Справа № 953/1828/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"24" лютого 2026 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді - ОСОБА_1 ,

за участю секретаря - ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Київського районного суду м. Харкова клопотання слідчого СВ Харківського РУП № 1 ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000191 від 12.02.2026 за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

встановив:

До Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання слідчого СВ Харківського РУП № 1 ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000191 від 12.02.2026 за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, в якому слідчий просить надати їй та слідчому СВ Харківського РУП № 1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 тимчасовий доступ до інформації, що містить банківську таємницю, а саме: реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам), відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 07.01.2026 по 24.02.2026, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, фото- та відеозображення особи (на електронному носії), яке було зафіксовано камерами, встановленими безпосередньо у відповідний банкомат, в момент отримання грошових коштів з банківського рахунку, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства, чи підключена до банківського рахунку послуга мобільний додаток «FreeBank», із зазначенням номерів телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, а також ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи у вказану систему; відомостей про номер телефону, на який надходять смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по банківському рахунку, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО № НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Також слідчий просить зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО № НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , виготовити на паперовому та/або електронному носії вищевказані документи

Крім того, слідчий просить на підставі ч.2 ст.163 КПК України, розглядати вищевказане клопотання без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Клопотання погоджено з прокурором ОСОБА_6 .

Слідчий в судове засідання не з`явилась, проте в матеріалах справи наявна її заява в якій вона проссить розгляди клопотання за її відсутності.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчим у клопотанні не доведено реальної загрози зміни або знищення речей чи документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », тому слідчий суддя відмовляє у проведенні розгляду даного клопотання без повідомлення осіб, у володінні яких знаходяться речі або документи.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до судового засідання не з`явився, причини неявки суду невідомі, про час дату та місце судового засідання повідомлявся належним чином.

Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Як зазначено у ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За положеннями ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 12.02.2026 до ХРУП №1 ГУНП в Харківській області звернулась гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , із повідомленням про те, що 07.02.2026 близько 20:00 вона, знаходячись вдома, за адресою: АДРЕСА_2 , у застосунку «Дія» виявила, що невідома їй особа, шахрайським шляхом, із використанням електронно-обчислювальної техніки, у період часу з 10.01.2026 по 12.01.2026, використовуючи належний колись ОСОБА_5 мобільний номер НОМЕР_4 , до якого вона не мала доступу тривалий час, а також невідомий їй раніше номер НОМЕР_5 , а також електронну пошту ІНФОРМАЦІЯ_3 , до якої ОСОБА_5 втратила доступ у 2018 році, пройшла авторизацію у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та від імені ОСОБА_5 відкрила рахунку у фінансових та банківських установах, а саме Credit7, ІНФОРМАЦІЯ_5 , МІЛОАН, ФК НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ, БАНК ВЛАСНИЙ РАХУНОК/ ІНФОРМАЦІЯ_6 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », « ІНФОРМАЦІЯ_8 » тощо, де оформила кредити та використала кредитні кошти на загальну суму 56000 гривень, чим своїми шахрайськими діями спричинила ОСОБА_5 матеріальну шкоду на суму 56000 гривень.

12.02.2026 слідчим СВ Харківського РУП №1 ГУНП в Харківській області капітаном поліції ОСОБА_3 вказані матеріали внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000191 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що 07.02.2026 близько 20:00 її донька, ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , попросила потерпілу ОСОБА_5 проголосувати у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у відборі артистів для Євробачення. Потерпіла ОСОБА_5 зайшла у застосунок «Дія» та побачила, що там є повідомлення про запит її кредитної історії з метою оформлення кредиту, і таких запитів було декілька. ОСОБА_5 кредити оформлювати не збиралась, тому відразу почала розбиратись, хто від її імені намагався оформити кредити.

ОСОБА_5 побачила, що до її застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » були здійснені входи з інших пристроїв, а саме з Android 13 та iOS 18.6.2., сама вона має мобільний пристрій з операційною системою Android 16.

Також ОСОБА_5 побачила, що в ІНФОРМАЦІЯ_10 банківські та фінансові установи робили запити до її кредитної історії з метою видачі їй кредиту, а саме:

10.01.2026 оформлення кредиту у фінансовій установі Credit7, сума кредиту 20000 гривень, поточна заборгованість 27219,76 грн.

11.01.2026 оформлення кредиту в установі CreditPlus, сума кредиту 3000 гривень, заборгованість 2998 грн.

12.01.2026 оформлення кредиту в установі ІНФОРМАЦІЯ_11 , сума кредиту 2000 грн., заборгованість 2000 гривень.

12.01.2026 оформлено кредит в установі ІНФОРМАЦІЯ_12 , сума кредиту 1000 грн., заборгованість 1070 грн.

12.01.2026 оформлення кредиту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », сума кредиту 5000 грн., заборгованість 3097 грн.

Також 05.02.2026 був запит на кредитну історію для видачі кредиту у БАНК ВЛАСНИЙ РАХУНОК/ ІНФОРМАЦІЯ_6 . У цій установі невідомі потерпілій особи відкрили рахунок, але з кредитним лімітом 0 гривень, цей рахунок вони використовують, щоб перераховувати гроші на інші рахунки. Крім того, 11.01.2026 у банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на потерпілу був оформлений кредит у розмірі 25000 гривень, поточна заборгованість складає 24942, 27 грн. Також у січні 2026 у банк « ІНФОРМАЦІЯ_13 » невідомі потерпілій особи відкрили кредитний ліміт на суму 15000 гривень, але банк заблокував зняття цих кредитних коштів.

12.01.2026 невідомі особи зареєстрували потерпілу ОСОБА_5 , як клієнта у банку « ІНФОРМАЦІЯ_14 », кредитні кошти у банку « ІНФОРМАЦІЯ_14 » зняті не були.

Також 12.01.2026 потерпілу ОСОБА_5 намагались зареєструвати як клієнта у банку « ІНФОРМАЦІЯ_15 », однак служба безпеки банку не дозволила цього.

Хочу додати, що до березня 2024 року ОСОБА_5 мала номер телефону НОМЕР_4 , який використовувала тривалий час, з березня 2024 номер не використовувався, однак з 10.01.2026 номер телефону НОМЕР_4 знов активний, та приєднаний до месенджеру «Телеграм».

Цей номер НОМЕР_4 був використаний невідомими особами для оформлення рахунків та кредитів в фінансових установах Credit7, ОСОБА_8 (там була оформлена тільки заявка на оформлення кредиту, але кредит не погодили).

Для оформлення рахунку у БАНК ВЛАСНИЙ РАХУНОК/ ІНФОРМАЦІЯ_6 був використаний номер НОМЕР_5 .

Також 10.01.2026 донька потерпілої ОСОБА_5 повідомила їй, що хтось відновив доступ до старої електронної адреси потерпілої ІНФОРМАЦІЯ_3 , цією електронною поштою вона не користувалась з 2018 року, та втратила до неї доступ.

Діями невідомої потерпілій ОСОБА_5 особи їй спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 56000 гривень, оскільки були використані кредитні кошти, за якими кожного дня нараховується заборгованість, наразі заборгованість складає більше 60000 гривень.

Потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що від її імені невідомою особою також був відкритий рахунок у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », також вона надала виписки за банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з яких вбачається активне користування рахунками, відкритими від імені потерпілої.

Зважаючи на вищевикладене, орган досудового розслідування приходить до висновку про необхідність отримання документів з інформацією, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до ст. 162 КПК України, ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», зазначені документи містять охоронювану законом таємницю і є банківською таємницею, що передбачає особливий порядок тимчасового доступу і вилучення.

Беручи до уваги викладене вище, а також неможливість отримати відомості в інший спосіб, та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація, що містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації зазначеної у клопотанні.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що речі і документи, зазначені у клопотанні, можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як доказ та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, вищезазначені обставини дають слідчому судді підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163 та ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для часткового задоволення клопотання слідчого.

Слідчий суддя відмовляє у задоволенні клопотання в частині зобов`язання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовити на паперовому та/або електронному носії вищевказані документи оскільки зобов`язання вчинити певні дії не входить до повноважень слідчого судді при розгляді клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів.

Відповідно до ч.1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів має бути зазначена, в тому числі ПІБ особи, якій надається право тимчасового доступу.

Враховуючи викладене, слідчий суддя вважає за необхідне надати право тимчасового доступу до документів, зазначених в клопотанні слідчим СВ Харківського РУП № 1 ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 та старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 .

Керуючись ст.ст. 132, 160, 162, 163 КПК України,-

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити частково.

Надати слідчим СВ Харківського РУП № 1 ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 та старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, та знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 з можливістю вилучення належним чином завірених копій, а саме: реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам), відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 07.01.2026 по 24.02.2026, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, фото- та відеозображення особи (на електронному носії), яке було зафіксовано камерами, встановленими безпосередньо у відповідний банкомат, в момент отримання грошових коштів з банківського рахунку, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства, чи підключена до банківського рахунку послуга мобільний додаток «FreeBank», із зазначенням номерів телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, а також ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи у вказану систему; відомостей про номер телефону, на який надходять смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по банківському рахунку.

В іншій частині в задоволенні клопотання відмовити.

Встановити строк дії цієї ухвали до 24.04.2026.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1