У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
24.10.2022 Справа №607/12994/22

Провадження №1-кс/607/4226/2022
м. Тернопіль

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Тернополі клопотання дізнавача сектору дізнання Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000560 від 02 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

26 вересня 2022 року до слідчого судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів у кримінальному провадженні №0000560 від 02 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України, звернувся дізнавач сектору дізнання Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Клопотання обґрунтовано тим, що в провадженні сектору дізнання Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області перебуває кримінальне провадження за №0000560 від 02 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 02.07.2022 р. до Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області надійшли матеріали від начальника відділу протидії кіберзлочинам в Тернопільській області ОСОБА_5 по факту звернення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо несанкціонованих дій з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення дізнавачем СД Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000560 від 02 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.361 КК України.

Згідно матеріалів звернення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за фактом привласнення коштів старшим кредитним фахівцем сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес продажів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зареєстрована та проживає: с. Ріпинці, Чортківського району Тернопільської області. Звернення зареєстровано 01.08.2022 р. в ІТС ІПНП № 406 ВПК в Тернопільській області.

Проведеною перевіркою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що старший кредитний фахівець сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , маючи доступ до баз даних клієнтів, будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, у квітні- травні 2021 року, перебуваючи на своєму робочому місці, із використанням своїх логінів та паролів для входу та роботи в автоматизованій банківській системі, неправомірно оформила на гр. ОСОБА_7 споживчий кредитний договір № 501 на суму 10 800 гривень. Окрім цього, оформила на вищевказану особу кредитний договір № 801 на отримання кредитної картки з лімітом 3 000 гривень, чим завдала банківській установі збитків на вищевказану суму. Дані банківські операції ОСОБА_6 здійснювала без відома, дозволу та присутності ОСОБА_7 , на яку оформлялись кредитні зобов`язання.

В ході досудового розслідування скеровано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів та на підставі ухвали слідчого судді ОСОБА_8 №607/9738/22 від 12.08.2022 р. проведено тимчасовий доступ до речей та документів, зазначених в ухвалі, а саме трудового договору між AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_6 , особової справи ОСОБА_6 , наказу на прийняття та звільнення з посади ОСОБА_6 , посадової інструкції старшого кредитного фахівця сектору продажів Західного регіону Управління експрес-продажів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », нормативно розпорядчих документів, якими користувалася ОСОБА_6 при виконанні своїх функціональних обов`язків, висновку службової перевірки.

В ході вивчення вилучених тимчасовим доступом речей та документів встановлено, що у ході перевірки було встановлено, що головний фахівець ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_9 , у період з 16.02.2022 р. по 25.02.2022 р. провів попередню перевірку інциденту операційного ризику, зареєстрованого в УЗОР на підставі звернення громадянина ОСОБА_7 . В ході попередньої перевірки були вивчені і проаналізовані документи, що поступили у Банк, дані заявок клієнтки в системі « ІНФОРМАЦІЯ_5 », матеріали кредитної справи, проаналізовані дані систем «Sirius» і «Arksys», матеріали УБК, а також дані системи «Qualco Collection».

В ході перевірки 15.02.2022 р. в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся громадянин ОСОБА_7 з письмовою заявою, в якій повідомив, що кредитний договір з Банком не укладав, цей договір було оформлено його колишнью дружиною ОСОБА_6 без його відома та згоди (заява у вкладенні).

Перевіркою встановлено, що 29.04.2021 р. у АДРЕСА_1 , ФОП ОСОБА_10 ) на ім`я ОСОБА_7 оформлений споживчий кредитний договір № 501 на покупку холодильника на суму 10 800,00 грн., а також кредитний договір № 801 на отримання кредитної карти з лімітом 3 000,00 грн. (див. вкладення).

Кредитні договори № 501 та № 801 від 29.04.2021 р. були оформлені старшим кредитним фахівцем сектору продажів ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_6 , яку було звільнено 29.10.2021 р. за використання персональних даних Клієнта ОСОБА_11 для 20.08.2021 р. оформлення кредитного договору № 401 на отримання кредитної картки з лімітом лист 3 000,00 грн. та привласнення коштів Банку (Інцидент операційного ризику «1575) посилання на матеріали: https://portal.fuib.corn/dept/uiaz/NewApplication/Advisory_Comrnission/Lists/Incidents/it em/editifs.aspx?List=b80da8al%2D9711%2D4727%2Db591%2D56d61d5bf2f5&ID=157 5&Source=https%3A%2F%2Fportal%2Efuib%2Ecom%2Fdept%2Fuiaz%2FNew%5FAp plication%2FAdvisory%5FCommission%2FPages%2FIncidents%2Faspx&Web=928db5f 5%2D43be%2D424d%2D9ee7%2Dcdef984e75ac.
Встановлено, що грошові кошти з кредитної карти, отриманої згідно із договором № 801 від 29.04.2021 р. в сумі 3 000,00 грн. були переведені на картку НОМЕР_1 , яка емітована на ім`я ОСОБА_6 ; оплати за кредитними договорами № 501 та № 801 від 29.04.2021 р. не надходили, заборгованість станом на 16.02.2022 р. становить 14 040,63 грн. та 4 094,05 грн.

Вивченням документів на ім`я ОСОБА_7 були завантажені в систему «BWM» методом «прямого сканування» і «прямого фотографування», але замість сканування оригіналів документів завантажені чорно-білі копії. Фото позичальника взагалі відсутнє.

При проведенні візуального порівняльного аналізу зразків особистого підпису заявника ОСОБА_7 з письмового звернення та з кредитних договір № 501 та № 801 від 29.04.2021 р. встановив, що підписи абсолютно різні, будь яка похідність відсутня.

В ході перевірки було здійснено дзвінок ОСОБА_6 , яка визнала, що оформила кредитні договори № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р. на ім`я свого чоловіка без його відома та згоди та 17.02.2022 р. повністю погасила заборгованість за вищевказаними договорами.

Однак, разом із тим, в ході перевірки встановлено ще два клієнта Банку, кредитні продукти яким оформлювала ОСОБА_6 , у яких замість сканування оригіналів документів завантажені в систему «ВWМ» чорно-білі копії та фото позичальника взагалі відсутнє: Кредитні договори № 901 та № 101 від 19.04.2021 р., оформлені у АДРЕСА_1 , ФОП ОСОБА_10 ) на ім`я ОСОБА_12 на суми 13 320.00 гри. та 3 000,00 грн. відповідно. 03.12.2022 р. кредитні договори були поповнені через ПТКС, розташованому у ІНФОРМАЦІЯ_1 , залишок коштів був відправлений на поповнення мобільного телефону НОМЕР_4 , який належить ОСОБА_6 та НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_13 (дочка). Заборгованість за договорами № 901 та 101 від 19.04.2022 р. відсутня.

Кредитні договори № 201 та № 601 від 07.05.2021 р. оформлені у АДРЕСА_1 , ФОП ОСОБА_10 ) на ім`я ОСОБА_14 на суми 16 100.00 грн. та з 000,00 грн., відповідно. По цим договорам жодної оплати не надходило, грошові кошти в сумі 3 000,00 грн. З кредитної карти були переведені у готівку 11.05.2021 р. в банкоматі ( АДРЕСА_2 ). Заборгованість станом на 18.02.2022 р. становить 20 930,94 грн. та 4 062,56 грн.

Дівоче прізвище колишнього старшого кредитного фахівця сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону управління експрес- продаж ОСОБА_6 - Партика, тобто ОСОБА_14 є її родичем, враховуючи різницю у віку - вірогідно, мати.

Встановлено, що кредитні справи на ім`я: ОСОБА_14 , ОСОБА_12 та ОСОБА_7 порийняті до архіву згідно з Порядком оперативного зберігання Кредитних справ фізичних осіб в структурних підрозділах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (https:/portal, ІНФОРМАЦІЯ_7 2D4аdа%2D431b%2D906е%2Dfа8са9473Dfa8ca9473fdID=422@Wеb-61fb1212°%2Dе7dd%204714922DSabe%2Dd87448449d35) без помилок, зауважень щодо оформлення кредитних справ нема.

Таким чином дізнавач прийшов до висновку, що кредитні договори № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р. були оформлені старшим кредитним фахівцем сектору продажів ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_6 на ім`я ОСОБА_7 , без його відома та присутності, з використанням копій його документів. Збиткі відсутні. Кредитні договори № 901 та № 101 від 19.04.2021 р. були оформлені старшим кредитним фахівцем сектору продажів ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_6 ім`я ОСОБА_12 , без його відома та присутності, з використанням копій його документів. Збиткі відсутні. Кредитні договори № 201 та № 601 від 07.05.2021 р. були оформлені старшим кредитним фахівцем сектору продажів ІНФОРМАЦІЯ_8 -продажів ОСОБА_6 на ім`я ОСОБА_14 , без її відома та присутності, з використанням копій її документів. Сума збитків за кредитними договорами № 201 та № 601 від 07.05.2021 р. становить 19 100,00 грн.

З метою всебічного, повного та неупередженого дослідження обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні під час досудового розслідування, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 , а саме: оригіналів кредитних договорів №201, № НОМЕР_6 від 07.05.2021 р., № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 від 19.04.2021 р., № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р. та фото осіб, які були присутні при їх оформленні; оригіналів документів, що стали підставою для оформлення кредитних договорів № НОМЕР_9 , № НОМЕР_6 від 07.05.2021 р., № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 від 19.04.2021 р. та № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р.; інформації про рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_9 , № НОМЕР_6 в період часу з 00:00:01 год. 07.05.2021 по теперішній час, про рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 в період часу з 00:00:01 год. 19.04.2021 по теперішній час, та про рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в період часу з 00:00:01 год. 29.04.2021 по теперішній час, оскільки вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, у зв`язку з чим дізнавач просив клопотання задовольнити.

Дізнавач ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, однак подав слідчому судді заяву, в якій просить розгляд клопотання проводити без його участі, клопотання підтримує та просить задовольнити. За вказаних обставин, слідчий суддя вважає за можливе проводити розгляд клопотання за відсутності дізнавача.

Представник особи, у володінні якої знаходяться документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » явку представника у судове засідання не забезпечив, про дату, час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

Неприбуття в судове засідання особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання (ч. 4 ст. 163 КПК України).
Дослідивши долучені до клопотання матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню, з таких підстав.
Слідчим суддею встановлено, що сектором дізнання Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні за №0000560 від 02 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.
У клопотанні дізнавач зазначає, що інформація, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 , а саме: оригінали кредитних договорів №201, № НОМЕР_6 від 07.05.2021 р., № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 від 19.04.2021 р., № НОМЕР_2 , № 801 від 29.04.2021 р. та фото осіб, які були присутні при їх оформленні; оригінали документів, що стали підставою для оформлення кредитних договорів № НОМЕР_9 , № НОМЕР_6 від 07.05.2021 р., № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 від 19.04.2021 р. та № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р.; інформація про рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_9 , № НОМЕР_6 в період часу з 00:00:01 год. 07.05.2021 по теперішній час, про рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 в період часу з 00:00:01 год. 19.04.2021 по теперішній час, та про рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в період часу з 00:00:01 год. 29.04.2021 по теперішній час, та до якої просить надати тимчасовий доступ, має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.1 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Пунктом 5 ч.2 ст.131 КПК України передбачений такий вид заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів.
За змістом ст.ст. 2, 131, 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, як захід забезпечення кримінального провадження, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, в тому числі, забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду, та полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно із загальними правилами застосування заходів забезпечення кримінального провадження. встановлених ч.3,5 ст.132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.
В силу ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього кодексу.
Подане до суду клопотання відповідає вимогам, регламентованим ч.2 ст.160 КПК України.
Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці.
Згідно з ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду, та за ч.1 ст.60 Закону, банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.
Враховуючи зміст клопотання, перелік документів, до яких орган досудового розслідування планує отримати тимчасовий доступ, та додані до нього матеріали, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, до якої дізнавач просить надати тимчасовий доступ, перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 .

Обставини кримінального правопорушення, зазначені у клопотанні, підтверджуються зібраними в ході досудового розслідування доказами, зокрема: витягом з ЄРДР № 0000560 від 02.07.2022 року; листом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №КНО-14.6.2/358 від 24.06.2022 р.; протоколом тимчасового доступу до речей і документів, які знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », від 01.09.2022 р.; висновком попередньої перевірки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; іншими матеріалами в їх сукупності.

Відповідно до положень ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Враховуючи викладене, слідчий суддя вважає, що в межах поданого клопотання стороною кримінального провадження належним чином доведено необхідність отримання тимчасового доступу до інформації та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які містять охоронювану законом таємницю, оскільки такі мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст.91 КПК України.
За наведених обставин, клопотання дізнавача підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159, 163, 164, 309 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні №0000560 від 02 липня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 , а саме:

- оригіналів кредитних договорів №201, № НОМЕР_6 від 07.05.2021 р. та фото особи, яка була присутня при їх оформленні;

- оригіналів кредитних договорів № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 від 19.04.2021 р. та фото особи, яка була присутня при їх оформленні;

- оригіналів кредитних договорів № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р. та фото особи, яка була присутня при їх оформленні;

- оригіналів документів, що стали підставою для оформлення кредитних договорів № НОМЕР_9 , № НОМЕР_6 від 07.05.2021 р.;

- оригіналів документів, що стали підставою для оформлення кредитних договорів № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 від 19.04.2021 р.;

- оригіналів документів, що стали підставою для оформлення кредитних договорів № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 від 29.04.2021 р.;

- рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_9 , № НОМЕР_6 в період часу з 00:00:01 год. 07.05.2021 по 24.10.2022 р. в паперовому та електронному вигляді;

- рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 в період часу з 00:00:01 год. 19.04.2021 по 24.10.2022 р. в паперовому та електронному вигляді;

- рух коштів по кредитних договорах № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в період часу з 00:00:01 год. 29.04.2021 по 24.10.2022 р. в паперовому та електронному вигляді.

Надати можливість тимчасового доступу до вищевказаної інформації і документів та їх вилучення у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_4 .
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення вказаних речей та документів.
Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської областіОСОБА_1