Справа № 751/7668/15-к Головуючий у І інстанції ОСОБА_1
Провадження № 11-кп/795/201/2017
Категорія - Доповідач ОСОБА_2
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
30 березня 2017 року колегія суддів судової палати у кримінальних справах апеляційного суду Чернігівської області в складі:

Головуючого-суддіОСОБА_2

суддів: ОСОБА_3 , ОСОБА_4 ,

при секретарі ОСОБА_5 ,

розглянула у відкритому судовому засіданні в порядку апеляційного розгляду кримінальне провадження, внесене в Єдиний реєстр досудових розслідувань за №0000094, за апеляційними скаргами прокурора та представника потерпілого ПАТ «ОТП Банк» ОСОБА_6 на вирок Деснянського районного суду м. Чернігова від 11 листопада 2016 року відносно

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с.Тупичів Городнянського району Чернігівської області, громадянки України, не одруженої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191 КК України,

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с.Тупичів Городнянського району Чернігівської області, громадянки України, не одруженої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_3 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_4 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст.191 КК України,

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки м.Чернігів, громадянки України, має на утриманні трьох малолітніх дітей, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_5 , проживає АДРЕСА_6 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст.191 КК України,-

з участю прокурора ОСОБА_10 ,

захисників адвокатів ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ,

обвинувачених ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,

В С Т А Н О В И Л А:

На вирок суду прокурор подав апеляційну скаргу, в якій просить його скасувати та ухвалити новий, яким ОСОБА_7 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 366, ч.3 ст. 191, ч. 2 ст. 15 ч. 3 ст. 191 КК України, та призначити покарання: за ч.1 ст.366 КК України у виді 3 років обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки; за ч. 2 ст. 15 ч. 3 ст. 191 КК України - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки; за ч. 3 ст. 191 КК України - 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

На підставі ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_7 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

ОСОБА_8 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 366, ч.3 ст. 191 КК України, та призначити покарання: за ч.1 ст.366 КК України у виді 1 року обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки; за ч. 3 ст. 191 КК України - 4 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

На підставі ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворо покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_8 4 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

ОСОБА_9 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 366, ч.3 ст. 191 КК України, та призначити покарання: за ч.1 ст.366 КК України у виді штрафу у розмірі двохсот неоподаткованих мінімумів доходів громадян, тобто, у сумі 3400 грн. з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки; за ч. 3 ст. 191 КК України - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

На підставі ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворо покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_9 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

На підставі ст. 75 КК України, звільнити ОСОБА_9 від відбування покарання з випробуванням з іспитовим строком 2 роки.

На підставі ст. 76 КК України, покласти на обвинувачену ОСОБА_9 обов`язки: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу уповноваженого органу з питань пробації та повідомляти про зміну місця проживання та роботи.

Відповідно до ст. 72 КК України, додаткове покарання ОСОБА_9 у виді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки, - виконувати самостійно.

Просить стягнути з обвинувачених солідарно на користь держави процесуальні витрати в сумі 136041 грн. 12 коп. та задовольнити цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» на суму 780210 грн. 60 коп.

Також, просить дослідити наявні у провадженні докази та допитати свідків, які зазначені в апеляційній скарзі.

Не погоджуючись з вироком суду представник потерпілого - ПАТ «ОТП Банк» ОСОБА_6 подав апеляційну скаргу, в якій просить вирок скасувати та ухвалити новий, яким ОСОБА_7 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 191, ч. 2 ст. 15 ч. 3 ст. 191 КК України, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 - у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 191 КК України. Також просить задовольнити в повному обсязі заявлений цивільний позов.

Вироком Деснянського районного суду м. Чернігова від 11 листопада 2016 року ОСОБА_7 визнано винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 366 КК України і призначено їй покарання у виді 2 років 9 місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки.

На підставі ст.75 КК України, звільнено ОСОБА_7 від відбування призначеного судом покарання у виді 2 років 9 місяців обмеження волі з випробуванням, з іспитовим строком 2 роки.

Згідно ст.76 КК України на засуджену ОСОБА_7 покладено обов`язки: періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання; не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Відповідно до ст.72 КК України, додаткове покарання ОСОБА_7 у виді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки ухвалено виконувати самостійно.

ОСОБА_7 визнано невинуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191 КК України та в даній частині обвинувачення виправдано.

ОСОБА_8 визнано винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.366 КК України, та призначено їй покарання у виді штрафу у розмірі двохсот п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто у сумі 4250,00 грн., з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 2 роки.

Відповідно до ст.72 КК України, додаткове покарання ОСОБА_8 у виді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 2 роки ухвалено виконувати самостійно.

ОСОБА_8 визнано невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України та в даній частині обвинувачення виправдано.

ОСОБА_9 визнано винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.366 КК України, та призначено їй покарання у виді штрафу у розмірі двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто, у сумі 3400,00 грн. з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 2 роки.

Відповідно до ст.72 КК України, додаткове покарання ОСОБА_9 у виді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 2 роки ухвалено виконувати самостійно.

ОСОБА_9 визнано невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України та в даній частині обвинувачення виправдано.

Стягнуто процесуальні витрати на користь держави з ОСОБА_7 - 70047 грн. 30 коп., з ОСОБА_8 23349 грн. 00 коп., з ОСОБА_9 - 16344 грн. 30 коп.

Цивільний позов ПАТ ОТП Банк залишено без розгляду.

Питання щодо речових доказів вирішено відповідно до вимог ст. 100 КПК України.

В обґрунтування вимог апеляційної скарги прокурор зазначає, що оскаржуваний вирок в частині виправдання підлягає скасуванню в зв`язку з невідповідністю висновків суду фактичним обставинам кримінального провадження, неналежної оцінки зібраним та дослідженим доказом сторони обвинувачення. Зокрема, судом безпідставно невмотивовано та не зазначено, на якій саме підставі виключено з обвинувачення ОСОБА_7 епізоди щодо внесення нею до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей. Також судом не надано належної оцінки діям обвинувачених з приводу дій, спрямованих на підробку договорів про надання споживчих кредитів, їх мотиви та мету, а лише зазначено, що докази мотивів обвинувачених на заволодіння чужим майном та попередню змову на це суду не подані. При цьому судом вказано докази щодо підроблення документів висновки експертів, відповідно до яких договори про надання споживчих кредитів підроблялись обвинуваченими самостійно та у співучасті. Судом не взято до уваги та не надано належної оцінки роздруківкам відомостей про рух коштів по рахунках ФОП, відкритих в різних банківських установах, платіжним дорученням, особовим рахункам ПАТ «ОТП Банк». В порушення вимог ст. 228 КПК України, яка не передбачає складання довідок до протоколу пред`явлення особи для впізнання, суд не прийняв до уваги як доказ протоколи пред`явлення для впізнання за фотознімками від 06.11.2014 року та 12.09.2014 року. Судом взято до уваги показання свідка ОСОБА_14 , яка вказала, що договору про співробітництво з ОТП Банком не укладала, але під час дослідження договорів про співробітництво ФОБ з Банком сумніву про те, що вони не відповідають дійсності, у вироку не зазначено. Залишено поза увагою суду протокол огляду від 07.05.2014 року клієнтської справи ОСОБА_14 , вилученої у ПАТ «Укрсиббанк». Свідки ОСОБА_15 та ОСОБА_16 у своїх показаннях вказують, що коли гроші з «ОТП Банку» перераховувались на їх рахунки, то в подальшому вони їх повертали працівникам вказаного банку. Зазначає, що судом не допитано всіх свідків за клопотанням сторони обвинувачення, показання яких мають доказове значення у кримінальному провадженні.

В обґрунтування вимог апеляційної скарги представник потерпілого зазначає, що судом допущена неповнота судового розгляду, а висновки суду не відповідають фактичним обставинам кримінального провадження. Зокрема, судом під час розгляду кримінального провадження не враховано довідки, меморіальні ордери, платіжні доручення, виписки по особовим рахункам, роздруківки руху коштів, протоколи пред`явлення для впізнання від 06.11.2014 року та 12.09.2016 року, показання свідка ОСОБА_16 , який показав, що грошові кошти знімав готівкою і віддавав ОСОБА_7 . З врахуванням вказаного, на думку апелянта, суд безпідставно відмовив в розгляді заявленого цивільного позову, чим допустив порушення вимог ст. 56, 58, 61, 63 КПК України.

При розгляді провадження судом І інстанції встановлено, що ОСОБА_7 з 10.12.2012 по 20.11.2013 працювала на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим за адресою: м.Чернігові, вул.Гетьмана Полуботка, 18, згідно наказу №4282/12-01К від 10.12.2012.

ОСОБА_8 з 01.04.2013 по 28.01.2014 працювала на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем за адресою: м.Чернігіві, вул.Гетьмана Полуботка,18, згідно наказу № 1222/13-01К від 01.04.2013.

ОСОБА_9 з 15.08.2013 по 03.02.2014 працювала на посаді старшого фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем за адресою: м.Чернігові, вул.Гетьмана Полуботка,18, згідно наказу № 3729/13-01К від 14.08.2013.

Відповідно до посадової інструкції №Т-255, обвинувачені, будучи наділені організаційно-розпорядчими функціями, а саме: бути представниками банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, проведення ідентифікації клієнтів, несучи відповідальність за збереження та передачу в регіональний кредитно-контрольний офіс управління банку документів щодо виданих кредитів на території торгової точки, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру та паспорту громадян України, без будь-яких на те юридичних підстав, складали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредитів, до яких вносили прізвища позичальників фізичних осіб, без їх відома, внаслідок чого перераховувались грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчих кредитів за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.

Так, обвинувачені, в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копії паспортів громадян України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номера громадян України.

В подальшому, обвинувачені, використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить кожній з них як співробітникам банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», входили до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та вносили до спеціальної банківської програми недостовірні відомості шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, чим порушили порядок оформлення споживчих кредитів, згідно якого повинні була ідентифіковувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме вносили недостовірні відомості щодо персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту. Відповідні заявки направлялися обвинуваченими до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» в електронному вигляді для отримання згоди на видачу споживчих кредитів на придбання товару, після чого документи роздруковувалися ними із спеціальної банківської програми.

Викладеним вище чином обвинуваченими було здійснено наступне.

08.07.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_17 оформила договір про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/03/ від 09.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від імені ОСОБА_17 .

17.07.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_18 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 17.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 17.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи та написи від імені ОСОБА_18 .

18.07.2013 ОСОБА_7 , без відома ОСОБА_19 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 19.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 19.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_19 .

20.07.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_20 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 20.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 20.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_20 .

06.08.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_21 оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_21 .

06.08.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_22 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 06.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_22 .

14.08.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_23 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 15.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 15.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_23 .

17.08.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_24 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 18.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 18.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу виконала підписи від імені ОСОБА_24 .

31.08.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_25 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 31.08.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 31.08.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи та написи від імені ОСОБА_25 .

01.09.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_26 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 01.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 01.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_26 .

06.09.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_27 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 06.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_27 .

06.09.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_28 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 07.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 07.09.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_28 .

06.09.2013 ОСОБА_7 , без відома ОСОБА_29 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 07.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/02/ від 07.09.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_29 .

22.09.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_30 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 22.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.09.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_31 .

25.09.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_32 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 25.09.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.09.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_33 .

10.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_34 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 10.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.10.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала рукописні записи та підписи від свого імені та від імені ОСОБА_35 .

11.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_36 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 11.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 11.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_37 .

14.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_38 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_38 , та виконала рукописні записи в копії паспорта та в опитувальному листі від імені ОСОБА_39 .

24.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_40 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 24.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_41 .

24.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_42 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 24.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 24.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи та рукописні записи від імені ОСОБА_43 .

24.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_44 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 25.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 25.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, в яких виконала підписи та написи від імені ОСОБА_45 .

28.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_29 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 29.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 29.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_29 .

30.10.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_46 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 31.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 31.10.2013, інформаційну картку Клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_47 .

02.11.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_28 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 02.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_28 .

04.11.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_48 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 04.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 04.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала рукописні записи від імені ОСОБА_49 .

09.11.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_20 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 09.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 09.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 09.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала рукописні записи від імені ОСОБА_20 .

10.11.2013 ОСОБА_7 без відома ОСОБА_19 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 10.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 10.11.2013, інформацію про клієнта, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_19 .

28.07.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_50 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 29.07.2013, договір добровільного страхування життя № 04/05/ від 29.07.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи та написи від свого імені та від імені ОСОБА_51 .

03.11.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_52 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 03.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 03.11.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи імені ОСОБА_53 .

27.11.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_54 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 27.11.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 27.11.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_55 .

06.12.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_56 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_57 .

06.12.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_58 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 06.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 06.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_59 .

12.12.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_60 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 12.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 12.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_61 .

14.12.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_62 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 14.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких виконала підписи та написи від свого імені, а ОСОБА_7 в опитувальному листі фізичної особи та копії паспорта виконала написи від імені ОСОБА_63 .

14.12.2013 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_64 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/04/ від 14.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких ОСОБА_8 виконала підписи та написи від свого імені, а ОСОБА_7 в опитувальному листі фізичної особи та корпії паспорта виконала написи від імені ОСОБА_65 .

23.12.2013 ОСОБА_8 , без відома ОСОБА_66 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 23.12.2013, договір добровільного страхування життя № 04/01/05/ від 23.12.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору та опитувальний лист фізичної особи, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_67 .

05.01.2014 ОСОБА_8 без відома ОСОБА_68 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 05.01.2014, договір добровільного страхування життя № 04/01/03/ від 05.01.2014, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких виконала підписи від імені ОСОБА_69 .

14.10.2013 ОСОБА_9 без відома ОСОБА_70 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 14.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 14.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких ОСОБА_9 виконала рукописні записи та підписи від свого імені, а ОСОБА_7 виконала рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_71 .

18.10.2013 ОСОБА_9 без відома ОСОБА_72 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 18.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 18.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних, в яких ОСОБА_9 виконала рукописні записи та підписи від свого імені, а ОСОБА_7 виконала рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_73 .

21.10.2013 ОСОБА_9 без відома ОСОБА_74 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 21.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 21.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних, та опис документів кредитного файлу, в яких ОСОБА_9 виконала рукописні записи та підписи від свого імені, а ОСОБА_7 виконала рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_75 .

22.10.2013 ОСОБА_9 без відома ОСОБА_27 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 22.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 22.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу в яких ОСОБА_9 виконала рукописні записи та підписи від свого імені, а ОСОБА_7 виконала рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_27 .

23.10.2013 ОСОБА_9 без відома ОСОБА_76 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 23.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 23.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи та згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу в яких ОСОБА_9 виконала рукописні записи та підписи від свого імені, а ОСОБА_7 виконала рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_77 .

28.10.2013 ОСОБА_9 без відома ОСОБА_78 , оформила договір про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, договір добровільного страхування держателя кредитної карти 06/08/ від 28.10.2013, договір добровільного страхування життя № 04/09/ від 28.10.2013, графік платежів, інформаційний листок (умови кредитування), специфікацію до кредитного договору, опитувальний лист фізичної особи, згоду - дозвіл на обробку персональних даних та опис документів кредитного файлу в яких виконала підписи від імені ОСОБА_79 .

Суд встановив, що дана частина обвинувачення доведена судом і дії всіх обвинувачених досудовим слідством кваліфіковані правильно за ч.1 ст.366 КК України, як складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей.

Також судом встановлено, що ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 досудовим слідством обвинувачуються у тому, що зазначені вище дії були вчинені ними з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом зловживання своїм службовим становищем та підробки документів, з корисливих мотивів. При цьому ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 вступили в злочинну змову і діяли за попередньою змовою між собою та з невстановленими в ході досудового розслідування особами і обвинувачуються у наступному:

09.07.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013 на ім`я ОСОБА_17 на суму 21600,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 09.07.2013, ОСОБА_16 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом, оформленим на ім`я ОСОБА_80 , 12.08.2013, 12.09.2013, 10.10.2013, 07.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 10525,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 10075,00 грн.

17.07.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013 на ім`я ОСОБА_18 на суму 21700,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, ОСОБА_16 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_18 23.08.2013, 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 9535,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 12165,00 грн.

19.07.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013 на ім`я ОСОБА_19 на суму 22760,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 17.07.2013, ОСОБА_16 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_19 27.08.2013, 13.09.2013, 22.10.2013, 04.12.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 12230,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 10530,00 грн.

20.07.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013 на ім`я ОСОБА_20 на суму 21787,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 20.07.2013, ОСОБА_16 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_20 27.08.2013, 13.09.2013, 22.10.2013 та 04.12.2013, перераховано грошові кошти в сумі 8240,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 13567,00 грн.

19.07.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 19.07.2013 на ім`я ОСОБА_19 на суму 22760,00 грн.

28.07.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 , шляхом зловживання своїм службовим становищем оформили договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013 на ім`я ОСОБА_50 на суму 21834,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту №0 від 29.07.2013, ОСОБА_82 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_50 27.08,2013, 13.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6509,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 15325,00 грн.

06.08.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013 на ім`я ОСОБА_21 на суму 21700,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, ОСОБА_83 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_21 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2012, перераховано грошові кошти в сумі 9220,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 12480,00 грн.

06.08.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013 на ім`я ОСОБА_22 на суму 21690,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.08.2013, ОСОБА_82 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_22 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 9340,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 12350,00 грн.

15.08.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013 на ім`я ОСОБА_23 на суму 21750,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 15.08.2013, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_23 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 4450,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 17300,00 грн.

18.08.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013 на ім`я ОСОБА_24 на суму 22740,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 18.08.2013, ОСОБА_85 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_24 13.09.2013, 21.10.2013, 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6515,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16225,00 грн.

31.08.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013 на ім`я ОСОБА_25 на суму 21846,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15915-13 від 16.05.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_16 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 31.08.2013, ОСОБА_16 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_25 13.09.2013, 21.10.2013, 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 4940,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16906,00 грн.

01.09.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013 на ім`я ОСОБА_26 на суму 21740,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 01.09.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_26 30.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 3450,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18290,00 грн.

06.09.2013 ОСОБА_7 , шляхом зловживання своїм службовим становищем оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013 на ім`я ОСОБА_27 на суму 22300,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.09.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 17230,00 грн.

07.09.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013 на ім`я ОСОБА_28 на суму 22560,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_28 07.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 3790,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18770,00 грн.

07.09.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013 на ім`я ОСОБА_29 на суму 22520,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 07.09.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_29 07.10.2013, 07.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 5700,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16820,00 грн.

22.09.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013 на ім`я ОСОБА_30 на суму 22320,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 22.09.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_30 22.10.2013 та 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 3140,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 19180,00 грн.

25.09.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту №4 від 25.09.2013 на ім`я ОСОБА_32 на суму 22280,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 25.09.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_32 28.10.2013 та 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 3200,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 19080,00 грн.

10.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013 на ім`я ОСОБА_88 на суму 22879,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 10.10.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_88 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1820,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21059,00 грн.

11.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013 на ім`я ОСОБА_36 на суму 22900,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 11.10.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_36 11.10.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1850,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21050,00 грн.

14.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 на ім`я ОСОБА_38 на суму 22800,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_38 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1650,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21150,00 грн.

14.10.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_9 , шляхом зловживання своїм службовим становищем оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 на ім`я ОСОБА_70 на суму 23000,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво №ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_70 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1470,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21530,00 грн.

18.10.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_9 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013 на ім`я ОСОБА_72 на суму 22990,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_72 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1853,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21137,00 грн.

21.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_9 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013 на ім`я ОСОБА_74 на суму 22600,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_74 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21100,00 грн.

22.10.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_9 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013 на ім`я ОСОБА_27 на суму 23420,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернув ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_27 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21920,00 грн.

23.10.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_9 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013 на ім`я ОСОБА_76 на суму 23400,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернула ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_76 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22900,00 грн.

24.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013 на ім`я ОСОБА_40 на суму 24000,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернула зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_42 14.01.2015 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22500,00 грн.

24.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013 на ім`я ОСОБА_42 на суму 23900,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 24.10.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернула зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_42 14.01.2015 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22400,00 грн.

25.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013 на ім`я ОСОБА_44 на суму 23700,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 25.10.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 23200,00 грн.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернула ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_78 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22900,00 грн.

29.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013 на ім`я ОСОБА_29 на суму 22700,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 29.10.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_29 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22200,00 грн.

31.10.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013 на ім`я ОСОБА_46 на суму 23300,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_91 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16984-13від 24.07.13.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_91 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 31.10.2013, ОСОБА_92 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_46 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22800 грн.

22.10.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_9 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013 на ім`я ОСОБА_27 на суму 23420,00 гривень, та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернув ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_27 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 гривень, після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21920,00 гривень.

02.11.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013 на ім`я ОСОБА_28 на суму 24800,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 02.11.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернула зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 24800,00 грн.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 готівкою повернула ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 23400,00 грн.

04.11.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № 206561283 від 04.11.2013 на ім`я ОСОБА_48 на суму 23570,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 04.11.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернула зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 23570,00 грн.

09.11.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 09.11.2013 на ім`я ОСОБА_20 на суму 23747,83 грн., вважаючи, що здійснила всі дії направлені на привласнення майна банку ОСОБА_7 але свій злочинний намір не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі, оскільки вказані грошові кошти не були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_91 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16984-13 від 24.07.2013, так як вказана трансакція була заблокована службою безпеки ПАТ «ОТП Банк».

10.11.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», діючи повторно, за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового слідства особами, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013 на ім`я ОСОБА_19 на суму 23457,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 10.11.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_7 , готівкою повернув зазначеній особі, яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 23457,00 грн.

27.11.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_8 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013 на ім`я ОСОБА_93 на суму 12960,00 гривень, та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 12960 грн.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18360,00 грн.

06.12.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_8 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформили договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013 на ім`я ОСОБА_58 на суму 16243,20 гривень, та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16243,20 грн.

12.12.2013 ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_8 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем оформили договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013 на ім`я ОСОБА_60 на суму 16961,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16961,00 грн.

Після цього, 14.12.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_8 та невстановленими в ході досудового розслідування особами, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесли прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_62 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.

Продовжуючи свою злочинну діяльність,14.12.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_8 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_62 на суму 19288,80 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 19288,80 грн.

14.12.2013 ОСОБА_7 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_8 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_64 на суму 18361,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18361,00 грн.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 20140,00 грн.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 8530,60 грн.

28.07.2013 ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_7 , шляхом зловживання своїм службовим становищем оформила договір про надання споживчого кредиту № від 29.07.2013 на ім`я ОСОБА_50 на суму 21834,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16415-13 від 12.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_81 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту №0 від 29.07.2013, ОСОБА_82 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_50 27.08,2013, 13.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6509,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 15325,00 грн.

03.11.2013 ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013 на ім`я ОСОБА_52 на суму 23400,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 03.11.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 готівкою повернула ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 23400,00 грн.

27.11.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013 на ім`я ОСОБА_93 на суму 12960,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 27.11.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 12960 грн.

06.12.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013 на ім`я ОСОБА_56 на суму 18360,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.121.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18360,00 грн.

06.12.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013 на ім`я ОСОБА_58 на суму 16243,20 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 06.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16243,20 грн.

12.12.2013 ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем оформила договір про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013 на ім`я ОСОБА_60 на суму 16961,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 12.12.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 16961,00 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність,14.12.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_62 на суму 19288,80 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 19288,80 грн.

14.12.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_64 на суму 18361,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18361,00 грн.

14.12.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013 на ім`я ОСОБА_64 на суму 18361,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 18361,00 грн.

23.12.2013 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013 на ім`я ОСОБА_66 на суму 20140,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 23.12.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 20140,00 грн.

05.01.2014 ОСОБА_8 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014 на ім`я ОСОБА_68 на суму 8530,60 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 05.01.2014, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_8 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 8530,60 грн.

14.10.2013 ОСОБА_9 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», за попередньою змовою з ОСОБА_7 , шляхом зловживання своїм службовим становищем оформила договір про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013 на ім`я ОСОБА_70 на суму 23000,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 , згідно договору про співробітництво №ПК-Т-17240-13 від 06.08.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_86 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 14.10.2013, ОСОБА_87 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_70 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1470,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21530,00 грн.

18.10.2013 ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013 на ім`я ОСОБА_72 на суму 22990,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-15550-13 від 22.04.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_89 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 18.10.2013, ОСОБА_90 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_72 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1853,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21137,00 грн.

21.10.2013 ОСОБА_9 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013 на ім`я ОСОБА_74 на суму 22600,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 21.10.2013, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_74 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21100,00 грн.

22.10.2013 ОСОБА_9 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013 на ім`я ОСОБА_27 на суму 23420,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 22.10.2013, ОСОБА_15 , який здійснював господарську діяльність від імені фізичної особи-підприємця ОСОБА_84 , не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернув ОСОБА_7 , готівкою повернув ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_27 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 21920,00 грн.

23.10.2013 ОСОБА_9 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013 на ім`я ОСОБА_76 на суму 23400,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 23.10.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернула ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_76 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22900,00 грн.

28.10.2013 ОСОБА_9 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», за попередньою змовою з ОСОБА_7 , діючи повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, оформила договір про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013 на ім`я ОСОБА_78 на суму 23400,00 грн., та вказані грошові кошти були перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 , згідно договору про співробітництво № ПК-Т-17125-13 від 31.07.2013.

Грошові кошти, перераховані на розрахунковий рахунок фізичної особи-підприємця ОСОБА_14 з ПАТ «ОТП Банк» за договором про надання споживчого кредиту № від 28.10.2013, ОСОБА_14 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_9 та ОСОБА_7 готівкою повернула ОСОБА_7 , яка використала їх на власний розсуд.

З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_78 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.

Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 22900,00 грн.

В даній частині ОСОБА_7 пред`явлено обвинувачення за ч. 3 ст.191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у заволодінні чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб; та за ч.2 ст. 15, ч. 3 ст.191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у закінченому замаху на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.

В даній частині ОСОБА_8 пред`явлено обвинувачення за ч. 3 ст. 191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у заволодінні чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.

В даній частині ОСОБА_9 пред`явлено обвинувачення за ч. 3 ст. 191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у заволодінні чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.

Виправдовуючи ОСОБА_7 за ч. 3 ст.191, ч.2 ст. 15 ч. 3 ст.191 КК України, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 за ч. 3 ст. 191 КК України, суд першої інстанції послався на те, що докази мотивів обвинувачених на заволодіння чужим майном та попередню змову на це суду не подані взагалі. Факт отримання ОСОБА_7 грошових коштів по жодному епізоду не доведений поза розумним сумнівом. Показання свідка ОСОБА_16 не дають можливості встановити, які саме кошти, коли і в якій кількості він передавав ОСОБА_7 , без чого неможливе встановлення вини у вчиненні конкретних кримінальних правопорушень. Натомість, інші фізичні особи-підприємці, на рахунки яких перераховувалися кошти за зазначеними у обвинуваченні договорами кредиту, взагалі не підтвердили викладені факти. Договори про співробітництво на здійснення безготівкового розрахунку, пов`язаного з реалізацією товару третім особам з оплатою їх вартості за рахунок кредиту укладені ПАТ «ОТП БАНК»: № ПК-Т-16403-13 від 11.06.2013, з ФОП ОСОБА_94 , № ПК-Т-17240 від 06.08.2013 з ФОП ОСОБА_95 , № ПК-Т-16415 від 12.06.2013 з ФОП ОСОБА_96 ; № ПК-Т-15915 від 16.05.2013 з ФОП ОСОБА_16 № ПК-Т-15550 від 22.04.2013 з ФОП ОСОБА_97 , № ПК-Т-17125 від 31.07.2013 з ФОП ОСОБА_14 , № ПК-Т-16984 від 2406.2013 з ФОП ОСОБА_98 та меморіальні ордери, платіжні доручення, виписки за особовими рахунками до даних договорів, роздруківки руху коштів жодним чином не свідчать про вину обвинувачених. Згідно протоколів пред`явлення для впізнання за фотознімками від 06.11.2014 та 12.09.2014 ОСОБА_14 та ОСОБА_16 впізнали за фотокарткою особу, якій іноді віддавали гроші, що надходили їм на рахунок з ПАТ «ОТП Банк». Однак, суду не подано довідок про те, хто зображений на цих фотознімках, тому використання цих протоколів в якості доказу вини є неможливим. Крім того, з даних протоколів все одно не вбачається конкретних дат, сум та епізодів, щодо яких пред`явлено обвинувачення. Тому, в даній частині обвинувачені на підставі п.п.1, 2 ч.1 ст.373 КПК України виправдані.

Заслухавши доповідача, прокурора, яка підтримала свою апеляційну скаргу, просила її задовольнити, не заперечувала проти задоволення апеляційної скарги ПАТ «ОТП Банк»; обвинувачених та їх захисників, які просили апеляційні скарги залишити без задоволення, а вирок суду без змін, перевіривши матеріали кримінального провадження та обговоривши доводи апеляційних скарг, колегія суддів вважає, що вони підлягають частковому задоволенню з наступних підстав.

За змістом статті 370 КПК України судове рішення, зокрема, повинно бути законним, обґрунтованим і вмотивованим. Вмотивованим є рішення, в якому наведені належні і достатні мотиви та підстави його ухвалення. При цьому, висновки суду щодо оцінки доказів належить викласти у вироку в точних і категоричних судженнях, які виключали б сумніви з приводу достовірності того чи іншого доказу. Прийняття одних і відхилення інших доказів судом повинно бути мотивовано. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі об`єктивно з`ясованих обставин, які підтверджені доказами, дослідженими під час судового розгляду та оціненими судом відповідно до статті 94 цього Кодексу.

Відповідно до п. п. 1, 2, 3 ч. 1 ст. 409 КПК України, підставами для скасування або зміни судового рішення судом апеляційної інстанції є неповнота судового розгляду, невідповідність висновків суду, викладених у судовому рішенні, фактичним обставинам кримінального провадження та істотне порушення вимог кримінального процесуального закону.

Як обвинувальний, так і виправдувальний вирок повинен бути законним і обґрунтованим, у мотивувальній частині обвинувального вироку зазначаються, окрім іншого, докази на підтвердження встановлених судом обставин, а також мотиви неврахування окремих доказів; мотиви зміни обвинувачення, підстави визнання частини обвинувачення необґрунтованою. Суд повинен дослідити всі докази на підтвердження чи спростування обвинувачення, дати їм оцінку на підставі всебічного та об`єктивного розгляду всіх обставин справи у їх сукупності та залежно від установлених обставин, правильно застосувати кримінальний закон. Висновок суду щодо оцінки доказів належить викласти у вироку у точних і категоричних судженнях які виключали б сумніви з приводу достовірності того чи іншого доказу. Прийняття одних і відхилення інших доказів судом повинно бути мотивовано.

Суд 1 інстанції, виправдовуючи обвинувачених ОСОБА_7 за ч.3 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191 КК України, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 за ч.3 ст.191 КК України, в мотивувальній частині вироку прийшов до висновку про відсутність беззаперечних доказів їх вини у скоєнні даних злочинів і слідством докази мотивів обвинувачених на заволодіння чужим майном та попередню змову на це не подані взагалі. Факт отримання грошових коштів по жодному епізоду не доведений. Докази мотиву злочину відсутні.

На думку колегії суддів, суд першої інстанції, при розгляді провадження, не провів ретельного аналізу і оцінки доказів, не повною мірою перевірив обставини, на які посилається сторона обвинувачення, побудував своє рішення, зокрема, в частині виправдання обвинувачених, на суперечливих, недостатньо перевірених доказах, не взяв до уваги ті докази, які б могли істотно вплинули на його висновки. Крім того, виправдання обвинуваченої ОСОБА_7 за ч.2ст.15 ч.3 ст.191 КК України взагалі судом не мотивовано.

Досудовим слідством всім трьом обвинуваченим пред`являлося складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей та підробленні офіційних документів. Тобто, пред`являлося вчинення трьох дій: складання, внесення і підроблення. Як встановлено судом, обвинувачені повністю визнали вину в скоєнні даного кримінального правопорушення, за ч.1ст.366 КК України, і суд прийшов до висновку про доведеність їх вини по даній кваліфікації. Однак, підсумовуючи доведеність даної кваліфікації, суд встановлює умисні їх дії тільки в складанні службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей. Третю їх дію підроблення офіційних документів виключає взагалі без якої б то було мотивації.

В даному випадку вбачаються суперечності у висновках суду щодо кваліфікації дій обвинувачених за ч.1 ст.366 КК України, що не припустимо з огляду на ст.374 КПК України.

Крім того, суд, встановлюючи у вироку в чому обвинувачується досудовим слідством ОСОБА_7 , безпідставно збільшив епізоди її обвинувачення за ч.3ст.191 КК України, що суперечить обвинувальному акту по даному кримінальному провадженні і не відповідає вимогам ст.337 КПК України, а саме:

- (на а.п. 216,217 т.17), суд визначив заволодіння ОСОБА_7 майном ПАТ «ОТП Банк» шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем , ще по одному разу, в один і той же день, 19.07.2013 року по договору кредиту на ім`я ОСОБА_19 на суму 22760,00 грн.,

- (на а.п. 225,228 т.17) 22.10.2013 року по договору кредиту на ім`я ОСОБА_99 на суму 23420,00 грн.

Відносно обвинуваченої ОСОБА_8 також збільшив обвинувачення на один епізод за 14.12.2013 року, відносно договору по кредиту на ім`я ОСОБА_100 на суму 18361,00 грн.(а.п.235 т.17).

Не зрозуміле мотивування суду щодо неможливості «використання» протоколів пред`явлення для впізнання за фотознімками від 06.11.2014 та 12.09.2014 року ОСОБА_14 та ОСОБА_16 в якості доказу вини з тієї причини, «що з них не вбачається конкретних дат, сум та епізодів, щодо яких пред`явлено обвинувачення» (а.п.240 т.17). Судом не звернуто уваги на вимоги ст.228 КПК України, чи необхідні в даному випадку довідки про зображених на фотознімках, без яких суд не прийняв протокол як доказ. Колегія суддів вважає, що визначення допустимості даного доказу залишилося судом фактично не з`ясованим. Обвинувальний вирок повинен ґрунтуватися лише на належних та допустимих доказах, коли у кримінальному провадженні досліджено всі докази, які мали місце, з`ясовано та оцінено всі суперечності.

Висновки суду щодо відсутності самої події злочину відповідно до п.1ч.1ст.373 КПК України і одночасно висновки суду за недоведеністю вини обвинувачених відповідно до п.2ч.1ст.373 КПК України суперечать фактичним обставинам кримінального провадження, встановлених судом та не відповідають вимогам закону. Виправдувальний вирок, як і обвинувальний, повинні містити аргументацію щодо обґрунтованості висновків суду в своєму судовому рішенні. В даному випадку допущені істотні суперечності при формулюванні підстави виправдання обвинувачених. Недотримання судом зазначених вище правових норм перешкодило постановленню законного й обґрунтованого судового рішення, а тому відповідно до критеріїв, визначених ст.412 КПК України, є істотним порушенням вимог кримінального процесуального закону.

Крім того, залишено судом поза увагою такий факт: якщо обвинувачені вчиняли злочинні дії, передбачені ч.1ст.366 КК України, тобто, складали завідомо неправдиві офіційні документи, вносили до них завідомо неправдиві відомості, підробляли їх, далі документи передавалися на видачу кредитів для придбання товарів, і гроші банком перераховувалися відповідно до поданих документів і, як встановив суд, це підтверджено показаннями самих обвинувачених та іншими доказами по справі, однак, як заявляли обвинувачені і погодився з ними суд, мета щодо заволодіння коштами ПАТ «ОТП Банк» у них відсутня, тоді яка ж могла бути інша мета, так як в даному ж випадку, гроші назад банку не поверталися, а в той же час по справі є дані, які вказують про передачу фізичними особама-підприємцями, на розрахунковий рахунок яким з банку поступали дані кошти, грошей, зокрема, обвинуваченій ОСОБА_7 . Свідок ОСОБА_16 знімав готівкою гроші, які перераховував йому банк, і віддавав ОСОБА_7 , близько 10 разів і суми були близько 20 тисяч грн. Свідок ОСОБА_15 також показував, що декілька разів повертав гроші готівкою банківським особам. (а.п.207 т.17). Також є протоколи огляду клієнтських справ підприємців про рух даних коштів. Свідки, на ім`я яких оформлялися кредити, заперечували, що вони оформляли їх та отримували кошти (а.п.207-208 т.17). Цьому всьому суд не дав правової оцінки з точки зору достовірності та об`єктивності.

В даному випадку, враховуючи вищевикладене, апеляційний суд позбавлений можливості оцінити правильність висновків суду і постановити свій вирок при відсутності відповідної належної мотивації.

Колегія суддів вважає, що всі вищезазначені порушення є істотними, в відповідності до ч.1 ст. 412 КПК України, перешкодили суду ухвалити законне та обґрунтоване рішення і не можуть бути усунуті судом апеляційної інстанції.

При новому розгляді кримінального провадження необхідно звернути увагу на вказані в цій ухвалі апеляційного суду недоліки, усунути їх та врахувати дані підстави, а також перевірити інші доводи за апеляційними скаргами, з дотриманням вимог кримінального процесуального і кримінального закону та прийняти законне, обґрунтоване і вмотивоване рішення, виклавши його у процесуальному документі, який би відповідав вимогам закону.

Керуючись ст.ст. 407, 409, 412, 419 Кримінального процесуального кодексу України, колегія суддів,

У Х В А Л И Л А:
Апеляційні скарги прокурора та представника потерпілого ПАТ «ОТП Банк» ОСОБА_6 - задовольнити частково.

Вирок Деснянського районного суду м. Чернігова від 11 листопада 2016 року відносно ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 скасувати у зв`язку з істотним порушенням вимог кримінального процесуального закону та призначити новий розгляд в суді першої інстанції.

Ухвала апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення і касаційному оскарженню не підлягає.

СУДДІ:

ОСОБА_3 ОСОБА_2 ОСОБА_4