Справа № 342/15/26
Провадження № 1-кс/342/9/2026
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 січня 2026 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000093 від 30.12.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

В С Т А Н О В И В:

08.01.2026 до суду поступило вищевказане клопотання.

Клопотання обґрунтоване тим, що 29.12.2025 до ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що в період часу з 02.02.2022 по жовтень 2025 року невідома особа оформила на неї в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » онлайн-кредит із використанням персональних даних останньої без її відома. По даному факту потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що отримавши поштове повідомлення, їй стало відомо про те, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » звернуся до суду із позовом в яком просить стягнути з неї на їх користь загальну суму заборгованості за договором про надання банківських послуг « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 02.02.2022 у розмірі 11 922,11 грн., а саме за те, що ОСОБА_5 взяла 02.02.2022 в їх банку кредит на суму 10 000 грн використавши його не погасила по даний час. Однак, вона жодних кредитів не оформляла, не брала та дозволу на використання та поширення конфіденційної інформації про неї не надавала. У 2022 році в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на її імя було відкрито рахунок для отримання від держави 1000 грн. у зв`язку з отриманням вакцини від корона вірусу. Номер картки вона не пам`ятає, а рахунок НОМЕР_1 . Після того як отримала 1000 грн, вона їх витратила та не заблокувавши банківську віртуальну картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » видалила даний додаток з телефону та більше даною карткою не користувалася.

30.12.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » скеровано запит для отримання інформації по банківському рахунку НОМЕР_1 на який відкрито онлайн кредит із використанням персональних даних потерпілої без її відома.

Однак, згідно відповіді АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що запитувана інформація становить банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, зокрема в отриманні доступу до розкриття відомостей та отримання інформації щодо банківських операцій та власника банківського рахунку НОМЕР_1 у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_2 в період часу з 02.02.2022 по 05.10.2025 з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч.2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Дізнавач сектору дізнання ВП №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання просить задовольнити.

Прокурор ОСОБА_4 із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів від 08.01.2026, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по кримінальному провадженні № 0000093 від 30.12.2025 без його участі, клопотання підтримує.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не викликався.

У зв`язку з неявкою в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України, передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Згідно ч. 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000093 від 30.12.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України на підставі протоколу - заяви від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з 02.02.2022 по жовтень 2025 року невідома особа оформила на неї у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » онлайн-кредит із використанням персональних даних останньої без її відома. Органом досудового розслідування є сектор дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 .

Із протоколу допиту потерпілої від 30.12.2025 вбачається, що ОСОБА_5 24 грудня 2025 року отримана через поштове відділення повідомлення про виклик до суду в цивільній справі № 346/5832/25, позовні документи та ухвалу суду, в якій ішлося про те, що з позовом звернувся позивач АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якому просить стягнути з неї на їх користь загальну суму заборгованості за договором про надання банківських послуг « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 02.02.2022 у розмірі 11 922,11 грн та судові витрати, за те, що вона взяла 02.02.2022 в їх банку кредит на суму 10 000 грн, використавши його не погасила по даний час, проте вона ніякого кредиту ніколи в їх банку не отримувала. В 2022 році вона отримала вакцину від корона вірусу в наслідок чого мала получити від держави 1000 грн, та щоб їх отримати її донька відкрила віртуальну карточку в додатку в мобільному телефоні « ІНФОРМАЦІЯ_3 » банківський рахунок НОМЕР_1 . Після того як їй прийшли на віртуальну банківську карточку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 1000 грн. вона ці гроші потратила на покупку канцтоварів в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 » м. Коломия. Далі, не заблокувавши вище вказану банківську віртуальну карточку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » видалила даний додаток з телефону та більше вже даною карточкою не користувалася. Доступу до її вищевказаної віртуальної карточки ніхто крім неї не мав, а також ніхто не мав доступу до її додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » який був установлений на її мобільний телефон. Зазначає, що при отримані віртуальної карточки, вона вказала фінансовий номер НОМЕР_2 , який на даний час є не активним оскільки від 04.10.2022 вона ним не користується, а невідома особа, як їй стало відомо із документів які отримала із ІНФОРМАЦІЯ_5 прив`язала невідомий їй фінансовий номер НОМЕР_3 і невідому їй електронну пошту ІНФОРМАЦІЯ_6 і вказала неправильний номер її будинку, а саме 46 проте в неї будинок під номером 44.

Із копії запиту відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області вбачається, що відділення поліції №2 (м.Городенка) зверталося до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із запитом щодо надання інформації по банківському рахунку НОМЕР_1 у кримінальному провадженні № 0000093 від 30.12.2025.

З отриманої відповіді АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 31.12.2025 на запити вбачається, що законодавством України не передбачено можливості для розголошення інформації, що містить банківську таємницю на підставі запитів, оформлених без дотримання вищезазначених вимог.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання дізнавача сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме надання доступу до банківського рахунку НОМЕР_1 в період з 02.02.2022 (дата укладення договору про надання банківських послуг) по 30.10.2025 оскільки дізнавачем сектору дізнання не обґрунтовано необхідності отримання інформації за інший період.

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Надати дозвіл т.в.о. начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_10 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , щодо банківських операцій та власника банківському рахунку НОМЕР_1 за період часу з 02.02.2022 по 30.10.2025, а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківським рахунком НОМЕР_1 ;

- завірені копії договорів про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкрила рахунок;

- чи не є банківський рахунок НОМЕР_1 заблокований ? Якщо так, то коли саме та з яких причин?

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківського рахунку НОМЕР_1 ;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 ;

- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 ;

- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківський рахунок НОМЕР_1 із в казанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілого за фактом шахрайських дій із банківським рахунком НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів наявної в паперових та електронних документам, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних покладається на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_3 .

Строк дії ухвали до 02 лютого 2026 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1