У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"30" вересня 2019 р. м.Київ

Слідчий суддя Дніпровського районного суду м.Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі Дніпровського районного суду м.Києва, клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0007915 та додані до нього матеріали, -

В С Т А Н О В И В:
27.09.2019 року прокурор Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення завірених належним чином копій, що стосуються кредитних справ клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ), кредитні договори з якими укладено з 01.01.2006 року по 01.01.2019 року, які знаходяться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 ( АДРЕСА_1 ), а саме до: установчих та реєстраційних документів боржників, документів, що посвідчують особу боржника, в тому числі копії відповідних сторінок паспорта, довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків; інформації щодо юридичної структури боржника/групи із зазначенням часток володіння, в тому числі компаній, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; інформації про менеджмент боржника; документації про прийняття рішення щодо надання кредиту; письмового клопотання (заява) боржника про надання кредиту; бізнес-плану, техніко-економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявність впливу фактору сезонності або циклічності; інформації, надана боржником та документально підтверджена іншими банками, про борг боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (сума за договором, строк, залишок боргу, вид забезпечення за кредитом тощо), наявність простроченої заборгованості; інформації про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитну історію; звіту суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника; висновків уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника; рішення колегіального органу/визначеної особи, банку про можливість надання кредиту; рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту; договорів про надання кредиту і додаткових договорів до нього; документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку; документів щодо застави (у тому числі її моніторингу); договорів застави (іпотеки) та додаткових договорів до них, гарантійних листів; документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку; юридичної документації заставодавця/поручителя; копії правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення; документів, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна; документів, що свідчать про наявність та якість, збереження заставленого майна (акти, довідки, договори страхування майна, матеріали перевірок); документів, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України; договорів страхування заставленого майна та документів, що підтверджують сплату страхового платежу; документації щодо моніторингу, супроводження кредиту; інформації про перевірку спрямування кредитних коштів; контрактів та/або договори про купівлю-продаж (за наявності); фінансової звітності та розшифрування даних річної фінансової звітності боржника щодо структури доходів, інформація про доходи (для фізичних осіб, клас яких визначається на підставі оцінки фінансового стану) боржника; інформація щодо руху коштів на поточних рахунках у банку та в інших банках; підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов`язання, оприбуткування заставленого майна тощо; інформація щодо визначення та коригування класу боржника; інформація про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно- позовної роботи; узагальнена інформація про кредит з дати його надання; інформації, як на паперових так і електронних носіях (в форматі ЕХСЕL), про рух грошових коштів з розшифровкою контрагентів (назва, код ЄДРПОУ), призначенням платежу, датою платежу, часом проведення платежу, номером платіжного документа, сумою платежу, а також з вказівкою вхідного і вихідного залишків коштів на рахунках на початок і кінець кожного дня, референс кожного платіжного документа (номер або інші символи, які використовуються для ідентифікації трансакції) за період з часу відкриття рахунків до їх закриття стосовно клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори, з якими укладено починаючи з з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року; картки із зразками підписів; заяви на відкриття рахунку; договору на розрахунково-касове обслуговування клієнта з додатками; заяв на видачу чекових книжок; інформації, яка міститься у витратних ордерах і корінцях грошових (касових) чеків про отримання готівкових грошових коштів через касу банку, а також інформації, яка міститься у відповідних довіреностях на отримання готівкових коштів по рахункам; інформації, яка міститься в договорах та інших документах, на підставі яких використовувалася система віддаленого доступу типу «Клієнт-банк» (заяви клієнта про встановлення системи, договори на обслуговування системи, акту про введення системи в експлуатацію; документів, які засвідчують встановлення системи, генерацію і повторну генерацію електронного ключа та електронних підписів клієнта, включаючи документи, які підтверджують факт видачі даних електронних ключів); платіжних доручень на перерахування грошових коштів по рахунках з часу їх відкриття по теперішній час; кредитної справи, (кредитних договорів та документів, що складаються під час виконання кредитних договорів); зовнішньоекономічних контрактів і документів, що складаються під час їх виконання та оплати; бухгалтерських даних щодо обліку та балансової вартості нерухомого майна, оформленого в заставу або іпотеку за кредитними договорами, інших документів, наданих позичальником для оформлення договорів застави або іпотеки; бухгалтерських даних, розрахунків щодо розміру заборгованості за договорами кредиту; висновків аудиту, внутрішніх перевірок, інспекційних перевірок правомірності укладення та зміни умов за кредитними договорами; інформації про ІР-адресу, з якої ведеться управління рахунками клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори, з якими укладено починаючи з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року за допомогою системи «Клієнт-банк», зі вказівкою самої ІР-адреси; документів, що стали підставою для виготовлення та видачі платіжних, кредитних та інших карток клієнта банку, документи щодо номеру картки, повних даних особи, на ім`я якої видано дублікат та усіх інших документів щодо оформлення, видачі та подальшого користування дублікатом картки по всіх виданих дублікатах; інформації про відкриття та обслуговування інших рахунків клієнта у банку із зазначенням руху коштів; рішень та розпоряджень уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо кредиторської заборгованості, в тому числі щодо її списання, звернення стягнення на майно та вчинення будь-яких інших дій з метою задоволення вимог банку; документів, що складалися за результатами перевірок банків посадовими особами ІНФОРМАЦІЯ_3 ; інших документів, які знаходяться в справі та стосуються або можуть стосуватися клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори з якими укладено починаючи з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року.

Вимоги клопотання обґрунтовані тим, що у провадженні слідчого відділу Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції України в місті Києві перебувають матеріали досудового розслідування, зареєстрованого в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за №0007915 від 24.09.2019 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України.

Київською місцевою прокуратурою №4 у вказаному кримінальном провадженні відповідно до ст.36 КПК України здійснюється процесуальне керівництво досудовим розслідуванням.

Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, серед іншого, встановлено, що згідно листа ІНФОРМАЦІЯ_4 загальна сума виплачених гарантованих вкладів вкладникам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » складає 2 854 702 627,09 грн. Відповідно до ч.1 ст.52 Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», здійснено наступне задоволення вимог кредиторів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у порядку черговості; - третя черга (вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених Законом в тому числі покриття витрат Фонду, передбачених пунктом 7 частини друге статті 20 Закону, витрат, пов`язаних із консолідованим продажем активів Фондом погашено - 2 713 359 177, 95 грн., вимоги Фонду задоволено в повному обсязі; - четверта черга (вимоги вкладників - фізичних осіб (у чому числі фізични осіб - підприємців), які не с пов`язаними особами банку, у частині, що перевищу суму, виплачену Фондом): погашено - 1 085 217 077, 67 грн.: залишок - 1 339 849 009,06 грн.; - п`ята черга (вимоги Національного банку України, що виникли і результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредиті] рефінансування, а також для забезпечення повернення банкнот і монет переданих ІНФОРМАЦІЯ_5 на зберігання та для проведення операцій з ними): погашено - 486 687 112,05 грн.; - шоста черга (вимога фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб підприємців), які не є пов`язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім`я яких заблоковано): погашено - 0 грн.; залишок - 1 210 712,76 грн.; - сьома черга (вимоги інших вкладників, які не с пов`язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов`язаними особами банку) погашено - 35 377 800 грн., залишок - 2 849 486 749,01 грн.;- восьма черга (інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом) погашено - 0 грн.; залишок - 1 143 082 042,57 грн.

Відповідно до статті 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 04.07.2019 року за № 103711 Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців та громадських формувань внесено запис про державну реєстрацію припинення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » як юридичної особи, а, отже, ліквідація банку вважається завершеною, а сам банк ліквідованим.

Таким чином, вимоги кредиторів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » юридичних та фізичних осіб задоволені не в повному обсязі, що може свідчити про зловживання під час здійснення ліквідації банку, пов`язані із оцінкою вартості активів банку та процедури їх продажу.

Згідно ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Процесуальними джерелами доказів є показання, речові докази, документи, висновки експертів.

Відомості, які зазначені в документах про доступ, до яких подано клопотання не становлять охоронювану законом таємницю.

Згідно кримінально процесуального законодавства України порядок отримання доступу до документів передбачений ст.ст.159-166 КПК України.

Згідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч.2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

При проведенні досудового слідства виникла необхідність дослідити вказані документи, які знаходяться в ІНФОРМАЦІЯ_2 а саме документи, які містять банківську таємницю, що стосуються кредитних справ клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори, з якими укладено за період часу з 01.01.2006 до моменту ведення тимчасової адміністрації в банку:

Вказані документи мають важливе доказове значення у кримінальному провадженні та перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 .

В судове засідання прокурор та представник ІНФОРМАЦІЯ_2 , будучи належним чином повідомленими про день, час та місце розгляду, не з`явилися, прокурор надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі. Представник ІНФОРМАЦІЯ_2 причини неявки суду не повідомив.

Згідно ч.4 ст.163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або не повідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали у їх сукупності, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання прокурора про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення належним чином завірених копій.

Судом було встановлено, що 20.09.2019 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені відомості про скоєння кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України (кримінальне провадження №0007915).

Статтею 160 КПК України передбачено право сторони кримінального провадження звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання оформлене згідно вимог ст.160 Кримінального процесуального кодексу України.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Частина 5 статті 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Таким чином, документи, до яких просить дозволити доступ слідчий, є документами, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На думку слідчого судді, зазначені слідчим дані та процесуальні дії, проведені у кримінальному провадженні, доводять можливість використання як доказів документів, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 .

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 та можуть мати суттєве значення з розкриття злочину і для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду клопотання, слідчим доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Згідно ст.165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів. Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.159-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В :
Клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0007915 задовольнити.
Надати право прокурорам Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_4 , ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , слідчому СВ Дніпровського УП ГУНП у м.Києві ОСОБА_8 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення завірених належним чином копій, що стосуються кредитних справ клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ), кредитні договори з якими укладено з 01.01.2006 року по 01.01.2019 року, які знаходяться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 ( АДРЕСА_1 ), а саме до: установчих та реєстраційних документів боржників, документів що посвідчують особу боржника, в тому числі копії відповідних сторінок паспорта, довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків; інформації щодо юридичної структури боржника/групи із зазначенням часток володіння, в тому числі компаній, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; інформації про менеджмент боржника; документації про прийняття рішення щодо надання кредиту; письмового клопотання (заява) боржника про надання кредиту; бізнес-плану, техніко-економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявність впливу фактору сезонності або циклічності; інформації, надана боржником та документально підтверджена іншими банками, про борг боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (сума за договором, строк, залишок боргу, вид забезпечення за кредитом тощо), наявність простроченої заборгованості; інформації про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитну історію; звіту суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника; висновків уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника; рішення колегіального органу/визначеної особи, банку про можливість надання кредиту; рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту; договорів про надання кредиту і додаткових договорів до нього; документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку; документів щодо застави (у тому числі її моніторингу); договорів застави (іпотеки) та додаткових договорів до них, гарантійних листів; документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку; юридичної документації заставодавця/поручителя; копії правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення; документів, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна; документів, що свідчать про наявність та якість, збереження заставленого майна (акти, довідки, договори страхування майна, матеріали перевірок); документів, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України; договорів страхування заставленого майна та документів, що підтверджують сплату страхового платежу; документації щодо моніторингу, супроводження кредиту; інформації про перевірку спрямування кредитних коштів; контрактів та/або договори про купівлю-продаж (за наявності); фінансової звітності та розшифрування даних річної фінансової звітності боржника щодо структури доходів, інформація про доходи (для фізичних осіб, клас яких визначається на підставі оцінки фінансового стану) боржника; інформація щодо руху коштів на поточних рахунках у банку та в інших банках; підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов`язання, оприбуткування заставленого майна тощо; інформація щодо визначення та коригування класу боржника; інформація про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно- позовної роботи; узагальнена інформація про кредит з дати його надання; інформації, як на паперових так і електронних носіях (в форматі ЕХСЕL), про рух грошових коштів з розшифровкою контрагентів (назва, код ЄДРПОУ), призначенням платежу, датою платежу, часом проведення платежу, номером платіжного документа, сумою платежу, а також з вказівкою вхідного і вихідного залишків коштів на рахунках на початок і кінець кожного дня, референс кожного платіжного документа (номер або інші символи, які використовуються для ідентифікації трансакції) за період з часу відкриття рахунків до їх закриття стосовно клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), кредитні договори з якими укладено починаючи з з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року; картки із зразками підписів; заяви на відкриття рахунку; договору на розрахунково-касове обслуговування клієнта з додатками; заяв на видачу чекових книжок; інформації, яка міститься у витратних ордерах і корінцях грошових (касових) чеків про отримання готівкових грошових коштів через касу банку, а також інформації, яка міститься у відповідних довіреностях на отримання готівкових коштів по рахункам; інформації, яка міститься в договорах та інших документах, на підставі яких використовувалася система віддаленого доступу типу «Клієнт-банк» (заяви клієнта про встановлення системи, договори на обслуговування системи, акту про введення системи в експлуатацію; документів, які засвідчують встановлення системи, генерацію і повторну генерацію електронного ключа та електронних підписів клієнта, включаючи документи, які підтверджують факт видачі даних електронних ключів); платіжних доручень на перерахування грошових коштів по рахунках з часу їх відкриття по теперішній час; кредитної справи, (кредитних договорів та документів, що складаються під час виконання кредитних договорів); зовнішньоекономічних контрактів і документів, що складаються під час їх виконання та оплати; бухгалтерських даних щодо обліку та балансової вартості нерухомого майна, оформленого в заставу або іпотеку за кредитними договорами, інших документів, наданих позичальником для оформлення договорів застави або іпотеки; бухгалтерських даних, розрахунків щодо розміру заборгованості за договорами кредиту; висновків аудиту, внутрішніх перевірок, інспекційних перевірок правомірності укладення та зміни умов за кредитними договорами; інформації про ІР-адресу, з якої ведеться управління рахунками клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори з якими укладено починаючи з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року за допомогою системи «Клієнт-банк», зі вказівкою самої ІР-адреси; документів, що стали підставою для виготовлення та видачі платіжних, кредитних та інших карток клієнта банку, документи щодо номеру картки, повних даних особи, на ім`я якої видано дублікат та усіх інших документів щодо оформлення, видачі та подальшого користування дублікатом картки по всіх виданих дублікатах; інформації про відкриття та обслуговування інших рахунків клієнта у банку із зазначенням руху коштів; рішень та розпоряджень уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо кредиторської заборгованості, в тому числі щодо її списання, звернення стягнення на майно та вчинення будь-яких інших дій з метою задоволення вимог банку; документів, що складалися за результатами перевірок банків посадовими особами ІНФОРМАЦІЯ_3 ; інших документів, які знаходяться в справі та стосуються або можуть стосуватися клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори з якими укладено починаючи з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року.

Зобов`язати керівництво Національного Банку України надати прокурорам Київської місцевої прокуратури №4 ОСОБА_4 , ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , слідчому СВ Дніпровського УП ГУНП у м.Києві ОСОБА_8 , тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення завірених належним чином копій, що стосуються кредитних справ клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ), кредитні договори з якими укладено з 01.01.2006 року по 01.01.2019 року, які знаходяться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 ( АДРЕСА_1 ), а саме до: установчих та реєстраційних документів боржників, документів що посвідчують особу боржника, в тому числі копії відповідних сторінок паспорта, довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків; інформації щодо юридичної структури боржника/групи із зазначенням часток володіння, в тому числі компаній, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; інформації про менеджмент боржника; документації про прийняття рішення щодо надання кредиту; письмового клопотання (заява) боржника про надання кредиту; бізнес-плану, техніко-економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявність впливу фактору сезонності або циклічності; інформації, надана боржником та документально підтверджена іншими банками, про борг боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (сума за договором, строк, залишок боргу, вид забезпечення за кредитом тощо), наявність простроченої заборгованості; інформації про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитну історію; звіту суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника; висновків уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника; рішення колегіального органу/визначеної особи, банку про можливість надання кредиту; рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту; договорів про надання кредиту і додаткових договорів до нього; документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку; документів щодо застави (у тому числі її моніторингу); договорів застави (іпотеки) та додаткових договорів до них, гарантійних листів; документів, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку; юридичної документації заставодавця/поручителя; копії правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення; документів, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна; документів, що свідчать про наявність та якість, збереження заставленого майна (акти, довідки, договори страхування майна, матеріали перевірок); документів, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України; договорів страхування заставленого майна та документів, що підтверджують сплату страхового платежу; документації щодо моніторингу, супроводження кредиту; інформації про перевірку спрямування кредитних коштів; контрактів та/або договори про купівлю-продаж (за наявності); фінансової звітності та розшифрування даних річної фінансової звітності боржника щодо структури доходів, інформація про доходи (для фізичних осіб, клас яких визначається на підставі оцінки фінансового стану) боржника; інформація щодо руху коштів на поточних рахунках у банку та в інших банках; підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов`язання, оприбуткування заставленого майна тощо; інформація щодо визначення та коригування класу боржника; інформація про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно- позовної роботи; узагальнена інформація про кредит з дати його надання; інформації, як на паперових так і електронних носіях (в форматі ЕХСЕL), про рух грошових коштів з розшифровкою контрагентів (назва, код ЄДРПОУ), призначенням платежу, датою платежу, часом проведення платежу, номером платіжного документа, сумою платежу, а також з вказівкою вхідного і вихідного залишків коштів на рахунках на початок і кінець кожного дня, референс кожного платіжного документа (номер або інші символи, які використовуються для ідентифікації трансакції) за період з часу відкриття рахунків до їх закриття стосовно клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори з якими укладено починаючи з з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року; картки із зразками підписів; заяви на відкриття рахунку; договору на розрахунково-касове обслуговування клієнта з додатками; заяв на видачу чекових книжок; інформації, яка міститься у витратних ордерах і корінцях грошових (касових) чеків про отримання готівкових грошових коштів через касу банку, а також інформації, яка міститься у відповідних довіреностях на отримання готівкових коштів по рахункам; інформації, яка міститься в договорах та інших документах, на підставі яких* використовувалася система віддаленого доступу типу «Клієнт-банк» (заяви клієнта про встановлення системи, договори на обслуговування системи, акту про введення системи в експлуатацію; документів, які засвідчують встановлення системи, генерацію і повторну генерацію електронного ключа та електронних підписів клієнта, включаючи документи, які підтверджують факт видачі даних електронних ключів); платіжних доручень на перерахування грошових коштів по рахунках з часу їх відкриття по теперішній час; кредитної справи, (кредитних договорів та документів, що складаються під час виконання кредитних договорів); зовнішньоекономічних контрактів і документів, що складаються під час їх виконання та оплати; бухгалтерських даних щодо обліку та балансової вартості нерухомого майна, оформленого в заставу або іпотеку за кредитними договорами, інших документів, наданих позичальником для оформлення договорів застави або іпотеки; бухгалтерських даних, розрахунків щодо розміру заборгованості за договорами кредиту; висновків аудиту, внутрішніх перевірок, інспекційних перевірок правомірності укладення та зміни умов за кредитними договорами; інформації про ІР-адресу, з якої ведеться управління рахунками клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») кредитні договори з якими укладено починаючи з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року за допомогою системи «Клієнт-банк», зі вказівкою самої ІР-адреси; документів, що стали підставою для виготовлення та видачі платіжних, кредитних та інших карток клієнта банку, документи щодо номеру картки, повних даних особи, на ім`я якої видано дублікат та усіх інших документів щодо оформлення, видачі та подальшого користування дублікатом картки по всіх виданих дублікатах; інформації про відкриття та обслуговування інших рахунків клієнта у банку із зазначенням руху коштів; рішень та розпоряджень уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо кредиторської заборгованості, в тому числі щодо її списання, звернення стягнення на майно та вчинення будь-яких інших дій з метою задоволення вимог банку; документів, що складалися за результатами перевірок банків посадовими особами ІНФОРМАЦІЯ_3 ; інших документів, які знаходяться в справі та стосуються або можуть стосуватися клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), кредитні договори з якими укладено починаючи з 01.01.2006 року по 01.01.2009 року.

Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє один місяць з дня її постановлення до 30.10.2019 року.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя Дніпровського районного суду
м.Києва ОСОБА_1