Справа № 190/2094/23
Провадження №1-кс/190/511/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 грудня 2023 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000085 від 25.09.2023 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

В ході досудового розслідування встановлено, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000085 від 25.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом вчинення шахрайських дій, стосовно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Так, 24.09.2023, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканки АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_1 , про те, що 19.09.2023, приблизно о 12 : 23 год. з мобільного номеру телефону оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , зателефонувала раніше невідома їй особа, представившись службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ввівши в оману, запропонувала ОСОБА_4 , здійснити переказ через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » власних грошових коштів на загальну суму 10000 гривень, після чого ОСОБА_4 , самостійно та добровільно із своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_4 , здійснила переказ на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 , чим було завдано ОСОБА_4 , матеріального збитку на загальну суму 10 000 гривень. (ЄО 6814 від 24.09.2023).

Так, допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 , вказала, що 19.09.2023 вона прийшовши додому на обід отримала телефонний дзвінок о 12:23 від абонента НОМЕР_2 та її повідомили, що це служба безпеки ІНФОРМАЦІЯ_7 , що по її картці відбуваються шахрайські дії та щоб вона перетелефонувала на гарячу лінію. Після цього вона зателефонувала на номер телефону гарячої ліній ІНФОРМАЦІЯ_7 3700, після чого її повідомили, що з нею зв`яжеться оператор. Одразу ж їй перетелефонували з мобільного номеру телефону НОМЕР_3 представившись оператором ОСОБА_5 та сказали, що по картці відбуваються шахрайські дії та її треба захистити. Вказали, що шахраї проводять грошовий переказ на поповнення рахунку ІНФОРМАЦІЯ_8 в сумі 999 грн. та на картку « ОСОБА_6 » по 1000 грн. 18 разів( тобто в сумі 18 тисяч грн.). Потерпіла не повірила та знову зателефонувала на 3700, потім їй знову перетелефонували о 12:32 год. з номеру мобільного телефону НОМЕР_6 та знову повідомили, що по її карті відбуваються шахрайські дії, відповіли, що відправлять лист на електронну адресу та вона повинна його заповнити, але потерпіла його не отримувала. Потім вона знову зателефонувала на 3700 та їй перетелефонував о 12:35 номер мобільного телефону НОМЕР_3 та знову почали говорити, що треба захистити свою карту від шахрайських дій та почали диктувати номер резервної банківської карти на яку їй потрібно було переказати свої грошові кошти, щоб захистити їх від шахраїв. Але ОСОБА_7 завершила дзвінок. Та знову перетелефонувала на 3700, і їй зателефонували о 12:48 год. номер телефону НОМЕР_2 , та зв`язок зірвався та знову перетелефонували о 12:53 год. та також назвали номер резервної картки на яку треба перерахувати кошти, та повідомили, що потім вони повернуть грошові кошти назад, на що потерпіла повірила та почала вводити в ІНФОРМАЦІЯ_9 номер карти який їй диктували, а саме № НОМЕР_5 та побачила, що банк отримувача ІНФОРМАЦІЯ_10 , на що їй повідомили, що все правильно і вона о 12:58 год. здійснила переказ зі своєї карти № НОМЕР_4 в сумі 10050 грн. (50 грн. з яких комісія). Потім вона знову перерахувала кошти в сумі 10050 грн. (50 грн. з яких комісія) але банк заблокував цей переказ. Під час переказу шахрай був з нею на зв`язку та координував її дії. Потім сказав перейти на головну вкладку ІНФОРМАЦІЯ_11 та натиснути на картку ІНФОРМАЦІЯ_12 на яку їй потім прийдуть грошові кошти, які вона переказала. Після цього потерпіла повідомила, що на цій картці не має грошових коштів, та шахрай кинув слухавку. Але в подальшому ОСОБА_7 побачила, що на картку ІНФОРМАЦІЯ_12 прийшло зарахування грошових коштів в сумі 68000 грн., але це був кредитний ліміт. На подальші її дзвінки ніхто не відповідав, а потім взагалі телефон став поза зоною досяжності.

27.10.2023 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 28.09.2023 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », яка була надана у роздрукованому вигляді.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », було встановлено, що 19.09.2023, о 12:58:15 год. грошові кошти в сумі 10000 грн. було зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_2 .

Також було встановлено, що того ж дня, тобто 19.09.2023, о 13:03:20 год. з картки № НОМЕР_5 , належної ОСОБА_8 було здійснено грошовий переказ в сумі 10000 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_7 , емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 ».

20.11.2023 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 03.11.2023 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », яка була надана у роздрукованому вигляді.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », було встановлено, що 19.09.2023, о 13:03:21 год. грошові кошти в сумі 10000 грн. було зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_7 , який належить ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , який проживає за адресою: АДРЕСА_3 .

Також було встановлено, що того ж дня, тобто 19.09.2023, о 13:06:30 год. з картки № НОМЕР_7 , належної ОСОБА_9 було здійснено грошовий переказ в сумі 8500 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_8 , емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Та 19.09.2023, о 13:20:06 год. з картки № НОМЕР_7 , належної ОСОБА_9 було здійснено грошовий переказ в сумі 700 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_9 , емітований АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 та т.в.о заступнику начальника СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_17 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , який розташований за адресою: АДРЕСА_4 , (ЕДРПОУ НОМЕР_10 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_16 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським картковим рахункам № НОМЕР_8 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_8 за період часу з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: № НОМЕР_8 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований в АДРЕСА_5 , (ЕДРПОУ НОМЕР_11 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_17 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_18 " ІНФОРМАЦІЯ_17 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_18 "pbHYPERLINK "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_18 ".HYPERLINK "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_18 " ІНФОРМАЦІЯ_16 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_9 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_9 за період з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку № НОМЕР_9 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 13:00 год. 19.09.2023 по 23:59 год. 10.10.2023, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 08 грудня 2023 року по 08 січня 2024 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1