Справа № 180/1433/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 липня 2025 р.

Слідчий суддя Марганецького міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з секретарем судового засідання ОСОБА_2 , розглянувшиклопотання слідчого СВ відділення поліції № 1 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозвілу на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом (банківську) таємницю, подане в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000212 від 02.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИЛА:

До слідчого судді Марганецького міського суду Дніпропетровськї області надійшло клопотання про надання дозвілу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю.

У клопотанні зазначено, що 28.06.2025 в період часу з 18:12 год. по 20:55 год. з абонентських номерів НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 зателефонувала невстановлена особа, яка представилась співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та, зловживаючи довірою та використовуючи електронно-обчислювальну техніку, ввела в оману ОСОБА_5 , а саме надавала вказівки, та остання за допомогою вказівок невстановленої особи реєструвалась в застосунках банка, та надавала конфіденційну банківську інформацію, у результаті чого було перераховано грошові кошти на загальну суму 8470 грн., з її банківських карток « ІНФОРМАЦІЯ_1 », « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та « ІНФОРМАЦІЯ_3 », які належать ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , чим спричинила останній матеріального збитку.

За вказаним фактом 02.07.2025 слідчим відділенням відділення поліції № 1 Нікопольського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області були внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000212 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, що 28.06.2025 року близько 17:00 год., їй на мобільний телефон зателефонував номер НОМЕР_1 , і чоловік, який представився представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомив, що в неї з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » будуть зніматися кошти, та, щоб кошти не знімалися, потрібно здійснити переказ на іншу банківську картку, на що потерпіла ОСОБА_5 погодилась. Після чого розмову було завершено та з номеру НОМЕР_5 , у додатку «VIBER» надійшли повідомлення у вигляді посилання на завантаження « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де ОСОБА_5 , зареєструвалася та пройшла верифікацію та випустила чорну кредитну картку на суму 5000 гривень, крім цього ОСОБА_5 , постійно слухала вказівки чоловіка, який телефонував їй з номеру НОМЕР_2 . В подальшому ОСОБА_5 в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ввела 4 цифри, та в неї з рахунку ( НОМЕР_6 ) номер картки НОМЕР_7 декількома платежами було знято 920 гривень. Крім цього, ОСОБА_5 не пам`ятає чи сама вона здійснювала перкази. В ході досудового розлідування встановленно, що 920 гривень повернулися на рахунок. Після чого невідомий ОСОБА_5 , чоловік, який телефонував з мобільного номеру НОМЕР_3 та НОМЕР_4 та з яким потерпіла розмовляла протягом 5 годин, сказав зайти до додатку «Playmarket», та завантажити застосунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де потерпіла аналогічно зареєструвалася та випустила кредитну картку на суму 4650 гривень, після цього потерпіла вводила дані картки. В подальшому з рахунку ( НОМЕР_8 ) номер картки НОМЕР_9 було знято 4150 гривень.

Після чого ОСОБА_5 , за вказівкою невідомого чоловіка, котрий розмовляв з нею по мобільному телефону, зайшла до додатку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та здійснила переказ зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ) на кредитну картку НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у сумі 3000 гривень, та виявила, шо з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » додатково 200 гривень комісія, після чого в додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » номер картки НОМЕР_9 ( НОМЕР_12 ) у потерпілої ОСОБА_5 , підтвердилося та знову знялися кошти у розмірі 3200 гривень.

Загальна сума збитків, спричинена шахрайськими діями, становить 7350 гривень, які були зняти з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », номер картки НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ).

Таким чином, в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи та інформація мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Отримана інформація буде використана в кримінальному провадженні для встановлення причетного до вказаного кримінального правопорушення та підтвердження його злочинної діяльності.

В судове засідання слідчий та прокурор не прибули, надали заяви про розгляд клопотання без їх участі.

Неявка слідчого та прокурора не перешкоджає розгляду клопотання, тому на підставі ч.4 ст.107 КПК України фіксування судового процесу за допомогою технічних засобів не проводиться.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до такого.

Так, згідно зі ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 року інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише в двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Статтею 163 ч.5 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, як вбачається з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи та те, що матеріалами кримінального провадження, долученими слідчим до клопотання, доведено наявність підстав, визначених в ч.5, ч.6 ст.163 КПК України, інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час немає, тому слідчим слід надати (забезпечити) тимчасовий доступ до зазначених в клопотанні документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст.159-166, 309 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИЛА:

Клопотання задовольнити.

Надати:

- слідчому слідчого відділення ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ,

- слідчому слідчого відділення ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 ,

- слідчому слідчого відділення ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 ,

- слідчому слідчого відділення ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_8 ,

- старшому слідчому слідчого відділення ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_9 ,

- старшому слідчому слідчого відділення ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 ,

- заступнику начальника ВП начальнику СВ ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_11

тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій або виготовити на паперовому чи електронному носії, а саме:

1.1.Всієї інформації про пристрої, за допомогою яких здійснювалася авторизація, зміни облікових клієнтських даних чи інші операції з клієнт-банкінгом з зазначенням ідентифікатору пристрою, дати, часу, геолокації, ІР адреси та типу операції по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 );

1.2.Виписки до платіжної картки № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) з розшифруванням повних даних контрагентів за 28.06.2025;

1.3.Інформацію стосовно зняття грошових коштів з платіжної картки № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) у банкоматах чи касах банку з зазначенням: дати операції, часу, суми, номеру банкомату, адреси банкомату за 28.06.2025;

1.4.Інформацію стосовно зняття грошових коштів з платіжної картки № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) у банкоматах чи касах інших банків з зазначенням: дати операції, часу, суми, номеру банкомату, адреси банкомату, банку (якому належить банкомат чи каса) за 28.06.2025;

1.5.Фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень банку за усіма зняттями (обготівковуванням) грошових коштів з часовим проміжком: 5 хвилин до операції та 5 хвилин після операції по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

1.6.Аудіо матеріали під час звернення клієнта до банку (відділення або контакт центру) з зазначенням дати, часу, номеру телефону по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 );

1.7.Інформацію стосовно переказів грошових коштів на платіжну картку банку з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатора пристрою, ІР-адреси, номера платіжної картки (на яку здійснено переказ) по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

1.8.Інформацію стосовно переказів грошових коштів з платіжної картки № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) на інші платіжні картки з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР-адреси, номера платіжної картки (на яку здійснено переказ), назву банку емітенту (на який здійснено переказ) за 28.06.2025;

1.9.Інформацію стосовно переказів грошових коштів з інших платіжних карток на платіжну картку № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, номера платіжної картки (з якої здійснювався переказ, поповнення) за 28.06.2025;

1.10.Інформацію стосовно переказів грошових коштів з інших банків на платіжну картку № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, номера платіжної картки (з якої здійснювався переказ, поповнення) за 28.06.2025;

1.11.Інформацію стосовно переказів грошових коштів на рахунки банку (або інших банків) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР адреси, номера рахунку (на який здійснено переказ), назву банку (на який здійснено переказ) з платіжної картки № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

1.12.Інформацію стосовно операцій у еквайринговій мережі банку з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікаційних відомостей стосовно власника терміналу по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

1.13.Інформацію стосовно операцій у еквайринговій мережах інших банків з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікатора банку еквайера, назви банку (в мережі якого проводились операції) по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

1.14.Інформацію стосовно грошових переказів на користь інших осіб з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікатора банку еквайера, назви банку (в мережі якого проводились операції) по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

1.15.Інформацію стосовно поповнень та переказів грошових коштів на мобільні номери з зазначенням дати, часу, суми, номеру мобільного номеру по платіжній картці № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) за 28.06.2025;

Інформацію стосовно власника платіжної картки № НОМЕР_9 ( НОМЕР_8 ) (анкетна заява, фінансовий номер, фотознімок з карткою).

Роз`яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення речей і документів із зазначеною інформацією.

Встановити строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

Відповідно до частини 2 статті 165 Кримінального процесуального кодексу України, оригінал ухвали та її копія надані слідчому для пред`явлення та вручення володільцю речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1