УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 564/1620/24

30 квітня 2024 року

Костопільський районний суд в Рівненської області в складі:

слідчого судді ОСОБА_1

за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД відділення поліції №2 Рівненського районного управління поліції ГУНП в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Костопільського відділу Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000100 від 21.04.2024 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач сектору дізнання ВП №2 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернувся до суду із вказаним вище клопотанням.

В обґрунтування клопотання, зазначив, що 20.04.2024 до Відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області надійшла заява громадянки ОСОБА_5 про те, що 20.04.2024 невстановлена особа, представившись представник служби безпеки банку, шляхом обману та зловживання довірою, під приводом захисту особистих коштів від вчинення шахрайських дій, заволоділа грошовими коштами заявниці в сумі близько 75 000,00 грн, які остання самостійно перерахувала.

Банківська картка потерпілої: НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Банківська картка невстановленої особи, яка вчинила шахрайські дії: встановлюється.

Абонентський номер телефону потерпілої: НОМЕР_2 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Абонентський номер невстановленої особи, яка вчинила шахрайські дії: НОМЕР_3 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », НОМЕР_4 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », НОМЕР_5 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », НОМЕР_6 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », НОМЕР_7 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », НОМЕР_5 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Посилання в мережі Інтернет: відсутнє.

В ході досудового розслідування допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що 20.04.2024 вона перебувала на робочому місці в кафе « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що за адресою:

АДРЕСА_1 .

Близько 12:40 год 20.04.2024 на абонентський номер телефону потерпілої НОМЕР_2 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зателефонував невідомий чоловік з абонентського номеру телефону НОМЕР_3 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомив, що він зі служби безпеки банку (своє ім`я не повідомив). Далі вказаний чоловік повідомив, що на ім`я потерпілої ОСОБА_5 невідомі особи намагаються оформити кредит в інтернет-магазині « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на придбання ноутбука.

У свою чергу, ОСОБА_5 відповіла, що кредитів вона не оформляла. Далі вказаний чоловік повідомив, що потерпілій необхідно зателефонувати за номером « НОМЕР_8 » АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувати спробу оформити кредит.

В подальшому, ОСОБА_5 зателефонувала за номером « НОМЕР_8 » АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого до потерпілої зателефонували з абонентського номеру телефону НОМЕР_4 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який підтвердив, що дійсно на потерпілу намагаються оформити кредит.

Далі вказаний чоловік запитав у ОСОБА_5 баланс на її банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на що вона повідомила баланс на її банківській картці НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у сумі близько 240,00 грн власних коштів і 10 000,00 грн кредитного ліміту.

Після цього, потерпіла ОСОБА_5 , на прохання вказаного чоловіка, встановила мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та повідомляла останньому усі паролі, які їй надходили.

Потім, за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », потерпіла ОСОБА_5 почала здійснювати перерахунки зі своєї банківської картки кредитні грошові кошти із збільшеного кредитного ліміту до

75 000,00 грн на номер банківської картки, який повідомив вказаний чоловік, а саме НОМЕР_9 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

Таким чином, потерпіла ОСОБА_5 , за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », 20.04.2024 о 12:59 год, 20.04.2024 о 13:12 год, 20.04.2024 о 13:19 год та 20.04.2024 о 13:23 год самостійно перерахувала грошові кошти з власної банківської картки НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на банківську картку НОМЕР_9 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » чотирма платежами по 11 880,11 грн, 16 100,10 грн, 29 145,00 грн та 15 075,00 грн. Загальна сума 72 200,21 грн.

Вказаний чоловік повідомив потерпілій ОСОБА_5 , що вона здійснює перерахунок грошових коштів на тимчасовий сервер, щоб їх не змогли викрасти шахраї.

Розмова по мобільному телефону з вказаними чоловіками в загальному тривала близько 1,5 год.

Протягом цього проміжку часу до потерпілої ОСОБА_5 телефонували з наступних абонентських номерів телефонів:

- НОМЕР_3 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- НОМЕР_4 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- НОМЕР_5 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- НОМЕР_6 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- НОМЕР_7 оператора телекомунікацій ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- НОМЕР_10 (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »).

В подальшому, через деякий час, потерпіла ОСОБА_5 потерпіла зрозуміла, що її ошукали.

22.04.2024 потерпіла ОСОБА_5 звернулася до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Костопіль, Рівненського району, Рівненської області, де їй підтвердили зняття з її банківської картки вказаних грошових коштів.

Також потерпілій ОСОБА_5 повідомили, що 20.04.2024 о 13:29 год на її ім`я було оформлено кредит готівкою на номер банківської картки НОМЕР_11 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму

16 300,00 грн, які в подальшому були перераховані на банківську картку

НОМЕР_9 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

Таким чином, загальна сума збитку становить 88 500,21 грн.

Вказує, що документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати є документи, де відображено інформацію по клієнту Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , поштова адреса: АДРЕСА_2 , тел. НОМЕР_14 , е-mail адреса ІНФОРМАЦІЯ_9 :

1) на ім`я якого відкрито банківську картку НОМЕР_1 , в тому числі:

- наявність всіх карткових рахунків та банківських карток, із зазначенням їх номерів (у тому числі закритих);

- наявність зазначених фінансових телефонних номерів під карткові рахунки та банківських карток;

- чи створений обліковий запис в WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- рух коштів по всіх наявних карткових рахунках (у тому числі закритих) із зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам повна назва, код ЄДРПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по

00:00 год 21.04.2024;

- анкетні дані, паспортні дані вищевказаної особи до приєднання умов банківських послуг (з наданням копій договорів);

- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даними рахунками за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по 00:00 год 21.04.2024;

- інформацію про ІР-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »);

- інформацію щодо транзакцій, які були проведені за допомогою системи « ІНФОРМАЦІЯ_10 », з можливістю скопіювати фото-, відеозаписи на електронний носій інформації оптичний носій (диск) за період часу з 00:00 год 20.04.2024 (або з моменту відкриття рахунку, в разі його відкриття після зазначеної дати) по 00:00 год 21.04.2024 (або на дату закриття рахунку, в разі його закриття до вказаного періоду).

2) на ім`я якого відкрито банківську картку НОМЕР_11 , в тому числі:

- наявність всіх карткових рахунків та банківських карток, із зазначенням їх номерів (у тому числі закритих);

- наявність зазначених фінансових телефонних номерів під карткові рахунки та банківських карток;

- чи створений обліковий запис в WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- рух коштів по всіх наявних карткових рахунках (у тому числі закритих) із зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам повна назва, код ЄДРПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по

00:00 год 21.04.2024;

- анкетні дані, паспортні дані вищевказаної особи до приєднання умов банківських послуг (з наданням копій договорів);

- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даними рахунками за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по 00:00 год 21.04.2024;

- інформацію про ІР-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »);

- інформацію щодо транзакцій, які були проведені за допомогою системи « ІНФОРМАЦІЯ_10 », з можливістю скопіювати фото-, відеозаписи на електронний носій інформації оптичний носій (диск) за період часу з 00:00 год 20.04.2024 (або з моменту відкриття рахунку, в разі його відкриття після зазначеної дати) по 00:00 год 21.04.2024 (або на дату закриття рахунку, в разі його закриття до вказаного періоду).

Зазначає, що вказані документи перебувають у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 та мають істотне значення у даному кримінальному провадженні, та є джерелом доказів, які слугуватимуть підтвердженням вчинення вищезазначеного кримінального правопорушення.

Враховуючи викладене просить суд задоволити клопотання.

Дізнавач в судове засідання не зявився, просив суд проводити розгляд клопотання уйого відсутності.

Представник АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 в судове засідання не з`явився, про час і місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином у встановленому законом порядку.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Враховуючи те, що учасники процессу в судове засідання не з`явилися та вимоги ч.1 ст.107 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе проводити розгляд клопотання без фіксування процесуальної дії за допомогою технічних засобів.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

Всатновлено, що сектором дізнання ВП №2 (м. Костопіль) Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадження внесеному до ЄРДР за № 0000100 від 21.04.2024 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею й іншим способом, ніж отримати тимчасовий доступ до документів та дозвіл на їх вилучення, неможливо відстежити рух коштів по рахунках, з огляду на те, що дана інформація містить банківську таємницю.

Згідно п.2 ст. 62 цього ж Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Слідчим суддею встановлено, що інформація, яка знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і до якої дізнавач просить надати доступ, має істотне значення у даному кримінальному провадженні та містить в собі відомості про заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 .

Окрім того, на даний час неможливо іншими способами встановити особу, яка причетна до вчинення вказаного кримінального правопорушення, чи осіб, які володіють інформацією про обставини його вчинення, окрім як отримати доступ до охоронюваної законом таємниці.

Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164, 372, 395 КПК України та статтями 60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя -

УХВАЛИВ:

Клопотання задоволити.

Надати старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області капітану поліції ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області майору поліції ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому оперуповноваженому сектору кримінальної поліції відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області капітану поліції ОСОБА_8 та оперуповноваженому сектору кримінальної поліції відділення поліції № 2 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області капітану поліції ОСОБА_9 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення в оригіналах або копіях, де відображено інформацію по клієнту Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (скорочено АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , поштова адреса: АДРЕСА_2 , тел. НОМЕР_14 , е-mail адреса ІНФОРМАЦІЯ_9 :

1) на ім`я якого відкрито банківську картку НОМЕР_1 , в тому числі:

- наявність всіх карткових рахунків та банківських карток, із зазначенням їх номерів (у тому числі закритих);

- наявність зазначених фінансових телефонних номерів під карткові рахунки та банківських карток;

- чи створений обліковий запис в WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- рух коштів по всіх наявних карткових рахунках (у тому числі закритих) із зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам повна назва, код ЄДРПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по

00:00 год 21.04.2024;

- анкетні дані, паспортні дані вищевказаної особи до приєднання умов банківських послуг (з наданням копій договорів);

- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даними рахунками за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по 00:00 год 21.04.2024;

- інформацію про ІР-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »);

- інформацію щодо транзакцій, які були проведені за допомогою системи « ІНФОРМАЦІЯ_10 », з можливістю скопіювати фото-, відеозаписи на електронний носій інформації оптичний носій (диск) за період часу з 00:00 год 20.04.2024 (або з моменту відкриття рахунку, в разі його відкриття після зазначеної дати) по 00:00 год 21.04.2024 (або на дату закриття рахунку, в разі його закриття до вказаного періоду).

2) на ім`я якого відкрито банківську картку НОМЕР_11 , в тому числі:

- наявність всіх карткових рахунків та банківських карток, із зазначенням їх номерів (у тому числі закритих);

- наявність зазначених фінансових телефонних номерів під карткові рахунки та банківських карток;

- чи створений обліковий запис в WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- рух коштів по всіх наявних карткових рахунках (у тому числі закритих) із зазначенням контрагентів, їх повних даних (вказавши по фізичним особам П.І.Б., ІПН, номер рахунку, суму, дату, МФО банківської установи; юридичним особам повна назва, код ЄДРПОУ установи, номер рахунку, дату, суму, МФО банківської установи), за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по

00:00 год 21.04.2024;

- анкетні дані, паспортні дані вищевказаної особи до приєднання умов банківських послуг (з наданням копій договорів);

- фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даними рахунками за період часу з 00:00 год 20.04.2024 по 00:00 год 21.04.2024;

- інформацію про ІР-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи WEB-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_7 »);

- інформацію щодо транзакцій, які були проведені за допомогою системи «LiqPay», з можливістю скопіювати фото-, відеозаписи на електронний носій інформації оптичний носій (диск) за період часу з 00:00 год 20.04.2024 (або з моменту відкриття рахунку, в разі його відкриття після зазначеної дати) по 00:00 год 21.04.2024 (або на дату закриття рахунку, в разі його закриття до вказаного періоду).

Ухвала діє протягом одного місяця з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала остаточна і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_1