Производство № 1/1522/1484/12
28 сентября 2012 года Приморский районный суд г. Одессы в составе:
председательствующего Кичмаренко С.Н.
при секретаре Науменко А.О.
с участием прокурора Кужко С.С.
и адвоката ОСОБА_1
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Одессе уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, украинки, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, не замужем, не работающей, проживающей по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, ранее не судимой,
в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.1, ч.2, ч.3 УК Украины,
В период 2008 года, ОСОБА_2, работая на должностях директора филиала ООО «Персональное агентство недвижимости»и исполнительного директора ООО «Компания «Партнер недвижимость», досконально владея навыками работы в сфере оказания посреднических услуг при подготовке документов, необходимых для заключения договоров купли-продажи объектов недвижимости, в том числе и при приобретении их путем получения кредитов в банковских учреждениях, действуя с единым умыслом, направленным на завладение путем обмана денежными средствами филиалаОдесское областное управление (далее - ООУ) ОАО «Ощадбанк»в особо крупном размере, посредством оформления и получения кредитов в указанном банковском учреждении без намерения их последующего погашения, совершила совокупность действий, направленных на совершение данного преступления.
При этом, ОСОБА_2, использовала сложившуюся на тот момент обстановку на рынке продажи земельных участков, расположенных на территории Таировского поселкового совета Овидиопольского района Одесской области, обусловленную стремительным ростом цен на земельные участки.
Преступный план ОСОБА_2, направленный на завладение путем обмана денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»в особо крупных размерах, заключался в следующем:
ОСОБА_2, выступая в качестве представителя агентства недвижимости, решила установить контакт с собственниками земельных участков (паев площадью примерно 1,5-1,7 га), расположенных на территории Таировского поселкового совета Овидиопольского района Одесской области, войти к ним в доверие и, выяснив реальную стоимость земельных участков (цену продавцов), предложить свои услуги в подготовке документов, необходимых для заключения договора купли-продажи и поиске покупателей.
Далее, исключая контакт между продавцами и покупателями во избежание установления истинной цены продажи и цены покупки, действуя от имени продавца через землеустроительную организацию произвести раздел пая на несколько земельных участков площадью 0,05-0,10 га каждый, а также оценку уже разделенных земельный участков с целью последующего их оформления на физических лиц из числа своих знакомых и родственников, используя их полное доверие, а также иных лиц за материальное вознаграждение.
Далее, заручившись согласием физических лиц и получив от них копии паспортов гражданина Украины и идентификационных кодов, ОСОБА_2 решила приобрести чистые бланки с оттисками печатей различных предприятий, на которых изготовить заведомо поддельные документы справки о доходах, впоследствии представить их в банковское учреждение в качестве основания для оформления и выдачи кредитов для приобретения земельных участков, которые намеревалась получить от имени физических лиц, согласившихся на заключение от своего имени договоров купли-продажи земельных участков и кредитных договоров.
Из полученных денежных средств, выданных банковским учреждением в качестве кредитов на приобретение земельных участков на имя физических лиц, ОСОБА_2 намеревалась часть передать продавцам согласно оговоренных заранее ценам, которые были значительно ниже указанным в договорах купли-продажи, часть использовать в качестве оплаты услуг, сопутствовавших при оформлении сделок купли-продажи земельных участков в кредит, куда входили услуги нотариуса, услуги банка, оплата налогов, услуги землеустроительной организации и материальное вознаграждение физических лиц, а оставшуюся часть присвоить себе.
При осуществлении своего преступного плана, ОСОБА_2 к процессу подготовки к оформлению и получению кредитов, были привлечены лица в отношении которых в возбуждении уголовного дела отказано, которые будучи не осведомленными о преступных намерениях ОСОБА_2 и убежденными последней в законности данной деятельности, дали свое согласие на участие в ней, за материальное вознаграждение.
Так, в январе 2008 года, ОСОБА_2, работая в должности директора филиала ООО «Персональное агентство недвижимости»(далее ООО «ПАН»), действуя с единым умыслом, направленным на завладение путем обмана денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», в особо крупном размере, путем оформления и получения кредитов под приобретение земельных участков, без намерения их последующего погашения, установила контакт с собственниками земельных участков №3 и №3/1 массива №20, расположенных на территории Таировского поселкового совета Овидиопольского района Одесской области, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, вошла к ним в доверие и, выяснив реальную стоимость земельных участков (около 1 200 000 долларов США более точная сумма в ходе следствия не установлена), предложила им свои услуги в подготовке документов для заключения договоров купли-продажи и поиске покупателей.
С целью сокрытия преступной деятельности, 16.02.2008 года, в помещении ООО «ПАН», по адресу: г. Одесса, ул. Ланжероновская, 5, по указанию ОСОБА_2, лицо в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, через сотрудника указанного предприятия, ОСОБА_5, который также не был осведомлен о преступных намерениях ОСОБА_2, передал лицу в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела свои личные деньги в сумме 19 тыс. долларов США, на оформление документов, необходимых для получения кредита для приобретения земельных участков, принадлежащих ОСОБА_6 и ОСОБА_4, а также для передачи аванса продавцам.
Указанные денежные средства лицо в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела впоследствии передало ОСОБА_2, которая, действуя от ООО «ПАН», часть из них передала в качестве аванса продавцам, а часть использовала для оформления документов.
Далее, с целью оформления документов, необходимых для получения кредитов, ОСОБА_2 лично, а также через лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела подыскала физических лиц - жителей г. Одессы и Одесской области в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, которые, будучи неосведомленными о преступных намерениях ОСОБА_2, дали свое согласие на заключение договоров купли-продажи земельных участков, а также на оформление на их имя кредитов на приобретение земельных участков в филиале ООУ ОАО «Ощадбанк». Часть из них действовала в связи с полным доверием к ОСОБА_2, часть за материальное вознаграждение. Для оформления документов физические лица представляли ОСОБА_2 лично, либо через лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела копии паспортов гражданина Украины и идентификационных кодов.
На основании полученных копий личных документов, ОСОБА_2 лично изготовила заведомо поддельные документы справки о доходах, в которых указала заведомо ложные сведения о месте работы, должности и ежемесячной заработной плате, которые впоследствии от имени физических лиц предоставила в отдел кредитования физических лиц филиала ООУ ОАО «Ощадбанк». Копии указанных заведомо поддельных документов лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела по указанию ОСОБА_2 передали будущим заемщикам и поручителям для сведения.
19.05.2008 года, ОСОБА_2, пользуясь полным доверием лиц в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, которые дали свое согласие на заключение договоров купли-продажи земельных участков, а также на оформление на их имя кредитов на приобретение земельных участков, предложила последним заключить кредитный договор и подписать все необходимые для этого документы в филиале ООУ ОАО «Ощадбанк». В тот же день, в помещении указанного банковского учреждения лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела под руководством ОСОБА_2 и по ее указанию подписали пакет документов, необходимый для оформления и выдачи кредита, в том числе и кассовые документы на открытие личных вкладных счетов для последующего погашения кредитов.
В тот же день, в кассе филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», ОСОБА_2, действуя от имени лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела на основании заявления на выдачу наличности №531216_001 согласно Кредитного договора №2357-н от 19.05.2008 года, получила денежные средства в сумме 950 000 грн., и от имени лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, на основании заявления на выдачу наличности №531219_001 согласно Кредитного договора №2355-н от 19.05.2008 года денежные средства в сумме 933 000 грн., а всего в общей сумме 1 883 000 грн., из которых 120 848 грн., с целью убеждения сотрудников банка в добросовестности своих намерений, перечислила на личные вкладные счета №189 и № 190 на имя лиц в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела для частичного погашения полученных кредитов, а деньги в сумме 866 227,17 грн. внесла от имени собственников земельных участков ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в качестве оплаты налогов с доходов физических лиц для последующего заключения договоров купли-продажи земельных участков.
20.05.2008 года, лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, под руководством ОСОБА_2 и по ее указанию, выступая в качестве покупателей, заключили нотариально удостоверенные договора купли-продажи земельных участков с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, а также ипотечные договора с ОАО «Ощадбанк»в лице начальника филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_7, согласно которым приобретенные ими земельные участки передаются в ипотеку банковскому учреждению до погашения кредитов.
Непосредственно после нотариального удостоверения договоров купли-продажи земельных участков, а также ипотечных договоров, лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, выступавшие в качестве заемщиков и поручителей, которые не были осведомлены о преступных намерениях ОСОБА_2, прибыли в филиал ООУ ОАО «Ощадбанк», по адресу: г. Одесса, ул. Базарная, 17, где под руководством последней и по ее указанию подписали кредитные договора, договора поруки и иные документы, необходимые для оформления и выдачи кредитов, в том числе и кассовые документы на открытие личных вкладных счетов для последующего погашения кредитов.
При этом в кредитных заявлениях и заявлениях поручителя все вышеперечисленные лица по указанию ОСОБА_2, будучи не осведомленными о преступных намерениях последней, указали ложные сведения относительно места своей работы, должности и заработной плате.
В тот же день, ОСОБА_2 в кассе филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», действуя от имени лиц в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, получила соответственно на основании заявлений на выдачу наличности:
- №553886_001 согласно Кредитного договора №2351-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 914 000 грн.,
- №530313_001 согласно Кредитного договора №2350-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 933 000 грн.,
- №554040_001 согласно Кредитного договора №2358-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 933 000 грн.,
- №556737_001 согласно Кредитного договора №2356-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 914 000 грн.,
- №556843_001 согласно Кредитного договора №2360-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 914 000 грн.,
- №554036_001 согласно Кредитного договора №2353-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 933 000 грн.,
- №557001_001 согласно Кредитного договора №2352-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 933 500 грн.,
- №555510_001 согласно Кредитного договора №2359-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 937 000 грн.,
- №554889_001 согласно Кредитного договора №2362-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 914 000 грн.,
- №554954_001 согласно Кредитного договора №2354-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 933 500 грн.,
- №557323_001 согласно Кредитного договора №2361-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 933 600 грн.,
- №556273_001 согласно Кредитного договора №2363-н от 19.05.2008 денежные средства в сумме 914 000 грн.,
а всего на общую сумму 11 106 600 грн., из которых 718 812 грн., с целью убеждения сотрудников банка в добросовестности своих намерений, перечислила на личные вкладные счета заемщиков для частичного погашения полученных кредитов, 92 000 грн. передала лицу в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела для последующей передачи в качестве вознаграждения заемщикам и поручителям, около 6 000 000 грн. передала ОСОБА_6 и ОСОБА_4, 390 000 грн. передала в ООО «ПАН»в качестве оплаты посреднических услуг, а оставшиеся 3 905 788 грн. присвоила себе и впоследствии использовала на собственные нужды.
Таким образом, ОСОБА_2, действуя с единым умыслом, направленным на завладение путем обмана денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», в особо крупных размерах, в период 19-20 мая 2008 года, умышленно завладела денежными средствами указанного банковского учреждения в общей сумме 12 989 600 грн., что в 600 и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан, то есть составляло особо крупный размер.
Кроме того, в период с февраля по май 2008 года, ОСОБА_2, действуя с единым умыслом, направленным на завладение денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», в особо крупных размерах, путем оформления и получения кредитов под приобретение земельных участков, без намерения их последующего погашения, при неустановленных следствием обстоятельствах приобрела чистые бланки с оттисками печатей предприятий, не осуществлявшим на тот момент предпринимательскую деятельность.
Впоследствии, на указанных бланках, путем использования компьютерной техники и однотипного печатающего устройства с электрографическим способом печати (лазерный принтер) ОСОБА_2 умышленно, изготовила заведомо поддельные документы справки о доходах, в которые умышленно внесла заведомо ложные сведения относительно места работы, занимаемой должности и ежемесячной заработной плате лиц, которые были привлечены в качестве заемщиков и поручителей, для оформления и выдачи кредитов в филиале ООУ ОАО «Ощадбанк».
После изготовления заведомо поддельных документов, в части которых кроме указания заведомо ложной информации в отношении заемщиков и поручителей, были указаны также вымышленные данные руководителей, ОСОБА_2 умышленно собственноручно исполнила подписи от имени должностных лиц указанных предприятий, чем совершила подделку документов, которые выдаются предприятием и предоставляют права, в целях использования их подделывающим.
Таким образом, ОСОБА_2 умышленно подделала документы, которые выдаются предприятием и предоставляют права, с целью их последующего предоставления в отдел кредитования физических лиц филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»в качестве подтверждения кредитоспособности лиц, привлеченных в качестве заемщиков и поручителей для оформления и выдачи кредитов для приобретения земельных участков, а именно:
- справка о доходах №6 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справка о доходах №33 от 12.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком»,
- справка о доходах №9 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справка о доходах №21 от 16.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Будівельна біржа»,
- справка о доходах №23 от 15.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Интегро плюс»,
- справка о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из СПД ОСОБА_8,
- справка о доходах №7 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справка о доходах №23 от 16.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справка о доходах №21 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Интегро плюс»,
- справка о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из СПД ОСОБА_8,
- справка о доходах №22 от 15.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Интегро плюс»,
- справка о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела от СПД ОСОБА_8,
- справка о доходах №15/1 от 15.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «АНТАРЕС ПЛЮС»,
- справка о доходах №14 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справка о доходах №15 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справка о доходах №14/1 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «ОСОБА_7 плюс»,
- справка о доходах №22 от 16.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справка о доходах №12 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком»,
- справка о доходах №11 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком»,
- справка о доходах №19 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «НОЮР»,
- справка о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела от СПД ОСОБА_8,
- справка о доходах №29 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МЕМФИС СИГМА»,
- справка о доходах №30 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МЕМФИС СИГМА»,
- справка о доходах №5 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «Элит-Сервис»,
- справка о доходах №18 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «НОЮР»,
- справка о доходах №10 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справка о доходах №6 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «Элит-Сервис»,
- справка о доходах №32 от 12.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком».
Кроме того, продолжая свою преступную деятельность, в период с февраля по май 2008 года, ОСОБА_2, действуя с единым умыслом, направленным на завладение денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»(г. Одесса, ул. Базарная, 17), в особо крупных размерах, путем оформления и получения кредитов под приобретение земельных участков, лично, либо через лицо в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, которое не было осведомлено о преступных действиях последней, предоставляла в отдел кредитования физических лиц указанного банковского учреждения в качестве подтверждения кредитоспособности заемщиков и поручителей заведомо поддельные документы, а именно:
- справку о доходах №6 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справку о доходах №33 от 12.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком»,
- справку о доходах №9 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справку о доходах №21 от 16.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Будівельна біржа»,
- справку о доходах №23 от 15.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Интегро плюс»,
- справку о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из СПД ОСОБА_8,
- справку о доходах №7 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справку о доходах №23 от 16.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справку о доходах №21 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Интегро плюс»,
- справку о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из СПД ОСОБА_8,
- справку о доходах №22 от 15.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Интегро плюс»,
- справку о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела от СПД ОСОБА_8,
- справку о доходах №15/1 от 15.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «АНТАРЕС ПЛЮС»,
- справку о доходах №14 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справку о доходах №15 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справку о доходах №14/1 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «ОСОБА_7 плюс»,
- справку о доходах №22 от 16.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «САН МАКС»,
- справку о доходах №12 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком»,
- справку о доходах №11 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком»,
- справку о доходах №19 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «НОЮР»,
- справку о доходах от 01.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела от СПД ОСОБА_8,
- справку о доходах №29 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МЕМФИС СИГМА»,
- справку о доходах №30 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МЕМФИС СИГМА»,
- справку о доходах №5 от 21.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «Элит-Сервис»,
- справку о доходах №18 от 14.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «НОЮР»,
- справку о доходах №10 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справку о доходах №6 от 22.02.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «Элит-Сервис»,
- справку о доходах №32 от 12.05.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Дельком».
Таким образом, в результате своей преступной деятельности, ОСОБА_2 на основании заведомо поддельных документов справок о доходах, в период 19-20 мая 2008 года, умышленно завладела путем обмана денежными средствами филиала Одесское областное управление ОАО «Ощадбанк»в общей сумме 12 989 600 грн., что в 600 и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан, то есть составляло особо крупный размер.
Кроме того, в июле 2008 года, ОСОБА_2, продолжая свою преступную деятельность, работая в должности исполнительного директора ООО «Компания «Партнер недвижимость», действуя с единым умыслом, направленным на завладение денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», в особо крупных размерах, путем оформления и получения кредитов под приобретение земельных участков, без намерения их последующего погашения, в соответствии с ранее разработанным ею преступным планом, установила контакт с собственниками земельных участков №21 и №21/1 массива №21, расположенных на территории Таировского поселкового совета Овидиопольского района Одесской области - ОСОБА_9 и ОСОБА_10, вошла к ним в доверие и, выяснив реальную стоимость земельных участков (около 1 600 000 грн. более точная сумма в ходе следствия не установлена), предложила им свои услуги в подготовке документов для заключения договоров купли-продажи и поиске покупателей.
При осуществлении своей преступной деятельности, ОСОБА_2 к процессу подготовки к оформлению и получению кредитов были вновь привлечены лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, которые будучи не осведомленными о преступных намерениях ОСОБА_2 и убежденными последней в законности данной деятельности, дали свое согласие на участие в ней, за материальное вознаграждение.
Так, июле 2008 года, в помещении ООО «Компания «Партнер недвижимость», расположенном по адресу: г. Одесса, ул. Космонавтов, 19, лицо в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела передало ОСОБА_2, которая действовала от имени указанного предприятия, свои личные деньги в сумме 25 тыс. долларов США, на оформление документов, необходимых для получения кредита для приобретения земельных участков, принадлежащих ОСОБА_9 и ОСОБА_10, а также для передачи аванса продавцам.
Часть указанных денежных средств ОСОБА_2 впоследствии, действуя от имени ООО «Компания «Партнер недвижимость», передала в качестве аванса продавцам, а часть использовала для оформления документов.
Далее, с целью оформления документов, необходимых для получения кредитов, ОСОБА_2 лично, а также через лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела подыскала физических лиц - жителей г. Одессы и Одесской области в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, которые будучи неосведомленными о преступных намерениях ОСОБА_2 и введенными в заблуждение последней, дали свое согласие на заключение договоров купли-продажи земельных участков, а также на оформление на их имя кредитов на приобретение земельных участков в филиале ООУ ОАО «Ощадбанк». Для оформления документов физические лица представляли ОСОБА_2 лично, либо через лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела копии паспортов гражданина Украины и идентификационных кодов.
На основании полученных копий личных документов, ОСОБА_2 лично изготовила заведомо поддельные документы о доходах справки о доходах, в которых указала заведомо ложные данные о месте работы, должности и ежемесячной заработной плате, которые впоследствии от имени физических лиц подала в отдел кредитования физических лиц филиала Одесское областное управление ОАО «Ощадбанк».
12.09.2008 года, лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, под руководством ОСОБА_2 и по ее указанию, выступая в качестве покупателей, заключили нотариально удостоверенные договора купли-продажи земельных участков с ОСОБА_11, действовавшей от имени продавцов ОСОБА_9 и ОСОБА_10, а также ипотечные договора с ОАО «Ощадбанк»в лице начальника филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_7, согласно которым приобретенные ими земельные участки передаются в ипотеку до погашения кредитов.
Непосредственно после нотариального удостоверения договоров купли-продажи земельных участков и ипотечных договоров, лица в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, выступавшие в качестве заемщиков и поручителей, которые не были осведомлены о преступных намерениях ОСОБА_2, прибыли в филиал ООУ ОАО «Ощадбанк», расположенного по адресу: г. Одесса, ул. Базарная, 17, где под руководством ОСОБА_2 и по ее указанию подписали пакет документов, необходимый для оформления и выдачи кредита, в том числе и кассовые документы на открытие личных вкладных счетов для последующего погашения кредитов.
При этом в кредитных заявлениях и заявлениях поручителя все вышеперечисленные лица по указанию ОСОБА_2, будучи не осведомленными о преступных намерениях последней, указали ложные сведения относительно места своей работы, должности и заработной плате.
В тот же день, ОСОБА_2, находясь в кассе филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», действуя от имени лиц в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела, получила соответственно на основании заявлений на выдачу наличности:
- №244476_001 согласно Кредитного договора №2451-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 898 000 грн.,
- №244188_001 согласно Кредитного договора №2448-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 985 000 грн.,
- №237797_001 согласно Кредитного договора №2446-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 985 000 грн.,
- №243333_001 согласно Кредитного договора №2449-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 941 000 грн.,
- №237376_001 согласно Кредитного договора №2445-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 943 000 грн.,
- №237631_001 согласно Кредитного договора №2444-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 985 000 грн.,
- №245074_001 согласно Кредитного договора №2441-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 898 000 грн.,
- №238019_001 согласно Кредитного договора №2450-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 898 000 грн.,
- №241427_001 согласно Кредитного договора №2439-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 985 000 грн.,
- №243699_001 согласно Кредитного договора №2442-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 898 000 грн.,
- №242934_001 согласно Кредитного договора №2443-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 898 000 грн.,
- №231564_001 согласно Кредитного договора №2438-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 985 000 грн.,
- №231562_001 согласно Кредитного договора №2440-н от 10.09.2008 денежные средства в сумме 985 000 грн.,
а всего на общую сумму 13 182 000 грн., из которых 1 343 676 грн., с целью убеждения сотрудников банка в добросовестности своих намерений, перечислила на личные вкладные счета, открытых на имя заемщиков, для частичного погашения полученных кредитов, 60 000 грн. передала лицу в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела для последующей передачи в качестве вознаграждения заемщикам и поручителям, а оставшиеся 11 778 324 грн. использовала на собственные нужды, а также в качестве оплаты лицам в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела.
Таким образом, ОСОБА_2, действуя с единым умыслом, направленным на завладение путем обмана денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», в особо крупных размерах, 12.09.2008 года умышленно завладела денежными средствами указанного банковского учреждения в общей сумме 13182000 грн., что в 600 и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан, то есть составляло особо крупный размер.
Кроме того, в период с июля по сентябрь 2008 года, ОСОБА_2, действуя повторно, с единым умыслом, направленным на завладение денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк», в особо крупных размерах, путем оформления и получения кредитов под приобретение земельных участков, без намерения их последующего погашения, при неустановленных следствием обстоятельствах приобрела чистые бланки с оттисками печатей предприятий, не осуществлявших на тот момент предпринимательскую деятельность.
Впоследствии, на указанных бланках, путем использования компьютерной техники и однотипного печатающего устройства с электрографическим способом печати (лазерный принтер) ОСОБА_2 умышленно, изготовила заведомо поддельные документы справки о доходах, в которые умышленно внесла заведомо ложные сведения относительно места работы, занимаемой должности и ежемесячной заработной плате лиц, которые были привлечены в качестве заемщиков и поручителей, для оформления и выдачи кредитов в филиале ООУ ОАО «Ощадбанк».
После изготовления заведомо поддельных документов, в части которых кроме указания заведомо ложной информации в отношении заемщиков и поручителей, были указаны также вымышленные данные руководителей, ОСОБА_2 умышленно собственноручно исполнила подписи от имени должностных лиц указанных предприятий, чем совершила подделку документов, которые выдаются предприятием и предоставляют права, в целях использования их подделывающим.
Таким образом, ОСОБА_2 умышленно подделала документы, которые выдаются предприятием и предоставляют права, с целью их последующего предоставления в отдел кредитования физических лиц филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»в качестве подтверждения кредитоспособности лиц, привлеченных в качестве заемщиков и поручителей для оформления и выдачи кредитов для приобретения земельных участков, а именно:
- справка о доходах №38 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Мирамокс ТД»;
- справка о доходах №31 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МАССАР»;
- справка о доходах №29 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справка о доходах №48 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Мирамокс ТД»,
- справка о доходах №35 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «Елит-Сервис»,
- справка о доходах №51 от 04.09.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Мирамокс ТД»,
- справка о доходах №48 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глория»,
- справка о доходах №39 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справка о доходах №16 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справка о доходах №21 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справка о доходах №31 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справка о доходах №55 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «КВИК БИЛД ЮКР»,
- справка о доходах №36 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справка о доходах №28 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справка о доходах №29 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МАССАР»,
- справка о доходах №53 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глория»,
- справка о доходах №41 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Будівельна біржа»,
- справка о доходах №42 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глобус»,
- справка о доходах №49 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «КВИК БИЛД ЮКР»,
- справка о доходах №52 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глория»,
- справка о доходах №70 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Адептметалгруп»,
- справка о доходах №39 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Будівельна біржа»,
- справка о доходах №59 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Адептметалгруп»,
- справка о доходах №40 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справка о доходах №43 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глобус»,
- справка о доходах №47 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «КВИК БИЛД ЮКР»,
- справка о доходах №22 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справка о доходах №66 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Адептметалгруп».
Кроме того, продолжая свою преступную деятельность, в период с февраля по май 2008 года, ОСОБА_2, действуя с единым умыслом, направленным на завладение денежными средствами филиала ООУ ОАО «Ощадбанк»(г. Одесса, ул. Базарная, 17), в особо крупных размерах, путем оформления и получения кредитов под приобретение земельных участков, лично, либо через лицо в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, которое не было осведомлено о преступных действиях последней, предоставляла в отдел кредитования физических лиц указанного банковского учреждения в качестве подтверждения кредитоспособности заемщиков и поручителей заведомо поддельные документы, а именно:
- справку о доходах №38 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Мирамокс ТД»;
- справку о доходах №31 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МАССАР»;
- справку о доходах №29 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справку о доходах №48 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Мирамокс ТД»,
- справку о доходах №35 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «Елит-Сервис»,
- справку о доходах №51 от 04.09.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Мирамокс ТД»,
- справку о доходах №48 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глория»,
- справку о доходах №39 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справку о доходах №16 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справку о доходах №21 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справку о доходах №31 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Витал Крафт»,
- справку о доходах №55 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «КВИК БИЛД ЮКР»,
- справку о доходах №36 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справку о доходах №28 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справку о доходах №29 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «МАССАР»,
- справку о доходах №53 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глория»,
- справку о доходах №41 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Будівельна біржа»,
- справку о доходах №42 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глобус»,
- справку о доходах №49 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «КВИК БИЛД ЮКР»,
- справку о доходах №52 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глория»,
- справку о доходах №70 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Адептметалгруп»,
- справку о доходах №39 от 14.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Будівельна біржа»,
- справку о доходах №59 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Адептметалгруп»,
- справку о доходах №40 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Клинсет»,
- справку о доходах №43 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Глобус»,
- справку о доходах №47 от 15.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «КВИК БИЛД ЮКР»,
- справку о доходах №22 от 17.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ООО «ЮКР»,
- справку о доходах №66 от 16.07.2008 на имя лица в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела из ЧП «Адептметалгруп».
Таким образом, в результате своей преступной деятельности, ОСОБА_2 на основании заведомо поддельных документов справок о доходах, 12.09.2008 года умышленно завладела денежными средствами указанного банковского учреждения в общей сумме 13 182 000 грн., что в 600 и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан, то есть составляло особо крупный размер.
Подсудимая в судебном заседании виновной себя признала полностью, подробно пояснила об обстоятельствах содеянного. Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность в инкриминируемых ей преступлениях доказана и подтверждается собранными по делу доказательствами, исследование которых в соответствии со ст. 299 УПК Украины с согласия участников судебного разбирательства судом признано нецелесообразным относительно фактических обстоятельств дела, которые никем не оспариваются, и ограничено допросом подсудимой.
Суд считает, что действия подсудимой ОСОБА_2 следует квалифицировать:
- по ст. 190 ч.4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, в особо крупных размерах;
- по ст. 358 ч.2 УК Украины по признакам: подделка документов, которые выдаются либо удостоверяются предприятием и предоставляют права, в целях использования подделывающим, совершенная повторно;
- по ст. 358 ч.3 УК Украины по признакам: использование заведомо поддельных документов.
Суд считает, что следует исключить из обвинения ОСОБА_2 излишнюю квалификацию по ст. 358 ч.1 УК Украины, поскольку действия подсудимой охватываются составом ч.2 ст. 358 УК Украины.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личности подсудимой положительно характеризующуюся, обстоятельства дела смягчающие ответственность подсудимой: чистосердечное раскаяние, способствование раскрытию преступления, частичное возмещение ущерба. Кроме того, подсудимая страдает целым рядом заболеваний и ранее к уголовной ответственности она не привлекалась.
С учетом изложенного, суд считает возможным назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы в пределах санкций вменяемых статей, с испытанием.
Дополнительное наказание в виде конфискации имущества, предусмотренное в качестве обязательного в санкции ч. 2 ст. 307 УК УКраины, суд не назначает, поскольку в соответствии со ст. 77 УК Украины при освобождении от отбывания наказания с испытанием могут быть назначены дополнительные наказания только в виде штрафа, лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью и лишения воинского, специального звания, ранга, чина или квалификационного класса.
Руководствуясь ст.ст. 321-324 УПК Украины, суд, -
ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины и назначить ей наказание:
- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, без конфискации имущества;
- по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде 3 (трех) лет ограничения свободы;
- по ст. 358 ч.3 УК Украины в виде 2 (двух) лет ограничения свободы.
В соответствии со ст. 70 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_2 к отбытию наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, без конфискации имущества.
На основании ст. 75 УК Украины, освободить ОСОБА_2 от отбывания назначенного наказания с испытанием сроком на 1 (один) год.
Меру пресечения ОСОБА_2, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней подписку о невыезде.
Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ПАТ «Государственный Ощадбанк Украины»в лице филиала Одесское обласное управление АТ «Ощадбанк»материальный ущерб в сумме 26127823 (двадцать шесть миллионов сто двадцать семь тысяч восемьсот двадцать три) грн. 51 коп.
Взыскать с ОСОБА_2 в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Одесской области судебные издержки в сумме 3752 (три тысячи семьсот пятьдесят две) грн. 16 коп.
Вещественные доказательства (т.5 л.д. 19, 86-87, 94-95, 269-270, 284; т.6 л.д. 152; т.18 л.д. 13-14, 17-19; т.19 л.д. 448-450; т.20 л.д. 374, 515, 516-518; т. 21 л.д. 60-61, 405; т.22 л.д. 10, 57-58, 75, 232) - хранить при материалах уголовного дела.
Вещественные доказательства:
- т. 22 л.д. 220 мобильный телефон «Самсунг D-900i»- возвратить собственнику ОСОБА_8;
- т. 22 л.д. 236 мобильный телефон «Самсунг SGH-D830»- возвратить собственнику ОСОБА_12;
- т. 31 л.д. 167 - системный блок персонального компьютера возвратить собственнику ОСОБА_13
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Одесской области в течении 15 суток.
Судья: С.Н.Кичмаренко