Справа № 404/2172/26
Номер провадження 1-кс/404/1026/26
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 березня 2026 року м. Кропивницький

Слідча суддя Фортечного районного суду міста Кропивницького ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання старшого дізнавача СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області капітан поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Кропивницької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів у рамках кримінального провадження №0000710 від 03.11.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.182 КК України,

ВСТАНОВИЛА:

До Фортечного районного суду міста Кропивницького надійшло клопотання дізнавача, погодженого з прокурором про надання дізнавачам СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_3 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю їх вилучення (виїмки), стосовно відомостей, що таємницю фінансових послуг, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні № 0000710 від 03.11.2025.

Зобов`язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати копії наступних документів:

2.1) документи про укладання кредитного договору договору №1552106 від 21.04.2024 р.;

2.2) документи про нарахування грошових коштів після укладання кредитного договору №1552106 від 21.04.2024 р., з повними реквізитами отримувача;

2.3) чи здійснювалась перевірка рахунку на який зараховано кредитні кошти, номер банківського рахунку та кому він належить;

2.4) копію договору з датою та часом укладання №1552106 від 21.04.2024 з ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

2.5) надати інформацію стосовно різниці між умовами укладання договору онлайн та фізично в приміщенні даного відділення;

2.6) дані про ip-адресу, мобільний телефон, геолокацію, інтернет-ресурс, інші ідентифікаційні, які використовувалися під час укладання договору;

2.7) надати на електронному носії фото та відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де можливо здійснювалось зняття готівкових коштів за кредитним №1552106 від 21.04.2024 р.

На обґрунтування клопотання дізнавач зазначив, що в провадженні СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0000710 від 03.11.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

02.11.2025 до ч/ч Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області надійшла заява від ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ( НОМЕР_2 ), про те, що йому надійшла ухвала судді Подільського районного суду міста Кропивницького від 27.05.2025 № 405/3035/25 2/405/898/25 про те, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » звернулося до суду з позовом до нього про стягнення заборгованості за кредитним договором № 1552106 від 21.04.2024 в розмірі 16884 грн, який заявник не укладав.

В ході проведення досудового розслідування, допитано потерпілого ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який повідомив, що у серпні 2025 року йому стало відомо про ухвалу судді ІНФОРМАЦІЯ_4 від 27.05.2025 № 405/3035/25 2/405/898/25 про те, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » звернулося до суду з позовом до нього про стягнення заборгованості за кредитним договором № 1552106 від 21.04.2024 в розмірі 16884 грн. Зі слів потерпілого, даний кредитний договір він не оформлював, та жодних операцій не підтверджував.

З метою встановлення всіх обставин у кримінальному провадженні, було скеровано запит про надання інформації до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

До сектору дізнання від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надійшла відповідь на даний запит, та встановлено наступні обставини.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) повідомило, що не укладало з ОСОБА_24 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4 ) Кредитний договір № 1552106 від 21.04.2024р. Право вимоги по Кредитному договору № 1552106 від 21.04.2024р. перейшло до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » згідно Договору факторингу № 04092024 від 04 вересня 2024р. укладеного з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).

Згідно Витягу з Реєстру прав вимог №1 від 04.09.2024р. до Договору факторингу № 04092024 від 04.09.2024р., ПІБ Боржника - ОСОБА_24 ; РНОКПП Боржника - ; № Договору з Боржником - 1552106; Дата укладання Договору з Боржником - 21.04.2024; Сума заборгованості за тілом кредиту (основна сума боргу) - 5 000,00; Сума заборгованості по процентам за користування кредитом - 6 984,20; Сума заборгованості по комісії за надання кредиту не вказано; Сума нарахованої неустойки (штраф, пеня, проценти за порушення грошового зобов`язання) - 4 900,00; Сума заборгованості разом - 16 884,20.

В межах проведення досудового розслідування, було скеровано запит до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », про надання інформації.

У відповідь на запит, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » повідомили, що запитувана інформація та копії документів відносяться до таємниці фінансової послуги.

З метою перевірки на причетність до скоєного правопорушення, а також встановлення з числа зв`язків кола осіб, які могли скоїти вказане правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, а саме до інформації, що міститься у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо надання наступної інформації:

- при яких обставинах, було укладено договір від 21.04.2024 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .?;

- яка ip-адреса, мобільний телефон, геолокація, використовувалися під час укладання договору? Або інші дані унікальні ідентифікаційні дані;

- які саме персональні данні необхідно для укладання договору;

- яке було цільове призначення кредиту, на який рахунок було видано грошові кошти після укладання кредитного договору № 1552106 від 21.04.2024 року;

- чи здійснювалась перевірка рахунку на який зараховано кредитні кошти;

- чи виплачується кредит, якщо кредит виплачується то з якого рахунку та кому він належить;

- надати копію договору та супутніх документів, що відносяться до кредитного договору №1552106 від 21.04.2024 з ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

- надати інформацію стосовно різниці між умовами укладання договору онлайн та фізично в приміщенні даного відділення.

Документи з вищезазначеною інформацією ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до яких планується процедура тимчасового доступу, мають важливе значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні. З метою забезпечення виконання завдань кримінального провадження направленого на здійснення швидкого, повного та неупередженого розслідування, встановлення обставин, що нададуть змогу правильно кваліфікувати дії винної особи, а також підтвердити або спростувати факт причетності її до вчинення вказаного кримінального правопорушення, надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень необхідно провести тимчасовий доступ до речей і документів відомостей, що становлять таємницю фінансових послуг, які знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а тому просив клопотання задовольнити.

До початку судового розгляду дізнавач подав письмову заяву, відповідно до якої вказав, що підтримує клопотання в повному обсягу, просить його задовольнити, а також провести судовий розгляд без його участі.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, тимчасовий доступ до яких просить слідчий, в судове засідання не з`явився, про час і місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, однак його неявка відповідно до вимог ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Враховуючи такі обставини, відповідно до ч.4 ст.107 КПК України розгляд клопотання проведено за відсутності учасників процесу та без фіксації судового процесу технічними засобами.

Слідча суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

СД Кропивницького районного управління поліції ГУНП в Кіровоградській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження №0000710 від 03.11.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України.

Згідно витягу з ЄРДР вбачається, що «02.11.2025 до ч/ч Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області надійшла заява від ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ( НОМЕР_2 ), про те, що йому надійшла ухвала судді Подільського районного суду міста Кропивницького від 27.05.2025 №405/3035/25 2/405/898/25 про те, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » звернулося до суду з позовом до нього про стягнення заборгованості за кредитним договором № 1552106 від 21.04.2024 в розмірі 16884 грн, який заявник не укладав.». Дані обставини також підтверджує: протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію; протоколом допиту потерпілого; договором факторингу №04092024; витягом з Реєстру; анкетою заявою на кредит №1552106; карткою обліку виконання договору; паспортом споживчого кредиту; графіком платежів до паспорту споживчого кредиту; платіжним дорученням та іншими матеріалами клопотання.

У відповідності до ч.2 ст.91 КПК України доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження, зокрема і подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення). При цьому, положеннями ст.92 КПК України регламентовано, що обов`язок доказування обставин, передбачених ст.91 цього Кодексу покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку) ч.1 ст.159 КПК України.

Згідно з п.2 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відносяться в тому числі і відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення дізнавачем досудового розслідування зазначеного кримінального правопорушення та вказані документи і речі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні та виявлення винних осіб у вчиненні кримінального правопорушення.

Статтею 2 КПК України передбачено, що завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду.

Відповідно до положень ч.2 ст.9 КПК України слідчий зобов`язаний всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Враховуючи вищевикладене, слідча суддя вважає, що матеріали клопотання містять достатні дані щодо необхідності надання тимчасового доступу до вказаних документів і речей, з метою з`ясування важливих обставин у кримінальному провадженні та здобуття доказів для розкриття даного кримінального правопорушення.

З урахуванням вищевикладеного, слідча суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню .

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідча суддя

ПОСТАНОВИЛА:

Клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити .

Надати дізнавачам СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_3 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю їх вилучення (виїмки), стосовно відомостей, що таємницю фінансових послуг, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні № 0000710 від 03.11.2025, з можливістю вилучення належним чином завірених копій наступних документів:

- документів про укладання кредитного договору договору №1552106 від 21.04.2024 р.;

- документів про нарахування грошових коштів після укладання кредитного договору №1552106 від 21.04.2024 р., з повними реквізитами отримувача;

- чи здійснювалась перевірка рахунку на який зараховано кредитні кошти, номер банківського рахунку та кому він належить;

- копію договору з датою та часом укладання №1552106 від 21.04.2024 з ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

- надати інформацію стосовно різниці між умовами укладання договору онлайн та фізично в приміщенні даного відділення;

- дані про ip-адресу, мобільний телефон, геолокацію, інтернет-ресурс, інші ідентифікаційні, які використовувалися під час укладання договору;

- надати на електронному носії фото та відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де можливо здійснювалось зняття готівкових коштів за кредитним №1552106 від 21.04.2024 р.

Строк дії ухвали визначити до 06.05.2026 включно.

Роз`яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Слідча суддя Фортечного районного суду

міста Кропивницького ОСОБА_1