У Х В А Л А
Справа № 569/836/15-к
27 січня 2015 року
Слідчий суддя Рівненського міського суду Рівненської області ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області капітана міліції ОСОБА_2 , яке погоджене із старшим прокурором відділу прокуратури Рівненської області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, знаходяться в АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та стосуються кредитної справи по договору №201 від 29.11.2002, з можливістю проведення вилучення їх копій, -
- розгляд клопотання відбувся з участю слідчого ОСОБА_2 , заступника начальника відділу прокуратури Рівненської області ОСОБА_4 ,
Слідчий СУ УМВС України в Рівненській області капітан міліції ОСОБА_2 у своєму клопотанні, погодженому із старшим прокурором відділу прокуратури Рівненської області ОСОБА_3 , просить суд надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, знаходяться в АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", МФО банку НОМЕР_1 у АДРЕСА_1 ), та стосуються кредитної справи по договору №201 від 29.11.2002 року укладеного між ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), шляхом надання можливості ознайомитися із справою, а також вилучити їх копії (здійснити їх виїмку).
Вищевказані матеріали кредитної справи №201 від 29.11.2002 року укладеного між ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), які необхідні для швидкого, повного, неупередженого досудового розслідування, а саме:
контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):
· картка контролю виконання ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » умов кредитного договору;
· документи щодо видачі та супроводу кредиту;
· схема руху кредитних коштів;
· аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », згідно з визначеною у Банку методикою;
· щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;
· копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);
· копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;
· акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);
· акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку);
· акти перевірок цільового використання кредиту;
· копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.
поточне листування з питань кредитування:
· з позичальником - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »
документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:
· розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;
· виписки з кредитного рахунка;
· рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів;
· розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.
документи щодо надання кредиту:
· кредитний висновок та додатки до нього;
· висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;
· клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;
· копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;
· витяг основних умов надання кредиту;
· розпорядження про надання кредиту.
документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:
· анкета позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »
· бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування;
· контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;
· довідки, отримані від інших Банків;
· копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », не має поточного рахунка в даному банку;
· договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;
· ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;
· копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », не має поточного рахунка у даному банку);
· протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;
· документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);
· документи щодо страхування ризиків.
група матеріалів щодо договірних відносин:
· копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);
· копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);
· копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);
· копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави);
· копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника.
матеріали щодо поточної роботи з клієнтом:
· щоквартальний аналіз фінансового стану;
· матеріали перевірок;
· протоколи зустрічей;
· письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.
фінансова, бухгалтерська звітність позичальника:
· щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;
· розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості;
· довідки про рух грошових коштів за рахунками;
· звіт про фінансові результати.
картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;
2) лист-клопотання клієнта довільної форми;
3) заявка на кредит встановленого зразка;
інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування знаходяться в приміщенні АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", МФО банку НОМЕР_1 у АДРЕСА_1 .
Підстави та законність прийнятих арбітражними керуючими ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », можливо лише шляхом отримання тимчасового доступу до вказаної кредитної справи з можливістю вилучення копій її документів.
Покликаючись на викладені обставини, слідчий просить клопотання задовольнити.
Прокурор клопотання підтримав.
Представник ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "в судове засідання не з`явився, про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Дослідивши матеріали клопотання та заслухавши думку слідчого, суд приходить до наступного висновку.
Згідно положень ч.2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
У відповідності до ч.2 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, відносяться до банківської таємниці.
Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
У відповідності до ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
В матеріалах досудового розслідування вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, доступ до яких необхідно отримати мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що дана інформація міститься в матеріалах кредитної справи по договору №201 від 29.11.2002 року укладеного між АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) і отримані документи можуть бути використані під час досудового розслідування кримінального провадження як докази факту протиправних дій, за наведених обставин, та у відповідності з чинним законодавством, суд вважає клопотання слідчого обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого клопотання.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 110, 131, 132, 159-166, 309 КПК України, -
Клопотання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області капітана міліції ОСОБА_2 задовольнити повністю.
Керівнику чи уповноваженому представнику АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", МФО банку НОМЕР_1 , що розташований у АДРЕСА_1 ), надати слідчому СУ УМВС України в Рівненській області капітану міліції ОСОБА_2 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - документів кредитної справи по договору №201 від 29.11.2002 року укладеного між АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а саме:
1) контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):
· картка контролю виконання ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » умов кредитного договору;
· документи щодо видачі та супроводу кредиту;
· схема руху кредитних коштів;
· аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », згідно з визначеною у Банку методикою;
· щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;
· копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);
· копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;
· акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);
· акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку);
· акти перевірок цільового використання кредиту;
· копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.
поточне листування з питань кредитування:
· з позичальником - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »
документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:
· розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;
· виписки з кредитного рахунка;
· рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів;
· розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.
документи щодо надання кредиту:
· кредитний висновок та додатки до нього;
· висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;
· клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;
· копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;
· витяг основних умов надання кредиту;
· розпорядження про надання кредиту.
документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:
· анкета позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »
· бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування;
· контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;
· довідки, отримані від інших Банків;
· копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », не має поточного рахунка в даному банку;
· договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;
· ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;
· копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », не має поточного рахунка у даному банку);
· протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;
· документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);
· документи щодо страхування ризиків.
група матеріалів щодо договірних відносин:
· копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);
· копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);
· копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);
· копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави);
· копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника.
матеріали щодо поточної роботи з клієнтом:
· щоквартальний аналіз фінансового стану;
· матеріали перевірок;
· протоколи зустрічей;
· письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.
фінансова, бухгалтерська звітність позичальника:
· щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;
· розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості;
· довідки про рух грошових коштів за рахунками;
· звіт про фінансові результати.
картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;
2) лист-клопотання клієнта довільної форми;
3) заявка на кредит встановленого зразка;
інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування, шляхом надання можливості ознайомитися з документами, які знаходяться у справі, а також вилучити їх копії (здійснити їх виїмку).
Копії вилучених документів виготовляються в використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.
Встановити строк дії ухвали терміном на один місяць з моменту постановлення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1