Справа № 592/7326/18
Провадження № 1-кс/592/3768/18
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 червня 2018 року м.Суми

Слідчий суддя Ковпаківського районного суду м. Суми ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Сумського відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в :

Слідчий своє клопотання, погоджене з прокурором, обґрунтовує тим, що до Сумського ВП ГУНП в Сумській області надійшла заява ОСОБА_4 , з якої вбачається, що працівниками акціонерного комерційного інноваційного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 " підроблено підписи в договорі про надання споживчого кредиту № 0 (№0) від 27.04.2007 р. укладеного між банком та ОСОБА_4 , договорі іпотеки № 53272 від 27.04.2007 р., договорів поруки від № 111679 та № 111677 від 27.04.2007 р.,які використали для стягнення з останньої грошових коштів.

01.06.2018 відомості про вчинення даного кримінального правопорушення були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0001764, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано як потерпілу ОСОБА_4 , яка пояснила, що в провадженні ІНФОРМАЦІЯ_2 перебуває справа 591/1890/16-ц за позовом Укрсиббанку до ОСОБА_4 , а також до ОСОБА_5 , ОСОБА_6 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом про визнання кредитного договору та договорів іпотеки та поруки недійсним. На даний час мається рішення судді Зарічного районного суду м. Суми ОСОБА_7 від 01 червня 2018 року (справа № 591/1890/16-ц) про задоволення позовних вимог ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в повному обсязі.

В 2007 році в квітні ОСОБА_4 звернулася до відділення банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що було розташоване за адресою АДРЕСА_1 , з запитом для надання кредиту в гривні для придбання житла. В банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на рахунок № НОМЕР_1 ОСОБА_4 отримувала грошові кошти, рахунок був на її ім`я. В договорі ОСОБА_4 по надання споживчого кредиту вказаний інший рахунок, а саме 8700. В договорі № 0, що було долучено в судовому засіданні представником банку, вказаний рахунок № НОМЕР_2 . Коли ОСОБА_4 відкривала рахунок в вказаному банку, то кредитна лінія дозволяла використати кредитний ліміт в сумі 223 000 гривень. Кредитний рахунок ОСОБА_4 відкривала №8700. З дозволеного кредитного ліміту остання використала грошові кошти в сумі 107070 гривень.

З банком було укладено договір про надання споживчого кредиту № 0, згідно до договору, що наявний у ОСОБА_4 від 27.04.2007 року, банк був зобов`язаний видати кредит в сумі 53507 швейцарських франків, вказана сума на час складання договору дорівнює еквіваленті 223125 гривень 68 копійок, за курсом Національного банку України.

В договорі про надання споживчого кредиту представником акціонерного комерційного інноваційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » була зазначена начальник відділення № НОМЕР_3 АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 , яка діяла на підставі Довіреності від імені АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », посвідченої приватним нотаріусом Полтавського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованої в реєстрі за № 1375 від 26.02.2007 р.

ОСОБА_4 було видано екземпляр договору про надання споживчого кредиту №0 від 27.04.2007 р.

До вищевказаного договору був наявний додаток графік погашення кредиту. Згідно до цього графіку до п. 1, вказаний графік є невід`ємною частиною договору про надання споживчого кредиту №0 від 27.04.2007 р. Договір про надання споживчого кредиту з № 0. На момент отримання екземпляру Договору про надання споживчого кредиту ОСОБА_4 на це не звернула увагу, а помітила лише в 2016 році в грудні.

В квітні 2015 році ОСОБА_4 віднесла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_2 , останні гроші за користування вищевказаним кредитом.

В 2007 році, окрім Договору про надання споживчого кредиту № 0 від 27.04.2007 р., графіком погашення кредиту, договору іпотеки № 53272 від 27.04.2018, в банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 більше нічого не підписувала.

В липні 2016 року ОСОБА_4 надійшла повістка про виклик з Зарічного районного суду, про те, що в суді знаходиться позовна заява ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що ОСОБА_4 зобов`язана погасити заборгованість. Коли ОСОБА_4 прийшла до судді ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_7 , то їй було повідомлено, що ОСОБА_4 повинна банку на стан лютого 2018 року 15496 швейцарських франків 87 сан., та 90 825 гривень 19 копійок в якості пені.

Під час ознайомлення з документами, що в судовому порядку надавав представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ОСОБА_4 було виявлено, що до суду банк в особі представника надав копію договору про надання споживчого кредиту від 27.04.2007 р. з № 0.( ОСОБА_4 зазначила, що договір, що вона укладала з вказаним банком, має інший номер).

В цьому договорі наявні підписи поруч ім`я ОСОБА_4 , але остання його не підписувала, не укладала та підпис на сторінках договору про надання споживчого кредиту № 0, що надав представник банку суду, не її.

Документи, що в судовому засіданні надав представник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до суду , не відповідають дійсності та на них поставлено поруч з ім`ям ОСОБА_4 не її підпис, з її слів, вона цих документів не бачила, тим паче не підписувала ( а саме договір про надання споживчого кредиту №0).

Під час судового розгляду було повідомлено представником банку, що в 2007 році в вересні ОСОБА_4 взяла кредит в банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в сумі 25000 франків та через три місяці повернула вказані гроші, але не було представлено документи про це.

Враховуючи те, що вчинено кримінальне правопорушення, з метою отримання доказової інформації щодо скоєного злочину, виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу до документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:

- роздруківку руху грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1

- роздруківку руху грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2

Здійснити виїмку оригіналів наступних документів для проведення почеркознавчої експертизи:

- договір про надання споживчого кредиту № 0 від 27 квітня 2007 року разом з додатком № 1, а саме «Графік погашення кредиту»

- договір іпотеки № 53272 від 27.04.2007 року

- договір про надання споживчого кредиту №0 від 27.04.2007 року разом з додатком «Графік погашення кредиту»

- договір іпотеки № 53453 від 28.04.2007 року.

Також виникла необхідність у встановленні наявності інших можливих відкритих карткових рахунків на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , адреса мешкання АДРЕСА_3 .

Інформація, яка міститься в даних документах необхідна для доведення винуватості особи (осіб), яка вчинила вказане кримінальне правопорушення, та може бути доказами, які самостійно або в сукупності з іншими доказами матимуть суттєве значення для з`ясування обставин кримінального правопорушення

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав у повному обсязі.

Представник банку у судове засідання не викликався на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з тих підстав, що документи до яких заявлено клопотання про надання доступу можуть містити інформацію, необхідну для встановлення обставин скоєння протиправних дій та бути визнані доказами по справі.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Надати слідчому Сумського відділу поліції ГУНП в Сумськії області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташований за адресою: АДРЕСА_4 , з можливістю вилучення в Сумському відділенні АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »» за адресою АДРЕСА_2 , а саме:

- роздруківку руху грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1

- роздруківку руху грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2

- перелік інших карткових рахунків на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , адреса мешкання АДРЕСА_3 .

Здійснити виїмку оригіналів наступних документів для проведення почеркознавчої експертизи:

- договору про надання споживчого кредиту № 0 від 27 квітня 2007 року разом з додатком № 1, а саме «Графік погашення кредиту»

- договору іпотеки № 53272 від 27.04.2007 року

- договору про надання споживчого кредиту №0 від 27.04.2007 року разом з додатком «Графік погашення кредиту»

- договору іпотеки № 53453 від 28.04.2007 року

Тимчасовий доступ до документів має надати відповідальна посадова особа АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташований за адресою: АДРЕСА_4 .

Строк дії ухвали 30 днів з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Суддя ОСОБА_1