н/п 1-кс/640/6458/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"22" травня 2019 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді - ОСОБА_1 ,

за участю секретаря - ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судового засідання в приміщенні Київського районного суду м. Харкова клопотання старшого слідчого СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 про проведення експертизи у кримінальному провадженні № 0000305 від 11.10.2018, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 2, 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366, ч.ч. 1, 2 ст. 200 КК України, -

встановив:

Сторона обвинувачення просить надати доручення експертній установі та залучити для проведення судово-почеркознавчої експертизи експертів ХНДЕКЦ МВС України. На вирішення експерта поставити наступні питання: ким, ОСОБА_4 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 456166621 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_4 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_4 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_5 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 436923721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_5 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 30.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_5 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_6 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 430342321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.02.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_6 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.02.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_6 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.02.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_7 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 429458321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_7 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_7 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_8 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 431885721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_8 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_8 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_9 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 456161021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_9 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_9 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_10 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 448848921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_10 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_10 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_11 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 436942121 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_11 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_11 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_12 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 431891021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_12 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»; ким, ОСОБА_12 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»; ким, ОСОБА_13 чи іншою особою виконано підпис від її імені у: заяві про приєднання № 456166621 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); заяві про приєднання № 436923721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); заяві про приєднання № 430342321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); заяві про приєднання № 429458321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); заяві про приєднання № 431885721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); заяві про приєднання № 456161021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); заяві про приєднання № 448848921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); заяві про приєднання № 436942121 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); заяві про приєднання № 431891021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ). Для проведення експертизи направити експертам:ксерокопії документів, що підлягають дослідженню на 38 арк., та у разі необхідності додаткові матеріали за клопотання м експерта. Після проведення необхідних досліджень направити висновок експерта до СВ Київського ВП ГУНП в Харківській області для долучення до матеріалів кримінального провадження.

На обґрунтування клопотання слідчий вказує, що СВ Київського ВП ГУ НП Харківській області здійснюється досудове розслідування у об`єднаному кримінальному провадженні № 0000305 від 11.10.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень-злочинів, передбачених ч. 2,3 ст. 191 КК України, ч. 1 ст. 366 КК України, ч. 1,2 ст. 200 КК України, за підозрою ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Відповідно до заяви заступника начальника управління філії-Харківське обласне управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_14 вбачається, що філією - Харківське обласне управління Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в ході проведеного службового розслідування за фактом привласнення коштів з рахунків клієнтів в ТВБВ № НОМЕР_1 філії-Харківського обласного управління АТ "Ощадбанк" (далі - ТВБВ № 10020/0403), яке розташоване за адресою: Харківська обл., м. Богодухів, вул. Чернієнко, б. 11, встановлено нестачу грошових коштів на загальну суму зловживань 221400,31 грн. з вини ОСОБА_13 , провідного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10020/0403. Так, в ході проведення аналізу карткових рахунків клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 було встановлено, що працівником Відділення ОСОБА_13 неодноразово було закріплено та встановлено кредитні ліміти на неперсоніфіковані картки іншим клієнтам Банку, без їх відома, та зняття нею грошових коштів в подальшому.

Під час досудового розслідування, 28.01.2019 на підставі ухвали слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 28.12.2018 здійснено тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні ПАТ «Державний Ощадний Банк України», у тому числі до копій справи з юридичного оформлення рахунків клієнтів, в т.ч. карткових, на ім`я Клієнтів Банку, а саме: ОСОБА_4 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 . Зазначені справи з юридичного оформлення рахунків містить та складаються із банківських документів, а саме: 1) Заяв про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки); 2) Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит; 3) Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит.

Зазначені документи у відповідних графах для підпису Клієнта Банку підписані від імені зазначених вище осіб, а також підписані у відповідних графах для Працівника Банку від імені ОСОБА_13 .

В ході досудового розслідування виникала необхідність у проведенні судово-почеркознавчої експертизи документа з метою встановлення, чи дійсно клієнтами Банкута ОСОБА_13 виконані підписи у зазначених у клопотанні документах, що дасть можливість встановити обставини, що мають істотне значення для кримінального провадження, що неможливо здійснити без наявних спеціальних знань та призначення відповідної експертизи.

Враховуючи те, що для проведення судової експертизи необхідні спеціальні знання до проведення судово-почеркознавчої експертизи необхідно залучити експертівХНДЕКЦ МВС України.

В судове засідання слідчий не з`явилась, повідомлялась належним чином про дату, час та місце розгляду клопотання, у матеріалах доданих до клопотання міститься заява старшого слідчого Київського ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , в якій вона просить розглядати клопотання без її участі. Клопотання підтримує, просить задовольнити.

Слідчий суддя, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, в межах якого подається клопотання, надані докази, приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 242 КПК України, експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з`ясування питань права.

Згідно ст. 243 КПК України, експерт залучається за наявності підстав для проведення експертизи за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження.

Відповідно до ч. 1 ст. 244 КПК України, у разі якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді.

Згідно ч. 3 ст. 244 КПК України, клопотання розглядається слідчим суддею місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого здійснюється досудове розслідування, не пізніше п`яти днів із дня його надходження до суду. Особа, яка подала клопотання, повідомляється про місце та час його розгляду, проте її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання, крім випадків, коли її участь визнана слідчим суддею обов`язковою.

На виконання вимог ч. 6 ст. 244 КПК України, сторона обвинувачення довела, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта, а тому клопотання підлягає задоволенню.

Враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося, що відповідає положенням ч.4 ст.107 КПК України.

Керуючись ст. ст. 40, 107, 242-244, КПК України, слідчий суддя, -

Ухвалив:

Клопотання слідчого про проведення експертизи задовольнити.

Доручити експертній установі залучити для проведення судово-почеркознавчої експертизи експертів ХНДЕКЦ МВС України.

На вирішення експерта поставити наступні питання:

1. Ким, ОСОБА_4 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 456166621 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

2. Ким, ОСОБА_4 іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

3. Ким, ОСОБА_4 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

4. Ким, ОСОБА_5 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 436923721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

5. Ким, ОСОБА_5 іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 30.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

6. Ким, ОСОБА_5 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

7. Ким, ОСОБА_6 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 430342321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.02.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

8. Ким, ОСОБА_6 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.02.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

9. Ким, ОСОБА_6 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.02.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

10. Ким, ОСОБА_7 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 429458321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

11. Ким, ОСОБА_7 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

12. Ким, ОСОБА_7 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

13. Ким, ОСОБА_8 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 431885721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

14. Ким, ОСОБА_8 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

15. Ким, ОСОБА_8 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

16. Ким, Мошенською Оленою Миколаївноючи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 456161021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

17. Ким, ОСОБА_9 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

18. Ким, ОСОБА_9 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

19. Ким, ОСОБА_10 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 448848921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

20. Ким, ОСОБА_10 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

21. Ким, ОСОБА_10 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

22. Ким, ОСОБА_11 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 436942121 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

23. Ким, ОСОБА_11 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

24. Ким, ОСОБА_11 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

25. Ким, ОСОБА_12 іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Заяві про приєднання № 431891021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018, розташований в графах «підпис Клієнта»?

26. Ким, ОСОБА_12 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданому на дослідження Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис споживача»?

27. Ким, ОСОБА_12 чи іншою особою виконано підпис від її імені у наданій на дослідження Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018, розташований в графі «підпис Клієнта»?

28. Ким, ОСОБА_13 чи іншою особою виконано підпис від її імені у: заяві про приєднання № 456166621 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); заяві про приєднання № 436923721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); заяві про приєднання № 430342321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); заяві про приєднання № 429458321 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); заяві про приєднання № 431885721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); заяві про приєднання № 456161021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); заяві про приєднання № 448848921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); заяві про приєднання № 436942121 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); заяві про приєднання № 431891021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ).

Для проведення експертизи направити експертам: ксерокопії документів, що підлягають дослідженню на 38 арк., та у разі необхідності додаткові матеріали за клопотанням експерта.

Після проведення необхідних досліджень направити висновок експерта до СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області для долучення до матеріалів кримінального провадження.

Попередити експертів про відповідальність за завідомо неправдивий висновок та відмову без поважних причин від виконання покладених обов`язків (ст. 384, ст. 385 КК України).

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1