_6 .

З оголошених показів свідка ОСОБА_13 вбачається, що 14.09.2007 року ОСОБА_12 звернулася у відділ активно-пасивних операцій із ОСОБА_7 та ОСОБА_72 і подали пакет документів на видачу кредиту. Дані документи були пред`явлені для того щоб зробити фотокопії. На підставі поданих документів ОСОБА_12 оформила всі необхідні документи. У той самий день ОСОБА_72 , як майновий поручитель надала свій паспорт, ідентифікаційний код для здійснення копії, які власноручно підписала та висловила бажання виступити майновим поручителем щодо виконання зобов`язань ОСОБА_12 , яку було повідомлено про умови кредитування. ОСОБА_12 разом із ОСОБА_72 та пакетом документів на видачу кредиту були відведені до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_8 , де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_12 повернула їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднесла директору філії ОСОБА_9 для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив видати кредит ОСОБА_12 . Після чого кредитна справа також була передана у відділ безпеки до працівника, який працює із заставним майном для підготовки висновку щодо вартості заставного майна. Достовірність інформації в документі представляє служба безпеки у формі позитивного висновку щодо видачі кредиту, а саме у записах „вважаю за доцільне надати кредит на наступних умовах і на підставі цього запису вона вважала що провела перевірку достовірності документа. Факт працевлаштування на ТзОВ „Устя-Зелене ОСОБА_12 підтвердила ОСОБА_71 . 18.04.2008 року ОСОБА_21 звернувся у відділ активно-пасивних операцій філії разом із ОСОБА_18 , ОСОБА_11 , ОСОБА_7 подали пакет документів на видачу кредиту. На підставі поданих документів ОСОБА_21 власноручно заповнив анкету та заявку на видачу кредиту в сумі 185 тисяч грн. та паспортні дані і підписав копії паспорту та ідентифікаційного коду, а також надав інформацію щодо наявності додаткового доходу, які документально не підтверджені. У той самий день ОСОБА_18 як майновий поручитель надав всі необхідні документи. Позичальника ОСОБА_21 було повідомлено про умови кредитування, який разом із ОСОБА_18 та перекопійованими документами були відведені до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_8 , де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_21 повернув їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднісся нею директору філії ОСОБА_9 для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив терміново (в момент подання заявки) видати кредит ОСОБА_21 . 15.08.2008 року ОСОБА_11 звернувся у відділ активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота „ в м.Івано-Франківськ разом із ОСОБА_7 та ОСОБА_72 , подав пакет документів на видачу кредиту. На підставі поданих документів ОСОБА_11 власноручно заповнив анкету та заявку на видачу кредиту в сумі 15 тисяч грн. ОСОБА_11 було повідомлено про умови кредитування. ОСОБА_11 з новою сформованою справою для видачі кредиту був відведений до начальника відділу безпеки філії ОСОБА_8 , де було проведено розмову. Після розмови із службою безпеки, ОСОБА_11 повернув їй документи. На підставі наданих документів було здійснено ідентифікацію клієнта. Даний пакет документів віднісся мною директору філії ОСОБА_9 для ознайомлення з поданою заявкою, який в свою чергу вирішив терміново (в момент подання заявки) видати кредит ОСОБА_11 незважаючи на повідомлення з моєї сторони про можливість економічних ризиків. Вартість заставного майна, яку потрібно брати до уваги, було сказано директором філії ОСОБА_9 . За вказівкою директора філії ОСОБА_9 нею було взята сума - 18 тисяч грн., яка вказана в накладній від 15.08.2008 року для оцінки якості та достовірності забезпечення кредиту.
Свідок ОСОБА_19 пояснив суду, що в березні 2008 року ОСОБА_7 запропонував йому оформити на себе кредит для його особистих потреб, а саме для розвитку бізнесу в сільському господарстві. Вони домовились із ОСОБА_7 зустрітися на наступний день. Наступного дня він підійшов із паспортом і ідентифікаційним кодом до банку „Золоті ворота, що по вул.Галицька в м.Івано-Франківську, де в машині його чекали ОСОБА_7 із ОСОБА_71 . Він і ОСОБА_7 піднялися на другий поверх банку, де останній попросив його почекати в холі банку, а сам пішов до ОСОБА_9 . Через кілька хвилин ОСОБА_7 запросив його в кредитний відділ, де їх чекав спеціаліст кредитного відділу на імя ОСОБА_76 . Він заповнив всі необхідні документи в кредитному відділі під диктовку ОСОБА_7 , і підписав договір про надання споживчого кредиту в сумі 50 тисяч грн., договір застави, по якому він надав в заставу по кредиту борошно вищого гатунку в кількості 20.000 кг, і першого гатунку в кількості 20.000 кг на загальну суму 81600 грн., акт погодження вартості майна. З працівниками служби безпеки банку він не говорив, так як його ніхто до них приводив. Після цього, він із ОСОБА_7 пішли до каси, де касир видала гроші в сумі 50 тисяч грн., які ОСОБА_7 забрав. Далі він з ОСОБА_7 відійшли від каси, а останній попросив його почекати в холі, а сам пішов із грошима до ОСОБА_9 в кабінет. Оглянувши довідку про заробітню плату від 18.03.2008 року він категорично стверджую, що підпис в графі „СПД ОСОБА_19 його, підписував він вказану довідку в приміщенні банку, в кредитному відділі 25.03.2008 року під час оформлення основних документів на кредит. Вказану довідку йому надав ОСОБА_7 . Оглянувши накладну № РН-0000011 від 10.01.2008 року він стверджує, що в дійсності вказану муку не отримував, і фактично її не бачив, але ОСОБА_7 запевнив його, що вона є в його господарстві. Підпис в графі „отримав його. Із працівниками банку „Золоті ворота він не ходив і не представляв заставне майно - борошно, так як у нього його не було. Вказану накладну в банк надав ОСОБА_7 . На початку травня 2008 року ОСОБА_7 звернувся до і попросив оформити на себе черговий кредит. Він погодився і ОСОБА_7 призначив зустріч у банку. ОСОБА_7 пояснив, що йому необхідна велика сума грошей 150 тисяч грн., вказаний кредит ОСОБА_7 пообіцяв у жовтні 2008 року перекрити. В банку він оформив всі необхідні документи, і підписав договір про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної лінії на суму 150 тисяч грн. В заставу по даному кредиту ОСОБА_22 надав зернозбиральні комбайни 2 одиниці на суму 227 250 грн. З працівниками служби безпеки банку він не говорив, так як ніхто до них його не приводив. Через кілька хвилин він і ОСОБА_7 пішли до каси отримувати частину грошей. В касі йому касир видала гроші в сумі 13000 євро. Касир перерахувала гроші і положила на перегородку. В свою чергу ОСОБА_7 їх забрав і пішов із ними до ОСОБА_9 , через кілька хвилин він повернувся і пішов до каси, щоб сплати там якусь суму грошей. Наступного дня 08.05.2008 року він із ОСОБА_7 прийшли в банк і в касі отримав 9500 доларів США, які передав ОСОБА_7 . Оглянувши договір про зміни № 1 від 26.09.2008 року до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, він категорично стверджую, що не підписував вказаний договір про зміни і в звязку з чим він був виготовлений він не знає. Підпис у графі „Позичальник ОСОБА_19 - не його.
З оголошених показів свідка ОСОБА_35 вбачається, що 22.05.2008 року ОСОБА_38 на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_7 і попросив їх прийти до банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську по вул.Галицька. Коли вони прийшли із ОСОБА_86 до банку, то їх зустрів ОСОБА_7 , який був із своєю жінкою ОСОБА_87 . ОСОБА_7 сказав, що їм потрібно піднятися на другий поверх банку в кредитний відділ, представитись і що там їх чекають. Він із братом ОСОБА_86 піднявся на другий поверх банку. Спершу зайшов брат ОСОБА_88 в кредитний відділ, а він залишився в коридорі. Через кілька хвилин він теж зайшов в кредитний відділ, де оформив всі необхідні документи. Після заповнення бланків заяви та анкети він зайшов в інший кабінет, де його розпитали про заставне майно, де працює, чи судимий, номер мобільного телефону. Далі він з братом ОСОБА_86 почекав кілька хвилин і їм принесли договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., договір застави, акт погодження вартості майна-борошна, яке нібито передавалося в заставу, там же він підписав видаткову накладну на отримання борошна в кількості 10000 кг на суму 21600 грн. ОСОБА_38 теж підписав аналогічні документи і їм дали на руки кредитні договори та сказали підійти до каси отримати гроші. Він і брат ОСОБА_38 отримали в касі гроші в сумі 15 тисяч грн. кожний. Біля кас знаходилася ОСОБА_89 , якій вони віддали усі гроші.
З оголошених показів свідка ОСОБА_41 вбачається, що 22.05.2008 року йому на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_7 і попросив його і брата ОСОБА_33 прийти до банку „Золоті ворота в м.Івано-Франківську по вул. Галицька. Біля банку їх зустрів ОСОБА_7 , який був із своєю жінкою ОСОБА_87 . ОСОБА_7 сказав, що їм потрібно піднятися на другий поверх банку в кредитний відділ, де на них чекають. Вони із братом ОСОБА_90 прийшли в кредитний відділ, де оформив всі необхідні документи. Далі зайшов в невеликий кабінет, де його розпитували, чи він судимий, де працює, проживає, одружений, чи ні. Після цього вони з братом підписали договір про надання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., договір застави, акт погодження вартості майна-борошна, яке нібито передавалося в заставу, видаткову накладну на отримання борошна в кількості 10200 кг на суму 22032 грн. ОСОБА_35 теж підписав аналогічні документи і їм дали на руки кредитні договори , по яких вони в касі гроші в сумі 15 тисяч грн. кожний. Біля кас знаходилася ОСОБА_89 , якій вони віддали усі гроші. Оглянувши довідку про зарплату від 22.05.2008 року він стверджує, що її не надавав, ніколи там не працював і зарплату не отримував. Вказана довідка уже була з документами які він підписував. Оглянувши накладну № РН-0000023 від 22.05.2008 року стверджує, що в дійсності вказане борошно в кількості 10200 кг на суму 22032.00 грн. не отримував, а розписався в день отримання кредиту в кабінеті кредитного відділу банку. Підпис в графі „Отримав його.
З оголошених показів свідка ОСОБА_91 вбачається, що в серпні 2007 року АКБ Золоті ворота отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням активних операцій банку розглядалася економічна складова кредиту, т.б. на які цілі береться кредит, на який термін, забезпеченість заставою, виходячи із суми кредиту та вартості забезпечення, а також правильність розрахунку резерву по кредитній операції. Документи філій, в тому числі ТзОВ Устя-Зелене щодо кредитування юридичних осіб розглядалися начальником кредитного відділу ОСОБА_92 , який після отримання інформації від служб банку про готовність служб виносити питання ТзОВ Устя-Зелене на розгляд кредитного комітету банку. Доповів мені про це, а я своєму безпосередньому керівнику заступнику голові правління банку ОСОБА_93 . ОСОБА_94 ініціював засідання кредитного комітету. На початку засідання доповіла кредитна служба в особі ОСОБА_95 , який доповів про некредитоспроможність ТзОВ Устя-Зелене, в зв`язку з тим, що не було видно джерел погашення кредиту, т.б. Це було схоже на інвестиційний проект і що гроші появляться в майбутньому, але реальність цього викликала сумнів. Інші служби також доповіли про неможливість надання кредиту ТзОВ Устя-Зелене за таких суттєвих умов, які пропонувалися філією в м.Івано-Франківську. Також на кредитному комітеті розглядалися фотографії майна, яке мало надаватися в заставу, однак фактично майна як такого не було, а були залишки будівель свинокомплексу, який довгий час не використовувався і знаходився без належного утримання. І тому кредитний комітет в зв`язку з тим, що майно, яке пропонувалося в заставу було неліквідне та не могло бути вторинним джерелом коштів для погашення кредиту, відмовив у наданні кредиту. Кредитним комітетом банку було одноголосно прийнято рішення про відмову в наданні кредиту ТзОВ Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн. В зв`зку з тим, що майно- свинокомплекс, який знаходився в с.Устя-Зелене і належало товариству було неліквідним та звернення стягнення на нього гарантовано не призвело б до погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі. Про прийняте рішення на кредитному комітеті було одразу ж на засіданні при всіх повідомлено ОСОБА_96 директора філії ОСОБА_9 по гучномовцю. На скільки він памятає ОСОБА_9 у відповідь сказав, що я буду всеодно їх кредитувати.
З оголошених показів свідка ОСОБА_95 вбачається, що в липні - серпні 2007 року філія АКБ Золоті ворота в м.Івано-Франківську усно в телефонному режимі звернулася до Головного банку АКБ Золоті ворота з клопотанням щодо розгляду та погодження видачі кредиту в сумі приблизно 1 млн. грн. Кожна служба займалася своїм питанням. Кредитний відділ УАО розглядав питання економічного характеру обслуговування та повернення кредиту. Вони розглянули ключові моменти і дійшли висновку, що видати кредит в сумі 1 млн. грн. не можливо в зв`язку з тим, тому що не було видно джерел погашення, т.б. з яких видів діяльності будуть повертатися кошти. Це було предметом засідань у Дімітрова і було повідомлено директора філії АКБ Золоті ворота ОСОБА_9 про відмову в кредитуванні ТзОВ Устя-Зелене с.Устя-Зелене, Монастириського району, Тернопільської області. В серпні 2007 року АКБ Золоті ворота отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням активних операцій банку розглядалася економічна складова кредиту, т.б. на які цілі береться кредит, на який термін, забезпеченість заставою, виходячи із суми кредиту та вартості забезпечення, а також правильність розрахунку резерву по кредитній операції. Документи ТзОВ Устя-Зелене щодо його кредитування розглядалися особисто ним, і після отримання інформації від служб банку про готовність служб виносити питання ТзОВ Устя-Зелене на розгляд кредитного комітету банку він доповів про це Дубровіну, а він в свою чергу заступнику голові правління банку ОСОБА_97 ОСОБА_94 ініціював засідання кредитного комітету. На кредитному комітеті банку були присутні служби - кредитний відділ, служба безпеки, служба по роботі із заставним майном. На початку засідання він доповів в частині некредитоспроможності ТзОВ Устя-Зелене, в звязку з тим, що не було видно джерел погашення кредиту. Інші служби також доповіли про неможливість надання кредиту ТзОВ Устя-Зелене за таких суттєвих умов, які пропонувалися філією в м.Івано-Франківську. Також на кредитному комітеті розглядалися фотографії майна, яке мало надаватися в заставу, однак фактично майна як такого не було, а були залишки будівель свинокомплексу - стіни без вікон і дверей, в бур`яні, дана будівля знаходилася без належного утримання. І тому кредитний комітет в зв`язку з тим, що майно, яке пропонувалося в заставу було неліквідне та не могло бути вторинним джерелом коштів для погашення кредиту, одноголосно відмовив у наданні кредиту. Кредитним комітетом банку було одноголосно прийнято рішення про відмову в наданні кредиту ТзОВ Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн., в зв`язку з тим, що майно- свинокомплекс, який знаходився в с.Устя-Зелене було неліквідним та звернення стягнення на нього гарантовано не призвело б до погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі. Про прийняте рішення на кредитному комітеті було одразу ж на засіданні при всіх повідомлено ОСОБА_96 директору філії ОСОБА_9 по гучномовцю. На скільки він пам`ятає ОСОБА_9 у відповідь сказав, що буду всеодно їх кредитувати, тому що клієнт перспективний та беру всю відповідальність на себе.
З оголошених показів свідка ОСОБА_98 вбачається, що в серпні 2007 року АКБ Золоті ворота отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками - службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою, та службою по роботі із заставним майном. Управлінням безпеки банку АКБ Золоті ворота проводилася перевірка засновників та керівників товариства. Проводилася перевірка одного із керівників позичальника, а саме ОСОБА_7 на предмет його ділової репутації. В результаті перевірки виникли обгрунтовані сумніви в тому, що раніше у цього чоловіка не було проблем із порушенням закону. Як потім зясувалось у телефонній розмові з начальником відділу безпеки філії ОСОБА_8 ним не було проведено перевірку ОСОБА_7 на предмет діяльності бізнес-структур ОСОБА_7 в інших областях України. Крім того, в управління безпеки банку виникли сумніви в об`єктивній оцінці застави, що пропонувалася для забезпечення виконання кредитних обов`язків, а саме приміщень свинокомплексу в с.Устя-Зелене Тернопільської області. На його особисту думку та на думку працівників відділу по роботі із заставним майном Головного банку стан цих приміщень був вкрай незадовільний та не складав і 20 частини тієї суми в яку він був оцінений. Свою особисту думку він висловив на засіданні кредитного комітету банку на якому вирішувалось питання про надання кредиту по ТзОВ Устя-Зелене. Практично, одностайно члени кредитного комітету вирішили відмовити в наданні даного кредиту.Після голосування заступник голови правління по роботі з активами банку ОСОБА_99 , з використанням гучномовного звязку по мобільному телефону звязався із директором філії ОСОБА_9 і повідомив його про відмову у видачі кредиту. На що ОСОБА_9 відповів, що він впевнений у платоспроможності даного сільгосппідприємства та вирішить питання про його кредитування філією банку іншим шляхом.
З оголошених показів свідка ОСОБА_100 вбачається, що у серпні 2007 року АКБ „Золоті ворота отримав пакет документів на отримання кредиту на ТзОВ „Устя-Зелене в сумі 500 тисяч грн.. У складі пакету було надано документи для розгляду за напрямками службою безпеки, кредитною службою, юридичною службою та службою по роботі із заставним майном. Відділ по роботі із заставним майном отримав фотографії із знімками обєкту застави свинокомплексу та висновок експерта філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську. Відділом було уважно оглянуто фотографії, подзвонили експерту у філії і прийшли до висновку, що дане майно не може розглядатися у якості забезпечення зобовязань ТзОВ „Устя-Зелене. Оцінив стан майна будівель свинокомплексу на ТзОВ „Устя-Зелене вони прийшли до висновку, що вказане майно є не ліквідне і його можна реалізувати у випадку невиконання своїх зобовязань підприємством тільки при наявності покупця спеціально зацікавленого в придбанні обєкту або у загальному випадку реалізувати під розбір на матеріал і сума отримана від продажу об`єкта під розбір буде нижче ніж сума кредиту.
З оголошених показів свідка ОСОБА_53 вбачається, що на початку вересня 2008 року ОСОБА_23 познайомив її з ОСОБА_7 та ОСОБА_71 . ОСОБА_23 представив ОСОБА_7 як людину, що займається бізнесом і для розвитку його бізнесу ТзОВ „Устя-Зелене йому потрібна допомога, а саме щоб вона заставила на два місяці свою квартиру по АДРЕСА_7 . На полягання ОСОБА_23 я погодилася надати в заставу свою квартиру на два місяці. Ніякої грошової винагороди за це їй не пропонували і вона не отримувала. В той же час вона надала ОСОБА_7 технічний паспорт на квартиру, свідоцтво на право власності, а також свій паспорт і ідентифікаційний код. В кінці вересня 2008 року ОСОБА_7 зателефонував їй на мобільний телефон і сказав, що приїде до неї на роботу і що необхідно підписати документи. Вона звільнилася від роботи і спустилася на приймальне відділення перинатального центру. В холі перинатального центру її чекав ОСОБА_7 і жінка віку приблизно 35 років, яка не представилася. ОСОБА_101 дав їй останні аркуші, і показав де вона має розписатися і сказав, що це є договір, про який вони говорили раніше. Вона підписала останні аркуші якогось документа, якого саме вона не знала, так як не було першого аркушу, ОСОБА_7 сказав, що це до договору, вона вірячи йому підписала дані аркуші, не звертаючи уваги, що це за документ, так як спішила назад на робоче місце. Від якого числа були ті останні аркуші документа вона не бачила, так як не було першого аркуша. По якому договору вона давала в заставу свою квартиру не знає, так як їй не надали жодного екземпляру договору на руки. Про те, що її квартира у заставі повідомили з банку тільки у квітні 2009 року. Вона не ходила в банк, щоб дати свою квартиру в заставу і заяв ніяких не писала про це, а також акти погодження вартості майна не підписувала, так як квартиру свою у заставу не давала. Вважає що вказані документи були сфабриковані, і взагалі з ОСОБА_55 та ОСОБА_19 не знайома.
З оголошених показів свідка ОСОБА_36 вбачається, що 22.05.2007 року ОСОБА_35 звернувся у відділ активно-пасивних операцій та надав всі необхідні документи для оформлення кредиту Із вищевказаними документами вона пішла до директора ОСОБА_9 і він поставив резолюцію на заяві позичальника. Вона підготувала оцінку фінансового стану, висновок з питання надання кредиту, акт погодження вартості, вартість в акт бралася із накладної. Після цього, вона підготувала договір про надання споживчого кредиту та договір застави, дала на підпис клієнту, після цього підписав директор ОСОБА_9 22.09.2008 року у відділ активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота звернувся ОСОБА_56 із ОСОБА_7 про надання кредиту йому в сумі 200 тисяч грн. ОСОБА_56 оформив всі необхідні документи. Із зібраними документами вона пішла до директора банку ОСОБА_9 і він поставив резолюцію на заяві. Після цього, вона стала готувати оцінку фінансового стану позичальника і висновок з питання надання кредиту. Вона підготувала договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна. 24.09.2008 року ОСОБА_56 прибув у банк із ОСОБА_7 підписав договір про надання споживчого кредиту. Також вона запитала де, особа яка надає в заставу квартиру, ОСОБА_7 сказав їй, що в даний час дана особа не може прийти до банку, а документи підписані даною особою принесе сам. ОСОБА_56 забрав із собою свій екземпляр договору із ОСОБА_7 поїхали до нотаріуса оформляти договір іпотеки. На слідуючий день ОСОБА_56 і ОСОБА_7 привезли і передали їй підписаний ОСОБА_53 акт погодження вартості майна, договір іпотеки, заяву від імені ОСОБА_53 щодо надання квартири в заставу, заяву ОСОБА_102 від 23.09.2008 року та копії витягів із реєстру обтяжень, заборон та реєстру іпотек, свідоцтво на право власності на квартиру ОСОБА_53 , витяг про реєстрацію право власності на нерухоме майно 2 примірники, довідку із ТзОВ „ЛММ СЕРВІС від 03.05.2006 року, довідку від 19.09.2008 року від обєднання співвласників, договір про пайову участь у будівництві будинку від 29.07.2005 року, акт прийому передачі квартири від 10.07.2007 року, технічний паспорт на квартиру ОСОБА_103 . Після цього ОСОБА_56 і ОСОБА_7 вийшли із кредитного відділу пішли отримувати кошти. У її присутності ОСОБА_53 не писала заяви про надання в заставу своєї квартири.
З оголошених показів свідка ОСОБА_29 вбачається, що в обід 22.05.2008 року він з ОСОБА_23 пішов в банк. Спочатку вони зайшли в кабінет до ОСОБА_9 ОСОБА_23 попросил ОСОБА_9 оформити на нього кредит в сумі 15 тисяч грн. ОСОБА_9 дав команду кредитному відділу оформити документи на ОСОБА_29 . В 16 годин він підписав кредитний договір. Після цього він підійшов до каси і розписався в квитанції про отримання 15 тисяч грн. Дальше головний бухгалтер ТзОВ «Європол» жінка біля п`ятидесяти років забрала гроші прямо з каси. Після цього він вийшов з банку і пішов додому. Оглянувши довідку про зарплату від 22.05.2008 року стверджує, що в дійсності в ТзОВ «Європол» не працював і зарплату не отримував. Оглянувши накладну № РН-0000024 від 22.05.2008 года про отримання ним від ТзОВ „Устя-Зелене муки в кількості 10 500 кг, стверджує що муку не отримував. Підпис в графі „Отримав його. Підписував даний документ в банку в кредитному відділі.

З оголошених показів свідка ОСОБА_45 вбачається, що початку квітня 2009 року познайомився з ОСОБА_7 через ОСОБА_104 .. ОСОБА_7 пообіцяв, що вони спільно будуть співпрацювати і він буде допомагати його фірмі отримувати сільськогосподарську продукцію. Коли він ближче познайомився із ОСОБА_7 , то останній йому сказав, що має проблеми, йде посівна, необхідно паливо і щоб він йому допоміг через свою фірму, але він не міг взяти кредит на свою фірму, так як фірма не працювала. Тоді ОСОБА_7 сказав, що він домовиться в банку що б йому дали кредит особисто. Він погодився і 09.07.2008 року він прийшов до Краєзнавчого музею, ОСОБА_7 чекав його в машині із ОСОБА_71 . Вони разом із ОСОБА_7 піднялися в банк на другий поверх і зайшли у відділ кредитування, де оформив всі необхідні документи. Там він дізнався, що кредит буде в сумі 200 тисяч грн. Йому дали підписати договір про надання споживчого кредиту, який він підписав. Після цього, він ходив у відділ безпеки на співбесіду. Приблизно через 40 хвилин ОСОБА_7 сказав, щоб він підійшов до каси отримати кошти. Він підійшов і отримав гроші в сумі 200 тисяч грн. і віддав їх ОСОБА_7 . ОСОБА_7 запевнив його, що кошти підуть по призначенню і він сам буде контролювати та віддав ОСОБА_72 договір про надання кредиту.
З оголошених показів свідка ОСОБА_49 вбачається, що на початку серпня 2008 року до нього підійшов в с.Устя-Зелене ОСОБА_7 і сказав, що потрібно допомогти підприємству, щоб воно розвивалося, необхідно щоб він взяв кредит на себе 200 тисяч грн. ОСОБА_7 пообіцяв, погасити його і сплачувати проценти по кредиту, сказав що у банку все домовлено. 21 серпня 2008 року за проханням ОСОБА_7 він разом із ОСОБА_105 приїхав в Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота, де вони піднялися на другий поверх банку і зайшли в кредитний відділ до ОСОБА_6 та оформили всі необхідні документи ОСОБА_106 заставу по даному кредиту ТзОВ „Устя-Зелене давало свинокомплекс. Приблизно в 15.00 годин він підійшов разом із ОСОБА_7 до каси, розписався у квитанції і отримав гроші в сумі 200 тисяч грн., які віддав ОСОБА_7 .. Після цього, він разом із ОСОБА_7 вийшли із банку, підійшли до його автомобіля, де він вказані гроші передав ОСОБА_71 . Також він передав ОСОБА_72 , договір та графік погашення кредиту. Після оформлення документів на кредит, зі мною ніхто із працівників відділу безпеки не говорив., так як ОСОБА_7 сказав, що все домовлено.

З оголошених показів свідка ОСОБА_16 вбачається, що 08 або 09 січня 2008 року до нього подзвонив ОСОБА_11 , який запропонував йому роботу управляючого, але йому необхідно приїхати в м.Івано-Франківськ переговорити із інвестором і мати особисті документи.Коли він приїхав до м.Івано-Франківська, де біля Ратуші його чекали ОСОБА_11 і ОСОБА_7 . ОСОБА_7 запропонував йому взяти кредит на весняно-польові роботи, в сумі 200 тисяч. грн. В заставу ОСОБА_7 сказав, що дає пекарню, яка набагато більше коштує і щоб він не переживав, що у нього є домовленість із керуючим банком і там проблем не буде. Після цього, він погодився і разом із ОСОБА_7 піднявся до керуючого банку і ОСОБА_7 представив його як учасника проекту по с.Богородичин і що він буде управляючим в СФГ „Росинка. Після цього, він і ОСОБА_7 прийшли в кредитний відділ до ОСОБА_6 , де оформив всі необхідні документи. Після нотаріального оформлення договору іпотеки, він отримав в касі 200 тисяч грн. ОСОБА_28 перераховувала гроші, і зразу ж заплатила заборгованість по інших кредитах. Решту грошей, що залишилися ОСОБА_7 зібрав в поліетиленовий пакет вони вийшли на вулицю. На вулиці чекали ОСОБА_11 , ОСОБА_7 підійшов до своєї машини і передав пакет з грошима ОСОБА_72 , далі вони сіли в машину і ОСОБА_7 підвіз їх із ОСОБА_11 до автовокзалу.
З оголошених показів свідка ОСОБА_107 вбачається, що в 2006 році він познайомився із ОСОБА_7 , який приїзджав на озера ловити рибу. В 2007 році товариство „Устя-Зелене викупило приміщення, будівлі свинокомплексу, а чуть пізніше було викуплено приміщення магазину, яке в подальшому переобладнали на пекарню. В 2007 році ОСОБА_7 ремонт даного магазину закінчив в липні 2008 року. Але пекарня так і не запрацювала, тому що не було добудовано експедиторську, не змінено цільове призначення приміщення магазину. ОСОБА_7 і ОСОБА_9 часто відпочивали разом на озерах в с.Устя-Зелене, ловили рибу, проводили спільно час. Разів пять вони були разом на озерах і ловили рибу. Крім цього, ОСОБА_7 пропонував йому взяти кредит і віддати гроші для розвитку спільного бізнесу. ОСОБА_7 говорив, що у нього добротна хата і можна її віддати в заставу. Але він не погодився на цю аферу, тому що він бачив як вони обробили 500 гектарів поля, але так і нічого не посіяли.
Свідок ОСОБА_108 суду пояснила, що в 2007 році, приблизно в лютому-березні до неї на телефон зателефонував ОСОБА_7 і запропонував на продаж борошно 1-го і вищого сорту від імені ТзОВ „Устя-Зелене. На той час у них була необхідність у борошні і вони домовилися про співпрацю. Перша поставка борошна була в березні 2007 року на суму 35985 грн., в квітні 2007 року була друга поставка борошна на 45000 грн., в травні 2007 року була поставка на 42850 грн. В 2008 році вони також закупляли в ТзОВ „Устя-Зелене борошно, так в січні 2008 року вони перерахували 20 тисяч грн., в лютому 29350 грн., і отримали борошна в на вказані суми. В березні 2008 року вони перерахували 27 тисяч грн.. і одержали борошна на 27 тисяч грн., в квітні 2008 року вони перерахували 12500 грн., але борошна не отримали. Це свідчить про те, що станом на квітень 2008 року борошна не було. Даний борг вона забрала меблями. Вказана мука, яку вони отримували була Калуського КХП. Поставки були як збоку покупця, так із боку продавця. Були випадки, що їхній автомобіль забирав борошно прямо із Калуського КХП.
З оголошених показів свідка ОСОБА_84 вбачається, що з квітня 2008 року по липень 2008 року працював на посаді фінансового директора ТзОВ „Європол. В кінці квітня 2008 року за вказівкою ОСОБА_7 він спільно із ним, ОСОБА_72 , ОСОБА_11 , ОСОБА_55 , ОСОБА_109 . Яремою Л. Приїхали в с.Гончарів для ознайомлення із майном ПАФ „Гончарівське. Після ознайомлення з комплексом вони поїхали додому. Через кілька днів до нього особисто звернувся ОСОБА_7 і сказав щоб він із ОСОБА_11 , ОСОБА_78 , та ОСОБА_79 виїхав в с.Гончарів та продовжив викуп майнових паїв у місцевих жителів. При цьому ОСОБА_101 передав йому пластиковий пакет із грошима, точну кількість яких на даний час не пригадує. Із вищевказаними особами та грошима він виїхав того ж дня в с.Гончарів Тлумацького району, де в адміністративному приміщенні ПАФ „Гончарівське розпочали оформляти документи та видавати грошові кошти. Наскільки він пригадує ОСОБА_79 та ОСОБА_80 оформляли документи, а він особисто проводив виплату грошей власникам майнових паїв. Всі гроші були в пачках, більша їх частина, близько сімдесяти відсотків була обгорнута в банківських обгортках, а інша частина, тридцять відсотків була перемотана гумовою стрічкою. В с.Гончарів їздив видавати гроші три рази, видав близько 100 тисяч грн.
З оголошених показів свідка ОСОБА_79 вбачається, що в травні 2008 року вона разом з ОСОБА_77 , ОСОБА_28 , поїхали в смт.Обертин Тлумацького району викоповування земельних паїв ПАФ „Гончарівська в місцевого населення. Приїхавши в с.Гончарів в адмінприміщення ПАФ „Гончарівська. Біля даного приміщення вже знаходилися місцеві жителі, які їх чекали щоб отримати грошові кошти за свої паї. Вона і ОСОБА_28 заповнювали документацію, а гроші видавав ОСОБА_11 . Частина грошових коштів були на столі в обгортках банку „золоті ворота, а частина грошей була в пачках перетягнута гумовою стрічкою. Після видачі грошей вона повернулася додому в м.Івано-Франківськ.
З оголошених показів свідка ОСОБА_110 вбачається, що в лютому 2009 року до нього приїжджав ОСОБА_9 , директор банку „Золоті ворота ОСОБА_9 , він його впізнав, так як він неодноразово приїзджав із ОСОБА_7 і ОСОБА_72 до с.Устя-Зелене відпочивати, на рибалку. ОСОБА_9 оглядав свинокомплекс, пекарню, дивився буси і сказав йому щоб він нікуди не їздив, що може приїхати в любий час і забрати буси, які знаходяться в заставі банку по кредитах. Того ж місяця, ОСОБА_9 подзвонив йому і сказав, що потрібно розраховуватися за кредити , які він взяв на буси, що він приїде, забере буси, продасть їх і погасить його кредити. Він погодився, так як ОСОБА_7 помер і ніхто не сплачував кредит. В тому ж місяці, а можливо у березні 2009 року приїхав в с.Устя-Зелене ОСОБА_9 із людьми в кількості 3 х чоловік. Першого буса ОСОБА_9 забрав у ОСОБА_49 з подвіря, а другого буса він забрав у ОСОБА_111 , яка їздила на цьому бусі. ОСОБА_9 передзвонив їй на телефон і сказав, що буде чекати її на перехресті до с.Петрилова. Він поїхав із нею і вони зустрілися в с.Нижнів біля заправки. Він сказав ОСОБА_9 , щоб дав йому якийсь документ, розписку на буси, а ОСОБА_9 сказав, щоб він не переживав, так як банк не дасть дозволу, то він не зможе їх ні продати, нічого із ними робити. Приблизно через тиждень ОСОБА_9 подзвонив і сказав, щоб він приїхав до банку „Золоті ворота, він приїхав зайшов до ОСОБА_9 , який сказав, що б він підійшов до ОСОБА_6 і він в курсі що робити. Він зайшов в кредитний відділ і ОСОБА_76 сказав, написати заяву про надання дозволу мені на видачу довіреності на два буси. Після цього, він знову зайшов до ОСОБА_9 і вони поїхали до нотаріуса, де по дорозі він з ним сперечався щодо видачі йому документа, що він забирає буси, але ОСОБА_9 сказав, щоб він не переживав, так як банк дав дозвіл на продажу бусів. Тоді він в нотаріуса зробив генеральні довіреності по вул.Галицькій в м.Івано-Франківську, і по них передав право користування розпорядження ОСОБА_112 і ОСОБА_113 , які зареєстровані в Калуському районі. Фактично він не продавав дані буси і грошей за них не отримав. Всю процедуру реалізації даних бусів придумав і займався ОСОБА_9 .
Свідок ОСОБА_114 суду пояснив, що в 2007 році познайомився через ОСОБА_115 із ОСОБА_9 . В кінці 2008 року до нього звернувся ОСОБА_9 із проханням продати один пасажирський бус, і один вантажний бус марки „Фольксваген Л-35. Він сказав, що треба подивитися на ті буси і чи можна їх буде продати. Приблизно в листопаді грудні 2008 року він, ОСОБА_9 , його водій, ОСОБА_116 приїхали в с.Устя-Зелене. Один бус знаходився у чоловіка власника по документах, а інший у жінки, яка їздила. Він подивився дані буси і сказав, що дані буси неможливо продати, так як вони не мають товарного вигляду, буси були пошкоджені і сказав ОСОБА_9 , що їх необхідно привести в порядок, гнати на базар і шукати клієнта. Приблизно в кінці січня 2008 року він, ОСОБА_9 , ОСОБА_117 поїхали в Устя-Зелене забирати буси, з метою пригнати і провести ремонт даних бусів у нього в гаражі в м.Калуш. На початок ОСОБА_9 для ремонту виділив невилику суму грошей. Спочатку у нього в гаражі майстер ремонтував пасажирський бус, так як він вільно міг в`їжджати в гараж. Під час ремонту він знайшов клієнта на пасажирський бус - ОСОБА_118 . ОСОБА_119 запитав у нього скільки коштує даний бус, він відповів, що бус належить банку і що запитає у банкіра за скільки він згідний його продати. Переговоривши із ОСОБА_9 , останній погодився продати його за 11 тисяч доларів США. Він передав їхню розмову ОСОБА_120 , на що останній погодився, але при умові що до кінця він попробує їхати на ньому. І якщо бус заведеться буде їхати нормально, тоді він його купить. Ремонт у нього в гаражі ще проводився приблизно два тижня. За цей час він знайшов клієнта на вантажний бус. Клієнтом на покупку даного буса став ОСОБА_121 . ОСОБА_9 і ОСОБА_122 домовилися про ціну за 9 тисяч доларів США, курс на той час був 9,5-9,7 грн. за долар США, так як ОСОБА_9 казав що він закриває якраз кредит по цьому бусу. Наступного дня ОСОБА_123 привіз у банк до ОСОБА_9 5 тисяч доларів США, а остальні через два-три дня, тобто сума була повністю заплачена. Коли пасажирський бус був зремонтований, то він заїхав на СТО і було встановлено перебита права задня ресора, шум моста, лівий амортизатор повністю вийшов із ладу, ходова була несправна. Тоді він звернувся до ОСОБА_9 щоб той опустив ціну на даний пасажирський бус на 2 тисячі доларів США., але ОСОБА_9 не погодився і сказав, що може опустити тільки на 1 тисячу доларів США. На цьому ОСОБА_9 і він зійшлися, тобто на 10 тисячах доларах США. Дану розмову він передав ОСОБА_124 , на що той теж погодився. Після цього, через два три дня ОСОБА_119 зібрав гроші і приніс йому додому, щоб він передав ОСОБА_9 . На другий день до нього додому приїхав ОСОБА_9 і ОСОБА_116 і він запитав чи в силі їхня домовленість про те, що він мав зремонтувати дані два буси, за один із яких ОСОБА_9 отримує гроші і погашає його вартість в банк, а за інший бус гроші він залишає у себе в рахунок заборгованості перед ним. ОСОБА_9 відповів, що їхня домовленість залишається в силі. І він залишив гроші в сумі 10 тисяч доларів США в рахунок заборгованості ОСОБА_9 перед ним.
Свідок ОСОБА_119 суду пояснив, що зимою 2009 року він знаходився за місцем проживання. При зустрічі із ОСОБА_125 у нього дома, останній йому запропонував придбати бус „Фольксваген ЛТ-35, який на той час ремонтувався в гаражі у ОСОБА_126 . Зі слів ОСОБА_127 він дізнався, що бус належить банку, вірніше в заставі банку по кредиту. На той час ОСОБА_114 сказав йому ціну на даного буса 11 тисяч доларів США, однак коли він виїхав, то вони із ОСОБА_128 його і виявили, що перебита права задня ресора, шум моста, лівий амортизатор повністю вийшов із ладу, ходова була несправна. Тоді він звернувся до ОСОБА_127 і сказав, щоб трохи спустити ціну, хоча б 2 тисячі доларів США. Але як він зрозумів із слів ОСОБА_127 , банкір опустив ціну тільки на 1 тисячу доларів США. Він погодився на вказану ціну в 10 тисяч доларів США і передав ОСОБА_129 , що йому необхідно якийсь документ на автомобіль. Тоді він зробив ксерокопію паспорта і віддав ОСОБА_129 , який через деякий час привіз йому генеральне доручення на користування та розпорядження вказаним автомобілем.. Після цього, він передав 10 тисяч доларів США ОСОБА_129 , який мав передати дані гроші ОСОБА_9 8 липня 2009 року він зняв з обліку даний бус в Підгайцях і поставив його на облік в МРЕВ м.Калуша.
З оголошених показів свідка ОСОБА_130 вбачається, що в квітні 2008 року на СФГ „Клен приїхала невідома особа, яка представилась ОСОБА_18 із Івано-Франківська із пропозицією купити в СФГ „Клен трактори К-701. На скільки йому було відомо СФГ „Клен продавало в той період часу два трактори К-701. один із них перебував на території тракторної бригади, а другий працював у полі. ОСОБА_18 оглянув із невідомою йому особою трактор, який був на території, а потім поїхав в поле оглянути другий трактор. ОСОБА_18 спочатку хотів купити один трактор К-701, який працював у полі, однак основною вимогою щодо продажу тракторів К-701 СФГ „Клен було те, що підприємство продає тільки разом два трактори. Вартість одного трактора була 60 тисяч грн..,, а разом двох 120 тисяч грн.. Дана ціна ОСОБА_18 підійшла і вони погодились купити вищевказані трактори К-701. ОСОБА_18 дав йому номер мобільного телефону свого керівника на імя ОСОБА_7 спілкуючись по телефону із ОСОБА_7 вони домовились про те, що СФГ „Клен знімає з обліку два трактори, підписує акт прийому-передачі цих тракторів і передає ОСОБА_18 документи на трактори. Основною вимогою ОСОБА_7 було те, що перші передаються документи на трактори, а потім аж проводиться оплата за них. Зі сторони СФГ „Клен була вимога часткової оплати за трактори, яка являлась гарантією того, що ОСОБА_18 дійсно купує вищевказані трактори К-701. 16.04.2008 року СФГ „Клен зняло з обліку вказані трактори К-701. Після обіду 16.04.2008 року в м.Раву-Руську приїхав ОСОБА_18 і разом із ним він поїхав в с.Річки в офіс СФГ „Клен, де ОСОБА_18 підписав акт прийому-передачі тракторів та отримав документи на дані трактори. Також як гарантію купівлі тракторів ОСОБА_18 дав йому 10 тисяч грн. та написав власноручно розписку про те що передав йому гроші. Через два дні він зателефонував ОСОБА_18 і запитав його чому не має оплати за трактори К-701, на що ОСОБА_18 відповів що на даний період часу вони грошей немають. Після чого на протязі року він неодноразово телефонував ОСОБА_18 із приводу оплати, однак ОСОБА_18 відповідав щоб він не переживав бо техніка залишилась СФГ „Клен і ще 10 тисяч грн., а коли появляться гроші вони обов`язково зроблять оплату.
З оголошених показів свідка ОСОБА_23 вбачається, щойого сини в травні 2008 року отримували кредити для ОСОБА_7 , з яким він був знайомим через ОСОБА_131 . ОСОБА_7 часто заходив до нього додому, зичив гроші, але завжди повертав. Одного разу, ОСОБА_7 попросив допомогти, тому що йому потрібні гроші для посівної. Він погодився, але запитав яким чином йому допомогти, ОСОБА_7 сказав,що необхідно взяти кредит. Але він сказав, що його сини не мають заставного майна. ОСОБА_7 сказав, що в банку він домовиться. Так його син ОСОБА_19 отримав 150 тисяч гривень. В травні 2008 року ОСОБА_7 сказав, що йому необхідно терміново гроші на закупку кукурудзи. Він попросив ОСОБА_29 , і своїх синів ОСОБА_132 і ОСОБА_133 отримати кредит. Вони погодилися та пішли в банк оформляти документи, після обіду вони отримали гроші та передали ОСОБА_28 , яка чекала їх в банку. В банку також ОСОБА_7 про все домовився в телефонному режимі, так як в той день його не було в м.Івано-Франківську. В двадцятих числах вересня 2008 року ОСОБА_7 підійшов до нього та попросив знайти квартиру, яку необхідно на два місяці для перезастави. По якому кредиту він не знав і ОСОБА_7 не запитував. Він попросив ОСОБА_53 , щоб вона віддала на два місяці свою квартиру по АДРЕСА_7 в заставу. ОСОБА_53 погодилася віддати в заставу квартиру, але з умовою на два місяці. Питання про дві застави в той час не йшло і ніхтон не знав, що ОСОБА_7 під дану квартиру, оформить ще один кредит на ОСОБА_134 , а в заставу оформить квартиру ОСОБА_135 . Допомагав ОСОБА_7 , тому що вони були знайомі, підтримували дружні стосунки.

Вчинення ОСОБА_6 суспільно-небезпечного діяння підтверджується письмовими матеріалами справи, а саме: заявою-повідомлення в.о. директора філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_136 вбачається, що 24.02.2009 року ОСОБА_9 , який на той час працював на посаді директора філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківську, всупереч вимогам п.3.4 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота (протокол № 145 від 28.11.2008 року) щодо забезпеченості кредиту, завідомо знаючи що цими діями він завдасть майнової шкоди банку, своїми листами вих. № 01/353 та вих. № 01/354 на адресу приватного нотаріуса Івано-Франківського МНО ОСОБА_137 , офіційно погодив надання третім особам ( ОСОБА_124 , ОСОБА_129 , та ОСОБА_138 ) права володіння та розпорядження заставним майном Банку атомобілями Volkswagen LT 35, реєстраційний № ВО 14 55 АК, Volkswagen LT35 D, реєстраційний № ВО 14 69 АК.; протоколом огляду місця події від 07.07.2009 року згідно якого, оглянуто та описано - будинки, будівлі, споруди свинокомплексу в с.Устя-Зелене. У процесі даного огляду встановлено, що вказані цегляні будівлі знаходяться в напівзруйнованому стані, без вхідних дверей, вікон, частково без панельного перекриття; протоколом огляду речових доказів від 05.01.2010 року згідно якого оглянуто та описано речові докази по справі - висновки філії АКБ «Золоті ворота» у м. Івано-Франківську, з яких слідує, що особа відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження - ОСОБА_6 виконав висновки з питання надання кредиту, де вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_43 в сумі 200000 грн. для споживчих цілей, ОСОБА_14 в сумі 200000 грн. для споживчих цілей, ОСОБА_11 в сумі 185000 грн. для споживчих потреб. ОСОБА_8 виконав висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську в яких вказав про доцільність надання ОСОБА_43 кредиту в сумі 200000 грн., ОСОБА_14 кредиту в сумі 200000 грн. та про можливість надання ОСОБА_21 кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_16 кредиту в сумі 200000 грн., ОСОБА_7 кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_18 кредиту в сумі 25000 грн., ОСОБА_12 кредиту в сумі 185000 грн., ОСОБА_72 кредиту в сумі 15000 грн., ОСОБА_29 кредиту в сумі 15000 грн. Крім цього, згідно висновку відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківську від 06.09.2007 року начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота у м.Івано-Франківську ОСОБА_8 вказав, що споруди та будинки свиноферми знаходились у незадовільному стані та зазнали значних руйнувань і для їх експлуатації потрібно провести ремонтні роботи по відновленню частини стін, покрівлі, інженерних комунікацій, внутрішні роботи по ремонту, та ремонт фасадів будівель, а також провести заміну вікон та дверей. Враховуючи вищевказане, отримана інформація буде викладена на розгляд кредитного комітету по видачі кредиту ОСОБА_11 в сумі 185000 грн.; протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - заяви на видачу готівки та грошові чеки по яких було отримані та привласнені грошові кошти АКБ „Золоті ворота»; протоколом огляду речових доказів від 05.01.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - розписку ТзОВ „Устя-Зелене, згідно якої ТзОВ „Устя-Зелене надає розписку ОСОБА_16 в тому, що згідно його кредитних зобов`язань перед АКБ „Золоті ворота на підставі кредитного договору № 02/264Ф від 10.01.2008 року на загальну суму 200000 грн. ТзОВ „Устя-Зелене несе повну відповідальність перед банком „Золоті ворота. ТзОВ „Устя-Зелене гарантує як своєчасну виплату відсотків за даним договором, так і своєчасне повернення всього кредиту. Вказана розписка за підписом ОСОБА_72 і ОСОБА_7 завірена печаткою ТзОВ „Устя-Зелене; відповідно до протоколу обшуку від 17.09.2009 року вбачається, що працівниками міліції по місцю проживання ОСОБА_72 , що по АДРЕСА_2 , виявлено та вилучено три зошити із записами ОСОБА_72 з приводу розподілу грошових коштів, отриманих в філії АКБ „Золоті ворота протягом 2007-2008 років; протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року згідно якого оглянуто та описано речові докази по справі - вилучені по місцю проживання ОСОБА_72 три зошити. У зошиті під № 1 на 1-му аркуші мається запис синіми чорнилами за 07.08.2007 року „Банк віддали 40000 грн., на зворотній стороні даного аркушу за 12.09.2007 року мається запис „ ОСОБА_76 банк дали 1000 грн., на 2-му аркуші за 10.10.2008 року мається запис „ ОСОБА_76 банк дали 1000 грн., на зворотній стороні другого аркушу за 30.10.2007 року маються записи „Банк віддали 42 тисячі грн., „Банкір „Золоті ворота дали 53500 грн, на 3-му аркуші за 28.11.2007 року мається запис „ ОСОБА_76 віддали 3500 грн., на 4-му аркуші за 26.12.2007 рік мається запис „Банкір віддали 30 тисяч грн., „ ОСОБА_76 віддали 1000 грн.. На 5-му аркуші за 14.02.2008 року мається запис „ ОСОБА_76 банк дали 500 грн.. На 7-му аркуші за 26.03.2008 року мається запис„ ОСОБА_76 банк дали 1000 грн.. На зворотній стороні 7-го аркушу за 17.04.2008 року є запис „На трактор дали 10 тисяч грн.., „Обертин дали за колгосп 30 тисяч грн.. На 8-му аркуші за 18.04.2008 року мається запис ОСОБА_76 „Золоті ворота дали 2000 грн.. На зворотній стороні 8-го аркушу за 08.05.2008 року є запис „Обертин за землю виплатили 29 тисяч грн.., „Обертин за землю виплатили 50 тисяч грн.., „Обертин за землю заплатили 10 тисяч грн. На 9-му аркуші за 14.05.2008 року мається запис „Банк „Золоті ворота поз. 4 т. Євро, на зворотній стороні аркуша за 06.06.08 року є запис „Гончарів випл. За землю 54 т. Грн.. На інших аркушах відсутні записи. Зошит із синім малюнком на 12 арк. На 1-му аркуші за 09.07.2008 року мається запис „ ОСОБА_76 банк дали 500 грн., на зворотній стороні аркуша за 22.08.2008 року є запис червоними чорнилами „ ОСОБА_139 виплатили 100000 грн.. На 2-му аркуші за 13.08.2008 року маються записи „Взяли кредит „Золоті ворота 30 т. Грн.., „ ОСОБА_140 . Банкір віддали 17 т. грн.. На 3-му аркуші за 18.09.2008 року мається запис „Гончарів виплатили за колгосп 35 т. грн., за 24.09.2008 року є запис „нотаріус заплатили 1270 грн.; відповідно до протоколу виїмки від 28.12.2009 року вбачається, що з приміщення інспекції державного технічного нагляду Коломийського району вилучено документи, які були підставою для реєстрації 18.04.2008 року тракторів К-701 на ОСОБА_18 (Том 7 а.с.84-85); протоколом огляду речових доказів від 29.12.2009 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - вилучені з приміщення інспекції державного технічного нагляду Коломийського району - заяви ОСОБА_18 від 18.04.2008 року, квитанції № 039600941 від 18.04.2008 року, квитанції № 036300941 від 18.04.2008 року, заяви ОСОБА_18 від 18.04.2008 року, акт прийому-передачі від 15.03.2008 року, наказ № 11 від 15.04.2008 року, протокол зборів № 4 від 15.04.2008 року, накладну № 1504/1 від 15.04.2008 року, свідоцтво про реєстрацію машини серії НОМЕР_3 від 19.11.2002 року, фотографії номерів на 2-х аркушах, свідоцтво про реєстрацію машини серії НОМЕР_4 від 20.08.2002 року; відповідно до протоколу виїмки від 13.08.2009 року вбачається, що з приміщення філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім`я ОСОБА_14 , ОСОБА_21 , ТзОВ „Устя-Зелене, ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ; з протоколу виїмки від 21.10.2009 року слідує, що працівниками міліції з приміщення філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім`я ОСОБА_33 , ОСОБА_19 , ОСОБА_40 , ОСОБА_141 , ОСОБА_7 , ОСОБА_18 , ОСОБА_28 , ОСОБА_49 , ОСОБА_16 , ОСОБА_142 , ОСОБА_54 , ОСОБА_72 , ОСОБА_143 , ОСОБА_144 ; протоколом виїмки від 23.12.2009 року згідно якого вбачається, що з приміщення філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки по яких було отримані грошові кошти в філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_11 за кредитним договором №02/447Ф; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_45 за кредитним договором №02/400Ф; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_21 за кредитним договором №02/346Ф; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_16 за кредитним договором № 02/264 Ф; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ТзОВ Устя зелене в особі директора ОСОБА_72 за кредитним договором № 02/09Ю; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі- кредитна справа ОСОБА_19 за кредитним договором №02/355Ф; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_12 за кредитним договором № 02/213Ф; протоколом огляду від 09.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_49 за кредитним договором № 02/455Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_33 за кредитним договором № 02/366Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_29 за кредитним договором №02/365Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі- кредитна справа ОСОБА_7 за кредитним договором № 02/262Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_54 за кредитним договором №02/500Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_11 за кредитним договором №02/207Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_14 за кредитним договором №02/224Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_19 за кредитним договором № 02/26Ю; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_110 за кредитним договором № 02/320Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_7 за кредитним договором № 02/440Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_72 за кредитним договором №02/441Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_40 за кредитним договором №02/367Ф; протоколом огляду від 10.02.2010 року оглянуто та описано речові докази по справі - кредитна справа ОСОБА_18 за кредитним договором №02/23Ю; відповідно до протоколу виїмки від 27.01.2010 року вбачається, що працівниками міліції з приміщення Обертинської селищної ради вилучено майновий сертифікат ТзОВ „Європол; протоколом огляду речових доказів від 28.01.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - вилучене з приміщення Обертинської селищної ради свідоцтво про право власності на майновий пай члена колективного сільськогосподарського підприємства (майновий сертифікат ) серії ІВ-XIV № 008949 видане Обертинською селищної радою, і який було приєднано до кримінальної справи. У даному майновому сертифікаті мається запис про те, що ТзОВ „Європол має право на пайовий фонд майна колективного сільськогосподарського підприємства ПАФ „Гончарівська СС „Пролісок відповідно до списку осіб, які мають право на майновий пай, затвердженого зборами співвласників 03.03.2003 року. Загальна вартість майна пайового фонду підприємства на 03.03.2003 року становить 466900,49 гривень, частка ТзОВ „Європол визначена в розмірі двісті вісімдесять вісім тисяч чотириста сімдесять чотири грн. або 61,73 відсотків; відповідно до протоколу виїмки від 30.12.2009 року слідує, що працівниками міліції у приватного нотаріуса ОСОБА_145 Івано-Франківського МНО вилучено документи, зокрема довіреність від 24.02.2009 року та лист філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську № 01/353 від 24.02.2009 року; протоколом огляду речових доказів від 04.01.2010 року згідно якого, оглянуто та описано речові докази по справі - документи, вилучені у приватного нотаріуса ОСОБА_145 , а саме: довіреність від 24.02.2009 року та лист із філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську за № 01/353 від 24.02.2009 року. Лист філії АКБ „Золоті ворота за № 01/353 від 24.02.2009 року, згідно якого філія АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську, в особі директора ОСОБА_9 звертається до приватного нотаріуса Івано-Франківського МНО ОСОБА_145 із листом про те, що не заперечує проти надання довіреності на право володіння та розпорядження автомобіля VOLKSWAGEN моделі LT 35, тип мікроавтобус, 2000 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_5 , що належить ОСОБА_85 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_6 , виданого 22.03.2008 року МРЕВ ДАІ м.Підгайці, ОСОБА_146 та ОСОБА_147 . Вказаний лист підписаний ОСОБА_9 і засвідчений печаткою філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську. Довіреність від 24.02.2009 року, згідно якої ОСОБА_148 уповноважує ОСОБА_149 та ОСОБА_150 , що діють самостійно, незалежно один від одного, керувати з правом використання за межами України, а також розпоряджатися (продати, здати в оренду) належним власнику на підставі Свідоцтва про реєстрацію ТЗ серії НОМЕР_6 , виданого МРЕВ ДАІ м.Підгайці 22.03.2008 року транспортним засобом марки VOLKSWAGEN LT 35, випуску 2000 року, реєстраційний номер НОМЕР_5 . Довіреність чинна до 24.02.2012 року з правом передоручення. Вказана довіреність підписана ОСОБА_105 та посвідчена нотаріусом Івано-Франіквського міського нотаріального округу ОСОБА_145 ; відповідно до повідомлення Управління Пенсійного фонду України в Монастириському районі вбачається, що ОСОБА_11 працював в ПП „Зелений лан і заробітна плата його у серпні 2007 року становила 181,82 грн., у вересні-грудні 2007 року становила 500,00 грн. У 2008 році ОСОБА_11 працював в ПП „Зелений лан і у січні-лютому 2008 року заробітна плата його становила 520,00 грн., у березні вересні 2008 року становила 800,00 грн., у жовтні 2008 року 208.70 грн., що не відповідає довідкам по зарплаті № 21 від 04.09.2007 року та № 8 від 15.08.2008 року. ОСОБА_14 працював в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у липні-вересні 2007 року становила 450,00 грн., у жовтні - грудні 2007 року становила 470,00 грн. У 2008 році ОСОБА_14 працював в ТзОВ „Устя-Зелене і у січні 2008 року його заробітна плата становила 99,05 грн., в лютому-березні 2008 року 520,00 грн., а у квітні вересні 2008 року 530,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 24 від 11.09.2007 року. ОСОБА_89 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата її у березні 2007 року становила 8400 грн., у квітні грудні 2007 року становила 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_72 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата її у січні-березні 2008 року становила 1800 грн., у квітні 1200 грн. ОСОБА_12 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата її у серпні 2008 року становила 660 грн., у вересні 2008 року 1200 грн., у жовтні 2008 року - 327,27 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 26 від 17.09.2007 року. ОСОБА_7 працював в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у березні 2007 року становила 10568,80 грн., у квітні-грудні 2007 року 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_7 працював у ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у січні-вересні 2008 року становила 1800 грн. ОСОБА_151 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2007 року становила 474,88 грн., у жовтні 2007 року 326,00 грн., у листопаді грудні 2007 року 576,80 грн. У 2008 році ОСОБА_50 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2008 року становила 646,24 грн., у квітні 2008 року -603,82 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 14.08.2008 року. ОСОБА_18 працював у ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 325,00 грн., у жовтні-грудні 2007 року 850 грн. У 2008 році ОСОБА_18 працював у ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у квітні 2008 року становила 333,33 грн., у травні-липні 2008 року 1000 грн., у серпні 2008 року 1241,38 грн., що не відповідає довідці по зарплаті; згідно повідомлення Головного управління Пенсійного фонду України в Івано-Франківській області слідує, що ОСОБА_14 працював в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у липні-вересні 2007 року становила 450,00 грн., у жовтні - грудні 2007 року становила 470,00 грн. У 2008 році ОСОБА_14 працював в ТзОВ „Устя-Зелене і у січні 2008 року його заробітна плата становила 99,05 грн., в лютому-березні 2008 року 520,00 грн., у квітні вересні 2008 року 530,00 грн., у жовтні 2008 року -100,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 24 від 11.09.2007 року. ОСОБА_11 працював в ПП „Зелений лан і заробітна плата його у серпні 2007 року становила 181.82 грн., у вересні-грудні 2007 року становила 500,00 грн. У 2008 році ОСОБА_11 працював в ПП „Зелений лан і у січні-лютому 2008 року заробітна плата його становила 520,00 грн., у березні вересні 2008 року становила 800,00 грн., у жовтні 2008 року 208.70 грн., що не відповідає довідці по зарплаті. Крім цього, ОСОБА_11 працював у СФГ „Росинка і заробітна плата його у січні-серпні 2007 року становила 100,00 грн. ОСОБА_89 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата її у березні 2007 року становила 8400 грн., у квітні грудні 2007 року становила 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_72 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата її у січні-березні 2008 року становила 1800 грн., у квітні 1200 грн. Крім цього, у 2008 році ОСОБА_72 працювала в ТзОВ „Європол і заробітна плата її у квітні-вересні 2008 року становила 2000 грн., у жовтні 1304.35 грн. ОСОБА_12 працювала в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата її у серпні 2008 року становила 660 грн., у вересні 2008 року 1200 грн., у жовтні 2008 року - 327,27 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 26 від 17.09.2007 року. ОСОБА_21 працював в ПП „зелений лан і заробітна плата його у березні-вересні 2008 року становила 700,00 грн., у жовтні 2008 року 182,61 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 9 від 18.04.2008 року. ОСОБА_151 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2007 року становила 474.88 грн., у жовтні 2007 року 326,00 грн., у листопаді грудні 2007 року 576,80 грн. У 2008 році ОСОБА_50 працював в Устя-Зеленській сільській Раді і заробітна плата його у січні-березні 2008 року становила 646,24 грн., у квітні 2008 року - 603,82 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 14.08.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_152 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61.60 грн., у жовтні 2007 року 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 22.05.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_153 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61,60 грн., у жовтні 2007 року 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 22.05.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_7 працював в ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у березні 2007 року становила 10568,80 грн., у квітні-грудні 2007 року 1800 грн. У 2008 році ОСОБА_7 працював у ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у січні-вересні 2008 року становила 1800 грн. Крім цього, ОСОБА_7 працював у ТзОВ „Європол і заробітна плата його у травні 2008 року становила 2368,42 грн., у червні-вересні 2008 року становила 5000 грн. ОСОБА_18 у 2007 році працював у відділі освіти Коломийської районної державної адміністрації і заробітна плата його у січні 2007 року становила 663,94 грн., у лютому 713,82 грн., у березні 2007 року -994.00 грн., квітні 2007 року 767,93 грн., у травні 2007 року -870.40 грн., червні 2007 року 1172,66 грн., липні 2007 року 579,07 грн., у серпні 2007 року - 667,15 грн., вересні 2007 року 913,09 грн., жовтні 2007 року -572.58 грн., у листопаді 2007 року 637.11 грн., у грудні 2007 року 477,18 грн. У 2008 році ОСОБА_18 працював у ТзОВ „Устя-Зелене і заробітна плата його у квітні 2008 року становила 333.33 грн., у травні-липні 2008 року 1000 грн., у серпні 2008 року 1241,38 грн. ОСОБА_19 працював в окружній виборчій комісії територіального виборчого округу № 79 і заробітна плата його у вересні 2007 року становила 61,60 грн., у жовтні 2007 року 134,40 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 18.03.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_154 працював у приватній агрофірмі „Гончарівська і заробітна плата його у січні-липні 2007 року становила 500,00 грн., у серпні-грудні 2007 року 600 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 42 від 22.09.2008 року. У 2008 році ОСОБА_56 працював у приватній агрофірмі „Гончарівська і заробітна плата його у січні 2008 року становила 150,00 грн., у лютому 2008 року 360.00 грн., у березні 2008 року - 440.00 грн., у квітні 2008 року -435.00 грн., у травні 2008 року -430.00 грн., у червні 2008 року -840.00 грн., у липні 2008 року 538.00 грн., у серпні 2008 року - 600.00 грн., у вересні 2008 року-110.00 грн., у жовтні 2008 року - 100,00 грн., у листопаді-грудні 2008 року - 600,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті № 42 від 22.09.2008 року та довідці про зарплату № 20 від 22.09.2008 року. У інших організаціях не працював. ОСОБА_16 працював у приватній агрофірмі „Бортники і заробітна плата його у січні - лютому 2007 року становила - 316,00 грн., у березні 2007 року - 400.00 грн., у квітні 2007 року - 495,00 грн., у травні-червні 2007 року - 420,00 грн., у липні 2007 року - 468.00 грн., у серпні 2007 року - 362,80 грн., у вересні 2007 року - 425,00 грн.., у жовтні 2007 року - 420.00 грн., у листопаді 2007 року 400 грн., у грудні 2007 року - 320,00 грн., що не відповідає довідці по зарплаті від 20.12.2007 року, а у інших організаціях не працював; з аудиторського висновку за результатами проведення аудиторської перевірки здійснення кредитних операцій філією АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківськ слідує, що при наданні кредиту ТзОВ „Устя-Зелене (договір про надання кредиту № 02/09 від 04.09.2007 року) оцінка вартості заставного майна (квартири (власник ОСОБА_72 ) та приміщення свинокомплексу (власник ТзОВ „Устя-Зелене) була здійснена начальником відділу безпеки філії, який відповідно до своїх посадових обов`язків, не мав права цього робити. Також, не маючи на це службових повноважень, начальник відділу активно-пасивних операцій підписав 09.07.2008 року акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 02/09 від 04.09.2007 року, яким вартість свинокомплексу збільшена до 1279 920,67 грн. При цьому у кредитній справі відсутній висновок про ліквідаційну та ринкову вартість цієї застави на згадану дату. Цей факт викликає підозру щодо безпідставного підвищення вартості цього предмету застави. Квартира та свинокомплекс, що надані в забезпечення вищезгаданого кредиту, також використовувалися як об`єкти наступної іпотеки в якості забезпечення за кредитом, що наданий ОСОБА_12 згідно з договором про надання споживчого кредиту № 02/213Ф від 18.09.2007 року. При цьому збільшення суми ринкової вартості свинокомплексу у договорі наступної іпотеки здійснювалося на підставі лише актів погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку від 09.07.2008 року та 21.08.2008 року, підписаних начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_6 (який не мав на це повноважень). При наданні кредиту ОСОБА_48 (договір про надання споживчого кредиту № 02/455 від 21.08.2008 року) також без здійснення оцінки ринкової вартості згаданого вище свинокомплексу 21.08.2008 року був оформлений акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 455Ф від 21.08.2008 року за підписом ОСОБА_6 , який не мав на це службових повноважень. В цьому разі свинокомплекс використовувався як предмет наступної іпотеки. Також згаданий свинокомплекс використовувався як об`єкт наступної іпотеки (договір наступної іпотеки від 05.10.2007 року) за кредитом, що був наданий ОСОБА_14 . Згідно з договором про надання кредиту споживчого кредиту № 02/224Ф від 05.10.2007 року в порушення вимог п. 35 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, при тому, що у справі відсутні акти оцінки ліквідаційної та ринкової вартості зазначеної нерухомості, вартість цього майна була збільшена-договори про внесення змін до договору іпотеки від 10.07.2008 року та 21.08.2008 року до 945305,93 грн., та 1297920,67 грн. відповідно, лише виходячи з актів погодження вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року та 21.08.2008 року відповідно, що підписані ОСОБА_6 (який не мав на це повноважень). При наданні кредиту ОСОБА_21 (договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф від 18.04.2008 року), в порушення вимог п.п. 8-9 Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб не здійснювалося натурного обстеження предмету застави (трактори), ринкова вартість застави не визначалася експертом по роботі з заставним майном. При наданні кредитів ОСОБА_72 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_31 , ОСОБА_29 , ОСОБА_38 , не здійснювалося натурного обстеження предмету застави (борошно), ринкова вартість застави не визначалася експертом по роботі з заставним майном. У справах за кредитами, що надані вищезазначеним особам, на момент перевірки в наявності акти погодження вартості майна та видаткові накладні, в більшість з яких постачальником є ТзОВ „Устя-Зелене. Ці документи, відповідно до чинної нормативної бази банку, не є документами, що визначають ринкову вартість заставного майна, що є порушенням вимог п.п.8-9 Технологічної карти операцій з кредитування фізичних осіб; згідно звіту про оцінку нежитлових будівель та споруд свинокомплексу ринкова вартість об`єкта оцінки станом на 04.09.2007 року склала 336251 гривень без ПДВ; відповідно до звіту про оцінку нежитлових будівель та споруд свинокомплексу, ринкова вартість об`єкта оцінки станом на 21.08.2008 року склала 416 918 гривень без ПДВ; відповідно до акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії АКБ „Золоті ворота за період з 01.09.2007 року по 01.09.2009 року № 13-21/07-07 від 25.09.2009 року вбачається, що ревізією кредитних справ позичальників (фізичних осіб) ОСОБА_21 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_11 та ТзОВ „Устя-Зелене встановлено, що в порушення Положення „Про кредитування фізичних осіб, Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб, Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота відповідно від 28.11.2003 року (протокол № 124), в порушення своїх посадових інструкцій директором філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську ОСОБА_9 , начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_6 , начальником відділу безпеки банку ОСОБА_8 , провідним економістом ОСОБА_13 не здійснювалась перевірка відомостей як позичальника так і поручителя, не правильно визначався і не вивчався фінансовий стан позичальника, не достовірно готувався висновок про вартість заставного майна, не проводились вибіркові перевірки документів щодо їх достовірності, які надані позичальником та поручителем, не проводився аналіз доходів позичальника, не проводились перевірки наявності заставного майна в тому числі незалежна експертиза заставного майна та цільового використання кредитних коштів. Загальна сума завданих філії АКБ „Золоті ворота в м.Івано-Франківську по виданих кредитах 5-ти фізичним особам та 1 кредитуванню юридичної особи складає 933750,00 грн.; відповідно до акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії АКБ „Золоті ворота за період з 01.09.2007 року по 01.10.2009 року № 13-21/08 від 13.11.2009 року вбачається, що ревізією встановлено порушення та недотримання вимог нормативних документів АКБ „Золоті ворота, а саме: Положення „Про кредитування фізичних осіб, Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб, Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота відповідно від 28.11.2003 року (протокол № 124), при видачі кредитних коштів позичальникам (фізичним особам) ОСОБА_31 , ОСОБА_19 , ОСОБА_38 , ОСОБА_43 , ОСОБА_7 , ОСОБА_18 , ОСОБА_28 , ОСОБА_48 , ОСОБА_16 , ОСОБА_155 , ОСОБА_85 , ОСОБА_52 , ОСОБА_72 , ОСОБА_30 , ОСОБА_156 , ОСОБА_157 , та юридичним особам ПП ОСОБА_19 , ПП ОСОБА_18 , КП „Моримух на загальну суму 1970,33 тис. грн., 9,5 тис. доларів США, та 13,0 тис. Євро. Вищенаведені порушення призвели до того, що загальна сума заборгованості по 20 виданих кредитах фізичним особам та 3-кредитам субєктів господарювання станом на 01.10.2009 року складає 1826015,34 грн., 9,5 тис. доларів США, та 13,0 тис. Євро.; згідно висновку експертизи № 09/03-399 від 23.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_9 у договорі іпотеки від 04.07.2007 року, акті погодження вартості майна від 04.09.2007 року, в договорі №02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, в договорі іпотеки від 07.09. 2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 21.08. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в акті від 09.07. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті погодження вартості майна від 18.04. 2008 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/213Ф від 18.09.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором від 18.09.2007 року про надання кредиту №02/213Ф, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року, в договорі № 1 від 09.07.2008 року про внесення змін до договору №02/209Ю про надання кредиту від 04.09.2007 року, в договорі №02/269дз застави рухомого майна від 18.04. 2008 року, в договорі від 30.04.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/213Ф від 18.09.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/207 від 07.18.2007 року, в графі в договорі від 21.08.2009 про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/224 Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки №02/213Ф від 18.07.2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф в договорі №1 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/09Ю, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни № 2 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року, в договорі №2 про зміни до договору №02/224Ф про надання споживчого кредиту, в договорі №3 про зміни до договору №02/224Ф про надання споживчого кредиту, в договорі про надання споживчого кредиту №02/477Ф, в договорі про надання споживчого кредиту №02/207Ф, в договорі застави № 02/334дз, в акті про погодження вартості майна від 15.08.2008 року виконані ОСОБА_9 ; відповідно до висновку експертизи № 09/03-401 від 23.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_158 у акті від 04.09.2007 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/09Ю від 04.09.2007 року, в акті погодження майна, в договорі №02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, в договорі іпотеки від 04.09.2007 року, в договорі №02/201дз від 05.10.2007 року, в договорі іпотеки від 05.10.2007 року, в договорі іпотеки від 18.09.2007 року, в довідці №24 від 11.09.2007 року про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_14 , в договорі іпотеки від 07.09.2007 року, в довідці від 04.07.2007 про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_11 , в довідці про заробітну плату та інші доходи на ОСОБА_12 виконані ОСОБА_159 ; згідно висновку експертизи № 09/03-400 від 23.09.2009 року підписи від імені ОСОБА_12 в договорі №1 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/213Ф, в договорі від 21.08. 2008 року про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/207 від 07.18.2007 року, в договорі від 21.08. 2009 про внесення змін до договору іпотеки за договором №02/224 Ф від 05.10. 2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки №02/213Ф від 18.07.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/213Ф від 18.07.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/209Ф від 04.09.2007 року, в договорі №2 про зміни до договору про надання споживчого кредиту №02/09Ю, в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки, в договорі від 21.08. 2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №2 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року виконані не ОСОБА_12 , а іншою особою; з висновку експертизи № 09/03-395 від 23.09.2009 року слідує, що підписи у графі «Зі сторони банку» в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором від 18.09.2007 року про надання кредиту №02/213Ф, в акті погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/224Ф від 05.10.2007 року, в акті від 09.07.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/207Ф від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року, в акті від 09.07. 2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №02/209Ю від 04.09.2007 року виконані ОСОБА_6 ; відповідно до висновку експертизи № 09/03-400 від 23.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_18 в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/207Ф від 07.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/224Ф від 05.10.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/213Ф від 18.09.2007 року, в договорі від 10.07.2008 року про внесення змін до договору іпотеки на підставі договору про зміни №1 про внесення змін до кредитного договору №02/09Ю від 04.09.2007 року виконані не ОСОБА_18 .; згідно висновку експертизи № 09/03-433 від 29.09.2009 року слідує, що підписи від імені ОСОБА_6 в оцінці фінансового стану позичальника ТзОВ „Устя-Зелене від 05.09.2007 року, у висновку з питання надання кредиту ТзОВ „Устя-Зелене від 13.08.2006 року, у висновку з питання надання кредиту ОСОБА_11 від 05.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_11 від 07.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_12 від 18.09.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_14 від 05.10.2007 року, у висновку з питання надання кредиту ОСОБА_14 від 05.10.2007 року, в оцінці фінансового стану позичальника ОСОБА_21 від 18.04.2008 року, висновку про кредитоздатність позичальника ТзОВ „Устя-Зелене від 05.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 02/213Ф від 18.09.2007 року виконані ОСОБА_6 ; відповідно до висновку експертизи № 09/03-449 від 11.11.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_9 в акті погодження вартості майна від 18.09.2007 року, в договорі № 02/346Ф про надання споживчого кредиту від 18.04.2008 року, в договорі від 09.07.2008 року про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, в договорі від 21.08.2008 року про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, в акті від 21.08.2008 року погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТОВ „Устя-Зелене АКБ „Золоті ворота, для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 02/213Ф від 18 вересня 2007 року виконані ОСОБА_9 ; згідно висновку експертизи № 09/03-499 від 31.12.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_18 в довідці про заробітну плату та інші доходи № 13 від 13.08.2008 року видану на ОСОБА_7 , в довідці про заробітну плату та інші доходи № 12 від 13.08.2008 року видану на ОСОБА_160 , в видатковій накладній № РН-0000020 від 13.08.2008 року, у видатковій накладній № РН-0000019 від 13.08.2008 року виконаний не ОСОБА_18 , а іншою особою; згідно висновку експертизи № 09/03-549 від 23.09.2009 року слідує, що підпис від імені ОСОБА_12 в договорі від 21.08.2008 року про внесення змін до договору іпотеки (02/400Ф) виконаний не ОСОБА_12 , а іншою особою; відповідно до висновку експертизи № 09/03-501 від 23.12.2009 року вбачається, що підпис та рукописні записи в договорі іпотеки від 26.09.2008 року виконані не ОСОБА_161 , а іншою особою, підпис у акті погодження вартості майна, що передається в заставу від 26.09.2008 року виконаний не ОСОБА_161 , а іншою особою, рукописні записи та підпис в заяві ОСОБА_53 від 22.09.2008 року виконані не ОСОБА_161 , а іншою особою; згідно висновку експертизи № 09/03-504 від 29.12.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_158 в акті погодження вартості майна від 06.03.2008 року, в договорі застави №02/239дз від 06.03.2008 року, в довідці №2 від 13.08.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_7 , в довідці №20 від 22.09.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_162 , в довідці №1 від 22.05.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_163 , в договорі №02/441Ф про надання споживчого кредиту від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08. 2008 року, в договорі застави №02/330дз від 13.08. 2008 року, в довідці № 1 від 13.08. 2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_72 , в видатковій накладній №РН-0000020 від 13.08.2008 року, в довідці №2 від 22.05.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_164 , в видатковій накладній №РН-0000011 від 10.01.2008 року, в довідці №14 від 14.04.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_18 , в акті погодження вартості майна від 25.12.2007 року, в договорі іпотеки від 25.12.2007 року, в довідці № 36 від 19.12.2007 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_7 , в акті погодження вартості майна від 09.01.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 10.01.2008 року виконані ОСОБА_159 ; з висновку експертизи № 09/03-505 від 30.12.2009 року слідує, що підпис від імені ОСОБА_28 в довідці № 18 від 14.08.2008 року про заробітну плату та інших доходів на ОСОБА_165 виконаний не ОСОБА_28 , а іншою особою; відповідно до висновку експертизи № 09/03-545 від 29.09.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_6 в висновку з питань надання кредиту від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 21.08.2008 року, що передається в іпотеку ТзОВ «Устя Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту №455Ф від 21.08. 2008 року, в висновку з питань надання кредиту від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 24.09. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 09.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 08.01. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.07. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 26.03. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 25.12. 2007 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика від 22.05. 2008 року, в оценке финансового состояния заемщика физического лица від 22.05. 2008 року виконані ОСОБА_6 ; згідно висновку експертизи № 09/03-546 від 20.12.2009 року слідує, що підписи від імені ОСОБА_9 в договорі №02/440Ф від 13.08.2009 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в договорі №02/23Ю від 06.03.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 06.03.2008 року, в акті погодження вартості майна від 06.03.2008 року, в договорі №02/500Ф від 24.09.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 24.09.2008 року, в договорі іпотеки від 25.09.2008 року, в договорі №02/365Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 22.05.2008 року, в договорі №02/277дз застави від 22.05.2008 року, в договорі №02/441Ф від 13.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в договорі №02/330дз застави від 13.08.2008 року, в договорі №02/367Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/278дз застави від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 22.05. 2008 року, в договорі №02/366Ф від 22.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/276дз застави від 22.05.2008 року, в акті погодження вартості майна від 22.05.2008 року, в договорі №02/389Ф від 24.06.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/292дз застави від 24.06.2008 року, в акті погодження вартості майна від 24.06.2008 року, в договорі №02/465Ф від 28.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/345дз застави від 28.08. 2008 року, в акті погодження вартості майна від 28.08. 2008 року, в договорі №02/331Ф від 03.04.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/259дз застави від 03.04.2008 року, в акті погодження вартості майна від 03.04.2008 року, в договорі №02/262Ф від 25.12.2007 року про надання споживчого кредиту, в договорі іпотеки від 25.12.2007 року, в акті погодження вартості майна від 25.12.2007 року, в договорі №02/242Ф від 14.11.2007 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави рухомого майна від 14.11.2007 року, в акті погодження вартості майна від 14.11.2007 року, в договорі іпотеки від 02.10. 2008 року, в акті погодження вартості майна від 02.10.2007 року, в договорі іпотеки від 21.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 21.08.2008 року, в договорі №02/455Ф від 21.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі №02/264Ф від 10.01.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі наступної іпотеки» від 10.01.2008 року, в акті погодження вартості майна від 09.01.2008 року, в договорі №02/400Ф від 09.07. 2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі про зміни №1 від 21.08.2008 року до договору №02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 21.08.2008 року, в договорі наступної іпотеки від 09.07.2008 року, в договорі №02/355Ф від 07.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі про зміни №1 від 26.09.2008 року до договору №02/355Ф від 07.05.2008 року про надання споживчого кредиту, в акті погодження вартості майна від 26.09.2008 року, в договорі іпотеки від 26.09. 2008 року, в договорі застави рухомого майна №02/271дз від 07.05.2008 року, в договорі поруки №65 від 14.11.2007 року виконані ОСОБА_9 ; відповідно до висновку експертизи № 09/03-512 від 20.12.2009 року вбачається, що підписи від імені ОСОБА_7 в договорі №02/440Ф від 13.08.2008 року про надання споживчого кредиту, в договорі застави №02/329дз від 13.08.2008 року, в акті погодження вартості майна від 13.08.2008 року, в видатковій накладній №РН-0000019 від 13.08.2008 року, в договорі №02/262Ф від 25.12.2008 року про надання споживчого кредиту виконані ОСОБА_7 .
Згідно висновку судово-психіатричної експертизи №413від 31.12.2014 рокувбачається, що ОСОБА_6 на період часу, що відноситься до інкримінованого йому злочину перебував в стані при якому був здатний усвідомлювати свої дії та керувати ними; на даний час ОСОБА_6 перебуває в стані, при якому не здатний усвідомлювати свої дії та керувати ними. ОСОБА_6 потребує застосування примусових заходів медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.
Прокурор вважає, що до ОСОБА_6 слід застосувати примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Захисник просить застосувати до ОСОБА_6 примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.
Заслухавши думку учасників судового розгляду, дослідивши письмові матеріали справи в їх сукупності, суд приходить до висновку, що до ОСОБА_6 слід застосувати примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.
Відповідно до ст. 19 ч.3, ст. 94 КК України не підлягає покаранню особа, яка вчинила злочин у стані осудності, але до постановлення вироку захворіла на психічну хворобу, що позбавляє її можливості усвідомлювати свої дії (бездіяльність) або керувати ними. До такої особи за рішенням суду можуть застосовуватися примусові заходи медичного характеру, а після одужання така особа може підлягати покаранню.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 19, 92-94 КК України, ст. ст. 419-421 КПК України , суд, -

П О С Т А Н О В И В :
Застосувати до ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя АДРЕСА_1 , який обвинувачується у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч. 5, ст. 28 ч.3, ст. 366 ч.2, ст. 209 ч.3 КК України - примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Обрану відносно ОСОБА_6 міру запобіжного заходу у вигляді підписки про невиїзд після доставки ОСОБА_6 до психіатричного закладу - скасувати.

В разі видужання особи повідомити Івано-Франківський міський суд.

На постанову може бути подана сторонами апеляція в Івано-Франківський апеляційний суд через Івано-Франківський міський суд на протязі 15 діб з дня її проголошення.

Суддя: ОСОБА_1