Справа №712/6625/15-к
Провадження №1-кс/712/2707/15
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про тимчасовий доступ до речей та документів

м. Черкаси 16 червня 2015 року
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 за участю прокурора прокуратури м. Черкаси юриста 2 класу ОСОБА_3 , слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області старшого лейтенанта міліції ОСОБА_4 , розглянув винесене в кримінальному провадженні № 0000626 слідчим СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_4 і погоджене прокурором прокуратури м. Черкаси юристом 2 класу ОСОБА_3 клопотання про здійснення тимчасового доступу до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

До суду звернувся слідчий СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області старший лейтенант міліції ОСОБА_4 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, погодженим прокурором прокуратури м. Черкаси юристом 2 класу ОСОБА_3 ..

Клопотання мотивує тим, що 10.02.2015 до Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що співробітник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , використовуючи доступ до автоматизованих систем банку, в період часу з травня по листопад 2014 незаконним шляхом заволодів його грошовими коштами в сумі 15тис.571грн.02коп.

Слідчий в клопотанні зазначає, що будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_5 пояснив, що приблизно в 2010 році при виході на пенсію йому була оформлена пенсійна карта в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по якій він отримував пенсію. 12.12.2014 ОСОБА_5 звернувся до відділення № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Черкаси з наміром зняти кошти зі своєї пенсійної картки та укласти з банком на суму знятих коштів депозитний договір. При цьому, термін дії пенсійної картки через яку ОСОБА_5 знімав кошти, закінчились в травні 2014 року, а нової картки яка починає діяти з червня 2014 року він не отримував. З метою з`ясування сум надходження на його картковий рахунок та залишок коштів по ньому, останній замовив у співробітника банку відповідні виписки про рух коштів по рахунку. Отримавши роздруківку руху коштів по рахунку, ОСОБА_5 виявив, що по його картковому рахунку були здійснені видаткові операції, яких він особисто не здійснював, за період з травня 2014 по листопад 2014 на загальну суму 15 571,02 грн., при цьому останній раз знімав кошти лише 16.12.2013 через касу відділення банку, а пенсія надходить щомісячно. З метою з`ясування ситуації, що склалася з приводу незаконного зняття грошових коштів з рахунку ОСОБА_5 звернувся до банку з заявою 12.12.2014.

Будучи допитані в якості свідків директор відділення № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 та головний спеціаліст відділу інформаційних технологій відділення № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 повідомили, що 12.12.2014 до відділення банку звернувся ОСОБА_5 щодо незаконного зняття грошових коштів з його карткового рахунку. З метою реагування на звернення клієнта щодо незаконного зняття коштів, працівниками відділення було направлено заяву клієнта до служби безпеки та управління платіжних карток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » м. Київ, якими була проведена відповідна службова перевірка та висновок за результатами якої було направлено на їхнє відділення. Висновком підтверджено несанкціоноване зняття коштів з карткового рахунку ОСОБА_5 . Несанкціоноване зняття коштів відбувалось в період з 24.05.2014 по 12.12.2014 шляхом переведення коштів на електронні гаманці різних компаній, як українських так і російських. За результатами службового розслідування в коло можливих підозрюваних потрапив один із колишніх працівників відділення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_9 , який працював на посаді спеціаліста відділу клієнтської підтримки управління розвитку роздрібного бізнесу, оскільки останній мав доступ до клієнтської бази пластикових карток. Крім того, ОСОБА_9 був звільнений за подібні випадки несанкціонованого переведення коштів. Також, було встановлено, що в момент перших несанкціонованих переведень коштів з карткового рахунку ОСОБА_5 на робочому місці знаходився лише ОСОБА_9 , а саме 24.05.2014.

Крім того, головний спеціаліст відділу інформаційних технологій відділення № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 повідомив, що ОСОБА_9 мав свій логін і пароль, для входу до загальної системи банку та логін і пароль безпосередньо до бази банку, в якій містилась інформація про власників платіжних карток та самої інформації по карткам (Смарт-Віста). Також проведеним моніторингом встановлено, що 24.05.2014 з персонального комп`ютера за яким того дня працював ОСОБА_9 було здійснено вхід на Інтернет ресурс « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Час користування базою Смарт-Віста та Інтернет ресурсом « ІНФОРМАЦІЯ_2 » співпав та відповідно були проведені фінансові операції.

В подальшому було направлено запит до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо того, чи здійснювався вхід на Інтернет ресурс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в період з 24.05.2014 по 17.12.2014 з зовнішньої ір-адреси: НОМЕР_2 , що закріплена за відділенням № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в АДРЕСА_1 , та (або) ір-адреси: НОМЕР_3 закріпленої безпосередньо за персональним комп`ютером вказаного банку, та використання платіжної карти ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 належної ОСОБА_5 , підтвердження входів на Інтернет ресурс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з зазначених ір-адрес та використання вказаної платіжної картки, з наданням інформації, про те на яку послугу були використані кошти, з зазначенням суми, дати та часу здійсненого платежу, поповнення тощо і запитано інформацію, яка була надана користувачем при реєстрації на Інтернет ресурсі « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Згідно отриманої інформації від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено та підтверджено факти переведення коштів 24.05.2014 з карткового рахунку ОСОБА_5 на електронний гаманець № НОМЕР_5 , який відкритий на Інтернет ресурсі « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В подальшому з електронного гаманця № НОМЕР_5 грошові кошти були переведені на карту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 .

В зв`язку з вищевикладеним та з метою встановлення істини у даному кримінальному провадженні виникла необхідність в здійснені доступу до документів в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що стосуються карткового рахунку № НОМЕР_6 .

В судовому засіданні слідчий та прокурор клопотання повністю підтримали та просили суд його задоволити.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є :

1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

2. Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3. Фінансово-економічний стан клієнтів;

4. Системи охорони банків та клієнтів;

5. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи та матеріали кримінального провадження, суд прийшов до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, оскільки встановлення повного номеру карткового рахунку № НОМЕР_6 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на який було переведено кошти з електронного гаманця № НОМЕР_5 , зокрема даних щодо власника вказаного карткового рахунку; особової справи та документів, що стосуються відкриття та обслуговування банківської картки № НОМЕР_6 ; роздруківки руху коштів по вказаному рахунку із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) з 24.05.2014 по 17.12.2014, що мають істотне значення для встановлення істини по справі і в свою чергу є банківською таємницею.

Керуючись ст.ст.159, 160, 162 ч. 1 п.5 КПК України та ст. 59,60,62 ЗУ Про банк і банківську діяльність , суд -

УХВАЛИВ:

Задовольнити клопотання слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області старшого лейтенанта міліції ОСОБА_4 та надати тимчасовий доступ на отримання інформації та документів в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (МФО НОМЕР_7 ), розташованого за адресою АДРЕСА_2 , що містять банківську таємницю, а саме до інформації про повний номер картки № НОМЕР_6 , на яку було переведено кошти з електронного гаманця № НОМЕР_5 та власника вказаної картки; оригіналів документів, що стосуються відкриття вказаної картки (а саме заяви на відкриття рахунку тощо), з можливістю їх вилучення; роздруківки руху коштів по рахунку по вказаному картковому рахунку із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) з 24.05.2014 по 17.12.2014.

Виконання даної ухвали покласти на слідчого СВ Соснівського РВ м. Черкаси УМВС України в Черкаській області старшого лейтенанта міліції ОСОБА_4 та СДСБЕЗ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області.

Ухвала оскарженню не підлягає і діє протягом одного місяця із моменту її проголошення.

Слідчий суддя: