Справа № 353/506/23
Провадження № 1-кс/353/70/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 травня 2023 рокум.Тлумач

Слідчий суддя Тлумацького районного суду

Івано-Франківської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянув клопотання слідчого СВ відділення поліції № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУ НП в Івано-Франківській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0000069, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.05.2023 року, щодо кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 .

Клопотання надійшло до суду «17» травня 2023 року.

Слідчий суддя перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та, дослідивши докази по доданих матеріалах, -

в с т а н о в и в :

Слідчий СВ відділення поліції № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУ НП в Івано-Франківській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулася до Тлумацького районного суду Івано-Франківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке було погоджене прокурором Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

У клопотанні слідчий СВ відділення поліції № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУ НП в Івано-Франківській області капітан поліції ОСОБА_3 просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, якими володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ), а саме: інформацію про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих) із вказанням Acquirer ID, що здійснювались за банківською картою НОМЕР_3 та банківським рахунком НОМЕР_4 в період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року; інформацію: завірені копії договорів про відкриття банківської карти НОМЕР_3 та банківського рахунку НОМЕР_4 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування; інформацію про рух коштів по банківській карті НОМЕР_3 та по банківському рахунку НОМЕР_4 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року; інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти НОМЕР_3 та банківського рахунку НОМЕР_4 , за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти НОМЕР_3 та банківського рахунку НОМЕР_4 , за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року; інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту НОМЕР_3 та банківський рахунок НОМЕР_4 , за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року із вказанням дати, часу операції та суми коштів, шляхом проведення виїмки документів чи зняття їх копій (у тому числі електронних), які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_3 , у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка розташована у АДРЕСА_4 .

У клопотанні слідчий СВ відділення поліції № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУ НП в Івано-Франківській області капітан поліції ОСОБА_3 зазначає, що 02.05.2023 року до ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області із заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_5 про те, що 01.05.2023 року у період часу з 18 год 44 хв по 18 год 45 хв невідома особа, шляхом незаконних операцій із використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа її грошовими коштами із банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 та із рахунку НОМЕР_4 , чим спричинила їй матеріальну шкоду на загальну суму 39200 гривень. Під час вчинення шахрайських дій невідома особа використовувала номера телефонів НОМЕР_5 та НОМЕР_6 .

В ході досудового розслідування допитано у якості потерпілої ОСОБА_5 , та в ході її допиту встановлено, що у неї у користуванні знаходяться банківські карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » карта для виплат № НОМЕР_7 , якою вона не користувалась та кредитна карта « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 .

01 травня 2023 року о 18 год 23 хв до неї на мобільний телефон номер НОМЕР_8 зателефонувала невідома особа жіночої статі із номера НОМЕР_9 , представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » сказала, що термін її банківської карти закінчився і ОСОБА_5 потрібно замінити банківську карту та пройти авторизацію, на що остання погодилась. Тому надалі невідома особа, сказала їй зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і дотримуватись інструкцій, які вона надавала, але на цьому їх розмова раптово обірвалась. Але через декілька хвилин мій мобільний телефон ОСОБА_5 зателефонував мобільний номер НОМЕР_10 і це знову була жінка з якою вона нещодавно спілкувалась стосовно заміни банківської карти. Надалі дана особа сказала, щоб ОСОБА_5 знову зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та що їй потрібно зайти у розділ «Налаштування» та підтвердити перезапуск банківської карти, що вона і зробила. В ході телефонної розмови невідома особа повідомила потерпілій, що зараз їй на телефон будуть приходити коди-підтвердження і вона повинна їх вводити у додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 , що вона в подальшому і зробила. Після цього у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » прийшло сповіщення чи підтверджує вона перевипуск банківської карти і ОСОБА_5 ввела код підтвердження, який надійшов їй на мобільний телефон у смс-повідомленні. Тоді дана особа сказала продиктувати їй номер «перевипущеної» банківської карти та СVV-код до даної картки, що потерпіла і зробила. Під час розмови невідома особа повідомила їй, що процес заміни картки завершено і через декілька хвилин

Невдовзі ОСОБА_5 хотіла зайти у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак здійснити вхід було неможливо і в цей час на її мобільний телефон прийшло смс-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що вона здійснила операцію, яка вимагає додаткового підтвердження і що їй потрібно зателефонувати за номером НОМЕР_11 . Зателефонувавши на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оператор повідомив, що із її «перевипущеної» банківської карти НОМЕР_12 ( НОМЕР_4 ) було знято грошові кошти у сумі 40400 гривень, із яких сума у валюті операції становить 39200 гривень, 1201 гривень комісії за виконані банківські операції. Надалі ОСОБА_5 заблокувала свої банківські картки та звернулась в поліцію.

Згідно рапорту старшого оперуповноваженого СКП відділення поліції №5 (м. Тлумач) ОСОБА_6 встановлено, що банківський карта НОМЕР_3 та банківський рахунок НОМЕР_4 обслуговується в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 .

Враховуючи вищевикладене, а також те, що інформація, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має суттєве значення для належної кваліфікації вчиненого діяння, встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення та обставин які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять вище вказану інформацію з можливістю тимчасового їх вилучення.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи.

Слідчий СВ відділення поліції №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області капітан поліції ОСОБА_3 та прокурор Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 в судове засідання не з`явились, однак до суду подали письмові заяви, в яких вказали, що клопотання підтримують та просили судовий розгляд провести у їх відсутності, що відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.

Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов до наступного висновку.

02.05.2023 року у відділення поліції №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області із протокол-заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_5 про те, що 01.05.2023 року у період часу з 18 год 44 хв по 18 год 45 хв невідома особа шахрайським способом під приводом заміни банківської карти заволоділа грошовими коштами у сумі 40400 гривень із банківської картки № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_5 . Під час вчинення шахрайських дій невідома особа використовувала номера телефонів НОМЕР_5 та НОМЕР_6 (а.с. 14).

Встановлено, що до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.05.2023 року внесено відомості щодо кримінального провадження №0000069 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про що свідчить відповідний витяг (а.с. 8).

Із копії протоколу допиту потерпілого від 08.05.2023 року вбачається, що відносно ОСОБА_5 було вчинено кримінальне правопорушення (а.с. 15).

Відповідно до виписок по картці/рахунку НОМЕР_12 ( НОМЕР_13 ) та НОМЕР_14 ( НОМЕР_4 ) які належить ОСОБА_5 за період 01.05.2023 року по 01.05.2023 року, вбачається проведення грошових операцій, а саме переказ грошових коштів зі своєї карти (а.с. 19).

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Документи, до яких просить надати тимчасовий доступ дізнавач, не є документами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК): листуванням або іншою формою обміну інформацією між захисником та його клієнтом або будь-якою особою, яка представляє його клієнта, у зв`язку з наданням правової допомоги, або об`єктами, які додані до такого листування чи інших форм обміну інформацією. Однак, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які містяться в даних документах, можуть становити охоронювану законом банківську таємницю.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання і додані до нього матеріали, вважає, що сторона кримінального провадження довела, що вказані речі та документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , та інформація, яка міститься у них, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, належної кваліфікації вчиненого діяння, вони можуть бути використані як докази вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів (ч. 6 ст. 163 КПК України), оскільки вони містять відомості, які становлять банківську таємницю, а тому слід надати тимчасовий доступ до вищевказаних речей та документів.

На підставі викладеного, керуючись ст. 132, 160, 162-164 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського районного управління поліції ГУНП в Івано-Франківській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, якими володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ), а саме:

- інформацію про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих) із вказанням Acquirer ID, що здійснювались за банківською картою НОМЕР_3 та банківським рахунком НОМЕР_4 в період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року;

- інформацію про завірені копії договорів про відкриття банківської карти НОМЕР_3 та банківського рахунку НОМЕР_4 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківській карті НОМЕР_3 та по банківському рахунку НОМЕР_4 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти НОМЕР_3 та банківського рахунку НОМЕР_4 , за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року;

- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти НОМЕР_3 та банківського рахунку НОМЕР_4 , за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року;

- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту НОМЕР_3 та банківський рахунок НОМЕР_4 , за період часу з 30.04.2023 року по 02.05.2023 року із вказанням дати, часу операції та суми коштів, шляхом проведення виїмки документів чи зняття їх копій (у тому числі електронних), які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_3 , у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка розташована у АДРЕСА_4 .

Ухвала підлягає виконанню слідчим слідчого відділення відділення поліції № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 .

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей та документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення даної ухвали.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддяОСОБА_9 МОТРУК