Справа № 216/7487/25
провадження 1-кс/216/2635/25
УХВАЛА

02 грудня 2025 року місто Кривий Ріг

Слідчий суддя Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області клопотання слідчого СВ Криворізького РУП ГУНП у Дніпропетровській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню №0001730 від 14.08.2025 р. про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів,

1В С Т А Н О В И в :

І. Суть клопотання

1.1. До слідчого судді Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області надійшло клопотання слідчого СВ Криворізького РУП ГУНП у Дніпропетровській області про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а самедо документів, що містять інформацію відносно рахунку НОМЕР_1 , та карткового рахунку НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 .

1.2. Клопотання обґрунтоване тим, що в провадженні СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування кримінального провадження, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001730 від 14.08.2025р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.4 КК України.

Слідчий зазначає, що Під час досудового розслідування отримано інформацію відносно групи осіб мешканців м, Кривий Ріг, які систематично здійснюють шахрайські дії, використовуючи метод вішингу, шляхом телефонних дзвінків громадянам України, вмовляють перевести кошти на інші рахунки, а також надати конфіденційну інформацію (строк дії та CVV код банківських карток) для подальшого заволодіння грошовими коштами.

Для вчинення протиправної діяльності вказані особи використовують банківські картки АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_7 , АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_8 , АТ ІНФОРМАЦІЯ_4 НОМЕР_9 , а також сім-каріку НОМЕР_10 .

Під час аналізу електронних звернень, що надійшли на форму зворотого зв`язку Департаменту кіберполіції Національної поліції України виявлено наступні до звернення (щодо шахрайських дій, з використанням вищевказаних банківських карток).

Так 30.12.24 ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , познайомилася на сайті знайомств з невідомим користувачем із яким продовжила спілкувания в застосунку «Телеграм», де був зареєстрований під ніком « ОСОБА_5 ».

У ході розмови невстановлена особа попросила назвати код, який прийшов на її абонентський номер, що вона довірившись і зробила. У подальшому невстановлена особа заволоділа реквізитами банківської картки КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Для виплат» № НОМЕР_11 (рахунок НОМЕР_1 ) відкритої на ім`я ОСОБА_6 , після того здійснила вхід в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та з використанням ЕОТ завдав матеріальної шкоди потерпілій в сумі 63 984 гривень. Згідпо з відомостями банку грошові кошти були перераховані на банківські рахунки « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_7 та « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_8 , а також в подальшому в різних фінансових установах оформлено кредит в сумі 59 160 гривень. Загальна вартість завданих матеріальних збитків становить 123 144 гривень. Крім цього, 20.01.2025 ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 познайомилася на сайті знайомств з невідомим користувачем із яким продовжила спілкування в застосунку «Телеграм», де був зареєстрований під ніком « ОСОБА_8 ». У ході розмови невстановлена особа невідома особа під приводом виведення грошових коштів з електронного гаманця отримала доступ до банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_12 та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 № НОМЕР_4 , які відкриті на ім`я ОСОБА_7 , заволоділа грошовими коштами останньої в сумі 59494.95 грн.. переказавши на банківські картки шахрая № НОМЕР_13 та № НОМЕР_7 . Крім цього, в період часу з 04.05.2025 по 11.06.2025 ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , отримала смс повідомлення з абонентського номеру НОМЕР_14 від невідомої особи, яка представилася працівником служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_11 » та шляхом обману, під приводом безпеки заволоділа грошовими коштами у загальній сумі 21000 грн., які заявниця самостійно перерахувала з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_15 на банківську картку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_16 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » № НОМЕР_17 .

Під час досудового розслідування встановлено, що особу ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , який мешкає без реєстрації за адресою: АДРЕСА_1 .

В ході проведення обшуку житла за адресою: АДРЕСА_1 на підставі ухвали слідчого судді Центрально-Міського районного суду м. Кривого рогу Дніпропетровської області від 23.10.25 було виявлено та вилучено записку з номерами банківських карток № НОМЕР_18 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_2 , записку з номерами банківських карток № НОМЕР_19 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_20 , записку з номером « НОМЕР_21 », дві квитанції про зняття грошових коштів.

Допитана в якості свідка ОСОБА_11 , співмешканка ОСОБА_10 , показала, що останній користувався її банківської карткою № НОМЕР_2 для зарахування на неї грошових коштів та зняття із неї грошових коштів.

З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування кримінального провадження, з метою встановлення усіх фігурантів даного кримінального правопорушення, свідків та очевидців події виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до документів в паперовому вигляді та на цифровому носії, які перебувають у володінні АЇ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_22 , АДРЕСА_2 ). з можливістю їх вилучення в Криворізькій філії АГ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_23 ) за адресою: АДРЕСА_3 .

ІІ. Позиція учасників судового засідання

2.1. Слідчий в судове засідання не з`явився, подав заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив задовольнити.

Оскільки слідчим не доведено, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів у зв`язку з викликом в судове засідання представника особи у володінні якої перебувають такі речі та документи, слідчим суддею було викликано в судове засідання представника вказаної установи.

2.2. Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не прибув, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання (ч. 4 ст. 163 КПК України).

Згідно з правилами ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування судового засідання не здійснювалося.

ІІІ. Оцінка та висновки слідчого судді

3.1. Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що воно підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

3.2. Правове регулювання

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення його дієвості (п. 5 ч. 2 ст. 131, ч. 1 ст. 132 КПК України), та полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (ч. 1 ст. 159 КПК України).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду (ч. 2 ст. 159 КПК України).

Враховуючи загальні для всіх заходів забезпечення правила їх застосування (ч. 3 ст. 132 КПК України), а також специфічні саме для цього заходу забезпечення підстави (ч. 5, 6 ст. 163 КПК України), сторона, яка подає клопотання, має довести наступні обставини:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням;

4) ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

5) вони самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

6) при цьому вони не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю або, у протилежному випадку:

є можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах;

неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Також слідчий суддя має врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч. 5 ст. 132 КПК України).

3.3. Оцінка слідчого судді

На підтвердження наведених у клопотанні обставин слідчий надав копії наступних документів:

-Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань,

-копія постанови про визначення групи слідчих та копія поставнови про визначення групи прокурорів у кримінальному провадженні;

-копії протоколів допиту потерпілих ОСОБА_7 , ОСОБА_6 ;

-копія рапорту

-копія протоколу обшуку від 30.10.2025

-копія протоколу допиту свідка ОСОБА_11 .

Наведені матеріали узгоджуються з обставинами, наведеними у клопотанні слідчого, корелюють обставинам, які містяться у ЄРДР згідно з витягом з нього, підтверджують їх та у своїй сукупності дають вагомі підстави для висновку про обґрунтованість підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 4 ст. 190 КК України.

Зазначені у клопотанні речі і документи безпосередньо стосуються предмета доказування у цьому кримінальному провадженні, а отже, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи наведені слідчим обставини кримінального правопорушення, слідчий суддя переконаний, що потреби досудового розслідування в отриманні зазначених документів виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи. Слідчим доведено, що документи з відповідною інформацією перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий суддя враховує, що інформація, яка міститься у зазначених у клопотанні речах та документах, враховуючи положення ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та ч. 1 ст. 162 КПК України, належить до охоронюваної законом таємниці. Водночас, є обґрунтованими доводи слідчого про неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Отримані відомості можуть бути використані як докази, оскільки на підставі них можна встановити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню, іншим чином їх отримати неможливо.

Разом з тим слідчий суддя звертає увагу, що слідчий просить надати доступ до зазначених в клопотанні документів та відомостей з моменту відкриття відповідних карткових рахунків, при цьому жодним чином не обгрунтовуючи такий період. Враховуючи конкеретні обставини кримінального провадження слідчий суддя вважає за доцільне обмежити період за який має бути надана відповідна інформація, а саме з початку року в якому були вчинені дії, щодо потерпілих, які мають ознаки кримінального правопорушення по момент винесення ухвали слідчим суддею, тобто 02.12.2025 р.

Окрім того не підлягає задоволенню вимога про зобов`язання відповідних працівників банківської установи щодо проведення фінансового моніторингу всіх банківських операцій по всім відкритим банківським рахункам, реєстр фінансового моніторингу, файлів-повідомлення, файлів-запитів, файлів відповідей, файлів-додатків, файлів-квитанцій, копії інформації про клієнта, що збирається та час проведення банківського нагляду (копій матеріалів, які відображають інформування Державного фінансового моніторингу МФ України про здійснення фінансових операцій, що підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, в тому числі матеріалів первинного фінансового моніторингу), довідок щодо обгрунтування рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу, анкети клієнта (відповідно Положення НБУ про здійснення банками фінансового моніторингу) та комплаєнс-контролю, внутрішньобанківської системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, в тому числі рішення про блокування коштів та розблокування коштів, документацію що подавалась для розблокування коштів, відомості про факти блокування коштів, рішення по розблокуванню коштів та документи, що стали підставою для блокування та розблокування коштів, а також провести перевірку операцій по вказаній картці, окрім цього, шляхом здійснення телефонного дзвінка на Фінансовий номер Клієнта (або інший номер, який Клієнт самостійно змінив засобами СДО ІО) з метою уточнення обставин та підтвердження платіжних операцій, в разі неможливості підтвердити зазначені платіжні операції власником (або уповноваженою особою) вказаного рахунку, зупинити (блокувати) банківську платіжну картку або на підставі договору в односторонньому порядку зупинити (блокувати) банківську платіжну картку, оскільки фактично заявляється вимога не про доступ до документів, а вимога про зобов`язання уповноважених осіб банку вчинити певну дію, що не охоплюється повноваженнями слідчого судді при вирішенні клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ.

Слідчий в клопотанні також просить надати право тимчасового доступу працівникам оперативних підрозділів.

Відповідно до ч. 1 ст. 41 КПК України оперативні підрозділи органів Національної поліції, органів безпеки, Національного антикорупційного бюро України, органів Державного бюро розслідувань, органів Бюро економічної безпеки України, органів Державної прикордонної служби України, органів, установ виконання покарань та слідчих ізоляторів Державної кримінально-виконавчої служби України здійснюють слідчі (розшукові) дії та негласні слідчі (розшукові) дії в кримінальному провадженні за письмовим дорученням слідчого, слідчого, прокурора, а підрозділ детективів, оперативно-технічний підрозділ та підрозділ внутрішнього контролю Національного антикорупційного бюро України - за письмовим дорученням детектива або прокурора Спеціалізованої антикорупційної прокуратури.

Однак, згідно п.5 ч. 2 ст. 131 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів є одним із видів заходів забезпечення кримінального провадження.

КПК України не надає оперативним підрозділам повноважень на здійснення заходів забезпечення кримінального провадження.

Отже в цій частині клопотання задоволенню не підлягає.

З огляду на наведене слідчий суддя прийшов до висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання.

На підставі викладеного, керуючись статтями 131-132, 159-166, 369-372 КПК України, слідчий суддя.

П О С Т А Н О В И в :

1. Клопотання слідчого задовольнити частково.

2. Надати слідчим СВ Криворізького РУП ГУ НІ в Дніпропетровській, області ОСОБА_3 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 . ОСОБА_16 . ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 . ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять охоронювану законом таємницю та зобов`язати працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_4 з можливістю її вилучення у Криворізькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 , виготовити на паперовому та/або електронному носію інформацію відносно рахунку НОМЕР_1 , та карткового рахунку № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 . а саме:

- про рух коштів в період часу з 01.01.2025 по 02.12.2025 по рахунку № НОМЕР_24 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », карткам № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку), що повинен бути сформований в електронному вигляді у форматах «txt, .xlml, .xlsb, .xlsx (xml), doc. docх» відповідно до додатків 10 та 11 до Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між центральним органом виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та банками (філіями), затвердженої постановою Правління Національного банку України від 18.08.2016 за №373, з використанням засобів АРМ-НБУ-інформаційний за правилами використання задачі «Т» (листування в захищеному вигляді), по вказаній банківській платіжній картці, а також по всім іншим наявним банківським рахункам та платіжним карткам, що обслуговуються власником рахунку, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку з їх повним розшифруванням) з вказанням вхідного і вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня;

- грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою всіх з контрагентів, П.І.П. (фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, помер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) і вказанням повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі повні номери банківських платіжних карток інших банків) із зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти) за період з 01.01.2025 по 02.12.2025 ;

- до документів, які подані для відкриття та використання зазначених вище рахунків (копії заяв про приєднання до договору про комплексне банківське обслуговування, копії паспортів та реєстраційних номерів карток платника податків, довідок про реєстрацію місця проживання особи, всі реєстровані, як фінансові мобільні телефони в системі або інші телефони, що використовувались в системі дистанційного обслуговування, відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), а також даних про зміну фінансового номеру, з відображенням дати та часу зміни фінансового номеру та порядку зміни фінансового номеру;

- заяви на видачу та оформлення банківської платіжної картки (віртуальна чи фізична), відомості про відділення банку, де була видана картка фізична картка, назва вид та призначення вказаної картки, про закриття рахунку, про перекази коштів або інші заяви, що стали підставою для руху коштів по картці за період з 01.01.2025 по 02.12.2025, фотографічні зображення особи, в разі закриття банківських карток, всі документи, які стали підставою для прийняття рішення банком про закриття картки);

- у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернетбанків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, ІМЕI адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) в тому числі до мобільного та WEB онлайн - банкінгу та зазначити МАС-адреси обладнання з вказанням GPS-координат (географічного розташування всіх вказаних пристроїв (вказання геолокації з наданням довготи та широти)) під час кожної авторизації в системі онлайн-банкінгу (комп`ютерного обладнання, мобільних пристроїв, планшетів, з вказанням їх назви тощо), за допомогою якого здійснювалися такі дії. з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, параметрами електронних пристроїв користувача: «secureelementid». унікальних електронних відбитків електронних пристроїв, що виконує роль ідентифікатора цих електронних пристроїв, до яких під`єднана банківська картка: у разі. якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 01.01.2025 по 02.12.2025 ;

- у разі, якщо грошові кошти перераховані чи сплачені через POS-термінал, надати інформацію про систему переказу, а саме повне розшифрування назви торговця (з вказанням юридичної адреси та юридичної особи), фактичної адреси терміналу ID транзакції, точну дату та час проведеної операції, номер чеку RRN, код авторизації, банкуеквайру та банку-емітенту, в тому числі неповний номер банківської картки або рахунку отримувача за період з 01.01.2025 по 02.12.2025 ;

- надати детальну технічну інформацію щодо користування послугами дистанційного керування банківським рахунком (онлайн банкінг) закріпленим за банківською карткою (рахунком) на яку було переведено грошові кошти, із зазначенням дати, точного часу; змісту операції та ір-адреси доступу за період з 01.01.2025 по 02.12.2025.

- надати наявні фотовідеоматеріали зняття грошових коштів з банківських карток (рахунку), а також інших банківських карток які закріплені за рахунком, до якого прикріплена ця банківська картка, у разі зняття через них грошових коштів за період з 01.01.2025 по 02.12.2025.

3. В задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

4. Роз`яснити особі, у володінні якої перебувають речі і документи, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 26 січня 2026 року

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

Суддя ОСОБА_24