Справа №705/1751/23
1-кс/705/888/24 УХВАЛА
25 червня 2024 року м.Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
28 травня 2022 року близько 15 години 30 хвилин, перебуваючи в с. Івангород Уманського району Черкаської області, на його мобільний номер телефону НОМЕР_6 надійшов вхідний дзвінок із номеру НОМЕР_1 . Піднявши слухавку, він почув невідомий жіночий голос, дана особа назвалась працівником служби безпеки на ім`я ОСОБА_7 . Остання повідомила, що на його банківський рахунок здійснено кібер атаку із Росії та щоб запобігти зняттю грошових коштів із наявних у нього банківських рахунків необхідно пройти процедуру верифікації. Для цього йому необхідно було назвати кількість карток та залишок коштів на цих рахунках, при цьому необхідно перевести кошти на запропоновану банківську картку, яку назвала особа на ім`я ОСОБА_7 , за наступним номером НОМЕР_7 . В подальшому він за допомогою мобільного дадатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перерахував в три платежі наявні на своїх банківських картках грошові кошти в сумах:1) 4 522,61 грн, 2) 6 524,79 грн, 3) 9 325,18 грн. Після перерахунку вказаних грошових коштів, особа, яка назвалась ОСОБА_7 , повідомила йому, що для підтвердження здійснених операцій необхідно було підтвердити свою особу, давши при цьому поспілкуватись із особами, які знаходяться безпосередньо біля нього. Саме в цей час з ним знаходився його товариш ОСОБА_5 , який не підозрюючи про шахрайство, почав спілкуватись із ОСОБА_7 , при цьому в ході розмови остання зімітувала про переключення телефонної розмови вже із іншим працівником. При цьому після нього ОСОБА_5 спілкувався по тому ж самому номеру телефону НОМЕР_1 , не перемикаючись, тільки вже із невідомим чоловіком ОСОБА_8 (номер жетона 16-18). Де в ході спілкування у ОСОБА_5 також були зняті грошові кошти.
Згідно інформації, отриманої від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в ході тимчасового доступу до документів, із карткового рахунку НОМЕР_4 ОСОБА_6 грошові кошти за 28.05.2022 трьома транзакціями в сумі 20 000 гривень перераховано безготівковим платежем на картковий рахунок № НОМЕР_8 АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .
Враховуючи викладене, є підстави вважати, що невстановлена особа 28.05.2022, зловживаючи довірою, та шляхом обману за допомогою електро-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , які останній переказав з власного карткового рахунку на картку № НОМЕР_8 , відкриту в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .
З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також встановлення осіб, причетних до вчинення даного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській карті АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_8 , яка перебуває у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , із можливістю їх вилучення.
Вилучення даної інформації має суттєве значення в кримінальному провадженні, та в подальшому отримана інформація може бути використана по даному кримінальному провадженні.
Беручи до уваги, що вилучення даної інформації про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_8 в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , має суттєве значення в кримінальному провадженні, для встановлення обставин злочину, осіб, причетних до вчинення злочину, а також те, що вказана інформація може бути використана як доказ в суді, необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації та документів, які становлять банківську таємницю.
Підставами вважати, що документи перебувають у володінні в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , є той факт, що АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 є юридичною особою, яка згідно законодавства України зобов`язана фіксувати розрахункові банківські операції.
Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також осіб, причетних до вчинення вказаних дій, прийняття законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню, оскільки відомості, що містяться в речах і документах, в подальшому можуть бути використані як докази по кримінальному провадженню, та в інший спосіб отримати ці дані неможливо.
Головне відділення АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
Просив надати дозвіл групі слідчих слідчого відділення Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 ,та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою НОМЕР_8 , а саме відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківській картці № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022, оскільки відомості, які містяться в даних документах, у подальшому можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати ці дані неможливо.
У судове засідання старший слідчий ВРЗСПЖЗО СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явився, однак подав до суду заяву, в якій просив проводити розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.
Представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.
Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.
Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити з огляду на таке.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.
Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та відносяться до банківської таємниці.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл групі слідчих слідчого відділення Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області, а саме:
- майору поліції ОСОБА_3 ,
- майору поліції ОСОБА_9 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_11 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_12 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 ,
- капітану поліції ОСОБА_14 ,
- капітану поліції ОСОБА_15 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 ,
- капітану поліції ОСОБА_17 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_18 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_19 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_20 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_21 ,
- капітану поліції ОСОБА_22 ,
- капітану поліції ОСОБА_23 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_24 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_25 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_26 ,
- капітану поліції ОСОБА_27 ,
- капітану поліції ОСОБА_28 ,
- капітану поліції ОСОБА_29 ,
- майору поліції ОСОБА_30 ,
- майору поліції ОСОБА_31 ,
- капітану поліції ОСОБА_32 ,
- капітану поліції ОСОБА_33 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_34 ,
- майору поліції ОСОБА_35 ,
на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 ,та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою НОМЕР_8 , а саме:
?відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківській картці № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022, із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дати та часу перерахування, залишку коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;
?надати виписку руху коштів по банківській картці № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022;
?фото та відеоінформація щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківської картки № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів;
?інформація щодо особи, на ім`я якої видано банківську картку № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , у тому числі копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вона закріплена;
?номери телефонів, які були закріплені за банківською карткою № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
?у разі перерахунку грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_8 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання, та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022.
Згідно зі ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.
Установити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.
Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1