Провадження №1-кс/369/1969/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25.06.2025 року м. Київ

Слідчий суддя Києво-Святошинського районного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві клопотання т.в.о. начальника СВ ВП № 1 Фастівського РУП ГУНП в Київській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Боярського відділу Фастівської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №0000033 від 03.07.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

У провадження слідчого судді Києво-Святошинського районного суду Київської області ОСОБА_1 надійшло клопотання т.в.о. начальника СВ ВП № 1 Фастівського РУП ГУНП в Київській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Боярського відділу Фастівської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №0000033 від 03.07.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим, що 02.07.2024 до ВП № 1(м. Боярка) Фастівського РУП ГУНП в Київській області надійшли матеріали по заяві начальника філії Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 про те, що під час здійснення заходів, спрямованих на мінімізацію ризиків та упередження майнової та репутаційної шкоди Банку при обслуговуванні клієнтів, встановлено факти вчинення співробітниками Територіального безбалансового відокремленого відділення № НОМЕР_1 Філії Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі ТВБВ № НОМЕР_2 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , ОСОБА_6 та іншими особами, несанкціонованих дій з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), незаконних дій з платіжними картами та засобами доступу до банківських рахунків, а також можливі факти вчинення шахрайських дій.

Згідно матеріалів проведеного Банком службового розслідування (висновок від 23.05.2024) встановлено наступне.

Згідно інформації, викладеної у терміновому повідомленні про інші події, які отримали негативний громадський резонанс, завдали або могли завдати Банку значної матеріальної шкоди чи негативно вплинули на його репутацію № ЕЛ-44015/100.27-10/2024 від 04.04.2024, яке надійшло від Управління, 26 березня 2024 року з 16 год. 57 хв. до 17 год. 01 хв., 27 березня 2024 року з 14 год. 21 хв. до 14 год. 24 хв. та 29 березня 2024 року з 11 год. 05 хв. до 11 год. 09 хв. ОСОБА_7 , перебуваючи на своєму робочому місці, отримувала від невстановлених осіб чоловічої та жіночої статі банківські платіжні карти клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з числа ВПО без їх фізичної присутності, після чого проводила перевірку балансів (залишків коштів) та видачу готівкових коштів з використанням POS-терміналу С0909792 (ТВБВ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ). Зокрема, 26 березня 2024 року о 16 год. 58 хв. ОСОБА_7 здійснила касову операцію з видачі готівкових коштів у сумі 4 700,00 грн. невстановленій особі чоловічої статі з платіжної карти НОМЕР_3 , емітованої на ім`я клієнта філії - Донецького обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_4 ) без відома та особистої фізичної присутності останньої. Відповідно до фотоматеріалів вибіркового аналізу використання банківських платіжних карт, що надавались невстановленою особою старшому контролеру-касиру ОСОБА_7 , зняття грошових коштів з них, протягом останніх семи місяців 2023-2024 p.p., здійснювалося у банкоматах AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі у м. Київ, невстановленою особою жіночої статі, яка, окрім наданих БПК в ТВБВ НОМЕР_2 , використовує низку платіжних карт інших клієнтів. Управлінням банківської безпеки встановлено власників 26 банківських платіжних карток, які 26, 27 та 29 березня 2024 року надавались старшому контролеру-касиру ОСОБА_7 невстановленими особами, здійснено їх перевірку з використанням наявних інформаційно-довідкових масивів, за результатами якої серед держателів виявлено осіб, причетних до сепаратистської (терористичної) та організованої злочинної діяльності («кримінальний авторитет, член ОЗУ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »). Згідно з попередніми даними, невстановленою особою чоловічої статі, яка відвідує ТВБВ НОМЕР_2 з БПК клієнтів, ймовірно є громадянин України ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_5 (чоловік ОСОБА_6 ). З метою попередження можливих шахрайських дій, недопущення нанесення фінансових збитків та репутаційних втрат Банку, видаткові операції за вищевказаними БПК обмежено до проведення ідентифікації та верифікації клієнтів.

Згідно з інформацією, викладеною у письмових поясненнях від 05.04.2024 завідувача сектора касових операцій ТВБВ №10026/0830 Управління ОСОБА_10 , 26.03.2024 вона звернула увагу на те, що до ОСОБА_7 прийшов її чоловік та надав їй декілька карток для перевірки балансу і з однієї були зняті кошти. Вона побачила, що ОСОБА_7 проводить операції своєму чоловіку і запитала що вона робить, бо це конфлікт інтересів. На це ОСОБА_7 відповіла що більше не буде цього робить та повідомила що перевірила чоловіку баланс. Потім 27.03.2024 її чоловік знову прийшов у відділення і знову перевіряв баланси на декількох картках. Коли це побачила, звернулась до керуючого ТВБВ № НОМЕР_2 ОСОБА_11 і розповіла про дану ситуацію.

Керуючим ТВБВ № НОМЕР_2 Управління ОСОБА_11 було проінформовано начальника відділу економічної безпеки Управління ОСОБА_12 щодо встановленого факту засобами корпоративної електронної пошти.

Комісією за результатами проведеного аналізу інформації та документів, розміщених в ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (далі - ЕА), АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (далі - ІНФОРМАЦІЯ_6 ), ІНФОРМАЦІЯ_7 (далі - ІНФОРМАЦІЯ_8 ), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ІНФОРМАЦІЯ_11 ( ОСОБА_13 ) (далі - ПЗ DBManager), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » та ІНФОРМАЦІЯ_13 ( ОСОБА_14 ) (далі - CRM), отриманих службових записок, пояснень та інших документів за 2023-2024 роки, а також вибірково переглянутих архівів записів з систем відеоспостереження у ТВБВ (далі - відеоархівів) встановлено 110 клієнтів, по карткам яких було здійснено операції старшим контролером-касиром сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_2 філії - Головного управління по м. Києву та Київській області AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 (далі - ОСОБА_7 ) без фізичної присутності Держателів карток/додаткових карток

Згідно інформації, викладеної у терміновому повідомленні про інші події, які отримали негативний громадський резонанс, завдали або могли завдати Банку значної матеріальної шкоди чи негативно вплинули на його репутацію № ЕЛ-44015/100.27-10/2024 від 04.04.2024, яке надійшло від Управління, 26 березня 2024 року з 16 год. 57 хв. до 17 год. 01 хв., 27 березня 2024 року з 14 год. 21 хв. до 14 год. 24 хв. та 29 березня 2024 року з 11 год. 05 хв. до 11 год. 09 хв. ОСОБА_7 , перебуваючи на своєму робочому місці, отримувала від невстановлених осіб чоловічої та жіночої статі банківські платіжні карти клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з числа ВПО без їх фізичної присутності, після чого проводила перевірку балансів (залишків коштів) та видачу готівкових коштів з використанням POS-терміналу С0909792 (ТВБВ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ). Зокрема, 26 березня 2024 року о 16 год. 58 хв. ОСОБА_7 здійснила касову операцію з видачі готівкових коштів у сумі 4 700,00 грн. невстановленій особі чоловічої статі з платіжної карти НОМЕР_3 , емітованої на ім`я клієнта філії - Донецького обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_4 ) без відома та особистої фізичної присутності останньої. Відповідно до фотоматеріалів вибіркового аналізу використання банківських платіжних карт, що надавались невстановленою особою старшому контролеру-касиру ОСОБА_7 , зняття грошових коштів з них, протягом останніх семи місяців 2023-2024 p.p., здійснювалося у банкоматах AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі у м. Київ, невстановленою особою жіночої статі, яка, окрім наданих БПК в ТВБВ НОМЕР_2 , використовує низку платіжних карт інших клієнтів. Управлінням банківської безпеки встановлено власників 26 банківських платіжних карток, які 26, 27 та 29 березня 2024 року надавались старшому контролеру-касиру ОСОБА_7 невстановленими особами, здійснено їх перевірку з використанням наявних інформаційно-довідкових масивів, за результатами якої серед держателів виявлено осіб, причетних до сепаратистської (терористичної) та організованої злочинної діяльності («кримінальний авторитет, член ОЗУ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »). Згідно з попередніми даними, невстановленою особою чоловічої статі, яка відвідує ТВБВ НОМЕР_2 з БПК клієнтів, ймовірно є громадянин України ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_5 (чоловік ОСОБА_6 ). З метою попередження можливих шахрайських дій, недопущення нанесення фінансових збитків та репутаційних втрат Банку, видаткові операції за вищевказаними БПК обмежено до проведення ідентифікації та верифікації клієнтів.

Комісією за результатами проведеного аналізу інформації та документів, розміщених в ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (далі - ЕА), АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (далі - ІНФОРМАЦІЯ_6 ), Модулі обліку логістики (далі - МОЛ), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ІНФОРМАЦІЯ_11 ( ОСОБА_13 ) (далі - ПЗ DBManager), ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » та ІНФОРМАЦІЯ_13 ( ОСОБА_14 ) (далі - CRM), отриманих службових записок, пояснень та інших документів за 2023-2024 роки, а також вибірково переглянутих архівів записів з систем відеоспостереження у ТВБВ (далі - відеоархівів) встановлено, що 15.04.2023 о 13 год. 39 хв. ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді старшого контролера-касира, та знаходячись на своєму робочому місці в територіальному відокремленому безбалансовому відділенні № НОМЕР_2 філії Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , всупереч вимогам посадової інструкції, вимогам п. 3.8.3, 3.11.3 розділу 3 (Видача картки та Пін-коду Держателю), п.п. 5.1.2, 5.1.3, 5.1.5, 5.2.5, 5.3.4 розділу 5 (Перевипуск платіжних карток на новий строк) Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 990 від 13.11.2015, п. 3.1 Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 666 від 28.08.2017 в системі емісії та обслуговування платіжних карток ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_14 )», маючи злочинний умисел, направлений на несанкціоновану зміну інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », маючи право доступу до неї, за допомогою робочого персонального комп`ютера, увійшла в автоматизовану систему банку, шляхом введення свого особистого логіну та паролю, який відомий тільки їй, після чого, не маючи ніяких законних підстав, несанкціоновано, без проведення ідентифікації клієнтів, шляхом замовлення та внесення інформації до системи емісії та обслуговування платіжних карток ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_14 )», без відома власника рахунку, у його відсутність, здійснила перевипуск банківської персоніфікованої платіжної картки НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_15 , що спричинило внесення змін до автоматизованої банківської системи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Крім того, в період часу з 13.06.2023 по 21.03.20245 ОСОБА_6 , аналогічним чином, без відома власників рахунків, у їх відсутність, здійснила перевипуск ще 24 (двадцять чотири) банківських персоніфікованих платіжних карток НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_16 , НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_17 , НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_18 , НОМЕР_10 на ім`я ОСОБА_19 , НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_20 , НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_21 , НОМЕР_13 на ім`я ОСОБА_22 , НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_23 , НОМЕР_15 на ім`я ОСОБА_24 , НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_25 , НОМЕР_17 на ім`я ОСОБА_26 , НОМЕР_18 на ім`я ОСОБА_27 , НОМЕР_19 на ім`я ОСОБА_28 , НОМЕР_20 на ім`я ОСОБА_29 , НОМЕР_21 на ім`я ОСОБА_30 , НОМЕР_22 на ім`я ОСОБА_31 , НОМЕР_23 на ім`я ОСОБА_32 , НОМЕР_24 на ім`я ОСОБА_33 , НОМЕР_25 на ім`я ОСОБА_34 , НОМЕР_26 на ім`я ОСОБА_35 НОМЕР_27 на ім`я ОСОБА_36 , НОМЕР_28 на ім`я ОСОБА_37 , НОМЕР_29 на ім`я ОСОБА_38 , НОМЕР_30 на ім`я ОСОБА_35 , а також змінила 3 (три) фінансові номера для комунікації персоніфікованих платіжних карток НОМЕР_31 на ім`я ОСОБА_39 , НОМЕР_23 на ім`я ОСОБА_32 , НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_40 , без заяви про визначення/зміну каналів для комунікації та присутності клієнта банку, що спричинило повторне внесення змін до автоматизованої банківської системи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Крім того, ОСОБА_6 , діючи умисно, з метою вчинення протиправних дій в сфері інформації з обмеженим доступом, автоматизованих систем, всупереч вимогам ч. 2. ст. 21 ЗУ «Про інформацію», яка визначає, що конфіденційною є інформація про фізичну особу, інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень, а також інформація, визнана такою на підставі закону, ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах», а також у порушення норм Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої Постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 840 від 22.09.2017, Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 990 від 13.11.2015, вимог внутрішніх нормативних документів банку, завдань та обов`язків, визначених посадовою інструкцією, посягаючи на основні принципи інформації з обмеженим доступом та банківської таємниці, 20.03.2024 о 11:33:18, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ № НОМЕР_2 філії Головного управління по місту Києву та Київської області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , де реалізуючи власний злочинний умисел, направлений на несанкціоноване розповсюдження інформації з обмеженим доступом, яка зберігається в автоматизованих системах, створеної та захищеної відповідно до чинного законодавства, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, видала невстановленій досудовим розслідуванням особі чоловічої статі, який не є держателем платіжної картки, персоніфіковану платіжну картку НОМЕР_26 , видану до рахунку НОМЕР_33 відкритим 19.01.2017 на ім`я ОСОБА_35 , та персоніфіковану платіжну картку НОМЕР_29 , випущену на ім`я ОСОБА_41 не здійснивши при тому ідентифікацію та верифікацію клієнта, а також не перевіривши паспортні дані особи, тобто видала картки, які випущені на ім`я різних клієнтів Банку, чим грубо порушила вимоги п. 5.1.15 Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 990 від 13.11.2015. Після чого, 20.03.2024 о 11:38:54 ОСОБА_6 , маючи право доступу до автоматизованої системи банку ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » ( ІНФОРМАЦІЯ_15 ), здійснила до неї вхід під власним логіном та паролем, та з використанням POS-терміналу № C0909792, який встановлено в службовому приміщенні каси, на її робочому місці, здійснила запит балансу по персоніфікованій платіжній картці НОМЕР_26 , випущеній на ім`я ОСОБА_42 , та о 11:41:52 по персоніфікованій платіжній картці НОМЕР_29 , випущеній на ім`я ОСОБА_43 . В подальшому, 20.03.2024 о 11:42:25 ОСОБА_6 повернула зазначені вище платіжні картки невстановленій досудовим розслідуванням особі чоловічої статі, яка не є держателем платіжних карток, таким чином, без згоди власника інформації з обмеженим доступом безпосередньо надала іншій особі інформацію про фінансово-економічний стан клієнтів банку держателів платіжних карток, тобто передала права володіння такою інформацією третій особі, а так само розголосила таку інформацію.

Крім того, в період часу з 21.03.2024 по 03.04.2024 ОСОБА_6 , отримувала від невстановлених досудовим розслідуванням осіб чоловічої статі, жіночої статі, а також від свого чоловіка ОСОБА_44 , які не є держателями наданих ними платіжних карток, не здійснювавши при тому ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку, а також не перевірявши паспортні дані осіб, маючи право доступу до автоматизованої системи банку ПЗ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » ( ІНФОРМАЦІЯ_15 ), здійснювала до неї вхід під власним логіном та паролем, та з використанням POS-терміналу № C0909792, який встановлено в службовому приміщенні каси, на її робочому місці, ще 109 (сто дев`ять) разів здійснювала запит балансу по 109 (сто дев`ять) персоніфікованих платіжних картках, випущених на ім`я 109 (сто дев`ять) різних внутрішньо переміщених осіб. В подальшому, ОСОБА_6 повертала зазначені вище платіжні картки невстановленим досудовим розслідуванням особам чоловічої та жіночої статі, а також своєму чоловіку ОСОБА_45 , які не є держателями платіжних карток, таким чином, повторно, без згоди власників інформації з обмеженим доступом безпосередньо надавала іншим особам інформацію про фінансово-економічний стан 109 (сто дев`ять) клієнтів банку держателів платіжних карток, тобто передала права володіння такою інформацією третій особі, а так само розголосила таку інформацію.

Таким чином, ОСОБА_7 було грубо порушено вимоги Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 22.09.2017 № 840 зі змінами; Програми належної перевірки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 28.12.2020 № 877 зі змінами; Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.11.2015 № 990 зі змінами; Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 666 від 28.08.2017 зі змінами; Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, задвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.08.2015 № 694 в редакції з 02.01.2024; Політики управління комплаєнс ризиком в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », схваленої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 01.11.2019 № 708; Антикорупційної програми АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої наказом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 26.12.2022 № 332-вс; Кодексу поведінки (етики) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 23.01.2020, Протоколу № 1 у редакції затвердженій рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 25.01.2024, Протоколу № 3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; Постанови Кабінету Міністрів України від 05.11.2014 № 637 «Про здійснення соціальних витрат внутрішньо переміщеним особам», з урахуванням змін, внесених постановою Кабінету Міністрів України від 27.12.2023 № 1384.

В своїх письмових поясненнях від 08.05.2024 ОСОБА_7 повідомила, що це сталось з наступної причини: власник картки літня особа, яка не могла самостійно звернутись у відділення.

Згідно з постановою Кабінету Міністрів України від 05.11.2014 №637 «Про здійснення соціальних виплат внутрішньо переміщеним особам» зі змінами, внесеними постановою Кабінету Міністрів України від 27.12.2023 №1384, пенсіонерам, які отримали статус ВПО до 24.02.2022 та одержують пенсію в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » необхідно пройти фізичну ідентифікацію, серед яких особисте звернення до установ AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Визначено, що ВПО виплата пенсій та інших соціальних виплат здійснюється виключно через AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за умови проходження отримувачем виплат ідентифікації. З 01.01.2024 було поновлено процедуру ідентифікації пенсіонерів з числа ВПО та встановлено обов`язок періодично (кожні 3 або 6 місяців) проходити фізичну ідентифікацію у т.ч. в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Ідентифікація передбачає здійснення будь-якої операції в касі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операції по картці клієнта з введенням ПІН-коду (запит балансу, зміна ПІН-коду, зняття готівки).

У зв`язку з відсутністю завантажених документів в ЕА щодо зміни фінансових номерів та перевипуску платіжних карток користувачем ОСОБА_7 протягом 2023-2024 років, Управлінню було направлено службова записка № 71576/22/5-09-2024 від 03.05.2024 щодо надання копій таких заяв. Керуючим ТВБВ № НОМЕР_2 Управління було надано відповідь (службова записка № 100.40/0830-16/56255/2024 від 08.05.2024), що по працівнику ОСОБА_7 , яка відсторонена від виконання посадових обов`язків з 04.04.2024 року, документи відсутні. Проведено огляд робочого місця, шаф та шухляд, де працювала ОСОБА_7 , та документів не виявлено.

Згідно з інформацією, викладеною у терміновому повідомленні про інші події, які отримали негативний громадський резонанс, завдали або могли завдати Банку значної матеріальної шкоди чи негативно вплинули на його репутацію № ЕЛ-44015/100.27-10/2024 від 04.04.2024, з метою попередження можливих шахрайських дій, недопущення нанесення фінансових збитків та репутаційних втрат Банку, видаткові операції по 26 БПК було обмежено до проведення ідентифікації та верифікації клієнтів. Під час проведення службового розслідування головою комісії направлено службову записку № 80164/22/5-08-2024 від 20.05.2024 щодо встановлення обмеження видаткових операцій по рахункам клієнтів та за банківською платіжною карткою до них до проведення фізичної ідентифікації їх власника по встановленим в ході службового розслідування клієнтам.

У зв`язку з виявленням підозрілих операцій по рахункам ОСОБА_7 та ОСОБА_9 , на підставі п. 5.1 розділу 5 Програми належної перевірки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої постановою правління від 28.12.2020 №877 зі змінами та доповненнями, до департаменту фінансового моніторингу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » направлено службову записку «Щодо належної перевірки за наявності підозри» для організації проведення комплексу заходів щодо належної перевірки фінансових операцій проведених вищевказаними фізичними особами, які можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання Банку з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, за результатами якої прийняти відповідне рішення згідно вимог чинного законодавства України та внутрішніх документів Банку.

В своїх письмових поясненнях від 08.05.2024 ОСОБА_7 :

Пояснити факти видачі карток не їх держателям не змогла.

Щодо здійснення операцій з запиту балансу при зверненні ймовірно чоловіка (згідно з завантаженого в ЕА копії паспорту ОСОБА_7 , на 10 сторінці проставлено штамп про реєстрацію шлюбу 20.07.2002 з ОСОБА_9 , 1977 р. н.) для перевірки балансу по 4-11 карткам одночасно повідомила, що особа чоловіка їй не відома. Щодо видачі готівки з використанням двох карток різних клієнтів повідомила що ідентифікація клієнта не проводилась, бо у даному випадку паспорт не вимагається.

Щодо здійснення операцій з запиту балансу по клієнтам, які надавали по 4-8 та 11 карток одночасно, зазначила що при здійсненні даної операції паспорт не питала.

Щодо видачі 21.03.2024 картки на ім`я ОСОБА_46 жінці не змогла пояснити по причині того, що не пам`ятає.

Фактів здійснення перевипуску карток та зміни фінансових номерів не пам`ятає.

Щодо видачі 28.03.2024 готівки у розмірі 10000,00 грн. жінці одночасно з здійсненням запиту балансу по 8 платіжним карткам повідомила, що при видачі коштів не була проведена ідентифікація.

Взагалі у випадках здійснення запиту балансу, перевірки залишків, видачі коштів з введенням пін-коду паспорт у клієнтів не брала.

Щодо неодноразових операцій з зарахування/переказів коштів від/на рахунки ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 та інші повідомила, що чоловік працює і на їх рахунки надходить оплата за матеріал для виготовлення грат, оплата за установку. Також, здійснює послуги з перевезення товару і пасажирів (таксі).

Згідно з Посадовою інструкцією старшого контролера-касира, затвердженої заступником начальника Управління 29.06.2023 та з якою ОСОБА_7 була ознайомлена під підпис 29.06.2023, слід зазначити, що операції з перевипуску платіжних карток та зміна фінансового номеру клієнта до посадових обов`язків ОСОБА_6 не входить.

З працівником укладено Договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 03.02.2020, відповідно до умов якого ОСОБА_6 ознайомлена з чинним законодавством щодо матеріальної відповідальності працівників за заподіяну клієнту та Банку шкоду, а також з інструкціями і правилами зберігання, видачі, оброблення і перевезення цінностей, діючих у банківській системі України та зокрема в Банку.

Враховуючи вищевикладене, комісія дійшла висновків:

За результатами службового розслідування встановлено грубі порушення вимог внутрішніх нормативних документів банку, завдань та обов`язків, визначених Посадовою інструкцією, старшим контролером-касиром сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_2 філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 , які скоєні нею умисно та носять системний характер.

В ході допиту свідка ОСОБА_51 встановлено, що останній працює на посаді головного фахівця відділу економічної безпеки Управління банківської безпеки Філії Головного управління по місту Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В його посадові обов`язки входить. організація та проведення службових розслідувань за фактами вчинення шахрайських дій стосовно клієнтів Банку.

У перioд з 16.04.2024 по 23.05.2024 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на підставі відповідних наказів проводилось службове розслідування за фактами безпідставного перевипуску банківських платіжних карт клієнтів, видачі карт не їх держателям, перегляду стану рахунків з використанням банківських платіжних карток клієнтів з числа внутрішньо переміщених осіб, а також можливого шахрайського заволодіння коштами клієнтів, яким належать вказані карткові рахунки в ТВБВ НОМЕР_34 (м. Боярка Київської області).

В ході службового розслідування встановлено причетність до вказаних незаконних дій співробітника ІНФОРМАЦІЯ_16 ОСОБА_6 , ймовірно її чоловіка ОСОБА_9 , декількох осіб жіночої статі, особи яких не встановлені, а також ще одного співробітника вказаного відділення банку - контролера-касира ОСОБА_52 .

За наслідками проведеного службового розслідування Цiлiєю ГУ підготовлено та подано до органів національної поліції відповідну заяву про вчинення кримінального правопорушення від 18.06.2024 №100.27-36/70786/2024/6T.

Оскільки інформація, яка досліджувалась під час службового розслідування та зазначена у висновку містить банківську таємницю, більш детально повідомити про обставини та факти які були виявлені вони не можуть, зважаючи на вимоги чинного законодавства та внутрішніх нормативних документів банку, які регламентують правила розголошення інформації, яка містить банківську та комерційну таємницю.

На даний час, на скільки йому відомо, відповідно до висновків службового розслідування, ОСОБА_6 звільнена з Банку у зв`язку з втратою довіри.

В ході допиту свідка ОСОБА_53 встановлено, що вона дійсно працює на посаді заступника начальника відділу організації проведення службових розслідувань у філіях банку управління організації службових розслідувань департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до її посадових обов`язків входить організація та проведення службових розслідувань за виявленими фактами порушень вимог внутрішніх нормативних документів Банку та вимог чинного законодавства України, а також організація та проведення службових перевірок.

B період з 16.04.2024 по 23.05.2024 в AТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на підставі відповідних наказів проводилось службове розслідування за фактами безпідставного перевипуску банківських платіжних карт клієнтів, видачі карт не їх держателям, перегляду стану рахунків з використанням банківських платіжних карток клієнтів з числа внутрішньо переміщених осіб, а також можливого шахрайського заволодіння коштами клієнтів, яким належать вказані карткові рахунки в ТВБВ № НОМЕР_2 (м. Боярка Київської області). Вона була призначена головою комісії з проведення зазначеного службового розслідування.

В ході службового розслідування встановлено причетність до вказаних незаконних дій співробітника ТВБВ № НОМЕР_2 ОСОБА_6 , ймовірно її чоловіка ОСОБА_9 , декількох осіб жіночої статі, особи яких не встановлені, а також ще одного співробітника вказаного відділення банку контролера-касира ОСОБА_52 . За наслідками проведеного службового розслідування Філією-ГУ підготовлено та подано до органів національної поліції відповідну заяву про вчинення кримінального правопорушення від 18.06.2024 №100.27-36/70786/2024/БТ.

На підставі викладеного слідчий просив слідчого суддю надати дозвіл т.в.о. начальника СВ ВП № 1 Фастівського РУП ГУНП в Київській області майору поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП № 1 Фастівського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_54 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, володільцем та користувачем, яких є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_35 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , з метою вилучення завірених належним чином копій, в паперовому та електронному вигляді, а саме:

- Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 22.09.2017 № 840 зі змінами;

- Програми належної перевірки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 28.12.2020 № 877 зі змінами;

- Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.11.2015 № 990 зі змінами;

- Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 666 від 28.08.2017 зі змінами;

- Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.08.2015 № 694 в редакції з 02.01.2024;

- Політики управління комплаєнс ризиком в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », схваленої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 01.11.2019 № 708;

- Антикорупційної програми АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої наказом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 26.12.2022 № 332-вс; Кодексу поведінки (етики) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 23.01.2020, Протоколу № 1 у редакції затвердженій рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 25.01.2024, Протоколу № 3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- Постанови Кабінету Міністрів України від 05.11.2014 № 637 «Про здійснення соціальних витрат внутрішньо переміщеним особам», з урахуванням змін, внесених постановою Кабінету Міністрів України від 27.12.2023 № 1384.

У судове засідання слідчий не з`явився, у клопотанні зазначив, що просить здійснювати розгляд у його відсутності.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, суд розглядає клопотання у відсутність представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою унеможливлення завчасного знищення, пошкодження, спотворення або переховування документів, зазначених у клопотанні.

Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось, у зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх учасників, які беруть участь у судовому провадженні.

Відомості в зазначених документах, відповідно до положень ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», становлять банківську таємницю.

Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», де зокрема зазначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, у тому числі, органам Міністерства внутрішніх справ України на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу. В інших випадках така інформація розкривається лише за рішенням суду.

Тимчасовий доступ до оригіналів документів, зазначених у клопотанні та вилучення їх не тягне негативних наслідків, передбачених п. 10 ч. 1 ст. 309 КПК України, оскільки ці документи не відносяться до поточної діяльності, їх виїмка жодним чином не вплине на діяльність, не звузить та не обмежить їх права та можливість реалізації прав та обов`язків, покладених на них чинним законодавством України.

В силу ст. 131 Кримінального процесуального кодексу України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, а заходами забезпечення кримінального провадження є в тому числі тимчасовий доступ до речей, документів.

Відповідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що з матеріалів кримінального провадження вбачаються достатні підстави вважати, що відомості, які становить банківську таємницю можуть бути використані, як докази, а також необхідність здійснити їх вилучення на підставі ч. 1 ст. 159 КПК України, забезпечивши таким чином виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних документів, що перебувають у володінніАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_3 , керуючись вимогами ст.ст. 40, 91, 92, 131, 132, 159, 160, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити.

Надати т.в.о. начальника СВ ВП № 1 Фастівського РУП ГУНП в Київській області майору поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП №1 Фастівського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_54 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, володільцем та користувачем, яких є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_35 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , з метою вилучення завірених належним чином копій, в паперовому та електронному вигляді, а саме:

- Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 22.09.2017 № 840 зі змінами;

- Програми належної перевірки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 28.12.2020 № 877 зі змінами;

- Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.11.2015 № 990 зі змінами;

- Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 666 від 28.08.2017 зі змінами;

- Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.08.2015 № 694 в редакції з 02.01.2024;

- Політики управління комплаєнс ризиком в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », схваленої постановою Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 01.11.2019 № 708;

- Антикорупційної програми АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженої наказом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 26.12.2022 № 332-вс; Кодексу поведінки (етики) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 23.01.2020, Протоколу № 1 у редакції затвердженій рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 25.01.2024, Протоколу № 3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- Постанови Кабінету Міністрів України від 05.11.2014 № 637 «Про здійснення соціальних витрат внутрішньо переміщеним особам», з урахуванням змін, внесених постановою Кабінету Міністрів України від 27.12.2023 № 1384.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє протягом двох місяців.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_55