Справа № 214/5800/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 червня 2025 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участі: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000728 від 07.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

16 червня 2025 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Вимоги клопотання слідча мотивувала тим, що 09.12.2024 до ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області, із письмовою заявою звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в якій він зазначив, що невстановленим для нього шляхом з його банківського рахунку банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 було списано грошові кошти в загальній сумі 19 999,63 грн. Обставини встановлюються.

В ході досудового розслідування допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що він раніше не був клієнтом банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». На початку травня 2025 року на відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_2 , що розташована за адресою: АДРЕСА_2 , йому надійшов лист від банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на його ім`я, в якому зазначено про «недопустимість односторонньої відмови від зобов`язань» та вказана сума простроченої заборгованості, яка становить в загальному розмірі 2 237,94 грн. Відразу після чого, ОСОБА_5 пішов до найближчого відділення банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », для встановлення всіх обставин події. У подальшому потерпілому стало відомо від працівника банку, що невідома особа зареєструвалась з аккаунту під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (назва аккаунту не точна), під фінансовим номером телефону НОМЕР_3 , який насправді не належить ОСОБА_5 , з мобільного пристрою Motorola G24 у січні 2025 року, а в подальшому на потерпілого було відкрито кредитний ліміт в загальній сумі 19 999,63 грн. Своїх документів ОСОБА_5 не втрачав, третім особам не передавав, за будь-якими посиланнями не переходив. 24.04.2025 ОСОБА_5 отримав виписку у відділені банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 01.01.2025 до 24.04.2025, в якій зазначено, що з рахунку потерпілого за НОМЕР_1 , номер договору 75, здійснено перекази грошових коштів, а саме: 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 200 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 719 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 2 800,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_5 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 3 000,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 3 700,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 9 000,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_6 . Загальна сума переказаних грошових коштів на невідомі банківські картки становить 19 419,00 грн., та ще є договірні списання і комісії за переказ.

Під час проведення досудового розслідування встановлено, що у ОСОБА_5 є відкритий картковий рахунок у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У зв`язку з вищевикладеним виникла необхідність у тимчасовому доступу до речей і документів, які перебувають у володінні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою отримання відомостей щодо руху коштів за номером карткового рахунку, а також до відомостей про власника даного рахунку.

З матеріалів кримінального провадження, а саме: з виписки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що грошові кошти з банківського рахунку за № НОМЕР_1 здійснено перекази на банківські картки: НОМЕР_5 ; НОМЕР_4 ; НОМЕР_6 , власники яких є невстановлені особи.

Також, слідча просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ; слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 .

В судове засідання слідча не з`явилась, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена належним чином.

Представник особи, у володінні якого знаходяться речі та документи, доступ до яких слідча просить надати, в судове засідання не з`явився, будучи повідомленим належним чином.

Враховуючи наявність достатніх відомостей, доведених слідчою, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без участі слідчої та представника банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №0000728 від 07.06.2025, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з такого.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності винних осіб до протиправного заволодіння коштами потерпілого ОСОБА_5 , виникла необхідність у тимчасовому доступі до вищезазначених документів, зазначених слідчою у клопотанні, які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме: до інформації по рахунку за № НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з виписками до нього та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою IP-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів, які надавались банку при оформленні рахунку, фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень за фактом заволодіння грошовими коштами, а також: до інформації про перекази грошових коштів із банківського рахунку за № НОМЕР_1 від 08.01.2025 у сумах: 200 грн.; 719 грн.; 2 800,00 грн.; 3 000,00 грн.; 3 700,00 грн.; 9 000,00 грн. на інші банківські картки.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Згідно з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч.5 ст.163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчою в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також, у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчим доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких він просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч.6 ст.163 КПК України.

Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчої з наданням їй та групі слідчих СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області доступу до заявлених у клопотанні речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , за період часу з 01.01.2025 до 08.04.2025, з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилученні цих копій.

В свою чергу, відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Керуючись ст.ст.132, 159, 162-166 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000728 від 07.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати слідчому СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 ,а також групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ; слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилученні цих копій, за період часу з 01.01.2025 до 08.04.2025, а саме: до інформації по рахунку за № НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з виписками до нього та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою IP-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів, які надавались банку при оформленні рахунку, фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень за фактом заволодіння грошовими коштами, а також: до інформації про перекази грошових коштів із банківського рахунку за № НОМЕР_1 від 08.01.2025 у сумах: 200 грн.; 719 грн.; 2 800,00 грн.; 3 000,00 грн.; 3 700,00 грн.; 9 000,00 грн. на інші банківські картки.

Роз`яснити представникам банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1