КИЇВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ПОЛТАВИ
Справа №552/2621/25
Провадження № 1-кс/552/2422/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.11.2025 м. Полтава

Слідчий суддя Київського районного суду м. Полтави ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , підозрюваного ОСОБА_4 , захисника ОСОБА_5 , розглянувши у м. Полтаві в режимі відеоконференції клопотання слідчого СВ відділу поліції №1 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_6 про продовження запобіжного заходу у вигляді нічного домашнього арешту відносно

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Полтава, українця, громадянина України, з вищою освітою, офіційно не працевлаштованого, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

30.12.2024 до Київського районного суду м. Полтави було скеровано обвинувальний акт за обвинуваченням у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 190 КК України,

якому повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

В С Т А Н О В И В :

Слідчий слідчого відділення відділу поліції №1 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області капітан поліції ОСОБА_6 звернулася до слідчого судді з клопотанням, погодженим з прокурором Полтавської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про продовження запобіжного заходу у вигляді цілодобового домашнього арешту відносно ОСОБА_4 .

Клопотання обґрунтоване тим, що слідчими СВ ВП №1 Полтавського РУП ГУ НП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000176 від 12.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 21.06.2023, мешканець м. Полтава ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , будучи неповнолітнім, перебуваючи на території Київського району м. Полтави, переслідуючи мотиви незаконного збагачення за рахунок заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вступив у злочинну змову з ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 для спільного заняття злочинною діяльністю корисливого спрямування на тривалий період.

В подальшому, ОСОБА_4 та ОСОБА_7 до вчинення злочинних дій залучили свого знайомого ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Шахрайська схема була організована під виглядом «піраміди» та полягала в підшукуванні переважно молодих людей, які за грошову винагороду на власне ім`я погоджувались здійснити оформлення кредитів в банківських установах та мікрокредитних організаціях. Надалі, кошти отримані від фінансових установ, потрібно було передавати ОСОБА_7 , через залучених ОСОБА_8 та ОСОБА_4 .

ОСОБА_4 , маючи достатні технічні навички користування комп`ютерною технікою, всесвітньою мережею Інтернет, а також знання влаштування та роботи банківської системи, системи мікрокредитних організацій, високі навички роботи з платіжними інструментами, в свою чергу здійснював технічну допомогу залученим особам в оформлені кредитів в банківських та мікрокредитних установах, а також здійснював, та в окремих випадках контролював, процес виводу коштів з рахунків потерпілих, та зарахування коштів на підконтрольні рахунки, як власні, так і підконтрольні ОСОБА_7 , ОСОБА_8 . Також ОСОБА_4 , за вказівкою ОСОБА_7 здійснював пошук нових осіб, які будуть залучені до описаної шахрайської схеми, та осіб, які за грошову винагороду нададуть у користування свої банківські картки.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілими, інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих, будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Для проведення даної діяльності фігурантами було орендовано офісне приміщення за адресою: АДРЕСА_2 .

Крім того, для проведення вказаної протиправної діяльності ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 повинні були використовувати банківські картки ОСОБА_9 НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , які були підконтрольними ОСОБА_7 , та використовувались ним для отримання грошових коштів потерпілих, та подальшого розподілу грошей між ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , а також банківські картки ОСОБА_10 , які знаходились у користуванні ОСОБА_8 .

Епізод: 1

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 31.08.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_11 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 19 год. 43 хв. 31.08.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_11 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_11 повинен був передавати готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д, а також шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_11 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

На виконання вказаної домовленості , 31.08.2023 за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_11 в АТ «Сенс Банк» уклав кредитний договір №501445684 на власне ім`я та відкрив до нього кредитний рахунок НОМЕР_3 , на який було зараховано кошти у сумі 19 000 грн. Після оформлення кредиту в АТ «Сенс Банк», з рахунку ОСОБА_11 НОМЕР_3 31.08.2023 о 19:43 кошти у сумі 16500 грн. були переведені на вказану ОСОБА_7 картку НОМЕР_4 , відкриту в АТ «Універсалбанк».

Аналогічним чином, за вказівкою ОСОБА_7 , 11.09.2023 в АТ «Таскомбанк» ОСОБА_11 на підставі Заяви-анкети № 002/22022845-SP відкрито кредитний рахунок НОМЕР_5 з лімітом на суму 30 000 грн.

Продовжуючи злочинний намір, ОСОБА_7 у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 18 год. 33 хв. 16.09.2023, у невстановленому досудовим розслідуванням місті, зустрівся з ОСОБА_11 , та у присутності ОСОБА_8 і ОСОБА_4 запропонував потерпілому продовжити участь у вказаній схемі заробітку, на що останній погодився.

За вказівкою ОСОБА_7 ОСОБА_11 в АТ «Універсалбанк» відкрив кредитний рахунок НОМЕР_6 .

Надалі, з кредитного рахунку ОСОБА_11 в АТ «Універсалбанк» НОМЕР_6 , за вказівкою ОСОБА_7 , потерпілий здійснив наступні перекази коштів: 16.09.2023 о 18:33 переказ у сумі 17679,61 грн. на рахунок АТ «Таскомбанк» 298000, 16.09.2023 о 19:04 у сумі 2298,4 грн. переказ на рахунок № НОМЕР_7 , відкритий на ім`я

ОСОБА_11

03.10.2023 о 13:07 на виконання протиправного умислу ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , на рахунок НОМЕР_6 було здійснено зарахування коштів у сумі 20000 грн. Надалі, 03.10.2023 о 16:37 з даного рахунку, за вказівкою ОСОБА_7 , потерпілим здійснено переказ коштів у сумі 19967,97 грн. на рахунок ПАТ «Банк Восток» НОМЕР_8 , відкритий на ім`я ОСОБА_12 .

05.10.2023 о 14:14 та о 14:16 на рахунок НОМЕР_6 , на виконання протиправного умислу ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , здійснено

2 (дві) транзакції зарахування коштів по 5000 грн. кожна, на загальну суму

10000 грн. Надалі, 08.10.2023 о 13:36 з даного рахунку, за вказівкою

ОСОБА_7 , потерпілим здійснено переказ коштів у сумі 9984 грн. на рахунок № НОМЕР_9 , що відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_7 .

08.10.2023 о 13:59 на рахунок НОМЕР_6 , на виконання протиправного умислу ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , здійснено зарахування коштів у сумі 10000 грн. Надалі, 08.10.2023 о 15:09 год. з рахунку, за вказівкою ОСОБА_7 , потерпілим здійснено переказ коштів у сумі 9 984 грн. на рахунок № НОМЕР_9 , що відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_7 .

08.10.2023 о 13:34 год., за вказівкою ОСОБА_7 , з кредитного рахунку АТ «Таскомбанк» НОМЕР_5 ОСОБА_11 здійснено переказ коштів у сумі 27600 грн. на картку НОМЕР_10 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_7 та 27.11.2023 о 13:40 у сумі 1350 грн. на картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 .

08.10.2023 року на картковий рахунок НОМЕР_10 відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_7 здійснюється зарахування грошових коштів, а саме: о 13:35 год. у сумі 27600 грн. з рахунку потерпілого, відкритого в АТ «Таскомбанк», о 13:36 год. у сумі 9600 грн. з рахунку НОМЕР_12 , відкритого в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_11 , о 15:09 год. у сумі 9600 грн. з рахунку № НОМЕР_12 , відкритого в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_11 .

Надалі, отримані кошти ОСОБА_7 витратив у наступний спосіб: 08.10.2023 о 14:13 у сумі 10 079 грн. здійснив оплату послуг ломбарду у м. Полтава, «LOMBARDSKARBNYTSIA», о 16:48 у сумі 100 грн. та о 17:26 у сумі 2000 грн. здійснив переказ коштів на рахунок № НОМЕР_13 , відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 , а також здійснив розрахунки в торгівельних мережах м. Полтава та проведені перекази через різні інтернет-сервіси.

В подальшому встановлено, що на картковий рахунок № НОМЕР_11 відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 27.11.2023 о 13:40 у сумі 1350 грн. здійснюється зарахування з рахунку потерпілого, відкритого в АТ «Таскомбанк».

Надалі вказані кошти ОСОБА_8 витрачатив наступним чином: 27.11.2023 о 13:44 кошти у сумі 1416 грн. здійснив переказ на картку АТ «Таскомбанк» НОМЕР_14 та здійснив розрахунки в торгівельних мережах м. Полтава.

03.10.2023 на картковий рахунок № НОМЕР_8 , що відкритий в ПАТ «Банк Восток» на ім`я ОСОБА_12 здійснюється зарахування грошових коштів у сумі 19200 грн., які в подальшому ОСОБА_7 о 16:39 у сумі 9000 грн., о 16:40 у сумі 19200 грн., о 16:41 у сумі 27700 грн. були переведені на картку № НОМЕР_15 відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 .

Надалі, з картки № НОМЕР_15 вказані кошти ОСОБА_7 витратив наступним чином: 03.10.2023 о 17:15 у сумі 46000 грн. здійснив переказ на картку НОМЕР_2 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 ;

03.10.2023 о 17:23 з картки НОМЕР_2 кошти у сумі 45000 грн. на виконання протиправного умислу ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 знято у касі відділення №26 АТ КБ «Приватбанк» за адресою: м. Полтава, вул. Небесної Сотні 11/21, а 04.10.2023 о 11:28 у сумі 4889 грн. здійснено переказ на рахунок НОМЕР_9 , відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_7 та останнім проводяться розрахунки в торгівельних мережах м. Полтава.

Окрім цього в період часу з 10.09.2023 по 07.10.2023, ОСОБА_11 за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 відкрив 5 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, ввели потерпілого ОСОБА_11 у оману щодо прибутковості запропонованої ними схеми заробітку

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 15 год. 51 хв. 18.10.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_11 вищеописану схему заробітку, на що останній погодився.

Так, 18.10.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_11 , шляхом обману переконавши останнього у прибутковості запропонованої ними схеми заробітку, здійснили оформлення ще 6 кредитів а саме: 18.10.2023 о 15:51 год. в ТОВ «Є Гроші ком» укладено договір № -3096559 на суму 18 500 грн., кошти переведені на картковий рахунок АБ «УКРГАЗБАНК» НОМЕР_16 ; 18.10.2023 о 15:54 год. в ТОВ «Стар файненс груп» договір № 07948-10/2023 на суму 14 000 грн., кошти переведені на рахунок 739140; 18.10.2023 о 15:55 год. в ТОВ «Аванс кредит» договір № 24659-10/2023 на суму 11 500 грн., кошти переведені на рахунок 739140; 18.10.2023 о 15:52 год. в ТОВ «Авентус Україна» договір № 7179162 на суму 15 000 грн., кошти переведені на рахунок 627033; 18.10.2023 в ТОВ «ФК «КІФ» укладено договір № 9049062 на суму 2 500 грн., кошти переведені на картковий рахунок 739140; 18.10.2023 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено Договір № 4065559 на суму 21 000 грн., кошти переведені на рахунок НОМЕР_17 .

Кошти з мікрокредитних організацій були зараховані на рахунок ОСОБА_11 № НОМЕР_17 , що відкритий в АТ «Сенс Банк», а саме: 18.10.2023 о 15:55 у сумі 14000 грн., 18.10.2023 о 15:55 у сумі 21000 грн., 18.10.2023 о 15:56 у сумі 2500 грн., 18.10.2023 о 16:00 у сумі 11500 грн.

Надалі, потерпілий ОСОБА_11 вказані кошти, за вказівкою ОСОБА_7 витратив наступним чином: 18.10.2023 о 16:16 кошти у сумі 20000 грн. отримав в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9169, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Небесної Сотні 61, 18.10.2023 о 16:30 кошти у сумі 20000 грн. отримав в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9166, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Небесної Сотні 61, 18.10.2023 о 16:33 год. кошти у сумі 9000 грн. переказав на власну картку НОМЕР_18 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» та 18.10.2023 о 16:36 з картки потерпілого № НОМЕР_18 АТ КБ «Приватбанк» вказані кошти, разом з іншими надходженнями, отримав у банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9166, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Небесної Сотні, 61.

Решта коштів від мікрокредитних організацій 18.10.2023 була зарахована на картки ОСОБА_11 , відкриті в АБ «УКРГАЗБАНК» НОМЕР_16 (у сумі 18037,5 грн.) та 627033 (у сумі 15000 грн.).

Надалі, потерпілий ОСОБА_11 вказані кошти, за вказівкою ОСОБА_7 витратив наступним чином: 19.10.2023 з картки НОМЕР_16 переказав на інший рахунок та 20.10.2023 з картки НОМЕР_19 отримав кошти у сумі 20000 грн. в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9169, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Небесної Сотні буд. 61.

Грошові кошти, отримані в результаті зняття з вищевказаних банкоматів м. Полтави, потерпілим ОСОБА_11 передавалися ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д,

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_11 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_11 у сумі 147 863,98 грн. 98 коп.

Епізод: 2

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 25.09.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_13 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 19 год. 43 хв. 31.08.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_14 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_13 , . повинен був передавати шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_13 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_13 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в період часу з 25.09.2023 по 16.10.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_13 на ім`я останнього було відкрито 6 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_13 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останнього не буде проблем з даними кредитами.

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12 год. 19 хв. 30.10.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_13 вищеописану схему заробітку, на що останній погодився.

Так, 30.10.2023 ОСОБА_7 , діючи з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_13 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення 8 кредитів на загальну суму 64 900 грн.: 30.10.2023 о 13:45 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 104034394 на суму 7000 грн., кошти переведені на картковий рахунок АТ «Сенс Банк» 380548; 30.10.2023 о 13:39 в ТОВ «Аванс кредит» договір №41813-10/2023 на суму 8000 грн., кошти переведені на рахунок НОМЕР_20 ; 30.10.2023 о 12:19 в ТОВ «Аванс кредит» договір №41654-10/2023 на суму 8000 грн., кошти переведені на рахунок 380548; 30.10.2023 о 13:38 в ТОВ «Аванс кредит» договір №41803-10/2023 на суму 12000 грн., кошти переведені на рахунок 380548; 30.10.2023 о 13:39 в ТОВ «МАНІФОЮ» договір №6395986 на суму 3000 грн., кошти переведені на рахунок 380548; 30.10.2023 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 337819108 на суму 3900 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_21 ; 30.10.2023 в ТОВ «Качай гроші» укладено Договір № 00-10052533 на суму 4000 грн., кошти переведені на рахунок НОМЕР_20 ; 30.10.2023 в ТОВ «Є Гроші Ком» укладено договір на суму 19000 грн., кошти переведені на банківську картку НОМЕР_21 .

В подальшому, 30.10.2023 на рахунок НОМЕР_20 , що відкритий в АТ «Сенс Банк» на ім`я ОСОБА_13 проведено ряд зарахувань грошових коштів від мікрокредитних організацій, а саме: о 12:20 у сумі 8000 грн., о 13:40:01 у сумі 8000 грн., о 13:00:06 у сумі 12000 грн., о 13:44 у сумі 4000 грн., о 13:45 у сумі 7000 грн., о 13:59 у сумі 3000 грн.

Надалі, з рахунку 380548, за вказівкою ОСОБА_7 , кошти були переведені: 30.10.2023 о 14:32 у сумі 20000 грн. на картку НОМЕР_22 , відкриту в АТ «ОТП Банк», та о 14:41 у сумі 23500 грн. на картку НОМЕР_22 , відкриту в АТ «ОТП Банк».

Решта коштів від двох мікрокредитних організацій 30.10.2023 були зараховані на картку НОМЕР_21 , що відкрита в ПАТ «Банк Восток» на ім`я ОСОБА_13 , двома транзакціями: у сумі 3900 грн. та 18 525 грн.

Надалі, о 14:47 того ж дня, за вказівкою ОСОБА_7 , кошти у сумі 10900 грн. переводяться на рахунок НОМЕР_23 , що відкритий в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_15 , та о 14:54 у сумі 11380 грн. переводяться на рахунок НОМЕР_1 , що відкритий в

АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 .

Цього ж дня, о 14:54 на рахунок НОМЕР_1 , що відкритий в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 , надійшли кошти у сумі 11380 грн. Надалі, частина коштів ОСОБА_7 витрачається в торгівельних мережах м. Полтава, а також здійснюється перерахунок коштів: 30.10.2023 о 22:26 у сумі 2300 грн. на картковий рахунок НОМЕР_2 , відкритий в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 та о 16:49 у сумі 6700 грн. на картковий рахунок НОМЕР_24 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_13 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_13 у сумі 64 900 грн.

Епізод: 3

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 31.08.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_16 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 16.10.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_16 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_16 повинен був передавати готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д, а також шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_11 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в 16.10.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_16 на ім`я останнього було відкрито 4 кредити в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_16 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останнього не буде проблем з даними кредитами.

Надалі, реалізуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 16.10.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_16 вищеописану схему заробітку на що останній погодився.

Таким чином, продовжуючи свою злочинну діяльність, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 18 год. 58 хв. 16.10.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_16 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення наступних кредитів: 16.10.2023 оформлено Заяву-анкету № 002/22618377-SP щодо приєднання до Публічної пропозиції АТ«ТАСКОМБАНК» на укладення Договору про відкриття поточного рахунку та видачу платіжної картки, надання банківських, фінансових та інших послуг в межах проекту sportbank, та відкрито кредитний рахунок НОМЕР_25 ; 16.10.2023 о 18:58 АТ«ТАСКОМБАНК» оформлено Заяву-договір на укладання Договору про комплексне банківське обслуговування в межах проєкту «izibank» та відкрито кредитний рахунок НОМЕР_26 ; 16.10.2023 в АТ «ПУМБ» подано Заяву № 69 з відкриттям кредитного рахунку НОМЕР_27 (картка НОМЕР_28 ) на суму 25000 грн.

Надалі, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 11 год. 26 хв. 01.11.2023 ОСОБА_16 , за вказівкою ОСОБА_7 в АТ «Універсалбанк» було відкрито кредитний рахунок НОМЕР_29 .

Не зважаючи, що вищевказані кредити не були закриті, продовжуючи реалізацію злочинних намірів, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12 год 48 хв. 02.11.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_16 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , які переконали ОСОБА_16 в необхідності продовжити участь у вищевказаній схемі заробітку, на що останній погодився.

Таким чином, 02.11.2023 ОСОБА_7 , дііючи з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_16 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення ще 10 кредитів: 02.11.2023 о 12:59 в ТОВ «ФК «Є гроші ком» укладено договір № -3125799 на суму 1500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 о 13:00 в ТОВ «Смартівей Юкрейн» укладено договір

№ на суму 4010 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 о 12:58 в ТОВ «Фінтаргет» укладено договір № 993429 на суму 2000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 о 12:53 в ТОВ «Авентус Україна» укладено договір № 7230169 на суму 5000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 в ТОВ «МАНІФОЮ» укладено договір на суму 12000 грн., кошти переведені на картковий рахунок 663850; 02.11.2023 о 12:56 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 8015088 на суму 15000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 о 12:57 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 101321376 на суму 15000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 о 12:48 в ТОВ «Селфі кредит» укладено договір № 1095257 на суму 15000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір № 4107769 на суму 10000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ; 02.11.2023 в ТОВ «Слон Кредит» укладено договір № 1277646 на суму 2000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_30 ;

З кредитного рахунку НОМЕР_27 , відкритого в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_16 кредитні кошти, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 та ОСОБА_8 були витрачені наступним чином: 16.10.2023 о 19:25 у сумі 5000 грн. вказаними особами здійснено переказ на картку НОМЕР_31 ; 16.10.2023 о 20:53 у сумі 825 грн. переказ на картку НОМЕР_15 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 , 20.11.2023 о 18:04 у сумі 750 грн. переказ на картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 .

Окрім цього кредитні кошти з рахунку НОМЕР_27 (картка НОМЕР_28 ) за вказівкою ОСОБА_7 , були зняті: 16.10.2023 о 20:09 у сумі 10000 грн. зняття коштів в банкоматі АТ «ПУМБ» ATMKM226, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А, 16.10.2023 о 20:10 у сумі 9000 грн. зняття коштів в банкоматі АТ «ПУМБ» ATMKM226, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А, 23.10.2023 о 13:37 у сумі 700 грн. зняття коштів в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А.

Кошти 23.10.2023 в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889 були зняті ОСОБА_4 .

З кредитного рахунку НОМЕР_29 , відкритого в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_16 за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 та ОСОБА_8 було здійснено переказ коштів у сумі 7488 грн. на картку НОМЕР_1 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 .

З кредитного рахунку НОМЕР_26 , відкритого в АТ «Таскомбанк» на ім`я ОСОБА_16 кредитні кошти, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 та ОСОБА_8 були витрачені наступним чином: 16.10.2023 о 19:28 у сумі 15000 грн. здійснено переказ коштів на картку 253158, 16.10.2023 о 19:30 у сумі 5000 грн. здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 , 16.10.2023 о 19:57 у сумі 18100 грн. здійснено зняття коштів в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9967, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 70А, 16.10.2023 о 20:45 у сумі 29 грн. здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_15 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 .

З кредитного рахунку НОМЕР_33 , відкритого в АТ «Таскомбанк» на ім`я ОСОБА_16 кредитні кошти були витрачені ОСОБА_8 та ОСОБА_4 наступним чином: 16.10.2023 о 19:23 у сумі 15000 грн. здійснено переказ коштів на картку 732423, 16.10.2023 о 19:33 у сумі 14000 грн. здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 , 16.10.2023 о 19:55 у сумі 18200 грн. здійснено зняття коштів в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9965, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 70А, 16.10.2023 о 20:52 у сумі 460 грн. здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_15 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 .

Кошти від мікрокредитних установ 02.11.2023 були зараховані на картку НОМЕР_30 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_16 : о 12:47 у сумі 15 000 грн., о 12:50 у сумі 15 000 грн., о 12:54 у сумі 5 000 грн., о 12:55 у сумі 10 000 грн., о 12:57 у сумі 15 000 грн., о 12:58 у сумі 2 000 грн.,

о 12:59 у сумі 1 400 грн., о 12:59 у сумі 4 010 грн., о 13:04 у сумі 2 000 грн.

Надалі, вказані кошти 02.11.2023 за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 з картки НОМЕР_30 витрачаються наступним чином: о 13:31 у сумі 19410 грн. та о 13:29 у сумі 20000 грн. здійснено 2 перекази на картку НОМЕР_1 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 , о 13:30 у сумі 10000 грн. та о 13:28 у сумі 20000 грн. здійснено 2 перекази на картку НОМЕР_2 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 .

На картку НОМЕР_15 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 було здійснено наступні зарахування коштів: 16.10.2023 о 20:45 у сумі 29 грн., 16.10.2023 о 20:52 у сумі 460 грн., 16.10.2023 о 20:53 у сумі 825 грн. Надалі, вказані кошти, разом з іншими надходженнями ОСОБА_7 16.10.2023 о 21:36 у загальній сумі 18000 грн. переводяться на картку НОМЕР_2 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 .

На картку НОМЕР_2 відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 було зараховано кошти 02.11.2023: о 13:30 у сумі 10000 грн. та о 13:28 у сумі 20000 грн. Надалі, вказані кошти витрачаються ОСОБА_7 наступним чином: 03.11.2023 о 10:40 здійснено зняття коштів у сумі 900 грн. в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9578, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 28/13, а також були здійснені розрахунки на АЗС та у торгівельних мережах м. Полтава. Картка 671940 перебувала у фактичному користуванні ОСОБА_7 .

На картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 було зараховано кошти 20.11.2023 о 18:04 у сумі 750 грн. Картка 072384 перебувала у фактичному користуванні ОСОБА_4 .

На картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 встановлено зарахування коштів 16.10.2023 о 19:30 у сумі 5000 грн. та о 19:34 у сумі 14000 грн. Надалі, вказані кошти з картки НОМЕР_11 16.10.2023 о 20:00 у сумі 18363,8 грн. знімаються у банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9965, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 70А. Картка 069083 знаходилась у фактичному користуванні ОСОБА_8 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_16 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_16 у сумі 201 062 грн.

Епізод: 4

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 07.09.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_18

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 07.09.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_11 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_18 повинен був передавати шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_18 інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в період часу з 07.09.2023 по 18.10.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_18 на ім`я останнього було відкрито 10 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_18 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останнього не буде проблем з даними кредитами.

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12 год. 53 хв. 03.11.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували потерпілому ОСОБА_18 вищеописану схему заробітку, на що останній погодився.

Так, 03.11.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_18 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення 14 кредитів на загальну суму 95 100 грн., при цьому нижченаведені кредити були відкриті ОСОБА_4 з використанням телефону ОСОБА_18 , а саме: 03.11.2023 о 13:02 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 103423956 на суму 5000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 13:02 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 5886122 на суму 5000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 13:07 в ТОВ «Аванс кредит» договір № 03324-11/2023 на суму 8000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 13:06 в ТОВ «Аванс кредит» договір № 03484-11/2023 на суму 10600 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 в ТОВ «МАНІФОЮ» договір № 6416317 на суму 15000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 12:57 в ТОВ «Стар файненс груп» укладено договір № 01250-11/2023 на суму 12000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 12:54 в ТОВ «Селфі кредит» укладено Договір № 1097204 на суму 1500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 13:10 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір № 4110196 на суму 2500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_34 ; 03.11.2023 о 12:09 в ТОВ «Смартівей Юкрейн» укладено договір № на суму 4000 грн., гроші переведені на картку 267989; 03.11.2023 о 12:55 в ТОВ «Слон кредит» укладено договір № 1278945 на суму 5000 грн., гроші переведені на картку 267989; 03.11.2023 в ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» укладено договір №4351972 на суму 1000 грн., гроші переведені на картку 267989; 03.11.2023 в ТОВ «Качай Гроші» укладено договір №00-9962177 на суму 2000 грн., гроші переведені на картку 267989; 03.11.2023 о 13:03 в ТОВ «Є гроші ком» укладено договір №-3127787 на суму 19000 грн., гроші переведені на картку 267989.

За аналогічних обставин 06.12.2023 о 19:33 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» було укладено договір №972055934 на суму 4500 грн., гроші переведені на картку 267989.

На картку НОМЕР_34 , що відкрита в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_18 з вказаних кредитних установ були зараховані кошти 03.11.2023: о 12:53 у сумі 15000 грн., о 12:56 у сумі 1500 грн., о 12:56 у сумі 5000 грн., о 12:59 у сумі 1000 грн., о 13:00 у сумі 12000 грн., о 13:00 у сумі 8000 грн., о 13:02 у сумі 5000 грн., о 13:03 у сумі 5000 грн., о 13:04 у сумі 18525 грн., о 13:05 у сумі 2000 грн., о 13:10 у сумі 10600 грн., о 13:10 у сумі 4000 грн., о 13:13 у сумі 2500 грн. та 06.12.2023 о 19:38 у сумі 4500 грн.

Надалі, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 вказані кошти витрачаються наступним чином: 03.11.2023 о 13:29 у сумі 20000 грн. здійснено переказ на картку НОМЕР_2 , відкриту АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 о 13:50 у сумі 16200 грн. переказ на картку НОМЕР_2 відкриту неа ім`я ОСОБА_9 , 03.11.2023 о 13:28 у сумі 490 грн. переказ на картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 , 03.11.2023 о 13:19 у сумі 20000 грн. переказ на картку НОМЕР_35 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_19 , 03.11.2023 о 13:19 у сумі 20000 грн. переказ на картку НОМЕР_35 , відкриту на ім`я ОСОБА_19 , 03.11.2023 о 13:20 у сумі 13410 грн. переказ на картку НОМЕР_35 відкриту на ім`я ОСОБА_19 , 06.12.2023 о 19:39 у сумі 4500 грн. переказ на картку НОМЕР_36 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_18 .

На картку НОМЕР_2 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 що 03.11.2023 о 13:29 було зараховано кошти у сумі 20000 грн., та о 13:50 зараховано кошти у сумі 16200 грн. Надалі дані кошти ОСОБА_7 були витрачені наступним чином: 03.11.2023 о 14:50 у сумі 17152 грн. проведено переказ через сервіс АТ «РайффайзенБанк»; 03.11.2023 о 14:58 у сумі 3712,132 грн. здійснено переказ через сервіс АТ «РайффайзенБанк», 03.11.2023 о 15:34 у сумі 16000 грн. здійснено зняття коштів в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9965, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 70А, а також проведені розрахунки в торгівельних мережах м. Полтава. 03.11.2023 о 15:34 здійснював зняття коштів ОСОБА_7 .

На картку НОМЕР_32 відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 03.11.2023 о 13:28 було зараховано кошти у сумі 490 грн., з рахунку АТ «ПУМБ». Надалі, 03.11.2023 з картки НОМЕР_32 здійснюється зняття коштів в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9739, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А, у сумі 500 грн. Картка 072384 перебувала у фактичному користуванні ОСОБА_4 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_18 про рпибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_18 , на загальну суму 95 100 грн.

Епізод: 5

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 11.09.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_20 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 11.09.2025 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_20 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_20 повинна була передавати шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_20 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в період часу з 11.09.2023 по 10.10.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_20 на ім`я останньої було відкрито 14 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_20 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останньої не буде проблем з даними кредитами.

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12 год. 05 хв. 04.11.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_20 вищеописану схему заробітку на що остання погодилась.

Так, продовжуючи свою злочинну діяльність, 04.11.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, у присутності ОСОБА_20 , під приводом отримання останньою додаткового заробітку, здійснили оформлення 14 кредитів на загальну суму 130 600 грн.: 04.11.2023 о 13:55 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 579637996 на суму 4200 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_37 ; 04.11.2023 о 14:04 в ТОВ «ФК «Є гроші ком» укладено договір № -3130031 на суму 16500 грн., гроші переведені на картку НОМЕР_38 ; 04.11.2023 о 12:57 в ТОВ «Інновація компані» укладено договір № 240445 на суму 1500 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 в ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» укладено договір № 76621738 на суму 6000 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 13:56 в ТОВ «Авентус Україна» укладено договір

№ 7237171 на суму 13400 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 в ТОВ «Качай гроші» укладено договір № 00-10120398 на суму 5500 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 14:04 в ТОВ «Укр кредит фінанс» укладено договір № 1297-2583 на суму 15000 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 12:05 в ТОВ «ФК Просто кредит» укладено договір

№ 230223 на суму 2500 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 14:00 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір № 4113097 на суму 4000 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 14:01 в ТОВ «Мілоан» укладено Договір № 5772385 на сумі 5000 грн., гроші переведені на картку 613731; 04.11.2023 о 14:03 в ТОВ «Мілоан» укладено Договір № 100174808 на сумі 10000 грн., гроші переведені на картку 533925; 04.11.2023 в ТОВ «Маніфою» укладено договір № 6418666 на суму 15000 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 13:57 в ТОВ «Стар файненс груп» укладено договір № 01858-11/2023 на суму 12000 грн., гроші переведені на картку 076210; 04.11.2023 о 13:53 в ТОВ «Селфі кредит» укладено договір

№ 1099527 на суму 15000 грн., гроші переведені на картку 076210.

З двох мікрокредитних установ 04.11.2023 кошти були переведені на картку НОМЕР_37 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_20 , а саме: о 13:55 у сумі 4200 грн. та о 14:01 у сумі 10000 грн. Надалі, вказані кошти, у сумі 14200 грн., за вказівкою ОСОБА_7 , були переведені 04.11.2023 о 14:23 на картку НОМЕР_38 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_20 .

Також, 04.11.2023 на картку НОМЕР_38 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_20 з мікрокредитних установ було зараховано наступні кошти, а саме: о 13:52 у сумі 15000 грн., о 13:55 у сумі 15000 грн., о 13:57 у сумі 13400 грн., о 13:58 у сумі 5500 грн., о 14:00 у сумі 12000 грн., о 14:02 у сумі 4000 грн., о 14:04 у сумі 15000 грн., о 14:04 у сумі 16087,5 грн., о 14:06 у сумі 2500 грн., о 14:07 у сумі 6000 грн., о 14:08 у сумі 1500 грн. та о 14:23 у сумі 14200 грн.

Надалі, з картки 076210 04.11.2023, за вказівкою ОСОБА_7 було здійснено наступні перекази коштів: о 14:46 у сумі 10000 грн. та о 14:40 у сумі 20000 грн. двома транзакціями здійснено переказ коштів на картку 816247, о 14:39 у сумі 20000 грн. та о 14:38 у сумі 20000 грн. двома транзакціями здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_2 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 , о 14:14 у сумі 990,5 грн. переказ коштів на картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 , о 14:47 у сумі 29200 грн. та о 14:21 у сумі 20000 грн. здійснено переказ коштів двома транзакціями на картку НОМЕР_1 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 .

З однієї мікрокредитної установи, кошти у сумі 10000 грн. 04.11.2023 о 14:03 було зараховано на картку НОМЕР_39 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_20 . Надалі, вказані кошти, за вказівкою ОСОБА_7 були переведені на банківську картку НОМЕР_1 04.11.2023 о 14:48 у сумі 9949,5 грн., відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 .

На картку НОМЕР_2 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 04.11.2023 о 14:38 та о 14:39 було зараховано кошти двома транзакціями по 20 000 грн. кожна, на загальну суму 40 000 грн.

Надалі вказані кошти з картки НОМЕР_2 ОСОБА_7 витрачаються наступним чином: 04.11.2023 о 21:29 у сумі 2243,16 грн. здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_32 відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 , 04.11.2023 о 21:59 у сумі 16080 грн. здійснено переказ коштів на картку 219721, 05.11.2023 о 14:34 у сумі 10 000 грн. ОСОБА_7 було здійснено зняття коштів в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9744, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 28/13, а також здійснено розрахунки в торгівельних мережах м. Полтава.

Також встановлено, що на картку НОМЕР_1 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 04.11.2023 о 14:48 було здійснено зарахування коштів у сумі 9900 грн., 04.11.2023 о 14:47 здійснено зарахування коштів у сумі 29200 грн. та о 14:21 у сумі 20000 грн. Картка 144622 знаходилась у фактичному користуванні ОСОБА_7

Надалі, з картки НОМЕР_1 кошти ОСОБА_7 витрачаються наступним чином: 04.11.2023 о 21:35 у сумі 15560,32 грн. здійснено переказ через сервіс АТ «Сенс Банк»; 05.11.2023 о 14:05 у сумі 4000 грн. здійснено зняття коштів в банкоматі АТ «ПУМБ» ATMKM225, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 28/13 (ТЦ «ЦУМ»), 04.11.2023 о 17:22 у сумі 19619 грн. переказ на картку 604808, 04.11.2023 о 22:14 у сумі 19000 грн. переказ на картку 424751, 11.11.2023 о 15:19 у сумі 3100 грн. переказ коштів на картку НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_10 .

Картка НОМЕР_11 знаходилась у фактичному користуванні ОСОБА_8 .

На картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 04.11.2023 було здійснено зарахування коштів о 14:14 у сумі 990,5 грн. та о 21:29 у сумі 2232 грн.

Надалі, вказані кошти з картки НОМЕР_32 ОСОБА_4 витрачаються шляхом здійснення переказів на інші рахунки, а також шляхом зняття коштів в банкоматі, а саме: 04.11.2023 у сумі 400 грн. в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9578, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 28/13, 04.11.2023 у сумі 600 грн. в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9168, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Соборності 29/15, 04.11.2023 у сумі 2000 грн. в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889. Зняття коштів здійснене ОСОБА_4 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_20 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_20 , на загальну суму 125 600 грн.

Епізод: 6

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 01.07.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_21 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 01.07.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_21 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_21 повинен був передавати готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д, а також шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_21 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в період часу з 01.07.2023 по 30.10.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_21 на ім`я останнього було відкрито 6 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_21 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останнього не буде проблем з даними кредитами.

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 10.11.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_21 вищеописану схему заробітку, на що останній погодився.

Так, продовжуючи свою злочинну діяльність, 10.11.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_21 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення 7 кредитів на загальну суму 30 000 грн.: 10.11.2023 в ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» укладено договір № 76696614 на суму 1000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_40 ; 10.11.2023 о 14:40 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 6214080 на суму 10000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_41 ; 10.11.2023 о 14:48 в ТОВ «Споживчий центр» укладено договір № 10.11.2023-100001394 на суму 2500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_41 ; 10.11.2023 о 14:48 в ТОВ «Слон кредит» укладено договір № 1289470 на суму 9000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_40 ; 10.11.2023 в ТОВ «Фінтаргет» укладено договір № 998798 на суму 3000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_41 ; 10.11.2023 о 14:41 в ТОВ «Селфі кредит» укладено договір № 1110831 на суму 4000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_41 ; 10.11.2023 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір на суму 500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_40 .

На картку НОМЕР_41 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_21 було здійснено зарахування коштів від мікрокредитних установ, а саме: 10.11.2023 о 14:40 у сумі 10000 грн., 10.11.2023 о 14:43 у сумі 4000 грн., 10.11.2023 о 14:48 у сумі 2500 грн., 10.11.2023 о 14:51 у сумі 3000 грн.

Надалі, вказані кошти 10.11.2023 о 14:54 у загальній сумі 19597,5 грн. за вказівкою ОСОБА_7 , потерпілим переводяться на картку НОМЕР_40 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_21 .

Решта коштів з мікрокредитних організацій була зарахована на картку НОМЕР_40 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_21 , а саме: 10.11.2023 о 14:47 у сумі 9000 грн., 10.11.2023 о 14:50 у сумі 1000 грн., 10.11.2023 о 14:51 у сумі 500 грн. та вищевказані кошти з картки ОСОБА_21 НОМЕР_41 10.11.2023 о 14:54 у сумі 19500 грн.

Надалі кошти, що були зараховані на картку 555691, за вказівкою ОСОБА_7 , використані наступним чином: 10.11.2023 о 15:39 у сумі 5000 зняття коштів в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А, яке було здійснене ОСОБА_4 .

Також, з картки НОМЕР_40 , що відкрита в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_21 , за вказівкою ОСОБА_7 , здійснено інші операції: 10.11.2023 о 15:42 у сумі 5000 зняття коштів в банкоматі АТ «Райффайзен банк» A0101750, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А, 10.11.2023 о 15:50 у сумі 10000 списання коштів через сервіси АТ «ПУМБ», 10.11.2023 о 15:57 у сумі 5000 грн. переказ на картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ "ПІРЕУС БАНК МКБ" на ім`я ОСОБА_17 , 10.11.2023 о 15:55 у сумі 5000 грн. переказ на картку НОМЕР_42 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_17 .

На рахунок НОМЕР_32 10.11.2023 о 15:57 було зараховано кошти у сумі 5000 грн. Надалі, 10.11.2023 з картки НОМЕР_32 здійснюється зняття коштів в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889 у сумі 4900 грн.

10.11.2023 о 15:56 на рахунок НОМЕР_42 було зараховано кошти у сумі 5000 грн. Надалі, 10.11.2023 о 15:57, з рахунку НОМЕР_42 кошти у сумі 5000 грн. були зняті у банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А.

10.11.2023 в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889 зняття коштів було здійснено ОСОБА_4 , в користуванні якого перебували картки НОМЕР_32 та НОМЕР_42 , відкриті на ім`я ОСОБА_17 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_21 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_21 на загальну суму 30 000 грн.

Епізод: 7

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 10.10.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_22 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 10.012023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_22 , та запропонував їй схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_22 повинна була передавати готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д, а також шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_22 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в період часу з 10.10.2023 по 29.10.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_22 на ім`я останньої було відкрито 6 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_22 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останньої не буде проблем з даними кредитами.

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 20 год. 01 хв. 17.11.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_22 вищеописану схему заробітку на що остання погодилась.

Так, продовжуючи свою злочинну діяльність, 17.11.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_22 , під приводом отримання останньою додаткового заробітку, здійснили оформлення

12 кредитів на загальну суму 70 990 грн., при цьому нижченаведені кредити були оформлені ОСОБА_4 з використанням мобільного телефону ОСОБА_22 , а саме: 17.11.2023 о 20:02 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 979447186 на суму 3600 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_43 ; 17.11.2023 о 20:08 в ТОВ «ФК «Є гроші ком» укладено договір № -3155316 на суму 18500 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 в ТОВ «Смартівей Юкрейн» укладено договір № на суму 2690 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 в ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» укладено договір № 76951721 на суму 4000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 о 20:07 в ТОВ «Качай гроші» укладено договір № 00-10286760 на суму 5000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 о 20:04 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 5586902 на суму 5000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 о 20:04 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 103566667 на суму 1000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 о 20:03 в ТОВ «Аванс кредит» укладено договір № 23744-11/2023 на суму 8000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 в ТОВ «Аванс кредит» укладено договір № 23777-11/2023 на суму 3200 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 о 20:08 в ТОВ «ФК «ТОП1» укладено договір

№ -047776 на суму 2000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 о 20:03 в ТОВ «Стар Файненс Груп» укладено договір № 09499-11/2023 на суму 8000 грн., гроші переведені на картку 066678; 17.11.2023 в ТОВ «Маніфою» укладено договір № 6482547 на суму 10000 грн., гроші переведені на картку 066678;

На картку 066678, відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_22 17.11.2023 було здійснено зарахування коштів від мікрокредитних організацій, а саме: о 20:01 кошти у сумі 10000 грн., о 20:02 кошти у сумі 3600 грн., о 20:04 кошти у сумі 5000 грн., о 20:05 кошти у сумі 8000 грн., о 20:05 кошти у сумі 8000 грн., о 20:05 кошти у сумі 1000 грн., о 20:07 кошти у сумі 5000 грн., о 20:08 кошти у сумі 1900 грн., о 20:08 кошти у сумі 18037,5 грн., о 20:10 кошти у сумі 3200 грн., о 20:12 кошти у сумі 2690 грн. та о 20:15 кошти у сумі 4000 грн.

Надалі, ОСОБА_4 та ОСОБА_8 отримані кошти з картки НОМЕР_43 , за вказівкою ОСОБА_7 17.11.2023 витрачають наступним чином: о 20:30 у сумі 20000 грн. кошти знімаються у банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9739, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А (ТРЦ «Київ»), а також проведені зняття коштів в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А: о 20:35 у сумі 10000 грн., о 20:36 у сумі 10000 грн., о 20:37 у сумі 20000 грн., о 20:40 у сумі 5000 грн., о 20:40 у сумі 5000 грн.

При знятті коштів в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А зафіксовано особу ОСОБА_4 .

Крім цього, з картки НОМЕР_43 , відкритої в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_22 ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , за вказівкою ОСОБА_7 були переведені наступні перекази: 29.10.2023 на рахунок НОМЕР_1 , відкритий в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 та 17.11.2023 о 20:43 у сумі 428 грн. на рахунок НОМЕР_11 , відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 .

На картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 17.11.2023 о 20:43 було здійснено зарахування коштів у сумі 428 грн.

Надалі, з картки НОМЕР_11 17.11.2023 о 20:43 було здійснено зняття коштів у сумі 400 грн. в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А. Картка 069083 знаходилась у фактичному користуванні ОСОБА_8 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_23 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_23 на загальну суму 70 990 грн.

Епізод: 8

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 21.09.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_24 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 21.09.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_24 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_24 повинен був передавати готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д, а також шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_24 інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Так, в період часу з 21.09.2023 по 18.11.2023, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , з технічною допомогою ОСОБА_4 , у присутності ОСОБА_24 на ім`я останнього було відкрито 7 кредитів в різних мікрокредитних установах, які впродовж короткого часу були закриті.

Таким чином, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , шляхом відкриття та своєчасного закриття кредитів в банківських та мікрокредитних установах, показали ОСОБА_24 дієвість вищеописаної схеми заробітку, можливість таким чином заробляти грошові кошти, та те, що у останнього не буде проблем з даними кредитами.

Продовжуючи злочинний намір, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 20 год. 43 хв. 18.11.2023 та у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 13 год. 20 хв. 20.12.2023 в офісі, що за адресою: м. Полтава, площа Павленківська, 3Д, ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 , знову запропонували ОСОБА_24 вищеописану схему заробітку на що останній погодився.

Таким чином, продовжуючи свою злочинну діяльність, 18.11.2023 та 20.12.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_24 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення 8 кредитів на загальну суму 27 300 грн., при цьому нижченаведені кредити були відкриті ОСОБА_4 з використанням телефону ОСОБА_24 : 18.11.2023 о 20:43 в ТОВ «Укр кредит фінанс» укладено договір № 1304-1966 на суму 10000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_44 ; 20.12.2023 о 13:23 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 816302852 на суму 2 800 грн., кошти переведені на картковий рахунок № НОМЕР_44 ; 20.12.2023 о 13:21 в ТОВ «Авентус Україна» договір № 7390957 на суму 4 000 грн., кошти переведені на рахунок 043921; 20.12.2023 в ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» укладено договір № 76397214 на суму 1000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_44 ; 20.12.2023 в ТОВ «Смартівей Юкрейн» укладено договір № на суму 1200 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_44 ; 20.12.2023 о 13:20 в ТОВ «Селфі кредит» укладено договір № 1185773 на суму 2500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_44 ; 20.12.2023 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір № 4231389 на суму 600 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_44 ; 21.12.2023 о 19:45 в ТОВ «ФК «Є Гроші ком» укладено договір № -3214918 на суму 5200 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_44 .

В подальшому на картку НОМЕР_44 , що відкрита в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_24 , було здійснено зарахування коштів, а саме: 18.11.2023 о 20:43 у сумі 10 000 грн., 20.12.2023 о 13:19 у сумі 1000 грн., 20.12.2023 о 13:21 у сумі 600 грн., 20.12.2023 о 13:22 у сумі 4000 грн., 20.12.2023 о 13:22 у сумі 2500 грн., 20.12.2023 о 13:22 у сумі 1200 грн., 20.12.2023 о 13:24 у сумі 2800 грн. та 21.12.2023 о 19:45 у сумі 5070 грн.

Після зарахування коштів, вони, за вказівкою ОСОБА_7 ОСОБА_8 та ОСОБА_4 витрачаються наступним чином: 19.11.2023 о 12:32 у сумі 20000 грн., разом з іншими надходженнями, було здійснено зняття коштів у банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9167, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 4 , 20.12.2023 о 13:35 у сумі 12100 грн. було здійснено зняття коштів у банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9739, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А; 18.11.2023 о 20:58 у сумі 265 грн. було здійснено переказ коштів на рахунок НОМЕР_11 , відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 о 19:52 у сумі 5070 грн. було здійснено переказ коштів на картку НОМЕР_32 відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 .

Після зарахування коштів 21.12.2023 на картку НОМЕР_32 відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 вони, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 витрачаються наступним чином: 21.12.2023 о 17:55 кошти у сумі 2500 грн. переводяться на картку НОМЕР_11 відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 ; 21.12.2023 о 20:09 кошти у сумі 2600 грн. переводяться на картку НОМЕР_45 та 21.12.2023 о 20:55 кошти у сумі 2580 грн. переводяться на картку НОМЕР_46 .

Банківська картка НОМЕР_11 відкрита в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 перебувала у користуванні ОСОБА_8 , а картка НОМЕР_32 відкрита в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 , перебувала у користуванні ОСОБА_4 , які використовували кошти, що зараховувались на вказані картки, на власний розсуд.

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_24 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_24 , на загальну суму 27 300 грн.

Епізод: 9

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 26.11.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_25 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 26.11.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_25 , та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_25 повинен був передавати готівкою в офісі за адресою: м. Полтава, площа Павленківська буд. 3Д, а також шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_25 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 26.11.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_25 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення

2 кредитів на загальну суму 15 000 грн.: 26.11.2023 о 15:44 в ТОВ «ФК «Є гроші ком» укладено договір № -3171676 на суму 12000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_47 ; 26.11.2023 о 14:34 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 220573278 на суму 3 000 грн., кошти переведені на рахунок НОМЕР_47 ;

Надалі встановлено, що 26.11.2023 на картку НОМЕР_47 , що відкрита в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_25 було здійснено зарахування коштів: о 15:18 у сумі 1 грн. з рахунку ПАТ «Банк Восток» від ОСОБА_4 , та від вказаних мікрокредитних організацій о 15:44 у сумі 11700 грн. та о 15:45 у сумі 3000 грн.

Далі, отримані кошти, з картки НОМЕР_47 26.11.2023, за вказівкою ОСОБА_7 були переведені: о 15:53 у сумі 8000 грн. на картку НОМЕР_42 , відкриту в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_17 , о 15:54 у сумі 6700 грн. на картку НОМЕР_32 , відкриту в АТ «Піреус банк МКБ» на ім`я ОСОБА_17 .

Надалі, з картки НОМЕР_42 26.11.2023 о 16:01, кошти у сумі 8000 грн., за вказівкою ОСОБА_7 , були зняті у банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А.

Далі, з картки 072384 26.11.2023 відбувається зняття коштів в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А, у сумі 6000 грн. та оплата в торгівельних мережах м. Полтава.

26.11.2023 в банкоматі АТ «Ощадбанк» A1601889 зняття коштів було здійснено ОСОБА_4 , в користуванні якого перебували картки НОМЕР_32 та НОМЕР_42 , відкриті на ім`я ОСОБА_17 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_25 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_25 , на загальну суму 15 000 грн.

Епізод: 10

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 29.11.2023 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_26 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 19 год. 43 хв. 31.08.2023 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_26 та запропонував їй схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_26 повинна була передавати шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_26 інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 29.11.2023 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_26 , під приводом отримання останньою додаткового заробітку, здійснили оформлення 12 кредитів на загальну суму 67 292 грн., при цьому нижченаведені кредити були оформлені ОСОБА_4 на телефоні ОСОБА_26 , а саме: 29.11.2023 о 12:03 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 241955034 на суму 3000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_48 ; 29.11.2023 о 12:03 в ТОВ «ФК «Є гроші ком» укладено договір № -3176024 на суму 7000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 в ТОВ «Смартівей Юкрейн» укладено договір № на суму 4000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 в ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» укладено договір № 76995116 на суму 8500 грн., гроші переведені на картку НОМЕР_49 ; 29.11.2023 о 12:11 в ТОВ «Авентус Україна» укладено договір № 7321184 на суму 1000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 в ТОВ «Мілоан» укладено договір № 103113935 на суму 1000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 о 12:05 в ТОВ «Аванс кредит» укладено договір № 39721-11/2023 на суму 8000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 о 12:06 в ТОВ «Аванс кредит» укладено договір № 39762-11/2023 на суму 8000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 о 12:06 в ТОВ «Аванс кредит» укладено договір № 39739-11/2023 на суму 8000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 о 12:05 в ТОВ «Стар Файненс Груп» укладено договір № 17796-11/2023 на суму 8000 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір № 4177865 на суму 800 грн., гроші переведені на картку 961311; 29.11.2023 відкрито кредитний рахунок в АТ «Універсалбанк» НОМЕР_50 з кредитним лімітом у сумі 5000 грн.

Так, 28.11.2023 о 21:36 з кредитного рахунку АТ «Універсалбанк» ОСОБА_26 НОМЕР_50 (картка НОМЕР_48 ) кошти у сумі 9992 грн., за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 були переведені на картку НОМЕР_51 , відкриту в ПАТ «Банк Восток» на ім`я ОСОБА_4 .

На картку НОМЕР_52 , відкриту в АТ «Таскомбанк» на ім`я ОСОБА_26 29.11.2023 було здійснено зарахування коштів від мікрокредитних організацій, а саме: о 12:03 у сумі 6825 грн., о 12:08 у сумі 1000 грн., о 12:10 у сумі 4000 грн., о 12:10 у сумі 8000 грн., о 12:10 у сумі 8000 грн., о 12:10 у сумі 8000 грн., о 12:10 у сумі 8000 грн., о 12:12 у сумі 1000 грн. о 12:37 у сумі 800 грн.

Після зарахування, вказані кошти з картки НОМЕР_52 , за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 переводяться на підконтрольну картку НОМЕР_53 , відкриту в АТ «ПУМБ»: 29.11.2023 о 12:30 у сумі 20 000 грн., 29.11.2023 о 12:32 у сумі 24 530 грн. та 29.11.2023 о 12:37 у сумі 780 грн.

Решта коштів від мікрокредитних організацій були зараховані на картку НОМЕР_48 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_26 : 29.11.2023 о 12:03 у сумі 3000 грн. та 29.11.2023 о 12:20 у сумі 8500 грн. Надалі, вказані кошти, з картки НОМЕР_48 , за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 29.11.2023 о 12:29 у сумі 11491,68 грн. були переведені на картку НОМЕР_53 , відкриту в АТ «ПУМБ».

На картку НОМЕР_51 , відкриту в ПАТ «Банк Восток» на ім`я ОСОБА_4 28.11.2023 було зараховано кошти у сумі 9800 грн. Надалі, 28.11.2023 з картки НОМЕР_51 , за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , кошти у сумі 9550 грн. були переведені на картку НОМЕР_11 .

Встановлено, що на картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 28.11.2023 о 21:37 було зараховано кошти у сумі 9550 грн. з рахунку ОСОБА_4 . Картка НОМЕР_11 , відкрита на ім`я ОСОБА_10 знаходилась у фактичному користуванні ОСОБА_8 , який витратив вказані кошти на власний розсуд.

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_26 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_26 на загальну суму 67 292 грн.

Епізод: 11

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 14.02.2024 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_27 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 14.02.2024 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_27 та запропонував йому схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_27 повинен був передавати шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_11 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Таким чином, продовжуючи свою злочинну діяльність, 14.02.2024 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки у присутності ОСОБА_27 , під приводом отримання останнім додаткового заробітку, здійснили оформлення 2 кредитів, при цьому нижченаведені кредити були відкриті ОСОБА_7 з використанням телефону ОСОБА_27 , а саме: 14.02.2024 о 16:51 в ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС» укладено договір № 1348-9163 на суму 9900 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_54 ; 14.02.2024 в АТ «ПУМБ» подано заяву№ 20 на суму 5 000 грн., та відкрито відповідний кредитний рахунок НОМЕР_55 .

Окрім цього, 15.02.2024 за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_27 було відкрито ще 2 кредити: 15.02.2024 о 15:15 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» укладено договір № 581884095 на суму 3000 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_54 ; 15.02.2024 в АТ «Таскомбанк» укладено Угоду про надання кредиту №6554 на суму 5000 грн., та відкрито відповідний кредитний рахунок НОМЕР_56 .

Не зважаючи на те, що раніше відкриті кредити не були закриті, за вказівкою ОСОБА_7 ОСОБА_27 було відкрито ще 1 кредит: 19.02.2024 о 10:18 в ТОВ «Селфі кредит» укладено договір

№ 1314964 на суму 500 грн., кошти переведені на картковий рахунок НОМЕР_54 .

З кредитного рахунку НОМЕР_55 , що відкритий в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_27 14.02.2024 о 17:03, ОСОБА_7 , кошти у сумі 4800 грн. були переведені на картку НОМЕР_57 , що відкрита в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_7 .

З кредитного рахунку НОМЕР_56 , що відкритий в АТ «Таскомбанк» на ім`я ОСОБА_27 , 15.02.2024 о 14:47 кошти у сумі 5000 грн., ОСОБА_7 були переведені на картку НОМЕР_57 , що відкрита в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_7 .

Решта кредитних коштів були зараховані на картку НОМЕР_54 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_27 , а саме: 14.02.2024 о 16:52 кошти у сумі 9900 грн., 15.02.2024 о 15:21 кошти у сумі 3000 грн., 19.02.2024 о 10:20 кошти у сумі 500 грн.

Надалі, з картки 017510 кошти, за вказівкою ОСОБА_7 ОСОБА_27 переводяться на картку НОМЕР_57 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_7 : 14.02.2024 о 16:57 у сумі 10800 грн. та 15.02.2024 о 16:43 у сумі 3200 грн.

На картку НОМЕР_57 , відкриту в АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_7 були здійснені зарахування коштів: 14.02.2024 о 16:57 у сумі 10800 грн., 14.02.2024 о 17:03 у сумі 4800 грн., 15.02.2024 о 14:47 у сумі 5000 грн., 15.02.2024 о 16:43 у сумі 3200 грн.

Надалі, після зарахування вказаних коштів, з картки НОМЕР_57 вони витрачаються ОСОБА_7 наступним чином: 14.02.2024 о 17:27 у сумі 5110 грн. здійснена покупка в магазині квітів «Flora de» за адресою: м. Полтава, вул. Соборностi, буд. 46В, 14.02.2024 о 22:17 у сумі 20100 грн. на картку НОМЕР_58 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_28 , ІНФОРМАЦІЯ_6 о 20:08 здійснено зняття коштів у сумі 16800 грн. в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9166, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Небесної Сотні 61. Зняття коштів у даному банкоматі було здійснено ОСОБА_7 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_27 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_27 , на загальну суму 23 400 грн.

Епізод: 12

В ході досудового розслідування встановлено, що у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 07.10.2024 ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , , досягли протиправної домовленості про заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_29 .

Діючи з вказаною метою, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 07.10.2024 ОСОБА_7 зустрівся з потерпілим ОСОБА_29 та запропонував їйу схему додаткового заробітку, який полягав в оформлені кредитів в мікрокредитних та банківських організаціях.

Вказані кошти ОСОБА_29 повинна була передавати шляхом переказу на заздалегідь визначені банківські рахунки ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , натомість вказані особи обіцяли після проведення ряду фінансових операцій, повертати ці кошти та надавати потерпілому за це грошову винагороду.

При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 були обізнані та усвідомлювали, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим ОСОБА_29 , інвестуватись не будуть. Натомість, отримані кошти від потерпілих будуть переказуватись між власними та підконтрольними рахунками ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 і використовуватимуться на власний розсуд.

Таким чином, продовжуючи свою злочинну діяльність, 07.10.2024 ОСОБА_7 , з єдиним прямим продовжуваним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , з корисливим мотивом і метою незаконного особистого збагачення, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, у присутності ОСОБА_29 , під приводом отримання останньою додаткового заробітку, здійснили оформлення кредиту:

- 07.10.2024 о 16:10 в АТ «ПУМБ» на підставі заявки № 89 відкрито кредитний рахунок UA9922780 (картка НОМЕР_59 ) з лімітом на суму 5 000 грн.

Надалі, продовжуючи злочинний намір, ОСОБА_7 , за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 19 год. 02 хв. 09.10.2024 в АТ КБ «Приватбанк» відкрили на ім`я ОСОБА_29 кредитний рахунок НОМЕР_60 (картка НОМЕР_61 ).

Продовжуючи злочинний намір, ОСОБА_7 , за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 09.10.2024 о 16:02 в ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» відкрили на ім`я ОСОБА_29 договір № 819896483 на суму 6 000 грн., кошти переведені на рахунок НОМЕР_62 .

Не здійснюючи закриття раніше відкритих кредитів, ОСОБА_7 , за попередньою змовою з ОСОБА_4 та ОСОБА_8 , у присутності ОСОБА_29 відкрили на ім`я останньої ще трьох кредитів: 24.10.2024 о 15:07 в ТОВ «Авентус Україна» укладено договір

№ 8415750 на суму 1 000 грн., кошти переведені на рахунок 006246; 24.10.2024 в ТОВ «Лінеура Україна» укладено договір № 5061038 на суму 800 грн., кошти переведені на рахунок 006246; 24.10.2024 в ТОВ «Селфі кредит» укладено договір № 1853489 на суму 500 грн., кошти переведені на рахунок НОМЕР_62 .

З кредитного рахунку ОСОБА_29 , відкритого в АТ «ПУМБ» НОМЕР_63 (картка НОМЕР_59 ) 07.10.2024 о 20:23, ОСОБА_4 було знято кошти у сумі 4800 грн. в банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9967, що розташований за адресою:

м. Полтава, вул. Соборності 70А.

З кредитного рахунку ОСОБА_29 в АТ КБ «Приватбанк» НОМЕР_60 (картка НОМЕР_61 ) 09.10.2024 о 19:02 ОСОБА_4 було переведено кошти у сумі 3869,25 грн. на картковий рахунок НОМЕР_11 , відкритий в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 .

Так 09.10.2024 о 16:02 на картку АТ КБ «Приватбанк» НОМЕР_62 , відкриту на ім`я ОСОБА_29 було зараховано кошти у сумі 6000 грн. від кредитної організації ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога». Також на дану картку було здійснено зарахування коштів від мікрокредитних організацій, а саме: 24.10.2024 о 15:08 у сумі 1000 грн., 24.10.2024 о 15:09 у сумі 800 грн., 24.10.2024 о 15:10 у сумі 500 грн.

Надалі, вказані кошти, з картки НОМЕР_62 , разом з іншими надходженнями, за вказівкою ОСОБА_7 , ОСОБА_4 та ОСОБА_8 витрачаються наступним чином: 09.10.2024 о 19:02 у сумі 7738,5 грн. були переведені на картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_7 о 15:22 кошти у сумі 2200 грн. зняті у банкоматі АТ КБ «Приватбанк» CAPL9739, що розташований за адресою: м. Полтава, вул. Зіньківська 6/1А ОСОБА_4 .

Після зарахування коштів у сумі 7700 грн. 09.10.2024 о 19:02 на картку НОМЕР_11 , відкриту в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_10 , разом з іншими зарахуваннями, за вказівкою ОСОБА_7 вони ОСОБА_8 витрачаються наступним чином: 09.10.2024 о 19:12 у сумі

6400 грн. переказ на рахунок АТ «ПУМБ» НОМЕР_64 ; 09.10.2024 о 20:39 у сумі 4106 грн. переказ на рахунок АТ «Таскомбанк» НОМЕР_65 ; 09.10.2024 о 20:41 у сумі 994 грн. переказ на рахунок АТ «ПУМБ» НОМЕР_66 .

Таким чином, вищевказаними умисними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою групою осіб, повторно, з корисливим мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи наслідки та бажаючи їх настання, шляхом обману, який потягав у повідомленні потерпілому ОСОБА_29 про прибутковість запропонованої ними схеми заробітку, при цьому достовірно знаючи, що кошти отримані внаслідок оформлення кредитів потерпілим, інвестуватись не будуть, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами потерпілого ОСОБА_29 , на загальну суму 16 969, 25 грн.

Таким чином, за заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому повторно, за попередньою змовою групою осіб шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України

Вказувала, що 30.09.2025 ОСОБА_4 повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

За наведених обставин слідча просила продовжити щодо підозрюваного ОСОБА_4 , запобіжний захід у вигляді нічного домашнього арешту. В обґрунтування вимог клопотання ствердила, що ОСОБА_4 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України. Наявність обґрунтованої підозри у вчиненні останнім інкримінованих йому кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними у кримінальному провадженні взаємопов`язаними між собою доказами у сукупності, а саме: протоколами прийняття заяв про вчинення злочинів та протоколами допитів потерпілих, протоколами проведення слідчих експериментів з потерпілими, протоколами поепізодних оглядів тимчасових доступів, протоколом огляду мобільного телефону ОСОБА_4 , протоколом проведення впізнання по фотознімках, рапортами оперативних працівників,повідомленням про підозру у вчиненні кримінального правопорушення ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та іншими матеріалами проведених гласних та негласних слідчих (розшукових) дій в їх сукупності.

Відповідно до вимог п. 4 ч. 1 ст. 184 КПК України під час досудового слідства встановлено наявність ризиків, передбачених п.п. 1, 2, 3, 4, 5 ч. 1 ст. 177 КПК України, і в обґрунтування застосування запобіжного заходу щодо ОСОБА_4 покладається необхідність запобігання спробам переховуватися від органів досудового розслідування та/або суду; незаконно впливати на потерпілого, свідка, іншого підозрюваного, обвинуваченого у цьому ж кримінальному провадженні; перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином; вчинити інше кримінальне правопорушення чи продовжити кримінальне правопорушення, у якому підозрюється, оскільки ОСОБА_4 не працює, законних джерел для проживання не має, а тому розуміючи невідворотність покарання, з метою уникнення відповідальності, підозрюваний може переховуватись від органів досудового розслідування, прокуратури та суду.

01.10.2025 відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , було обрано запобіжний захід у вигляді нічного домашнього арешту, строк якого спливає 29.11.2025.

Враховуючи викладене, слідча вважала, що стосовно ОСОБА_4 слід продовжити запобіжний захід у виді нічного домашнього арешту.

В судовому засіданні прокурор клопотання підтримала, просила його задовольнити.

Підозрюваний та його захисник проти продовження нічного домашнього арешту не заперечували.

Слідчий суддя, заслухавши учасників судового провадження, дослідивши матеріали клопотання, приходить до такого висновку.

Відповідно до ст.177 КПК України метою застосування запобіжного заходу є забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього процесуальних обов`язків, а також запобігання спробам:

1) переховуватися від органів досудового розслідування та/або суду;

2) знищити, сховати або спотворити будь-яку із речей чи документів, які мають істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення;

3) незаконно впливати на потерпілого, свідка, іншого підозрюваного, обвинуваченого, експерта, спеціаліста у цьому ж кримінальному провадженні;

4) перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином;

5) вчинити інше кримінальне правопорушення чи продовжити кримінальне правопорушення, у якому підозрюється, обвинувачується.

Матеріалами клопотання слідчим суддею встановлено, що СВ відділу поліції №1 Полтавського районного управління поліції ГУ НП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000176 від 12.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України .

30.09.2025 ОСОБА_4 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

01.10.2025 ухвалою слідчого судді Київського районного суду м. Полтави ОСОБА_4 обрано запобіжний захід у вигляді нічного домашнього арешту терміном до 29.11.2025, за адресою: АДРЕСА_1 .

26.11.2025 постановою керівника Полтавської окружної прокуратури ОСОБА_30 продовжено строк досудового розслідування до 04.10.2025, у зв`язку з чим виникла необхідність у продовженні запобіжного заходу підозрюваній ОСОБА_31 .

Обґрунтованість підозри ОСОБА_4 у вчиненні інкримінованого йому правопорушення підтверджується даними матеріалів досудового розслідування, та встановлено ухвалою слідчого судді Київського районного суду м. Полтави від 01.10.2025, якою застосовано щодо підозрюваного запобіжний захід у вигляді нічного домашнього арешту.

Частиною 6 ст. 181 КПК України передбачено, що строк дії ухвали слідчого судді про тримання особи під домашнім арештом не може перевищувати двох місяців. У разі необхідності строк тримання особи під домашнім арештом може бути продовжений за клопотанням прокурора в межах строку досудового розслідування в порядку, передбаченому статтею 199 цього Кодексу.

Слідчий суддя, враховуючи, в тому числі, і тяжкість кримінального правопорушення, у вчиненні якого підозрюється особа, приходить до висновку про наявність ризиків, передбачених ч. 1 ст. 177 КПК України, а саме: підозрювантй ОСОБА_4 може здійснити спробу переховуватися від органів досудового розслідування та суду з метою уникнення кримінальної відповідальності. оскільки за вчинення кримінальних правопорушень, у вчиненні якого підозрюється ОСОБА_4 , передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 3 до 8 років, може ухилятися від слідства та суду, що унеможливить своєчасне виконання процесуальних рішень, встановлені слідством фактичні обставини інкримінованого підозрюваному злочину свідчать про те, що його вчинено у співвиконавстві, що значно збільшує суспільну небезпеку вчиненого діяння через об`єднання зусиль декількох осіб, які спроможні вчинити незаконний вплив на потерпілих, свідків в даному провадженні з метою подальшої зміни ними показань в ході судового розгляду, підозрюваний ніде не працює, не має легальних джерел доходу.

На підставі викладеного, слідчий суддя приходить до висновку, що без продовження застосування вказаного запобіжного заходу, а саме нічного домашнього арешту, запобігти настанню ризиків, передбачених ст. 177 КПК України, неможливо.

За матеріалами клопотання ОСОБА_4 мешкає за адресою: АДРЕСА_1 .

Слідчий суддя також не вбачає підстав для зміни запобіжного заходу на більш м`який запобіжний захід.

З цих підстав клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 177-178, 193-194 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого СВ відділу поліції №1 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_6 , погоджене з прокурором Полтавської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про продовження запобіжного заходу у вигляді нічного домашнього арешту відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , - задовольнити.

Продовжити підозрюваному ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді нічного домашнього арешту за адресою: АДРЕСА_1 , в межах строку досудового розслідування, а саме до 30.12.2025.

Покласти на підозрюваного ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , такі обов`язки:

- не залишати своє місце проживання за адресою: АДРЕСА_1 з 22 год 00 хв. до 06 год 00 хв.;

- прибувати до слідчого СВ відділу поліції № 1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області та прокурорів Полтавської окружної прокуратури Полтавської області, суду за кожною окремою вимогою суду, слідчого та прокурора у встановлений у вимозі час;

- не відлучатися з міста Полтави без дозволу слідчого, прокурора або суду;

- утримуватися від спілкування з потерпілими та свідками у кримінальному провадженні, коло яких буде письмово повідомлено стороною обвинувачення (слідчим, прокурором) підозрюваному ОСОБА_4 .

Роз`яснити ОСОБА_4 , що відповідно до ч. 5 ст. 181 КПК України працівники органу Національної поліції з метою контролю за поведінкою підозрюваного, який перебуває під домашнім арештом, мають право з`являтися в житло цієї особи, вимагати надати усні чи письмові пояснення з питань, пов`язаних із виконанням покладених зобов`язань.

Роз`яснити ОСОБА_4 , що у разі невиконання обов`язків, покладених цією ухвалою, до нього може бути застосований більш суворий запобіжний захід.

Ухвала може бути оскаржена протягом п`яти днів безпосередньо до Полтавського апеляційного суду.

Слідчий суддя ОСОБА_1