Справа № 190/2658/23
Провадження №1-кс/190/29/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 січня 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000115 від 08.12.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000115 від 08.12.2023, за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом вчинення шахрайських дій, стосовно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Так, 07.12.2023, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканця АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_1 , в якій він просить прийняти заходи до невідомої особи на ім`я ОСОБА_5 , тел. НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , яка у період часу з 06.12.2023 по 07.12.2023, зловживаючи довірою заявника, шахрайським шляхом під приводом продажу автомобіля марки «Фольцваген Пассат», на веб-сайті ІНФОРМАЦІЯ_4 , заволоділа грошовими коштами у розмірі 60000 грн., які заявник самостійно та добровільно перевів із своєї банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_4 , через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на банківські картки, а саме НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , в якості завдатку за замовлений автомобіль марки «Фольцваген Пассат», однак очікуваний автомобіль по теперішній час не отримав та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_4 , матеріального збитку на загальну суму 60000 гривень. (ЄО 8729 від 07.12.2023).

Так, допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 , вказав, що: 06.11.2023 приблизно о 15: 00 год. він знайшов на веб сайті ІНФОРМАЦІЯ_7 оголошення про продаж автомобіля марки «Фольксваген пасат», чорного кольору (дане оголошення вже видалено) та також було вказано мобільний номер телефону особи, яка здійснює продаж НОМЕР_2 , та зазначено ім`я ОСОБА_5 . Так, як його зацікавило дане оголошення він вирішив зателефонувати на вище вказаний номер, з номеру телефону своєї жінки НОМЕР_7 , з ним почав говорити чоловічий голос та представився ОСОБА_5 . Він запитав у нього, яка ціна машини на, що почув відповідь що 1800 доларів та продавець зазначив, що машина наразі знаходиться в Польщі та треба буде відправити гроші в сумі 60 тис. грн. за перегін машини та за документи, так як треба оформити «зелену карту», а коли вже машина буде в Україні то відати залишок суми. Потерпілого дані умови влаштували та він погодився. Та цього ж дня з номеру телефону НОМЕР_8 на мобільний номер його жінки в застосунок Вайбер, ОСОБА_5 відправив свій паспорт на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , який народився в с. Яринівка, Сарненського р-н, Рівненської області, нагороди за благодійну діяльність також на це ім`я, фото авто, яке він хотів придбати та номери банківських карток № НОМЕР_5 та НОМЕР_9 на які треба перерахувати грошові кошти. Та вказав, що на банківську картку № НОМЕР_5 треба перерахувати грошові кошти в сумі 19250 грн. та 27000 грн., а на банківську картку № НОМЕР_6 перерахувати в сумі 14000 грн. 06.11.2023 він вирішив грошові кошти переказати через термінал самообслуговування, який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_9 » але термінал перестав працювати та 06.12.2023 о 15:30 год. вийшло переказати на банківську картку № НОМЕР_6 тільки 5000 грн., після цього він вирішив перекинути грошові кошти на свою банківську картку № НОМЕР_4 . Та 06.11.2023 о 15:29:34 год. він зі своєї банківської картки № НОМЕР_4 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » здійснив грошовий переказ на картку, яку йому надав продавець авто № 060992 в сумі 13 900 грн. Потім о 16:35:53 год. він зі своєї банківської картки № НОМЕР_4 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » здійснив грошовий переказ на картку, яку йому також надав продавець авто № 159514 в сумі 26 704 грн. (комісія 204 грн.). Та також цього ж дня о 17:05:18 год. він зі своєї банківської картки № НОМЕР_4 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » здійснив грошовий переказ на картку № НОМЕР_6 в сумі 14 140 грн. ( комісія 140 грн.). Після переказу грошових коштів він зателефонував продавцю та повідомив, що грошові кошти переказав, на що він відповів, щоб чекав телефонного дзвінка. На наступний день, йому зателефонував продавець та повідомив, що виникла проблема, на таможні не пропускають авто, так як його треба розтаможити та потрібно ще 30 тис. грн. та після чого потерпілий зрозумів, що його ввели в оману. До теперішнього часу авто він не отримав та грошові кошти йому повернуто не було.

15.01.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 15.12.2023 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », було встановлено, що 06.12.2023, о 15:29:36 год. грошові кошти в сумі 13900 грн. було зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , який проживає за адресою: АДРЕСА_3 .

Також було встановлено, що того ж дня, тобто 06.12.2023, о 15:30:13 год. з картки № НОМЕР_5 , яка належить ОСОБА_7 було здійснено грошовий переказ в сумі 13900 грн. на банківський рахунок НОМЕР_10 , емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який також належить ОСОБА_7 .

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було підтверджено зарахування грошових коштів в сумі 13900, 06.12.2023, о 15:30:13 год., на банківський рахунок НОМЕР_10 , емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який також належить ОСОБА_7 .

Також було встановлено, що 06.12.2023 о 15:36:29 год. та 15:37:24 год. було здійснено переказ грошових коштів двома транзакціями на суму 60000 грн. та 20000 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_11 , який емітовано АТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 ».

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ухвалу слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 15.12.2023, було отримано інформацію, яка підтверджує 06.12.2023 о 16:36:10 год. та 16:39:50 год. зарахування грошових коштів двома транзакціями на суму 26500 грн. та 14000 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_6 , який емітовано АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_4 .

Також було встановлено, що 06.12.2023 о 16:39:50 год. та 17:24:07 год. здійснено переказ грошових коштів двома транзакціями в сумі 34340 грн. та 13000 грн., на банківські карткові рахунки № НОМЕР_12 , який емітовано АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » та № НОМЕР_13 , який емітовано АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 ».

Згідно з відповіді АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » від 29.02.2024 на запит № 44.7/5-2310 від 27.02.2024 встановлено зарахування грошових коштів 06.12.2023 о 17:24:08 год. в сумі 13000 грн., які наступного дня, тобто 07.12.2023 о 20:17:22 год. в сумі 16410 грн. були переведені на банківський картковий рахунок № НОМЕР_14 , який емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

26.03.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 01.03.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » підтверджено зарахування грошових коштів 06.12.2023 о 16:39:50 год. в сумі 34340 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_12 , який зареєстрований на гр. ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_16 . Яка проживає за адресою: АДРЕСА_5 та встановлено, подальший рух грошових коштів:

06.12.2023 о 20:44 год., в сумі 17000 грн., на банківський картковий рахунок НОМЕР_15 ; ( АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 »)

06.12.2023 о 21:57 год., в сумі 7900 грн., на банківський картковий рахунок НОМЕР_16 ; ( АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 »)

06.12.2023 о 23:45 год., в сумі 3500 грн., на банківський картковий рахунок НОМЕР_17 ; ( АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »)

06.12.2023 о 23:51 год., в сумі 4677 грн., на банківський картковий рахунок НОМЕР_18 ; ( АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »)

06.12.2023 о 23:56 год., в сумі 1062 грн., на банківський картковий рахунок НОМЕР_19 . ( АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 »)

23.05.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 03.05.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », встановлено зарахування 07.12.2023 о 20:17:22 год. в сумі 16410 грн., на банківський картковий рахунок № НОМЕР_14 , який зареєстрований на гр. ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , який проживає за адресою: АДРЕСА_6 та встановлено, що 07.12.2023 року о 20:19:13 год., грошові кошти в сумі 16320 грн. перераховано на банківський рахунок НОМЕР_20 .

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_7 , (ЄДРПОУ НОМЕР_21 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_18 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_19 " ІНФОРМАЦІЯ_18 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_19 " ІНФОРМАЦІЯ_20 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_21 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_19 " ІНФОРМАЦІЯ_19 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським картковим рахункам № НОМЕР_15 ; № НОМЕР_16 та № НОМЕР_19 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 20:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковими рахунками № НОМЕР_15 ; № НОМЕР_16 та № НОМЕР_19 за період з 20:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карток № НОМЕР_15 ; № НОМЕР_16 та № НОМЕР_19 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 20:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за адресою: АДРЕСА_8 , (ЄДРПОУ НОМЕР_22 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_22 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським рахункам № НОМЕР_17 та № НОМЕР_18 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 23:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковими рахунками № НОМЕР_17 та № НОМЕР_18 за період з 23:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карток: № НОМЕР_17 та № НОМЕР_18 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 23:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 23:00 год. 06.12.2023 по 23:59 год. 12.12.2023.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за адресою: АДРЕСА_8 , (ЄДРПОУ НОМЕР_22 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_22 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_20 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 20:00 год. 07.12.2023 по 23:59 год. 11.12.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком НОМЕР_20 за період з 20:00 год. 07.12.2023 по 23:59 год. 11.12.2023

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: НОМЕР_20 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 20:00 год. 07.12.2023 по 23:59 год. 11.12.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 20:00 год. 07.12.2023 по 23:59 год. 11.12.2023

Зобов`язати керівництво АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 21 січня 2025 року по 21 лютого 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1