УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
Справа №668/1486/14-к

04.02.2014 Слідчий суддя Суворовського районного суду м. Херсона ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу УСБ України в Херсонській області капітана юстиції ОСОБА_3 у матеріалах кримінального провадження № 0005962 про розкриття банківської таємниці, тимчасовий доступ до речей та документів та їх вилучення, -
ВСТАНОВИВ:
Слідчим відділом УСБ України в Херсонській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 0005962 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст. 191 ч. 5 та ст.. 358 ч. 1 КК України.
Досудовим слідством встановлено, що впродовж 2007 2008 років невстановлені службові особи Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (правонаступник « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), шляхом підроблення офіційних документів про платоспроможність фізичних осіб, про технічний стан об`єктів нерухомості і про згоду банку на повторну іпотеку, що на той час використовувались в якості підстав для укладення кредитних та іпотечних угод, заволоділи кредитними коштами банку в особливо великому розмірі.
Слідчий звернувся до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до бухгалтерських та інших документів а саме: Кредитні справи по кредитним договорам № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р. в об`ємі, передбаченому п. 9.4 Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків від 06.07.2000 р. № 279; 2. Внутрішньобанківське Положення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про порядок проведення кредитних операцій та методику проведення оцінки фінансового стану фізичних осіб, яке діяло на протязі 2007 2008 років; 3. Протоколи засідань кредитних комітетів (кредитних комісій), які стосуються надання кредитних коштів за кредитними договорами № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р.; 4. Документи, які підтверджують надання банком Позичальникам достовірної інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту по зазначеним кредитним договорам, згідно Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту № 168 від 10.05.2007 р.; 5. Виписки з особових рахунків Позичальників, які згідно п. 5.6 гл.5 Положення про організацію операційної діяльності в банках України № 254 від 18.06.2003 р. є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту, по операціям з надання кредитних коштів та їх погашення, з деталізацією проведених операцій в розрізі дат (видача (погашення) платежів по кредиту, списання банком нарахованих сум основного боргу, відсотків, пені (штрафів) по зазначеним кредитним договорам, і вказаними у них наступним рахунках: Позичковий рахунок № НОМЕР_1 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_2 по кредитному договору № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_4 на загальну суму 50 тис. доларів США; Позичковий рахунок та рахунок для платежів по кредиту, номери яких на вказані по кредитному договору № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_5 на загальну суму 40 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_3 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_4 по кредитному договору № 014/5150/3/16249 від 29.05.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_6 на загальну суму 80 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_5 , рахунок для платежів по кредиту № 2258.3.5006 по кредитному договору № 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_7 на загальну суму 100 тис. доларів; Позичковий рахунок № НОМЕР_6 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_7 по кредитному договору № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_8 на загальну суму 100 тис. доларів; Позичковий рахунок № НОМЕР_8 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_9 по кредитному договору № 0143728/2/08463 від 25.12.2007 р., укладеному з позичальником ОСОБА_9 на загальну суму 93 тис. доларів США; Позичковий 223392447, рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_10 по кредитному договору № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., укладеному з позичальником ОСОБА_10 на загальну суму 93 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_11 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_12 по кредитному договору № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., укладеному з позичальником ОСОБА_11 на загальну суму 80 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_13 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_14 по кредитному договору № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_12 на загальну суму 50 тис. доларів США; 6. Меморіальні ордери або інші первинні документи, необхідність складання яких передбачена п. 4.6 Положення № 254 від 18.06.2003 р. і на підставі яких проведені операції у банківських виписках; 7. Розрахунки нарахованих процентів за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках Позичальника; 8. Щоденний оборотно сальдовий баланс, в якому суми, що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками синтетичного обліку, за період з лютого 2008 року по серпень 2012 року; 9. Матеріали інвентаризацій, ревізій або інших дій щодо кредитних операцій за зазначеними кредитними договорами, якими встановлені збитки банку, їх розмір; 10. Первинні документи та регістри аналітичного і синтетичного бухгалтерського обліку банку, які підтверджують визнання кредитних коштів за зазначеними кредитними договорами, безнадійною заборгованістю та списання вказаної заборгованості на збитки банку, що передбачено п. 2.1 розділу YІІ «Інструкції від 27.12.2007 р. № 481; 11. Інші наявні документи, які стосуються операцій за кредитними договорами № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р.; 12. Табелі обліку робочого часу посадових осіб Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які приймали участь у здійсненні операцій з прийняття рішення про надання кредиту та відображення операцій з його погашення за зазначеними кредитними договорами, в період з листопада 2007 року по вересень 2008 року; 13. Документи, які підтверджують відсутність на роботі посадових осіб Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у зв`язку з перебуванням у відпустці, на лікарняному, відрядженні чи з інших причин в період з листопада 2007 року по вересень 2008 року; 14. Наказ про організацію бухгалтерського обліку та План рахунків, який застосовується у відділенні банку; 15. Річну та періодичну фінансову звітність Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з листопада 2007 року по січень 2014 року, визначену п. 2.1 і 3.1 розділу 3 Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої Постановою правління Національного банку України від 24.10.2011 № 373; 16. Інші нормативні, розпорядчі та первинні бухгалтерські документи, включаючи виписки по відповідних рахунках, які стосуються порядку роботи з кредитними коштами, призначеними на споживчі цілі, які стосуються операцій з оформленням та виконання договорів № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р.; 17. Документи, що відображають звернення до боржників та судів з приводу примусового стягнення заборгованості (наявні судові рішення, що ухвалені за результатами розгляду позовів банківської установи до боржників або ж осіб гарантів і зустрічних позовів), що знаходяться у володінні ХФ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_1 ), та які мають суттєве значення для з`ясування всіх обставин у даному кримінальному провадженні.
Вислухавши думку слідчого, який підтримав клопотання, вивчивши матеріали досудового розслідування № 0005962, судом встановлено, що клопотання підлягає задоволенню, оскільки матеріали розслідування містять достатні дані про те, що вказані р документи мають доказове значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, для чого необхідно розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до речей і документів та можливість їх вилучити з метою подальшого дослідження, керуючись ст. 131, 132, 159-164 КПК України, -
УХВАЛИВ:
1. Клопотання слідчого слідчого відділу УСБ України в Херсонській області капітана юстиції ОСОБА_3 задовольнити.
2. Розкрити банківську таємницю та надати дозвіл на проведення слідчої дії тимчасового доступу до речей і документів, що знаходяться у володінні ХФ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_1 ), а саме: Кредитні справи по кредитним договорам № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р. в об`ємі, передбаченому п. 9.4 Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків від 06.07.2000 р. № 279; 2. Внутрішньобанківське Положення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про порядок проведення кредитних операцій та методику проведення оцінки фінансового стану фізичних осіб, яке діяло на протязі 2007 2008 років; 3. Протоколи засідань кредитних комітетів (кредитних комісій), які стосуються надання кредитних коштів за кредитними договорами № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р.; 4. Документи, які підтверджують надання банком Позичальникам достовірної інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту по зазначеним кредитним договорам, згідно Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту № 168 від 10.05.2007 р.; 5. Виписки з особових рахунків Позичальників, які згідно п. 5.6 гл.5 Положення про організацію операційної діяльності в банках України № 254 від 18.06.2003 р. є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту, по операціям з надання кредитних коштів та їх погашення, з деталізацією проведених операцій в розрізі дат (видача (погашення) платежів по кредиту, списання банком нарахованих сум основного боргу, відсотків, пені (штрафів) по зазначеним кредитним договорам, і вказаними у них наступним рахунках: Позичковий рахунок № НОМЕР_1 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_2 по кредитному договору № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_4 на загальну суму 50 тис. доларів США; Позичковий рахунок та рахунок для платежів по кредиту, номери яких на вказані по кредитному договору № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_5 на загальну суму 40 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_3 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_4 по кредитному договору № 014/5150/3/16249 від 29.05.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_6 на загальну суму 80 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_5 , рахунок для платежів по кредиту № 2258.3.5006 по кредитному договору № 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_7 на загальну суму 100 тис. доларів; Позичковий рахунок № НОМЕР_6 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_7 по кредитному договору № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_8 на загальну суму 100 тис. доларів; Позичковий рахунок № НОМЕР_8 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_9 по кредитному договору № 0143728/2/08463 від 25.12.2007 р., укладеному з позичальником ОСОБА_9 на загальну суму 93 тис. доларів США; Позичковий 223392447, рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_10 по кредитному договору № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., укладеному з позичальником ОСОБА_10 на загальну суму 93 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_11 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_12 по кредитному договору № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., укладеному з позичальником ОСОБА_11 на загальну суму 80 тис. доларів США; Позичковий рахунок № НОМЕР_13 , рахунок для платежів по кредиту № НОМЕР_14 по кредитному договору № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., укладеному з позичальником ОСОБА_12 на загальну суму 50 тис. доларів США; 6. Меморіальні ордери або інші первинні документи, необхідність складання яких передбачена п. 4.6 Положення № 254 від 18.06.2003 р. і на підставі яких проведені операції у банківських виписках; 7. Розрахунки нарахованих процентів за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках Позичальника; 8. Щоденний оборотно сальдовий баланс, в якому суми, що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками синтетичного обліку, за період з лютого 2008 року по серпень 2012 року; 9. Матеріали інвентаризацій, ревізій або інших дій щодо кредитних операцій за зазначеними кредитними договорами, якими встановлені збитки банку, їх розмір; 10. Первинні документи та регістри аналітичного і синтетичного бухгалтерського обліку банку, які підтверджують визнання кредитних коштів за зазначеними кредитними договорами, безнадійною заборгованістю та списання вказаної заборгованості на збитки банку, що передбачено п. 2.1 розділу YІІ «Інструкції від 27.12.2007 р. № 481; 11. Інші наявні документи, які стосуються операцій за кредитними договорами № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р.; 12. Табелі обліку робочого часу посадових осіб Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які приймали участь у здійсненні операцій з прийняття рішення про надання кредиту та відображення операцій з його погашення за зазначеними кредитними договорами, в період з листопада 2007 року по вересень 2008 року; 13. Документи, які підтверджують відсутність на роботі посадових осіб Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у зв`язку з перебуванням у відпустці, на лікарняному, відрядженні чи з інших причин в період з листопада 2007 року по вересень 2008 року; 14. Наказ про організацію бухгалтерського обліку та План рахунків, який застосовується у відділенні банку; 15. Річну та періодичну фінансову звітність Херсонського відділення ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з листопада 2007 року по січень 2014 року, визначену п. 2.1 і 3.1 розділу 3 Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої Постановою правління Національного банку України від 24.10.2011 № 373; 16. Інші нормативні, розпорядчі та первинні бухгалтерські документи, включаючи виписки по відповідних рахунках, які стосуються порядку роботи з кредитними коштами, призначеними на споживчі цілі, які стосуються операцій з оформленням та виконання договорів № 014/3728/95/06900 від 29.11.2007 р., № 014/3728/2/08425 від 25.12.2007 р., № 014/3728/2/08463 від 25.12.2007 р., № 014/5150/3/13563 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/13681 від 15.04.2008 р., № 014/5150/3/16250 від 29.05.2008 р., № 014/5150/9/16249 від 29.05.2008 р., 014/5150/2/22343 від 03.09.2008 р., № 014/5150/2/22344 від 03.09.2008 р.; 17. Документи, що відображають звернення до боржників та судів з приводу примусового стягнення заборгованості (наявні судові рішення, що ухвалені за результатами розгляду позовів банківської установи до боржників або ж осіб гарантів і зустрічних позовів), що знаходяться у володінні ХФ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_1 ), та які мають суттєве значення для з`ясування всіх обставин у даному кримінальному провадженні.
3. Надати дозвіл на вилучення оригіналів вказаних документів.
Строк дії ухвали один місяць.
Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяОСОБА_1