Справа № 4 - 29________/2011р.
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 січня 2011 року

Судця Броварського міськрайонного суду Київської області Лопатинська С.П., з участю старшого слідчого СВ ПМ Броварської ОДПІ ОСОБА_1, прокурора Лавренюка М. розглянувши в м. Бровари в приміщенні суду подання старшого слідчого СВ ПМ Броварської ОДПІ в Київській області ОСОБА_1 за згодою в.о. Броварського міжрайонного прокурора про розкриття банківської таємниці щодо діяльності та фінансового стану клієнта ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) ОСОБА_2 та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

28 січня 2011 року старший слідчий СВ ПМ Броварської ОДПІ ОСОБА_1 вніс до суду подання за погодженням в. о. Броварського міжрайонного прокурора про розкриття банківської таємниці щодо діяльності та фінансового стану клієнта ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) ОСОБА_2 та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, посилаючись на те, що слідчим відділенням податкової міліції Броварської ОДПІ в Київській області розслідується кримінальна справа № 69-0096 за фактом умисного ухилення від сплати податків за ознаками злочину, передбаченого ч. З ст. 212 КК України при проведенні операцій купівлі-продажу земельних ділянок обслуговуючого кооперативу «Садове товариство «Ветеранів ДСБЕЗ» та за фактом підроблення документів та використання завідомо підроблених документів для отримання кредиту на ім'я ОСОБА_2 за ознаками злочинів, передбачених ч. 2 тач. З ст. 358 КК України.

У ході розслідування кримінальної справи у приватного нотаріуса ОСОБА_3 витребувано документи щодо укладення цивільно-правових угод, предметом яких були земельні ділянки обслуговуючого кооперативу „Садове товариство „Виноградне". Із наданих документів встановлено, що 21.08.2009 в м. Києві між ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест" (Іпотекодержатель), в особі голови правління ОСОБА_4, та ОСОБА_5 (Іпотекодавець) укладено іпотечний договір, згідно якого останній в якості забезпечення виконання ОСОБА_2 (Позичальником) своїх зобов'язань за кредитним договором від 21.08.2009 №5, передав в іпотеку Іпотекодержателю належне йому на праві приватної власності нерухоме майно - 48 земельних ділянок, розташованих у обслуговуючому кооперативі „Садове товариство „Виноградне".

м. Бровари

Згідно тексту кредитного договору №5 від 21.08.2009, його укладено у м. Києві між ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест" (Кредитор), в особі голови правління ОСОБА_4, та громадянином ОСОБА_2 (Позичальником), зареєстрованим за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_1. Згідно умов зазначеного договору, Кредитор зобов'язується надати Позичальнику грошові кошти у сумі 18 млн. гривень на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання. Кредит надається Позичальнику на поточні погребщ, кінцевий термін погашення заборгованості за кредитом - до 20 серпня 2014 р. Також указаний договір має 2 додатки: 1-й - Тарифи на послуги по наданню кредиту та 2-й Порядок повернення кредиту. Кожна сторінка кредитного договору та додатків до нього містить підписи від імені ОСОБА_2Проте допитаний по справі ОСОБА_2, показав, що на протязі 2008-2009 рр. укладав лише одну кредитну угоду, пов'язану із придбанням телевізора. Ніяких інших кредитних угод він не укладав. Особи на прізвище ОСОБА_4 та ОСОБА_6 йому не відомі. Кредитів у ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест" не отримував, рахунків у цьому банку не відкривав. Оглянувши пред'явлений йому кредитний договір №5 від 21.08.09, де він значиться позичальником 18 млн. гривень у ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест", показав, що даний документ бачить вперше, такий документ він не підписував та про існування кредиту, оформленого на його прізвище, йому не відомо.

Таким чином, із матеріалів справи встановлено, що невстановлені особи підробили підписи від імені ОСОБА_2, як позичальника, у кредитному договорі №5 від 21.08.2009 р. та додатках до нього, надавши його в подальшому до ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест" для отримання кредиту.

У ході досудового слідства розкрито банківську таємницю по рахунку ОСОБА_2 у ВА^ Акціонерний банк „Приватінвест". Із отриманої інформації та вилучених копій документів встановлено, що 21.08.09 на рахунок №7001 ОСОБА_2 у ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест" надійшли кошти у сумі 18 млн. гривень з призначенням платежу „Видача кредита згідно договора №5 від 21.08.2009". У подальшому цього ж дня зазначені кошти в повному обсязі перераховані на рахунок №2367, відкритий у ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) на ім'я ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_1).

В ході розслідування кримінальної справи розкрито банківську таємницю клієнта ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) ОСОБА_2 та відповідно до виписки про рух коштів по особовому рахунку ОСОБА_2 № 2620.5.00.01.22367 на вказаний рахунок 21.08.2009 з рахунку ОСОБА_2 у ПАТ «АСВІО БАНК» №7001 надійшли кошти в сумі 18000000 грн., які того ж дня перераховані на рахунок ОСОБА_2 у ПАТ КБ «Хрещатик» № 2367 з призначенням платежу: «Перерахування коштів на погашення кредиту згідно договору № 41/09-980/13 від 31.07.2009».

З метою забезпечення повного, всебічного та об'єктивного розслідування справи необхідно встановити коло осіб, причетних до підроблення документів із метою отримання у ВАТ Акціонерний банк „Приватінвест" кредиту у сумі 18 млн. гривень на ім'я ОСОБА_2, у зв'язку з чим органам слідства потрібно отримати та перевірити інформацію щодо подальшого використання зазначеної суми кредитних коштів після перерахування їх на рахунок № 2367, відкритий у ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) на ім'я ОСОБА_2, та дослідити документи, пов'язані з отриманням та погашенням кредиту згідно договору № 41/09-980/13 від 31.07.2009.

Єдиним можливим способом перевірити зазначену інформацію є дослідження руху безготівкових коштів по рахунку № 2367, відкритому у ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670), та вилучення у ПАТ КБ „Хрещатик" договору кредиту №41/09-980/13 від 31.07.2009 та інших документів, пов'язаних з отриманням кредиту відповідно до вказаного договору.

Вивчивши матеріали кримінальної справи, вислухавши ст..слідчого, який підтримав подання, прокурора, який не заперечував проти подання, з метою всебічного, повного та об'єктивного розслідування кримінальної справи, вважаю необхідним розкрити банківську таємницю щодо діяльності та фінансового стану клієнта ПАТ КБ „Хрещатик" ОСОБА_2 та проведення виїмки в ПАТ КБ „Хрещатик" документів, що становлять банківську таємницю.

Оскільки іншим способом, ніж розкриття банківської таємниці та проведення виїмки, отримати інформацію та документи, що мають доказове значення по справі, неможливо, подання слід задовольнити.

Керуючись ст.ст. 14-1, 177, 178 КПК України, ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:

Подання старшого слідчого СВ ПМ Броварської ОДПІ ОСОБА_1 про розкриття банківської таємниці щодо діяльності та фінансового стану клієнта ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) ОСОБА_2 та проведення виїмки в ПАТ КБ „Хрещатик" документів, що становлять банківську таємницю, - задовольнити.

Розкрити банківську таємницю щодо діяльності та фінансового стану клієнта ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) ОСОБА_2 та надати дозвіл у порядку, погодженому з керівником відповідної установи, на проведення виїмки документів в ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670), м. Київ, вул. Хрещатик, 8-а, а саме:

1.Виписки про рух коштів по рахунку № 2367, відкритому у ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670) на ім'я ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_1) за період з моменту відкриття рахунку по 27.01.2011.

2.Оригіналів документів, що подавалися ОСОБА_2 для відкриття рахунку № 2367.

3.Оригіналу договору кредиту №41/09-980/13 від 31.07.2009 та інших документів, що підтверджують отримання та подальше використання кредитних коштів і повернення заборгованості (кредиту) відповідно до вказаного договору, із зазначенням реквізитів осіб (з ідентифікаційним кодом чи кодом ЄДРПОУ), які здійснюють погашення кредиту, та зазначенням банківського рахунку і коду МФО банку, у разі, якщо погашення кредиту здійснюється у безготівковій формі.

Постанова є обов'язковою для виконання посадовими особами ПАТ КБ „Хрещатик" (МФО 300670), м. Київ, вул. Хрещатик, 8-а, і оскарженню не підлягає.

Суддя С.П. Лопатинська