УХВАЛА
Іменем України

17.09.2015 року м. Житомир

Слідчий суддя Богунського районного суду м. Житомира ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні винесене в кримінальному провадженні № 0000031, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.07.2015 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України, слідчим СВ Житомирського МВ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором прокуратури м. Житомира ОСОБА_4 , клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий звернувся до суду з указаним клопотанням, посилаючись на те, що ОСОБА_5 (позичальник) використаючи підроблені документи (поручителя), які бралися до уваги при оформленні кредиту, 13.04.2007 укладено з ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в особі директора філії ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Житомирського РУ ОСОБА_6 , який діяв на підставі довіреності №1-11-9514 від 06 жовтня 2006 року, кредитний договір N913/04/2007/840-H/182, отримав у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності кредит на загальну суму 30000,00 доларів США, з цільовим призначенням на придбання будинку та земельної ділянки.

Клопотання слідчим обґрунтоване тим, що є достатньо підстав вважати, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та ОСОБА_7 в квітні 2007 р. особисто звернулись до Відкритого акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з пропозицією отримати у власність гроші на придбання земельної ділянки із недобудованим будинком за програмою кредитування «Житлове рішення».

Кредитування ОСОБА_5 здійснено Банком відповідно до вимог «Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків», затвердженого Постановою Правління Національного Банку України від 06.07.2000 №279 і зареєстрованого в міністерстві юстиції України 03.08.2000 за №474/4695, Положення ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про оцінку фінансового стану позичальника» зі змінами і доповненнями внесеними пішеннями Правління ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Рішенням Правління ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №43 від 23 липня 2003 року, та особисто наданої клієнтами довідок про доходи за основним місце роботи та Анкети Заяви клієнта на отримання кредиту на купівлю земельної ділянки за програмою «Житлове рішення» і Анкети поручителя, на підставі яких Банк визнав потенційних клієнтів добросовісними позичальником і поручителем та прийняв позитивне рішення про здійснення кредитної операції.

13.04.2007 р. ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в особі директора філії ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Житомирського РУ ОСОБА_6 , який діяв на підставі довіреності №1-11-9514 від 06 жовтня 2006 року, та ОСОБА_5 (позичальник) укладено кредитний договір №13/04/2007/840-Н/182, за яким цим позичальником отримано у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності кредит на загальну суму 30000,00 доларів США, з цільовим призначенням на придбання будинку та земельної ділянки.

Виконання зобов`язань за кредитним договором забезпечено договором іпотеки від 13.04.2007, посвідченим приватним нотаріусом Житомирського районного нотаріального округу ОСОБА_8 , номер запису №274, відповідно до якого позичальником передано іпотеку Банку майнове право на земельну ділянку площею 0,2000 га, що розташована за адресою АДРЕСА_1 , яка належить іпотекодавцю на підставах і умовах договору купівлі-продажу, укладеним між ОСОБА_5 та ОСОБА_9 .

Факт отримання кредитних коштів позичальником ОСОБА_5 підтверджується касовими документами від 13.04.2007 р.

Разом з тим, з моменту укладання кредитного договору до теперішнього часу зобов`язання позичальником щодо повернення кредитної заборгованості та здійснення відповідних платежів не виконуються. З 13.04.2007 р. по теперішній час ОСОБА_5 не здійснено жодного платежу, заборгованість за кредитом складає 45555,02 доларів США.

Здійснюючи додаткову перевірку обставин укладання кредитної угоди №13/04/2007/840-Н/182, Банк виявив, що позичальником були підроблені документи ОСОБА_7 (поручителя), які бралися до уваги при оформленні кредиту. Так під час здійснення претензійно-позовної роботи щодо стягнення заборгованості, від поручителя ОСОБА_7 до Богунського районного суду надійшла зустрічна заява про не підтвердження факту підписання договору поруки №13/04/2007/840-Н/182/1. Дана заява поручителя письмово підтверджена позичальником, який зазначив що на час укладання кредитної угоди ОСОБА_7 була відсутня в Банку.

Тому просить надати тимчасовий доступ до речей та документів та розпорядження про їх вилучення (виїмку) у службових осіб ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , що містять банківську таємницю (у разі відсутності оригіналів документи які підтверджують причину їх відсутності), а саме: оригіналу кредитної справи ОСОБА_5 (кред. дог. №13/04/2007/840-Н/182 від 13 квітня 2007 року, «Споживчий кредит під іпотеку нерухомості, що належить на праві власності Іпотекодавцю»).

Розгляд клопотання проведено за відсутності особи, у володінні якої перебуває річ, з урахуванням достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза її зміни або знищення.

Заслухавши учасника кримінального провадження, який підтримав клопотання, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно положень п. 2, 3 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що інформація, яка перебуває у володінні у службових осіб ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » , доступ до якої просить надати слідчий, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, причому містить охоронювану законом таємницю, але оскільки неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за її допомогою, тому клопотання слідчого є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 132, 159, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому СВ Житомирського МВ УМВС України в Житомирській області ОСОБА_3 та працівникам оперативних підрозділів за дорученням слідчого тимчасовий доступ до речей та документів та розпорядження про їх вилучення (виїмку) у службових осіб ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , що містять банківську таємницю (у разі відсутності оригіналів документи які підтверджують причину їх відсутності), а саме: оригіналу кредитної справи ОСОБА_5 (кред. дог. №13/04/2007/840-Н/182 від 13 квітня 2007 року, «Споживчий кредит під іпотеку нерухомості, що належить на праві власності Іпотекодавцю»).

Строк дії ухвали визначити до 17 жовтня 2015 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ________________