Справа № 750/4829/23
Провадження № 1-кс/750/1774/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12 квітня 2023 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000747 від 02.03.2023, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, яке погоджено прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ і можливість вилученні у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації щодо операцій з банківськими рахунками.

Слідчий, в провадженні якого перебуває кримінальне провадження, в судове засідання не з`явився, у клопотанні просив розгляд проводити без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступного висновку.

Чернігівським РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000747 від 02.03.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 показала, що 04.03.2023, близько 12 год. 54 хв., їй зателефонували з номеру НОМЕР_1 , представились працівником безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомили, що її банківська картка № НОМЕР_2 заблокована та з неї були зняті грошові кошти в сумі 10000 грн. О 13 год. 01 хв. їй зателефонували з номеру НОМЕР_3 , попросили назвати останні чотири цифри картки та пін-код до неї. Невідома особа переконала потерпілу назвати пін-код картки та повідомила, що у неї є ще банківська картка « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з якої потрібно перерахувати грошові кошти на катку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після цього вона перерахувала зі своєї карки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти в сумі 24000 грн. Невідома особа попросила її зачекати близько 3 хвилин, після чого зв`язок обірвався. Пізніше вона через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » дізналась, що невідомі особи з її пенсійної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 двома платежами на іншу банківську картку заволоділи її грошовими коштами в сумі 36125 грн.

Відповідно виписки по картковому рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_5 , паспорт НОМЕР_4 , зареєстрована банківська картка № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_5 .

Допитана як потерпіла ОСОБА_6 показала, що 06.03.2023, близько 13 год. 10 хв., їй зателефонували з номеру НОМЕР_1 . Невідомий чоловік представились працівником безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що її банківська картка заблокована та щоб її розблокувати необхідно змінити пароль. Чоловік попросив сказати останні чотири цифри її банківської картки та пін-код від неї, потім продиктував новий пін-код та сказав, що зараз будуть надходити смс-повідомлення з чотирьохзначними кодами, які йому потрібно продиктувати. Отримавши всі зазначені коди, чоловік сказав зачекати на лінії, через кілька хвилин повідомив новий пін-код, сказав, що картка розблокована та поклав слухавку. Після цього вона звернулась до відділення банку та дізналась, що з її банківської картки № НОМЕР_6 , о 13 год. 24 хв., знято грошові кошти в сумі 5000 грн.

Відповідно виписки по картковому рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_6 , паспорт НОМЕР_7 , зареєстрована банківська картка № НОМЕР_6 , рахунок НОМЕР_8 .

Допитаний як потерпілий ОСОБА_7 показав, що 07.03.2023, близько 11 год. 50 хв., йому на номер НОМЕР_9 зателефонували з номеру НОМЕР_1 . Невідомий чоловік представився працівником безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що його банківська картка заблокована через спробу зняти грошові кошти сторонніми особами та для того щоб розблокувати картку необхідно назвати її реквізити. Під час розмови з невідомим чоловіком він назвав пін-код від своєї банківської картки № НОМЕР_10 , після чого з неї о 11 год. 53 хв. були списані грошові кошти в сумі 5500 грн.

Відповідно виписки по картковому рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_7 , паспорт НОМЕР_11 , зареєстрована банківська картка № НОМЕР_10 , рахунок НОМЕР_12 .

Допитаний як потерпілий ОСОБА_8 , пояснив, що 01.03.2023 йому на номер телефону НОМЕР_13 з номеру телефону НОМЕР_1 подзвонила невідома жінка, представилась представником служби безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та повідомила, що його банківська картка заблокована і потрібно терміново провести перевірку. Жінка попросила назвати останні чотири цифри номеру картки та вказала очікувати на лінії. Він чекав близько 15 хвилин, після чого жінка сказала, що все гаразд. Пізніше йому надійшло СМС-повідомлення про те, що з його банківської картки списані грошові корти в сумі 17579 грн.

Згідно виписки по картковому рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виданої ОСОБА_8 , паспорт НОМЕР_14 , зареєстрована банківська картка № НОМЕР_15 , особовий рахунок НОМЕР_16 .

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта,, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією,, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, причетної до вчинення кримінального правопорушення, вказані документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_17 , АДРЕСА_1 ) надати слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_14 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_15 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження АДРЕСА_2 , а саме:

-документів, що стосуються відкриття банківської картки № НОМЕР_15 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_16 ; фото та відеоматеріали, під час відкриття банківської картки № НОМЕР_15 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_16 ; виписки з руху коштів по банківській картці № НОМЕР_15 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_16 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 01.03.2023 по 00.00 год. 02.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів прив`язаних до банківської картки № НОМЕР_15 , в період часу з 01.03.2023 по 02.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківської картки № НОМЕР_15 , в період часу з 01.03.2023 по 02.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_15 , в період часу з 01.03.2023 по 02.03.2023; інформацію про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_15 , в період часу з 01.03.2023 по 02.03.2023; ІР-адреси пристроїв з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_15 , в період часу з 01.03.2023 по 02.03.2023; повну інформацію про перекази, які було здійснено з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_15 , що належить потерпілому ОСОБА_8 , у вигляді переказів, які було здійснено 01.03.2023 о 17 год. 19 хв. з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_15 , як переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BANKING № 0001 в сумі 17579 грн. (з яких 179 грн. комісія банку) із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк); надати назву платіжного сервісу, який обслуговував операції, які проведені 01.03.2023 з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_15 , що належить потерпілому ОСОБА_8 , як переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BANKING № 0001 в сумі 17579 грн. (з яких 179 грн. комісія банку); повну інформацію про власника карткового рахунку на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, що стосуються відкриття банківської картки № НОМЕР_2 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_5 ; фото та відеоматеріали, під час відкриття банківської картки № НОМЕР_2 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_5 ; виписки з руху коштів по картковому банківській картці № НОМЕР_2 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_5 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 04.03.2023 по 00.00 год. 05.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів прив`язаних до банківської картки № НОМЕР_2 , в період часу з 04.03.2023 по 05.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківської картки № НОМЕР_2 , в період часу з 04.03.2023 по 05.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_2 , в період часу з 04.03.2023 по 05.03.2023; інформацію про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_2 , в період часу з 04.03.2023 по 05.03.2023; ІР-адреси пристроїв з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_2 , в період часу з 04.03.2023 по 05.03.2023; повну інформацію про перекази, які було здійснено з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , у вигляді переказу, який було здійснено 04.03.2023 з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № № НОМЕР_2 , як переказ коштів на рахунок CH Payment UKR DNIPRO P24 CR UA I0110SWQ в сумі 24000 грн. із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк); надати назву платіжного сервісу, який обслуговував операції, які проведені 04.03.2023 з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , як переказ коштів на рахунок CH Payment UKR DNIPRO P24 CR UA I0110SWQ в сумі 24000 грн.; повну інформацію про власника карткового рахунку на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, що стосуються відкриття банківської картки № НОМЕР_6 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_8 ; фото та відеоматеріали, під час відкриття банківської картки № НОМЕР_6 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_8 ; виписки з руху коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_8 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 06.03.2023 по 00.00 год. 07.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів прив`язаних до банківської картки № НОМЕР_6 , в період часу з 06.03.2023 по 07.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківської картки № НОМЕР_6 , в період часу з 06.03.2023 по 07.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_6 , в період часу з 06.03.2023 по 07.03.2023; інформацію про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_6 , в період часу з 06.03.2023 по 07.03.2023; ІР-адреси пристроїв з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_6 , в період часу з 06.03.2023 по 07.03.2023; повну інформацію про перекази, які було здійснено з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , що належить потерпілому ОСОБА_6 , у вигляді переказів, які було здійснено 06.03.2023 о 13 год. 24 хв. з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , як переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BANKING № 0001 в сумі 5003 грн. (з яких 3 грн. комісія банку) із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк); надати назву платіжного сервісу, який обслуговував операції, які проведені 06.03.2023 з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_6 , як переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BANKING № 0001 в сумі 5003 грн. (з яких 3 грн. комісія банку); повну інформацію про власника карткового рахунку на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, що стосуються відкриття банківської картки № НОМЕР_10 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_12 ; фото та відеоматеріали, під час відкриття банківської картки № НОМЕР_10 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_12 ; виписки з руху коштів по банківській картці № НОМЕР_10 , яка прив`язана до особового рахунку НОМЕР_12 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 07.03.2023 по 00.00 год. 08.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів прив`язаних до банківської картки № НОМЕР_18 , в період часу з 07.03.2023 по 08.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківської картки № НОМЕР_18 , в період часу з 07.03.2023 по 08.03.2023; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_18 , в період часу з 07.03.2023 по 08.03.2023; інформацію про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_18 , в період часу з 07.03.2023 по 08.03.2023; ІР-адреси пристроїв з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_18 , в період часу з 07.03.2023 по 08.03.2023; повну інформацію про перекази, які було здійснено з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_18 що належить потерпілому ОСОБА_7 , у вигляді переказів, які було здійснено 07.03.2023 о 11 год. 53 хв. з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_18 , як переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BANKING № 0001 в сумі 5503 грн. (з яких 3 грн. комісія банку) із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк); надати назву платіжного сервісу, який обслуговував операції, які проведені 07.03.2023 з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_18 , що належить ОСОБА_7 , ОСОБА_16 , як переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BANKING № 0001 в сумі 5503 грн. (з яких 3 грн. комісія банку); повну інформацію про власника карткового рахунку на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

Строк дії ухвали встановити до 11 червня 2023 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1