Справа № 585/2218/23
Номер провадження 1-кс/585/718/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 травня 2025 року м.Ромни

Слідчий суддя Роменського міськрайонного суду ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Ромни клопотання старшого слідчого СВ Роменського районного відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000422 від 26.05.2023 р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-

в с т а н о в и л а :

1. 09 травня 2025 року старший слідчий СВ Роменського районного відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 звернувся з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000422 від 26.05.2023 р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

2. Клопотання обґрунтоване тим, що 25.05.2023 року до чергової частини Роменського РВП ГУНП в Сумській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 про те, що невстановлена особа 22.04.2023 року зателефонувала на номер заявниці НОМЕР_1 з невідомого номеру, в ході розмови остання повідомила CVV-код, та код смс-повідомлення від універсальної карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , в результаті чого шляхом використання інформаційно-комунікаційних систем невідома особа заволоділа її кредитними коштами шляхом перерахування їх на невідомі банківські рахунки в сумі 46 499,37 гривень.

Будучи додатково допитаною потерпіла ОСОБА_4 пояснила, що в серпні місяці 2023 року їй було повернуто АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на особисту банківську картку № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 35 тисяч гривень, за поданою ОСОБА_4 заявкою по поверненню коштів, які були в неї списані з її рахунку шахрайським шляхом. Дану заявку потерпіла подала до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ще в травні 2023 року, одразу після вчинення відносно неї шахрайських дій з її банківськими картками. Дані повернуті ОСОБА_4 кошти були особистими, інші не повернуті їй кошти були списані з її рахунку як кредитні, даний кредит вона своїми силами виплатила у вересні місяці 2023 року, адже працівники банку пояснювали ОСОБА_4 , що дані кошти мені не повернуть, адже вони являються кредитом.

Крім цього, потерпіла ОСОБА_4 повідомила органу досудового розслідування про те, що кошти, які раніше було безпідставно списано з її карти їй повернуті та надала в підтвердження оглянути її смс-повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де латинськими літерами вказується: «34354 грн. повернення коштів за заявкою № НОМЕР_4 . Оригінальна картка № НОМЕР_5 повернення відбулося о 15:05 год. Дану інформацію потерпіла надала в жовтні місяці 2024 року та як повідомила слідчому, що кошти їй було повернуто ще у вересні 2023 року. Крім того, даний тривалий проміжок часу підтверджень вона не надавала через ігнорування орану досудового розслідування.

Тобто, достовірно встановлено, що потерпіла ОСОБА_4 у своєму користуванні має дві банківські картки, відкритих на її ім`я в Акціонерному товаристві Комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), а саме банківські картки № НОМЕР_2 та банківську картку № НОМЕР_3 .

Рух коштів по рахунку вищевказаних банківських карток, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та інші дані у сукупності з іншими доказами, здобутими у кримінальному провадженні, може підтвердити факт злочинної діяльності, надасть змогу повторно дослідити рух знятих грошових коштів у сумі 46 499, 37 гривень та встановити місце зберігання на даний час грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, підтвердити інформацію про повернення потерпілій грошових коштів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Виходячи з того, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вище зазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для встановлення всіх винних осіб, у даному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:

- інформацію про паспортні дані власника банківських карток/рахунку: № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 ;

- інформацію про рух коштів по банківських картках/рахунку: № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 та місцях їх переведення в готівку за термін з 00 год. 00 хв. 01.04.2023 по дату винесення ухвали із зазначенням точного часу проведення прибуткових та видаткових операцій, номера та коди транзакцій, також вказати по кожній платіжній операції: дату та час платіжної операції, відомості, щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео-матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків потерпілої після кожної банківської операції та ін.;

- інформацію про абонентські номери, прив`язані до банківських карток/рахунку № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , послуги «мобільного банкінгу», де і як вони були підключені, їх зміну;

- інформацію про адресу офісу банку, в якому було відкрито банківські картки/рахунок № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 ;

- інформацію про IP адреси, електронні банківські порти пристроїв, які були використані для входу в онлайн-сервіс з управління банківськими кратками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 .

Враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи, отримані як докази, що містять інформацію про банківські операції, самостійно або в сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до оригіналів вищевказаних документів, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), з можливістю здійснення тимчасового доступу в Сумській філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 , а також отримати можливість тимчасового вилучення цих документів, виготовлення з них копій для залучення до кримінального провадження.

В інший спосіб отримати документи, які містяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » неможливо, оскільки саме банківські установи є першочерговим джерелом даних щодо операції з коштами на банківських рахунках, а також даних про рух коштів між ними. Крім того, згідно зі ст. 162 КПК України, документи, які містяться в банківських справах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », містять охоронювану законом комерційну та банківську таємницю.

3. Слідчий в судове засідання не з`явився, у поданій заяві просить розглядати внесене клопотання без його участі, підтримує його та просить задовольнити.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, в судове засідання не з`явився.

Застосування технічних засобів фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не здійснювалось відповідно до частини четвертої статті 107 КПК.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність задоволення даного клопотання, виходячи із такого.

4. Як вбачається з документів, наданих суду слідчим, дійсно 26.05.2023 року розпочато кримінальне провадження №0000422 за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого частиною 3 статті 190 КК України, що підтверджується витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань.

5. Згідно з Витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань, слідчим у даному провадженні є ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 .

6. Клопотання слідчого відповідає вимогам статті 160 КПК України та погоджено з прокурором.

7. У відповідності до частини другої 2 статті 8 Європейської конвенції з прав людини допускається втручання в приватне і сімейне життя, житло і кореспонденцію особи.

Тобто право особи на приватне життя, що має місце в даних конкретних правовідносинах, не є абсолютним і може бути обмежене, але тільки на підставах та в порядку, які чітко визначені в законі, воно повинно відповідати правомірним цілям вказаним в статті 8 Конвенції і повинно бути необхідним у демократичному суспільстві.

8. В даній ситуації втручання у приватне життя особи має юридичну основу в національному законодавстві, ґрунтуючись на статті 159 КПК відповідно до якої тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

9. Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК, до охоронюваної законом таємниці яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

За змістом частини другої статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

10. Крім того, в даному випадку Суд також зазначає, що втручання у приватне життя, про яке йдеться є необхідним в рамках розслідування кримінального правопорушення (злочину) передбаченого частиною 3 статті 190 КК, що означає, що воно слугує легітимній меті, а саме запобіганню злочину.

11. З матеріалів наданих суду, зокрема з протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію, виписки із карткового рахунку, письмових пояснень, вбачається, що було вчинено кримінальне правопорушення, а речі і документи перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

12. Крім того, є доведеною можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

13. Таким чином, Суд вважає, що в даному конкретному випадку існують відповідні і достатні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів та дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю.

Керуючись статтею 8 Європейської конвенції з прав людини, статтями 131, 132, 159-166, 369-372 Кримінально процесуального кодексу України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

1. Клопотання старшого слідчого СВ Роменського районного відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000422 від 26.05.2023 р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, - задовольнити.

2. Надати дозвіл слідчим слідчого відділу Роменського районного відділу поліції Головного управління національної поліції в Сумській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_15 , ОСОБА_5 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , та заступнику начальника слідчого відділу ОСОБА_13 та прокурорам групи прокурорів в кримінальному провадженні №0000422 від 26.05.2023 на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), а саме до паперових та електронних документів, а саме:

- інформацію про паспортні дані власника банківських карток/рахунку: № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 ;

- інформацію про рух коштів по банківських картках/рахунку: № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 та місцях їх переведення в готівку за термін з 00 год. 00 хв. 01.04.2023 по дату винесення ухвали із зазначенням точного часу проведення прибуткових та видаткових операцій, номера та коди транзакцій, також вказати по кожній платіжній операції: дату та час платіжної операції, відомості, щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео-матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків потерпілої після кожної банківської операції та ін.;

- інформацію про абонентські номери, прив`язані до банківських карток/рахунку № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , послуги «мобільного банкінгу», де і як вони були підключені, їх зміну;

- інформацію про адресу офісу банку, в якому було відкрито банківські картки/рахунок № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 ;

- інформацію про IP адреси, електронні банківські порти пристроїв, які були використані для входу в онлайн-сервіс з управління банківськими кратками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , з можливістю ознайомитися з документами та вилучити їх (здійснити виїмку) в Сумській філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 .

3. Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали і діє до 13 липня 2025 року.

4. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

5. Виготовлено 2 оригінали ухвали один з яких долучено до матеріалів клопотання, інший вручено слідчому.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ РОМЕНСЬКОГО

МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ ОСОБА_16