Справа №712/2585/18
Провадження № 1-кс/712/1153/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
на розкриття банківської таємниці
та тимчасовий доступ до речей і документів
м. Черкаси 28 березня 2018 рок
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчої ОСОБА_3 розглянув винесене в кримінальному провадженні № 000764 клопотання слідчого про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:
15 березня 2018 року до Соснівського районного суду м. Черкаси звернувся ст. слідчий Черкаського відділу поліції Головного Управління Національної поліції в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання погоджено з прокурором Черкаської місцевої прокуратури.

В обґрунтування клопотання вказував, що СВ Черкаського ВП ГУ НП в Черкаській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 000764 від 31.01.2018 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що до Черкаського відділу поліції ГУ НП в Черкаській області надійшли матеріали стосовно неправомірних дій невстановленої особи відносно клієнта ТОВ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , 1986 р.н., шо виразилось у несанкціонованому доступу до персонального кабінету системи дистанційного керування банківськими рахунками « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В подальшому будучи допитаним за обставинами кримінального провадження в якості потерпілого ОСОБА_4 вказав, що 22.01.2018 року він прийшов додому близько 18 год. 45 хв. йому зателефонувала дівчина представилась співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з моб. номеру НОМЕР_1 і повідомила, що його сімкартку намагалися перевипустити, до них звернулася невідома особа чоловічої статі. Дівчина порадила заблокувати карточки, і ОСОБА_4 одразу подзвонив оператору « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і оператор назвала його ОСОБА_5 , хоча зазвичай до нього зверталися ОСОБА_6 , так його звуть.

Під час розмови з оператором пропав зв`язок, ОСОБА_4 одразу зайшов в « ІНФОРМАЦІЯ_2 », пройшов авторизацію через мобільний додаток, подивився на рахунку зарплатної картки НОМЕР_2 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і на рахунку були гроші та на кредитній картці « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був мінус на суму, яку він виплачував, так як взяв кредит. ОСОБА_4 намагався прив`язати інший фінансовий номер до рахунків, але це йому не вдалося, так як необхідно було зробити підтвердження зі старого номеру телефону, але він виявився вже заблокований. ОСОБА_4 вів онлайн переписку із працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_1 », і вони повідомили йому, щоб прив`язати інший фінансовий номер мобільного телефону до рахунків, необхідно звернутися у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » або зробити це у терміналі чи банкоматі « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Так як вже було пізно всі відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » були зачинені, він взяв свою банківську картку та мобільний номер своєї дружини, який не прив`язаний до « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і пішов до банкомату біля магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за адресою: АДРЕСА_1 . Вже біля банкомату він намагався вносити дані нового номеру, але підтвердити не вдалося, тому що банківська картка була заблокована. Після цього він одразу зателефонував за номером 3700 до « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і зробив заявку на блокування всіх банківських рахунків на його ім`я ( ОСОБА_4 ) з номеру мобільного телефону своєї дружини, так як його був заблокований. Після, він повернувся додому, його дружина, яка весь цей час спостерігала за активним вікном « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на домашньому комп`ютері, повідомила йому, що номер його банківської карти був змінений.

Після консультації з операторами « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_4 стало відомо, що коли будь-якій особі відомі останні чотири цифри банківської карти і ця особа має номер мобільного телефону прив`язаний до цієї карти, а цей номер він може заблокувати через оператора « ІНФОРМАЦІЯ_5 » для цього йому дадуть номер блокування, а потім щоб відновити цей номер мобільного телефону, цій особі необхідно звернутися до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і повідомити номер блокування. Після відновлення номеру, зловмисник відправляє смс-повідомлення на короткий номер 10060 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «ПІН+ останні чотири цифри банківської карти» для того щоб замінити пін-код діючої картки. Потім він може входити в « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і змінити пароль шляхом вводу нового пін-коду. Після входу в « ІНФОРМАЦІЯ_6 » він перевипускає зарплатну картку маючи на руках неактивовану банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». І після цього він може користуватися цією карткою, а також знімати гроші з неї. Що і сталося, з картки ОСОБА_4 були зняті кошти в районі « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з банкомату за адресою: АДРЕСА_2 , і це бачила його дружина, яка весь час спостерігала за активним вікном « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на домашньому комп`ютері. Всього з картки ОСОБА_4 було знято кошти в сумі 6800 гривень.

З метою встановлення істини у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення відомостей щодо відкриття та отримання платіжної пластикової картки в ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № 242487 відкритої на ім`я ОСОБА_4 .

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримала та просила суд його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк та банківську діяльність» Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Заслухавши думку слідчого, дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки документи про тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів в установі КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_3 ) з можливістю вилучити документи, що містять банківську таємницю, а саме: - роздруківки руху коштів по розрахункову рахунку № НОМЕР_2 картки відкритої на ім`я ОСОБА_4 (паспорт НОМЕР_4 виданий Соснівським РВ УМВС України в Черкаській області 24.04.2002року) із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) з 22.01.2018 року по 25.01.2018 рік;

- де та при яких обставин здійснювалось відновлення доступу або зміна паролю до системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в період часу з 22.01.2018 року по 25.01.2018 рік ;

- надати ІР-адреси, які використовувались для входу до системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » під час зміни платіжної карти в період часу з 22.01.2018 року по 25.01.2018 рік ;

- заяви та анкети із Єдиної клієнтської бази вказаних клієнтів;

- руху коштів по вказаним карткам, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливими збереженими фото, відео на яких можуть бути особи, які здійснювали зняття коштів із вказаних карток.

Виконання даної ухвали покласти на ст. слідчого Черкаського відділу поліції Головного Управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 чи за її дорученням оперативним працівникам Черкаського відділу поліції, співробітникам управління СБУ в Черкаській області .

Термін дії даної ухвали становить 30 діб з моменту прийняття.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1