Справа 562/1753/25
провадження №1-кс/562/351/25
У Х В А Л А

02.06.2025 року.

Слідчий суддя Здолбунівського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 за участю прокурора ОСОБА_3 , слідчого ОСОБА_4 , підозрюваної ОСОБА_5 , захисника підозрюваної - адвоката ОСОБА_6 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Здолбунів, клопотання слідчого СВ відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції ГУНП в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_3 про продовження строку дії покладених обов`язків відносно ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , зареєстрованої по АДРЕСА_2 , раніше не судимої, -

в с т а н о в и в:

У клопотанні про продовження запобіжного заходу - застави в частині покладених обов`язків зазначається про те, що ОСОБА_5 , перебуваючи у період часу з 23.05.2022 року по 30.08.2024 року на посаді старшого фахівця з обслуговування клієнтів сектору інформаційно-консультаційних центрів (далі ІКЦ) Управління підтримки продажу продуктів фізичним особам Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея Банк», будучи наділеною повноваженнями щодо: проведення належної ідентифікації клієнта; перевірки належним чином отриманих від клієнтів документів; здійснення контролю операцій клієнтів, щодо наявності в них відповідних індикаторів підозрілості, визначених Програмою проведення первинного фінансового моніторингу АТ «Ідея Банк» та виявлення операцій, що можуть підлягати фінансовому моніторингу; дотримання встановлених правил роботи з конфіденційною інформацією та інформацією, що містить банківську таємницю; здійснення, у відповідності до внутрішніх нормативів Банку, оформлення програмними засобами банківських послуг, зокрема: операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операції по оформленні заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитного продукту, продаж та обслуговування інтернет-банкінгу, мобільного додатку, страхових та інших продуктів банку, на яку покладено повну матеріальну відповідальність, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, незаконно використала конфіденційну інформацію про потерпілу ОСОБА_7 за наступних встановлених фактичних обставин.

Зокрема, ОСОБА_5 15.05.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м.Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, всупереч вимогам ч.ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, згідно якої ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», згідно якої поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення, ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», згідно якої, інформація про фізичну особу є конфіденційною та може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом, а також усвідомлюючи, що згідно ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію» до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження, а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та гарантованого законодавством права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, органів державної влади та місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, порушила право потерпілої ОСОБА_7 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Так, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої ОСОБА_7 , зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_7 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома потерпілої з АТ «Ідея Банк» угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки №С-001-0 від 15.05.2024 з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_1 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 50000 гривень у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_1 АТ «Ідея Банк», відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_7 .

Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 15.05.2024 року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул.Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ«Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.110.144», авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку.

В подальшому, ОСОБА_5 , внесла відомості до програмного комплексу «CLS» АТ «Ідея Банк» про заведення кредитної заявки на відкриття кредитної лінії, обслуговування кредитної картки, що в подальшому призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_1 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 50000 гривень у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_7 , таким чином несанкціоновано змінила, інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

Надалі, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», у період часу з 15.05.2024 року по 20.05.2024 року перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, в мовах воєнного стану, який введено в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", з корисливих мотивів, шляхом введення обману, використавши попередньо відкритий на ім`я ОСОБА_7 банківський рахунок № НОМЕР_1 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами потерпілого у розмірі 50000 грн., які перерахувала на власну банківську картку емітовану АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_2 двома трансакціями, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» матеріального збитку на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_5 20.06.2024 року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, всупереч вимогам ч. ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію», порушила право потерпілої ОСОБА_8 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Зокрема, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення договору кредиту у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої, зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_9 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома зазначеної потерпілої з АТ «Ідея Банк» договору кредиту №М75.34606.011019236 від 20.06.2024 року з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_3 з сумою кредиту у розмірі 41 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на вказаний банківський рахунок, відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_9 .

У подальшому, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 20.06.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.120.149» авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку та внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитної заявки на укладення договору кредиту, що призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_3 з сумою кредиту у розмірі 41 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_9 тим самим, несанкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

Продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», ОСОБА_5 20.06.2024 року, перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом обману, використавши попередньо відкритий на ім`я ОСОБА_9 банківський рахунок № НОМЕР_3 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «Ідея Банк» у розмірі 41 000 грн., які перерахувала на банківську картку емітовану АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_4 двома трансакціями, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» матеріального збитку на вказану суму. Грошовими коштами розпорядилась на власний розсуд.

Крім того, ОСОБА_5 27.06.2024 року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, всупереч вимогам ч. ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію» порушила право потерпілої ОСОБА_10 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Зокрема, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення договору кредиту у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої, зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_10 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома зазначеної потерпілої з АТ «Ідея Банк» договору кредиту №М75.33935.011049691 від 27.06.2024 року з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_5 з сумою кредиту у розмірі 22 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на вказаний банківський рахунок, відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_10 та до укладення угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 27.06.2024 року із встановленим кредитним лімітом у розмірі 10 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_5 відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_10 .

В подальшому, ОСОБА_5 продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 27.06.2024року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.121.8» авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку та внесла відомості до зазначеного програмного комплексу про заведення кредитної заявки на укладення договору кредиту, що в подальшому призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_5 з сумою у розмірі 22 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_10 , та до укладення угоди про відкриття кредитної лінії, обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 27.06.2024 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 10 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, таким чином несанкціоновано змінила, інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

Продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», ОСОБА_5 , 27.06.2024 року, перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом обману, використавши попередньо відкритий на ім`я ОСОБА_10 банківський рахунок № НОМЕР_5 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «Ідея Банк» у розмірі 32 000 грн., які перерахувала на банківську картку емітовану АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_4 , тим самим завдала АТ «Ідея Банк» матеріального збитку на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_5 01.04.2024 року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, всупереч вимогам ч. ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію», порушила право потерпілого ОСОБА_11 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілого.

Зокрема, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення договору кредиту у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої, зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_11 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома зазначеного потерпілого з АТ «Ідея Банк» договору кредиту №S13.33935.010840031 від 01.04.2024 з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_6 з сумою кредиту у розмірі 65 146 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на вказаний банківський рахунок, відкритий на ім`я потерпілого ОСОБА_11 .

У подальшому, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 01.04.2024 року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.121.21» авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку та внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитної заявки на укладення договору кредиту, що призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_6 з сумою кредиту у розмірі 65 146 гривень на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_11 , тим самим, несанкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

Продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», ОСОБА_5 , 01.04.2024, перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 та введення в оману АТ «Ідея Банк», використавши попередньо відкритий на ОСОБА_11 банківський рахунок № НОМЕР_6 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «Ідея Банк» у розмірі 65 146 грн., які того ж дня перерахувала на розрахунковий рахунок НОМЕР_7 , що належить ФОП « ОСОБА_12 », як оплата товару згiдно рахунку-фактури №1/04-01 від 01.04.2024, розпорядившись грошовими коштами у зазначений спосіб.

Крім того, ОСОБА_5 23.08.2024 року (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, всупереч вимогам ч. ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію», порушила право потерпілої ОСОБА_13 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Зокрема, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення договору кредиту у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої, зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_13 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома зазначеної потерпілої з АТ «Ідея Банк» угоди про відкриття кредитної лінії №C-001-0 від 23.08.2024 з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_8 із встановленим кредитним лімітом у розмірі 15 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на вказаний банківський рахунок, відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_13 .

У подальшому, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 23.08.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.120.21» авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку та внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитної заявки на укладення договору кредиту, що призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_8 з сумою кредиту у розмірі 15 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_13 , тим самим, несанкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

Продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», ОСОБА_5 , 23.08.2024, перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом обману, використавши попередньо відкритий на ім`я ОСОБА_13 банківський рахунок № НОМЕР_8 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «Ідея Банк» у розмірі 14 790 грн., які перерахувала на банківську картку ОСОБА_14 № НОМЕР_9 , емітовану АТ КБ «Приват Банк», тим самим завдала АТ «Ідея Банк» матеріального збитку на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_5 29.08.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), знаходячись у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, всупереч вимогам ч. ч. 1, 2 ст. 32 Конституції України, ч.2 ст.14 Закону України «Про захист персональних даних», ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію», ч.2 ст.11 Закону України «Про інформацію», порушила право потерпілої ОСОБА_15 на недоторканість приватного життя, яке виразилось у незаконному використанні конфіденційної інформації про потерпілу.

Зокрема, ОСОБА_5 при заповненні анкети-заявки на укладення договору кредиту у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» використала паспортні дані, дату народження, ідентифікаційний код і адресу місця проживання потерпілої, зазначивши при цьому позичальником ОСОБА_15 , що призвело до укладення від імені, без згоди та відома зазначеної потерпілої з АТ «Ідея Банк» договору кредиту №М36.33935.011199523 від 29.08.2024 з відкриттям поточного банківського рахунку № НОМЕР_10 із встановленим кредитом у розмірі 131 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності, визначених договором, які кредитодавець перерахував на вказаний банківський рахунок, відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_15 .

У подальшому, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», 29.08.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні ІКЦ Здолбунів АТ «Ідея Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, 30А Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «Ідея Банк», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, використовуючи ідентифікатор користувача в операційній системі зі значенням «25610», з відповідною ІР-адресою зі значенням «10.10.120.195» авторизувалась у програмному комплексі «CLS» АТ «Ідея Банк» як працівник банку та внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитної заявки на укладення договору кредиту, що призвело до відкриття поточного банківського рахунку № НОМЕР_10 з сумою кредиту у розмірі 131 000 гривень на умовах повернення, строковості та платності без згоди та відома ОСОБА_15 , тим самим, несанкціоновано змінила інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «Ідея Банк».

Продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея Банк», ОСОБА_5 , 29.08.2024, перебуваючи у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області (точно часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом обману, використавши попередньо випущену банківську картку № НОМЕР_11 з рахунком № НОМЕР_10 , відкритим на ім`я ОСОБА_15 у АТ «Ідея Банк», здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, заволодівши грошовими коштами АТ «Ідея Банк» у розмірі 131 000 грн., які у період часу з 29.08.2024 по 19.09.2024 обготівковувала у терміналах торгових площ, що у м. Здолбунів Рівненського району Рівненської області: «АТБ маркет», «Аврора», «DN00». Грошовими коштами ОСОБА_5 розпорядилась на власний розсуд.

Відповідні відомості по даних фактах внесені в ЄРДР за №0000448, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.1,2 ст. 182, ч.1,3 ст.362, ч.4 ст.190 КК України.

На теперішній час ризики, передбачені ч. 1 ст. 177 КПК України, не зменшилися та продовжують існувати, зокрема є об`єктивні причини вважати, що підозрювана ОСОБА_5 може переховуватись від органів досудового розслідування, та/або суду. Крім цього, враховуючи те, що підозрюваній відоме місце проживання свідків, вона може незаконно впливати на свідків, з метою уникнення покарання за вчинення злочину. Продовження строку дії покладених на підозрювану обов`язків, визначених у зв`язку із застосуванням застави, зможе запобігти наявним ризикам і забезпечити належне виконання підозрюваною процесуальних обов`язків. Посилаючись на вказане, слідчий просить продовжити до закінчення строку досудового розслідування, а саме до 28.06.2025 року строк дії покладених на підозрювану ОСОБА_5 обов`язків, визначених у зв`язку із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави.

Прокурор в судовому засіданні клопотання підтримав та просить його задовольнити в частині продовження строку дії лише обов`язків покладених ухвалою слідчого судді Здолбунівського районного суду від 01 квітня 2025 року в справі №562/1050/25.

Підозрювана ОСОБА_5 та її захисник погодилилися з вимогами клопотання в частині продовження строку дії лише тих обов`язків, які були покладені вказаною ухвалою.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, заслухавши думку прокурора, слідчого, підозрюваної та її захисника слідчий суддя дійшов такого висновку.

15 травня 2025 року ОСОБА_5 повідомлено про нову підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1,2 ст. 182, ч.ч.1,3 ст.362, ч.4 ст.190 КК України, тобто у незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, у несанкціонованій зміні інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчиненої особою, яка має право доступу до неї та у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайства), вчиненому в умовах воєнного стану, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

01 квітня 2025 року ОСОБА_5 обрано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою строком на 60 діб із можливістю внесення застави.

02 квітня 2025 року, ОСОБА_5 після внесення застави у розмірі 60560 гривень, звільнена з під варти та вважається такою, до якої застосовано запобіжний захід у виді застави.

Постановою керівника окружної прокуратури від 22 травня 2025 року строк досудового розслідування у зазначеному кримінальному провадженні продовжено до 3 місяців, тобто до 28.06.2025 року.

В матеріалах досудового розслідування містяться достатні дані, які переконують суд у тому, що підозрювана могла вчинити інкриміновані їй кримінальні правопорушення, підозра є обґрунтованою. При цьому, судом при вирішенні питання щодо продовження підозрюваній строку дії обов`язків, визначених у зв`язку із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави, лише перевіряється наявність вагомих доказів, що можуть свідчити про вчинення підозрюваною кримінального правопорушення. Питання щодо доведеності чи недоведеності вини обвинуваченої не є предметом розгляду клопотання про продовження строку дії обов`язків, визначених у зв`язку із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави.

Дослідивши матеріали справи, враховуючи дані про особу підозрюваної ОСОБА_5 , обставини та наслідки кримінальних правопорушень, беручи до уваги суворість покарання за злочини, у вчиненні яких ОСОБА_5 підозрюється, суд дійшов висновку, що є підстави вважати, що остання дійсно може переховуватись від органів досудового розслідування, та/або суду з метою уникнення кримінальної відповідальності або незаконно впливати на свідків, з метою уникнення покарання за вчинення злочину.

Відповідно до ч. 1 ст. 182 КПК України застава полягає у внесенні коштів у грошовій одиниці України на спеціальний рахунок, визначений в порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, з метою забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього обов`язків, під умовою звернення внесених коштів у доход держави в разі невиконання цих обов`язків. Можливість застосування застави щодо особи, стосовно якої застосовано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою, може бути визначена в ухвалі слідчого судді у випадках, передбачених частинами третьою або четвертою статті 183 цього Кодексу.

Згідно з ч. 7 ст. 194 КПК України обов`язки, передбачені частинами п`ятою та шостою цієї статті, можуть бути покладені на підозрюваного, обвинуваченого на строк не більше двох місяців. У разі необхідності цей строк може бути продовжений за клопотанням прокурора в порядку, передбаченому статтею 199 цього Кодексу.

З огляду на те, що слідчим при розгляді клопотання доведені обставини, передбачені пунктами 1-3 ч.1 ст.194 КПК України, а також вагомості наявних доказів, що свідчать про обґрунтовану підозру у вчиненні ОСОБА_5 кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1,2 ст. 182, ч.ч.1,3 ст.362, ч.4 ст.190 КК України, слідчий суддя дійшов висновку, що продовження строку дії покладених на підозрювану обов`язків, передбачених ч. 5 ст. 194 КПК України, та визначених їй у зв`язку із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави, усуне наявні ризики неналежної процесуальної поведінки цього підозрюваного і буде сприяти належному проведенню досудового розслідування кримінального провадження.

Ураховуючи вказані вище встановлені у судовому засіданні обставини у їх сукупності, слідчий суддя дійшов висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність продовження підозрюваній ОСОБА_5 на строк, що не перевищує строк досудового розслідування, строк дії покладених на неї обов`язків, визначених у зв`язку із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави.

Керуючись ст. ст.131, 132, 176, 177, 181, 184, 193, 194, 196, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

Клопотання задоволити.

Продовжити до 28 червня 2025 року строк дії покладених на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянку України, жительку АДРЕСА_1 , зареєстровану по АДРЕСА_2 , з вищою освітою, одружену, раніше не судиму, підозрювану у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1, 2 ст.182, ч.ч.1, 3 ст.362, ч.4 ст.190 КК України, обов`язків, визначених у зв`язку із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави, а саме: не відлучатися із населеного пункту, в якому вона зареєстрована, проживає чи перебуває, без дозволу слідчого, прокурора або суду; прибувати до слідчого, прокурора чи суду за викликом; повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи; утримуватися від спілкування з потерпілими у кримінальному провадженні; здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну.

Ухвала суду підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Копію ухвали вручити підозрюваному та прокурору негайно після її оголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повний текст ухали проголошено 02 червня 2025 року о 15 годині 30 хвилин.

Слідчий суддя: