Заводський районний суд м.Миколаєва
Справа №487/6664/14-к
Провадження №1-кп/487/46/15
В И Р О К
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24.06.2015р. Заводський районний суд м.Миколаєва у складі: головуючого - судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

прокурора ОСОБА_3 ,

потерпілих ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 ,

захисника ОСОБА_7 ,

обвинуваченого ОСОБА_8 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду кримінальну справу, по якій обвинувачується:

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженець м.Очаків Миколаївської області, українець, громадянин України, з вищою освітою, не одружений, мобілізований до лав ЗСУ в/ч НОМЕР_1 , проживає та зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимий,

- у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст.191ч.2,362ч.ч.1,3 КК України,

в с т а н о в и в:

19.06.2012р. ОСОБА_8 на підставі наказу №510-п переведений на посаду головного експерта з продажу та роздрібного бізнесу відділення №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», розташованого за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21.

Згідно посадової інструкції ОСОБА_8 як головний експерт з продажу та роздрібного бізнесу відділення №151 ПАТ «ВіЕйБі банк» мав доступ до мережевих ресурсів, змогу формування в них послуг банку і внесення змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах ПАТ «ВіЕйБі банк», мав права підписувати та візувати документи, витребувати у клієнта документи, необхідні для його ідентифікації, з`ясування суті діяльності та фінансового стану, аналізу операцій клієнта, знімати ксерокопії з наданих документів чи звіряти їх з оригіналами та інше.

В силу займаної посади головного експерта, її повноважень згідно посадової інструкції, ОСОБА_8 володів організаційно-розпорядчими функціями, а тому відповідно до ч.Зст.18 КК України, був службовою особою.

Достовірно знаючи умови прийняття депозитних вкладів від населення в ПАТ «ВіЕйБі банк», будучи службовою особою, ОСОБА_8 у період з квітня 2013р. по січень2014р., з корисливих мотивів зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом несанкціонованої зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, заволодів грошовими коштами, які поміщені фізичними особами у вигляді депозитних вкладів у ПАТ «ВіЕйБі банк».

Так, реалізуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 05.04.2013 о 17.09год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbеl», в якій містяться відомості про всіх клієнтів ПАТ «ВіЕйБі банк» та, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_9 , яким 15.04.2009 відкрито картковий рахунок № НОМЕР_2 , а 09.12.2010 - депозитний рахунок № НОМЕР_3 , умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_4 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbеl» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_10 підключив послугу «Інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_2 для подальшого заволодіння грошовими коштами клієнта банку. В подальшому за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перераховував грошові кошти на картковий рахунок № НОМЕР_5 свого батька ОСОБА_11 , тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_10 грошові кошти загальною сумою 11960грн, розпорядившись ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 16.05.2013 о 17.59год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_12 , якою 15.11.2012 відкрито депозитний вклад № НОМЕР_6 на суму 20000грн, а 16.05.2013 відкрито картковий рахунок № НОМЕР_7 , умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_8 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbе1» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_13 , підключив послугу «Інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_7 , для подальшого заволодіння грошовими коштами клієнта банку. В подальшому за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перераховував грошові кошти на картковий рахунок № НОМЕР_5 свого батька ОСОБА_11 , тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_13 грошові кошти загальною сумою 9950грн, розпорядившись ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 03.06.2013 о 18.18год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_14 , яким 26.01.2012 відкритий картковий рахунок № НОМЕР_9 , а 27.05.2013 відкритий депозитний вклад № НОМЕР_10 на суму 50000грн, умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_11 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbе1» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_6 , підключив послугу «Інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_9 для подальшого заволодіння грошовими коштами клієнта банку. В подальшому за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перераховував грошові кошти на картковий рахунок № НОМЕР_5 свого батька ОСОБА_11 , тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_6 грошові кошти загальною сумою 49742грн, розпорядившись ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 05.07.2013 о 17.29год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_15 , якою 10.07.2008 відкритий депозитний вклад № НОМЕР_12 на суму 3300грн, а 15.07.2008 відкритий картковий рахунок № НОМЕР_13 , умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_14 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbе1» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_16 підключив послугу «Інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_13 для подальшого заволодіння грошовими коштами клієнта банку. В подальшому, за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перераховував грошові кошти в сумі 6235грн на інші карткові рахунки, у тому числі і на картковий рахунок № НОМЕР_5 свого батька ОСОБА_11 , тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_16 грошові кошти загальною сумою 6235грн, розпорядившись ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 29.07.2013 о 12.36год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_17 , якою 07.09.2010 відкритий картковий рахунок № НОМЕР_15 , а 26.07.2012 відкритий депозитний вклад № НОМЕР_16 на суму 50000грн, умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_11 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbе1» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_18 підключив послугу «Інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_15 для подальшого заволодіння грошовими коштами клієнта банку. В подальшому, за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перераховував грошові кошти на інші карткові рахунки, у тому числі і на картковий рахунок № НОМЕР_5 свого батька ОСОБА_11 , тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_18 грошові кошти загальною сумою 60800грн, розпорядившись ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 29.08.2013 о 09.36год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_19 , якою 31.05.2013 відкритий картковий рахунок № НОМЕР_17 , умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_18 та зберіг в програмному забезпеченні "Sіеbе1" вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_20 підключив послугу Інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_17 для подальшого заволодіння грошовими коштами клієнта банку. В подальшому, за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перераховував грошові кошти на інші карткові рахунки, у тому числі і на картковий рахунок № НОМЕР_5 свого батька ОСОБА_11 , тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_20 грошові кошти загальною сумою 32250грн, розпорядившись ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 11.10.2013 о 17.35год. ОСОБА_8 , знаходячись на своєму робочому місці у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, використовуючи закріплений за ним логін «ОDEМYDОV» і особистий пароль, увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_21 , якою 01.09.2009 відкритий депозитний вклад № НОМЕР_19 на суму 40000грн, умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_18 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbе1» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_5 10.10.2013 відкрив картковий рахунок № НОМЕР_20 та заволодів банківською карткою до вказаного рахунку. В подальшому, за допомогою несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку та отриманої банківської картки, в банкоматах знімав грошові кошти, тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_5 грошові кошти загальною сумою 99000грн та розпорядився ними на свій розсуд.

Крім того, продовжуючи свій злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі банк», 19.11.2013 о 14.28год. ОСОБА_8 , знаходячись у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що розташоване за адресою: м.Миколаїв пр.Леніна,21, через робоче місце відсутнього працівника ОСОБА_22 увійшов до автоматизованої системи «Sіеbе1», та зловживаючи своїм службовим становищем, без відома клієнта банку ОСОБА_23 , якою 02.03.2010 відкритий соціальний картковий рахунок № НОМЕР_21 , умисно вніс несанкціоновані зміни у полі «Мобільний телефон», де ввів дані про свій номер мобільного телефону НОМЕР_22 та зберіг в програмному забезпеченні «Sіеbе1» вказані зміни. Після чого, без відома клієнта банку ОСОБА_4 підключив послугу «Інтернет-банкінг» до соціального карткового рахунку № НОМЕР_21 для подальшого заволодіння грошовими коштами банку. В подальшому, за допомогою вказаних несанкціонованих змін інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі банку, перерахував грошові кошти в сумі 32500грн на картковий рахунок Клобукової та в подальшому на інші карткові рахунки, тим самим незаконно привласнив належні ОСОБА_4 грошові кошти в сумі 32500грн та розпорядився ними на свій розсуд.

Таким чином своїми умисними протиправними діями, ОСОБА_8 , привласнив та розпорядився на власний розсуд грошовими коштами, що належать клієнтам ПАТ «ВіЕйБі Банк» на загальну суму 302437 гривень.

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_8 свою вину заперечив, стверджуючи, що зазначених дій не скоював, проте можливість проводити зміни в програмі іншою особою під його логіном була, бо свій пароль він записав у блокноті, який тримав на робочому місці, крім того, програма дозволяла вносити зміни в дані угод.

Незважаючи на заперечення обвинуваченого ОСОБА_8 , його вина підтверджується дослідженими судом доказами в їх сукупності.

Згідно витягу з наказу №541п від 19.06.2012р. ОСОБА_8 був переведений на посаду головного експерта (з продажу, роздрібний бізнес) відділення №151 з 25.06.2012р. (т.1-а.с.65)

Згідно посадової інструкції, затвердженої начальником Управління внутрішнього фінансового моніторингу ПАТ «ВіЕйБі банк» (т.4-а.с.68-75), ОСОБА_8 на посаді головного експерта (з продажу, роздрібний бізнес) відділення №151 мав наступні завдання та обов`язки: одержувати доступ до документів та відомостей, необхідних для виконання посадових обов`язків; звертатись до безпосереднього керівництва з пропозиціями щодо вдосконалення процесів (процедур) у межах посадових обов`язків; звертатись до співробітників підрозділів Банку за документами, відомостями, доступами до мережевих ресурсів, необхідними для виконання посадових обов`язків у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними актами Банку; підписувати документи, передбачені довіреностями та в межах своєї компетенції, та візувати документи згідно з вимогами внутрішніх нормативних актів, а також документи, щодо яких безпосереднім керівником дано доручення на їх перевірку; витребувати у клієнта документи, які необхідні для його ідентифікації, з`ясування суті діяльності та фінансового стану, а також документів, необхідних для аналізу операцій клієнта, що підлягають фінансовому моніторингу; знімати ксерокопії з наданих документів чи звіряти ксерокопії документів, надані клієнтом, з їх оригіналами; ініціювати відмову в проведенні фінансової операції (тобто надати відповідну пропозицію відповідальному працівнику Банку з фінансового моніторингу), якщо особа, у якої витребувані документи, відмовляється їх надавати або умисно надає неправдиві відомості про себе або про фінансову операцію, що проводиться. Також згідно вказаної посадової інструкції головний експерт з продажу та роздрібного бізнесу несе повну матеріальну відповідальність щодо: основних засобів, матеріальних активів та цінностей, наданих в особисте користування для виконання посадових обов`язків за актом приймання-передачі; грошових коштів у національній та (або) іноземній валютах, наданих для виконання посадових обов`язків у підзвіт, в якості авансу або за касовим документом (прибутковий, видатковий або прибутково-видатковий ордер).

Згідно копії свідоцтва органу РАЦС ОСОБА_10 помер ІНФОРМАЦІЯ_2 (т.3-а.с.152)

Згідно копій документів справи з юридичного оформлення вкладних рахунків ОСОБА_10 (т.3-а.с.133-160) заяви клієнту про дострокове розірвання депозиту не має.

Проте, згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_10 (т.3-а.с.161), ОСОБА_24 01.04.2013р., 08.04.2013р. проводилося оформлення дострокового розірвання депозиту.

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_2 , який належав ОСОБА_10 (т.3-а.с.129): через «інтернет-банкінг» переказані з рахунку грошові кошти 05.04.2013р. 700грн, 07.04.2013р. 600грн, зараховані з вкладу на рахунок 10500грн 08.04.2013р. та того ж числа переказані з рахунку через «інтернет-банкінг» 600грн та 10000грн.

Згідно інформації банку та провайдера ПП «Дикий сад» (т.3-а.с.174,175) входи через «інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_10 у час зазначених переказів грошових коштів здійснювалися за ІР-адресами, які належали користувачу з логіном « ОСОБА_25 », що зареєстрований за адресою та ім`ям обвинуваченого ОСОБА_24 ; грошові кошти загальною сумою 11960грн надійшли на картковий рахунок ОСОБА_11 батька обвинуваченого.

Згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_13 (т.2-а.с.114-120), активація послуги «інтернет-банкінг» проведена ОСОБА_24 16.05.2013р., внесені дані мобільного телефону НОМЕР_8 .

Проте, згідно копій документів справи з юридичного оформлення вкладних рахунків ОСОБА_13 (т.3-а.с.84) в заяві від 16.05.2013р. відсутні дані номеру мобільного телефону.

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_7 , який належав ОСОБА_13 (т.2-а.с.12): через «інтернет-банкінг» переказані з рахунку грошові кошти 18.05.2013р. 9800грн, 29.05.2013р. 150грн, які надійшли згідно інформації банку на картковий рахунок ОСОБА_11 батька обвинуваченого.

Потерпілий ОСОБА_6 в суді показав, що близько 10 років є клієнтом ПАТ «ВіЕйБі банк», де має картковий рахунок № НОМЕР_9 з пенсійною карткою; у травні 2013р. він поклав на депозит 50000грн, у 2014р. по закінченню строку депозиту він дізнався від банка, що ці гроші з рахунку пропали та ведеться слідство; достроково депозит він не розривав; до банку пред`явив окремий позов про стягнення вкладу.

Проте, згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_6 (т.1-а.с.102-114), ОСОБА_8 провів оформлення дострокового розірвання депозиту на 50000грн та оформлення нового депозиту на 2500грн, 03.06.2013р. провів активацію послуги «інтернет-банкінг» на картковий рахунок № НОМЕР_9 , до якого вніс дані мобільного телефону НОМЕР_11 .

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_9 , який належить ОСОБА_6 (т.3-а.с.60): 04.06.2013р. зараховані з вкладу на рахунок 47500грн, а 05.06.2013р. ці грошові кошти через «інтернет-банкінг» переказані сумами 18000грн і 29142грн.

Згідно інформації банку (т.1-а.с.66-70) входи через «інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_9 ОСОБА_6 у час зазначених переказів грошових коштів здійснювалися за ІР-адресами у відділенні банку; грошові кошти сумою 29142грн надійшли на картковий рахунок ОСОБА_11 батька обвинуваченого, 18000грн - на картковий рахунок Надеїної.

Згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_16 (т.3-а.с.30-36), ОСОБА_8 05.07.2013р. провів активацію послуги «інтернет-банкінг» на картковий рахунок № НОМЕР_13 , до якого вніс дані мобільного телефону НОМЕР_14 .

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_13 , який належав ОСОБА_16 (т.3-а.с.63): 10.07.2013р. зараховані з вкладу на рахунок грошові кошти через «інтернет-банкінг» переказані в сумі 6235грн.

Згідно інформації банку (т.3-а.с.41) грошові кошти сумою 6235грн, що були переказані через «інтернет-банкінг» з карткового рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_16 , надійшли на картковий рахунок Надеїної, звідки робилися перерахування на картковий рахунок ОСОБА_11 батька обвинуваченого.

Згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_18 (т.2-а.с.107-113), ОСОБА_8 29.07.2013р. провів активацію послуги «інтернет-банкінг» на картковий рахунок № НОМЕР_15 , до якого вніс дані мобільного телефону НОМЕР_11 .

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_15 , який належав ОСОБА_18 (т.2-а.с.60-62): зараховані з вкладу на рахунок грошові кошти через «інтернет-банкінг» переказані 29.07.2013р. в сумі 50000грн, 29.01.2014р. в сумі 10800грн.

Згідно інформації банку та провайдера ПП «Дикий сад» (т.2-а.с.50-51) входи через «інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_15 ОСОБА_18 у січні 2014р. по зазначеним переказам грошових коштів здійснювалися за ІР-адресами, які належали користувачу з логіном « ОСОБА_25 », що зареєстрований за адресою та ім`ям обвинуваченого ОСОБА_24 ; грошові кошти надходили на картковий рахунок Надеїної, звідки робилися перерахування на картковий рахунок ОСОБА_11 батька обвинуваченого, та на картковий рахунок ОСОБА_26 , звідки знімалися з банкоматів ОСОБА_8 .

Свідок ОСОБА_27 в суді показав, що клієнтом ПАТ «ВіЕйБі банк» була його мати ОСОБА_18 , де вона мала картковий рахунок та клала гроші на депозит 60000грн, у січні 2014р. він возив мати до банку, де вони дізналися, що ці гроші з рахунку пропали.

Згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_20 (т.2-а.с.172-175), ОСОБА_8 29.08.2013р. провів активацію послуги «інтернет-банкінг» на картковий рахунок № НОМЕР_17 , до якого вніс дані мобільного телефону НОМЕР_18 .

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_17 , який належить ОСОБА_20 (т.3-а.с.69-70): зараховані на рахунок грошові кошти були переказані через «інтернет-банкінг» 29.08.2013р. в сумі 20040грн, 05.09.2013р. в сумі 5000грн, 06.09.2013р. в сумі 1010грн, 13.09.2013р. в сумі 2500грн, 14.09.2013р. в сумі 3700грн.

Згідно інформації банку (т.1-а.с.66-70) входи через «інтернет-банкінг» до карткового рахунку № НОМЕР_17 ОСОБА_20 по деяким зазначеним переказам грошових коштів здійснювалися за ІР-адресами у відділенні банку; грошові кошти надходили на карткові рахунки Надеїної, ОСОБА_11 , ОСОБА_28 , ОСОБА_5 .

Потерпіла ОСОБА_5 в суді показала, що у 2009р. вона стала клієнтом ПАТ «ВіЕйБі банк», де поклала на депозит 40000грн та продовжувала його щороку; 01.09.2013р. у відділенні банку вона також продовжила дію депозиту, сума якого за рахунок відсотків збільшилася до 100000грн; продовження депозиту оформлював ОСОБА_24 , він надавав їй документи та вона їх підписувала, не вичитуючи; після 01.09.2013р. вона до банку не приходила, заяв про розірвання депозиту не писала, карткового рахунку не відкривала, пластикову картку не отримувала; у 2014р. дізналася, що її депозитні гроші з банку пропали та ведеться слідство; до банку пред`явила окремий позов про стягнення вкладу.

Згідно копій документів справи з юридичного оформлення вкладних рахунків ОСОБА_5 (т.4-а.с.5-24) заяви клієнту про дострокове розірвання депозиту не має, а заява про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_20 клієнтом не підписана.

Проте, згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_5 (т.1-а.с.91-101), ОСОБА_8 4,10,11 жовтня 2013р. проводив оформлення дострокового розірвання депозиту на 100000грн, перекази його на картковий рахунок № НОМЕР_20 , активацію на цьому рахунку послуги «інтернет-банкінг» із внесенням даних мобільного телефону НОМЕР_18 .

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_20 , який був оформлений на ім`я ОСОБА_5 (т.2-а.с.81-84): 11.10.2013р. банком зараховані на рахунок 100010,94грн, в подальшому протягом жовтня-грудня 2013р. ці кошти частинами знімалися через різні банкомати ПАТ «ВіЕйБі банк» (т.3-а.с.180-183), всього в сумі 99000грн; через «інтернет-банкінг» проводилося зарахування коштів на рахунок: 1000грн - 27.11.2013р., 5100грн 30.11.2013р., 2710грн 05.12.2013р., 6000грн 08.12.2013р., 10800грн 29.01.2014р., які також були зняті через банкомати.

Згідно інформації банку (т.-а.с.) зарахування коштів через «інтернет-банкінг» проводилося 27.11.2013р., 30.11.2013р., 08.12.2013р. з рахунку Клобукової, 29.01.2014р. з рахунку ОСОБА_29 .

Потерпіла ОСОБА_4 в суді показала, що у 2010р. в ПАТ «ВіЕйБі банк» вона оформила картковий рахунок для отримання соціальних виплат; 09.12.2013р. при з`ясуванні суми грошових коштів на рахунку вона дізналася, що на рахунку мається лише 1000грн, хоча повинно бути більше 32000грн; грошей з рахунку вона не знімала і послугу «інтернет-банкінг» не підключала; до банку пред`явила окремий позов про стягнення вкладу.

Згідно копій заяви (т.1-а.с.71) 09.12.2013р. ОСОБА_4 оспорила до банку транзакцію від 19.11.2013р.: списання з рахунку 32500грн через послугу «інтернет-банкінг».

Згідно інформації з програмного забезпечення «Sіеbеl» по клієнту банку ОСОБА_4 (т.1-а.с.122-131), активацію на картковому рахунку № НОМЕР_21 послуги «інтернет-банкінг» проведено 19.11.2013 о 14.28год. під паролем Щербак, у даних міститься мобільний телефон НОМЕР_22 .

Проте, згідно відеозапису системи відеоспостереження у відділенні №151 ПАТ «ВіЕйБі банк», що є на диску, наданому представником служби безпеки банку (т.1-а.с.51-52,64), та згідно висновкам службового розслідування з підстав звернення із заявою про спірну транзакцію ОСОБА_4 (т.1-а.с.133-140), слідує, що 19.11.2013р. ОСОБА_22 залишив відділення банку о 14.22год. та за його робоче місце о 14.28год. сів ОСОБА_8 та перебував там до 14.33год.

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_21 , який належить ОСОБА_4 (т.1-а.с.82): через «інтернет-банкінг» 19.11.2013р. проведений переказ та списані грошові кошти в сумі 32500грн.

Згідно інформації банку (т.1-а.с.66-70) списані кошти ОСОБА_4 через «інтернет-банкінг» зараховані на рахунок № НОМЕР_17 Клобукової, звідки вони також через «інтернет-банкінг» переказувалися на картковий рахунок ОСОБА_28 та рахунок, оформлений на ім`я ОСОБА_26 , звідки кошти знімалися з банкоматів.

Крім того, зазначені обставини також підтвердив у суді свідок ОСОБА_22 , який пояснював, що у грудні 2013р. було звернення клієнта банку Чернової про несанкціоноване списання з її рахунку грошей через послугу «інтернет-банкінг», та перевіркою було з`ясовано, що підключення цієї послуги під його паролем 19.11.2013р. провів головний експерт ОСОБА_8 , у період коли він залишав відділення; після цього випадку були виявлені і інші випадки несанкціонованого списання грошей з рахунків інших клієнтів банку з використанням послуги «інтернет-банкінг».

Згідно протоколів обшуку та огляду (т.1-а.с.176-185), 12.03.2014р. у ОСОБА_8 та за місцем його проживання в кімнаті АДРЕСА_2 були виявлені та вилучені: мобільний телефон Нокіа imei - НОМЕР_23 , imei - НОМЕР_24 , стартові пакети мобільного оператора «Лайф» без сим-карт на номери НОМЕР_14 та НОМЕР_11 , банківська карта ПАТ «ВіЕйБі банк» № НОМЕР_25 .

Згідно з інформацією на диску про сім-картку абоненту мобільного зв`язку «МТС» із номером НОМЕР_22 , наданою ПрАТ «МТС Україна», протоколом огляду диску (т.4-а.с.86-87), сім-карта, із застосуванням якої через «інтернет-банкінг» 19.11.2013р. проведений переказ та списані грошові кошти в сумі 32500грн з рахунку ОСОБА_4 , знаходилася в мобільному телефоні imei НОМЕР_26 , що відповідає телефону, вилученому у обвинуваченого.

Згідно з інформацією на диску про сім-картку абоненту мобільного зв`язку «Київстар» із номером НОМЕР_18 , наданою ПрАТ «Київстар», протоколом огляду диску (т.4-а.с.89-90), сім-карта, із застосуванням якої через «інтернет-банкінг» проводилися перекази грошових коштів з рахунків ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , знаходилася в мобільному телефоні imei НОМЕР_27 , що відповідає телефону, вилученому у обвинуваченого.

Згідно з інформацією на диску про сім-картку абоненту мобільного зв`язку «Лайф» із номером НОМЕР_11 , наданою ТОВ «Астеліт», протоколом огляду диску (т.4-а.с.92-93), сім-карта, із застосуванням якої через «інтернет-банкінг» проводилися перекази грошових коштів з рахунків ОСОБА_6 , ОСОБА_18 , знаходилася в мобільному телефоні imei НОМЕР_28 , що відповідає телефону, вилученому у обвинуваченого.

Згідно документів банку та показів свідка ОСОБА_11 , останній (батько обвинуваченого) має перед ПАТ «ВіЕйБі банк» кредитні зобов`язання та картковий рахунок для погашення боргу, оформленням цього та використанням рахунку займався син ОСОБА_8 , коли працював у відділенні банку.

Згідно виписки з карткового рахунку № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_11 , із карткою № НОМЕР_25 (т.2-а.с.143-148): у період квітня-листопада 2013р. через «інтернет-банкінг» зараховувалися грошові кошти відповідно тим, які (також через «інтернет-банкінг», у той же час, у тому ж розмірі) списувалися з рахунків ОСОБА_10 , ОСОБА_6 , ОСОБА_13 ; на останньому знаходилися раніше переказані кошти з рахунків ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_30 , ОСОБА_20 ; зазначені кошти переважно отримувалися через банкомати. Картка для їх отримання № НОМЕР_25 відповідно даних справи знаходилася у обвинуваченого ОСОБА_8 .

Вищенаведені докази в їх сукупності спростовують твердження про непричетність підсудного до протиправних дій, тому доводи на виправдання підсудного судом оцінюються критично.

З`ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами, суд вважає обвинувачення обґрунтованим та погоджується із визначеною кваліфікацією протиправних дій ОСОБА_8 :

- за ст.191ч.2 КК України, тобто привласнення чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем;

- за ст.362ч.1 КК України, тобто несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї;

- за ст.362ч.3 КК України, тобто несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, повторно.

Призначаючи покарання, суд з`ясовує ступінь тяжкості вчиненого злочину, його наслідки, данні про особу підсудного та обставини, що пом`якшують і обтяжують покарання.

Так, суд враховує тяжку і середню ступень тяжкості вчинених підсудним протиправних дій. Разом з тим, суд бере до уваги і дані про особу підсудного, який раніше не судимий, характеризується позитивно, має хвору матір. З урахуванням наведеного, а також законослухняної поведінки підсудного протягом всього часу розгляду справи, суд вважає, що є підстави для призначення покарання підсудному із застосуванням положень ст.ст.75,76 КК України, і саме таке покарання буде для останнього необхідним і достатнім для його виправлення та попередження нових злочинів.

Судові витрати по справі складають витрати на проведення експертиз, загальна вартість яких згідно довідок 2213,64грн, та мають покладатися на підсудного.

Керуючись ст.ст.368,370,374 КПК України, суд -

з а с у д и в:

ОСОБА_8 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст.191ч.2,362ч.ч.1,3 КК України, і призначити йому покарання: за ст.191ч.2 КК України два роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями в банківських установах строком на 2 роки; за ст.362ч.1 КК України один рік виправних робіт; за ст.362ч.3 КК України три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями в банківських установах строком на 3 роки.

На підставі ст.70ч.1 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_8 три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями в банківських установах строком на 3 роки

На підставі ст.ст.75,76 КК України від відбування призначеного покарання ОСОБА_8 звільнити на три роки випробування, протягом якого зобов`язати його повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи.

Речові докази по справі: мобільний телефон, блокнот, картку повернути власнику ОСОБА_8 , решту зберігати в матеріалах справи.

Стягнути з ОСОБА_8 судові витрати на проведення експертизи в сумі 2213,64грн на користь держави в особі НДЕКЦ при УМВС України в Миколаївській області.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Миколаївської області через районний суд протягом 30 днів з дня його проголошення, а засудженому у той же строк з моменту вручення йому копії вироку.

Суддя: ОСОБА_1