Справа № 214/4001/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 серпня 2025 року Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу ОСОБА_1

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2

слідчої - ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Кривому Розі клопотання слідчої ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 від 01 серпня 2025 року, по кримінальному провадженню №0000449, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 01.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_5 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

01 серпня 2025 року до Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області надійшло вищевказане клопотання.

Слідча ОСОБА_3 будучи присутньою у судовому засіданні клопотання підтримала та просила суд його задовольнити.

У судове засідання представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у розпорядженні яких знаходяться необхідні документи, не з`явилися, про час і місце судового розгляду повідомлені.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Клопотання слідчої відповідає вимогам ст. ст. 132, ч. 2 ст. 160 КПК України.

В обґрунтування необхідності надання тимчасового доступу до документів зазначила, що у провадженні СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000449, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 01.04.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 31.03.2025 о 11:40 до ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області з письмовою заявою звернулась гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з проханням притягнути до кримінальної відповідальності невстановлену особу, яка з 08.02.2025 року до 28.03.2025 року здійснювала знаття коштів з її банківських карток банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , НОМЕР_2 на загальну суму 16986 гривень.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка дала наступні свідчення, що вона мешкає разом зі своїм чоловіком ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (м.н.т. НОМЕР_3 ) та своєї донькою ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (м.н.т. НОМЕР_4 ). 28.03.2025 року приблизно о 11:45 годині їй надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що потрібно зробити обов`язковий щомісячний платіж у сумі 840 гривень. Вона не зрозуміла, що це за обов`язковий платіж. Після того, вона одразу зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_5 , щоб з`ясувати, що це за обов`язковий платіж. В ході розмови, оператор банку їй повідомив, що на її ім`я 01.02.2025 року була відкрита Універсальна Картка, на якій становлено кредитний ліміт у розмірі 17000 гривень, також повідомила, що з 08.02.2025 року почались операції з переказу грошових коштів між її карткою та чиєюсь карткою « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Вона оператору повідомила, що ніяку картку вона не оформлювала, оператор у відповідь сказала, що перетелефонує їй пізніше. Пізніше, вона разом з чоловіком зайшла до свого мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_9 », та виявила, що на її пенсійній картці (для виплат) банку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_2 (повний номер картки вона не пам`ятаю, оскільки картку заблокувала та випустила нову), яка належить до карткового рахунку НОМЕР_6 , залишилось на балансі всього 10 гривень, проте повинно було бути 1550 гривень, щоб сплатити за комунальні послуги. Також, вона виявила Універсальну картку № НОМЕР_1 , яка належить до карткового рахунку НОМЕР_7 , та виявила що починаючи з 08.02.2025 року по 07.03.2025 року було здійснено шість транзакцій по переказу грошових коштів з її універсальної картки на картку № НОМЕР_8 , лімітовану банком « ІНФОРМАЦІЯ_8 »: 08.02.2025 року о 03:43 годині переказ грошових коштів у сумі 4522,50 грн (комісія 158,18 грн.); 08.02.2025 року о 08:06 годині переказ грошових коштів у сумі 305,00 грн (комісія 14,15 грн.); 08.02.2025 року о 17:46 годині переказ грошових коштів у сумі 4020,00 грн (комісія 140,60 грн.); 09.02.2025 року о 03:38 годині переказ грошових коштів у сумі 805,00 грн (комісія 29,19 грн.); 15.02.2025 року о 13:28 годині переказ грошових коштів у сумі 6834,00 грн (комісія 239,02 грн.); 07.03.2025 року о 17:51 годині переказ грошових коштів у сумі 15,00 грн (комісія 0,45 грн.). Пізніше, їй все ж таки перетелефонував оператор « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та запитала чи буде вона вносити обов`язковий платіж, вона відповіла, що не буде сплачувати оскільки вона не відкривала кредитну картку. Після чого, оператор з`єднала її з іншим співробітником, який прийняв у неї заяву щодо вчинення шахрайських дій та заблокувала усі свої картки. 31.04.2025 року потерпіла пішла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та перевипустила свою картку для виплат. Та звернулась до поліції. Крім того, зазначає, що до її фізичної картки ніхто доступу немає. Проте, до її мобільного банкінгу доступ має її донька ОСОБА_9 , тільки вона знає пароль від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 », та до додатку потерпіла заходить тільки у присутності доньки, оскільки сама пароль від мобільного банкінгу не знає та не сильно володіє навиками його користування. Загальна сума матеріального збитку, яка була їй завдана списанням грошових коштів з універсальної картки, становить 16996,55 гривень, та списанням грошових коштів з картки для виплат становить 1407,00 гривень.

Крім того, в ході досудового розслідування даного кримінального провадження, на підставі ухвали слідчого судді Саксаганського районного суду м. Кривий Ріг ОСОБА_1 , було здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме до інформації по банківським рахункам відкритим на ім`я потерпілої, ОСОБА_6 , в ході аналізу отриманої інформації було встановлено, що грошові кошти з її банківського рахунку НОМЕР_9 у період часу з 08.02.2025 року по 07.03.2025 року були переведені шістьма транзакціями на банківську картку № НОМЕР_8 . Також було виявлено, що грошові кошти з її банківського рахунку НОМЕР_6 у період часу з 13.02.2025 року по 18.03.2025 року були переведені шістьма транзакціями на банківську картку № НОМЕР_8 . Окрім того, в ході аналізу інформації, встановлено, що вхід до онлайн-банкінгу потерпілої у період часу з 01.02.2025 по 01.04.2025 здійснювався виключно з одного пристрою «SM-A022G Samsung Android 11».

Крім того, в ході досудового розслідування даного кримінального провадження, на підставі ухвали слідчого судді Саксаганського районного суду м. Кривий Ріг ОСОБА_1 , було здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », в ході аналізу отриманої інформації було встановлено, що картковий рахунок № НОМЕР_8 на який було переведено грошові кошти з картки потерпілої, відкритий на гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІПН: НОМЕР_10 . Також, в ході аналізу інформації, було встановлено, що після зарахування грошових коштів з картки потерпілої на картковий рахунок № НОМЕР_8 з нього відбулися транзакції з розрахунку через мережу інтернет (казино, букмекери) ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме: 08.02.2025 р. о 03:45 год., сума 1600 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_11 »; 08.02.2025 р. о 05:26 год., сума 1100 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_12 »; 08.02.2025 р. о 05:35 год., сума 920 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_13 »; 08.02.2025 р. о 05:51 год., сума 800 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_14 »; 08.02.2025 р. о 06:09 год., сума 235 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_15 »; 08.02.2025 р. о 08:09 год., сума 300 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_16 »; 08.02.2025 р. о 17:47 год., сума 450 грн. «Переказ коштів з рахунку через ІНФОРМАЦІЯ_13 НОМЕР_17 »; 08.02.2025 р. о 17:57 год., сума 2000 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_18 »; 08.02.2025 р. о 18:23 год., сума 500 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_19 »; 08.02.2025 р. о 19:10 год., сума 235 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_20 »; 08.02.2025 р. о 19:36 год., сума 500 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_21 »; 08.02.2025 р. о 19:41 год., сума 310 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ОСОБА_10 НОМЕР_22 »; 09.02.2025 р. о 03:39 год., сума 800 грн. «Розрахунки через мережу інтернет (казино, букмекери) ІНФОРМАЦІЯ_14 ».

У зв`язку з вищевикладеним, з метою встановлення особи, яка скоїла дане кримінальне правопорушення та розкриття даного злочину, під час досудового розслідування виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, інформації, яка перебуває в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 , а саме до інформації на який клієнтський (ігровий) рахунок були зараховані грошові кошти потерпілої, що були перераховані з банківської платіжної картки № НОМЕР_8 (банк-емітент АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », а саме: 08.02.2025 р. о 03:45 год., сума 1600 грн.; 08.02.2025 р. о 05:26 год., сума 1100 грн.; 08.02.2025 р. о 05:35 год., сума 920 грн.; 08.02.2025 р. о 05:51 год., сума 800 грн.; 08.02.2025 р. о 06:09 год., сума 235 грн.; 08.02.2025 р. о 08:09 год., сума 300 грн.; 08.02.2025 р. о 17:47 год., сума 450 грн.; 08.02.2025 р. о 17:57 год., сума 2000 грн.; 08.02.2025 р. о 18:23 год., сума 500 грн.; 08.02.2025 р. о 19:10 год., сума 235 грн.; 08.02.2025 р. о 19:36 год., сума 500 грн.; 08.02.2025 р. о 19:41 год., сума 310 грн.; 09.02.2025 р. о 03:39 год., сума 800 грн. З вказанням повних анкетних даних особи Гравця (клієнта) (в тому числі даних про проведену верифікацією, встановлення даних у вигляді прізвище, ім`я та (за наявності) по батькові; дата народження; серія (за наявності) та номер ідентифікаційного документа, дата видачі та орган, що його видав; місце проживання; РНОКПП або номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України; унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності)), а саме необхідних даних, які вказуються при реєстрації, а саме (номер телефону або email) та яким чином була проведена верифікація за допомогою електронного підпису, sim-картки з підтримкою методу MobileID, методу BankID або інших методів верифікації, що використовуються відповідно до чинного законодавства України; Вказати банківський рахунок Гравця, реквізити якого були вказані Гравцем особисто; Інформацію про всі проведені поповнення, нарахування, переведення здійснення інших виплат з вказаного клієнтського (ігрового) рахунку гравця.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх.

Даний захід необхідно провести для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для належної кваліфікації вчиненого діяння, а також з метою встановлення осіб, які його вчинили. Таким чином є потреба у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які містяться у розпорядженні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 .

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх.

Документи, які плануються отримати, можуть містити банківську таємницю, та в подальшому будуть використані у даному кримінальному провадженні, як доказ того, що було вчинено кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до положень п.2, 4 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею є, зокрема: відомості про банківські рахунки клієнтів та системи охорони банку та клієнтів.

У зв`язку із чим, відповідно до п.5 ст. 162 КПК України банківська таємниця є охоронюваною законом таємницею доступ до даної інформації відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України здійснюється лише на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Враховуючи, що слідчою у клопотанні доведено, що вищезазначена інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ факту протиправних дій та враховуючи неможливість іншим способом довести зазначені обставини, ніж на підставі ухвали суду, слід клопотання слідчої задовольнити.

Враховуючи викладене та керуючись ст. ст. 131, 132, 163 165 КПК України, суд,

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчої ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 від 01 серпня 2025 року, по кримінальному провадженню №0000449, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 01.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_5 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати можливість виконання даної ухвали слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_15 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_18 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_19 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_20 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_21 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_22 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_23 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_24 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_25 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_26 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_27 тимчасовий доступ до речей і документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 , з можливістю зняття копій. Даною ухвалою зобов`язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до речей і документів, а саме до інформації на який клієнтський (ігровий) рахунок були зараховані грошові кошти потерпілої, що були перераховані з банківської платіжної картки № НОМЕР_8 (банк-емітент АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », а саме: 08.02.2025 р. о 03:45 год., сума 1600 грн.; 08.02.2025 р. о 05:26 год., сума 1100 грн.; 08.02.2025 р. о 05:35 год., сума 920 грн.; 08.02.2025 р. о 05:51 год., сума 800 грн.; 08.02.2025 р. о 06:09 год., сума 235 грн.; 08.02.2025 р. о 08:09 год., сума 300 грн.; 08.02.2025 р. о 17:47 год., сума 450 грн.; 08.02.2025 р. о 17:57 год., сума 2000 грн.; 08.02.2025 р. о 18:23 год., сума 500 грн.; 08.02.2025 р. о 19:10 год., сума 235 грн.; 08.02.2025 р. о 19:36 год., сума 500 грн.; 08.02.2025 р. о 19:41 год., сума 310 грн.; 09.02.2025 р. о 03:39 год., сума 800 грн. З вказанням повних анкетних даних особи Гравця (клієнта) (в тому числі даних про проведену верифікацією, встановлення даних у вигляді прізвище, ім`я та (за наявності) по батькові; дата народження; серія (за наявності) та номер ідентифікаційного документа, дата видачі та орган, що його видав; місце проживання; РНОКПП або номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України; унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності)), а саме необхідних даних, які вказуються при реєстрації, а саме (номер телефону або email) та яким чином була проведена верифікація за допомогою електронного підпису, sim-картки з підтримкою методу MobileID, методу BankID або інших методів верифікації, що використовуються відповідно до чинного законодавства України; Вказати банківський рахунок Гравця, реквізити якого були вказані Гравцем особисто; Інформацію про всі проведені поповнення, нарахування, переведення здійснення інших виплат з вказаного клієнтського (ігрового) рахунку гравця.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала підлягає обов`язковому виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

У разі невиконання ухвали, відповідно до ст. 166 КПК України, може бути проведено обшук з метою відшукання та вилучення зазначених документів

Ухвала оскарженню не підлягає, між тим, відповідно до ст. 309 КПК України, може бути оскаржена в разі надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, яким дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутністю яких фізична особа - підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Повний текст ухвали складено та проголошено 06 серпня 2025 року о 15.20 годині.

Слідчий суддя ОСОБА_1