Справа № 712/5085/25
Провадження №1- кс/712/1988/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

21 квітня 2025 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про здійснення тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0001166 від 02.04.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До суду звернулася старший слідчий слідчого відділу Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001166 від 02.04.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

За даними досудового розслідування, 20.02.2025 року до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області звернулась з заявою гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (зареєстрована: АДРЕСА_1 , фактично проживаюча: АДРЕСА_2 , моб. тел. НОМЕР_2 , НОМЕР_3 ), щодо шахрайських дій невстановленої особи, яка в період часу з 01.01.2025 по 25.03.2025 року, використовуючи персональні дані потерпілої, від її імені подала заявки з використанням мережі інтернет до макрофінансових організацій (МФО) та уклала ряд кредитних угод на загальну суму близько 17 360 грн.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що у 2022 році вона познайомилася та дружила із ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Приблизно у жовтні 2024 року, ОСОБА_6 попросила у потерпілої в тимчасове користування акаунт до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », так як вона на той час не могла відкрити на себе банківські карти. За власною ініціативою, довіряючи ОСОБА_7 , ОСОБА_5 надала їй доступ до свого акаунту « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (банківський рахунок НОМЕР_4 , банківська картка № НОМЕР_5 ), який вона встановила на свій мобільний телефон пристрій «АЙФОН», одразу змінила номер фінансового телефону з НОМЕР_3 на свій номер НОМЕР_6 та змінила в налаштуваннях пароль до аканту, який потерпілій був не відомий, та банківську картку підв`язала до функції «Pay Pass». З цього часу, ОСОБА_5 не мала доступу до ДБО « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та не користувалась ним.

До січня 2025 року у них відбувалось нормальне дружнє спілкування, ОСОБА_5 неодноразово приходила до ОСОБА_6 в гості, за адресою її орендованого житла АДРЕСА_3 , де вона проживає із співмешканцем ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , та спільно проводили час.

Однак, наприкінці січня у ОСОБА_5 з ОСОБА_6 виник конфлікт на ґрунті неприязних відносин та вони припинили спілкування, але доступ до банківського акаунту у ОСОБА_6 залишився.

В 20 числах січня 2025 року до потерпілої почали телефонувати представники мікрофінансових організацій (МФО) та колектори з приводу повернення безготівкових кредитів, які були видані на її ім`я протягом 2024 та 2025 років.

Від представника вказаної організації їй стало відомо, що 04.01.2025 року на неї було оформлено банківський кредит в сумі 2000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та на даний час виникла заборгованість щодо погашення фінансових зобов`язань.

На її запитання до ОСОБА_6 , чи це вона оформлювала вказані кредити та чи має вона до цього відношення, остання відповіла, що їй про це нічого не відомо та це скоїли шахраї.

17.02.2025 року ОСОБА_5 отримала звіт з ІНФОРМАЦІЯ_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) та їй стало відомо, що в період часу з 04 по 12.01.2025 року, з використанням її паспортних даних було оформлено ряд кредитів в МФО на загальну суму близько 30 000 грн. разом із відсотками.

16.04.2025 р. ОСОБА_5 повторно отримала звіт ІНФОРМАЦІЯ_8 з якого стало відомо наступне:

1.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на суму 600 грн.;

2.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 500 грн.;

3.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на суму 600 грн.;

4.04.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 2000 грн.;

5.12.01.2025 року оформлено кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 12 000 грн.

Також в цей час було сформовано та подано ще 55 заявок до МФО на отримання безготівкових кредитів, які не було схвалені установами.

Відповідно до кредитного звіту УБКІ на 16.04.2025 року загальна сума кредитів складає 17 360 грн., загальна поточна заборгованість з урахуванням відсотків 56 461,99 грн.

Також, від представників МФО ОСОБА_5 стало відомо, що грошові кошти по безготівковим кредитам були зараховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 , видану на її ім`я ОСОБА_9 .

Таким чином, в ході досудового розслідування, шляхом оперативного пошуку було встановлено, що до скоєння вказаного кримінального правопорушення можуть бути причетними гр.: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ) зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 , проживає за адресою: АДРЕСА_3 , (т.м. НОМЕР_6 ) та гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ), зареєстрований за адресою: АДРЕСА_5 , проживає за адресою: АДРЕСА_3 , (т.м. НОМЕР_9 ).

В зв`язку з вище викладеним, слдічий у клопотанні зазначає, що на даний час, з метою встановлення особи, причетної до вчинення даного кримінального правопорушення, виникла необхідність в здійсненні тимчасового доступу до документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , АДРЕСА_6 , з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації.

У судове засідання слідчий не з`явилася, в клопотанні зазначила про розгляд клопотання без її участі. Заявлені вимоги підтримала в повному обсязі.

Відповідно до ч. 3 ст. 244 КПК України, неприбуття в судове засідання особи, яка подала клопотання не перешкоджає розгляду клопотання.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно із ч. ч. 5-7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Із доданих до клопотання матеріалів випливає, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001166 від 02.04.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

За даними досудового розслідування, 20.02.2025 року до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області звернулась з заявою гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (зареєстрована: АДРЕСА_1 , фактично проживаюча: АДРЕСА_2 , моб. тел. НОМЕР_2 , НОМЕР_3 ), щодо шахрайських дій невстановленої особи, яка в період часу з 01.01.2025 по 25.03.2025 року, використовуючи персональні дані потерпілої, від її імені подала заявки з використанням мережі інтернет до макрофінансових організацій (МФО) та уклала ряд кредитних угод на загальну суму близько 17 360 грн.

З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що в клопотанні слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, які перебувають у володінні службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю подальшого вилучення інформації котра перебуває у володіння службових осіб та зобов`язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , АДРЕСА_6 , надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:

- операцій укладення договорів позики (із зазначенням їх реквізитів), що було проведено з використанням даних ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ) ;

- чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, з вказанням ІР-адреси для його оформлення під час укладання кожного споживчого кредиту в період часу з 01.01.2025 по 01.04.2025 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 та ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ) екземпляр заявок, договорів на оформлення споживчих кредитів;

- на яку банківську картку (повні реквізити), рахунок, надсилалися кредитні кошти під час укладання споживчих кредитів в період часу з 01.01.2025 по 01.04.2025 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 та ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ) і кому вони належать;

- надати відомості та ІР-адресу ЕОМ - пристрою через котрий було здійснено втручання в роботу дистанційної банківської системи при оформленні кредитів на імя гр. та ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ), та де територіально знаходився пристрій під час запитуваних дій;

- надати відомості щодо використання вказаного пристрою, номеру мобільного телефону, ІР-адреси, при оформленні кредитів на інших клієнтів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 в період часу з 01.01.2025 по термін дії ухвали суду;

- відомості та копії документів (вище перерахованих) щодо оформлення інших кредитних зобов`язань в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 від імені та ОСОБА_5 , (РНОКПП НОМЕР_11 ), ОСОБА_6 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_8 , (РНОКПП: НОМЕР_8 ), в період часу з 01.01.2025 по 01.04.2025.

Виконання ухвали суду доручити старшому слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , старшому оперуповноваженому ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 , старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_12 , старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_13 , оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_14 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_15 , інспектору 1-го відділу УПК в Одеській області ДКП НП України капітану поліції ОСОБА_16 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, слідчим суддею може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 30 діб з моменту постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1