Справа № 755/3229/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"28" лютого 2025 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000175 від 16.01.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України),

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , щодо клієнта банку, який використовує банківську карту № НОМЕР_2 , а саме до: інформації про осіб (прізвище, ім`я, по батькові, дата народження, місце проживання та реєстрації, фото), на яких зареєстровано банківську карту № НОМЕР_2 , дати і часу її відкриття; оригіналів документів на підставі яких було відкрито банківську карту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ НОМЕР_3 - № НОМЕР_2 ; інформації про рух коштів за банківською картою № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ НОМЕР_3 , з 20 години 00 хвилин 14.01.2025 року до 22 години 00 хвилин 14. 01.2025 року, із зазначенням відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів за вказаною банківською картою, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на банківську карту та перерахування з неї, та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, з використанням яких, здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб із банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів); відомостей про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адрес та номерів телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу «клієнт банк» з моменту відкриття рахунку та до 28.02.2025 року, в паперовому та електронному вигляді; протоколів управління рахунком за допомогою системи «SMS-banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назви операції; інформації про рух коштів за банківською картою № НОМЕР_2 , у період часу з 20 години 00 хвилин 14.01.2025 року до 22 години 00 хвилин 14.01.2025, а саме: відомостей, чи підключена до карткових рахунків в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ № НОМЕР_3 , послуга-додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то вказати ІР адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з банківської карти № НОМЕР_2 .

Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .

Клопотання мотивоване тим, що Слідчим відділом Дніпровського УП ГУНП у місті Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному № 0000175від 16.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 10.01.2025 року, невстановлена особа, під приводом оформлення ІНФОРМАЦІЯ_2 в додатку «Viber» (користувач підписаний як « ОСОБА_6 », номер телефону НОМЕР_4 ), на мобільний номер заявниці надіслала посилання ІНФОРМАЦІЯ_3 , перейшовши за яким, заявниця ввела дані власної банківської картки № НОМЕР_2 , строку її дії, та cvv-код, після чого, були списані грошові кошти в сумі 51 810 гривень на банківську картку - ОСОБА_7 (750 гривень), невідому карту ІНФОРМАЦІЯ_4 (20750 гривень) та через систему Портмоне Р2Р (20 205 гривень та 10 000 гривень) (ЖЄО 2598 від 15.01.2025 року).

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 від 16.01.2025 року, остання повідомила, що 10.01.2025 року розмістила оголошення на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_5 » про продаж швейної машини «YAMATA», зазначивши вартість 3 500 гривень. 14 січня 2025 року, в період часу з 18 години 42 хвилини до 22 години 00 хвилин, у месенджері «Вайбер» на її номер телефону НОМЕР_5 надійшло повідомлення з номеру телефону НОМЕР_4 , номер підписаний як ОСОБА_6 , та із вказаним абонентом вона розпочала переписку. У повідомленні, нібито дівчина-покупець, повідомила, що хоче придбати вказаний товар, який вона продавала. Дівчина повідомила їй, що вона з м. Біла Церква, Київської області, тому, запропонувала відправити їй товар через доставку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », зокрема, вона направить посилання, де потерпіла має вказати дані своєї картки, а вона їй зарахує грошові кошти, а потім, вишле товар. ОСОБА_5 раніше користувалася сайтом « ІНФОРМАЦІЯ_5 », але не користувалася доставкою цього сайту, тому погодилася на це, не знаючи всього процесу та його тонкощів. Після цього, дана особа о 19 годині 04 хвилин, надіслала в месенджері посилання на доставку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - ІНФОРМАЦІЯ_6 на даний час, це посилання не доступне. Вона перейшла за даним посиланням та відкрився сайт, схожий за інтерфейсом на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де ввела дані своєї картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , час дії картки та CVV-код. У неї за одним рахунком існую ще одна картка цього ж банку № НОМЕР_6 , але дані цієї картки на сайті вона не вносила. Їй повинен був прийти код доступу для зняття грошових коштів, але не приходив, тому, вона написала у службу підтримки та в спілкуванні з оператором сайту, було надіслано чотиризначний цифровий код, після введення якого, гроші не знімалися, приходили інші такі ж коди, які вона вводила. Однак, одразу після цього, 14.01.2025 року, з її картки № НОМЕР_2 були зняті грошові кошти в розмірі 20 205 гривень, потім, - грошові кошти в розмірі 750 гривень. У розмові з оператором сайту, останній повідомив, що необхідно внести ще суму 20 750 гривень, але наголосив, що грошові кошти не будуть списані. ОСОБА_5 зі своєї картки ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_7 перерахувала на свою картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ще грошові кошти в сумі 20 750 грн. однак, ці кошти також було знято з картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а потім, знято ще 10 005 гривень. Після чого, вона зрозуміла, що відносно неї вчинено шахрайські дії. Таким чином, всього було знято з кредитної картки грошові кошти в сумі 51 810 гривень.

Враховуючи те, що вищезазначені документи містять відомості, які становлять банківську таємницю, що охороняється законом, а також те, що їх дослідження необхідне для швидкого та повного розслідування, з урахуванням того, що іншим способом не можливо встановити фактичні дані про відкриття та функціонування даних банківського рахунку, а також, встановити осіб, які організували вищезазначену незаконну діяльність, проведення криміналістичних експертиз, а також той факт, що згідно положень ч. 3 ст. 99 КПК України, сторона кримінального провадження, потерпілий зобов`язані надати суду оригінал документа, а також те, що відповідно до науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених Наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 року № 53/5 (в редакції Наказу від 26.12.2012 року № 1950/5), для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів, орган досудового розслідування вносить дійсне клопотання до Дніпровського районного суду м. Києва про розкриття банківської таємниці в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , відносно клієнта, який використовує банківську картку № НОМЕР_2 .

Вказані документи мають важливе значення у кримінальному провадженні і відомості, що знаходяться у них, будуть використані як докази. Іншими способами довести ті обставини, що будуть отримані внаслідок тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, неможливо.

Згідно з ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Виходячи з вимог статті 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до вимог статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» № 2121-ІІІ від 07.12.2000 року, інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Згідно з п. 5 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення досліджуваних обставин у кримінальному провадженні, а тому, необхідно отримати до них тимчасовий доступ та можливість їх вилучити, оскільки іншим шляхом, окрім проведення тимчасового доступу та вилучення документів, що становлять банківську таємницю, їх отримати не можливо.

Слідча у судове засідання не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомлялося про дату та час розгляду клопотання, однак, його представник у судове засідання не з`явився.

Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Таким чином, документи, до яких просить дозволити доступ слідча, є документами, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На думку слідчого судді, зазначені слідчою дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 . Під час розгляду клопотання, слідчою доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задовольнити.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл слідчим СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві: ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , щодо клієнта банку, який використовує банківську карту № НОМЕР_2 , а саме до: інформації про осіб (прізвище, ім`я, по батькові, дата народження, місце проживання та реєстрації, фото), на яких зареєстровано банківську карту № НОМЕР_2 , дати і часу її відкриття; оригіналів документів на підставі яких було відкрито банківську карту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ НОМЕР_3 - № НОМЕР_2 ; інформації про рух коштів за банківською картою № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ НОМЕР_3 , з 20 години 00 хвилин 14.01.2025 року до 22 години 00 хвилин 14. 01.2025 року, із зазначенням відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів за вказаною банківською картою, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на банківську карту та перерахування з неї, та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, з використанням яких, здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб із банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів); відомостей про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адрес та номерів телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу «клієнт банк» з моменту відкриття рахунку та до 28.02.2025 року, в паперовому та електронному вигляді; протоколів управління рахунком за допомогою системи «SMS-banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назви операції; інформації про рух коштів за банківською картою № НОМЕР_2 , у період часу з 20 години 00 хвилин 14.01.2025 року до 22 години 00 хвилин 14.01.2025, а саме: відомостей, чи підключена до карткових рахунків в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), ЄДРПОУ № НОМЕР_3 , послуга-додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то вказати ІР адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з банківської карти № НОМЕР_2 .

У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя