СНІГУРІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

іменем України

07 серпня 2025 року м. Снігурівка

справа №485/1544/25

провадження № 1-кс/485/258/25

Слідча суддя Снігурівського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Снігурівка Миколаївської області клопотання слідчого СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снігурівського відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №0000260 від 24 липня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

установила:

05 серпня 2025 року слідчий СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернулася до суду з вказаним клопотанням.

У судове засідання учасники судового провадження не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені. Від слідчого та прокурора надійшли заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Розгляд клопотання проводиться за відсутності учасників розгляду та без фіксування ходу засідання за допомогою технічних засобів відповідно до положень ч.4 ст. 107 КПК України.

Дослідивши клопотання та додані до нього докази, слідча суддя дійшла до таких висновків.

Клопотання про доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні/користуванні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » заявлено у кримінальному провадженні, відомості про яке 24 липня 2025 року внесено до ЄРДР за № 0000260 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, відповідно до заяви ОСОБА_5 про те, що невстановлена особа 20.07.2025 в період часу з 10:00 год. по 19:00 год. шляхом обману, за допомогою використання електронно-обчислювальної техніки отримала доступ до її акаунтів « ІНФОРМАЦІЯ_2 » тa « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з послідуючим доступом до належних їй банківських карток та після цього здійснила декілька операцій по перерахуванню грошових коштів на невстановлений рахунок на загальну суму 25 000 грн.

У ході досудового розслідування допитана потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що є клієнтом ІНФОРМАЦІЯ_1 , має картку «Універсальну» з розрахунковим рахунком НОМЕР_1 , а також картку для виплат з розрахунковим рахунком НОМЕР_2 , за якими приєднаний мобільний номер телефону НОМЕР_3 (фінансовий номер). Також нею у ІНФОРМАЦІЯ_1 було оформлено банківську картку юніора з банківським рахунком НОМЕР_4 на ім`я її доньки ОСОБА_6 , за якою приєднаний мобільний номер телефону НОМЕР_5 (фінансовий номер). Також ОСОБА_5 має у користуванні картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( ІНФОРМАЦІЯ_5 ) з розрахунковим рахунком НОМЕР_6 , за яким приєднаний мобільний номер телефону НОМЕР_3 (фінансовий номер).

20.07.2025 у денний час ОСОБА_5 вирішила на сайті ІНФОРМАЦІЯ_6 продати художні книжки доньки. Так як донька ОСОБА_7 вже була зареєстрована на сайті ІНФОРМАЦІЯ_6 , ОСОБА_8 з телефону доньки ОСОБА_9 на її сторінці виставила 20.07.2025 в післяобідній час на продаж декілька художніх книжок. Через деякий час, а саме приблизно хвилин через 5 з`явився покупець з підписаним аккаунтом « ОСОБА_10 » та до фото профіля було прикріплено фото, де зображена жінка з чоловіком та дитиною, та був під`єднаний номер мобільного телефону НОМЕР_7 . Дана особа зв`язалась із ОСОБА_5 через чат в мобільному застосунку Вайбер доньки, та повідомила, що виявила бажання придбати виставлену на продаж книжку, одразу скинула посилання, та повідомила що по даному посиланні потрібно ввести дані, щоб вона змогла зробити оплату, дане посилання потерпіла вказати не може, так як чат з даною особою було видалено.Перейшовши за даним посиланням, на екрані з`явився список з вибором оплати, а саме список банків, на який можна зробити оплату, та потерпіла обрала розділ ApplePay, де автоматично висвітлюється банківська картка ОСОБА_11 з банківським рахунком НОМЕР_4 доньки ОСОБА_9 .

Послідовність дій була такою:

- при обранні картки автоматично переносить на мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 », де увійшовши, треба підтвердити операцію;

- підтвердивши дану операцію та перейшовши назад до посилання, програма запитала дані потерпілої, і так як ОСОБА_7 неповнолітня, то ОСОБА_5 ввела дані належної їй банківської картки для виплат, а саме номер картки, дату та CVV;

- в той же час автоматично приходить повідомлення на застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на мобільний телефон потерпілої ОСОБА_5 , де увійшовши, треба підтвердити операцію;

- підтвердивши дану операцію, за даним посиланням нічого не змінилось, однак надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в мобільному застосунку «Телеграм», де в повідомленні вказано останні чотири цифри банківських карток ОСОБА_8 , які також треба під`єднати до ІНФОРМАЦІЯ_8 . Під`єднати не вийшло, тому ОСОБА_8 відмінила подальші дії за першовказаним посиланням.

Одразу на мобільний номер доньки зателефонував номер, підписаний як «оператор технічної підтримки № 16 і системне ID НОМЕР_8 » у мобільному застосунку «Телеграм», та потерпіла з донькою відхилили даний виклик. Після чого через деякий час, а саме 20.07.2025 о 15:56 зателефонували на номер телефону ОСОБА_5 на звичайний зв`язок з мобільного номеру НОМЕР_9 , даний виклик остання відхилила. Після чого того ж дня о 16:02 з даного мобільного номеру було здійснено ще два вхідних виклики на номер телефону ОСОБА_8 , які є пропущеними. Також о 16:55 здійснено виклик на мобільний номер телефону потерпілої у мобільному застосунку Вайбер, який вона відхилила. В цей же день 20.07.2025 о 15:58 було здійснено дзвінки на мобільний застосунок Вайбер, до якого під`єднано номер телефону потерпілої НОМЕР_3 , з мобільного телефону НОМЕР_7 , з аккаунтом у Вайбері з ім`ям « ОСОБА_10 » та було прикріплено фото профілю, де зображена жінка з чоловіком та дитиною, дані два дзвінка остання пропустила.

20.07.2025 потерпіла побачила, що висвітлюються повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_7 , з текстом, що було здійснено операції по перерахунку грошових коштів, а саме:

По картці «Універсальній» з розрахунковим рахунком НОМЕР_1 рух коштів відбувався наступним чином:

1) 20.07.2025 о 15:56 здійснено перерахунок (списання) грошових коштів у сумі 2 000 грн. з деталями операції «Мрія дітей України, ГО»;

2) 20.07.2025 о 15:59 було перерахування (списання) грошових коштів на належну ОСОБА_5 банківську картку для виплат з розрахунковим рахунком НОМЕР_2 у сумі 7 500 грн.

По картці для виплат з розрахунковим рахунком НОМЕР_2 рух коштів відбувався наступним чином:

1) 20.07.2025 о 15:54 здійснено перерахунок (списання) грошових коштів у сумі 2 000 грн. з деталями операції « ІНФОРМАЦІЯ_9 ; Za elektroenerhhu vid ОСОБА_12 , o/r 55338012, vul. Nekrasova, bud.». Потерпіла попередньо перевіривши виявила, що невідома особа здійснила комунальний платіж за її особистим рахунком;

2) 20.07.2025 о 15:59 було здійснено зарахування (надходження) грошових коштів у сумі 7 500 грн. з деталями операції «Зі своєї картки НОМЕР_10 »;

3) 20.07.2025 о 16:01 було здійснено перерахунок (списання) з деталями « ОСОБА_13 , Гарант Сервіс Інтернет. Коментар до платежу: АДРЕСА_1 » у сумі грошових коштів 1 001 грн. Потерпіла попередньо перевіривши виявила, що невідома особа здійснила даний платіж за її особистим рахунком.

4) 20.07.2025 о 16:55 здійснено списання грошових коштів у сумі 8 100 грн, з деталями операції « ОСОБА_14 »

По банківській картці юніора у ІНФОРМАЦІЯ_1 з банківським рахунком НОМЕР_4 на ім`я доньки ОСОБА_6 відбулися наступні операції:

1) 20.07.2025 о 16:55 зарахування (надходження) 8 100 грн, з деталями операції « ОСОБА_15 »;

2) 20.07.2025 о 16:55 списання грошових коштів у сумі 8 001 грн, з деталями операції « ІНФОРМАЦІЯ_10 , KYIV»

20.07.2025 о 16:33 потерпіла ОСОБА_5 три рази телефонувала на мобільний номер телефону НОМЕР_7 , але лінія була зайнята. Потім о 17:06 з даного номеру їй подзвонили самі, та потерпіла ОСОБА_5 почала спілкуватись. В телефонному режимі розмовляв чоловік виключно російською мовою та повідомив, що його звати ОСОБА_16 та він є оператором технічної підтримки ІНФОРМАЦІЯ_6 . З приводу всіх вище описаних операцій по належних їй банківських картках, він повідомив, що це штрафні списання за те, що остання не пройшла верифікацію. Та треба було читати умови реєстрації, так як їх не читали, то через її неуважність відбулось списання. Після чого їхня розмова завершилась. ОСОБА_5 одразу зайшла у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та побачила, що з картки ЮНІОР з банківським рахунком НОМЕР_4 відбулось списання грошових коштів у сумі 8 001 грн, після чого вона знову зателефонувала по мобільному застосунку Вайбер на мобільний номер телефону НОМЕР_7 , де трубку телефону взяв той самий чоловік, та потерпіла почала питати, куди пішли дані кошти з картки доньки ОСОБА_9 , на що чоловік відповів, що вони будуть переведені на картку ІНФОРМАЦІЯ_5 , хоча в ОСОБА_5 її ніколи не було, про що остання йому повідомила. Та невідомий чоловік повідомив, щоб потерпіла реєструвалась та відкривала картку у « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а зараз дані списані грошові кошти зараховані на якийсь віртуальний рахунок.

ОСОБА_5 одразу почала завантажувати застосунок ІНФОРМАЦІЯ_5 . Після завантаження перейшла до застосунку ІНФОРМАЦІЯ_5 та почала реєструватися на своє ім`я, а саме всю свою особисту інформацію. Після реєстрації в застосунку одразу з`являється банківська картка з банківським рахунком НОМЕР_4 . Обіцяних зарахувань за словами вищевказаного чоловіка не відбувалось. Але надійшло повідомлення про те, що підвищено кредитний ліміт до 15 000 грн. Та почали чекати на зарахування грошових коштів у сумі 8000 грн. (ті, що були списанні з банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_11 ).Так і не дочекавшись зарахування на картку ІНФОРМАЦІЯ_5 , потерпіла приблизно 20.07.2025 о 21:16 декілька разів зателефонувала через аккаунт доньки до « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (який підтримував з ними зв`язок раніше), з метою запитати, де обіцяне зарахування грошових коштів, але трубку вже ніхто не брав. Після чого приблизно о 21:23 ОСОБА_5 зателефонувала у застосунку Вайбер на мобільний номер телефону НОМЕР_7 з метою запитати, де обіцяне зарахування грошових коштів та трубку вже ніхто не брав.

20.07.2025 о 22:11 « ІНФОРМАЦІЯ_6 » відповів у додатку «Телеграм» її доньці ОСОБА_17 , де надіслав посилання « ІНФОРМАЦІЯ_12 », вказав пошту доньки « ІНФОРМАЦІЯ_13 » та надіслав повідомлення з текстом: «Будь ласка, дайте відповідь на кілька запитань для успішної доставки: «1.Скажіть дату і час відправлення товару 2. Вкажіть приблизну вагу товару 3. Вкажіть ваш ПІБ 4. Вкажіть вашу адресу.» Після чого дана особа після вказаних повідомлень зателефонувала по «Телеграму» 20.07.2025 о 22:24 її доньці ОСОБА_17 . Під час телефонної розмови ОСОБА_5 почала ставити питання, чому грошового зарахування не відбулось. На що він відповів, що йому треба подивитись самому, та треба, щоб остання перейшла за надісланим їм посиланням, та розмова по телефону продовжувалась, так як особа вказувала на подальші дії. Після переходу за даним посиланням треба було увійти в особистий кабінет, для цього треба було ввести номер телефону та ПІН-код від застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Ввівши вказане, на пошту доньки прийшло повідомлення, що треба підтвердити вхід до акаунту з іншого пристрою, що за вказівкою невідомої особи і зробили, а саме в тексті повідомлення вказувалось: «Підтвердити вхід з Samsung SM-G9880». Після чого дана особа сказала, що зараз перетелефонує на номер мобільного телефону, та в цей момент почав надсилати повідомлення на акаунт потерпілої в Телеграмі. Так, 20.07.2025 о 22:34 абонент « ІНФОРМАЦІЯ_14 » надіслав текстове повідомлення : «1» та далі надіслав посилання на « ІНФОРМАЦІЯ_5 » знову, а саме ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Після чого о 22:49 даний чоловік зателефонував ОСОБА_5 на телефон в Телеграмі, та вже в подальшому спілкувався через її номер мобільного телефону. Зателефонувавши на «Телеграм», останні обговорювали питання як повернути грошові кошти, ті що мали повернутись на картку ІНФОРМАЦІЯ_5 (про які йшла мова з початку розмови, а саме в сумі 8000 грн). В ході розмови той же невідомий чоловік просить включити демонстрацію екрану з мобільного телефону потерпілої, що вона і зробила наступним шляхом: особа зателефонувала на відеодзвінок і треба було обрати при включені камери «трансляція екрану», що остання натиснула і відповідно особа з якого відбувалась розмова з даного розширення може бачити всі дії, які потерпіла виконувала на своєму робочому столі.

Так в подальшому незнайомець вказав, що треба перейти по даному вищевказаному посиланню та почати роботу з ботом « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Перейшовши за посиланням, це посилання відкрилось у «Телеграмі», де натискається в розділі «Меню» кнопка «Старт». Після чого відповідає бот, та паралельно на зв`язку невідомий чоловік вказує наступні дії, та потерпіла в чат з ботом за вказівкою особи написала повідомлення : «Не получается сделать рассрочку». Бот повідомляє, що треба зачекати хвилинку. Після чого надсилає повідомлення з текстом : «Підкажіть, будь-ласка, вам не надходили підозрілі дзвінки чи СМС? Наприклад від служби безпеки банку?». На що потерпіла відповіла, за вказівкою особи: «Нет». Після чого надходить повідомлення: «Ви не встановлювали нові застосунки на ваш пристрій за рекомендацією третіх осіб? Ви не надавали доступу до свого девайсу третім особам? Наприклад, вони могли представлятися співробітниками брокерських компаній, особистим менеджером, співробітниками банку?». На що потерпіла відповіла, за вказівкою особи: «Нет». Далі повідомлення з текстом: «20.07.2025 22:26 Samsung SM-A127F Підкажіть цей вхід у застосунок був ваш?». На що потерпіла відповіла, за вказівкою особи: «Да». Далі надходить повідомлення з текстом: «Підкажіть, вам буде зручно пройти за посиланням у відеодзвінок для розблокування ваших карток?». Після чого у потерпілої виникають підозри на шахрайські дії, на що особі, з якою весь цей час проходив дзвінок, ОСОБА_5 ставить питання, навіщо це все, що остання зрозуміла, що він шахрай, і він відповідає, що вже знялись гроші з належної їй картки з кредитного ліміту « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у сумі 15 000 грн. Після чого ОСОБА_5 відключилась та заблокувала всі свої картки як у « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так і в « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Після повідомленого потерпіла побачила в своєму застосунку ІНФОРМАЦІЯ_5 , що з належної їй банківської картки з банківським рахунком НОМЕР_6 відбулись списання грошових коштів:

1) 20.07.2025 о 22:20 відбувся переказ грошових коштів на картку (списання) в сумі 14 892,80 грн, еквівалентній 292, 24 EUR;

2) 20.07.2025 о 22:20 відбувся переказ грошових коштів (списання) на картку (не вказано на яку саме) в сумі 107,12 грн, еквівалентній 2,10 EUR.

Після чого потерпіла продовжувала спілкування з чат-ботом ІНФОРМАЦІЯ_3 та повідомляла про вчинені шахрайські дії стосовно неї, де вони зафіксували звернення та порадили звернутися до поліції. В подальшому з даним зверненням потерпіла звернулась до поліції. Загальна сума викрадених у потерпілої коштів становить 25 тис грн.

У клопотанні слідчий просить надати доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, якими володіє банківська установа АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 та/або філія Миколаївське регіональне управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 , а саме щодо руху грошових коштів по банківськиих рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_4 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , в тому числі: в розрізі даних про дату/час та суми зарахування грошових коштів, дату/час, суми та місця зняття готівки, або переказу її на інший рахунок; фото особи під час зняття готівки з вказаного рахунку, зміни фінансового номеру, а також телефонних номерів та ІР-адрес, з яких здійснювалось керування рухом грошових коштів по рахунках, за період з 00 год 00 хв. 20 липня 2025 року до 00 год. 00 хв. 22 липня 2025 року.

Статтею 99 КПК України визначено, що документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

Згідно зі ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Матеріалами клопотання підтверджено, що є наявні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, відомості про яке внесено до ЄРДР, зазначені в клопотанні документи, які знаходяться у володінні особи, вказаної у клопотанні, в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин й у подальшому вони можуть бути використані як докази, оскільки містять інформацію про обставини, що встановлюються під час кримінального провадження, а саме про рух коштів по банківських рахунках. Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо.

Враховуючи викладене, клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного і керуючись ст.132,160,163,164 КПК України, слідча суддя,

постановила:

Задовольнити клопотання слідчого СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снігурівського відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 .

Надати дозвіл слідчим СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , старшим слідчим СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_20 , ОСОБА_21 на тимчасовий доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні/користуванні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:

- відомостей про рух грошових коштів з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери телефонів контрагентів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та час здійснення зарахувань, платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі зарахування, платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів по рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_4 , відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , РНОКПП НОМЕР_11 , за період часу з 00 год 00 хв. 20 липня 2025 року до 00 год. 00 хв. 22 липня 2025 року;

- відомості про те, яким чином здійснювався переказ грошових коштів по рахунках ОСОБА_5 НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_4 в тому числі відомості щодо банківської картки/банківського рахунку, куди були перераховані грошові кошти; ІР-адреси, із якої здійснювалася зазначена операція і місце переказу грошових коштів;

- чи змінювався фінансовий номер телефону, поєднаний з рахунками НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_4 у період часу з 20.07.2025 по 22.07.2025, якщо так, то який новий номер (нові номери) був встановлений, із якої ІР-адреси здійснювалась зазначена операція;

- відомостей стосовно ІР-адрес, GPS-координат, МАС-адрес та іншої інформації про ідентифікаційні ознаки технічних пристроїв, з яких здійснювався вхід у Web-банкінг і здійснювалось керування операціями по руху коштів на банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_4 та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації у Web-банкінгу, за період часу із 00 год 00 хв. 20 липня 2025 року до 00 год. 00 хв. 22 липня 2025 року.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та/або філію - Миколаївське регіональне управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_4 ) надати зазначеним в ухвалі особам вказану інформацію в друковану вигляді та на носії інформації в електронному вигляді у форматі Microsoft Excel або іншому форматі, який використовується банком.

Обов`язок надати тимчасовий доступ та можливість вилучення речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », покласти на керівника або особу, яка виконує його обов`язки.

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє до 07 жовтня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідча суддя ОСОБА_1