Справа № 201/1249/22
Провадження № 1-кс/201/368/2022
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 лютого 2022 року Жовтневий районний суд

м. Дніпропетровська

Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , з секретарем судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у залі суду в м. Дніпро клопотання старшого слідчого СВ ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Правобережної окружної прокуратури м. Дніпра ОСОБА_4 про надання дозволу на проведення тимчасового доступу до документів у кримінальному провадженні №0000104,

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання старшого слідчого СВ ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Правобережної окружної прокуратури м. Дніпра ОСОБА_4 про надання дозволу на проведення тимчасового доступу.

В клопотанні слідчого зазначено, що в провадженні слідчого відділу Відділення поліції №5 Дніпровського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження №0000104 від 27.07.2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

До Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра надійшла заява ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про заволодіння невстановленими особами шахрайським шляхом грошовими коштами, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

В ході досудового розслідування встановлено осіб які шахрайським шляхом заволодівали персональними даними та документами громадян (банківські картки, СІМ-картки мобільних операторів, паспортні данні), а саме громадян ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та інших.

На підставі ухвал суду про дозвіл на проведення обшуку, в ході обшуків було вилучено банківські (платіжні) картки проекту Monobank АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які могли використовуватись в ході вчинення шахрайських дій.

Також, в ході досудового розслідування допитано керівника напряму з протидії платіжного шахрайства та кредитної заборгованості АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_11 , який повідомив, що з 03 липня 2018 року він на підставі відповідного доручення представляє інтереси АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В жовтні 2017 року AT ІНФОРМАЦІЯ_2 (надалі - Банк) запустив новий проект Monobank, в рамках якого відкриваються поточні рахунки особам (фізичним особам), спеціальним платіжним засобом яких є платіжні картки ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Після перевірки платіжної історії на платіжних картках ІНФОРМАЦІЯ_3 за заявою клієнтів встановлюється кредитний ліміт.

Особливістю проекту ІНФОРМАЦІЯ_3 є те, що банківське обслуговування здійснюється дистанційно без відділень. Попередня ідентифікація відбувається за допомогою завантаження копії паспорта та ІПН в мобільний додаток, а видача платіжної картки здійснюється або у точці видачі, або спеціалістом Банку, що виїжджає за адресою, зазначеною клієнтом. Разом із встановленням на платіжній картці кредитного ліміту надається послуга - переведення витрати у розстрочку. За рахунок здійснення зазначеної операції стає доступним попередньо використаний кредитний ліміт.

Згідно п. 2.1. Розділу І Умов і Правил обслуговування фізичних осіб в AT ІНФОРМАЦІЯ_2 при наданні банківських послуг щодо карткових продуктів ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ), (надалі - Договір), що розміщений за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_3 Банк відкриває клієнту поточний рахунок, операції за яким здійснюються з викори станням Платіжної картки та/або мобільного додатку, випускає та надає клієнту у користування Платіжну картку, а також забезпечує здійснення розрахунків за операціями, здійсненими з використанням Платіжної картки та/або мобільного додатка.

18.06.2021 року, о 14:14 було зафіксовано звернення клієнта ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_1 . Вона повідомила про те, що в процесі пошуку роботи, вона знайшла оголошення, зв`язалась з роботодавцем. Зі їх слів Наталі для працевлаштування необхідно було оформити платіжну картку проекту ІНФОРМАЦІЯ_3 AT ІНФОРМАЦІЯ_2 для нарахування заробітної плати.

Особистого смартфону в клієнта не було. Невстановлена особа повідомила про необхідність в оформленні нової сім- карти для робочих цілей, тобто для реєстрації та активації платіжної картки. Після покупки сім-карти, клієнт передала її до рук невстановлених осіб, а також надала можливість сфотографувати особисті документи для реєстрації в онлайн-банкінгу (додатку) Monobank.

Після чого під впливом невстановлених осіб, отримала платіжну картку та передала її та доступ у онлайн-банкінг сторонній особі. Усі операції, що проходили за платіжною карткою, оформленою на ім`я ОСОБА_10 , не були проведені клієнтом.

В ході аналізу було зафіксовано та виявлено 7 випадків звернення клієнтів з аналогічним змістом. Були отримані платіжні картки проекту Monobank AT ІНФОРМАЦІЯ_2 з кредитними лімітами.

На підставі викладеного для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, необхідно провести тимчасовий доступ до речей та документів які становлять охоронювану законом банківську таємницю з можливістю їх вилучення у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » код банку (МФО) НОМЕР_2

код за ЄДРПОУ НОМЕР_3 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

Отримання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, має істотне значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме події правопорушення, та осіб, що його вчинили.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Від слідчого надійшла заява про розгляд клопотання без його особистої участі та засобів технічної фіксації.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та матеріали додані до нього, приходить до таких висновків.

Згідно з ч. 2 ст. 9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов`язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Частиною 2 ст. 91 КПК України передбачено, що доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження. Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, а також шляхом проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст. 132 КПК України визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим кодексом.

Згідно з ч. 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів, як один із заходів забезпечення кримінального провадження, полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їхні копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Клопотання слідчого, яке надійшло до суду відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає, що клопотання старшого слідчого СВ ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Правобережної окружної прокуратури м. Дніпра ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, підлягає задоволенню, оскільки слідчим надано суду належні та достатні докази того, що дана слідча дія є необхідною в даному кримінальному провадженні, а дані які необхідно здобути слідчому мають суттєве значення для виявлення та фіксації обставин вчинення кримінального правопорушення, встановлення кола причетних осіб, а також ефективного та повного досудового розслідування в цьому кримінальному провадженні. Крім того, слідчим суддею враховано те, що здобути необхідну для досудового розслідування інформацію іншим шляхом, окрім як звернення до слідчого судді із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів та отримання останнього, є неможливим.

Враховуючи викладене, з метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись ст. ст. 91,93 110,131-132, 159-160 163166, 309, 369372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчої групи Відділення поліції №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області, групі прокурорів Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра у кримінальному провадженні №0000104 від 27.07.2021 року, дозвіл на отримання тимчасового доступу до документів та можливість вилучення їх оригіналів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » код банку (МФО) НОМЕР_2 код за ЄДРПОУ НОМЕР_3 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , в паперовому, електронному вигляді з усіма наявним без виключення додатками, а саме виписки руху коштів за розрахунковими рахунками карток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з зазначенням даних осіб (ПІБ, договір) які ними розпоряджаються за період часу з 01.08.2020 по 28.12.2021 включно:

НОМЕР_4 ; НОМЕР_5 ; НОМЕР_6 ; НОМЕР_7 ; НОМЕР_8 ; НОМЕР_9 ; НОМЕР_10 ; НОМЕР_11 ; НОМЕР_12 ; НОМЕР_13 ; НОМЕР_14 ; НОМЕР_15 ; НОМЕР_16 ; НОМЕР_17 ; НОМЕР_18 ; НОМЕР_19 ; НОМЕР_20 ; НОМЕР_21 ; НОМЕР_22 ; НОМЕР_23 ; НОМЕР_24 ; НОМЕР_25

Ухвала оскарженню не підлягає та підлягає негайному виконанню.
Строк дії ухвали становить 1 місяць з моменту її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1