Справа № 1407/1707/2012
ВИРОК
іменем України
"09" грудня 2015 р. Вознесенський міськрайонний суд Миколаївської області в складі:
головуючого - судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

з участю прокурора ОСОБА_3 , ОСОБА_4

захисника - ОСОБА_5

представника цивільного позивача - ОСОБА_6 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Вознесенську Миколаївської області кримінальну справу за обвинуваченням ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця та мешканця АДРЕСА_1 , українця, громадянина України, з вищою освітою, не працюючого, не одруженого, на утриманні 2 дітей, не судимого,

- у вчинені злочинів, передбачених ст.ст. 191 ч. 5, 191 ч. 4, 366 ч. 2, 364 ч. 2 КК України, суд

ВСТАНОВИВ:

Наказом голови правління кредитної спілки "Кредитний альянс" ОСОБА_8 № З від 31.05.2005 року ОСОБА_9 призначено на посаду директора філії кредитної спілки "Кредитний альянс" у м. Вознесенськ.

Відповідно до посадової інструкції №1 від 01.06.2005 року директора філії КС "Кредитний Альянс" ОСОБА_9 мав право та був зобов`язаний представляти кредитну спілку в її відносинах з державою, іншими юридичними та фізичними особами у межах повноважень, брати участь у засіданні правління, на якому обов`язково представляти та затверджувати фінансовий звіт за попередній місяць, звітувати про результати діяльності філії кредитної спілки за певний період на засіданні правління, розробляти стратегічний план розвитку та бюджету кредитної спілки на наступний рік, здійснювати нагляд за погашенням кредитів членами кредитної спілки, які проживають на території розташування філії, передавати на розгляд правління пропозиції про скасування безнадійних кредитів, контролювати виконання стратегічного плану розвитку бюджету та програм, затверджувати посадові інструкції працівників кредитної спілки, ухвалювати рішення щодо купівлі та продажу майна кредитної спілки, ідентифікувати сторонніх осіб, осіб членів кредитної спілки при спробі ними отримати кредити в філії кредитної спілки, визначати та аналізувати платоспроможність майбутнього позичальника, визначати та аналізувати забезпеченість майбутнього кредиту, представляти на розгляд кредитного комітету заявки членів на отримання кредиту, приймати участь в кредитному комітеті, вести касову книгу та дотримуватись касової дисципліни, представляти інтереси кредитної спілки та діяти від імені в межах повноважень, зафіксованих в довіреності, яка видана головою правління, приймати нових членів кредитної спілки та здійснювати документальне оформлення цієї процедури, видавати кредити членам кредитної спілки на умовах її платності, строковості та забезпеченості в готівковій та безготівковій формі, а також здійснювати документальне оформлення цієї процедури, відкривати розрахункові рахунки, отримувати з розрахункового рахунку, відкритого кредитною спілкою, кошти для здійснення поточної діяльності, оплачувати за дорученням членів кредитної спілки вартість товарів, робіт та послуг у межах наданих їм кредитів, отримувати від членів кредитної спілки платежі згідно кредитних договорів, розпоряджатись майном філії кредитної спілки в порядку та в межах, визначених довіреністю голови правління, статутом та іншими внутрішніми положеннями кредитної спілки, готувати подання правлінню на призначення та звільнення з посади працівників кредитної спілки, застосовувати до працівників філії кредитної спілки заходи заохочення та стягнення відповідно до законодавства, вживати заходи щодо підготовки та підвищення кваліфікації працівників філії кредитної спілки, укладати договори та інші угоди від імені кредитної спілки у межах повноважень, зафіксованих в довіреності, яка видана головою правління, виконував організаційно-розпорядчі, адміністративно-господарські обов`язки та був службовою особою.

Відповідно до п. 2 Статуту, затвердженого рішенням загальних зборів кредитної спілки від 18.03.2006 року, кредитна спілка "Кредитний альянс" - це неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об`єднаних грошових внесків членів кредитної спілки.

Пунктом 21 Статуту КС "Кредитний альянс" передбачено, що кредитний договір між спілкою та позичальником укладається за умови прийняття кредитним комітетом рішення про надання кредиту.

Довідка про розмір заробітної плати для оформлення фізичною особою споживчого кредиту в кредитній спілці "Кредитний Альянс" містить інформацію про особу, яка працює на підприємстві, складена, засвідчена та видана службовою особою від імені підприємства, являється документом, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, тобто такі, які породжують, змінюють чи припиняють певні правовідносини, є невід`ємною складовою пакета документів при оформленні кредитної справи та гарантією в надані достовірної інформації про фінансовий стан позичальника та в забезпеченості повернення кредиту, а тому є офіційним документом.

П. 1 ст. 3 Закону України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні" передбачено, що метою ведення бухгалтерського обліку і складання фінансової звітності є надання користувачам для прийняття рішень повної, правдивої та неупередженої інформації про фінансове становище, та результати діяльності та рух грошових коштів на підприємстві; підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні бухгалтерські документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій, п. 1 ст. 9 Закону передбачено, що первинні документи повинні бути складені під час здійснення господарської операції, а якщо це неможливо -безпосередньо після її закінчення; п.8 ст.9 Закону передбачена відповідальність за несвоєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку та недостовірність відображених у них даних несуть особи, які склали та підписали ці документи, а тому первинні документи є документами, які засвідчують факти, що мають юридичне значення, тобто такі, які породжують, змінюють чи припиняють певні правовідносини, а тому є офіційними документами,

П 2.1. розділу 2 "Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 24.05.1995 року № 88, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 05.06.1995 року за № 168/704, передбачено, що первинні документи - це письмові свідоцтва, що фіксують та підтверджують господарські операції, включаючи розпорядження та дозволи адміністрації (власника) на їх проведення, п 2.2. Положення передбачено, що первинні документи повинні бути складені у момент проведення кожної господарської операції або, якщо це неможливо, безпосередньо після її завершення, п 2.13. Положення передбачено, що керівник підприємства забезпечує фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій, що були проведені, у первинних документах та виконання всіма підрозділами, службами і працівниками правомірних вимог головного бухгалтера щодо порядку оформлення та подання для обліку відомостей і документів; п. 2.18 Положення передбачено, що усі документи, що додаються до прибуткових та видаткових касових ордерів, а також документи, що стали підставою для нарахування заробітної плати та інших подібних виплат, підлягають обов`язковому погашенню штампом або ручним надписом "Одержано" або "Сплачено" із зазначенням дати (числа, місяця, року).

Розділом 2, п. 2.10. "Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні", затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 лютого 2001 року за №72, передбачено, що уся готівка, що надходить до кас підприємства, має своєчасно та в повній сумі оприбутковуватися в їх касах. Оприбуткування готівки в касі підприємства є здійснення підприємством обліку готівки в повній сумі її фактичних надходжень з оформленням цієї операції у встановленому порядку прибутковим касовим ордером та відображенням у касовій книзі в день одержання підприємством готівкових коштів,

Перебуваючи на посаді начальника директора філії кредитної спілки "Кредитний альянс" у м. Вознесенськ, будучи службовою особою, виконуючи обов`язки, передбачені посадовою інструкцією, ОСОБА_9 , вчинив корисливі злочини у сфері охорони суспільних відносин власності, службової діяльності за наступними обставинами.

Метою ОСОБА_9 було вчинення на протязі довгого періоду часу умисних суспільно небезпечних дій, направлених проти власності та апарату управління кредитної установи, а саме: протиправне корисне безоплатне вилучення і обернення на свою користь в необмеженій кількості матеріальних об`єктів-кредитних коштів в особливо великих розмірах, вчинене проти волі власника, з позбавленням його права на володіння, користування й розпорядження цим об`єктом та заподіяння реальних прямих майнових збитків.

Так, підсудний ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, реалізовуючи свій злочинний умисел, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти в касі філії вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 855 від 02.07.2008 року, на суму 15000 грн., видаткового касового ордеру № 866 від 10.09.2007 року, на суму 10 000 грн., на ОСОБА_10 . Грошові кошти в сумі 25000 грн., без відома ОСОБА_10 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, підсудний ОСОБА_9 , повторно, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 361 від 17.04.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_12 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_12 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім цього, підсудний ОСОБА_9 повторно, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 54 від 15.01.2008 року, на суму 9300 грн., видаткового касового ордеру № 776 від 14.08.2007 року, на суму 8800 грн., на ОСОБА_13 . Грошові кошти в сумі 18100 грн., без відома ОСОБА_13 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, підсудний ОСОБА_9 , повторно, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 20 від 05.07.2007 року на суму 10000 грн., видаткового касового ордеру № 580 від 18.06.2007 року на суму 10000 грн., видаткового касового ордеру № 58 від 05.01.2007 року на суму 10000 грн., на ОСОБА_14 . Грошові кошти в сумі 30000 грн., без відома ОСОБА_14 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, підсудний ОСОБА_9 повторно, в касі філії вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 996 від 08.12.2006 року на суму 10000 грн. на ОСОБА_15 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_15 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, підсудний ОСОБА_9 повторно в касі філії вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 144 від 30.01.2008 року на суму 6000 грн. на ОСОБА_16 . Грошові кошти в сумі 6000 грн. без відома ОСОБА_16 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, підсудний ОСОБА_9 повторно в касі філії вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 798 від 20.06.2008 року на суму 12000 грн., на ОСОБА_16 . Грошові кошти в сумі 12000 грн., без відома ОСОБА_16 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 931 від 25.11.2006 року, на суму 18000 грн., на ОСОБА_17 .. Грошові кошти в сумі 18000 грн., без відома ОСОБА_17 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 753 від 07.06.2008 року, на суму 8300 грн., на ОСОБА_18 . Грошові кошти в сумі 8300 грн., без відома ОСОБА_18 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 406 від 03.05.2007 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_18 . Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_18 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 645 від 05.07.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_19 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_19 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 6 від 04.07.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_20 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_20 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1109 від 14.11.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_20 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_20 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 , повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 867 від 10.09.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_21 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_21 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 866 від 02.11.2006 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_22 . Грошові кошти в сумі 11000 грн., без відома ОСОБА_22 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 793 від 20.08.2007 року, на суму 9500 грн., на ОСОБА_23 . Грошові кошти в сумі 9500 грн., без відома ОСОБА_23 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 69 від 17.01.2008 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_24 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_24 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 858 від 31.10.2006 року, на суму 15000 грн., на ОСОБА_25 . Грошові кошти в сумі 15000 грн., без відома ОСОБА_25 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 661 від 21.05.2008 року, на суму 11300 грн., на ОСОБА_26 . Грошові кошти в сумі 11300 грн., без відома ОСОБА_26 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно, касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1002 від 08.12.2006 року, на суму 11500 грн., на ОСОБА_27 . Грошові кошти в сумі 11500 грн., без відома ОСОБА_27 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 117 від 03.02.2007 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_28 . Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_28 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1255 від 24.12.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_28 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_28 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1233 від 18.12.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_29 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_29 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 142 від 29.01.2008 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_29 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_29 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 660 від 21.05.2008 року, на суму 11000 грн., на ім`я ОСОБА_30 . Грошові кошти в сумі 11000 грн., без відома ОСОБА_31 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 15 від 03.01.2008 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_32 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_33 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 222 від 07.03.2007 року, на суму 9400 грн., на ОСОБА_34 . Грошові кошти в сумі 9400 грн., без відома ОСОБА_35 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 420 від 22.11.2005 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_36 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_37 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 536 від 21.07.2006 року, на суму 25000 грн., на ОСОБА_36 . Грошові кошти в сумі 25000 грн., без відома ОСОБА_37 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 647 від 19.05.2008 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_38 . Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_39 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 87 від 19.01.2008 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_40 . Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_41 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 481 від 24.05.2007 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_40 . Грошові кошти в сумі 11000 грн., без відома ОСОБА_41 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 57 від 19.01.2007 року, на суму 15000 грн., на ОСОБА_42 . Грошові кошти в сумі 15000 грн., без відома ОСОБА_43 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 314 від 04.03.2008 року, на суму 20000 грн., на ОСОБА_42 . Грошові кошти в сумі 20000 грн., без відома ОСОБА_43 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 347 від 13.03.2008 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_44 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_45 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 794 від 20.08.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_46 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_47 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 143 від 30.01.2008 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_48 . Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_49 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 518 від 18.04.2008 року, на суму 6000 грн., на ОСОБА_48 . Грошові кошти в сумі 6000 грн., без відома ОСОБА_49 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 887 від 11.11.2006 року, на суму 17000 грн., на ОСОБА_50 . Грошові кошти в сумі 17000 грн., без відома ОСОБА_51 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 654 від 19.01.2008 року, на суму 20000 грн., на ОСОБА_52 . Грошові кошти в сумі 20000 грн., без відома ОСОБА_53 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 093 від 07.12.2006 року, на суму 26000 грн., на ОСОБА_54 . Грошові кошти в сумі 26000 грн., без відома ОСОБА_55 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 95 від 13.07.2005 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_56 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_57 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 769 від 12.06.2008 року, на суму 12000 грн., на ОСОБА_58 . Грошові кошти в сумі 12000 грн., без відома ОСОБА_59 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 792 від 20.08.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_58 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_59 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1063 від 31.10.2007 року, на суму 85000 грн., на ОСОБА_60 . Грошові кошти в сумі 85000 грн., без відома ОСОБА_61 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 312 від 02.04.2007 року, на суму 36000 грн., на ОСОБА_62 . Грошові кошти в сумі 36000 грн., без відома ОСОБА_63 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 211 від 15.02.2008 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_64 . Грошові кошти в сумі 11000 грн., без відома ОСОБА_65 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 повторно в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1029 від 25.10.2007 року, на суму 23000 грн., на ОСОБА_64 . Грошові кошти в сумі 23000 грн., без відома ОСОБА_65 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 22 листопада 2007 року громадянка ОСОБА_66 отримала кредит строком на 24 місяці в сумі 160000 грн. згідно кредитного договору № 41/Б від 22.11.2007 року в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". Відповідно видаткового касового ордеру № 1144 від 22.11.2007 року ОСОБА_66 отримала 160 000 грн.

3 грудня 2007 року ОСОБА_66 отримала кредит в сумі 78 000 доларів США в відділенні № 354 АКІБ "УкрСиббанк".

5 грудня 2007 року ОСОБА_66 внесла в касу філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" 160 000 грн. в рахунок погашення боргу по кредиту.

5 грудня 2007 року директор філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" ОСОБА_9 , зловживаючи своїм службовим становищем, повторно, шляхом вилучення грошових коштів з каси, заволодів грошовими коштами в сумі 120 000 грн., які були сплачені ОСОБА_66 для погашення боргу по кредиту № 41/Б від 22.11.2007 року, а решту коштів в сумі 40 000 грн. наказав касиру ОСОБА_11 облікувати по касі відповідно до прибуткового касового ордеру № 4389 від 05.12.2007 року.

28 грудня 2007 року ОСОБА_66 отримала довідку № 97 від 28.12.2007 року у директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" ОСОБА_9 про те, що вона повністю виконала умови кредитного договору № 41/Б від 22.11.2007 року, тобто сплатила кредит в повному розмірі.

Крім того, 03 вересня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №152/С з позичальником ОСОБА_67 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену не встановленим в ході досудового слідства способом довідку про доходи ОСОБА_68 за період з березня 2007 року по серпень 2007 року, видану Кооперативом "Тюльпан". Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ за період ІІ-ІІІ кварталів 2006 року Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_69 доходи не виплачувались. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 842 від 03.09.2007 року на 8000 грн. на ОСОБА_70 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_68 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 10 січня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №2/С з позичальником ОСОБА_71 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав довідку про доходи ОСОБА_71 за період з липня 2006 року по грудень 2006 року, видану Дмитрівською сільською радою 20.12.2006 року за №393. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ Дмитрівською сільською радою подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) , однак ОСОБА_71 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 13 від 10.01.2007 року на 9000 грн. на ОСОБА_72 . Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_71 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 20 лютого 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору кредитний договір №36/С з позичальником ОСОБА_73 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. До кредитної справи додав виготовлено невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_74 за період з серпня 2007 року по січень 2008 року, видану ПП ОСОБА_75 17.02.2008 року за №10. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_76 в період з серпня 2007 року по січень 2008 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру №239 від 20.02.2008 року на 9000 грн. на ОСОБА_77 .. Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_74 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 29 грудня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору кредитний договір №408/С з позичальником ОСОБА_78 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи довідку про доходи ОСОБА_79 за період з червня 2006 року по листопад 2006 року видану Кооперативом "Тюльпан" 29.12.2006 року №306. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ за період ІІ-ІІІ кварталів 2006 року Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_80 фактично виплачено доходи лише в ІІ кварталі в сумі 386,36 грн., що свідчить про недостовірність наданої довідки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1094 від 29.12.2006 року на 8000 грн. на ОСОБА_81 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_82 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 31 жовтня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №185/С з позичальником ОСОБА_83 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% від фактично залишеної суми кредиту. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_83 за період з квітня 2007 року по вересень 2007 року, видану Кооперативом "Тюльпан" 27.10.2007 року за №0101. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_84 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру №1061 від 31.10.2007 року на 8000 грн. на ОСОБА_85 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_84 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 14 жовтня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №343/С з позичальником ОСОБА_86 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим в ході досудового слідства способом довідку про доходи ОСОБА_86 за період з квітня 2006 року по вересень 2006 року, видану ПП ОСОБА_87 . Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_86 в період з квітня 2006 року по вересень 2006 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_88 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 808 від 14.10.2006 року на 9000 грн. на ОСОБА_89 .. Грошові кошти в сумі 9000 грн., без відома ОСОБА_86 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 02 листопада 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №356/С з позичальником ОСОБА_90 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 10000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_91 за період з червня 2006 року по листопад 2006 року видану ТОВ "Біксант". Дана довідка про доходи не містить прізвищ та підписів керівника та головного бухгалтера товариства та не скріплена печаткою. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ за вказаний період ТОВ "Біксант" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_92 в період з червня 2006 року по листопад 2006 року доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 865 від 02.11.2006 року на 10000 грн. на ОСОБА_93 Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_93 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 21 вересня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №167/С з позичальником ОСОБА_94 (ідентифікаційний номер НОМЕР_8 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 6500,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_95 за період з березня 2007 року по серпень 2007 року видану Кооперативом "Тюльпан" 19.09.2007 року за №0098. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_96 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 908 від 21.09.2007 року на 6500 грн. на ОСОБА_97 . Грошові кошти в сумі 6500 грн., без відома ОСОБА_95 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 11 березня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №51/С з позичальником ОСОБА_98 (ідентифікаційний номер НОМЕР_9 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 7800,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_98 за період з вересня 2007 року по лютий 2008 року видану ПП ОСОБА_99 11.03.2008 року за №10. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_98 в період вересня 2007 року по лютий 2008 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 341 від 11.03.2008 року на 7800 грн. на ОСОБА_100 . Грошові кошти в сумі 7800 грн., без відома ОСОБА_98 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 17 листопада 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №192/С з позичальником ОСОБА_101 (ідентифікаційний номер НОМЕР_10 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% від фактично залишеної суми кредиту. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_101 за період з травня 2007 року по жовтень 2007 року, видану Кооперативом "Тюльпан" 15.11.2007 року за №0128. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_101 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 1128 від 17.11.2007 року на 8000 грн. на ОСОБА_102 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_101 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 11 жовтня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №170/С з позичальником ОСОБА_103 (ідентифікаційний номер НОМЕР_11 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним.. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_103 за період з квітня 2007 року по вересень 2007 року, видану ПП ОСОБА_104 11.10.2007 року за №155. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_103 в період з квітня 2007 року по вересень 2007 року в трудових відносинах з ПП ОСОБА_104 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 986 від 11.10.2007 року на 8000 грн. на ОСОБА_105 . Грошові кошти в сумі 8000 грн., без відома ОСОБА_103 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, 06 серпня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №129/С з позичальником ОСОБА_106 (ідентифікаційний номер НОМЕР_12 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8500,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи ОСОБА_106 за період з лютого 2007 року по липень 2007 року, видану ПП ОСОБА_104 06.08.2007 року за №140. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_106 в період з лютого 2007 року по липень 2007 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_104 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 744 від 06.08.2007 року на 8500 грн. на ОСОБА_107 . Грошові кошти в сумі 8500 грн., без відома ОСОБА_106 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

21 грудня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №208/С з позичальником ОСОБА_108 (ідентифікаційний номер НОМЕР_13 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 10000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи довідку про доходи ОСОБА_108 за період з червня 2007 року по листопад 2007 року видану Кооперативом "Тюльпан" 17.12.2007 року за№0145. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_108 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру на 10000 грн. на ОСОБА_109 . Грошові кошти в сумі 10000 грн., без відома ОСОБА_108 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

16 березня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів, діючи повторно, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору №42/С з позичальником ОСОБА_63 (ідентифікаційний номер НОМЕР_14 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 65000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. До кредитної справи додав виготовлену невстановленим способом довідку про доходи за період з вересня 2006 року по лютий 2007 року, видану ПП ОСОБА_110 16.03.2007 року за №57. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_63 в період з вересня 2006 року по лютий 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Після цього в касі філії спілки вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру на 65000 грн. на ОСОБА_62 . Грошові кошти в сумі 65000 грн., без відома ОСОБА_63 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, реалізовуючи свій злочинний умисел, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, в касі філії, вніс завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру № 164 від 04.02.2008 року, 6500 грн., на ОСОБА_111 . Грошові кошти в сумі 6500 грн., без відома ОСОБА_112 та касира ОСОБА_11 вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Крім того, ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, реалізуючи свій злочинний умисел, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, без відома ОСОБА_113 вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору № 361/Б на ім`я ОСОБА_113 , згідно якого останній отримав у філії КС "Кредитний Альянс" в м. Вознесенськ кредит в сумі 70000 гривень та видаткового касового ордеру № 877 від 06.11.2006 року, про видачу ОСОБА_113 кредиту в сумі 70 000 грн. Грошові кошти в сумі 70000 грн., без відома ОСОБА_113 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

Таким чином, підсудний ОСОБА_9 за вищевказаний період часу, зловживаючи службовим становищем, привласнив грошові кошти кредитної спілки «Кредитний Альянс» на загальну суму 1067400 гривень, що в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Крім того, ОСОБА_9 перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_114 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника, оформив на ОСОБА_115 видатковий касовий ордер № 777 від 17.06.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 14000 грн. Грошові кошти в сумі 14000 грн. ОСОБА_116 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_117 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника, оформив на ОСОБА_117 видатковий касовий ордер № 426 від 26.03.2008 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 30000 грн. Грошові кошти в сумі 30000 грн. ОСОБА_117 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_118 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника, оформив на ОСОБА_118 видатковий касовий ордер № 881 від 08.07.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 15000 грн. Грошові кошти в сумі 15000 грн., ОСОБА_118 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_119 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_119 видатковий касовий ордер № 481 від 08.04.2008 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 9000 грн. Грошові кошти в сумі 9000 грн. ОСОБА_119 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_120 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_120 видатковий касовий ордер № 33 від 21.01.2006 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 5600 грн. Грошові кошти в сумі 5600 грн. ОСОБА_120 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_121 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_121 видатковий касовий ордер № 859 від 03.07.2008 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 9500 грн. Грошові кошти в сумі 9500 грн. ОСОБА_122 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_123 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_123 видатковий касовий ордер № 743 від 06.08.2007 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 18500 грн. Грошові кошти в сумі 18500 грн. ОСОБА_123 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_123 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_123 видатковий касовий ордер №360 від 17.03.2008 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 20000 грн. Грошові кошти в сумі 20000 грн. ОСОБА_123 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_124 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_125 видатковий касовий ордер № 1207 від 12.12.2007 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 8000 грн. Грошові кошти в сумі 8000 грн. ОСОБА_126 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_124 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_125 видатковий касовий ордер № 332 від 11.03.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 15000 грн. Грошові кошти в сумі 15000 грн. ОСОБА_126 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_127 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_128 видатковий касовий ордер № 756 від 09.06.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 9000 грн. Грошові кошти в сумі 9000 грн. ОСОБА_129 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_130 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_130 видатковий касовий ордер № 282 від 27.02.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 8000 грн. Грошові кошти в сумі 8000 грн. ОСОБА_130 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_131 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_131 видатковий касовий ордер № 1010 від 17.10.2007 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 30000 грн. Грошові кошти в сумі 30000 грн. ОСОБА_131 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_131 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_131 видатковий касовий ордер № 192 від 11.02.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 30000 грн. Грошові кошти в сумі 30000 грн. ОСОБА_131 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_65 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_65 видатковий касовий ордер № 211 від 15.02.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 11000 грн. Грошові кошти в сумі 11000 грн. ОСОБА_65 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_132 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_132 видатковий касовий ордер № 999 від 13.10.2007 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 35000 грн. Грошові кошти в сумі 35000 грн. ОСОБА_133 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_134 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_134 видатковий касовий ордер № 665 від 14.07.2007 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 8000 грн. Грошові кошти в сумі 8000 грн., ОСОБА_134 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_135 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_136 кредитний договір № 309 /с, видатковий касовий ордер № 729 від 20.09.2006 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 6700 грн. Грошові кошти в сумі 6700 грн., ОСОБА_135 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_135 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_137 кредитний договір № 40/с, видатковий касовий ордер № 223 від 07.03.2007 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 10000 грн. Грошові кошти в сумі 10000 грн., ОСОБА_135 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_135 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_138 кредитний договір 115/С від 18.07.2007 року, видатковий касовий ордер № 678 від 18.07.2007 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 7000 грн. Грошові кошти в сумі 7000 грн., ОСОБА_135 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_135 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_139 кредитний договір 4 від 20 лютого 2007 року, видатковий касовий ордер № 164 від 20.02.2007 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 9200 грн. Грошові кошти в сумі 9200 грн., ОСОБА_135 не повернула.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_140 , використав своє службове становище та без необхідних документів, що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_141 кредитний договір № 28/С від 11.02.2007 року, видатковий касовий ордер № 193 від 11.02.2008 року та з каси філії видав останньому грошові кошти в сумі 7000 грн. Грошові кошти в сумі 7000 грн., ОСОБА_140 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_140 , використав своє службове становище та без необхідних документів, що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_142 кредитний договір № 44/С від 29.02.2008 року, видатковий касовий ордер № 299 від 29.02.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 10000 грн. Грошові кошти в сумі 10000 грн., ОСОБА_140 не повернув.

Крім того, ОСОБА_9 , продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення вищезазначених норм, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_140 , використав своє службове становище та без необхідних документів, що підтверджують фінансовий стан позичальника оформив на ОСОБА_143 кредитний договір № 15/С від 26.01.2008 року, видатковий касовий ордер № 120 від 26.01.2008 року та з каси філії видав останній грошові кошти в сумі 9000 грн. Грошові кошти в сумі 9000 грн., ОСОБА_140 не повернув.

Крім того, 30 травня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_144 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №85/С з позичальником ОСОБА_145 (ідентифікаційний номер НОМЕР_15 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_146 (лист поруки від 25.05.2007 року №27). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_144 за період з листопада 2006 року по квітень 2007 року видану ПП ОСОБА_146 25.05.2007 року за №26. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_147 в період листопада 2006 року по квітень 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 5999,61 грн.

12 червня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_148 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №94/С з позичальником ОСОБА_148 (ідентифікаційний номер НОМЕР_16 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 6000,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ОСОБА_149 (договір поруки від 12.06.2007 року №94/С). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_148 за період з грудня 2006 року по травень 2007 року видану ФОП ОСОБА_135 11.06.2007 року за №12. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_148 в період грудня 2006 року по травень 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 2733,02 грн.

20 червня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_150 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №177/С з позичальником ОСОБА_150 (ідентифікаційний номер НОМЕР_17 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8300,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ТОВ "Біксант" (лист поруки в справі відсутній). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_150 за період з грудня 2005 року по травень 2006 року видану ТОВ "Біксант". Дана довідка про доходи не містить прізвищ та підписів керівника та головного бухгалтера товариства та не скріплена печаткою. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ за період ІV кварталу 2005 року та І-ІІ кварталів 2006 року ТОВ "Біксант" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_151 в період з грудня 2006 року по травень 2006 року доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 1319,89 грн.

20 вересня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_152 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №310/С з позичальником ОСОБА_153 (ідентифікаційний номер НОМЕР_18 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 7315,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1151% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктами 3.1 та 3.2 Договору передбачено забезпечення кредиту договором застави майна від 20.09.2006 року №310 та усім належним Позичальнику майном та коштами. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_154 за період з березня 2006 року по серпень 2006 року видану Кооперативом "Тюльпан" 19.09.2006 року. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_154 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 2132,58 грн.

31 травня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_155 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №87/С з позичальником ОСОБА_156 (ідентифікаційний номер НОМЕР_19 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8600,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту листом поруки ВАТ "Вознесенський сиркомбінат" (лист поруки від 28.05.2007 року №70). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_157 за період з листопада 2006 року по квітень 2007 року, видану ВАТ "Вознесенський сиркомбінат" 28.05.2007 року за №69. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, ВАТ "Вознесенський сиркомбінат" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_158 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 5731,46 грн.

17 липня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_159 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав, кредитний договір №126/С з позичальником ОСОБА_159 (ідентифікаційний номер НОМЕР_20 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту листом поруки ЗАТ "Болгарка" (лист поруки від 11.07.2008 року №53). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_159 за період з січня 2008 року по червень 2008 року видану ЗАТ "Болгарка" 11.07.2008 року за №4. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ ЗАТ "Болгарка" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) лише за ІІ квартал 2008 року, однак ОСОБА_80 фактично виплачено доходи лише в сумі 1575,0 грн., тоді як за довідкою про доходи визначено 1000,0 грн. щомісячно, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 7970,44 грн.

14 грудня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_160 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №205/С з позичальником ОСОБА_161 (ідентифікаційний номер НОМЕР_21 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_99 (лист поруки від 13.12.2007 року №7). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_160 за період з червня 2007 року по листопад 2007 року видану ПП ОСОБА_99 13.12.2007 року за № 6. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_160 в період червня 2007 року по листопад 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 8229,32 грн.

25 серпня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_160 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №275/С з позичальником ОСОБА_161 (ідентифікаційний номер НОМЕР_21 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту усім належним Позичальнику майном та коштами. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_160 за період з лютого 2006 року по липень 2006 року видану Кооперативом "Тюльпан" 23.08.2006 року. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, Кооперативом "Тюльпан" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_160 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 1996,61 грн.

25 лютого 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_162 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №8/Б з позичальником ОСОБА_163 (ідентифікаційний номер НОМЕР_22 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 11000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту договором поруки ОСОБА_164 (договір поруки від 25.02.2008 року). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "доходи від підприємницької діяльності". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_165 за період з липня 2007 року по грудень 2007 року Вознесенською ОДПІ 25.02.2008 року за №768/42/54. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, СПД з ідентифікаційним номером не зареєстровано, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 10534,85 грн.

04 жовтня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_166 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №333/Б з позичальником ОСОБА_167 (ідентифікаційний номер ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 11000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту договором поруки ОСОБА_164 (договір поруки від 25.02.2008 року). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "доходи від підприємницької діяльності". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_165 за період з липня 2007 року по грудень 2007 року Вознесенською ОДПІ 25.02.2008 року за №768/42/54. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, СПД з ідентифікаційним номером не зареєстровано, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 10534,85 грн.

19 вересня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_168 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №28/Б з позичальником ОСОБА_169 (ідентифікаційний номер НОМЕР_23 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 108000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту договором іпотеки від 19.09.2007 року, який в кредитній справі відсутній. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "доходи від підприємницької діяльності". До кредитної справи довідку про доходи ОСОБА_168 не надано. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 75788,27 грн.

13 грудня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_170 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав, кредитний договір №204/С з позичальником ОСОБА_171 (ідентифікаційний номер НОМЕР_24 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_99 (лист поруки від 12.12.2007 року №3). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_172 за період з червня 2007 року по листопад 2007 року видану ПП ОСОБА_99 13.12.2007 року за №4. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_173 в період червня 2007 року по листопад 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 7497,37 грн.

29 червня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_174 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №108/С з позичальником ОСОБА_175 (ідентифікаційний номер НОМЕР_25 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 6800,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_99 (лист поруки від 27.06.2007 року №14). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_176 за період з грудня 2006 року по травень 2007 року видану ПП ОСОБА_99 27.06.2007 року за №13. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_177 в період червня 2007 року по листопад 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 2826,37 грн.

27 квітня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_178 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №71/С з позичальником ОСОБА_179 (ідентифікаційний номер НОМЕР_26 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8500,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_99 (лист поруки від 25.04.2007 року №11). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". В кредитній справі довідка про доходи ОСОБА_180 відсутня. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_181 в трудових відносинах з ПП ОСОБА_99 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданого листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 4603,55 грн.

10 квітня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_180 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №75/С з позичальником ОСОБА_178 (ідентифікаційний номер НОМЕР_26 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_99 (лист поруки від 09.04.2008 року №9). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_180 за період з жовтня 2007 року по березень 2008 року видану ПП ОСОБА_99 09.04.2008 року за №8. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_181 в період жовтня 2007 року по березень 2008 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 8000,0 грн.

27 червня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_182 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №106/С з позичальником ОСОБА_182 (ідентифікаційний номер НОМЕР_27 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_99 (лист поруки від 27.06.2007 року №11). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_182 за період з грудня 2006 року по травень 2007 року видану ПП ОСОБА_99 27.06.2007 року за №10. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_182 в період червня 2007 року по листопад 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 4999,39 грн.

15 вересня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_183 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №305/С з позичальником ОСОБА_183 (ідентифікаційний номер НОМЕР_28 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8900,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту усім належним Позичальнику майном та коштами. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_183 за період з березня 2006 року по серпень 2006 року видану ТОВ "РОПС". Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ за період І-ІІ кварталів 2006 року ТОВ "РОПС" подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), однак ОСОБА_183 в період з березня 2006 року по серпень 2006 року доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 2818,8 грн.

18 липня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_184 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №117/С з позичальником ОСОБА_184 (ідентифікаційний номер НОМЕР_29 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 7800,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_146 (лист поруки від 16.07.2007 року №12). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_184 за період з січня 2007 року по червень 2007 року видану ПП ОСОБА_146 16.07.2007 року за №11. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_184 в період з січня 2007 року по червень 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 3899,35 грн.

23 травня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_185 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №82/С з позичальником ОСОБА_185 (ідентифікаційний номер НОМЕР_30 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8900,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_146 (лист поруки від 18.05.2007 року №22). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_185 за період з листопада 2006 року по квітень 2007 року видану ПП ОСОБА_146 18.05.2007 року за №21. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_185 в період з листопада 2006 року по квітень 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 5932,41 грн.

18 липня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_186 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №116/С з позичальником ОСОБА_186 (ідентифікаційний номер НОМЕР_31 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 7600,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_187 (лист поруки від 15.07.2007 року №25). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_186 за період з січня 2007 року по червень 2007 року видану ПП ОСОБА_187 15.07.2007 року за №24. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_186 в період з січня 2007 року по червень 2007 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 3796,42 грн.

30 квітня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_188 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №82/С з позичальником ОСОБА_189 (ідентифікаційний номер НОМЕР_32 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8900,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 60% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_75 (лист поруки від 28.04.2008 року №41). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_188 за період з листопада 2007 року по квітень 2008 року, видану ПП ОСОБА_75 28.04.2008 року за №40. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_190 в період з листопада 2007 року по квітень 2008 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 8900,0 грн.

23 квітня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_191 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №69/С з позичальником ОСОБА_189 (ідентифікаційний номер НОМЕР_32 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ОСОБА_192 (договір поруки від 23.04.2007 року №69/С). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_188 за період з жовтня 2006 року по березень 2007 року, видану ТОВ "Геліос" 19.04.2007 року за №31. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ за період ІV кварталу 2006 року та І-ІІ кварталів 2007 року ТОВ "Геліос" звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) не подавалась, свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 3929,95 грн.

02 листопада 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_193 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №186/С з позичальником ОСОБА_194 (ідентифікаційний номер НОМЕР_33 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ОСОБА_195 (договір поруки від 02.11.2007 року №186/С). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_193 за період з травня 2007 року по жовтень 2007 року, видану ФОП ОСОБА_196 02.11.2007 року за №4. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_197 в період з травня 2007 року по жовтень 2007 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_196 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 4362,18 грн.

02 листопада 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_198 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №187/С з позичальником ОСОБА_199 (ідентифікаційний номер НОМЕР_34 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 27000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ОСОБА_200 (договір поруки в кредитній справі відсутній). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_198 за період з травня 2007 року по жовтень 2007 року, видану ПП ОСОБА_201 . Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_202 в період з травня 2007 року по жовтень 2007 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_203 не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 26236,22 грн.

28 лютого 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_204 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №43/С з позичальником ОСОБА_204 (ідентифікаційний номер НОМЕР_35 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 7000,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_75 (лист поруки від 27.02.2008 року №13). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_204 за період з вересня 2007 року по лютий 2008 року, видану ПП ОСОБА_75 27.02.2008 року за №12. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_204 в період з вересня 2007 року по лютий 2008 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 7000,0 грн.

29 серпня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_205 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №146/С з позичальником ОСОБА_205 (ідентифікаційний номер НОМЕР_36 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 7900,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_104 (лист поруки від 29.08.2007 року №97). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_205 за період з березня 2007 року по серпень 2007 року, видану ПП ОСОБА_104 29.08.2007 року за №96. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_205 в період з березня 2007 року по серпень 2007 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_104 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 6906,19 грн.

06 червня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_206 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №159/С з позичальником ОСОБА_206 (ідентифікаційний номер НОМЕР_37 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктами 3.1, 3.2 Договору передбачено забезпечення кредиту договором поруки від 06.06.2006 року №159/С укладеним з ОСОБА_207 та усім належним Позичальнику майном та коштами. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_206 за період з грудня 2005 року по травень 2006 року, видану ПП ОСОБА_208 06.06.2006 року за №1. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_206 в період з грудня 2005 по травень 2006 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 4764,13 грн.

28 грудня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_209 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №402 з позичальником ОСОБА_210 (ідентифікаційний номер НОМЕР_38 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 11049,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1151% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту договором застави від 28.12.2006 року №402). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_211 за період з липня 2006 року по грудень 2006 року, видану ПП ОСОБА_212 26.12.2006 року за №10. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_213 в період з липня 2006 року по грудень 2006 року в трудових відносинах з жодним суб`єктом підприємницької діяльності не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 9532,25 грн.

22 лютого 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_214 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №35/С з позичальником ОСОБА_214 (ідентифікаційний номер НОМЕР_39 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 123000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту договором іпотеки. Договір іпотеки в кредитній справі відсутній. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи довідку про доходи не надано. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 122878,09 грн.

02 лютого 2009 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_215 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №6/С з позичальником ОСОБА_215 (ідентифікаційний номер НОМЕР_40 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 50360,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 36% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_9 (лист поруки від 02.02.2009 року №4). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_215 за період з серпня 2008 року по січень 2009 року, видану ПП ОСОБА_9 02.02.2009 року за №3. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_215 в період з серпня 2008 року по січень 2009 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_9 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 50157,35 грн.

11 червня 2009 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_215 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №25/С з позичальником ОСОБА_215 (ідентифікаційний номер НОМЕР_40 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 20600,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 36% річних від фактично залишеної суми кредиту. Договором не визначено умови забезпечення погашення кредиту. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи довідку про доходи ОСОБА_215 не надано. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 20600,0 грн.

16 червня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_216 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №170/С з позичальником ОСОБА_216 (ідентифікаційний номер НОМЕР_41 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктами 3.1, 3.2 Договору передбачено забезпечення кредиту договором поруки від 16.06.2006 року №170/С укладеним з ОСОБА_217 та усім належним Позичальнику майном та коштами. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_216 за період з грудня 2005 року по травень 2006 року, видану ПП ОСОБА_208 16.06.2006 року за №9. Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_216 в період з грудня 2005 року по травень 2006 року в трудових відносинах з ПП ОСОБА_208 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 4750,18 грн.

01 квітня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_218 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №69 з позичальником ОСОБА_219 (ідентифікаційний номер НОМЕР_42 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення погашення кредиту листом поруки ПП ОСОБА_9 , який в справі відсутній. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи довідку про доходи ОСОБА_218 не надано. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 7971,82 грн.

26 жовтня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_86 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №181/С з позичальником ОСОБА_86 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 10000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_88 (лист поруки від 26.10.2007 року №195). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_86 за період з травня 2007 року по жовтень 2007 року, видану ПП ОСОБА_87 . Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_86 в період з травня 2007 року по жовтень 2007 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_88 не перебувала, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 9582,88 грн.

03 квітня 2009 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_220 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №14/С з позичальником ОСОБА_221 (ідентифікаційний номер НОМЕР_43 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 105000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 36% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту заставою рухомого майна (договір застави від 03.04.2009 року №14/С). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_220 за період з жовтня 2008 року по березень 2009 року, видану ПП ОСОБА_222 . Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_223 в період з жовтня 2008 року по березень 2009 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_224 не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 105000,0 грн.

25 червня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_225 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №103/С з позичальником ОСОБА_226 (ідентифікаційний номер НОМЕР_44 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн., строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ПП ОСОБА_227 (лист поруки від 21.06.2007 року №18). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_228 за період з грудня 2006 року по травень 2007 року, видану ПП ОСОБА_229 . Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН ОСОБА_230 в період з грудня 2006 року по травень 2007 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_227 не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 1332,57 грн.

24 січня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_231 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №20/С з позичальником ОСОБА_232 (ідентифікаційний номер НОМЕР_45 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 11000,0 грн., строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту порукою ОСОБА_233 (договір поруки від 24.01.2007 року №20/С). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_231 за період з липня 2006 року по грудень 2006 року, видану ПП ОСОБА_234 . Фактично відповідно до інформації Вознесенського МЦЗН Чорний І.П. в період з липня 2006 року по грудень 2006 року в трудових відносинах з суб`єктом підприємницької діяльності ОСОБА_235 не перебував, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 11000,0 грн.

27 грудня 2006 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_236 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №401/С з позичальником ОСОБА_237 (ідентифікаційний номер НОМЕР_46 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 8000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту листом поруки ПП "Ріко" (лист поруки від 27.12.2006 року №40). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_236 за період з червня 2006 року по листопад 2006 року видану ПП "Ріко" 27.12.2006 року за №38. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, ПП "Ріко" за зазначений період подано звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ), за даними якої ОСОБА_238 за період ІІ-ІV кварталу 2006 року виплачено дохід в сумі 1217,59 грн. тоді як в довідці про доходи визначено дохід в сумі 1400,0 грн. щомісячно, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 992,85 грн.

27 червня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_239 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №115/С з позичальником ОСОБА_239 (ідентифікаційний номер НОМЕР_47 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 15000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 48% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту листом поруки ПП "Ріко" (лист поруки від 27.06.2008 року №54). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_239 за період з грудня 2007 року по травень 2008 року видану ПП "Ріко" 27.06.2008 року за №53. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, ПП "Ріко" за зазначений період звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) не надавалась, та відповідно ОСОБА_239 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 7658,45 грн.

12 березня 2008 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_240 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №4/С з позичальником ОСОБА_241 (ідентифікаційний номер НОМЕР_48 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 3400,0 грн. строком на 12 календарних місяців зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 42% річних від фактично залишеної суми кредиту. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту договором застави майна від 12.03.2008 року №4. В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_240 за період з вересня 2007 року по лютий 2008 року видану ПП "Ріко" 12.03.2008 року за №168. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, ПП "Ріко" за зазначений період звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) не надавалась, та відповідно ОСОБА_242 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 1562,86 грн.

29 серпня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_142 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №147/С з позичальником ОСОБА_142 (ідентифікаційний номер НОМЕР_49 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту листом поруки ПП "Ріко" (лист поруки від 27.08.2007 року №42). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_142 за період з березня 2007 року по серпень 2007 року видану ПП "Ріко" 27.08.2007 року за №41. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, ПП "Ріко" за зазначений період звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) не надавалась, та відповідно ОСОБА_142 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 5622,13 грн.

10 липня 2007 року ОСОБА_9 , перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" зловживаючи своїм службовим становищем, в порушення ст. 21 Закону України "Про кредитні спілки" від 20.12.2001 року, п.п. 21.1, 21.2, 21.3, ст. 21 Статуту КС "Кредитний Альянс" та частини 7 Положення про філію м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс", діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, з корисних мотивів в інтересах ОСОБА_141 , використав своє службове становище та без необхідних документів що підтверджують фінансовий стан позичальника уклав кредитний договір №112/С з позичальником ОСОБА_141 (ідентифікаційний номер НОМЕР_50 ). Предметом договору є надання кредиту в сумі 9000,0 грн. строком на 24 календарних місяці зі сплатою плати за користування кредитом в розмірі 0,1315% від фактично залишеної суми кредиту за кожен день користування ним. Пунктом 3.1 Договору передбачено забезпечення кредиту листом поруки ПП "Ріко" (лист поруки від 09.07.2007 року №36). В заяві на отримання кредиту визначено джерело доходу для повернення кредиту та виплати відсотків "заробітна плата". До кредитної справи додано довідку про доходи ОСОБА_141 за період з січня 2007 року по червень 2007 року, видану ПП "Ріко" 09.07.2007 року за №35. Фактично відповідно до інформації Вознесенської ОДПІ, ПП "Ріко" звітність про суми доходів, нарахованих (сплачених) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку (форма 1-ДФ) подано лише за І квартал 2007 року, однак ОСОБА_141 доходи не виплачувались, що свідчить про недостовірність наданої довідки та листа поруки. Як наслідок даний кредит наданий позичальнику фактично без забезпечення його погашення та неповернення кредитних коштів станом на 30.06.2011 року в сумі 3147,03 грн.

Таким чином, внаслідок зловживання службовим становищем з корисних мотивів в інтересах третіх осіб директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" ОСОБА_9 заподіяно тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам КС "Кредитний Альянс" на загальну суму 1079424 грн.

Підсудний ОСОБА_9 винним себе у пред`явленому йому обвинуваченні як у ході досудового слідства, так і у судовому засіданні не визнав та пояснив, що на посаді директора кредитної спілки "Кредитний альянс" він працював з 2005 року. При оформленні кредитів рішення приймав кредитний комітет, що знаходиться в головному офісі в м. Миколаєві, кредитний інспектор видавав кредит і лише після цього він ставив свій підпис. Він весь час знаходився у відрядженнях, не перевіряв ні довідки про доходи особи, яка оформляла кредит, ні документи, які посвідчують цю особу. До каси причетний він не був, він здійснював нагляд за погашенням кредитів. Рішення про надання громадянам кредитів надсилалося факсом з головного офісу кредитної спілки, а оригінали залишалися в головному офісі. В кінці кожного дня каса передавалася в головний офіс факсом. Звіт про результати діяльності кредитної спілки здійснювався щоденно і його підписував касир. За видачу кредитів відповідав кредитний інспектор.

Незважаючи на невизнання підсудним своєї вини, його вина підтверджується матеріалами досудового та судового слідства, в тому числі поясненнями свідків, даних в ході судового засідання і ході досудового слідства, які оголошені та перевірені в судовому засіданні.

Показаннями свідків в судовому засіданні:

- свідка ОСОБА_187 , який пояснив суду, що його викликали в службу безпеки КС «Кредитний альянс» та повідомили, що від нього до банку надійшла довідка, де було вказано, що у нього в магазині, який належить йому, працювала людина і в довідці зазначена висока зарплата, але він такого працівника не знав і печатка на довідці була підроблена, так як була більше за розмірами; він не знає ОСОБА_243 , і добре знає всіх своїх працівників і саме ОСОБА_138 у нього ніколи не працювала, ніяких довідок їй не видавав; в довідці, яку йому показала служба безпеки банку, то в ній зазначені не його підписи і підроблена печатка магазину;.

- свідка ОСОБА_244 , який пояснив, що в 2006 році він працював у приватного підприємця ОСОБА_245 . На її прохання він надавав її ксерокопію паспорту, коду для отримання допомоги з центру зайнятості населення, де він був зареєстрований. Ніякого кредиту в КС "Кредитний альянс" він не оформляв і лише в 2009 році йому повідомили, що на його ім`я оформлений кредит на суму 6 тис. грн.;

- свідка ОСОБА_236 , яка пояснила, що в 2006 році за проханням директора ПП "Ріко" ОСОБА_246 вона оформила кредит на суму 8 тис. грн. Всі документи оформляв ОСОБА_246 , вона їх тільки підписувала. По даному кредиту претензій ніяких не було, ОСОБА_246 їй казав, що вказаний кредит він погасив. Потім її стало відомо, що на її ім`я оформлено кредит на суму 9 тис. грн. Цей кредит вона не оформлювала, таку суму грошей не одержувала, підпис в касовому ордері її не належить;

- показаннями свідка ОСОБА_247 , даних в ході судового засідання, який пояснив, що у 2006-2008 році він оформив кредит в КС "Кредитний альянс" на суму 10 тис. грн. на навчання. Цей кредит погасили його батьки, але документи про погашення кредиту не збереглися. У 2011 році він дізнався, що цей кредит не погашений;

- показаннями свідка ОСОБА_14 , яка в суді пояснила, що 5-6 років тому вона вирішила оформити кредит в КС "Кредитний альянс", для чого надала копії паспорту та ідентифікаційного коду. ЇЇ видали роздруківку по оформленню кредиту, вона з нею ознайомилася та відмовилася від оформлення кредиту, оскільки її не влаштовували умови. Ніякі документи вона не підписувала, а копії паспорту та коду залишилися в КС "Кредитний альянс";

- показаннями свідка ОСОБА_65 , яка пояснила в судовому засіданні, що вона була членом КС "Кредитний альянс", сплатила членський внесок в сумі 14 грн. 22 коп. Мала намір оформити кредит для навчання дочки, для чого надавала підсудному ОСОБА_9 копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, але кредит на суму 23 тис. грн. не оформляла, ніякі гроші не одержувала. Про наявність у нею боргу по кредиту їй ніхто не повідомляв;

- показаннями свідка ОСОБА_23 яка пояснила в суді, що кредит в КС "Кредитний альянс" вона ніколи не оформляла, гроші в касі спілки не одержувала, копію паспорту та коду в КС "Кредитний альянс" не надавала. Підписи в документах на оформлення кредиту її не належать. З приводу погашення кредиту працівники спілки до неї не зверталися;

- показаннями свідка ОСОБА_17 , який пояснив в суді, що кредит в КС "Кредитний альянс" він ніколи не оформляв, гроші не одержував. В документах на оформлення кредиту, які йому надавали для огляду, підписи йому не належать. У 2005-2006 роках він працював в ЗАТ "ВОЗКО". У нього тоді брали паспорт та код для якоїсь перевірки, можливо, тоді ці документи і були використані для оформлення кредиту;

- показаннями свідка ОСОБА_131 , яка пояснила в ході судового засідання, що у 2006 році вона оформляла два кредити в КС "Кредитний альянс" на суму 6 тис. грн. та 8 тис. грн. Ці кредити вона погасила, а кредит на суму 30 тис. грн. вона не оформляла;

- показаннями свідка ОСОБА_134 , яка пояснила в судовому засіданні, що в 2005 році вона оформлювала кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" на суму 1000 грн., який сплатила достроково за 10 місяців і більше там кредит я не брала. До неї приїхали працівники міліції та повідомили, що в 2006 році в КС "Кредитний Альянс" взяла кредит на суму 8000 грн., але насправді вона його не оформляла і гроші в касі спілки не отримувала, на той час працювала на ринку, де реалізовувала товари і її зарплата складала 400 гривень. На досудовому слідстві їй пред`являли касовий ордер, де стояли не її підписи, у неї відбирали зразки підписів. Ніхто з працівників спілки їй не телефонував і про борг не нагадував. Свої документи нікому не давала, можливо в КС "Кредитний Альянс" залишилися її документи, оскільки вона раніше брала там кредит ще у 2005 році;

- показаннями свідка ОСОБА_119 , який в суді пояснив, що він працював у ОСОБА_9 на вантажному автомобілі. В КС "Кредитний Альянс" він не брав кредит на суму 9000 грн., у нього на той час свій був кредит, що оформлявся в «Приват банку». Йому механік пропонував, щоб він оформив на себе кредит, а ОСОБА_9 через два місяці його поверне, але він не погодився на такі умови у нього є свій кредит. Він ставив десь свій підпис, а де саме не пам`ятає. Йому в спілці обіцяли офіційно влаштувати на роботу та сказали принести копії паспорту та ідентифікаційного коду, трудову книжку, але так і не оформили. Підпис в документах належав не йому. Йому ніхто не повідомляв, що на нього оформлений кредит;

- показаннями свідка ОСОБА_248 , який пояснив, що кредит в КС "Кредитний альянс" він ніколи не оформляв. Багато років тому по сусідству з ним проживала ОСОБА_35 , але років 10 тому вона виїхала з місця проживання;

- показаннями свідка ОСОБА_19 , яка пояснила в ході судового засідання, що кредит у КС "Кредитний альянс" на суму 10 тис. грн. вона ніколи не оформляла і гроші там не одержувала. Підпис у касовому ордері на отримання зазначеної суми її не належить. Декілька років тому вона працювала у Фонді соціального страхування від нещасних випадків, де знаходилися копії її паспорту та ідентифікаційного коду. Підсудний ОСОБА_9 кожного дня приходив до директора Фонду ОСОБА_65 і остання могла надати підсудному копії цих документів;

- показаннями свідка ОСОБА_28 , яка пояснила в судовому засіданні, що її мати в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" поклала гроші на депозит і хотіла, щоб їй ці гроші залишились і коли вона прийшла все це переоформити на себе, то у неї взяли копії паспорту та коду. Через деякий час її викликали працівники міліції і сказали, що вона взяла в кредитній спілці кредит та відібрали зразки почерку. Але вона в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" кредити на суму 9000 та 8000 гривень не отримувала. Їй пред`являли видаткові касові ордери і в них стоять підписи, які їй не належать. До неї ніхто з КС "Кредитний Альянс" не телефонував з приводу погашення кредиту;

- показаннями свідка ОСОБА_249 який пояснив в суді, що раніше з ним по сусідству в будинку АДРЕСА_2 мешкав ОСОБА_250 , але він кинув свій будинок і на даний час там мешкають нові сусіди. Він нічого не знає з приводу укладання кредитних договорів, кредити в КС "Кредитний альянс" він не оформляв, грошей там не отримував;

- показаннями свідка ОСОБА_19 , яка пояснила в ході судового засідання, що кредит у КС "Кредитний альянс" на суму 10 тис. грн. вона ніколи не оформляла і гроші там не одержувала. Підпис у касовому ордері на отримання зазначеної суми її не належить. Декілька років тому вона працювала у Фонді соціального страхування від нещасних випадків, де знаходилися копії її паспорту та ідентифікаційного коду. Підсудний ОСОБА_9 кожного дня приходив до директора Фонду ОСОБА_65 і остання могла надати підсудному копії цих документів;

- показаннями свідка ОСОБА_240 , яка пояснила в суді, що у 2008 році вона оформляла кредит в КС "Кредитний альянс" на суму 5-6 тис. грн. та через місяць вона його погасила, оскільки її не влаштовували умови цього кредиту. Інші кредити вона не оформляла і підписи в пред`явлених касових ордерах їй не належать. В ПП "Ріко" вона ніколи не працювала;

- показаннями свідка ОСОБА_103 , даних в ході судового засідання, яка пояснила, що три роки тому її викликали в прокуратуру з приводу того, що вона нібито оформляла кредит в КС "Кредитний Альянс", але вона навіть не знає, де він розташований і туди ніколи не зверталася та ніякого кредиту не оформляла. В 2005-2009 роках вона працювала на ЗАТ "ВОЗКО". В 2008 році в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" вона не оформляла кредит на суму 8000 гривен, в своєму житті один раз оформила кредит в «Приватбанку» на придбання комп`ютеру і кредит виплатила. В КС "Кредитний Альянс" був її паспорт, а в документах стояв не її підпис. До неї з КС "Кредитний Альянс" ніхто не телефонував з приводу погашення кредиту. Вона не знає звідки в КС "Кредитний Альянс" опинилася копія її паспорту;

- показаннями свідка ОСОБА_68 , даних під час судового засідання, який пояснив, що його мати була вкладником КС "Кредитний альянс", у неї був вклад на 2 тис. грн. Він залишився спадкоємцем після смерті матері і для оформлення спадщини надавав копії свого паспорту та коду в КС «Кредитний альянс». Пізніше виявилося, що на його ім`я оформлений кредит, хоча він ніякого кредиту не оформляв і підпис в касовому ордері йому не належить;

- показаннями свідка ОСОБА_251 , яка в ході судового засідання підтвердила показання, даних під час досудового слідства (т.9, а.с.88-92), відповідно до яких з 05.07.2006 року по 01.04.2007 рік вона працювала менеджером з оформлення кредитів КС "Кредитний альянс", але офіційно не була працевлаштована. Лише з 01.04.2007 року по 28.12.2008 рік її офіційно працевлаштували на посаду менеджера з оформлення кредитів КС "Кредитний альянс" із записом в трудову книжку. Начальником Вознесенського відділення КС "Кредитний альянс" працював ОСОБА_9 . В її службові обов`язки входило консультація з приводу видачі кредитів, збір пакету документів для видачі кредитів куди входило - копія паспорту, оригінал довідки про доходи лист поруки з підприємства, або документа поручителя (паспорт код, довідка про доходи). Після цього вона передавала директору філії ОСОБА_9 разом з документами передавала інформацію про особу яка хотіла отримати кредит (номера телефонів адреси). Після цього ОСОБА_9 самостійно приймав рішення про видачу кредиту. У випадку якщо сума кредиту перевищувала 9000 грн. ОСОБА_9 зобов`язаний був телефонувати голові правління КС "Кредитний Альянс" ОСОБА_8 . Після цього ОСОБА_9 казав що можна оформлювати даний кредит. Про те вона не була присутня при розмовах ОСОБА_9 з керівництвом. Неодноразово мали місце такі факти, що зранку вони приходили на роботу, то в касі лежав видатковий касовий ордер, кредитна справа на особу у неї на столі, в касі відсутні кошти на суму кредиту; також мав місце факт, що ОСОБА_9 робив погашення заборгованості по кредитам зі свого комп`ютера, при цьому інколи ложив кошти в касу, а інколи не ложив готівку в касу. У випадку коли готівку в касу не ложив, ОСОБА_9 самостійно зі свого робочого місця оформлював кредит та після цього кредитні кошти ложив на суму погашення раніше отриманого кредиту, тобто робив взаємозалік без видачі готівки з каси. ОСОБА_9 , як директор філії мав безпосередній доступ до комп`ютера каси та до її комп`ютера менеджера з оформлення кредитів, мав всі ключі від сейфів, кабінетів, в тому числі і від сейфа в касі і міг самостійно не виходячи з кабінету оформлювати кредити, роздруковувати видаткові та прибуткові касові ордери, міняти дані в касових документах, в її комп`ютерній програмі. Що стосується оформлення кредиту № 41/Б від 22.11.2007 року на ім`я ОСОБА_66 пояснила, що вона здійснювала оформлення даного кредиту особисто. ОСОБА_66 домовилась з ОСОБА_9 про те, що вона на себе оформить кредит для підприємницької діяльності на суму 160 000 грн. Кредитний договір був оформлений та нотаріально посвідчений нотаріусом ОСОБА_252 . Після цього ОСОБА_66 отримала кошти в сумі 160 000 грн. в касі. Після цього приблизно через два три тижня ОСОБА_66 разом з чоловіком прийшли і в касу спілки погасили в повному обсязі кредит, а саме положили 160 000 грн. та відсотки за два тижня. Касир ОСОБА_11 сформувала прибутковий касовий ордер в комп`ютері, прийняла кошти та перерахувала їх. Після цього роздрукувала прибутковий косовий ордер на 160 000 грн., корінець віддала ОСОБА_66 , в ордері розписалась та поклала на робочий стіл. Грошові кошти ОСОБА_11 поклала в сейф в касі. О 12 годині дня вона сумісно з ОСОБА_11 пішли на обід. Після обіду в касі касир ОСОБА_11 виявила прибутковий касовий ордер на ім`я ОСОБА_66 на 40 000 грн. без її підпису, на 160 000 грн. прибутковий касовий ордер був відсутній. Касир ОСОБА_11 переглянула комп`ютерну програму, але проводки на 160 000 грн. не було, була проводка на 40 000 грн. від ОСОБА_253 . Вони зрозуміли, що ОСОБА_9 відмінив проводку на 160000 грн. та змінив на її 40 000 грн. погашення. В комп`ютерній програмі є функція проводка сторона (відміна проводки в разі помилки). ОСОБА_11 відкрила сейф, але в сейфі різниці коштів в сумі 120 000 грн. не було. ОСОБА_11 пішла до ОСОБА_9 і сказала чому відсутні кошти в касі в сумі 120000 грн. ОСОБА_9 знав, що сьогодні ОСОБА_66 буде погашати кредит в сумі 160000 грн. ОСОБА_9 зізнався ОСОБА_11 , що він їх взяв. ОСОБА_11 заперечила та пояснила, що віддала ОСОБА_66 квитанцію на 160000 грн. ОСОБА_9 почав її ображати та сказав, що прокрутить ці кошти протягом двох неділь та поверне їх в касу. ОСОБА_11 сказала ОСОБА_9 , що про цей факт повідомить вищому керівництву у відповідь ОСОБА_9 її образив та сказав, що він тут начальник та він буде вирішувати, що робити з цими коштами. При даній розмові безпосередньо була присутня. ОСОБА_11 . Вона вимушена була підписати прибутковий касовий ордер на 40 000 грн. та оприбуткувати їх по касі в зв`язку з тим, що ОСОБА_9 знав що вона сама виховую двох дітей та погрожував їй звільненням. Після цих подій ОСОБА_11 неодноразово казала ОСОБА_9 про те, щоб він вернув кошти в касу. ОСОБА_9 обіцяв постійно, що погасить кредит ОСОБА_66 , але так цього і не зробив. ОСОБА_11 сказала ОСОБА_9 , що звернеться до правоохоронних органів. У відповідь останній сказав, що вона не зможе нічого доказати. Потім після звернення КС "Кредитний Альянс" до СДСБЕЗ Вознесенського МВ УМВС ОСОБА_9 примушував її змінити покази та казати, що кошти в сумі 120000 грн. з каси взяв колишній працівник спілки ОСОБА_254 , який на момент видачі кредиту Різун вже не працював в спілці. Крім того, ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_135 в його службовому кабінеті протягом 2006-2008 років підписала від імені громадян низку кредитних договорів з видатковими касовими ордерами, що надало можливість в подальшому ОСОБА_9 отримати по зазначеним кредитним договорам кошти спілки для використання у власних потребах. Так, ОСОБА_135 від імені громадян були підписані наступні кредитні угоди разом з видатковими касовими ордерами. В кредитному договорі №309/С від 20.09.2006 року на ОСОБА_244 ОСОБА_9 під час фальсифікування матеріалів зазначеної кредитної угоди використав документи ОСОБА_244 , які йому надала на його прохання ОСОБА_245 . Особисто ОСОБА_255 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був та вона його не бачила. Згідно кредитного договору №40/С від 20.03.2007 року на ОСОБА_137 ОСОБА_9 в березні 2007 року знов звернувся до ОСОБА_135 та оформив на ОСОБА_137 кредит, ОСОБА_137 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був та вона його не бачила. Кредитний договір №4 від 20.02.2007 року на ОСОБА_139 ОСОБА_135 ОСОБА_9 на його прохання надала ксерокопії документів на ОСОБА_139 і той оформив кредит на останнього. ОСОБА_139 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був та вона його не бачила. Кредитний договір №90 від 05.06.2007 року на ОСОБА_256 в червні 2007 року ОСОБА_9 за допомогою ОСОБА_135 оформив на ОСОБА_257 кредитний договір. ОСОБА_258 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Кредитний договір №115/С від 18.07.2007 року на ОСОБА_138 в липні 2007 року ОСОБА_9 знов за допомогою ОСОБА_135 оформив кредит на ОСОБА_138 , остання ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Кредитний договір №116/С від 18.07.2007 року на ОСОБА_186 в липні 2007 року ОСОБА_9 знов за допомогою ОСОБА_135 оформив кредит на ОСОБА_186 , остання ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Кредитний договір №87/С від 31.05.2007 року на ОСОБА_259 в травні 2007 року ОСОБА_9 знов за допомогою ОСОБА_135 оформив кредит на ОСОБА_259 , остання ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Окрім того, ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_140 в його службовому кабінеті протягом 2006-2008 років підписав від імені громадян низку кредитних договорів з видатковими касовими ордерами, що надало можливість в подальшому ОСОБА_9 отримати по зазначеним кредитним договорам кошти спілки для використання у власних потребах. Так, ОСОБА_9 оформив кредити на ОСОБА_143 , ОСОБА_260 . ОСОБА_142 , ОСОБА_141 в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". На даний час вона не може сказати, чи її підписи містяться в матеріалах кредитних справ на вищевказаних осіб. Повідомила, що неодноразово мали такі факти, коли вона приходила зранку на роботу, то на її робочому столі знаходились оформленні кредитні документи з роздрукованим видатковим касовим ордером, тобто фактично виданий кредит. Вона запитувала у ОСОБА_9 , що це за кредитні договори і що вона не буде підписувати ці документи, оскільки не бачила цих людей в обличчя. У відповідь ОСОБА_9 поясняв, що в документах містяться його підпис і він видає кредитні кошти, а її підпис не має ніякого юридичного значення;

- показаннями свідка ОСОБА_261 , який пояснив в суді, що в КС "Кредитний Альянс" він працював з березня 2008 року, був запрошений керівником спілки на посаду працівника служби безпеки. На роботу його приймали в м. Миколаєві, йому було видане доручення. Він повинний був приймати всі міри для повернення коштів, які не повертали боржники КС "Кредитний Альянс". З 2008 року кредит видавався декілька раз, так як багато боржників не повертали кредити. Кредит видавався з дозволу Києва, кредитний менеджер телефонував і якщо йому дозволяли оформити кредит, то тоді він оформлювався. Він давав пояснення по людям, а по деяким людям його не питали, а їм видавали кредит, але потім з`ясовувалося, що вони неспроможні, про що доводив до відома керівництва «Кредитний Альянс», але ніхто не реагував. Він виїздив по кожній адресі та здійснював перевірку, але зараз багато людей відмовляються від кредитів, хоча вони були в в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". Мали місце випадки, коли громадяни при оформлені кредитів подавали неправдиві довідки про доходи;

- показаннями свідка ОСОБА_141 , даних в ході судового слідства, який пояснив, що при оформленні першого кредиту він надавав копії свого паспорту та коду. На той момент працював у ОСОБА_262 не офіційно, у якого був швейний цех в смт. Олександрівка Вознесенського району. Кредит № 28/с від 11.02.2008 року, в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не брав та гроші в касі спілки не отримував. Жоден з працівників спілки йому ніколи не телефонували з приводу погашення кредиту. В пред`явлених матеріалах кредитної справи на суму 7000 грн. та касовому ордері підпис йому не належить. В 2008 році я працював в м. Києві і ніяк не міг брати другий кредит в КС "Кредитний Альянс". З ОСОБА_9 не спілкувався, з ним спілкувався ОСОБА_140 , який в 2008 році до нього звертався з проханням оформити кредит в спілці;

- показаннями свідка ОСОБА_263 , яка пояснила в суді, що їй зателефонували та повідомили, що в 2008 році на нею було оформлено кредит. До січня 2007 року вона працювала в ПП "Ріко", директором якого був ОСОБА_264 . В документах на оформлення кредиту знаходилися копії її паспорту та коду, довідка про доходи, яка була підписана ОСОБА_140 , хоча вже на той час у нього не працювала. ОСОБА_140 до неї не звертався з приводу оформлення кредиту. В касі філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" вона не отримувала гроші в сумі 10000 грн. і не оформляла кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". До неї ніхто з КС "Кредитний Альянс" не телефонував з приводу погашення кредиту. В документах стояли підписи, які їй не належать. З ОСОБА_9 вона ніколи не спілкувалася;

- показаннями свідка ОСОБА_265 , яка під час судового засідання пояснила, що .кредити в сумі 54 000 грн та 60000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" оформлювала, проте гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явлених касових ордерах підписи належать їй. Кредит оформлював ОСОБА_9 . Кредит не погасила, оскільки грошей не брала. Вона кредити не брала, а тільки підписувала документи. Її попросили взяти на себе кредит в сумі 11000 грн, а коли я підписувала документи, то документи були оформлені на суму 54000 грн., їй касир говорила: "Дивіться, що ви підписуєте". ОСОБА_9 взяв у неї документи на будинок і не віддавав 6 місяців. Перший кредит не могла сплатити, його сплачувала ОСОБА_266 . Її ОСОБА_267 попросила взяти на себе кредит, і вона з нею прийшла в кредитну спілку та підписали документи, в касі не було грошей, і повідомили, що коли з`являться тоді і отримаємо. Її попросили взяти кредит на суму 11000 грн, а коли підписувала документи, то вони були оформлені на отримання кредиту в сумі 54000 грн, не пам`ятає скільки підписувала документів. Їй ОСОБА_9 та ОСОБА_268 пояснили, що вона залишиться без будинку, якщо не буде погашений кредит. ОСОБА_268 та ОСОБА_9 були друзями і вони друг друга знали добре. Перші документи на кредит вона підписувала з ОСОБА_269 в КС "Кредитний Альянс" м. Вознесенська і при цьому нотаріуса не було, а коли ОСОБА_270 не сплачувала кредит, то вона її викликала і говорила, що необхідно підписати документи в нотаріуса. Коли з чоловіком прийшли до нотаріуса, то документи були вже готові і вона їх з чоловіком підписали;

- показаннями свідка ОСОБА_271 , який в судовому засіданні пояснив, що кредитній спілці "Кредитний Альянс" він брав кредит на весілля доньки строком на 2 роки, кредит сплатив. Попросив, щоб йому надали довідку про погашення кредиту, але нічого не дали. Він не оформляв кредит в КС "Кредитний Альянс" на суму 35000 грн., та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував;

- показаннями свідка ОСОБА_23 , яка під час судового засідання пояснила, що кредит в сумі 30000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала свідка гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері № 1010 підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував;

- показаннями свідка ОСОБА_22 , який під час судового засідання пояснив, що кредит в сумі 11000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері № 357/с від 02.11.2006 року підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував;

- показаннями свідка ОСОБА_121 , який в суді пояснив, що кредит в сумі 9500 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері № 120/с від 03.07.2008 року, підписи належать не йому;

- показаннями свідка ОСОБА_16 , яка пояснила в судовому засіданні, що її викликали в міліцію, де повідомили, що на нею оформлено два кредиту, але вона ніякі кредити не оформляла. В період 2005-2009 років. вона займалася підприємницькою діяльністю. Кредити на суму 12000 грн та 6000 гривен ніколи не отримувала в КС "Кредитний Альянс". Їй показували документи, де стояли підписи, які їй не належать. Не може пояснити, звідки в КС "Кредитний Альянс" опинилися її документи. Їй ніхто не телефонував з КС "Кредитний Альянс" з приводу погашення кредитів. Свій паспорт не втрачала, а тільки втрачала ідентифікаційний код. В пред`явлених касових ордерах № 798, № 144 підписи належать не їй;

- показаннями свідка ОСОБА_45 , який пояснив в судовому засіданні, що про оформлений на нього кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" він дізнався пізніше. Він в 2008 році працював водієм у ОСОБА_272 та займався перевозкою піску. Спочатку він працював неофіційно в спілці, а потім йому повідомили, що на нього оформлять офіційно на роботу і необхідно принести паспорт, ідентифікаційний код, трудову книжку. Зазначені документи він віддав працівнику спілки. але його так і не оформили офіційно на роботу. Через дві неділі він забрав свій паспорт. Він кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформляв. З приводу оформлення кредиту на нього він звертався до ОСОБА_9 і намагався з`ясувати, але останнього не було на роботі і він нічого не дізнався. Він не оформляв кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" і ніякий договір не підписував. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував ;

- показаннями свідка ОСОБА_172 , яка пояснила під час судового засідання, що вона раніше працювала у приватного підприємця ОСОБА_273 . Остання мала стати банкрутом, і просила її оформити кредит, але вона свою згоду не давала. Після цього ОСОБА_135 надала їй чисті аркуші, щоб вона поставила свої підписи в документах для оформлення начебто на роботу, а також взяла у неї копію паспорту та ідентифікаційного коду. Вона ніякий кредит не оформляла і ніяких грошей не отримувала. Її викликали в міліцію, де показували документи, в яких стояв її підпис, а в графі, де написано, що отримано гроші, то вже стояв підпис, який їй не належить. Вона здогадувалася, що це ці документи, які їй давала підписувати ОСОБА_274 , а саме чисті аркуші;

- показаннями свідка ОСОБА_83 , яка в судовому засіданні пояснила, що в 2007-2008 роках вона хотіла оформити кредит в КС "Альянс", але їй відмовили, а документи (копії паспорту та ідентифікаційного коду), які надавала для оформлення кредиту, назад не повернули. Через два роки дізналася, що на нею оформлено кредит в сумі 8000 гривен. В філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" вона не підписувала кредитний договір на суму 8000 гривен. Їй ніхто не телефонував з банку та не казали, щоб вона погасила кредит. ОСОБА_9 не знає. В касі спілки гроші не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй;

- показання свідка ОСОБА_91 , який в ході судового засідання, який пояснив, що 2-3 роки тому його викликали до слідчого, який показував в договорі підпис, який йому не належав. В 2006-2007 роках в КС "Кредитний Альянс" він хотів оформити кредит, але йому відмовили, так як у нього була маленька заробітна плата в ПП "Менада", надавав копії паспорту, ідентифікаційного коду та довідку про зарплату, документи йому не повернули, сказали, що їх анулювали. Він не оформляв кредит на суму 9000 гривен, у нього на той час свій був кредит в «Приват банку». Гроші в касі КС "Кредитний Альянс" не отримував. Йому слідчий пред`являв договір та касовий ордер на оформлення кредиту в сумі 10000 гривен, де стояли підписи, які йому не належали. Йому ніхто не телефонував з приводу погашення кредиту. Кредит № 356/с від 02.11.2006 року, в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері № 865 підписи належать не йому;

Показаннями свідків, даних в ході досудового слідства, які оголошені, перевірені в судовому засіданні:

- показаннями свідка ОСОБА_275 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що у 2007 році на прохання підсудного ОСОБА_9 він оформив кредит в КС "Кредитний альянс" на суму приблизно 9 тис. грн., для чого надав підсудному паспорт та ідентифікаційний код, підписав пустий бланк договору, але гроші не отримував. Хто отримав гроші, він не знає. Через деякий час працівники міліції повідомили йому, що у нього не погашений кредит (т.5, а.с.225-227);

- показаннями свідка ОСОБА_29 , даних в ході досудового розслідування та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що у 2008 році він неофіційно працював в КС "Кредитний альянс". Кредит в філії ніколи не оформляв і гроші в касі спілки не отримував. У ОСОБА_9 знаходився його паспорт. В пред`явлених касових ордерах №1233 та №142 підписи не його. Неодноразово йому надходили пропозиції від директора спілки ОСОБА_9 оформити на нього кредит, про те він не погоджувався. Довідку про заробітну плату підсудному не надавав. Працюючи в КС "Кредитний альянс", він одержував зарплату 1000 - 1700 грн. в місяць. Про необхідність погасити кредит йому ніхто не нагадував (т.5, а.с.290);

- показаннями свідка ОСОБА_18 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в КС "Кредитний альянс" вона ніколи не оформляла і грошей не одержувала. Слідчий показував її касовий ордер №406,733, але підпис в тому касовому ордері її не належить. Декілька років тому вона працювала в Фонді соціального страхування від нещасних випадків, де були копії її паспорту та ідентифікаційного коду, тому вважає, що директор Фонду ОСОБА_65 могла дати підсудному ОСОБА_9 копії цих документів. Про наявність на її ім`я кредиту вона не знала і про заборгованість її ніхто не нагадував (т.5, а.с.350);

- показаннями свідка ОСОБА_276 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що ні вона, ні її чоловік кредити в КС "Кредитний альянс" не оформляли, хоча слідчий казав їй, що на ім`я її чоловіка оформлено кредит. Декілька років тому її чоловік працював водієм у КС "Кредитний альянс", тому там були його документи, зокрема паспорт та ідентифікаційний код (т.9, а.с.41-42);

- показаннями свідка ОСОБА_108 , даних в ході досудового слідства та перевірених, оголошених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в КС "Кредитний альянс" вона ніколи не оформляла кредит. В інших банках вона оформляла кредити, куди здавала копії паспорту та ідентифікаційного коду. Підписи в документах при оформленні кредиту в КС "Кредитний альянс" від її імені їй не належать (т.13. а.с.119);

- показаннями свідка ОСОБА_106 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона на прохання своєї подруги ОСОБА_277 оформляла кредит в КС "Кредитний альянс", для чого надавала свій паспорт та код, але ніякі документи не підписувала. Через два місяці після оформлення кредиту від працівників Кредитної спілки вона дізналася, що кредит ОСОБА_278 погасила. Більше кредитів вона не оформляла (т.13, а.с.139-141);

- показаннями свідка ОСОБА_71 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в суді, з яких вбачається, що кредит в філії м. Вознесенська «Кредитний альянс" не оформляла та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи їй не належать. Про те вона намагалася оформити кредит через підприємця ОСОБА_274 і підписувала частину кредитних документів. У видачі кредиту їй відмовили, мотивуючи тим, що у неї маленька зарплата (т.13, а.с.142-144);

- показаннями свідка ОСОБА_139 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що у КС "Кредитний альянс" кредити він ніколи не оформляв, ніякі документи не підписував, гроші не одержував. Про кредит на суму 10 тис. грн. він дізнався від працівників міліції. На пред`явлених йому документах стоять не його підписи. В «Приватбанку» він оформляв кредит, для чого надавав копію свого паспорту та ідентифікаційного коду (т.4, а.с.205-206);

- показаннями свідка ОСОБА_140 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в 2002 році він зареєстрував своє власне приватне підприємство "Ріко". Основним видом діяльності підприємства є пошив та реалізація спецодягу. В 2006-2008 році підприємство працювало і займалось пошиттям одягу. В зв`язку виниклою заборгованістю по заробітній платі він вирішив взяти кредит в філії КС "Кредитний Альянс" м. Вознесенська. На підприємстві в цей час працювало близько 10 осіб, які були офіційно оформленні. Так на підприємстві працювала офіційно ОСОБА_279 швачкою, ОСОБА_141 працював робітником не офіційно, ОСОБА_142 працювала швачкою офіційно, також ОСОБА_239 працювала у нього на підприємстві швачкою не офіційно. Даним особам він платив мінімальну заробітну плату. З даним людьми у нього були нормальні робочі відносини та він їх вмовив оформити на них кредити в КС "Кредитній спілці" для погашення заборгованості по заробітній платі. При цьому людям пообіцяв, що кредит та відсотки буду сплачувати сам. Так, 26.12.2006 року згідно кредитного договору № 401/с від 27.12.2006 р. в КС "Кредитний Альянс" він оформив кредит на ОСОБА_143 в сумі 8000 грн. Він надав в спілку лист поруки від ПП "Ріко", та виписав на ОСОБА_143 довідку про доходи № 38 від 27.12.2006 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те, що її дохід склав в ПП "РІКО" 1400 грн. з червня 2006 року. по листопад 2006 рік, довідку підписав та поставив печатку. Насправді ОСОБА_279 таку заробітну плату не отримувала в ПП "Ріко", а отримувала мінімальну заробітну плату 300-500 грн. 27.06.2008 року згідно кредитного договору № 115/с від 27.06.2008 року в КС "Кредитний Альянс" він оформив кредит на ОСОБА_239 в сумі 15000 грн., надав в спілку лист поруки від ПП "Ріко", та виписав на ОСОБА_280 довідку про доходи № 53 від 27.06.2008 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те, що її дохід склав в ПП "РІКО" 1500 грн. з грудня 2007 року по травень 2008 року, довідку підписав та поставив печатку. Насправді ОСОБА_239 таку заробітну плату не отримувала в ПП "Ріко", а отримувала мінімальну заробітну плату 300-500 грн. та взагалі не була офіційно оформлена на підприємстві, а саме проходила в цей час стажування. 29.08.2007 року згідно кредитного договору № 147/с від 29.08.2007 року в КС "Кредитний Альянс" він оформив кредит на ОСОБА_142 в сумі 9000 грн., він надав в спілку лист поруки від ПП "Ріко", та виписав на ОСОБА_142 довідку про доходи № 41 від 27.08.2007 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те, що її дохід склав в ПП "РІКО" 1500 грн. з березня 2007 року по серпень 2007 року, довідку він підписав та поставив печатку. Насправді ОСОБА_142 таку заробітну плату не отримувала в ПП "Ріко", а отримувала мінімальну заробітну плату 300-500 грн. 10.07.2007 року згідно кредитного договору № 112/с від 10.07.2007 року в КС "Кредитний Альянс" він оформив кредит на ОСОБА_141 в сумі 9000 грн. Надав в спілку лист поруки від ПП "Ріко", та виписав на ОСОБА_141 довідку про доходи № 35 від 09.07.2007 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те що її дохід склав в ПП "РІКО" 1200 грн. з січня 2007 року по червень 2007 року, довідку він підписав та поставив печатку. Насправді ОСОБА_141 таку заробітну плату не отримував в ПП "Ріко", а отримував мінімальну заробітну плату 300-500 грн. та офіційно не був оформлений, а проходив стажування на підприємстві. ОСОБА_279 , ОСОБА_239 ОСОБА_142 , ОСОБА_141 особисто отримували кошти в касі спілки та після цього віддавали їх йому. За вказані факти, він притягнутий до кримінальної відповідальності. Збитки по справі відшкодував повністю, що зазначено в вироку. Вирок Вознесенського міськрайонного суду від 26.09.2011 року за ч. 1 ст. 364, ч. 1 ст. 366 КК України на 1 рік обмеження волі зі ст. 75 КК України на один рік. Він більше не оформлював на вказаних осіб кредити в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". Підписи, які містяться в листі поруки № 18 від 27.02.2008 року та довідці про доходи № 17 від 27.02.2008 року на ОСОБА_142 , в довідці про доходи № 11 від 08.02.2008 року листі поруки від ПП "Ріко" від 08.02.2008 року на ОСОБА_141 , в листі поруки № 6 від 25.01.2008 року довідці про доходи № 5 від 25.01.2008 року на ОСОБА_143 по кредитним договорам на вказаних осіб оформленим в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не його, крім того у довідках про доходи не його почерк. Крім того в пред`явлених йому кредитних договорах, видаткових касових ордерах на вказаних людей підписи ОСОБА_142 , ОСОБА_141 , ОСОБА_143 їм не належать. Він неодноразово під час оформлення кредитів був в кредитній спілці "Кредитний Альянс". Оформленням кредитів займався безпосередньо ОСОБА_9 , про які він вказав раніше і за які притягнутий до кримінальної відповідальності. Він знаходився в кабінеті ОСОБА_9 , а він сам вже давав розпорядження про оформлення кредитів на його працівників. Вказані бланки документів у нього з його робочої папки міг викрасти тільки ОСОБА_9 , яку він залишав в кабінеті останнього в спілці. Крім того, в його папці були проекти бланків не заповнених документів, бланків довідок про доходи з його підписами та печаткою ПП "Ріко". Дані бланки, він виготовив у зв`язку з тим, що його працівники неодноразово звертались до нього з проханням видати довідку для доходи на отримання кредиту. Таким чином - кредитний договір №15/с від 26.01.2008 року на ОСОБА_143 в сумі 9 000 грн., кредитний договір №28/с від 11.02.2008 року на ОСОБА_141 в сумі 7 000 грн., кредитний договір №44/с від 29.02.2008 року на ОСОБА_142 в сумі 10 000 грн., зазначенні особи не оформляли, кошти не отримували. Кредити оформив ОСОБА_9 , він не має ніякого відношення до їх оформлення (т.5, а.с. 36-37, т.13. а.с.227-230);

- показаннями свідка ОСОБА_25 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в сумі 15000 гривень в філії міста Вознесенська КС «Кредитний Альянс» не оформляв та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонували та про борг не нагадували (т.5, а.с.245-246);

- показаннями свідка ОСОБА_11 , даних в ході досудового слідства і оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що з 01.01.2007 року по 18.09.2011 року працювала касиром в КС "Кредитний альянс". Начальником Вознесенського відділення КС "Кредитний альянс" працював ОСОБА_9 . В її службові обов`язки входило прийом, погашення, видача кредитних коштів по видатковим касовим ордерам, прийняття погашень по приходним касовим ордерам, прийом грошових коштів на депозитні вклади видача відсотків по депозитним вкладам, звітність по касі. З нею укладений договір матеріальної відповідальності. В касі знаходився робочий комп`ютер на якому встановлена програма роботи кредитної спілки. Її комп`ютер був закільцевий на директора спілки ОСОБА_9 , менеджерів спілки. Неодноразово мали місце такі факти, що вона зранку приходила на роботу і в касі лежав видатковий касовий ордер, кредитна справа у менеджера по кредитам, в касі відсутні кошти на суму кредиту; також мав місце факт, що ОСОБА_9 робив погашення заборгованості по кредитам зі свого комп`ютера, при цьому інколи ложив кошти в касу а інколи не ложив готівку в касу. У випадку коли готівку в касу не ложив, ОСОБА_9 самостійно зі свого робочого місця оформлював кредит та після цього кредитні кошти ложив на суму погашення раніше отриманого кредиту, тобто робив взаємозалік без видачі готівки з каси. ОСОБА_9 , як директор філії мав безпосередній доступ до комп`ютера каси, мав всі ключі від сейфів, кабінетів в тому числі і від сейфа в касі і міг самостійно не виходячи з кабінету оформлювати кредити, роздруковувати видаткові та прибуткові касові ордери, міняти дані в касових документах в її комп`ютерній програмі. Що стосується оформлення кредиту № 41/Б від 22.11.2007 року на ім`я ОСОБА_66 , то домовилась з ОСОБА_9 про те, що вона на себе оформить кредит для підприємницької діяльності на суму 160 000 грн, оформленням кредиту на ОСОБА_66 займалась менеджер ОСОБА_281 . Кредитний договір був оформлений та нотаріально посвідчений нотаріусом ОСОБА_252 . У нотаріуса вона віддала ОСОБА_66 160 000 грн. Після цього приблизно через два-три тижня ОСОБА_66 разом з чоловіком прийшли в касу спілки і погасили в повному обсязі кредит, а саме положили 160 000 грн. та відсотки за два тижня. Вона сформувала прибутковий касовий ордер в комп`ютері, прийняла кошти та перерахувала їх. Після цього роздрукувала прибутковий косовий ордер на 160 000 грн., корінець віддала ОСОБА_66 , в ордері розписалась та поклала на робочий стіл. Грошові кошти вона поклала в сейф в касі. О 12 годині дня вона пішла на обід. Після обіду в касі вона виявила прибутковий касовий ордер на ім`я ОСОБА_66 на 40 000 грн. без її підпису, на 160 000 грн. прибутковий касовий ордер був відсутній. Вона переглянула комп`ютерну програму, але проводки на 160 000 грн. не було, була проводка на 40 000 грн. від ОСОБА_253 . Вона зрозуміла, що ОСОБА_282 відмінив проводку на 160000 грн. та змінив на 40 000 грн. В комп`ютерній програмі є функція проводка сторона (відміна проводки в разі помилки). Вона відкрила сейф, але в сейфі різниці коштів в сумі 120 000 грн. не було. Вона пішла до ОСОБА_9 і сказала чому відсутні кошти в касі в сумі 120000 грн. ОСОБА_9 знав, що ОСОБА_66 буде погашати кредит в сумі 160000 грн. ОСОБА_9 зізнався їй, що він їх взяв. Вона заперечила та пояснила, що віддала ОСОБА_66 квитанцію на 160000 грн. ОСОБА_9 почав її ображати та сказав, що прокрутить ці кошти протягом двох неділь та поверне їх в касу. Вона сказала ОСОБА_9 , що про цей факт повідомлю вищому керівництву. У відповідь ОСОБА_9 її образив та сказав, що він тут начальник і він буде вирішувати, що робити з цими коштами. При даній розмові була присутня менеджер по кредитам ОСОБА_281 . Вона вимушена була підписати прибутковий касовий ордер на 40 000 грн. та оприбуткувати їх по касі в зв`язку з тим що ОСОБА_9 знав що вона сама виховує двох дітей та погрожував звільненням. Після цих подій вона неодноразово казала ОСОБА_9 про те, щоб він вернув кошти в касу. ОСОБА_9 обіцяв постійно, що погасить кредит ОСОБА_66 , але так цього і не зробив. Вона сказала ОСОБА_9 , що звернеться до правоохоронних органів, у відповідь той їй сказав, що вона не зможу нічого доказати. Потім після звернення КС "Кредитний Альянс" до СДСБЕЗ Вознесенського МВ УМВС ОСОБА_9 примушував її змінити покази та казати, що кошти в сумі 120000 грн. з каси взяв колишній працівник спілки ОСОБА_254 , який на момент видачі кредиту Різун вже не працював в спілці. Крім того, ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_135 в його службовому кабінеті протягом 2006-2008 років підписала від імені громадян низку кредитних договорів з видатковими касовими ордерами, що надало можливість в подальшому ОСОБА_9 отримати по зазначеним кредитним договорам кошти спілки для використання у власних потребах. Так, ОСОБА_135 від імені громадян були підписані наступні кредитні угоди разом з видатковими касовими ордерами. Кредитний договір №309/С від 20.09.2006 року на ОСОБА_244 ОСОБА_9 під час фальсифікування матеріалів зазначеної кредитної угоди використав документи ОСОБА_244 , які йому надала на його прохання ОСОБА_245 . Особисто ОСОБА_255 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був та вона їх не бачила. Згідно кредитного договору №40/С від 20.03.2007 року на ОСОБА_137 ОСОБА_9 в березні 2007 року знов звернувся до ОСОБА_135 та оформив на ОСОБА_137 кредит, ОСОБА_137 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був та вона його не бачила. Кредитний договір №4 від 20.02.2007 року на ОСОБА_139 ОСОБА_135 ОСОБА_9 на його прохання надала ксерокопії документів на ОСОБА_139 і той оформив кредит на останнього. ОСОБА_139 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був, та вона його не бачила. Кредитний договір №90 від 05.06.2007 року на ОСОБА_283 . В червні 2007 року ОСОБА_9 за допомогою ОСОБА_135 оформив на ОСОБА_257 кредитний договір. ОСОБА_258 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Кредитний договір №115/С від 18.07.2007 року на ОСОБА_284 . В липні 2007 року ОСОБА_9 знов за допомогою ОСОБА_135 оформив кредит на ОСОБА_138 , остання ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Кредитний договір №116/С від 18.07.2007 року на ОСОБА_186 в липні 2007 року ОСОБА_9 знов за допомогою ОСОБА_135 оформив кредит на ОСОБА_186 , остання ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Кредитний договір №87/С від 31.05.2007 року на ОСОБА_285 . В травні 2007 року ОСОБА_9 знов за допомогою ОСОБА_135 оформив кредит на ОСОБА_259 , остання ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не була та вона її не бачила. Окрім того, ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_140 в його службовому кабінеті протягом 2006-2008 років підписав від імені громадян низку кредитних договорів з видатковими касовими ордерами, що надало можливість в подальшому ОСОБА_9 отримати по зазначеним кредитним договорам кошти спілки для використання у власних потребах. Так ОСОБА_9 оформив кредити на ОСОБА_143 , ОСОБА_239 ОСОБА_142 , ОСОБА_141 в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". Крім того, ОСОБА_9 оформив самостійно без її відома та без відома людей та виписав наступні кредити згідно наступних видаткових касових ордерів: № 855 від 02.07.2008 року, на суму 15000 грн., видаткового касового ордеру № 866 від 10.09.2007 року, на суму 10 000 грн., на ОСОБА_10 , видаткового касового ордеру № 361 від 17.04.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_12 , видаткового касового ордеру № 54 від 15.01.2008 року, на суму 9300 грн., видаткового касового ордеру № 776 від 14.08.2007 року, на суму 8800 грн., на ОСОБА_13 , видаткового касового ордеру № 20 від 05.07.2007 року, на суму 10000 грн., видаткового касового ордеру № 580 від 18.06.2007 року, на суму 10000 грн., видаткового касового ордеру № 58 від 05.01.2007 року., на суму 10000 грн., на ОСОБА_14 , видаткового касового ордеру № 996 від 08.12.2006 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_15 , видаткового касового ордеру № 144 від 30.01.2008 року, на суму 6000 грн., на ОСОБА_16 , видаткового касового ордеру № 931 від 25.11.2006 року, на суму 18000 грн., на ОСОБА_17 , видаткового касового ордеру № 753 від 07.06.2008 року, на суму 8300 грн., на ОСОБА_18 , видаткового касового ордеру № 406 від 03.05.2007 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_18 , видаткового касового ордеру № 645 від 05.07.2007 року., на суму 10000 грн., на ОСОБА_19 , видаткового касового ордеру № 6 від 04.07.2007 року, на суму 80000 грн., на ОСОБА_20 , видаткового касового ордеру № 1109 від 14.11.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_20 , видаткового касового ордеру № 867 від 10.09.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_21 , видаткового касового ордеру № 866 від 02.11.2006 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_22 , видаткового касового ордеру № 793 від 20.08.2007 року., на суму 9500 грн., на ОСОБА_23 , видаткового касового ордеру № 69 від 17.01.2008 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_24 , видаткового касового ордеру № 858 від 31.10.2006 року, на суму 15000 грн., на ОСОБА_25 , видаткового касового ордеру № 661 від 21.05.2008 року, на суму 11300 грн., на ОСОБА_26 , видаткового касового ордеру № 1002 від 08.12.2006 року, на суму 11500 грн., на ОСОБА_27 , видаткового касового ордеру № 117 від 03.02.2007 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_28 , видаткового касового ордеру № 1255 від 24.12.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_28 , видаткового касового ордеру № 1233 від 18.12.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_29 , видаткового касового ордеру № 142 від 29.01.2008 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_29 , видаткового касового ордеру № 660 від 21.05.2008 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_31 , видаткового касового ордеру № 15 від 03.01.2008 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_33 , видаткового касового ордеру № 222 від 07.03.2007 року, на суму 9400 грн., на ОСОБА_35 , видаткового касового ордеру № 420 від 22.11.2005 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_37 , видаткового касового ордеру № 536 від 21.07.2006 року, на суму 25000 грн., на ОСОБА_37 , видаткового касового ордеру № 647 від 19.05.2008 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_39 , видаткового касового ордеру № 87 від 19.01.2008 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_41 до видаткового касового ордеру № 481 від 24.05.2007 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_41 видаткового касового ордеру № 57 від 19.01.2007 року, на суму 15000 грн., на ОСОБА_43 , видаткового касового ордеру № 314 від 04.03.2008 року, на суму 20000 грн., на ОСОБА_43 видаткового касового ордеру № 347 від 13.03.2008 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_45 , видаткового касового ордеру № 794 від 20.08.2007 року, на суму 8000 грн., на ОСОБА_47 , видаткового касового ордеру № 143 від 30.01.2008 року, на суму 9000 грн., на ОСОБА_49 , видаткового касового ордеру № 518 від 18.04.2008 року, на суму 6000 грн., на ОСОБА_49 , видаткового касового ордеру № 887 від 11.11.2006 року, на суму 17000 грн., на ОСОБА_51 видаткового касового ордеру № 654 від 19.01.2008 року, на суму 20000 грн., на ОСОБА_53 , видаткового касового ордеру № 093 від 07.12.2006 року, на суму 26000 грн., на ОСОБА_286 , видаткового касового ордеру № 95 від 13.07.2005 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_57 , видаткового касового ордеру № 769 від 12.06.2008 року, на суму 12000 грн., на ОСОБА_59 , видаткового касового ордеру № 792 від 20.08.2007 року, на суму 10000 грн., на ОСОБА_59 , видаткового касового ордеру № 411 від 04.05.2007 року, на суму 14000 грн., на ОСОБА_61 , видаткового касового ордеру № 1063 від 31.10.2007 року, на суму 85000 грн., на ОСОБА_61 , видаткового касового ордеру № 312 від 02.04.2007 року, на суму 36000 грн., на ОСОБА_63 , видаткового касового ордеру № 211 від 15.02.2008 року, на суму 11000 грн., на ОСОБА_65 , видаткового касового ордеру № 1029 від 25.10.2007 року, на суму 23000 грн., на ОСОБА_64 . Вище вказані громадяни в спілку не приходили та вона їм кошти з каси спілки не видавала. В пред`явлених вище перерахованих документах підписи в графі касир містяться її. Вона під тиском ОСОБА_9 вимушена була підписувати вищевказані видаткові касові ордери після того, як вони вже були оформленні та підписані ОСОБА_9 . Як вона вже повідомляла, неодноразово мали такі факти коли вона приходила зранку на роботу, то на її робочому столі знаходились оформленні кредитні документи з роздрукованим видатковим касовим ордером, тобто фактично виданий кредит. Вона запитувала у ОСОБА_9 , що це за кредитні договори і що вона не буде підписувати ці документи, оскільки не бачила цих людей в обличчя. У відповідь ОСОБА_9 поясняв, що в документах містяться його підпис і він видає кредитні кошти, а її підпис не має ніякого юридичного значення і якщо вона не підпише, він звільнить її з роботи. ОСОБА_9 пояснював, що він особисто несе за це відповідальність, і вона підписувала видаткові касові ордери.(т.9,а.с.93-98);

- показаннями свідка ОСОБА_66 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що вона останні 10 років займається підприємницькою діяльністю. В 2007 році вирішила придбати магазин " ІНФОРМАЦІЯ_2 " в АДРЕСА_3 . З цією метою вона вирішила взяти кредит в філії м. Вознесенськ КС "Кредит ний Альянс". Вона ходила в інші фінансові установи, але без залогового кредиту ніхто на велику суму коштів не хотів видавати. В спілці вона попала до директора філії ОСОБА_9 , якому розповіла свою ситуацію та сказала, що необхідно було 160000 грн., після чого вона через деякий час надала ОСОБА_9 довідку про доходи, два свідоцтва ФОП, копію паспорта, ідентифікаційного коду. ОСОБА_9 переглянув документи та повідомив, що кредит видасть, але з умовою його нотаріального посвідчення в приватного нотаріуса ОСОБА_287 22 листопада 2007 року вона отримала кредит строком на 24 місяці в сумі 160000 грн., згідно кредитного договору № 41/Б від 22.11.2007 року в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". Відповідно видаткового касового ордеру № 1144 від 22.11.2007 року на 160 000 грн. Оскільки вона б не змогла виплатити таку суму коштів в КС "Кредитний Альянс" в такий строк та з урахуванням того, що вона взяла в борг у своїх знайомих велику суму коштів, то вирішила взяти кредит в відділенні № 354 АКІБ "УкрСиббанк". 3 грудня 2007 року отримала кредит в сумі 78 000 доларів США в відділенні № 354 АКІБ "УкрСиббанк". 5 грудня 2007 року вона внесла в касу філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" 160 000 грн., в рахунок погашення боргу по кредиту. В час погашення кредиту вона знаходилась біля каси. ОСОБА_9 стояв біля неї та пообіцяв зробити довідку про погашення кредиту на другий день. Про ці обставини знає її чоловік ОСОБА_288 . Касир їй надала корінець квитанції, в якій було вказано, що вона сплатила 160 000 грн. Даний корінець зараз вона не може знайти. Вона неодноразово зверталась до ОСОБА_9 з проханням видати довідку про погашення кредиту, але марно. За довідкою вона ходила довго. 28 грудня 2007 року вона звернулись в спілку та отримала від працівників довідку № 97 від 28.12.2007 року з філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" про те, що вона повністю виконала умови кредитного договору № 41 /Б від 22.11.2007 року, тобто сплатила кредит в повному розмірі. Довідка була підписана директором спілки ОСОБА_9 . Восени 2010 року в магазин зайшла жінка та повідомила, що вона не виплатила кредит в сумі 120 000 грн. в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс". На її вимогу вона надала копію довідки про погашення кредиту. До цього часу вона на 100% була впевнена, що кредит погашений. Довідку № 97 від 28.12.2007 року, вона надала на вимогу для виїмки та приєднання до кримінальної справи в якості речового доказу (т.4, а.с.30-31);

- показаннями свідка ОСОБА_289 , даних в ході досудового слідства і оголошених, перевірених в судовому засіданні, які аналогічні показанням, даних свідком ОСОБА_66 (т.4. а.с.41-43);

- показаннями свідка ОСОБА_188 , даних під час досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в 2007-2008 роках до неї звернулась ОСОБА_135 з проханням оформити на неї кредит, на що вона погодилась. В цей же час познайомилась з ОСОБА_9 . У ОСОБА_135 були всі необхідні документи для оформлення кредиту. У пред`явленому їй кредитному договору та іншим кредитним документам пояснила, що підписи в них належать їй. Про те кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не брала та гроші в касі спілки не отримувала. Гроші забрала ОСОБА_245 . Жоден з працівників спілки їй ніколи не телефонували з приводу погашення кредиту (т.4, а.с.202);

- показаннями свідка ОСОБА_137 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не брала та гроші в касі спілки не отримувала. Жоден з працівників спілки їй ніколи не телефонував про необхідність погашення кредиту. В пред`явлених матеріалах кредитної справи та касовому ордері підпис їй не належить.(т.4, а.с. 203-204);

- показаннями свідка ОСОБА_290 , які ним дані в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що вона працює бухгалтером на ПАТ "Вознесенський сир комбінат". ОСОБА_291 ніколи на підприємстві не працювала. Така особа як ОСОБА_292 на посаді головного бухгалтера сиркомібнату також ніколи не працювала. Підпис виконаний в довідці про доходи на ОСОБА_259 від імені директора підприємства ОСОБА_293 останньому не належить і останній виїхав в м. Київ на постійне місце проживання (т.5, а.с.41-43);

- показаннями свідка ОСОБА_294 , даних в ході досудового, оголошених та перевірених в суді, відповідно до яких вона в 2008 році після смерті чоловіка стала директором ТОВ "Ропс". ОСОБА_255 ніколи в ТОВ "Ропс" не працював. Крім того, на підприємстві ніколи не працював бухгалтером громадянин. ОСОБА_295 (т.5, а.с.44-46);

- показаннями свідка ОСОБА_296 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в період з 2006 року по 2007 рік він являвся приватним підприємцем. За період роботи у нього ніколи не було такого працівника як ОСОБА_297 . Довідку про доходи ОСОБА_137 він не видавав, підписи йому не належать (т.5, а.с.50-52);

- показаннями свідка ОСОБА_186 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не брала та гроші в касі спілки не отримувала. Жоден з працівників спілки їй ніколи не телефонував про необхідність погашення кредиту В пред`явлених матеріалах кредитної справи та касовому ордері підпис їй не належить. До неї з проханням оформити кредит в спілці зверталась ПП ОСОБА_135 , про те вона згоди на такі пропозиції не давала (т.5, а.с.59);

- показаннями свідка ОСОБА_135 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, згідно яких приблизно в 2006 році вона мала велику потребу в грошах, так як займалась підприємницькою діяльністю. В зв`язку з потребою в грошах вона оформила кредит в директора КС "Кредитний Альянс" ОСОБА_9 . Коли саме уклала кредитну угоду та на яку суму на даний час не пам`ятає, так як кредитна угода не збереглася, а ОСОБА_9 квитанцій про погашення кредиту не надавав. ОСОБА_9 постійно брав в неї гроші, які вона йому надавала на погашення кредиту та казав, що мало, так як ростуть відсотки. Одного разу він попросив надати йому будь якого чоловіка для оформлення на нього кредитної угоди, а отримані кредитні гроші він обіцяв витратити на погашення її кредиту. В подальшому ОСОБА_9 також неодноразово до неї звертався для підписання від імені громадян кредитних угод. На прохання ОСОБА_9 вона особисто в його службовому кабінеті протягом 2006-2008 років підписала від імені громадян низку кредитних договорів з видатковими касовими ордерами, що надало можливість в подальшому ОСОБА_9 отримати по зазначеним кредитним договорам кошти спілки для використання у власних потребах. Так, нею від імені громадян були підписані наступні кредитні угоди разом з видатковими касовими ордерами. Кредитний договір №309/С від 20.09.2006 року на ОСОБА_244 ОСОБА_9 під час фальсифікування матеріалів зазначеної кредитної угоди використав документи ОСОБА_244 , які вона йому надала на його прохання. Документи ОСОБА_244 були в неї, так як зазначений громадянин працював в неї охоронцем в магазині. Далі ОСОБА_9 20.09.2006 року після формування матеріалів кредитної справи попросив її підписати роздрукований кредитний договір та видатковий касовий ордер від імені ОСОБА_298 . Особисто ОСОБА_255 ніколи в приміщенні КС "Кредитний Альянс" не був. ОСОБА_9 обіцяв всі кошти, які він отримає направити на погашення заборгованості по її особистому кредиту, але чи робив він зазначене погашення їй невідомо. Гроші готівкою ОСОБА_9 їй не надавав. На зазначеному кредитному договорі та видатковому ордері підпис від імені ОСОБА_299 виконаний нею, а також напис від імені позичальника - "Шість тисяч сімсот грн. 00 коп.". Коштами по зазначеному кредиту ОСОБА_9 розпорядився сам особисто, та на які цілі витратив їй невідомо, вона від нього ніяких грошей не отримувала. Кредитний договір №40/С від 20.03.2007 року на ОСОБА_137 був оформлений наступним чином. ОСОБА_9 в березні 2007 року знову звернувся до неї та попрохав надати будь які документи для оформлення нової кредитної угоди по наданим документам та отримання ним коштів, які обіцяв направити на погашення кредиту. Підпис на кредитній угоді від імені позичальника ОСОБА_137 виконаний нею особисто. ОСОБА_9 обіцяв всі кошти, які він отримає, направити на погашення заборгованості по її особистому кредиту, але чи робив він зазначене погашення їй невідомо. Гроші готівкою ОСОБА_9 їй не надавав. Кредитний договір №4 від 20.02.2007 року на ОСОБА_139 був оформлений наступним чином. ОСОБА_9 на його прохання ксерокопії документів на ОСОБА_139 вона надавала раніше разом з документами ОСОБА_297 .. 20.07.2007 року вона в службовому кабінеті ОСОБА_9 на прохання останнього підписала від імені ОСОБА_139 кредитну угоду та видатковий касовий ордер, також на видатковому касовому ордері виконала напис - "дев`ять тисяч двісті грн. 00 коп.". Коштами по зазначеному кредиту ОСОБА_9 розпорядився сам особисто, та на які цілі витратив їй невідомо, вона від нього ніяких грошей не отримувала. Кредитний договір №90 від 05.06.2007 року на ОСОБА_256 був оформлений наступним чином. В червні 2007 року ОСОБА_9 в своєму особистому кабінеті попрохав її підписати від імені позичальника ОСОБА_256 кредитний договір. Документи для оформлення зазначеного кредитного договору ОСОБА_9 , як повідомив використав з кредитної справи ОСОБА_300 , де вона виступала в якості поручителя. Вона підписала зазначений договір та видатковий касовий ордер зміненим підписом від імені ОСОБА_256 , також на видатковому касовому ордері виконала напис - "Вісім тисяч грн. 00 коп.". Коштами по зазначеному кредиту ОСОБА_9 розпорядився сам особисто, та на які цілі витратив мені невідомо, вона від нього ніяких грошей не отримувала. Кредитний договір №115/С від 18.07.2007 року на ОСОБА_138 оформлявся наступним чином. В липні 2007 року ОСОБА_9 знов її попрохав надати будь які документи для оформлення нової кредитної угоди. Вона на його прохання надала йому копію паспорту та ідентифікаційного коду громадянки ОСОБА_138 , яка працювала в неї продавцем в магазині. 18.07.2007 року ОСОБА_9 зателефонував та попрохав приїхати до кредитної спілки. В його кабінеті того ж дня вона підписала від імені ОСОБА_138 кредитну угоду та видатковий касовий ордер, також на видатковому касовому ордері виконала напис - "вісім тисяч грн.. 00 коп.". Коштами по зазначеному кредиту ОСОБА_9 розпорядився сам особисто, та на які цілі витратив невідомо, вона від нього ніяких грошей не отримувала. Кредитний договір №116/С від 18.07.2007 року на ОСОБА_186 оформлявся наступним чином. Вона на даний час не пам`ятає чи підписувала від імені ОСОБА_186 зазначену кредитну угоду та видатковий касовий ордер. Документи ОСОБА_186 вона ОСОБА_9 дійсно надавала на прохання останнього. Оглянувши вищезазначений договір впевнено сказала, що всі підписи від імені ОСОБА_186 в кредитній угоді та видатковому касовому ордері належать їй. Кредитний договір №87/С від 31.05.2007 року на ОСОБА_259 оформлявся наступним чином. Оглянувши зазначену кредитну угоду повідомила, що ОСОБА_291 зверталась до неї з приводу оформлення кредиту в КС "Кредитний Альянс". Наскільки вона пам`ятає, Кемерова підписувала кредитну угоду та видатковий касовий ордер в приміщенні спілки, але чи отримала вона гроші по кредитній угоді їй нічого невідомо. ОСОБА_9 міг зазначені гроші привласнити, повідомивши в послідуючому, що в наданні кредиту відмовлено. Оглянувши підписи ОСОБА_301 в кредитній угоді та видатковому касовому ордері повідомила, що підписи виконані не нею особисто, їх вірогідно виконала ОСОБА_302 . Довідки про доходи для отримання кредитів на вказаних осіб, а саме: довідка № 28 від 17.07.2007 року на ОСОБА_138 про те що вона працює в ПП "Петренко", довідка № 287 від 19.09.2006 року на ОСОБА_244 про роботу в ТОВ "РОПС", довідка на ОСОБА_137 про роботу в ПП "Стрельбицький", довідка № 69 від 28.05.2007 року на ОСОБА_259 про роботу на ВАТ "Вознесенський сиркомбінат" та листи поруки від вказаних підприємств виготовлював ОСОБА_9 , і їй не відомо яким чином. За вказані факти вона притягнута до кримінальної відповідальності вироком Вознесенського міськрайонного суду (т.5, а.с.60-61);

- показаннями свідка ОСОБА_88 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в сумі 115200 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" оформлювала, проте гроші в касі спілки не отримувала. Кредит оформлювала на прохання директора філії ОСОБА_9 який і забрав кошти. В пред`явленому касовому ордері підписи належать їй. Кредит оформлював ОСОБА_9 . Кредит не погасила. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував (т.5. а.с.236-238);

- показаннями свідка ОСОБА_61 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в сумі 85 000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. Отримував лише в спілці кредит в сумі 14000 грн. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.248-249);

- показаннями свідка ОСОБА_51 , даних під час досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких кредити в сумі 17000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.249-252);

- показаннями свідка ОСОБА_303 , даних під час досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в сумі 9000 грн., та 11000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явлених касових ордерах підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.259-261);

- показаннями свідка ОСОБА_27 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" вона брала кредит в кінці 2005 року на суму 10000 грн. Даний кредит погасила влітку 2006 року в повному обсязі. Кредит оформлював директор спілки ОСОБА_9 , кошти за мінусом отримала в касі. Вона надала ОСОБА_9 всі необхідні для кредиту документи, довідку з роботи, копію паспорту, коду. В той час вона працювала в Миколаївобленерго інженером енергонагляду. Більше ніяких кредитів в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не брала. По пред`явленому їй для огляду видатковому касовому ордеру № 1002 від 08.12.2006 року на її ім`я, про видачу кредиту в сумі 11500 грн., в КС "Кредитний Альянс" згідно кредитного договору № 390/Б від 08.12.2006 року підпис про отриманні кредиту їй не належить, слова «одинадцять тисяч п`ятсот грн.» їй не належать. В 2010 році їй телефонувала дійсний директор спілки філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" та повідомили, що за нею рахується не погашений кредит (т.5, а.с.269);

- показаннями свідка ОСОБА_43 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в сумі 15000 та 20 000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явлених касових ордерах № 314 та № 57, підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.292-293);

- показаннями свідка ОСОБА_127 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в суді, відповідно до яких, що кредит в сумі 9000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері № 756 підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки до неї не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.294-296);

- показаннями свідка ОСОБА_10 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в сумі 10000 та 15 000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явлених касових ордерах підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки до нього не телефонували та про борг не нагадували (т.5, а.с.300-302);

- показаннями свідка ОСОБА_130 , даних в ході досудового слідства та оголошених, перевірених в суді, із яких вбачається, що кредит в сумі 8000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері № 282 підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.304-306);

- показаннями свідка ОСОБА_39 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких він що кредит в сумі 9000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері №867 підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.310-312);

- показаннями свідка ОСОБА_118 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона кредит в сумі 15000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки їй не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.316-318);

- показаннями свідка ОСОБА_124 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в сумі 15000 грн., та 8 000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явлених касових ордерах № 332 та № 1207 підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки їй з приводу погашення заборгованості по кредиту не нагадував (т.5, а.с.319-321);

- показаннями свідка ОСОБА_15 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в суді, відповідно до яких вона кредит в сумі 10000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері від 08.12.2006 року підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.323-325);

- показаннями свідка ОСОБА_20 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явлених касових ордерах підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував(т.5, а.с.330-332);

- показаннями свідка ОСОБА_47 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона кредит в сумі 8000 грн. в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері № 794 підписи належать не їй. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.343-345);

- показаннями свідка ОСОБА_123 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредити в сумі 18500 грн. та 20000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явлених касових ордерах підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.346-348);

- показаннями свідка ОСОБА_49 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких він є інвалідом 2 групи, кредити в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явлених касових ордерах № 318, № 143 підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував (т.5, а.с.349);

- показаннями свідка ОСОБА_24 , даних в ході досудового слідства, оголошених, перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в сумі 10000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явлених касовому ордері № 69 підписи належать не їй (т.5, а.с.358-359);

- показаннями свідка ОСОБА_55 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в сумі 26000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки йому не телефонував та про борг не нагадував (т.9, а.с.21-23);

- показаннями свідка ОСОБА_63 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких він кредити в сумі 36000 грн., та 65000 грн. в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші в касі спілки не отримував. В пред`явлених касових ордерах підписи належать не йому. Ніхто з працівників спілки не телефонував та про борг не нагадував. ОСОБА_9 пропонував оформити на нього кредити (т.9,а.с.31-33);

- показаннями свідка ОСОБА_218 , даних в ході досудового слідства. оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в квітні 2008 року він оформлював кредит № 69/ в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" на суму 9000 грн. Довідку про доходи він не давав. Оформленням документів займався безпосередньо ОСОБА_9 (т.13, а.с.20-22);

- показаннями свідка ОСОБА_168 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що 19 вересня 2009 року він оформлював кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" на суму 108000 грн. Довідку про доходи він не давав, оскільки ніде не працював. Оформленням документів займався безпосередньо ОСОБА_9 (т.13, а.с.38-39);

- показаннями свідка ОСОБА_204 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких він оформлював кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" на суму 7000 грн., підписував кредитний договір № 43/с. Довідку про доходи він не давав. Підписи в інших кредитних документах належать йому, про те грошей він не брав, оскільки йому повідомили, що відмовлено в видачі кредиту. Кредит оформлював на прохання ОСОБА_135 (т.13, а.с.46-48);

- показаннями свідка ОСОБА_220 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що він оформлював кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" на суму 105000 грн. Довідку про доходи він не давав, оскільки ніде не працював. Оформленням документів займався безпосередньо ОСОБА_9 (т.13, а.с.56-58);

- показаннями свідка ОСОБА_180 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона кредит № 75/с на 8 000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" оформляла та гроші в касі спілки отримувала. В пред`явлених матеріалах кредитної справи касовому ордері підпис належить їй. Інший кредит № 71 /с не оформляла та пакет документів до нього не підписувала. Кредит оформлювала через ОСОБА_135 , гроші не отримала і довідку про доходи не надавала (.13, а.с.89-90);

- показаннями свідка ОСОБА_239 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що протягом літа 2008 року вона інколи надавала послуги швачки в ПП "Ріко". Офіційно в ПП "Ріко" не була працевлаштована. Директором ПП "Ріко" був ОСОБА_304 , з яким вона особисто була знайома. В червні 2008 року звернулася до ОСОБА_262 і попросила його, щоб він допоміг їй оформити кредит на її ім`я, так як терміново необхідні були гроші для оплати за будинок. ОСОБА_140 сказав, що він допоможе мені оформити кредит на суму 3000 грн., для цього необхідно, щоб вона надала йому ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду. Через деякий час ОСОБА_140 сказав їй, що він про все домовився і необхідно поїхати в КС "Кредитний альянс" підписати документи. Вони разом приїхали в КС "Кредитний альянс", де не читаючи документи вона підписала кредитний договір та інші документи, їй надали графік платежів на суму 3000 грн. Через кілька днів ОСОБА_140 віддав їй 2700 грн. і сказав, що 300 грн. він забрав собі, так як необхідно заплатити податок. Згідно наданого їй графіку платежів 11.06.2010 року вона повністю погасила борг. Через тиждень після оформлення кредиту вона з подругою пішли в КС "Кредитний альянс", так як подруга хтіла оформити собі кредит, вона хотіла дізнатися про свій кредит і їй сказали, що на неї оформлено кредит на суму 15000 грн., тоді вона звернулася до ОСОБА_262 і запитала у нього, чому на неї оформлено кредит на 15000 грн., однак ОСОБА_140 сказав, щоб вона не переживала, що він сам погасить 12000 грн. кредиту і що він забрав ці гроші собі, сказав також щоб вона не переживала, так як він є поручителем. Вона оглянула надані для огляду матеріали кредитної справи № 115/с від 27.06.2008 року і там дійсно стоять її підписи, однак вона підписувала договір і думала, що на неї оформлено кредит лише на 3000 грн., бо вона його не читала. Довідку про доходи на її ім`я в КС "Кредитний альянс" вона не надавала, звідки вона там взялася їй невідомо, мабуть її надав ОСОБА_264 . Заробітну плату в сумі 1500 грн. вона взагалі не отримувала і в такий період часу в ПП "Ріко" не працювала (т.13, а.с.107-108);

- показаннями свідка ОСОБА_95 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підпис належить не їй (т.13. а.с.116-118);

- показаннями свідка ОСОБА_79 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, відповідно до яких вона кредит в сумі 8000 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй (т.13, а.с.133-135);

- показаннями свідка ОСОБА_106 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в сумі 8500 грн., в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй (т.13, а.с.139-141);

- показаннями свідка ОСОБА_305 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй. Проте вона намагалась оформити даний кредит через ОСОБА_135 і підписала частину кредитних документів (т.13, а.с.142-144);

- показаннями свідка ОСОБА_101 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит № 192/с від 17.11.2007 року, в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлював та гроші 8000 грн., в касі спілки не отримував. В пред`явленому касовому ордері № 1128 підписи належать не йому (т.13, а.с.152-154); - показаннями свідка ОСОБА_74 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй (т.13, а.с.158-159);

- показаннями свідка ОСОБА_306 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в суді, відповідно до яких вона кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй (т.13, а.с.160-161);

- показаннями свідка ОСОБА_98 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що кредит в філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" не оформлювала та гроші в касі спілки не отримувала. В пред`явленому касовому ордері підписи належать не їй (т.13, а.с.162-163);

- показання свідка ОСОБА_113 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що він тривалий час знайомий з ОСОБА_9 , з яким знаходився у нормальних стосунках. Йому відомо, що певний період ОСОБА_9 був директором філії м. Вознесенськ КС "Кредитний Альянс". З 2005 року він займався підприємницькою діяльністю - перевезенням населення на таксі. В той час на розвиток підприємницької діяльності він оформлював в КС "Кредитний Альянс" кредит, на яку суму вже не пам`ятає, однак цей кредит погасив достроково у повному обсязі. Кредит оформлював безпосередньо ОСОБА_9 . Останньому надавав всі копії документів - копії паспорту, ідентифікаційного коду, свідоцтво про реєстрацію як ФОП. У наданих йому для огляду документах, а саме кредитному договорі № 361/Б від 06.11.2006 року, видатковому касовому ордері № 877 від 06.11.2006 року на суму 70 000 грн., графіку платежів до кредитного договору, заяві про видачу кредиту, розписці про попередження про кримінальну відповідальність за ст. 222 КК України, анкетні дані члена спілки оформлені на ОСОБА_307 , підписи та рукописний текст виконані не ним (т.13, а.с.193);

- показаннями свідка ОСОБА_214 , даних в ході досудового слідства, оголошених та перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що вона оформляла кредит в філії м. Вознесенська «Кредитний Альянс» в 2006 році на суму 123000 грн; при оформленні кредиту спілкувалась з ОСОБА_9 , довідки про доходи не брала з жодних підприємств і до спілки не подавала. Їй говорили в спілці, що для отримання кредиту заробітна плата повинна бути не менше 1000 гривень (т.9, а.с.47-49);

- показаннями свідка ОСОБА_218 , даних в ході досудового слідства, оголошених і перевірених в судовому засіданні, з яких вбачається, що в квітні 2008 року він оформляв кредит в філії міста Вознесенська КС «Кредитний Альянс» на суму 9000 гривень, довідку про доходи на підприємствах не брав і в спілку не надавав (т.13, а.с.20-22).

Показання свідків, даних як в ході досудового слідства, які досліджені в судовому засіданні, так і в судовому засіданні, що підтверджують вину ОСОБА_9 у вчиненні злочинів, об`єктивно в сукупності узгоджуються з письмовими доказами, що знаходяться в матеріалах кримінальної справи, а саме:

- довідкою про результати документальної перевірки фінансово-господарської діяльності Вознесенської філії КС "Кредитний альянс" від 28.03.2011 року, з якої вбачається, що заборгованість по кредитному договору у ОСОБА_66 відсутня /т. 1, а.с. 6-14/;

- заявою голови правління КС "Кредитний альянс" про притягнення ОСОБА_9 до кримінальної відповідальності /т. 1, а.с. 22/;

- актом позапланової виїзної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Вознесенської філії КС "Кредитний альянс" за період з 01.06.2005 року по 30.04.2009 року від 12.07.2011 року, №19-24/43, в якому зазначено документальне підтвердження сплати до каси спілки кредиту в сумі 160000 грн ОСОБА_66 по кредиту №41/Б від 22.11.2007 року; 160 кредитних справ, за якими договори про надання кредитів підписані директором філії ОСОБА_9 , станом на 30.06.2011 року заборгованість за тіло даних кредитів становить 2324551,85 гривень; при проведенні ревізії встановлено, що в порушення ст.21 Закону 2908. пп.. 21,1, 21,2, 21,3 ст.21 Статуту КС «Кредитний Альянс» та частини 7 Положення про філію ОСОБА_9 укладено 63 кредитних договори на загальну суму 979424,0 грн., які оформлені без фактичного забезпечення їх повернення внаслідок надання недостовірних довідок про отримані доходи позичальниками, що в подальшому призвело до нанесення філії матеріальної шкоди в розмірі не повернутих кредитів на суму 766895 грн. 59 коп.; порушення допущено з вини директора філії ОСОБА_9 , яким підписано кредитні договори; при проведенні ревізії встановлено, що відповідно до комп`ютерної бази проведено оформлення кредитів, за якими кредитні справи на час проведення ревізії відсутні, загалом не надано 87 кредитних справ на загальну суму виданих кредитів 1556195,0 грн. /т. 4, а.с. 54-114/;

- оригіналами кредитних справ: № 115/с від 18.07.2007 року та видаткового касового ордеру на ОСОБА_138 , № 4 від 20.02.2007 року та видаткового касового ордеру на ОСОБА_139 ; № 309/с від 20.09.2006 року та видаткового касового ордеру на ОСОБА_244 ; № 40/с від 07.03.2007 року та видаткового касового ордеру на ОСОБА_137 ; № 90 від 05.06.2007 року на ОСОБА_257 ; № 87/с від 31.05.2007 року на ОСОБА_259 ; № 116/с від 18.07.2007 року на ОСОБА_186 /т.4, а.с. 120-167/;

- кредитними договорами та видатковими касовими ордерами: № 28/с від 11.02.2008 року на ОСОБА_141 ; № 44/с від 29.02.2008 року на ОСОБА_142 ; № 15/с від 26.01.2008 року на ОСОБА_143 /т. 4, а.с. 209-256/;

- довідкою Вознесенської ОДПІ № 2792/10/17-3/2 від 24.02.2012 року, згідно з якою ОСОБА_138 у ФОП //" ОСОБА_187 " не працювала; ФОП " ОСОБА_99 " звітність за 2007 рік не подавалась; в ТОВ "РОПС" ОСОБА_255 не працював; в ПАТ "Вознесенський сиркомбінат" ОСОБА_291 ніколи не працювала /т. 5, а.с. 66-67/;

- 86-тю видатковими касовими ордерами до кредитних договорів на загальну суму виданих кредитів 1434195 грн., по яким кредитні договори у Вознесенській філії КС "Кредитий альянс" відсутні /т. 5, а.с. 82-166/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 158 від 16.03.2012 року, згідно з яким підпису видатковому ордері № 855 від 02.07.2008 року, № 866 від 10.09.2007 року виконані не ОСОБА_10 , а іншою особою /т. 8, а.с. 16-22/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 180 від 18.03.2012 року, з якого вбачається, що підписи у видатковому касовому ордері № 361 від 17.04.2007 року виконані не ОСОБА_12 , а іншою особою /т. 8, а.с. 30-32/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 184 від 22.03.2012 року, відповідно до якого підписи у видатковому касовому ордері № 54 від 15.01.2008 року виконані не ОСОБА_308 /т. 8, а.с. 40-43/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 150 від 22.03.2012 року, згідно з яким підписи у видаткових касових ордерах № 20 від 05.01.2008 року та № 580 від 18.06.2007 року виконані не ОСОБА_14 /т. 8, а.с. 58-61/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 161 від 19.03.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 996 від 08.12.2006 року виконаний не ОСОБА_309 /т. 8, а.с. 76-81/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 163 від 15.04.2012 року, з якого вбачається, що підписи у видаткових касових ордерах № 144 від 30.01.2008 року та № 798 від 20.06. 2008 року виконані не ОСОБА_16 /т. 8, а.с. 95-102/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 190 від 13.03.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 931 від 25.11.2006 року виконаний не ОСОБА_17 /т. 8, а.с. 116-118/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 165 від 13.03.2012 року, з якого видно, що підписи у видаткових касових ордерах № 753 від 07.06.2008 року, № 406 від 03.05.2007 року виконаний не ОСОБА_18 /т. 8, а.с. 133-138/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 145 від 02.03.2012 року, відповідно до якого підпис у видатковому касовому ордері № 645 від 05.07.2007 року виконаний не ОСОБА_19 /т. 8, а.с. 153-155/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи №148 від 15.03.2012 року, відповідно до якого підписи у видаткових касових ордерах № 6 від 04.07.2007 року та № 1109 від 14.11.2007 року виконані не ОСОБА_20 /т. 8, а.с. 170-173/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 151 від 03.03.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері №867 від 10.09.2007 року виконаний не ОСОБА_21 /т. 8, а.с. 188-190/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 191 від 21.03.2012 року, з якого вбачається, що підпис у видатковому касовому ордері № 866 від 02.11.2006 року виконаний не ОСОБА_22 /т. 8, а.с. 205-207/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 186 від 20.03.2007 року, відповідно до якого підпис у видатковому касовому ордері № 793 від 20.08.2007 року виконаний не ОСОБА_23 /т. 8, а.с. 222-224/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 36 від 27.03.2012 року, згідно з яким підписи у видаткових касових ордерах: № 1010 від 17.10.2007 року, № 192 від 11.02.2008 року, № 756 від 09.06.2008 року, № 282 від27.02.2008 року, № 645 від 05.07.2007 року, № 753 від 07.06.2008 року, № 406 від 03.05.2007 року, № 794 від 20.08.2007 року, № 117 від 03.02.2007 року, № 1255 від 24.12.2007 року, № 1109 від 14.11.2007 року, № 6 від 04.07.2007 року, № 332 від 11.03.2008 року, № 1207 від 12.12.2007 року, № 867 від 10.09.2007 року, № 661 від 21.05.2008 року, №665 від 14.07.2007 року, № 997 від 13.10.2007 року, № 518 від 18.04. 2008 року, № 143 від 30.01.2008 року, № 866 від 02.11.2006 року, № 777 від 17.06.2008 року, № 15 від 03.01.2008 року, № 228 від 07.03.2007 року, № 481 від 08.04.2008 року, № 996 від 08.12.2006 року, № 881 від 08.07.2008 року, № 931 від 25.11.2006 року, № 859 від 03.07.2008 року, № 1063 від 31.10.2007 року, № 411 від 04.05.2007 року, № 093 від 07.12.2006 року, № 95 від 13.07.2005 року, № 769 від 12.06.2008 року, № 792 від 20.08.2007 року, № 654 від 19.05.2008 року, № 33 від 21.01.2006 року, № 347 від 13.03.2008 року, № 312 від 02.04.2007 року, № 798 від 20.06.2008 року, № 144 від 30.01.2008 року, № 743 від 06.08.2007 року, № 360 від 17.03.2008 року, № 1233 від 18.12.2007 року, № 866 від 10.09.2007 року, № 855 від 02.07.2008 року, № 361 від 17.04.2007 року, № 426 від 26.03.2008 року, № 142 від 29.01.2008 року, № 647 від 19.05.2008 року, №314 від 4.03.2008 року, № 57 від 19.01.2007 року, № 481 від 24.05.2007 року, № 87 від 19.01.2008 року, № 20 від 5.01.2008 року, № 580 від 18.06.2007 року, № 54 від 15.01.2008 року, № 776 від 14.08.2007 року, № 793 від 20.08.2007 року, № 887 від 11.11.2006 року, № 420 від 22.11.2005 року, № 536 від 21.07.2006 року, № 660 від 21.05.2008 року, № 679 від 4.09.2006 року, № 889 від 17.09.2007 року, № 427 від 26.03.2008 року, № 639 від 17.05.2007 року, № 244 від 20.02.2008 року, № 515 від 17.04.2008 року, № 718 від 31.05.2008 року, № 940 від 27.09.2007 року, № 1187 від 4.12.2007 року, № 19 від 5.01.2008 року, № 604 від 07.05.2008 року, № 322 від 4.04.2007 року, № 485 від 9.04.2008 року, № 648 від 07.07.2007 року, № 80 від 18.01.2008 року, № 712 від 27.07.2007 року, № 939 від 26.09.2007 року, № 69 від 17.01.2008 року, № 858 від 31.10.2006 року виконані підсудним ОСОБА_9 /т. 8, а.с. 240-246/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 281 від 05.03.2012 року, з якого вбачається, що підпис в довідці № 97 від 28.12.2007 року про виконання ОСОБА_66 умов кредитного договору виконаний підсудним ОСОБА_9 /т. 6, а.с. 6-9/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 53 від 23.04.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 877 від 06.11.2006 року в кредитному договорі № 361/с від 06.11.2006 року виконаний підсудним ОСОБА_9 , підписи від імені позичальника ОСОБА_310 виконані не ОСОБА_310 / т. 14, а.с. 38-42/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 52 від 23.04.2012 року, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_9 в кредитному договорі № 14/с від 03.04.2009 року та видатковому касовому ордері № 351 від 03.04.2009 року, в кредитному договорі № 28/Б від 19.09.2007 року та видатковому касовому ордері № 906 від 19.09.2007 року, в кредитному договорі № 69/С від 01.04.2008 року та видатковому касовому ордері № 458 від 01.04.2008 року, в графіку платежів, у видатковому касовому ордері № 1216 від 13.12.2007 року, у кредитному договорі 43/с від 28.02.2008 року, у видатковому касовому ордері 292 від 28.02.2008 року, у кредитному договорі № 75/с від 10.04.2008 року, у видатковому касовому ордері № 490 від 10.04.2008 року, у кредитному договорі № 170/с від 16.06.2006 року, у видатковому касовому ордері № 414 від 16.06.2006 року, у кредитному договорі № 85/с від 30.05.2007 року, у видатковому касовому ордері № 506 від 30.05.2007 року, у кредитному договорі № 186/с від 02.11.2007 року, у видатковому касовому ордері № 1074 від 02.11.2007 року, у кредитному договорі № 159/с від 06.06.2006 року, у видатковому касовому ордері № 377 від 06.06.2006 року виконані підсудним ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 51-54/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 43 від 20.04.2012 року, згідно з яким підписи у видатковому касовому ордері № 164 від 04.02.2008 року виконані підсудним ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 62-66/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 44 від 20.04.2012 року, відповідно до підписи в кредитному договорі № 185/с від 31.10.2007 року та у видатковому касовому ордері № 1061 від 31.10.2007 року виконані ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 81-85/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 45 від 20.04.2012 року, з якого видно, що підпис у кредитному договорі № 408/с від 29.12.2006 року та у видатковому касовому ордері № 1094 від 29.12.2006 року виконані ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 100-104/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 46 від 20.04.2012 року, з якого видно, що підписи у кредитному договорі № 167/с від 21.09.2007 року та у видатковому касовому ордері № 908 від 21.09.2007 року виконані підсудним ОСОБА_9 , а від імені позичальника ОСОБА_95 виконані не ОСОБА_94 /т. 14, а.с. 119-123/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 47 від 20.04.2012 року, відповідно до якого підпис у видатковому касовому ордері № 842 від 03.09.2007 року, в кредитному договорі № 152/с від 03.09.2007 року виконані ОСОБА_9 , підписи від імені позичальника ОСОБА_68 виконані не ОСОБА_67 /т. 14, а.с. 131-135/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 48 від 20.04.2012 року, з якого вбачається, що підписи у видатковому касовому ордері № 13 від 10.01.2007 року та у кредитному договорі № 2/с від 10.01.2007 року в графі "керівник" виконані ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 150-154/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 51 від 20.04.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 986 від 11.10.2007 року та у кредитному договорі № 170/с від 11.10.2007 року в графі "керівник" виконані підсудним ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 171-175/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 50 від 20.04.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 744 від 06.08.2007 року та у кредитному договорі № 129/с від 06.08.2007 року у графі "керівник" виконаний ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 190-194/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 63 від 24.04.2012 року, відповідно до якого підпис у видатковому касовому ордері № 808 від 14.10.2006 року та у кредитному договорі № 343/с від 14.10.2006 року у графі "керівник" виконані підсудним ОСОБА_9 / т. 14, а.с. 227-231/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 59 від 24.04.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 865 від 02.11.2006 року та у кредитному договорі № 365/с від 02.11.2006 року в графі "керівник" виконані підсудним ОСОБА_9 /т. 14, а.с. 246-250/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 60 від 24.04.2012 року, згідно з яким підпис у видатковому касовому ордері № 239 від 20.02.2008 року та у кредитному договорі № 36/с від 20.02.2008 року у графі "керівник" виконані підсудним ОСОБА_9 /т. 15, а.с. 14-18/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 61 від 24.04.2012 року, з якого вбачається, що підпис у видатковому касовому ордері № 341 від 11.03.2008 року у графі "керівник" виконаний підсудним ОСОБА_9 /т. 15, а.с. 33-37/;

- висновком судової почеркознавчої експертизи № 62 від 24.04.2012 року, згідно з яким підписи у видатковому касовому ордері № 1128 від 17.11.2007 року та у кредитному договорі № 192/с від 17.11.2007 року в графі "керівник" виконані підсудним ОСОБА_9 , а підписи в цих же документах від імені позичальника ОСОБА_101 виконані не ОСОБА_101 /т. 15, а.с. 53-57/;

- речовими доказами по кримінальній справі./т. 9, а.с. 160/.

Таким чином, з урахуванням зазначених доказів суд кваліфікує дії обвинуваченого ОСОБА_9 за ч.5 ст.191, ч.1 ст.366 КК України, оскільки він відповідно шляхом зловживання службовим становищем заволодів чужим майном повторно і в особливо великих розмірах; а також вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей та видача завідомо неправдивих документів і по даним статтям повинен нести кримінальну відповідальність.

Із обвинувачення ОСОБА_9 за ч.5 ст.191 КК України необхідно виключити епізод заволодіння ним 14000 гривень в касі філії, вносячи завідомо неправдиві відомості до видаткового касового ордеру №411 від 04.05.2007 року на ОСОБА_60 . Так, із показань ОСОБА_61 , даних в ході досудового слідства та оголошених і перевірених в судовому засіданні, вбачається, що він отримував грошові кошти в сумі 14 000 грн згідно видаткового касового ордеру. Показання свідка в цій частині підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи (т.7. а.с.114-115).

Крім того, Законом України №746-V11 від 21 лютого 2014 року «Про внесення змін до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів України щодо імплементації до національного законодавства положень статті 19 Конвенції ООН проти корупції» дії підсудного ОСОБА_9 у зв`язку з змінами, внесеними в ст.364 КК і з урахуванням положень зазначеного Закону суд кваліфікує за ч.2 ст.364 КК України, як зловживання службовим становищем, тобто умисне, з метою одержання будь-якої неправомірної вигоди іншим фізичним особам з використанням службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки кредитній спілці «Кредитний Альянс».

В попередній редакції Закону ОСОБА_9 обвинувачується в тому, що зловживаючи службовим становищем, з корисливих мотивів в інтересах третіх осіб, спричинив тяжкі наслідки КС «Кредитний Альянс».

Судом встановлено, що ОСОБА_9 як службова особа надавав незаконні пільги та переваги фізичним особам при оформленні кредитів, а тому його дії підлягають з урахуванням змін перекваліфікації і слід вважати, що він зловживаючи службовим становищем, з метою одержання будь-якої неправомірної вигоди іншими фізичними особами, використовував службове становище всупереч інтересам служби.

В попередній редакції за вчинення злочину, передбаченому ч.2 ст.364 КК України, яке скоєно підсудним у 2005-2009 роках(останній епізод в червні 2009 року), передбачалось покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 5 до 8 років позбавлення волі із позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років. Нинішня редакція ч.2 ст.364 КК з урахуванням змін, внесеними Законами від 23.12. 2009 року, 7 квітня 2011 року, 18.04.2013, 14.10.2014 року, передбачає покарання у вигляді позбавлення волі на строк від трьох до шести років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років, зі штрафом від 500 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян та зі спеціальною конфіскацією.

Відповідно до ч.3 ст.5 КК України Закон про кримінальну відповідальність, що частково пом`якшує кримінальну відповідальність або іншим чином поліпшує становище особи, а частково посилює кримінальну відповідальність або іншим чином погіршує становище особи, має зворотну дію у часі лише в тій частині, що пом`якшує кримінальну відповідальність або іншим чином поліпшує становище особи.

Таким чином, з урахуванням викладеного, суд вважає, що відносно ОСОБА_9 застосовується Закон про кримінальну відповідальність за ч.2 ст.364 КК в частині основного покарання, що поліпшує його становище. Що стосується додаткових покарань у вигляді штрафу та спеціальної конфіскації, які погіршують становище підсудного та посилюють кримінальну відповідальність частково, то в цій частині Закон не має зворотної дії в часі, а отже не може застосовуватися відносно ОСОБА_9 .

Оцінюючи встановлені в суді докази, суд не сприймає твердження підсудного ОСОБА_9 в тій частині, що не вчиняв вищезазначені злочини, оскільки спростовуються наведеними вище доказами і розцінює невизнання своєї вини як спосіб уникнути кримінальної відповідальності.

Постановою слідчого від 27 березня 2012 року накладено арешт на сім об`єктів нерухомості підсудного ОСОБА_9 , в тому числі квартири. будинки, кафе і склад, частина яких придбана саме в той період, коли вчинені ним злочини (т.9, а.с.82-83), що є одним із підтвердженням того, що він не міг придбати зазначену нерухомість за власні кошти, а є підтвердженням придбання майна за привласнені кошти КС «Кредитний Альянс».

Також суд не погоджується з доводами захисника підсудного ОСОБА_5 в тій частині, що вина його підзахисного не доведена, акт КРУ складено з грубим порушенням Закону, почеркознавчі експертизи неповні, призначені та проведені з порушенням Закону, оскільки спростовується дослідженими в судовому засіданні доказами. Так, висновки позапланової ревізії, почеркознавчих експертиз узгоджуються об`єктивно з показаннями свідків.

Також в судовому засіданні захисник ОСОБА_5 посилається на те, що в матеріалах кримінальної справи є висновки судових почеркознавчих експертиз, що будь то підтверджують невинність його підзахисного, а саме в зазначених висновках вказано, що підписи в видаткових касових ордерах виконані позичальниками ОСОБА_311 , ОСОБА_117 , ОСОБА_118 , ОСОБА_119 , ОСОБА_120 , ОСОБА_312 , ОСОБА_123 , ОСОБА_313 , ОСОБА_314 , ОСОБА_130 , ОСОБА_131 (т.7). Зазначені висновки свідчать про те, що вищезазначені позичальники отримували грошові в касі Вознесенської філії спілки, а тому не могли бути привласнені ОСОБА_9 .

Але суд не сприймає доводи захисника в цій частині, оскільки підтверджено в судовому засіданні, що вони дійсно отримували кошти в касі філії, тобто неправомірну вигоду внаслідок вживання ОСОБА_9 своїм службовим становищем. Грошові кошти вказаними особами до каси КС «Кредитний Альянс» не повернуті. Дії підсудного по зазначеним епізодам кваліфіковані за ст.364 КК України, а не привласнення чужого майна, як стверджує захисник.

Не сприймає суд також посилання захисника в тій частині, що не доведена вина ОСОБА_9 у привласненні чужого майна по кредитам №41/Б на ОСОБА_66 в сумі 120000 грн і №361/Б на ОСОБА_113 в сумі 70000 грн. Зазначені факти доведені встановленими в суді доказами.

Згідно обвинувального висновку ОСОБА_9 обвинувачується у тому, що перебуваючи на посаді директора філії м. Вознесенська КС "Кредитний Альянс" повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, реалізовуючи свій злочинний умисел, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, прагнучи безвідплатно звернути на свою користь грошові кошти, без відома ОСОБА_113 вніс завідомо неправдиві відомості до кредитного договору № 361/Б на ім`я ОСОБА_113 , згідно якого останній отримав у філії КС "Кредитний Альянс" в м. Вознесенськ кредит в сумі 70000 гривень та видаткового касового ордеру № 877 від 06.11.2006 року, про видачу ОСОБА_113 кредиту в сумі 70 000 грн. Грошові кошти в сумі 70000 грн., без відома ОСОБА_113 та касира вилучив з каси, які привласнив та витратив на власні потреби.

За даним епізодом його дії кваліфіковані за ч.4 ст.191 КК України, так як він, будучи службовою особою, заволодів чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем у великих розмірах та повторно.

Суд вважає, що кваліфікація дій ОСОБА_9 за ч.4 ст.191 КК України зайва, так як повністю охоплюються складом злочину, передбаченому ч.5 ст.191 КК України. Судом встановлено, що умисел ОСОБА_9 як посадової особи був спрямований на заволодіння чужим майном саме в особливо великих розмірах(неодноразове вилучення майна у одного і того ж потерпілого, що складалося із ряду тотожних дій, охоплювалося з самого початку єдиним умислом на заволодіння коштами КС «Кредитний Альянс» в особливо великих розмірах, вчинено одним способом)

При даних обставинах із обвинувачення, яке пред`явлено підсудному ОСОБА_9 , необхідно виключити ч.4 ст.191 КК України.

Органами досудового слідства дії підсудного ОСОБА_9 кваліфіковані за ст. 366 ч. 2 КК України як службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді завдання Кредитній спілці "Кредитний Альянс" майнової шкоди в особливо великому розмірі. Але на думку суду, така кваліфікація дій ОСОБА_9 за ч.2 ст.366 КК України є неправильною, оскільки від його дій по внесенню неправдивих документів тяжкі наслідки у виді завдання Кредитній спілці «Кредитний альянс» майнової шкоди в загальній сумі 2160824 гривні не настали. Зазначені дії підсудного були лише способом незаконного заволодіння грошовими коштами КС "Кредитний Альянс" в особливо великому розмірі і спричиненні майнової шкоди охоронюваним законом інтересам Кредитної спілки «Кредитний Альянс» в особливо великому розмірі внаслідок зловживання службовим становищем. У зв`язки з цим, суд вважає, що дії підсудного ОСОБА_9 належить перекваліфікувати з ч.2 ст.366 КК України на ч. 1 ст. 366 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.366 КК України передбачено покарання у вигляді штрафу або обмеження волі.

Згідно ст.12 КК України злочином невеликої тяжкості є злочин, за який передбачене покарання у виді позбавлення волі на строк не більше двох років, або інше, більш м`яке покарання.

Судом встановлено, що злочини, передбачені ч.1 ст.366 КК, ОСОБА_9 , вчинені у 2005-2008 роках.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.49 КК особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачено покарання у виді обмеження або позбавлення волі.

Згідно матеріалів кримінальної справи ОСОБА_9 ухилявся від явки до суду з 29.03.2013 року по 10.12.2014 року, тобто до дня його затримання. Відповідно до ч.2 ст.49 КК України перебіг давності зупиняється, якщо особа, що вчинила злочин, ухилилася від слідства або суду. У цих випадках перебіг давності відновлюється з дня з`явлення особи із зізнанням або її затримання.

Таким чином з дня вчинення вказаного злочину минуло більше трьох років, а тому ОСОБА_9 на підставі ч.5 ст.74 КК України підлягає звільненню від відбуття покарання, передбаченого ч.1 ст.366 КК України.

Вироком Вознесенського міськрайонного суду Миколаївської області від 13 липня 2011 року ОСОБА_9 засуджений за вчинення злочинів, передбачених ч.1 ст.364, ч.1 ст.366 КК до 2 років обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 рік. У відповідності до ст.75 КК ОСОБА_9 від відбування основного покарання звільнено з іспитовим строком на 2 роки, тобто злочини, передбачені ч.5 ст.191, ч.2 ст.364, ч.1 ст.366 КК, вчинені до постановлення попереднього вироку.

Постановою Вознесенського міськрайонного суду Миколаївської області від 26 вересня 2011 року ОСОБА_9 звільнений від відбування основного покарання на підставі Закону України « Про амністію у 2011 році».

Оскільки підсудним відбуте основне покарання у 2011 році, то станом на 09.12.2015 року ним відбуте і додаткове покарання.

При викладених обставинах при призначенні покарання ОСОБА_9 за сукупністю злочинів підстави для застосування ч.4 ст.70 КК України відсутні і слід йому визначити покарання за правилами ч.1 ст.70 КК України.

При обранні покарання ОСОБА_9 суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особу винного, та обставини, які пом`якшують його покарання.

До обставин, які у відповідності до ст. 66 КК України пом`якшують покарання підсудного ОСОБА_9 , суд відносить стан його здоров`я, наявність у нього двох неповнолітніх дітей.

Обставин, які згідно зі ст. 67 КК України обтяжують покарання підсудного ОСОБА_9 , судом не виявлено.

ОСОБА_9 раніше не судимий, за місцем мешкання характеризується позитивно.

Враховуючи наведені обставини, суд вважає, що виправлення та перевиховання підсудного можливо тільки в умовах ізоляції від суспільства та відсутні підстави для застосування відносно нього ст.69,75 КК України.

Також враховуючи викладені обставини (пом`якшуючі, особу винного), суд вважає за необхідним призначити йому покарання за ч.5 ст.191 КК України в межах мінімальних строків. Зазначене покарання буде достатнім для його виправлення.

Цивільним позивачем по справі Кредитною спілкою "Кредитний Альянс" заявлено цивільний позов про стягнення матеріальної шкоди на суму 3263233 грн,49 коп.

Обсудив цивільний позов, дослідив матеріали справи, суд вважає, що цивільний позов підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

Відповідно до п.5 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 31.03.1989 року, №3, із змінами, внесеними згідно з Постановами Пленуму Верховного Суду №13 від 25.12.92, №12 від 03.12.1997 року «Про практику застосування судами України законодавства про відшкодування матеріальної шкоди, заподіяної злочином, і стягнення безпідставно нажитого майна» не підлягають розгляду в кримінальній справі позови за вимогами про відшкодування матеріальної шкоди, що не випливають з пред`явленого обвинувачення.

Так, відповідно до обвинувального висновку ОСОБА_9 пред`явлено обвинувачення в нанесенні збитків кредитній спілці в результат викрадення чужого майна на суму 1081400 грн., в результаті зловживання службовим становищем в інтересах третіх осіб станом на 30.06.2011 року в сумі 1079424 гривень. Згідно акту позапланової виїзної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Вознесенської філії кредитної спілки «Кредитний альянс» заборгованість за тілом станом на 30.06.2011 року становило 1098176,81 гривень. Станом на 30.11.2015 року представником цивільного позивача в судовому засіданні такі дані суду не надано. Крім того, в загальну суму відшкодування шкоди включено проценти за користуванням кредитами. Неправомірну вигоду отримували фізичні особи, а саме незаконно пільги по кредитам, які в більшій кількості станом на час винесення вироку не повернуті.

Із показань свідків ОСОБА_247 , ОСОБА_315 , ОСОБА_316 , ОСОБА_317 , ОСОБА_140 , ОСОБА_26 , ОСОБА_218 , ОСОБА_318 та інших, на яких були оформлені кредити за допомогою зловживань службовим становищем ОСОБА_9 , вбачається, що кредити ними повністю погашені, іншими частково.

Таким чином, відшкодуванню підлягає шкода, заподіяна ОСОБА_9 внаслідок заволодіння чужим майном, в сумі 1067400 гривень.

Що стосується відшкодування шкоди, яка виникла внаслідок зловживання ОСОБА_9 своїм становищем з метою одержання неправомірної вигоди іншими фізичними особами, то в цій частині цивільний позов необхідно залишити без розгляду і запропонувати цивільному позивачу звернутися до суду в порядку цивільного судочинства.

Відповідно до ч.2 ст.93 КПК України 1960 року при визнанні підсудного винним суд вважає необхідним стягнути з нього судові витрати. Згідно рахунків експертів витрати складають 20713 гривень, які підлягають стягненню з ОСОБА_9 на користь держави.

Долю речових доказів необхідно вирішити за правилами ст.80 КПК України 1960 року.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України (1960 року), суд

З А С У Д И В :

ОСОБА_7 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 364 КК України, та призначити йому покарання:

- за ч.5 ст. 191 КК України 7 (сім) років і 6 (шість) місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 3 роки, та з конфіскацією майна;

- за ч.2 ст. 364 КК України 5 (п`ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 роки;

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_319 остаточно визначити покарання у вигляді 7 (семи) років і 6 (шести) місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 3 /три/ роки, та з конфіскацією майна.

ОСОБА_7 визнати винним у вчинені злочину, передбаченому ч.1 ст.366 КК України і на підставі ч.1 ст.49, ч.5 ст.74 КК України звільнити його від відбування покарання у зв`язку із закінченням строків давності.

Строк відбування покарання ОСОБА_9 рахувати з дня його взяття під варту

Зарахувати в строк відбування покарання час знаходження під вартою ОСОБА_9 з 10.12.2014 року по 26.12.2014 року включно.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_9 до набрання вироком чинності залишити підписку про невиїзд.

Стягнути з засудженого ОСОБА_7 на користь Кредитної спілки "Кредитний" Альянс" 1067400 /один мільйон шістдесят сім тисяч чотириста/ грн.. за заподіяння матеріальної шкоди.

Стягнути з засудженого ОСОБА_7 на користь Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру УМВС України в Миколаївській області витрати, пов`язані з проведенням почеркознавчих експертиз, в сумі 21127 грн.40 коп.

Речові докази: довідку № 97 від 28.12.2007 року про виконання ОСОБА_66 умов кредитного договору № 41/Б від 22.11.2007 року; видаткові касові ордери: № 1010 від 17.10.2007 року, № 192 від 11.02.2008 року, № 756 від 09.06.2006 року, № 282 від 27.02.2008 року, № 645 від 05.07.2007 року, № 753 від 07.06.2008 року, № 406 від 03.05.2007 року, № 794 від 20.08.2007 року, № 117 від 03.02.3007 року, № 1255 від 24.12.2007 року, № 1109 від 14.11.2007 року, № 6 від 04.07.2007 року, № 332 від 11.03.2008 року, № 1207 від 12.12.2007 року, № 867 від 10.09.2007 року, № 661 від 21.05.2008 року, № 665 від 14.07.2007 року, № 997 від 13.10.2007 року, № 518 від 18.04.2008 року, № 143 від 30.01.2008 року, № 866 від 02.11.2006 року, № 777 від 17.06.2008 року, № 15 від 03.01.2008 року, № 228 від 07.03.2007 року, №481 від 08.04.2008 року, № 996 від 08.12.2006 року, № 881 від 08.07.2008 року, № 931 від 25.11.2006 року, № 859 від 03.07.2008 року, №1063 від 31.10.2007 року, № 411 від 04.05.2007 року, № 093 від 07.12.2006 року, № 95 від 13.07.2005 року, №769 від 12.06.2008 року, № 792 від 20.08.2007 року, № 654 від 19.05.2008 року, № 33 від 21.01.2006 року, №347 від 13.03.2008 року, № 312 від 2.04.2007 року, №798 від 20.06.2008 року, №144 від 30.01.2008 року, № 743 від 6.08.2007 року, № 360 від 17.03.2008 року, № 1233 від 18.12.2007 року, № 866 від 10.09.2007 року, № 855 від 2.07.2008 року, № 361 від 17.04.2007 року, №426 від 26.03.2008 року, № 142 від 29.01.2008 року, № 647 від 19.05.2008 року, № 314 від 4.03.2008 року, № 57 від 19.01.2007 року, №481 від 24.05.2007 року, № 87 від 19.01.2008 року, № 20 від 5.01.2008 року, № 580 від 18.06.2007 року, № 54 від 15.01.2008 року, № 776 від 14.08.2007 року, №793 від 20.08.2007 року, № 887 від 11.11.2006 року, № 420 від 22.11.2005 року, № 536 від 21.07.2006 року, № 660 від 21.05.2008 року, № 679 від 4.09.2006 року, № 889 від 17.09.2007 року, № 427 від 26.03.2008 року, № 639 від 17.05.2007 року, № 244 від 20.02.2008 року, № 515 від 17.04.2008 року, № 718 від 31.05.2008 року, № 940 від 27.09.2007 року, № 1187 від 4.12.2007 року, № 19 від 05.01.2008 року, № 604 від 07.05.2008 року, № 322 від 04.04.2007 року, № 485 від 09.04.2008 року, № 648 від 07.07.2007 року, № 80 від 18.01.2008 року, № 712 від 27.07.2007 року, № 939 від 26.09.2007 року, № 69 від 17.01.2008 року, № 858 від 31.10.2006 року, які знаходяться в матеріалах кримінальної справи, залишити в матеріалах кримінальної справи /т. 9, а.с. 105/.

На вирок суду можуть бути подані апеляції до апеляційного суду Миколаївської області через Вознесенський міськрайонний суд протягом 15-ти діб з моменту його проголошення.

Суддя Вознесенського

міськрайонного суду ОСОБА_1