УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"19" січня 2026 р. Справа № 596/1738/23

Провадження № 1-кс/596/10/2026

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Гусятинського відділу Чортківської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000141 від 20 жовтня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся з клопотанням, яке погоджене прокурором Гусятинського відділу Чортківської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000141 від 20 жовтня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання посилається на те, що 20.10.2023 у ВП №3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області із заявою звернувся гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 житель АДРЕСА_1 , про те, що цього ж дня до нього зателефонувала невідома особа із абонентським номером НОМЕР_1 і шляхом обману та незаконних операцій, із використанням електронно-обчислювальної техніки в період дії на території воєнного стану, без його згоди із його карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 18 100 гривень, чим заподіяла матеріальну шкоду.

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_5 перебувають три банківські картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", а саме зарплатна із № НОМЕР_2 , для виплат із № НОМЕР_3 та кредитна картка із № НОМЕР_4 .

Допитаний як потерпілий ОСОБА_5 показав, що 20.10.2023 року о 09:44 год. до нього зателефонувала невідома особа із абонентського номеру НОМЕР_1 , яка представилась працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В ході розмови, невідома особа вказала, що зараз вона з`єднає його із представником банку, який має повідомити потерпілому важливу інформацію. В подальшому після з`єднання, невідома особа із чоловічим голосом повідомила, що по банківській картці відбуваються підозрілі дії, а саме ймовірно шахраї незаконним шляхом намагаються списати грошові кошти. Після цього ОСОБА_5 було сказано, що для того аби запобігти будь яким шахрайським діям, йому необхідно терміново змінити пароль у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Надалі потерпілому особа з якому він спілкувався повідомила, що йому на мобільний номер зателефонує представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та назве код, який він у свою чергу повинен був назвати невідомій особі. Водночас абонент, що телефонував із абонентського номеру НОМЕР_1 був на утриманні, і одночасно до потерпілого зателефонували із номеру НОМЕР_5 . Піднявши слухавку ОСОБА_5 зрозумів, що з ним спілкується «бот» який сказав наступне: «Доброго дня, ОСОБА_6 , якщо це ви то натисніть 1», виконавши вказане «бот» назвав чотири цифри, а саме «5567» і телефонний дзвінок обірвався. Таким чином відновилась розмова із особою, яка перебувала на утриманні, в ході розмови потерпілий назвав їй цифри « НОМЕР_6 », які отримав від «бота», натомість невідома особа повідомила, що операція по зміні паролю успішно виконана та через деякий час йому надійде СМС повідомлення із новим паролем для входу в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », і в цей момент телефонна розмова обірвалась.

В подальшому ОСОБА_5 самостійно увійшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » виявив, що з його зарплатної банківської картки № НОМЕР_2 було здійснено переказ коштів у сумі 2100 гривень на його кредитну картку із № НОМЕР_4 , а також аналогічна операція із картки для виплат № НОМЕР_3 по факту переказу коштів в сумі 51 грн. на кредитну картку. Переглянувши операції по кредитній картці ОСОБА_5 виявив переказ коштів в загальній сумі 18 100 гривень на картку іншого банку.

В ході виконання ухвали слідчого судді Гусятинського районного суду в Тернопільській області від 30.10.2023 було здобуто інформацію про те, що грошові кошти в сумі 18 100 гривень, які були незаконно списані із карткового рахунку потерпілого ОСОБА_5 № НОМЕР_4 були перераховані на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із № НОМЕР_7 .

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації щодо власника та руху грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із № НОМЕР_7 .

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

Слідчий СВ ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, згідно прохальної частини клопотання, просив проводити розгляд справи у його відсутності, а клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ.

Представник особи у володінні якої знаходяться інформація та документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, його неявка не є перешкодою для розгляду клопотання відповідно до приписів ч.4 ст.163 КПК України.

Перевіривши доводи клопотання слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці.

Згідно приписів п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

З врахуванням наведено, слідчий суддя приходить до висновку, що слідчим доведено у належний спосіб наявність достатніх підстав вважати, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального правопорушення, зокрема інформація про зарахування грошових коштів на інший рахунок, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе.

Таким чином, клопотання слідчого про тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164, 309 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- всю наявну інформацію про власника та рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 , за період з 19 жовтня 2023 року по 08 січня 2026 року, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із № НОМЕР_7 з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 , а також онлайн банкінгу;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 , а також копії записів із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про картковий рахунок АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 , на який згідно наданої інформації з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 20 жовтня 2023 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із № НОМЕР_7 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карткового рахунку за період з 19 жовтня 2023 року по 08 січня 2026;

- наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

- реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даних рахунків, у разі проведення такої операції в електронному вигляді;

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що розташоване у АДРЕСА_3 ;

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати: т.в.о. заступнику начальника начальника СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , дізнавачу СД відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , начальникові СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 та ОСОБА_14 ;

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_15