Справа № 713/150/16-к
Провадження №1-кс/713/3/16
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
01.02.2016 м. Вижниця
Слідчий суддя Вижницького районного суду Чернівецької області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду м. Вижниця клопотання слідчого СВ Вижницького ВП Сторожинецького ВП ГУНП України в Чернівецькій області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №0000292 від 20.05.2015 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.358 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

СВ Вижницького ВП Сторожинецького ВП ГУНП України в Чернівецькій області ОСОБА_3 звернувся в суд з клопотанням, погодженим прокурором, про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю.

В клопотанні вказував, що 05.10.2013 року ОСОБА_4 , жителька АДРЕСА_1 , перебуваючи на посаді кредитного інспектора та працюючи у відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований в м. Вижниця, без відома ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 , використовуючи копію паспорта та ідентифікаційного номера останньої, незаконно оформила готівковий кредит на її ім`я та отримала грошові кошти в сумі 10000,00 грн.

20.05.2015 року відомості про вказане кримінальне правопорушення було внесено до ЄРДР за №0000292 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.358 КК України.

Зазначав, що під час досудового розслідування встановлено, що в червні 2014 року, точної дати ОСОБА_5 пригадати не може, на її мобільний телефон зателефонувала невідома особа, яка в подальшому представилась працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка повідомила, що за нею існує заборгованість, на що відповіла, що цього не може буди, тому що вона щомісячно сплачує кошти в погашення заборгованості по платіжній картці, якою користується з 02.07.2012 року. На початку жовтня 2014 року, точної дати не пригадує, ОСОБА_5 звернулася у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване в АДРЕСА_3 , де їй повідомили, що з 05.10.2013 року на її ім`я було оформлено готівковий кредит на суму 10000,00 грн. Того ж дня ОСОБА_5 звернулася до служби безпеки вказаного банку із заявою, в якій просила розібратись із неправдивими відомостями про оформлення на її ім`я готівкового кредиту. 29.09.2014 року на її мобільний номер зателефонувала її подруга ОСОБА_4 , 1986 року народження, жителька АДРЕСА_1 , яка зізналась, що це вона скориставшись даними ОСОБА_5 та копіями документів і 05.10.2013 року оформила на ім`я останньої готівковий кредит на суму 10000,00 грн. та при цьому повідомила, що буде виплачувати його. Проте по теперішній час на мобільний телефон ОСОБА_5 продовжують надходити телефонні дзвінки, в яких невідомі особи, які представляються працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » нагадують про заборгованість, яка на даний момент становить 13000,00 грн.

Посилався на те, що кредитна справа за кредитним договором №1013 від 05.10.2013 року знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_4 . і відповідно до ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» є інформацією, яка містить банківську таємницю.

З метою повного та всебічного розслідування даного кримінального правопорушення, також викриття злочинної діяльності винних осіб, необхідно отримати доступ до оригіналів кредитної справи за кредитним договором №1013 від 05.10.2013 року з подальшим її вилученням та призначенням судово-почеркознавчої експертизи. Проаналізувавши висновок судово-почеркознавчої експертизи можна буде отримати дані про те, чи дійсно 05.10.2013 року ОСОБА_5 оформляла кредитний договір у Вижницькому відділені ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримала кредитні кошти в сумі 10000,00 грн. Якщо вказане не підтвердиться, то використати це, як доказ для розкриття даного злочину. Іншим чином отримати дані про те, хто саме розписувався в кредитному договорі №1013 від 05.10.2013 року не представляється можливим, що обумовлює необхідність проведення вказаної процесуальної дії.

Крім того вказана інформація має суттєве значення по справі та може бути використана, як доказ того, що особа, яка підробила підпис ОСОБА_5 є причетною до даного кримінального правопорушення та надасть змогу проводити подальші слідчі дії з вказаною особою чи особами. Іншим способом довести обставини причетності певної особи до вчинення кримінального правопорушення не представляється можливим.

Просив надати йому тимчасовий доступ до кредитної справи за кредитним договором №1013 від 05.10.2013 року з можливістю її вилучення та подальшого призначення судової почеркознавчої експертизи, яка знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_4 та зобов`язати голову ради директорів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 надати йому тимчасовий доступ до кредитної справи за кредитним договором № 1013 від 05.10.2013 року з можливістю її вилучення та подальшого призначення судової - почеркознавчої експертизи, яка знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_4 .

В судовому засіданні слідчий ОСОБА_3 підтримав клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, просив надати тимчасовий доступ до них.

Прокурор Кіцманської місцевої прокуратури ОСОБА_7 в судове засідання не з`явилася, будучи належно повідомленою про місце, день та годину слухання клопотання, причини неявки суду не повідомила.

Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, будучи належно повідомленим про місце та час розгляду клопотання, про причини неявки не повідомив, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Заслухавши слідчого ОСОБА_3 , дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує свої доводи, слідчий суддя дійшов до висновку, що клопотання підлягає задоволенню виходячи з наступного.

Судом встановлено, що 05.10.2013 року ОСОБА_4 , жителька АДРЕСА_1 , перебуваючи на посаді кредитного інспектора та працюючи у відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований в м. Вижниця, без відома ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 , використовуючи копію паспорта та ідентифікаційного номера останньої, незаконно оформила готівковий кредит на її ім`я та отримала грошові кошти в сумі 10000,00 грн.

20.05.2015 року до ЄРДР за №0000292 внесено запис про кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.358 КК України.

26.08.2015 року за вих.. №34/6434 уповноваженій особі на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » направлено запит, в якому просив надати відомості чи оформлявся кредитний договір на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 , шо мав місце в м. Вижниця Чернівецької області, який ймовірно був оформлений 05.10.2013 року, якщо так, то просив надати відомості місця знаходження кредитної справи на ім`я ОСОБА_5 та її номер.

Листом директора департаменту безпеки Банку ОСОБА_8 №7916 від 04.09.2015 року слідчого повідомлено, що запитувана інформація віднесена до банківської таємниці, порядок розкриття якої встановлено ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».

Згідно п.5 ч.2 ст.131 КПК України, заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч.3 ст.132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 Закону України Про банки і банкову діяльність інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У частині 7 ст.163 КПК України зазначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином клопотання підлягає до задоволення, оскільки зазначені в клопотанні документи мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, слідчим доведено обставини, передбачені ч.3 ст.132 КПК України, а також те, що є підстави вважати, що документи перебувають або можуть перебувати у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_4 ; вони є документами, які становлять банківську таємницю; мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; їх вилучення необхідне для проведення судово-почеркознавчої експертизи; відомості, що знаходяться в них можуть бути використані, як доказ для розкриття злочину, іншим способом не можливо довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі наведеного та керуючись ст.ст.60, 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», ст.ст.131, 159, 160, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю задовольнити.

Надати слідчому СВ Вижницького ВП Сторожинецького ВП ГУНП України в Чернівецькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, а саме до кредитної справи за кредитним договором №001-25034-051013 від 05.10.2013 року, укладеним між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 , яка знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в АДРЕСА_4 , з можливістю її вилучення та подальшого призначення судової почеркознавчої експертизи.

Зобов`язати голову ради директорів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 надати слідчому СВ Вижницького ВП Сторожинецького ВП ГУНП України в Чернівецькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до кредитної справи за кредитним договором №001-25034-051013 від 05.10.2013 року, укладеним між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 , яка знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в АДРЕСА_4 , з можливістю її вилучення та подальшого призначення судової-почеркознавчої експертизи.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів відповідно до вимог ст.166 КПК України слідчий суддя має право за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей та документів, постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукування та вилучення зазначених речей та документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1