справа №176/1482/22
провадження №1-кс/176/276/22
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 жовтня 2022 року Слідчий суддя Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 ,

за участю учасників судового провадження: старшого слідчого СВ відділення поліції № 5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 ,

розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Жовті Води Дніпропетровської області погоджене з прокурором Жовтоводської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, в якому відомості про кримінальне правопорушення внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.06.2022 року за № 0000021, про тимчасовий доступ до документів,

В С Т А Н О В И В:

За вх. 5197/22 від 28.09.2022 року до Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області надійшло погоджене з прокурором Жовтоводської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , в якому просить надати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме про:
- про відкриті рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та прив`язані до них банківські картки, з вказівкою їх повних номерів, які були активні станом на 27.05.2022;
-договори про відкриття рахунку, документи на підставі яких було відкрито рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 і додатковим рахунком;
-про рух грошових коштів з банківських рахунків та карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , включаючи всі рахунки прив`язані до карток у період з 08 год. 00 хв. 24.05.2022 по 08 год. 00 хв. 01.06.2022;
-про рух грошових коштів та номери рахунків на які проводилися перерахунки грошових коштів з ідентифікацією їх власників, отримання інформації про термінали через які проводилося зняття коштів з вказівкою їх номерів та адрес розташування, відео та фото
зображення осіб, які проводили зняття грошових коштів, відомості про всіх клієнтів, що
проводили поповнення карти та на які здійснювалися видаткові операції з вказівкою їх
прізвищ, імен, по батькові, наявних телефонів, місць проживання та реєстрації у період з
період з 08 год. 00 хв. 24.05.2022 по 08 год. 00 хв. 01.06.2022;
-про рух грошових коштів з карток щодо поповнення номерів операторів мобільного
зв`язку з ідентифікацією номерів телефонів та їх власників, якщо вони являються клієнтами
банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ІР адрес підключення до Інтернет-банкінгу, у період з 08 год. 00
хв. 24.05.2022 по 08 год. 00 хв. 01.06.2022, та право на вилучення документів у вигляді
роздруківок вищевказаної інформації на паперових носіях у вигляді документів та
електронних носіях у вигляді дисків.

З клопотання витікає, що 27.05.2022 в період з 17 год. 25 хв. по 18 год. 50 хв невідома особа зловживаючи довірою шляхом обману (шахрайство), з використанням електронно- обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами заявниці в сумі 19888 грн, які перебували на рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
За даним фактом 23.06.2022 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесені відомості за № 0000021 з правовою кваліфікацією за ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування допитана як потерпіла ОСОБА_5 пояснила, що (дослівно з протоколу допиту): «Я зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , фактично мешкаю за адресою: АДРЕСА_2 . Мешкаю спільно з донькою ОСОБА_6 2018 р.н.
Я являюся постійним користувачем послуг АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » приблизно з 2014 року. На рахунках « ІНФОРМАЦІЯ_1 » я тримаю свої грошові кошти, а також грошові кошти які беру у кредит.
Так, в травня 2022 року я вирішила продати свої речі, та з цією метою я виклала на платформі онлайн-оголошень «ОГХ» об`яву і там вказала свій номер телефону НОМЕР_1 .
Потім 24.05.2022 мені в телефоні на додаток «Вайбер» о 15 год. 22 хв. прийшло повідомлення від абонента ОСОБА_7 з номером НОМЕР_2 , про те що вона бажає придбати у мене захист на дитяче ліжко. Я відповіла їй, і тоді вона запитала, чи зможу я відправити свій товар в м.Запоріжжя у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_8 . Я звісно погодилася. Потім, наступного дня, тобто 25.05.2022 я прийшла на відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та відправила посилку з товаром на вказане ім`я в м.Запоріжжя на відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 . Після відправки я сфотографувала чек та відправила ОСОБА_7 у додатку «Вайбер», а також відправила їй номер своєї картки для оплати, але ОСОБА_7 в той день не відповіла, так як її не було в мережі. Потім, 27.05.2022 о 11 год. 25 хв. Ірина у додатку «Вайбер» відповіла, що вона перепрошує, що так довго не відповідала, та сказала, що вона сьогодні все оплате.
Потім, в той день, тобто 27.05.2022 о 17 год. 25 хв. я побачила два пропущених дзвінка у додатку «Вайбер» від абонента НОМЕР_4 , при цьому логотип даного абонента був як у « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Я відразу передзвонила даному абоненту і мені відповів якийсь чоловік, який представився представником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитав, чи я чекаю переказ грошових коштів в сумі 130 грн від ОСОБА_8 , я звісно відповіла, що очікую. Тоді він сказав, що дана особа є юридичною особою, а я приватною особою, а відповідно до законодавства України, це робити не можна, тому « ІНФОРМАЦІЯ_1 » заблокував усі мої платіжні картки, та він мені телефонує для того, щоб допомогти їх розблокувати та для можливості отримати переказ. Я попросила зачекати мене, та поклала трубку. І відразу передзвонила абоненту ОСОБА_7 , та сказала, що мені телефонували з банку і розповіла їй все, при цьому запитала, чи вона дійсно є юридичною особою, чи знає вона, що мені телефонували з « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на що вона відповіла, що вона дійсно є юридичною особою, гроші скидав її чоловік, і їй теж телефонували з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » при цьому повідомила, щоб я не хвилювалася та гроші мені вони перекажуть, також додала, що вона не можу довго зі мною спілкуватися, так як вона знаходиться на роботі.
Потім, приблизно о 17 год. 42 хв. я знову передзвонила чоловікові який представився спеціалістом « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та запитала, яким чином я можу розблокувати свої картки, на що він сказав, що мені потрібно бути постійно з ним на зв`язку. Потім він попросив мене зайти в особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та я відразу це зробила, він мені говорив куди заходити і що натискати, при цьому він мені продиктував пароль доступу до мого особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_4 », як він пояснив це для того, щоб я могла розблокувати свої картки, і я це зробила. Як пізніше я зрозуміла, цими діями він замінив мій пароль доступу до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Потім, цей чоловік сказав мені, що мені потрібно терміново підійти до банкомату, щоб допомогти йому розблокувати картки. Я відразу зібралася та пішла до банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_1 » який розташований за адресою АДРЕСА_3 , де мені зі слів цього чоловіка, необхідно було сфотографуватися та за відповідною інтернет-ссилкою перекинути дане фото, що я і зробила. Потім, він сказав номер картки, а саме НОМЕР_5 для того, щоб перевести грошові кошти на неї. Я знову так і зробила, та мені прийшло повідомлення про те, що гроші в сумі 18188 грн були зняті з мого рахунку НОМЕР_6 на якому знаходилися грошові кошти в сумі 21000 грн, при цьому цей чоловік сказав, щоб я не хвилювалася, це так потрібно. Після чого, я пішла додому, при цьому я постійно перебувала на зв`язку з цим чоловіком. По ходу додому, це чоловік мені сказав, що мені будуть приходити CMC-повідомлення від оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з паролями і мені потрібно буде їх називати цьому чоловікові. Мені почали приходити СМС- повідомлення з паролями і я повідомляла їх цьому чоловікові. Всього було три СМС- повідомлення про поповнення, мого номеру три рази по 500 гривень, як я пізніше зрозуміла, це були гроші з моєї платіжної картки НОМЕР_6 « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а паролі були для того, щоб дані гроші переводити на інші рахунки чи номери.
Коли я прийшла додому, то відразу вирішила передзвонити на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » номер НОМЕР_7 де мені повідомили, що це шахраї заволоділи моїми грошовими коштами в сумі в сумі 19688 гривень.
Також, в той день, приблизно о 18 год. 33 хв. на додаток «Вайбер» мені знову прийшло повідомлення з НОМЕР_8 , де було вказано, що це ОСОБА_9 , та вона запитувала, чи прийшли мені грошові кошти, і що вона не може мені додзвонитися. Я відразу їй передзвонила на даний номер, і вона мені повідомила, що у неї з рахунків теж були зняті грошові кошти і вона разом зі своїм чоловіком розбираються в даній ситуації.
Крім цього, 28.05.2022 приблизно о 15 год. 04 хв. мені знову на додаток «Вайбер» прийшло повідомлення від абонента НОМЕР_9 який підписаний ОСОБА_10 про те чи повернули мені кошти та чи я телефонувала в банк, а також що саме мені сказали в банку, і що вони не знають що робити, але в цілому я нічого їй не повідомила».
Враховуючи, що за даним кримінальним провадженням встановити особу, яка вчинила кримінальне правопорушення та її місцезнаходження можливо лише шляхом тимчасового доступу до документів які, знаходяться у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 виходячи із здобутих слідством даних іншими способами встановити дані про винну особу, отримати інші відомості, які можливо використати як докази з метою притягнення винної особи до кримінальної відповідальності не надається можливим, то слідчий просить дозвіл у тимчасовому доступі.
В судовому засіданні слідчий СВ відділення поліції № 5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області. клопотання підтримав, на обґрунтування виклав обставини, що викладені в клопотанні.

АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , яке сповіщалось, про день, час та місце розгляду справи, в судове засідання свого представника не направило, що не є перешкодою в розгляді справи.

Заслухавши думку сторони кримінального провадження, перевіривши наданні матеріали та дослідивши докази по цих матеріалах, слідчий суддя вважає клопотання слід задовольнити з наступних підстав.

Відповідно до ч. 5 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України при розгляді клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів слідчим суддею оцінюється наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах відносяться відомості, які можуть становити банківську таємницю..

У зв`язку з цим частиною 6 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які можуть містити охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, при цьому доведе ще можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як витікає і підтверджується витягом кримінального провадження № 0000021, 27.05.2022 невідома особа за невідомих обставин заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 20058 грн, які перебували на банківській картці, відомості про подію за цим фактом внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за попередньою кваліфікацією кримінального правопорушення, яке передбачено ст. 190 ч. 3 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 20.07.2022 року, остання підтвердила та в деталях розповіла про обставини події (а.с.14-15).

З виписки по рахунку вбачається рух грошових коштів з картки банку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_10 , шляхом переводу в різній грошовій сумі (арк. спр. 17).

Оцінюючи у сукупності докази, якими обґрунтовується клопотання слідчого про надання тимчасового доступу до документів що маються у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , які містять в собі охоронювану законом банківську таємницю, суд приходить до висновку і вважає, що у сукупності із здобутими доказами у цьому кримінальному провадженні ці документи, щодо яких ставиться питання про їх тимчасовий доступ, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні для виявлення порушника, встановлення його особи, який перебуваючи в певному місці і в певний час, який охоплюються подією злочину, міг зняти грошові кошти безпосередньо в банкоматах так і міг зняти грошові кошти без банківської картки через засоби мобільного зв`язку, оскільки таким чином нададуть можливість виявити та ідентифікувати особу порушника, перевірити та встановити обставини діяння щодо причетності чи не причетності певної особи до вчинення кримінального правопорушення, зібрати докази у справі.

Крім того відомості, які містяться в документах, про тимчасовий доступ до яких ставиться питання зокрема щодо відеозапису з камер відеоспостереження банкоматів з яких відбулося зняття готівки, та інша інформація, будуть мати доказове значення на підтвердження обставин знаходження особи в місці і в момент вчинення кримінального правопорушення та використання при цьому мобільного зв`язку і інших способів отримання цієї необхідної слідству інформації не має.

У судовому засіданні доведено, що документи, відносно яких запитується тимчасовий доступ, перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк ІНФОРМАЦІЯ_1 , який розташований за адресою: АДРЕСА_4 .
Керуючись ст.ст. 159, 162, 163 КПК України, слідчий суддя -

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, в якому відомості про кримінальне правопорушення внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.06.2022 року за № 0000021, про тимчасовий доступ до документів - задовольнити.

Надати начальнику СВ відділення поліції №5 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області підполковнику поліції ОСОБА_11 , заступнику начальника СВ відділення поліції №5 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ відділення поліції №5 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції №5 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ відділення поліції №5 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 слідчому СВ відділення поліції №5 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 (вул. Горького 12, м. Жовті Води, Дніпропетровської області, тел. 05652 5-56-10) тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , розташованому за адресою: АДРЕСА_4 , а саме про:
- про відкриті рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та прив`язані до них банківські картки, з вказівкою їх повних номерів, які були активні станом на 27.05.2022;
-договори про відкриття рахунку, документи на підставі яких було відкрито рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 і додатковим рахунком;
-про рух грошових коштів з банківських рахунків та карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , включаючи всі рахунки прив`язані до карток у період з 08 год. 00 хв. 24.05.2022 по 08 год. 00 хв. 01.06.2022;
-про рух грошових коштів та номери рахунків на які проводилися перерахунки грошових коштів з ідентифікацією їх власників, отримання інформації про термінали через які проводилося зняття коштів з вказівкою їх номерів та адрес розташування, відео та фото
зображення осіб, які проводили зняття грошових коштів, відомості про всіх клієнтів, що
проводили поповнення карти та на які здійснювалися видаткові операції з вказівкою їх
прізвищ, імен, по батькові, наявних телефонів, місць проживання та реєстрації у період з
період з 08 год. 00 хв. 24.05.2022 по 08 год. 00 хв. 01.06.2022;
-про рух грошових коштів з карток щодо поповнення номерів операторів мобільного
зв`язку з ідентифікацією номерів телефонів та їх власників, якщо вони являються клієнтами
банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ІР адрес підключення до Інтернет-банкінгу, у період з 08 год. 00
хв. 24.05.2022 по 08 год. 00 хв. 01.06.2022, та право на вилучення документів у вигляді
роздруківок вищевказаної інформації на паперових носіях у вигляді документів та
електронних носіях у вигляді дисків.
Ухвала діє протягом тридцяти днів з дня постановлення ухвали.
Згідно ч.1 ст. 165 КПК України АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , зобов`язане надати слідчим: ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_3 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 тимчасовий доступ до зазначених документів.

Роз`яснити АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , що відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Направити копію ухвали керівнику Жовтоводської окружної прокуратури Дніпропетровської області, начальнику відділення поліції № 5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1