УХВАЛА

"23" червня 2022 р. Справа № 596/1247/21

Провадження № 1-кс/596/76/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000063 від 10.07.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000063 від 10.07.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, вбачається, що керуючий Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , житель АДРЕСА_1 , у різні періоди часу, шахрайським способом заволодів грошовими коштами громадян України, вчиняючи дані дії повторно.

Також встановлено, що наступні громадяни України: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , будучи користувачами послуг ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », не підписуючи кредитних договорів та не отримуючи (знімаючи) кредитних грошових коштів, в різні періоди часу, дізналися про наявність в них кредитних зобов`язань перед даною банківською установою, на різні суми. Згідно заяв до органів поліції, такі протиправні дії міг вчинити відносно потерпілих керуючий Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , з яким заявники перебували в дружніх відносинах, та який зловживаючи їхньою довірою також шахрайським способом заволодів їхніми пенсіями та депозитними грошовими вкладами, у зв`язку із чим потерпілим на суми незаконно оформлених кредитів, незаконно знятих пенсій, незаконно знятих грошових коштів із депозитних рахунків, завдано матеріальні збитки на різні суми.

05.10.2021 за вих. № 15295/02/9/2-2021 на адресу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » органом досудового розслідування надіслано лист щодо проведення службової перевірки, в частині законності оформлення кредитів та розпорядження кредитними коштами, законності зняття грошових коштів із депозитних рахунків, законності зняття пенсій, згідно вищезазначеної інформації, та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 .

На який, 07.02.2022, за вих. № 20.1.0.0.0/7-220124/29412 від 28.01.2022, органом досудового розслідування отримано лист про те, що банківська установа може надати запитувану інформацію у відповідності до вимог глави 15 КПК України «Тимчасовий доступ до речей та документів».

Також, 11.11.2011 до органу досудового розслідування надійшла заява ОСОБА_28 щодо притягнення до кримінальної відповідальності колишнього керуючого відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 , якому заявник в травні 2021 року передав три банківські карточки, які були відкриті на покійного ОСОБА_27 , який являвся батьком ОСОБА_28 , з метою їх закриття, та в подальшому з однієї кредитної карточки 02.06.2021 були зняті грошові кошти в сумі 8320 грн.,8320 грн., та 2288 грн.

На даний час, з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування, виникла необхідність у проведенні: тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, в частині матеріалів службової перевірки із всіма додатками до неї (документами на підставі яких проведено перевірку) щодо законності оформлення кредитів та розпорядження кредитними коштами, законності зняття грошових коштів із депозитних рахунків, законності зняття пенсій по клієнтах банківської установи: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 ; службової перевірки та наданні матеріали вказаної службової перевірки із всіма додатками до неї (документами на підставі яких проведено перевірку) щодо зняття грошових коштів із кредитної карточки ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , який помер ІНФОРМАЦІЯ_6 та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 ; тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, в частині інформації про номер кредитної карточки відкритої на ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , інформації про рух грошових коштів по кредитній карточці ОСОБА_27 , за період часу з 14.05.2021 по 10.11.2021, із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, сум погашення кредиторської заборгованості, розміру нарахованих процентів та пені, у зв`язку із непогашенням кредиту, дати закриття кредитивної карточки, із зазначенням даних ким саме оплачено зняті кредитні грошові кошти, інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до кредитної карточки, інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття кредитних грошових коштів із карткового рахунку по кредитній карточці, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів за період часу з 14.05.2021 по 10.11.2021, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_3 .

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

Слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майор поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, подав заяву про розгляд клопотання без його участі.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Згідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_3 , а саме: матеріалів службової перевірки із всіма додатками до неї (документами на підставі яких проведено перевірку) щодо законності оформлення кредитів та розпорядження кредитними коштами, законності зняття грошових коштів із депозитних рахунків, законності зняття пенсій по клієнтах банківської установи: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів; інформації про номер кредитної карточки відкритої на ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , інформації про рух грошових коштів по кредитній карточці ОСОБА_27 , за період часу з 14.05.2021 по 10.11.2021, із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, сум погашення кредиторської заборгованості, розміру нарахованих процентів та пені, у зв`язку із непогашенням кредиту, дати закриття кредитивної карточки, із зазначенням даних ким саме оплачено зняті кредитні грошові кошти, інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до кредитної карточки, інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття кредитних грошових коштів із карткового рахунку по кредитній карточці, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів за період часу з 14.05.2021 по 10.11.2021, з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів та/або вилучення вказаної інформації на електронний носій інформації , а тому слід надати до неї тимчасовий доступ, задовольнивши частково клопотання.

Відповідно до положеннь ст. ст. 161, 162 КПК України, слідчий суддя дійшов висновку про недостатність підстав для задоволення клопотання в частині зобов`язання проведення службової перевірки та надання матеріалів вказаної службової перевірки із всіма додатками до неї (документами на підставі яких проведено перевірку) щодо зняття грошових коштів із кредитної карточки ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , оскільки слідчий звернувся з вказаним клопотанням до слідчого судді з метою спонукання особи до вчинення певних дій, а тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку), тому в цій частині клопотання не підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:
Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл: слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_29 ; старшому слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_30 ; слідчого СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_31 ; слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_32 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_33 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_34 , на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_3 , а саме:

-матеріалів службової перевірки із всіма додатками до неї (документами на підставі яких проведено перевірку) щодо законності оформлення кредитів та розпорядження кредитними коштами, законності зняття грошових коштів із депозитних рахунків, законності зняття пенсій по клієнтах банківської установи: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів;

-інформації про номер кредитної карточки відкритої на ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , інформації про рух грошових коштів по кредитній карточці ОСОБА_27 , за період часу з 14.05.2021 по 10.11.2021, із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, сум погашення кредиторської заборгованості, розміру нарахованих процентів та пені, у зв`язку із непогашенням кредиту, дати закриття кредитивної карточки, із зазначенням даних ким саме оплачено зняті кредитні грошові кошти, інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до кредитної карточки, інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття кредитних грошових коштів із карткового рахунку по кредитній карточці, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів за період часу з 14.05.2021 по 10.11.2021, з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів та/або вилучення вказаної інформації на електронний носій інформації.

В задоволенні клопотання старшого слідчого слідчого відділення, відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділення поліції ГУНП в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 в частині зобов`язання провести службову перевірку та надання матеріалів вказаної службової перевірки із всіма додатками до неї (документами на підставі яких проведено перевірку) щодо зняття грошових коштів із кредитної карточки ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , який помер ІНФОРМАЦІЯ_6 та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів, відмовити.
Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Гусятинського районного суду

Тернопільської області Ірина ЛИСЮК