УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"01" жовтня 2024 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0004292 від 27.12.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України),

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та стосуються відкриття й обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_1 , та банківської картки № НОМЕР_3 вАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_2 , за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року, а саме до: копій документів, які слугували підставою для відкриття розрахункових рахунків закріплених за картами з моменту відкриття рахунку (в тому числі копії паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток, довідки про реєстрацію місця проживання, анкет та інших документів, що заповнюються клієнтом банку при відкритті рахунку);інформації про інші рахунки, які були відкриті у вказаній установі клієнтами; копій платіжних документів та документів, що відображають рух грошових коштів (роздруківку руху коштів) у паперовому та електронному вигляді за вищевказаними картами та закріпленими за ними рахунками, з наступними відомостями: датою надходження/перерахування/, МФО, номером рахунку, номером платіжного документу, назвою підприємства/контрагента/, кодом ЄДРПОУ, сумою, призначенням платежу, за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року; фотознімків та відеозаписів, зроблених банкоматами під час зняття готівки із вказаних вище карт та/або рахунку, що прив`язаний до зазначеної вище карти; відомостей щодо входів до інтернет-банкінгу із зазначенням IP-адрес, MAC-адрес (за наявності), або інших ідентифікуючих даних комп`ютера або іншого пристрою, з якого безпосередньо було здійснено входи в інтернет-банкінг користувачем/власником вищезазначених банківських карт та закріпленими за ними рахунками за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року, з можливістю отримання завірених належним чином копій вищевказаних документів.

Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .

Клопотання мотивоване тим, що СВ Дніпровським УП ГУНП у м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0004292 від 27.12.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві надійшла ухвала слідчого судді Дніпровського районного суду м. Києва слідчого судді від 14.12.2023 року (справа №755/19316/23) щодо зобов`язання уповноважених осіб Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві внести відомості до ЄРДР за заявою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_3 , про те, що 02.12.2023 року на мобільний телефон ОСОБА_5 надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про підтвердження коду операції. Відкривши додаток, виявила списання кредитних коштів з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_5 на рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_6 та на рахунок невідомої особи № карти: НОМЕР_6 , на загальну суму 2443,68 грн., при чому, дані вказаної карти нікому не повідомляла, карту не губила. Далі, ОСОБА_5 вказану карту заблокувала. У подальшому, у додатку «Дія» виявила підключення нового пристрою, який було авторизовано через BankID, A-Банк. Після цього, 03.12.2023 року ОСОБА_5 виявила оформлення споживчого кредиту на власне ім`я у кредитора « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ») на суму 13 000 грн. разом із заборгованістю, на який остання згоди не надавала. Таким чином, невстановлені досудовим розслідуванням особи, за допомогою електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами ОСОБА_5 на загальну суму 2443,68 грн. та відкрили на ім`я останньої кредит у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 13 0000 (ЄО 62687 від 27.12.2023 року).

У подальшому, потерпіла долучила клопотання, згідно якого, через відновлений додаток А-Банку виявила повні номери карт, на які 02.12. 2023 року було здійснено перекази з її карти, а саме: номер карти ОСОБА_6 НОМЕР_7 та номер карти невідомої особи НОМЕР_1 .

Згідно заяви про виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » повідомило, що відповідно до договору онлайн-кредиту, який був відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , перерахування кредитних грошових коштів відбулось на карту № НОМЕР_3 , яка не належить потерпілій.

Далі, ознайомившись з матеріалами провадження, потерпіла ОСОБА_5 долучила клопотання, згідно якого, банківська карта № НОМЕР_1 , на яку перерахували кошти з банківського рахунку ОСОБА_5 « ІНФОРМАЦІЯ_4 », належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_1 , а банківська карта № НОМЕР_3 , на яку було перераховано кредитні кошти від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_2 .

На підставі викладеного, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні банківських установ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_1 і стосуються відкриття та обслуговування банківської карти № НОМЕР_1 , та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_2 і стосуються відкриття та обслуговування банківської карти № НОМЕР_3 , за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року, з можливістю вилучення їх копій, що дасть можливість, відповідно до ч. 2 ст. 9 КПК України, всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують причетних до кримінального правопорушення осіб, та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Іншим способом, ніж розкрити банківську таємницю, отримати інформацію та копії документів, що мають доказове значення у кримінальному проваджені, неможливо.

Документи, які містять банківську таємницю по банківським карткам № НОМЕР_3 та № НОМЕР_1 , мають значення речових доказів у кримінальному провадженні та необхідні для проведення подальших слідчих дій.

Слідча у судове засідання не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, яке підтримує та просить задовольнити.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомлялися про дату та час розгляду клопотання, однак, їх представники у судове засідання не з`явилися.

Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню.

Відповідно до ч. 1 ст. 162 КПК України, речі і документи, до яких просить дозволити доступ слідча, є речами і документами, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На думку слідчого судді, зазначені слідчим дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_1 , та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_2 . Під час розгляду клопотання, слідчим доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться саме у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_1 , та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_2 , а також, така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та його задоволення.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл слідчим СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та стосуються відкриття й обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_1 , та банківської картки № НОМЕР_3 вАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місце розташування юридичної особи: АДРЕСА_2 , за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року, а саме до: копій документів, які слугували підставою для відкриття розрахункових рахунків закріплених за картами з моменту відкриття рахунку (в тому числі копії паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток, довідки про реєстрацію місця проживання, анкет та інших документів, що заповнюються клієнтом банку при відкритті рахунку);інформації про інші рахунки, які були відкриті у вказаній установі клієнтами; копій платіжних документів та документів, що відображають рух грошових коштів (роздруківку руху коштів) у паперовому та електронному вигляді за вищевказаними картами та закріпленими за ними рахунками, з наступними відомостями: датою надходження/перерахування/, МФО, номером рахунку, номером платіжного документу, назвою підприємства/контрагента/, кодом ЄДРПОУ, сумою, призначенням платежу, за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року; фотознімків та відеозаписів, зроблених банкоматами під час зняття готівки із вказаних вище карт та/або рахунку, що прив`язаний до зазначеної вище карти; відомостей щодо входів до інтернет-банкінгу із зазначенням IP-адрес, MAC-адрес (за наявності), або інших ідентифікуючих даних комп`ютера або іншого пристрою, з якого безпосередньо було здійснено входи в інтернет-банкінг користувачем/власником вищезазначених банківських карт та закріпленими за ними рахунками за період часу з 02.12.2023 року до 08.12.2023 року, з можливістю отримання завірених належним чином копій вищевказаних документів.

У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя