Справа № 638/7197/25
Провадження № 1-кс/638/1283/25
УХВАЛА

24 квітня 2025 року м. Харків

Слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Харкова ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання слідчого відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Барвінківського відділу Ізюмської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0001558 від 06.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

ВСТАНОВИВ

Слідчий відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Барвінківського відділу Ізюмської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про надання дозволу на отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001558 від 06.12.2024 за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, а саме: крадіжка, вчинена у великих розмірах чи в умовах воєнного або надзвичайного стану.

Клопотання обґрунтовує тим, що досудовим розслідуванням встановлено, що 06.12.2024 до відділення поліції №1 Ізюмського РУП ГУНП в Харківській області звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з заявою про те, що 28.11.2024 з її кредитної банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » номер: НОМЕР_1 було списано грошові кошти в сумі 7656,95 гривень.

Згідно виписки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) встановлено здійснення транзакції у вигляді переказу грошових коштів на суму 7656,95 гривень 28.11.2024 о 15:50.

Під час допиту в якості свідка ОСОБА_5 встановлено, що 28.11.2024 о 15:50 з її кредитної банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з кредитним лімітом на суму 7564,25 гривень номер: НОМЕР_1 було списано грошові кошти в сумі 7656,95 гривень, при цьому остання за посиланнями не переходила, на дзвінки не відповідала.

З метою встановлення осіб, причетних до заволодіння грошових коштів ОСОБА_5 , а також у зв`язку із використанням цими невідомими особами картрахунків, відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » є потреба у отриманні інформації, що, згідно із ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», становить банківську таємницю. Розкриття такої інформації, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», п. 3.2. Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. № 267, здійснюється на підставі рішення суду.

Відповідно до ч. 2, п. 2 ч. 3 ст. 47 ЗУ «Про банк та банківську діяльність», банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг. До банківських послуг належать, в тому числі, відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах, та рахунків умовного зберігання (ескроу).

Відповідно до п. 1.1.1.5. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », база даних Банку програмно-апаратний комплекс Банку, що забезпечує здійснення клієнтом операцій за рахунками/картками/вкладами і містить інформацію про клієнта, достатню для його ідентифікації й автентифікації відповідно до Договору.

Згідно із п. 1.1.1.10. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, банківський рахунок клієнта - це поточний рахунок, який автоматично відкривається кожному клієнту ІНФОРМАЦІЯ_2 , який пройшов процедуру ідентифікації.

Відповідно до пунктів 1.1.1.17. та 1.1.1.18. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, верифікація процедура перевірки персональних даних власника картки з перевіркою анкетних даних через кодові слова. Верифікація з підтвердженням процедура перевірки персональних даних з отриманням телефону клієнта.

Відповідно до п. 1.1.1.38. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, ідентифікація встановлення особи клієнта на підставі оригіналів або належним чином засвідчених копій документів під час його звернення до Банку для здійснення банківських операцій або одержання інформації з рахунків клієнта у порядку, передбаченому Договором і чинним законодавством.

Згідно із п. 1.1.3.2.25. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, банк має право розкривати інформацію, що містить банківську таємницю, в тому числі, але не виключно, органам внутрішніх справ, СБУ, прокуратури іншим правоохоронним органам, з метою коректного документального оформлення кримінального провадження, забезпечення виконання посадових обов`язків (у тому числі слідчих дій), або якщо розкриття банківської таємниці необхідно для звернення Банку до правоохоронних чи судових органів з метою припинення або попередження можливого шахрайства або іншого злочину з використанням будь-якого рахунку чи платіжної картки Клієнта, або інших платіжних засобів Клієнта. Клієнт дає дозвіл на передачу інформації, яка містить банківську таємницю, третім особам відповідно до п.1.1.3.2.16. Умов та правил. Також дана згода надається на здійснення будь-яких слідчих дій відносно персональних даних, які необхідні або бажані для досягнення зазначених вище цілей, а також здійснення будь-яких інших дій з персональними даними, передбачених чинним кримінальним, кримінально - процесуальним законодавством України. Клієнт сповіщений і згоден з тим, що згода на розкриття банківської таємниці буде отримана шляхом здійснення дзвінка з / на фінансовий номер телефону і прирівнюється до згоди Клієнта у письмовій формі.

Згідно із п. 1.1.3.2.32. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, з метою моніторингу шахрайських/ризикових банківських операцій та/або проведення заходів щодо погашення заборгованості Банк має право протягом терміну дії Договору про надання банківських послуг встановити геопозиціювання телефону клієнта/уповноваженої особи клієнта, номер якого зазначений у договорі, а також використовувати інформацію про місце перебування клієнта/уповноваженої особи клієнта, отриманої Банком на підставі геопозиціювання телефону.

Відповідно до п. 1.1.3.2.33. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, з метою виявлення і запобігання шахрайським операціям Банк має право передавати номер телефону клієнта оператору мобільного зв`язку. Клієнт дає згоду на передачу оператору мобільного зв`язку інформації про номер мобільного телефону, який був наданий під час проведення Банком процедури ідентифікації клієнта.

Дані, які знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та необхідні для здійснення слідчо-розшукових дій, є:

- відомості щодо власника рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (із зазначенням П.І.Б., дати народження, місця народження та мешкання, наданням копії паспорту);

- виписка руху грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) із обов`язковим зазначенням дат, сум, валюти, призначення платежу, контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків у банківських установах, МФО банківських установ контрагентів 28.11.2024 в період часу з 00:00 до 23:59;

- номер мобільного телефону (фінансовий), прив`язаний до банківського рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) 28.11.2024 в період часу з 00:00 до 23:59.

Вищевказана документація є необхідною для зібрання та вивчення всіх необхідних матеріалів для встановлення причетності винних осіб та подальшого притягнення їх до кримінальної відповідальності.

Слідчий у судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання за його відсутності, клопотання підтримав в повному обсязі та просив його задовольнити за викладених у ньому обставин.

Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи вказані у клопотанні про тимчасовий доступ до документів.

У зв`язку з неявкою учасників справи відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Слідчий суддя, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню виходячи з наступного.

Відповідно до вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходами забезпечення кримінального провадження є, зокрема, тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з ч. 6 ст. 132 КПК України, під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомлення з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 2 статті 160 КПК України передбачено вичерпний перелік відомостей, які повинно містити клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів.

Частиною 1 статті 162 КПК України передбачено перелік відомостей, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе, що речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи та самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, в зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, а також неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, перевіривши матеріали клопотання та надані до нього додатки встановив, що воно подано з додержанням вимог ч. 2 ст. 160 КПК України.

Так, відділом № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06 грудня 2024 року за № 0001558, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, крадіжка вчинена у великих розмірах чи в умовах воєнного або надзвичайного стану. Інформація зазначена у клопотанні має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрма для встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення.

Враховуючи викладені обставини, наведені норми кримінального процесуального закону, перевіривши надані докази, слідчий суддя визнає клопотання слідчого обґрунтованим та вважає за необхідне його задовольнити, оскільки слідчим доведено, що документи, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. При цьому неможливо іншими способами встановити обставини вчиненого кримінального правопорушення, іншим чином доступ до зазначених документів неможливий, а тому є достатні підстави для задоволення клопотання та надання доступу до документів.

Керуючись ст. 131, 132, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ

Клопотання слідчого відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Барвінківського відділу Ізюмської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0001558 від 06.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати наступну інформацію:

- відомості щодо власника рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (із зазначенням П.І.Б., дати народження, місця народження та мешкання, наданням копії паспорту);

- виписку руху грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) із обов`язковим зазначенням дат, сум, валюти, призначення платежу, контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків у банківських установах, МФО банківських установ контрагентів 28.11.2024 в період часу з 00:00 до 23:59;

- номер мобільного телефону (фінансовий), прив`язаний до банківського рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) 28.11.2024 в період часу з 00:00 до 23:59.

Забезпечити тимчасовий доступ і можливість вилучення слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_6 , слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_7 .

Ухвала діє протягом двох місяців з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1