ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
провадження № 1-кс/753/2534/21
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"08" липня 2021 р. слідчий суддя Дарницького районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача відділу дізнання Дарницького УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю у кримінальному провадженні №0000225 від 05.03.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:
У червні 2021 року дізнавач відділу дізнання Дарницького УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 , за погодження з процесуальним керівником звернулась до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), з можливістю проведення виїмки копії документів.
Клопотання обґрунтоване, що у провадженні відділу дізнання Дарницького УП ГУНП Національної поліції в м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000225 від 05.03.2021,за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 06.03.2021 будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_4 повідомив, що 05.03.2021 на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 знайшов оголошення про оренду квартири в місті Полтава. Зателефонувавши на мобільний номер, який був вказаний в оголошенні, НОМЕР_2 на дзвінок відповів чоловік, який представився ОСОБА_5 і повідомив, що дійсно здаеє квартиру за адресою: АДРЕСА_1 Під час розмови з Biталій повідомив, що потрібно внести передоплату в сумі 3500грн, так як він зараз в місті ОСОБА_6 , потім він поїде до нотаріуса і вже разом із ним приїде в Полтаву. Цього же дня через приват24 двома за адерсю: АДРЕСА_2 платежами по 1750грн. перерахував на банківську картку № НОМЕР_3 та картку № НОМЕР_4 .Після цього продавець ОСОБА_5 повідомив, що необхідно сплатити завдаток в сумі повної оренди. Так як в нього не будо всієї суми, він скинув ще 800 грн. на картку № НОМЕР_3 . Надалі продавець повідомив, що він буде виїжджати до Полтави, а через 10 хв. Вiн зателефонував і повідомив, що ще необхідно 1000 грн. На його прохання він скинув 1000 грн. на картку № НОМЕР_4 . Потім через 1.5 години йому зателефонував Bіталій та повідомив, що дорогою у нього сталася надзвичайна подія, a саме пробив радіатор, тому прохав ще 700 гривень на евакуатор. Після цього він зрозумів, шо його ошукали.

10 березня 2021 року було подано клопотання про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення, по банківському рахунку № НОМЕР_4 .

На підставі ухвали слідчого судді Октябрського районного суду м. Полтави від 22.03.2021 було здійснено тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та було встановлено, що встановлено що вищевказана банківська картка яка належить гр. ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 , відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »). Існують всі підстави вважати, що вищезазначений рахунок відкритий АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 використовувався як засіб вчинення кримінального правопорушення.

Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який йдеться в клопотанні, оскільки орган досудового розслідування має намір отримати тимчасовий доступ до речей та документів і вилучити їх, а саме, копії документів, які подавалися та підписувалися особою при відкритті рахунку, при отриманні банківських карток (заяви на відкриття банківського рахунку, анкети, тощо) та в подальшому користуванні банківськими картковими рахунками за якими закріплено рахунок відкритий у Акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, почтові адреси, роздруківки руху грошових коштів по вищевказаним банківським рахункам із зазначенням всіх наявних даних ідентифікаторів, щодо осіб які здійснювали зарахування та відрахування грошових коштів по даних карткових рахунків, відомості щодо місць розташування банкоматів та банківських установ через які здійснювалось зняття та поповнення готівки по вищевказаним банківським картковим рахунках із зазначенням ID терміналу, та ID банку еквайеру при знятті готівки в інших банкоматах, матеріалів фото та відео фіксації при знятті грошових коштів по вищевказаним банківським картковим рахунках, аудіо записи по всіх випадках звернення до Call центру, всі наявні відомості включаючи ІР і МАК адреси що могли використовуватись при проведенні операцій вищевказаним банківським картковим рахунках з використанням мережі «Інтернет».

Клопотання дізнавачем обгрунтовано тим, що з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, шляхом проведення виїмки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , АДРЕСА_3 ), з метою встановлення всіх осіб які надсилали грошові кошти останньому та які можливо є потерпілими від шахрайських дій ОСОБА_8 , ланцюгу руху грошових коштів здобутих шахрайським шляхом, а також особи яка здійснювала їх обготівкування.

Зазначені документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , становлять банківську таємницю та мають важливе доказове значення у даному кримінальному провадженні.

Крім цього, на даний час неможливо іншим способом встановити дані обставини, оскільки вказані відомості та документи містять банківську таємницю.

Відомості, які містяться в документах та інформації до яких планується здійснення тимчасового доступу, відповідно до ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», є банківською таємницею, яка розкривається банками за рішенням суду.
У судове засідання дізнавач не з`явилась, у надала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, та його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.
Згідно норми ч. 4 ст.107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання не здійснювалась.

Вивчивши клопотання та дослідивши додані до нього матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому КПК порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження (ч. 1 ст. 131 КПК України).

Пунктом 5, 6 частини 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду (ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність»).

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
При цьому, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів (ч. 1 ст. 160 КПК України).

Такий доступ здійснюється у порядку визначеному законом, а саме, на підставі ухвали слідчого судді (ч. 1 ст. 132, ч. 2 ст. 159, ст. 164 КПК України).

Як вбачається із змісту ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить банківську таємницю, та персональні дані.

Згідно положень ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 ст. 163 КПК України, визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Так, у силу положень частин 3 та 5 ст. 132 КПК України передбачено, що під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, в тому числі щодо надання тимчасового доступу (п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України), сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються, а не просто вказати їх.
Як убачається з цього клопотання, тимчасовий доступ до документів вказаних у ньому обумовлений тим, що відображені у них дані, підтверджують необхідність надання тимчасового доступу, з метою встановлення відомостей визначених ст. 91 КПК України, у даному кримінальному провадженні та виконання завдань визначних ст. 2 КПК України.
Звертаючись до суду зі згаданим клопотанням дізнавачем у повній мірі доведено існування потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права юридичної особи, про яку йдеться у клопотанні.
Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя з метою повного, всебічного та неупередженого розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, приходить до висновку, про задоволення клопотання та надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливим вилученням їх копій, оскільки слідчим у клопотанні достатньо доведено та надано ґрунтовні докази до клопотання, які дають змогу дійти висновку про неможливість іншим способом, на даному етапі, довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів та наявність достатніх підстав для отримання вказаних документів, оскільки згадана інформація, може мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а витребувані документи можуть бути використані як доказ у вказаному кримінальному провадженні.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131-132, 159-166, 369-372 КПК України, ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:
Клопотання - задовольнити.

Надати старшому дізнавачу відділу дізнання Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві майору поліції ОСОБА_9 або іншій уповноваженій особі за дорученням дізнавача тимчасовий доступ до документів (інформації), що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місцезнаходження за адресою: АДРЕСА_4 , з можливістю вилучення належним чином їх завірених копій, а саме:

-інформації про номера рахунків відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , а також копії заяв та договорів про відкриття даних рахунків, копії платіжних доручень, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів банку в копіях, які підтверджують рух грошових коштів по даним банківським рахункам з моменту оформлення банківської платіжної карти до 08.07.2021;

-особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, почтові адреси за якими закріплено банківські рахунки відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з моменту створення до 08.07.2021;

- роздруківки руху грошових коштів по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з моменту створення до оголошення ухвали із зазначенням всіх наявних даних, щодо особи яка здійснювала зарахування та відрахування грошових коштів;

- відомостей щодо місць розташування банкоматів та банківських установ через які здійснювалось зняття та поповнення готівки рахунку із зазначенням ID терміналу, та ID банку еквайеру при знятті готівки в інших банкоматах по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з моменту створення до оголошення ухвали;

-матеріалів фото та відео фіксації при знятті грошових коштів по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з моменту створення до 08.07.2021;

-всі наявні відомості включаючи ІР, що могли використовуватись при проведенні операцій по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з використанням мережі «Інтернет» з моменту створення до 08.07.2021;

- інформації та аудіо записів, що маються в наявності при всіх випадках звернення до Call центру, служби безпеки, тощо по по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з використанням мережі «Інтернет» з моменту створення по 08.07.2021;

-дані ідентифікаторів фізичних осіб (номер телефону, номер банківської картки, ПІБ особи), що здійснювали зарахування грошових коштів по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , з використанням мережі «Інтернет», з моменту створення по 08.07.2021;

- інформації, чи являються особи, які користуються банківськими по рахунках відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ІПН НОМЕР_5 , користувачем інтернет-банкінгу, якщо так, то надати всі наявні відомості включаючи ІР адреси що могли використовуватись при проведенні операцій з використанням мережі Інтернет, а також інформацію про засоби зв`язку, які закріплені за вищевказаним сервісом з використанням мережі «Інтернет» з моменту створення до 08.07.2021.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії даної ухвали складає один місяць з дня її постановлення, а саме до 08.08.2021.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: