Справа № 576/2819/18
Провадження № 1-кп/576/91/19
ВИРОК
19 березня 2019 року м. Глухів
Глухівський міськрайонний суд Сумської області у складі:
головуючого - судді ОСОБА_1
за участі: секретаря судового засідання ОСОБА_2
обвинувачених ОСОБА_5 та ОСОБА_6
їх захисника ОСОБА_7
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Глухові кримінальне провадження відносно:
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Новомиргород, Кіровоградської області, українка, громадянка України, мешканка АДРЕСА_1 , фізична особа-підприємець, одружена, маюча на утриманні неповнолітню дитину, освіта повна середня, раніше не судима:
- за обвинуваченням у вчиненні злочинів, передбачених частиною другою статті 190 КК України,
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки та мешканки АДРЕСА_2 , українки, громадянки України, непрацююча, неодружена, освіта вища, пенсіонерка, раніше не судима:
- за обвинуваченням у вчиненні злочинів, передбачених частиною другою статті 190 КК України,
Відповідно до обвинувального акту, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 здійснювали торгівлю побутовими товарами в магазині «Каприз», за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56. З метою заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, ОСОБА_6 разом з ОСОБА_5 під приводом вказаної торгівлі домовилися на вчинення ряду кримінальних правопорушень при наступних обставинах:
На виконання умов вказаного договору ОСОБА_5 має право здійснювати ідентифікацію клієнта у порядку, передбаченому нормативними актами Національного банку України.
Згідно витягу з ЄДРПОУ власником магазину "Каприз", який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56 є ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який в свою чергу є рідним сином ОСОБА_5 .
За домовленістю безпосередній продаж товарів у магазині "Каприз", який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56 здійснювала ОСОБА_6 , яка в свою чергу є рідною донькою ОСОБА_5 .
При цьому ОСОБА_5 та ОСОБА_6 використовували підконтрольні їм розрахункові рахунки своїх знайомих та родичів, а саме:
ФОП ОСОБА_12 № НОМЕР_5 у АТ Банк «Фінанси та Кредит» МФО 300346.
Таким чином, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, ОСОБА_6 вчинила ряд кримінальних правопорушень при наступних обставинах:
26.03.2014 ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 в магазині побутової техніки «Каприз», що розташований за адресою: Сумська область, м. Глухів, вул. Терещенків 56, вирішив придбати пральну машину в кредит. В магазині ОСОБА_13 спілкувався з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . За допомогою консультації з боку ОСОБА_5 він зупинився на виборі пральної машини марки «Самсунг» вартістю 3900 гривень. ОСОБА_6 маючи єдиний умисел з ОСОБА_5 направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_13 запропонувала здійснити покупку даного товару, оформивши кредит з ПАТ «Альфа-Банк» у них в магазині. ОСОБА_13 погодився і ОСОБА_5 оформила кредитний договір №401598282 від 26.03.2014 з ПАТ «Альфа-Банк» на суму 3797 гривень 78 копійок, на 24 календарні місяці. Після підписання ОСОБА_13 кредитного договору за усною домовленістю з ОСОБА_6 та ОСОБА_5 пральну машину «Самсунг» повинні були доставити наступного дня, за місцем мешкання ОСОБА_13 .
В призначений строк пральну машину так і не доставили додому до ОСОБА_13 і тому 30.09.2014 він вирішив відмовитись від придбання пральної машини в магазині «Каприз» та прийшов повідомити про це ОСОБА_6 , вважаючи, що цього достатньо для розірвання кредитного договору. Приблизно через місяць, працівниками ПАТ «Альфа-Банк» було повідомлено ОСОБА_13 про те, що він має заборгованість по кредиту №401598282 від 26.03.2014. ОСОБА_13 одразу зателефонував ОСОБА_6 , яка продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел шляхом обману запевнила його, що вона самостійно сплатить вказаний кредит. В подальшому з метою приховування своєї злочинної діяльності ОСОБА_5 та ОСОБА_6 періодично вносили гроші на рахунок банку в оплату кредиту ОСОБА_13 на загальну суму 2400 гривень.
02.01.2016 ОСОБА_13 зателефонували з ПАТ «Альфа-Банк» та повідомили, що він має заборгованість по кредиту № 401598282 від 26.05.2014 року, на суму 1413 гривень, які він повинен сплатити до кінця місяця для закриття кредиту, або буде нарахована пеня згідно умов кредитування.
Отже, внаслідок незаконних дій ОСОБА_5 та ОСОБА_6 потерпілому ОСОБА_13 довелось самостійно погасити заборгованість перед банком, таким чином йому було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1413 гривень.
В подальшому 02.10.2014 ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 прийшла до магазину «Каприз», який розташований в м.Глухів по вул. Терещенків,56, щоб придбати там холодильник. ОСОБА_4 на пропозицію ОСОБА_6 оформила кредит №401658863 від 02.10.2014 строком на 24 місяці в ПАТ «Альфа-Банк» на придбання холодильнику у магазині «Каприз», вартість якого становила близько 3500 грн. ОСОБА_5 оформила кредитний договір і надала необхідні для отримання кредиту документи на підпис потерпілій ОСОБА_4 ОСОБА_5 та ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний єдиний умисел направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами потерпілої шляхом обману, запевнила її, що протягом 10 місяців гроші в сумі 350 гривень, потрібно сплачувати до підконтрольного їм магазину «Каприз» в м. Глухів. Товар був доставлений ОСОБА_4 З жовтня 2014 року по травень 2015 року потерпілою сплачувалася необхідна сума, тобто готівкові кошти передавалися безпосередньо ОСОБА_5 . У червні 2015 року потерпілою кредит був сплачений в повному розмірі і останню суму в розмірі 800 гривень вона передавала особисто в руки ОСОБА_6 . В серпні 2015 року ОСОБА_4 повідомили з ПАТ «Альфа-Банк» про вимогу сплатити прострочену заборгованість по кредиту в сумі 800 гривень. Потім ОСОБА_4 довелось самостійно погашати заборгованість в сумі приблизно 850 гривень перед банком.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 на загальну суму приблизно 850 гривень.
В подальшому ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_6 прийшов у магазин «Каприз», який розміщений за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, так як хотів придбати холодильник. Працівник магазину ОСОБА_6 повідомила, що холодильника, який хотів придбати ОСОБА_14 на той час немає в наявності. ОСОБА_14 через те, що в нього не було всієї суми грошей вирішив оформити кредит в ПАТ «Альфа-Банк» на 6000 гривень, за рекомендаціями ОСОБА_6 та ОСОБА_5 та надав відповідні документи ОСОБА_6 для його оформлення. Остання маючи єдиний умисел з ОСОБА_5 направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошима ОСОБА_14 шляхом обману запевнили його, що протягом наступних 3-х днів придбаний товар буде доставлений йому додому, однак цього не зробили. З метою приховування своєї шахрайської діяльності ОСОБА_5 та ОСОБА_6 не одноразово вигадувала не існуючі причини, того що холодильник досі не доставлений, а потім періодично вносили незначні суми грошей в рахунок оплати кредиту ОСОБА_14 .
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ОСОБА_14 в сумі 6000 гривень.
В подальшому 16.10.2014 ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , прийшла до магазину «Каприз», який розташований в м.Глухів по вул. Терещенків,56. В даному магазині вона хотіла придбати морозильну камеру. ОСОБА_6 , маючи умисел на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_15 , запропонувала їй оформити товар в розстрочку і виплатити всю суму за товар за 6 місяців без відсотків. ОСОБА_6 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел оформила кредит в ПАТ «Акцент-Банк» №ABH0RX133840403 від 16.10.2014 строком на 12 місяців на ім`я ОСОБА_15 і шляхом обману запевнила її, що гроші потрібно приносити у підконтрольний їй магазин. ОСОБА_15 не читаючи підписала документи, які їй надала ОСОБА_6 і заплатила перший внесок в сумі 640 гривень. В подальшому ОСОБА_15 гроші віддавала особисто у руки ОСОБА_6 і про те, що на неї був оформлений кредитний договір ОСОБА_15 не знала. Через деякий час після того, як ОСОБА_15 виплатила всі гроші за придбаний товар в сумі 4500 гривень, їй почали телефонувати з банку і казати, що у ОСОБА_15 є заборгованість по виплаті за кредиту на суму 2000 гривень. Після цього ОСОБА_15 звернулась до ОСОБА_6 і остання обманюючи потерпілу, запевнила її, що це якесь непорозуміння і що вона самостійно погасить заборгованість. Потім магазин «Каприз» в м. Глухів припинив свою діяльність і ОСОБА_15 довелось самостійно погашати заборгованість в сумі 2000 гривень перед банком.
Таким чином ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_15 в сумі 2000 гривень.
В подальшому 05.11.2014 ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , приїхала в м. Глухів, щоб придбати газову плиту. Зайшовши до магазину «Каприз», м. Глухів, вул. Терещенків, 56 ОСОБА_16 обрала газову плиту, яка була в наявності в магазині і вирішила її придбати в кредит. ОСОБА_6 маючи умисел на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_16 оформила кредит в ПАТ «Акцент-Банк» на її ім`я №ABH0RX133840429 від 05.11.2014 строком на 12 місяців на суму 4500 гривень, надавши на підпис відповідні документи і пообіцяла, що газову плиту доставлять ОСОБА_16 додому. Того ж дня плиту дійсно привезли додому до ОСОБА_16 , але не ту, яку вона замовила і оплатила. ОСОБА_16 подзвонила ОСОБА_6 і повідомила їй про даний факт. ОСОБА_6 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел обманула ОСОБА_16 та повідомила їй, що плиту їй замінять. Протягом декількох днів з магазину, так ніхто і не приїздив, тому потерпіла ОСОБА_16 самостійно відвезла назад плиту в м. Глухів і віддала її ОСОБА_6 , а також написала заяву про розірвання кредитного договору. ОСОБА_6 з метою приховування своєї злочинної діяльності шляхом обману запевнила ОСОБА_16 , що вона сплатить кредит сама. З 22.12.2014 по квітень 2015 року ОСОБА_6 сплачувала кредитний договір в сумі по 350-400 грн., але в квітні 2015 року ОСОБА_16 почали дзвонити з «Акцент-Банку» і повідомили, що в неї є заборгованість по кредиту. ОСОБА_16 телефонувала ОСОБА_6 і остання продовжуючи доводити свій злочиний умисел до кінця обіцяла погашати заборгованість по кредиту, хоча цього не робила. 16.09.2015 ОСОБА_16 стало відомо, що в ПАТ «Акцент-Банк» у неї заборгованість становила близько 2000 грн. 16.09.2015 та 30.10.2015 потерпілій ОСОБА_16 довелось повністю сплатити кредит, який повинна була сплатити ОСОБА_6 .
Таким чином, ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_16 в сумі 2139 гривень.
З 01.11.2014 до магазину «Каприз», який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56 на посаду продавця-вантажника влаштувався ОСОБА_17 .
З січня 2015 року за пропозицією ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . ОСОБА_17 влаштувався на роботу представником ПАТ «Акцент-Банк», здійснював свою діяльність безпосередньо в магазині «Каприз», який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 отримали можливість укладати кредитні договори між ПАТ «Акцент-Банк» та громадянами, тим самим продовжили реалізовувати свій спільний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами громадян шахрайським шляхом, не повідомляючи ОСОБА_17 про свої злочинні наміри.
Так, 12.02.2015 ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_9 прийшов до магазину «Каприз», який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, де вирішив придбати мультиварку Vitek VK 4212 BK вартістю 1550 гривень. В магазині на той час перебували ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . ОСОБА_18 за власною ініціативою оформив кредитний договір №ABH0RG147880114 від 12.02.2015 строком на 18 місяців з ПАТ «Акцент-Банк» на суму 1550 гривень 43 копійки для придбання вказаного товару на своє ім`я. ОСОБА_5 та ОСОБА_6 маючи єдиний умисел, направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами шляхом обману запевнили його, що виплати по кредиту потрібно робити не через банківські установи, а безпосередньо через підконтрольний їм магазин. ОСОБА_18 протягом наступних 6 місяців передавав гроші в сумі від 245 до 275 гривень і віддавав їх або ОСОБА_5 або ОСОБА_6 , але вони так і не здійснили жодної виплати по кредиту. Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел ОСОБА_6 та ОСОБА_5 шляхом обману повідомили ОСОБА_18 що його кредит закрито і що він нічого банку більше не винен. Через деякий час ОСОБА_18 почали приходити листи з ПАТ «Акцент-Банк» про те, що він має заборгованість перед банком на суму 1800 гривень, кредит не закрито і на той час заборгованість становить близько 3776 гривень.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шляхом обману заволоділи грошовими коштами ОСОБА_18 в сумі 1555 гривень.
В подальшому 21.04.2015 ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_10 приїхав в м. Глухів, щоб купити ноутбук. Прийшовши до магазину «Каприз», за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, ОСОБА_19 вибрав ноутбук марки «Lenovo Idea Pad G580G» вартістю 7000 гривень і вирішив його придбати. ОСОБА_19 повідомив продавцю ОСОБА_6 , що бажає здійснити покупку в кредит, сплативши перший внесок в сумі 1000 гривень. ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_19 , отримала добровільно надані ним персональні документи і оформила кредитний договір в ПАТ "Акцент-Банк" №ABH0RG145620138 від 21.04.2015 строком на 12 місяців на його ім`я на суму 6000 гривень і в подальшому шляхом обману запевнила його, що виплати по кредиту потрібно робити не через банківські установи, а безпосередньо через підконтрольний їй магазин.
Таким чином ОСОБА_6 шляхом обману заволоділа коштами ОСОБА_19 на загальну суму 10 572 гривні 27 копійок.
В подальшому 09.05.2015 ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_11 прийшла в магазин «Каприз», за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, де стояла і роздивлялась холодильники. В цей момент до неї підійшла ОСОБА_6 і маючи єдиний умисел з ОСОБА_5 на заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом ОСОБА_20 , почали вмовляти її придбати холодильник в кредит. Вибравши холодильник вартістю 7998 гривень ОСОБА_20 добровільно надала свої персональні документи, оформила кредит №ABH0RG145620159 від 09.05.2015 строком на 24 місяці в ПАТ «Акцент-Банк», ОСОБА_5 та ОСОБА_6 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_20 шляхом обману запевнили останню, що товар буде доставлений їй додому, через 1 день. В зазначений строк товар доставлений не був і тому ОСОБА_20 вирішила відмовитись від придбання товару і розірвати кредит. ОСОБА_6 шляхом обману запевнила ОСОБА_20 , що вона буде сама виплачувати її кредит, хоча не збиралась цього робити взагалі. З метою приховування своєї злочинної діяльності ОСОБА_6 здійснила одну виплату по кредиту ОСОБА_20 в сумі 288 гривень. В подальшому ПАТ «Акцент-Банк» почав пред`являти претензії ОСОБА_20 з приводу заборгованості по її кредиту, тому ОСОБА_20 погасила заборгованість перед банком, а саме: 8500 гривень, хоча товар вона так і не отримала.
Таким чином, внаслідок незаконних дій ОСОБА_5 та ОСОБА_6 потерпілій ОСОБА_20 довелось самостійно погасити заборгованість перед банком і тому їй було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 8500 гривень.
В подальшому 13.05.2015 ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_12 з метою придбання побутової техніки приїхала до магазину «Каприз», який розташований в м. Глухів по вул. Терещенків, 56. В магазині «Каприз» їй сподобалась пральна машина та хлібопічка загальною вартістю приблизно 9000 грн. На той час у неї не було такої суми і представник магазину «Каприз» ОСОБА_5 та ОСОБА_6 з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_21 запропонували купити товар в розстрочку. Про те, що для цього потрібно було оформляти кредит ОСОБА_6 не говорила, так як мала умисел на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_21 . Реалізуючи свій злочинний умисел ОСОБА_5 та ОСОБА_6 попросили у ОСОБА_21 паспорт та ідентифікаційний код. Після оформлення документів ОСОБА_6 надала на підпис заяву позичальника, в якій було прописано графік погашення кредиту, а також сказала, що гроші за товар потрібно приносити до її магазину, щоб сплачувати за товар. На протязі 3 місяців, гроші в сумі 1500 гривень ОСОБА_21 віддавала в магазин двічі в руки продавцю ОСОБА_17 та один раз ОСОБА_6 . В жовтні 2015 року ОСОБА_22 зателефонували з «Акцент-Банку» та сказали, що її кредит №ABH0RG145620164 від 13.05.2015 не сплачується. Також ОСОБА_21 стало відомо, що гроші, які вона віддавала протягом декількох місяців по 1500 гривень, в повному обсязі не вносились, представники магазину платили по 722 гривні в червні, липні, серпні та вересні місяці 2015 року. З 4500 грн., які ОСОБА_21 віддала працівникам магазину «Каприз» в м. Глухів, вони заплатили кредит лише в сумі 3000 гривень, а інші гроші ОСОБА_5 та ОСОБА_6 присвоїли собі.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ОСОБА_21 на загальну суму 4050 гривень.
В подальшому 25.01.2015 ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , приїхала в м. Глухів, з метою придбання пральної машини та газової плити. ОСОБА_23 прийшла в магазин «Каприз», який розташований в м.Глухів по вул. Терещенків, 56. Вона обрала в магазині пральну машину та газову плиту загальною вартістю 7000 гривень.
В магазині «Каприз» до неї підійшла ОСОБА_6 , яка маючи умисел на заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом ОСОБА_23 , запропонувала купити товар в розстрочку. ОСОБА_23 нічого не підозрюючи надала особисті документи ОСОБА_6 і остання оформила кредит у ПАТ «Акцент-Банк» на суму 7000 гривень. ОСОБА_6 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел шляхом обману запевнила ОСОБА_23 , що гроші потрібно сплачувати не через банківські установи, а через підконтрольний їй магазин. Протягом 5 місяців ОСОБА_23 передавала гроші особисто в руки ОСОБА_6 або працівнику магазину на ім`я ОСОБА_24 . З метою приховування своєї злочинної діяльності ОСОБА_6 періодично робила виплати по кредиту ОСОБА_23 і сплатила приблизно 3000 гривень. Через деякий час, коли ОСОБА_23 думала, що вона сплатила весь кредит, то їй липні 2015 року з банку надійшло повідомлення, що вона має заборгованість в сумі 4000 гривень. Потерпілій ОСОБА_23 довелось самостійно сплатити всю заборгованість по кредиту.
Таким чином ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_23 на загальну суму 4000 гривень.
Таким чином ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_25 в сумі 7000 гривень.
В подальшому 14.08.2015 ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , прийшов до магазину «Каприз» в м. Глухів, де вирішив придбати холодильник. ОСОБА_27 обрав у каталозі холодильник, який йому сподобався вартістю 9000 гривень. На той час в магазині був продавець ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , саме він консультував ОСОБА_27 з приводу покупки. ОСОБА_17 телефонував ОСОБА_6 і питав з приводу вартості товару, суми завдатку, строків поставки товару, а ОСОБА_6 , маючи умисел на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_27 сказала, що йому необхідно сплатити завдаток в сумі 5000 гривень і пообіцяла, що холодильник буде доставлений до нього додому протягом декількох днів. Того ж дня продавцю ОСОБА_17 потерпілий ОСОБА_27 передав гроші в сумі 5000 гривень і на підтвердження цього отримав чек про оплату, заповнений продавцем. В подальшому ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний умисел холодильник ОСОБА_27 так і не доставила, а магазин припинив свою діяльність 17.08.2015.
Таким чином ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділа грошима в сумі 5000 гривень, які належать ОСОБА_27 .
Таким чином, ОСОБА_6 , своїми протиправними діями, які виразились в умисному заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинила злочин, передбачений ч. 2 ст. 190 КК України.
ОСОБА_5 згідно обвинувального акту разом з ОСОБА_6 вчинила кримінальні правопорушення за наступних обставин:
26.03.2014 ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 в магазині побутової техніки «Каприз», що розташований за адресою: Сумська область, м. Глухів, вул. Терещенків 56, вирішив придбати пральну машину в кредит. В магазині ОСОБА_13 спілкувався з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . За допомогою консультації з боку ОСОБА_5 він зупинився на виборі пральної машини марки «Самсунг» вартістю 3900 гривень. ОСОБА_6 маючи єдиний умисел з ОСОБА_5 направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_13 запропонувала здійснити покупку даного товару, оформивши кредит з ПАТ «Альфа-Банк» у них в магазині. ОСОБА_13 погодився і ОСОБА_5 оформила кредитний договір №401598282 від 26.03.2014 з ПАТ «Альфа-Банк» на суму 3797 гривень 78 копійок, на 24 календарні місяці. Після підписання ОСОБА_13 кредитного договору за усною домовленістю з ОСОБА_6 та ОСОБА_5 пральну машину «Самсунг» повинні були доставити наступного дня, за місцем мешкання ОСОБА_13 .
В призначений строк пральну машину так і не доставили додому до ОСОБА_13 і тому 30.09.2014 він вирішив відмовитись від придбання пральної машини в магазині «Каприз» та прийшов повідомити про це ОСОБА_6 , вважаючи, що цього достатньо для розірвання кредитного договору. Приблизно через місяць, працівниками ПАТ «Альфа-Банк» було повідомлено ОСОБА_13 про те, що він має заборгованість по кредиту №401598282 від 26.03.2014. ОСОБА_13 одразу зателефонував ОСОБА_6 , яка продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел шляхом обману запевнила його, що вона самостійно сплатить вказаний кредит. В подальшому з метою приховування своєї злочинною діяльності ОСОБА_5 та ОСОБА_6 періодично вносили гроші на рахунок банку в оплату кредиту ОСОБА_13 на загальну суму 2400 гривень.
02.01.2016 ОСОБА_13 зателефонували з ПАТ «Альфа-Банк» та повідомили, що він має заборгованість по кредиту № 401598282 від 26.05.2014 року, на суму 1413 гривень, які він повинен сплатити до кінця місяця для закриття кредиту, або буде нарахована пеня згідно умов кредитування.
Отже, внаслідок незаконних дій ОСОБА_5 та ОСОБА_6 потерпілому ОСОБА_13 довелось самостійно погасити заборгованість перед банком, таким чином йому було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1413 гривень.
В подальшому 02.10.2014 ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 прийшла до магазину «Каприз», який розташований в м.Глухів по вул. Терещенків,56, щоб придбати там холодильник. ОСОБА_4 на пропозицію ОСОБА_6 оформила кредит №401658863 від 02.10.2014 строком на 24 місяці в ПАТ «Альфа-Банк» на придбання холодильнику у магазині «Каприз», вартість якого становила близько 3500 грн. ОСОБА_5 оформила кредитний договір і надала необхідні для отримання кредиту документи на підпис потерпілій ОСОБА_4 ОСОБА_5 та ОСОБА_6 реалізуючи свій злочинний єдиний умисел направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами потерпілої шляхом обману, запевнила її, що протягом 10 місяців гроші в сумі 350 гривень, потрібно сплачувати до підконтрольного їм магазину «Каприз» в м. Глухів. Товар був доставлений ОСОБА_4 З жовтня 2014 року по травень 2015 року потерпілою сплачувалася необхідна сума, тобто готівкові кошти передавалися безпосередньо ОСОБА_5 . У червні 2015 року потерпілою кредит був сплачений в повному розмірі і останню суму в розмірі 800 гривень вона передавала особисто в руки ОСОБА_6 . В серпні 2015 року ОСОБА_4 повідомили з ПАТ «Альфа-Банк» про вимогу сплатити прострочену заборгованість по кредиту в сумі 800 гривень. Потім ОСОБА_4 довелось самостійно погашати заборгованість в сумі приблизно 850 гривень перед банком.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 та шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 на загальну суму приблизно 850 гривень.
В подальшому ОСОБА_14 09.10.2014 прийшов у магазин «Каприз», який розміщений за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, так як хотів придбати холодильник. Працівник магазину ОСОБА_6 повідомила, що холодильника, який хотів придбати ОСОБА_14 на той час немає в наявності. ОСОБА_14 через те, що в нього не було всієї суми грошей вирішив оформити кредит в ПАТ «Альфа-Банк» на 6000 гривень, за рекомендаціями ОСОБА_6 та ОСОБА_5 та надав відповідні документи ОСОБА_6 для його оформлення. Остання маючи єдиний умисел з ОСОБА_5 направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошима ОСОБА_14 шляхом обману запевнили його, що протягом наступних 3-х днів придбаний товар буде доставлений йому додому, однак цього не зробили. З метою приховування своєї шахрайської діяльності ОСОБА_5 та ОСОБА_6 не одноразово вигадувала не існуючі причини, того що холодильник досі не доставлений, а потім періодично вносили незначні суми грошей в рахунок оплати кредиту ОСОБА_14 .
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ОСОБА_14 в сумі 6000 гривень.
З 01.11.2014 до магазину «Каприз», який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56 на посаду продавця-вантажника влаштувався ОСОБА_17 .
З січня 2015 року за пропозицією ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . ОСОБА_17 влаштувався на роботу представником ПАТ «Акцент-Банк», здійснював свою діяльність безпосередньо в магазині «Каприз», який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 отримали можливість укладати кредитні договори між ПАТ «Акцент-Банк» та громадянами, тим самим продовжили реалізовувати свій спільний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами громадян шахрайським шляхом, не повідомляючи ОСОБА_17 про свої злочинні наміри.
Так, 12.02.2015 ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_9 прийшов до магазину «Каприз», який розташований за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, де вирішив придбати мультиварку Vitek VK 4212 BK вартістю 1550 гривень. В магазині на той час перебували ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . ОСОБА_18 за власною ініціативою оформив кредитний договір №ABH0RG147880114 від 12.02.2015 строком на 18 місяців з ПАТ «Акцент-Банк» на суму 1550 гривень 43 копійки для придбання вказаного товару на своє ім`я. ОСОБА_5 та ОСОБА_6 маючи єдиний умисел, направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами шляхом обману запевнили його, що виплати по кредиту потрібно робити не через банківські установи, а безпосередньо через підконтрольний їм магазин. ОСОБА_18 протягом наступних 6 місяців передавав гроші в сумі від 245 до 275 гривень і віддавав їх або ОСОБА_5 або ОСОБА_6 , але вони так і не здійснили жодної виплати по кредиту. Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел ОСОБА_6 та ОСОБА_5 шляхом обману повідомили ОСОБА_18 що його кредит закрито і що він нічого банку більше не винен. Через деякий час ОСОБА_18 почали приходити листи з ПАТ «Акцент-Банк» про те, що він має заборгованість перед банком на суму 1800 гривень, кредит не закрито і на той час заборгованість становить близько 3776 гривень.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шляхом обману заволоділи грошовими коштами ОСОБА_18 в сумі 1555 гривень.
В подальшому 09.05.2015 ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_11 прийшла в магазин «Каприз», за адресою: м. Глухів, вул. Терещенків, 56, де стояла і роздивлялась холодильники. В цей момент до неї підійшла ОСОБА_6 і маючи єдиний умисел з ОСОБА_5 на заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом ОСОБА_20 , почали вмовляти її придбати холодильник в кредит. Вибравши холодильник вартістю 7998 гривень ОСОБА_20 добровільно надала свої персональні документи, оформила кредит №ABH0RG145620159 від 09.05.2015 строком на 24 місяці в ПАТ «Акцент-Банк», ОСОБА_5 та ОСОБА_6 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_20 шляхом обману запевнили останню, що товар буде доставлений їй додому, через 1 день. В зазначений строк товар доставлений не був і тому ОСОБА_20 вирішила відмовитись від придбання товару і розірвати кредит. ОСОБА_6 шляхом обману запевнила ОСОБА_20 , що вона буде сама виплачувати її кредит, хоча не збиралась цього робити взагалі. З метою приховування своєї злочинної діяльності ОСОБА_6 здійснила одну виплату по кредиту ОСОБА_20 в сумі 288 гривень. В подальшому ПАТ «Акцент-Банк» почав пред`являти претензії ОСОБА_20 з приводу заборгованості по її кредиту, тому ОСОБА_20 погасила заборгованість перед банком, а саме: 8500 гривень, хоча товар вона так і не отримала.
Таким чином, внаслідок незаконних дій ОСОБА_5 та ОСОБА_6 потерпілій ОСОБА_20 довелось самостійно погасити заборгованість перед банком і тому їй було спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 8500 гривень.
В подальшому 13.05.2015 ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_12 з метою придбання побутової техніки приїхала до магазину «Каприз», який розташований в м.Глухів по вул. Терещенків, 56. В магазині «Каприз» їй сподобалась пральна машина та хлібопічка загальною вартістю приблизно 9000 грн. На той час у неї не було такої суми і представник магазину «Каприз» ОСОБА_5 та ОСОБА_6 з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_21 запропонували купити товар в розстрочку. Про те, що для цього потрібно було оформляти кредит ОСОБА_6 не говорила, так як мала умисел на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_21 . Реалізуючи свій злочинний умисел ОСОБА_5 та ОСОБА_6 попросили у ОСОБА_21 паспорт та ідентифікаційний код. Після оформлення документів ОСОБА_6 надала на підпис заяву позичальника, в якій було прописано графік погашення кредиту, а також сказала, що гроші за товар потрібно приносити до її магазину, щоб сплачувати за товар. На протязі 3 місяців, гроші в сумі 1500 гривень ОСОБА_21 віддавала в магазин двічі в руки продавцю ОСОБА_17 та один раз ОСОБА_6 . В жовтні 2015 року ОСОБА_22 зателефонували з «Акцент-Банку» та сказали, що її кредит №ABH0RG145620164 від 13.05.2015 не сплачується. Також ОСОБА_21 стало відомо, що гроші, які вона віддавала протягом декількох місяців по 1500 гривень, в повному обсязі не вносились, представники магазину платили по 722 гривні в червні, липні, серпні та вересні місяці 2015 року. З 4500 грн., які ОСОБА_21 віддала працівникам магазину «Каприз» в м. Глухів, вони заплатили кредит лише в сумі 3000 гривень, а інші гроші ОСОБА_5 та ОСОБА_6 присвоїли собі.
Таким чином ОСОБА_5 та ОСОБА_6 шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ОСОБА_21 на загальну суму 4050 гривень.
За таких обставин, ОСОБА_5 , своїми протиправними діями, які виразились в умисному заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинила злочин передбачений ч. 2 ст. 190 КК України.
В ході підготовчого судового засідання, 19 березня 2019 року в м. Глухів між заступником керівника Шосткинської місцевої прокуратури юристом 1 класу ОСОБА_3 на підставі письмових заяв потерпілих та обвинуваченими ОСОБА_6 , ОСОБА_5 в присутності їх захисника ОСОБА_7 було укладено угоди про визнання винуватості.
Відповідно до угоди про визнання винуватості обвинувачена ОСОБА_6 беззастережно визнала себе винною у вчиненні злочину, передбаченого частиною другою статті 190 КК України, обвинувачена та прокурор погодилися з вказаною кваліфікацією дій останньої та узгодили між собою кримінальне покарання у виді 100 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 1700 гривень.
Відповідно до угоди про визнання винуватості обвинувачена ОСОБА_5 беззастережно визнала себе винною у вчиненні злочину, передбаченого частиною другою статті 190 КК України, обвинувачена та прокурор погодилися з вказаною кваліфікацією дій останньої та узгодили між собою кримінальне покарання у виді 100 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 1700 гривень.
Угоди про визнання винуватості відповідають вимогам статті 472 Кримінального процесуального кодексу України (далі - КПК України). Так, у них зазначено: сторони угоди, формулювання обвинувачення та його правова кваліфікація із зазначенням частини статті та статті закону України про кримінальну відповідальність, істотні для відповідного кримінального провадження обставини, беззастережне визнання обвинуваченими своєї винуватості у вчиненні кримінальних правопорушень, узгоджене покарання та згода обвинувачених на його призначення, наслідки укладення та затвердження угод, передбачені статтею 473 КПК України, а також наслідки невиконання угод. В угодах зазначено дату їх укладення, вона скріплена підписами обвинувачених, їх захисника та прокурора.
У судовому засіданні обвинувачені ОСОБА_6 та ОСОБА_5 просили вказані угоди затвердити і призначити узгоджену в них міру покарання, беззастережно визнали себе винуватими у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 КК України, наслідки укладення та затвердження угоди про визнання винуватості їм зрозумілі, підтвердили, що угода укладалася добровільно в присутності їх захисника.
Захисник обвинувачених просив затвердити угоду про визнання винуватості, пояснив, що угода укладалася добровільно, обвинуваченим було роз`яснено всі наслідки укладання та затвердження угоди, а також наслідки невиконання покарання призначеного за угодою.
У судовому засіданні прокурор просив суд угоду затвердити.
Заслухавши пояснення осіб, що беруть участь по справі, перевіривши угоди про визнання винуватості на відповідність вимогам, встановленим ст.ст. 470, 472 КПК України, суд прийшов до висновку про затвердження угод, виходячи з наступного.
Судом встановлено, що ОСОБА_6 та ОСОБА_5 обґрунтовано обвинувачуються у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 КК України, які згідно ст. 12 КК України є злочинами середньої тяжкості.
Суд, шляхом проведення опитування сторін кримінального провадження переконався, що укладення угод сторонами є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дій будь-яких інших обставин, ніж ті, що передбачені в угодах. При цьому судом з`ясовано, що обвинувачені повністю усвідомлюють зміст укладених з прокурором угод про визнання винуватості, характер обвинувачення, щодо якого визнають себе винуватими, цілком розуміють свої права, визначені п. 1 ч. 4 статті 474 КПК України, а також наслідки укладення, затвердження даної угоди, передбачені ч. 2 статтею 473 КПК України, та наслідки її не виконання, передбачені статтею 476 КПК України.
Зміст угод про визнання винуватості відповідає вимогам статті 472 КПК України та закону. Підстави для відмови в затвердженні угод, передбачені ч. 7 ст. 474 КПК України, відсутні.
Також судом встановлено, що умови даних угод відповідають вимогам КПК України та КК України та на їх основі може бути ухвалений вирок, оскільки їх умови не порушують права, свободи та інтереси сторін, укладення угод було добровільним, очевидна можливість виконання обвинуваченими взятих на себе зобов`язань. Правова кваліфікація кримінальних правопорушень відповідає обставинам кримінальних правопорушень. Крім того, суд бере до уваги той факт, що узгоджені сторонами вид і міра покарання є відповідними ступеню тяжкості кримінальних правопорушень та характеристиці особи обвинувачених.
Згідно ч. 1 ст. 475 КПК України, якщо суд переконається, що угода може бути затверджена, він ухвалює вирок, яким затверджує угоду і призначає узгоджену міру покарання.
За таких обставин, суд дійшов висновку про затвердження угод про визнання винуватості між прокурором та обвинуваченою ОСОБА_6 , прокурором та обвинуваченою ОСОБА_5 і призначення обвинуваченим узгодженої сторонами міри покарання.
Судові витрати по даній кримінальній справі відсутні.
В задоволенні заявлених потерпілими цивільних позовів по справі, враховуючи наявність письмових заяв про відсутність претензій до обвинувачених у зв`язку із відшкодуванням завданої шкоди слід відмовити.
Речові докази по справі відсутні.
Підстав для обрання запобіжного заходу обвинуваченим суд не вбачає.
На підставі викладеного, керуючись статтями 100, 124, 368, 370, 371, 374, 392-395, 472-475 КПК України, суд,-
ОСОБА_6 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених частиною другою статтю 190 КК України та призначити їй узгоджене сторонами покарання за вказаною статтею у виді штрафу в розмірі 100 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 1700 гривень.
ОСОБА_5 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених частиною другою статтю 190 КК України та призначити їй узгоджене сторонами покарання за вказаною статтею у виді штрафу в розмірі 100 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 1700 гривень.
Копії вироку вручити негайно після його проголошення обвинуваченим та прокурору. Роз`яснити іншим учасникам судового провадження право отримати копію вироку в суді. Учасникам судового провадження, які не були присутні в судовому засіданні, копія вироку надсилається не пізніше наступного дня після його ухвалення.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.
Вирок може бути оскаржений протягом тридцяти днів з дня його проголошення до Сумського апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги через Глухівський міськрайонний суд Сумської області з підстав, передбачених частиною четвертою статті 394 КПК України.

Суддя ОСОБА_1