279/3696/23
1-кс/279/907/23

У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

В С Т А Н О В И В :
Слідчий звернувся з клопотанням в якому зазначив, що з 15 години по 20 годину 25.05.2023 року невстановлена особа здійснила крадіжку грошових коштів з карткового рахунку НОМЕР_1 в сумі 2 181 грн., 50 коп., чим спричинила матеріального збитку ОСОБА_4 .
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 повідомив, що 28.05.2023 року близько 22 години вечора зайшов до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і побачив, що з його кредитної картки за номером НОМЕР_1 списались грошові кошти у 2181 грн., 50 коп. В додатку спочатку пройшла одна транзакція на суму 661 грн. 50 коп., що мало місце 25.05.2023 року о 15 годині 01 хвилин, а друга транзакція відбулась на суму 1520 грн. також 25.05.2023 року о 20 годині 33 хвилини. Помітив, що банк автоматично блокував всі наступні списання коштів. На наступний ранок, тобто 29.05.2023 року, приїхав до м. Коростень і пішов до відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , щоб заблокувати свою вищевказану кредитну картку та написав заяву на внутрішнє розслідування по цим двом транзакціям. 30.05.2023 року йому прийшло повідомлення від банку, в якому було повідомлено, що на жаль, повернення грошових коштів неможливе, так як згідно правилами МПС та розділом ІІ ДКБО операції, підтверджені із застосуванням 3-D Secure не підлягають оскарженню. В подальшому з додатку йому стало відомо, що переказ грошових коштів відбувся на картку № НОМЕР_2 , що належить « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Проведеними слідчими діями особу, яка скоїла даний злочин не встановлено.
Документи, що містять інформацію, яка перебуває у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » через слідчі дії (вилучення в ході огляду, проведення обшуку, витребовування через письмовий запит) отримати не можливо, так як відомості містять охоронювану законом таємницю.
Згідно статті 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальногопровадження, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.
Ст. 162 КПК України, передбачено порядок доступу до інших видів охоронюваних законом таємниць, через отримання судового дозволу на підставі клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів.
Так, ч. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Для проведення повного, всебічного, неупередженого, досудового розслідування кримінального провадження та всіх обставин вчинення кримінального правопорушення виникла необхідність в отриманні відомостей, які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме інформації з рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »: № НОМЕР_2 .
З урахуванням наведеногопросить надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме:
- щодо перерахунку/зняття грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_2 через відділення банку, через термінал самообслуговування або в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (місце розташування терміналу самообслуговування, фото та відео запис з камери спостереження під час проведення операції з перерахування грошових коштів на інший рахунок, час та дату проведення операції, суму перерахованих коштів, Інтернет провайдера який використовувався в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », першочергових даних клієнта, а також номера банківської картки, номера мобільного телефону та електронної адреси, що використовувались для активації послуги з перерахування грошових коштів через термінал самообслуговування або в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », повних анкетних даних клієнта, номера мобільного телефону, електронної адреси та номера рахунку, на який було перераховано грошові кошти, а також номера мобільного телефону або електронної адреси, на яку було відправлено повідомлення щодо підтвердження проведення операції з перерахування та отримання грошових коштів) за 25.05.2023 року.
Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці.
Дії, передбачені ст.159 КПК України, є заходами забезпечення кримінального провадження, дозвіл на застосування яких надає слідчий суддя суду першої інстанції, при цьому відомості щодо таких дій не становлять державної таємниці.
За правилами ст. 93 КПК України збирання доказів здійснюється сторонами кримінального провадження, потерпілим, представником юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, у порядку, передбаченому цим Кодексом.
Сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.
Застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження передбачено ст.159 КПК України, клопотання містить належне обгрунтування необхідності отримання інформації , що є підставою для його задоволення.
Керуючись ст.131, 132,159,160-165 КПК України,
П О С Т А Н О В И В :
Клопотання задовольнити.
- щодо перерахунку/зняття грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_2 через відділення банку, через термінал самообслуговування або в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (місце розташування терміналу самообслуговування, фото та відео запис з камери спостереження під час проведення операції з перерахування грошових коштів на інший рахунок, час та дату проведення операції, суму перерахованих коштів, Інтернет провайдера який використовувався в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », першочергових даних клієнта, а також номера банківської картки, номера мобільного телефону та електронної адреси, що використовувались для активації послуги з перерахування грошових коштів через термінал самообслуговування або в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », повних анкетних даних клієнта, номера мобільного телефону, електронної адреси та номера рахунку, на який було перераховано грошові кошти, а також номера мобільного телефону або електронної адреси, на яку було відправлено повідомлення щодо підтвердження проведення операції з перерахування та отримання грошових коштів) за 25.05.2023 року.
Надати слідчим належним чином завірені копії документів щодо зазначеної інформації на паперовому носії та в електронній формі на магнітному або оптичному носії.
Роз`яснити, що згідно ст.166 КПК України, в разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали становить два місяці з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1