справа № 361/2714/25
провадження № 1-кс/361/493/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 березня 2025 року м. Бровари

Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000269 від 12 лютого 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

встановив:

14 березня 2025 року до слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000248 від 08 лютого 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Із клопотання вбачається, що 20 січня 2025 року о 01 год. 43 хв. невстановлена особа шляхом взлому акаунту на телефоні, що належить ОСОБА_5 , та зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 », змінила фінансовий номер та відкрила кредит на суму 30 000 грн. Після чого грошові кошти було переведено на картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і знято. Також було здійснено оформлення кредиту в « ОСОБА_6 » на ім`я заявниці в сумі 10 000 грн. При цьому, сторонні особи доступу до телефону ОСОБА_5 не мали, паролі вона нікому не надавала.

У ході досудового розслідування допитана потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 20 січня 2025 року перебувала вдома в с. Шевченкове Броварського району Київської області, вранці зайшла на електронну пошту, де побачила повідомлення про те, що приблизно о 01 год. 43 хв. було здійснено вхід до акаунту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з телефону «Айфон». Також почали надходити повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із текстом «про взяття кредиту», а саме послуга «кредит готівкою», два рази по 15 000 грн. 20 січня 2025 року о 01:58 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (рахунок НОМЕР_1 ) здійснили переказ на її банківську картку № НОМЕР_2 (рахунок НОМЕР_3 ) в сумі 1 200 грн. Після чого, здійснили переказ о 02:07 на її банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 (рахунок НОМЕР_5 ) в сумі 1 100 грн. О 02:15 в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » відкриття «кредит готівкою НОМЕР_6 » в сумі 15 000 грн. О 02:17 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » переказ коштів на її картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 5 000 грн. О 02:21 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зроблено переказ коштів на невідому картку «Айпей» в сумі 6 021 грн. О 02:22 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » переказ коштів на її картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 9 900 грн. Після чого, о 02:23 в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » відкриття другого «кредит готівкою НОМЕР_7 » в сумі 15 000 грн. О 02:24 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » переказ коштів на її картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 14 900 грн. О 02:25 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » роблять переказ коштів на невідому картку «Айпей» в сумі 13 045 грн 66 коп. О 02:34 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » переказ коштів на картку « ОСОБА_7 » в сумі 800 грн. О 02:38 та 02:39 переказ коштів з картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на невідому картку «Айпей» в сумі 3 432 грн та 7 576 грн. Таким чином, невідомою особою з банківських карток було списано грошові кошти в розмірі 31 356 грн. Окрім цього, пізніше було зроблено запит до БКІ та стало відомо про те, що 20 січня 2025 року в Споживчому центрі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було відкрито кредитний договір на ім`я ОСОБА_5 (20.01.2025-100000099) в сумі 10 000 грн.

Враховуючи необхідність встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження або спростування факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, уповноважена особа просить розкрити банківську таємницю, надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », зокрема відомостей про персональні дані (повні анкетні дані) власників банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_3 ; виписок про рух коштів по вказаним банківським рахункам із зазначенням відомостей про банківській картки, на які було здійснено переказ грошових коштів, а також виписок по платіжним (кредитним) карткам, емітованих до банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_3 , в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); залишок коштів на банківських рахунках на день виконання ухвали та в разі переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку вказати такий абонентський номер, відомості про оператора з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також в разі використання грошових коштів на оплату послуг надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, емітованих до банківських рахунків, за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти по банківських рахунках із зазначенням їх місцерозташування та ІР-адрес за період з 00 год. 01 січня 2025 року по 00 год. 12 лютого 2025 року з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів.

У судове засідання слідчий СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » не прибули з невідомих причин, хоча в належний спосіб повідомлялися про його дату і час, при цьому до матеріалів клопотання долучена заява слідчого про розгляд за її відсутності. Відсутність дізнавача, слідчого, прокурора і представника установи, у володінні якої знаходяться запитувані документи, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, та, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» убачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею. Відповідно до п. 5 ч. 1ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю. За змістом ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу, що полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Згідно з ч. 5-6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 на виконання ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України достатньо доведено, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » володіє запитуваними документами, які підлягають дослідженню в кримінальному провадженні № 0000269 від 12 лютого 2025 року та які в сукупності з іншими документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, можуть бути використані як докази й іншими способами довести обставини, що передбачається довести за їх допомогою, не представляється можливим, відтак уповноваженій особі на виконання вимог ч. 7 ст. 163 КПК України необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до запитуваних документів за період з 00 год. 01 січня 2025 року по 00 год. 12 лютого 2025 року з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій.

Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , старшим слідчим слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 дозвіл на тимчасовий доступ документів, що містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( АДРЕСА_1 ), зокрема до:

- повних відомостей (повні анкетні та паспортні дані) про власників банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_3 ;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_3 за період з 00 год. 01 січня 2025 року по 00 год. 12 лютого 2025 року;

- відомостей по банківських картках, на які було здійснено переказ грошових коштів із банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_3 за період із 00 год. 01 січня 2025 року по 00 год. 12 лютого 2025 року;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по платіжним (кредитним) карткам, емітованих до банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_3 , у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) за період з 00 год. 01 січня 2025 року по 0 год. 12 лютого 2025 року;

- інформації щодо залишку коштів на банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_3 станом на 12 лютого 2025 року та в разі переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку вказати такий абонентський номер, відомості про оператора з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також в разі використання грошових коштів на оплату послуг надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, емітованих до банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_3 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 00 год. 01 січня 2025 року по 00 год. 12 лютого 2025 року;

- фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти по банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_3 із зазначенням їх місцерозташування та ІР-адрес за період з 00 год. 01 січня 2025 року по 00 год. 12 лютого 2025 року

У випадку відсутності документів, надати уповноваженій особі офіційні відомості про правові підстави їх вилучення.

На підставі ч. 7 ст. 163 КПК України забезпечити слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , старшим слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 можливість вилучення з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вищевказаної інформації в письмовому та електронному вигляді.

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Згідно зі ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Ухвалу виготовлено в двох примірниках і двох копіях.

Слідчий суддя ОСОБА_1